![2012年6月证券从业资格考试《证券市场基础知识》全真模拟题二(含答案解析)[最新]](https://img.doczj.com/imgd0/069hs7glrfu9mfrak1sq-01.webp)
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2012年证券从业资格考试《证券市场基础知识》全真模拟题1
（含答案详解）
（供2011年9月-2012年6月考试用）
一、单选题(共60题，每题0.5分，共30分)以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是公开发行的
股份达到公司股份总数的（），公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例和为10%A以上。
A 15%
B 25%
C 30%
D 20%
2.世界上第一个股票交易所是（）。
A1602年在荷兰成立的阿姆斯特丹交易所
B英国伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡基础上成立的伦敦交易所
C16世纪的里昂、安特卫普的证券交易所
D美国的费城交易所
3.目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的（）规定。
A《证券法》
B《财政法》
C《税法》
D《预算法》
4.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种
（）。
A负债形式
B投资形式
C融资形式
D资产形式
5.融资融券业务的决策与授权体系，原则上按照（）的架构设立和运行。
A业务决策机构--董事会--业务执行部门--分支机构
B董事会--业务决策机构--分支机构--业务执行部门
C董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构
D董事会--业务执行部门--业务决策机构--分支机构
6.证券交易所具有监督职能，它属于（）。
A自律性监管机构
B立法机构委派的监管部门
C政府监管部门
D地方所属的监管机构
7.自律性组织包括证券交易所和（）。
A证券信用评级机构
B证券公司
C证券业协会
D会计师事务所
8.证券投资基金在美国称（）。
A单位信托基金
B证券投资信托基金
C指数基金
D共同基金
9.（）履行管理职责，对证券公司代办股份转让服务业务实施监督管理。
A中国证监会
B证券交易所
C中国证券业协会
D中国证券登记结算公司
10.负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。
A基金托管人
B基金管理人
C基金发起人
D基金受益人
11.在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为（）。
A 2天
B 5天
C 7天
D 20天
12.NASDAQ利用现代电子计算技术，将美国6000多个证券商网点联接在一起，
形成了一个全美统一（）
A场内主板市场
B场外二级市场
C场外主板市场
D场内二级市场
13.某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数。选取A、B、
C三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00元，8.00元，4.00元，流通股数分别为7000万股，9000万股，6000万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元，19.00元，8.20元。设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是（）。
A 2158.82点
B 456.92点
C 463.21点
D 2188.55点
14.对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经（）批准，中国证
监会可以予以冻结或者查封。
A中国证监会主要负责人
B中国证监会稽查局
C中国证监会处罚委员会
D中国证监会法律部
15.我国的银行间债券市场的现券交易品种目前有（）。
A国债和可转债
B国债和政策性金融债
C国债和公司债
D国债和权证
16.证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，（）作为
中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算（）。
A证券交易所
B证券登记结算公司
C客户
D存管银行
17.以下基金品种中适用我国《证券投资基金法》的是（）。
A私募基金
B创业基金
C证券投资基金
D社保基金
18.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产
的合约称为（）。
A金融期权
B金融互换
C金融远期合约
D金融期货
19.封闭式基金期满终止，清产核资后的基金净资产按照投资者的（）进行合理
分配。
A购买日期
B类型
C购买价格
D出资比例
20.总的来说，在企业组织形式的更替中，最后是由（）演变成股份公司的。
A个体工商户
B合伙经营企业
C独资经营企业
D家庭型企业
B
P18
第一章证券市场的产生
21.我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民
币，且必须为实缴货币资本。
A 1亿元
B 2亿元
C 5000万元
D 3亿元
22.根据现行规定，证券业从业人员禁止从事的行为是（）。
A举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会
B接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务
C以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动
D接受客户委托，按规定的标准收取各项费用
23.我国《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产
管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币（）。
A三千万元
B一亿元
C五千万元
D五亿元
24.目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。
A中国进出口银行
B中国工商银行
C中国农业发展银行
D国家开发银行
25.证券公司分支机构的关键岗位包括（）。
A分支机构负责人，电脑及财务管理人员
B分支机构负责人，电脑及交易管理人员
C分支机构负责人，财务及交易管理人员
D分支机构电脑、交易和财务管理人员
26.公司型基金反映的经济关系是（）。
A债务关系
B信托关系
C债权关系
D所有权关系
27.按持有人权利的性质不同，权证可分为（）。
A认购权证和认沽权证
B价内权证和价外权证
C美工权证和欧式权证
D认股权证和备兑权证
28.证券公司的（）或其他风险控制指标不符合规定的，国务院证券监督管理机
构派出机构应当责令公司限期改正。
A负债
B固定资产
C净资本
D总资产
29.以下关于我国证券公司债券的说法错误的是（）。
A只允许上市公司发行
B约定在一定期限内还本付息
C属于金融证券
D证券公司应依法发行
30.根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在（）亿
股以上的，可以向战略投资者配售股票。
A 4
B 2
C 5
D 3
31.1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业经营制度的终结。
A《商业银行法》
B《格拉斯—斯蒂格尔法案》
C《金融服务现代化法案》
D《金融服务法案》
32.股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是
（）。
A债权人、普通股东、优先股东
B普通股东、优先股东、债权人
C债权人、优先股东、普通股东
D优先股东、普通股东、债权人
33.当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑
股价波动。
A证券监督管理机构
B财政部
C中国人民银行
D证券业协会
34.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。
A长期稳定
B中短期
C中期
D短期
35.可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它
换成一定数量（）。
A优先股票
B普通股票
C担保债券
D抵押债券
36.我国主权财富基金的发端是（）。
A中国国际金融有限公司
B中国投资有限责任公司
C QFII
D QDII
37.财政政策对股票价格影响的主要表现之一是通过调节税率影响企业（）。
A销售收入
B利润和股息
C产品价格
D资产总额
38.我国目前的股票发行制度是（）。
A核准制配之以发行审核和保荐制度
B注册制配之以发行审核制和保荐制度
C备案制
D注册制
39.证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（）。
A证券承销
B募集资金
C证券发行
D证券包销
