财产险常用险种
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单
手
册
二O一三年七月
目录
一、财产基本险（QBA） (3)
二、财产综合险(QBB) (7)
三、财产一切险(QYC) (11)
四、总版机器损坏保险（QSB） (15)
五、个体工商户财产保险(QEJ) (18)
六、现金保险（TXL） (21)
七、计算机保险（SDK） (23)
八、建筑工程一切险（GGH） (26)
九、个人贷款抵押房屋保险（JHD） (29)
十、家庭财产综合保险（JAB） (32)
一、财产基本险（QBA）
1、业务来源：
根据实际情况录入
2、渠道码：
根据所选的业务来源，选择对应的渠道码
3、保险期间：**年**月**日零至**年**月**日二十四时止
保险期限为一年，如遇特殊情况需承保短期的，可以根据实际情况录入，按照对应的短期费率计收保费；如遇银保业务，需要连续承保多年，保险期限不超36个月且自留额不超常规自留额报备省公司财产险部，其他需逐笔报批省公司财产险部。
4、国民经济代码：
根据客户的实际情况选择，尽量选择到最后一级菜单，务必要生成对应的中文字，
如果只显示数字代码，需要重新选择。
5、占用性质：
根据所选的国民经济代码会自动生成对应的占用性质，不需要人工录入。
6、所有制代码：
根据客户的实际情况选择
7、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
8、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
9、联共保标志：
根据业务实际情况选择，注：
非联非共：我公司独家承保。
主联保：只有人保系统内部公司参与项目，我公司为主承保方。
从联保：只有人保系统内部公司参与项目，我公司为从承保方。
主共保：有外公司参与，系统内只有我公司一家，且为主承保方。
从共保：有外公司参与，系统内只有我公司一家，且为从承保方。
主共主联：有外公司参与，人保系统内多家参与，我公司为主承保方。
主共从联：有外公司参与，人保系统内多家参与，人保其它公司主承保，我公司为从承保方。
从共主联：有外公司参与为主承保方，人保系统内多家参与从方联保，我公司为系统内部联保主方。
从共从联：有外公司参与为主承保方，人保系统内多家参与从方联保，我公司为系统内部联保从方。
10、统括标志：
选择“否”
11、关系人信息：
按照单位组织机构代码或单位公章录入单位标准名称，不可简写。
12、标的地址：
（1）邮政编码：
直接在系统里面选择对应财产地址的市一级邮编就可以了。
（2）地址：
按照标的地址录入详细的地址信息，要精确到门牌号，如果有多个标的地址，需要逐条录入。（注：不要将标的地址与通讯地址混为一谈）
（3）地址问询系数、地址系数：
系统会自动生成，录入时不要触碰，一旦动到，将无法手动修改风险评估系数
13、保险责任：
（1）全单限额/免赔额信息：
根据与客户商定的金额录入，如果没有设可以删除
（2）条款代码：
选择010039（财产基本险条款（2009版））
（注：如果还需要承保附件险的话，根据客户填写的投保单来选择）
（3）责任代码：
010145（财产基本险），系统会根据所选的条款代码自动生成
（4）标的类别代码：
根据投保的实际标的选择
（注：财产险的保险标的分为可保财产、特约保险财产和不保财产。投保人在投保时，保险人首先须确认投保标的是否可以在财产险项下承保。可保财产可以按照会计科目表述，如固定资产、在建工程、流动资产、账外财产和其他财产等）
（5）标的名称：
录入承保标的的详细名称
（注：按企业财产项目类别分类可分为房屋、建筑物、机器设备、工具及生产用品、原材料、半成品、在产品、产成品、包装物、低值易耗品、仓储物等）
（6）保险价值确定方式：
注：
A、出险时的重臵价主要适用于固定资产类的标的，如建筑物、大型机器设备等；
对于时代久远、型号落后的机器设备、二手设备等，由于其重臵价值与实际价值
相差巨大，且重臵过程中难以找寻原有型号，尤其二手设备还存在部分道德风险，
因此应谨慎使用重臵价值作为其保险价值的确定方式。特别对于一些经营情况不
好的企业，年久失修、被保险人搁臵不用的、没有多大使用价值的或正在被清盘
处理的财产，不宜使用重臵价值。同时还应注意，如果选择了重臵价值作为部
分保险标的的保险价值，则必须加贴重臵价值条款。
B、出险时的账面原值主要适用于固定资产类的保险标的，出险时的帐面余额主
要适用于存货类的保险标的，但必须注意这两种方式要求被保险人的帐册记录必
须真实可靠，对于中小型企业或个体工商户应注意区别使用。
C、出险时的市场价主要适用于不宜采用重臵价值的保险标的。市场价值的确定
可以有两种方式，一是对于可以在市场上询价的标的，以询到的价格作为市场价
值，二是对于不能在市场询价的标的，可以采用重臵价值扣除规定的折旧确定。
办公用品建议使用出险时的市场价
D、其他价值。选择了该方式的话，需要注明具体的方式。
（7）保额/赔偿限额：
根据投保清单上面提供的来确定
（8）每次事故免赔额、每次事故免赔率：
根据与客户商定的金额录入（注：此处的免赔额、免赔率为该保险责任项下的，不要跟全单免赔额、免赔率搞混）
（9）基本保费：
保额乘以基准费率再乘以各项系数自动得出来的，10块钱之内的差额允许手动
进行修改。
（10）费率：
由系统生成的基准费率，不可手动修改
14、保额系数：
输入保额后，可在系统允许的区间内自由调整
15、绝对免赔额系数：
输入免赔条件后，可在系统允许的区间内自由调整（注：只有在限额里面录入的免赔条件系统才能识别到，仅在特约里面录入的免赔条件系统无法识别）
16、风险评估系数：
主要用于调整保单的实际费率，根据实际需要进行录入
17、特别约定
（1）选择保险人义务特约912368
（2）选择特别约定0000017，并在约定内容中录入以下内容：
一、保额的确定依据
二、如果有其他需要说明的内容，也在该栏目录入
18、支付跟单：
根据实际情况进行录入
二、财产综合险(QBB)
1、业务来源：
根据实际情况录入
2、渠道码：
根据所选的业务来源，选择对应的渠道码
3、保险期间：**年**月**日零至**年**月**日二十四时止
保险期限为一年，如遇特殊情况需承保短期的，可以根据实际情况录入，按照对应的短期费率计收保费；如遇银保业务，需要连续承保多年，保险期限不超36个月且自留额不超常规自留额报备省公司财产险部，其他需逐笔报批省公司财产险部。
4、国民经济代码：
根据客户的实际情况选择，尽量选择到最后一级菜单，务必要生成对应的中文字，
如果只显示数字代码，需要重新选择。
5、占用性质：
根据所选的国民经济代码会自动生成对应的占用性质，不需要人工录入。
6、所有制代码：
根据客户的实际情况选择
7、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
8、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
9、联共保标志：
根据业务实际情况选择，注：
非联非共：我公司独家承保。
主联保：只有人保系统内部公司参与项目，我公司为主承保方。
从联保：只有人保系统内部公司参与项目，我公司为从承保方。
主共保：有外公司参与，系统内只有我公司一家，且为主承保方。
从共保：有外公司参与，系统内只有我公司一家，且为从承保方。
主共主联：有外公司参与，人保系统内多家参与，我公司为主承保方。
主共从联：有外公司参与，人保系统内多家参与，人保其它公司主承保，我公司为从承保方。
从共主联：有外公司参与为主承保方，人保系统内多家参与从方联保，我公司为系统内部联保主方。
从共从联：有外公司参与为主承保方，人保系统内多家参与从方联保，我公司为系统内部联保从方。
10、统括标志：
选择“否”
11、关系人信息：
按照单位组织机构代码或单位公章录入单位标准名称，不可简写。
12、标的地址：
（1）邮政编码：
直接在系统里面选择对应财产地址的市一级邮编就可以了。
（2）地址：
按照标的地址录入详细的地址信息，要精确到门牌号，如果有多个标的地址，需要逐条录入。（注：不要将标的地址与通讯地址混为一谈）
（3）地址问询系数、地址系数：
系统会自动生成，录入时不要触碰，一旦动到，将无法手动修改风险评估系数
