学习证券公司两个监管条例心得
《证券公司风险处置条例》、《证券公司监管条例》是证券公司综合治理成果的总结，也是对这些年证券公司的监管和整个资本市场监管经验的总结。通过对两个“条例”的学习，我深深体会到证券公司只有把风险防范、合规经营放在第一位，才能够持续、稳定、健康发展。在两个“条例”出台之前，已经有30多家证券公司被实施了撤销、关闭或者是撤销业务许可证等风险处置，也正说明了证券市场在不断规范和进步，以客户为中心，保护投资者利益，是监管主基调。应该说条例出台是比较及时的，对于证券公司的发展也具有非常重要的指导意义，也是对《证券法》、《公司法》、《破产法》的具体落实。
XX年证券公司大集中柜台陆续上线；XX开始证券公司客户的资金逐步通过第三方存管；XX年开始非规范账户清理等，在两个“条例”出台之前，证券公司就已经开始从制度和流程上加以规范。特别是非规范帐户清理的攻坚战，我是亲身经历，感受最深。比如拖拉机账户、借用他人身份证开户、客户资料不完整等这些问题，中国的投资者按照账户计算已经超过1个多亿，实实在在的投资者数量也有五六千万。从去年下半年开始，到今年4月底，从总部到营业部，尤其是基层员工，从去年国庆、春节、今年的元旦等很多节假日基本上都没有休息，经过几个月的努
力，规范账户工作已经基本完成，基本做到了实名制(所谓实名制就是账户的所有者，名称、身份证明、账户编码全部是一致的)。
目前证券市场竞争日益激烈，各券商都有自己的营销队伍，《证券公司监管条例》对证券经纪人的概念第一次在法律上做了界定。w条例第38条明确讲到，经纪人是受证券公司的委托，他和证券公司之间是一种代理关系。第二，证券经纪人在证券公司从事证券经纪业务的过程中代证券公司为投资人提供一些服务，但法律没有规定证券公司必须雇佣证券经纪人来开展证券业务，而是证券公司可以按照经营方式和业务开展的需要委托公司之外的人员做证券经纪人。第三，法律规定证券经纪人首先要有证券从业人员资格，其次，要和证券公司签定委托合同，在证券公司授权范围内来开展业务，不能超越授权。从这个意义上讲，证券公司、经纪人、客户三者之间利益就受到法律保护。提高了证券从业人员的素质、规范了市场营销和服务行为，为证券市场更健康发展提供了法律指引。
以客户为中心，是证券公司营销和服务宗旨。证券公司的外部性很强，如果一个证券公司出现问题，其基本信息不对外披露，投资者事先不知道的话，可能会对投资者带来一些不必要的损失。“条例”要求证券公司公开披露信息，也可以发挥媒体和公众对证券公司的监督作用，促进证券公司不断提高自己的管理水平，是三公原则的进一步体现。
通过对两个条例深入解读，结合我们公司经纪业务实际，我认为还有以下几个风险点值得重视和规范：开户流程、复核流程、客户开发提成电算化等（细节电话沟通）。
高二学生的雅思学习经验总结
说到英语，我真是感慨万千。算算从我对英语产生浓厚的兴趣到最终雅思考了高分，也就是两年多的时间。相信每个人都有自己的学习心得，说起我的心得，我不想说太多诸如多听多读多写之类的空话，而是想通过讲述我学习英语的经历来给大家一点启发……发现潜力我的雅思高分，不能不归功于朗阁的培训班。老师在信心和应试技巧上给了我很大的帮助。当初只是因为妈妈建议才迷迷糊糊报了名，完全不知道能考几分。开课之前，就已经报了2个月后的考试。听完第一节的介绍课，翻了翻厚厚的几大本教材，我吓坏了，课上给老妈发短信说真不该报名的……下课后忐忑不安地问老师：“老师，我才上高二，英语底子还行，但你觉得我能两个月学完就考雅思吗？是不是太急了？要不要把考试取消了？”老师说没事，还给我吃定心丸：考不过就多考几次，试一试总没错的，有很多类似成功的例子，不要害怕，就当积累经验。我于是坚定了决心。其实一个人在做一件事之前完全不清楚自己的潜力，感谢老师让我发现了自己的潜力！练听力直接听快速英语先说听力吧，我是从voa(voiceofamerica)开始听的，没有怎么听慢速英语，觉得不过瘾，直接听快速。当时初三，自然只听得叽哩咕噜一片。但是我特别喜欢voa播音员的语
调和发音，那种地道的断句和表达是在录音带中永远体会不到的，即使听不懂我也特感兴趣，不停地听，睡觉听、走路听、晚自习课间还听，听着听着就越听越清楚，从只能听出一个个没有联系的单词到能听出整句的话，再到听出句意。voa听力材料可以从51voa.上下载到。为了达到锻炼听力的最佳效果，我没有一开始就看广播稿去对照着听，而是听得滚瓜烂熟了后再去看稿，把不懂的单词查了，最后再看稿子听，即便最难的段子也能搞懂。当然一些过于美式的表达除外，只能去找老外。就这样，每篇voa 我至少20遍，听了5本40多篇广播还觉得不够爽。词汇量又不知不觉地增加了，学校的听力考试也变得味同嚼蜡。于是我又买来了英文原声电影，遮住字幕看，实在不行了对照字幕也行。总之我不看中文配音的，因为你会发现，一旦能听懂电影的对白，你对英语的感觉已经挺地道，能或多或少地用英文思考。除了电影，我还看明珠台(tvbpearl)和国际台(atvworld)的英文节目，现在两个频道的新闻和大部分节目都有英文字幕，大大方便了我们！总之，大量输入是练好听力的最佳途径，一旦走上了正道，就会进入一个良性的进步循环。练口语“面子散尽还复来”口语我特别强调发音。大家一定要把口音练到吐字清楚，流畅自然，否则再好的英语，说出来没人听得懂是很难受的。如果对自己的发音不满，自然不愿多讲英语，英语也就很难提高了。语言学习不能要面子，要有“天生我嘴必要用，面子散尽还复来”的志气，别人听得懂就是胜利！我本来也是很腼腆的人，但是由于出
