诺德外汇的几种账户类型分析
NordFX公司为各个阶段的客户推出多达4种帐户类型：Micro微型账户，Standard标准账户、Premium白金账户和MT-ECN账户，一定有一种账户适合您！。Micro微型帐户是针对外汇交易初学者而开设；Standard标准帐户是为在外汇市场上有一定交易经验的客户而开设；Premium白金账户是专门为大资金VIP贵宾客户特别设立的；而MT-ECN账户则是专门为广大喜爱低成本交易的客户量身打造的基于MT4平台的ECN交易账户。
一、微型账户。
Micro微型帐户是针对外汇交易初学者而特别开设的。在该类型账户上可以交易常用的货币对。客户的交易只有在帐户严重透支的情况下会被停止交易，因此在该类型账户上进行交易时有比较严格的限制。
立刻开设交易账户Micro微型账户的主要特点：
最低入金5美元;
可交易21种货币对;
固定点差2点起*;
交易杠杆可选，最高到1:500;
最小可下单0.01标准手;
最高可交易10标准手/单，变量0.01;
在同一时间内的交易单数量和挂单数量总和最大不超过100;
可以启用自动交易系统(EA);
保证金追缴水平/强行平仓水平：40%/20%**
*随着市场波动的不断增加，从2010年9月20日起，微型账户的部分交易品种的点差可能会在重要经济或政治新闻公布时临时扩大。
**在周五市场休市前的一个小时内，保证金追缴水平/强行平仓水平可能扩大至200%，因此如果您想持单过周末的话，一定要注意这个规则。
Micro微型账户合约规格
交易品种隔夜利息值(多) 隔夜利息值(空) 交易点差0.01标准手大小EURUSD -0,4 0,05 2 1000 EUR USDJPY -0,1 -0,1 2 1000 USD GBPUSD 0,1 -0,45 3 1000 GBP USDCHF -0,1 -0,2 3 1000 USD EURCHF 0,05 -0,3 4 1000 EUR AUDUSD 0,9 -1,2 4 1000 AUD USDCAD -0,4 -0,1 4 1000 USD NZDUSD 0,4 -0,9 4 1000 NZD EURGBP -0,1 -0,05 4 1000 EUR EURJPY -0,1 -0,1 3 1000 EUR GBPJPY 0,05 -0,3 6 1000 GBP GBPCHF 0,05 -0,3 7 1000 GBP
CHFJPY -0,1 -0,1 4 1000 CHF EURCAD -0,5 0,1 8 1000 EUR AUDCAD 0,6 -1 7 1000 AUD AUDJPY 0,75 -1,1 5 1000 AUD NZDJPY 0,4 -0,8 6 1000 NZD GBPCAD -0,4 -0,1 10 1000 GBP AUDNZD 0,2 -0,4 10 1000 AUD AUDCHF 0,9 -1,6 7 1000 AUD EURNZD -1,75 0,5 8 1000 EUR
交易时间：24小时交易，从周一00:00开始至周五22:00结束（交易服务器时间）。
标准手：用于进行交易业务的金融工具计量单位，相当于100000个基础货币。
限价/止损水平：允许设置的最小(或最大)止损价格线(或挂单价格线)。在限价/止损水平范围内不允许设置止损交易和挂单交易，如果在此范围内下单，则服务器会显示"止损或获利无效"并不接受该定单。限价/止损水平大于该货币对点差的2倍。
跳空：受利多或利空影响后，汇价出现较大幅度上下跳动的情况。在该情况下，不能更改，删除或者关闭即将要被执行的交易单。跳空水平相同于点差。
隔夜利息：把当天的交易持单至第二天的交易称之为隔夜交易，隔夜交易会产生隔夜利息。隔夜利息按利率差来计算，可以是正数也可以是负数。隔夜利息于交易服务器时间每天的凌晨零点计算，周三至周四的隔夜利息以三倍计算。
计算公式：实际隔夜利息=实际下单手×1个标准手(100000)×Pointsize(0.0001)×表格中的隔夜利息值×天数（非美元货币还需乘以该货币对美元的汇率）。
保证金追缴水平：当客户账户的保证金总额低于所需保证金时，经纪商有权（但不一定）根据市场状况结束客户的一个或几个交易。
强行平仓水平：当客户账户的保证金总额低于所需保证金时，为了使客户帐户不出现负数情况，经纪商会强行平仓客户的一个或者几个交易。
二、标准账户
Standard标准账户为有一定外汇交易经验的客户带来更好的交易条件和完整的交易品种。超低的浮动点差、优质的报价系统、快速的订单执行能力、以及通过使用大量的流动性提供商是实现成功交易的稳定基础。即使对冲技术允许每位客户在交易中使用任何的交易战略。
立刻开设交易账户Standard标准账户的主要特点：
最低入金50美金;
可交易44种货币对以及黄金、白银等贵金属*；
浮动点差1点起;
交易杠杆可选，最高到1:200;
最小可下单0.1标准手;
最高可交易50标准手/单，变量0.1;
最大交易额无限制;
在同一时间内的交易单数量和挂单数量均无限制;
可以启用自动交易系统(EA);
无交易限制;
保证金追缴水平/强行平仓水平：40%/20%**
*贵金属交易占用合同金额1%的保证金，且和账户本身的杠杆大小无关。
**在周五市场休市前的一个小时内，保证金追缴水平/强行平仓水平可能扩大至200%，因此如果您想持单过周末的话，一定要注意这个规则。
Standard标准账户合约规格
交易品种隔夜利息值(多) 隔夜利息值(空) 最小点差平均点差* 1标准手大小EURUSD -0,4 0,05 1 1,6 100000 EUR USDJPY -0,1 -0,1 1 1,6 100000 USD GBPUSD -0,1 -0,45 1 2,2 100000 GBP USDCHF -0,1 -0,2 1 2,7 100000 USD EURCHF 0,05 -0,3 1 2,7 100000 EUR AUDUSD 0,9 -1,2 1 2,2 100000 AUD USDCAD -0,4 -0,1 1 3,1 100000 USD NZDUSD 0,4 -0,9 1 3,6 100000 NZD EURGBP -0,1 -0,05 1 3,1 100000 EUR EURJPY -0,1 -0,1 1 3,1 100000 EUR GBPJPY 0,05 -0,3 3 4,5 100000 GBP GBPCHF 0,05 -0,3 2 6 100000 GBP CHFJPY -0,1 -0,1 1 3,6 100000 CHF EURAUD -2,2 1,1 3 4,5 100000 EUR EURCAD -0,5 0,1 2 4,5 100000 EUR AUDCAD 0,6 -1 3 3,6 100000 AUD AUDJPY 0,75 -1,1 2 3,6 100000 AUD CADJPY 0,1 -0,1 1 3,1 100000 CAD NZDJPY 0,4 -0,8 3 4,5 100000 NZD GBPCAD -0,4 -0,1 1 6 100000 GBP GBPNZD -2,5 0,6 8 10 100000 GBP GBPAUD -2,5 0,9 5 6 100000 GBP AUDNZD 0,2 -0,4 4 6 100000 AUD AUDCHF 0,9 -1,6 2 4,5 100000 AUD EURNZD -1,75 0,5 3 10 100000 EUR
