证券公司证券营业部信息技术指引
第一章总则
第一条为加强证券公司证券营业部信息技术管理，防范技术风险，保障证券市场平稳运行，依据《中华人民共和国证券法》、中国证监会规章和中国证券业协会自律规则的有关规定，制定本指引。
第二条证券公司应全面负责证券营业部信息技术管理，统一制定证券营业部信息技术建设、运维、安全等管理制度，并督促证券营业部有效执行。
第三条证券公司应遵循安全性、实用性、可操作性等原则，统一规划和建设证券营业部的信息系统。
第四条根据证券营业部是否提供现场交易服务和是否部署与现场交易服务相关的信息系统，证券营业部的信息系统建设模式可以分为：
型模式：在营业场所内部署与现场交易服务相关的信息系统为客户提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部，在本指引中简称为型证券营业部。部署证券公司网上交易站点的证券营业部，或作为其他证券营业部网络通信汇聚节点且所连接的证券营业部中提供现场交易的证券营业部，视同为型证券营业部。
型模式：在营业场所内未部署与现场交易服务相关的信息系统，但依托公司总部或其他证券营业部的信息系统为客户提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部，在本指引中简称为型证券营业部。
型模式：在营业场所内未部署与现场交易服务相关的信息系统且不提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部，在本指引中简称为型证券营业部。
证券公司可根据自身状况和业务发展需要，自主选择证券营业部信息系统建设模式。
第二章系统建设
第五条型证券营业部应设机房。型和型证券营业部可不设机房，但网络及通信等设备应集中放置和管理。
第六条机房选址应满足如下要求：
（一）选择具备可靠供电的场所；
（二）远离强震源、强磁场源和强噪声源，远离电磁干扰源或实施有效电磁干扰防护；
（三）远离产生粉尘、油烟、有害气体以及具有腐蚀性、易燃、易爆物品的工厂、仓库等场所；
（四）符合当地抗震强度要求；
（五）符合当地消防主管部门的消防安全要求；
（六）尽量避免低洼地带。
第七条机房建设应满足以下要求：
（一）尽量避让建筑物顶层、地下室、用水设备的下层或隔壁以及易漏雨、易渗水和易遭雷击的区域，避开易发生火灾危险的区域；
（二）选择通信设施健全，相对安全、易于管理的区域；
（三）避让主干电力电缆穿越场所，避让供水、消防管网经过；
（四）设备放置处应考虑地面承重，应尽量选择有主干墙、承重墙的位置放置，必要时应进行地面加固；
（五）应配备应急照明装置；
（六）应配备防火防盗门等有效安保设施。
第八条机房应采用可靠的综合接地系统或独立接地系统，防止雷电对机房设施造成损坏。
第九条机房应具备独立空调系统，使机房温度保持在℃±5℃范围内。
第十条机房供电应满足如下要求：
（一）应具有独立于一般照明电的专用供电线路，设有独立的配电柜或配电箱。相关电器设备、电线应与机柜用电负载相适应，并留有余量。
（二）应配置电源，并不得将与业务无关的设备接入电源。市电插座与插座应严格区分，插座面板应有提示性的标识或标签。
第十一条型和型证券营业部应至少配备一种持续供电方式，在市电中断情况下，保证不低于的现场交易终端或同等支持能力的其他交易终端在交易时间内持续工作，满足证券营业部客户现场交易需要。
第十二条证券营业部配备或租用发电机的，发电机应安装在具有良好通风的场地内，并远离易燃易爆物品。
第十三条证券营业部采用结构化综合布线系统的，综合布线应符合《建筑与建筑群综合布线工程系统设计规范》（）要求。
第十四条证券公司与证券营业部之间应采用至少条不同运营商或不同介质的通信线路，建立安全、可靠通信连接，且线路带宽能够满足证券营业部业务需要并留有冗余。网络通信设备应有冗余备份，保证发生故障时实现及时切换。
型和型证券营业部的通信线路中应有一条为地面数据
专线。
第十五条证券营业部与其他外联单位、互联网建立通信线路的，证券公司可根据业务需要，要求证券营业部选择合适的通信线路、线路带宽和线路备份方式。
第十六条证券公司应制定证券营业部局域网、公司广域网、互联网接入以及安全防护的网络建设规范，并统一规划管理证券营业部网络配置参数和地址段。
第十七条证券公司应确保证券营业部局域网与公司广域网、互联网实现有效隔离。
第十八条证券公司应根据业务需要，合理划分证券营业部局域网安全域，确定各安全域的功能定位，在各安全域之间采取安全措施实现有效隔离。
第十九条证券公司应对证券营业部与客户建立的网络连接进行审批，对连接方式进行统一规划和管理，并采取安全措施，实现有效隔离。
第二十条证券公司应确保证券营业部部署防病毒、防木马、防恶意代码等系统安全防护软件，保护证券营业部信息系统安全。
第二十一条证券公司可根据需要在证券营业部中部署电话委托接入设备，并确保安全稳定运行。
第二十二条证券公司应确保证券营业部提供行情、开户、交易、资讯等客户服务的信息系统，具备足够的健壮性，系统处理能力具有一定的冗余度，并采用热备或冷备等手段，避免单点故障，提高系统可用性。
第二十三条证券公司应确保型和型证券营业部提供至少种相互独立的行情揭示系统、委托方式。
第二十四条证券公司应对证券营业部安装使用的应用软件进行统一管理，证券营业部不得擅自安装与业务及技术维护无关的应用软件。
第三章运维管理
第二十五条证券公司应为型证券营业部至少配备一名专职技术人员、型证券营业部至少配备一名兼职技术人员，并制定顶岗、备岗等相关制度，确保在交易时间内有技术人员值守。专职技术人员和兼职技术人员应具有计算机相关专业学历或从事信息技术工作年以上。
第二十六条证券公司应加强证券营业部机房管理，确保任何人员未经许可不得擅自挪动机房内设备、更改网络线路，外来人员未经允许不得进入机房。机房内不得安置易燃易爆及强磁物品。
