证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务
一、单项选择题
1. 以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说
法正确的是（）。
A. 大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行
公开宣传
B. 一般无认购起点的限制
C. 产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公
司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等
D. 风险等级不高，风险相对可控
您的答案：C
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎
选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。
A. 发行依据
B. 基本性质
C. 投资安排及风险收益特征
D. 管理费用
您的答案：C,B,A,D
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产
品以下（）几方面的要素确认后方可代销。
A. 依法发行
B. 有明确的投资安排
C. 有明确的风险管控措施
D. 风险收益特征明显
您的答案：B,A,D,C
题目分数：10
4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。
A. 流动性
B. 收益率
C. 安全性
D. 亏损率
您的答案：A,C
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。
A. 代销的金融产品的质量风险
B. 销售不当的风险
C. 金融产品到期兑付的风险
D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险
您的答案：C,A,B,D
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品
一般被认定为复杂金融产品。（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿
中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金已纳入证券公
司代销金融产品的范围。（）
您的答案：错误
此题得分：10.0
9. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0
证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规 一、证券公司自有资金购买资产管理产品的相关要求 （一）、证券公司以自有资金参与集合计划的法规主要为：《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》和《证券公司客户资产管理业务试行办法》。 其中《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》在第二十三条中规定“证券公司参与一个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元；参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%” 在第三十四条中规定“单个集合计划持有一家公司发行的证券，不得超过集合计划资产净值的10%。证券公司将其管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%”。 《证券公司客户资产管理业务试行办法》第三十三条规定证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划；在该集合资产管理计划存续期间,证券公司不得收回所投入的资金 以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划的证券公司,应当在集合资产管理合同中对其所投入的资金数额和承担的责任等做出约定 证券公司投入的资金,根据其所承担的责任,在计算公司的净资本额时予以相应的扣减. （二）、证券公司以自有资金参与定向资产管理业务的主要法规为：《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》 该《细则》在二十五条中规定“定向资产管理合同约定的投资范围，不得超出法律、行政法规和中国证监会的规定允许客户投资的范围”。 在四十五条第五款中规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以自有资金参与本公司的定向资产管理业务”。第六款规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求”。 二、证券公司自有资金购买信托产品的相关要求 在网络论坛中有关于“《关于规范证券公司与信托公司关联业务的监管指引》机构部部函【2006】431号中规定了证券公司只能购买非定向的信托产品。而且
代理销售服务协议 甲方： 地址： 法定代表人： 联系人： 联系方式： 乙方： 地址： 法定代表人： 联系人: 联系方式： 鉴于: 甲方拟聘请乙方在其合法许可经营业务范围内，就甲方拟发行的私募基金产品提供相关代理销售服务，乙方接受前述聘请，双方达成一致，协议内容如下： 第一章合作事项 第一条代理期限与代理服务内容 甲方委托乙方在本协议下的代理期限，自本协议生效之日起至本协议约定代理事宜完成之日止。 乙方按照私募基金产品（以下简称“基金产品”）相关的文件或条款向合格的机构和个人介绍基金产品相关信息，促使潜在的投资人投资该基金产品。在本基金产品销售期间，乙方提供销售服务的投资者（以下简称“投资者”）与甲方达成认购意向并签署合同后，投资者将资金交付至甲方指定的资金募集账户。 募集账户信息如下： 户名： 开户行: 账号： 第二条代理销售
