中喜小额贷款有限公司贷后管理检查表
一、客户名称：单位：万元
检查日期行业分类授信用途
二、在我行未结清业务信息
金额起始日到期日担保方式
三、贷后检查信息
借款人经营情况检查贷后检查
结果
1 营业执照是否在有效期内
2 经营活动状态
3 近期是否在新的行业或新的地区开展业务
4 近期是否设计偷、逃、骗税等经营违法行为受到税务机关惩处
5 近期是否涉及重大法律事件
6 是否失去不可替代的关键原材料供应商或主要产品销售商
7 厂房和设备是否得到正常维修保养
8 是否因遭遇重大灾害等原因不能获得赔偿而导致重大损失
9 企业近期、长远规划、发展纲要
借款人管理状况检查贷后检查
结果
10 是否发生重要人事变动，如最主要领导者行为发生编号、患病或者死亡，或陷于诉讼纠纷，无法正常履行职责；
11 管理层对黄金和行业中的变化反应是否迟缓;
12 管理层经营思想表现行为；
13 管理层对企业的发展是否缺乏战略性行为，缺乏足够的行业经验和管理能力；
14 借款人的主要股东、关联企业或母子公司等是否发生重大的不利变化；
借款人财务状况检查贷后检查
结果
15 产品是否积压；
16 存货周转率是否下降；
17 资产负债率是否大幅提高；
18 是否以短期货款支付长期债务；
19 借款人是否出现收益减少，经营亏损；
20 借款人是否及时报送会计报表；
21 经营性净现金流量是否持续为负值；
借款人与银行往来情况检查贷后检查
结果
22 是否以自有资金存入保证金；
23 是否在多家银行开户（明显超过经营需求），并寻求贷款；
24 是否存在以贷款偿还其他债务；
25 在银行近期有无不良记录；
行业情况调查贷后检查
结果
26 企业享受的优惠政策；
27 借款人所属行业是否出现衰退；
28 政府对所属行业是否进行严格限制；
29 国家政策调整（产业、货币、税收、汇率或其他）对借款人经验是否
产生负面影响；
贷款担保情况检查贷后检查
结果
30 保证人营业执照是否在有效期内；
31 保证人是否有良好的担保意愿；
32 是否试图撤销或更改担保；
33 保证人是否发生改制或股权变动从而造成担保能力下降；
34 保证人经营及财务状况是否发生重大不利变化；
35 担保是否在有效期内；
36 抵（质）押物的价值是否下降；
37 抵（质）押物的变现能力；
38 抵（质）押物登记是否有效；
39 其他：
票据交易真实性检查贷后检查
结果
40 能否提供与票据交易匹配的发票；
41 交易双方是否长期合作；
四、存在的主要风险分析、评估及应对措施
1.按照贷款新规实施细则要求，对授权用途跟踪检查情况；
2.根据企业的财务结构、财务指标，评价企业的财务状况；
3.对政策、行业、市场、经营管理、贷款集中度、互保、抵质押物状况、职工薪酬、税收上交、水电费等非财产因素进行分析测算；
4.就相关风险隐患，提出具体的防范措施。
五、贷后管理意见
根据贷后管理检查结果，提出防范、化解授信风险的措施，及下一步授信业务发展建议。
签字：日期：
支行盖章：客户盖章：
仓储管理练习题答案 一、填空题 1、仓库使用规划体现了实际的仓库设施特征和储存产品的运动情况，在规划过程中要考虑 设施、储藏利用空间和作业流程三个因素。 2、仓储经营方法根据仓储的目的不同可分为：保管仓储、混藏仓储、消费仓储、仓库租赁 经营、流通加工等等。 3、货物的堆存要根据货物的特性、包装方式和形状、保管的需要，在确保货物质量的前提下，考虑方便作业和充分利用仓容以及仓库的条件确定堆存方式。 4、在托盘上放装同一形状的立体形包装物，可以采取各种交错组合的办法码垛。码放的方法有：重叠式、纵横交错式、旋转交错式和正反交错式 5、射频识别技术与传统条形码依靠光电效应不同的是，RFID标签无须人工操作，在阅读器的感应下可以自动向阅读器发送商品信息。 6、仓库使用的防盗设备出除了专职保安员的警戒外，主要有视频监控设备、自动警报设备、报警设备，仓库应按照规定使用所有配置的设备，专人负责操作和管理，确保设备的有效运作。 7、对火灾进行分类是为了有效地防止火灾的发生和有针对性地灭火。防火工作重视按着火源进行分类，分为直接火源和间接着火源。 8、冷库可以分为生产性冷库和周转性冷库，生产性冷库是指进行冷冻品生产的冷库，是生产的配套设施，周围性冷库则是维持冷货低温的流通仓库。 9、循环盘点一般不影响正常的经营活动，通常是对若干品种商品进行抽检，目的是控制库存商品数量，防止遗失和拣取数量的错误。 10、装卸作业是为运输服务的，是联贯各种货物运输方式，进行多式联运的作业环节，也是各种运输方式中各类货物发生在运输的起点、中转和终点的作业的活动。 11、仓储成本是发生在货物储存期间的各种费用的支出，是由于一段时期内储存或持有商品而导致的。仓储成本可以分为：空间成本、资金成本，动作成本，库存风险成本。 12、危险品仓库选址需要根据危险品的危害特性，依据政府的市政总体规划，选择合适的地点建设 13、商业营业仓储的目的是为了在仓储活动中获得经济回报，实现经营利润最大化，经营的方式包括提供货物仓储服务和提供仓储场地服务。 二、名词解释 1、仓储管理是对仓库及仓库内的物资所进行的管理，是仓储机构为了充分利用所有的仓储资源，提供高效的仓储服务所进行的计划，组织，控制和协调的过程。 2、仓储商务是指仓储经营人利用所具有的仓储保管能力向社会提供仓储保管产品和为获得经济收益所进行的交换行为。 3、条码是根据某条码规则，由一定规律的粗细线条、空和相应的数字组成的一级识别图形符号。 4、配送是在经济合理区域内，根据用户要求，对物品进行拣选项、加工、包装、分割、组配等作业，并按时送达指定地点的物流活动。 5、合同标的是指合同关系指向的对象，也就是当事人权利和义务指向的对象。 6、分拣作业是依据顾客的订货要求或配送中心的送货计划，尽可能迅速、准确地将商品从其储位或其他区域拣出来，并按一定的方式进行分类、集中、等待配送的作业过程。 7、仓储合同也称为仓储保管合同，是指仓储保管人接受存货人交付的仓储物，并进行妥善保管，在仓储期满将仓储物完好地交还，保管人收取保管费的协议。