第二十七条证券公司应加强证券营业部网络配置、访问控制、安全审计等网络管理，确保证券营业部的网络设备按最小安全访问原则设置访问控制权限，每一次变更后及时更新备份网络设备的配置信息。
第二十八条证券公司应加强证券营业部设备选型、购置、登记、保养、维修、报废等设备管理，确保对关键设备建立维护档案。
第二十九条证券公司应加强证券营业部数据备份、存放、保密、调阅、销毁等数据管理，确保证券营业部指定专人负责数据管理，数据调阅须经审批，且不得对外泄露。
第三十条证券公司应加强证券营业部技术文档的收集、更新、保管、借阅等管理，确保证券营业部根据信息系
统的变更情况及时更新技术文档。证券营业部技术文档包括但不限于机房平面图、供配电图、网络拓扑图、信息点对照表、系统手册、应急预案、运维日志、设备维护档案等资料。
第三十一条证券公司应确保证券营业部在关键系统和关键设备的用户管理上遵循权限最小化原则，建立用户和权限的清单，定期进行检查核对。用户和权限变更应执行相关审批流程，并保留完整的变更记录。
第三十二条证券公司应确保证券营业部关键系统和关键设备的管理员用户密码实行专人管理，采用不低于位的复合密码，每半年至少更换一次。发生人员变动时应及时更新密码。
第三十三条证券公司应统一管理和指导证券营业部进行生产环境下的测试工作，制定详细的测试计划，并确保做好系统、数据和应用程序测试前的备份工作。测试完成后做好系统的恢复和验证等工作。
第三十四条证券公司应确保证券营业部在供电、网络通信、服务器、现场交易服务相关系统等关键设备或系统变更时经过严格的测试。
第三十五条证券公司应确保证券营业部在信息系统变更前制定详细的变更方案和变更应急预案，并做好系统和数据的备份。
第三十六条除故障应急外，证券公司应确保证券营业部在交易时间内不得进行任何与现场交易服务相关的信息系统变更操作。
第三十七条证券公司应确保型证券营业部具备完善的监控体系，对信息系统的运行环境、运行状况等进行定时监控和事后分析。
第三十八条证券公司应确保型和型证券营业部对系统运维日志进行规范管理，日常操作及异常事件处理应在系统运维日志中详细记录。运维日志可采用电子文档或纸质件记录，并妥善保管，保留期限不少于年。
第三十九条证券公司应确保证券营业部至少每半年检查一次电力、机房空调、消防等设施，每季度选择非交易时间进行电池的充放电测试，并详细记录。
第四十条证券公司根据需要可外包型和型证券营业部的信息系统运维工作。运维外包应满足但不限于以下要求：（一）运维外包服务人员满足本指引第二十五条的相关要求。
（二）与外包服务提供单位签订外包合同与保密协议，确保信息系统安全运行、风险可控。
（三）不得授予外包人员业务系统操作权限。
第四章安全管理
第四十一条证券公司应加强证券营业部网络安全管理，确保证券营业部不得擅自对外互联或设立网站。如确有必要，证券公司应对网站的设立和维护进行统一管理。
第四十二条证券公司应确保证券营业部加强计算机终端的管理，记录网卡地址，防止非法使用。未经许可，不得将客户和员工的自备计算机接入证券营业部网络。
证券营业部提供无线网络服务的，证券公司应统一制定证券营业部无线网络使用规范，采取有效的无线网络准入控制措施，登记并记录无线接入设备的信息。
第四十三条证券公司应确保证券营业部加强客户和员工访问互联网的管理，出现网络违法犯罪情况时应及时配合公安机关进行处理。
第四十四条证券公司应确保证券营业部及时更新系统补丁、升级系统安全防护软件，定期进行全面的病毒和木马检测，发现病毒和木马立即处理并报告。移动存储、外来电子文档、软件系统使用前应进行病毒和木马查杀。
第四十五条证券公司应统一制定证券营业部信息系统故障应急处理流程，并确保证券营业部建立信息系统应急预案并及时更新。
第四十六条证券公司应确保证券营业部每年至少进行两次应急演练，并留存演练记录。
第四十七条证券营业部发生影响交易业务的技术故障时，证券公司应立即启动应急预案，尽快恢复交易业务，并按有关要求及时上报公司和证券营业部所在地证监局。应急事件处理完成后，应以书面形式上报公司和证券营业部所在地证监局。
第五章附则
第四十八条证券公司其他分支机构从事与交易相关业务,信息系统建设和管理应遵照本指引执行。
第四十九条中国证券业协会对证券公司执行本指引的情况进行指导和检查。
第五十条本指引由中国证券业协会负责解释。
第五十一条本指引自发布之日起施行。
Norms for the Information Technology Management of Securities Companies 【发布部门】中华人民共和国人民银行，中华人民共和国证券监督管理委员会【发布日期】.03.25 【实行日期】.03.25 【时效性】现行有效 【效力级别】部门规范性文献【法规类别】互联网 【全文】【法宝引证码】CLI.4.57905 证券公司信息技术管理规范 中华人民共和国金融行业原则 JR/T0023—证券公司信息技术管理规范 The criterion of IT management for securites company 3月25日发布3月25日实行 本原则由全国金融原则化技术委员会提出。 本原则由全国金融原则化技术委员会归口管理。 本原则起草单位：中华人民共和国证券监督管理委员会、国泰君安证券股份有限公司、中华人民共和国银河证券有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、长江证券有限责任公司、海通证券股份有限公司、泰阳证券有限责任公司、闽发证券有限责任公司、兴业证券股份有限公司、国信证券有限责任公司。 本原则重要起草人：徐雅萍、陈煜涛、俞枫、金守罕、郭怡峰、陈静、沈云明、汤玉龙、彭湘林、王锦炎、刘斌、廖亚滨、万晓鹰、黄卉、徐颖。 本原则为初次发布。 为了规范证券公司信息技术管理行为，保护投资者合法利益，维护证券公司