（一）基本信息： 1、本基金产品每期成立之日后，且投资者满足本产品条件的情况下，10个工作日内支付代理销售费用。 2、代理销售服务费金额=本基金产品对应期限金额* % 3、代理销售产品规模：亿（或以实际募集资金为准） 4、此服务费为税后费用，乙方不需要开具发票。 （二）乙方的服务费收款账号信息 户名： 帐号： 开户行： （三）作为甲方向乙方支付代理费的前提条件，乙方须履行： （1）按照本合同的约定，办理甲方委托事项； （2）及时向甲方交付客户签署的合同（如有）：合同内容须签署完整、客户身份资料须齐全，包括本协议第十一条所属的全部资料（具体以甲方出具的《项目签约指南》所列材料为准）； （3）不得拖欠、挪用、侵占基金产品资金、基金产品收益和基金产品财产； （4）应配合甲方组织相关人员进行业务培训； （5）向甲方返还未使用的基金产品文件等其他甲方交付给乙方的与本基金产品有关的协议文本。 第二章甲方权利及义务 第三条甲方承诺并保证本协议项下提供给乙方代理销售的基金产品符合国家法律法规、监管政策的有关规定。 第四条在基金产品成立前，乙方应积极配合甲方拨打其提供销售服务的客户的真实联系电话；除本次电话回访外，甲方承诺不越过乙方主动联系其提供销售服务的客户。 第五条在基金产品成立后且乙方未违反本协议约定义务的前提下，甲方有按时足额向乙方支付相关代理费用的义务。 甲方/乙方确保所有参与合作项下的工作人员都是甲方/乙方的专业人士，具有丰富投资/基金销售经验和操作技能，并已经甲方/乙方授权代表甲方/乙方从事专业服务。 第三章乙方权利义务
证券公司代销金融产品管理规定 第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。 第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)另有规定的，从其规定。 本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。 第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。 证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 第四条证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。 第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。 第七条接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。 第八条证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。 第九条证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项： (一)向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排； (二)受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制； (三)出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；
关于金融产品代销之反洗钱工作协议 公司(作为“委托人”)与xx证券有限责任公司作为“代销机构”) 本《反洗钱工作协议》（下称“本协议”）由以下各方于年月日签署： 甲方：（作为“委托人”） 注册地址： 法定代表人： 乙方：xx证券有限责任公司（作为“代销机构”） 注册地址： 法定代表人： 鉴于： 1．甲方系一家根据法律合法成立并有效存续的企业法人，可在法律法规规定的范围内发行金融产品； 2．乙方系依法成立并经证监会注册登记的专业证券经营机构，具有金融产品代销等业务资格； 3. 甲方委托乙方代销依法发行的金融产品，乙方同意接受此项委托。 为此，经双方友好协商，本着平等、互利、诚信的原则达成如下反洗钱工作条款： 第一条甲乙双方应当严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关反洗钱法律法规的规定，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立健全反洗钱内部控制制度。 第二条甲乙双方应当按照反洗钱法律法规的规定，履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务，勤勉尽责，确保金融产品代销各环节符合反洗钱法律法规的要求。 第三条甲方委托乙方在金融产品销售过程中对客户的身份进行识别。乙方在代销金融产品活动时，应严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》以及其他相关法律法规的要求，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 第四条乙方在代销金融产品活动中收集的客户基本信息应满足相关法律法规的要求。对于自然人，其身份基本信息包括但不限于自然人的姓名、性别、国籍、职业、住所或者工作单位地址、联系方式和身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等；对于法人或者其他组织，客户身份基本信息包括但不限于法人的名称，住所，经营范围，组织机构代码，税务登记证号码，营业执照（或可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件）的名称、号码和有效期限，客户的控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等。 第五条在与客户业务关系存续期间，如客户身份资料发生变更的，乙方应当及时更新客户身份资料。出现反洗钱法律法规规定的情形时，乙方应当重新进
09-02 开放式基金（金融产品）交易流程 一、版本信息 V2.0.2 修订日期：2019.05 二、业务简述 2.1 在集中交易系统内为合格个人、法人机构客户、合伙企业（创投企业）办理开放式基金认购、申购、赎回、基金转换、拆分、合并、预认购、预申购、预赎回等各类交易业务。 资产管理计划等金融产品的基本交易流程参照本流程执行，金融产品销售有其他具体要求的，依照产品销售通知的要求执行。 2.2 基金认购：基金在首次发行募集期内申请购买基金的行为。 2.3 基金申购：基金首次发行完成之后，客户日常申请购买基金的行为。 2.4 基金赎回：客户申请将基金卖回给基金管理公司的行为，即为赎回。 2.4.1 赎回限制：不同基金公司不同，通常有最低赎回份额限制和最低剩余份额限制。对于不符合赎回限制的申请，部分基金注册登记机构会对该类委托确认失败，部分基金注册登记机构会将剩余份额强制赎回。（注：强制赎回：强制赎回本身不是一种业务，而是由于客户某次赎回造成某账户余额低于最低持有份额，部分基金公司会依照招募说明书的相关规定强制赎回剩余份额。） 2.5 基金转换：客户申请将持有的某基金管理公司的一只开放式基金转换成该公司另外一只开放式基金。转换涉及的两只基金需为同一注册登记机构，且基金公司需公告或在法律文件中载明开通基金转换业务。 2.6 基金拆分、合并。 指发行分级基金的基金公司的基础基金份额和两个在深交所交易的分级基金份额之间在场内系统进行的合并与分拆业务。 2.7 预认购、预申购、预赎回：根据资管产品设计要求，在产品开放日仅为一个交易日或天数短暂的情况下，为保障投资者有充足的时间进行认购、申购或赎回委托，在开放日前的N个交易日，系统可接受投资者的预认购、预申购或预赎回委托，而后在开放日统一发送给中登TA。 