USDZAR -6 4 50 120 100000 USD USDSGD -0,4 -0,2 3 6 100000 USD USDHKD -0,1 -0,6 4 6 100000 USD CADCHF 0,1 -0,2 3 4,5 100000 CAD CHFNOK -4 1,5 17 58 100000 CHF CHFSEK -1,5 0,2 17 58 100000 CHF EURNOK -6 2 15 40 100000 EUR EURSEK -0,7 -0,6 25 40 100000 EUR EURTRY -4,8 2,4 8 10 100000 EUR GBPSEK -0,1 -2 18 58 100000 GBP NOKJPY 0,1 -0,3 25 40 100000 NOK NZDCAD 0,5 -1 3 6 100000 NZD NZDCHF 0,4 -0,9 3 6 100000 NZD SEKJPY 0 -0,2 4 10 100000 SEK USDDKK -1 0,6 2 6 100000 USD USDMXN -26 6 35 40 100000 USD USDNOK -4,2 1,5 15 40 100000 USD USDSEK -0,2 -0,5 35 40 100000 USD USDTRY -4,8 2,4 8 10 100000 USD
贵金属交易合约规格
交易品种隔夜利息值(多) 隔夜利息值(空) 最小点差平均点差1标准手大小
XAUUSD -0.3 -0.2 1 5 100 盎司.金衡制XAGUSD -0.1 -0.02 1 4 1000 盎司.金衡制
*平均点差为该交易品种一昼夜的点差平均值。该数据仅供参考，在实际交易时点差可能高于或低于列表中的平均点差值。
交易时间：24小时交易，从周一00:00开始至周五22:00结束（交易服务器时间）。
标准手：用于进行交易业务的金融工具计量单位，相当于100000个基础货币。
限价/止损水平：允许设置的最小(或最大)止损价格线(或挂单价格线)。在限价/止损水平范围内不允许设置止损交易和挂单交易，如果在此范围内下单，则服务器会显示"止损或获利无效"并不接受该定单。限价/止损水平大于该货币对点差的2倍。
跳空：受利多或利空影响后，汇价出现较大幅度上下跳动的情况。在该情况下，不能更改，删除或者关闭即将要被执行的交易单。跳空水平相同于点差。
隔夜利息：把当天的交易持单至第二天的交易称之为隔夜交易，隔夜交易会产生隔夜利
息。隔夜利息按利率差来计算，可以是正数也可以是负数。隔夜利息于交易服务器时间每天的凌晨零点计算，周三至周四的隔夜利息以三倍计算。
计算公式：实际隔夜利息=实际下单手×1个标准手(100000)×Pointsize(0.0001)×表格中的隔夜利息值×天数（非美元货币还需乘以该货币对美元的汇率）。
保证金追缴水平：当客户账户的保证金总额低于所需保证金时，经纪商有权（但不一定）根据市场状况结束客户的一个或几个交易。
强行平仓水平：当客户账户的保证金总额低于所需保证金时，为了使客户帐户不出现负数情况，经纪商会强行平仓客户的一个或者几个交易。
三、白金账户
Premium白金账户是NordFX公司为VIP贵宾客户特别开设的，拥有白金账户账户的VIP 贵宾享有以下尊贵特权服务：
免费赠送银行卡，可以通过它方便快速的取出资金;
白金账户独享返佣政策，月底结算;
四、Standard-MT5标准账户
Standard-MT5标准账户为有一定外汇交易经验的客户在Metatrader5交易平台上带来更好的交易条件和完整的交易品种。超低的浮动点差、优质的报价系统、快速的订单执行能力、以及通过使用大量的流动性提供商是实现成功交易的稳定基础。即时对冲技术允许每位客户在交易中使用任何的交易战略。
立刻开设交易账户Standard-MT5标准账户的主要特点：
最低入金50美金;
可交易44种货币对;
浮动点差1点起;
交易杠杆可选，最高到1:200;
最小可下单0.1标准手;
最高可交易50标准手/单，变量0.1;
最大交易额无限制;
在同一时间内的交易单数量和挂单数量均无限制;
可以使用自动交易系统(EA);
无交易限制;
保证金追缴水平/强行平仓水平：40%/20%*
*在周五市场休市前的一个小时内，保证金追缴水平/强行平仓水平可能扩大至200%，因此如果您想持单过周末的话，一定要注意这个规则。
Standard-MT5标准账户合约规格
交易品种隔夜利息值(多) 隔夜利息值(空) 最小点差平均点差* 1标准手大小EURUSD 0,05 -0,4 1 1,6 100000 EUR USDJPY -0,1 -0,1 1 1,6 100000 USD GBPUSD -0,1 -0,45 1 2,2 100000 GBP USDCHF -0,1 -0,2 1 2,7 100000 USD EURCHF 0,05 -0,3 1 2,7 100000 EUR AUDUSD 0,9 -1,2 1 2,2 100000 AUD USDCAD -0,5 -0,2 1 3,1 100000 USD
NZDUSD 0,4 -0,9 1 3,6 100000 NZD EURGBP -0,1 -0,05 1 3,1 100000 EUR EURJPY 0 -0,2 1 3,1 100000 EUR GBPJPY 0,05 -0,3 3 4,5 100000 GBP GBPCHF 0,05 -0,3 2 6 100000 GBP CHFJPY -0,1 -0,1 1 3,6 100000 CHF EURAUD -2,2 1,1 3 4,5 100000 EUR EURCAD -0,15 -0,3 2 4,5 100000 EUR AUDCAD 0,85 -1,1 3 3,6 100000 AUD AUDJPY 0,75 -1,1 2 3,6 100000 AUD CADJPY 0,1 -0,1 1 3,1 100000 CAD NZDJPY 0,4 -0,8 3 4,5 100000 NZD GBPCAD -0,4 -0,1 1 6 100000 GBP GBPNZD -2,5 0,6 8 10 100000 GBP GBPAUD -2,5 0,9 5 6 100000 GBP AUDNZD 0,4 -0,6 4 6 100000 AUD AUDCHF 0,9 -1,6 2 4,5 100000 AUD EURNZD -1,75 0,5 3 10 100000 EUR USDZAR -6 4 50 120 100000 USD USDSGD -0,4 -0,2 3 6 100000 USD USDHKD -0,1 -0,6 4 6 100000 USD CADCHF 0,1 -0,2 3 4,5 100000 CAD CHFNOK -4 1,5 17 58 100000 CHF CHFSEK -1,5 0,2 17 58 100000 CHF EURNOK -6 2 15 40 100000 EUR EURSEK -0,7 -0,6 25 40 100000 EUR EURTRY -4,8 2,4 8 10 100000 EUR GBPSEK -0,1 -2 18 58 100000 GBP NOKJPY 0,1 -0,3 25 40 100000 NOK NZDCAD 0,5 -1 3 6 100000 NZD NZDCHF 0,4 -0,9 3 6 100000 NZD
SEKJPY 0 -0,2 4 10 100000 SEK USDDKK -1 0,6 2 6 100000 USD USDMXN -26 6 35 40 100000 USD USDNOK -4,2 1,5 15 40 100000 USD USDSEK -0,2 -0,5 35 40 100000 USD USDTRY -4,8 2,4 8 10 100000 USD
*平均点差为该交易品种一昼夜的点差平均值。该数据仅供参考，在实际交易时点差可能高于或低于列表中的平均点差值。
交易时间：24小时交易，从周一00:00开始至周五22:00结束（交易服务器时间）。
标准手：用于进行交易业务的金融工具计量单位，相当于100000个基础货币。
限价/止损水平：允许设置的最小(或最大)止损价格线(或挂单价格线)。在限价/止损水平范围内不允许设置止损交易和挂单交易，如果在此范围内下单，则服务器会显示"止损或获利无效"并不接受该定单。限价/止损水平大于该货币对点差的2倍。
跳空：受利多或利空影响后，汇价出现较大幅度上下跳动的情况。在该情况下，不能更改，删除或者关闭即将要被执行的交易单。跳空水平相同于点差。