合法权益，增进证券市场健康发展，特制定本原则，以加强证券公司信息系统优化建设和安全管理，推动信息系统建设与技术管理水平协调发展，提高证券行业整体信息技术应用水平。 证券公司信息技术管理规范 本原则规定了证券公司信息技术管理如下方面： a）信息技术管理工作中应遵循基本原则； b）信息技术管理组织架构； c）信息技术人员、项目和安全管理； d）机房和设备管理； e）网络通信、软件和数据； f）信息系统运营管理、技术事故防范与解决。 本原则合用于证券公司信息技术管理工作。 下列文献中条款通过本原则引用而成为本原则条款。凡是注日期引用文献，其随后所有修改单（不涉及勘误内容）或修订版均不合用于本原则，然而，勉励依照本原则达到合同各方研究与否可使用这些文献最新版本。凡是不注日期引用文献，其最新版本合用于本原则。 GB2887电子计算机场地通用规范 GB/T8566信息技术软件生存期过程 GB9361计算站场地安全规定 GB50174电子计算机机房设计规范 GB50311建筑与建筑群综合布线系统工程设计规范
25家融资融券试点券商名单 2012-07-30 08:22:11 来源: 网易财经综合有1人参与 0 1、首批6家券商（2010年3月19日） 国泰君安证券中信证券国信证券海通证券光大证券广发证券 2、第二批5家券商（2010年6月8日） 申银万国证券东方证券招商证券华泰证券银河证券 3、第三批融资融券试点券商名单（2010年11月25日） 宏源证券国元证券长江证券兴业证券安信证券 平安证券国都证券中信建投证券中投证券方正证券 长城证券齐鲁证券西南证券中金公司
转融通试点初期或仅有数家券商入围750亿资金待入市 2012年07月30日01:04 来源：中国证券报－中证网作者：蔡宗琦 字号:T|T 1人参与0条评论打印转发 转融通业务推出已“箭在弦上”。中国证券金融公司27日透露，“启动转融通试点的准备工作已基本就绪，推出转融资和转融券业务的条件基本成熟”。其中，转融资规模可达750亿元。转融通业务开闸对证券行业的积极作用毋庸置疑。券商人士预测，转融通业务开闸后融资融券业务空间巨大，全年两融业务对行业收入的贡献有望突破100亿元。不过，初期或仅有数家券商有望获得转融通试点资格。 750亿资金待入市 尽管证金公司并未透露转融通推出的具体时间，但多位市场人士预计，准备就绪和基本成熟意味着转融通业务推出在即。按目前证金公司75亿元的注册资金计算，预计其转融资可达750亿元，这在一定程度上将为市场持续注入流动性。不过，对于这一资金规模，也有券商认为暂时不会对两融市场造成冲击。 WIND数据显示，截至7月26日，沪深两市融资余额高达631亿元，仅略微次于7月24日的历史最高点。事实上，由于目前开展融资融券业务的券商只能动用自有资金，每家券商都在账户上拨付了大量预备资金供客户随时融入资金。其中，2010年率先获得试点资格的11家券商的预备资金规模就已达700亿元，两年的试点中，先后数十家券商开展两融业务，预备资金规模以千亿计。券商人士透露，不少券商仍有大量沉淀资金趴在账上待用，“如果自己的钱都花不完，又怎么可能多花利息去证金公司借钱？短期来看，转融通推出对融资融券业务来说，最大的意义是卖空标的物的大大扩展。” “钱景”诱人 虽然750亿元资金入市暂时影响可能有限，但各家券商看好转融通业务前景。分析人士认为，转融通一旦推出，将对证券行业贡献可观业绩。 从总量来看，方正证券[4.47 -1.54% 股吧研报]在此前发布的研报中预计，2012全年整个行业融资融券业务收入有望突破100亿元。目前，日本和中国台湾地区证券市场的两融交易额占比达到近20%，与此相比，A股融资融券业务刚刚起步，发展前景巨大；两融业务的兴起，也将为证券行业带来巨额收入，自有资券供给能力雄厚的大型券商在面对不断开发的客户需求时更具有竞争力。 不过值得关注的是，目前开展融资融券业务的数十家券商中，初期或仅有数家获得转融通试点资格。“开展融资融券试点时，第一批只有6家券商，第二批只有5家，最后又加上14家券商，试点一段时间后才将融资融券业务转常规。对于放大卖空性质的转融通业务，监管层一向谨慎，不排除会参照之前的步骤分批开放试点。”券商人士预计，最早“尝鲜”转融通的券商将有望从最初获得试点资格的11家券商中出现，而这将拉大券商在创新业务上的差距
证券公司资产管理业务发展及产品简介
单选题（共 5 题，每题 10 分）
1 . 可以是单一或多个投资者的证券公司资产管理业务的是（ ）。
?
A.定向资产管理业务
?
B.委托资产管理业务
?
C.集合资产管理业务
?
D.专项资产管理业务
我的答案： D
2 . 目前证券公司资产证券化业务的目标资产来源于（ ）的占比最高。
?
A.既有债权
?
B.未来收益权
?
C.信托收益权
?
D.商业物业收益权
我的答案： A
3 . 证券公司发行设立专项资产管理计划，所募集资金购买原始权益人能产生稳定现金流的基础资产，将资 产收益分配给受益凭证持有人，此产品为（ ）。
?
A.股票质押式回购
?
B.结构化定增产品
?
C.资产证券化
?
D.客户保证金类产品
我的答案： C
4 . 截至 2015 年底，共有（ ）家证券公司获得公募基金管理人牌照。
?
A.9
?
B.10
?
C.13
?
D.11
我的答案： D
5 . 证券公司资产管理业务规模从（ ）开始出现明显的增长。
?
A.2010 年
?
B.2011 年
?
C.2012 年
?
D.2013 年
我的答案： C
多选题（共 2 题，每题 10 分）
1 . 证券公司资产管理业务的投资范围包括（ ）。
?
A.上市股票
?
B.股票质押式回购
?
C.非上市公司股权
?
D.新三板股票
我的答案： ABCD
2 . 证券公司可以为企业开展员工持股计划提供哪些服务？
?
A.设计员工持股计划
?
B.为企业寻找优惠资金
?
C.提供股票
?