2.8 基金转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管。 2.8.1 系统内转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转托管的行为。 2.8.2 跨系统转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转托管的行为。 2.9 巨额赎回：指基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台：集中交易系统、公安部公民身份信息核查系统。 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器。 四、适用表格、协议、凭证 4.1 《证券交易委托申请表》（个人/机构）。 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。
Bravery never goes out of fashion.悉心整理祝您一臂之力（页眉可删） 金融产品代理合同范本 金融产品代理合同 甲方： 乙方： 为搞好产品的市场销售管理工作，保护双方的合法权益，甲、乙双方本着平等自愿、互惠互利的原则,经友好协商,就产品代理销售有关问题达成如下协议： 一、甲方授权乙方在_____________成为甲方产品 _____________的独家经销商，乙方必须严格遵守甲方相关政策和规定。 二、经销品种、零售价、代理价、首次提货量等： 品名 规格 零售价(元) 代理价(元) 首次提货量(件)
三、甲方的责权： 1.甲方负责提供质量合格的产品以及销售产品的合法手续。 2.合同期内甲方保证不在乙方销售区域内销售乙方经销的产品，确保乙方的独家经销权，有义务协助乙方查处外区域向乙方区域内的冲货问题。 3.甲方承担产品运输至乙方经销地的运输费用。 4.合同签订后，乙方如在六天内不提货，甲方有权取消乙方在约定区域内的代理权。 5.为严格规范市场，保护代理商利益，甲方实行市场保证金收取制度。市场保证金_____元，合同期满或双方同意终止合同时，乙方退还产品营销手续及委托手续，并在三个月后未发现乙方向其它区域冲货，甲方返还乙方保证金。 四、乙方的责权： 1.乙方负责产品在约定区域的市场开发与销售，并承担销售过程中的`一切费用. 2.未经甲方同意，乙方只能在该地区经销，不得以任何理由跨越区域进行销售活动，否则，甲方有权停止供货并取消代理，经销资格，除扣除市场保证金外，乙方还应赔偿被侵地区经销商的一切损失。赔偿标准为(批发价-供货价)×2倍冲货量
代销金融产品适当性管理实务及案例分析 100分 单选题（共2题，每题20分） 1、证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。 A.10 B.7 C.5 D.3 我的答案： C 2、证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？ A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.不定期 我的答案： A 3、证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？ A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.不定期 我的答案： A 4、对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。 A.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所 B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍 C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程 D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工 我的答案： D 5、私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。 A.6 B.12 C.24 D.36 我的答案： C 多选题（共1题，每题 20分） 1、以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。
A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传 B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益 C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认 D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者 我的答案： BD 2、在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品时，应向其完整揭示以下事项，以下哪些事项应向投资者揭示？ A.基金产品或服务的详细信息、重点特性和风险 B.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 C.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排 我的答案： ABCD 判断题（共2题，每题 20分） 1、投资者购买产品或接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，证券公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。 对错 我的答案：对 2、对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。 对错 我的答案：错 3、证券经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会制度名录规定的风险等级。 对错 我的答案：对 4、对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。 我的答案：错 5、在资料保管与保密环节中，证券公司对适当性匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于10年。 我的答案：错
证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法 规 Document serial number【KK89K-LLS98YT-SS8CB-SSUT-SST108】
