教师资格考试中学综合素质考点归纳：信息处理能力
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第三节信息处理能力
(一)信息处理能力概述
信息处理能力是指主动收集和运用信息的能力，即通过课堂教学及各种教育、实践活动等途径，提高学生的信息意识，形成对信息“择取”、“储存”、“运用”的初步能力。
伴随着20世纪下半期信息处理手段产生质的飞跃，一场教育革命不可避免地发生了，我们习以为常的、几代人共用的处理信息的方法面临着被淘汰的结局。教育实践已经表明，传统的一套教材、一本教案吃一辈子的情况，再也不能继续下去了。现代教育发展日新月异，天天有新的资料，有新的教学思想，有新的教学方法，如果我们不能迅速掌握这些新的东西，就不能很好地教授学生，培养出来的学生也不能适应将来的社会需要。正因为这样，提高教师的能力就显得尤为重要。而要真正提高教师的能力，首要的工作是能够及时了解国内外最新的信息，也就是要具备处理信息的能力。
信息处理能力包括信息的收集、存储、解码、提取、应用和精制。
信息收集，人们常常与最先进的手段电脑挂钩，实际上.范围远不止是电脑，传统的书本、实地采集等等，都可以视为收集信息的有效方法。
传统的存储手段是利用书籍记载，长此下去，日积月累，材料之多，汗牛充栋，一个人倾终身之力，未必能尽读，更何谈进行细致研究。如果我们采用现代技术手段进行存储，体积将大大减少，调取也将大为方便。
传统的信息解码是用人工的方法，相当复杂.不仅费时、也很费力，读者查阅起来也感不便。在使用以计算机、网络为标志的处理办法以后，效率大大提高。
(二)信息处理常用的方法
1.熟练运用工具书
工具书是专供查找知识信息的文献。它系统汇集了某方面的资料，按特定方法加以编排，以供需要时查阅用的文献。
根据基本性质和使用功能，可以把工具书划分为检索性工具书和参考性工具书。常用工具书主要有：
(1)字典、词典
常用的字词典有：《辞海》、《牛津简明英语词典》、《牛津英语词源词典》、《韦氏新编同义词词典》、《麦格劳?希尔科学技术术语词典》、《朗曼科学惯用语词典》、《新英汉科学技术缩略语大词典》、《新英汉科技缩略语大词典》、《中文大字典》、《同义词反义词对照词典》、《世界科技人名辞典》、《日汉世界地名译名词典》、《英汉科技词典》、《中华人民共和国地名词典》、《中华百科辞典》以及众多的专科词典等。
(2)百科全书
常用的百科全书有：《中国大百科全书》、《中国文学百科全书》、《新不列颠百科全书》(中、英文版)、《大美百科全书》(中、英文版)、《布鲁克豪斯百科全书》、《计算机科学技术百科全书》、《麦格劳?希尔科技百科全书》、《数学百科全书》、《化工百科全书》、《科学家传记百科全书》等。
(3)年鉴
常用的热门年鉴有：《欧罗巴世界年鉴》、《世界大事年鉴》、《The A1manac of Cyprus 1999》、《中国统计年鉴》、《中国人口年鉴》、《中国经济年鉴》、《中国经济特区开发区年鉴》、《中国教育统计年鉴》、《中国电影年鉴》、《中国年鉴》、《世界知识年鉴》、《美国年鉴》等。
(2)手册
常用手册有：《化学物理手册》《贝尔斯坦有机化学手册》、《盖墨林无机化学手册》、《核磁共振光谱数据手册》、《兰格化学手册》、《无机物热力学数据手册》、《物理化学手册》、《联合国手册》、《国外科技核心期刊手册》、《机械工程手册》、《橡胶工业手册》、《溶剂手册》、《电子器件数据手册》等。
2.文献检索
文献检索是指将信息按一定的方式组织和存储起来，并根据信息用户的需要找出有关的信息过程，所以它的全称又叫“信息的存储与检索”，这是广义的信息检索。狭义的信息检索则仅指该过程的后半部分，即从信息集合中找出所需要的信息的过程。
文献检索是一项实践性很强的活动，它要求我们善于思考，并通过经常性的实践，逐步掌握文献检索的规律，从而迅速、准确地获得所需文献。一般来说，文献检索可分为以下步骤：
(1)明确查找目的与要求;
(2)选择检索工具;
(3)确定检索途径和方法;
(4)根据文献线索，查阅原始文献。
文献检索方法有：
(1)直接法
直接法又称常用法，是指直接利用检索系统(工具)检索文献信息的方法。它又分为顺查法、倒查法和抽查法。
①顺查法
顺查法是指按照时间顺序，由远及近地利用检索系统进行文献信息检索的方法。这种方法能收集到某一课题的系统文献，它适用于较大课题的文献检索。
②倒查法
倒查法是由近及远，从新到旧，逆着时间的顺序利用检索工具进行文献检索的方法。此法的重点是放在近期文献上。使用这种方法可以最快地获得最新文献信息。
③抽查法