D.向大股东提供股票质押融资
我的答案： ABD
判断题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 资产证券化产品不可以在沪深交易所公开挂牌交易。（ ） 对错
我的答案： 错
2 . 证券公司资产管理计划不能参与职业年金管理。对 错
我的答案： 错
3 . 目前证券化资产证券化业务主要通过专项资产管理计划实现。 对错
我的答案： 对
武汉金融2003年第1期总第37期11 一、营销策略的演进过程 十九世纪初期,是大众营销(M ass M arketin g 手法大张旗鼓的时候;大众营销,是指销售者重视大量生产、大量配销及大量促销一项产品给所有的购买者,以亨利福特(H enr y F ord 提供T 型汽车给所有购买者为典范(K olter ,1998。1991年,著名的行销大师 M ckenna 提出了关系营销(R elationsh i p M arketin g 的 理论,紧接着另一个革命性的营销理念“一对一营销”(One to O ne M arketin g 也随之而起(A llen ,K ania &Y aeckel ,1998。 关系营销作为对以往各种营销观念的总结和发展,指的是与建立、发展和维持成功的关系交换所进行的一切活动(M or g an &H unt ,1994。关系营销包括几个要素:以个别客户为分析单位,利用信息科技与资料库等工具建立个别客户档案,提供个性化的产品与服务,建立与客户之间长期性的结合以获取其终身价值。关系营销与传统的交易营销在观念上有许多不同之处。交易营销是指厂商着眼于单次的交换或交易,分析的单位是单次的市场交易,厂商的利润来源就是该次的交易,是一种相当短期的时间观点。 二、证券公司市场营销和客户管理的内涵 1、以智能代理人的角色重新定位证券公司 不论是传统企业也好,或是新兴的网络公司也好,都应该从服务消费者的角度来面对网络。也因为如此,证券公司往往会面临重新定位的问题。证券公司在推行一对一营销时,必须将自己定位成“可信赖的智能代理人”,以拥有强大的记忆功能为基本条件。也就是证券公司必须有能力成为消费者最信赖的咨询对象,因为通过网络科技及数据库的整合,企
单选题 1. 投资决策小组决策事项须有（）以上成员到会方可表决。同意票超过表决票（）为通过。 A. 二分之一；三分之二 B. 二分之一；二分之一 C. 三分之二；二分之一 D. 三分之二；三分之二 标准答案：C 2. 合规与风险管理部对系统用户和访问权限进行管理，以下说法错误的是（） A. 系统内任何用户的建立和权限的授予履行审批手续 B. 对系统用户可以访问的菜单和范围做出限定 C. 系统管理人员可以进行业务监控操作 D. 申请访问权限时应做出信息保密承诺，并说明信息的用途和公开的范围 E. 定期检查用户授权和使用情况，定期检查系统工作日志并存档备查 标准答案：C 3. 当公司或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应优先保障的合法利益是： A. 公司 B. 基金销售人员 C. 基金投资人 标准答案：C 4. 发行期内，固定收益部与投资机构签署（），完成过户手续，及时足额收取发行认购款。 A. 分销协议 B. 承销团协议 C. 主承销合作协议 标准答案：A 5. 项目组在证券发行上市之日、持续督导结束之日或项目终止之日起（）内将该阶段完整的项目档案报送至投资银行业务 部门档案管理人员。 A. 10 日 B. 15 日 C. 一个月 D. 两个月 标准答案：C 6. 各单位应当指定专人定期核对银行账户。对交易频繁、金额较大的重要银行存款账户，应（）与银行及结算机构核对,
其余银行账户至少每月终了核对一次 A. 每工作日 B. 每周 C. 每半月 D. 每 20 天标准答案： A 7. 项目开发人向立项评审小组提出立项申请，立项材料由( )受理。 A. 固定收益部 B. 综合质控部 C. 合规与风险管理部 标准答案： A 8. 机房巡检至少包括哪些内容 ( ) A. 检查机房温度和湿度 B. 检查机房空调的工作状态 C. 检查供配电系统的工作状态，重点检查 UPS 系统的工作状态； D. 检查机房监控、消防、门禁等设备的工作状态标准答案： D 9. 研究人员必须取得中国证券业协会颁发的 ( )执业证书，并在公司年检时办理执业年检。 A. 证券投资咨询业务 B. 一般业务 标准答案： A 10. 公司经营证券经纪业务、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理等业务，净资本在任何时点不得低于人民币 ( )亿元 A. 2 B. 0.5 C. 2.5 D. 10 标准答案： A 11. 在基金投资人申(认)购、转换、转托管的基金产品风险等级( )基金投资人风险承受能力等级时，营业部应当要求基金投资人在认购或申购基金、转换基金、转托管基金的同时进行确认。 A. 超越 B. 等于 C. 低于 标准答案： A
证券公司信息技术部个人的工作总结 XX年是一个不平凡的一年。地震、金融海啸，毫不留情的吞食着我们的一切。很多人还没从地震的废墟中爬出，又一轮新的金融海啸更是压得让人透不过气来。xxxx年是证券行业的冬天，同时也是全球人民的冬天。但是，在公司领导和全体员工的共同努力下，我们艰难地走过来了。冬天即将过去，我们都已准备好，迎接明天的希望！ 今年是我在证券公司信息技术部工作的第四个年头，而我所在的部门又是证券公司的核心部门，我的一言一行和一举一动都代表着公司的形象。我的工作中更不能有一丝的马虎和放松，稍一出小差错可铸成重大灾难性后果。众所周知，证券公司的信息技术部门是最忙的部门之一，而我所在的岗位更是不能有一丝的空闲，每一次新系统的投产和建设让我每次都有新的发现，新的进步！在信息技术部工作的时间里，使我感觉到了自己每天都在进步！而除了日常维护外，还有一些其他的工作需要处理，因此，在这样的工作环境中，就迫使我不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照公司的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我和部门全体员工的共同努力下，XX年我个人没有发生一次责任事故。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会，不懂的弄懂，争取做到新时期证券行业的一名合格技术工作者。 下面我对XX这一年来所做的工作作一个简单的总结： 1、恒生内控平台和数据中心系统建设
根据中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的要求，证券 公司必需建立净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统。由于我公司原有独立存管系统为福建新意公司所开发，数据库平台是基于sqlserverXX，而新意公司的净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统是基于数据库teradata，因此,对数据库的投入将会增加很大一笔费用，软硬件费用算下来一共需要投入一百多万，而在系统的稳定性和易操作性方面不是太理想。后又咨询到金仕达公司的该系统，费用也在一百多万以上，相对于我公司原有新意独立存管系统而言，增加了重复投入费用。而结合公司的实际业务情况，所以在选择开发商和价格方面作了更深入的探讨和考虑。恒生公司愿意无条件移植我公司原有独立存管系统和反洗钱系统，给的报价也是在充分保护原有系统的基础上给出的价格，而且还有一个专门的维护团队，有很强的实力。从公司实际业务情况出发，最终选择了价格适当的恒生公司内控平台和数据中心系统。 2、恒生内控平台和数据中心系统建设的后期维护 在三个多月的紧张建设和测试中，我公司的证券公司反洗钱监 控报送系统、内控平台、净资本监控系统、异常交易和大小非减持监控系统顺利建设完成，并正常接管以前新意独立存管系统的运行。从系统的需求探讨到筹建和正式上线运行，得到了公司领导和各项目组成员的大力支持，因此，在建设和测试过程中都很顺利。在后期的维护中主要是针对一些新需求的解决和证监会的新报表报送需求，目前恒生公司工程师正在我公司现场解决中，估计月底可全部解决完成。
