柜员临时离柜违规操作的案例
一、案例简介
在督导抽查网点录像监控，检查柜员临时离柜操作的执行情况，发现部份柜员业务印章放在抽屉里面或柜台下面，没有上锁保管；现金尾箱和凭证尾箱没有上锁保管；待加钞现金放在抽屉里面没有上锁保管；终端没有签退等违规现象。
二、案例分析
柜员临时离柜，做到现金、凭证、印章入箱上锁，箱柜钥匙妥善保管，终端签退，是每位新柜员上岗前都知悉的最基本内容，也是最基本的员工行为规范之一，为防范操作风险，各类业务操作规程、制度中都明确规定柜员临时离柜的定型操作，但至今都未能执行到位，未能完全杜绝此违规现象。柜员总认为离柜未离开视线范围，就不用老是锁箱开箱、签到签退这样麻烦，从思想上未能认识到重要物品妥善保管的重要性，风险意识薄弱，随意简化操作步骤，操作环节应做未做，贪图方便，致使风险防范措施未能落实到位。
三、案例启示
（一）强化柜员风险意识教育，及时学习上级行公布风险事件业务案例，并从中领会其中防范措施，自觉形成规范、良好的操作习惯，充分认识违规操作行为的危害性。
（二）网点现场管理人员加强监督柜员业务风险环节管理，充分落实网点现场管理的各项防范措施，发挥业务运营风险防控把关堵口作用，进一步提升网点事中控制能力。
（三）加大对重点违规操作行为的处罚力度，做到“发现一笔、通报一笔、处罚一笔”，坚决堵塞违规漏洞，切实防范操作风险。
银行违规案例学习心得（精选3篇） 银行违规案例学习心得（精选3篇） 银行违规案例学习心得一：银行违规案例学习心得通过我行组织的《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行 办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。 一、加强自身修养，提高合规意识 作为赣榆农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训；在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。 二、结合工作实际，领会学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。 三、廉洁自律，严格要求自己 此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工
作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为赣榆农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。 四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的赣榆农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。 银行违规案例学习心得二：银行违规案例学习心得（1282字）由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》，收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例，通过讲述分析具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真实性，警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。 《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位，也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而，就在这耀眼的光环下，原行长李伟伙同金融掮客们，通过伪造客户印章等非法手段，
员工处罚办法 为了达到及保持有效的工作水准，所有员工及必须遵守公司的规章制度，具备良好的工作表现。任何员工如果违反国家法律、法规、行政规章以及公司的管理规定，均应当受到处罚。 第一章违规行为的处理方式及方法 第一条对违规人员的处理种类有： （一）批评教育，包括：责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评； （二）经济处罚，包括罚款、少发奖金或目标责任津贴、经济赔偿； （四）行政处理，包括警告、记过、降级、留用察看、辞退。 以上处理可以单处，也可以并处。 第二条员工违规情节轻微且没有造成经济损失或其他不良后果的，可以给予批评 教育 第三条因违规行为已对公司造成经济损失的，根据经济损失程度，选择是给 予批评教育或者承担相应的赔偿责任。 第四条员工违规处罚特别规定： （一）受到行政处分的，应同时给予经济处罚； （二）受到记大过以上行政处分的，同时解聘专业技术职务； （三）工作人员因违规受到处理的，违规责任人所在机构可以根据本级工 资管理有关规定重新核定其薪酬及福利； （四）凡是受到开除处分以及解除劳动合同、辞退、除名的工作人员不得重新在 张家界永鑫鞋业有限公司工作，并以适当方式进行公告，通知各分厂及加工点不得聘用； （五）受到其他形式纪律处分的工作人员，在解除处分前不得晋升职务、职 称等、工资级别，并取消当年评选先进资格； 第五条有下列情形之一的，应当从重处理： 1.故意违规且情节严重的； 2.发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的； 3.因违规受过处理再次故意违规的； 4.拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的；