隔夜利息：把当天的交易持单至第二天的交易称之为隔夜交易，隔夜交易会产生隔夜利息。隔夜利息按利率差来计算，可以是正数也可以是负数。隔夜利息于交易服务器时间每天的凌晨零点计算，周三至周四的隔夜利息以三倍计算。
计算公式：实际隔夜利息=实际下单手×1个标准手(100000)×Pointsize(0.0001)×表格中的隔夜利息值×天数（非美元货币还需乘以该货币对美元的汇率）。
保证金追缴水平：当客户账户的保证金总额低于所需保证金时，经纪商有权（但不一定）根据市场状况结束客户的一个或几个交易。
强行平仓水平：当客户账户的保证金总额低于所需保证金时，为了使客户帐户不出现负数情况，经纪商会强行平仓客户的一个或者几个交易。
“Standard-MT5”标准账户申请流程：
开户时，账户类型选择StandardUSD（即“Standard”标准账户）；
使用“Standard”标准账户的帐号和密码登录《交易办公室》，并对账户入金；
在《交易办公室》的右上角的资金分配区域将至少50美金分配到MT5平台；
系统会在一个工作日内自动发送一封邮件到您的电子邮箱。邮件内含“Standard-MT5”标准账户的帐号和密码，您可以用其登录MT5客户端。
五、MT-ECN账户
MT-ECN账户是NordFX专门为广大喜爱低成本交易的客户量身打造的基于MT4交易平台的纯ECN交易账户。报价精确到小数点后5位数（日元精确到小数点后3位数）。通过MT4平台即可方便的登录MT-ECN账户，价格数据直接采用未经任何修改的CurrenexECN系统的银行报价。每笔交易都经过ECN系统的专属通道进行处理，以保证ECN账户极为出色的交易稳定性和交易速度。客户在使用MT-ECN账户进行交易时，公司将从每笔交易单中征收一定额度的交易手续费，手续费多少取决于客户每月的交易量。
立刻开设交易账户
最低入金1000美元;
可交易27种货币对以及黄金、白银等贵金属*；
浮动点差从0点起;
交易杠杆1:100;
最小可下单0.1标准手;
最高可以交易20标准手/单，0,1手;
保证金追缴水平/强行平仓水平100%/50%*;
报价精确到小数点后5位数;
挂单无价格条件限制;
在一个月内的交易量少于等于899标准手的交易手续费:1标准手7美元;
在一个月内的交易量大于等于900标准手的交易手续费:1标准手5美元;
在周五市场休市前的一个小时内，保证金追缴水平/强行平仓水平可能扩大至200%，因此如果您想持单过周末的话，一定要注意这个规则。
交易品种隔夜利息值(多) 隔夜利息值(空) 0.1标准手大小EURUSD -4 0,5 10000 EUR
USDJPY -1 -1 10000 USD GBPNZD -25 6 10000 GBP GBPUSD -1 -4,5 10000 GBP USDCHF -1 -2 10000 USD USDHKD -1 -6 10000 USD USDSGD -4 -2 10000 USD EURAUD -22 11 10000 EUR EURCHF 0,5 -3 10000 EUR AUDUSD 9 -12 10000 AUD USDCAD -4 -1 10000 USD NZDUSD 4 -9 10000 NZD EURGBP -1 -0,5 10000 EUR
EURJPY -1 -1 10000 EUR GBPAUD -25 9 10000 GBP
GBPJPY 0,5 -3 10000 GBP GBPCHF 0,5 -3 10000 GBP
CADJPY 1 -1 10000 CAD
CHFJPY -1 -1 10000 CHF EURCAD -5 1 10000 EUR AUDCAD 6 -10 10000 AUD
AUDJPY 7,5 -11 10000 AUD
NZDJPY 4 -8 10000 NZD
GBPCAD -4 -1 10000 GBP AUDNZD 2 -4 10000 AUD AUDCHF 9 -16 10000 AUD EURNZD -17,5 5 10000 EUR
外汇投资得基本面与技术面分析 外汇基本面分析概述 基本面分析就是指对影响一国经济以及货币汇率变化得核心要素进行研究。它旨在通过分析一系列经济指标,政府政策及事件,来预测某一经济周期中得汇率变化与市场趋势。基本面数据不仅告诉我们现在得市场情况,更重要得就是,它能帮助我们预测未来市场得发展。 有人将外汇交易者分成两类:技术分析型与基本面分析型。事实上,这两者间得界线已经逐渐变地模糊。运用基本面分析时也需经常留意技术图表给出得价格波动讯号,同时技术分析也不能忽略即将发生得重大政治事件、经济数据发布等一系列影响汇率变化得因素。 基本面分析能非常有效地预测经济走势,但并不一定针对确切得市场价格。比如,在分析某经济学家对未来国内生产总额(GDP) 或就业情况报告作出得预测得时候,我们能够对整体经济状况有一个相对清晰得了解,但如果要获得入场点、离场点等具体交易策略,我们还需借助于更精确得技术分析方法。 对于外汇交易而言,基本面因素就是影响一个国家运转得所有因素。从利率,中央银行政策,到自然灾害,基本面因素就是一个巨大得动态集合,其中包含各种独特得计划,无规律得行为,以及不可预见得事件等。因此,合理得基本面分析方法,就是掌握其中一些最具影响力得数据,而不就是想要一网打尽。
由于美元在外汇市场中得地位,以及绝大多数得外汇交易都就是 以美元为中心得交易等原因,美国得经济数据在汇市中最为引人注目。以下就是一些重要经济指标得理论上得观察方法与结论。 国内生产总值(GDP): 就是指某一国在一定时期其境内生产得全部最终产品与服务得总值。反映一个国家总体经济形势得好坏,与经济增长密切相关,被大多数西方经济学家视为“最富有综合性得经济动态指标”。主要由消费、私人投资、政府支出、净出口额四部分组成。数据稳定增长,表明经济蓬勃发展,国民收入增加,有利于美元汇率;反之,则利淡。一般情况下,如果GDP连续两个季度下降,则被视为衰退。此数据每季度由美国商务部进行统计,分为初值、修正值、终值。一般在每季度末得某日北京时间21:30公布前一个季度得终值。 失业率(UNEMPLOYMENT RATE): 经济发展得晴雨表,与经济周期密切相关。数据上升说明经济发展受阻,反之则瞧好。对于大多数西方国家来说,失业率在4%左右为正常水平,但如果超过9%,则说明经济处于衰退。此数据由美国劳工部编制,每月第一个周五21:30公布。 利率(INTRESTRATE): 利率就是借出资金得回报或使用资金得代价。一国利率得高低对货币汇率有着直接影响。高利率得货币由于回报率较高,则需求上升,汇率升值;反之,则贬值。美国得联邦基金利率由美联储得会议来决定。
外汇行情分析报告 （周报缩减版） 2009年05月18日-2009年05月24日 长期市场乐观情绪升温将打压美元走低 近来美国公布的一系列数据表明，美国经济下跌的幅度开始放缓，很多媒体纷纷报道最糟糕的时期似乎已经过去。五月八日公布的4月份美国非农就业报告无疑给这些预期打了一剂强心剂，尽管失业率（8.9%）仍处于1983年9月以来的最高水平，但好于预期的就业数据使很多分析师认为，这是急剧下跌的经济开始企稳的信号，这坚定了市场对未来经济复苏的信心。但美联储主席伯南克此前曾表示，尽管美国经济出现企稳迹象，萎缩长达3年的美国房市也正在形成底部，然而金融市场仍有继续恶化的可能。按照我们对美国金融市场和实体经济的时间周期的分析，运作炉火纯青的美国金融市场将对未来实体经济提前6至9个月做出反应，按照这个简单模式分析，如果金融市场再度恶化，将严重影响美国政府和市场对美国经济年底复苏的预期。在美国信贷市场、房屋市场和金融行业恢复正常运作之前，作为经济前景分析最重要的数据——就业率还将继续恶化，只有在经济复苏之后就业数据才能出现好转，大多数经济学家认为，在未来几个月内失业率还将继续上升，但上涨的幅度已经减缓下来。失业率给美国经济带来的最大损害是消费支出（占美国经济增长70%的动力），在今年下半年，美国民众将继续削减消费支出。而历史数据显示，衰退结束时零售销售支出增长将迅速恢复至5%以上，问题是消费支出何时能恢复正常。 