13、保险责任：
（1）全单限额/免赔额信息：
根据与客户商定的金额录入，如果没有设可以删除
（2）条款代码：
选择010040（财产综合险条款（2009版））
（注：如果还需要承保附件险的话，根据客户填写的投保单来选择）
（3）责任代码：
010003（财产综合险），系统会根据所选的条款代码自动生成
（4）标的类别代码：
根据投保的实际标的选择
（注：财产险的保险标的分为可保财产、特约保险财产和不保财产。投保人在投保时，保险人首先须确认投保标的是否可以在财产险项下承保。可保财产可以按照会计科目表述，如固定资产、在建工程、流动资产、账外财产和其他财产等）
（5）标的名称：
录入承保标的的详细名称
（注：按企业财产项目类别分类可分为房屋、建筑物、机器设备、工具及生产用品、原材料、半成品、在产品、产成品、包装物、低值易耗品、仓储物等）
（6）保险价值确定方式：
注：
A、出险时的重臵价主要适用于固定资产类的标的，如建筑物、大型机器设备等；
对于时代久远、型号落后的机器设备、二手设备等，由于其重臵价值与实际价值
相差巨大，且重臵过程中难以找寻原有型号，尤其二手设备还存在部分道德风险，
因此应谨慎使用重臵价值作为其保险价值的确定方式。特别对于一些经营情况不
好的企业，年久失修、被保险人搁臵不用的、没有多大使用价值的或正在被清盘
处理的财产，不宜使用重臵价值。同时还应注意，如果选择了重臵价值作为部
分保险标的的保险价值，则必须加贴重臵价值条款。
B、出险时的账面原值主要适用于固定资产类的保险标的，出险时的帐面余额主
要适用于存货类的保险标的，但必须注意这两种方式要求被保险人的帐册记录必
须真实可靠，对于中小型企业或个体工商户应注意区别使用。
C、出险时的市场价主要适用于不宜采用重臵价值的保险标的。市场价值的确定
可以有两种方式，一是对于可以在市场上询价的标的，以询到的价格作为市场价
值，二是对于不能在市场询价的标的，可以采用重臵价值扣除规定的折旧确定。
办公用品建议使用出险时的市场价
D、其他价值。选择了该方式的话，需要注明具体的方式。
（7）保额/赔偿限额：
根据投保清单上面提供的来确定
（8）每次事故免赔额、每次事故免赔率：
根据与客户商定的金额录入（注：此处的免赔额、免赔率为该保险责任项下的，不要跟全单免赔额、免赔率搞混）
（9）基本保费：
保额乘以基准费率再乘以各项系数自动得出来的，10块钱之内的差额允许手动
进行修改。
（10）费率：
由系统生成的基准费率，不可手动修改
14、保额系数：
输入保额后，可在系统允许的区间内自由调整
15、绝对免赔额系数：
输入免赔条件后，可在系统允许的区间内自由调整（注：只有在限额里面录入的免赔条件系统才能识别到，仅在特约里面录入的免赔条件系统无法识别）
16、风险评估系数：
主要用于调整保单的实际费率，根据实际需要进行录入
17、特别约定
（1）选择保险人义务特约912368
（2）选择特别约定0000017，并在约定内容中录入以下内容：
一、保额的确定依据
二、如果有其他需要说明的内容，也在该栏目录入
18、支付跟单：
根据实际情况进行录入
三、财产一切险(QYC)
1、业务来源：
根据实际情况录入
2、渠道码：
根据所选的业务来源，选择对应的渠道码
3、保险期间：**年**月**日零至**年**月**日二十四时止
保险期限为一年，如遇特殊情况需承保短期的，可以根据实际情况录入，按照对应的短期费率计收保费；如遇银保业务，需要连续承保多年，保险期限不超36个月且自留额不超常规自留额报备省公司财产险部，其他需逐笔报批省公司财产险部。
4、国民经济代码：
根据客户的实际情况选择，尽量选择到最后一级菜单，务必要生成对应的中文字，
如果只显示数字代码，需要重新选择。
5、占用性质：
根据所选的国民经济代码会自动生成对应的占用性质，不需要人工录入。
6、所有制代码：
根据客户的实际情况选择
7、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
8、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
9、联共保标志：
根据业务实际情况选择，注：
非联非共：我公司独家承保。
主联保：只有人保系统内部公司参与项目，我公司为主承保方。
从联保：只有人保系统内部公司参与项目，我公司为从承保方。
主共保：有外公司参与，系统内只有我公司一家，且为主承保方。
从共保：有外公司参与，系统内只有我公司一家，且为从承保方。
主共主联：有外公司参与，人保系统内多家参与，我公司为主承保方。
主共从联：有外公司参与，人保系统内多家参与，人保其它公司主承保，我公司为从承保方。
从共主联：有外公司参与为主承保方，人保系统内多家参与从方联保，我公司为系统内部联保主方。
从共从联：有外公司参与为主承保方，人保系统内多家参与从方联保，我公司为系统内部联保从方。
10、统括标志：
选择“否”
11、关系人信息：
按照单位组织机构代码或单位公章录入单位标准名称，不可简写。
12、标的地址：
（1）邮政编码：
直接在系统里面选择对应财产地址的市一级邮编就可以了。
（2）地址：
按照标的地址录入详细的地址信息，要精确到门牌号，如果有多个标的地址，需要逐条录入。（注：不要将标的地址与通讯地址混为一谈）
（3）地址问询系数、地址系数：
系统会自动生成，录入时不要触碰，一旦动到，将无法手动修改风险评估系数
13、保险责任：
（1）全单限额/免赔额信息：
根据与客户商定的金额录入，如果没有设可以删除
（2）条款代码：
选择010119（财产一切险条款（2009版））
（注：如果还需要承保附件险的话，根据客户填写的投保单来选择）
（3）责任代码：
010096（财产一切险），系统会根据所选的条款代码自动生成
（4）标的类别代码：
根据投保的实际标的选择
（注：财产险的保险标的分为可保财产、特约保险财产和不保财产。投保人在投保时，保险人首先须确认投保标的是否可以在财产险项下承保。可保财产可以按照会计科目表述，如固定资产、在建工程、流动资产、账外财产和其他财产等）
（5）标的名称：
录入承保标的的详细名称
（注：按企业财产项目类别分类可分为房屋、建筑物、机器设备、工具及生产用品、原材料、半成品、在产品、产成品、包装物、低值易耗品、仓储物等）
（6）保险价值确定方式：
注：
A、出险时的重臵价主要适用于固定资产类的标的，如建筑物、大型机器设备等；
对于时代久远、型号落后的机器设备、二手设备等，由于其重臵价值与实际价值
相差巨大，且重臵过程中难以找寻原有型号，尤其二手设备还存在部分道德风险，
因此应谨慎使用重臵价值作为其保险价值的确定方式。特别对于一些经营情况不
好的企业，年久失修、被保险人搁臵不用的、没有多大使用价值的或正在被清盘
处理的财产，不宜使用重臵价值。同时还应注意，如果选择了重臵价值作为部
分保险标的的保险价值，则必须加贴重臵价值条款。
B、出险时的账面原值主要适用于固定资产类的保险标的，出险时的帐面余额主
要适用于存货类的保险标的，但必须注意这两种方式要求被保险人的帐册记录必
须真实可靠，对于中小型企业或个体工商户应注意区别使用。
C、出险时的市场价主要适用于不宜采用重臵价值的保险标的。市场价值的确定
可以有两种方式，一是对于可以在市场上询价的标的，以询到的价格作为市场价
值，二是对于不能在市场询价的标的，可以采用重臵价值扣除规定的折旧确定。
办公用品建议使用出险时的市场价
D、其他价值。选择了该方式的话，需要注明具体的方式。
（7）保额/赔偿限额：
根据投保清单上面提供的来确定
（8）每次事故免赔额、每次事故免赔率：
根据与客户商定的金额录入（注：此处的免赔额、免赔率为该保险责任项下的，不要跟全单免赔额、免赔率搞混）
（9）基本保费：
保额乘以基准费率再乘以各项系数自动得出来的，10块钱之内的差额允许手动
进行修改。
（10）费率：
由系统生成的基准费率，不可手动修改
14、保额系数：
输入保额后，可在系统允许的区间内自由调整
15、绝对免赔额系数：
输入免赔条件后，可在系统允许的区间内自由调整（注：只有在限额里面录入的免赔条件系统才能识别到，仅在特约里面录入的免赔条件系统无法识别）
16、风险评估系数：
主要用于调整保单的实际费率，根据实际需要进行录入
17、特别约定
（1）选择保险人义务特约912368
（2）选择特别约定0000017，并在约定内容中录入以下内容：