过国做交换生，逼得不得不开口讲，时间长了才练就了一副厚脸皮。为了纠正发音，我经常听着录音“忘情”跟读，逐渐练就了一口美式发音，如元音拉长辅音短促。平时在家，兴之所至，我会不时地用英语自言自语。自言自语真的很有效果，在说口语时，往往会有文思泉涌的感觉。如果脑海里全是想好
的句子，一开口只有er来er去，除了i think就是so(n 秒)，学过的好词一个也出不来，说出来的全是幼稚园词汇，那简直想抽自己嘴巴。自言自语多了，嘴和脑的同步性就会大大增强，自信也就来了。做到了上面三步，面子也放下了，发音也纠正了，表达也稍微有点感觉了，这时就可以出去找人聊了，口语就是这样练成的。当然，良好的习惯也很重要，比如每天大声朗读英语。口语好的英语学习者一般都非常自信，也往往是英语学习中的佼佼者，因为语言的最重要的目的是口头交流，碰到外国人我们总不能写纸条吧。熟练技巧是高分捷径关于雅思考试的备考我有一些建议：1.做至少五份模考题，而且做每份就像考试一样，做足四个小时，一定要适应考试的节奏，在实战中寻找状态。2.考前要猛补作文，虽然重在积累，但考前的突击的确很有效，毕竟写贵在有章法。作文要模仿几篇适合自己的范文，范文的标准不在于用词天花乱坠，而是在于是否能用最简单的词表达最清楚的意思，同时又有清晰的结构和思路。另外要提的是模板的运用，雅思考试中时间很紧，现场构思往往会导致写不完，因此最好是提前备好结构模板，针对题目套论据模板在综合写作中
尤其重要，如果没有老师教的那几个模板，我写作绝对没有可能满分。如第一段该写什么，如怎样概括大意，第二段写什么，怎么构句，支持用哪些词反对用哪些词，怎么对比观点，等等。作文里最好有点真实的内容和事例，能感动考官最好。我的写作从句法到结构都很简要，甚至没用几个雅思词汇，就是用高中词汇，但可能由于我写了真情实感(写了数学老师对我的关怀和我的感激；当时题目是《老师应该给学生信心还是知识？》)，所以得了满分。3.听力，短期的话要精听几篇到一字不差弄懂为止，剑桥考试上那些原版挺不错的，强烈建议精听，听写下来最好！4.口语考前准备几个faq的答案，滚瓜烂熟，否则到时候会紧张结巴。考前要准备几个万能材料反复练习，没有伙伴就自己对自己说，同时一定要控制稳定的语速和节奏，材料准备要简单扼要，正常表达足够之余还能清楚表达自己的思想。5.背高频单词。雅思考试的词汇要求很高，高中生要彻底背下词汇书上的所有单词，是个不可能的任务，所以我背的是雅思的高频词汇，帮助很大。《1》《2》
2020年暑假青年教师大学学习总结
作为一名参加工作不久的青年教师，庆逢课程改革。因为它传递的是一种全新的科学的教育理念，为此，我迫切渴望能够对新课程进行系统学习，实践创新，转变观念。暑假，我有幸参加了山东省农村中小学教师素质提高工程培训班(第二期)学习，培训内容主要有师德教育、现代教育理论、基础教育课程改革与课
堂教学、教师专业化发展、信息技术与课程整合、教育科研与课题研究、英语口语等模块。学而不思则罔，思而不学则殆！教育工作是一张无法突破的网，它需要反思！经过10天的培训学习，的确让我受益匪浅。
一、专家引领——教师成长道路上的必由之路每一个人的成长，都离不开先人的指引，作教师的尤为如此。如果我们仅仅是凭自己的一腔热情，埋头苦干，势必会走很多弯路。可以说，每一位教师的成长，都直接或间接地接受着专家的引领。在这10天的学习中，我有幸和多位专家面对面交流，开阔了思维，拓宽了视野。从韩延明院长的报告中，我明白了：一个大学生走上讲台，就像一块填满了水的海绵，把知识传授给学生，就像挤水，如果不长注水，那海绵迟早会干的；我更明白了：谁能把教学搞得生动有趣，谁就是一个善于教学的人！而教师的热情，正像一粒种子，一棵小草，只要充满激情，就一定可以成为一名好老师。从杜秀明老师那里，我明白了幸福的所在——它在成功的体验中，在收获的喜悦里，在和谐的环境中，在满足的感觉里。幸福是一种感觉，是一种满足的感觉，它在一个人的心里！我更明白了如何做一名幸福的老师，四个字——享受教育！正如窦桂梅老师所说：每一位教师在不断提升自己专业水平的道路上，必须学会调整自己，摆脱工于心计的市井之气，找到属于自己的有专业尊严感的幸福，这样注定教师就走向了大气象。
二、与名师对话——教师专业成长道路上的指明灯名师是我们的镜子。我们会从这面镜子中看到一位名师的成长足迹，正如佛所说：“我之所以成为佛，是因为我挨过了千刀万剐！“我们要经常用“名师”这面镜子来照照自己，我们会发现自己的不足，并在这面镜子的帮助下改正自己的不足。我们教师每天都好像蹲在一面镜子面前，无时无刻不在接受学生的监督。那么，我们又何惧多一面可以使我们更加优秀的“名师”这面镜子？我们要坚信：today you do things people won’t do;tomorrow you wil l do things people can’t do!