40.股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。
A固定利息率优先股票
B参与型优先股票
C固定盈利优先股票
D股息率固定优先股票
41.在债券合约中未规定利息支付的债券是（）。
A零息债券
B除息债券
C息票累积债券
D浮动利率债券
42.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件之一是
净资产不低于（）。
A 5亿元
B 2亿元
C 1亿元
D 5000亿元
B
43.政府发行的证券品种一般为（）。
A权证
B债券
C股票
D期货
44.同一发行主体发行的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对（）的补偿。
A利率风险
B政策风险
C信用风险
D经营风险
45.我国内地酝酿发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券是（）。
A IDR
B CDR
C SDR
D GDR
B
46.按基金的组织形式不同，基金可分为（）。
A契约型基金和公司型基金
B封闭式基金和开放式基金
C收入型基金和平衡型基金
D股票基金和债券基金
47.证券公司变更下列哪一事项，不需经过证监会批准（）。
A变更公司章程中的一般条款
B设立、收购或者撤销分支机构
C变更业务范围
D公司合并
48.我国《公司法》规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议
召开5日前至股东大会闭幕时将（）交存于公司。
A股票
B股东身份证明
C股东名册
D资产证明
49.创业板上市公司已披露的重大事件涉及的主要标的尚待交付或者过户的，超
过约定期限（）仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔（）公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。
A 30日，30日
B 3个月，3个月
C 3个月，30日
D 30日，3个月
50.尽管交易双方可以到期进行合约的结算，但多数情况下，（）并不进行实物
交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结，且交易双方并不需要知道交易对手的情况。
A远期合约
B期货合约
C期权
D互换
51.证券公司及其投资咨询人员不得从事下列活动（）。
A面向公众进行投资咨询业务
B为签订了咨询服务合同的特定对象提供投资咨询服务
C为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券
D在传播媒体发表投资咨询文章时，注明所在机构的名称和个人姓名
52.我国有关法律规定，在支付普通股票的红利之前，公司分配税后利润的顺序
是（）。
A弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金
B提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损
C提取法定公积金、弥补亏损、提取任意公积金
D提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损
53.根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公
司不可以(不通过中方中介)直接从事（）。
A A股承销
B B股和H股的承销和交易
C A股自营
D 政府和公司倦的承销和交易
54.以下关于债券的说法错误的是（）。
A实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券
B凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券
C我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额
D发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账式债券
55.在欧洲债券市场中，允许权证持有人以约定的价格购买发行人的普通股票的
债券，称为()。
A附债券权证债券
B附货币权证债券
C附权益权证债券
D可转换债券
56.下列关于企业年金的表述，错误的是（）。
A企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可进行短期债券回购
B企业年金不得购买投资性保险产品
C企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资
D企业年金是一种补充养老保险基金
57.下列关于证券市场法律法规的表述中，正确的是（）。
A《证券法》属于行政法规
B《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于部门规章C《证券投资基金法》属于法律
D《证券投资基金法》属于自律性规章
C
58.已完成股权分置改革的公司，在解禁前，按照股份流通受限与否分类，不属
于有限售条件股份的（）
A国有法人持股
B其他内资持股
C境内上市外资股
D国家持股
59.按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。
A成长型基金与收入型基金
B封闭式基金与开放式基金
C契约型基金与公司型基金
D债券基金、股票基金、货币市场基金
60.按揭支付证券(MBS)的基础资产是（）。
A债券组合
B未来收益
C应收账款
D按揭贷款
二、多选题(共40题，每题1分，共40分)以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。
1.下列有关股票期货的表述正确的是（）。
A买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以差价，盈亏以现金方式进行交割B买卖双方只需要按规定的合约乘数除以差价，盈亏以现金方式进行交割C所有上市交易的股票均有期货交易
D股票期货实行现金交割
2.证券公司的资产管理业务包括（）。
A集合资产管理业务
B定向资产管理业务
C财务顾问业务
D专项资产管理业务
3.以下关于公司债券的说法错误的有（）。
A募集的资金可以用于偿还银行贷款
B采取审批制
C不实行橱架发行制度
D发行主体不限于大型企业
4.关于证券市场特征和有价证券的表述，正确的是（）。
A有价证券是价值的直接代表
B证券市场是财产权利直接交换的场所
C证券市场上的交易对象是作为经济权益凭证的有价证券
D证券市场是风险直接交换的场所
5.我国近年通过银行发行的凭证式国债具有（）的特点。
A可挂失
B可上市流通
C可记名
D不可上市流通
6.根据我国《证券投资基金法》的规定，下列属于基金投资的禁止行为的有（）。
A从事国家债券的投资业务
B买卖与其基金管理人、基金托管人有重大利害关系的公司发行的证券
C买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东发行的证券
D买卖其它基金份额，但国务院另有规定的除外
7.随着金融市场的发展，多数政府债券具备了（）。
A金融商品的职能
B信用工具的职能
C凭证证券的特征
D债券的一般特征
8.债券票面的基本要素有（）。
A债券到期期限
B债券承销者名称
C债券的票面利率
D债券发行者名称
9.计算股票的理论价格需要考虑的因素包括（）。
A已实现的股息
B预期股息
C必要收益率
D票面金额
10.金融衍生工具的基本特征包括（）。
A跨期性
B杠杆性
C不确定性和高风险性
D联动性
11.股票发行的定价方式有（）。
A上网竞价方式
B协商定价方式
C一般询价方式
D累计投标询价方式
12.《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，发行人的财务指标应满足的要
求有（）。
A最近1期末无形资产占净资产的比例不高于20%
B最近1期末不存在未弥补亏损
C发行前股本总数额不少于人民币3000万元
D最近2个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元
13.金融机构高杠杆运作体现在（）。
A无节制地开发过度打包的产品，加剧高杠杆产品风险的蔓延
B保证金交易制度
C投资具有高杠杆属性的衍生产品
D自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数
14.有价证券的特征包括（）等方面。
A流动性
B收益性
C风险性
D期限性
15.发行公司在发行可转换证券后，在（）情况下需要对可转换证券的转换价格
进行修正。
A增发股票
B配股
C股票合并
D送股
16.我国《证券法》规定，公司债券上市交易，应当符合下列条件（）。
A公司债券的期限为一年以上
B公司债券实际发行额不少于人民币五千万元
C公司股本总额不少于人民币三千万元
D公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
17.根据《证券公司合规管理试行规定》，合规总监发现公司存在合规风险隐患
的，其可能的报告对像包括（）。
A公司住所地证监局
B公司章程规定的内部机构
C有关自律组织
D公司职代会
18.以下说法正确的有（）。
A上市公司配股价格通常低于市场价格
B上市公司转增股本会引起发行在外的总股数的变动
