特别鸣谢原作者：
传媒大学考研复习：《传播理论：起源、方法与应用》笔记by阁子请尊重原创
第一章大众传播理论概述
一、媒介环节的变化
1、多媒体、互联网的出现
2、报纸的发行量和读者人数下降
3、电视频道增多、变无限为有限（ABC、CBS、FOX、公共广播）
4、录像机出现，打破了观看电视节目的时间限制
5、杂志电子化
6、新闻旧新
7、广告占据一席之地
8、电子空间流行新媒介环境一个特点：数字化
二、新旧媒介更替模式：新技术并没有完全挤走旧的传播技术，而是引发就的传播基础承担新的角色。（联系各种传播媒
介的变化）麦克卢汉，新媒介以旧媒介为内容。
三、大众传播的概念
1、大众传播的特征：
（1）针对较大量的、异质的和匿名的受众；
（2）消息是公开传播的，安排消息传播的时间通常是以同时到达大多数受众为目的，而且特征是稍纵即逝的；
（3）传播者一般是复杂的组织，或在复杂的机构中动作，因而可能需要庞大的开支。
2、新的媒介环境的特征：
（1）先前象印刷和广播那样性质截然不同的技术正在渐渐消失；
（2）我们正在从媒介缺乏的状况转为媒介过剩；
（3）正从将传播内容灌输给大众的泛播转变为针对群体或个人的需求设计的窄播；
（4）正从单向的传播媒介转变为互动的传播媒介
四、新的媒介环境：媒介融合、电子商务……
1、数字电视：（DTV）以数字方式而非利用信号的渐进变化旧方式进行传输信号的系统。
特点：①一种新型的电视传送系统，能够提供更多分辨率和不易受干扰的画面，更高质量的声音。
②能够提供更多频道选择，其中包括提供信息、数据服务、购物等服务。
③以数位方式传输信号，更大传输容量的图像和数据。
④利用MPEG-2 技术对电视信号进行压缩，将数字化和压缩技术结合起来。
高清晰度电视（HDTV)：数字电视的一种特殊形式，它利用原频道的全部容量传送分辨率非常高的画面。
特点：①不是数字电视
②但与旧式系统相似，能够提供更高质量的图像和声音，需加一个转换控制面。
2、互联网：许多电脑连在一起组成的网络。
浏览器的变化：马赛克网景
（98 年1 月，德鲁奇利用网页宣布，《新闻周刊》隐瞒了克林顿和莱温斯基丑闻，互联网被赋予了充当新闻媒介
的新角色，98 年9 月11 日，《斯塔尔报告》在网上公布）
互联网三种最普遍的使用方式：
A、电子邮件：通过互联网传递电子消息
B、新闻组和邮递名录：一种电子消息共享系统，对同一话题感兴趣的人可以通过它们交换信息和看法
C、万维网
D、博客
互联网的优点：①提供广告服务
②为用户提供在线获得和资源（互动）
③为政客、明星提供宣传自己的机会
④为发展中国家提供机遇
缺点：①散文集伯克茨认为，从印刷品文化向电子文化转变会导致语言枯竭。
②网络使人们脱离现实世界。
③网络发展依赖于市场因素靠广告支撑。
④网络充斥了虚假信息。
3、代理人：一种为用户收集信息或提供其他服务的软件程序。
4、新式新闻：卡茨1992 年提出的术语。一方指总统候选人谈话节目、音乐电视中出现，并接受长时间的内容广泛
的采访，即将信息和娱乐结合起来；另一方面指候选人直接面对面地接触受众而没有新闻记者在中间干预。
旧式新闻：广播、电视、报纸、杂志等传统媒体的新闻节目，严肃，以提供信息为主。
新式新闻的特点：①将信息和娱乐结合起来。
②候选人直接面对公众，没有记者的中介角色。
③新式新闻不仅仅包括对总统选举的报道，如电影《肯尼迪》
④生动及时。
缺点：旧式新闻来源比新式新闻来源更为有效。
5、广告的变化
①传统的针对广大匿名受众的大众媒介广告可能即将消失。
②大众媒介已经在向数据库和市场营销方向转变（先识别潜在客户，然后派送直接的促销广告）
③利用互动多媒体进行广告，针对个体客户，用电子邮件或者在网络上根据客户正在浏览的信息，提供即使的建
议（协作式过滤）
五、大众传播理论的目标
1、解释大众传播理论的效果
2、解释人们用大众传播来做什么（更多重视受众的主动性以及他们对大众传播的使用，主要基于两个因素：一个是
认知心里和信息处理方法，另一个是传播技术的转变，传播内容更加多样，从而使用户能够更能积极参与传播内容）
3、解释大众媒介学习的机制。（班杜拉：社会学习理论）
4、解释大众媒介在形成人们价值观和观点方面所起的作用。
第二章科学的方法
1、科学方法之前，建构真理的方法：
固守：认为总是持有的信念便是正确的。家庭、社会、和同伴的强化及经常的重复支持了我们的固有信念。
权威：当我们对我们的信仰认同不再一致时，我们常常转向权威，求助于他们的支持。我们认为他们比我们自己
甚至其他所有人都要“有能力”而且“可信”。
直觉：无论我们求助的思想来源多么的权威，但它们个人意见往往是不一致的。于是，我们转而依靠我们的直觉。
直觉是建立在个人的价值观、早期的社会影响或“常识”的基础之上的。
如果我们使用的研究方法不存偏见，如果我们采用的措施是可信而且有效的，如果我们的发现是能够验证的，我
们就比相信自己的直觉、依赖于权威的判断或凭借着固守的信念更可能接近“真实”。
2、科学的累积性：即科学的建立在前人所有工作的基础之上的。其本质是可传达性，即具有克服地理、语言障碍
和社会、经济、政治体制差异的能力。
为使累积现象发生，学者们必须共享研究的方法或方向，至少是拥有共同的学术价值观。即“独立、客观、非情绪
化及非伦理束缚的”。科学只解决“是什么”，而不关注价值观。
3、对真实的科学概括：科学家通过对有关真实的概括（假说）进行反复的检验，直到获得足够的证据，可以把这
些假说称为暂时性定律。
对科学概括的检验是通过有控制的观察来完成的。
科学研究的可重复性和可证实性是监督欺骗和偏见的卫士
4、科学探索的过程：
归纳法：用观察到的特殊或特定例子得出一般性结论或通则的方法，也称经验论。
演绎法：开始于抽象的原理，并将其应用于特殊的例子，也称逻辑法或唯理论。
理论与模式：理论：为对经验性测试进行新观察而提出一套有序相关的概括系统。模式：对真实世界理论化、简
约化的一种表达方式。切记：模式不是一种用于概括和解释的工具。
5、经验资料的取得（重点）
（1）调查研究法：是对一部分人或特定“人口”样本的研究。根据统计学原理，从样本中得出的概括可以推广到全
体人口，并且具有一定程度的确定性和可信性。包括抽样调查法和普查法。
抽样调查法可以对任何所给样本进行统计计算，但只能对一定程度和范围之内的可能发生性做出概括。
（2）内容分析法（03 年名解）：是分析信息内容的一种系统方法。是调查者对他们自己选择的某时某地的传播产
品的信息内容进行“客观化、系统化和数量化的描述”。
（05 年简答，10 分）调研法和内分法的异同：
同：一是都是客观的科学的研究方法。
二是都是通过对一定样本的研究、概括得出一定结论再推广到全体的方法。
异：对象不同：调法的对象是“人”，在传播学里主要是指报纸的读者、电视观众、杂志订阅者等；而内法的对象是
以传播者所传播的信息内容为研究对象。
方法不同：调法主要是通过对象对先前制定好的调查问卷的回答进行分析研究。而内法主要是通过对选定的信息
内容进行定量和定性的分析。
（3）实验设计法（未考过，重视）：是处理因果关系问题的传统方法。实验包含了实验者对变量的控制或操纵，
以及用公正和系统的方法观察或测量的结果。经典的实验将回答一种变量（自变量）是否或在什么程度上影响另处一个
变量（因变量）的问题。
经典实验研究采用的最简单的形式，是从群体中随机抽出两个配对的组，其中一个组施于实验变量，即为实验组，
另一组就是不施任何实验变量的控制组。当实验组接受了需要测试的变量后，再对两组进行观察和测量，他们之间以生
的区别便可以认为是由实验处理所造成的效果。
实验法的优点：允许实验者进行控制，并提供内在的严格逻辑。
缺点：由于实验是人为的，或设计的场景过于简化，有时与“真实”世界不符。以及其他一些综合因素，从实验设计
和从调查研究中得出的结论往往互相矛盾。
（4）个案研究法：对一个单一个体，如某个传播者、报纸、电视台等的很多特性。通常设法了解有关特定个案一
段时间内研究者感兴趣的“所有”事情。
抽样调查法是研究很多受试者或单位的一种或几种特性。
6、对资料的推论
（1）统计：是用来对收集到的数据资料进行推论的一种工具。
抽样调查法或概率统计能让科学家推测总体的特征。统计的这种用法可以在一定可信性水平上从数据中得出推论。
使用试验法的调查者将受试者随机分成不同的组，随机法能确保在分配受试者的过程中没有系统性偏差。
（2）外在的有效性和内在的有效性
外_________在的有效性：是关于调查者所观察和测量的现象是否能代表这位科学家想要概括的真实世界现象的问题。
内在有效性：是那些局外的或替代的变量，在研究设计中它们必须得到控制，以排除它们成为造成任何可观察到
的效果的原因。即：除了进行实验的变量或自变量以外，实验者希望排除任何可以解释所得结果或成果的因素。
在对科学发现及从中得出的概括进行评价时，会涉及到研究的有效性和可靠性问题（塞书原话），请解释一下“有效性”和“可靠性”的含义，并举例说明。
（3）可靠性
外在的可靠性：是指在可接受的误差范围内，如果用于相同条件下的现象，每次测量都提供相同的结果的能力。
内在可靠性：指一次测试的不同部分能否提出可资比较的数据的问题。
答上题：举例说明：
外在有效性：海特的《恋爱中的女人》，她寄出10 万份大多针对妇女群体的问卷，回收的4500 份问卷，根据这4500
份的回答写成此书。批评者说，抽样样本大多来自妇女群体，具有同质性特点，而4。5%的回收率也嫌低，因而不是有
效的抽样样本。
内在有效性：
（4）假说的可操作性定义（未考过，重视）
把抽象的假说转换成确认真实世界现象的做法，就被称和假说的“操作性定义”。
例如：“较之那些与其生活的社区有紧密社会联系的人，一个孤立于社会的人使用大众传播媒介的能力要差”对这个
假说需要可测量的方式来定义。调查者对“社会孤立”和“社会联系紧密”的定义可以通过用其被邻居、亲戚、同事和其他
人访问的频度来表示，而“媒介使用”的定义则用其人报告的大众传媒的时间来表示。然后，可以对那些报告很少与他人
有社会交往的人和那些与他人有相当多社会交往的人加以比较，并对两组受试者中花费在各种媒介上的时间的报告加以
分析。这时，有效性的问题就变成：对社会交往的测量是否确实测量了研究中所定义的社会联系。（5）信度：测量一致性的问题
外在信度：在用于相同条件下现象时，某种方法每次测量都能够在可接受的误差范围内提供相同结果的能力。
内在信度：是指某次测试的不同部分能否提供可资比较的数据。
第三章模式的功能
一、模式的功能与评估
1、模式：真实世界的一种理论化和简约化的表达。
模式与理论的关系：模式不是理论，模式本身不是一种解释的工具，但它却有助于形成理论，它表明了关系。
多伊奇：模式是“各种符号和操作规则的一种结构，用来联系已有结构或过程中的相关要点”。模式是一种选择
和抽象的形式，一个模式隐含了对相关性的判断，而这种判断又隐含着对模式化事物的一种理论。模式的缺点：有过分简化的危险
优点：（ 1）为我们提供考虑问题的框架，即使它早期的形式还不能进行成功的预测；
（2）能指出我们知识中隐蔽的漏洞，可以表明需要研究的领域；
（3）经检验失败的模式可以引出改进了的模式。
2、模式的四种功能：
（1）组织：能对资料进行排序和联系，以显示事先没有看出来的资料之间的相似性和关系；（2）启发：模式可以成为引出新的未知事实和方法的手段；
（3）预测：如果一个新模式解释了人们尚未了解的事物，那便几乎可以表示，它可以做出预测；（4）测量：一个模式在一定精确度上容许我们对有关“何时或多少”的问题作完全量化的预测。
3、评估：模式的普遍性如何？——>它组织的材料有多少，有效性有多大？；模式的启发性如何？——>它对发现
新了联系、新的事实或新的方法有多大的帮助；由它得出的预测对研究领域的重要性如何？由模式发展出来的测量的准
确性如何？
多伊奇补充：（1）原创性；（2）简单化程度，手段下的经济性、简约性；（3）真实性。
二、传播模式（注：模式虽然概念不多，但要掌握每个模式的图及阐释）一些线条，在编辑的时候，未能加上，
请下载后自行补充
1、拉斯韦尔模式：
（1）1948 年，美国学者拉斯韦尔在题为《传播在社会中的结构与功能》的一篇论文中，首次提
出了构成传播过程的五
种基本要素，并按照一定结构顺序将它们排列，形成了后来人们称之为“五W 模式”或“拉斯韦尔程式”的过程模式。
如下图：
谁说什么通过什么渠道对谁说有什么效果
传播者讯息媒介受传者效果
（2）意义拉斯韦尔模式的提出在传播学史上具有重要意义，这个模式第一次将人们每天从事却又阐释不清的传播活动
明确表述为五个环节和要素构成的过程，为人们理解传播过程的结构和特性提供了具体的出发点。
（3）缺陷：拉斯韦尔模式还是不完全的，这主要表现在它属于一个单项的直线模式。拉斯韦尔虽然考虑到了受传者的
反应（效果），却没有提供一条反馈渠道，因而，这个模式没有解释人类社会传播的双向和互动性质。
2、香农—韦弗模式：（注意此模式的图）