仓库管理流程及流程图 来源：作者：发布时间：2008-10-20 仓库（Warehouse）是保管、储存物品的建筑物和场所的总称。物流中的仓库功能已经从单纯的物资存储保管，发展到具有担负物资的接收、分类、计量、包装、分拣、配送、存盘等多种功能。库管理是指商品储存空间的管理。仓库管理作业应注意的问题有： １．库存商品要进行定位管理，其含义与商品配置图表的设计相似，即将不同的商品分类、分区管理的原则来存放，并用货架放置。仓库内至少要分为三个区域：第一，大量存储区，即以整箱或栈板方式储存；第二，小量存储区，即将拆零商品放置在陈列架上；第三，退货区，即将准备退换的商品放置在专门的货架上。 ２．区位确定后应制作一张配置图，贴在仓库入口处，以便于存取。小量储存区应尽量固定位置，整箱储存区则可弹性运用。若储存空间太小或属冷冻（藏）库，也可以不固定位置而弹性运用。 ３．储存商品不可直接与地面接触。一是为了避免潮湿；二是由于生鲜仪器吸规定；三是为了堆放整齐。 ４．要注意仓储区的温湿度，保持通风良好，干燥、不潮湿。 ５．仓库内要设有防水、防火、防盗等设施，以保证商品安全。
６．商品储存货架应设置存货卡，商品进出要注意先进行出的原则。也可采取色彩管理法，如每周或每月不同颜色的标签，以明显识别进货的日期。 ７．仓库管理人员要与订货人员及时进行沟通，以便到货的存放。此外，还要适时提出存货不足的预警通知，以防缺货。 ８．仓储存取货原则上应随到随存、随需随取，但考虑到效率与安全，有必要制订作业时间规定。 ９．商品进出库要做好登记工作，以便明确保管责任。但有些商品（如冷冻、冷藏商品）为讲究时效，也采取卖场存货与库房存货合一的做法。 １０．仓库要注意门禁管理，不得随便入内。
贷后检查表（企业）借款人名称： 授信金额：万元余额：万元品种： 授信期限：授信利率： 所属机构： 检查人员：经办客户经理： 检查日期：年月日 一、财务情况检查记录 （一）财务状况变动情况 变动原因： （二）财务数据变动情况
变动原因： 二、现场走访检查记录 （一）检查记录 （二）检查内容（如选择“是”，需说明具体情况） 1、管理人员情况 检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否管理人员上班是否有异常变化□是□否2、经营情况 经营场所是否发生变化□是□否生产经营开工情况是否有异常□是□否生产或经营环境是否混乱□是□否员工工资发放是否正常□是□否检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否3、法人代表或管理人员面谈 是否有对外重大投资（企业及个人）□是□否是否存在经营困难状况□是□否有无重大经营调整□是□否是否有新的经营和发展计划□是□否4、财务人员面谈 检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否检查期内合作银行是否有变动□是□否
5、销售人员面谈 企业上下游是否有大的变化□是□否销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否其他异常情况说明： 三、企业外部采集信息记录 采集信息对象（网络、媒体等） 信息内容 四、人行征信系统检查记录 查询信息时间： 是否有不良信用记录□是□否有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录□是□否有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否检查期内有无新增大额对外担保□是□否企业主是否有不良个人信用记录□是□否需要补充说明的情况： 五、授信审批条件及资金用途检查 是否落实授信审批条件和要求□是□否授信资金用途是否正常□是□否情况说明： 审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况： 六、担保/抵押检查记录
《仓储管理》练习题（计算题部分） 1. 某储运公司有一座通用仓库，仓库基本情况如下： （1） 库区有效面积285000m ，起货架区（包括运输道路、检验、包装、加工作业区）282000m ，行政生活区21000m ，货物有效储存区（即不包括运输道路、检验、包装、加工作业）实际有效面积为280750m ； （2）仓库全年总容量为9000万元，货物出库总量为7500万元，入库总量为8500万元； （3）仓库年初库存215万元，年末库存410万元，月均库存量以件数折合为650000件； （4）仓库全年仓储费用273万元；库区全员工作日为250工日； 要求根据以上资料，试计算：（1）库房容积利用率；（2）仓库面积利用率：（3）货物年周转次数： （4）平均储存费用：（5）全员劳动生产率()件工日 解：（1）44 10 2.36%2900010 = ?= =??年平均库存量库房容积利用率库房总容量 （215+410） （2）仓库面积利用率80750 = 100%100%95%85000 ?= ?=仓库有效堆放面积 仓库总面积 （3）货物年周转次数()44 7500102 2421541010 ??===+?全年货物出库总量 货物平均储存量（次 ） （4）平均储存费用4 4273100.35126510 ?= ==??每月储存费用总额月平均储存量 （元） ( ) ()( ) 4 7500850010 600000250 = +?= =全年货物出入库总量件 （5）全员劳动生产率工日 仓库全员年工日总数 件 工日