自3月9日以来的全球股市的熊市反弹幅度超出许多市场人士的预期，欧美和亚洲的主要资本市场均出现大幅反弹，但这次行情属于严重超卖的技术性反弹。尽管一系列表现较好的经济数据提振市场的风险喜好情绪。芝加哥期权交易所CBOE的“投资者恐慌指数”VIX指数已经开始大幅回落，美国3月期短期国债殖利率最近也开始上升，大多数专家认为交投的活跃仅仅是此次行情属于波段性短期操作，真正的长线投资资金和大型机构还处于观望阶段。作为宏观经济晴雨表的股市的这次反弹并不能说明全球经济已经见底，经济前景的不确定性依然较大，任何不利因素都会对市场情绪造成负面影响。 尽管金融市场还存在很大的不确定性和风 险，风险喜好情绪的上升促使一些追逐利润的 投资者撤出资金避险港，开始进行新一轮的组 合投资。大多数资金仍是短期操作风格，一旦 出现风险，这些资金将迅速撤回美元和日元避 险资产中，今后一段时期欧美各国股市很可能 维持一个振荡格局，但其波动性要远远低于此 前的17个月，可以简单地认为，美国股市开始 形成底部。在这段时期内，出于对未来经济前 景的预期，市场可能会失去对美国国债的兴趣， 前期收益受到挤压的投资者将会寻找收益更高
外汇账户管理规定 为规范外汇帐户的开立和使用，根据国家外汇管理有关法规制定本法，下面小编给大家介绍关于外汇账户管理规定的相关资料，希望对您有所帮助。 外汇账户管理规定 第一章总则 第一条为规范外汇帐户的开立和使用，加强外汇帐户的监督管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》和《结汇、售汇及付汇管理规定》，特制定本规定。 第二条国家外汇管理局及其分、支局(以下简称外汇局)为外汇帐户的管理机关。 第三条境内机构、驻华机构、个人及来华人员开立、使用、关闭外汇帐户适用本规定。 开户金融机构应当按照本规定办理外汇帐户的开立、关闭手续并监督收付。 第四条本规定下列用语的含义： 开户金融机构是指经批准经营外汇业务的银行和非银行金融机构。 外汇帐户是指境内机构、驻华机构、个人及来华人员以可自由兑换货币在开户金融机构开立的帐户。 第五条境内机构、驻华机构一般不允许开立外币现钞帐户。个
人及来华人员一般不允许开立用于结算的外汇帐户。 第二章经常项目外汇帐户及其开立、使用 第六条下列经常项目外汇，可以开立外汇帐户保留外汇： (一)经营境外承包工程、向境外提供劳务、技术合作的境内机构，在其业务项目进行过程中发生的业务往来外汇; (二)从事代理对外或者境外业务的境内机构代收代付的外汇; (三)境内机构暂收待付或者暂收待结项下的外汇，包括境外汇入的投标保证金、履约保证金、先收后支的转口贸易收汇、邮电部门办理国际汇兑业务的外汇汇兑款、铁路部门办理境外保价运输业务收取的外汇、海关收取的外汇保证金、抵押金等; (四)经交通部批准从事国际海洋运输业务的远洋运输公司，经外经贸部批准从事国际货运的外运公司和租船公司的业务往来外汇; (五)保险机构受理外汇保险、需向境外分保以及尚未结算的保费; (六)根据协议规定需用于境外支付的境外捐赠、资助或者援助的外汇; (七)免税品公司经营免税品业务收入的外汇; (八)有进出口经营权的企业从事大型机电产品出口项目，该项目总金额和执行期达到规定标准的，或者国际招标项目过程中收到的预付款及进度款; (九)国际旅行社收取的、国外旅游机构预付的、在外汇局核定保留比例内的外汇。 (十)外商投资企业在外汇局核定的最高金额以内的经常项目项
外汇市场分析报告—GBP/USD行情分析 1.GBP/USD历史价格走势 2009年9月中旬，美元指数震荡下行，创出一年来的低位，引领外汇市场结束了两月以来的震荡区间，终于走出一轮突破行情。随着全球经济逐步摆脱衰退，加之美联储将在较长期限内维持当前的货币政策，美元的下行风险一直存在，但受经济震荡因素影响，美元维持了相当长一段时间的区间波动。相对其他非美货币，英镑延续了相对弱势的表现，对美元小幅上涨。近期市场利好因素进一步集聚，而美国经济依然低迷，美元逐渐沦为金融市场的融资币种，而英国数据趋于好转，经济持稳势头初现，后市走势有望震荡上行，回补前期跌幅。 美元自上周一开始走弱，黄金价格突破1000美元大关，原油价格站稳70美元上方除非了本轮美元空头，二十国集团G20财政部长宣布维持当前的财政刺激政策不变以及欧元区和澳大利亚经济数据的改善，进一步助长空头的力量。加之中国对美国宏观经济政策担忧的报道以及联合国UN呼吁改变目前全球外汇储备体系的报道均为刺激美元走软的新因素。在这些因素综合作用下，非美货币对美元大幅走强。英镑方面，英国国家统计办公室（ONS）本月9日表示，英国7月贸易赤字同比基本持平，但出口和进口均出现2008年1月以来最大增幅，7月产品出口价值月升5%，为2008年1月以来最强劲增长。同时，穆迪投资者服务评级机构9日称，英国AAA级主权债信评级并未受到威胁，这将对疲软的英镑起到提振作用。 相对于英国状况的改善，美国经济似乎仍在低迷中挣扎。在大规模救市后，市场对经济的关注逐渐转移到政府赤字上来。近期，美国国会预算办公室表示，截至8月底的联邦财政赤字达到1.38万亿美元，其中，财政收入较2008年同期减少16%，而联邦支出则增加了19%。即将结束的本财政年度将成为联邦政府历史上财政状况最为糟糕的一年。 2.英国经济发展状况 2.1．经济衰退趋势短期内难以改变 英国是遭受金融危机冲击最大的发达国家之一。在全球经济下行、国际贸易和资本流动萎缩的背景下，英国宏观经济形势持续恶化。 2.2．工业生产持续下滑
外汇基本面分析 外汇市场的分析方法有两种，一种是基本面分析，一种是技术分析。本文将为大家详细介绍一下基本面分析。基本面分析是一种典型的市场分析，一般基于对宏观基本因素的状况、发生的变化及其对汇率走势造成的影响加以研究，然后得出货币间供求关系的结论，并以此判断汇率走势的分析方法。如美国的非农就业数据就是外汇市场每月重点关注的经济数据之一，该数据一公布可能会成为汇市方向的一个转折，甚至带给汇市激烈的波动。由基本面分析未来的汇率长期发展的趋势较为可靠，且具有提前性。但缺点是无法提供汇率涨跌的起点重点和发生变化的时间。此外，有时汇率不是严格遵守基本面的变化。因此，对于基本面的分析要结合技术面以及市场心理等因素进行研究。分析立场由于汇率的变化是两个国家之间整体经济状况变化的结果，所以在对汇市进行分析时，投资者要从整体上即宏观上去分析国家的政治经济局势，而舍弃微观的经济状况分析。分析经济数据投资者对外汇走势的基本面分析，就是对国家一系列经济数据的分析。不同的国家与外汇汇率变化相联系的经济数据是不一样的。应该掌握各个国家基本面的数据名称和这些数据的变化对汇率的影响。投资者面对众多的数据，不是每一个都要求对其进行分析，投资者要学会根据当前的世界政治经济
局势，从零碎的消息和数据中找到市场的热点。在对基本面进行分析时，主要分析这些市场的热点就可以了。但投资 者要注意，市场的热点并不是固定不变的，随着政治经济环境发生变化，热点也会随着发生变化。基本面分析所需要的重要因素经济因素（1）宏观经济状况：从长期和根本上看，汇率的走势和变化是由一国经济发展水平和经济景气状况 所决定的，这也是影响汇率最主要最直接的因素。汇市直接受经济状况的影响，必然也会呈现一种周期性的波动。其中主要考虑经济增长水平，国际收支状况，通货膨胀水平，利率水平。（2）利率水平：在影响汇率走势的诸多因素中， 利率是一个比较敏感的因素。当利率上调时，信用紧缩，贷款减少，投资和消费减少，物价下降，在一定程度上抑制进口，促进出口，减少外汇需求，增加外汇供给，促使外汇汇率下降，本币汇率上升，同时，当一国利率上升时，就会吸引国际资本流入，从而增加对本币的需求和外汇的供给，使本币汇率上升、外汇汇率下降；当利率下降时，信用扩张，货币供应量增加，刺激投资和消费，促使物价上涨，不利于出口，有利于进口。在这种情况下会加大对外汇需求，促使外汇汇率上升，本币汇率下降，同时，当利率下调时，可能导致国际资本流出，增加对外汇的需求，减少国际收支顺差，促使外汇汇率上升、本币汇率下降。（3）通货膨胀通货膨胀率的高低是影响汇率变化的基础。如果一国的货币发行过多，