抽查法是指针对项目的特点，选择有关该项目的文献信息最可能出现或最多出现的时间段，利用检索工具进行重点检索的方法。
(2)追溯法
追溯法是指不利用一般的检索系统，而是利用文献后面所列的参考文献，逐一追查原文(被引用文献)，然后再从这些原文后所列的参考文献目录逐一扩大文献信息范围，一环扣一环地追查下去的方法。它可以像滚雪球一样，依据文献间的引用关系，获得更好的检索结果。
(3)循环法
循环法又称分段法或综合法。它是分期分段交替使用直接法和追溯法，以期取长补短，相互配合，获得更好的检索结果。
3.互联网信息检索
互联网信息资源是由连接在网上的计算机中的无数信息、网上的各种信息工具以及网络通信渠道三方面构成。
网络信息包括计算机中的数据库、电子出版物、主页信息、软件以及各种格式的文件。
信息工具包括FTP、Te1net、Emai1、Gopher、Archie、WAIS、www浏览器、搜索引擎等。网络通信渠道是指网络提供的信息交流的渠道。
(1)网络信息资源的类型
按照出版类型区分：网上信息资源有着和印刷型出版物类似的对应关系。
按照是否具有原创性：网上信息资源有一次资源和二次资源的区分。一次资源是指首次发表的原创性信息，二次资源是转载已有的信息。
(2)网络信息筛选的基本途径和方法
①网络信息资源选择的途径及工具
网络技术和信息技术的迅猛发展，使网络成为世界范围内查寻信息最现代化、应用最广泛的手段和途径。由于网络信息的数量庞大，人们无法对所有的信息进行搜集并对它们逐一进行评价。因此，可以运用有效的途径和工具在无序的海量网络信息中搜集所需的信息。
a.搜索引擎
搜索引擎是一个对互联网信息资源进行搜索整理和分类，并储存在网络数据库中供用户查询的系统。搜索引擎是用于网上信息资源选择的主要工具，按其工作方式可分为：全文搜索引擎和目录索引类搜索引擎。
垂直搜索是针对某一个行业的专业搜索引擎，是搜索引擎的细分和延伸，是对网页库中的某类专门的信息进行一次整合，定向分字段抽取出需要的数据进行处理后再以某种形式返回给用户。专业性搜索引擎信息相对集中，查找速度快，查准率较高。
b.网站
专业网站所提供的信息容量大、内容全面、数据准确。专业网站是最简单、最直接地获取信息的方式。
一般来说，网站被用户访问的次数越多，说明该网站上的信息越有价值，而一个网站被链接的数量越多，也可以断定该网站的内容比较重要。
c.网络数据库
网络数据库具有信息量大、更新快，品种齐全、内容丰富，数据标引深度高、检索功能完善等特点，是经济研究最重要的信息源，也是获取信息的一个有效方式。例如，用于收集商务信息的网络数据库有：万方数据资源系统(http：//https://www.doczj.com/doc/c017701271.html,/)、中宏数据库(http：//https://www.doczj.com/doc/c017701271.html,. cn/)等。
此外，还有学术领域的专家推荐;数字图书馆;一些传统出版商经常根据用户的需要出版一些网络信息资源指南工具书，在国际上较有名的如《Internet Internationa1 Directory》、《Wor1d Wide Web Ye11ow Pages》等;通常一些网络管理机构会定期地通过调查问卷的方式组织网络用户投票评选“用户推荐的优秀站点排行榜”，这些由网络用户提供的排行榜在一定程度上反映出某些网站的影响力。
②网络信息筛选的基本方法
筛选信息的方法通常有查重法、时序法、类比法等。
a.查重法
查重法是筛选信息资料最简便的方法，目的是剔除重复资料，选出有用的信息资料。b.时序法
时序法即逐一分析按时间顺序排列的信息资料，在同一时期内，较新的选取，较旧的舍弃，这样可能使信息资料在时效上更有价值。
c.类比法
类比法是将信息资料按空间、地区、产品层次分类对比接近实质的保留，否则舍弃。这种方法需要信息资料收集人员有比较扎实的专业知识，即对自己所熟悉的业务范围，仅凭市场信息资料的题录就可以决定取舍。
(三)多媒体的设计与开发
1.演示型多媒体课件设计与开发
(1)演示型多媒体课件特征
目前，我国由于计算机普及程度有限，在计算机用于课堂教学的过程中，应用计算机进行课堂演示成为许多教师热心钻研的课题，逐渐形成了我国特有的多媒体课件类型，即演示型多媒体课件。
演示型多媒体课件一般是由教师自行编制的，应用PowerPoint一类的演示文稿制作软件，教学程序基本属于直线式顺序教学，用于辅助各科的课堂教学。
演示型多媒体课件具有图、文、声、像等多种媒体元素，能与Authorware等多媒体创作工具结合，具有强大的表现能力，在直线式程序的基础上有简单的跳转和链接功能，适于各学科演示内容提要、数据图表、动态现象、模拟示意。演示型多媒体课件可用来配合课堂的讲授、讨论、练习、示范等各种教学方法。