各证券公司佣金一览(申请加精) 2009年08月11日 各证券公司佣金一览 川财证券：‰，限电话委托交易。400元开通费。 宏源证券：年费600元，对40万元以下的场外交易(电话委托、网上交易、远程交易)中小散户实施。 金信证券：5月1日至7月31日所有客户免收佣金。3个月后按累计交易金额分档收取， 100万元以上的客户协商收取。 山西证券：300万元以上‰至‰，100万元-300万元‰至‰，30万元-100万元‰至‰，15万元-30万元‰，中小散户最低‰，网上交易‰。 国泰君安 根据当地市场情况,对不同资金规模、交易规模的客户,对不同交易方式的客户采取不同的价格策略；对现场客户按最高佣金标准；对机构客户、重要大户要通过一对一地谈判确定佣金标准,原则上不低于‰；对网上交易客户，原则上不低于‰；对电话等非现场客户原则上不低于2‰。 新设不到一年、客户基础较差的营业部可根据自己情况机动把握，不受公司佣金控制标准限制。北京、上海、深圳、广州四城市营业部的佣金定价方案由分公司根据当地市场状况制定，经营销管理总部审批后实施。 申银万国 各营业部可以根据实际情况决定佣金收取方式。 1、按客户类型或委托方式实行固定比率的佣金收取标准。如:对现场交易的散户实行3‰的佣金率； 2、按客户资产的多少及其交易周转率的估计,实行固定金额的佣金收取标准,即收取"年佣金"或"月佣金"等方式； 3、按客户累计交易量实行超额递减佣金率的收取方式。
华夏证券 只规定3‰的上限。要求营业部根据客户交易量大小、场内场外交易方式等标准,以及营业部所处地区的当地成本和竞争对手情况来制定佣金价格。 海通证券 公司不设统一标准,授权营业部自行制定。对于非现场交易方式收取的佣金标准应该相对较低。 银河证券 现场交易客户佣金标准为‰；网上交易客户佣金标准为‰。机构大户客户无具体规定,由营业部自定。如果营业部所在地有同业协会的指导价,则按指导价执行。 国通证券 将客户分为A、B、C三类,分别提供不同的收费标准。 1 A类客户:在营业部占用固定座位或大户室等资源的大中客户。 2 B类客户:不占用固定座位或大户室,且不采用固定佣金标准按渠道收费的客户。 3 C类客户:只使用国通场外交易方式(如电话委托和网上交易),并不占用公司任何其他资源(如不占用专线、不赠送电脑等)、资金存取相对稳定的客户部分营业部采用。 注:上述收费除3‰收费标准是包含交易所经手费、监管费及风险金外,其余均为国通证券公司净收费标准,交易所经手费、监管费及风险金另计收。 中信证券：由营业部根据盈亏平衡自行制定。 南方证券：由各营业部根据实际情况自定。 大鹏证券：交易方式，非现场交易为‰，现场交易则根据资金量和交易量累计制定，最低为‰，最高为‰。
摘要中信证券资产证券化部笔经 国泰君安笔试 东北证券投行笔试及面试 华泰证券笔试归来 11月15日华泰证券笔试归来 华泰联合证券笔经新鲜出炉 华泰联合证券笔试_2009。11。01 华泰人寿笔试归来 华泰证券笔试经验+一面经历 12-20东方证券笔试回忆 申银万国笔试题目
中信证券资产证券化部笔经 中信证券是分部门进行笔试的，不同的部门笔试题目各不相同，我参加的是资产证券化部的笔试，其实当时对证券公司这些部门都是干什么的根本没概念，所以就乱投了一个。 笔试两个小时，笔试内容如下： 1、资产支持证券与一般债券的主要区别是什么？ 2、个人住房信贷支持证券（MBS）面临的主要风险和解决机制。 3、CDS的基本原理和定价机制。 4、英译中（资产证券化） 5、中译英（资产证券化） 6、给定一个离散变量，用最大似然法估计。 国泰君安笔试 我是12。18晚上在厦门营业部笔试的，笔试的内容：五道选择题，三道论述题。 选择题前两道是关于数学运算，第三道是图形推理，后面两道是语言表达及理解方面，选择题类似公务员考题，不难。 论述题 1、假如你在以后证券从业过程中由于自身的原因遇到挫折，你认为最重要的因素有哪些(请具体列举出三个)？这些因素导致的后果是什么？ 2、举例说明一个家庭的金融决策。 3、论述证券经纪业务发展的状况及将来发展的趋势。
东北证券投行笔试及面试 笔试题目，说难不难，说简单也不简单。因为招人部门是投资银行管理部，所以呢，考试内容主要是投资银行学的内容，捎带考了一些证券法的内容。题型：单选、多选、简答。单选和多选就不说了。简答题两道，共50分。第一道，根据你对国内外投资银行发展现状，提出你对国内投资银行发展的看法或建议。第二题，你认为一个成功的投资银行人士应当具有哪些素质。幸亏在考试前一天，我抱着本《投资银行学》猛啃了一通，要不然真是一窍不通。 华泰证券笔试归来 笔试内容分为三个部分：行测+专业+论述 行测主要就是数字推理、段落总结、图表计算、逻辑判断等几部分，让我清楚的看到了自己的缺乏点，确实还是很有收获的；专业题我就是蒙的，主要就是一些基础知识吧，但是我没有看过书，类似宏观调控的手段、债券面值的计算、固定收益率的计算、有效与无效市场的区分、市场导向与政策导向适用的不同国家、给出简单的现金流量表计算支出的周转周期、最后一题是转换关系，但是我不知道净资产收益率的基本概念，于是就是瞎猜的，我觉得只要知道一般的经济基础概念，后面的都不难，可惜我是外行，^_^ 以前两部分都是单项选择题，最后一部分是二选一的论述题，题目分别是节能环保对我国经济持续发展的重要意义与波特模型下的影响市场竞争激烈的5大因素。 附波特五力
下面的内容是相对较全的证券公司的招聘岗位，希望你看后能够对你有所启发 一、经纪业务类 任职要求：本科及以上学历；5年以上证券或者金融从业经验，3年以上营业部管理经验；熟悉证券法规，符合中国证监会的证券高管人员任职条件；具有较强的责任心，有较强的管理能力和市场拓展能力，在应聘地有广泛的客户资源。 经纪业务部业务主办 任职要求：经济、工商管理、信息技术等相关专业本科及以上学历；2年以上证券工作经验；熟悉经纪业务规则和流程，熟悉证券法规和公司规章制度；了解风险控制、财务等专业知识，有证券从业人员资格证书；沟通协调能力强，有一定管理能力；写作能力较强，有独立撰写制度流程的经验。 证券分析师 任职要求：本科及以上学历，金融、证券投资等经济类相关专业；熟悉各类金融产品，具备证券投资咨询资格；具有较强的证券投资分析能力；具有良好的口头表达及沟通能力；2年以上投资理财工作经验或投资咨询岗位工作经历；具有较高的行情把握能力、投资分析能力和市场影响力。 高级客户经理 任职要求：专科及以上学历，有客户资源者优先；有市场营销或金融业从业经验；品德良好，无不良记录；有较强的沟通能力和客户开发能力。 营业部信息技术员 任职要求：国家统招计算机、通信等相关专业本科及以上学历或者从事证券公司信息技术工作三年以上且具有计算机相关专业大专学历；熟悉MS Windows 2k/xp、MS SQL Server 2k、Novell Netware 4.11、MS Foxpro、Linux，能够独立分析和解决计算机相关软硬件故障；具有良好的团队合作精神，性格开朗，良好的协调沟通能力，工作积极主动，良好的敬业精神；具有MCSE、CCNA、CNE、证券从业人员等资格者优先。 营业部客户服务人员 任职要求：本科及以上学历，熟悉经纪业务规则和流程，有档案管理经验者优先；具有较强的沟通能力；责任心强，考虑问题细致；办事迅速准确，能敏锐发现问题；熟练使用办公软件、办公自动化设备。