2 一家特种仓库年仓储作业及有关数据如下： （1）年货物周转量（或消耗总量）价值总额为65000万元。年平均储存量价值总额2500万元，折合货物件数为250万件； （2）月平均储存量1000万元，货物件数100万件； （3）仓库全年消耗的材料及燃料费为30万元，人工及福利费为365万元，仓库租赁费405万元，固定资产折旧及其他费用合计160万元。计算这家仓库货物周转次数和平均存货费用。 解：货物周转次数() =全年货物周转量或全年货物销售量全年货物储存量 650000000 2625000000 = =次。 每 月 储存费用总额 ++=材料及燃料费人工及福利费其他费用30365405160 8012 +++= =万元。 平均存货费用= 每月存货费用总额月平均存货量 80 0.8100 = =（元/件） 3 凯利达家用电器专卖店，某型号电冰箱全年销售总量为12150台，订货采购费用为5000元，每台电冰箱储存年费用为6元。求电冰箱每次订购的经济批量、年进货次数、进货周期和进货总费用。 解：Q = 4500=台（） 进货次数12150 34500 R Q ==≈年需用量经济订货批量（次）Q Q 进货周期360 360 1203 = = =天订货次数 （） 进货总费用2112150500045006 27000245002 R Q C T C C Q ??=+=+=（）元
工作行为规范系列 项目工程部仓库管理程序 （试行） （标准、完整、实用、可修改）
编号：FS-QG-75081项目工程部仓库管理程序（试行）Project Engineering Department Warehouse Management Program Trial 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。 项目工程部仓库管理程序(试行) 1、目的:保证仓库存放物品进出有帐可查，确保第一时间正确解决问题。 2、范围:适用于工程部仓库。 3、职责:仓库管理员应做好存放物品明细帐，做到入库、领料有据可查。 4、程序: 4.1清理仓库，做好明细帐单。 4.2物品入库必须填写相应入库单，由主办人同仓库管理员共同监督，并在入库单上签字认可(入库单附后)。 4.3领用物品必须填写领料单，由领用人同仓库管理员共同监督，并在领料单上签字认可(领料单附后)。 4.4入库单、领料单由仓库管理员保存，以备查阅。
4.5物品入库领用后，即时做好增减明细台帐，以备查阅。 4.6仓库安全保卫工作，由工程部保安人员监管。 5、相关表单: 5.1入库单。 5.2领料单。 6、本程序文件应发放到工程部全体人员。 注:1、本人保证严格按此文件要求执行。 2、本人有责任在发现问题时，第一时间向本文件审批人提出修改意见。 编制:校对:审批:发放号: 入库单 入库物品名称供货商数量入库日期物品原用途 主办人签字仓库管理员签字 部门经理签字 备注 领料单 领用物品名称供货商数量领用日期领用物品作何用途
领用人签字仓库管理员签字 部门经理签字 备注 请输入您公司的名字 Foonshion Design Co., Ltd
银行贷后检查表（企业） 借款人名称： 授信金额：万元余额：万元品种： 授信期限：授信利率： 所属机构： 检查人员：经办客户经理： 检查日期：年月日 （一）财务情况检查记录 一、财务状况变动情况： 财务指标检查期现值上期授信基准期 1、资产负债率 2、销售利润率 3、流动比 变动原因： 二、财务数据变动情况 财务数据本期上期 1、销售收入 2、销售成本 3、税前利润 4、应收账款 5、应付账款 6、其他科目（与上期数据有20%以上变动的逐项列明）
变动原因： (二)现场走访检查记录 一、检查记录 检查时间地点参加检查人员企业接待人员 二、检查内容（如选择“是”，需说明具体情况） 1、管理人员情况 检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否管理人员上班是否有异常变化□是□否2、经营情况 经营场所是否发生变化□是□否生产经营开工情况是否有异常□是□否生产或经营环境是否混乱□是□否员工工资发放是否正常□是□否检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否3、法人代表或管理人员面谈 是否有对外重大投资（企业及个人）□是□否是否存在经营困难状况□是□否有无重大经营调整□是□否是否有新的经营和发展计划□是□否4、财务人员面谈 检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否检查期内合作银行是否有变动□是□否
5、销售人员面谈 企业上下游是否有大的变化□是□否销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否其他异常情况说明： （三）企业外部采集信息记录 采集信息对象（网络、媒体等） 信息内容 （四）人行征信系统检查记录 查询信息时间： 是否有不良信用记录□是□否有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录□是□否有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否检查期内有无新增大额对外担保□是□否企业主是否有不良个人信用记录□是□否需要补充说明的情况： （五）授信审批条件及资金用途检查 是否落实授信审批条件和要求□是□否授信资金用途是否正常□是□否情况说明： 审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况： （六）担保/抵押检查记录 检查时间地点参加检查人员企业接待人员