(2)演示型多媒体课件设计
应用多媒体课件，首先要设计制作相应的课件，演示型多媒体课件设计主要遵循以下原则：
①理论指导原则
现代教育技术应用的目标是以现代教育理论为指导，把先进的信息技术应用到教育教学过程中，以实现教育教学的优化。对多媒体课件设计影响较大的理论有：行为主义学习理论、认知主义学习理论和建构主义学习理论。
在计算机辅助教学发展的初期，是以行为主义学习理论为基础。在计算机辅助教学的发展阶段，是以认知主义学习理论为基础的。以建构主义为理论基础，标志着计算机辅助教学进入成熟阶段。
②开放设计原则
演示型多媒体课件在教学中的使用涉及任课教师与课件设计制作者之间教学思想的兼容问题，如果教师使用的课件不是教师自己开发设计或参与开发设计的作品，那么溶解在课件中的思想、行进的思路、表现形式、体系结构和技巧运用可能与任课教师相去甚远，若再加上教学对象的差异，课件的针对性问题就暴露出来。这也是影响多媒体课件被广泛使用的重要因素之一。因此，教师使用不经再加工的课件的可能性不大。设计制作开放性的课件有其必要性。
③动态交互原则
动态交互可以更好地配合教学，更好地调动学生学习的主动性和积极性，在课件中加入一种引导性。教师在教学过程中能根据学生的具体情况灵活使用课件，调动学生积极参与教学的全过程。
(3)PowerPoint多媒体课件开发
①设计模板
在创建了空白演示文稿的基础上，会出现新建演示文稿的任务窗格，单击右边任务栏出现的图标，弹出幻灯片设计任务窗格。用户可选择一种自己喜爱的设计模板来进行文稿的编辑。应用设计的好处是制作者只需根据版面中的提示键入文字内容，背景、按钮、字体风格、大小等均由模板自动生成，可节省很多时间。
②插入文本
用户可以在普通视图的幻灯片或大纲视图中输入文本。在幻灯片视图中便于对单张幻灯片输入文本;而在大纲视图中便于对演示文稿体输入文本，如新建幻灯片、重排幻灯片和组织目录等操作。
③插入图像、声音、影片
在需要插入相关内容的地方单击菜单栏中插入相关素材的菜单项，用户根据图片所在的位置进行选择，选择好要插入的内容后确定即可实现。
④插入动画效果
根据需要插入课件演示动画效果，可增强教学的趣味性。
演示型多媒体课件主要应用在课堂教学和教师展示课、公开教学课中。一般是把演示型多媒体课件作为教师教学的辅助工具，根据教师教学进程的需要，插播相关的多媒体教学片段。
(4)演示型多媒体课件应用
①呈现内容提要
用文本、图表演示教学内容的题目、要点、概括和总结，用示意图表现抽象的概念及其相互关系。
②演示事实材料
用图表、图像、动画和视频等演示统计数据、自然科学现象与过程、人文社会现象、操作过程、动作技能等。
③声画配合语言教学
演示型多媒体课件能够添加背景声和设置声画同步演示，可以在语文课上用来创设课文意境，例如播放配有古典音乐的诗词，也可以用作语文、英语等课程的示范朗读、跟读等。
④自动演播
演示型多媒体课件具有自动连续播放功能，可以用在导入新课阶段介绍教学内容，激发学生的兴趣，也可以用作创设问题情境，以及总结教学内容。
⑤显示推导分析过程
在理科教学过程中，演示型多媒体课件可以分步显示推导过程、解题步骤、程序语言或变量结果等。演示时要给学生留有充分的思考时问，用板书配合推导分析的尝试。需要注意的是，这种方法不适合复杂的和需要多种思路探索的过程。
2.交互型多媒体课件设计与开发
(1)交互型多媒体课件特征
①创设接近真实情境的学习环境
多媒体课件通过文字、声音、图片、视频等为学习者创设一个接近真实情境的学习环境，模拟展现普通条件下无法观测的现象和过程，给学习者提供间接经验。通过计算机仿真技术再现一个真实情境，让学习者进行模拟实验和技能操作，有利于学习者理解和掌握知识内容。
②超大容量以及超链接性
多媒体课件能够模拟展示超大容量的知识和内容。学习者可以根据自己的学习能力选择学习内容，满足学习者自主学习的需求。同时，多媒体课件的非线性、超链接的特点也符合人类非线性思维方式和认知规律。
③提供交流沟通的交互平台
多媒体课件通过图形交互界面实现友好的人机交互，对学习者做出评价并反馈结果。学习者可以通过网络进行交流、协商，共同探究形成协作学习达到知识共享。
④共享丰富资源以及个性化学习
教师和学习者通过各种载体可以共享多媒体课件，通过交流互动进一步提高课件质量。教师和学习者可以根据需要进行个性化的选择，让每一个学习者都得到提高。
(2)交互型多媒体课件设计
