关于自助设备综合服务系统的业务操作指引说明
一、前言
1.1 项目背景
招商银行已有DIEBOLD ATM、NIXDORF ATM、KEBA CDS、NIXDORD CDM、SMI CDS、HITACHI 存取款机等6大类型的存取款设备，共约3000台机器，在未来的发展规划中，数量会持续增加，能入围的设备类型也会增加。随着设备类型、ATM业务的增加、管理功能的不断丰富和完善，现有的自助设备综合服务系统的缺陷逐步显现出来：
●因ATM端开发平台不同，每有新入围的设备，招行要花大精力监管其应用开发，并
要进行完整的一套测试和试运行
●每增加一种业务种类，需要各软件代理商参与开发，他们的响应效率影响我行新业
务的推出，我行必须对各家的应用系统分别进行测试，工作重复
●前置系统上提供的管理功能不够，不能很好地满足分行日益增加的管理需求，如:
不能提供完整的密钥管理、不能及时下载卡表信息、不能很好地统计设备故障率、
设备状态监控功能较弱等
●清机核对功能薄弱，因为主机方面的原因，联机对账功能尚未全行推广，主要采用
手工勾对方式，管理员对账工作繁琐，对异常现金的管理和监督能力不强
●与零售交换平台的报文采用IBM912格式，不利于信息的扩展，不能满足新增中间
业务的需要；密钥管理功能不强，未提供一个很好的机制来保证平台与设备端的现
金及时清算等
●没有提供与我行中间业务平台、数据仓库等其他系统的接口，无法在自助设备端扩
展中间业务，不能为业务部门提供需要的统计数据。
●系统没有对管机员在设备操作的时间内容进行记录，不便于业务的管理和控制。
为此，招商银行从2006年开始，着手进行自助设备综合服务系统的重新设计与开发。通过改造和开发，能够统一各类自助设备应用程序，增强前置系统上的管理功能，提高对自助设备的监管力度，加强自助设备渠道在行业中的竞争力。该系统主要的特点如下：
●管理终端无需进行软件安装，以浏览器的方式完成管理界面的展示和使用
●提供较为强大的设备监控功能
通过和自助设备间的双向交互，有效提高设备状态信息报告的准确性，对设备发生一般性故障需要管机员维护、清机的，系统可以按照“分行预警设置”逐级通知管机员、业务主管，对非法打开保险门的风险性异常，还能及时通知到指定值班人员手机（将来可以实现发送邮件、连接分行远程录相监控平台等方式），加强自助设备的正常运行管
理和安全管理。
●提供较为强大的设备管理功能
提供远程设备管理（暂停服务、启动服务、设备自检、设备重启等）功能、远程卡表发布功能、远程广告更新功能、远程软件更新功能（仅与新的跨平台应用系统配套使用）、远程提取文件功能等一系列远程设备管理功能，减轻了管理人员的工作压力，提高了管理质量。
●提供设备必要的统计功能
前置系统提供了自助设备运行质量分析、维护商工作质量分析、自助设备正常运作率分析的统计功能。为分析我行设备运行状况、各类机型运行质量、管机员设备管理质量等提供重要的评估依据。目前该功能处于应用初级阶段，后期将不断增加其它统计功能。
●提供增值业务服务接口
目前前置系统上提供了增值业务(中间业务)服务接口，能够帮助自助设备端扩展增值业务功能，帮助提高我行自助设备业务的竞争力。
●增加管机员清机维护在设备的登录的操作管理，记录管机员在设备的操作情况。
●提供设备联机对账功能（设备端与收单平台记帐情况的核对），提高清机长短款核
查效率，增强现金管理监控能力。
●增加自助设备吞卡查询功能，为核对吞卡回收情况提供依据，并可借此建立吞卡管
理台帐。
●增加自助设备清机加钞、中途加钞（指对部分钞箱增加钞票）、中途清钞（清出部
分钞箱现金）功能和检查工具，增强对管机员在设备端正确输入加钞、清钞数的监
控力度，为保证设备资源供应，减少现金投放，加强业务管理监控力度，提高我行
设备正常运作率都有一定的帮助。
1.2 术语
交易周期：一次清机段被称为一个交易周期。
批次号：一个交易周期的唯一标识，是ATMC和主机对账的主要依据之一。
格式为：YYMMDDN（2位年YY+2位月MM+2位日DD+1位序号N），保证
100年内不重复
设备号：每台设备在本系统的唯一逻辑编号。
格式为：4位分行号＋2位网点标识＋2位编号。编号允许包含字母，大小写
区分
例如：07559802 表示深圳分行，新闻大厦支行的一台编号为02的设备。
二、目前系统简介
新的自助设备综合服务系统由自助设备综合前置系统、自助设备跨平台应用系统两大部分组成：
◆自助设备综合前置系统作为自助设备的前置，与主机收单平台和中间业务平台连
接，完成传统交易和中间业务交易功能；作为自助设备的管理中心，对自助设备进
行统一监控和管理；与通知系统相连，提供设备故障通知功能；与数据仓库连接，
提供设备数据分析等功能。该系统运行在分行，将来也可以统一到总行。
◆自助设备跨平台应用系统运行在每台自助设备上，为银行客户提供取款、存款、转
账、改密、查询等传统交易和缴费等中间业务；为设备管机员、维护人员提供清机、设备维护功能；提供各类广告的播放功能；配合新的前置系统进行远程的管理、软
件更新等处理。
2.1 目前自助设备综合前置系统功能简介
目前自助设备综合前置系统的功能分为交易转发功能和管理功能。
交易转发功能主要实现自助设备交易的转发，与原有前置管理系统的交易转发功能相类似，在此不再赘述。
管理功能主要由用户维护管理、设备管理、ATM监控、查询、统计、版本管理、系统设置和清机管理8大块功能组成，所有管理功能的详细介绍以及相关操作规定列表如下：
2.1.1 完整功能列表
银行综合业务系统 需求规格说明书 工程名称银行业务综合系统工程编号编写单位Object小组编写日期负责人周侃版本号