（1）1949 年，美国的两位信息学者C·香农和W·韦弗在《传播的数学理论》一文中提出了一个过程模式，称为传播
过程的数学模式或者香农—韦弗模式。如下图：
信源———发射器———————————接收器———信宿
噪音源
渠道：将信号从发射器传送到接收器的传送中介。
发射器：将信息转变为信号以适合传播渠道使用。
信宿：消息想要传达到的人和或物，即接收者。
反馈：可以允许某个系统对自身的操作进行修正。维纳首先在《控制论》一书中提出。
渠道容量（05 年简答题10 分请举例说明渠道容量的含义）：不是指一个渠道能传送的符号的数量，而是指渠道所
能传达的信息的能力，或者说，渠道传送信源产生的信息数量。例如在一定时间内人类眼睛所能分辩并传送的信息大大
多于大脑能处理及储存的信息。
熵：指一种情境的不确定性或无组织性。在信息理论中，它与一个人在组成信息时选择自由度的大小有关。
冗余：不是熵或不成为信息的那部分消息我们就叫它冗余。冗余的定义是由使用权用符号的控制规则所决定的、
而不是由发送者自由选择的那部分消息。关键或重要的消息在传播过程中的重复也是冗余的一种形式。
噪音：不是信源有意传送而附加在信号上的任何东西。噪音增加了不确定性，同时也增加了信息。【噪音是虚假信
息，对发送者或信源来说，高度的不确定性或自由选择性是他们所希望的。但从信宿的角度，他们并不希望得到由于错
误或噪音所导致的不确定性。为了得到有用的信息，信宿必须从接收的消息中删去虚假的信息（噪音）。从信宿的立场
看，噪音还可以来自渠道以外的干扰因素，传播者必须增加冗余来抵消干扰信源带来的噪音。】（2）意义：香农—韦弗的模式为传播过程的进一步研究提供了重要的启发。首先，这个模式导入了噪音的概念，表明
了传播不是在封闭的真空中进行的，过程内外的各种障碍因素会形成对讯息的干扰，这对于社会传播技术和设备环节的
分析，提高了传播学者对信息科技在传播过程中的作用的认识，这种作用在现代信息社会中越来越明显了。这个模式为
以文理结合的方法考察过程打下了基础。
（3）缺陷：香农—韦弗模式描述的是电子通信过程，而且是一个直线单向过程，缺少反馈的环节，如果把这个模式完
全应用于人类的社会传播是不行的。
（4）信息理论和数字化的未来
①信息理论为现代电脑和在电子空间中的信息传输奠定了基础。
②麻省理工学院媒介实验室创立者尼葛洛庞帝认为，我们仍在用事物的物质价值（原子）标准而不是信息价值（比
特）标准对事物进行评价。
③他说，数字化将导致版权法重新修定，因为我们输送的信息远远超过我们输送的事物。按照尼葛洛庞帝的说法，
这会使组织扁平化、社会全球化、控制分散化，以及人际关系和谐化。他预测，民族国家将消失，等级森严和地位观念
严重的社会将瓦解，人们将对想象力而不是地位展开竞争。将不再需要用来传播信息的大型传播公司，因为现在自己在
互联网上出版已成为可能。
（5）信息理论的应用
①信息传播是一个系统，包括信息渠道、信源发射器、接收器和信宿，要传送信息，各系统之间必须相互连接，
如果连接断裂，信息将无法传送，介于两个系统之间的接合部或界面，是某个守门人的位置。守门人决定哪些可以从这
个链条通过以及在多大程度上重复它们。这个原则适用于记者、摄像师、编辑、评论员及其他所有从可利用的众多信息
中决定哪些可以用于媒介的人。
②但与香农所谓的结构性系统相反，人类传播系统是功能性系统，也就是说它们可以学习。它现在的状态取决于
它自身过去的活动。施拉姆很早以前就曾指出，信息理论的数学公式是建立在可能性基础上的，而学习改变了那些可能
性。这就避免了将香农的数学理论直接应用于人类传播的生硬做法。
③传播系统可能是对应的，也可能是不对应的。对应系统可以存在于相同状态下，不对应系统则不能。按照信息
理论的说法，由于信号一条链传输，通过了一个或多个不对应系统相连的两个对应系统会获得相同状态。这时，传播才
会发生。在人类传播中，我们有各种很长的链条（如外国报道）。在到达美国潜在受众之前，记者或摄像师在中东或亚
洲的现场获得资料要经过许多守门人的层层筛选，而每一步，这些信息都有可能被编辑、抛弃、扭曲或改变。
④大众媒介反映了利用企业和个那个也的经济效率来制造和分配“信息”商品。
⑤施拉姆从信息理论中引用了许多方法研究传播网络，建议采用新方法研究小群体中的传播活动。
（6）信息理论在易读性中的应用
①泰勒1953 年发展出的补漏程序。这种程序为我们提供了一种方法，利用这种方法可以有效地估量某篇为特定受
众所写文章的熵或冗余。
②佩斯利的研究展示了如何测量熵的方法来确定各种文章样本的作者。
③在系列研究中，信息理论被用来测量电视节目的复杂性与观众喜欢的关系。其中的一个发现是静态的复杂性对
视觉注意力有反面影响，动态的复杂性有助于吸引注意力。
▲传播过程的直线模式的缺陷：
直线模式在阐释人类的社会传播过程之际具有明显的缺陷：
（1）它容易把传播者和受传者的角色、关系和作用固定化，一方只能是传播者，另一方只能是受传者，不能发生角色
的转换；而在人类的传播活动中，这种转换是常见的，现实生活中的我们每个人都既是传播者，又是受传者。
（2）直线模式缺乏反馈的要素和环节，不能体现人类传播的互动性质。
3、奥斯古德模式P49（《传播理论：起源、方法和应用》）
4、施拉姆三模式：P50
5、纽科姆的对称模式：纽科姆的模式指出任何一个特定系统都有力量平衡的特质，系统中的任何部分的任何改变
都会导致倾向平衡或对称的张力，因为不平衡或缺乏对称会造成心理上的不舒服并产生内在的压力以恢复平衡。
6、韦斯特利—麦克莱恩模式（05 年论述请画出韦斯特利—麦克莱恩模式并阐释其含义）：该模式借鉴了纽科姆的
“ABX”对称模式，并引入了C—信息渠道角色。
此模式对认识大众传播过程意义重大：
（1）它指出大众传播过程是经过选择的，而且这种选择是经过若干阶段进行的，这说明了大众传播过程中把关人及其
多重把关性；
（2）它指出了反馈的重要性。
不足之处有：
它认为过程中的参与者之间是平衡的、互利的、整个系统完全自我调节，事实上，传播过程中参与者之间是很少平衡的；
它夸大了大众传播过程的一体化程度，而现实中，每一方都会追求各自的不同的目标；
它过分强调了传播者对社会的独立性
7、格伯纳的口语模式：传播总模式由美国传播学者乔治·格伯纳提出，其目的是要探索一种在多数情况下都具有广泛适用性的模式。该模式能够依具体情况的不同而以不同的形式对千变万化的传播现象进行描述。
格伯纳模式有不同的图示。而他的文字模式则简明扼要地说明了其图解模式的构造：
①某人——②对某事有所感知——③然后作出相应的反应——④在某种状况下——⑤通过一定的途径或借助于某种工具——⑥获取某些可资利用的材料——⑦采取某种形式——⑧在一定的环境和背景中——⑨传达某些内容⑩得到某种效果。
可见，这是一条由感知到生产再到感知的信息传递链。
评价：（ 1）该模式的优点是适用广泛。它既可以描述人的传播过程，也能够描述机器如电脑的传播过程或人与机器的混合传播。依照这一模式，整个传播过程中所有的信息都始终与外界保持
着密切的联系，可见人类传播是具有开放性的系统，而传播也是对纷繁复杂的事件、信息加以选择和传送的选择性的、多变的过程。
（2）该模式只是对单向线性模式的改进，仍然缺乏对传播活动中反馈和双向性的描述，这是其不足之处。
第四章传播中理解的作用
一、理解
1、理解：我们解释感官资料的过程，或者根据贝雷尔森和斯第坦纳的观点，理解是个更复杂的过程，通过这个过程选择、组织和解释感知的刺激，使其成为关于世界的一副有意义的连贯画面。
2、两种对理解的影响
（1）结构性影响：我们接触到的刺激的物理方面。
（2）功能性影响：影响理解的心理性因素，因此使理解过程出现了某种主观性。
3、选择性理解：指人们的理解受愿望、需要、态度以及其他心理因素的影响的倾向。（意味着，不同的人对相同的消息可以有非常不同的反应方式，消息的含义取决于对消息的理解）
4、对理解认识的深化：
（1）以前，认为人类的理解行为主要是一种物理或机械的过程，“外部观念”与人的理解之间有非常直接的对应关系，这种看法认为，每一个人都以基本相同的方式认识世界。
（2）心理学家已经发现，理解是一个更复杂的过程，人们通过这个过程选择、组织和解释感知的刺激，使其成为关于世界的一副有意义的连贯画面。
二、对理解的影响
理解受到许多心理因素的影响，包括：假定、文化期待、动机、情绪及态度。
1、假定与理解
理解受到假定的影响，证实这点的大部分研究是由不同时期在普林斯顿大学工作的一些研究员得出的。他们发现被称为理解的交往观点：在理解的活动中，观察者与世界两者均为积极的参与者。持交往观点的学者提出了一些令人信服的实例，证明理解是以假设为基础的。其中最引人注目的研究之一是由小埃姆斯发明的，称为单眼的扭曲房间。
人们对事物的认识不可能就能就事论事，它总以某种假定为前提，总以某种期待做背景。就传播活动而言，不管是传播者的编码活动，还是受传者的译码活动，不管是记者采写新闻，还是读者阅读报道，都带有某种自以为是的假定成分，并由此而使传播更难达到客观真实准确。
2、文化期待与理解
我们每个人都生长在特定的文化背景中，每个人的行为、观念、习惯、性情都不断地受到某种文化模式的塑造和熏陶。因此，人们对事物的理解便不免受到自身文化背景的影响，从而带有鲜明而独特的文化烙印。
巴格比：双眼竞争研究（受试者所看到的是来自本文化的场景，而非来自不熟悉文化的场景）3、动机与理解
许多研究都表明，动机与理解具有十分密切的关联，尽管在有些理解活动中动机隐藏得很深，甚至连理解者本人都未必能察觉，或未必敢正视。在很多试验中，麦克莱兰和阿特金森的实验显示了动机对理解的影响。他们研究的动机种类是饥饿：与食物有关的反应频率随未进食消失数的增加而增加。
4、情绪与理解
在理解活动中，人们无不处在特定的情绪状态中：或舒畅、或悲伤；或兴奋，或郁闷；或心烦意乱，或心平气和，等等。而不同的情绪状态也会导致对同一事物的不同理解。
鲁巴和卢卡斯：对图片的描述依个人所处情绪的不同而有极大的不同，对所提供的图片，他们不禁在思路上不同，而且注意到的细节也不同。
5、态度与理解
态度与理解的关系是不言而喻的。尽管制约理解的因素有很多，但归根结底人们还是由态度所决定，即由人生观、世界观所决定。不管人们的假定与文化期待有多大差异，也不管他们动机与情绪怎样不同，只要态度一致，那么对问题的看法也大同小异。相反，态度如果不同，那么其他方面再一致，观点依旧会针锋相对，或迥异其趣。
哈斯尼福和坎特里尔：足球比赛
三、理解与大众传播
1、美国军队电视广告：《亲爱的爹》、《基本的美德》
凯克和穆勒：受众能够理解一部分想要传达的信息，但很大比例的人也获得了宣传者意图之外的消息，在对广告的误解与观众的不同特征之间存在系统相关性。
2、反成见的卡通画
库珀和贾霍达：比考特先生
结论：
（ 1）成见低的受试者很容易理解这些卡通画，成见高的受试者很容易误解这些卡通画
（2）库珀和贾霍达认为，回避反成见宣传的原因之一，是害怕不被某个社会群体赞同。他们认为，接受反成见的消息，会威胁到个体在一些群体中的安全感，而这些群体是个体所看重的。（3）该研究认为，对成见的嘲弄，并不是减少成见的有效方法。人们根据自身的不同态度看待讽刺和卡通画，持有成见的人和没有成见的人在卡通画中所见到的都是强化他们既有态度的东西。
3、《全家福》
维德马和罗基奇：成见高者与成见低者对节目的理解通常与他们的既有态度一致。
四、选择过程
1、选择性接触：是指个人倾向于使自己接触那些与原有态度一致的大众传播，避免与己意不合的传播现象。（费斯廷格认知不和谐理论：在作出决定后，想要降低不和谐度的一种方式是去寻找与决定相一致的信息。）
2、选择性注意：是指个人倾向于注意消息中那些与其现在态度、信仰或行为非常一致的部分，而避免消息中那些违背现有态度、信仰或行为的问题。
3、选择性理解：人们的理解容易受愿望、需要、态度及其他心理因素的影响。
4、选择性记忆：是指个人对信息的回忆倾向于受到愿望、需要、态度及其他心理因素的影响。***奥尔波特和波斯曼谣言传播的研究：人们在传递信息或描述图画时常会遗漏了很多细节。
***琼斯和科勒种族隔离研究：赞成的人记住种族隔离有理的言论与反种族隔离无理的言论要比他们记住反种族隔离有理的言论与亲种族隔离无理的言论容易得多。
***莱文和墨菲：面对支持苏联或反对苏联的材料，当受试者自身的立场与材料的立场相违背时，他们记忆材料的速度很慢，但忘记的速度特别快。
选择性过程可视为四道围墙的防御，最外层的围墙是选择性接触，接下来的是选择性注意，然后是选择性理解，最里层是选择性记忆。有时候，不想要的信息在最外层就被挡了下来，人们会避免接触那些可能含有反对意见的出版物或节目。
如果某人预料到某条消息中含有混杂的信息，他就可能选择性地注意消息中那些他认同的部分。如果不能这样做，则他还能运用选择性理解来为消息解码。如果这也不能做到，他还可以运用选择性记忆，简单地忘掉反对自己观点的信息。
五、信息处理的概略理论：由罗伯特·阿克塞罗德提出。