外汇交易实验报告 篇一：个人外汇模拟交易实验报告 实验报告 课程名称外汇交易实验项目名称个人外汇模拟交易班级与班级代码 08国际金融1班实验室名称（或课室）金融实验室307 专业国际金融学任课教师袁际军学号：026 姓名：钟李泽梅实验日期： XX 年 6月 27 日广东商学院教务处制 姓名钟李泽梅实验报告成绩 评语： 指导教师（签名）年月日 说明：指导教师评分后，实验报告交院（系）办公室保存。 模拟外汇交易实验 一、实验目的 1. 熟悉外汇系统交易操作、外汇交易币种、交易汇率类型和有关的汇市报价； 2. 掌握现货外汇交易（实盘交易）的基本流程、分析方法及相关术语； 3. 从实证的角度理解各种因素对汇率的影响，侧重于分析经济、政治和市场心理等方面情况，通过对比不同国家的基本面情况，来判断各种货币可能的走势变化。
4. 利用分析软件对外汇走势作出合理判断，并顺利实现外汇买卖的及时与委托交易的模拟操作。二、实验原理外汇保证金交易，是利用杠杆投资的原理，使得每一位小額投资人亦也可在金融市场中买卖外过货币，而赚取利益。其基本精神和股票市场融资融券类似。外汇保证金买卖意指仅需一定比例的保证金（通常为2％～5％之间），即可进行扩大交易额度的外汇交易。三、实验设备 1.计算机硬件系统 2.环亚外汇模拟交易系统四、实验步骤 （一）登陆环亚外汇交易系统 1. 下载环亚外汇交易软件并安装，进入环亚外汇交易网站注册个人信息，完成注册并获得交易账号和密码，并领取初始交易资金： 交易账号：K2925060 初始交易资金：$50,000 2.双击环亚外汇交易系统，输入自己的交易账户名还有交易密码，点击“实践”，然后点击“登陆”，如图1、2所示： 1 图1图2 进入交易主界面，如图3： 图3 （二）进行即时交易
【境内外账户管理规定】货款回收账户管理规定 加强境内外汇帐户的监督管理，1997年10月7日中国人民银行发布了《境内外汇账户管理规定》，下面给大家介绍关于境内外账户管理规定的相关资料，希望对您有所帮助。 第一章总则 第一条为规范外汇帐户的开立和使用，加强外汇帐户的监督管理，根据《中华人民 __外汇管理条例》和《结汇、售汇及付汇管理规定》，特制定本规定。 第二条国家外汇管理局及其分、支局(以下简称“外汇局”)为外汇帐户的管理机关。 第三条境内机构、驻华机构、个人及来华人员开立、使用、关闭外汇帐户适用本规定。 开户金融机构应当按照本规定办理外汇帐户的开立、关闭手续并监督收付。 第四条本规定下列用语的含义：
“开户金融机构”是指经批准经营外汇业务的银行和非银行金融机构。 “外汇帐户”是指境内机构、驻华机构、个人及来华人员以可自由兑换货币在开户金融机构开立的帐户。 第五条境内机构、驻华机构一般不允许开立外币现钞帐户。个人及来华人员一般不允许开立用于结算的外汇帐户。 第二章经常项目外汇帐户及其开立、使用 第六条下列经常项目外汇，可以开立外汇帐户保留外汇： (一)经营境外承包工程、向境外提供劳务、技术合作的境内机构，在其业务项目进行过程中发生的业务往来外汇; (二)从事代理对外或者境外业务的境内机构代收代付的外汇; (三)境内机构暂收待付或者暂收待结项下的外汇，包括境外汇入的投标保证金、履约保证金、先收后支的转口贸易收汇、邮电部门办理国际汇兑业务的外汇汇兑款、铁路部门办理境外保价运输业务收取的外汇、海关收取的外汇保证金、抵押金等;
(四)经交通部批准从事国际海洋运输业务的远洋运输公司，经外经贸部批准从事国际货运的外运公司和租船公司的业务往来外汇; (五)保险机构受理外汇保险、需向境外分保以及尚未结算的保费; (六)根据协议规定需用于境外支付的境外捐赠、资助或者援助的外汇; (七)免税品公司经营免税品业务收入的外汇; (八)有进出口经营权的企业从事大型机电产品出口项目，该项目总金额和执行期达到规定标准的，或者国际招标项目过程中收到的预付款及进度款; (九)国际旅行社收取的、国外旅游机构预付的、在外汇局核定保留比例内的外汇。 (十)外商投资企业在外汇局核定的最高金额以内的经常项目项下外汇;
外汇投资的基本面和技术面分析 外汇基本面分析概述 基本面分析是指对影响一国经济以及货币汇率变化的核心要素进行研究。它旨在通过分析一系列经济指标，政府政策及事件，来预测某一经济周期中的汇率变化和市场趋势。基本面数据不仅告诉我们现在的市场情况，更重要的是，它能帮助我们预测未来市场的发展。 有人将外汇交易者分成两类：技术分析型和基本面分析型。事实上，这两者间的界线已经逐渐变地模糊。运用基本面分析时也需经常留意技术图表给出的价格波动讯号，同时技术分析也不能忽略即将发生的重大政治事件、经济数据发布等一系列影响汇率变化的因素。 基本面分析能非常有效地预测经济走势，但并不一定针对确切的市场价格。比如，在分析某经济学家对未来国内生产总额(GDP) 或就业情况报告作出的预测的时候，我们能够对整体经济状况有一个相对清晰的了解，但如果要获得入场点、离场点等具体交易策略，我们还需借助于更精确的技术分析方法。 对于外汇交易而言，基本面因素是影响一个国家运转的所有因素。从利率，中央银行政策，到自然灾害，基本面因素是一个巨大的动态集合，其中包含各种独特的计划，无规律的行为，以及不可预见的事件等。因此，合理的基本面分析方法，是掌握其中一些最具影响力的数据，而不是想要一网打尽。
由于美元在外汇市场中的地位，以及绝大多数的外汇交易都是以美元为中心的交易等原因，美国的经济数据在汇市中最为引人注目。以下是一些重要经济指标的理论上的观察方法和结论。 国内生产总值（GDP）： 是指某一国在一定时期其境内生产的全部最终产品和服务的总值。反映一个国家总体经济形势的好坏，与经济增长密切相关，被大多数西方经济学家视为“最富有综合性的经济动态指标”。主要由消费、私人投资、政府支出、净出口额四部分组成。数据稳定增长，表明经济蓬勃发展，国民收入增加，有利于美元汇率；反之，则利淡。一般情况下，如果GDP连续两个季度下降，则被视为衰退。此数据每季度由美国商务部进行统计，分为初值、修正值、终值。一般在每季度末的某日北京时间21：30公布前一个季度的终值。 失业率（UNEMPLOYMENT RATE）： 经济发展的晴雨表，与经济周期密切相关。数据上升说明经济发展受阻，反之则看好。对于大多数西方国家来说，失业率在4%左右为正常水平，但如果超过9%，则说明经济处于衰退。此数据由美国劳工部编制，每月第一个周五21：30公布。 利率（INTRESTRATE）： 利率是借出资金的回报或使用资金的代价。一国利率的高低对货币汇率有着直接影响。高利率的货币由于回报率较高，则需求上升，汇率升值；反之，则贬值。美国的联邦基金利率由美联储的会议来决定。
关于外汇投资的报告 宁波大学答题纸 课号：012E06Y00 课程名称：金融市场学改卷教师：学号：姓名： zn 得分： 20xx年9月至12月汇率变动及未来走势分析 【摘要】日元汇率自20xx年9月至12月以来，日元汇率整体保持上升的趋势。 从长期来看，随着相关基本面因素的影响，日元汇率将会有下降趋势。本文着重20xx年10月18日至20xx年11月4日期间日元汇率变动的原因，并结合日本经济状况及经济政策对日元今后走势进行分析。 【关键词】日本；日元汇率；走势分析；基本面分析；技术分析 日本虽然近几年来经济发展趋势不是很好，但其仍然是世界上第二大经济体，其人均国民生产总值位居全球第二。一切都如《金融时报》评论那样，“日本经济可能已经陷入衰退，但并不是像过去的衰退那样。” 因此，对于日本在世界市场，尤其是在亚洲的经济影响是不可忽视的。日本政府对日元汇率政策的相对较多的干预，时常引起国际社会的注意。于是在此背景下，本文通过分析日元汇率的决定因素，提出一些有利于日本及亚洲经济发展的政策建议。