目录 一、引言3 1.1编写目的3 1.2工程背景3 1.3定义4 1.4参考资料5 二、任务概述5 2.1目标5 2.1.1 用户特点5 2.1.2 业务设计目标6 2.1.3 开发原则7 2.2名词解释8 三、系统概述15 3.1系统概述15 3.2具体架构说明17 四、需求分析17 4.1界面需求18 4.1.1签到界面19 4.1.2客户开户界面20 4.1.3账户客户界面20 4.1.4贷款21 4.1.5签退界面26 4.1.6查询错误!未定义书签。 4.1.6.1账户查询错误!未定义书签。 4.1.6.2贷款查询错误!未定义书签。 4.2交易需求27 4.2.1Teller端27 4.2.1.1签到27 4.2.1.2签退28 4.2.2ESB端29 4.2.2.1服务拆分29 4.2.3Core端29 4.2.3.1客户开户界面29 4.2.3.2账户开户界面30 4.2.3.3贷款发放界面32 4.2.3.4日终错误!未定义书签。 五、数据描述33 5.1 系统描述33 5.2 系统E-R图33 5.3实体及其属性的分析37 5.4实体间的关系分析38
一、引言 近年来，金融业的竞争开始由低层次向高层次发展，高科技战场将是我国各银行参与竞争、加快自身发展的主战场。银行要保持和扩大市场份额，必须拥有一种明显的、持久的优势。这种优势不是产品的优势，也不是网点的优势，而是高科技的优势。因此，银行电子化是银行提高工作效率，提高经管水平，提高服务质量，加速资金周转，促进社会经济发展的趋势。 随着计算机技术的不断发展，银行电子化水平的提高起到了积极的作用。随着客户金融意识的加强，对银行的选择条件也越来越高，而选择的尺度主要就是银行的服务质量。现在客户对银行的服务要求不仅仅是礼貌服务，更主要的看银行能不能给其提供更多的便利、更好的服务方式、更先进的服务工具来满足他们的各种需要。目前，各银行都投入许多精力，针对客户需求，在保持和完善传统业务的基础上，利用信息高技术开拓了许多新的业务领域，为客户提供了许多新的服务手段。 因此，由于银行有处理大量数据的要求，全部采用人工的方式处理显然不合适。这不仅要花费很高的成本，而且处理事物的效率和质量都存在很大的问题。处于这些问题的考虑，采用计算机来处理这类问题就是一个相当理想的解决技术方案。利用计算机可以极大地降低处理成本，更重要的是可以几乎没有错误的高效的处理所有的事务。 1.1编写目的 编写该文档的目的是明确“银行综合业务系统”工程的业务背景、业务范围、定义工程的专业名词，分析工程的核心功能和系统需求，为后续的系统设计以及开发人员和测试人员提供功能需求和非功能需求的详细定义，为测试人员提供测试用例设计的功能参考。 该文档为了便于更好地理解客户对软件的需求，对于其软件性能以及功能需求有一明确的目标，对于工程规划以及进度也做了简单的计划。 预期读者：组内成员 1.2工程背景 1.开发工程名称：银行综合业务系统 2.任务提出人员：神州数码融信软件有限公司
业务管理专业版业务系统操作手 册 Kis 专业版V11 业务系统操作手册 目录 一、业务系统参数设置 (4) 1.1系统参数设置 (4) 1.2系统资料设置 (6) 1.2.1科目 (6) 1.2.2部门 (8) 1.2.3职员 (9) 1.2.4供应商 (10) 1.2.5 客户 (11) 1.2.6 仓库 (12) 1.2.7 物料 (13) 1.3系统初始化 (15) 1.3.1初始化前单据处理 (16) 1.4启用业务系统 (18) 二、采购管理 (18) 2.1采购业务流程 (19) 2.2采购业务单据录入 (19) 2.2.1采购订单录入 (19) 2.2.2外购入库录入 (20) 2.2.3采购发票录入 (22) 2.3采购发票勾稽 (23) 2.3.1采购发票勾稽 (23) 2.3.2进行外购入库核算 (25) 2.4采购业务账务处理 (25) 2.4.1当月到票账务处理 (25) 2.4.2当月未到票业务处理—暂估业务 (28) 2.4.3凭证查询 (30) 2.5退货业务 (32) 2.5.1退货业务流程 (33) 2.5.2红字外购入库单录入 (33) 2.5.3红字采购发票录入 (34) 2.5.4红字发票与红字入库单勾稽核算 (35) 2.5.5红字业务的账务处理 (36)
三、销售管理 (36) 3.1销售业务流程 (36) 3.2销售业务单据录入 (37) 3.2.1销售订单录入 (37) 3.2.2销售ft库单录入 (37) 3.2.3销售发票录入 (38) 3.3销售发票勾稽、核算 (38) 3.3.1销售发票勾稽 (38) 3.3.2销售ft库核算 (40) 3.4销售业务账务处理 (44) 3.4.1确认收入凭证生成 (44) 3.4.2结转销售成本 (45) 3.4.3凭证查询 (47) 3.5销售退回业务 (50) 3.5.1销售退回业务流程 (50) 3.5.2红字销售ft库单录入 (50) 3.5.3红字销售发票录入 (52) 3.5.4红字发票与红字ft库单勾稽核算 (53) 3.5.5红字业务账务处理 (53) 四、仓存管理 (54) 4.1自制入库 (54) 4.1.1自制入库流程 (54) 4.1.2自制入库单录入 (54) 4.1.3自制入库核算 (55) 4.1.4自制入库凭证处理 (55) 4.2生产领料 (56) 4.3 盘点 (56) 五、存货核算 (60) 5.1入库业务 (61) 5.1.1外购入库核算 (61) 5.1.2估价入库核算 (61) 5.1.3自制入库核算 (62) 5.2ft库业务 (62) 一、业务系统参数设置 1.1系统参数设置 系统参数设置是指系统使用前需要设置的一些属性，仓存系统参数设置入口， 操作路径：【基础设置】--【系统参数】 单击系统参数弹ft系统参数设置界面，选择“业务基础数据”和“业务参数”标签分别进行设系统参数设置 设置完成后，单击【保存修改】，并【确定】。 1.2系统资料设置