三、用心、努力——教师成长道路上的必备武器“只要用心，只要努力，就会创造奇迹！”一直是我的一句励志名言。当我遇到挫折时，当我心情烦躁时，当我想放弃时，我就会用它来开导自己。世界上没有过不去的门槛，只要我们用心去努力,我们就会有收获！一直羡慕别人在公开课上轻轻点击鼠标所出现的神奇教学画面，我对自己说一定要学会这门手艺。于是我一直在努力，终于可以作出一份自己的像样的ppt课件，而且受到授课老师王蕾老师的表扬。虽然仅仅是一个ppt课件，但是它是我自己努力的结果，它预示着我的进步，我的成功！而且我坚信，经过不懈努力，不久的将来，我也可以做出我的第一份像样的flash
课件！这就是用心+努力的力量！总之，参加这次培训学习是幸福的，收获更是
丰富的。在此，非常感谢我们县教研室李老师给了我这么好的一次学习机会。它使我在以后的教学工作中，能更深入地指导反思自身教学，在反思中促进专业发展，在反思中获得新的见解，在教学工作中取得新的突破。通过学习，我更发现自己还存在很多不足之处；我还学习了很多新的方法，让自己有了一个提高自己业务水平的机会，从中我也明白了要注重学生的感受，关注学生的评价。“where there is a will,there is a way!”我会时刻鞭笞自己不断向前，我有信心也有决心继续在教育领域中有所发现，有所创造，有所前进，让自己的工作再上一个新台阶，让自己在英语教学这片天地中飞得更高，走得更远！
《证券公司监督管理条例》重点解读 返回上一级 单选题（共3题，每题10分） 1 . 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事融资融券业务，自有资金或者证券不足的，可 以向（）借入。 ? A.商业银行 ? B.其他证券公司 ? C.证券金融公司 ? D.银行间市场拆借 2 . 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当提取（），用于弥补经营亏损。 ? A.留存收益 ? B.法定公积金 ? C.资本公积金 ? D.一般风险准备金 3 . 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存 放在（），以每个客户的名义单独立户管理。 ? A.登记结算公司 ? B.指定商业银行 ? C.证券金融公司 ? D.证券公司自有帐户 多选题（共4题，每题10分） 1 . 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券 类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。（本题有超过一个的正确选项） ? A.身份 ? B.财产与收入状况 ? C.证券投资经验 ? D.风险偏好
2 . 按照《证券公司监督管理条例》的规定，有下列（）情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公 司5%以上股权的股东、实际控制人。（本题有超过一个的正确选项） ? A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾３年 ? B.不能清偿到期债务 ? C.资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到资产的50% ? D.国务院证券监督管理机构认定的其他情形 3 . 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司设立时，其业务范围应当与（）相适应。（本题有 超过一个的正确选项） ? A.财务状况 ? B.内部控制制度 ? C.合规制度 ? D.人力资源状况 4 . 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司的股东可以用（）出资。（本题有超过一个的正确 选项） ? A.货币 ? B.知识产权 ? C.土地使用权 ? D.证券公司经营必需的非货币财产 判断题（共3题，每题10分） 1 . 为了提高经纪人的素质，《证券公司监督管理条例》规定证券经纪人必须取得证券从业资格。（） 对错 2 . 证券公司应当根据所了解的情况向客户推荐适当的产品或者服务，具体规则由中国证券监督管理委员 会制定。（） 对错 3 . 在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受证券公司股东的非货 币财产出资总额最高比例规定的限制。（） 对错
通过学先进找差距及相关的讨论，我既被先进地区干实事、求实效的务实作风所感染，又深切地感受到我们在思想观念、体制机制、工作力度上的差距，但更多的是自省和反思。不禁联想自己的过往，不断寻找与同事们之间的差距，明确学习奋斗成长的目标，坚定解放思想、开拓思路的理念，一切从我做起，以高标准提高推动工作。 学先进、找差距，思想重视在先;凑合是工作标准低的典型表现，我们应该为生活和工作都制定一个目标，并且有为之努力奋斗不懈的恒心和决心。高标准衡量自己的工作实绩，改进工作方法，提高工作效率，要坚持做到二个必须：一是必须树立强烈的责任感，在主动加压上下功夫。干到不仅是工作标准、态度问题，更是一种责任、一种品质、一种追求;二是必须强化履职能力，在攻坚克难上下功夫，凡事要高处看，硬里干，精益求精、臻于完善，事不避难、积极主动、敢于担当。 找差距、赶先进、时刻对比在先;要有永不自满的意识。不要在工作中有自满的心态，只有谦逊的心理才能激励你不断向前。要坚持做到：一要更新发展理念。树立前有标兵，后有追兵的忧患意识，强化不进是退，慢进也是退的赶超意识。二要加快发展速度，要雷厉风行，真抓实干。三要提高发展质量。强化胸怀全局、思考全局、服务全局的战略思维，真正实现发展上的更好更快。 学先进、树标杆、真抓实干在先;奋力赶超，赶超自我，一是发扬创一流，争先进的精神，二是养成一种能吃苦、耐磨炼的作风。勇于吃苦，不计辛苦，不讲清苦、不怕艰苦。三是叫响一个“高标准、严要求”的口号，要想干一流的工作，必须人人争一流、事事争一流，时时争一流、永远争一流。 学习先进是途径，创新思想是基础，改变作风是手段，提升赶超是核心。只要我们坚定信心，顽强拼搏，真抓实干，有不达目的不罢休的干劲和韧劲，就一定能够圆满完成预定的各项工作目标! 通过学先进找差距，确实使我开阔了眼界，增长了见识，学习了先进经验，进一步增强了做好本职工作的责任感、使命感和紧迫感，收获很大，体会很深。 我们"解放思想"应该是有重点、有目标的，而不是无的放矢。因此，我们"促发展"必须围绕自身分管的工作，以"促进城市公共基础设施建设、提升人居环境"这个核心，去想、去做，只有这样我们"学先进、找差距、促发展"才能更有效用，才能更结合宿州发展的实际，才能更有助于实现更大的目标。 在"学先进、找差距、促发展"的时候，应该树立正确的权力观，打破这些旧思想、旧观念，不再热衷于搞花架子，树"政绩工程"、"形象工程"，真正做到"为人民服务"。也只有这样，我们才能广阔言路、集思广益，才能真正做到"从群众中来，到群众中去"，才能将"学先进、找差距、促发展"落到实处。
