谈深化投资者教育
搞好投资者教育，是一项既符合中国证券市场实际，又符合国际证券市场惯例的重要举措。通过开展投资者教育，可以增加投资者的自我保护能力，使投资者的权益得到保障，使市场得以健康发展。投资者教育的根本出发点是保护投资者的合法权益，并贯穿于证券市场始终，因而深化投资者教育成为证券市场的稳定和健康发展的动力和源泉。
一、投资者教育的现状分析
(一)中国证券投资者的非理性交易行为特征
中国证券投资者表现出各种非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中国特色的心理偏差。这些偏差表明中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征。
1.总体上存在的“过度自信”倾向
心理学家发现，人类往往过于相信自己的判断能力，高估自己成功的机会，把成功归因于自己的能力，而低估运气和机会等外因在其中的作用，这种心理偏差被称为“过度自信”。部分投资者进行了一些并非能带来收益最大化的交易，在排除合法避税、流动性需求和平衡收益与风险等3个可能影响因素后，确定中国个体证券投资者进行上述非理性交易的原因是对自己的能力过度自信，故中国个体证券投资者进行投资决策时总体存在“过度自信”倾向。“过度自信”倾向对于投资者正确处理信息有直接和间接两方面影响。直接影响是，如果投资者有过度自信倾向，那么他们就会过分依赖自己收集到的信息，而轻视公司财务报表的信息；间接影响是，具有过度自信倾向的投资者在处理各种信息时，重视那些能增强他们自信心的信息，而忽视那些有损其自信心的信息，以至于不愿承认自己投资决策失误，这会导致投资者对某些信息反应过度或反应不足、进行大量盲目交易等非理性行为。
2．显著的“羊群行为”倾向
“羊群行为”是一种特殊的非理性行为，它是指投资者在信息不对称的条件下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策或者过度依赖舆论，而不考虑自己拥有的信息的行为。具体表现为大量的投资者在某段时期内买卖相同或相近的股票，同时进出证券市场。
在政策干预频繁和信息不对称的严重市场环境下，存在一定程度的羊群行为。证券市场上的羊群行为使投资者的买卖行为和证券价格变化具有联动性和趋同性，从而导致个股价格变化和市场指数变化之间存在很强的相关性，引起大量的“跟风”和“跟庄”行为的出现。
3．普遍的“售盈持亏”倾向
“售盈持亏”倾向，即投资者愿意卖出当前盈利的股票并继续持有亏损股票的心理倾向，行为金融理论称之为“处置效应”。实证研究发现，中国个体证券投资者的“售盈持亏”倾向比美国投资者更严重；同时，通过问卷调查的结果还显示，在个体证券投资者处理套牢股票的方式方面，选择“长期持有，直到解套”的投资者为数最多，选择“不断补仓拉低价位”
的投资者数量次之，而选择“忍痛割肉”者最少。上述对处置效应的研究反映了中国个体证券投资者的损失厌恶倾向，这会削弱投资者对投资风险和股票未来收益状况的客观判断。
4．强烈的“政策依赖”倾向
中国证券市场自建立伊始，由于中国正面临着从计划经济到市场经济的转轨，出于“发展、稳定与规范”的目的，政府政策对证券市场的干预频率较高，中国证券市场被深深地打了“政策市”的烙印。国内学者通过对上海股市的异常波动的分析表明，由政策性因素引起的异常波动占总波动数的60％以上，并且，当月出台的政策对该月的股价波动具有显著的影响，直接影响投资者入市的意愿和交投的活跃程度，中国个体证券投资者存在政策依赖性偏差。这种强烈的“政策依赖”倾向是中国证券市场上一种特有的现象。在这种背景下，众多投资者的投资理念异化，其投资策略表现为“政策性套利”，每当股市低迷时便期望政府出面救市，政府俨然成了中国股市的“救世主”。
(二)投资者教育的现状分析
2001年初，国家已经意识到了证券市场投资者教育的重要性，相对出台了一系列政策，在这种政策导向下，全国的各级媒体及证券机构纷纷开展了一系列的投资者教育工作。其中，又以证券交易营业部的投资者教育工作最具有代表性和影响力，主要以证券交易营业部为授课点，由各大券商为主办人，纷纷建立股民学校，向投资者传授基本金融投资知识和证券操作技巧，成为了投资者教育的主要方式之一。
目前的投资者教育存在着如下的问题：
1．授课内容结构不均衡。进行证券投资，首先，应该具备有关的经济常识，例如，市场、金融交易工具、交易对象和相关的法律法规政策等等；其次，要正确认识市场风险，树立正确的投资理念；再次，要掌握证券涨跌的规律，分析影响证券价值与价格的主要因素，预测其未来的变动趋势，综合判断证券价值与价格的高低，做出买卖决策。影响证券价值与价格的因素主要有基本面和技术面，基本面能够反映证券自身价值及其未来变动趋势，技术面有利于反映价格变动趋势。从授课内容授课次数的多少排列分别为：技术分析与实战理论及技巧、基本面分析、证券交易常识、理念与风险意识分析。从中可以看出，掌握价格变动趋势，如何技术分析以及炒股技巧是投资者教育的主要内容，基本面分析，尤其是投资理念和风险意识是次要内容。
2．课时安排不合理，教育重心错误，容易对投资者进行误导。证券投资是一门博大精深的学问，具有实践容易，成功困难的特点。从目前国内营业部课程安排情况来看，重点一般为实战理论及技巧和技术分析，即分析市场交易行为，掌握价格变动趋势，授课的重点又落在了技术分析和操作技巧上。而以技术分析和操作技巧作为投资者教育的重心，必然会促使投资者更为倾向于投机。探究上述现象出现的原因，我们认为由于股民学校是由券商承办的，而手续费是证券营业部的主要经济来源之一，因此，入市人数增加，交易次数多，交易金额大，这些都符合和满足券商的利益。这种利益驱动自然也导致了上述投资者重心出现偏差。此外，教育者与被教育者是共存的，只有满足被教育者的需要，股民学校才能存在。教育重心的偏差也说明投资者理念上存在误区，投机倾向较大。
中国从2000年开始发展投资者教育，由证监会主导，各证券服务中介机构负责具体实施。方式主要是讲座、网站、直接宣传等。内容主要以证券投资的基础知识、各种金融投资产品介绍为主。中国的投资者教育工作在内容与形式方面存在以下问题：一方面，内容单一，形式简单，针对性不强，大多数投资者教育的内容都是对证券投资基础知识的介绍，而且很多证券公司网站上，投资者教育一栏的内容是从不更新的，形式也多是大篇的文章。另一方面，不是由非盈利组织来进行。
通过以上内容分析，我们认为可以从以下方面加以改进：
1.投资者教育没有固定的模式，应根据各地区证券市场的特点、投资者不同背景而采取相应的方式。
2.投资者教育应由非盈利性机构负责，是与某些盈利性中介机构为推广自己的服务产品而提供的信息不同的。鼓励、引导并帮助非盈利组织进行投资者教育活动。中国目前的民间组织，即非盈利组织约有近30万，主要分布在文化、教育、卫生、科技、慈善等社会领域。从发展上看，中国民间组织的发展正处于起步阶段，方方面面的制度与法律还有待进一步完善，但大力发展民间组织已经成为必然趋势。因此，从政策上应鼓励以投资者教育为宗旨的民间组织的设立。另一方面，证监会应加大与全国性的教育类的民间组织或慈善组织合作，来推广投资者教育工作。
3.针对不同群体的投资者及潜在投资者开展相应的教育项目。以老人与孩子为例。对于退休的老人来说，不再有创造收入的能力，投资对他们来说，既非常重要又需非常谨慎。他们需要了解的是：哪些投资品种最安全，收益最稳定，哪些中介机构是值得信任的，市场中有哪些骗局与陷阱是要注意的等等。在发达国家的投资市场中，都有专门的退休金理财知识的宣传。另外，对于未来的潜在投资者，那些上学甚至还没上学的孩子们，一些国家的投资者教育机构也开始为他们提供相应的投资知识的介绍。比如设立网站，让孩子们通过非常生动、好玩的游戏活动画片来了解钱的意义及什么是投资，并且介绍那些教育储蓄的投资品种。
4.设立投资者教育基金。资金问题是制约投资者教育活动开展的瓶颈。专门设立投资者教育基金，来资助那些以教育投资者为目的的由非盈利组织发起的项目。除此之外，投资者教育基金的职责还包括：进行投资者教育；相关信息发布等。
二、深化投资者教育的重要性和必要性
（一）重要性分析