1.引言 1.1 项目背景 项目说明:随着社会经济的发展，以及数字生活的逐步渗透，如何为用户提供更加便捷、更加周到的服务已经成为各大银行竞争的焦点。但如今银行储蓄系统工作效率比较低，越来越不能满足广大人民群众的需求，人们希望可以更方便更省时更省力的办理储蓄的相关业务。人们不再满足于以前传统的哪家银行卡只可以在那家银行存款提款的模式。而如今计算机网络的高速发展及普及度的进一步加强,越来越多的人希望通过在家实现存取款或是通过上网实现网上银行的功能等。在这样的趋势下,明显可以看出现今的银行计算机储蓄系统不能够满足人们日益增长的需求，为提高该银行的存取款工作效率，降低工作的人力、物力开支，提高工作的准确性、正确性，并且便于用户信息存取,需要建立一个新的、高效的、方便的、互联的计算机储蓄系统 1.2 项目目标 (1).处理速度的提高及准确度的保证； (2).人员利用率的改进及合理调度。 (3).改进管理和服务; 2.运行环境 1)客户端 操作系统：Windows xp/2000 server/2003 server/2008 server/7, Linux。 浏览器：IE 7.0以上，Firefox3.5以上，chrome 6以上。 2)服务器端 操作系统：Windows xp/2000 server/2003 server/2008 server/7, Linux。 浏览器：IE 7.0以上，Firefox3.5以上，chrome 6以上。 3)数据库 操作系统：Windows 7 数据库系统：Mysql 5.0及更新版本
3.性能需求 1)客户端一般相应时间不超过1秒。 2)报表统计时间不超过30秒。 4.安全性需求 1)对数据的访问设置权限，以保证用户个人信息的保密性。 2)对用户输入的密码进行单向加密，以防止密码泄露造成经济损失。 3)保证用户进行的业务执行正确和安全。 5.外部接口需求 用户接口 本系统采用B/S架构，所有界面使用WEB风格，用户界面的具体细节将在概要设计文档中描述。 6. 银行系统业务流程图
赫克力士天普化工有限公司 SAP 用户操作手册 名称:月末结账业务处理操作手册 文档号：KUM-FI-040 定稿日期：2008-10-27 版本号：V1.0
1．目的： 月结时指导相关业务人员在系统中的实际操作2．适用范围： 财务会计 3．相关流程： TOBE-FI-060
SD 、月结流程固定资产折旧 待摊、预提费外币评估 自动清帐 GR/IR 月末CO 当月记帐期间 下月记帐期间 打印相关报表 Cash Flow P/L B/S 周期性凭证 4．内容概述： 内容包括周期性凭证、预提待摊处理、外币评估、自动清帐、打开和关闭会计期
间、维护汇率、运行报表。 固定资产折旧流程操作参考文档KUM-FI-320；其他模块月末结账参照各模块相应文档。 5、操作步骤： 5．1周期性凭证 5.1.1 周期性凭证的制作 系统路径SAP菜单→会计核算→财务会计→总分类帐→过帐→参考凭证→周期性凭证事务码FBD1 按照系统路径用鼠标左键“单击”如下屏幕： 点击此处 或按事务码“FBD1”操作，按“回车键”进入如下屏幕：
1 2 3 4 1. 输入公司代码 2. 在周期性分录运行栏目中输入： 首次运行日期：将从其开始执行第一个周期性分录 最后运行于：将执行最终周期性分录的截止日期 运行间隔月数：周期性分录每个运行之间的间隔，以月为单位 运行日期：将执行周期性凭证的日历日。如不指定日期，则使用在"首先运行于"字段中输入的日历日。 3. 在凭证抬头信息栏目中输入凭证类型和货币，以及参照、抬头文本。 4. 在凭证首项栏目中输入第一个行项目的记账码和科目编码。如下所示：
第1章大额支付业务流程操作说明 1.1基本规定 1.大额实时支付系统是中国现代化支付系统的主系统之一。主要处理同城、异地的金额在规定起点以上的跨行贷记支付业务和紧急的小额贷记支付业务，人民银行系统的贷记支付业务以及即时转账业务等。大额支付指令逐笔实时发送、全额清算资金。 2.大额支付业务的金额起点执行中国人民银行统一规定的标准，目前人行标准为5万元（含）以上。 3.吉林省农村信用社支付系统实行“统一管理，分级负责”。县级行社负责所辖通汇机构支付业务的资金清算、业务的监督与管理；通汇机构负责按照支付系统管理办法及相关操作规程办理各项支付业务。 4.县级行社在省联社清算中心开立资金清算账户，缴存足够的清算资金，用于通汇机构支付业务的资金清算。省联社清算中心在人民银行开立资金清算账户，缴存足够的清算资金保证资金及时清算。 5.大额支付系统分为营业准备、日间处理、业务截止、清算窗口、日终处理、日切处理六个阶段。 6.支付系统的运行时间按照人民银行规定执行。大额支付系统受理业务时间：8:30-16:30；业务截止时间：16:30-17:00；清算窗口时间：17:00-17:30。 7.经办员应根据支付系统工作状态正确处理支付业务，当日事，当日毕，不得拖延，日终应对各类账务进行核对，确保账账相符。 8.实时监控系统状态，如需进行后续处理的往、来业务，应及时处理。 9.认真处理查询、查复。做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”。对当日收到的查询业务至迟下一工作日的上午9:30前处理完毕。 10.发起行发起大额支付业务，应根据汇款人的要求确定业务的优先支付级次。优先级次按下列标准确定：
银行业务信息管理系统需求说明书 1 2020年4月19日
文档仅供参考 河北省分行 龙卡业务信息管理系统 需求说明书 龙卡业务信息管理系统项目组 10月
需求说明书文档信息 用户信息 版本信息
修订记录 目录 第一节概述.................................. 错误!未定义书签。第二节交易分析............................... 错误!未定义书签。 一．本地交易分析 ............................ 错误!未定义书签。