C上市公司每股增发价格通常高于增发前每股净资产
D上市公司回购股本后，按现行规定，不允许注销
19.我国《证券法》规定，（）属于操纵市场的行为方式。
A虚买虚卖
B合谋操纵证券交易价格或数量
C虚假陈述
D内幕交易
20.影响封闭式基金交易价格的因素包括（）。
A政治环境
B宏观经济形式
C基金份额资产净值
D市场供求状况
21.深证100指数成份股的选取主要考察A股上市公司的（）。
A市盈率
B总市值
C成交金额
D流通市值
22.中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求包括（）。
A禁止相互持股
B子公司及其股东可以约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权
C证券公司不得利用其控股地位损害子公司客户的合法权益
D禁止存在竞争关系的同类业务
23.中证指数有限公司于2007年1月15日发布下列指数（）。
A中证200指数
B中证100指数
C中证500指数
D中证800指数
24.有关证券公司自营业务表述正确的是（）。
A以自己的名义或他人的名义进行
B不得将自营账户出借他人
C以自己的名义进行
D自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金
25.根据《证券业从业人员资格管理办法》的有关规定，取得证券从业资格的人
员，通过证券机构申请执业证书时，应符合以下（）条件。
A具有良好的职业道德
B未被中国证监会认定为证券市场禁入者
C最近2年未受过刑事处罚
D已被证券经营机构聘用
26.下列关于我国证券发行上市保荐制度的表述中，正确的有（）。
A保荐期间分为尽职推荐和持续督导两个阶段
B仅首次公开发行证券需要保荐机构的保荐
C保荐机构在推荐企业上市前，要对企业进行辅导和尽职调查
D保荐职责由注册登记的保荐机构和保荐代表人承担
27.附认股权证的可分离公司债券与可转换债券的区别有（）。
A行权方式不同
B权利载体不同
C权利内容不同
D发行主体不同
28.一般来讲，债券因具有固定的（），因而在二级市场上其市场价格相对于股
票价格而言更加稳定
A票面利率
B偿还期限
C交易市场
D流通方式
29.广义的有价证券包括（）。
A房屋所有权证
B货币证券
C商品证券
D资本证券
30.由于（）的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真
实的内在价值。
A账面价值
B未来收益
C年度预算
D市场利率
31.以下关于我国商业银行混合资本债券说法正确的是（）。
A清偿顺序列于一般债务之后
B清偿顺序列于次级债务之后
C是商业银行为补充附属资本而发行
D期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回
32.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是（）。
A设有专门的基金托管部门
B净资产和资本充足率符合有关规定
C有安全高效的清算、交割系统
D具备安全保管基金财产的条件
33.证券市场按照层次结构的不同，可以划分为（）。
A发行市场和流通市场
B一级市场和二级市场
C初级市场和次级市场
D一级市场和二板市场
34.首次公开发行股票并在创业板上市，要求发行人资产完整，（）独立，具有
完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力。
A人员
B财务
C业务
D机构
35.平衡型基金主要是在投资于（）之间进行平衡。
A优先股
B债券
C普通股
D货币市场工具
36.证券是指（）。
A用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益
B用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证
C各类证明持有者身份和权利的凭证
D各类记载并代表一定权利的法律凭证
37.基金份额持有人的基本权利包括（）。
A对基金份额的转让权
B在一定程度上对基金经营决策的参与权
C对基金收益的享有权
D对基金资产的保管权
38.证券投资基金的技术风险是指当技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况时，可能导致（）。
A基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成
B注册登记系统瘫痪
C核算系统无法按正常时限显示基金净值
D基金的投资交易指令无法及时传输
39.以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。
A信用互换
B利率互换
C信用联结票据
D保证金互换
40.以下关于股票分割与合并的说法正确的是（）。
A从理论上说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值
B事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升
C股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重
D股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
三、判断题(共60题，每题0.5分，共30分)不选、错选均不得分。
1.托管银行中从事基金托管业务的人员属于《证券业从业人员执业行为准则》
所称的证券业从业人员（）
2.证券服务机构因误导性陈述给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担
连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
3.公司最近2年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利，将被终止上市。
4.利率期货的基础资产是利率指数。
5.证券投资者可以分为机构投资者和个人投资者两大类。
6.在二级市场，ETF不能与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。
7.证券公司可根据需要接受多家期货公司的委托开展IB业务。
8.在我国，机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现
金分红时不需要缴税（）
9.对于无息票债券而言，由于投资期间并无利息收入，因而不存在再投资风险。
10.根据有关规定，在我国申请取得证券投资咨询从业资格的证券咨询人员必须
具有中华人民共和国国籍。
11.我国在国际债券市场发行的金融证券主要采用私募方式发行。
12.我国现行基金指数的选样范围，包括了在证券交易所上市的封闭式基金和没
有在证券交易所上市的开放式基金。
13.一般来说，在国际金融市场筹资时，通常以债券发行国的货币作为其面值的
计量单位。
14.证券交易所被授予了一部分原由政府部门行使的监管权利，是证券市场的一
线监管者。
正确
15.与ETF不同，LOF的申购和赎回均以现金方式进行。
16.上证180指数的基期指数为100点。
17.行政手段是我国证券市场监管的主要手段，其约束力强。
18.证券交易所决定上市证券的每日收盘价。
19.我国《证券法》规定，运用公开的信息和资料对证券市场作出的预测和分析
也属于内幕信息。
20.公司股权分置改革的动议，原则上应由全体非流通股股东一致同意提出。
21.多数情况下，期货合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易，
平仓了结。
22.以股票方式派发股息是股东权益账户中不同项目之间的转移，对股份公司的
资产、负债、股东权益总额没有影响（）
23.明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污
贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源的性质，协助将财产转换为现金、有价证券，属于洗钱罪。
24.红筹股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。
25.封闭式基金与开放式基金的投资策略并无差别。
26.特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
27.股票是有价证券，我国《公司法》规定，股票由法定代表人签名，公司盖章。
28.根据《证券公司风险处置条例》，在处置证券公司过程中，证券投资者保护
基金管理机构应收购机构客户的全部债权，弥补客户的交易结算资金。
29.现有的金融衍生工具中，既有金融期权期货，也有金融期货期权。
30.《证券发行与承销管理办法》重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以
及股票配售等环节。
31.根据《证券公司监督管理条例》，证券经纪人是证券公司的员工。
32.《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(即“国九条”)明确
指出，大力发展资本市场有利于完善社会主义市场经济体制。
33.权证发行人提供的履约担保标的证券的数量与行权价格和担保系数有关，其
中担保系数由交易所发布并适时公布。
34.未担任证券公司董事职务的总经理不可以列席董事会会议。