一、保额的确定依据
二、如果有其他需要说明的内容，也在该栏目录入
18、支付跟单：
根据实际情况进行录入
四、总版机器损坏保险（QSB）
1、业务来源：
根据实际情况录入
2、渠道码：
根据所选的业务来源，选择对应的渠道码
3、保险期间：**年**月**日零至**年**月**日二十四时止
保险期限为一年，如遇特殊情况需承保短期的，可以根据实际情况录入，按照对应的短期费率计收保费；如遇银保业务，需要连续承保多年，保险期限不超36个月且自留额不超常规自留额报备省公司财产险部，其他需逐笔报批省公司财产险部。
4、国民经济代码：
根据客户的实际情况选择，尽量选择到最后一级菜单，务必要生成对应的中文字，
如果只显示数字代码，需要重新选择。
5、占用性质：
根据所选的国民经济代码会自动生成对应的占用性质，不需要人工录入。
6、营业性质：
根据客户的实际情况选择
7、主保单号：
录入对应的财产险保单号/投保单号，只有在承保了财产险的基础上才能承保该险种
8、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
9、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
10、联共保标志：
根据业务实际情况选择，注：
非联非共：我公司独家承保。
主联保：只有人保系统内部公司参与项目，我公司为主承保方。
从联保：只有人保系统内部公司参与项目，我公司为从承保方。
主共保：有外公司参与，系统内只有我公司一家，且为主承保方。
从共保：有外公司参与，系统内只有我公司一家，且为从承保方。
主共主联：有外公司参与，人保系统内多家参与，我公司为主承保方。
主共从联：有外公司参与，人保系统内多家参与，人保其它公司主承保，我公司为从承保方。
从共主联：有外公司参与为主承保方，人保系统内多家参与从方联保，我公司为系统内部联保主方。
从共从联：有外公司参与为主承保方，人保系统内多家参与从方联保，我公司为系统内部联保从方。
11、统括标志：
选择“否”
12、关系人信息：
按照单位组织机构代码或单位公章录入单位标准名称，不可简写。
13、标的地址：
（1）邮政编码：
直接在系统里面选择对应财产地址的市一级邮编就可以了。
（2）地址：
按照标的地址录入详细的地址信息，要精确到门牌号，如果有多个标的地址，需要逐条录入。（注：不要将标的地址与通讯地址混为一谈）
（3）地址问询系数、地址系数：
系统会自动生成，录入时不要触碰，一旦动到，将无法手动修改风险评估系数
14、保险责任：
（1）全单限额/免赔额信息：
根据与客户商定的金额录入，如果没有设可以删除
（2）条款代码：
选择010103（机器损坏保险条款（2009版））
（注：要跟省版机损险区分开来，一般情况建议使用企财险里面的附加江西省分公司机器损坏保险条款（010543））
（3）责任代码：
010465（机器损坏保险），系统会根据所选的条款代码自动生成
（4）标的类别代码：
选择000207（机器设备）
（5）标的名称：
机器设备，系统会根据所选的标的类别代码自动生成
（6）保险价值确定方式：
选择出险时的账面原值、出险时的重臵价或者出险时的市场价皆可，推荐使用出险时的重臵价或者出险时的市场价
（7）保额/赔偿限额：
根据投保清单上面提供的来确定
（8）每次事故免赔额、每次事故免赔率：
根据与客户商定的金额录入（注：此处的免赔额、免赔率为该保险责任项下的，不要跟全单免赔额、免赔率搞混）
（9）基本保费：
保额乘以基准费率再乘以各项系数自动得出来的，10块钱之内的差额允许手动
进行修改。
（10）费率：
由系统生成的基准费率，不可手动修改
15、保额系数：
输入保额后，可在系统允许的区间内自由调整
16、绝对免赔额系数：
输入免赔条件后，可在系统允许的区间内自由调整（注：只有在限额里面录入的免赔条件系统才能识别到，仅在特约里面录入的免赔条件系统无法识别）
17、风险评估系数：
主要用于调整保单的实际费率，根据实际需要进行录入
18、特别约定
（1）选择保险人义务特约912368
（2）选择特别约定0000017，并在约定内容中录入以下内容：
一、保额的确定依据
二、如果有其他需要说明的内容，也在该栏目录入
19、支付跟单：
根据实际情况进行录入
五、个体工商户财产保险(QEJ)
1、业务来源：
根据实际情况录入
2、渠道码：
根据所选的业务来源，选择对应的渠道码
3、保险期间：**年**月**日零至**年**月**日二十四时止
保险期限为一年，如遇特殊情况需承保短期的，可以根据实际情况录入，按照对应的短期费率计收保费；如遇银保业务，需要连续承保多年，保险期限不超36个月且自留额不超常规自留额报备省公司财产险部，其他需逐笔报批省公司财产险部。
4、占用性质：
根据所选的国民经济代码会自动生成对应的占用性质，不需要人工录入。
5、所有制代码：
根据客户的实际情况选择
6、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
7、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
8、联共保标志：
非联非共
9、统括标志：
选择“否”
10、关系人信息：
按照单位组织机构代码或单位公章录入单位标准名称，不可简写；如果关系人为个人的话，要按照身份证录入准确的姓名。
11、标的地址：
（1）邮政编码：
直接在系统里面选择对应财产地址的市一级邮编就可以了。
（2）地址：
按照标的地址录入详细的地址信息，要精确到门牌号，如果有多个标的地址，需要逐条录入。（注：不要将标的地址与通讯地址混为一谈）
（3）行业代码：
根据客户的实际情况选择
12、保险责任：
（1）全单限额/免赔额信息：
不得低于每次事故绝对免赔200元或损失金额的5%，如果与客户协商的免赔条件高于此标准，以高者为准。
（2）条款代码：
选择010579（中国人民财产保险股份有限公司个体工商户财产保险条款）（注：如果还需要承保附件险的话，根据客户填写的投保单来选择）
（3）责任代码：
010169（个体工商户财产保险），系统会根据所选的条款代码自动生成
（4）标的类别代码：
根据投保的实际标的选择
（注：财产险的保险标的分为可保财产、特约保险财产和不保财产。投保人在投保时，保险人首先须确认投保标的是否可以在财产险项下承保。可保财产可以按照会计科目表述，如固定资产、在建工程、流动资产、账外财产和其他财产等）
（5）标的名称：
录入承保标的的详细名称
（注：按企业财产项目类别分类可分为房屋、建筑物、机器设备、工具及生产用品、原材料、半成品、在产品、产成品、包装物、低值易耗品、仓储物等）
（6）保险价值确定方式：
（7）保额/赔偿限额：
根据投保清单上面提供的来确定
（8）每次事故免赔额、每次事故免赔率：
不得低于每次事故绝对免赔200元或损失金额的5%，如果与客户协商的免赔条件高于此标准，以高者为准。（注：此处的免赔额、免赔率为该保险责任项下的，不要跟全单免赔额、免赔率搞混）
（9）基本保费：
保额乘以基准费率再乘以各项系数自动得出来的，10块钱之内的差额允许手动
进行修改。
（10）费率：
可根据与客户协商费率录入，如果超授权书范围，需要系统报批。
13、保额系数：
输入保额后，可在系统允许的区间内自由调整
14、绝对免赔额系数：
输入免赔条件后，可在系统允许的区间内自由调整（注：只有在限额里面录入的免赔条件系统才能识别到，仅在特约里面录入的免赔条件系统无法识别）
15、风险评估系数：
主要用于调整保单的实际费率，根据实际需要进行录入
16、特别约定
（1）选择保险人义务特约912368
（2）选择特别约定0000017，并在约定内容中录入以下内容：
一、保额的确定依据
二、如果有其他需要说明的内容，也在该栏目录入
17、支付跟单：
根据实际情况进行录入