证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规 一、证券公司自有资金购买资产管理产品的相关要求 （一）、证券公司以自有资金参与集合计划的法规主要为：《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》和《证券公司客户资产管理业务试行办法》。 其中《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》在第二十三条中规定“证券公司参与一个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元；参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%” 在第三十四条中规定“单个集合计划持有一家公司发行的证券，不得超过集合计划资产净值的10%。证券公司将其管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%”。 《证券公司客户资产管理业务试行办法》第三十三条规定证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划；在该集合资产管理计划存续期间,证券公司不得收回所投入的资金 以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划的证券公司,应当在集合资产管理合同中对其所投入的资金数额和承担的责任等做出约定 证券公司投入的资金,根据其所承担的责任,在计算公司的净资本额时予以相应的扣减. （二）、证券公司以自有资金参与定向资产管理业务的主要法规为：《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》 该《细则》在二十五条中规定“定向资产管理合同约定的投资范围，不得超出法律、行政法规和中国证监会的规定允许客户投资的范围”。 在四十五条第五款中规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以自有资金参与本公司的定向资产管理业务”。第六款规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求”。 二、证券公司自有资金购买信托产品的相关要求
合作协议 双方本着自愿、平等、公平、公正、合作、共同遵守本合同 甲方： 法定代表人： 地址： 统一信用社会代码： 乙方： 法定代表人： 地址： 统一信用社会代码： 基本合作模式 合作项目：甲乙双方同意本协议项下合作项目为“债权转让/借款产品”（以下简称“产品”），甲方代为销售该产品。合作期限内，乙方向甲方转让其对部分车辆所拥有的债权，甲方向乙方支付相应的债权转让对价。甲方根据双方约定的合作模式享受相应的收益，收益中包含代销提成。为保证乙方本金及利息的安全，除本协议约定的保障措施外，乙方愿以关联企业向乙方承担无限连带责任保证。 第一条：授权有限公司自2018年09月11日起至2019年09月10日止、代理销售中爱信诚联合（北京）资产管理有限公司的产品。 第二条：以乙方债权车辆的债权转让的方式、抵押给甲方作为担保，保证甲方的资金安全。 第三条：1、以债权匹配的方式打包给甲方年化利率为25%、其中12%收益为月返、剩下13%做为提成次月15号结算。
2、直接把车辆开走打包年化利率为19%、其中年化6%收益为月返、剩下13%次月15号结算。 3、以上结算周期按一个自然月为单位、其中收益为乙方返、所返收益按乙方产品年化利率如下： 三个月期：7% 六个月期：9% 十二个月期：12% 第四条 1、车辆开走仅限一年期产品、每台开走的车一年有1.5万公里使用权、超出公里数、按每公里2元人民币计算、 2、甲方应向乙方提供车辆使用者相关的所有信息和文件，确保车辆使用者提供的信息和文件均真实有效，复印件与原件一致；确保车辆使用者正常使用车辆。 3、乙方有义务配合甲方与相关方针对涉及车辆签署包括但不限于《车辆使用协议》等所有相关文件，办理相关手续。 4、开走车俩期间的保险、保养、交通事故、由使用者承担、在车辆使用甲方需到乙方指定地点购买保险和保养、在车辆使用期间如有重大事故评定为事故车辆、使用人需要承担3%的折损费（剐蹭除外）、 5、产品到期前一天使用者将车辆归还于乙方、乙方于当日检查无误之后、于当日退还甲方本金及利息、乙方为保证甲方资金安全除车辆以外、集团旗下所示子公司均承担无限连带责任以保证甲方收投资金和收益的安全。 第五条：为保证债权匹配的真实性、甲方所投资金大于或等于300万时、乙方将价值大于300万的车辆运到、甲方所在地进行汽车租赁业务、甲方对该批车辆有实时监管权力、为保证资金运用到项目、甲方所投资金超过500万年化时、乙方将在甲方所在地开设三s店实现产销一体化、乙方需要向甲方提供POS机及前期培训支持、相关公司产品介绍说明书样版。 权利与义务： 1、乙方的权利义务 2、对合作事项相关的对方及相关方的资质进行审核，根据审核情况自主判断。
一、单项选择题 1. 以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说 法正确的是（）。 A. 大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行 公开宣传 B. 一般无认购起点的限制 C. 产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公 司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等 D. 风险等级不高，风险相对可控 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎 选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。 A. 发行依据 B. 基本性质 C. 投资安排及风险收益特征 D. 管理费用 您的答案：C,D,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产 品以下（）几方面的要素确认后方可代销。 A. 依法发行 B. 有明确的投资安排 C. 有明确的风险管控措施 D. 风险收益特征明显 您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0