5.隐瞒违规行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据，及授 意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、 毁灭有关证据； 6.对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的； 7.授意、指使、教唆、强令、胁迫他人实施违规行为的； 第六条有下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免于处理： 1.初次或者过失违规且情节显著轻微的； 2.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采 取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的； 3.主动赔偿因违规行为造成的经济损失； 4.经办人员抵制无效，被迫实施违规行为的； 5.有其他重大立功表现的。 第七条一人因同一违规行为同时触犯本办法两条以上规定应给予纪律处分的， 依照处理较重的规定处理。 一人因有两种以上违规行为触犯本办法两条以上规定的，应合并处理，按 照其中最高一种，并加重一档给予处理。 第八条二人以上共同故意违规的，对为首者从重处理；对其他人员，根据其 在共同故意违规行为中所起的作用和应负的责任处理。 第九条违规行为责任人的划分： 1.直接违规经办人员是责任人； 2.领导或上级负责人指令经办人违规办理业务，领导或上级负责人为责任人；经 办人员在办理过程中未向上级反映情况或不抵制的，经办人员为共同责任人； 3.集体研究违规违纪、弄虚作假的，参加决策的主要负责人为责任人，其他为共 同责任人； 4.违规行为责任不清的，经办人员及其直接上级的主要负责人为责任人。 第十条领导责任的区分： 1.主要领导责任者，是指在法定职责范围内，对其直接主管的工作不负责任，不 履行或不正确履行自己的职责，对造成的损失负主要领导责任的负责人；
员工处罚通知书 编号：日期：姓名: 所属部门: 职位：所犯过失： □拖延工作上的手续或报告，或有弄虚作假行为 □违反本规则及其他公司各规章制度□携带有酒气上班 □委托他人打卡，或受他人委托代其打卡□不检点行为 □工作中未经上级批准擅自离开工作岗位 □未经批准，在工作时间以外的时间进入公司或滞留其中 □未经批准，将公司的财物带出公司，或企图带出公司 □未经批准，在非工作时间邀约非本公司人员进入公司 □工作时间内从事与工作无关的事□工作时打瞌睡 □未按公司规定提交相关数据报告。□串岗或聚集闲聊 □工作怠慢，经上级警告仍不改正□屡次逃避工作 □故意不服从上级或拒绝接受正当命令 □故意不以适当方法工作 □大声喧哗、吵架，扰乱工作场所秩序 □工作时间内玩游戏□在互联网上阅览与工作无关的网站 □故意或重大过失，导致公司的器物、机器及其他物品损坏 □工作中打私人电话（使用公司的电话或个人的手机） □工作时间内公司不能与其取得联系 □公私混淆，给公司的业务造成损害时 □其它不良行为： 造成后果： 处分： □谴责(口头警告) □记小过处分 □记大过处分 □停职由年月日至年月日共____日 □罚款： 处罚依据：根据员工守则第82条，第83条。 处罚生效日期：________年____月___日 检查人：罚单签署人： 被处罚人： 备注1、本罚单正联交由财务保存;副联(复印件)由行政备案(记入员工档案)。 2、本罚单作为员工考评的依据之一。篇二：员工处分通知 公司名称 员工处分通知 员工姓名：员工号：部门经理： 日期：职位：部门： 警告 □□ 严重警告 处分原因 辞退
□□□ 迟到/早退工作质量不合格其他： 旷工 违反安全规定 □□ 违反公司规定怠工 违规说明： 改进措施： 改进情况： 在此表上签名，表示您已经了解处分的内容，而且已和部门经理详细地讨论过该处分及 其改进措施。在此表上签名并不表示您同意该处分。 员工签字 日期 经理签字 日期 证明人签字（如果员工了解该处分内容，但拒绝签字） 日期 篇三：员工纪律处分通知书 员工纪律处分通知书 编号：_________ 日期：_________ 篇四：员工处罚通知书(空白样式) 绵阳原香大酒店处罚通知书 备注： 1、本处罚通知书一式二联，财务部及总经办各执一份； 2、本处罚通知书记入员工档案,，并作为员工考评的依据之一； 3、受处罚员工在接到本通知后如有异议，于七日内以书面形式向部门经理提出申诉； 绵阳原香大酒店处罚通知书 备注： 1、本处罚通知书一式二联，财务部及总经办各执一份； 2、本处罚通知书记入员工档案,，并作为员工考评的依据之一； 3、受处罚员工在接到本通知后如有异议，于七日内以书面形式向部门经理提出申诉；篇 五：公司员工处罚通知书怎样写 公司员工处罚通知书怎样写? 我司有一位员工经常迟到早退，我们给了几次机会他都不珍惜，所以我们决定给他按照 公司制度来处罚，现在要写一份通知书，有没有人可以告诉我公司员工处罚通知书要怎样写? 中顾网律师解答： 公司员工处罚通知书 编号：——————日期：—————— 姓名所属部门职位所犯过失：□擅自旷工□不按规定着装□代打考勤卡□个人工位 区卫生不达标、物品放置不符合规定者□未佩戴统一制作的胸牌□工作时间内从事与工作无 关的事□工作时打瞌睡□故意不服从上级或拒绝接受正当命令□故意不以适当方法工作□ 屡次逃避工作□工作时间内运行游戏□违反其它计算机及网络使用规定□串岗或聚集闲聊 □公话私用□无故在接待区逗留嬉戏闲聊□未经批准，在非工作时间邀约非本公司人员进入 公司□不检点行为：□其它不良行为：处分：□谴责(口头警告) □记小过处分□记大过