第一节填写投保单 确定保险方案后，业务人员(含代理人员)应协助投保人正确填写《机动车辆保险投保单》。 (一)工作流程 1.为了确保投保单的内容真实、可靠,在填写投保单前,业务人员应查验投保人所带证件。 2.被保险人为“法人或其他组织”的新保业务需要携带投保车辆行驶证、被保险人的组织机构代码复印件、投保经办人身份证明原件。 3.被保险人为“自然人”的新保业务需要提供的单证：投保车辆《机动车行驶证》、被保险人身份证明复印件、投保人身份证明原件。 4.约定驾驶人员时,需要提供约定驾驶人员的《机动车驾驶证》复印件。 5.对于个别未上牌照的特种车、拖拉机、摩托车等,要求投保人提供购车发票或固定资产入帐凭证。 6.被保险人地址要尽量详细,对于被保险人为“法人或其他组织”时填写其主要办事机构所在地,投保人为“自然人”时填写投保人常住地址,需要精确到门牌号码。 （二）投保单可采取以下方式填写
1.投保人亲自填写。 2.投保人口述,由我公司业务人员或代理人员填写后由投保人签字。 3.在未来公司将设立网上投保系统、触摸屏等投保工具，投保人利用此类工具，自助录入，打印后由投保人签字。 4.投保单的填写必须字迹清楚，如有更改，投保人应在更正处签章。 5.投保人为“自然人”，不是由投保人办理投保手续时，或投保人为“法人或其他组织”时，应由投保人出具“办理投保委托书”，载明“授权委托ｘxx 以本投保人名义办理ｘxx车辆的所有投保事宜”。投保人为“法人或其他组织”时,在委托书上加盖单位公章；投保人为“自然人”时,由投保人签名并提供身份证明原件。办理投保的经办人应同时提供本人身份证明原件。“办理投保委托书”、投保人身份证明复印件(为自然人时)及办理投保的经办人的身份证明复印件均要附贴在投保单背面。 “办理投保委托书”也可以直接在投保单投保人声明栏中注明代办人姓名的形式落实。 （三）填写投保单 1.投保人信息填写要求
中国太平洋保险公司管理手册 编制人：授权人： 版本：生效日期： 目录
第二部分职能架构体系 (3) 1职能架构 (3) 1.1总貌 (3) 1.2特点 (4) 2职能具体描述 (6) 2.1集团职能说明 (6) 2.2总公司职能说明 (8) 2.3业务前线分支机构职能说明 (11) 2.4区域性后援支持职能说明 (14) 2.5特别分支机构职能说明 (15) 第三部分管理控制基础 (16) 1管理原则 (16) 1.1明确三种（投资、利润、成本）中心 (16) 1.2集团/总公司–投资与成本中心 (17) 1.3业务前线分支机构–利润中心 (17) 1.4后援支持分支机构–成本中心 (17) 2利润中心核算基础 (17) 2.1利润中心利润定义 (17) 2.2变动成本和固定成本 (18) 2.3利润中心利润（率）考核法与费用率控制法的对比 (18) 3成本中心费用分摊 (18) 3.1费用归集和分摊 (19) 3.2分摊范围 (19) 3.3分摊比率 (19) 3.4分摊步骤 (20) 3.5分摊执行 (20) 4投资中心的核算 (20) 4.1投资中心范围 (20) 4.2股权投资业绩考核主要指标 (21) 第四部分前线业务分支机构具体管理办法 (22) 1分支机构增设条件 (22) 1.1前期研究准备 (22) 1.2股权投资计划 (23) 1.3增设申请与审批 (23) 2分支机构的撤销 (24) 3管理手段 (24) 3.1权限控制制度 (24) 3.2管理报告 (25) 4经营业绩评比 (27) 4.1业绩考核机构 (27) 4.2等级评定 (27) 4.3等级评定步骤 (29)
XX人寿保险股份有限公司 个人业务部 督 导 手 册 （二0一一年五月）
总公司业务督导手册 （2011年5月） 第一章：总则 第一条：为规范XX人寿保险股份有限公司个人业务相关工作及相关岗位的督导行为，增强个险管理工作的执行力，建立、健全个险营销管理（督导）体系和强有力的“执行文化“，本着“简单化、实用化、流程化、模式化、制度化”的原则，依据从“发现-分析-指导”到“追踪-检查-评估-反馈”的督导流程，为实现2006年各机构个险系列工作能搭建起“管理靠制度、经营靠流程、操作靠工具、沟通靠体系、效果靠习惯”的基础运作平台，确保个人业务系统各项工作和目标顺利完成，特制定本办法。 第二条：本办法所称“督导”是：在总公司（分公司、支公司）个人业务部总经理领导并授权下，对各个级别机构的个险营销运做“行为、过程、政策落实情况等”实施“调研、追踪、检查、评估、反馈、指导、修正”工作的营销督导人员。
第三条：本手册共七章（总则、督导管理制度、督导的工作内容、督导的工作流程、督导的管理工具、2006年督导计划与行事历、附则）十六条，另有附件十七款。 第二章：督导管理制度 第四条：岗位说明： 4.1总公司督导岗位说明书： 岗位说明书
4.2分公司\支公司督导岗位说明:
第五条：督导人员的组织架构及工作分工 5.1吴卫国:督导室负责人负责全面工作 5.2史光东:大区督导负责长江以南各家机构的督导(福 建\浙江\上海\江苏\四川) 5.3张雷:大区督导负责长江以北各家机构的督导(山 东\河南\河北\北京\辽宁) 第六条:督导人员的行为规范： 6.1自觉遵守考勤纪律和XX礼仪 6.2不允许出差期间外出旅游、接受机构馈赠礼物、大吃大喝。 6.3不允许收取讲课费或其他费用 6.4遵守公司出差纪律，遵守职业道德。 6.5本着“实事求是”的原则,认真、负责、科学、高效地完成各 项工作，以求实现个险经营目标 第七条：对督导人员的日常管理 7.1技能考核:（日常考核） 7.1.1熟悉并认真执行总公司(分公司、支公司)各项政令、政 策、活动方案 7.1.2熟悉个险经营策略和年度重大举措，熟悉总公司（分公 司、支公司）年度业务计划、人力计划和关键指标考 核标准，熟悉所督导机构（团队）享受的前后线管理 政策。
目录 前言 (3) 第一部分总则 第一条指导思想 (4) 第二条总体原则 (4) 第二部分车险业务省集中核保模式 第三条省集中核保指导思想 (5) 第四条省集中核保模式 (5) 第五条省集中核保工作流程……………………………………………………..5. 第六条省集中核保内容 (6) 第七条省集中核保业务分类 (6) 第八条核保权限分级管理 (7) 第三部分车险承保管控政策 一）交强险 第九条交强险承保基本原则 (8) 第十条交强险退保 (8) 二）商业车险 第十一条业务风险分类管理 (9) 第十二条车辆使用性质的确定原则 (10) 第十三条分客户群承保管控要求 1、家用车承保管控 (11) 2、营业车承保管控 (12) 3、特种车承保管控 (14) 4、农用车、低速货车承保 (16) 5、高价车承保规定 (16) 6、挂车承保规定 (18) 7、黑灰名单业务承保规定 (18) 8、异地车辆承保规定 (19) 9、E类业务承保管控 (20) 10、多次出险客户承保条件 (20)
第十四条分险种承保管控要求 1、车损险（A） (21) 2、第三者责任险(B) (22) 3、车上人员责任险（D1） (22) 4、全车盗抢险（G） (23) 5、玻璃单独破碎险（F） (23) 6、车身划痕损失险（L） (24) 7、租车人人车失踪（Z） (25) 8、不计免赔率特约条款（M） (25) 9、火灾自燃爆炸损失险(E） (25) 第十五条商业车险费率使用规范 (25) 第十六条新车购置价确定要求 (26) 第十七条数据质量管理规范 (26) 第十八条专管专营与项目代码 (28) 第十九条批单业务管理规定 (30) 第二十条手续费管理 (31) 第二十一条行业协会车险信息平台操作说明 (32) 第四部分差异化授权 第二十二条分支机构的分级管理——公司分类 (34) 第二十三条分支机构差异化的承保授权 (35) 第五部分车险业务承保质量监控检查 第二十四条车险业务质量检查方式 (36) 第二十五条车险业务规范经营保证金制度 (36) 第六部分附件 附表1、车险核保业务分类表 (37) 附表2、分支机构车险业务分级授权表 (39) 附表3、2011年车险业务承保质量检查标准及评分尺度 (41) 附表4、行业协会商业车险费率使用规范 (55) 附表5、农用车、低速货车标准参数 (58) 附表6、商业车险费率折扣参考表 (64)
财产险常用险种 出 单 手 册 二O一三年七月
目录 一、财产基本险（QBA） (3)
二、财产综合险(QBB) (7) 三、财产一切险(QYC) (11) 四、总版机器损坏保险（QSB） (15) 五、个体工商户财产保险(QEJ) (18) 六、现金保险（TXL） (21) 七、计算机保险（SDK） (23) 八、建筑工程一切险（GGH） (26) 九、个人贷款抵押房屋保险（JHD） (29) 十、家庭财产综合保险（JAB） (32)