交互型多媒体课件设计一般采用PowerPoint，Authorware，F1ash，网络三剑客、https://www.doczj.com/doc/c017701271.html, 等制作。就目前情况而言，常用的有PowerPoint、F1ash、https://www.doczj.com/doc/c017701271.html,。
(3)交互型多媒体课件应用
交互型多媒体课件广泛应用于课堂教学和局域网、计算机教室、互联网的计算机终端。在课堂教学中的应用主要是辅助教师课堂教学，在计算机终端上使用主要是实现自主学习和网络远程教育。这类多媒体课件的应用不仅适合学校课程的学习.也适合课外学习辅导、培训、自主学习等。
3.社会性支持软件教育应用
(1)社会性支持软件类型
社会性软件(Socia1 Software)，是构建于信息技术与互联网络之上的应用软件，在功能上能够反映和促进真实的社会关系的发展和交往活动的形成，使得人的活动与软件的功能融为一体。主要包括以下几种类型：
①显式的社会性软件。就是要简单地建立社会关联，尤其是强/弱链接。例如Friendster。
②协作和通信工具。包括各种支持COP(Community of Practice)的，例如Groove和Instant Mes— sage(MSN、QQ之类的即时通讯软件)。
③个人出版和聚合。例如B10g和Wiki。
④智能社会软件。如计算机协同工作软件。
(2)社会性支持软件教育应用
①B1og教育应用
B1og在教育中的应用主要集中于以下几个方面：一是用以建立学生的学习档案袋;二是用来帮助教师进行职业培训;三是作为课堂教学的辅助工具;四是教师的反思性日志等。学生和教师都可以申请自己的B1og空间。
②wiki教育应用
Wiki网站以写作网上百科全书的居多。wiki用于学校教育可以有三种模式，即作为课堂教学的补充、代替课堂教学、在课堂教学中应用。
③QQ教育应用
QQ在教育中的应用形式主要有：通过聊天的方式对学生实施个别化辅导;通过群聊功能进行集体讨论答疑;建立匿名心理咨询热线QQ;解决学生的心理和情感问题;建立班级QQ群进行班级管理;利用QQ文件传输和群共享功能来实现教学资源的传输和共享。
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一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
一、选择题： 1、网上写作实验室是因特网上一类重要的写作资源，下面 的 _____________不是它的写 作辅导方式。 A ．实时性的聊天 B．电子邮件 C．BBS D．在线练习 正确答案： D 2、教师可以让学生使用传感器觉察和比较各种声音，来讲授____________。 A．热现象 B．光的传播 C．声音的产生与传播 D．简单电路 正确答案： C 3、下面 ______________是综合应用与信息技术的链接中的内容标准。 A．经历简单的收集、整理、描述和分析数据的过程 B．用折纸等方法确定轴对称图形的对称轴，能在方格纸上画出一个图形的轴对 称图形C．能根据给出的在正比例关系的数据在有坐标的方格纸上画图，并根据 其中一个量的 值估计另一个量的值 D．获得综合运用所学知识解决简单实际问题的活动经验和方法 正确答案： D 4、_____________ 旨在使学习者建构起宽厚而灵活的知识基础；发展有效的问题解决技能；发展自主学习和终生学习的技能；成为有效的合作者；并培养学习的内部动机。 A．基于问题学习 B．有意义的学习 C．资源型学习 D．网上合作学习 正确答案： A 5、____________ 是指根据对认知活动结果的检查，学习者通过核查，一旦发现了问题，就要及时采取应对措施，采取相应的补救措施，及时修正、调整认知策略。 A．自我调控 B．自我监察 C．自我管理 D．自我评价 正确答案： A 6、关于操练与练习型软件的教学反馈，说法正确的是_____________ 。 A．反馈时直接指出正误 B．采用图像和声响形式的反馈效果比文字反馈好。 C．要提供即时的反馈 D．整个操练和练习的教学活动完成以后，不必对学生的进步情况做出反馈 与分析正确答案： C 7、教育信息化的概念是在20 世纪 90 年代伴随着 ____________的兴建而提出来的。 A．“信息高速公路” B．“2016 战略”