二、异地交易分析 ............................ 错误!未定义书签。 三、跨行交易分析 ............................ 错误!未定义书签。 四、网上银行交易分析 ........................ 错误!未定义书签。第三节特约商户分析........................... 错误!未定义书签。 一特约商户状态分析 ......................... 错误!未定义书签。 二特约商户交易状况分析 ..................... 错误!未定义书签。第四节自助终端业务分析....................... 错误!未定义书签。 一、ATM业务分析............................. 错误!未定义书签。 二、CDM业务分析............................. 错误!未定义书签。 三、自助查询机业务分析 ...................... 错误!未定义书签。第五节客户分析............................... 错误!未定义书签。 一、卡状态分析 .............................. 错误!未定义书签。 二、交易状况分析 ............................ 错误!未定义书签。 三、重点持卡人分析 .......................... 错误!未定义书签。 四、重点持卡人锁定 .......................... 错误!未定义书签。 五、睡眠卡分析 .............................. 错误!未定义书签。 六、消费管理 ................................ 错误!未定义书签。 七、存款状况分析 ............................ 错误!未定义书签。第六节风险管理............................... 错误!未定义书签。 一、透支分析 ................................ 错误!未定义书签。 二、诉讼时效管理 ............................ 错误!未定义书签。 三、呆帐核销管理 ............................ 错误!未定义书签。
{ 项目名称} 产品需求规格说明书 文件状态： [√] 草稿 [ ] 正式发布 [ ] 正在修改文件标识：Company-Project-RD-PRS 当前版本： 1.0 作者： 完成日期：2010.4.26 机构图标 机构公开信息
版本历史 版本/状态作者参与者起止日期备注1.0
目录 0文档介绍 (3) 0.1文档目的 (3) 0.2文档范围 (3) 0.3读者对象 (3) 0.4参考文档 (3) 0.5术语与缩写解释 (3) 1产品介绍 (3) 2产品面向的用户群体 (4) 3产品应当应当遵循的标准或规范 (4) 4产品范围 (4) 5产品中的角色 (4) 6产品的功能性要求 (4) 6.0功能性需求分类 (5) 6.1功能1 (5) 6.1.1功能1.1 (5) 6.1.2功能1.2 (5) 6.2功能2 (6) 6.2.1功能2.1 (6) 6.3数据库设计 (6) 7产品的非功能性要求 (8) 7.1用户界面要求 (8) 7.2软硬件环境要求 (8) 附录A需求建模与分析报告 (9) A.1需求模型1 (9) A.2需求模型2 (9) A.3需求模型3…………………………………………………………………….. .11 附录B需求确认………………………………………………………………….. .13
0文档介绍 0.1文档目的 为充分描述考勤信息管理软件的功能需求及非功能需求，制订本文档。本文档为后续软件需求（OA）的开发提供基础与约束。 0.2文档范围 本文档从软件规格的角度描述了考勤信息管理系统要实现的用户需求，包括功能需求及非功能需求两类用户需求。 0.3读者对象 读者分类目的 市场人员/客户代表了解本文档对需求的理解是否和他们要求的一致 系统设计人员理解产品需求，在设计时把握产品需求。 系统测试人员了解产品需求，为测试提供参考 文档人员编写用户使用和操作手册 表1 0.4 参考文档 0.5 术语与缩写解释 缩写、术语解释 用户信息用户注册的账号信息 系统管理员管理银行系统的高层工作人员 系统操作员接受用户业务的普通工作人员 网上交易用户在Internet上进行的购物付款，转账，外汇等交易 表2 1.产品介绍 2.产品面向的用户群体 3.产品应当遵循的标准或规范 4.产品范围
业务系统使用手册 (第n节) ――工作室-接诊―― 工作室工作包括接诊、回访、客户信息管理等工作，本节仅为接诊处理系统使用说明。一．接诊处理流程图 工作室前置工作为分诊，后置工作可能是收费处、病案室或者分诊。系统目前采用工作流方式来处理业务，工作流由消息和所携表单配合相应的流程来工作，表单有分诊送过来的接诊表、送往收费处的各种收费单(正常或预约金或储值或欠款消费、收预约金或收储值或收还款等)，以及提交给领导的可能的优惠或欠款申请单，以及转诊送往分诊台的新接诊表，所有单据都通过发往相应执行人的消息来携带，如图不同色带区别了不同的表单流转路径。 工作室包括了医生、手术医助或门诊医助，他们在系统中拥有不同权限需要协同工作。 表单在流转过程中包含的数据和表单的形式会发生改变，可以通过打开流程图中使用“跳转”来重新将其置于不同节点，但数据和表单形式不能恢复到此前状态――部分可以修改。 请仔细对照后续章节附图来操作业务系统。
二．功能菜单说明 系统根据你的工作需要分配了相应的功能菜单给你，所以不同的角色见到的功能菜单会有所不同，对于工作室的医生、医助来说，你会看到至少几个大的模块（模块里的子菜单也会不一样），包括服务工作站、财务管理、医务工作站，以及系统平台，还有一个就是大家都有的消息中心。现对于几个模块作简单说明： 1.服务工作站 如上图所示，门诊医助和医生都有服务工作站，前者包括了接诊管理和回访管理两个子菜单；后者包括设计方案和回访管理。每个子菜单下又有相应菜单项。 服务工作站主要用以进行客户有关接诊信息处理和回访管理，菜单项的名字基本说明了其作用。 2.医务工作站 医务工作站对于门诊医助来说用于了解有关手术信息，而医生则有病历管理及与本科室有关仪器设备使用情况查询等功能。