一、财产基本险（QBA） 1、业务来源： 根据实际情况录入 2、渠道码： 根据所选的业务来源，选择对应的渠道码 3、保险期间：**年**月**日零至**年**月**日二十四时止 保险期限为一年，如遇特殊情况需承保短期的，可以根据实际情况录入，按照对应的短期费率计收保费；如遇银保业务，需要连续承保多年，保险期限不超36个月且自留额不超常规自留额报备省公司财产险部，其他需逐笔报批省公司财产险部。 4、国民经济代码： 根据客户的实际情况选择，尽量选择到最后一级菜单，务必要生成对应的中文字，如果只显示数字代码，需要重新选择。 5、占用性质： 根据所选的国民经济代码会自动生成对应的占用性质，不需要人工录入。 6、所有制代码： 根据客户的实际情况选择 7、司法管辖： 选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外） 8、争议解决方式： 按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相
应的仲裁委员会 9、联共保标志： 根据业务实际情况选择，注： 非联非共：我公司独家承保。 主联保：只有人保系统内部公司参与项目，我公司为主承保方。 从联保：只有人保系统内部公司参与项目，我公司为从承保方。 主共保：有外公司参与，系统内只有我公司一家，且为主承保方。 从共保：有外公司参与，系统内只有我公司一家，且为从承保方。 主共主联：有外公司参与，人保系统内多家参与，我公司为主承保方。 主共从联：有外公司参与，人保系统内多家参与，人保其它公司主承保，我公司为从承保方。
保险集团公司管理手册 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】
保险集团公司管理手册 概述 目的分公司管理主要是指集团通过明确的管理职能汇报路线、 财务/业务权限划分、信息传递路线和方式、主要业绩考 核审批等手段，对其所属分支机构实施合理有效的财务控 制与管理。 范围本手册的分公司管理具体体现在： 集团与总公司 集团/总公司与分支机构 集团与其直接投资的企业，具体包括海外公司、安 泰、太保大学等 上述三方面的分公司管理的内容，涵盖了以下两种职能领 域： 前线业务，具体包括市场开拓/产品开发、业务拓展/ 渠道管理（包括代理、直销、交叉等）、业务支持 （包括客户服务、业务管理、核保核赔、收款管理、 单证管理等）、投资、再保等； 后援支持，主要包括信息系统、财务中心、固定资产 管理中心、采购中心等。 与其他的业务财务和基本财务的具体操作流程的区别在 于，本手册侧重于理清各层次之间的管理关系和管理原则 及方法，而具体的控制流程则参见各相关操作流程手册。原则从职能上明确前线业务及后援支持的定位，即前线业 务本着分业经营和合作的原则；后援支持则着眼于集 中控制与资源共享。 产/寿险总公司负责分业经营下的前线业务，对其下属 分支机构进行层层管理和控制。 为顺应“国际化”和“集团化”的运作方针，集团通过建 立一系列的共享服务中心，实现集中控制，同时严格 遵循各项业务的准确记录和分配，从而提高标准规范 的管理水平，也有利于风险的控制。 明确投资中心、利润中心和成本中心的定位，并建立 相应的管理控制办法。其中利润中心的核算、成本中 心的费用分摊是分公司管理具体办法的基础。 通过建立预算、成本管理模式，实现成本的有效控制 和效益的优化提高。 说明本手册是在公司目前系统及组织架构的前提下拟定的，随 着公司信息系统的改进和管理集中化后需及时进行更新。
三级机构开设区拓业务操作手册 （组织增员、日常管理） 第六章组织增员 一、收展员招聘条件 （-）收展员的招聘条件 1?年龄25岁至50周岁.已婚已育的女性优先： 2?高中以上学历： 3?身心健康.行为端正.无不良记录： 4?性格温和.待人热忱.努力向上： 5?能接受公司培训，正常上班： 6?住所临近上班地点和收费服务区域： 7?礼贤测试分数4分以上： &须经课长、处经理亲自面试通过： 9 ?符合公司规定的其他条件。 （二）对于年龄25岁以下至20岁以上、55岁以下至50岁以上，符合其他录用条件的新进收展员，由三级机构区拓负责人面试通过，并经机构区拓部经理审核同总:，始可录用。 二、收展员招聘模式及方法 （-）增员渠道 I?缘故増员：父母.兄弟姐妹、直系和旁系亲屈，以及透过亲朋好友介绍的朋友、自己的朋友等。 2?保户増员：从成交或未成交的客户中物色适十人选。如：对寿险、平安有兴趣的客户或准客户、常说买不起保险的准客户（鼓励來区拓发展赚钱人以及他们推荐的人员等。 3?通过孩子认识的人：子女学校的老师、校长、子女的同学朋友.子女同学.朋友的父母亲友等。 4?通过配偶认识的人：配偶的亲友，同学.讯位同事等。 5?同学.校友、战友：从小到大上学或各类学习班认识的同学，老师.校长、战友及同部队的人、亲威朋友的同学. 战友等。 6?由个人爱好、运动而认识的人：琴.棋、书、画.戏.曲：足球、篮球、乒乓球.羽毛球、网球、保龄球.游泳. 健身.摄影等。 7?过去及现在的邻居：过去或现在的邻居，居住小区的邻居.时常在家附近碰到的人等。 8?从前一起匸作过的人：以前丄作爪位的员工、领导、客户、生意伙伴、竞争对于?等。 9?日常生活认识的人百货店、小卖部、水果摊、小吃店、饭店.修理部、*洗店.及一些消费的地方的人等。 10.其他行业的推销员：上门推销人员.街边商贩、各类促销人员、各行销吿人员、直销专业人才，如销售房屋.汽牟的推销员。 II?教职人员：从事教育或训练的人才，幼教.小、中、大学的老师或其他教育工作者。 12?社团增员：在社区、社团.行业或职团中具影响力的人才或其配偶。 13?活动増员：透过社区活动.联谊会、演讲会.发表会等招慕新人。 14?社会名人：社会贤达、名人.演艺人员，具有广告和社会彩响力的人。 15?其他适合区拓匸作的职业：医生.护士或医疗行业工作者、餐饮业领班或主管.商场百货销售员或主管、个体户等。 16?每天乘午?认识的人：固定线路的乘客.司机等。 17?人才交流中心认识的：人才交流中心.劳务市场、职业介绍所、居委会等。 1&笊位人事处收集的人员名单：1：厂人爭处的员工档案、医院的病人档案.学校的校友通讯录等。 19?影响力中心推介的人：各类岛层管理人士.成功人七、公司内勤员工的家屈及他们推荐的人等。 20?参加各类社团认识的人：交友会.联谊会.球迷会.五四学社、商会.妇联、佛教等教友会等。 21 ?找工作者：网友.自己上门的人，投缘的陌生人，其他想发展、赚钱或想换匸作的人及一切合适的人。 （二〉增员介绍导引话术 1?你觉得在你的朋友中.有谁怀才不遇、景况不佳或收入太低的？ 2?在你的朋友中，谁有业务销售经验的？ 3?你知道最近有谁受经济不景气影响而结束营业，或想转行业吗？ 4 ?你知道朋友中有谁以经常出差为苦？ 5?你的朋友中，有谁在私营家族企业中无法出人头地吗？ 6?你知道最近哪家公司因不景气而裁员或公司改组的吗？ 7?你知道有谁对其工作有职业倦怠感而想改行的吗？ 8?你知道有谁想创业吗？
Standard Operation Procedure Process Name: 产险车险出单标准操作手册
CONTENT PAGE 1 Introduction 简介 2 Objectives & Scope 流程目的和范围 3 Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号 4 Activity Description 活动描述 5 Authority Level Table 权限划分 6 Process Control plan 流程控制规划 7 Process and Risk Management Considerations 流程与风险管理考虑 8 Activity Contingency Plan 活动应变规划
1 – Introduction 简介 标准操作流程描述的是：车险出单过程中的各环节操作，包括上门客户接待、报价/核保沟通、投保单/批单审核、初审问题件沟通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。 2 - Process Objectives & Scope 流程目的和范围 流程的目的是：通过规范各操作，提高内勤技能，并为内勤提供操作指导。 流程的范围：产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务（不含新渠道）。 3 - Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号 Referenced documents and items EPCIS-AUTO:产险车险承保系统。 Abbreviations used