批注： 4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。 A. 流动性 B. 收益率 C. 安全性 D. 亏损率 您的答案：C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。 A. 代销的金融产品的质量风险 B. 销售不当的风险 C. 金融产品到期兑付的风险 D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险 您的答案：B,D,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品 一般被认定为复杂金融产品。（） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿 中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。（） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：
附件1： 证券公司开展收益凭证业务规范（试行） （征求意见稿） 第一章总则 第一条【立法依据】为规范证券公司开展收益凭证业务，防范业务风险，保护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司代销金融产品管理规定》、《市场管理办法(试行)》、《证券公司投资者适当性制度指引》等规定，制定本规范。 第二条【定义性质】本办法所称收益凭证，是指约定本金和收益的偿付与特定标的挂钩的有价证券。特定标的包括但不限于股权、债权、信用、基金、利率、汇率、指数、期货及基础商品。 证券公司应当与投资者签署收益凭证认购协议，明确约定债权债务关系。 第三条【适用范围】证券公司非公开发行与转让收益凭证，适用本规范。 第四条【发行交易场所】证券公司可以在证券公司柜台市场和机构间私募产品报价与服务系统（以下简称报价系统）发行和转让收益凭证。 第五条【基本原则】证券公司开展收益凭证业务，应
当遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得谋取不正当利益。 第六条【内控要求】证券公司开展收益凭证业务，应建立健全业务组织构架、决策授权体系、业务管理制度和操作流程。 第七条【自律管理与风险续监测】中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司开展收益凭证业务实施自律管理。 协会授权中证资本市场发展监测中心有限责任公司（以下简称市场监测中心）对收益凭证进行风险监测。 第二章业务管理规则 第八条证券公司发行收益凭证，应符合以下条件： （一）最近12个月风险覆盖率不得低于100%，资本杠杆率不得低于8%； （二）具有健全的股东会、董事会运作机制及有效的内部管理制度，具备适当的业务隔离和内部控制技术支持系统; （三）协会规定的其他条件。 第九条【产品设计】证券公司应当根据自身的风险管理能力，设计收益凭证挂钩的特定标的、收益结构、流动性安排、增信措施等条款。 证券公司可以设置回购、投资者回售和自动提前终止条款。
上海证券业金融产品销售业务自律规范 【制定依据】第一条为强化行业自律，增强服务意识，保护投资者权益，进一步规范上海证券业销售金融产品业务行为，维护会员单位共同利益，促进上海证券业健康发展，根据《证券公司代销金融产品管理规定》《证券投资基金销售管理办法》《证券公司投资者适当性制度指引》《证券投资基金销售适用性指导意见》及《上海证券同业公会章程》，经上海市证券同业公会（以下简称同业公会）全体会员单位共同商定，制定本规范。 【基本目标】第二条本规范基本目标是促进会员单位依法合规经营，抵制夸大宣传、不当销售、欺诈销售行为，有效防范销售风险，切实维护投资者权益，促进金融产品销售业务持续健康发展。 【基本原则】第三条会员单位销售金融产品应当遵守合法合规、诚实守信、勤勉尽责、信息披露真实充分的原则。 【适用范围】第四条本规范适用于上海市证券同业公会各会员单位及其从业人员。会员单位互相监督，共同遵守并自觉履行规范的各项约定。 【销售范围】第五条本规范所称金融产品包括会员单位销售自身或其所在法人机构设计发行的金融产品和为第三方代销的金 融产品。 【全面管理】第六条会员单位开展金融产品销售业务，应当对销售的前、中、后端进行全流程控制，建立包括对金融产品发
行人和代销产品的准入机制、销售行为控制、信息披露规范、投诉处理等在内的全面管理体系，避免向客户提供不合适的产品或服务。 【执业管理】第七条会员单位应当建立健全金融产品销售人员资质管理制度，产品销售人员除应当具备一般证券从业资格外，还应当根据相关法律法规和销售产品所在行业的监管要求，具备相应的执业资格。 会员单位应当建立持续性的培训、监督和考核评价机制，将售前宣传、售后服务、信息披露、客户投诉处理等情况纳入销售人员考核指标体系。 【准入管理】第八条会员单位应当建立健全产品和产品发行人准入制度,包括但不限于对金融产品发行人进行审慎调查的方法和程序、对金融产品进行风险评价、风险等级设置的方法和标准等内容。 【准入管理】第九条会员单位应当事先确认金融产品发行人主体资格、发行程序合法，金融产品有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰、风险状况可合理判断。 【准入管理】第十条会员单位应当建立产品发行人和产品的诚信档案，将存在违法失信行为的产品发行人和相关产品信息纳入诚信档案“黑名单”，并在掌握相关信息后3个工作日内向同业公会进行信息报备，由同业公会统一向会员单位通报。存在以下违法失信行为的产品发行人及相关产品应纳入“黑名单”: （一）产品发行人发生重大违法违规行为；
一、单项选择题 1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是 （）。 A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展 的基础 B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立 各类委托人的黑白名单制度 C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态 调整的机制 D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产 品 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 2. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以 下（）等方面进行关注。 A. 产品资金变现情况 B. 优先劣后安排 C. 对赌协议 D. 资金过程监管 您的答案：B,D,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采 取（）等途径进行防范。 A. 做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节 B. 做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督 C. 合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进 行销售 D. 加强售后服务和管理