（1）简言之，“概略是一种认知结构，它由组织好的从以往经验中抽象出的对情景及个人的知识所组成，被用来处理新的信息，并追溯已有的信息。”
（2）菲斯克和金德认为，人是“认知的吝啬鬼”，他们在处理复杂信息方面的的有限复杂性迫
使他们奉行“认知度经济学”，即形成简单化的思维模式。
（3）格雷伯：人们使用各种概略方法来处理来自报纸或广播的新闻。格雷伯发现，在处理新闻时，人们倾向于储存从证据中得出的结论，而不是证据本身。她认为，通过各种概略方式处理新闻是应付信息超载的一种有效方法。格雷伯还指出，将新闻报道与各种概略图式搭配起来的方法受到提示的影响，同时，她认为，大众媒介出现是提示信息的重要来源。
（4）概略概念可以帮助我们理解人们如何处理众多的新闻报道，他们似乎通过各种搭配策略试图将一则新报道中的信息与某种原有概略相比拟。如果搭配成功，那么新信息的某一部分或者从信息中得出的推论很可能从一种修改后的概略形式被储存起来；如果搭配失败，则该信息便很可能无法被吸收。
六、潜意识理解
1、定义：一种观点，认为人们会受到他们没有意识到的刺激的影响。
2、基伊认为，许多广告暗含性的印刷字样和以伪装形式出现的性器官广告中隐藏的字词和符号被成为嵌入物。根据基伊的理论，观众会在无意识的情况下感知到那些嵌入物，受到它们的影响，产生购买商品的欲望。
3、潜意识自助磁带夹杂治疗信息，不同的磁带适用于不同的治疗目的。
4、在潜意识在说服方面研究的结果比较多，但多数证据表明这种方法没有显著的说服效果。自助磁带可能通过自欺的安慰过程起作用。
5、广告可能通过铺垫（利用认知概念影响我们的行为方式）来影响我们。广告对销量有影响更可能是通过启发过程而非潜意识说服实现的。
七、对图片的理解
1、斯科特：视觉修辞理论
（1）斯科特认为，大多数广告图像的研究者在对待图片时，或者将它们当作对现实的透明表现，或者将它们当作情绪诉求的传达工具，她提出了第三种可能——图片可以起到符号作用，可以用来建构修辞论述。她认为，视觉元素可以代表概念、抽象物、行为隐喻和修饰物，它们可以被组合成各种复杂的论述，另外这种图像的概念化意味着需要像其他形式的信息一样以认知的方式处理图片。
（2）斯科特指出三种思考大众媒介图片的方式：作为现实的透明表现；作为情感或情绪诉求的传达工具；作为用来形容成修辞论述的复杂的符号集合。
（3）比较广告和新闻照片的图片或图像传播类型
（4）视觉比喻：一种以比喻的形式呈现的观点，目的是打破观众的怀疑情绪、沉闷感觉和抵制态度。
（5）斯科特认为，信息处理领域一直偏向于对语言信息的处理，需要对此加以扩展，加入对视觉图像的处理，另外，图像和文本之间还存在互动，需加以进一步研究。
八、消息的复杂性
电视新闻使人类信息处理能力超载，电视制片人应对此加以改变。
第五章编码问题
一、语言的特性：
1、语言是静态的，而真实是动态的
2、语言是有限的，而真实是无限的
3、语言是抽象的（抽象：选择某些细节和舍弃其他细节的过程）
4、语言中的假定。（任何一种语言的结构和词汇都含有很多对真实现象的假定，比如性别歧视）
二、语言的误用：
1、固定层次抽象法：把语言的抽象固定在一个抽象阶梯上，既可以是高抽象层次的，也可以是
低抽象层次
图片或图像传播类型
图片类型现实的透明表达程度情感或情绪诉求程度修辞立论程度
广告从低到高经常很高通常很高
新闻照片高经常很高通常很低的。
（1）抽象层次高的语言难以理解
（2）抽象层次低的消息通常不会产生概括性的结论，难以突出要点。
（3）普通语义学认为，有效的传播应该包括所有各种层次上的抽象，一条有效的消息包括高层次抽象的概括，又包括低层次的细节。
2、认同不当：无法分清同一范畴或类型中成员之间的区别，又叫类别思维或过度概括。该术语指的是，把同一类别中的不同成员是为相同的个体，最常见的一种认同不当是刻板印象。（1）由于语言的分类特征，人们分不清个体间的差异，形成刻板印象。
（2）普通语义学建议使用数字标志来防止认同不当。
刻板偏见：由于语言的分类特征，加上人们又分不清个体间的差异，开成了这种刻板偏见，一些次级群体被插上了懒惰等标签
3、二元价值观判断：指实际上有很多可能性的情况下却认为只有两种可能性的思维。它又称为非此即彼的思维方式，或者排斥了中间层次的思维。
4、无意识投射：指不自觉地将我们过去的经历、猜想和偏见投射到我们的知觉上。
普通语义学认为，在每一句陈述的末尾都加上“在我看来”这几个字，可以防止无意识投射。
三、三种陈述方式
1、报道：是一种可以证实的说法，排除推论和判断。例“北加利福在亚洲达勒姆市昨晚最低温度是华氏47度”
2、推论：是在已知的基础上陈述未知情况的说法。（对别人想法或感觉的任何陈述都是一种推论）例如：“总统将在星期四检查医院”报道“新闻秘书说总统将在星期四到医院检查”
3、判断：是对一次事件、一个人或一件物或赞同或不赞同的表达。
四、偏向：是选择对所描绘的事物有利或不利细节的方法。
五、客观性研究
六、编码的含义
七、普通语义学对大众传播从业者下的含义
1、它指出了编码的困难，即以符号或代码表述意义不困难。
2、它提供了分析、谈论客观性下基础，而客观性是一个主要的传播概念。
3、它能帮助大众传者——或任何别的人——分清信息和误传信息。
第六章宣传分析
一、[宣传]：
1、宣传定义：拉斯韦尔在其经典著作《世界大战中的宣传技巧》中提出了早期对宣传的尝试性定义——“它仅指以重要的符号，或者更具体一点，进而准确地说，就是以消息、报道、图片和其它种种社会传播方式来来控制意见的做法。”，
几年之后，拉氏又提出“就广义而言，宣传就是通过操纵象征物以期影响人类行为的技巧，这些象征物可以采用口语的、书面的、图片的或音乐的形式。”
2、拉氏的定义包括了大多数广告行为，还包括被成为说服的内部内容，也包括老师对学生的上课行为，显得过于宽泛。
3、心理学家布朗试图在宣传和说服之间进行区别，他认为：
（1）说服：操纵符号以促使别人产生某种行为，他指出，当某人认为，行为，即说服努力的目
标对说服者有利，但并不符合被说服者的最大利益时，这种说服的努力就可以成为宣传。
4、某种行为是不是宣传，并没有绝对的衡量标准，如果从使用技巧上来衡量，那么说服和宣传是相同的，只有当有人认为某种行为对信源而非接收者有利时，这种行为或消息才被称作宣传。
5、拉斯韦尔和布朗定义，宣传可以包括：大多数广告行为、大多数政治竞选活动、大多数公共关系。
第七章认知一致与大众传播
一、一致性：相互之间或某个整体在各个方面组成部分或特征的一致或和谐。
1、一致性观念认为，现象都是有序的，这种有序性使得事物具有可预见性。反之，可预测使科学家能形成和测试假设，从中做出概括，建立理论，并预测未来结果。这是传播研究的目的。
2、人类在态度之间、行为之间、态度与行为之间，对这个世界的理解方面和人格发展上追求一致性，我们试图以我们自己看来有意义及合理的方式组织世界。
3、人类一致性的概念，是根据人类以理性的方式行事的观念而来，但我们也可能试图以合理的或一致的方式来解释不合理的行为，使之合理化。合理化的含义强调，在使自身显得合理或一致的时候，我们经常采用那些在别人眼中看来不合理或不一致的方式。
4、一致性观念假定，不一致导致“心理紧张”或不舒服感，这又导致人的内心压力，迫使其排除或降低这种不一致，如果可能的话，则达到一致性。
5、一致性理论成仁人类寻求合理性的努力，但是，为达此目的，我们经常表现出令人惊异的非合理性、合理化的概念既假定合理性又假定非合理性——我们经常采用不合理的方式获得理解，为痛苦的经历辩解，或使世界符合我们的“参考结构”。
6、减轻或消除不一致性所带来的不舒服感或压力有多种方式，态度改变是其中之一。
二、一致性理论
1、海德的平衡理论
（1）平衡理论处理的是个人如何在自己的认知结构内形成的对彼此相关的人和物的态度。（2）海德是最早致力于一致论研究的心理学家，他所提出的平衡论自然也就成为一致论中最早的一家学说。
（3）他认为平衡状态指人的内在心理的和谐，不平衡状态会产生紧张并形成一种力求恢复平衡的力量。该理论的重要之处是暗示着一种态度改变方面的新思路：即不平衡状态在向平衡状态转化时，总伴有某一方的态度改变；而平衡状态由于稳定不变，则能抗拒任何形式的态度变化。（4）海德提出P -- O — X 模式。P 代表人，即分析的对象；O 代表另外的某人，X 代表一个物质的客体、观念或事件。如果三者关系在所有的方面都是正面的，或者，如果两种关系是反面的，一种关系是正面的，那么平衡状态就会存在。除此之外，所有的组合都是不平衡的。他假定，不平衡的状态会产生紧张，并产生恢复平衡的力量。
（5）在海德的概念中，①喜欢的程度无法表现；②某种关系不是正面的就是负面的；③它还假定，平衡状态是稳定的，不受外界影响的。不平衡的状态被假定为是不稳定的，会产生心理紧张。
④这种紧张“只有在状态发生变化、达到平衡时才能缓解”。这一点正式传播者对该理论的兴趣所在，因为它隐含着态度改变和抗拒改变的一个模式。由于不稳定，不平衡状态改变；由于稳定，平衡状态便抵制改变。
（6）不过，平衡理论的局限也毋庸置疑。美国社会心理学家查荣克早在1960 年就曾指出，某些不平衡状态也有可能维持稳定，不一定非产生趋向平衡的压力。
（7）尽管平衡理论也有其局限性，但仍然由于其众多的优越性而受到重视。这些优越性概括起来大致有四点：
①它在概念上易于掌握；②它一简洁明了的方式显示出态度的变化；③它把注意力集中在人际关系上；④它争鸣不一致
可用不同方式来解决。至于它为一致论开启山林的功绩更无需赘言。
2、纽科姆的对称理论
（1）社会心理学家纽科姆采用了海德关于平衡概念处于某人头脑的假设，并将其应用于两个人之间的传播，他使用了对称理论，并且主张，人们试图影响别人，借以带来这种对称的关系。（2）纽科姆假定，试图影响另一个人的，是某人对另一个人所具有的吸引功能。在此，纽科姆的理论较倾向于人际间的吸引，而不是态度的改变。
（3）就某个双方都很重要的客体而言，如果我们不能通过传播达成对称关系，则我们可能要么改变对对方的态度，要么改变对客体的态度，以建立起这种对称。
（4）在这个传播行为的最简单的模式中，一个人（A）将有关某事（X）的信息传达给另一个人（B），这个模式假定A 对B 的情绪与A 对X 的倾向是相互依赖的。A、B、X 三者组成一个由四个倾向构成的系统。①A 对X 的倾向，包括A 把X 作为一个对象接近或回避的态度（以标志和强度为特征）以及认知因素（信念和认知建构）。②A 对B 的倾向，也是完全一样的。③B 对X 的倾向。④B 对A 的倾向。该模式中，传播是个人在环境中定位自己普遍而有效的方法，该模式适合两个人之间有目的的传播行为。
（5）纽科姆与海德的不同之处，是他强调传播。A 与B 对X 的看法之间的对称越不足，则A 与B 就x 进行沟通的可能性就越大。
（6）若要使态度发生改变，人们必须接触到那些与他们现有态度不同的信息。纽科姆预测，A 越是被B 吸引，则A 的意见越可能向B 所持的立场改变。
3、奥斯古德的调和理论
（1）调和理论是海德平衡理论的一个特例，但它特别针对人们对信息来源和信息来源所主导的客体的态度。
（2）调和理论比平衡理论多了几个优点，其中的一个优点是能对态度改变的方向和程度作出预测。
（3）调和模式假定，“参考的判断结构倾向于最简化的模式”。因为极端的判断比准确的判断容易得出，所以，价值判断或者趋向两极，或者产生“一种朝向极端的持续压力”。
（4）在调和理论的范式中，某人（P）接收到某个来源（S）关于某个客体（O）的某个主张，此人对这个来源有自己的态度，对这个客体也有自己的态度。在奥斯古德的模式中，P 对于S 和O 的喜欢程度将决定调和状态或一致状态存在与否。
（5）根据调和理论，变化的方向总是与主导参考结构进行更多的调和。奥古斯丁用语义差异来测量某人喜欢信息来源及其所主张的客体程度。语义差异是一种测量隐含意义的方法。
（6）平衡和调和的定义是相同的。当某人对来源和客体态度相似，而来源对客体持否定主张时；或是当某人对来源与客体态度不同，而来源对客体持肯定态度时，不调和就会存在。一个不平衡的状态要么只有一个否定关系，要么所有关系均是否定的。
（7）①不调和并不总能造成态度改变，这是因为在选择予以注意的消息的过程中，我们会避免那些我们怀疑与自己的世界观相左的信息（选择性接触）或只注意消息中那些符合我们的主导参考结构的部分（选择性注意）。
②如果我们确定受到了某条能引起不调和的消息，我们会曲解该消息（选择性理解）。
③如果我们无法曲解消息，我们就可能攻击传播者的可信度。
④否认或存疑是另一种对付不调和的方法。
⑤选择性记忆：如果遇到不调和信息，以上几个都不能避免，我们很可能只记住支持我们主导参考结构的部分。
4、费斯廷格的认知不和谐理论
（1）在所有一致性理论中最具概括性的是费斯廷格的认知不和谐理论。
（2）不和谐理论认为，单独考虑知识的两个要素，如果一个要素的对应部分总是追随另一个部
分出现的话，这两个要素便处于不和谐中。不和谐“由于产生心理上的不舒服，会促使人试图减轻这种不和谐感，以达到和谐，并且除了试着去减轻不和谐，人还将积极地避免接触会增加心理不和谐的情境和信息。