2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积月20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？正确答案:1.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；2.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。 2007年12月，某超市通过兼业代理机构向某人寿保险公司投保终身寿险，趸交保费320万元，保单约定被保险人1000多人、保险金额保费分配原则为“平均”。代理机构为取得客户资源未对该超市进行身份识别，未留存客户身份信息资料。2008年1月23日，该超市向保险公司申请全体退保。2008年1月25日，保险公司将304万元退保资转至该超市公司开立在银行的内部账户。资金入账后，银行根据保险公司客户经理电子邮件中的款项指令，将304万元转入该超市公司人力资源部C 某某的个人账户，C某于次日将304万元体现。请针对上述业务回答下面问题。（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在哪些方面？（二）该保险公司应注意哪些风险点？应树立怎样的防范措施？正确答案:（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在：1.未对该超市进行身份识别，为留存客户税务登记证、组织机构代码证和营业执照等身份信息资料；2.该保险公司客户经理电子邮件要求银行将退保款项转入个人账户。（二）超市的行为符合“保险合同生效后短期内退保，并要求退保金转入第三方账户”条款，应引起保险公司的重视，作为可疑交易进行人工分析上报，并留存记录，同时调整该客户的风险等级。 A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？正确答案:多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 FD公司是M国某公司在中国J省N市设立的外商投资企业，注册资金300万美元，经营范围为竹制品生产。FD公司持外商投资企业营业执照和外汇管理部门允许开设外汇账户的核准文件，于2005年6月6日在R银行N市分行开立了外汇结算账户。2005年6月19日，FD公司将300万美元现钞存入其外汇结算账户。6月22日，D公司以进口设备名义，将300万美元全部汇往香港某投资公司账户。FD公司的交易行为符合以下哪种可疑交易特征？正确答案:外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金首付交易累计亿元，且资金对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，
移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规
小学信息技术教师考试试题参考
一、选择题： 1、网上写作实验室是因特网上一类重要的写作资源，下面的_____________不是它的写作辅导方式。 A．实时性的聊天 B．电子邮件 C．BBS D．在线练习 正确答案：D 2、教师可以让学生使用传感器觉察和比较各种声音，来讲授____________。 A．热现象 B．光的传播 C．声音的产生与传播 D．简单电路 正确答案：C 3、下面______________是综合应用与信息技术的链接中的内容标准。 A．经历简单的收集、整理、描述和分析数据的过程 B．用折纸等方法确定轴对称图形的对称轴，能在方格纸上画出一个图形的轴对称图形
C．能根据给出的在正比例关系的数据在有坐标的方格纸上画图，并根据其中一个量的值估计另一个量的值 D．获得综合运用所学知识解决简单实际问题的活动经验和方法 正确答案：D 4、_____________旨在使学习者建构起宽厚而灵活的知识基础；发展有效的问题解决技能；发展自主学习和终生学习的技能；成为有效的合作者；并培养学习的内部动机。 A．基于问题学习 B．有意义的学习 C．资源型学习 D．网上合作学习 正确答案：A 5、____________是指根据对认知活动结果的检查，学习者通过核查，一旦发现了问题，就要及时采取应对措施，采取相应的补救措施，及时修正、调整认知策略。 A．自我调控 B．自我监察 C．自我管理
D．自我评价 正确答案：A 6、关于操练与练习型软件的教学反馈，说法正确的是_____________。 A．反馈时直接指出正误 B．采用图像和声响形式的反馈效果比文字反馈好。 C．要提供即时的反馈 D．整个操练和练习的教学活动完成以后，不必对学生的进步情况做出反馈与分析 正确答案：C 7、教育信息化的概念是在20世纪90年代伴随着____________的兴建而提出来的。 A．“信息高速公路” B．“2016战略” C．“全国学习网” D．“国家高速信息网” 正确答案：A 8、行为主义学习理论提出的教学设计指导原则不包括______________。 A．接近性原则 B．定向与回忆