证券培训心得体会 一份关于证券培训的心得体会 刚走出大学校门，我就很荣幸地成为岩土工程公司中的一员，怀着自己美好的希望和从零开始的心态，开始了自己人生的新征程。 为了让我们更快地了解公司、适应工作，公司特地从7月14日开始对我们进行了为期一周的新员工入职岗前的证券培训。此次有感而发写出证券培训心得体会。这次培训的内容十分丰富，主要有公司历史沿革、公司组织机构与企业文化介绍、公司领导讲座、各部门负责人讲授相关专业知识和自身经验的传授、安全、管理体系以及档案管理等诸多方面的系统学习。经过七天的培训，使我在最短的时间里了解到本公司的基本运作流程，以及公司的发展历程与企业文化、企业现状和一些我以前从未接触过的专业知识等。通过这次证券培训，使我受益非浅、深有体会。 首先，了解公司历史沿革与公司机构、企业文化 开始培训的第一天就是介绍单位的历史沿革，芮书记介绍得很详细，仿佛带领我们重走过这50多年的风雨，见证企业的进化，也了解到了其中的艰辛。这使我们更加珍惜现在来之不易的今天，激励我们更加努力去建设辉煌的明天。 在同一天，张书记为我们介绍了公司现在的组织机构，使我们从宏观上了解公司的各大部门及其主要职能，为以后联系工作，提高工作效率做好铺垫。张书记还为我们详细地介绍了本公司的企业文化。熊鹤龄，既具备全球500强背景又拥有北京大学学术研究经历的实战专家。1、国家人力资源和社会保障部全国高级人才评荐中心高级咨询
顾问。2、国务院发展研究中心《国家软实力之企业软实力标准i版》课题专家组成员。3、北京大学教育文化与品牌战略研究所战略发展部副主任。4、北京大学民营经济研究院、中国人民大学emba班特聘教授曾先后在hp、深圳某信息产业集团、北京春雪财务集团公司等多家顶尖企业担任部门经理、人力总监、集团副总裁、董事局秘书长职务。现任天下伐谋咨询公司高级合伙人、独家讲师、沙盘模拟学院院长、企业商学院院长。在我工作的3个月来，我感觉公司的工作氛围、人际交往甚至是走在公司的路上都是有激情而又放松的。有激情是因为在工作中能学习到很多的知识与技巧，放松则是心理上的，这正是“工作着并快乐着”的感觉，让我感到无比的满足。 第二，培训使我对公司主要业务有了基本的感知与认识 我在公司的档案室工作，在学校学习的也是专业的档案知识，可以说，对于勘察测量这方面来说，我完全是个门外汉。这一次培训，是我第一次系统接触这方面的知识，真是受益不少，学到了很多新的知识。 经过几次专业知识的证券培训，我大致了解了公司的主要工作任务，大概分为勘察、测量、岩土试验、测试这几大方面，并分别有对应的部门负责。比如说工程师办公室主要负责岩土工程工作，主要有勘察、设计、治理、检验、监测；测试中心主要负责原位测试、桩基检测等等。并且我对其主要工作流程以及一些术语也有了大致的了解，总算不会像刚来的时候一样，连公司的主要业务都不清不楚了。 第三，学习了公司的安全管理与管理体系方面的知识
让纪律运行在心灵轨道 ——学习《准则》、《条例》等文件精神体会在党的十八届五中全会召开前夕，中共中央印发《中国共产党廉洁自律准则》和《中国共产党纪律处分条例》。这是党中央在新形势下推进前面从严治党的治本之举，对深入推进党风廉政建设和反腐败斗争，永葆党的先进性和纯洁性，具有十分重大而深远的意义。现在就我近期参与的党员组织生活和党员自学内容谈谈自己的认识。 一是管党治党：“严”字当头，“严”字打底 党的十八届四中全会以来，管党治党“严”字当头，“严”字打底。从“三严三实”专题教育开展，到廉洁自律准则的颁布；从领导干部的能上能下若干规定试水，到领导干部损害生态环境行为追责；从“打虎拍蝇”严惩腐败分子，到巡视“利剑”越磨越锋利。从严治党的理念始终贯穿于执政党加强自身建设的各条战线，党的先进性和纯洁性进一步增强。 二是坚持依规治党与以德治党相结合 有道德规范，才能激发内心的自律；有党纪约束，才能明确行为的边界。紧扣“廉洁自律“这个主题，中共中央印发的《准则》、《条例》，既明确崇德向善的高标准，又划出不可碰触的底线；既延续”思想建党”的传统，又确立”制度治党“的规矩，他律与自律互补、守底线与高标准兼顾、依规治党与以德治党结合，体现了新形势下全面从严治党的新认识、新标准和新要求。
三是坚持高标准，守住底线，全面从严治党 《准则》紧扣廉洁自律主题，体现了宣示性，坚持正面倡导，变“不准”为“自觉”。《条例》尊崇党章，细化纪律，突出政治纪律和政治规矩，坚持纪严于法、纪在法前，实现纪法分开，体现作风建设和反腐败斗争的最新成果。新修订的条例，将纪律整合为政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、群众纪律、工作纪律和生活纪律。其中，政治纪律是打头的、管总的。大量案例表明，不管违反哪方面的纪律，最终都会侵蚀党的执政基础，说到底都是破坏党的政治纪律。因此，扎紧党纪党规的笼子，就要把遵守政治纪律和政治规矩排在首要位置。 作为一名年轻的共产党员，我们不仅仅是贴着党员的标签，更要将党员的正能量传递出去。顾全大局，公私分明，凡事立即办，遇事带头干。“观于明镜，则瑕疵不滞于躯。”古人常以镜为喻，用来正衣冠、明得失。在现在乃至以后的工作中，我将常用“四镜”严律己。 常用“望远镜”视大局、明方向。我会一如既往，不忘初心，感恩现在的拥有，全心全意地将儿童保健室的工作落实好，明确自己的工作职责，即便是临时接到任务，也都精密统筹好本职工作，认真执行，不拖拉。在工作中，坚持怀着一颗童真的心与孩子交流，与孩子们重温童趣，关注孩子，帮助孩子健康、快乐成长，将崇爱尚美的理念发挥好。我会以大局为重，分园需要保健医的时候，我第一个决定去，加强了与分园的沟通；乒乓球、排
一、单项选择题 1. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客 户交存相应担保物的经营活动是（）。 A. 证券经纪业务 B. 证券自营业务 C. 融资融券业务 D. 证券资产管理业务 您的答案：C 题目分数：5 此题得分：5.0 2. 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司设（），依法提供有关资料， 办理信息报送或者信息披露事项。 A. 监事长 B. 董事长 C. 独立董事 D. 董事会秘书 您的答案：D 题目分数：5 此题得分：5.0 3. 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司设（），对证券公司 经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。 A. 监事长 B. 董事长 C. 合规负责人 D. 董事会秘书 您的答案：C 题目分数：5 此题得分：5.0 4. 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事融资融券业务， 自有资金或者证券不足的，可以向（）借入。 A. 商业银行 B. 其他证券公司 C. 证券金融公司 D. 银行间市场拆借 您的答案：C 题目分数：5 此题得分：5.0
5. 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当提取（），用于 弥补经营亏损。 A. 留存收益 B. 法定公积金 C. 资本公积金 D. 一般风险准备金 您的答案：D 题目分数：5 此题得分：5.0 6. 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券经纪业务， 其客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。 A. 登记结算公司 B. 指定商业银行 C. 证券金融公司 D. 证券公司自有帐户 您的答案：B 题目分数：5 此题得分：5.0 二、多项选择题 7. 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司的合规负责人对证券 公司经营管理行为的合法合规性进行（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 事前审查 B. 事中监督 C. 事后督察 D. 事后检查 您的答案：A,B,C 题目分数：5 此题得分：0.0 8. 按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司设立时，其业务范围 应当与（）相适应。（本题有超过一个的正确选项） A. 财务状况 B. 内部控制制度 C. 合规制度 D. 人力资源状况 您的答案：C,A,B,D 题目分数：5 此题得分：5.0