柜员违规办卡引发的风险事件 一、案例介绍 客户咨询：需办理一张他人银行卡，并在卡内存入**万元后，再将此款转入本人银行卡内，但本人无他人身份证原件，持复印件是否能办理？柜员即答复可以办理。客户未出示他人身份证件原件，持他人身份证复印件即为他人代办了1张银行卡，经办柜员提示客户在《个人客户业务申请书》等业务凭证上签他人姓名；随后经办柜员将客户携带的**万元现金存入他人卡内，客户在此业务凭证上签本人姓名，但柜员未录入代理人信息；最后客户要求将他人卡内**万元转入客户自己卡内，客户在此业务凭证上签代他人姓名。由此，柜员在办理客户开卡业务时违规操作，并违规办理后续业务，引发了一笔风险事件。 二、案例分析 （一）代理办卡未录入代理人信息，未核实代理人身份,未填写代理开户核实单，申请书上所留信息均为代办人信息，且未留办卡人本人电话，经办柜员明知客户为代理人，却未按流程办理业务，不但不审核代理人证件，更未进行代理人信息的录入。客观上形成冒名办卡的事实，为今后的业务埋下了风险隐患。 （二）客户签名是明确银行与客户之间契约关系的重要依据。办理大额转款业务要求代理人签本人姓名，与事实不符，因客户签名非本人，客户本人一旦追究，极易引发后续法律、资金风险。 三、案例启示 （一）这笔风险事件深刻反映出该柜员风险意识淡漠，没有意识到随意由他人冒名办卡，易引发客户和银行之间的纠纷。以上错误如果不能够及时纠正，将留有一定的风险隐患，因代理客户虚假签名银行将负有不可推卸，后续的法律风险不容忽视。 （二）经办人员客户身份审核工作流于形式，冒名办卡成功后若引发后续案件，客户本人极易追溯我行的开户责任，被客户投诉、追究法律责任的风险，以及由此引发的声誉风险也不断加大。 （三）随着我国法制建设的进一步发展，公民法制意识逐渐加强，且由于近年经济社会的发展，银行与客户之间、客户与客户之间的经济纠纷越来越多，作为一个公众服务机构，我们每天都会和形形色色的人打交道，柜员应该清醒的认识到：在履行职责或者提供服务过程中要有一定的法律常识及自我保护意识，在处理业务的任何环节均要做到对客户身份的识别。
案件防范心得体会 这几天，我认真学习了关于ⅩⅩ副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。 “天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。 人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？ 作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各
项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。 此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。 银行内部风险防控学习心得 通过对ⅩⅩ副行长《深刻反思从严管理周密部署认真做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：
车间违规操作处罚通告 通告适用于公布社会各有关方面应当遵守或者周知的事项，车间出现违规操作时相关部门就会发出处罚通告。下面第一范文网小编给大家带来车间违规操作处罚通告，仅供参考! 车间违规操作处罚通告范文篇一 各部门、车间：为了保证生产任务的顺利完成，规范设备管理，明确责任，更好地使用保养设备，保证设备的正常运行，每位设备操作者必须严格按照操作规程进行操作。原总装车间员工xxx同志违规操作使用剪板机，导致工作台面断裂，造成经济损失16000元左右。根据泰振字(20xx)05号文件第十七条规定，经办公会研究决定：给予xxx同志5%的经济处罚，罚款800元。对于事故造成的原因，车间主任，班组长都有不可推卸的责任。给予车间主任王健150元罚款，班组长朱洪群100元罚款。望各车间设备操作员工吸取教训，严格按照公司规定的操作规范使用、维护、维修、保养设备;同时车间主任，班组长要及时提醒监督，提醒各操作者不得违规操作。 ———有限公司 二〇xx年八月二日 车间违规操作处罚通告范文篇二 XX 部门员工XXX，于**年*月*日在上班时间内玩电脑游戏，违反公司纪律规定。公司在多次纪律要求中，一直强调上班纪律、服装要求，但该员工一直无视公司规定，自身纪律散漫。为杜绝此类现象的发生，根据公司的上班纪律规定，经部门领导研究决定，现暂对XX 部门员工XXX 的违纪行为予以通报批评并警告。希望全体同事以此为戒!严格遵守公司的管理规定，如再发生类似现象，公司将给予从重处理! 特此通报! 行政人事部 年月日 车间违规操作处罚通告范文篇三 安徽xx金属有限责任公司违章违规操作处罚条例 第一条：根据车间各项安全操作规程，结合实际操作中容易出现违规违章行为，为杜绝生产安全事故发生，特别制定本条例。 第二条：本条例未涉及到的事项，依据公司各项规章制度相关条款执行。第三条：对违反各项安全操作规程者，制定以下条款. (1)、作业时未戴安全帽者，每次处罚10元。(2)、利用航车斜吊、拖拉板材或工件者，每次处罚10元。(3)、用钢丝缆捆扎或绑带吊运H钢成品，每次处罚50元。(4)、明令禁止将H钢工件互勾吊运者，每次处罚10元。(5)、班后机械电源未关闭或乱拉电线;作业区照明灯未关闭，以及气瓶阀门未关闭者，每次处罚10元。(6)、明令禁止使用或报废的钢缆、吊钩、吊带，经查仍在使用的，每项罚款100元。(7)、超载吊运，每次罚款50元。(8)、在工作台上，手推翻转工件者，每次罚款10元。(9)、半成品、成品堆码不规范，易倒塌，每次罚款50元。(10)、在工作台上，剪板、折板、戴手套者，每次罚款10元。 xuexila