（3）在不和谐理论中，所涉及的因素可以是①不相关的，②彼此之间是一致的（按费斯廷格的说法，即和谐的），或③彼此之间不一致的（按费斯廷格的说法，即不和谐的）。要素的一致与否并不必须负荷逻辑的关系。虽然某个观察者看来，某种关系在逻辑上可能是不一致的；但是在某个持有这些对立观念的个人看来，这种关系在心理上可能是一直的。
不和谐理论产生的后果：
1、做决定：（1）在做决定时，会被拒绝的选择带有可能会被接受的特征，或被挑中的选择带有的可能根据被拒绝的特征的程度，可以预测不和谐的产生。换而言之，按照预测越难做出的决定，越可能在决定后产生不和谐。并且，越是重要的决定，决定后的不和谐变越强烈。
（2）一旦做出决定，人们对于各种选择所具有吸引力的判断也可能改变，即在两个具有大致相同的吸引力的选择间做出决定后，所采纳的选择后来会比做出决定前更具吸引力；而拒绝了的选择比做出决定前更不具吸引力。
2、被迫地顺从：（1）不和谐理论假定，如果某人被置于一种情境，在其中他必须采取公开的方式反对自己私下所持有的信仰或态度时，那么对这一事实的认识会使此人产生不和谐的感觉。这种情境通常是承诺予以奖赏或威胁给以惩罚的结果，但有时也可能仅仅因为群体压力要求个人顺从私下不赞同的规范。角色扮演就是这种被迫顺从的例子。
（2）解决这种不和谐的方法，是改变自己私下的信仰，而与公开的行为一致。在这里，能诱导个人违背自己所持信仰而表现相反的公开行为所必须的最低限度的压力（奖赏的承诺或惩罚的威胁）将产生最大的不和谐感。不和谐感越大，需要减轻不和谐的压力就越大，于是，人们向公开行为方向转变态度的可能性也越大。如果有相对交大的奖赏承诺或惩罚威胁，则个人对于违背自己所持信仰或态度的公开行为总会找到使之合理化的借口。
3、选择性接触、选择性注意：
（1）不和谐理论预测，个人会避免那些制造不和谐的信息。
（2）有学者指出，一般人不选择或拒绝全部消息（选择性接触），因为我们无法事先判断消息的内容。另一些人观察到，我们通常被那些主要论题上与我们意见一致的人或媒体包围。一些研究者主张，一般而言，人们会注意某条消息中那些不违背他们坚定的态度、信仰或行为的部分（选择性注意），而不注意那些违背自己坚定立场且会导致心理上不舒服或不和谐感觉的部分。也有证据表明，如果人们认为那些反对自己立场的信息很容易被驳倒，那么他们也会注意这种信息；同理，如果人们认为那些支持自己立场的信息力度太弱，那么他们也会回避这种信息，因为这种信息可能导致他们对最初的立场失去信心。
（3）寻求新奇的人不一定回避有可能不和谐心理的信息。信息的感知效用可能还会推动个人去注意那些产生不和谐的信息。与己矛盾的信息，如果是新颖的、有趣的、突出的、与个人相关的、或是愉悦人的，人们可能都不会回避。有助于学习某种技巧或解决某个问题的信息，就更可能被人注意。换言之，如果某条消息所包含的好处超出了它可能带来的饿心理不舒服或不和谐感，那么人们就可能不回避这种消息。如果个人的信仰、行为或选择并不坚定，那么更可能注意那些有违这些信仰、行为或选择的材料。而具有很强信念的人，由于他们对自己的观点极具信心，所以也不会回避与己矛盾的材料，因为他们相信，他们可以轻而易举地否定它。
4、娱乐的选择：
（1）有证据表明，对娱乐的选择是“冲动型”的，是本能的，而不是深思熟虑的选择性接触。（2）也有研究显示，人们似乎是根据他们的情绪直觉地去选择娱乐的。
5、选择性记忆：
（1）早期研究支持选择性记忆的概念，这个概念认为，人们倾向于记得那些符合他们的“主导
参考结构”或态度、信仰、行为的材料，而忘记那些与他们意见不符的材料。
（2）新近研究：材料的新鲜感提高了人们学习宣传信息的兴趣。如果态度与给予相关性真的存在，那也仅仅存在于某些特定条件下。
第八章说服理论
一、说服和态度的概念
（附：第6 章中说服与宣传的区别：宣与说所使用的技巧同出一辙，但当行为对信源而不是接受者有利时的行为或消息被称为宣传。）
1、说服：通过接受他人的信息产生的态度的改变。
2、态度：对事物做出的正面或负面反应的倾向。
3、态度的三个因素：（ 1）情感因素——对于某个客体的喜好或感觉；
（2）认知因素——对于某个客体的信念；
（3）行为因素——对于某个客体的行动。
本质上讲，态度是对某个事物所持判断的概括。这种对事物或褒或贬的总判断是态度的核心。态度的三个因素是这种核心判断的不同表现。
4、态度的机构：（1）态度间结构——态度在群体或者场景中的聚合。
（2）态度内结构——某种态度的各种因素之间的相关方式。比如说，态度的三个因素是否和谐？
5、态度改变研究的历史
（1）亚里士多德，《修辞学》对说服进行探讨。
（2）大众传播理论应该更普遍时，人们开始更系统地研究说服问题，宣传分析研究界定了七种宣传技巧。
（3）1923 年，布赖恩在达特蒂斯学院做过关于进化论的演说，赖斯和威利对此演说效果进行调查，这杯认为作为态度改变的第一个研究。
（4）有关态度改变的主要研究是由心理学家霍夫兰及其同时在1940 年代和1950 年代开展的（说服研究）。霍夫兰对态度改变的研究实质上是一种学习理论或强化理论取向。他相信，态度是由学习得来的，并且态度的改变与学习同时进行。
（5）霍夫兰调查以后的几十年中，调查者开始研究导致态度改变的认识过程。这种方法试图界定态度变化中的思维过程。格林沃尔德的认知反应模型就是使用这个方法的例子，这个模型认为态度变化源自接收者对消息的积极思考。
（6）这些过程模型使研究者认识到，态度变化有时候涉及到接收者对消息的大量处理，有时候却并非如此。这种思维导致态度变化方面的双过程模型，包括佩蒂和卡西欧普的详尽可能精心模型。
（7）80 年代和90 年代后期演剧不再使用霍夫兰特色下的单一变量方法，这些近期理论试图将态度变化解释为多种变量同时起作用的结果。
二、研究态度改变的三种主要理论取向：
（一）学习理论取向(learning theory approach)，主要与霍夫兰的理论相联系；
学习理论（强化理论）：以霍夫兰为代表的，对态度改变研究的取向。认为态度是由学习得来的，并且态度改变是在学习过程中同样进行的过程。二战期间，霍夫兰的陆军研究的基本形式：一是对现有电影的评估；二是实验研究，即采用不同方法拍摄或制作的两个版本的同一部影片或消息进行比较。
（二）一致理论取向(consistency theory approach)，主要与纽卡姆、海德、奥斯古德、费斯廷格的理论相关。
（三）卡茨的功能取向：
1、两种人类行为模式：
（1）理性模式：人类是聪明的、具有批判力的思考着，只要被给予充足的信息，便可作出明智的决定。
（2）非理性模式：人类是不爱思考的生物，其信念很容易受到周围人的影响，人类对现实的理解甚至受到他们自身欲望的摆布。而卡茨及其同事认为，人类即使理性的又是非理性的，取决于环境和当时行为的动机因素，他们还主张，对于理解态度改变而言，人类采用不同倾向的思维方式具有重要意义。
2、卡茨主张，对于态度的形成和改变，必须以态度服务于人格需要的功能来理解，由于这些功能不同，态度改变的条件和技巧也不同。同样的态度可能基于不同人心中不同的动机，人们很难预测态度在何时及如何改变。
3、卡茨提出的态度服务于人格的4 种功能
（1）工具性的、调适用的、功利主义（调节）的功能。人们之所以会持某种态度，是因为人们极力争取从外部环境中得到最高的奖赏，并将对己不利的惩罚降到最低。例如：认为赋税太高的选举人可能拥护承诺减税的候选人。
（2）自我防卫的心理功能。人们之所以会持某种态度，是因为人们要保护自我免受伤害。某些人对少数群体投注蔑视感情，以此作为支撑自我的方式。
（3）表达价值观的功能。人们之所以会持某种态度，是因为这些态度能使一个人向中心价值观和该人认为同属一类人的正面表达。一位喜爱摇滚乐团的青少年会通过这种态度来表现他的个性。
（4）知识的功能。人们之所以会持某种态度，是因为其能满足人们对知识的欲望。很多宗教信仰具有这种功能。
4、卡茨的功能取向认为，说服消息应该加以裁剪，以适应某种态度的动机基础。如果不了解态度所服务的功能，而试图改变态度，便会导致相反的效果。
5、与功能类型有关的态度形成、激发和改变的决定因素
6、态度种类和论据种类对态度变化的影响
米勒和米勒假定不同种类论据的有效取决于某种态度中的哪种成分最强烈。他们还假设，当情感的成分最强烈时，理性的论据可能最具说服力；当认知的成分最强烈时，情感的论据可能最具说服力。他们推理的依据是，当论据和态度的种类相对应时，传播活动可能被视作威胁，从而激起反面论证。
三、态度改变的具体技巧
1、单方面消息（洗牌作弊法）和正反两面消息（实验135 页）
（1）接收两种表达方式的人的意见都发生了明显的变化，但没有显示哪一种更有效
（2）单方面：对最初赞同该消息者更有效。正反方面：对最初反对该消息者更有效。霍夫兰及其同事还发现，单方面对受教育程度低者有效，对对教育程度高者更有效，而正反两方面消息对受教育程度高的人有效。所以最有效的消息方式视受众的特点而定。消息中的变量有时与其他变量相互作用使得态度改变的复杂性。
（3）反宣传：（拉姆斯丹&贾尼）两方面消息较之单方面消息的优点是：它对后来的说服工作可以建立起更有效的抵抗力。功能起因和动力激发条件改变条件调节满足态度客体需求的功用；最大限度地扩大外部奖励，减少惩罚
1、需求的激活
2、突出与满足需求相关的
隐含线索
1、需求被剥夺
2、新需求及新层次欲望产生
3、奖励和惩罚转变
4、强调满足需求的新方法和更好的途径
自我保护
对内部冲突和外部危险的保护
1、施加威胁
2、诉诸憎恨和被抑制的冲动
3、挫折感增加
4、使用权威的建议
1、消除了威胁
2、发泄了情绪
3、增进了自我的认识价值观表达保持自我认同；提高受欢迎的自我形象；自我表达和自我决策
1、与价值观相关的隐含线索突出了
2、追求自我形象再确立的个体愿望
3、威胁自我概念的模糊性
1、在一定程度上自我的不满意
2、对自我更加适当的新态度
3、控制所有支持破坏旧价值观的环境知识对理解的需求，对组织有意义的认知需求，对一致性和清晰性的需求
1、与旧问题相关的隐含线索或旧问题本身重现
2、新信息和环境变化产生的模糊性
3、关于问题的更多有意义的信息
2、信息来源可信度（清华大学04 年简答15 分：“消息来源可信度”与“人们对该消息的相关意见的同意程度”之间具有怎样的关系；05 年简答10 分：你如何理解“信息来源可信度”与态度改变之间的关系？）
（1）高/低可信度来源：霍夫兰的试验证明：高可信度来源的确导致意见的更多变化。
（2）睡眠者效果：在霍夫兰等人的实验中，受试者在4 周之后重新测验时，从高可信度来源与低可信度来源得到的消息对意见的改变程度几乎相等。低可信度来源消息导致的意见改变较4 周前更加显著。这是由于经过一段时间之后，消息来源与观点具有分离倾向导致的，被称为睡眠者效果。
（3）怀特海德认为除值得信赖之外，专业性或能力、活力和客观性也是来源可信度的重要组成因素。
值得信赖：根据是正确——错误、诚实——不诚实、值得信赖——不值得信赖、公正——不公正；专业性和能力：根据是有经验的——无经验的、有专业风度的——缺乏专业风度的；
活力：根据是进取的——温顺的、主动的——被动的；
客观性——根据是头脑开放的——头脑封闭的、客观的——主观的。
怀特海德的实验结构与霍夫兰所建议的相似：均显示值得信赖是很重要的标准，专业性或能力尺度也与霍夫兰即韦斯的专家权威尺度相似。当然也有所区别：怀特海德更注意专业风度的表现，而非个人实际拥有的知识。怀特海德的研究还将活力和客观性作为来源可信度的重要因素，从而使来源更具有复杂性。
（3）高可信度来源与其它一些消息相结合会影响其有效性，例如：支持过多的东西会降低高可信度来源的有效性。
（4）吉利格和格林沃尔德曾泛读七次试验，试图显示睡眠者效果，结果均未成功。他们认为早期研究所现实的只是经过一段时间后高可信度来源和低可信度来源在效果方面的显著差异，而并不是接收低可信度来源的那些人在态度上的显著改变。而库克和弗雷使用绝对睡眠者效果，支持了睡眠效果。
（5）同一信源对不同的受众成员并不是都具有高可信度，而是具有不同效果的。
3、诉诸恐惧：大众传播中使用的一种技巧，进行威胁或激起观众的恐惧。
（1）根据霍夫兰学习理论预测，某个强烈的恐惧诉求会导致更多的态度变化，因为它会产生极力作用，引起更多的注意和理解，从而增强接受传播建议的动机。按照强化理论的说法，学习和实践这些建议的过程会跟降低恐惧和焦虑结合起来。另一方面，研究者意识到，高度的情绪紧张可能会导致自发的抗拒反应和受众歪曲所结构消息的意义。
（2）贾斯尼和费什巴赫实验结果显示轻微程度的恐惧诉求有效达到态度改变，强烈程度的恐惧诉求是最无效的。说明恐惧刺激者太过强烈，可能唤起某种形式的干扰因素，以致降低传播效果。一个可能的解释会对于实验中的建议（如刷牙）可能不那么令人信服。
（3）利文撒尔和奈尔斯（戒烟实验）说明恐惧促进态度改变，与贾斯尼和费什巴赫实验发现相反，这种差异可能是由于两者建议看起来的有效程度不同。