1、投资者教育是促进证券市场健康发展的有力手段
投资者教育一般被理解为是主要面向个人投资者的传播投资知识、培养投资技能、传授投资经验，提示投资风险、倡导理性投资理念、告知权利保护及其途径、提高投资者素质的一项系统的社会活动。投资者教育通常包括投资决策教育、个人资产管理教育和市场参与教育三方面内容。西方发达国家历来重视投资者教育，特别是二十世纪九十年代以后，相关政府部门纷纷将其视为自身的一项重要工作，规划、引导并且直接开展全国性的投资者教育活动，推动这项工作逐步走向深化。这样做的原因是因为深化投资者教育能够有力地促进证券市场
的健康发展。
投资者教育有利于培养证券市场理性投资主体。在任何一个证券市场上，个人投资者作为庞大的客观存在，其作用和影响都难以被忽视，要真正建立起理性的投资者队伍和理性的市场，仅仅发展机构投资者是不够的，还必须减少个人投资者的非理性行为。相对于机构投资者，个人投资者投资行为更易偏离理性轨道，这是因为，在个人投资行为的约束条件中，个人心理因素与市场环境因素影响巨大，并且心理因素往往又处于支配和主导地位。与此同时，投资者教育还引导投资者参与和改造外部环境，良好的环境反过来又促进投资行为的理性化。可见深化投资者教育对培养证券市场理性投资主体有着重大意义。
2、投资者教育有利于保护投资者权益。美国证券交易委员会(SEC)开展投资者教育的所有活动安排都是围绕着“良好的投资者教育是对投资者权益最好保护”这一理念进行的。投资者教育并不是目的，投资者教育是为了更有效地保护投资者权益。很长时间以来，各国证券市场在投资者保护工作中都强调法制、监管等措施的作用，但实践表明，这些措施效果有限。像美国这样法制化程度如此之高的国家也依然出现了“安然事件”等一系列惊人丑闻，使众多投资者蒙受巨大损失。所以不少有识之士指出，投资者仅仅被动地依靠来自外界的保护是不够的，还必须主动参与这一过程，要对自己的权利以及侵犯自己权利的行为有所意识，要有足够的能力对市场进行监督，并在必要的时候采取行动。这就要求投资者必须具备一定的金融、管理、法律等方面的知识，而在个人投资者大多是非职(专)业投资者的情况下，有针对性地进行教育就成为提高投资者知识存量的重要途径。给予投资者广泛深入的教育，使投资者更容易发现一些不法行为，在自身利益受到损害时能更有效地运用各种救济手段。而且，随着主动维权意识的增强，投资者识别不法行为后更愿意主动向有关部门进行举报。这使监管部门有机会在第一时间发现问题并采取有力措施进行妥善处理。可见，投资者教育加大了投资者权益保护的力度。
3、投资者教育有利于改善证券市场信息不对称。即便是在目前公认的相当成熟的证券市场上，信息不对称也是一个让人困扰的问题。弥补和改善信息不对称的途径之一是通过法律法规对市场参与各方的信息披露提出强制性要求，途径之二是市场中介机构和专业分析人员出于自身利益的考虑，搜集、加工并最终出售信息。这两种方式都发挥了一些作用，但也存在明显缺陷，一方面，信息披露主体很有可能由于政治压力、自身腐败、利益驱动等原因，产生强烈的机会主义动机，违背信息完全真实披露的原则，与投资者之间发生利益冲突。另一方面，即使上述途径的信息披露是完善客观的，那么投资者一定会做出理性反应吗?对于个人投资者而言，情绪、能力、偏好、价值观等等这些主观因素的作用是难以被忽略的，在得到信息、处理信息以及运用信息的过程中能否始终保持理性是值得怀疑的。因此，对投资者进行深入的教育，使他们获得足够的知识和技能，能够合理有效地进行信息的收集、整理、分析和运用，就成为改善信息不对称的第三条途径。这条途径使投资者面对日趋复杂的市场知道自己需要哪些信息，从哪里可以找到这些信息，如何及时得到这些信息，怎样高效地处理和利用这些信息。投资者教育这一途径无疑是对其他途径的有力促进和充分补充，开展投资者教育，加以其他措施，会更有效地改善证券市场信息不对称的状况。
（二）必要性分析
1、市场发展要求深化投资者教育
首先，我国证券市场投资主体大众化，个人投资者占沪深两市开户总量的90% 以上，从整体上看，个人投资者在投资过程中表现出诸多非理性特征。例如，缺乏长期投资意识，短线操作为主，买卖过多依靠技术分析、听消息；心理状态不稳定，盲目跟风、过度交易、追涨杀跌等行为明显；知识结构或是老化，跟不上市场巨大变化，或是异化，对“跟庄”、“坐庄”之类的东西十分“精通”，而对理性投资知之甚少；维权意识、自我保护意识不强，对有关制度法规缺乏必要的了解。在这样一个以个人投资者为主的市场上，尽快帮助个人投资者提升知识存量、提高决策水平、加强自我保护和主动维权意识就显得尤为重要。
其次，我国证券市场在诸如信息披露等方面还存在许多不规范之处，投资者特别是中小投资者利益受到各种违法违规行为侵害的现象比较严重。股票市场尤其如此，一些机构大户凭借自身信息、资金、技术等方面的优势，利用监管死角和个人投资者的弱点，进行种种不规范操作，将投资大众视作谋取暴利或转嫁风险的对象，使广大投资者利益受到严重侵害。投资者教育是保障投资者利益的有效手段，深化投资者教育，全面提升投资大众素质，帮助他们更好地识别和回避市场中的陷阱，有效利用各种救济手段维护自身利益，这已是当务之急。
最后，随着我国证券市场进一步国际化，一些旧的东西将逐渐退出历史舞台，工具创新、制度创新、理念创新层出不穷，证券市场变革与创新不断加速。现在，开放式基金、网上证券业务正处于深度发展过程中，投资者赔偿和诉讼机制、独立董事制度已经开始实施，股指期货、创业板、股票期权等等也并非遥不可及。证券市场复杂、迅猛的变革，客观上需要投资者知识存量的更新换代，也只有广大投资者主观上理解和接受这些变革，各种创新才具有生存的空间和发展的余地。为促进我国证券市场的变革与创新，需要大力进行投资者教育。
2、投资者教育仍处于比较低的层次。从最初“股市有风险，人市须谨慎”的标语性提示，到印发宣传册、进行投资咨询、开设投资讲座、以至建立网上学校，应该说，短短几年里，我国证券市场投资者教育事业的发展还是十分迅速的。然而，投资者教育毕竟还是新生事物，目前仍处于比较低的层次，这也是客观事实：一方面，投资者教育并未成为市场参与各方的自觉意识，甚至不少人还存在偏见和不信任。如何使投资者教育上升为自觉的意识而不是走走过场的运动，这是值得思考的问题，我们还缺乏对这方面规律的认识和把握。境外成熟市场的普遍的做法是注重早期教育，许多国家早已将大量的金融知识教育纳入大、中、小学课程安排，证券市场有关机构也定期或不定期地开展对普通学校在校学生的金融知识普及活动以及对学校金融课程任课老师的培训活动。我国在这些方面显然还存在许多不足，需要不断进行探索。另一方面，内容与实际联系不密切，有些内容的选择也不够科学、严谨。例如许多证券中介机构都在网上开展了投资者教育专栏，但教育专栏的内容往往大同小异，大多是一些基本的法律、投资、财务等方面的常识，没有针对特殊的读者群和客户群选择有特色、有深度的内容，并不能很好地帮助投资者解决一些实际面临的问题。又如，一些知名证券网站的投资者教育栏目内还有“寻找主力”、“发现庄家”之类似是而非的内容，这很容易对投资者产生误导。三是重教育，轻调查。我国现有的投资者教育机制比较重视对投资者进行信息输出，而不注重投资者信息的反馈。境外主要证券市场十分重视在投资者教育过程中开展调查，而且不仅仅调查投资者的状况，甚至调查投资者教育活动本身的发展情况。像澳大利亚曾开展过涉及150个组织、100多个网站的关于投资者教育资料缺陷问题的调查，得出的结论是教育资料在网上交易、避税工具、退休计划等领域存在明显不足。我国尚没有以投资者教育为目的的大型调查活动，没有将调查作为投资者教育工作的核心要件，这是我国证券市场投资者教育层次较低的又一原因。四是在一些应当开展投资者教育的机构中没有专门的部门和人员来从事这项工作，投资者教育往往是某些部门的附属功能，常常与市场营销等业
务混为一谈，这不利于投资者教育活动客观公正地开展。
三、对策建议
（一）投资者教育工作应当强化市场监管机构领导作用