泰康人寿保险股份有限公司 北京分公司 绩效管理手册
第一部分手册总则 一、目的 为了更好地把绩效管理与公司战略和总体营运计划紧密联系起来，充分调动各方面的积极性和责任感，形成科学合理、与薪酬挂钩的绩效考核机制，推动公司业务发展和效益提高，实现公司的超常规、跨越式发展，在引进国际先进理念的基础上，结合公司实际，特制订本手册。 二、本手册自正式颁布之日起实施。 三、本手册由人力资源部负责解释。
第二部分绩效管理指南 一、绩效管理基本原则 1、采用公司总体战略目标逐层分解，强化目标一致原则； 2、采用关键绩效指标和基本目标值设定相结合，强化关键绩效导向原则； 3、采用考核与指导、反馈相结合，加强双向沟通、增强考核效果原则； 4、坚持客观、公正、公开、实事求是的原则。 二、绩效管理的实施流程 绩效管理的实施流程由以下四个主要过程组成： 1、从上到下逐层分解公司经营目标，制订个人绩效考核指标并签订绩效合同/绩效考 核表； 2、绩效指导和绩效合同/绩效考核表调整； 3、绩效考核； 4、绩效沟通。 三、绩效管理的组织 1、公司成立绩效管理工作领导小组，负责平衡各部门绩效分数，确定各绩效等级的薪 酬系数。该小组由北京分公司总经理、人力资源部经理、绩效考核岗及财务部一人组成。 2、人力资源部下属绩效岗负责落实绩效管理的具体工作。
3、各部门分别指派一人为人事协调员，为人力资源部的绩效考核工作提供支持。主要 负责按时收集绩效合同/绩效考核表，并提供/收集绩效考核所需的数据和参考意见。人事协调员名单报人力资源部备案。 四、绩效考核 1、考核目的： 1)鼓励员工工作情绪，有效改进员工工作绩效； 2)发掘员工潜力，帮助员工成功与发展； 3)促进员工人事升迁、调派、奖励公平合理，作为薪酬调整的依据； 4)增进主管与员工之间的相互沟通和了解。 2、绩效考核对象：公司全体正式员工(不含团险、银行外勤)。 3、绩效考核方式：绩效合同：考核总经理室成员(由总公司发放) 绩效考核表：考核部门经理及以下级职员(绩效考核表见附录1) 4、绩效考核周期： 1) 季度考核：对全体员工进行考核，是为各级主管提供的管理手段，不做状态分布要求，考核结果在人力资源部报备，作为经理辅导员工，帮助员工发现、解决问题并鞭策员工进步的工具，为半年和年终考核提供依据。季度考核只在每年的第一季度和第三季度进行。 2) 半年及年终考核：对全体员工进行考核，其考核结果作为员工奖金发放、薪资调整、聘任、培训、劳动关系调整等工作的依据。 5、考核关系： 依据由上一级考核下一级的原则： 1)总公司考核总经理室成员； 2)总公司计划财务部与分公司分管财务部门的总经理室成员共同考核北京分公司财务部负责人；
保险公司新产品上市训练操作手册XXXXXX和XXXX新产品 上市训练操作手册 根据公司业务节奏安排～2010年1月份公司将上市两款新产品:XXXXXX两全保险,分红型,和XXXXXX少儿理财保险计划。为更好地落实产品上市期的训练工作～统一思想、统一行动～做好新产品上市的启动、预热和队伍技能训练～总公司培训部特下发本纲要～望各级机构按照纲要的要求做好两个产品的上市训练工作。 一、训练目标 ,一,掌握产品的基本形态, ,二,理解新产品包装后的内涵, ,三,学习并熟练掌握新产品销售的技能。 二、分层级启动与传承 ,一,总公司种子讲师班 1.参加人员: 分公司培训部、个险部经理各一人、培训骨干一人、部分中支讲师 2.举办时间:3天 3.举办形式:封闭培训 4.培训内容:产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、总部推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期: ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力,
,3,传达总部政策～明确和统一产品上市思路～研讨分公司可能的推动节奏和举措。 ,二,分公司传承班 1.参加人员:三级机构个险、培训负责人、骨干讲师、部分四级机构骨干 2.举办时间:不低于2天 3.举办形式:封闭培训 4.产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、分公司推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期 ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力, ,3,传达总、分公司政策～明确和统一产品上市思路～研讨具体的推动举措。 ,三,三级机构推广班 1.管理人员及讲师培训 ,1,参加人员:四级机构负责人、组训、兼职讲师 ,2,举办时间:1至2天,根据上市节奏和上市产品数量, ,3,举办形式:集中培训 ,4,培训内容:产品宣导案、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、推广节奏安排及工作要点、集中培训及日常训练安排 ,5,效果预期:培养四级机构业务员集中培训的讲师,培养集中培训通关的关主,落实各项推动和训练举措。 2.业务员启动
桐乡市网上业务申报系统用户操作手册 单位：浙江网新恩普软件有限公司 编写：网上申报项目组 日期：2011年12月19日
一网上申报流程 1.1 概况 为配合桐乡市劳动保障信息化建设需要，桐乡市社会保险管理中心推出了“网上申报服务平台”。用户可以通过本操作手册，快速熟悉该系统。 1.2 网上申报前期准备 1.2.1 申报企业端环境要求 ●硬件要求： 一台可以上网的电脑； 用户的计算机上支持安装操作系统：windows 2000/windows 2003/Windows XP/vista ●网络要求 可以通过电信电话拨号、DDN专线、ADSL等各种方式登录到网上申报受理平台。 1.2.2 操作人员要求 ●操作人员只需了解： 熟悉应用Windows操作环境及鼠标打印机等设备。 二系统登录 2.1系统登录 ●打开IE浏览器输入以下地址：http://122.225.20.136:8090/sionline，显示“浙江省 社会保险网上申报系统”的登录界面： ●第一次访问网上申报系统，系统会需要安装、运行一下程序必须的控件、插件，如果机 器有防火墙或杀毒软件可能会拦截，请选择运行、安装系统提示的控件、插件。
●已经和社保中心签订协议、开通的企业用户，通过以上登录界面，输入企业编号、密码、 对应验证码，点击登录按钮进行登录。 2.2首页介绍 2.2.1 系统主菜单以及欢迎界面 “导航菜单”功能： ●菜单共分“单位申报”和“单位查询”两部分。点击标签便可进入相关菜单。 ●为企业用户方便使用提供了一个导航的菜单，用户可以点击左边的菜单项，相应的功能 模块便在右边的操作台显示。 “欢迎”界面功能： ●该界面是用户登录看到的初始界面，不能被关闭。
《无变动结算操作指南》 【业务介绍】 此功能适用于当月无任何变动的参保单位 无变动结算后不需要分中心审核即可生效 1.进入社会保险企业网厅申报界面，点击【无变动结算】按钮 2.务必确认单位信息（包括单位名称等信息）无误后，再点击【确定】按钮 3.点击【是】按钮 4.点击【确定】按钮，单位无变动核定成功！ 5.本月社会保险申报结算完毕，可直接查询本月结算金额。
《新增职工增加操作指南》 【业务介绍】 本功能适用于单位新增职工（包括首次参保和统筹转入人员）的申报操作新增职工申报之前请参保单位务必到所属地区县人社局办理用工登记手续外省户籍且首次在津参保人员需携带身份证原件至分中心进行信息预录入 1.进入社会保险企业网厅申报界面，点击【单位职工增加】按钮 2.分别输入【证件】（如末尾为字母，请输入大写X）【申报工资】信息 如果是三险户，请注意选择新增职工的【用工围】（农籍工） 确认信息无误后点击【确定】按钮 3.消息提示，点击【确定】按钮 4.返回首页，点击【申报业务提交】按钮