（4）在贾斯尼和费什巴赫研究和其他一些研究的基础上，贾尼斯总结了一个模式——倒U 形状的曲线：这一模式详细表明，一则消息中或高或低程度的恐惧都将导致少量的态度改变；而中等恐惧的消息将导致最大量的态度改变。
这是诉诸恐惧与态度改变之间关系的主导观点。
（5）保护动机理论（罗杰斯）（注意考点）：罗建立一个模式，总结了在诉诸恐惧活动中3 个关键的因素：一是对所描绘事件的有害性加以夸大；二是那种事件可能发生；三是所建议对策的有效性。其中每个因素均带有认识判断的过程，而且这种认知判断的过程就决定了后来的态度改变量。也就是说，当受众接收一条诉诸恐惧的消息时，他们会在心中掂量消息的分量。如果他们不相信所描述的危害性和可怕性，或者认为该事件不大可能发僧，或者认为所建议的错失对付威胁并不恰当，那么，便不大可能改变态度。罗杰斯将他的模式称作恐惧诉求和态度改变的保护动机理论。在这里，该度改变是由受众经历的认知判断所激发起来的那部分保护动机的功能。
恐惧诉求的成分认知调节过程态度改变
危害性评估的严重性发生的采纳建议
可能性遭遇的预期保护动机对策的建议
建议对策对建议对策的有效性有效性的信任
（6）里希尔建议将宣传与人际回答讲座结合起来，在讨论媒介消息中描述的问题时，可以引出对艾滋病防止方法的讨论。
（7）使用概念恐惧诉求需要做一个重要决定，是将信息纳入“损失框架”还是“获益框架”。损失框架通过强调机会的丢失或负面后果的增加来呈现威胁的防止。
获益框架通过强调机会的获得或负面后果的减少来呈现威胁。
罗维兹和蔡肯的研究表明，损失框架比获益框架更具说服力。
4、预防接种理论（书面笔记加以补充）
滋养：原指医学上通过良好的饮食、运动锻炼、休息等等获得抵抗力。用在传理中，事前滋养指事先对一个人基本信念给予支持的观点。
预防接种：即有计划地接触处于微弱状态下的细菌环境，从而刺激个体抵抗力的发展。事前接种指事先将人暴露于微弱的、能刺激抵抗力形成的攻击其基本信念的反面环境中。在接受免疫信息期间主动参与不如被动参与对后来的说服产生的效果明显。
四、态度和行为
（以科学方法测量得来的态度与人们行为之间是否具有任何实际的关系？）
1、费斯廷格认为，在态度改变和行为改变之间似乎存在着一种轻微相反的关系，他认为这种相反的关系表明，态度改变和行为之间的关系并不简单。
2、费斯廷格认为，态度改变可能并不自动带来行为改变，其中的一个原因造成原来态度的环境元素在态度改变后仍然在起作用。
3、菲什拜因：
B = 外显的行为
BI = 表现这种行为时的意图
Aact = 在某种特定情景下表现某种特定行为的态度
NB = 规范的信念，或在他们看来其人应该和不应该表现这种行为的信念
Mc = 顺从规范C的动机
Wo和 W1 = 需要以实验确定的回归量
该等式可以概括为：一个人表现某种特定行为的意图是一种功能。这种功能属于（ 1）此人对表现这种行为的态度，和（2）此人对支配这种行为的规范的理解以及个人顺从那些规范的动机。这个模式引入了一些关键的环境因素，特别是其他人对这种行为的信念以及个人顺从那些信念的动机。如果能将模式中所有变量的数量更精确地测出，便可能对行为的意图，甚至实际的行为做更准确的预测
4、态度改变可能并不能自动带来行为改变。
五、态度的古典调制法
斯塔茨和斯塔茨将古典调制法应用于态度的习得。
根据古典调制法，情感的刺激可以被视为非调制刺激，从中诱导出情绪的反应。而当一个词汇刺激有计划地伴随着此种非调制刺激时，这个词便会一种调制刺激，并且也会引出情绪的反应。经典的条件作用：在我们每天的日常生活经历中，某些字总是同时配以某些情感经验。例如：愉悦、快乐等字词不达意通常配以正面的情感，而像愤怒、受伤等则配以反面的情感。根据经典的条件作用，情感的刺激可以被视为无条件的刺激，诱导出情绪的反应。而当一个字产生的刺激有计划地伴随着此种无条件的刺激时，这个字便会成会一种有条件的刺激，并且也会引出情绪的反应。
所以，斯塔茨和斯塔茨认为，态度不过是这种建立在经典的条件作用上的对一个字的情感意义。
六、说服理论的新模式
（一）说服的新模式源于格林沃尔德的认知反应模式。
霍夫兰认为，所有态度改变都建立在学习的基础上。处于对霍夫兰的这个说法的不满，格林沃尔德的模式认为，态度改变受到接收者想法的调控。格林沃尔德认为，记住某条消息与接受消息是两码事——个人可以学习某条消息中的材料而不经历态度改变。他假定，在通常的说服情况下，某条消息的接受者对之加以思考，将之与现有态度、知识和感觉相联系。在这样做的时候，接受者温习已经存储的认知材料。格林沃尔德的模式认为，这些对某条说服消息的认知反应是说服过程不容忽视的重要组成部分。
（二）主要的说服过程模式有：
1、麦奎尔的信息处理理论
2、两个双过程模式：（1）佩蒂和卡西欧普的精心的可能模式
（2）蔡肯、蒂伯曼和伊格雷的启发—系统模式
它们的共同特点：（ 1）将态度的改变表现为一个过程，这个过程分成几个阶段，并且说服作用经过一段时间才发生
（2）都强调调认知的作用，或者说信息处理的作用。
（3）跟早期有关说服或态度改变的观念相比，它们将接受者视为信息处理的中介，从而赋予接收者一种更为积极的角色。
另外，两个双过程模式认为，在收到某条说服消息时，个人有两种不同心理过程可供选择，以处理那条消息。
（三）麦圭尔的信息处理理论
?经济社会学:用社会学的传统分析解释经济现象.强调社会关系和社会制度在经济中作用,是在社会学和经济学互动中发展起来的学科.基本假设A效用最大化假设B偏好变化假设.视角:C人际关系把握个人行为视角D强调相对地位敏感性E制度分析视角 ?研究策略:A理性选择社会学.古典经济学和社会学的若干核心要素结合起来考虑；B新经济社会学.在社会学分析框架和概念的帮助下分析；C社会经济学.利用社会学等其他社会科学视角解决；D PSA经济学.将社会学心理学人类学发现直接综合进经济学模型；E交易成本经济学\新制度经济学.交易成本基础上对组织形式统一分析,理解制度界定与变迁 ?基本概念:资源稀缺性-基本前提,稀缺程度影响合作冲突\制度安排；行为假定-理论模型基础；制度-核心问题；组织-制度是组织的内在结构；社会均衡-制度和秩序存在必要条件 ?行为假定四个角度:A效用最大化(5假定a各种行为目标统一于效用最大化目标b信息完全性不是必要前提c效用评价有完备性d可传递性e各类决策主体行为统一)B他人状况直接影响个人(个人效用受社会网络内外他人影响)；C有限社会化(人们并不是完全在效用最大化原则下做选择,有时会不假思索依据惯例行动,人们在不同程度的遵守社会准则同时,保持效用最大化选择的行动空间)；D嵌入性(人的有目的性行动是嵌入在具体的正进行的社会关系系统中) ?制度:一个社会中人们相互作用的规则,是人们在确定相互关系时施加于他们身上的一种约束.作用:A通过提高人们行动的代价或收益,约束行为；B引导行为激励作用.正式制度有意建构的\明文规定的\通过系统组织来保障和实施的.非正式制是通过一代代的教诲模仿\积淀演化的. ?组织:稳定互动\协同行动的群体构成了组织. ?社会均衡:所有人都在其所面对的各种约束条件下,做出了效用最大化选择,没有任何一个人可以通过单方面的改变他自己的行动来增加效用.(并不意味着实现了社会最优,不一定会形成社会制度和秩序) ?基模·价格:在资源交换过程中,对不同资源的交换比例形成的合约. ?相互影响假定和需求:∵A价格水平具有社会阶层区隔标志的含义B高社会阶层成员会因低层与其购买同样产品而产生负效用,低层不避讳.∴价格下降到一定程度,较高层消费者推出,低层进入.社会分层结构和需求∵C一个社会分层结构是金字塔中上层少于下层D中产以上阶层每个人和低阶层每个人购买数量相同.∴价格下降,下层人士需求会大于上层人士退出的影响. ?网络和需求匹配机制:传统供求模型(市场无摩擦假定\价格传递供求双方所需充分信息假定\社会成员拥有无差别信息获取机会假定)匹配问题无关紧要.∵供求双方的沟通存在障碍；供求双方不仅仅关心价格还关心其他,价格传递的信息是不充分的,获取机会也不同∴匹配机制来解决匹配问题∴人际关系网:信息很大程度上作为其他社会过程的副产品被传递,人际关系在这个过程中发挥重要作用-信息完全是通过与市场行为不相干的社会过程传播的. ?社会互动下的市场需求:需求的连带外部性,个人需求受他人影响(正-负效应)A从众:群体规模\比例\价格\个人因素(社会特性)影响,从众行为并不是必然结果,高阶层可能从众于低层B求异:需求与价格弱化器,求异在基本形态上并不排斥从众,求异行为也可能产生示范效应引发从众,求异行为本身也会演变成从众. ?受他人影响的个人偏好:偏好是个人的心理秩序,与生俱来的心理特征,后天环境内化有关∵假定商品多多益善\偏好可传递,无差异曲线表示是消费者获得相同效用的商品组合∴无差异曲线是考察消费者偏好的工具,他人状况带来的正负效应刻画了消费者和他人的关系 ?创新:是实现经济要素的重新组合.五种情况:A采用新产品或某种产品新特性B采用新生产方法(经验上未鉴定)C开辟新市场D新原料供应源E新产业组织. ?创新与社会互动:绝非单独行为,而是通过复杂的社会过程实现的,消费者的潜在需求\使用者的建议\技术开发者与投资者的互动\研究者之间正式的和非正式的交流都发挥作用.创新过程分布在使用者\制造商\供应商等人中.非正式交流:A创新的主体间并非毫无保留的交流B交流具有互惠性,非正式交流网络中贡献自己的思想,也能同时听取和捕捉他人的思想激发灵感(机会主义者自然会被排挤出局)C提供咨询和劝告能获得社会回报-服从和赞誉D获得赞誉和服从可以看做是自身富有的信号,获得更多创新互惠的机会. ?创新与制度:制度内涵的激励影响创新:产权制度\权利保障\尽快获利的资本市场制度
Macroeconomics (Sixth Edition) N.Gregory Mankiw 第一篇 导言 第一章 宏观经济学的科学 1.宏观经济学是对整体经济-----包括收入的增长、价格的变动和失业率的研究。 三个重要指标：实际国内生产总值、通货膨胀率、失业率。 2.模型 （1）内生变量是一个模型要解释的变量，外生变量是一个模型接受为给定的变量，模型说明外生变量的变动如何影响内生变量。 （2）举例：供求关系模型(比萨饼市场模型) Q d =D(P,Y) Q s =S(P,P m ) Q d =Q s （P ：比萨饼的价格；Y ：总收入；P m ：原材料价格） 这个比萨饼市场模型有两个外生变量和两个内生变量。 例如：总收入增加，需求曲线向右移动，比萨饼的需求增加，均衡价格和均 衡数量都上升；原材料价格上升，供给曲线向左移动，比萨饼的供给减少，均衡价格上升，均衡数量减少。因此，该模型说明了总收入或原材料价格的变动是如何影响比萨饼市场的价格和数量的。 （3）模型的建立：没有一个模型能回答所有的问题。一个模型仅仅是建立在假设基础上，且一个适用于某种目的的假设对其它的目的可能是误导。 对于不同的目的，我们应该建立不同的模型，而且要略去无关细节而集中于 必要的联系上。所有的模型都会许多简化的假设。 比如，如果我们的目的是解释奶酪的价格如何影响比萨饼的平均价格和销售 量，那么多种比萨饼价格也许就是无关紧要的，简单的比萨饼市场模型可以很好地解决这个问题；但是我们的目的是解释为什么有三个比萨饼店的城镇的比萨饼比萨饼的价格，P 比萨饼的数量，Q 均衡价格 均衡数量
价格比只有一个比萨饼店的城镇低，那么上述模型的作用就很小了。 需求的移动 供给的移动 3.价格：伸缩性与黏性 4.微观经济思考与宏观经济模型 由于总量只是描述许多个别决策的变量的总和，所以宏观经济理论是建立在 微观经济基础之上的。 尽管微观经济决策，是构成所有经济模型的基础，但在许多模型中，家庭和 企业最优化行为是隐性的，而不是显性的。比萨饼市场模型就是一个例子。家庭比萨饼的价格，P 比萨饼的数量，Q P 2 P 1 Q 1 Q 2 比萨饼的价格，P 比萨饼的数量，Q Q 2 Q 1 P 2 P 1
《经济与社会》读书笔记 07行管喻娟 第三章统治的类型 韦伯谈到构成统治的可靠基础包括:一就是习俗,即纯粹情绪合乎理性的动机。二就是利害关系,即纯粹价值合乎理性的动机。三就是对合法性的信仰。便以此把统治分成三种类型:合法型、传统型、魅力型。 二、三种类型的特征 韦伯进一步谈到合法型、传统型、魅力型三种统治类型。 1、合法型:指统治的合法性就是建立在制订章程与规则或法律、法规的基础上的。而作为其中的成员就是仅仅服从法,而不就是统治者。统治者的号令也应就是由以规章制度为取向的。统治者与被统治者就是职务的不同,仅仅就是在事务上服从官职。她还谈到这种合法型统治就是建立在官僚体制的结构上的,因此也有很多的弊端,如职务的“升迁”只取决于上司的评价、造成规则制度的形式主义等。 2、传统型:指统治的合法性就是建立在遗传下来的制度与统治权力的神圣的基础上的,并且也被人们相信就就是这样的。统治者与被统治者就是主与仆的关系,必须服从统治者而不就是规章制度,而统治者也受到来自传统的一些约束。她们大多就是世袭来得到统治者的权力力。 3、魅力型:指统治的合法性就是建立在顷英雄的崇拜与对领袖的信赖的基础上的,就是英雄或领袖的个人献身精神所经给予的。统治者与被统治者的关系可以解释成就是领袖与追随者。她们之间没有薪金,没有规章,她们依据在同一共同体中的承认来获得统治,她们不存在有经济的关系,只受天职与使命的驱使。它不就是理性的更多地可以理解为感性的。而魅力型的平凡化到最后也很容易转换成传统型的统治。 三、合议与权力分立 韦伯就是由古至今来讲述合议与分权的,我认为她大致就是从封建制(社会等级的权力分立——官僚制(权力受到机构的限制)——政党(合议原则让集权主义失去一个人的统治)——直接民主(非统治型与豪绅名士掌政) 机构限制,不同的机构具有不同的权力,因此在权力上会相互制衡。 政党合议,不同的党派之间的竞争其实也就是不同利益者之间的角逐。 非统治型与豪绅名士掌政,这些统治就是以服务为基本的理念,不以利益为基