柜员违背上岗规定造成自办业务的案例 一、案例经过 业务运营风险管理系统经查看录像显示：网点柜员由于违反营业场所“禁身上岗规定”制度规定，将本人银行卡置放在办公桌上。在办理客户存款业务时，柜员误将本人的卡误当作客户的卡，进行了刷卡交易(客户同为银行卡)，形成一笔“经办自办”业务。自办业务发生后，柜员没有按规定：立即反交易处理，进行纠错整改，而是采取在ATM自动取款机上支取款项，补平客户资金。 二、案例分析 本案例产生的主要原因： （一）经办柜员在办理业务时，没有按照营业场所工作要求“禁身上岗规定”制度规定，导致“经办自办”业务。说明柜员严格执行制度规定，工作责任心不强，精力不集中，麻痹大意，操作上随意性大； （二）经办柜员在办理该笔业务时，风险防笵意识较淡薄，不了解业务流程。自办业务发生后，未按规定应先反交易后，再按正确流程办理业务，掩盖了业务事实真相。存在认识上的误区，没有充分认识到自己的错误操作是一种更大的风险，这样做既增加柜员和网点潜在的风险隐患，同时，对银行声誉造成损害； （三）网点现场管理人员对柜员业务操作的准确性、合规性关注不够，使柜员的不良操作行为得不到及时纠正，事中控制不严，是引发该笔高风险事件的又一个重要原因。该笔业务由于现场管理人员对部分重要业务风险点掌控不到位，跟踪监控不到位，未能及时有效规避高风险事件发生。 （四）员工采取了主观行为进行遮掩，形成风险事件是“操作因素”，性质较严重。对网点、柜员的风险度、风险暴露水平都将产生重要影响。 三、案例启示 （一）柜员要加强业务学习的自觉性，强化制度和操作流程的落实。切实树立风险防范意识，正确、清醒、敏感地认识到因工作疏忽、执行制度不到位，而形成的风险事件及有可能带来的严重风险隐患。重视操作细节，规范操作行为，从思想上杜绝麻痹大意、马虎应付的工作意识，从源头上杜绝风险事件的发生，应认真对待每一笔业务，严格按操作流程办理业务，规范业务操作行为，提高自身业务水平，风险防控意识，保障网点业务运行安全； （二）现场管理人员要加强履职管理，充分发挥其现场审核把关的工作职责。必须加大事中控制力度，严格把关。对业务操作出现的错误，应及时给予纠正。要引导员工正确对待量化考核，真正起到事中控制风险的一道屏障，做好风险把控工作。作
银行违规案例学习心得体会三篇银行背规案例学习心得1通过我行组织的《江苏省农村信誉社员工背规行动处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不单单是工作的规范，更是涵盖了生活风格的各个方面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了1个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所重视的程度 与防范能力。 1、加强本身修养，提高合规意识 作为赣榆农商行的1员，点滴小事常常是最能够反应对相干制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。 2、结合工作实际，领会学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之1，这也是规范办法中对业务上所要求的，进1步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将下降不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推动。在对存量不良贷款全力紧缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后3个环节严格实行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,依照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，增进业务健康发展奠定了基础。 3、廉洁自律，严格要求自己 此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进1步加强工作要求与规范行动、严格监督管理起到了重要作用。作为赣榆