35.一般说来，公司发行债券的目的主要是为了经营需要。
36.由于债券具有安全性，所以债券的转让价格不会随市场条件的变化而变化。
37.中小企业板运行所遵循的法律法规和部门规章与主板市场相同。
38.上市公司第一季度季度报告的披露时间不得晚于上一年度年度报告的披露
时间。
39.股票指数期权是以股票指数为基础资产的期权，由于没有可实物交割的具体
股票，只能采取现金扎差的方式结算。
40.中国证监会作为国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统
一监督管理。
41.证券公司自营权益证券及证券衍生产品的合计额不得超过净资产的200%。
42.在日本发行的外国债券的面值货币是日元。
43.行业分类的依据主要是公司收入或利润的来源比重。
44.证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可
以用证券充抵。
45.股东大会作出决议必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过。
46.证券交易所的监察系统对交易行情进行实时监控，观察股票价格、股价指数、
成交量等的变化情况，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，作出判断。
47.金融机构可以担任金融衍生工具的中介，但不能直接进行自营交易。
48.中国证监会可以对符合法定条件的证券公司一般从业人员采取市场禁入措
施。
49.我国目前资本项目下的外汇收支已经完全实现了对外开放。
50.证券交易所有权审核已发行证券的上市，对已通过审核的在规定期限内安排
其上市交易。
51.看涨期权是指期权的买方具有在约定期限内按优惠价格买入一定数量基础
金融工具的权利。
52.香港恒生中国企业指数即H股指数。
53.根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司净资本的高低，
将证券公司分为A、B、C、D、E五大类。
54.政府以向中央银行借款方式弥补财政赤字有可能增加货币供应量，导致通货
膨胀。
55.金融期权的买方在付出了一定数量的期权费后，在一定期限内必须服从卖方
的选择并履行合约。
56.金融期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数
量的保证金。
正确
57.我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公
告，并为此要召开持有人大会。
58.证券市场具有决定证券交易价格的功能，产生高投资回报的预期越高，相应
证券价格越高。
59.股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。
60.常见的金融远期合约根据基础资产划分，一般包括股权类资产远期合约，债
权类资产远期合约、远期利率协议、远期汇率协议。
全真模拟题一参考答案
单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）
1答案：B，P219
2答案：A，P19
3答案：D，P96
4答案：C，P189
5答案：C，融资融券业务的决策与授权体系，原则上按照董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构的架构设立和运行
6答案：A，P360
7答案：C，P16
8答案：D，P117
9答案：C，P237
10答案：B，P131
11答案：A，P156
12答案：B，P256
13答案：D，P241该日加权股价指数为:（9.50×7000+19.00×9000+8.20×6000）/（5.00×7000+8.00×9000+4.00×6000）×1000=2188.55
14答案：A，P344
15答案：B，P236
16答案：B，P372
17答案：C，P317
18答案：C，P154
19答案：D，P123
20答案：B，P18
21答案：A，P131
22答案：C，P376
23答案：B，P274
24答案：B，P98
25答案：A，P296
26答案：D，P122
27答案：A，P178
28答案：C，P300
29答案：A，P100
30答案：A，P209
31答案：C，P24
32答案：C，P66
33答案：A，P64
34答案：A，P67
35答案：B，P179
36答案：B，P11
【例题·单选题】将证券市场融资分为货币性融资、实物性融资依据的标准是()。 A.融资币种 B.融资的形态 C.期限长短 D.融资的目的是否具有政策性 『正确答案』B 『答案解析』本题考查证券市场融资活动的方式。按融资的形态不同，证券市场融资可以分为货币性融资、实物性融资。证券从业资格考试练习题答案及解析 【例题·单选题】企业间的商品赊销属于()。 A.商业信用 B.国家信用 C.消费信用 D.民间个人信用 『正确答案』A 『答案解析』本题考查商业信用。商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。主要有两类：一是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款;二是提供货币的商业信用，如预付定金、预付货款。 【例题·组合型选择题】关于直接融资和间接融资的区别，下列表述正确的是()。 Ⅰ.间接融资是不经金融机构的媒介;直接融资是通过金融机构的媒介 Ⅱ.直接融资的投资者要承担较大的风险;间接融资的监管和控制比较严格和保守 Ⅲ.直接融资具有相对较强的自主性;间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中 Ⅳ.直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置;间接融资保密性较强 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 『正确答案』D 『答案解析』本题考查直接融资和间接融资的区别。直接融资是不经金融机构的媒介;间接融资是通过金融机构的媒介。证券从业资格考试真题下载 【例题·单选题】下列关于证券发行人的说法错误的是()。 A.只有股份有限公司才能发行股票 B.金融机构不能发行债券 C.中央政府债券被视为无风险证券 D.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体 『正确答案』B 『答案解析』本题考查证券发行人的概念和分类。金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分。金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。 【例题·组合型选择题】政府直接融资具有()特点。 Ⅰ.安全性高Ⅱ.流通性强 Ⅲ.收益稳定Ⅳ.免税待遇 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 『正确答案』A证券从业考试试题
2020年9月证券从业资格考试真题(考生回忆版) 2016年9月证券从业资格考试真题(考生回忆版) 第1题：世界银行于1944年成立，是全球最大的()机构。 A.商业贷款 B.金融定价 C.货币发行 D.发展援助 第2题：证券投资咨询机构在()的情况下应当选择执业回避。 Ⅰ、证券公司的自营部门的专业人员在离开岗位厚的六个月内 Ⅱ、证券公司的受托投资管理部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 Ⅲ、证券公司的财务顾问部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 Ⅳ、证券公司的投资银行等业务部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 第3题：在上海市首次公开发行股票时，设初步询价日为6月30日(周四)，下列()投资者可以参与网下发行业务。 Ⅰ、6月30日以前20个交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值为5000万元
Ⅱ、6月28日以前20个交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值为1000万元 Ⅲ、6月30日以前20个交易日，所持有上海A股市值的日均值为2000万元，其中非限售A股市值的日均值为1000万元 Ⅳ、6月28日以前20个交易日，所持有上海A股市值的日均值为1000万元，其中非限售A股市值的日均值为5000万元 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 第4题：对于证券公司提交()的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起20个工作日内做出批准或者不予批准的书面决定。 Ⅰ、要求审查董事任职资格 Ⅱ、要求审查监事任职资格 Ⅲ、破产申请 Ⅳ、变更公司章程 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 第5题：申请境内机构投资者资格，应当具备的条件包括() Ⅰ、基金管理公司净资产不少于2亿人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