开展投资者教育就是要让广大投资者知晓自己的权益，为投资者维护自身的合法权益提供真正有效的服务，认识到广泛持久地开展投资者教育是有效防止金融欺诈的重要途径。在投资者教育的组织和实施过程中，市场监管机构的领导作用是关键的。首先，全国性的投资者教育活动的开展需要各级监管机构的组织和协调，并监督和指导各证券机构和社会力量的投资者教育的内容、形势和重点方向，对投资者教育的效果进行评估和审查。其次，对于非盈利性组织的投资者教育所需资金的来源，需要市场监管机构通过制定法规和制度来进行保障，政府证券监管部门设有专门的机构专司投资者教育之职，为开展投资者教育提供制度保证。
（二）开展投资者教育可以与为投资者维权有效结合起来。开展投资者教育不仅是做一些普及宣传工作，而是要切实为投资者解决实际问题做出努力。如接受投资者投诉，为投资者进行法律诉讼提供经济等各方面的支持与援助。
（三）投资者教育是一项系统的社会化活动，需要全社会，特别是市场参与者的广泛参与，必须建立一个完善的投资者教育体系。
证券市场发展的经验表明：一个完善的投资者教育体系，应该由监管机构、证券交易所、证券机构、民间投资者教育机构、投资者权益组织等机构组成，形成一个多层次的、互为补充的以便满足投资者各种需求的教育体系。证券交易所是证券市场的交易中心，其参与投资者教育工作有利于揭示投资交易的风险，有利于建立多层次的投资风险揭示体系；证券机构(包括证券公司和各类专业服务机构)是投资者与资本市场间的桥梁，在投资者教育中具有特殊的地位和作用，应该承担教育投资者的责任，证券机构进行投资者是投资者教育体系的重要组成部分。民间投资者教育机构是以民间力量为主建立的盈利或非盈利性质的投资者教育机构，是整个投资者教育体系的有效补充，其教育形式可以多种多样，如培训班、讲座、报告会、网上交流等等；投资者权益组织是投资者自己的组织，该组织的设立可以有效改变投资者的被动局面，投资者不仅有接受教育的权利，也有利用合法手段保护自己合法权益的权利。
（四）帮助投资者建立健康、理性的证券投资理念和习惯
投资者教育的最终目的是培养投资者健康、理性的投资理念和习惯，从而既保护投资者自身的合法权益和利益，促进资本市场的和谐健康发展，也能加强我国资本市场的建设，促进市场的稳定运行。投资理念的形成，是建立在对证券常识的了解和实际交易经验的积累基础之上，但是，主动的投资者教育，能够有效地缩短这一时间，帮助投资者了解股票、基金、权证和债券等金融产品的特点，认识价值发现和价格投资的不同，认识组合投资的分散和降低风险作用，用最生动的案例帮助投资者看到不同投资方式带来的不同效果，提高投资者素质，使其形成健康、理性的投资理念和习惯，最大限度地分享经济发展的成果。
（五）投资者教育应当充分发挥各证券机构的专业作用
投资者教育在实施过程中，证券机构的作用是无可替代的。证券机构涉及证券业协会、证券公司和基金管理公司、基金代销机构。要强化投资者教育的相关责任，结合自身特点进行投资者教育。证监会要求证券业协会应组织编写投资者教育的宣传材料，组织地方证券业协会有层次地开展投资者教育；各证券公司必须从管理费用中提取充足的费用作为投资者教育基金，专项用于投资者教育工作费用列支；必须建立健全证券销售适用性管理制度，完善投资者服务中心的建设，完善客观有效的证券风险评价体系。证券机构对于证券投资具有最专业的能力，教育内容的编制和相关的咨询建议会更加符合证券的特点，还可以及时发布公益性提示信息。同时，证券机构在证券的推广和营销中直接面对不同投资群体，对于投资者的影响是显而易见的，应合理地将产品推介、持续培训和持续营销相结合。
（六）投资者教育应针对不同投资群体开展相应的教育项目
投资者教育不应该只有一个固定的模式，可以结合自身创造性采取多种内容和形式，这应取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。尤其不同投资群体的投资知识储备和生活条件存在很大的不同，相应的教育方式和应对侧重点有所不同。对于没有金融投资经验的潜在投资群体或初次证券投资者，需要重点介绍证券投资常识；对于城镇居民，可以通过报刊、电视台和网站等大众媒体发布投资者教育内容；对于广大农村居民，可以通过宣传单、墙报和现场宣讲等方式提供投资者教育内容。对于不再有创造收入的能力退休的老人，投资既非常重要又需要非常谨慎。因此对他们的教育需要了解的是哪些投资品种最安全，收益最稳定，哪些中介机构是值得信赖的，市场中哪些骗局和陷阱是要注意的；而对于那些上学甚至还没有上学的孩子们，也应该为他们提供相应的投资知识的介绍，例如设立网站，让孩子们通过非常生动、好玩的游戏活动动画片来了解钱的意义及什么是投资，并且介绍那些教育储蓄的投资品种。这样，才能确保投资者教育的真正做到覆盖全面和实际效果良好。
（七）鼓励、引导并帮助非盈利组织进行投资者教育活动
在投资者教育中，非盈利组织是开展投资者教育工作的重要力量。新闻媒体、财经高校、金融研究院所等非盈利性组织由于相对证券机构更具有中立地位，比较能被证券投资者和潜在投资者所认同。应从政策上鼓励致力于投资者教育的非盈利组织的设立。包括报纸、电视台和新闻网站在内的新闻媒体可以开辟投资者教育园地，供投资者自由学习和浏览。财经高校和金融研究院所的专家和学者可以通过组织不定期的证券投资讲座推动各投资群体提高对证券市场的分析判断能力和证券投资的研究实力。非盈利性组织依靠自身的影响力针对特有的覆盖群体进行证券必备知识的传播和证券投资理念的指导。
10.“染于苍而苍，染于黄而黄。”说明（）对人的成长和发展有巨大的影响。? A．颜色 ? B．环境? C．遗传 ? D．物质 11.国外研究表明，3岁儿童如果接受过钢琴训练或合唱练习，那么他们在拼七巧板时，就会比没经过这方面培训的儿童动作更加准确、快捷，这表明（）。 A．音乐教育决定儿童的智力发展水平 B．儿童的智力水平依赖于音乐教育的情况? C．美育影响体育 D．美育影响智育 12.在其他教育基本要素都具备的情况下，在教育过程中起决定作用的是(? )。 A．教育者的主导性??? B．受教育者的主动性 C．教育的目的??? D．教育的方法二、判断题（每题2分，共24分） 1．尊重幼儿的人格尊严和合法权利意味着教师要根据幼儿的意愿来安 排教育活动。（） 2.保教结合就是教师要与保育员沟通、相互帮助。（） 3.幼儿教育是指对0～6岁学龄前儿童实施的教育。（） 4.所谓智育就是要通过教学促进幼 儿的智力发展。（） 5．陈鹤琴先生提出生活教育，倡导教、学、做合一的教育方法。（）6.我国最早创办的第一所幼儿教育 机构是1903年湖北武昌的湖北幼稚园。（） 7．幼儿德育的重点是培养幼儿的道德认识。（）? 8.我国最早的幼教机构基本上是抄 袭日本的。（） 9.全面发展教育就是指对幼儿实施体、智、德、美诸方面的教育，促进幼儿身心和谐发展。（） 10.幼儿美育不仅仅指艺术教育。（） 11.智育的任务就是促进幼儿智力的发展。（） 12.幼儿教师是幼儿园教育目标得以实现的实践者。（） 三、简答题（每题5分，共20分） 1.简述幼儿教育的主要意义。 2.简述我国幼儿园教育的目标。 3.新时期幼儿园双重任务有何特 点？ 4.简述幼儿园全面发展的涵义。
期末考试诚信教育 老师们、同学们：早上好! 一个学期即将过去，新的一年悄然来到。同学们，在这辞旧迎新之际，让我们一起向辛勤耕耘无私奉献的老师们致以崇高的敬意；向兢兢业业默默工作的职工们表示最衷心的感谢；此外，我也要向勤奋努力，不断进步的同学致以最热烈的祝贺！伴随着新年的钟声，期末考试冲锋的号角已吹响，我们像远行的航船，伴随着激浪和长风，即将驶向一个安静的港湾；又像冲刺的运动员，伴随着枪声和呐喊，即将冲向终点线；我们更像耕耘者在精心护理和期望着丰硕的收获。期末考试不仅是对同学们本学期学业成果的一次大盘点、大检阅，更是对每个人的综合素质的一次挑战，是对同学们的自信心、自觉性、意志力、诚信度的一次考验。我们不能要求每个人都成为优胜者，但我们希望大家做一名追求进步超越自我的勇敢者。期末考试即将来到了，根据教育局安排，元月8日，将进行四年级抽测，元月9日其它年级考试。 期末考试取得满意的成绩是我们全体师生共同的心愿。对于考试，我觉得： 1、考试首先是一种检测。期末考试是对我们师生一学期来辛勤劳动的一次综合检测。 2、考试也是一种评价。考试成绩直观地反映了我们教和学的效果与水平。 3、考试也是我们的一个学习过程，一种成长经历，一次智能、