农商行员工，要时刻以办法为行动规范，保持苏醒头脑，阔别不良风气，免受各种诱惑，严格依照办法上的规章制度来要求自己。 银行背规案例学习心得相干文章: 1.农行学习背规案例警示教育的心得3篇 2.银行案例警示教育心得体会 3.银行学案例、讲操守,防风险学习心得3篇 4.银行案件防控学习心得 5.银行合规警示教育心得体会 4、严格履行各项规章制度，进1步提高自我防范能力 我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵照纪律的想法，而忽视了对规章制度和相干法律法规的学习，日久会产生1些自由涣散的思想，致使背规背纪的情况产生，乃至是背法的案件产生。通过这次活动的展开，使我深入认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟习规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵照规章制度，也不可能成为1名合格的赣榆农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指点意义和现实意义。 通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强束缚机制，严格业务操作管理，加强业务监督，制止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格依照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的产生。 银行背规案例学习心得2近日以来，通过对我行员工背规案例的深入学习和剖析，触发内心感慨万千。 1个个鲜活的案例，1幕幕熟习的场景，让我在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了1番关于工作责任与个人名利、职业道德
员工违规处罚通告的范文 XX部门员工XXX，于**年*月*日在上班时间内玩电脑游戏，违反公司纪律规定。公司在多次纪律要求中，一直强调上班纪律、服装 要求，但该员工一直无视公司规定，自身纪律散漫。为杜绝此类现 象的发生，根据公司的上班纪律规定，经部门领导研究决定，现暂 对XX部门员工XXX的违纪行为予以通报批评并警告。希望全体同事 以此为戒!严格遵守公司的管理规定，如再发生类似现象，公司将给 予从重处理!特此通报! xuexila xxxx年xx月xx日 员工姓名：黄xx，现任公司外联部专员，200x年6月16日14时，经公司领导发现在公司占用工作时间浏览开心网网站，并在此 网中做与公司业务无关之事，严重违反了公司纪律。 为加强公司职业道德建设，严肃公司规范，根据公司制度及员工守则规定，将给予该名员工罚款处分，(罚款金额1元从当月工资扣除)以兹警告。 希望全体员工能引以为戒，自觉遵守劳动纪律，严格遵循公司规章制度，坚持良好的职业道德和工作作风，为公司的发展做出贡献。 特此通知 xx信息技术有限公司 20xx.06.16 公司各部门： 1.z安全一班z(4A样板房岗位)在D湖边睡岗，查岗人员到其跟 前都没有发现，而且其相临岗位z对其进行包庇
2.安全一班z(17号岗位)在下班交班之前在岗位附近睡岗，导致未能及时地进行正常交接班，影响了岗位正常工作的开展。 3.安全一班z(4A样板房岗位)在湖边坐岗 4.控制中心z责任心不强，未按照部门要求落实其岗位职责，对以前所发现的问题不按整改要求予以落实。 部门再三重申公司的劳动纪律，一班z、z二位同事未能严格要 求自己，严重违反公司BI红线标准(考虑两位因陵晨6点下班后7 点便去城市花园支援岗位加班直到晚上8点才返回花城，返回花城 后便接着上班至次日的凌晨3点，因白天在城市花园加班未能得到 良好的休息而导致夜间2:30左右的睡岗现象做出重轻处理)，z、z、z的行为已经违反了公司员工手册规定，为了严明公司纪律，消除 这种不良之风，经研究决定对z等人予以以下处理： 一、对以上同事给予内部通报批评一次。 二、安全一班z,z扣除当月考勤分15分，并严重警告一次，下 发《奖惩通知书》，若有下次违纪行为将作辞退处理 三、对z,z、z三位同事扣除当月考勤分10分。警告一次。 四、当班班长z、z未能很好的监督岗位，未能认真履行管理职责，致使岗位违纪较多，属严重失职行为，决定扣除z当月考核分 10分的处理。 望其他同事以此引以为戒，严格遵守公司的管理规定，增强责任心。安全管理需要我们时刻提高警惕，要有非常强的服务意识，安 全工作来不得半点马虎，必须要严明公司纪律。所以，管理处希望 安全部全体员工检讨自我，及时纠正自己所存在问题，以良好的精 神风貌和良好的服务意识，为我们的顾客提供优质的服务。 特此通报! xuexila xxxx年xx月xx日
员工违规违纪处罚条例第一章总则 第一条为加强公司员工遵纪守法的主动性、自觉性，规范员工行为，提高员工素质，维护公司正常生产、管理秩序，保障公司各项规章制度的贯彻执行，依据《中华人民共和国劳动法》及相关法规制定本办法，制定本条例。 第二条对员工的处罚遵循如下原则 1、首办负责制的原则，强化直接责任人的职责履行，严格直接责任人不作为行为的惩处。 2、谁主管谁负责原则，直接领导干部或直属领导负一定的联带责任。 3、处罚与教育相结合的原则，重罚而少罚，通过警告、通报等措施，旨在引导员工自觉遵守厂规厂纪。 第三条公司任何职级的员工、试用期的员工、及在公司从事劳务活动的其他人员，发生违反公司管理规定的行为，均依据本条例进行处罚。 第二章术语和定义 第四条人员
1、直接责任人：指违反公司管理规定的人员，没有履行工作职责的人员，因个人行为给公司或他人造成损失的人员，也可以是一个班组或部门。 2、直接责任领导：直接责任人向上追溯责任时的第一级领导干部，如员工的班组长、组长的工长、工长的主任等。 3、直属领导：直接责任人向上追溯责任时的第二级领导干部，如员工的工长、组长的主任等。 4、首席负责人：车间或部门的行政正职，或主持工作的其他管理干部，对车间或部门工作负全面责任。 第五条行为 1、违反劳动纪律的行为：不按公司作业时间上下班，违反请销假管理规定和劳动管理规定的行为。具体有： 1 迟到：不按公司规定的上班时间到岗或到会的行为。 2 脱岗：值班或工作期间，没有按规定的审批程续，擅自无故离开工作岗位或会场的行为。 3 早退：没有按规定的时间、或当班工作没有完成、或不按规定的审批程续，擅自无故提前离开本工作岗位或会场的行为。 4 串岗：非业务原因，且不经书面允许或批准，到其它岗位或代