*******小额贷款公司 贷后监管报告 贷款人名称或姓名： 现场监管地址： 现场监管日期： 信贷经理：风险经理： 一、小额贷款项目基本情况 贷款用途：贷款额度： 用款方式：还款方式： 贷款期限：始于年月日，止于年月日。 累计使用金额可用金额 累计还款金额尚未还款金额 二、担保措施 第三方保证担保，保证人姓名或名称： 抵押，抵押物名称：抵押物评估值： 质押，质押物名称：质押物评估值： 其他担保措施： 项目评审会确定的担保物清算值：万元，尚有万元的风险敞口没有覆盖。 三、资料收集 本次贷后监管主要收集了一下与借款人相关的资料： 我们对收集到的资料进行了相关核实，收集到的资料为复印件的，已与原件核对无误; 对于重要的资料，我们已经要求借款人在资料上签章，以明确责任。 四、与借款人及相关人员的沟通
1.沟通的主要方面和主要事项： 2.借款人及相关人员透露的重要风险信息： 五、借款人意见与建议 贵司监管人员，等于年月日已对我司（本人）开展现场贷后检查工作，我司（本人）对本次向贵司提供的财务报表、其他相关资料及反馈的情况的真实性负责。 同时，为与贵司更好的开展合作，特提一下建议： 借款人签章：日期： 六、本次贷后检查的主要内容
（一）借款人的贷款及其他债务的增减情况 1.该笔小额贷款是否已经被挪用或部分被挪用。 2.是否被挪用至炒股、炒汇等高风险领域；是否被挪用于吸毒、赌博等不良嗜好；挪用行 为是否严重危及贷款安全。 3.借款人欠银行等其他机构的贷款的增减情况；民间贷款的增减情况；相关贷款是否存在 逾期情况；是否存在借高利贷的情况。 4借款人的其他债务是否大幅增长。该等其他债务包括应付账款、其他应付款、应付工资、应缴税金等。 （二）借款人所有者权益的变化情况 1.借款人本期应该到位的实收资本是否没有如期到位。 2. 是否存在抽逃资本的行为。 3. 借款人抽逃资本是否已经严重危害到了债权人的利益。
第一章仓储和仓储管理概述(练习题) 1、仓储有什么功能？有何类别？ 答： 一、仓储是社会生产顺利进行的必要过程 二、调整生产和消费的时间差别，维持市场稳定 三、劳动产品价值保存的作用 四、流通过程的衔接 五、市场信息的传感器 六、开展物流管理的重要环节 七、提供信用保证 八、现货交易的场所 2、如何看待仓储业的发展方向？ 答、 一、仓储社会化、功能专业化 二、仓储标准化 三、仓储机械化、自动化 四、仓储信息化、信息网络化 五、管理科学化 3、仓储有什么基本任务？ 答：物资存储、流通控制、数量管理、质量管理、交易中介、流通加工、配送、配载 4、什么是仓储管理？有什么任务？ 答：仓储管理是对仓库及仓库内的物质所进行的管理，是仓储机构为了充
分利用所具有的仓储资源提供高效的仓储服务所进行的计划、组织、控制和协调过程。 任务有： 一、利用市场经济手段获得最大的仓储资源的配置 二、以高效率为原则组织管理机构 三、不断满足社会需要为原则开展商务活动 四、以高效率、低成本为原则组织仓储生产 五、以优质服务、讲信用建立企业形象 六、通过制度化、科学化的先进手段不断提高管理水平 七、从技术到精神领域提高员工素质 5、如何理解仓储管理所要遵循的基本原则？ 答： 一、效率的原则 二、经济效益的原则 三、服务的原则 6、如何看待仓储在物流管理中的作用？ 略 第二章仓库和仓库设备（练习题） 1、仓库的概念？
答：仓库是保管、存储物品的建筑物和场所的总称。 2、仓库具有哪些功能？ 答： 一、储存保管的功能 二、配送加工的功能 三、调节货物运输能力的功能 四、信息传递功能 3、仓库有哪些类型？ 略 4、仓库有哪些组成结构？ 答？：平房建筑和多层建筑、仓库出入口和通道、立柱间隔、天花板的高度、地面 5、仓库布局时应考虑的因素及功能要求有哪些？ 6、仓库设备配置有哪些原则？ 答：仓库是物流的重要组成部分。仓库设备的种类很多，为使其发挥最佳效用，必须进行合理的选择配置和管理使用。要求每一类设备工作可靠，无论在什么作业条件下都要具有良好的运行稳定性。 7、仓库的主要设备有哪些？ 答：货架：层架、托盘货架、阁楼式货架、悬臂式货架、移动式货架、重力式货架 叉车装卸车、托盘、起重机 8、自动化仓库的功能有哪些？ 答：收货、存货、取货、发货、信息处理
附件2 ×××银行客户贷后检查报告 贷后管理检查报告包括，但不限于以下内容： 一、贷后检查基本状况的描述 包括检查人员、时间等。 二、客户基本情况 （一）成立时间、注册资本、注册地址、法定代表人，需要行业资质或特许经营的的要说明资质和经营许可等情况，相关证照年检或申报情况，并提供相关证照（同一年度内，未发生变化可简化）。 （二）客户主营业务。客户主营业务（以收入划分），收入结构，从事主营业务年限，主要业务区域和主要上下游客户。 （三）股权结构和增减资变化。在工商部门网站查询备案记录，分析股权结构和增减资情况对企业经营情况的影响（同一年度内，未发生变化可简化）。 （四）主要管理人员变动情况。核实主要管理人员变动的原因，根据其从业经历、资金实力等因素，分析判断人员变动对企业经营的影响（同一年度内，未发生变化可简化）。 三、财务情况的检查和分析 （一）资产负债状况情况检查和分析。 - 1 -
说明检查方法，是否按照要求取得相关凭证和资料，判断财务真实性。在真实性基础上分析主要会计科目变动情况和原因，与农行法人客户财务指标标准值或国资委《企业绩效评价标准值》比对分析，判断资产负债结构的合理性、偿债能力。 （二）对收入和盈利情况检查。 说明检查方法，是否按照要求取得相关凭证和资料，判断财务真实性。在真实性基础上分析主要收入和盈利、成本变动原因，判断收入和盈利的质量、支付能力，成本构成和竞争力。 （三）现金流和偿债能力的检查。说明检查方法，是否按照要求取得相关凭证和资料，判断财务真实性。分析客户现金收入的稳定性，经营性现金流是否足以覆盖成本支出、偿还到期债务，判断其持续经营能力和偿债能力。 四、非财务因素检查 （一）根据收入构成确定客户主营业务，分析行业政策和市场变化对客户近年来主营业务的影响。 （二）检查客户资金流向。依据搜集的资料分析客户资金使用是否与主营业务一致，进一步判断客户经营真实性，资金使用的合理性。 （三）检查资金回笼。根据客户采购模式、销售模式和货款结算方式，结合其现金流情况，分析检查期内资金是否按期足额回笼，应收款项占用是否合理。 - 2 -