5.进入待提交申报管理界面 请确认新增职工的申报信息 包括姓名、身份证、申报工资等信息 如果新增职工的信息有误 勾选相应的人员信息 点击【删除】按钮即可 如果确认申报的信息无误 勾选该人员信息，点击【提交】按钮 6.消息提示，点击【确定】按钮，提交成功！ 7.【特别提示】 如果本月所申报业务都已申报完毕且审核通过，千万别忘了点击【有变动结算】
《单位职工减少申报指南》 【业务介绍】 此功能适用于参保单位职工减少（包括离职、死亡、……）申报操作减少职工申报之前请参保单位务必到所属地区县人社局办理退工手续如果所要减少的职工存在欠缴等特殊情况则无法在网厅办理减少操作1. 进入社会保险企业网厅申报界面，点击【单位职工减少】按钮 2.输入职工【证件】（如末尾为字母，请输入大写X） 点击回车，系统会自动弹出该职工的信息 【变更原因】选择“停缴费” 确认信息无误后点击【确定】按钮 3.消息提示，点击【确定】按钮
安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。
四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。
大连市社会保险基金管理中心 网上申报系统操作说明 二○一二年七月
大连市社会保险基金管理中心 目录 1、首次参保职工如何办理新建个人档案 (1) 2、已参保职工如何办理转入接收 (3) 3、参保关系在临时户人员如何转入 (4) 4、单位职工解除劳动关系后如何办理转出 (4) 5、单位职工缴费基数如何申报 (6) 6、单位每月如何办理正常缴费 (8) 7、单位职工如何办理补缴 (9) 8、本单位在职参保职工如何新增采暖费 (11) 9、单位在网上可以实现的查询有哪些 (12) 10、单位如何办理社会保险登记证年检 (14) 11、单位如何进行网上申报退休金核准 (15) 12、单位的企业网上申报系统密码如何修改 (16)
一、首次参保职工如何办理新建个人档案 新招用员工如果在“金保”系统中无微机档案（即无个人编号），需要通过网上申报系统建立个人微机档案。 操作方法： （一）点击“个人档案申报”菜单下的“个人建档”，进入个人建档页面。 （二）点击“个人建档申请新增”。选择户籍类别、证件类型、输入身份证件号码，点击“校验”，系统通过身份证件号码进行合法性和未参保验证。校验通过的，据实输入个人档案的有关项目后，点击“保存”。 注意事项： 1.“户籍类别”填写规则：若职工户口为大连地区的则选择“本地”，非大连地区户口选择“外地”；身份证号码最后一位若是“X”，必须输入大写“X”。 2.个人新建信息页面中，单位填写时需注意带红色*为必填项，其它“人员基本信息”和“人员参保信息”也应准确填写（直接关系到用工备案的相关基本信息）。 3.如果参保职工需要参加农民工工伤、医疗保险（两险），建档时在“身份临时标识”处应选择“农保农民工”；反之选择“非农保农民工”（五险）。 4.“用工形式”填写规则：若户口为农业户口则选择“农村合同制工人”（失业保险不缴纳个人1%部分）；若户口为城镇户口则选择“城
******保险代理有限公司内部管理制度 前 言 ******保险代理有限公司为有限责任公司。 公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保险公司进行损失的勘 本页为著作的封面，下载以后可以删除本页！ 【最新资料 Word 版 可自由编辑！！】
查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以及保监会批准的其他业务。 为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。 本规定解释权属公司总经理室。 公司组织结构如下： 第一章经理岗位职责 一、总经理岗位职责 第一条在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本代理公司全面工作，代表公司签署有关文件。 第二条充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党、国家的路线、方针、政策和保险法规。建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。 第三条负责组织研究、制定代理公司业务发展中长期规划和年度工作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。 第四条加强本代理公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。 第五条负责召集和主持总经理办公会、业务分析会。分析形势，掌握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。 第六条密切与保监办、同业协会、保险公司的关系，掌握信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取。加强与同行业公司的交流，促进本代理公司健康发展。 二综合部经理岗位职责 第七条加强政治、业务学习，断提高自身素质。认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。 第八条负责绩合部和协调公司各部门工作。参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。第九条协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。 第十条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草，以及负责公司发文审核和收文的拟办意见。 第十一条负责公司信息和来信、来访工作。 第十二条负责公司印鉴和档案管理工作。 第十三条负责公司的各项单证的管理工作。 第十四条负责公司后勤及车辆管理工作。 第十五条完成领导交办的其他工作。 三人事部经理岗位职责 第十六条加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自
车险业务操作流程 一、展业 (1) 二、录入投保单 (2) 三、批改 (2) 四、核保 (4) 五、签发保险单、批单 (5) 六、业务补录 (8) 七、手续费处理 (9) 八、承保业务档案管理 (10) 九、接报案 (13) 十、事故调查 (14) 十一、定损、核价 (16) 十二、缮制赔案 (17) 十三、核赔 (18) 十四、结案处理 (20) 十五、理赔案件管理 (21) 十六、代理业务管理 (21) 十七、单证保管 (22) 十八、业务检查 (23) 十九、业务统计 (23)
机动车辆保险业务从承保到理赔过程中，可划分为若干工作环节。加强对各工作环节的规范管理，将有利于对业务管理过程进行控制。 一、展业 展业是业务外勤（含代理人员，下同）动员客户投保的过程。工作流程如下： 1、业务外勤进行展业宣传（即为客户策划投保的动员过程），或在保险单到期前一个月通知客户续保； 2、业务外勤协助客户填写投保单（参见投保单填写规范）； 3、业务外勤审核投保单，并核对行驶证等重要客户资料； 4、业务外勤将投保单及有关材料转交初级核保人； 5、初级核保人审核投保单及有关材料； 6、初级核保人安排验车事宜（参见验车规定）； 7、初级核保人在投保单上签字确认后交出单人员。 业务外勤初级核保人
二、录入投保单 录入投保单是指出单人员将经初级核保人审核合格的投保单录入计算机的过程。工作流程如下： 1、出单人员检查投保单上初级核保人意见及签名； 2、出单人员录入计算机； 3、出单人员将投保单内容录入后，申请核保，生成投保单号码； 4、出单人员及时修改有文字或数字错误的业务； 5、出单人员将拒保的投保单退回初级核保人； 6、初级核保人将拒保业务退回业务外勤。 拒保业务退回业务外勤；需修改业务退回出单人员。 出单人员 三、批改 批改是对已生效保险单的内容进行变更的过程。批改分为：一般批改（批改Ⅰ）、特殊批改（批改Ⅱ）。工作流程如下：