体力的考验和较量，因而也是我们老师、同学总结、反思和改变现状的一次大好机会。 因此，我们必须充分重视考试，以全副精力投入到复习迎考试才能取得理想的成绩。 “一分耕耘，一分收获”，没有积极的投入和艰辛的劳动，是不可能取得好成绩的。但是只讲辛苦，不讲科学，一味蛮干，不讲规律，只会是事倍功半。 为了帮助同学们搞好期末复习和最后的考试，今天，利用这个机会，给大家提几点建议和要求： 首先，希望同学们正确看待考试，克服考前过分紧张的情绪，以从容自信的态度面对期考。考试只是学习过程的一个组成部分，是检查你学得如何的一个方法。考试时“满不在乎”与“过分紧张”的状态都是不对的，只有在复习迎考期间将情绪调整到有一定的紧张度而又不过分的紧张，才是最佳状态。但是每次临到考试，总会有一些同学因为过度焦虑和紧张，影响知识水平和能力水平的正常发挥。正确理解考试的目的和意义，是克服考前焦虑情绪和过重的心理压力的有效手段。如果你把期考看成终点目标，它就会膨胀，变得越来越吓人。但如果你只把它看作人生中必然要经过的路标，一场必然到来的阶段总结，那它就一点也不可怕。古人说：“壁立千仞，无欲则刚”，如果同学们能够以平常心来看待期末考试，以从容自信的态度面对期末考试，就一定能够正常发挥出自己应有的水平。 其次，科学合理安排好复习计划，以勤奋踏实的态度赢取令人满
1.投资者参与创业板市场不用做到以下哪一点（） 1. A 熟悉创业板市场相关规定及规则 2. B 丰厚的证券投资经验 3. C 了解创业板市场风险特性，具备相应风险承受能力 4. D 按照规定办理参与创业板市场相关手续 正确 2.深圳证券交易所应当制订创业板市场投资者适当性管理的具体实施办法。 1. A 正确 2. B 错误 正确 3.证券公司没必要了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好及其他相关信息。 1. A 正确 2. B 错误 正确 4.投资者申请开通创业板市场交易时，证券公司应当区分投资者的不同情况，向投资者充分揭示市场风险。 1. A 正确 2. B 错误 正确 5.证券公司应当在业务流程中落实创业板市场投资者适当性管理的各项规定，持续做好投资者教育和风险揭示工作。 1. A 正确 2. B 错误 正确
6.深圳证券交易所和中国证券业协会按照会员管理的要求，对证券公司实施创业板市场投资者适当性管理和投资者教育等方面情况进行自律监管，对发现的违规行为及时采取自律措施，向深圳证券交易所报告并通报证监会相关派出机构。该说法： 1. A 正确 2. B 错误 正确 7.________________应当为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。 1. A 登记结算公司和深圳证券交易所 2. B 中国证监会 3. C 深圳证券交易所 4. D 上海证券交易所 正确 8._____ 应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与创业板市场所产生的投诉等事项，及时化解相关的矛盾纠纷。 1. A 证券公司 2. B 登记结算公司 3. C 中国证监会 4. D 深圳证券交易所 5. E 上海证券交易所 正确 9.深圳证券交易所没有义务为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。 1.
根据公司《投资者教育工作制度》和《xxxx年度投资者工作计划》要求，我司现对xxxx上半年度投资者教育工作总结如下： 一、继续做好投资者园地建设工作 根据上级监督部门对投资者园地建设工作的部署和要求，指导和督促营业部不断完善营业部投资者园地建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“打击非上市股权买卖”活动，在营业网点醒目位置张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者到合法的证券经营机构及基金代销机构进行证券交易。紧密结合市场特点和创新业务发展，落实各营业部建立“股指期货投资者教育园地”建立工作，园地内容包括东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，及时更新和补充园地宣传内容。经纪业务总部不定期对投资者园地建设工作进行抽查。 下阶段公司将根据股指期货业务推出进度，积极组织开展股指期货投资者教育系列活动，如股指期货投资巡回报告、股指期货业务培训和开展股指期货投资者现场咨询交流活动等；制作股指期货投资者教育宣传折页和手册，内容为东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，为新业务的开展做好前期各项准备工作。 二、开展形式多样的投资者教育活动 继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。 各营业部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得等；维护好营业网点投资者信箱，通过投资者信箱，了解客户的需求和建议，做好客户的服务工作，提高服务质量；继续重视并处理好客户投诉工作，按照经纪业务客户投诉管理体系的责任要求，重视并及时处理客户各种投诉，严禁推诿搪塞客户，切实维护投资者合法权益；做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当前，重点做好指数期货和创业板等新业务宣传和风险教育工作。 目前证券市场行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，公司的投资者教育工作重心已逐步向树立投资者信心着手开展，克服悲观情绪，避免恐慌等不必要的盲目跟风操作，从服务角度引导投资者树立正确的投资理念和理性投资。 在公司人力资源管理总部支持下各营业部设立了咨询岗，配备从业经验丰富的咨询人员做好客户咨询服务工作，经纪业务总部和研究所在4月25至26日组织各营业部咨询工作人员进行投资咨询培训和考核，进一步加强了咨询队伍的建设和管理，提升了公司的服务水平和服务质量，目的就是为广大投资者做好咨询服务工作。 下阶段公司将通过东方财经频道视频宣传系统的建设，建立起公司统一的咨询服务平台，进一步加强和落实投资者咨询服务工作，树立公司的服务品牌。 三、通过立功竞赛活动积极落实投资者教育各项工作 根据上海市总工会、上海市金融服务办公室、中国人民银行上海分行、上海银监局、上海证监局和上海保监局联合发文，在上海金融系统开展“迎世博，树形象，满意服务在金融”立功竞赛活动（以下简称立功竞赛活动）的要求，结合及融入投资者教育工作内容，分阶段、有步骤开展实施，具体内容为以下几方面： （一）通过95503营销推广活动开展客户满意度调查工作
第一章教育学与教育 1-5 ABBAC 6-10 CCCCC 11-15 BDBDB 16-20 DACDB 21-25 ACACC ACB 1. 标志着教育学科成为独立学科的教育著作是( A) A. 《大教学论》 B. 《普通教育学》 C. 《大教育论》 D. 《教育论》 2. 被公认为第一本现代教育学著作的是( B ) A. 《康德论教育》 B. 《普通教育学》 C. 《教育漫画》 D. 《爱弥儿》 3. 《大教学论》被看成是第一本教育学著作，它的作者是( B ) A. 赫尔巴特 B. 夸美纽斯 C. 康德 D. 培根 4. 柏拉图的名著是( A ) A. 《理想国》 B. 《政治学》 C. 《伦理学》 D. 《爱弥儿》 5. 世界上最早的教育专著是( C ) A. 《大教学论》 B. 《论演说家的培养》 C. 《学记》 D. 《劝学》 6.“洞穴中的囚徒”隐喻来自( C ) A. 《法律篇》 B. 《爱弥儿》 C. 《理想国》 D. 《教育漫话》 7. 法国著名教育家卢梭的教育著作是(C ) A. 《教育漫话》 B. 《大教学论》 C. 《爱弥儿》 D. 《普通教育学》 8. 提出“建国军民，教学为先”主张的著作是( C ) A. 《大学》 B. 《论语》 C. 《学记》 D. 《中庸》 9.“得天下英才而教育之”一句出自(C ) A. 《论语》 B. 《学记》 C.《孟子·尽心上》 D. 《劝学篇》 10. 将“教育”解释为“教，上所施，下所效也；育，养子使作善也”的著作是 ( C )