1、有限责任公司的权力机关是()。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.理事会 2、会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起()个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。证券从业资格考试报考条件 A.2 B.5 C.10 D.15 3、期货交易具有高信用的特征，这种高信用特征是集中表现为期货交易的()。 A.场所固定 B.结算统一 C.保证金制度 D.商品特殊 4、财务顾问主办人应当具备的条件不包括()。 A.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C.最近12个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 D.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚 5、犯集资诈骗罪的，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。证券从业资格考试地点 A.1 B.3 C.5 D.10 6、下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是()。 A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事 C.一人有限责任公司也要设股东会 D.国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 7、下列属于融资融券业务集中管理原则的是()。 A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金 B.证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约 C.证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理 D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准 8、证券公司办理()，由客户自行行使其所持有证券的权利，履行相应的义务。 A.定向资产管理业务 B.集合资产管理业务 C.非限定性资产管理计划 D.限定性资产管理计划 9、下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是()。 A.《证券公司监督管理条例》 B.《关于加强上市证券公司监管的规定》
由于本人的专业与经历与证券业有诸多渊源（具体不讲，目前我已不在证券业），又是一 年求职时，看到很多毕业生一如当年的我对证券业有很高的期望，特别、尤其是非金融类专业同学对证券业的幻想让我感到非常担忧，因此写下本文，所有本文所写，皆为真实客观的亲身经历及身边证券业各岗位资深人士所言。 1、证券行业盈利的本质 如果你想进入一个行业，慎重的选择是先了解这个行业的盈利模式和未来走向，这个是必须要做的功课。当你看到证券行业的所谓“牛人”开出的“惊人”工资单后，在心潮 澎湃之时你最好先了解下证券行业是靠什么给这些牛B人开出这么高薪水的？凭什么开出这 么高薪水的？如果你不了解就相信，那么只能说明你太傻。 证券行业到底靠什么来盈利？这个问题想回答好不容易。美国的证券业经过百余年的发展，目前主要赢利来源是三块：一是全球投行业务，包括股权投资和股票上市；二是股票、期货、金融衍生品交易盈利，包括资产管理等；三是提供投资通道、投资咨询服务。 国内证券业的盈利模式基本参照了美国模式，即投行、投资、经纪三个方面。 2、证券业的投行——多数人的平庸，少数人的辉煌 投行业务主要的收益来源于公司上市的承销收入，一旦一个公司完成了上市的过程，证券公司的收益是很高的。国外的投行游戏规则我研究不多，然而国内投行的游戏规则在你进这行前必须要明明白白才行。 投行业务有点象一锤子买卖，如果公司能上市，那么皆大欢喜，如果上不了市，那么就几乎没有收益，应该讲风险是很大的。在国内，投行业务要想有收益，就必须实现三步走。 第一步：找到有可能能上市的公司，或者能够搞定必定能上市的单子（后面具体解释）。有上市可能的公司有很多，但是投行也很多，大家都在想尽办法去找这样的公司。而 所谓必定能上市的单子，比如农业银行上市这样的大单子，你是不可能搞的到的，需要有巨大的关系。 第二步：找到公司后的材料准备和公司重组（即辅导上市过程）。这就是多数人平庸 的地方，原因见后文分析。 第三步：一切准备就绪，还要能搞定证监会那帮爷爷，搞不定，那你就等吧，等上个几年，你千辛万苦弄来的公司都要倒闭了，所有一切都白搞。 好了，在这个子行业里面，你要想想自己能干什么？ 你能找到那些好公司、搞定那些好公司的老总，同时摆平一切竞争对手么？ 如果不能，那你能通关系到证监会，把SB垃圾公司都搞上市么？ 如果还不能，那你能在艰苦的竞争环境中打败无数竞争对手，弄到保荐人证书么？ 如果还不能，那就只能当个投行民工吧，活永远最多，收入永远不涨，如果是熊市，那就只能勉强活自己。 靠谱的说，如果你处在投行民工的阶层，基本是没啥前途的，除了中金、中信等个别特牛比的券商你能通过加入大项目组混点奖金外，基本上大多数券商这一阶层的税前收入在15 万以下，遇到熊市，收入奇低不说（一个月两三千是常事），第一个被裁的就是投行民工 。 3、证券业的投研——即将面临市场化的残酷 投研这个子行业最近的疯狂实在是有点过。为何疯狂？原因简单，“看上去”收入高、“ 看上去”地位高、“看上去”工作轻松。 投研这个子行业的游戏规则又是什么样的呢？简单说就两字：排名。什么排名？新财富分析师排名。这个排名是什么玩意你不用知道太清楚，总之目前的行情，行业排名前三的分
证券从业资格模拟及答案最新考试试题库完整版
1、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括（）。 A．挪用公司资金 B．将公司资金以其它个人名义开立账户存储C．将公司资金借贷给她人或者以公司资产为她人提供担保 D．与本公司订立合同或者进行交易 2、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。 A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务3、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。 A．全资拥有 B．控股 C．其它 D．被同一机构控制 4、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行
保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其它不当利益，并应当督促（）严格保密，不得进行内幕交易。 A．委托人的高级管理人员 B．委托人的董事 C．委托人的监事 D．委托人 5、全国银行间同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务，参与主体有（）。A．商业银行 B．保险公司 C．财务公司 D．证券投资基金 6、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。 A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户 7、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。 A．客户基本资料
B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求 8、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。 A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用 9、个人申请保荐代表人资格，应当经过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B．证券业执业证书 C．申请报告 D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函 10、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。 A．犯罪主体是一般主体 B．犯罪主观方面是无意
2016证券从业考试试题答案 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.doczj.com/doc/d6901174.html,/27ilc3d （选中链接后点击“打开链接”） 一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1、有限责任公司的权力机关是( )。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.理事会 2、会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起( )个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。 A.2 B.5 C.10 D.15 3、期货交易具有高信用的特征，这种高信用特征是集中表现为期货交易的( )。 A.场所固定 B.结算统一