中华人民共和国国务院令 第522号 《证券公司监督管理条例》已经2008年4月23日国务院第6次常务会议通过，现予公布，自2008年6月1日起施行。 总理温家宝 二○○八年四月二十三日 证券公司监督管理条例 第一章总则 第一条为了加强对证券公司的监督管理，规范证券公司的行为，防范证券公司的风险，保护客户的合法权益和社会公共利益，促进证券业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》），制定本条例。 第二条证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。 第三条证券公司的股东和实际控制人不得滥用权利，占用证券公司或者客户的资产，损害证券公司或者客户的合法权益。 第四条国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展经营方式创新、业务或者产品创新、组织创新和激励约束机制创新。 国务院证券监督管理机构、国务院有关部门应当采取有效措施，促进证券公司的创新活动规范、有序进行。 第五条证券公司按照国家规定，可以发行、交易、销售证券类金融产品。
第六条国务院证券监督管理机构依法履行对证券公司的监督管理职责。国务院证券监督管理机构的派出机构在国务院证券监督管理机构的授权范围内，履行对证券公司的监督管理职责。 第七条国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。 国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。 第二章设立与变更 第八条设立证券公司，应当具备《公司法》、《证券法》和本条例规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。 第九条证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。 证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明；出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。 在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受本条第一款规定的限制。 第十条有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人： （一）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年； （二）净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%； （三）不能清偿到期债务； （四）国务院证券监督管理机构认定的其他情形。 证券公司的其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求。 第十一条证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
学先进找差距抓落实求 突破心得 SANY标准化小组 #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#
“学先进、找差距、抓落实、求突破” 解放思想大讨论活动心得体会 5月4日，随着张占军局长对《温县河务局“学先进、找差距、抓落实、求突破”解放思想大讨论活动方案》的讲解及杜进军副局长的动员讲话，温县河务局拉开了新一轮的解放思想大讨论活动帷幕。此次活动，紧紧围绕市局“学先进、找差距、抓落实、求突破”解放思想大讨论活动的总体部署和要求，以供水工作为切入点，重点学习了《中共中央国务院关于加强水利改革发展的决定》及《关于全面推进水利改革与发展的意见》（焦作一号文件）文件精神、温县县委十届十四次全会关于“十二五规划纲要”相关内容（李英杰县长讲话）、“何平九论”、中原经济建设十八谈、供水工作先进单位考察报告及相关供水知识读本，再一次把解放思想与发展、创新放在了一起，以解放思想来谋求深度发展。通过这次学习，我对解放思想的重要意义有了更深的认识，也将在工作中去贯彻和实施。 当今时代，国家和地区之间激烈日益竞争，时刻考验着执政党的领导力。在推进改革开放和现代化建设的今天，领导干部应充分认识到肩负任务的艰巨性、复杂性、繁重性。历史车轮滚滚向前，客观世界变化万千。作为实践活动的引领者和推动者，领导干部的认识能否因时而变，施政能否顺势而为，直接关系党的领导是否科学有效，直接关系党和人民事业的兴衰成败。只有思想的解放才能
引导社会发展向着更高层次去进行，继而用变化的实践去促使人类新的探索，形成新的思想新的指导。 黄河水利治理是个民生工程，面临的形势也是在不断的变化着，再加上局供水发展短板问题，这就要求我们不能以一成不变的眼光看待问题，盲目的迷信过去的经验。“不进则退，慢进则退”告诉我们必须解放思想谋发展，抢抓机遇促发展，开拓创新践发展。四位一体的治黄新理念，只会让我们更加努力的去探索更好、更新的方法应付现有的形势，解决现有的问题。要真正作到解放思想，我认为需要从以下几个方面去开展： 一，加强学习巩固和增长自己的知识。知识就是经验的积累，虽然不能盲目的相信经验，但是学习了别人的经验，就可以避免自己在遇到相同的问题时走了弯路还浑然不知。无知不可怕，可怕的是继续无知。所以要在平时通过书本和观察或是交流，广泛的学习，然后进行总结加以吸收。“学而不思则罔”，不仅要学习也要思考，思考是自我学习，发现的东西才是自己的东西。 二，要擅于用逆向思维去思考问题。某些实际问题，从一个角度看过去不会发现问题，但是换个角度，或者是从它可能出现的结果往回倒推，有时候会发现中间可能出现的问题。在人与人之间需换位思考，对于治理黄河工程也需要换位，不是说你觉得好就应该做，你还应该想一想利用黄河水的老百姓要不要那样，可能就可以发现更好的解决方法，从而间接的实现思想的解放。
证券公司培训班学习心得体会证券公司培训班学习心得体会 近日，我有幸参加了公司组织开展的亿元俱乐部培训融。首先让我心怀感恩地向为我们创造学习提高机会的证券公司领导表示由衷的感谢，谢谢领导们长期以来对我们的关心与关注，对我们的栽培和扶持。 四天的时间虽然短暂，但通过是课上培训还是课下交流，对于提高我们的大局意识、责任意识、创新意识和忧患意识，都有着十分重要的现实意义和深远影响。通过此次培训，更使我的心灵受到一次新的洗涤与震撼，感触很深，收益良多。 一、此次培训的收获 如果总结这次培训，我觉得可以概括为"细、实、好"三个特点。一是培训内容细致，培训安排细致。从培训内容到培训方案，从培训课件到演说技巧，从培训的每一个细节中均体现出细心和细致，在各个环节上均进行了精细化的安排，确保了培训工作的圆满成功。二是在培训实施实际，培训内容实用。在培训中，培训老师深入浅出地对金融产品销售及金融产品管理等方面理念、方法、案例进行了讲解，讲