A. 《孟子》 B. 《学记》 C. 《说文解字》 D. 《论语》 11. 我国最早专门论述教育教学问题的著作是( B ) A. 《论语》 B. 《学记》 C. 《孟子》 D. 《中庸》 12.“出自造物主之子的东西都是好的，而一到了人的手里，就全变坏了”这句名言出自( D ) A. 夸美纽斯 B. 洛克 C. 裴斯泰洛齐 D. 卢梭 13.“教育要先行”出自( B ) A. 《国家处于危险之中，教育改革势在必行》 B. 《学会生存》 C. 《大教学论》 D. 《民主主义与教育》 14. 提倡“教育独立说”的教育家是( D) A. 陶行知 B. 胡适 C. 胡克勤 D. 察元培 15. 主张“原始教育形式和方法主要是日常生活中儿童对成人的无意识的模仿”观点的是(B ) A. 生物起源说 B. 心理起源说 C. 劳动起源说 D. 关系起源说 16. 在我国，“教育”概念被正式用来言说教育之事大约是在( D ) A. 公元前 B. 18世纪 C. 19世纪中叶 D. 19世纪末20世纪初 17. 教育的生物学起源说的代表人物是(A ) ? A. 勒图尔诺 B. 孟禄 C. 高尔顿 D. 达尔文 18. 主张“天命”的教育起源学说是( C) A. 教育的生物起源说 B. 教育的心理起源说 C. 教育的神话起源说 D.教育的劳动起源说
《创业板投资风险揭示书》（以下简称《风险揭示书》）向您揭示了参与创业板股票市场、申请购买存托凭证和进行交易（以下简称创业板交易）的风险。请认真阅读并充分理解以下事项，并根据自身财务状况、实际需要和风险承受能力，慎重决定是否参与创业板投资。创业板上市公司通常对新技术、新模式、新业态的依赖程度很高，大部分都是轻资产结构。它们具有技术迭代快、产业升级快、模型复制容易、性能波动大等特点。上市后的持续创新能力、盈利能力和抗风险能力存在很大的不确定性。在创业板上市的公司，在首次公开发行股票前的最近三个会计年度可能无法持续盈利，在公开发行股票并上市期间无法盈利，已经累积了无法弥补的亏损，仍然无法盈利，继续亏损，上市后不能分配利润。第三，创业板新股发行的价格、规模和节奏必须遵循市场化、询价化、定价方式。创业板IPO可以采用直接定价和询价方式。如果采用询价方式，询价对象仅限于证券公司等7类专业机构投资者，散户不能直接参与发行定价。四是初始询价完成后，创业板新股价格可以采用直接定价和询价定价。如果创业板总市值达不到招股说明书中明确选定的市价和财务指标的上市标准，宝石的发行将按规定流产。5创业板
原发行规则与其他行业可能存在差异，如网上发行比例、线上线下回调机制、发行投资风险专项公告等。在IPO中，发行人的主承销商可以采用超额配售权，即在超额配售权实施后，发行人可以发行更多的股票。7创业板退市制度比较严格，很多退市案例和市值低于规定标准。如果上市公司信息披露或规范运作存在重大缺陷，上市公司可以退市；如果执行标准更严格，则上市公司将上市。公司将明显丧失持续经营能力，只有依靠与主营业务无关的交易或者没有商业实质的关联交易来维持收入，才能实现退市。公司的控制权可能相对集中，由于每一特别表决权股份的表决权多于每一普通股，普通投资者的表决权及其对公司日常经营的影响是有限的。在《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》规定的情形下，有特殊表决权的股份按1:1的比例转换为普通股。股份转换将在相关情况发生后立即生效，并可能与相关股份转换的登记时间不同。您应及时关注上市公司的相关公告。10创业板市场上市公司的股权激励制度可能会更加灵活，包括扩大股权比例上限和股权激励计划涉及的对象，以及更灵活的价格条款。11登记制度实施后，创业板股票竞价交易将设置各种价格限制。上市后前五个交易日内上市的股票，上市后
2018至2019学年期中考试诚信教育讲话稿 亲爱的同学们：随着冬天的脚步，本学年第一学期的期中考试今天开始了。今天我讲话的内容主要是“重视考风考纪，营造公平竞争氛围”。对于考试的时间、地点具体细节，教务处有具体安排，这里不详细地讲了，大家依照考试安排去认真执行。 先和大家讲一个故事：中国古代有一个国王，他发给自己的孩子们几粒花的种子，并承诺说谁能种出最美丽的花，就选谁当王位继承人。评选时间到了，只有一个男孩端着空无一物的花盆前来。其他孩子们都端来了漂亮的鲜花，结果，端来空花盆的孩子被选中了。原因是什么呢？原来其实孩子们得到的花种子都是炒熟的，根本不可能发芽。这个故事说了一个古老的话题：诚信。 同学们，考试是一次个人品格的检测。考试是严肃的，来不得半点弄虚作假。学习上有付出才有收获，有勤奋才有成果。考试作弊是自欺欺人的做法，不能弥补自己学习上的漏洞，相反会让自己失去诚实的宝贵品质。希望大家自尊自爱，切勿因小而失大。 同学们，诚信考试光荣，作弊违纪可耻。有人说，“没有良好身体素质的学生，是废品；没有良好智力素质的学生，是次品；没有良好品德素质的学生，是危险品”。 同学们，遵守考试纪律是每个中学生最基本的素质要求，是诚信做人的具体体现。良好的考纪考风是校风、学风、班风的体现。但在每次考试中，总有部分学生心存侥幸，舞弊违纪，造成不良影响。所以，不要为了一个成绩，而心存侥幸，影响自己一生的诚信，为自己留下不必要的污点。现在我重点说说对于考试作弊同学的惩处。 考生有以下行为之一者以舞弊论处： 1、夹带有关资料、手机进入考场未主动交出，无论得逞与否，以舞弊论处；2、答卷过程中交头接耳、左顾右盼、打手势、做暗号、传递纸条、交换试卷，协助他人抄袭试题答案，以舞弊论处；3、偷看他人答卷，或故意让试卷给
一、单项选择题：1-45 小题，每小题2 分，共90 分。在每小题给出的四个选项中，请选出一项最符合题目要求的。1．战国后期，我国出现的具有世界影响的教育文献是（）。 A．《大学》B．《中庸》C．《孟子》D．《学记》 2 ．在世界教育学史上被称为是“现代教育学之父”或“科学教育学的莫基人”的人是（）。 A ．夸美纽斯 B ．赫尔巴特 C ．杜威 D ．拉伊 3 ．教育的心理起源说的代表人物是（）。 A ．勒图尔诺 B ．沛西·能 C ．孟禄 D ．达尔文 4 . “科教兴国”思想的理论基础是（）。 A ．邓小平关于建设有中国特色社会主义的思想 B ．邓小平关于科学技术是第一生产力的思想 C ．江泽民三个代表的思想 D ．胡锦涛建设社会主义和谐社会的思想 5 ．许多西方学者把运用教育的力量培养青年一代具有某种政治意识形态的过程称之为( ）过程。 A ．政治社会化 B ．学术社会化 C ．社会学术化 D ．社会政治化 6 ．当国家竞争加剧，强调各方面尤其是科技实力时，就会强调教育质量，反映在教育目的上，就是强调培养国家精神和（) o A ．文雅教育 B ．英才教育 C ．教育平等化 D ．价值多元化 7 ．现代学制中，双轨学制以（）为典型。 A ．欧洲国家 B ．美国 C ．前苏联 D ．中国 8 . ( ）改革的最终目的在于：通过教育制度内部权力与资源的重新调整和优化配呈，来提高教育的效益以及教育适应变革的能力。 A ．《国务院关于基础教育改革与发展的决定》 B ．《中共中央关于教育体制改革的决定》 C ．《中国教育改革和发展纲要》 D ．《中共中央、国务院关于深化教育改革，全面推进素质教育的决定》 9 ．课程可被划分为国家课程、地方课程和学校课程，这是从（）角度来对课程进行划分的。 A ．学生对课程选择的自由度 B ．课程的存在形式 C ．课程的组织核心 D ．课程管理制度 10 ．教学是（）。 A ．学生学的活动 B ．教师指导下学生学的活动 C ．教师教的活动 D ．教师教和学生学的统一活动
创业板投资者管理规定内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）