C.保证金制度 D.商品特殊 4、财务顾问主办人应当具备的条件不包括( )。 A.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C.最近12个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 D.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚 5、犯集资诈骗罪的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。 A.1 B.3 C.5 D.10 6、下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是( )。 A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事 C.一人有限责任公司也要设股东会 D.国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 7、下列属于融资融券业务集中管理原则的是( )。 A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金
2020年证券从业资格各科考试通过技巧 各科目特点分析 证券市场基础知识：这本书最薄，其中很多章节都会在另外的四本书中进行详细阐述，所以相对是个比较简单和总括性质的。如果 同时看其他的科目，回头来看会感觉到比较简单。基础知识可以相 对花少一点的时间进行备考。 证券交易：有较多需要记忆的知识点，尤其是一些数需要记忆。如果有过炒股的经验，在理解这本书上会有比较大的帮助，比如交 易费用等等，可以跟自己的工作实践结合起来。其中，也有一些知 识点和证券发行与承销有重复。 证券投资分析：同样，这个科目如果有炒股经验的会比较有帮助，在理解一些技术指标上会好些。如果有一些财务会计的知识更好， 尤其是公司的财务分析中有许多的财务指标，需要能熟练计算。其 中的证券组合理论与证券投资基金科目中完全重复。 证券投资基金：本科目和投资分析有重复。基本分基金和投资组合两大部分。其中的债券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投 资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点，如果没有相关 的基础知识还可能一下子还理解不了，需下些功夫。 证券发行与承销：该科目复习教材最厚，需要记忆数字最多，最烦琐的一科。其中的很多数字部分需要采取一些巧妙的记忆办法。 从官方通知看证券从业考试改革： 考试技巧： 1.限时练习，由于考试题量大，有部分考生都做不完题，因此在平时的考试中就要联系做题的速度，做到限时练 2.先学习知识点后做题，大纲要求的题型有针对性的每项题型都练一练，如果时间紧就直接从真题入手按从近到远的循序从09真题
开始做，不懂的知识点再翻书看，错的题型增加做题量，通过练习尤其是真题的练习体会考试的特点 3.保持良好心态，从容应对考试。作为全国性的职业资格考试，毕竟要综合考虑全国各方面参考的人员素质，因此整体虽然知识面广、综合性、实践性强、题量大，但整体考核难度就在大纲要求的范围内，从历年出题看变化不大，只要认真准备，该记忆的记住就能顺利通过考试的。在考试时，遇到难题不能纠缠，一定要做好标记，有时间再进行难题的答题。 4.细致审题。题量大，但题型变化大。因此，能否审清题意，是解题成功的关键。审题要“细”，决不要马虎 5.答题要认真 (1)努力把自己能答对的题目都答对，也就是说要重视简单题，在这类题上千万不要粗心大意，无故失分。 (2)中等难度的题目是超过竞争对手的关键所在。对这类题要花费比较大的精力。 (3)对付难题，要尽力去做，能答多少答多少，没有把握也要给出答案，因为总会有答对的概率 【《证券投资基金》科目从2015年7月起移交中国证券投资基金业协会负责实施】
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库 选择题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 46[单选题]为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是( )。 A.交易所市场 B.银行间市场 C.创业板市场 D.中小企业板市场 参考答案：C 知识点：第2章>第2节>多层次资本市场的主要内容、结构与意义(掌握) 材料页码：P86-95 参考解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。 47[单选题]欧洲债券是指借款人( )。 A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券 B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券 D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券 参考答案：B 知识点：第5章>第1节>外国债券和欧洲债券的概念、特点(掌握) 材料页码：P287-288 参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。 48[单选题]资产支持证券的基础资产不包括()。
B.股票 C.银行贷款 D.应收账款 参考答案：B 知识点：第5章>第1节>资产支持证券概念及分类(熟悉) 材料页码：P294 参考解析：在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括银行的债权资产，如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、企业贷款等;企业的债权资产，如应收账款、设备租赁等。这些传统的证券化产品一般被统称为资产支持证券，但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS，而将其余的证券化产品称为ABS。 49[单选题]下列不属于金融衍生工具特征的是()。 A.跨期性 B.杠杆性 C.确定性 D.联动性 参考答案：C 知识点：第7章>第1节>金融衍生工具的概念、基本特征(掌握) 材料页码：P393-395 参考解析：金融衍生工具的特征有：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。 50[单选题]证券市场监管的( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。 A.行政手段 B.经济手段
证券从业资格手机在线考试模拟题库八 单项选择题 1. 下列代办股份转让服务的各项业务中，属于主办券商的代办业务的是( )。（1.0） A、办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜 B、指导和督促股份转让公司依照相关法律法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息 C、发布关于所推荐股份转让公司的分析报告 D、向投资者提示股份转让风险 2. 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，（）资产应该折算成国家股。（1.0） A、国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份 B、国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份 C、国有企业改制成股份公司形成的股份 D、社会公众投资形成的股份 3. 清算与交收最根本的区别在于( )。（1.0） A、是否发生交易行为 B、是否发生财产实际转移
C、是否形成盈亏 D、是否导致证券持有者改变 4. 贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。（1.0） A、不规定利率 B、规定利率 C、标明折价 D、不标明折价 5. 股票在实质上代表了股东对股份公司的（）。（1.0） A、产权 B、债券 C、物权 D、所有权 6. 股票实际上代表了股东对股份公司的（）。（1.0） A、产权 B、债权 C、物权 D、所有权 7. 证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种（）关系。
（1.0） A、债权关系 B、所有权关系 C、综合权利关系 D、委托代理关系 8. 买断式回购又被称为( )回购。（1.0） A、封闭式 B、固定式 C、非固定式 D、开放式 9. 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（）。（1.0） A、政府证券 B、金融证券 C、信誉卓著的大公司发行的公司债券债券 D、一般公司发行的公司债券 10. 同业拆借市场在金融体系同属于（）市场。（1.0） A、货币市场 B、资本市场 C、贷款市场