不仅具有理论高度，同时可操作性极强，与我们的现实工作联系十分紧密，实用性极强。三是培训效果好，受训反响好。通过培训我们广大受训者普遍觉得对工作有很大帮助，认为花时间和精力参加培训不仅是值得的，更是必要的，感到培训使我们受益匪浅。培训老师的讲解，让我们更加全面地认识到了金融证券行业发展趋势，对把握未来金融管理方向具有积极意义。这期间，我们不但学会了知识、学到了方法，更主要的还为大家搭建起了彼些沟通和交流借鉴平台，这些收获所起到的作用，在今后的工作中都将得到充分的体现。总之，通过学习，我们不担找到了破解难题的途径，也知道了今后的努力方向。 二、通过培训对金融营销的思考 1、进一步明确了产品推荐技术方法 通过培训我对金融营销的市场背景、产品设计理念、产品结构与要素以及与销售有关的要素等方面有了更深入的认识，对核心人群高频率出现的场所、有效接近的渠道、"我身边有谁可能接近他们？"有了更加专业化的认识，对攻心策略和话术要点以及产品推荐技术方法认识更加明确。 2、进一步提升金融管理的精细化水平。 无论是业内还是业外的无数成功案例都已证明精细化管理的实施也势在必行。优秀的金融管理理论无一不是强调关注细节，而我们当前面临的实际问题，很多时候也是"精
学习《准则》和《条例》心得体会 10月21日，中共中央印发了新修订的《中国共产党廉洁自律准则》和《中国共产党纪律处分条例》，这两个党内法规的修改通过，充分体现了十八大以来以习近平同志为总书记的党中央落实全面从严治党的实践成果，实现了党内法规的与时俱进，为纪检机关履行职责，提供了重要纪律武器和制度利器。团风县纪委为深入贯彻中央精神，迅速组织全体干部进行理论学习，作为纪检系统的一名基层干部，通过对《中国共产党廉洁自律准则》和《中国共产党纪律处分条例》的学习，感觉自己肩上的担子更重了，对新形势下我党承担的历史责任有了更清晰的认识，对党员的义务与责任有了更深刻的认识，下面就自己学习《准则》和《条例》谈一谈心得体会。 一、《中国共产党纪律处分条例》的修订，真正实现了让党员干部从“不敢腐”到“不能腐”、“不想腐”的转变。 原有的《中国共产党纪律处分条例》于2003年12月颁布实施，随着时间的推移以及经济形势的发展，已经不能完全适应从严治党的新需要，特别是原来老条例中的法纪不分问题，使得法纪问题与刑法以及治安管理处罚法存在部分重复，浪费了行政成本，同时也出现了部分以纪代法、越粗代庖等现象。新修订的《中国共产党纪律处分条例》严格按照法纪分开的原则，删除了70多项与法律重合内容，真正实现了纪严于法，纪在法前。新条例同时强化负面清单作用，将原来条例规定的10类违纪行为修改为六类：即违反政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、群众纪律、工作纪律和生活纪律，这就使得党章关于纪律更加具体化，使制度更加规范，处分体系更加完善。这样可以更加明确的告诉党员干部哪些行为不能做，使得违纪行为不再有空可钻。新条例突出政治纪律和政治规矩。在党的全部纪律中，政治纪律是打头、管总的。不管违反哪方面的纪律，最终都会侵蚀党的执政基础，破坏政治纪律。当前，一些党组织和党员干部对政治纪律认识模
证券公司培训心得体会 证券公司实习心得体会 7月21号，来到大连华泰证券开始我的实习生活。虽然只有一周，不过在实习过程中，我可以感受到公司以人为本的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，再到运行部的顺序，像各个击破一样掌握不同的部门工作职责。第一周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘波哥哥和王生阳哥哥的帮助下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，k线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当
然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。在实习过程中还认识一些朋友，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好朋友，这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处。这也是一笔宝贵的财富。实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。华泰证券给了我们这么好的一个学习平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对
e o p l z n m证券公司监督 管理条例 This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020
^ | You have to believe, there is a way. The ancients said:" the kingdom of heaven is trying to enter". Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it. -- Guo Ge Tech 证券公司监督管理条例 第一章总则 第一条为了加强对证券公司的监督管理，规范证券公司的行为，防范证券公司的风险，保护客户的合法权益和社会公共利益，促进证券业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》），制定本条例。 第二条证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。 第三条证券公司的股东和实际控制人不得滥用权利，占用证券公司或者客户的资产，损害证券公司或者客户的合法权益。 第四条国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展经营方式创新、业务或者产品创新、组织创新和激励约束机制创 新。
国务院证券监督管理机构、国务院有关部门应当采取有效措施，促进证券公司的创新活动规范、有序进行。 第五条证券公司按照国家规定，可以发行、交易、销售证券类金融产品。 第六条国务院证券监督管理机构依法履行对证券公司的监督管理职责。国务院证券监督管理机构的派出机构在国务院证券监督管理机构的授权范围内，履行对证券公司的监督管理职责。 第七条国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。 国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。 第二章设立与变更 第八条设立证券公司，应当具备《公司法》、《证券法》和本条例规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。 第九条证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。 证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明；出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。 在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受本条第一款规定的限制。 第十条有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：