您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 证券公司代销金融产品业务具有特点（）。 A. 产品种类多 B. 认购起点高 C. 宣传特定化 D. 风险等级高 您的答案：B,D,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。 A. 代销的金融产品的质量风险 B. 销售不当的风险 C. 金融产品到期兑付的风险 D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险 您的答案：D,C,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 6. 设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。（） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 7. 金融产品的结构设计存在复杂化的发展趋势，证券公司在金融 产品尽调和准入审核时，应进行穿透式审核。（） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0
C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分
C13006 《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解 测试一 一、单项选择题 1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。 A. 监管部门 B. 中介机构 C. 金融产品发行人 D. 金融产品购买人 2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。（）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 A. 中国证券业协会 B. 证券交易所 C. 证券公司住所地证监会派出机构 D. 中国证券监督管理委员会总部 二、多项选择题 3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 A. 自愿 B. 平等 C. 诚实信用
D. 公平 4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（）等。 A. 证券公司资产管理计划 B. 保险产品 C. 期货公司资产管理计划 D. 商业银行理财产品 5. 金融产品按照风险收益特征可以分为（）等。 A. 固定收益产品 B. 浮动收益产品 C. 混合类产品 D. 其他金融产品 三、判断题 6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。（） 正确 错误 7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。（） 正确 错误 8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。（） 正确 错误 9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。（）正确 错误 10. 证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司。证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失。（） 正确 错误 测试二 一、单项选择题 1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（）。 A. 由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任 B. 由委托人和证券公司共同承担责任 C. 由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任
证券股份有限公司代理销售金融产品管理暂行办法 （2014年9月修订） 第一章总则 第一条为规范公司代理销售金融产品（以下简称“代销产品”）业务，保护投资者的合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券公司代销金融产品管理规定》及公司相关制度，特制订《证券股份有限公司代理销售金融产品管理暂行办法》（以下简称“本办法”）。 第二条“本办法”所称“代销产品”是指公司接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。 第三条公司代销产品按照证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。 第四条公司开展代销产品业务时，必须遵守法律、行政法规、部门规章、证监会的监管规则以及行业自律规范的规定。 第五条公司代销产品实行集中统一管理，禁止公司各部门、分支机构未经公司批准擅自代销产品，不得出借经营场所供其他机构或其工作人员销售金融产品，不得在从事代销过程中侵害公司利益及利益输送行为，不得与客户分享投资收益，分担投资损失。 第二章管理框架 第六条公司代销产品评审由两级架构组成，代销产品评审委员会（以下简称“评
委会”）为公司代销产品的评审决策机构；代销产品工作组（以下简称“工作组”）为代销产品评审委员会下设执行机构。 第七条评委会成员由财富管理中心、零售交易业务总部、销售交易部、风险管理部成员组成。工作组成员由财富管理中心和销售交易部成员组成。 第八条评委会是公司代销金融产品评审决策机构，由1名主席和5名评委组成。1名主席由财富管理中心委派，5名评委分别由财富管理中心、零售交易业务总部、销售交易部、风险管理部委任。评委需具备公司部门经理以上职务或执行董事以上业务序列的人员担任。 第九条评委会主要职责包括： （一）对拟代销产品的上架销售进行评审； （二）对拟代销产品的风险和发行人等级结果进行评审； （三）对拟代销产品的客户适当性管理材料进行评审； （四）对公司代销产品相关制度的拟订、修订进行审议。 第十条工作组根据“分类管理，标准统一”的原则，分别对公募基金产品（以下简称“公募产品”）和非公募金融产品（以下简称“非公募产品”）进行分类管理。工作组的工作主要职责包括： （一）代销产品的引入和立项管理； （二）代销产品评审的组织管理； （三）代销产品的售后跟踪管理； （四）代销产品相关制度的拟定和修订。工作组拟订的代销产品相关制度经评委会审议通过，报公司批准后实施。 第十一条工作组至少有6名成员组成，分别由财富管理中心和销售交易部各委派3人组成。工作组成员名单(附件2)经评委会通过后生效. （一）工作组成员由销售交易部和财富管理中心人员构成，常设成员6名，分别包括：公募产品引入岗、公募产品流程管理岗、公募产品风险管理岗和非公募产品引入岗、非公募产品流程管理岗、非公募产品风险管理岗。 （二）工作组设置2个组长，分别负责公募产品和非公募产品的相关事务。 第十二条工作组可根据产品类别不同，分别制订业务实施细则。业务实施细