Warehouse Ground Area Utilization Rate 某自动化立体仓库占地面积4500m2，库房的总容量为5000吨，报告期365天（含节假日60天），该仓库每天工作时间8小时。期初固定资产平均占用780万元，流动资产平均占用200万元，平均货物储存量1000吨，期末固定资产平均占用775万元，流动资产平均占用180万元，平均货物储存量1200吨。年仓储业务收入500万元，全年消耗货物总量12000吨，全年货物平均存储量1000吨，仓库有效堆放面积900m2，巷道堆垛机额定载荷量1000kg，实际工作载荷700kg，报告期设备实际工作时数800小时。 请计算：仓库面积利用率、仓库容积利用率、设备能力利用率、设备时间利用率。
2．某仓库在2006年年营业额为810.5万,该库在这期间共接受订单560份,但由于运输车辆等问题,实际装运了485份。该库管理人员有36人、技术和作业人员共260人，其中直接作业人数为140人。请计算该库2006年的仓库生产率、人员作业能力和直间工比率各为多少？ 某时间装运的订单数 仓库生产率= ×100%= 86.6% 每时间接受的订单数 仓库营业额 人员作业能力= = 2.74 (万元/人) 仓库总人数 直接作业人数 直间工比率= ×100%= 89.7% 总人数-直接人数 3. 某一连锁超市企业的年初库存值为124万元，年末库存值为93万元，全
年销售额为2450万元。问该企业的库存周转次数为多少？周转天数是多少？ 解：周转次数(率)＝年销售额/年平均库存； 年平均库存＝（年初库存＋年末库存）/2 周转天数＝365/周转次数 年平均库存＝（124＋93）/2＝108.5 周转次数＝2450/108.5=22.58（次） 周转天数＝365/22.58＝16.16（天） 《仓储管理》练习题（计算题部分） 1. 某储运公司有一座通用仓库，仓库基本情况如下： （1） 库区有效面积2 85000m ，其货架区（包括运输道路、检验、包装、加工作业区） 282000m ，行政生活区21000m ，货物有效储存区（即不包括运输道路、检验、包装、加 工作业）实际有效面积为2 80750m ； （2）仓库全年总容量为9000万元，货物出库总量为7500万元，入库总量为8500万元； （3）仓库年初库存215万元，年末库存410万元，月均库存量以件数折合为650000件； （4）仓库全年仓储费用273万元；库区全员工作日为250工日； 要求根据以上资料，试计算：（1）库房容积利用率；（2）仓库面积利用率：（3）货物年周转次数： （4）平均储存费用：（5）全员劳动生产率( )件 工日 解：（1）44 10 2.36%2900010 = ?= =??年平均库存量库房容积利用率库房总容量 （215+410） （2）仓库面积利用率80750 = 100%100%95%85000 ?= ?=仓库有效堆放面积 仓库总面积 （3）货物年周转次数() 44 7500102 2421541010??===+?全年货物出库总量 货物平均储存量（次 ）
仓储管理程序 1.目的 规范物资的入库、仓储、搬运、防护、出库作业。 2.范围 本程序适用于原料、辅料、机配件、半成品、成品等物资的仓储管理。 3.职责 3.1技术研发部组织编制产品搬运、贮存、包装、防护和交付的 技术要求和规范。 3.2生产管理部督导供应中心和各工厂的仓储管理按本程序要求 实施。 3.3供应中心负责所采购物资的仓储管理。 3.4各工厂负责本厂物资的仓储管理。 4.工作过程和方法 4.1入库 4.1.1仓管员根据送货清单核对物资品名、规格、数量、产 地等，并检查物资是否变形、破损、污染等情况。 检查核对无误后组织卸货，并填写《入库单》。
4.1.2若检查发现物资有问题，应立即通知送货人员或采购 员到场验证，并在供应商的送货单上如实记录，要 求送货人员或采购员签字确认，然后由采购员与供 应商协商处理。 4.1.3若物资受损情况可能会造成较严重后果时，采购员应 立即向供应中心经理报告，落实应急措施，必要时 报告生产管理部甚至生产副总裁协调解决。 4.1.4各工厂的成品经检验合格后，生产车间应填写《入库 单》交仓管员，由仓管员核对无疑后进行签收。 4.1.5检验不合格的物资，依照《不合格品管理程序》处理。 4.2仓储 4.2.1物资的标识：所有入库的物资均需标识清楚并放置在 指定的区域。 4.2.2储区的环境管制：为确保物料不变质，储存区要求通 风，地面干净，料架清洁，垃圾及时清除。 4.2.3安全措施 ①加强消防器材的保养、清洁及维护，消防设备区 域不得堵塞。 ②物资堆放不得阻碍灭火器的使用或阻碍安全出
入口、电器开关等，通道应保持畅通。 ③库房内严禁烟火，应保持整洁、干净、通风。 ④易燃物、易爆物储存时须单独隔离放置。 ⑤物资堆放高度应适当，确保安全，以免跌落伤人。 ⑥物资若无法储存于室内，应采取防护措施防止物 资损坏。 ⑦物资的仓储条件和方法应符合规定要求，确保不 受到损坏、变质或遗失。 4.2.4供应中心的各仓库应建立相应物资管理台帐，确保库 存物资“帐、卡、物”相符，标识规范牢固。 4.2.5在确保正常运作的前提下，供应中心和各工厂应采取 适当措施，提高物资周转率，减少库存量。 4.2.6仓管员应及时传递各种出入库单据，当发现存货不足 时，应及时通知供应中心或生产科实施采购。 4.2.7当物资长期积压、将超出保存期、变质、数量不足时， 保管员应及时向主管报告。 4.3搬运和防护 4.3.1技术研发部组织编制产品搬运、贮存、包装、防护和 交付的技术要求和规范，组织各工厂编制相应的贮