反洗钱终结性考试—判断题汇总
1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对 B.错 4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战
略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险，因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错
11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A.对 B.错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机 组成部分。 A.对 B.错 14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 A.对 B.错
保险业反洗钱考试题库及答案 引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;
《信息技术》考试试题及答案(笔试) 一、单选题。（请将一个正确的答案标号填写在括号内。本题共15小题，每小题3分，共45分） 1、小明准备为班级制作班级网页，你认为他应该选择哪个工具最合适（）。 A、PowerPoint B、Excel C、Word D、FrontPage 2、在下面的（）种情况下不能随意设置页面的背景。 A. 使用了主题样式 B. 使用了表格 C. 超级链接 D. 插入了图片之后 3、关于HTML文件中的超级链接，（）说法是错误的。 A. 可以链接到一个特定的网址 B. 可以链接到一个e-mail C. 可以链接到一个文件 D. 不能链接到当前网页中的一个特定位置 4、网页横幅有两种属性，它们分别是（）。 ①滚动字幕②图片③文本④水平线⑤导航栏⑥表格 A、①和⑥ B、②和④ C、③和⑤ D、②和③ 5、在编辑网页中的文字时，如果我想将光标移到下一行，可以（）。 A、按Shift + Enter B、按Enter C、移动方向键 D、按PageDown 6、在制作相册网页时，我们可以利用（）很好地排列图片和文字，让图文看起来整齐美观。 A、水平线 B、滚动字幕 C、网页横幅 D、表格 7、在FrontPage的“（）”视图下，可以编辑网页内容。 A. HTML B. 普通 C.预览 D．编辑 8、关于表格各个单元格，下面的说法错误的是（）。 A. 表格的每个单元格可以有不同颜色的文本 B. 表格的每个单元格必须使用相同格式的文字 C.可以在表格的单元格中使用超级链接 D. 可以在表格的单元格中使用图片 9、无论是FrontPage还是（），对表格进行合并与拆分的方法相同。 A、画图 B、金山画王 C、word D、IE 10、在网页中要插入Flash动画，是选择“插入”菜单中的（）选项。 A、高级 B、图片 C、表格 D、动画 11、导航视图会显示当前站点的结构，其中至少要有（）。 A、图片 B、主页 C、链接 D、主题 12、共享边框一般用来添加网页横幅、公司徽标、导航栏、版权注意事项、回复电子邮件地址等网页内容，要添加共享边框，可以执行的菜单命令是（）。 A．"格式→共享边框" B．"格式→边框与阴影" C．"格式→样式" D．"格式→属性" 13、如果想设置一种在网站浏览时，鼠标指向导航栏的按钮，该按钮能够发光的效果，应该插入（）选项。 A、主题 B、导航栏 C、共享边框 D、悬停按钮 14、要设置浏览网页出现时的收缩、擦除等的过渡效果，要在菜单选项中选择格式，再找到（），然后在属性框中进行设置就可以了。 A、项目符号和编号 B、动态HTML效果 C、网页过渡 D、背景
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
2-2-5反洗钱 一、单选题（23道題） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。 A、汇款人或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人 D、汇款人住所 4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7.下列属于大额交易的是（A） A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（C） A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万