竭诚为您提供优质的服务，优质的文档，谢谢阅读/双击去除 [员工违规通告]员工工作失误处罚通告 员工蔑视公司规章制度，在上班时间违纪，上级将会开出违规处罚通告，以此警示。下面小编给大家带来员工违规通告范文，供大家参考! 员工违规通告范文一 公司各部门： 按照公司****年度b级夜间查岗计划，8月28日凌晨1:20至5:30由安全管理部主管z安全部督察z对安全一班和安全二班进行了夜间查岗，现将查岗情况通报如下：
1.z安全一班z(4A样板房岗位)在D湖边睡岗，查岗人员到其跟前都没有发现，而且其相临岗位z对其进行包庇 2.安全一班z(17号岗位)在下班交班之前在岗位附近睡岗，导致未能及时地进行正常交接班，影响了岗位正常工作的开展。 3.安全一班z(4A样板房岗位)在湖边坐岗 4.控制中心z责任心不强，未按照部门要求落实其岗位职责，对以前所发现的问题不按整改要求予以落实。 部门再三重申公司的劳动纪律，一班z、z二位同事未能严格要求自己，严重违反公司bI红线标准(考虑两位因陵晨6点下班后7点便去城市花园支援岗位加班直到晚上8点才返回花城，返回花城后便接着上班至次日的凌晨3点，因白天在城市花园加班未能得到良好的休息而导致夜间2:30左右的睡岗现象做出重轻处理)，z、z、z的行为已经违反了
公司员工手册规定，为了严明公司纪律，消除这种不良之风，经研究决定对z等人予以以下处理： 一、对以上同事给予内部通报批评一次。 二、安全一班z,z扣除当月考勤分15分，并严重警告一次，下发《奖惩通知书》，若有下次违纪行为将作辞退处理 三、对z,z、z三位同事扣除当月考勤分10分。警告一次。 四、当班班长z、z未能很好的监督岗位，未能认真履行管理职责，致使岗位违纪较多，属严重失职行为，决定扣除z当月考核分10分的处理。 望其他同事以此引以为戒，严格遵守公司的管理规定，
代办业务引发违规的案例 一、案例经过 网点对外营业前，一柜员将客户委托其现金代缴电费存折（内夹有若干现金），从柜员抽屉中取出，将客户提供的现金随手放入柜员口袋。通过大堂保安在自助终端上以无卡转账方式，将客户委托代缴金额从柜员个人账户转入客户存折帐户，大堂保安转帐后，柜员自办刷卡、打印转账信息业务。 二、案例分析 这起看似简单的代客户代办业务，其实质涉嫌违规操作风险： （一）涉嫌代客户保管存折和现金风险。柜员从抽屉中取出客户存折和现金，说明不是当天客户前来网点委托，而是存折早已放在柜员处，涉嫌违反禁止性规定“严禁违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品”之规定，违规代客办理业务。 （二）涉嫌“用本人卡代客过渡缴费”的自办业务行为风险。柜员代办客户缴费没有按正常流程办理，而是将客户缴费现金放入自己的口袋，归为自己，再通过自助终端上以无卡转帐方式给客户。从收支情况看，柜员将客户代办缴费金额分文不少转入客户帐户。其性质涉嫌“用本人卡代客过渡缴费”的违规自办业务行为。 （三）涉嫌违规查询客户信息风险。柜员工作期间在没有客户的情况下私自将自带的客户存折通过刷卡、存折打印、查看信息。该操作行为涉嫌“严禁违规查询、下载、复印、保存、变更、删除我行系统信息和客户信息”的规定。 三、案例启示 这起违规案例虽属个案，但充分暴露了银行个别员工内控意识谈薄，自我保护意识不强，合规管理的重要性认识不足，风险防控的必要性理解不深，制度学习不够到位。 通过这个案例： 一是要告戒员工，牢固树立内控优先的经营理念，增强风险意识和自我保护意识。合规操作，切实防范操作风险。 二是从严禁执行银行的有关规定，以员工行为规范教育活动为契机，结合内控文化建设加强员工传导和教育，提高员工思想认识，规范员工行为。 三是要加强监督管理，堵塞违规操作渠道，防范以习惯代替制度、以情面代替纪律、以信任代替管理，提高员工自我保护，自我约束、自我抵制能力。
违规处理现金长款引发的案例 一、案例简介 运行督导员对网点进行业务运营情况检查时发现，一柜员在日终轧账清点库存现金时发现长款，通过调阅业务凭证、查看录像监控等手段进行有针对性的分析核查，发现系柜员在办理一笔个人卡存款时，误办理成取款交易，造成了库存长款。当日日终，网点未能联系到客户进行处理，现场管理人员理应督促柜员进行及时的挂账处理，但却是默许柜员直接将600元存入客户账并代客户签名轧平账务。 运行督导员发现这一问题后，现场对网点负责人、现场管理人员、柜员进行了业务辅导纠正，当即要求网点相关人员进行切实的整改，并下发了限期整改通知书。 二、案例分析 本案例中，网点柜员违规操作引发风险事件后，相关人员既没有积极寻找当事人，也未按正确处理方式进行纠正,一错再错，极容易导致出现日后不必要的纠纷。发生这起操作风险事件有以下几点原因： 一是经办环节。经办柜员业务处理不细心，操作上存在着随意性，将银行卡存款交易画面时误选成银行卡取款交易画面未能发现，继续完成配款处理，这是导致这起操作风险事件发生的直接原因。 二是自审环节。凭证打印的信息，是柜员业务操作的最终结果，审核凭证打印内容，是柜员自行审核的最后一道关口，柜员必须认真审核打印内容中的账号、户名、金额、记账方向、现/转标志等，有效规避操作风险。