仓库管理程序 一.目的 为规范仓储物料进、出、存管控之相关规定，明确仓储的相关流程，控制库存成本。有效、快速、准确的服务于生产及客户，特制定此程序。 二.适应范围 适应于仓储系统所有原材料、半成品、成品、辅助材料、不良品及客退品的进、出、存管控。 三.职责 1.仓库：负责所有物料之进、出、存的管控，按单作业，确保仓库帐、物、卡的一致； 2.品质部：负责所有物料和半成品及成品的品质检验和制程品质控； 3.生产部：负责生产所需之物料及成品的领、退、入作业； 4.采购部：负责所有生产所需之物料的对外采购及仓库物料异常退换处理的协调； 四.仓库进、出、存管控流程 1.入库管理 1.1、供应商送货 1.1.1、供应商送货必须开出书面的送货单； 1.1.2、送货单上必须注明：订单号、品名、编码、规格、型号、数量及送货日期； 1.1.3、供应商送货员必须将所送之物料整齐的放置于物料待检区；（走物流和快递的物料除外） 1.2、收料 1.2.1、收料员必须采购订单核对供应商送货单：订单号、品名、编码、规格、型号、数量及包装状态； 1.2.2、收料员必须物料的数量进行初点，若数量有误须与送货人员一起确认后将实际送货数量填入送货 单的实收数量栏（走物料和快递之供应商的数量差异应及时与采购沟通确认由采购联系供应商协调处理）。确认无误后收料员在供应商之送货单上签字收料； 1.2.3、收料员将已签收完成的物料依据送货单开出书面的送检单，转品须部进行来料检验作业，送货单 须注明：供应商名称、订单号、品名、规格、型号及送数量。 1.3、来料检验 1.3.1、品质部IQC依据物料检验标准，对送检单上的物料进行品质检验； 1.3.2、IQC对检验合格的物料，须在送检单上注明检验结果“合格”并签名； 1.3.3、IQC对检验不合格的物料，须在送检单上注明检验结果“不合格”并签名，附注处理意见《退货、 挑选、特采使用》； 1.3.4、IQC检验完成后，将送检单转收料员进行入库作业。
贷后检查表（企业） 借款人名称： 授信金额：万元余额：万元品种： 授信期限：授信利率： 所属机构： 检查人员：经办客户经理： 检查日期：年月日 一、财务情况检查记录 （一）财务状况变动情况 财务指标检查期现值上期授信基准期 1、资产负债率 2、销售利润率 3、流动比 变动原因： （二）财务数据变动情况 财务数据本期上期 1、销售收入 2、销售成本 3、税前利润 4、应收账款 5、应付账款 6、其他科目（与上期数据有20%以上变动的逐项列明）
变动原因： 二、现场走访检查记录 （一）检查记录 检查时间地点参加检查人员企业接待人员 （二）检查内容（如选择“是”，需说明具体情况） 1、管理人员情况 检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否管理人员上班是否有异常变化□是□否2、经营情况 经营场所是否发生变化□是□否生产经营开工情况是否有异常□是□否生产或经营环境是否混乱□是□否员工工资发放是否正常□是□否检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否3、法人代表或管理人员面谈 是否有对外重大投资（企业及个人）□是□否是否存在经营困难状况□是□否有无重大经营调整□是□否是否有新的经营和发展计划□是□否4、财务人员面谈 检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否检查期内合作银行是否有变动□是□否
5、销售人员面谈 企业上下游是否有大的变化□是□否销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否其他异常情况说明： 三、企业外部采集信息记录 采集信息对象（网络、媒体等） 信息内容 四、人行征信系统检查记录 查询信息时间： 是否有不良信用记录□是□否有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录□是□否有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否检查期内有无新增大额对外担保□是□否企业主是否有不良个人信用记录□是□否需要补充说明的情况： 五、授信审批条件及资金用途检查 是否落实授信审批条件和要求□是□否授信资金用途是否正常□是□否情况说明： 审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况： 六、担保/抵押检查记录 检查时间地点参加检查人员企业接待人员
仓储管理试题集（按内容分类） 概述 一、单选题 1. 以一定的较大批量集中于一个场所之中的仓储活动，被称为（）。 A、分散仓储 B、集中仓储 C、零库存 D、租赁仓储 2. 在仓储过程中对产品进行保护、管理，防止损坏而丧失价值，体现了仓储的（）功能。 A、保管 B、整合 C、加 工 D、储存 3. （）就是委托营业型仓库进行仓储管理。 A、第三方仓储 B、外包仓储 C、自建仓库仓储 D、租赁仓库仓储 4. （）是指企业将仓储管理等物流活动转包给外部公司，由外部公司为企业提供综合物流服务。 A、租赁仓库仓储 B、供应商管理库存 C、第三方仓储 D、寄售 5. 仓储管理活动可以表述为：仓储管理人员和作业人员借助仓储设施和设备，对（）进行收发保管。 A、库存物 B、仓库 C、仓库管理系 统 D、重要物资 6. （）是保管人在接受仓储物后签发的表明一定数量的保管物已经交付仓储保管的法律文书。 A、保管证 B、保管合同 C、仓 单 D、物资储存单 7. （）是指企业将物流活动转包给外部公司，由外部公司为企业提供综合物流服务。 A、自有仓储 B、第三方仓储 C、公共仓储 D、分散仓储 8.仓储具有（）和静态仓储两种。 A、动态 B、流动 C、静止 D、停滞