反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度）
10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对） 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对）
江西省2011年中小学信息技术教师招聘考试试题（模拟试卷） 一、单项选择题（本大题共40分小题、每小题1分共40分。） 1、CPU不能直接访问的存储器是（） A、内存储器 B、外存储器 C、ROM D、RAM 2、世界上认的第一台计算机延生的时间是( ) A、1846年 B、1864年 C、1946年 D、1964年 3、磁盘操作系统简称（） A、DOS B、WINDOWS C、UCDOS D、WPS 4、“文档”菜单中所保留有最近使用过的文档至多有（）个。 A 、8 B、10 C、15 D、 20 5、在Excel中删除单元格是将单元格从工作表上完全移去，并移动相邻的单元格来填充空格，若对已经删除的单元格进行过引用，将导致出错，显示出错信息是（）。 A、#VLHE！ B、#REF！ C、#ERROR！ D、#### 6、ESCEL的工作表名可以更改，它最多可含（）个字符。 A、30 B、31 C、32 D、33 7、在PowerPoint中，如果要同时选中几个对象，按住( )，逐个单击待选的对象。 A、shift B、ctrl C、ctrl+Alt D、 Alt 8、每张幻灯片中，除标题外最多可生成（）个不同层次的小标题。 A、5 B、 6 C 、7 D、8 9、以下（）不是数字图形、图像的常用文件格式。 A、·BMP B、·TXT C、·GIF D、·JPG 10、音频卡是按（）分类的。 A、采样方法 B、声道数 C、采样量化位数不清 D、压缩方式 11、具有很强异种网互联能力的广域网络设备是（）。 A、路由器 B、网关 C、网桥 D、桥路器 12、下列四项中，合法的IP地址是（）。
反洗钱 一、单项选择题（25道题,共25分） 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. （）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
信息技术教师招聘考试密押题（一） 一、单项选择 1、按照动画的制作方法和生成原理，Flash的动画类型主要分为哪两大类（） A、动作补间动画和形状补间动画 B、逐帧动画和补间动画 C、引导层动画和遮罩层动画 D、可见层动画和不可见层动画 答案：B 2、用于减小搜索结果的范围的方法是（） A、-号 B、+号 C、空格 D、等号 答案：B 3、下列哪一项体现了博客辅助教师来发布信息的功能( ) A、教师利用博客发表与学科相关的主题，组织学生对该主题进行讨论；收集其他教育工作者对自己的教学行为和教育理念等的评价建议，通过回复这些评价建议，共同探讨使自身不断完善。 B、教师发布具有较高的教学价值的信息和资源，吸引很多教师和学生来访问该博客，实现信息更为广泛的共享。 C、教师利用博客发布教学通知、布置作业，书写日常的生活感悟、教学心得等日记随笔，将教学资源上传。 D、教师根据教学资源种类或用途，将博客中收集的多种形式教学资源分类存放；也可以根据日志内容不同，将博客中书写的日志分类存放。 答案：C 4、以下哪一种信息交流技术可以辅助教师与学生开展实时交流（） A、E-mail B、BBS C、Blog D、网易泡泡 答案：D 5、使用Excel创建学生成绩图表时，漏掉了数学成绩一列，可以在图表向导的哪个对话框中进行修改（） A、图表位置 B、图表选项 C、图表源数据 D、图表类型 答案：C 6、可以对Excel电子表格中一组数据返回最大值的函数是（） A、average B、count C、min D、max 答案：D