1、20xx年美元兑日元总体走势图 2、主要分析20xx年10月18日至20xx年11月4日美元日元汇率走势 传统汇率预测理论认为，经济基本面是影响汇率变动的重要因素，反映经 济基本面的主要经济数据包括经济增长率、经常收支、财政收支、失业率、消费者信心指数、消费支出、通胀率等。宏观经济理论认为，经济增长会引起国民收入和支出的增长，而支出的增长会引起社会投资和消费的增加，有利于促进生产的发展，提高产品的国际竞争力，从而引起本币升值。 经过调查和分析，分阶段分析美元兑日元汇率变动分析： 第一周，美元兑日元的汇率没有延续之前直线下降的走势，开始短期调整。汇率变动的影响因素有： 第一，美元兑日圆以下降到极低点，市场需要在G20峰会前对汇率进行调整。 第二，美国避免“汇率战”的言论和美联储将采取量化宽松计划的预测，相继影响汇市，但影响力有限，因而变动缓慢； 第三，日本政府和央行口头上干预汇市在市场上效果很小，却对投资者产生心理干扰，无法剧烈变动； 第四，中国调整存贷款利率，投资者未必风险购买美元，
个人外汇管理规定实施 细则 LG GROUP system office room 【LGA16H-LGYY-LGUA8Q8-LGA162】
个人外汇管理办法实施细则 第一章总则 第一条为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《个人外汇管理办法》，制定本细则。 第二条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。 个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。 第三条个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。 第四条个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。 第五条个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。 第六条各外汇指定银行（以下简称银行）应按照本细则规定对个人外汇业务进行真实性审核，不得伪造、变造交易。 银行应通过个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇系统）办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。 第七条国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）负责对个人外汇业务进行统计、监测、管理和检查。 第二章经常项目个人外汇管理 第八条个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。 第九条个人经常项目项下经营性外汇收支按以下规定办理： （一）个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的外汇结算账户
实验报告 课程名称：外汇交易理论与实务实验项目：外汇交易模拟实验 学生姓名： 学号： 201074250329 班级：金融1003班 专业：金融学 指导教师：张在美 2013 年 6 月
模拟外汇交易实验 一、实验的基本情况 （1）、实验时间：2013年17~23日（第17周）上午8:00~12:00 下午2:00~5:30 （2）、实验地点：电苑楼一教二楼11和12机房 （3）、实验目的： 1、理解实盘交易的概念、特点 2、掌握实盘交易的基本流程、分析方法及相关术语 3、综合运用基本分析方法和技术分析方法，利用分析软件对汇率走势作出合理判断，实现外汇买卖的即时与委托交易的模拟操作。 （4）、实验原理： 1、实盘交易是指客户在所开立的账户中必须存入100%的保证金才可以进行外汇投资。 2、实盘交易的基本流程为：开立外汇投资帐户、存入保证金、根据银行报价发出买入或卖出指令、达成协议、交割 3、基本分析方法的原理 4、技术分析方法的原理 （5）、实验方法与步骤： 1、进入外汇模拟交易系统的实盘交易，可看到外汇的实盘交易包括即时交易和委托交易。即时交易是利用银行的即时报价进行交易，而委托交易是指定委托价格，按照委托价格进行交易 2、了解实盘交易的基本流程：开立外汇投资帐户、存入保证金、根据报价发出买入或卖出指令、达成协议、交割。对于我们的模拟交易来说，主要就是发出买卖指令 3、利用基本分析方法和技术分析方法对某种外汇进行走势分析 4、根据走势进行相应的外汇买卖 5、掌握资金的变动情况及盈亏情况并进行原因分析
二、实验中外汇交易币种选择： 1、美元兑日元 2、欧元兑美元 三、外汇交易币种基本面分析： 美元宏观经济分析： 今年一季度美元对主要货币汇率普遍上涨，投资者对美元的看涨情绪达到高点。一季度，美元指数累计上涨4%至82.9，美元对欧元、日元分别上涨3%、9%；经历近期的市场震荡后，美元对日元上半年累积上涨约14%，欧元对美元基本与年初持平，美元指数涨幅仍约为4%。6月19日，美联储在结束货币政策例会后发布声明，表示将维持现有每月总额850亿美元的资产购买计划，并在失业率仍处在高位和通胀压力不大的情况下，美联储的宽松货币政策将维持一段时间，如果美国经济持续改善，美联储可能将在今年晚些时候逐渐减少资产购买规模，并在明年年中结束量化宽松政策，此番言论再度激起市场大幅动荡，美元一扫颓势，大幅回升1%至81.428，并在此后持续走高。 分析人士普遍认为美元汇率长期仍然看涨，第一，在全球央行实行货币宽松措施的背景下，关于美联储是否会减缓刺激措施的讨论却再次升温，这将使美元保持相对强势。第二，美国竞争力增强，成为投资目的地。摩根士丹利认为，近期上涨的美国国债收益率使美元成为高收益的货币，更多投资将会流到美国，令美元上升，未来收益率还将随着美国经济的复苏以及美联储减小债券购买规模而上升。另一方面，美国正在成为投资目的地，这不仅会带来资本流入，也会增加内部投资，将使投资需求进一步增大，对美元来说是一个很强的支撑因素。过去十年美元经历了贬值期，但没有对美国经济产生太大正面影响，现在很多公司准备将生产线转移回美国，都说明美国的竞争力正在增强。第三，美国经济复苏形势相对较好。美国房地产市场数据不断改善，目前美国失业率保持在7.5%到7.6之间，虽然仍然较高，但显示就业市场稳定回暖，就业市场回暖对占美国经济70%左右的消费也会起到促进作用。第四，美国财政状况前景改善。虽然现在的削减赤字计划造成的财政紧缩会对经济造成影响，但最终赤字减少将会对美元有利；另一方面，2011年美国经济增长预期被各个研究机构下调的时候导致资金流向其他更为安全的资产，美元下跌，而现在美国政府开始解决美国财政问题，这会增
?索引号： 000014453-2012-00191 ?分类： 通知各类社会公众外汇综合管理 ?来源： 国家外汇管理局 ?发布日期： 1997-10-07 ?名称： 境内外汇帐户管理规定 ?文号： 银发[1997]41号 境内外汇帐户管理规定 第一章总则 第一条为规范外汇帐户的开立和使用，加强外汇帐户的监督管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》和《结汇、售汇及付汇管理规定》，特制定本规定。 第二条国家外汇管理局及其分、支局（以下简称外汇局）为外汇帐户的管理机关。 第三条境内机构、驻华机构、个人及来华人员开立、使用、关闭外汇帐户适用本规定。开户金融机构应当按照本规定办理外汇帐户的开立、关闭手续并监督收付。 第四条本规定下列用语的含义： “开户金融机构”是指经批准经营外汇业务的银行和非银行金融机构。