9. 当某些库存承担起国家的安全使命时，这些库存通常被称为（）。 A、战略库存 B、保险库存 C、国家储 备 D、制造库存 10.仓储包括储存、（）和控制过程。 A、保管 B、运输 C、生产加工 D、销售 二、多选题 1. 仓储管理的内容包括（）。 A、仓库选址 B、仓库机械选择 C、仓库人员 D、库存管理 2. 仓储管理的基本原则包括（）及讲求经济。 A、保证质量 B、注重效率 C、确保安全 D、快速反应 3. 仓储管理模式按仓储活动的运作方可以分为（）。 A、自建仓库仓储 B、租赁仓库仓储 C、第三方仓储 D、供应商管理库存 4. 一个企业具体采用何种仓储管理模式，主要由（）三大因素决定。 A、经济成本 B、货物周转总量 C、需求的稳定 性 D、市场密度 5. 从微观方面来看，仓储管理系统的主要任务就是在保证服务质量的前提下（）、减少仓储损耗。 A、提高仓储效率 B、降低储运成本 C、扩大储运空间 D、保证储运安全 6. 仓储管理的基本原则包括（）。 A、保证质量 B、注重效率 C、确保安 全 D、讲求经济 7. 纵观中国仓储活动的发展历史，大致经过了以下几个阶段（）。 A、中国古代仓储业 B、中国近代仓储业 C、社会主义仓储业 D、仓储业现代化发展阶段
一、商品入库流程 1、采购部下定单时应该认真审核库存数量，做到以销定进。 2、采购部审核订单时，应根据公司实际情况，核定进货数，杜绝出现库存积压，滞销等情况。 3、订单录入后，采购部通知供货商送货时间，并及时通知仓库。 4、当商品从厂家运抵至仓库时，收货员必须严格认真检查商品外包装是否完好，若出现破损、是原装短少、邻近效期等情况。收货人必须拒绝收货，并及时上报采购部;若因收货员未及时对商品进行检查，出现的破损，原装短少、邻近效期，所造成的经济损失由该收货员承担。 5、确定商品外包装完好后，收货员必须依照相关单据：订单、随货同行联，对进货商品品名、等级、数量、规格、金额、单价、效期进行核实，核实正确后方可入库保管;若单据与商品实物不相符，应及时上报采购部;若进货商品未经核对入库，造成的货、单不相符，由该收货人承担因此造成的损失。 6、入库商品在搬运过程中，应按照商品外包装上的标识进行搬运;在堆码时，应按照仓库堆放距离要求、先进先出的原则进行。若未按规定进行操作，因此造成的商品损坏由收货人承担。 7、入库商品明细必须由收货员和仓库管理员核对签字认可，做到帐、货相符。商品验收无误后，仓库管理员依据验收单及时记账，详细记录商品的名称、数量、规格、入库时间、单证号码、验收情况、存货单位等，做到帐、货相符。若不按照该制度执行验收造成的经济损失由仓库管理员承担。 8、按收货流程进行单据流转时，每个环节不得超出一个工作日。 二、商品出库流程 1、业务部开具出库单或调拨单，或者采购部开具退货单。单据上应该注明产地、规格、数量等。 3、仓库收到以上单据后，在对出库商品进行实物明细点验时，必须认真清点核对准确、无误，方可签字认可出库，否则造成的经济损失，由当事人承担。 4、出库要分清实物负责人和承运者的责任，在商品出库时双方应认真清点核对出库商品的品名、数量、规格等以及外包装完好情况，办清交接手续。若出库后发生货损等情况责任由承运者承担。
漯河市小微企业发展基金领导小组办公室 贷后管理报告 企业于年月日向银行借款万元，期限年（到期日年月日)，分期还款要求：(无，万元)。为了控风险，及时掌握借款企业生产、经营、管理及资信情况，我办于年月日对该企业年月日至年月日期间的生产、经营、管理情况进行了检查，现将检查情况报告如下： 一、企业基本情况 企业名称是否发生变更：□是□否； 法人代表是否发生变更：□是□否 法人实际控制人是否发生变更：□是□否 企业主要管理层是否发生变动：□是□否 企业注册资本是否发生变化：□是□否 企业营业执照是否通过年检：□是□否 企业经营场所是否发生变化：□是□否 企业股权是否发生变化：□是□否 （上述如有变更需要说明变化情况） 二、经营情况 企业主要产品是否发生变化：□是□否 主要客户是否发生变化：□是□否
上游企业是否发生变化：□是□否 生产工艺及技术是否发生变化：□是□否 是否实施新项目：□是□否 新项目进展、资金安排情况如何： 已签订合同履行情况及新签订合同情况： （上述如有变更需要说明变化情况） 三、公共信息 企业是否涉及司法诉讼：□是□否 企业是否正常缴纳税金：□是□否 企业是否按期支付银行贷款利息：□是□否 企业是否按期归还到期银行贷款：□是□否 企业是否按期支付银行民间贷款利息：□是□否企业是否按期归还到期民间贷款：□是□否 企业是否按期支付员工工资：□是□否 企业反担保物是否发生变更：□是□否 企业是否配合保后管理工作：□是□否 （上述如有需要说明变化情况） 四、对保证人、抵质押物检查情况 1、保证人情况是否正常：□是□否 2、抵质押物是否有重大不利变化：□是□否（如发生影响其偿债能力的变化，请说明） 五、对被担保人关联企业检查情况：
1.某公司经过对某种产品库存的仔细研究，发现其存货持有成本为产品的单位成本的 25%，并且由于出现缺货所导致的延期交货的成本为每年产品的单位成本的150%。这种产品的单位成本为400元，每次再订货成本为100元。针对这种产品的每年的需求是恒定不变的，为300个产品单位，并且所有的缺货情况都可以通过延期交货的方式来进行弥补。最佳的订购政策是什么？在一年中有多少比例的时间是通过延期交货来满足需求的？ 2. 某种产品的需求是每年2000个产品单位，每一个订单的成本是10元，每年的存货持有成本是产品单位成本的40%，而单位成本根据订单批量变化的规律如下： 订单批量小于500个产品单位，单位成本为1元； 订单批量在500~999个产品单位之间，单位成本为0.80元； 订单批量大于等于1000个产品单位，单位成本为0.60元； 在这种情况下，最佳的订单批量是多少？ 3. C公司生产中使用的甲零件，全年共需耗用3600件。该零件既可自行制造也可外购取得。如果自制，单位制造成本为l0元，每次生产准备成本34．375元，每日生产量32件。如果外购，购入单价为9．8元，从发出定单到货物到达需要l0天时间，一次订货成本72元。假设该零件的每年单位储存成本为4元，一年按360天计算。要求通过计算确定C公司自制和外购方案哪个方案更好。
