2020年反洗钱知识竞赛试题及答案
一、填空题（ 2 分 / 题 , 共 10 分）
1 、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的 ____ 和性质的洗钱活动，依照该法规定采取相关措施的行为。
( 答案：来源 )
2 、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者 ______ 。
空1答案：影印件
3 、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和 ______ 。
空1答案：有效期
4 、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向
_________ 或中国人民银行及其分支机构报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
( 答案：中国反洗钱监测分析中心 )
5 、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》相关规定，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于
______% 。
空1答案：80
二、单选题（ 3 分 / 题 , 共 30 分）
1 、《反洗钱法》的立法宗旨是（）。
A 、打击黑社会组织犯罪
B 、遏制贪污腐败现象
C 、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪( 正确答案 )
D 、打击非法金融活动
2 、法人金融机构（）承担洗钱风险管理的最终责任。
A 、高级管理层
B 、董事会 ( 正确答案 )
C 、董事会专门委员会
D 、风险合规部
3 、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）
A 、大额交易和可疑交易报告
B 、客户身份识别 ( 正确答案 )
C 、可疑交易的分析
D 、与司法机关全面合作
4 、《中华人民共和国反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体为（）
A 、个体工商户
B 、商贸流通企业
C 、金融机构和特定非金融机构 ( 正确答案 )
E 、生产制造企业
5 、消费金融公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（）机构提交大额交易报告。
A 、银行 ( 正确答案 )
B 、消费金融公司
C 、人民银行
D 、中国反洗钱监测分析中心
6 、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
A 、两个月