案例中经办柜员没有审核凭证打印内容，未能及时发现差错，这是导致这起操作风险事件发生的次要原因。 三是现场监督环节。现场管理人员发现柜员长、短款差错，应立即组织查找，针对差错情况督促柜员按规定做挂账处理，并上报上级行。但本案例中现场管理人员不仅没有按要求指导柜员处理出现的长款差错，相反却是默许柜员违规处理该笔长款，工作态度极不认真负责，现场监督环节形同虚设，这是现金差错未能正确处理的主要因素。 三、案例启示 （一）加强对一线柜员基本业务的操作培训，让每一位临柜人员都能熟练掌握业务交易码的规范使用、熟知业务处理流程、风险点、风险环节及控制措施，并从思想上认识到违规操作的行为性质和将会造成的后果，自觉规范其操作行为，这样，才能确保临柜人员严格按业务操作流程选择正确的交易来处理每一笔业务，减少风险事件对网点的冲击。 （二）一线柜员的工作较为繁琐，出现差错是难免的，但当业务差错不可避免的
银行违规案例心得体会
银行违规案例心得体会 【篇一：银行违规案例心得体会】 银行员工违规心得一：银行员工违规制度学习心得体会 通过我行组织的《交通银行员工违反规章制度》视频学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个大型国有上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度 与防范能力。 一、加强自身修养，提高合规意识 作为交行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训；在工作上要对所分管的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。 二、结合工作实际，领会学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。 三、廉洁自律，严格要求自己
此次的合规办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为交行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。 四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的交行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。 银行员工违规心得二：银行员工违规心得体会（386字） 我作为基层网点的一名普通员工由于我目前的岗位为法人客户经理，所以在岗位相关方面的规定有一定认识，以下是我的一点心得体会。 一、形势分析 银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险作为法人企 业也同样会受到风险波及的不良影响，显然成了各方面所关注的焦点。 目前受美国次贷危机的影响，为有着良好业务关系且发展前景良好的小企业在关键时刻雪中送碳，使宁波地区经济水平不会因次贷危机受到过大影响.
因柜员操作差错而擅自冻结扣划客户帐户的案例 一、案例介绍 业务运营风险管理系统展现一笔触发“提前解冻”的风险事件。12月18日，某网点柜员使用交易办理一笔客户汪某帐户解冻业务，经调阅凭证影像后，监测员下发查询，经核查回复，该柜员于12月12日办理客户汪某存款业务，由于工作疏忽，将客户存款金额记错，本应存入500元，而错记为5000元，轧帐时发现库存不平，出现4500元现金短款，当日与该客户联系，但客户不承认，并开始动用帐户部份资金，使帐户余额剩余4400余元，为此，网点将该客户帐户进行冻结处理。 网点对录像及凭证证据保存并请求当地派出所进行协助解决，但客户仍不承认。12月18日，网点对该帐户进行解冻，并将帐户剩余款项4400余元扣划到银行内部帐户。12月19日，网点将该笔款项从“内部帐户”转入银行员工XXX帐户中。 二、案例分析 （一）我们对该案例的源头进行分析，12月12日，柜员办理客户存款业务时，将客户存款500元错记为5000元，造成多存入4500元的差错，反映出柜员在办理业务的过程中，未按流程进行操作，未对交易录入信息的重要要素进行仔细核对，造成录入金额与客户实际存入金额不一致，暴露出柜员日常规范性操作执行不到位，留下了风险隐患，形成了风险事件。 （二）差错发生后，与客户沟通，客户拒不承认，为防止该帐户资金被支付，发生经济损失，对该客户帐户进行冻结、扣划处理，看似合情合理，但却未意识到因柜员操作失误而擅自冻结、扣划客户帐户已违反了制度规定，且冻结帐户资金长达6天。 （三）柜员处理扣划业务，本应将扣划款项记入“待处理出纳长短款”内部户，而柜员却记入“其他应付款待清算过渡款项”帐户，未按规定使用内部帐户。同时将该笔款项从内部户转入银行员工XXX帐户无业务处理依据。 （四）该笔业务首先因柜员操作失误形成差错，之后又无任何依据擅自冻结、扣划客户帐户，一笔简单的存款业务却导致金额错记、解冻、扣划等多笔风险事件。 三、案例启示 （一）柜员办理业务要认真按照业务操作流程，对录入的重要交易信息要认真核对，养成良好的操作习惯，避免因工作疏忽而导致风险事件的产生。 （二）加强网点柜员法律意识教育，业务要发展，风险也要控制，尤其是本案例，严谨法律手续，不要只急于挽回眼前的损失，却忽略了潜在的法律风险。 （三）现场管理及远程授权要认真履行工作职责，切实发挥现场管理事中审核