曼昆宏观经济学读书笔记 宏观经济学之所以成为宏观，是因为它的研究对象是一国经济运行，包括通货膨胀、经济增长等，而不仅仅是一个企业、市场或家庭的经济行为。宏观经济学滥觞于凯恩斯，至今已经和微观经济学分庭抗礼，而且宏观经济政策在经济活动中作用十分巨大。 曼昆经济学原理宏观部分开篇讨论宏观经济中各种数据，当然，在宏观经济学中数据始终扮演十分重要的角色，在指标监控基础上形成的各种宏观经济政策调控工具是决策者的宠儿。 第23章中，曼昆论述了一国收入的衡量。一般来说，衡量一国国民经济可以从收入和支出两个角度来计算，而在一个经济活动中必然有一个收入对应一个支出，所以两种方法得到的结论是一样的。在这里，无论微观还是宏观，基本上都逃不掉如下这幅图： 接下来，曼昆讨论了国民生产总值的含义。众所周知，国家会统计每季度的GDP ，并在年末获得年度GDP 。国民生产总值是在一定时间内一个国家所生产的所有最终商品和劳务的市场价值。深刻理解国民生产总值含义要抓住每一个词汇，这是宏观里非常重要的概念。与GDP 相似的还有如下几个收入概念： GNP GDP NNP GNP NI NNP PI NI =+=-=-=-本国国民民国外所得-外国国民本国所得 折旧 企业间接税+企业贴补 企业留存收益+其他所得 可支配收入=PI-个人所得税 按照四部门经济模型，我们可以有如下GDP 构成：
GDP C I G NX =+++ 这里必须强调投资和我们平时所讲的投资是有区别的，这里投资主要是购买用于生产物品的物品，也就购买生产资料，包括机械、建筑等。 在第二十三章最后一节里，曼昆阐述了三个非常重要的概念：名义GDP 、真实GDP 和GDP 平减指数。概而言之，名义GDP 是以当年价格乘以生产数量而得到的数字；真实GDP 主要排除了价格的影响，以一个年份的价格作为不变价格，乘以当年生产数量从而得到真实GDP ，主要反映生产数量的变化，可以更好的衡量一国的经济福利；GDP 平减指数是用来衡量价格变动的指标，GDP 100GDP GDP =?名义平减指数真实。需要指出， GDP 平减指数可以用来测量通货膨胀的一个指标，这就要通过以下公式计算GDP 平减指数的变动： 100%GDP GDP GDP GDP -=?第二年平减指数第一年平减指数平减指数第一年平减指数 当然，GDP 并不是完美的，在环境、收入分配等环节上是无法通过GDP 反映的。虽然如今很多经济学家都在呼吁绿色GDP 或者GDP 重新改革，而目前我们国家还有太多需要发展，经济水平还是偏下，在东部也许可以重新衡量GDP 统计，在中西部则还是弊大于利。GDP 衡量体系一旦变化，这些地区将面临更加不利发展的经济环境。这就好比教导三岁小孩要先天下之忧而忧，他又真能做到如此？经济就像人生，经历波澜壮阔、起起伏伏之后才能把握住最美、最好的一幕，让一个还没有发展的经济区域妄谈环境、低碳必会引来因噎废食。 接着在二十四章里，曼昆谈论了消费物价指数（consumer prize index ）。这是一个非常有大众缘的指数，无论是国内还是国外媒体CPI 的确是一个抢眼的词汇。首先，曼昆介绍了消费物价指数含义和计算方法。所谓的消费物价指数，是消费者购买一篮子商品和劳务所支付的总价格。根据各种商品在消费者消费中重要程度高低赋予一定的权重，计算出当年总支出。再确定某一个基期价格，利用下面公式： 消费者物价指数=（当期总物价/基期总物价）×100 然后通过计算相邻年份或月份CPI 的变动率，也就是通货膨胀率就可以衡量一定时期内价格变动的比率。当然，消费者物价指数有其固有的弱点。消费者物价指数反映不了消费偏向导致的消费结构的变化，所以一揽子商品必须适时而变。消费者物价指数无法反映新产品和质量的变动。 如消费者物价指数，GDP 平减指数也是反映通货膨胀一个指数，而且这两个指数可以相互配合来确定当年物价变动状况。而两者又存在一些差别。从对象上看，GDP 平减指数反映的是所有生产的物品和劳务，而CPI 仅仅是消费者购买的物品和劳务，这就导致石油价格上涨时非产油国的CPI 与GDP 平减指数有较大的背离。从统计结构来看，CPI 主要是固定的一篮子商品，而GDP 平减指数主要是根据当年生产情况来确定。 在第二部分，曼昆讨论了美元价格比较和真实、名义利率。因为经济运行中会出现通货膨胀和通货紧缩，20年前的人民币肯定不是今天的人民币，这就需用一定换算公式来进行比较：当今的货币数量=T 年前的货币数量×（T 年前的物价水平/当今的物价水平）。而真实利率=名义利率－通货膨胀率。 总体上讲，这一篇介绍了两种最基本的数字，一个是反映生产水平的GDP ，一个是反映物价水平的CPI ，这也是构成宏观经济运行检测非常重要的两个指标。 第九篇中介绍了长期中经济真实情况。在第二十五章里，作者论述了GDP 增长的决定因素。一般来说，一个经济体按照a%的速度增长，那么在（70/a ）年份时就可以实现翻番。国与国之间经济上存在的巨大差异，增长率起到很大的作用。生产率是决定增长率非常重要
金融理论与实务 第一章货币与货币制度 1、马克思货币职能描述：价值尺度、流通手段、 支付手段、货币贮藏、世界货币。 2、货币制度的构成要素：规定货币材料、规定货 币单位、规定流通中货币的种类、规定货币的 法定支付能力。 3、无限法偿：指法律保护取得这种货币的能力， 不论每次支付的数额多大，不论属于何种性质 的支付，支付的对方均不得拒绝接受。 4、有限法偿:在一次支付行为中，超过一定的金 额，收款人有权拒绝接受，在法定限额内，拒 收则不受法律保护。 5、自由铸造的意义和作用：它可以使铸币的市场 价值与其所包含的金属价值保持一致：如果流 通中铸币的数量较多，由此导致铸币的市场价 值偏低，人们就会把部分铸币溶化为贵金属退 出流通，流通中铸币数量的减少会引起铸币市 场价值的回升，直到与其所包含的金属价值相 等；相反，人们就会把法定金属币材拿到国家 造币厂要求铸造成金属铸币，流通中的铸币数 量就会增加，铸币的市场价值随之下降。由此 可见，“自由铸造”制度可以自发地调节流通中 的货币量，保持货币币值、物价的稳定。 6、劣币驱逐良币现象（“格雷欣法则”）：两种市场价 格不同而法定价格相同的货币同时流通时，市场价格偏高的货币（良币）就会被市场价格偏低的货币（劣币）排斥，在价值规律的作用下，良币退出流通进入贮藏，而劣币充斥市场。这种劣币驱逐良币的规律又被称为“格雷欣法则”。 7、金币本位制的特点：黄金为法定币才，金币为本位货币，具有无限法偿能力；辅币、银行券与金币同时流通，并可以按面值兑换为金币；黄金可以自由输出入国境。 8、不兑现信用货币制度特点：一是流通中的货币都是信用货币、二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的、三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行调整。 9、我国的人民币制度主要内容：一人民币是我国的法定货币、二人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币、三2005年7月21日，我国开始实行市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节有管理的浮动汇率制。 10、布雷顿森林体系的缺陷及崩溃：一双挂钩使美元处于两难的状况，为了保证美元与黄金之间的固定 比价和可可以自由兑换，美国应控制美元向境外输出 而美元替代黄金成为国际储备货币的地位又使其他 国家需要大量美元这两者是矛盾的。二为了满足各 国经济发展需要，美元供应不断增加，这使美元同黄 金的兑换性难以维持这种难题被成为特里芬难题。20 世纪60年代德国、日本的经济开始迅速发展突破美 国对世界经济的霸主地位，美国外汇收支出现大量逆 差，黄金储备外流。市场出现用美元向美国挤兑黄金 的现象，美元危机不断。1974年4月1日，货币与黄 金完全脱钩，以美元为中心的布雷顿森林体系彻底崩 溃。 11、牙买加体系核心内容：一、将已形成的浮动汇率 和浮动汇率制度合法化；二、黄金非货币化；三、国 际储备货币多元化；四、国际收支调节形式多样化。 12、区域货币一体化：一定区域内的国家和地区通过 协调形成一个货币区，由联合组建一家主要银行来发 行和管理区域内的统一货币。 第二章信用 13、经济范畴中的信用是指以偿还本金和支付利息为 条件的借贷行为。 14、经济范畴信用与道德范畴信用的联系与区别：道 德范畴信用是经济范畴信用的支撑与基础、最大区别 是道德范畴信用的非强制性经济范畴信用的强制性。 15、五部门经济中的信用关系：个人部门（是货币资 金的主要贷出者）、非金融部门（是货币资金的主要 需求者）、政府部门（净需求者）、金融部门、国外部 门。 16、直接融资：如果货币资金供求双方通过一定的信 用工具直接实现货币资金的互通有无即直接融资。 17、间接融资：货币资金供求双方通过金融机构间实 现货币资金互通有无即间接融资。 18、直接融资与间接融资各自优缺点：直接融资优点： 1、引导资金合理流动，实现资金合理配置； 2、 加强资金提供者对需求者的关注，提高资金使用 效益；3、有利于资金需求者筹集到稳定可长期 使用的资金；4、没有金融机构从中获利，因此 成本较低。缺点：1、便利度及成本受金融市场 发达程度影响；2、风险要高于简介融资。 19、间接融资优点：1、灵活便利；2、分散投资，安 全性高；3、具有规模经济。缺点：1、减少了资金供 给这对资金的关注和筹资者的压力；2、增加了资金 需求者的筹资成本，减少了资金供给者的收益。 20、信用在现代市场经济运行中的积极作用：1、调 剂货币资金余缺，实现资源优化配置；2、动员闲置 资金，推动经济增长。 21、信用风险:指债务人因各种原因未能及时、足额 偿还债务本息而出现违约的可能性。 22、商业信用的局限性：首先商业信用在规模上存在 局限性，其次在信用存在的方向上存在局限性，再商 业性用存在期限上的局限性。 23、商业票据：是指在商业信用中被广泛使用的表面 买卖双方债权债务关系的凭证。商业票据的基本特征 包括：1、是一种有价票证，以一定的货币金额表现 其价值；2、具有法定的式样和内容；3、是一种无因 票证；4、可以流通转让。 24、商业汇票是一种命令式票据，通常由信用活动中 卖方对买方或买方委托的付款银行签发，要求买方在 规定的日期内支付货款。 25、商业本票是一种承诺是票据，通常由债务人签发 给债权人承诺在一定时期内支付货款的债务证书。 26、背书：背书是指票据持有人在转让票据时，要在 票据背面签章并作日期记载，表明对票据的转让负 责。 27、银行信用：是指银行或其他金融机构以货币形态 提供的间接信用。 28、银行信用的特点：第一、银行信用的资金来源于 社会各部门暂时闲置的资金，银行吸收存款发放贷款 发挥中介的只能；第二、银行信用是以货币形态提供 的，具有广泛的授信对象；第三、银行提供的信用贷 款方式具有相对灵活性。 29、银行信用与商业信用的关系：1、银行信用是在 商业信用广泛发展的基础上发展起来的；2、银行信 用克服了商业信用的局限性；3、银行信用的出现进 一步促进商业信用的发展。 30、国家信用：国家信用是指以政府作为债权人或债 务人的信用。 31、国家信用工具包括中央政府债券、地方政府债券、 政府担保债券。 中央政府债券亦称国债，是一国中央政府为了 弥补财政赤字或筹集建设资金而发行的债券。 地方政府债券地方政府发行的债券也被称为 市政债券。 政府担保债券是指由政府作为担保人而由其 他主体发行的债券。信用仅次于中央政府债券。