什么是投资者适当性管理 创业板适当性管理制度针对个人投资者交易经验的不同，分别设置了不同的“准入”要求：（1）具有两年以上（含两年）交易经验的投资者申请参与创业板交易，需与证券公司现场签署《创业板市场投资风险揭示书》，两个交易日后开通交易权限；（2）未具备两年交易经验的投资者如申请参与创业板交易，在现场签署风险揭示书的同时，还应就其自愿承担市场风险抄录“特别声明”，五个交易日后才能开通交易权限。 创业板的适当性管理要求并不是一个简单的“门槛”概念，除对投资者申请开通创业板交易做出程序性安排，还对证券公司持续做好客户后续服务、风险教育和交易行为规范等提出要求。 适当性管理是保护投资者权益的必要制度 监管机构对创业板投资者进行适当性管理，既是出于创业板本身特殊性的需要，也是对国际经验的借鉴。 一、创业板要求投资者具有较强的风险认知和承受能力 作为一个全新的市场，创业板在投资风险方面出现了许多变化。一是创业板公司规模较小，以新技术和新模式为主，经营风险相对更高；二是创业板公司流通股本较少，股价的波动有可能更为频繁、幅度更大；三是创业板实行严格的退市规则，停牌方式与信息披露方式也较特殊。这些新情况的出现，要求投资者在投资创业板时必须具备较高的风险意识和投资技能，否则极易遭受不必要的损失，并可能会影响整个市场的稳定性。
二、投资者适当性管理制度在海外成熟市场十分普遍 欧美国家的证券法一般依据资产量、年收入或投资经验等标准，将投资者分为不同的类别并进行适当性管理，主要表现有二：一方面，依据这种投资者分类，法律要求证券公司在为普通投资者提供服务时应遵守更严格的行为准则，比如必须以书面形式提示风险等，避免盲目或轻率投资。 另一方面，根据市场的不同特点，法律对特定类型的投资者实行市场准入限制。日本东京证券交易所与伦敦证券交易所合作设立的TOKYO AIM创业板市场即是如此，由于该市场面向风险性更高的成长型企业，且实施特殊的监管规则，东京证券交易所为保护个人投资者的利益，特别规定了较高的准入门槛，仅允许净资产或金融资产在3亿日元以上，并有1年以上交易经验的投资者参与交易。 因此，各国实行投资者适当性管理的目的都是相同的，即区别投资者的不同风险认知水平和承受能力，提供差异化的市场、产品与服务，并建立与此相适应的监管制度安排，尽可能地保护投资者的利益。 交易经验对投资者的意义 证券投资是一项实践性非常强的活动，投资年限愈久，投资者的投资风格可能趋向成熟和稳健；年限愈短的，结果可能相反。因此，在长期投资中不断积累实际经验是极为重要的。现实状况充分印证了这一点，2007~2008年，中国证券投资者保护基金公司接连进行了两次大规模的证券投资者问卷调查，分析表明，新股民在初入市时往往风险意识淡薄，盈利状况远不如老股民，盈利在50%以上的老股民数量是新股民数量
2017年投资者教育工作计划 一、成立营业部投资者教育工作小组，以保证投资者教育工作的有效展开 根据《xx证券有限责任公司投资者教育工作制度》，继20xx 年的投教小组成员构成的基础上细化小组机制，相关投教工作明确分工。 组长全面负责营业部投资者教育工作的总体规划和统筹指导，投资者教育工作的组织部署、落实情况的督导及检查;执行人负责投资者教育工作的实施及汇报;各部门配合执行人进行具体的投资者教育工作。 营业部投资者教育工作将坚持常规教育与集中教育相结合，重点教育与普及教育相结合，遵循长期性、实用性、有效性的原则，实现投资者教育与投资者共同成长，达到共赢。 同时营业部将投资者教育考核纳入到营业部日常经营管理考核中，确保投资者教育工作质量。 二、提高认识，强化自身 投资者是资本市场的基础，保护投资者合法权益是证券机构应尽的义务。我们要深刻的认识到投资者教育工作的重要性，并通过三个转变来探索投资者保护教育工作的有效途径：一是由外部强制向内生需求转变，二是由免责型风险提示向尽责型客户适
当性管理转变，三是由临时专项向日常化制度转变。本营业部将细化明确各个业务岗位的投资者保护与教育工作职责，将投资者保护与教育工作的要求分解、渗透到各项业务、各个环节，并加强考核，确保投资者保护教育工作与提高业务合规管理水平及客户服务质量融为一体，实现投资者保护教育工作日常化、制度化和持续化。 为了能保证投资者教育工作的有效开展，我营业部同时会继续加大对营业部员工的培训力度，对于涉及到投教的内容，营业部员工必先进行全员培训，坚持“教育者先受教育”，认真学习、深刻讨论，掌握各项投资品种和业务品种的风险特征，强化员工行为规范，提高素质，充分认识投资者教育工作的重要性，打造一支业务水品过硬的投资者教育团队，为向投资者提供高质量的针对性的教育服务奠定基础，确保每个员工都是一个合格的投教专员，使投资者教育工作水平不断提高。培训内容包括：证券从业人员执业行为准则、投资者适当性管理知识、创业板风险揭示、业务能力学习、公司相关制度、规定、工作指引等。(详细安排见附1) 三、开展多种形式的投资者教育工作 为了给投资者提供丰富的学习渠道，帮助投资者学习证券投资知识，认识风险。我营业部策划、组织形式多样的投资者教育活动：
教育学基础试题 一、选择题 1、在西方教育史上，被认为史现代教育代言人的是（ D ） A．赫尔巴特B．卢梭 C．洛克 D．杜威 2、人力资本理论说明了（ A ） A．教育对经济发展的促进作用 B．经济发展水平对教育的制约作用 C．政治对教育的制约作用 D．教育对科学技术的促进作用 3、人的身心发展的年龄特征表明了个体的发展具有（ B ） A．顺序性 B．阶段性 C．不平衡性 D．差异性 4、“理想和未来”是人生哪个阶段的重要特征（ C ） A．童年期 B．少年期 C．青年期 D．成年期 5、马克思指出的实现人的全面发展的唯一方法是（D ） A．理论联系实际 B．教育与社会实践结合 C．知识分之与工农相结合 D．教育与生产劳动相结合 6、编写教科书的直接依据和国家衡量各科教学的主要标准是（ B ） A．课程 B．课程标准 C．课程计划 D．课程目标 7、我国义务教育阶段的课程计划应该具有三个特征是（D ） A．强制性，基础性，科学性 B．强制性，普遍性，科学性 C．科学性，普遍性，基础性 D．强制性，普遍性，基础性 8、《学记》中的“道而弗牵，强而弗抑，开而弗达”，所阐明的教学原则是（ C ）A．循序渐进原则 B．直观性原则 C．启发性原则 D．因材施教原则 9、教师通过展示实物、直观教具、进行示范实验，指导学生获取知识的方法，是（ B） A．练习法 B．演示法 C．实验法 D．发现法 10、打乱传统的按年龄编班的做法，而按学生的能力或学习成绩编班，这是（A ）A．外部分组 B．内部分组 C．设计教学法 D．道尔顿制 11、结构化策略和问题化策略属于教学策略中的（ A ） A．内容型策略 B．形式型策略 C．方法型策略 D．综合型策略 12、德育过程结构的构成要素是（ C ） A．教育者，受教育者 B．教育者，受教育者，教育内容 C．教育者，受教育者，教育内容，德育方法 D．教育者，受教育者，德育环境13、“学会关心”是下列哪些德育模式所强调的（ B ） A．认知模式 B．体谅模式 C．价值澄清模式 D．社会模仿模式 14、把对集体的管理和对个别的管理结合起来的班级管理方式是（C ） A．常规管理 B．目标管理 C．平行管理 D．民主管理 15、班主任工作的中心环节是（ B ） A．了解和研究学生 B．组织和培养班集体 C．做好个别学生的教育工作 D．统一多方面的教育力量 三、判断题 1、当代教育的发展中，学历教育和非学历教育的界限逐渐淡化。（）