违规案例警示教育心得体会（银行员工） 近日行里组织我们学习了各种案例教育，其中员工代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品是目前各家商业银行基层机构风险和案件防控的重点，因案例中员工“代客”行为发生的案件占了相当一部分且都非常典型，给银行的声誉造成了极坏的影响！那么对于银行风险和案件防控部门来说，如何有效防止银行员工代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品存在三个方面的难点：一是“行为控制难”二是“事后监督难”三是“思想教育难”行为是案件滋生的温床，极易发生内外勾结、监守自盗等违法犯罪行为，给银行和客户的资金带来重大损失，是银行控必须防范和机制的行为，为保障客户资金安全，禁止员工代客户办理业务行为或为客户保管重要物品现象出现，挽救我们的员工行为，从自身的工作角度出发，我认为应从以下几点控制员工的“代客”行为。 一、改进监控手段，克服行为控制难的问题； 首先是杜绝柜面违规行为，加强监控措施。网点建立严格合理的日常柜面物品检查流程。员工上岗着装不佩戴口袋的工装，不携带手提袋进入工作区，在员工的工作区建立网
点（业务）主管和网点负责人日常物品检查制度。主要检查员工是否有携带“代客”重要物品，及时在工作中发现和制止员工的违规行为。这一制度还可以扩展到基层行其他业务和后台管理部门，职责由部门负责人或制定人员负责； 其次是建立不定期客户业务调查制度，对于违规行为加强惩罚力度，而且要发现一笔严惩一笔。组织由银行基层机构制会计人员或案防部门人员以问卷或电话回放等方式开展监督调研，了解我行是否有员工存在“代客”业务行为，并依据客户提供情况进行业务排查。发现和处理员工的“代客”业务行为，形成一道与客户相连的防护手段； 再次是加强技防监督，授权人要严把关，杜绝由于关系网造成的违规代办业务行为。例如：对于特殊业务能否实现本行员工办理业务,签名的系统自动比对，同时提高基层网点重点特殊特业务的授权层次，从而尽可能的减少员工柜面“代客”业务行为的发生。 二、建立多层监督。形成基层机构互相协助的监督机制；显然，“代客”行为的发生，不只在基层网点员工，其他各部门的员工都可能发生这种行为，仅靠网点柜面的核算监督或个别管理部门的努力是远远不够的，必须形成个业务部门、管理部门与网点齐抓共管的格局才能收到更好的实效。在银行基层机构的各个部门负责人或部门指定的负责人员必须切实承担起本部门员工“代客”行为的监督管理工作，
银行柜面合规案例学习心得 银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求发展。但 风险无处不在，近年来，国内外银行业因操作风险导致重大资金损失 的案件颇多，严重威胁银行和客户资金安全。近期，我行针对柜面业 务风险把控进行了一系列的案例学习，以下是2006年柜员挪用现金案件的发生经过： 德州平原某支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，在49天内从容盗用银行资金2180万元而未被察觉。 涉案人员为年仅23岁的普通临柜人员。她绕开银行内部各监管 环节，从容盗取银行资金，前后49天，历经例行检查未被发现。 据银监会案件专项治理督导组（下称督导组）的调查，2006年8月23日至10月10日期间，时为平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盗用银行资金2180万元，用于购买体育彩票，并中得彩票奖金500万元。 督导组的调查表明，刁娜的作案手法有二：一为空存现金，二为 直接盗取现金。所谓“空存现金”，即在没有资金进入银行的情况下，通过更改账户信息，虚增存款。由于存单本身是真实的，所以尽管事 实上并没有资金入账，但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出来，成为自己可以支配的资金。 为了获取资金购买彩票，刁娜向李顺刚（刁娜男友李顺峰之兄）、周会玲（德州卫校体彩投注站业主）、冯丽丽（德州保龙仓体彩投注 站业主）三人开立的四个账户虚存资金52笔，共计2126万元。
在实际操作中，刁娜将其中的1954万元分54次转入体彩中心账户，提现的172万元也均用于购买彩票。 相对而言，直接盗取银行现金更为困难。因为银行每天下班前都要轧账。但由于管理漏洞重重，刁娜得意轻易得手。调查表明，刁娜 在作案期间，多次直接拿出现金，或在中午闲暇时直接交给柜台外的男友李顺峰，或下班后自行夹带现金离开，或将现金交其他柜员存入李顺刚账户；如此这般，盗取现金总计54万元。 2006年9月17日，在刁娜购买彩票中得500万奖金时，她选择以“空取现金”（与空存现金相反）的方式归还了部分库款，但最终 留给支行1680万元的现金空库；扣除公安部门追缴冻结的资金74万元之后，银行涉案风险资金为1606万元。 目前，刁娜、李顺峰已被正式批捕。周会玲、冯丽丽等其他人员 是否直接涉案，公安机关还在侦察之中。 调查结果表明，由于某行的分行、平原支行和营业室相关管理人员不认真履职甚至严重失职，使得刁娜轻松越过授权、查库、事后监 督检查、库存现金限额管理控制和安全管理等“五道关口”和至少十 二个业务环节的风险控制闸门，从容作案。 例如，营业室副主任尹某某在刁娜作案期间查库六次，但每次都 不实际盘查库款，只是登记《现金单证核查登记簿》，结论是“账实相符”。同样是刁娜作案期间的9月12日，某行分行会计业务检查组对平原支行营业室进行检查，刁娜仅以生病为由就逃避了库存的检 查。