判断题：
欧阳家百（2021.03.07）
1、反洗钱调查，是指中国人民银行各分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，机构进行核实和查证的行政行为？（错）
2、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱控制，这与人民银行外部监管要达到的目的并不一致？（错）
3、对外汇贷款真实贸易背景的审查中银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产情况能力进行分析？（对）
4、利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务必须严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份？（对）
5、单位客户票据背书、资金去向、资金规模与单位经营范围、背景、规模的判断客户身份是否异常的重要关注点？（对）
6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖名单相关的，应当即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？（对）
7、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提金融机构不可以中止为客户办理业务？（错）
8、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情
节严重的由人民币二十万元以上五十万元以下罚款？（对）
9、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类参考指标？（错）
客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年？（错）
10、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险？（对）
11、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定。金融的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施？（对）
12、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易一方自然人日累计等值10万美元以上的跨境效果？（错）
13、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不构可登记汇出款的机构所在地名称？（错）14、为支私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需要登记客户住所，若客户住所与经常居住地不一致的，登记客户的住所地？（错）
15、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？（对）
16、银行客户洗钱风险分类的指标目前没有统一标准？（对）
17、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、
第1333号决议或第单，但不能确认的，应当立即采取限制措施，并于当日向中国人民银行总行确认？（对）
18、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）
19、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥然识别过程中获取的客户身份信息和交易信息？（对）
20、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产应当提交涉嫌恐怖融资的可疑报告？（对）
21、客户风险分类不是客户识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否分类？（错）
22、客户身份识别中非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行等其他方式为客户提供非柜台式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应手段，强化内部管理程序，识别客户身份？（对）
23、反洗钱调查只能采取现场调查？（错）
24、只要系统中抓取出可疑交易应当上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过的交易？（错）
25、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理的身份证件或者其他身份核对并登记，可以不对代理人审核？（错）26、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不
明的客户提供服务交易，不得为客户开立匿名账户或者假账户？（对）
根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件？（对）
27、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或单的银行应按规定报送可疑交电报告？（对）
28、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构控制的有机组成部分？（对）
29、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务应当进行客户身份识别？（对）
30、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报？（错）
同一质介上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限？（错）
31、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及发现客户是否被列入风险名单或政治敏感人物名单？（对）
32、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担客户身份识别义务的责任？（错）33、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确？（对）
34、反洗钱调查临时冻结。是指在调查可疑交易活动过程中，当
客户要求将调查资金转往国外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移账户资金的强？（对）
35、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交易国务院有关机构？（对）
36、在与客户的业务关系存在期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。在交易的风险认知度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整风险等级，确认其身份和有关交易是否可疑？（错）
37、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门？（错）
38、可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可以不参考客户身份识别所获得的信息？（错）对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和营业部门负责人？（错）
39、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组长批准，检查组可以对证据材料予以登记保存？（错）
40、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝业行业；房地产行业；现金业务等？（错）
41、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度？（对）
人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷？（对）
42、有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性
质？（对）
43、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名疑交易？（错）
44、《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构和客户身份资料及记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息？（对）
45、《金融机构可疑交易情况统计表》中的外汇可疑交易金额以人民币为单位？（错）
46、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以罚款？（错）
47、反洗钱检查现场结束时，检查级应退还全部借阅材料，并与被查单位举行？（对）
48、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于2人？（对）
49、银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一标准？（对）
50、金融机构在配合反洗钱检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处罚二十万元以上五十万元以下罚款？（对）
51、反洗钱调查只能采取现场调查？（错）
52、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？（对）
53、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易时能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、
资料采取的登记保存措施？（对）
54、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者收到投资款后，在短期内将资金与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易？（对）
金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任？（对）
55、客户通过境外银行卡发生大额交易，由收单行报告？（对）根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件？（对）
56、金融机构应当建立数据安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合方式，确保交电数据安全、准确、完整？（对）57、涉黑名单的处理包括三个步骤：第一，将黑名单嵌入业务系统；第二，匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易？（对）
58、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会？（对）
59、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确内控管理制度？（对）
60、金融机构破产或解散时，可将客户身份资料和记录自行处置？（错）
61、银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、资料和数据便于反洗钱调查、侦察和监督管理，杜绝非法修改客户资料？（对）
62、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限？（错）
63、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告？（对）
64、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监报告？（错）
65、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束？（对）
66、多个`境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人控制，属于可疑交易？（对）
67、客户身份识别的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥识别过程中获取的客户身份信息和交易信息？（对）
68、金融机构对所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行识别？（错）
69、为对私客户办理一次性业务和开立账户等方式建立业务关系需要登记客户住所，若客户住所与常住地不一致的，登记客户住所地？（错）
一、判断题
1．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）
2．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作
人员应当依法协助、配合。（对）
3．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）4．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。（对）
5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。（对）
6．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱
内部控制制度。（对）
7．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。（错）
注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。
8．客户身份识别也称“了解你的客户”.（对）
9．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务
时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对）
10．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收
汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。（对）
11．境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。（错）
注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
12．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其
他身份证明文件。（对）
13．按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
（错）
注：为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
14．金融领域的反洗钱立足于防范。（对）
15．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟
踪监测，并记录监测结果。（对）
16．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。（错）
注：营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进行一次审核。
17．对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经
济状况或者经营状况等信息。（对）
18．对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（对）
19．客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，
客户没有在合理期限内更新
且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
（对）
20．代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份
证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证
明文件复印件或影印件。（错）
注：对于代理存款业务，如果存款人因合理原因无法提供户主的有效身份证件或者其他身份证明文件，且单笔存款金额达到人民币1万元（含1万元）或者外币等值1000美元以上的业务，只对代存人采取相关客户身份识别，对其有效身份证件或其他身份证文件要进行联网核查，并留存有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件或者影印件。
21．代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。（对）
22．客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。（对）
23．金融机构应当在大额交易发生后的5日工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机
构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（对）
24．客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该
业务的金融机构报告大额交
易。（错）
注：客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡行报告。
25．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作
日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。（对）
26．单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。（错）
注：．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
27．报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。
（对）
28．客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（对）29．客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。（对）30．客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计
起至少保存5年。（错）
注：客户身份资料，自业务关系结束或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
31．对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。（对）32．重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。（错）
注：重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上不一致。一般可疑报告可以直接在可
疑交易监测系统中直接由网点进行报告，选择关注程度应为“01一般可疑”。在报送报告重点可
疑交易报告时，应先向省分行合规部报告，在得到同意报送的回复后，才能在可疑交易监测系
统中进行填报，选择关注程度应为“03重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构”。
33．反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时（对）。34．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（对）
35．建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。（错）
注：建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交
易和可疑交易报告制度、客户
身份资料和交易记录保存制度是金融机构应当履行的反洗钱义务。
36．反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（对）
37、低风险等级客户包括：各级党的机关、国家权力机关、行政
机关，司法机关、军事机关、人民政府机关和人民解放军、武警部队（以上各项不含其下属的各类企业事业单位）、拥有国内法人资格的同业。（对）
38．金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（对）
39．非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。（对）
40．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（对）