100分 测试一 一、单项选择题 1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（C ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。 A. 监管部门 B. 中介机构 C. 金融产品发行人 D. 金融产品购买人 2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。（C ）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 A. 中国证券业协会 B. 证券交易所 C. 证券公司住所地证监会派出机构 D. 中国证券监督管理委员会总部 二、多项选择题 3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（ABCD ）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 A. 自愿 B. 平等 C. 诚实信用 D. 公平 4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ABCD ）等。 A. 证券公司资产管理计划 B. 保险产品 C. 期货公司资产管理计划 D. 商业银行理财产品 5. 金融产品按照风险收益特征可以分为（ABCD ）等。 A. 固定收益产品 B. 浮动收益产品 C. 混合类产品 D. 其他金融产品 三、判断题 6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。（错误） 正确 错误 7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。（正确）正确 错误
证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度 第一章总则 第一条为规范公司代销金融产品业务（以下简称代销业务），防范风险，加强公司代销业务的风险监控工作，根据《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）法律规定、《xx证券代销金融产品业务管理办法》、《xx 证券代销金融产品业务工作指引》等有关规定，制定本制度。 第二条金融产品代销风险控制的目标 （一）确保金融产品代理销售业务管理办法、规章的全面贯彻执行； （二）确保金融产品代理销售业务操作规程的全面、准确实施； （三）确保金融产品销售系统的稳健运行； （四）确保金融产品销售过程的各种风险控制在最小的范围之内； （五）确保金融产品发行人、投资人及本公司的合法权益不受损害。 第三条金融产品内部风险控制的原则 金融产品代理销售风险控制应遵循有效性、审慎性、及时性、全面性原则： （一）有效性原则：通过制定并严格执行金融产品交易各项风险防范制度，规范交易各环节的业务活动，强化各项
风险防范措施的落实，提高本公司对风险的抵御能力，保证日常核算、经营等业务的健康、有效发展； （二）审慎性原则：从大处着眼，小处着手，谨慎对待每一个风险点。充分认识严格执行制度所带来的现实效益和潜在效益、违规操作可能带来的风险和损失。剥去问题表象，找准问题实质，及时堵住缺口，审慎处理，使风险得到有效削减，降低风险损失水平； （三）及时性原则：公司经纪业务事业部和合规部利用公司集中交易系统和实时监控系统，根据预先设定的各项指标对代销金融产品交易整个过程实施追踪监控，一旦发现异常情况，及时分析原因，采取对策，将风险的影响化解于萌芽状态，以消除或降低风险损失； （四）全面性原则：金融产品代理销售由公司金融产品代销业务相关部门、公司各营业部两级负责，涉及金融产品的发行、认购、申购、赎回、清算、开销户、查询、挂失、解挂等各环节。风险控制应涵盖金融产品代理销售的各个部门和岗位； 第二章机构设置 第四条机构设置应适应代销业务的需要，分工明确，有利于相互制约监督。
证券公司代销金融产品管理规定(草案) 第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。 第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。 本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。 第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。 证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 第四条证券公司可以代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案在境内发行的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。 第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。
证券公司应当对代销金融产品活动实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品活动中的职责，防止分支机构擅自代销金融产品。 第七条证券公司应当在接受代销金融产品的委托前，对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。 第八条证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。 第九条证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项: （一）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排； （二）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制； （三）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排。 代销合同应当约定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。 第十条证券公司应当在代销金融产品前，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供