银行系统需求规格经典说明书
银行系统 需求规格说明书 拟制人张植岳晗田彬 刘佳池崔秀天王进项目组长张植(07070014) /9/17
1.范围 1.1.系统概述 本项目开发一个银行系统,系统一共分为储蓄业务、贷款业务、外汇交易、网上银行、信用卡业务和系统管理六个子系统,经过各个系统的协作运行完成日常的银行业务。 储蓄子系统管理人民币和外币的储蓄业务以及客户申请的各个账户。经过办理一卡通,客户能够方便快捷地进行存款、取款和转账等日常操作。在办理一卡通账户后,客户还能够进行贷款和外汇交易等业务。贷款子系统将为顾客提供不同种类的贷款服务,并负责管理贷款发放与偿还。外汇子系统负责管理外汇交易专户以及全部交易流程,同时还可为客户提供一定时期内的外汇走势图作为交易参考。 为了方便客户享受到自助服务,本系统使用网上银行子系统为用户提供一个快捷方便的管理平台,客户能够经过网上银行管理自己的账户。同时,为了方便客户日常消费,本系统中的信用卡子系统将负责用户的信用卡业务。 银行内部的管理人员能够同过管理子系统进行银行的人事与数据管理与恢复工作。 各个系统之间的交互关系如下图所示:
信用卡子系统、贷款子系统和外汇子系统经过与储蓄子系统的信息交互进行资金的发放、回收与控制。网上银行子系统与部分储蓄子系统和信用卡子系统的功能交互,以提供自助服务。管理子系统负责管理上述所有系统的核心数据,保证其它子系统的正常运行。 1.1.1．储蓄业务子系统 储蓄系统支持用户可进行人民币和外币的储蓄业务。储蓄业务分为活期储蓄和整存整取定期储蓄两种。可办理的外币有美元、日元、欧元和港币。所有储蓄业务都经过一卡通进行操作,不再使
银行系统 需求规格说明书 拟制人张植岳晗田彬 刘佳池崔秀天王进项目组长张植（07070014） 2010/9/17
1.范围 1.1.系统概述 本项目开发一个银行系统，系统一共分为储蓄业务、贷款业务、外汇交易、网上银行、信用卡业务和系统管理六个子系统，通过各个系统的协作运行完成日常的银行业务。 储蓄子系统管理人民币和外币的储蓄业务以及客户申请的各个账户。通过办理一卡通，客户可以方便快捷地进行存款、取款和转账等日常操作。在办理一卡通账户后，客户还可以进行贷款和外汇交易等业务。贷款子系统将为顾客提供不同种类的贷款服务，并负责管理贷款发放与偿还。外汇子系统负责管理外汇交易专户以及全部交易流程，同时还可为客户提供一定时期内的外汇走势图作为交易参考。 为了方便客户享受到自助服务，本系统使用网上银行子系统为用户提供一个快捷方便的管理平台，客户可以通过网上银行管理自己的账户。同时，为了方便客户日常消费，本系统中的信用卡子系统将负责用户的信用卡业务。 银行内部的管理人员可以同过管理子系统进行银行的人事与数据管理与恢复工作。 各个系统之间的交互关系如下图所示： 信用卡子系统、贷款子系统和外汇子系统通过与储蓄子系统的信息交互进行资金的发
放、回收与控制。网上银行子系统与部分储蓄子系统和信用卡子系统的功能交互，以提供自助服务。管理子系统负责管理上述所有系统的核心数据，保证其他子系统的正常运行。 1.1.1．储蓄业务子系统 储蓄系统支持用户可进行人民币和外币的储蓄业务。储蓄业务分为活期储蓄和整存整取定期储蓄两种。可办理的外币有美元、日元、欧元和港币。所有储蓄业务都通过一卡通进行操作，不再使用传统的存折和存单，一张一卡通中可以包含多个储蓄账户。 1.1.2．贷款业务子系统 贷款子系统主要用于实现客户贷款方面的需求。贷款分为个人助学贷款和个人住房贷款两种。该系统将提供详细的贷款相关信息，以便帮助用户进行贷款的规划工作。此外，该系统还提供对贷款的常规操作，包括申请、查询、申请展期、偿还等。 1.1.3．外汇交易业务子系统 外汇交易系统支持用户可进行外汇买卖和资金的转入转出。当用户进行外汇买卖时，将按着实时汇率进行不同币种间的兑换。系统可记录交易过程并在用户需要时进行输出。同时，用户可以随时查询实时汇率或一段时间内外汇汇率的变化情况。 1.1.4．网上银行业务子系统 网上银行子系统主要用于提供客户通过网络办理银行业务的功能，拥有一卡通的客户可以开通网上银行功能，系统将提供查询账户信息、交易记录、办理转账和信用卡开卡等服务。 1.1.5．信用卡业务子系统 信用卡子系统主要用于客户的消费，用户办理信用卡后可以再支持刷卡服务的商场进行信用卡消费。系统将记录用户消费，并提供结单查看和网上还账等服务。此外，用户还可以使用信用卡在ATM机上进行提款。 1.1.6．系统管理子系统 系统管理子系统像普通用户提供了登陆、修改密码和浏览本人信息的事务处理方式；为系统管理员提供了用户管理和修改核心数据两部分的日常事务处理方式。
目录（TOC Heading） 第1章文件管理................................... 1.1 文件管理的概念............................... 1.2 文件登记模块操作说明...................... 1-2 1. 2.1 文件录入操作说明........................... 1.3 文件归档操作说明............................. 1.3.1 文件归档 (11) 1.3.2 归档项设置................................. 1.4 打印报表操作说明............................. 1.5 资料管理操作说明............................. 第2章档案管理................................... 2.1 档案管理的概念............................... 2.2 档案录入模块操作说明......................... 