证券公司资产管理业务投资者适当性管理 令狐采学 返回上一级 单选题（共2题，每题20分） 1 . “产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资 标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准”，上述产品一般属于什么等级的产品？ A.R1 ? B.R2 ? C.R3 ? D.R4 ? 我的答案：B 2 . 基金募集机构要在收到专业投资者申请转化为普通投资者 决定的多少个工作日内，对投资者的转化资格进行核查？ A.1 ? B.3 ? C.5 ? D.10 ? 我的答案：C
多选题（共2题，每题20分） 1 . 以下哪些属于资产管理计划的合格投资者？ A.具有1年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自? 然人：家庭金融净资产不低于100万元，家庭金融资产不低于 300万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元 B.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位 ? C.证券公司及其子公司 ? D.合格境外机构投资者（QFII） ? 我的答案：BCD 2 . 销售产品或提供服务中的禁止性行为包括哪些？ A.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者? 服务 B.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 ? C.向投资者就不确定事项提供确定性的判断或者告知投? 资者有可能使其误认为具有确定性的意见 D.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险? 等级高于其风险承受能力的产品或者服务 我的答案：ABCD 判断题（共1题，每题20分） 1 . 专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或服务，无 需遵循市场、产品或服务对投资者的其他准入要求。
信息系统管理实施细则 第一章总则 第一条为加强AA证券有限责任公司（以下简称公司）对计算 机应用的集中统一管理，规范全公司系统的计算机应 用，保证计算机系统和设备的正常运转，根据公司《信 息系统管理办法》，制订本实施细则。 第二条本实施细则主要包括计算机应用项目立项和审批程序、计算机设备购置和使用管理、应用软件开发管理、 计算机设备报废管理、耗材管理、网络管理、机房管 理、技术文档的管理、系统安全保密管理、网络防病 毒管理以及技术培训管理等。 第三条本办法适用于公司各部室、中心及所属证券营业部（以 下简称营业部）。 第二章信息系统工程项目申请、立项 和审批程序 第一条计算机应用项目包括计算机网络系统新建与改造、硬件设备与系统软件的购置、升级以及应用软件开发与升级等。 第二条凡单价超过五千元的计算机应用项目，须填写《AA证券有限责任公司计算机应用项目立项申请报告》（见附表1），并报公 司信息技术中心审批。 第三条已立项的计算机应用项目完成后，由公司信息技术中心会同有关业务管理人员组成项目验收小组进行验收，验收结果形
成《AA证券有限责任公司计算机应用项目验收报告》（见附表 2）。 第四条公司各部室、中心在每年的12月31日前，提出本部门下一年度的计算机应用项目建设、购置及升级计划，填写《计算 机设备需求计划表》（见附表3）、《计算机设备资金需求计划 表》（见附表4）报信息技术中心。 第五条信息技术中心根据公司信息系统建设总体规划和各部室、中心及营业部提交的计划，汇总制定公司下一年度计算机应用 项目购建计划，报请公司批准后执行。 第六条对于计划外的计算机应用项目，除特殊应急项目特批外，其他原则上不予审批。 第七条对于投资较大、建设周期较长、涉及面广的计算机应用项目，信息技术中心将邀请业务需求部门、营业部电脑人员及有关 专家进行技术论证和评审，原则上采用统一招标，统一推广 的方式。 第三章信息系统安全管理制度 总则 第一条为了加强对公司信息系统的安全管理、防范和化解各种技术风险、保护投资者利益、维护公司的合法权益，确保公司各 项业务的顺利开展，根据《中华人民共和国计算机信息系统 安全保护条例》、《证券经营机构营业部信息系统技术管理 规范（试行）》及有关规定制定本制度。 第二条信息系统安全管理涉及安全管理组织建设、安全策略、系统环境安全、软件安全、设备（实体）安全、网络和通讯系统 安全、用户及权限管理、操作安全、病毒防范、系统备份、
金融基础知识试题 一、单项选择题 1、我国改革开放以来组建的第一家全国性股份制商业银行是。 A. 交通银行 B. 光大银行 C. 中信银行 D. 招商银行 2、在其他条件不变的情况下，如果银行提高定期存款利率，则货币乘数将。 A. 不变 B. 增大 C. 减小 D. 不确定 3、下列属于扩张性货币政策操作的是。 A. 发行央行票据 B. 降低法定存款准备金率 C. 在公开市场上进行正回购操作 D. 在公开市场上进行现券卖断操作 4、关于“流动性陷阱”，以下说法正确的是。 A. 发生流动性陷阱时，货币需求弹性将变成无穷大 B. 发生流动性陷阱时，中央银行应制定宽松的货币政策，以降低市场利率 C. 流动性陷阱是弗里德曼提出的一种假说 D. 发生流动性陷阱时，预期未来债券价格将上升
5、货币渠道中，是货币政策传导机制的关键。 A.货币供应量 B.利率 C.信贷数量 D.收入 6、某公司想运用4个月期的沪深300股票指数期货合约对冲某个价格为300万元的股票组合，当时指数期货价格为2500点，该组合的β值为3,。一份沪深300股指期货合约价值为75万元。该公司应采取的操作为。 A 买入12张股指期货合约 B. 卖出12张股指期货合约 C. 买入8张股指期货合约 D. 卖出8张股指期货合约 7、名义利率是实际利率与借贷期内通货膨胀率。 A.之和 B.之差 C.之积 D.之商 8、当经济运行出现通货膨胀又不太严重时，可采用的财政政策和货币政策组合为。 A. 扩张性财政政策和紧缩性货币政策 B. 紧缩性财政政策和紧缩性货币政策 C. 紧缩性财政政策和扩张性货币政策
D. 扩张性财政政策和扩张性货币政策 9、存款准备金的构成是。 A.流通于银行体系之外的现金和商业银行在中央银行的准备金存款 B.商业银行持有的政府债券在中央银行的准备金存款 C.商业银行的同业存款和在中央银行的准备金存款 D.商业银行的库存现金和在中央银行的准备金存款 10、在货币政策传导中，可以同时作为操作目标和中介目标的是。 A. 基础货币 B. 短期利率 C. 长期利率 D. 货币供应量 11、流动性比率属于。 A.一般性货币政策工具 B.选择性货币政策工具 C.直接信用控制 D.间接信用指导 12、下列说法中，符合传统货币数量论的为。 A. 货币供应增加10%，物价上涨10% B. 货币供应增加10%，产出增加10% C. 货币供应增加10%，短期产出减少10% D. 货币供应增加10%，利率下降10% 13、菲利普斯曲线反映的是。