2017年4月金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出。错选、多选或未选均无分。 1.【题干】金属货币制度发展的先后顺序是（）。 【选项】 A．银本位制、金银复本位制、金本位制 B．银本位制、金本位制、金银复本位制 C．金银复本位制、金本位制、银本位制 D．金银复本位制、银本位制、金本位制 【答案】A 【解析】国家货币制度是一国货币主权的体现，其有效范围一般仅限于一国之内。较为规范、完善的国家货币制度是在16世纪以后逐渐建立起来的。沿着历史的脉络看，国家货币制度的类型大致经历了银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑现的信用货币制度，其中前三类被统称为金属货币制度。 【考点】货币与货币制度——货币制度——国家货币制度的历史演变 2.【题干】下列关于商业信用表述正确的是（）。 【选项】 A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短 C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性 【答案】B 【解析】商业信用的局限性表现为：首先，商业信用在规模上存在着局限性；商业信用以商品买卖为基础，因而规模受到商品买卖数量的限制。其次，商业信用存在着方向上的局限性；商业信用通常是上游企业提供给下游企业，一般很难逆向提供。再次，商业信用存在着期限上的局限性；商业信用的期限一般较短，会受到企业生产周转时间的限制。 【考点】信用——现代信用形式——商业信用 3.【题干】消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于（）。 【选项】 A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 【答案】D 【解析】消费信用是工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。赊销、分期付款、消费信贷是消费信用的典型形式。 【考点】信用——现代信用形式——消费信用
经济学读书笔记大全 经济学读书笔记大全 以才肯走;红灯抢行，十字路口乱作一团，彼此挤得动弹不得;开会时因某人未到，大家等上十几分钟这些现象我们已经司空见惯了。但从茅于轼的眼光看来，这些现象是使中国成为穷国的根本原因。以经济学的基本观点来看，穷是因为许多生产潜力不能发挥，因为人们的劳动没有用在生产上，甚至用在了抵消别人劳动成果的努力上;更因为各种各样的浪费普遍存在，耗掉了社会巨大财富。只有老百姓们自己明白如何把自己弄穷的，才能改正，才有可能变富。谁妨碍了我们变富，答案可能就是我们自己。茅于轼认为，要想把我们的国家变富，就要物尽其用，人尽其才。要让资本和劳动充分地就业，流动到最适合他们的地方去，因此，交换能够创造出额外的财富，任何有碍于自由交换的东西都有碍于财富的增加。阅读了《经济学是什么》，尤其是几堂经济学的辅导课下来，使我对经济的关注充满了从未有过的热情，比如在当前防治非典的特殊时期，我除了关心非典的动态情况外，非典对我国经济的影响，口罩与GDP究竟有多大关系，这些成了我每天看报、上网的一个重点。我自信，我会更多地用经济学的角度去思考现实问题，用成本、效益等经济学方法去安排和指导今后的工作和学习，一句话，像经济学家一样思考。三是在学会像经济学家一样思考的同时，我们还要防止片面的思维方式。经济学家在研究许多问题时，都假设处在社会中的每一个人都是理性经济人，他们都以追求各自利益的最大化为最终目的。许多定理、论断都是在这样的前提下得出的。然而，现实生活中真的就是那么整齐划
一吗?难道我们做每一件事，就都只仅仅考虑的是经济利益吗?就拿《经济学是什么》一书中所举的小王下海一事来说，小王下海一年赚了5万元，而失去了机关工作总的损失是 5.4万元，即付出的机会成本是 5.4万元，由此经济学家就得出了由于机会成本大于所得利益，故结论是小王下海是得不偿失。这种分析方法固然有其积极意义的一面，但是这仅仅是从经济利益角度来分析，假如说小王在机关里虽然清闲一点，但整日埋没在文山会海、是非堆里，身心极度疲惫，一年下来丝毫没有成就感。相反，虽然下海后付出了高额的机会成本，但小王却学到了许多在原先机关里学不到的东西，短期看在经济上并不上算，但长远而论，却可能会有大的发展前景，如若这样，我觉得小王下海又未尝不可。这里就有一个眼前利益与长远利益的比较，物质利益与精神利益的比较。再比如，书中所举硅谷离婚率低一事。按经济学家的看法，由于离婚诉讼需要花费很多时间，机会成本太高，所以导致离婚率低，那么伦理道德、法律秩序又该摆在何等地位?我们认识任何事物，都应当用联系的观点全面地去把握它。如果学经济学的只强调经济，学历史的只强调过去，而不愿关心与之紧密像联系的政治、文化等等，不知道事物存在着相互联系、相互影响、相互制约的互动关系，这样的思维方式往往会走向片面的误区。经济学之所以有这么多的学派、观点，我以为正是经济学全面、联系地对待客观事物的又一佐证。 总之，只要我们坚持全面、发展、联系的观点去对待每一事物，我们才能从真正的意义上做到像经济学家一样思考，毕竟经济学教会
曼昆宏观经济学读书笔记
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昆宏观经济学读书笔记 宏观经济学之所以成为宏观,是因为它的研究对象是一国经济运行，包括通货膨胀、经济增长等，而不仅仅是一个企业、市场或家庭的经济行为。宏观经济学滥觞于凯恩斯，至今已经和微观经济学分庭抗礼,而且宏观经济政策在经济活动中作用十分巨大。 曼昆经济学原理宏观部分开篇讨论宏观经济中各种数据,当然，在宏观经济学中数据始终扮演十分重要的角色,在指标监控基础上形成的各种宏观经济政策调控工具是决策者的宠儿。 第二十三章中，曼昆论述了一国收入的衡量。一般来说,衡量一国国民经济可以从收入和支出两个角度来计算,而在一个经济活动中必然有一个收入对应一个支出,所以两种方法得到的结论是一样的。在这里，无论微观还是宏观,基本上都逃不掉如下这幅图： 接下来，曼昆讨论了国民生产总值的含义。众所周知，国家会统计每季度的ＧD Ｐ，并在年末获得年度GDP 。国民生产总值是在一定时间内一个国家所生产的所有最终商品和劳务的市场价值。深刻理解国民生产总值含义要抓住每一个词汇,这是宏观里非常重要的概念。与GD Ｐ相似的还有如下几个收入概念： 物品 与劳 生产资料 物品和物品和劳动、生产投 工资、支出 投入与产出流向 收入 收入
GNP GDP NNP GNP NI NNP PI NI =+=-=-=-本国国民民国外所得-外国国民本国所得 折旧 企业间接税+企业贴补 企业留存收益+其他所得 可支配收入=PI-个人所得税 按照四部门经济模型，我们可以有如下ＧDP 构成: GDP C I G NX =+++ 这里必须强调投资和我们平时所讲的投资是有区别的，这里投资主要是购买用于生产物品的物品,也就购买生产资料,包括机械、建筑等。 在第二十三章最后一节里,曼昆阐述了三个非常重要的概念：名义ＧDP 、真实GDP 和GDP 平减指数。概而言之,名义G ＤＰ是以当年价格乘以生产数量而得到的数字；真实GDP 主要排除了价格的影响,以一个年份的价格作为不变价格，乘以当年生产数量从而得到真实GD Ｐ,主要反映生产数量的变化，可以更好的衡量一国的经济福利；G ＤP 平减指数是用来衡量价格变动的指标,GDP 100GDP GDP =?名义平减指数真实。需要指出, GDP 平减指数可以用来测量通货膨胀的一个指标,这就要通过以下公式计算GD Ｐ平减指数的变动： 100%GDP GDP GDP GDP -=?第二年平减指数第一年平减指数平减指数第一年平减指数 当然,GDP 并不是完美的，在环境、收入分配等环节上是无法通过ＧＤP 反映的。虽然如今很多经济学家都在呼吁绿色GDP 或者G ＤP 重新改革,而目前我们国家还有太多需要发展,经济水平还是偏下，在东部也许可以重新衡量ＧDP 统计，在中西部则还是弊大于利。GDP 衡量体系一旦变化,这些地区将面临更加不利发展的经济环境。这就好比教导三岁小孩要先天下之忧而忧，他又真能做到如此?经济就像人生，经历波澜壮阔、起起伏伏之后才能把握住最美、最好的一幕，让一个还没有发展的经济区域妄谈环境、低碳必会引来因噎废食。 接着在二十四章里,曼昆谈论了消费物价指数（ｃon ｓume ｒ ｐrize index ）。这是一个非常有大众缘的指数，无论是国内还是国外媒体ＣPI 的确是一个抢眼的词汇。首先，曼昆介绍了消费物价指数含义和计算方法。所谓的消费物价指数,是消费者购买一篮子商品和劳务所支付的总价格。根据各种商品在消费者消费中重要程度高低赋予一定的权重，计算出当年总支出。再确定某一个基期价格，利用下面公式： 消费者物价指数=(当期总物价/基期总物价）×100 然后通过计算相邻年份或月份ＣＰＩ的变动率,也就是通货膨胀率就可以衡量一定时期内价格变动的比率。当然,消费者物价指数有其固有的弱点。消费者物价指数反映不了消费偏向导致的消费结构的变化,所以一揽子商品必须适时而变。消费者物价指数无法反映新产品和质量的变动。 如消费者物价指数，ＧD Ｐ平减指数也是反映通货膨胀一个指数,而且这两个指数可以相互配合来确定当年物价变动状况。而两者又存在一些差别。从对象上看,GDP 平减指数反映的是所有生产的物品和劳务，而ＣPI 仅仅是消费者购买的物品和劳务，这就导致石油价格上涨时非产油国的CPI 与GDP 平减指数有较大的
第一章货币与货币制度 实物货币：是指自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。银行券：是银行发行的以银行自身为债务人的纸质票证。 马克思货币职能描述：价值尺度、流通手段、支付手段、货币贮藏、世界货币。西方学者：交易媒介、计价单位、价值的贮藏。 货币制度：是指国家对货币的有关要素、货币流通的组织和管理等进行的一系列规定。 货币制度的构成要素：规定货币材料、规定货币单位、规定流通中货币的种类、规定货币的法定支付能力。56 规定货币单位：当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位，这就是货币单位。56 无限法偿：指法律保护取得这种货币的能力，不论每次支付的数额多大，不论属于何种性质的支付，支付的对方均不得拒绝接受。 有限法偿:在一次支付行为中，超过一定的金额，收款人有权拒绝接受，在法定限额内，拒收则不受法律保护。57 10、金币本位制的特点：黄金为法定币才，金币为本位货币，具有无限法偿能力；辅币、银行券与金币同时流通，并可以按面值兑换为金币；黄金可以自由输出入国境。59 11、金块本位制：这是市场上流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，但银行券智能达到一定数量后才能兑换成金块（了解）59。 12、金汇兑本位制又称虚金本位制，市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，银行券不能再国内兑换黄金（了解）59。 13、不兑现信用货币制度特点：一是流通中的货币都是信用货币、二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的、三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行调整。60 14我国的人民币制度主要内容：一人民币是我国的法定货币、二人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币、三2005年7月21日，我国开始实行市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节有管理的浮动汇率制。61 17、区域货币一体化：一定区域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币。 18、信用货币与商品货币相对应。商品货币是足值货币，而信用货币是不足值货币，即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值，纸质货币、存款货币、电子货币都属于信用货币范畴。信用货币的产生与发展弥补了金属货币数量无法伴随商品数量增长而相应增长的弊端，逐渐取代了金属货币，成为货币主要的存在形式。 1 纸币 我国是世界上使用纸币最早的国家。（单选）2 银行券 银行券是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证（生活中的通俗称谓是“现钞”），也是一种纸制货币。3 存款货币 4 电子货币 这种货币最主要的表现形式是银行发行的各种银行卡，如借记卡、信用卡等。 19、货币的职能：一、交易媒介职能 是指货币在商品流通中发挥媒介作用。包含着货币三个相辅相成的功能。 （一）计价单位 （二）交易媒介 （三）支付手段 基本特征：没有商品在同时、同地与之相向运动，是货币发挥支付手段职能的基本特征。借贷、财政收支、工资发放、租金收取、偿还赊销款项等活动中，货币都发挥着支付手段的职能。