2.2.1 档案录入基本功能说明....................... 2.2.2 档案数据录入............................... 2.2.3 原文管理................................... 2.2.4 自动组卷................................... 2.3 归档操作说明................................. 2.4 档案调整操作说明............................. 2.4.1 卷内顺序调整............................... 2.4.2 分卷调整................................... 2.4.3 合卷调整................................... 2.4.4 拆卷调整............................... 2-60 2.4.5 案卷顺序调整...............................
【保理系统】需求说明书
目录 1 引言 (3) 1.1 编写目的 (3) 1.2 范围 (3) 1.3 定义 (3) 1.4 参考资料 (3) 2 项目概述 (3) 2.1 目标 (3) 2.2 产品功能 (4) 2.3 用户特点 (5) 2.4 假定和约束 (5) 3 具体需求 (6) 3.1 功能需求 (6) 3.2 性能需求 (8) 3.3 外部接口需求...................................................................................... 错误！未定义书签。 3.4 属性 (9) 3.5 其他需求 (10) 4运行环境需求 (10) 4.1 设备 (10) 4.2 支持软件 (10) 4.3 接口...................................................................................................... 错误！未定义书签。 4.4 控制...................................................................................................... 错误！未定义书签。 5 附录 (11)
1引言 1.1 编写目的 此文档用于说明描述保理系统的系统提供功能，业务流程情况及运营说明。 1.2 范围 本文档的适用范围为项目开发人员、业务或需求分析人员、测试人员、用户文档编写者、项目管理人员，也适用于客户。 该产品是在积累了丰富业务经验的基础上进行开发的，在需求上，充分考虑了具体用户的实际情况。 1.3 定义 1.4 参考资料 2项目概述 2.1 目标 本系统的目标是能够提供一套简单的保理业务支撑平台，能够在一定人工运营的基础上完成保理业务的流程处理，符合实际业务要求。 系统功能主要面对四方面使用者： A: 卖方用户（供应商） B: 买方用户（经销商） C：银行人员 D: 系统运营人员
基本保险网上经办业务操作指南 目录 1、申报人员变更 (2) 1.1人员增加 (2) 1.2人员减少 (9) 2、申报修改资料 (12) 2.1单位一般资料修改 (13) 2.2 单位特殊资料修 (13) 2.3个人基本信息维护 (14) 2.4申报工资修改界面如图所示： (14) 3、申报缴费 (16) 3.1人员补中断 (17) 3.2 差额补收 (20) 3.3 申请产生单位缴费单 (23) 4、社保卡业务 (24) 4.1社保卡登记 (25) 4.2社保卡注销 (25) 5、申报数据管理 (25) 5.1 申报数据查询界面如下： (26) 5.2 申报数据删除界面如下： (27) 6、查询打印 (27) 6.1打印单位缴费单 (28) 6.2 个人欠费、实缴信息查询 (31) 6.3 个人参保状态查询 (32)
1、申报人员变更 第一步：成功登录社会保险网上经办系统过后，点击页面右边树形菜单中的“申报人员变更”模块。如图所示； 申报人员变更：包含了人员增加、人员减少 1.1人员增加 人员增加提供两种方式录入资料，界面直接录入、批量导入。 需要审核的信息：增加时间在系统时间上月之前（不含上月）的需要到柜面提交对应人员的劳动合同原件及复印件或工资发放情况表及复印件进行审核。申
报人员类别为原综保本市户籍劳动者或非本市户籍农民工的人员，须提供加盖行政公章的人员户籍证明复印件到柜面审核。 1.1.1人员增加界面录入 点击提交 数据提交成功后，请根据需要审核（a.参保时间审核 b.人员续保类别）的人员名单，及时提交相关资料，对于错误信息，请根据错误提示修改后，重新提交正确信息 注意事项： 1、对于参保在册的人员（本单位或其它单位在册）系统自动判定增加失败， 该类人员在申报数据查询中查询。 2、个人编号：初次参保人员不需要填写社保编号，再次参保人员请准确填 写社保编号 3、姓名：姓名请准确填写，在姓名前，中间、后请不要添加空格 4、身份证号码：用户身份号码最后一位为识别码“X”，输入时请选择英文 输入法的大写”X”
(项目名称) 用户需求说明书 当前版本：X.Y.Z 制作单位： 必须填写人员姓名）（编写人员： 人：审核 (业务部门总经理室成员)人：签发 年签署日期：月日
{项目名称}用户需求说明书 文档更改记录表 删除的–D M–修改的添加的A修订标志：–
