第一章总则
第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱
犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》等反洗钱相关法律法规制定本制度。
第二条本制度中反洗钱，是指为了预防通过各种方式
掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。
第三条我公司应当依法采取预防、客户身份识别制度、
客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
第四条公司各部门及全体员工应严格遵照本制度，认真履行反洗钱工作责任及义务。
章客户身份识别制度
第一条为了进一步完善反洗钱制度，获得完整的客户
信息，对客户的身份证有效期、经营状况、资信状况等有真实的了解，从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。
第二条认真对客户提供的资料的真实性、合法性和完整性进行审查，并要记录在案，严防洗钱活动。
第三条个人客户办理业务时，必须认真执行个人账户实名制，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并留存其身份证
复印件，特别审核其身份证件的有效期。
第四条法人客户办理业务的，应当按照有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。代理企业开法人户的，营业部应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并扫描代理人的身份证件的正面，留存账户涉及人员的身份证复印件。
第三章客户身份识别的工作要求：第一条认真贯彻执行开户实名制的工作要求，切实做
好客户身份识别工作;
第二条反洗钱工作领导小组和各营业部要按照要求，
切实负起责任，把各项反洗钱措施和办法落实到实处，努力构建一道反洗钱防御体系
第三条公司应将客户信息资料指定专管员妥善保管，
建立调阅保管制度;
第四条进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、
工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
第五条加强同人民银行、司法部门的联系与沟通，在
客户身份识别工作中遇到的难题和困难，要及时通过反洗钱工作领导小组向他们咨询、请教，争取他们的支持。
第四章客户账户资料交易记录保存制度第一条为了加强反洗钱工作，建立适应反洗钱工作需
要的账户交易记录保存制度，结合我公司实际情况，特制定本办法。
第二条交易保存：包括客户账户管理和交易记录保存
两方面。
第五章大额交易和可疑交易报告的方法
第一条当发现有大额交易和可疑交易时，工作小组务必
迅速组织展开调查。并及时向主管部门汇报。
第二条调查可疑交易活动，可以询问相关部门工作人
员，要求其说明情况。调查中需要进一步核查的，经监管局等相关部门批准，可以查阅、复制被调查对象的其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
第三条调查人员封存文件、资料，应当会同在场的监管
机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的监管工作人员签名或者盖章，一份交监管机构，
份附卷备查。
第四条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管
辖权的侦查机关报案。同时，经主关部门批准，可以采取临时冻结帐户措施。临时冻结不得超过四十八小时。在采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
第五条定期通过结算系统抓取相关涉嫌洗钱交易，由交
易部通过报送系统进行及时报送。
第六条根据人行的非现场监管办法及要求，按季度和年度向人行报送总部及各营业部反洗钱情况。
第六章备付金管理
第一条只能根据客户发起的支付指令转移备付金。禁止
以任何形式挪用客户备付金；
第二条在客户发起的支付指令中记载下列事项：
1.付款人名称；
2.确定的金额；
3.收款人名称；
4.付款人的开户银行名称或支付机构名称；
5.收款人的开户银行名称或支付机构名称；
6.支付指令的发起日期。
客户通过银行结算账户进行支付的，还应当记载相应的
银行结算账号。客户通过非银行结算账户进行支付的，还应
当记载客户有效身份证件上的名称和号码。
第七章反洗钱工作和资料保密
第一条公司反洗钱工作人员应当对依法履行反洗钱职
责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。履行反洗钱义务的任何人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。任何人员发现洗钱活动，有权向反洗钱小组或者公安机关举报。举报人和举报内容受法律保护。
第八章反洗钱培训
第一条根据公司制定的反洗钱内部操作规程和控制措
施，定期对工作人员进行反洗钱培训，并组织反洗钱工作组人员学习并熟悉反洗钱法、金融机构反洗钱规定等反洗钱相关法律法规，增强反洗钱工作能力