2020年通过证券从业资格考试的四个步骤 证券从业资格考试2科一次全部通过，我花大概一个月时间，当然真正用来学习的时间还不到一半，能顺利通过考试对我来说绝对 是一个惊喜。大家都觉得证券从业资格考试是相对比较容易的，但 每年的考试通过率却明明白白的告诉大家，事实不是那样，所以备 考之初，我们一定要高度重视，切不可轻敌。在此我把自己的备考 经历和备考经验简单的归纳一下，希望可以帮到大家。 第一、学习方法：特点：列出考点，先把教材读厚，然后再读薄。教材错误较多，而且讲得不透彻。把教材上的资料变成自己的资料，先把教材上有错误的地方找出来，这部分不会考;把教材讲得不足的，寻找自己过去的相关专业书籍把这部分读厚。然后利用讲义及自己 读书整理的笔记，把书读薄。把这些薄资料重点记忆。这些就是考点。 第二、学习时间：特点：时间分散，充分利用网络平台。作为一名证券公司的销售人员，上班拉单忙业绩。哎，白天完全没有时间 静下心，认真学习，只能在深夜，在电脑前借助网络寻找资料，考 试吧网校的免费资料蛮多的。后来我参加了考试吧网校证券辅导班，它帮了我不少的忙。对我起了很大的作用，根据老师讲的课，自己 心中对知识点进行归纳。然后再加了多做考试吧网校的在线模拟练 习题。复习起来很有干劲! 第三、考试方法：《证券基础知识》《证券交易》《证券投资分析》《证券发行与承销》五个科目考试题型题量相同，考试类型为 单选、多选、判断。对于单选题，先把自己知道的剔除或确定，然 后再剩下的或选定的里面选，如果都不知道的，尽量选B、C中的一个，这样概率比较高。多选题应奉行宁少毋滥。最多不超过4个选择，拿不准的不要选。如果多选有4个答案。有把握3个，另一个 是蒙的，最好就不要蒙了，选三个可得1.5分，但如果有一个错的 将一分不得。对于判断题，如果命题中含有绝对概念的词、错误性 可能比较大，出现事实错、前提错、逻辑错、隶属关系错以及概念
1、证券行业盈利的本质 如果你想进入一个行业，慎重的选择是先了解这个行业的盈利模式和未来走向，这个是必须要做的功课。当你看到证券行业的所谓“牛人”开出的“惊人”工资单后，在心潮 澎湃之时你最好先了解下证券行业是靠什么给这些牛B人开出这么高薪水的？凭什么开出这 么高薪水的？如果你不了解就相信，那么只能说明你太傻。 证券行业到底靠什么来盈利？这个问题想回答好不容易。美国的证券业经过百余年的发展，目前主要赢利来源是三块：一是全球投行业务，包括股权投资和股票上市；二是股票、期货、金融衍生品交易盈利，包括资产管理等；三是提供投资通道、投资咨询服务。 国内证券业的盈利模式基本参照了美国模式，即投行、投资、经纪三个方面。 2、证券业的投行——多数人的平庸，少数人的辉煌 投行业务主要的收益来源于公司上市的承销收入，一旦一个公司完成了上市的过程，证券公司的收益是很高的。国外的投行游戏规则我研究不多，然而国内投行的游戏规则在你进这行前必须要明明白白才行。 投行业务有点象一锤子买卖，如果公司能上市，那么皆大欢喜，如果上不了市，那么就几乎没有收益，应该讲风险是很大的。在国内，投行业务要想有收益，就必须实现三步走。……. 第一步：找到有可能能上市的公司，或者能够搞定必定能上市的单子（后面具体解释）。有上市可能的公司有很多，但是投行也很多，大家都在想尽办法去找这样的公司。而 所谓必定能上市的单子，比如农业银行上市这样的大单子，你是不可能搞的到的，需要有巨大的关系。 第二步：找到公司后的材料准备和公司重组（即辅导上市过程）。这就是多数人平庸 的地方，原因见后文分析。 第三步：一切准备就绪，还要能搞定证监会那帮爷爷，搞不定，那你就等吧，等上个几年，你千辛万苦弄来的公司都要倒闭了，所有一切都白搞。 好了，在这个子行业里面，你要想想自己能干什么？ 你能找到那些好公司、搞定那些好公司的老总，同时摆平一切竞争对手么？ 如果不能，那你能通关系到证监会，把SB垃圾公司都搞上市么？ 如果还不能，那你能在艰苦的竞争环境中打败无数竞争对手，弄到保荐人证书么？ 如果还不能，那就只能当个投行民工吧，活永远最多，收入永远不涨，如果是熊市，那就只能勉强活自己。 靠谱的说，如果你处在投行民工的阶层，基本是没啥前途的，除了中金、中信等个别特牛比的券商你能通过加入大项目组混点奖金外，基本上大多数券商这一阶层的税前收入在15 万以下，遇到熊市，收入奇低不说（一个月两三千是常事），第一个被裁的就是投行民工 。 3、证券业的投研——即将面临市场化的残酷 投研这个子行业最近的疯狂实在是有点过。为何疯狂？原因简单，“看上去”收入高、“ 看上去”地位高、“看上去”工作轻松。 投研这个子行业的游戏规则又是什么样的呢？简单说就两字：排名。什么排名？新财富分析师排名。这个排名是什么玩意你不用知道太清楚，总之目前的行情，行业排名前三的分析师年薪100万（税前）确实是有的。 接着问，这个排名怎么才能弄的高一点？投票，主要是机构投票，如果所有大机构基金经理都投你的票，那你就厉害了，问题是，一个行业的分析师成千上万，别人凭什么投你的票？？也许你会说，因为我能始终推出大牛股票！如果你真能不断推出大牛股票，那我劝
2016证券从业资格考试真题完整版 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析 一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 一、单选题 1、招股说明书的有效期为( )。 A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 标准答案：c 2、承销金额超过人民币( )元，承销团成员超过( )家可设2~3副主承销商。 A.5000，8 B.5000，10 C.3亿，8 D.3亿，10 标准答案：d 3、发行人可在特别情况下申请适当延长招股说明书的有效期限，但至多不超过( )。 A.一个月 B.两个月
C.三个月 D.六个月 标准答案：a 4、上市公司应当自收到中国证监会核准发行通知之日起( )内发出获准发行新股的公告。 A.2个工作日 B.3个工作日 C.5个工作日 D.6个工作日 标准答案：a 5、审计报告应当由具有证券从业资格的( )及其所在的事务所签字盖章。 A.会计师 B.注册会计师 C.审计师 D.评估师 标准答案：b 6、申请首次公开发行股票的公司应按( )的要求制作申请文件。 A.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号——首次公开发行股票并上市申请文件》 B.《首次公开发行股票并上市申请文件要求》 C.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——首次公开发行股票并上市申请文件》
D.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第7号——首次公开发行股票并上市申请文件》 标准答案：a 7、当注册会计师出具( )的审计报告时，如果认为必要，可以在意见段之后，增加对重要事项的说明。 A.保留意见 B.否定意见 C.拒绝表示意见 D.无保留意见 标准答案：d 8、如果拟上市公司不能作出盈利预测，则应( )。 A.以历史数据代替 B.以投资报告代替 C.在发行报告和招股说明书的显要位置作出风险警示 D.以注册会计师的意见代替 标准答案：c 9、( )依法审核发行人的股票发行申请文件。 A.股票发行审核委员会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证监会派出机构
证券从业资格考试考情说明 小伙伴们想参加2020年证券从业考试吗?证券从业考试频道为您整理“证券从业资格考试考情说明”，希望考友们都能顺利通过证券从业考试! 1.证券从业改革后新大纲两科的考试，题型题量是怎么样的? 答：改革后《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》两科考试，每科均为100题，每题1分。 题型为50道单选题，50道组合型选择题。 2.什么是组合型选择题? 答：类似于这样的试题： 证券公司代销金融产品，不得有()。 I.采取正常宣传方式……… Ⅱ.采取抽奖……… Ⅲ.与客户分享投资……… Ⅳ.使用除证券公司……… A. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B. I、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. I、Ⅲ、Ⅳ 3.新大纲考试的难度如何? 答：(1)从题量上看，减少至100题，但考试时问仍为120分钟，答题时间更宽裕一些。
(2)从题型上看，新的组合型选择题比原来的多选题，难度要低，可采用排除法得出答案。考试题型从单选题、多选题和判断题三种调整为选择题(含组合型选择题)一种，题型减少了三分之二。 (3)从知识点的覆盖程度上看，新大纲考试考查内容仍然较为详细。 4.教辅资料里，有多选，还有判断，与新题型不符，这资料还能用来备考吗? 答：不影响复习，但需根据新情况选择性练习。新的组合型选择题，是原来多选题的变形。如果多选题 答题没有问题，组合型选择题就更没有难度啦。判断题，一直是难度最低的题型，新题型中已不再涉及，可小做练习。 5.证券从业改革后的教辅资料怎么选? 答：依据中国证券业协会公布的《证券业从业人员一般从业资格考试大纲》编写的复习资料都可选择。考生可自主选择适合自己的辅导教材。 6.新大纲规定的入门两科，必须同时考过吗? 答：可以分开考，也可以同时考，根据各白情况而定。 7.入门两科已经考过，接下来专业资格考什么? 答：专业资格考试只考一科。保荐代表人考一科《投资银行业务》，证券分析师考一科《发布证券研究报告业务》，证券投资顾问考一科《证券投资顾问业务》。但现在专业资格尚未开展。 8.专业资格考试要求有多高?