页20共页2第 {项目名称}用户需求说明书 录目 .............................................................................................................................................概述第一章4 4...............................................................编写目的 1.1 4...............................................................1.2项目背景4...................................................1.3项目年度预算情况说明4...............................................................1.4基本定义5业务概述.....................................................................................................................................第二章5...............................................................2.1业务概述 5...........................................................2.2业务处理流程 6.....................................................................................................................................第三章功能描述6...............................................................3.1功能分类 6功能描述...............................................................3.26报表要求...............................................................3.36有关计算方法、计算公式.................................................3.4 7界面要求.....................................................................................................................................第四章 .............................................................................................................................第五章8非功能性需求8.....................................................非功能性需求(业务)5.1 10....................................................非功能性需求(监控)5.2 11第六章其它要求和建议 (11) 开发方式建议..........................................................6.1 11........................................................时间和资源要求6.2
金蝶专业版使用说明(账务处理—往来)
金蝶专业版使用说明 账务处理——往来 往来 往来业务管理是财务管理的重要职能之一，系统提供了往来业务管理的功能。通过设置、核销、对账单、最后账龄分析表等一体的设置和处理，可以实现往来业务的管理。 在往来管理这一个模块中，分为〖往来核销〗、〖往来对账单〗查询、〖账龄分析表〗这三大部分。核销的业务处理，此过程为一个非必须的业务流程，不进行核销处理也可以进行往来对账单查询和账龄分析表的查询。如果需要对一些往来业务的账龄按每笔业务进行计算，则需要进行核销的处理；如果只需对账龄进行一个粗略的计算，则可以不进行往来核销的处理。 账务处理系统中的往来业务的处理提供了两种处理方式，分别是不进行往来业务核销和进行往来业务的核销。如果进行往来业务核销的业务处理，必须在系统参数中将<启用往来业务核销>的这个选项选中，否则进入【往来核销】将给出提示，不允许使用往来业务核销功能。
往来管理的主要内容有：?与往来业务相关的设置?核销管理 ?往来对账单 ?账龄分析表
与往来业务相关的设置 ?系统参数设置 ?科目设置 ?业务初始化 ?凭证中与核销处理相关的部分 系统参数设置 选择〖基础设置〗 〖系统参数〗，必须在系统参数中选中<启用往来业务核销>这个选项，否则【往来核销】这个功能不可用，同时在初始数据录入时<业务发生时间>这个项目将不会在核算项目录入中出现，所以必须先启用核销，再录入初始余额的数据。 科目设置 如果需要进行往来业务核销，必须对科目设置以下属性。
往来业务核算 在科目设置时必须选择<往来业务核算>这一个选项。 核算项目设置 科目下必须下设至少一个核算项目类别，可以设置多个核算项目类别。 业务初始化 不进行核销处理时的初始化处理 如果不需要进行核销，则录入初始余额时，需要录入核算项目余额和最后一笔业务的发生时间。 进行核销处理时的初始化录入处理 在系统参数中加入核销的控制，如果启用核销，则按照新的账龄计算方法进行账龄的计算，但是必须对初始化数据进行处理，录入相应的业务编号才可以，如果用户一时无法实现，则建议用户不要使用这一功能，可以在年末结账时对往
银行信贷管理系统需求分析说明书 编写：吴超宏日期：2013-10-22 审核：吴超宏日期：2013-10-28 批准：吴超宏日期：2013-10-28 受控状态：是 发布版次：1.0 日期：2013-10-22 编号：