“外汇帐户”是指境内机构、驻华机构、个人及来华人员以可自由兑换货币在开户金融机构开立的帐户。 第五条境内机构、驻华机构一般不允许开立外币现钞帐户。个人及来华人员一般不允许开立用于结算的外汇帐户。 第二章经常项目外汇帐户及其开立、使用 第六条下列经常项目外汇，可以开立外汇帐户保留外汇： （一）经营境外承包工程、向境外提供劳务、技术合作的境内机构，在其业务项目进行过程中发生的业务往来外汇； （二）从事代理对外或者境外业务的境内机构代收代付的外汇； （三）境内机构暂收待付或者暂收待结项下的外汇，包括境外汇入的投标保证金、履约保证金、先收后支的转口贸易收汇、邮电部门办理国际汇兑业务的外汇汇兑款、铁路部门办理境外保价运输业务收取的外汇、海关收取的外汇保证金、抵押金等； （四）经交通部批准从事国际海洋运输业务的远洋运输公司，经外经贸部批准从事国际货运的外运公司和租船公司的业务往来外汇； （五）保险机构受理外汇保险、需向境外分保以及尚未结算的保费； （六）根据协议规定需用于境外支付的境外捐赠、资助或者援助的外汇； （七）免税品公司经营免税品业务收入的外汇； （八）有进出口经营权的企业从事大型机电产品出口项目，其项目总金额和执行期达到规定标准的，或者国际招标项目过程中收到的预付款及进度款； （九）国际旅行社收取的、国外旅游机构预付的、在外汇局核定保留比例内的外汇。 （十）外商投资企业在外汇局核定的最高金额以内的经常项目项下外汇； （十一）境内机构用于偿付境内外外汇债务利息及费用的外汇； （十二）驻华机构由境外汇入的外汇经费； （十三）个人及来华人员经常项目项下收入的外汇； （十四）境内机构经外汇局批准允许保留的经常项目项下的其他外汇。 第七条境内机构按照本规定第六条（一）至（十）及（十四）规定开立的外汇帐户，其收入为来源于经常项目的外汇，支出用于经常项目支出或者经外汇局批准的资本项目支出。
外汇期权：人民币期权的正式加入 在金融市场上的一件大事就是在20 世纪70 年代，布雷顿森林体系全线崩溃，全球的利率制度由固定汇率制度向浮动汇率制度转变。这一变化带来了西方主要国家货币之间的比价变动频繁, 并呈现出此消彼长、强弱互换的趋势。我国自2005年7月21日起,人民币开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率开始走向市场化。宏观经济环境的变化对企业来说既是挑战也是机遇，对金融工具的不断发展和完善也起到了刺激的作用，由此带来了金融工具的创新，这也是适应外部环境变化的要求。随着经济全球化进程的逐步推进，我国在全球舞台上成为不可或缺的“角色”，进出口企业和个人外汇投资也就面临着不可规避的汇率风险。对于出口企业而言，人民币升值，再加上欧美经济存在不确定性，汇率风险无法避免。对于个人外汇投资而言，对汇率的不确定性变化不言而语。2010年6月19日，人民银行宣布进一步推进人民币汇率形成机制改革，增强人民币汇率弹性。外汇管理局称，重启汇改后，市场经历短暂动荡，人民币汇率呈现双向、宽幅波动，升值预期逐渐减弱，外汇供求失衡状况趋于缓和。因此，外贸企业的要适应人民币汇率双向浮动的发展形势，无论是进口企业还是出口企业都要树立正确又有全局观的汇率风险意识。任何事物都是一把双刃剑，在看到风险的同时，也不能忽略由此给企业的带来的有力变化即企业竞争力的提高。因此，面对汇率风险，不能望而却步，因噎废食，更应该把握机遇，充分利用金融衍生工具组合，降低风险的同时确保收益，这样不仅促进企业的发展，而且对我国衍生金融工具市场的发展和完善都起到强大的推动作用。本文主要想探讨的是规避汇率风险的工具之一——外汇期权。 说到外汇期权的种类，我们在证券投资这门课程中学到了很多中，比如说按照交易的标的划分的股票期权、利率期权、外汇期权等等。就期权而言，它主要体现为两种权利：买权和卖权。买权不等于买入期权，卖权不等于卖出期权，这种权利主要体现期权交易双方权利的不对等性，主动权总是握在购买方手中。期权交易在我们看来是不公平的，那么买卖双方为什么还能相谈甚欢呢。这就是所谓的“周瑜打黄盖——一个愿打，一个愿挨。”如果用专业知识解释的话，笔者认为可以这么理解。期权交易的购买方是风险的规避方，卖出方是风险的追随者。但是交易双方特别是卖出方是足够自信的交易者。购买方认为自己预期的变化趋势是正确的且对其不利，卖出方也同样认为自己的预测是符合市场的且对其有利，关键在于这两种预测的方向是相反的，博弈的结果是达成交易。购买方为了让对方分担自己的风险支付期权费，而卖出方因承担风险提前得到补偿。期权合约到期，选择的主动权在买方，他可以选择执行或不执行，结果就是买房最大的损失是期权费，卖方最大的收益是期权费；买方得收益可能是无穷大，卖方的损失可能是无穷大。这就是衍生金融工具市场的特色，冒险者和保守者的交集，这也体现了风险收益原则。 理论上来讲，期权是一种行之有效的规避风险的衍生金融工具，外汇期权自然也就是有效的外汇风险管理可以有效使用的工具。汇改以来，我国的外汇期权市场得到了相对较为充分的发展。但从目前的情况来看，主要适合那些使用欧元、日元等非美元外汇结算的进出口企业。个人外汇期权交易的标的大多是汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑瑞士法郎、美元兑加元。我国的企业大多是以人民币作为记账本位币，在进行外币交易时，就无法准确的预期汇率的变化，也就不能有效的利用外汇期权规避风险。比如说，企业准备六个月后从英国进口一台机器，但是六个月期间汇率可能会发生变化，此时若考虑使用外汇期权，人民币兑英镑的汇率、人民币兑美元的汇率和英镑兑美元的汇率都有不确定性，即使外汇期权获得了收益，那么再兑回人民币时可能将这个收益抵消甚至依然是亏损状态。这就使我们更加期待外汇期权品种逐渐增多，增加我国企业在利用外汇期权时更多的选择权和主动权。很多学者和投资者期待的人民币期权已经开始慢慢浮现。 2011年4月1日正式加入货币期权队伍的人民币期权引起了人们诸多的关注。有的人
基本面分析主要是集中考察导致汇价上涨、下跌或者横盘的供求关系，而技术面分析主要研究市场行为。那么在外汇市场中，如何去判断各种数据和分析基本面呢。基本面分析就是根据有关理论对影响货币价值及货币价格走势的基本因素进行分析，以决定投资某种货币的决策过程。 基本面分析外汇走势由来已久，历史上已经产生了多个经典的分析理论，虽然有些理论由于世界经济格局的变化已经失效，或者影响力减弱，但在建立新的定价模型的时候仍然有很好的参考作用。基本面分析理论认为投资者可以通过研究股票，外汇等的相关数据、统计资料，以及公司的经营状况和营利能力，来判断市场的走势。而且基本面分析理论都是一些非常客观的分析方法，反映实际经济因素对外汇走势的影响，而这些实际经济因素正是汇率产生波动的根源。 一、基本理论 外汇市场的基本面是所有可能对汇率波动产生影响的因素总和，基本面有自身的发展趋势，一旦趋势形成也就不会轻易地发生改变。我们做基本面分析，分析的就是基本面的长期趋势，和长期趋势下的微观变动，直到这种微观变动累积到一定量改变市场基本面的长期趋势。俗话说：“穷则变，变则通，通则久，久则穷”，就是这个道理。 当以另一国货币估价一国货币时，基本面分析包括对宏观经济指标、资产市场以及政治因素的研究。宏观经济指标包括经济增长率等数字，由国内生产总值、利息率、通货膨胀率、失业率、货币供应量、外汇储备以及生产率等要素计算而得。资产市场包括股票、债券及房地产。政治因素会影响对一国政府的信任度、社会稳定气候和信心度。 有时，政府会干预货币市场，以防止货币显著偏离不理想的水平。货币市场的干预由中央银行执行，通常对外汇市场产生显著却又暂时的影响。 中央银行可以采取以另一国货币单方面购入/ 卖出本国货币，或者联合其它中央银行进行共同干预，以期取得更为显著的效果。或者，有些国家能够设法仅仅通过发出干预暗示或威胁来达到影响币值变化的目的。下面几个基本理论也是我们进行基本面分析的最主要方法。 1、购买力平价(PPP)理论 购买力平价理论规定，汇率由同一组商品的相对价格决定。通货膨胀率的变动应会被等量但相反方向的汇率变动所抵销。 举一个汉堡包的经典案例，如果汉堡包在美国值 2.00 美元一个，而在英国值1.00 英磅一个，那么根据购买力平价理论，汇率一定是2 美元每1 英磅。如果盛行市场汇率是 1.7 美元每英磅，那么英磅就被称为低估通货，而美元则被称为高估通货。此理论假设这两种货币将最终向2：1 的关系变化。 购买力平价理论的主要不足在于其假设商品能被自由交易，并且不计关税、配额
外汇基本面和技术面分 析概述 Document serial number【KK89K-LLS98YT-SS8CB-SSUT-SST108】