学先进找差距心得体会(精选5篇) 篇一：2015最新学先进找差距促赶超心得体会范文一：自6月6日开始，濮阳市上下开展学先进、找差距、促赶超集中学习活动，学习濮阳市委书记段喜中5月16日在濮阳市委常委扩大会上的讲话，以及濮阳市党政考察团赴豫鲁苏7市考察综合报道、评论和四个专题片。我们在学校领导的的组织下，集中学习并观看了相关材料，大家结合工作实际踊跃发言，展开了热烈深入的讨论。大家表示，通过这次集中学习活动，发现了差距，查找了不足，明确了赶超目标。我也感触颇深。通过这次学习使我充分认识到了自己的不足，和与同事之间的差距。在以后的工作中要敢于正视问题、敢于承认差距，这是不断进步的前提。直面差距，需要的是一种勇气，涵养的是一种境界，展示的是一种追求，也是持续发展的希望之所在。找准差距，就需要选择合适的比较对象，要敢于和别人论高下，敢于同先进比高低，以此来发现差距，修正自身的定位，确立赶超的目标，端正前进的方向。当看到自我满足这个词，我心中受到很大触动：从教二十几年来，我也明白当一名好老师不能永远停留在教书匠的层次。但出于比上不足、比下有余的自我满足心态，以平时备课上课批改作业辅导学生为托辞，虽也做过努力，但从未静下心来反省自我，加强学习，以致从教十年来，教材掂来掂去，烂熟于胸，教学也认真负责，可自己的工作毫无建树。通过学习，我深刻认识到，自已的思想是多么的狭隘，固步自封是多么的可笑。与那些教育大师和身边的名师比起来，自已的成绩是多么的微不足道。思想解决的程度，决定了自已进步的尺度，我要以这次学先进，找差距促赶超教育活动为起点，不断解放思想，多反
省，找差距，多学习，培养自己宽阔的胸襟，不断拓展自己的视野，修养自己的品性，陶冶自己的情操，培育自己的涵养。正确对待工作中的得与失，不发无谓的牢骚，甘于清贫，耐得住寂寞。在日常工作中与同事和睦相处，工作中与同事合作交流，互相学习，取长补短，不保守，不藏私心，共同促进学校的发展，维护学校的荣誉。提高自身教学水平，在平时的教学中经常总结，努力提高，不断学习名家的知识。俗话说得好，有差距并不可怕，对于强者来说差距就是发展空间，也是发展机遇所在，落后和先进是相对而言的，也是发展中的常态，落后可以变先进，先进也会变落后。以后要不断地提升自己，找准目标，赶超先进，缩小差距。只要我不气馁，不懈怠，埋头苦干，孜孜以求，在今后的教育工作中一定能取得更大的成绩，为濮阳的发展做
学习《准则》和《条例》心得体会 廉洁自律既是一个永恒的话题，又是一个终身的课题，是党员干部的立身之本、处事之道和为政之要。党员干部要始终坚持以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观和党的十八大精神为指导，牢固树立马克思列宁主义的世界观、人生观和价值观，牢固树立正确的权力观、地位观和利益观，必须坚定共产主义信念，始终坚持全心全意为人民服务的根本宗旨，做到廉洁自律。 一、腐败从“小节”开始，廉洁应从“小节”做起。 腐败案件最深刻的警示，就是党员干部要廉洁自律。近年来，我们党内所滋生的腐败现象让人深忧、所查处的腐败案件发人深省、所总结的腐败教训令人深思，让我们从中受到了极大的触动，得到了深刻的警醒。 一个干部腐化变质，几乎都是从小事不注意、小节不检点开始的，它和任何事物的发展一样，都经历一个从量变到质变的过程，都类似一场千里之堤、溃于蚁穴的悲剧。为什么守不住小节呢?一个最根本的原因就是不看重“小节”，对“小节”缺乏清醒的认识，往往认为喝点小酒、收点小礼、拿点小钱不是什么问题，但实际上，这就是一种腐蚀剂!轻者重之端，小者大之源。小节失守，大节难保;小洞不补，大洞难堵。不虑于微，始贻大患;不防于小，终累大德。我们一些同志对此没有引起足够的重视，在小节上漫不经心、疏于防范，甚至认为只要不犯大错误，不搞大腐败，犯点小错误，得点小实惠，于自己无伤大雅，于法纪有隙可乘。凡此种种，由于心存侥幸而滋生的“小节无事论”、心存攀比而滋生的“小节无害论”、心存邪念而滋生的“小节无法论”，都是极其危险、极其有害、极其可怕的错误认识。不积小善，不能成大德;不积小恶，不足以亡身。如果在小事小节上“失守”，就很难在大事大节上守得住，这是被无数事实证明了的一条规律。小节不小，小节可见精神，小节体现品性，小节关乎成败。党员干部搞一次特殊，就会丢掉一分威信;破一次规矩，就会留下一个污点;谋一次私利，就会失去一片民心。腐败是从“小节”开始，廉洁应从“小节”做起。我们决不能以小节问题“不止我一个”来原谅自己，决不能以小节失守“就只这一次”来开脱自己，决不能以小节毛病“多少有一点”来放纵自己，把小事放到大业、小节放到大局之中加以把握，真正做到不以恶小而为之、不以善小而不为，把好第一道关口，守住第一道防线。 二、廉洁自律不仅是思想境界，也是责任要求。
《证券公司全面风险管理规范》修订说明 一、修订背景 （一）修订背景 《证券公司全面风险管理规范》（以下简称“《规范》”）实施两年多以来，推动了证券公司树立风险管理理念，强化风险管理意识，建立健全风险管理体系，提高自身风险管理能力和水平。行业各公司虽初步建立了与其发展相适应的全面风险管理体系，但在风险管理意识、管理制度、组织架构、信息系统、量化指标体系、人才队伍、风险应对机制等方面仍然存在不足。此外，大部分证券公司未将子公司纳入全面风险管理体系，风险管理难以介入，无法实现风险管理全覆盖。 为适应经济形势，按照“依法监管,从严监管,全面监管”的要求，提升证券公司风险管理能力，防范行业风险外溢，需要对《规范》进行全面修订，进一步提升《规范》的指导性、可操作性，推动证券公司全面风险管理机制的进一步完善。 （二）主要修订思路 一是对风险管理组织架构的相关要求进一步具体化，增强可操作性。明确风险管理每个层级的风险管理承担的职责，增加董事会、监事会、经理层、首席风险官、内部审计以及全体员工的风险管理职责；对首席风险官任职条件提出
要求，包括专业背景和工作经验要求；增加对证券公司风险管理部门人员以及承担管理责任的业务部门风险管理人员的配置要求，明确对风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的平均水平，同时增加风险管理人员的工作经验要求。 二是将子公司纳入全面风险管理的覆盖范围，提出具体风险管理要求。明确证券公司子公司风险管理实施垂直管理的模式，同时提出子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%，此外，对《规范》中原来只对业务部门、分支机构的风险管理要求覆盖到子公司。 三是对《规范》划分章节，完善《规范》的框架。在修订内容的基础上按照全面风险管理“六个一”，将《规范》划成六个章节，具体包括：第一章总则、第二章风险管理组织架构、第三章风险管理政策和机制、第四章风险管理信息技术系统和数据、第五章自律管理、第六章附则。其中，将健全的组织架构与专业的人才队伍合并成第二章，即风险管理组织架构；将可操作的风险管理制度、量化的风险指标体
证券公司分类监管规定 （2010年修订） 第一章总则 第一条为有效实施证券公司常规监管，合理配置监管资源，提高监管效率，促进证券公司持续规范发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等有关法律、行政法规的规定，制定本规定。 第二条证券公司分类是指以证券公司风险管理能力为基础，结合公司市场竞争力和持续合规状况，按照本规定评价和确定证券公司的类别。 中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则，在征求行业意见的基础上，制定并适时调整证券公司分类的评价指标与标准。 第三条中国证监会及其派出机构根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。 第四条证券公司的分类由中国证监会及其派出机构组织实施。 中国证监会在分类复核中建立专家评审机制，组成专家评审委员会，研究处理证券公司分类工作中遇到的重大问题。专家评审委员会的成员由中国证监会及其派出机构、证券行业自律组织、证券公司有关人员组成。 证券公司分类工作必须坚持依法合规、客观公正的原则。参