例题1 例题2. 某公司每年以每个单位30美元的价格采购6 000个单位的某种产品。在整个过程中，处理订单和组织送货要产生125美元的费用，每个单位的产品所产生的利息费用和存储成本加起来需要6美元。请问针对这种产品的最佳订货政策是什么？ 解： 已知：需求D＝每年6000个单位的产品 单位购买价格：P= 每个单位的产品30美元 订货费用：S＝每个订单125美元 库存保管费：H＝每年每个单位的产品6美元 =〔(2×125×6 000)/6〕1/2=500（个产品单位） 最佳的订单间隔时间：N=D/Q=6000/500=12 订货周期：T = Q /D = 1个月 最佳订货政策是：批量为500单位，每年订货12次，每月订货一次. 例题3. 某种产品的需求为每个月100个产品单位。该产品的单位成本为50元，订货成本为50元，库存持有成本（保管费用）为每年单位成本的25%，延期交货的缺货成本为每年单位成本的40%。请你为该产品确定一个最佳存货政策。 解：
WORD格式 贷后检查报告 【客户名称】 【联系方式】 【经办社】【检查人】 【检查日期】年月日【检查地点】 一、客户融资情况 1、在本社授信总额：万元；已用信：万元，其中： 信贷品种合同当期起止日期保证人或抵质押物名称保证金 金额余额余额 2、融资用途： （1）批准用途： （2）实际用途： （3）是否按规定用途使用：□是，□否 3、客户配套资金是否到位：□是，□否；是否充足：□是，□否 4、还款记录是否正常：□是，□否；是否不断申请延期支付或申请实施新的授信或不断 透支：□是，□否；短期债务是否超常增加：□是，□否 备注： 5、其他金融机构授信金额合计：万元，其中：贷款万元，其他信 贷品种及金额。 有无不良贷款或不良记录：□是，金额万元，□否；对外担保总额万 元，其中：保证担保万元，抵质押担保万元 二、客户经营管理情况 1、主营业务是否发生变化：□是，□否；生产经营是否正常：□是，□否；企业发展趋 势：□优□良好□较好□一般□恶化 备注： 2、管理层是否发生重大变化：□是，□否。 影响情况：□无影响□有正面影响□有一定负面影响，但无法判断影响程度□将
产生较大负面影响 备注： 3、主要股东、关联公司与母子公司是否发生重大变化：□是，□否。 影响情况：□无影响□有正面影响□有一定负面影响，但无法判断影响程度□将 产生较大负面影响 备注： 4、客户内部管理情况：□良好□一般□有一定的问题，存在可能影响贷款偿还的因 素□管理混乱，阻碍贷款偿还 备注： 5、是否发生重大诉讼或仲裁、重大事故或重大赔偿：□是，□否。 影响情况：□无影响□有正面影响□有一定负面影响，但无法判断影响程度□将 产生较大负面影响 备注： 6、外部经营环境是否发生不利经营的重大变化：□是，□否；对竞争变化或外部条件变化是否有应对措施：□是，□否 备注： 7、主要合作伙伴是否减少或流失：□是，□否；企业的销售收入、经营利润是否能按预期目标实现：□是，□否 备注： 8、是否存在影响该笔贷款偿还的不利因素：□是，□否 备注： 三、客户品质 1、与客户沟通渠道是否正常：□是，□否。 备注： 2、客户的供货商或其他客户对授信客户产生负面评价：□是，□否 备注： 3、是否在几个银行借款或不断在这些银行之间借新还旧：□是，□否 备注： 4、客户是否及时提供真实的财务、税收或抵押担保信息：□是，□否是否有债务未在资产负债表上反映或列示：□是，□否；资产是否高估：□是，□否 备注： 5、还款意愿：□良好□一般，但能够主动与本社联系□较差，不愿意与本社合作□ 经过多次协商谈判，借款人明显无还款意愿□有逃废债行为或迹象
05年11月 36．某企业每年需要耗用物资14400件，该物资的单价为0.40元，存储费率为25%，每次的定货成本为20元，本题中一年工作时间按350天计算，定货提前期为7天。请计算：（1）经济定货批量是多少？ （2）一年应定几次货？ （3）定货点的库存储备量为多少？ 37．购买零件A的前置期时间是4周，定货量小批量为20件，A现有数量为42件，在第4周的预计到达量为20件。已知对零件A的需求如下表所示。用MRP系统计算表确定发出定 06年11月 36 ．根据表中给出的数据，用指数平滑法进行某物品的需求量预测。 37．购买零件P 的前置时间是2 周，订货批量为15 件的倍数（即订货批量为15件．30 什．45 件等以此类推）．零件p 现有数最为22 件，另外在第2 周的预计到达量为30件。已知对零件p 的需求如表中所示。用MRP系统计算表确定发出订单的时间和数量。 07年11月 36、某新华书店新英汉大辞典的年销售需求1600册，每册的单价为40元，已知每册的年储 存费率为20%，每次订货费用为4元，试求： （1）新英汉大辞典的经济订货批量（3分）； （2）新英汉大辞典的平均库存量（3分）； （3）新英汉大辞典的年储存成本（3分）； （4）新英汉大辞典的年订货成本（3分） 37、根据如下表格条件，按要求计算4、5、6周的预测结果，填入相应的位置，并写明计算过程
①用加权移动平均法（由远及近3周权重分别为1//6、2/6、3/6）计算4、5、6周的需求预测，并填入①、②、③ ②用上题结果计算4、5、6周的相对误差，并填入④、⑤、⑥（答案保留2 位小数） 08年11月 37.某商品当前库存为20000单位。每单位成本为1000元，年需求量为2500单位。单位残值为500元，年储存费率为0.25。请计算： （1）该商品的经济供应期数是几年？（4分） （2）该商品经济供应期数内的需求是多少？（3分） （3）目前有多少库存属于超出商品？（3分） 38.某仓库11月10日上午8点确认5个客户订单。订单排序、订单完成所需时间及最晚交 货时间如下： （1）E”，请在下表的括号中填上对应的流程时间和延误时间： 按先来先服务规则制订的作业排序 （2）如果按最短作业时间排序，仓库处理订单的作业顺序为“A 一B一C一 D 一E”，请在下表的括号中填上对应的流程时间和延误时间： 按最短作业时间规则制订的作业排序