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目录 1概述....................................................................................................................... 错误！未定义书签。 1.1目的 .............................................................................................................. 错误！未定义书签。 1.2背景 (4) 1.3范围 (4) 1.4术语定义 (4) 1.5参考资料 (4) 1.6任务概述 (5) 1.6.1目标 (5) 1.6.2用户的特点.......................................................................................... 错误！未定义书签。 1.6.3 假定和约束 (6) 1.7 运行环境 (6) 1.7.1 软件环境 (6) 1.7.2 硬件环境 (7) 1.7.3 系统接口 (7) 1.7.4 控制 (8) 1.8需求规定 (8) 1.8.1 对功能的需求 (8) 1.8.1.1 系统功能层次模块图 (8) 1.8.1.2 各功能子模块的描述 (8) 1.8.2 对非功能的需求 (8) 1.8.2.1 贷款产品库 (8) 1.8.2.2 受信类型库 (9) 1.8.2.3 订单管理系统 (9)
信用社（银行）综合业务系统会计凭证使用及日终批处理业 务说明 一、存款业务 （一）个人业务 1、个人业务凭证（贷方）。本机构客户存款业务，作2111活期储蓄存款/21111 个人银行结算存款/2151定期储蓄存款/2155教育储蓄存款等科目贷方记账凭证。 通存通兑代理他机构客户存款业务，作4629省辖汇兑汇差/4639县辖汇兑汇差等科目贷方记账凭证。 他代本贷方业务待批处理完成后生成系统汇总记账凭证，作4629省辖汇兑汇差 /4639县辖汇兑汇差/2111活期储蓄存款/21111个人银行结算存款/2151定期储蓄存款 /2155教育储蓄存款等科目汇总记账凭证，他代本清单分别作汇总记账凭证的附件。 2、个人业务凭证（借方）。本机构客户取款业务，作2111活期储蓄存款/21111 个人银行结算存款等科目借方记账凭证。 通存通兑时，作4629省辖汇兑汇差/4639县辖汇兑汇差等科目借方记账凭证。 资金去向为待销账时，打印个人业务凭证（借方）、贷方记账凭证，个人业务凭证（借方）作21111个人银行结算存款等科目借方记账凭证，贷方记账凭证作
2431应解汇款科目记账凭证。他代本借方业务待批处理完成后生成系统汇总记账凭证。作为4629省辖汇兑汇 差/4639县辖汇兑汇差/2111活期储蓄存款/21111个人银行结算存款等科目汇总凭证，他代本清单作汇总记账凭证的附件。 3、存款利息单。第一联借方凭证，作2611应付利息/5211利息支出科目借方凭证；第二联贷方凭证，如为储蓄存款作应缴代扣利息税科目贷方记账凭证，如为单位存款作存款账户贷方凭证；第三联作客户利息证明单。 通存通兑时：个人业务凭证作4629省辖汇兑汇差/4639县辖汇兑汇差等科目借方记账凭证。存折、存单、存款利息单作为借方记账凭证的附件。 4、旧存单。旧存单支取时打印借方记账凭证，旧存单作借方记账凭证附件。如客户要求部分提前支取，需将旧存单更换为新存单，然后按新存单方式处理。 5、特殊业务申请书。第一联随当日会计凭证装订；第二联客户留存。（二）对公业务 1、现金缴款单。第一联作对公存款科目贷方记账凭证；第二联作客户回单。本代他时，作4639县辖汇兑汇差科目贷方记账凭证。 2、现金支票、转账支票。按照《关于转发中国人民银行总行指导的<全国支票影像交换系统业务处理办法（试行）>等三项制度的通知》（农信联办〔〕 98号）规定操作。现金支票、转账支票作打印借方记账凭证的附件。3、进账单。按照人民银行支付结算办法规定范围使用。第一联开户银行
银行系统需求规格 说明书
银行系统 需求规格说明书 拟制人张植岳晗田彬 刘佳池崔秀天王进项目组长张植( 07070014) /9/17
1.范围 1.1.系统概述 本项目开发一个银行系统, 系统一共分为储蓄业务、贷款业务、外汇交易、网上银行、信用卡业务和系统管理六个子系统, 经过各个系统的协作运行完成日常的银行业务。 储蓄子系统管理人民币和外币的储蓄业务以及客户申请的各个账户。经过办理一卡通, 客户能够方便快捷地进行存款、取款和转账等日常操作。在办理一卡通账户后, 客户还能够进行贷款和外汇交易等业务。贷款子系统将为顾客提供不同种类的贷款服务, 并负责管理贷款发放与偿还。外汇子系统负责管理外汇交易专户以及全部交易流程, 同时还可为客户提供一定时期内的外汇走势图作为交易参考。 为了方便客户享受到自助服务, 本系统使用网上银行子系统为用户提供一个快捷方便的管理平台, 客户能够经过网上银行管理自己的账户。同时, 为了方便客户日常消费, 本系统中的信用卡子系统将负责用户的信用卡业务。 银行内部的管理人员能够同过管理子系统进行银行的人事与数据管理与恢复工作。 各个系统之间的交互关系如下图所示:
信用卡子系统、贷款子系统和外汇子系统经过与储蓄子系统的信息交互进行资金的发放、回收与控制。网上银行子系统与部分储蓄子系统和信用卡子系统的功能交互, 以提供自助服务。管理子系统负责管理上述所有系统的核心数据, 保证其它子系统的正常运行。 1.1.1．储蓄业务子系统 储蓄系统支持用户可进行人民币和外币的储蓄业务。储蓄业务分为活期储蓄和整存整取定期储蓄两种。可办理的外币有美元、日元、欧元和港币。所有储蓄业务都经过一卡通进行操作, 不再