外汇投资的基本面和技术面分析 外汇基本面分析概述 基本面分析是指对影响一国经济以及货币汇率变化的核心要素进行研究。它旨在通过分析一系列经济指标，政府政策及事件，来预测某一经济周期中的汇率变化和市场趋势。基本面数据不仅告诉我们现在的市场情况，更重要的是，它能帮助我们预测未来市场的发展。 有人将外汇交易者分成两类：技术分析型和基本面分析型。事实上，这两者间的界线已经逐渐变地模糊。运用基本面分析时也需经常留意技术图表给出的价格波动讯号，同时技术分析也不能忽略即将发生的重大政治事件、经济数据发布等一系列影响汇率变化的因素。 基本面分析能非常有效地预测经济走势，但并不一定针对确切的市场价格。比如，在分析某经济学家对未来国内生产总额(GDP)或就业情况报告作出的预测的时候，我们能够对整体经济状况有一个相对清晰的了解，但如果要获得入场点、离场点等具体交易策略，我们还需借助于更精确的技术分析方法。 对于外汇交易而言，基本面因素是影响一个国家运转的所有因素。从利率，中央银行政策，到自然灾害，基本面因素是一个巨大的动态集合，其中包含各种独特的计划，无规律的行为，以及不可预见的事件等。因此，合理的基本面分析方法，是掌握其中一些最具影响力的数据，而不是想要一网打尽。
由于美元在外汇市场中的地位，以及绝大多数的外汇交易都是以美元为中心的交易等原因，美国的经济数据在汇市中最为引人注目。以下是一些重要经济指标的理论上的观察方法和结论。 国内生产总值（GDP）： 是指某一国在一定时期其境内生产的全部最终产品和服务的总值。反映一个国家总体经济形势的好坏，与经济增长密切相关，被大多数西方经济学家视为“最富有综合性的经济动态指标”。主要由消费、私人投资、政府支出、净出口额四部分组成。数据稳定增长，表明经济蓬勃发展，国民收入增加，有利于美元汇率；反之，则利淡。一般情况下，如果GDP连续两个季度下降，则被视为衰退。此数据每季度由美国商务部进行统计，分为初值、修正值、终值。一般在每季度末的某日北京时间21：30公布前一个季度的终值。 失业率（UNEMPLOYMENTRATE）： 经济发展的晴雨表，与经济周期密切相关。数据上升说明经济发展受阻，反之则看好。对于大多数西方国家来说，失业率在4%左右为正常水平，但如果超过9%，则说明经济处于衰退。此数据由美国劳工部编制，每月第一个周五21：30公布。 利率（INTRESTRATE）： 利率是借出资金的回报或使用资金的代价。一国利率的高低对货币汇率有着直接影响。高利率的货币由于回报率较高，则需求上升，汇率升值；反之，则贬值。美国的联邦基金利率由美联储的会议来决定。 贸易赤字（TRADEDIFICIT）： 国际间的贸易是构成经济活动的重要环节。当一国出口大于进口时称为贸易顺差；反之，称逆差。美国的贸易数据一直处于逆差状态，重点是在赤字的扩大或缩小。
2020年个人外汇管理办法实施细则 个人外汇交易，是指银行参照国际外汇市场汇率，为境内居民将一种外汇直接兑换成另外一种外汇的业务。也就是个人客户在银行进行的可自由兑换外汇(或外币)间的交易。下面是小编收集的关于个人外汇的相关实施细则，共大家参考! 个人外汇管理办法实施细则 第一章总则 第一条为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《个人外汇管理办法》，制定本细则。? 第二条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。? 个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理;超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则"资本项目个人外汇管理"有关规定办理。? 第三条个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。 第四条个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。? 第五条个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。?
第六条各外汇指定银行(以下简称银行)应按照本细则规定对个人外汇业务进行真实性审核，不得伪造、变造交易。? 银行应通过个人结售汇管理信息系统(以下简称个人结售汇系统)办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。? 第七条国家外汇管理局及其分支机构(以下简称外汇局)负责对个人外汇业务进行统计、监测、管理和检查。? 第二章经常项目个人外汇管理? 第八条个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。? 第九条个人经常项目项下经营性外汇收支按以下规定办理：? (一)个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的外汇结算账户进行;其外汇收支、进出口核销、国际收支申报按机构管理。? 个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。? (二)个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，本人凭其与代理企业签定的进口代理合同或协议购汇，所购外汇通过本人的外汇结算账户直接划转至代理企业经常项目外汇账户。? 个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，可通过本人的外汇结算账户收汇、结汇。结汇凭与代理企业签订的出口代理合
模拟外汇交易实验总结报告学习《外汇理论与交易原理》以来已有11个星期，再加上上学期学习的《国际金融》，老师实际上已经带我们领略了国际交易的方方面面，包括我们常见的外汇市场与利率决定，即期外汇交易，远期外汇交易，外汇期权等等一系列的知识。老师讲的很精彩，我们听的却有些无奈，原因很简单，没有实际操作过的，接触过的东西，永远不能真切的理解其精髓。所以此次模拟外汇交易对我们来说是盼望已久的机会。 此次模拟外汇交易的主要目的是要我们：1，实际感受外汇投资如何获利及外汇投资的风险；2.提高我们学生在投资领域的素质能力；3.为今后职业生涯提供就业机会，可选择与外汇交易相关的职业。通过实验，要求我们掌握外汇的基本理论知识，了解实际操作外汇行情分析系统及外汇模拟交易系统，并且能够进行外汇虚盘交易和外汇实盘交易。 初次接触这个外汇交易系统，我们又期待又迷茫，开始的时候是一步步按照老师的提示进入系统，在交易行情里面找到银行转汇，将自己需要的金额转入。由于并不是太懂操作，我第一次就将我银行账户里面的一个亿全部转入可用资金里。可是买入外汇的时候什么都不懂，就随便看着买，结果一买入就疯狂下跌。 这是最初买入的5支外汇，没有买入理由，就仅仅是看着顺眼就买入了，结果就造成了一下子就亏了8726.29元，并且这种亏损还是在每支外汇都买的并不是很多的情况下。 看到亏损了，看到盈亏点数在不断的下跌，于是就毫不迟疑的都卖掉了，结果可想而知，亏掉的再也回不来了。于是再一次买入的时候，学会看交易行情。 当然，并没有学会怎样深入的去看，仅仅看涨跌幅度为正，说明呈上升状态，买入利息小
于卖出利息，说明没有亏损。在这种浅显的道理的指导下，又买入几支。 买入的几支以为是在自己的挑选之下应该不会太过亏损，却没有想到，比之前亏得更厉害，而且亏损数字在不断的增加，无奈之下，只好出手，此时外汇账户如下： 已经充分说明了我的亏损已经达到两万多。经过老师的介绍，我才意识到我之前所作的操作都是亏损达到最大时卖出的，看似是在止损，实际上亏得很厉害。老师建议说，你害怕亏损太多，完全可以买入的时候止损，这样就可以在达到你的亏损意料之外时就自动平仓了。此时与平时上课所学内容一结合，我们才突然想到说，对啊，这是个办法。 于是出现NZDCHF买卖时的平仓。从图上也可以看出此次买入的外汇依然呈负数，但盈亏点数并不是太大。