与证券公司分类工作的人员应当具备相应的专业素质、业务能力和监管经验，在工作中坚持原则、廉洁奉公、勤勉尽责。 第二章评价指标 第五条证券公司风险管理能力主要根据资本充足、公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护、信息披露等6类评价指标，按照《证券公司风险管理能力评价指标与标准》（见附件）进行评价，体现证券公司对流动性风险、合规风险、市场风险、信用风险、技术风险及操作风险等管理能力。 （一）资本充足。主要反映证券公司净资本以及以净资本为核心的风险控制指标情况，体现其资本实力及流动性状况。 （二）公司治理与合规管理。主要反映证券公司治理和规范运作情况，体现其合规风险管理能力。 （三）动态风险监控。主要反映证券公司风险控制指标及各项业务风险的动态识别、度量、监测、预警、报告及处理机制情况，体现其市场风险、信用风险的管理能力。 （四）信息系统安全。主要反映证券公司IT 治理及信息技术系统运行情况，体现其技术风险管理能力。 （五）客户权益保护。主要反映证券公司客户资产安全性、客户服务及客户管理水平，体现其操作风险管理能力。 （六）信息披露。主要反映证券公司报送信息的真实性、准确性、完整性和及时性，体现其会计风险及诚信风险管理能力。
证券合规培训心得体会 培训心得体会是经过培训后所写的实践感受性文字，下面是小编整理的证券合规培训心得体会，欢迎大家阅读参考! 【篇一：证券合规培训心得体会】 通过几天的合规的培训学习，我感触很多，我深深的认识到了合规操作的重要性. 我记得我去的时候有人给我说过不要当对长，因为队长很辛苦，但是我去的时候义无返顾的选择了队长，通过简单的竞选，我成了所有对中唯一的一名女队长，我也知道在这个时候也许有人说我是为了想当优秀学员才这么做的，但是我管不了那么多了，因为我自己知道为什么就够了.记得以前我在演讲的时候总是有些胆怯，哪怕那些人都是我认识的领导和同事，.我知道我缺乏锻炼，所以我把这次能在那么多的陌生人面前充分展现自我当成一次很好的锻炼机会. 首先我们到达目的地的第一项就是进行合规文化理论的讲解，我记得很清楚，我们的培训师给出了这样的一道简单的算术题，他要求我们随着他视频上加上去的数字迅速的说出答案，题是这样的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我们都异口同声的说出5000，然而培训师笑了，因为我们成功的中了他的圈套，这样他才能讲出他的哲理，他让我们慢慢的加一次，答案却是4100，这时候他对我们讲不合规很多时候是一种习惯所以我们的注重平时的操作.
再后来同样通过一道算术题说明了我们在生活和工作中，很多人往往看到的是别人的缺点和自己的优点等等……在中午饭的前合规文化展示中，我带领我的队员通过军事化的形式夺的了我们团队的第一个第一，再后来的我们的团队在更多的集体活动中都的了第一，也许这只是游戏，但是我们充分认识到了每一项工作的流程制作的重要性和岗位分工的重要性，只有岗位明确，每个人才能更好的明白自己的职责，配合完整的周详的流程才能把所有的事情处理好. 作为一名队长我充分认识到了一名领导是和决策者不能优柔寡断，很多事情要自己下决断不染要乱套了，我们在前面一直都保持第一，在最后一项中培训师加大了分数之间的距离，胜败就这一回了，在这一回我怕失误都没有给他们直接来一个指令，结果当家的多了都不晓得听谁的了，最后我们犯规次数多，遗憾的没有拿到第一.虽然有点点遗憾，但是我们的过程是快乐的. 【篇二：证券合规培训心得体会】 为提高合规展业，避免违规展业的在次发生。我认真学习了，公司员工合规守则。通过这次认真的学习，我充分认识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一致，才能最终实现创造价值，成就你我! 国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强，成为中国证券界的翘楚，我们能有今天的成绩，是每一个国信人合规自律的结果，是公司凭着遵纪守法，稳健经营的合规管理的结果。公
证券公司治理准则全文 证券公司应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定建立完备的合规管理、风险管理和内部控制体系。下面我为大家精心搜集了关于证券公司治理准则的全文，欢迎大家参考借鉴，希望可以帮助到大家! 第一章总则 第一条为推动证券公司完善公司治理，促进证券公司规范运作，保护证券公司股东、客户及其他利益相关者的合法权益，根据《公司法》、《证券法》、《证券公司监督管理条例》及其他法律法规，制定本准则。 第二条证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。 证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益。 第三条证券公司应当按照《公司法》等法律、行政法规的规定，明确股东会、董事会、监事会、经理层之间的职责划分。 第四条证券公司及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)的规定。 第五条证券公司应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定建立完备的合规管理、风险管理和内部控制体系。 证券公司董事会对合规管理、风险管理和内部控制体系的有效性承担最终责任。 第六条本准则适用于中国境内设立的证券公司。 上市证券公司应当同时执行法律、行政法规、本准则和中国证监会有关上市公司的规定。本准则与中国证监会有关上市公司的规定不一致的，以两者中更加严格的规定为准。 第二章股东和股东会 第一节股东 第七条证券公司股东及其实际控制人应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的资格条件。
证券公司股东转让所持有的证券公司股权的，应当确认受让方及其实际控制人符合法律、行政法规和中国证监会规定的资格条件。 第八条证券公司应当以中国证监会或者其派出机构的核准文件、备案文件为依据对股东进行登记、修改公司章程，并依法办理工商登记手续。 证券公司应当确保公司章程、股东名册及工商登记文件所记载的内容与股东的实际情况一致。 第九条证券公司股东应当严格按照法律、行政法规和中国证监会的规定履行出资义务。 证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或者变相抽逃出资等违法违规行为的，证券公司应当在10个工作日内向公司住所地中国证监会派出机构报告，并要求有关股东在1个月内纠正。 第十条证券公司的股东、实际控制人出现下列情形时，应当在5个工作日内通知证券公司： (一)所持有或者控制的证券公司股权被采取财产保全或者强制执行措施; (二)质押所持有的证券公司股权; (三)持有证券公司5%以上股权的股东变更实际控制人; (四)变更名称; (五)发生合并、分立; (六)被采取责令停业整顿、指定托管、接管或者撤销等监管措施，或者进入解散、破产、清算程序; (七)因重大违法违规行为被行政处罚或者追究刑事责任; (八)其他可能导致所持有或者控制的证券公司股权发生转移或者可能影响证券公司运作的。 证券公司应当自知悉前款规定情形之日起5个工作日内向公司住所地中国证监会派出机构报告。 上市证券公司持有5%以下股权的股东不适用本条规定。 第十一条证券公司应当建立和股东沟通的有效机制，依法保障股东的知情权。 证券公司有下列情形之一的，应当以书面方式或者公司章程规定的其他方