创业板练习题 一、单项选择题（选项为4个） 1、具备两年（含两年)以上股票交易经验得投资者申请开通创业板交易时，签署《创业板市场投资风险揭示书》( ）后，可以开通创业板市场交易。 Ａ、当日 B、两个交易日 C、三个交易日 D、五个交易日 答案：Ｂ 2、中国结算深圳分公司及上海分公司集中批量发送存量客户A 股、B股证券账户首次股票交易日期得信息，数据统计口径为：（ ) Ａ、以证券账户为单位进行统计，即一个证券账户对应一个首次股票交易日期. B、两个市场账户合并后对应一个首次股票交易日期。 C、包括证券账户无首次股票交易日期得信息。 D、深圳发送得账户信息含小额休眠及不合规账户。 答案:A 3、关于创业板股票交易异常波动与澄清得规定就是:（） A、股票交易被中国证监会或者深圳证券交易所根据有关规定、业务规则认定为异常波动得,上市公司应当于次一交易日披露股票交易异常波动公告。在特殊情况下，交易所可以安排公司在非交易日公告。股票交易异常波动得计算从公告之日起重新开始。公告日为非交易日得，从下一交易日重新开始计算。 Ｂ、创业板股票连续三个交易日被中国证监会或者交易所根据有关规定、业务规则认定为异常波动得，上市公司应当于次一交易日披露股票交易异常波动公告。 C、上市公司披露得澄清公告只需说明传闻内容及其来源。 D、上市公司披露得股票交易异常波动公告应包括上市公司得最近财务报表。 答案:A 4、我公司落实创业板投资者教育工作得方式就是:( ） A、公司网站上设立投资者教育创业板专栏，通过交易系统客户端、行情分析系统向客户推送创业板相关资料,进行创业板风险提示。
Ｂ、营业部在营业网点内得“投资者教育园地”得显著位置处张贴创业板相关制度、规定及规则等。投资者申请创业板市场投资资格、签署风险揭示书时,证券营业部业务人员当面向客户再次讲解投资风险。 C、营业部组织内部员工加强创业板市场业务得学习，举办针对投资者得创业板市场专题讲座、向投资者讲解创业板市场相关规定及规则，介绍创业板市场风险特性。 D、以上全部 答案：D 5、创业板与中小企业板在制度设计上存在得差异:（ ) A、创业板在注重风险防范得基础上,在发行审核制度、公司监管制度、交易制度等制度设计方面进行了更加市场化得探索与创新，以适应创业企业得特点与实际需求。 B、创业板与中小企业板在发行审核制度上不存在差异. C、创业板在主板市场得制度框架下运行,在发行审核、交易制度等方面与中小板一致。 Ｄ、不存在差异 答案：Ａ 6、为什么以交易经验作为适当性管理要求得区分标准？( ) A、证券投资就是一项实践性非常强得活动,具有一定交易经验得投资者对市场风险得认知程度总体上会高于新入市得投资者。 B、证券投资交易方便统计。 C、老股民更容易接受创新产品. Ｄ、老股民比新股民风险承受能力强. 答案：Ａ 7、关于投资者参与创业板市场交易,不正确得说法为（ )。 A、投资者应当对自身得风险承受能力进行认真评估，审慎决定就是否参与创业板股票交易。 B、投资者在申请时应当积极配合证券公司落实适当性管理得各项工作，包括真实、完整地提供需要得信息,认真签署风险揭示书,书面抄录特别声明等。 C、如果投资者拒绝配合上述工作或有意提供虚假信息,违反了相关规则，证券公司可拒绝为其开通创业板交易。 Ｄ、在任何情况下,证券公司都不能拒绝为投资者开通创业板交
《教育学基础》期末复习资料 一、名词解释 教育：教育是培养人的一种社会活动，是传承社会文化、传递生产生活经验的基本途径。广义的教育指能增长人的知识技能、影响人的思想品德、提高人的认识能力、增强人的体质、完善人的个性的一切活动，它包括有计划的和偶然的教育、有组织的和无组织的教育、有固定场所和无固定场所的教育等等。 狭义的教育主要指的是学校教育。学校教育是由专职人员和专门机构承担的有目的、有系统、有组织的，以影响入学者的身心发展为直接目标的社会活动。 教育学：是研究教育现象和教育问题，从而揭示教育规律的一门社会科学 教育目的：是社会对教育所培养出的社会个体的质量规格的总要求，它规定了通过教育要把受教育者培养成什么样质量和规格的人 教师专业发展的内涵：教师专业发展有广义跟狭义之分。广义的教师专业发展包 括教师群体的专业发展和教师个体的专业发展两个 方面。其中教师群体专业发展指的是教师职业不断成熟，逐渐达到作为一门专业所要求的标准，并获得相应的专业地位的过程。教师个体的专业发展指的是教师个体在专业素质方面不断成熟，并逐渐从新手教师成长为专家型教师的过程即为狭义的教师发展 课程计划：是根据教育目的和不同层次、不同类型学校的培养目标，由教育主管部门制定的有关学校教育和教学工作的指导性文件。 学科课程：是根据各级各类学校培养目标和科学发展水平。从各门科学中选择出适合一定年龄阶段学生发展水平的知识，组成各种不同的教学科目。课程计划：课程计划是根据教育目的和不同的层次，不同类型学校的培养目标，有教育主管部门制定有关学校教育和教学工作的指导性文件。它对学校的教学、生产劳动、课外活动等方面做出全面安排，具体规定学校设置的课程，各门课程开设的先后顺序，课时分配和学年、学周的编制。 课程标准：是对希望在小期间应形成的特定知识、技能和形态的非常清晰明确的阐述。课程标准主要是对学生学习结果的描述，而不是对教学内容的具体规定。课程标准关照绝大多数学生，提出的是一些基本的要求，而不是最高的要求。课程标准做出的规定应具体明确，学生学习结果的描述是可达到的、可评估的。课程标准的规定是有弹性的，其范围应涉及认知、情感、动作技能三个领域。 课程目标：课程目标有广义和狭义之分。广义的课程目标就是教育意图。狭义的课程目标含义定位于教育内部与学生的关系，是一个相对狭窄而具体的视角，主要包括教育目的、培养目标、课程目的。． 综合实践活动课程：是在教师引导下，学生自主进行的综合性学习活动，是基于学生的经验，密切联系学生自身生活和社会实际，体现对知识的综合应用的实践性课程。 学校课程领导：是指在学校情境中，课程领导者通过权力的分享，促进教师参与课程发展过程，提高教师参与变革的能力，提高学生的学习成效，促成学校形成民主、和谐、开放的学校文化。 教学：指由教师引起、维持和促进学生学习的所有行为。即指在教师指导下学生积极主动掌握系统的科学文化知识和技能，发展智力和体力，形成良好的
什么是投资者适当性管理 创业板适当性管理制度针对个人投资者交易经验的不同，分别设置了不同的“准入”要求：（1）具有两年以上（含两年）交易经验的投资者申请参与创业板交易，需与证券公司现场签署《创业板市场投资风险揭示书》，两个交易日后开通交易权限；（2）未具备两年交易经验的投资者如申请参与创业板交易，在现场签署风险揭示书的同时，还应就其自愿承担市场风险抄录“特别声明”，五个交易日后才能开通交易权限。 创业板的适当性管理要求并不是一个简单的“门槛”概念，除对投资者申请开通创业板交易做出程序性安排，还对证券公司持续做好客户后续服务、风险教育和交易行为规范等提出要求。 适当性管理是保护投资者权益的必要制度 监管机构对创业板投资者进行适当性管理，既是出于创业板本身特殊性的需要，也是对国际经验的借鉴。 一、创业板要求投资者具有较强的风险认知和承受能力 作为一个全新的市场，创业板在投资风险方面出现了许多变化。一是创业板公司规模较小，以新技术和新模式为主，经营风险相对更高；二是创业板公司流通股本较少，股价的波动有可能更为频繁、幅度更大；三是创业板实行严格的退市规则，停牌方式与信息披露方式也较特殊。这些新情况的出现，要求投资者在投资创业板时必须具备较高的风险意识和投资技能，否则极易遭受不必要的损失，并可能会影响整个市场的稳定性。 二、投资者适当性管理制度在海外成熟市场十分普遍 欧美国家的证券法一般依据资产量、年收入或投资经验等标准，将投资者分为不同的类别并进行适当性管理，主要表现有二： 一方面，依据这种投资者分类，法律要求证券公司在为普通投资者提供服务时应遵守更严格的行为准则，比如必须以书面形式提示风险等，避免盲目或轻率投资。 另一方面，根据市场的不同特点，法律对特定类型的投资者实行市场准入限制。日本东京证券交易所与伦敦证券交易所合作设立的TOKYO AIM创业板市场即是如此，由于该市场面向风险性更高的成长型企业，且实施特殊的监管规则，东京证券交易所为保护个人投资者的利益，特别规定了较高的准入门槛，仅允许净资产或金融资产在3亿日元以上，并有1年以上交易经验的投资者参与交易。 因此，各国实行投资者适当性管理的目的都是相同的，即区别投资者的不同风险认知水平和承受能力，提供差异化的市场、产品与服务，并建立与此相适应的监管制度安排，尽可能地保护投资者的利益。