证券公司信息技术管理规定（草案V1.72） 第一章总则 第一条【立法目的和依据】为保障证券公司信息系统安全运行，加强证券公司信息安全管理，防范和化解信息技术风险，提高行业信息安全水平，支持证券业务发展，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货业信息安全保障管理办法》（已公开征求意见）等有关法律法规制定本规定。 第二条【适用范围】本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的证券公司。 第三条【责任主体及原则】证券公司是信息技术管理工作的责任主体，对本机构信息系统安全运行承担责任，实行“谁运行、谁负责，谁使用、谁负责”原则。 第四条【会机关监管职责】中国证监会负责制定、修订证券公司信息技术相关法规，牵头对证券公司信息技术相关新应用、新情况、新问题进行研究，并牵头对行业发生的重大安全事件进行调查处理。 第五条【证监局监管职责】证监局负责辖区证券公司信息系统监管，证券公司分支机构信息系统由分支机构所在地证监局负责监管。 证券公司分支机构所在地和证券公司住所地证监局之间
应建立有效的信息沟通和监管协作机制，有效防范、化解和处置分支机构的信息技术风险、重大异常情况和突发事件，协调配合做好有关分支机构的信息技术检查、信息安全事件处置等事项。 第六条【信息技术定义】本规定中的证券公司信息技术（英文：Information Technology，简称IT）是指证券公司在核准的业务范围内，管理和处理业务活动期间产生的账户、交易、清算、财务、服务等方面信息所采用的各种计算机、通信、软件工程等技术的统称。 第二章信息技术治理 第七条【信息技术治理】信息技术治理是指证券公司在运用信息技术过程中，制定的有关信息技术决策权分配和责任承担的框架。 第八条【责任分工】证券公司法定代表人对证券公司信息安全及信息技术管理负最终责任，证券公司章程应明确以下事项： （一）证券公司信息技术管理的组织架构和决策机构； （二）证券公司董事长、总经理、分管信息技术的高级管理人员、信息技术管理部门负责人在信息技术管理工作中的职责分工。 第九条【决策机构】证券公司应成立信息技术委员会或
证券公司信息技术部个人工作总结 总结出的经验教训是基本的，突出的，本质的，有规律性的东西，在日常学习，工作，生活中很有现实意义，具有鼓舞，针砭等作用。以下是小编给大家带来的几篇证券公司信息技术部个人工作总结，供大家参考借鉴。 证券公司信息技术部个人工作总结1 年是一个不平凡的一年。地震、金融海啸，毫不留情的吞食着我们的一切。很多人还没从地震的废墟中爬出，又一轮新的金融海啸更是压得让人透不过气来。年是证券行业的冬天，同时也是全球人民的冬天。但是，在公司领导和全体员工的共同努力下，我们艰难地走过来了。冬天即将过去，我们都已准备好，迎接明天的希望! 今年是我在证券公司信息技术部工作的第四个年头，而我所在的部门又是证券公司的核心部门，我的一言一行和一举一动都代表着公司的形象。我的工作中更不能有一丝的马虎和放松，稍一出小差错可铸成重大灾难性后果。众所周知，证券公司的信息技术部门是最忙的部门之一，而我所在的岗位更是不能有一丝的空闲，每一次新系统的投产和建设让我每次都有新的发现，新的进步!在信息技术部工作的时间里，使我感觉到了自己每天都在
进步!而除了日常维护外，还有一些其他的工作需要处理，因此，在这样的工作环境中，就迫使我不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照公司的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我和部门全体员工的共同努力下，年我个人没有发生一次责任事故。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会，不懂的弄懂，争取做到新时期证券行业的一名合格技术工作者。 下面我对这一年来所做的工作作一个简单的总结： 1、恒生内控平台和数据中心系统建设 根据中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的要求，证券公司必需建立净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统。由于我公司原有独立存管系统为福建新意公司所开发，数据库平台是基于sql server，而新意公司的净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统是基于数据库teradata，因此,对数据库的投入将会增加很大一笔费用，软硬件费用算下来一共需要投入一百多万，而在系统的稳定性和易操作性方面不是太理想。后又咨询到金仕达公司的该系统，费用也在一百多万以上，相对于我公司原有新意独立存管系统而言，增加了重复投入费用。而结合公司的实际业务情况，所以在选择开发商和价格方面作了更深入的探讨和考虑。恒生公司愿意无条件移植我公司原有
一．什么是资产管理业务 顾名思义，“资产管理”就是特定金融机构对客户资产进行的管理活动，通常所说的“资产管理业务”是指专业的金融服务机构作为受托投资管理人，借助自身在人才、技术和信息等方面的专业优势，将委托人所委托的资产进行组合投资，从而实现委托资产收益最大化，资产所有者和管理者之间的法律关系为信托关系。资产管理的资金来源一般有三个渠道：机构、企业和个人，他们是资产管理行业的客户。其中，机构客户包括了政府和保险基金、慈善基金、养老基金等各类基金。 二．资产管理行业的投资者分析 从全球角度上看，资产管理行业是所有金融服务行业中规模最大和发展最快的。而各个国家对资产管理机构的划分和称呼都不尽相同。 以美国为代表的现代投资体系中，证券公司（投资银行）常常是一个大的金融集团，通过设立共同基金、保险公司等进行资产管理；而我国的证券公司和基金公司是相对独立的机构，投资基金和养老基金所占比例明显低于国际水平。 1. 共同基金：以美国为代表的现代资产管理行业模式中，共同基金处于核心地位。国际性投资银行都自己设立基金，通过基金形式实现资产管理。 2. 养老基金：养老金计划以保值为目的，在这一基础上再考虑增值。越来越多的国家的养老金计划实行个人账户模式，这种模式的特点是具有累积性和增长性，资金供给比较稳定，在经济波动中表现出较强的抵抗能力。这些积累的养老基金，是资产管理行业的发展的重要资金来源。 3.私募基金：美国的私募基金两大特点是：1）针对富裕的私人投资者；2）针对风险－收益都较高的投资产品。另外，发达国家许多私人信托投资都可以归结于私募基金。我国的私募基金指非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。 4. 证券公司：发达国家的证券公司（投资银行）通常是一个大的金融集团，虽然多数公司都在内部设有资产管理部，但仅是个协调机构，具体资产管理业务要通过设立共同基金，或通过设立资产管理子公司来进行。即国外的证券公司可以管理多只共同基金，大型的资产管理公司下也可能有多只基金，而我国的证券公司和基金公司是相对独立的机构。三．国外资产管理产品的发展 国外资产管理产业最主流的投资产品是共同基金，以美国为例，据美国投资公司协会（ICI）统计，49%的美国家庭持有共同基金，约76%的共同基金资产被个人投资者持有。然而，在上世纪90年代末大量的资产管理产品作为共同基金的替代物涌现，它们在许多方面具有共同基金的特性，因而给共同基金的发展带来了严重威胁。这些产品包括：可交易基金、管理账户、组合投资计划、综合性选择等。 1.交易所交易基金