保险公司出单员个人工作总结 保险出单员个人工作总结 转眼入司已经xx了，首先感谢公司给我这个成长工作的机会，同时感谢各位领导和工作伙伴对我在工作中的帮助、支持与指导。在这段工作期间，经过不断的学习，我提高了保险业务技能及知识水平，但也存在着一些不足，现就xx 来的工作总结如下： 在思想上，我严于律己，遵守公司规章制度，坚持做到不迟到，不早退，准时上下班。积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，化为自己的思想武器。 现阶段，我主要在虹升江淮车行出单，是一个直接面对客户，需要耐心和细心的工作岗位，所以我时刻注意自己的言谈举止，对待客户热情大方，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。在与客户进行沟通交流时能主动说明、解释在车行进行购买车险的所具有的全面保障，以此达到稳定客户，促成客户在车行新购保险。 在出单方面，出单员的工作是枯燥重复的，但即便每天重复着同样的工作流程，我们都必须认真仔细的录入每一个保单。我深知自己工作的重要性，对此抱着严谨认真的态度来完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保险条款和系统，同时严格遵守公司的各项工作制度，谦虚谨慎，虚心学习，不断提升自己的业务水平和工作能力。 在这段时间的工作中，自己还存在着许多的不足之处，比如学习的广度和深度不够，工作质量还有待进一步提高，关于车险理赔方面还不能更详细的向客户介绍等等。
学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。在今后的工作中，我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作；更努力地熟悉承保政策和工作系统，加强专业技能；更加积极努力提高自己，不断总结经验教训，使自己更好地做好本职工作，服务公司。同时，在工作中如有不对的地方，还需领导批评指导。 第二篇：保险出单员工作总结 xx年随着公司业务的顺利开展，我在这个勇于创新、不断进取的大环境里，慢慢地成长着，并在专业知识和业务技能上有了一定的进步。现就将xx年上半年工作结如下： 一、加强学习，进一步提高对于保险知识的了解于掌握 对于作为一名出单员来说，不单单只是录入一张保单那么简单，因为对于一个保险公司来说，出单员保单的录入是对于一张保单保险业务的开始，若出单部分出现问题，对于客户的新车上牌，车辆年审，以及出险理赔等后续工作都会有所影响，所以保单信息录入的准确性是重点中的重点。经过xx公司第一期出单培训和第二期出单培训后，让我重新学习了车险的专业知识、非车险的基本知识、车险和非车险的系统录入，也明确了自己的不足之处，即：非车险相关的知识、系统的录入等。以后应当继续加强提高出单技能，学习掌握车险、非车险的知识，进一步提高自身素质。 二、执行做好领导交办的任务 做为自身来说，除了做好自己份内的事以外，执行领导交办的事情。同时积极配合领导安排的工作，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，对工作尽职尽责，尽量替领导分忧，提高了办事效率。 三、遵守纪律，确保对工作任务的圆满完成
非车险业务操作手册 目录 第一部分：行销话术 销售技巧 保险的一般常识 财产保险 责任保险 - 家庭财产保险 工程保险 货物运输保险 第二部分：中小企业行业风险及产品推介 小型办公室类 小型私营制造企业 小型商业类 小型服务行业类 小型教育机构类 小型旅馆饭店、餐饮类 小型物流运输业 小型文体、娱乐、健身类 物业公司 停车场 加油站 汽修服务类
第三部分：产品介绍 综合保险类产品 办公室综合保险 住宿学生财产综合保险 小型企业综合保险 餐饮、娱乐场所综合保险 零售、服务业综合保险 公路综合保险 汽车修理厂综合保险 汽车经销商综合保险 财产保险类产品 财产保险基本险 财产保险综合险 财产保险及财产一切险 机器损坏保险 计算机保险 现金保险 企财类业务费率表 意外伤害保险类产品 团体人身意外伤害保险 团体人身意外伤害保险+附加意外伤害医疗费用保险人身意外伤害综合保险 其他意外伤害保险类产品 意外伤害保险职业分类表 人身保险残疾程度与保险金给付比例表 意外伤害事故烧伤保险金给付比例表 责任保险类产品 公众责任保险 公共营业场所火灾责任保险
餐饮场所责任保险 校（园）方责任保险 物业管理责任保险 监护人责任保险 血站采供血责任保险 驾驶员培训学校责任保险 机动车辆停车场责任保险 电梯责任保险 旅行社责任保险 产品责任保险 雇主责任保险 律师职业责任保险 注册会计师职业责任保险 注册资产评估师职业责任保险建设工程设计责任保险 单项建设工程设计责任保险保险代理人职业责任保险 保险经纪人职业责任保险 工程监理责任保险 医疗责任保险 建设工程勘察责任保险 道路危险货物承运人责任保险客运承运人责任保险 物流责任保险 货物运输保险类产品 公路货物运输保险 公路货物运输定额保险 铁路货物运输保险 - 水路货物运输保险
核保手册试题答案 （2004版） 1、核保又称风险选择或风险评估，是保险人选择或评估申请保险保障的风险个体的过程。保险人对风险个体的预期死亡率、残疾率、发病就绪及其它保险事故预期发生率进行分类、筛选，根据风险程度决定是否承保及承保条件。 2、核保的目的在于有效地控制承保合同质量，使公司承保合同的保险事故发生率维持在 精算的范围内，从而确保公司持续、稳健经营。 3、寿险核保的意义在主要有如下两点：公平性：维护不同风险不同费率的原则、安全性：控制道德风险，维护寿险公司持续、稳健经营。 4、核保是保险公司的风险控制关口，一份保险合同的订立必须经过多环节的风险选择，确定合理的承保条件。 5、销售人员在业务拓展过程中所做的工作称为第一次风险选择，在整个核保过程中发挥着不可忽视的作用。 6、销售人员在风险选择中的作用可以表现在以下几个方面：排除道德风险、指导投保方准确填写投保单等投保资料、完成业务员报告书。 7、业务员要引导投保人、被保险人做如实书面告知；投保单要由投保人亲自填写；必须由投保人和被保险人亲笔签字，被保险人为未成年人时应由其法定监护人签本人名字；投保单内容不得有遗漏。 8、核保人员收集的基本资料，主要内容有：1投保单、2业务员报告书、3体检报告、4、财务报告、财务证明资料、5生存调查资料、6补充问卷、7公司系统已有的有关投保人、被保险人资料、8其他资料，如病历等。 9、核保人基本风险因素的审核，主要内容有：1、投保目的、2、被保险人、投保人的财务
状况、被保险人健康状况、被保险人的职业、生活环境、被保险人的生活习惯、嗜好、被保险人已购买保险的情况、被保险人是否亲笔签名等。 10、生存调查：是指：在保险合同成立前后，由公司调查人员收集投保方的各项资料，为核保决定提供依据的风险调查过程。生存调查主要有保险合同成立前的调查和保险事同成立后的调查。 11、保险利益是指：投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。 12、根据《保险法》第五十二条的规定，投保人对下列人员具有保险利益：本人、配偶、前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属。 13、投保人与被保险人之间存在一定的经济利益关系，主要关系类型有：雇佣关系、 债权债务人关系、其他合法、合理的经济利益关系。 14、投保高额意外险、定期死亡险时，除审核投保人与被保险之间是否存在保险利益外，还应着重审核受益人与被保险人的关系。 15、社会福利机构为一些未成年人及残疾人投保生存或健康保险，在征得被保险人或法定监护人同意后，视为具有保险利益。 16、投保目的是判断投保人选择险种以及与该被保险人的实际保障需求是否相一致的重要项目，投保目的主要包括个人生活保障和商业保障。 17、被保险人从事的职业与其职业及其死亡率有很大的关系，职业风险主要存在于以下三个方面：职业意外事故、职业生活习惯、职业健康危害。 18、现从事危险职业，且以往因职业病或职业事故病休2月以上的，除按职业加费表进行加费外，累计风险保额不得超过10万元。 19、凡投保单中告知从事危险职业（该职业意外伤害职业费率在5级以上）且累计风险保额在30万元以上的填写《高风险职业问卷》，核保人员认为有必要的情况也要填写此问卷。 20、危险职业承保累计风险保额限额规定