7、创建教师个人网站是一个系统的过程，一般首先要设计网站的结构，其次要做的一项工作是（） A、发布网站 B、收集与加工网站所需素材 C、编辑网页 D、预览网页 答案：B 8、教师在利用Flash制作课件时，会用到很多的实例与符号（也称元件），对于实例与符号的关系，下列描述中正确的是：（） A、两者根本没有关系 B、修改符号的属性会影响实例的属性 C、修改实例的属性会影响符号的属性 D、修改符号的属性不会影响实例的属性 答案：B 9、采集音频时，我们一般将采样率设置为（），这样音质就能够接近CD音质，满足教学的一般需要。 A、22.05 kHz B、44.1 kHz C、88.2kHz D、176.4kHz 答案：B 10、下面软件中，不属于音频编辑工具的是（） A、GoldWave B、豪杰音频解霸 C、Frontpage D、Cool Edit Pro 答案：C 11、对于正在制作和以后需要继续编辑的图像，要将其保存为（）格式 A、GIF B、BMP C、PSD D、JPEG 答案：C 12、当利用Photoshop选取图像中的一部分时，下列选项中我们可以用到的工具是（） A、缩放工具 B、裁剪工具 C、移动工具 D、画笔工具 答案：B 13、网络资源管理是（） A、对资源进行归类、存储、检索与维护等操作 B、对资源进行分类、存储、检索与维护等操作 C、对资源进行分类、保存、维护等操作
判断题 2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对) 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错) 金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) 洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错) 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确 认其与被保险人之间的关系。(错) 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
五年级信息技术操作题 1、在Microsoft Word 中，运用绘制图形的功能，完成以下图。 要求：（1）、颜色自已添加，布局要合理。 （2）、以自己的名字为名保存在桌面上。 2、用Microsoft Word 输入下面一段文字，并按要求排版，完成后保存在桌面并且以自己的姓名命名的文件夹中，文件名为“颐和园”。 颐和园 北京的颐和园是个美丽的大公园。 进了颐和园的大门，绕过大殿，就来到有名的长廊。绿漆的柱子，红漆的栏杆，一眼望不到头。这条长廊有700多米长,分成273间。 要求： （1）标题：红色2号隶书，居中。 （2）正文：蓝色4号宋体。 （3）在文章处插入任意一张风景图片。
（4）调整图片的大小以适合文章的篇幅，设置图片的环绕方式为“浮于文字上方”。 3、在word中录入下面一段话 数千名群众参加了吉祥物推出仪式，从某种意义上说，“奥利”成了联系卡塔尔和亚运会的纽带。 “对我们来说，亚运会不仅仅是一项体育活动，也是向世界展示我们国家的机会。我们要向亚洲人民呈现一届最好的亚运会。”要求： （1）页面大小B5、页边距：上、下各为2.5厘米；左右各为2厘米。 （2）将全文字体设置为：楷体5号字；颜色、绿色；并将文章最后一段字体加粗。 （3）选择一张图片插入到文章恰当的位置，并调整它的大小。环绕方式为四周紧密型。 （4）用“最好的亚运会”为文件名保存到桌面上以自己名字命名的文件夹下。 4、制作禁止通行标志 要求： （1）设置答题板大小：宽为14厘米，高度为10厘米，上、下、左、右边距为2厘米。
（2）插入自选图形“禁止通行”标志。 （3）保存到桌面以自己名字命名的文件夹下。 5、以下是四年级回收废品情况，根据提供的数据，制作表格。 四年级一班回收废报纸30千克，易拉罐53个，塑料瓶12个，杂志纸张5千克； 四年级二班回收废报纸15千克，易拉罐34个，塑料瓶43个； 四年级三班回收废报纸21千克，易拉罐22个，塑料瓶27个。 要求： A、表格标题为：“四年级回收废品情况统计表” B、在标题的下面，插入一个3行4列的表格。 C、在表格中填写各班回收各种废品的情况。 D、调整表格的列宽，将行标题和列标题加粗。 E、以自己的姓名为文件名，将此文件另存至桌面。 6、新建Word文件，完成下列图形，并保存到个人的文件夹中，文件名为自己的姓名。 1、直线，线型：1磅；线条颜色：红色 2、矩形：线条颜色：黑色：线型：0.5磅；填充颜色：浅黄色 3、椭圆形：线条颜色：蓝色；线型：2磅；虚线线型：圆点；填充颜色：绿色
2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√