1.以下哪个选项不是个人投资者参与科创板股票交易应当符合的条件（）。 申请权限开通前 20 个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币 50 万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券） 具有 6 个月以上的证券交易经验 参与证券交易 24 个月以上 通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估 2、投资者参与科创板股票交易，应当使用（）。 A.衍生品合约账户 B.沪市 A 股证券账户 C.在证券公司开立的 TA 账户 D.深市证券账户 3、投资者参与科创板股票交易的方式，不包括（）。 A.竞价交易 B.盘后固定价格交易 C.大宗交易 D.场外交易
4、下列关于科创板股票盘后固定价格交易的表述，不正确的是（）。 A.上交所接受投资者收盘定价申报的时间为每个交易日 9:30 至11:30、13:00 至 15:30 B.每个交易日的 15:05 至 15:30 为盘后固定价格交易时间，当日15:00 仍处于停牌状态的股票不进行盘后固定价格交易 C.客户通过盘后固定价格交易买卖科创板股票的，应当提交收盘 定价委托指令 D.投资者只能在每个交易日的 15:05 至 15:30提交盘后固定价格交易的申报 5、投资者以市价申报的方式参与科创板股票交易，不包括以下（）。 A.最优五档即时成交剩余撤销申报 B.最优五档即时成交剩余转限价申报 C.双方最优价格申报 D.对手方最优价格申报 6、以下关于科创板股票竞价交易涨跌幅的表述，不正确的是（）。
A.上交所对科创板股票竞价交易实行 20%的价格涨跌幅限制 B.首次公开发行上市的科创板股票，上市后的前 5 个交易日不设价格涨跌幅限制 C.首次公开发行上市的科创板股票，仅在上市首日不设价格涨跌 幅限制 D.首次公开发行上市的科创板股票，上市后第 6 个交易日开始，适用 20%的涨跌幅限制 7、科创板股票自（）起可作为融资融券标的。 A、上市交易满 1 个月 B、上市交易满 2 个月 C、上市交易满 3 个月 D、上市首日 8、关于科创板股票买卖申报的表述，下列不正确的是（）。 A.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于 200 股 B.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于 200 股 C.卖出科创板股票时，余额不足 200 股的部分，应当一次性申报卖出
《教育学基础》期末复习资料一、名词解释 教育：教育是培养人的一种社会活动，是传承社会文化、传递生产生活经验的基本途径。广义的教育指能增长人的知识技能、影响人的思想品德、提高人的认识能力、增强人的体质、完善人的个性的一切活动，它包括有计划的和偶然的教育、有组织的和无组织的教育、有固定场所和无固定场所的教育等等。 狭义的教育主要指的是学校教育。学校教育是由专职人员和专门机构承担的有目的、有系统、有组织的，以影响入学者的身心发展为直接目标的社会活动。 教育学：是研究教育现象和教育问题，从而揭示教育规律的一门社会科学 教育目的：是社会对教育所培养出的社会个体的质量规格的总要求，它规定了通过教育要把受教育者培养成什么样质量和规格的人 教师专业发展的内涵：教师专业发展有广义跟狭义之分。广义的教师专业发展包括教师群体的专业发展和教师个体的专业发展两个方面。其中教师群体专业发展指的是教师职业不断成熟，逐渐达到作为一门专业所要求的标准，并获得相应的专业地位的过程。教师个体的专业发展指的是教师个体在专业素质方面不断成熟，并逐渐从新手教师成长为专家型教师的过程即为狭义的教师发展 课程计划：是根据教育目的和不同层次、不同类型学校的培养目标，由教育主管部门制定的有关学校教育和教学工作的指导性文件。 学科课程：是根据各级各类学校培养目标和科学发展水平。从各门科学中选择出适合一定年龄阶段学生发展水平的知识，组成各种不同的教学科目。 课程计划：课程计划是根据教育目的和不同的层次，不同类型学校的培养目标，有教育主管部门制定有关学校教育和教学工作的指导性文件。它对学校的教学、生产劳动、课外活动等方面做出全面安排，具体规定学校设置的课程，各门课程开设
什么时候可以申请开通创业板交易 创业板，又称二板市场Second-board Market，是与主板市场Main-Board Market不 同的一类证券市场，其主要针对解决创业型企业、中小型企业及高科技产业企业等需要进 行融资和发展而设立。那么? 依照深交所与中国证券登记结算上市公司7月2日向证券上市公司发布的“关于发布《创业板市场投资者适当性管理业务操作指南》的通知”要求,投资者最早自7月15日起 可以向证券上市公司提出开通创业板市场交易的申请,具体受理日期按照证券上市公司的 内部安排而定。 是否需要从7月15日起“尽早”去营业部办理申请开通手续?或者等到创业板首批股 票上市交易前才去办理相应手续? 答:自7月15日起一直到创业板正式推出后,投资者都可随时到证券上市公司办理创 业板交易的开通申请手续。从15日到创业板首批股票上市交易前,证券上市公司将根据客 户预约申请的情况进行统一安排,以保证开通手续能够有序进行。投资者可以通过网上和 到现场向证券上市公司提出申请,但签署风险揭示书及特别声明必须到营业部现场办理。 需要特别提请投资者注意的是,大家不必赶在7月15日开始几天“扎堆”去营业部办 理申请手续,也尽量不要等到创业板首批股票上市交易前才抢着去办理,而应尽可能依照各 证券营业部的统一安排,有序地分期分批去办理,以提高效率,避免因拥挤而带来长时间的 等待和不便。 开通创业板市场交易具体要经过哪些流程? 答:投资者申请参与创业板市场的流程大致分为四步: 第一步,投资者应尽可能了解创业板的特点、风险,客观评估自身的风险承受能力,审 慎决定是否申请开通创业板市场交易。 第二步,投资者通过网上或到证券上市公司营业场所现场提出开通创业板市场交易的 申请。 第三步,投资者在提出开通申请后,应向证券上市公司提供本人身份、财产与收入状况、风险偏好等基本信息。证券上市公司将据此对投资者的风险承担能力进行测评,并将测评 结果告知投资者,作为投资者判断自身是否适合参与创业板交易的参考。 如果风险测评结果显示投资者的风险承受能力较弱,不适合参与创业板交易,投资者应 当审慎考虑是否直接参与创业板交易或者选择通过购买投资基金等方式间接参与。
2020年教育学专业基础综合（311）考试大纲 Ⅰ、考试性质 教育学专业基础综合考试是为高等院校和科研院所招收教育学学科的硕士研究生而设置的具有选拔性质的全国统一入学考试科目，其目的是科学、公平、有效地测试考生掌握教育学学科大学本科阶段专业基础知识、基本理论、基本方法的水平和分析问题、解决问题的能力，评价的标准是高等学校教育学学科优秀本科毕业生所能达到的及格及及格以上水平，以利于各高等院校和科研院所择优选拔，确保硕士研究生的招生质量。 Ⅱ、考查目标 教育学专业基础综合考试涵盖教育学原理、中外教育史、教育心理学和教育研究方法等学科基础课程。要求考生系统掌握上述教育学学科的基本理论、基本知识和基本方法，能够运用所学的基本理论、基本知识和基本方法分析、判断和解决有关理论问题和实际问题。 Ⅲ、考试形式和试卷结构 一、试卷满分及考试时间 本试卷满分为300分，考试时间为180分钟。 二、答题方式 答题方式为闭卷、笔试。 三、试卷内容结构
（—）必答题为270分，各部分内容所占分值为： 教育学原理约100分 中外教育史约100分 教育心理学约40分 教育研究方法约30分 （二）必选题为30分，考生必须在两道试题中选取一道作答。第I道题考查教育心理学的内容，第Ⅱ道题考查教育研究方法的内容。考生若两题都回答，只按第I道题的成绩计入总分。 四、试卷题型结构 单项选择题45小题，每小题2分，共90分 辨析题 简答题 3小题，每小题15分，共45分 5小题，每小题15分，共75分 分析论述题3小题，每小题30分，共90分
Ⅳ、考查内容 教育学原理 【考查目标】 1．准确识记教育学的基础知识。 2．正确理解教育学的基本概念和基本理论。 3．能够运用教育学的基本理论分析教育理论与实践问题。 一、教育学概述 （一）教育学的研究对象 （二）教育学的研究任务 （三）教育学的产生与发展 1．教育学的萌芽