二、财富贮藏职能 20、1993年11月1日，欧共体改名为欧盟；1995年12月，欧洲货币局正式确定欧元为统一货币；1998年7月1日，欧洲中央银行成立；1999年1月1日，欧元正式启动。 第二章信用 18、经济范畴中的信用是指以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为。67 19、经济范畴信用与道德范畴信用的联系与区别：道德范畴信用是经济范畴信用的支撑与基础、最大区别是道德范畴信用的非强制性经济范畴信用的强制性。 20、五部门经济中的信用关系：个人部门（是货币资金的盈余者，是主要贷出者）、非金融部门（是货币资金的主要需求者，也是货币资金的重要供给者）、政府部门（净需求者）、金融部门（信用媒介）、国外部门。69 21、直接融资：如果货币资金供求双方通过一定的信用工具直接实现货币资金的互通有无即直接融资。简接融资：货币资金供求双方通过金融机构间实现货币资金互通有无即间接融资。二者区别：（1）间接融资中货币资金的供求双方不形成直接的债权债务关系，而是分别与金融机构发生债权债务关系。金融机构在间接融资中，既扮演债务人角色又扮演债权人角色，介于货币资金供求双方之间，而货币资金供求双方并没有形成直接的债权债务关系。 （2）直接融资中货币资金的供求双方形成了直接的债权债务关系或所有权关系。直接融资中，金融机构只提供一些相关的金融服务并收取一定的手续费，并不与货币资金供求双方形成信用关系。 23、直接融资与间接融资各自优缺点：直接融资优点：1、引导资金合理流动，实现资金合理配置；2、加强资金提供者对需求者的关注，提高资金使用效益； 3、有利于资金需求者筹集到稳定可长期使用的资金； 4、没有金融机构从中获利，因此成本较低。缺点：1、便利度及成本受金融市场发达程度影响；2、风险要高于简介融资。间接融资优点：1、灵活便利；2、分散投资，安全性高；3、具有规模经济。缺点：1、减少了资金供给这对资金的关注和筹资者的压力；2、增加了资金需求者的筹资成本，减少了资金供给者的收益。70 24、信用在现代市场经济运行中的积极作用：1、调剂货币资金余缺，实现资源优化配置；2、动员闲置资金，推动经济增长。71 25、信用风险:指债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。71 26、按信用参与主体可将信用分为：商业信用（是指工商企业间以赊销、预付货款等形式相互提供信用）、银行信用（银行或其他金融机构以货币形态提供间接信用）、国家信用（以政府作为债权人或债务人的信用）、消费信用（指工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的，用于其消费支付的一种信用形式）。72 27、商业信用的局限性：首先商业信用在规模上存在局限性，其次在信用存在的方向上存在局限性，再商业性用存在期限上的局限性。 28、商业票据：是指在商业信用中被广泛使用的表面买卖双方债权债务关系的凭证。商业票据有商业汇票和商业本票两种基本形式。二者的区别是：前者是一种命令式票据，而后期是一种承诺式票据。商业票据的基本特征包括：1、是一种有价票证，以一定的货币金额表现其价值；2、具有法定的式样和内容；3、是一种无因票证；4、可以流通转让。 29、商业汇票是一种命令式票据，通常由信用活动中卖方对买方或买方委托的付款银行签发，要求买方在规定的日期内支付货款。74 30、商业本票:商业本票是一种承诺是票据，通常由债务人签发给债权人承诺在一定时期内支付货款的债务证书。74 31、背书：背书是指票据持有人在转让票据时，要在票据背面签章并作日期记载，表明对票据的转让负责。74 32、银行信用：是指银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用。银行信用的特点：第一、银行信用的资金来源于社会各部门暂时闲置的资金，银行吸收存款发放贷款发挥中介的只能；第二、银行信用是以货币形态提供的，具有广泛的授信对象；第三、银行提供的信用贷款方式具有相对灵活性。76 34、银行信用与商业信用的关系：1、银行信用是在商业信用广泛发展的基础上发展起来的；2、银行信用克服了商业信用的局限性；3、银行信用的出现进一步促进商业信用的发展。76 35、国家信用：国家信用是指以政府作为债权人或债务人的信用。国家信用工具包括中央政府债券、地方政府债券、政府担保债券。中央政府债券亦称国债，是一国中央政府为了弥补财政赤字或筹集建设资金而发行的债券。地方政府债券地方政府发行的债券也被称为市政债券。政府担保债券是指由政府作为担保人而由其他主体发行的债券。信用仅次于中央政府债券。78 37、消费信用：消费信用是指工商企业、银行或其他金融机构向消费者个人提供的，用于其消费支出的信用。赊销、分期付款、消费信贷是消费信用的典型形式。赊销是工商企业对消费者个人以商品赊销的方式提供的短期信用。分期付款是指消费者购买商品时只需付一部分货款，然后按合同条款分期支付其余货款和利息。消费信贷是指银行及其他金融机构采用信用放款或抵押放款对消费者个人发放的贷款。 38、消费信用的作用：1、有利于消费品的生产与销售；2、提升了消费者的生活质量及其效用总水平；3、有利于新技术、新产品的推销以及产品的更新换代。但也有不利影响：1、消费信用的过度发展会掩盖消费品的供求矛盾；2、过度负债，会使消费者负担过重，影响经济生活的安全。1995年广东发展银行发行了第一张真意义上符合国际标准的信用卡。 第三章利息与利率 39、时间价值：是指同等金额的货币其现在的价值要大于其未来的价值，利息是货币时间价值的体现。85 40、基准利率：是指在多种利率并存的条件下起决定作用的利率。89 41、无风险利率：是指这种利率仅反映货币的时间价值。89 42、市场利率：有货币供求关系直接决定并由借贷双方自由议定的利率。90 43、官定利率：是指由有金融管理部门或中央银行确定的利率。90 44、行业利率：是指由银行公会等为了维护公平竞争所确定的利率。90 1 / 5
金融理论与实务资料 一、课程概要 《金融理论与实务》是全国高等教育自学考试工商企业管理类专业课。该课程主要介绍有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制度规定。既研究货币、信用、银行等金融活动的一般规律以及现代金融经济运行一般形式规范、原则、操作程序，又着力研究社会主义市场经济条件下的特殊规律、原则和形式规范。 其内容既具有宏观性、综合性、战略性，又具有微观性、个别性、策略性、适用性的特点。故本课程既是经济学的具体和深化，又是金融经济本身运动规律和运行规律、规则、经营方法的概括与升华。 学习《金融理论与实务》课程的主要目的是认识金融在国民经济中的地位和作用，加强金融工作对经济管理的影响；弄清金融的基本范畴；掌握金融的基本理论；熟悉金融的基本业务知识和技能。 第一章货币 一、复习思考题 1．为什么说货币是商品经济发展的物信用货币的特点 $ 2．说明货币诸职能的主要特征。 3．阐明货币的对内价值与对外价值的联系与差别 4．为什说人民币是一种信用货币 5．在现代信用货币制度下，国际货币有哪些特点 二、考核知识 １．识记：货币、实物货币、金属货币和信用货币；价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手段 货币币值汇率：法定货币、世界货币和可自由况换货币 — ２．领会：
a. 为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币 b. 贮藏手段职能的特征 c. 货币币值与市场商品价格的关系 d. 人民币制度的基本内容 e. 可自由兑换货币的特点 三、辅导材料：（理解） ) 1．如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能 2．什么是汇率各种倾向制度下汇价的基本依据是什么 3．什么是外汇我国外汇的内容包括哪些 第二章信用和融资方式 一、复习思考题 1．试分析银行信用与其他基本信用形式的联系 2．如何理解信用的基本职能，以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用 — 3．谈一谈我国商业信用票据化的意义、困境与出路 4．分析说明我国信用形式多样化的必然性。 5．说明直接融资方式与间接融资方式的异同及其在我国当前的状况。 6．金融证券化的含义是什么有哪些积极意义 二、考核要求： １．识记：信用、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用、直接融资、间接融资、金融证券化 ２．领会： |
2017年10月金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出。错选、多选或未选均无分。 1、【题干】世界上最早的货币是（） 【选项】 A、实物货币 B、金属货币 C、纸币 D、银行券 【答案】A 【解析】世界上最早的货币是实物货币。 【考点】货币与货币制度——货币的起源与货币形式的演变——货币形式的演变 2、市政债券属于 A、商业信用 B、银行信用 C、国家信用 D、消费信用 【答案】C 【解析】国家信用的工具主要包括中央政府债券、地方政府债券和政府担保债券三种。其中地方政府债券的发行主体是地方政府，也被称为市政债券。 【考点】信用——现代信用形式——国家信用 3、商业票据有效性的依据是 A、商业活动内容 B、取得票据的过程 C、交易规模 D、票据的真实性 【答案】D 【解析】商业票据是一种无因票证。商业票据的有效性与商业活动的内容和取得票据的过程无关，只要票据是真实的，付款人不得以任何理由拒付。 【考点】信用——现代信用形式——商业信用 4、在多重利率并存的条件下起决定作用的利率是 A、实际利率 B、差别利率 C、基准利率 D、行业利率 【答案】C 【解析】基准利率实在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，这种利率发生变动，其他利率会随之发生相应的变动。 【考点】利息与利率——利率的计量与种类——利率的种类
A、马歇尔——勒纳条件 B、J 曲线效应 C、蒙代尔分配原则 D、一价定律 【答案】D 【解析】绝对购买力平价理论是以开放经济条件下的“一价定律”为基础。所谓一价定律是指在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是一样的。【考点】汇率与汇率制度——汇率的决定与影响因素——汇率决定的各种理论解说 6、贷款承诺降低了商业票据发行人的 A、信用风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、系统性风险 【答案】B 【解析】贷款承诺降低了商业票据发行人的流动性风险。 【考点】货币市场——票据市场——商业票据市场 7、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。这种国库券发行方式被称为 A、荷兰式招标 B、美国式招标 C、英国式招标 D、德国式招标 【答案】B 【解析】每个购买者支付的价格都不相同，这是国库券发行市场中典型的“美国式招标”；如果发行价格按照所有购买人实际报价的加权平均价确定，不同购买人支付相同的价格，这是“荷兰式招标”。 【考点】货币市场——国库券市场——国库券的发行市场 8、份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 A、公司型基金 B、契约型基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 【答案】C 【解析】按照投资运作和变现方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，开放式基金是指，可以无限向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。 【考点】资本市场——证券投资基金——证券投资基金的种类 9、公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 10元，每股盈利为 0.5 元，则该股票的市盈率为 A、4 B、6 C、16、 D、20 【答案】D 【解析】市盈率是股票的每股市价与每股盈利的比率，计算公式为市盈率=每股市价÷每股盈利=10÷0.5=20。 【考点】资本市场——股票市场——股票的流通市场 10、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、货币型基金 【答案】A 【解析】收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、