长城证券有限责任公司 信息系统管理 制度汇编 长城证券有限责任公司 信息技术中心 前言 随着计算机技术的迅猛发展，信息系统已成为证券业各项业务顺利运转的关键设施，因此保证信息系统的正常运转和防范技术风险，已成为证券业工作重心之一。 为了提高证券行业的整体技术水平，有效地防范和化解技术风险，中国证监会于1998年3月颁布了证券业的第一个技术标准 《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范（试行）》（以下简称《规范》），将证券业的信息系统建设与管理工作纳入了规范发展的轨道。 如何使《规范》落到实处，切实做到技术管理制度化、日常操作规范化，是当前证券业信息系统规范化建设的一项重要内容。为此，公司信息技术中心根据《规范》要求，结合公司实际情况，以公司计算机应用管理科学化、规范化、高效、安全、实用、集中统一为原则，起草了长城证券有限责任公司信息系统管理的一系列规章制度，并广泛征求了公司有关部门与部分营业部的意见，最终形成这本《长城证券有限责任公司信息系统管理制度汇编》（以下简称《制度汇编》）。 本《制度汇编》分为三大部分。一是公司信息系统管理办法（试行），共有18条，主要包括公司信息技术中心的工作职责、证券营业部（以下
简称营业部）电脑部的职责、以及有关营业部搬迁、扩租、电子设备购置等事项报批程序与管理办法等。二是公司信息系统管理实施细则（试行），共分12 章，主要包括计算机应用项目立项和审批程序、应用软件开发管理、计算机设备购置和使用管理、网络管理、机房管理、计算机设备报废管理、耗材管理、防病毒管理、技术文档管理以及系统安全保密管理等； 三是营业部信息系统管理办法（试行），共分? 章，比较详细地制定了营业部电脑部工作职责、人员管理、岗位设置、安全及风险防范、软硬件设备管理、数据管理、资料管理等各项规章制度。 本《制度汇编》由公司信息技术中心统一组织实施，并负责监督、检查相关规章制度的贯彻执行。 本《制度汇编》的修改、解释权归公司信息技术中心。 本《制度汇编》属公司内部资料，应妥善保管、注意保密。
证券资格考试资料－证券基础知识（一） 第一章证券市场概述（1-3） 第一节证券与证券市场 1、证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券的票面要素主要为四个：第一，持有人；第二，证券的标的物；第三，标的物的价值；第四，权利。证券的两个基本特征为：第一，法律特征；第二，书面特征。 有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债券凭证。有价证券本身没有价值，但由于代表了一定的权益，所以有交易价格。有价证券可分为：商品证券、货币证券和资本证券。有价证券的特征：第一，证券的产权性；第二，证券的收益性；第三，证券的流通性；第四，证券的风险性。有价证券的功能：第一，筹资功能，是指为经济的发展筹集资本；第二，配置资本的功能，是指通过有价证券的发行和交易，按利润最大化的要求对资本进行分配。 2、证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。它的三个显著特征是：第一，证券市场是价值直接交换的场所；第二，证券市场是财产权利直接交换的场所；第三，证券市场是风险直接交换的场所。从纵向来划分，证券市场可以分一级市场和二级市场。从横向来划分，又可以分为股票市场、债券市场、基金市场等。 3、证券市场是社会化大生产和商品经济发展到一定阶段的产物。今年来证券市场有着全新的特征：第一，金融证券化；第二，证券投资法人化；第三，证券交易多样化；第四，证券市场自由化；第五，证券市场国际化；第六，证券市场电脑化。证券市场的四大趋势为：第一，金融创新进一步深化；第二，发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大发展；第三，证券交易所的合并与上市；第四，证券市场的网络化发展趋势。纵观十年来我国证券市场的发展历程，它的特点为：第一，市场发展日益规范有序；第二，证券发行规模逐年扩大，品种结构日趋合理；第三，机构投资者的队伍逐渐壮大；第四，监督手段法制化。 第二节证券市场的参与者 1、证券发行人，是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。一般而言，发行证券时，发行人要委托证券公司代为发行，即承销。 2、证券投资人，是指通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人，他们是证券市场的资金供给者。证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两类。 3、证券市场的中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构。主要有证券公司和证券服务机构。证券公司的主要业务有代理发行、代理证券买卖、自营性证券买卖以及其他咨询业务。证券公司一般分为综合类证券公司和经纪类证券公司。 4、自律组织。在我国证券自律性组织包括证券交易所和证券协会。我国的证券交易所是提供证券集中竞交易场所的不以营利为目的的法人。证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。其权利机构是由全体会员组成的会员大会。在我国证券公司必须加入证券业协会。 5、证券监督机构，在我国证券监督机构是指中国证券监督管理委员会及其派出机构。
姓名：XXX 部门： XX部YOUR LOGO Your company name 2 0 X X 证券公司信息技术部个人工作总 结
证券公司信息技术部个人工作总结 xx年是一个不平凡的一年。地震、金融海啸，毫不留情的吞食着我们的一切。很多人还没从地震的废墟中爬出，又一轮新的金融海啸更是压得让人透不过气来。xxxx年是证券行业的冬天，同时也是全球人民的冬天。但是，在公司领导和全体员工的共同努力下，我们艰难地走过来了。冬天即将过去，我们都已准备好，迎接明天的希望！ 今年是我在证券公司信息技术部工作的第四个年头，而我所在的部门又是证券公司的核心部门，我的一言一行和一举一动都代表着公司的形象。我的工作中更不能有一丝的马虎和放松，稍一出小差错可铸成重大灾难性后果。众所周知，证券公司的信息技术部门是最忙的部门之一，而我所在的岗位更是不能有一丝的空闲，每一次新系统的投产和建设让我每次都有新的发现，新的进步！在信息技术部工作的时间里，使我感觉到了自己每天都在进步！而除了日常维护外，还有一些其他的工作需要处理，因此，在这样的工作环境中，就迫使我不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照公司的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我和部门全体员工的共同努力下，xx年我个人没有发生一次责任事故。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会，不懂的弄懂，争取做到新时期证券行业的一名合格技术工作者。 下面我对xx这一年来所做的工作作一个简单的总结： 1、恒生内控平台和数据中心系统建设 根据中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的要求，证券公司必需建立净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统。由于我公司原有独立存管系统为福建新意公司所开发，数据库平台是 第2 页共34 页