1、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。 A．董事 B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工 2、证券公司中间介绍业务的禁止行为包括（）。 A．证券公司不得代客户下达交易指令 B．不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易 C．不得代客户接收、保管或者修改交易密码 D．证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保 3、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具 4、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。 A．知情程度和态度 B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景 D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 5、公司的财产包括（）。 A．动产 B．不动产 C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产 6、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。 A．存续期限不同 B．规模可变性不同 C．可赎回性不同 D．市场主体不同 7、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。 A．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 8、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。 A．薪酬与提名委员会 B．审计委员会 C．风险控制委员会 D．风险规避委员会 9、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。
2014最新证券从业资格考试试题（100题） 1.证券市场的结构 发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为（）。(单项选择题) 1: A：一级市场[对] 2: B：二级市场 [错] 3: C：二板市场 [错] 4: D：三板市场 [错] 2. 证券市场的结构 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。(单项选择题) 1: A：发行市场与流通市场[对] 2: B：场外市场与交易所市场 [错] 3: C：主板市场与二板市场 [错] 4: D：二板市场与三板市场 [错] 3. 有价证券的分类 广义的有价证券包括（）、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1: A：商品证券[对] 2: B：凭证证券 [错] 3: C：权益证券 [错] 4: D：债务证券 [错] 4. 有价证券的分类 商业汇票和商业本票属于（）。(单项选择题) 1: A：货币证券[对] 2: B：权益证券 [错] 3: C：资本证券 [错] 4: D：凭证证券 [错] 5. 有价证券的分类 按证券的经济性质分类，有价证券可分为（）。(单项选择题) 1: A：政府证券、金融证券、公司证券 [错] 2: B：上市证券、非上市证券 [错] 3: C：公募证券和私募证券 [错] 4: D：股票、债券和其他证券[对] 6. 有价证券的分类 证券按照它的（），可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1: A：募集方式 [错] 2: B：收益是否固定 [错] 3: C：经济性质[对] 4: D：发行主体 [错]
7. 有价证券的分类 向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。(单项选择题) 1: A：国际证券 [错] 2: B：特定证券 [错] 3: C：私募证券[对] 4: D：固定收益证券 [错] 8. 诚信建设的有效措施 对于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的，证券公司应按有关规定履行其对发行人的发行（）。(单项选择题) 1: A：尽职调查 [错] 2: B：上市辅导[对] 3: C：发行审核 [错] 4: D：盈利预测 [错] 9. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 （）是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。(单项选择题) 1: A：交易记录 [错] 2: B：原始凭证[对] 3: C：结算凭证 [错] 4: D：证券登记帐户 [错] 10. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易所应加强对（）行为的监控，要能及时发现股价异常波动情况，并及时全面的监管部门报告。(单项选择题) 1: A：信息披露 [错] 2: B：市场操纵[对] 3: C：内幕交易 [错] 4: D：市场欺诈 [错] 11. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易组应按照（）的要求，认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1: A：《交易所章程》 [错] 2: B：《证券法》[对] 3: C：《股票发行与交易管理暂行条件》 [错] 4: D：《三公原则》 [错] 12. 政府债券的性质和特征 公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对（）的补偿。(单项选择题) 1: A：信用风险[对] 2: B：利率风险 [错] 3: C：政策风险 [错] 4: D：通货膨胀风险 [错]
2017年证券从业考试模拟真题及答案汇总 (内部资料) 一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1. 证券在流动中存在着因其价格变化而给( )带来损失的风险。 A.发行者 B.持有者 C.管理者 D.中介人 2. 证券回购市场属于( )。 A.货币市场 B.资本市场 C.中期资金市场 D.长期资金市场 3. 在我国，证券交易所是经( )批准设立的。 A.中国证监会 B.国务院 C.中国人民银行 D.全国人民代表大会 4. ( )将产生证券交易的合规风险。 A.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易 B.证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误 C.证券公司管理不善 D.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 5. 境内自然人申请开立B股账户，需先开立( )。 A.A股资金账户 B.H股账户 C.A股账户 D.B股资金账户
B.1988 C.1990 D.1992 7. 下列哪项不是证券交易过程中应当遵循的基本原则( ) A.公开 B.公平 C.公正 D.高效 8. 投资者发出委托指令的形式不能以( )的形式出现。 A.口头委托 B.书面委托 C.电话委托 D.电脑委托 9. 目前，世界上各证券交易所的订单匹配原则普遍使用( )原则作为第一优先原则。 A.时间优先 B.价格优先 C.客户优先 D.数量优先 10. 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起( )个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。 A.15 B.10 C.5 D.3 11. 在融资融券业务中，( )用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。 A.融资专用资金账户 B.融券专用证券账户 C.客户信用交易担保证券账户 D.客户信用交易担保资金账户
《市场基本法律法规》考点重点(1) 在依法从事证券业务的机构(以下简称“机构”)中从事证券业务的专业人员，应当按照规定，取得从业资格。从业资格取得的条件包括： (1)参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。 (2)资格考试由协会统一组织。参加考试的人员考试合格的，取得从业资格。 (3)从业资格不实行专业分类考试。资格考试内容包括一门基础性科目和一门专业性科目。 根据证券市场发展的需要，协会可在资格考试之外另行组织各项专业的水平考试，但不作为法定考试内容，由从业人员自行选择，供机构用人时参考。 《基础知识》考点速记1 1、行业分析因素：定性因素、定量因素。 2、常见的行业分析因素有： (1) 行业或产业竞争结构;(2)行业可持续性;(3)抗外部冲击的能力;(4)监管及税收待遇――政府关系;(5)劳资关系;(6)财务与融资问题;(7)行业估值水平; 3、宏观经济政策因素：经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。 4、中央银行通常采用：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策。 5、存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存款准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清算，之后逐渐演变成中央银行调控货币供应量的政策工具。 6、再贴现是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。 7、贴现是指远期汇票经承兑后，汇票持有人在汇票尚未到期前在贴现市场上转让，受让人扣除贴现息后将票款付给出让人的行为。或银行购买未到期票据的业务。
一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。)) 1、目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国( )的规定。 A.《财政法》 B.《证券法》 C.《税法》 D.《预算法》 解析：《中华人民共和国预算法》第二十八条明文规定：“除法律和国务院另有规定外，地方政府不得发行地方政府债券”。 2、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，其所在地是( )。 A.纽约 B.伦敦 C.巴黎 D.阿姆斯特丹 解析：1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。 3、股份有限公司将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( )。 A.10%
B.15% C.20% D.25% 解析：2005年修订、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九条规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。 4、反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险资金数的是( )。 A.净资本 B.净利润 C.票面利率 D.交易价格 解析：净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。 5、( )是我国主权财富基金的发端。 A.中国投资有限公司 B.中国国际金融有限公司 C.QFII D.QDII
解析：经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告威立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 6、下列关于股票的清算价值的说法，正确的是( )。 A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B.股票的清算价值应与账面价值相等 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实陌出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致.但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。 7、下列关于基金的说法，正确的是( )。 A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，其风险较高 B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金 C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定 D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例
证券从资格考试复习经验及备考建议 复习了2个月，过了证券投资分析和基础知识，对于我来说，目的很明确，之前做了3年的股票，学习了大量的金融知识，就是要往投资咨询这方面发展，明确好自己的目标，再进行考试，是最好的办法。 对于证券从业资格考试来说，大体分为几个从业资格： 1.证券基础+证券交易=经纪人 2.证券基础+证券投资分析=证券分析师 3.证券基础+基金=基金从业人员 CIIA需要5门全部通过才能考目前CIIA是证券业最高级的考试 交流一下复习经验： 通过这次考试，感觉题目难度逐年加大，一个方面是我国加入WTO，金融对外开放，出现投资热，大家一窝蜂的都去考证券从业，自然难度要逐年提高;另一个方面，金融行业的风险偏大，许多考生只会背，会考高分，可是真正操作起来就蒙了，题型开始往理解方面发展了，所以越早过越好。 对于论坛上的人说考试的难度，有些人说简单，有些人说很难，主要是考试人员的素质偏差造成的，对于一个研究生来说，这个考试自然简单，可对于一个高中生来说，自然会要难，所以，没有必要去把这个考试加上一个“光环”。 备考建议： 1.计算机考试和笔试最大的不同是很多人做完一般都不检查，所以会出现很多59，58等等的分数，另外，考场紧张和不适应也是一个重要原因，所以，考试之前最好做几套计算机试题，一方面缓解心理压力，一方面考验知识掌握度。 2.书，一定要看，很多人会说，我看了，可是考试不考我看的，都考小的，甚至是我觉得不重要的知识点，这只能说明一个原因，你不会看书，我第一次考试的时候也是这样的，所以，正确的方法是看着大纲看书，根据习题把书上的知识点画出来，很累，但是很有效 3.古人说，书读3遍，其义自通，意思是读了3遍以上，你才可能了解书本知识的意思，才能记住和强化，没过的问一下自己，读了3遍书了么?“聪明的人”不在这个范围内。 网址：https://www.doczj.com/doc/d6901174.html,/