经营管理诊断检核表
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企业管理咨询壹、基本资料调查
一、公司概况
二、人员状况
（一）教育水平：大专学历以上人，％
中专：人，％
高中：人，％
初中：人，％（二）服务年资：1年以下：人，％
1-3年：人，％
3-5年：人，％
10-15年：人，％
15年以上：人，％（三）年龄分布：20岁以下：人，％
25-30岁：人，％
30-35岁：人，％
35-40岁：人，％
40-50岁：人，％
50岁以上：人，％（四）直接与间接人员状况：
直接人员：人，％
间接人员：人，％
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（五）间接人员职能分布：
开发设计：人，％
生产技术（含工装）：人，％
生产调度：人，％
品质管理：人，％
设备保养：人，％
三、产能状况
（一）内外销比例：内销％，外销％
（二）主要外销地区及其百分比：％
（三）平均订单负荷占产能百分比：％
四、行政组织机构表
五、产品工艺流程
六、主要生产设备
七、主要检试验设备
八、企业经营理念/创业精神/宗旨
贰、管理机能诊断
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信贷业务贷后管理办法（试行） 第一章总则 第一条为规范XXX公司（以下简称公司）信贷业务经营管理，有效控制贷后风险，确保信贷资金安全，根据《贷款通则》、《商业银行授信工作尽职指引》等法规和公司相关制度，制订本办法。 第二条本办法所称贷后管理是指从信贷业务发生后直到本息收回或信用结束的全过程各项管理与服务活动。包括帐户监管、贷后检查、风险预警、风险分类及不良贷款处理、贷款收回、档案管理、客户维护等。 第三条贷后管理坚持职责明确、责任到人、检查到位、及时预警、快速处理、安全收回的原则。 第四条贷后管理的最终目标是按期足额收回信贷业务本息，并与客户建立持续发展的业务合作关系。 第二章贷后管理部门及职责 第五条贷后管理由公司协同承担，日常管理由公司信贷前台部门负责。 第六条业务发展部、营业部信贷前台部门是贷后管理的具体承担者，应设臵贷后管理岗位，承担贷款客户日常管理与维护工作。主要职责是： （一）资金监管、贷后日常监测及客户维护。监管信贷资金使用情况，限制性条件落实情况，监测客户偿债能力、盈利能力及现金流变化情况，开展贷后跟踪检查，收集客户财务、非财务信息，并定期联系客户，做好客户维护工作；
（二）对担保人近况及担保物情况进行定期监测； （三）风险分类及日常管理。按规定复测客户信用等级，及时进行信贷资产风险分类，建立贷款监测台账，整理、收集档案资料，登录信贷管理系统，收回贷款本金及利息； （四）提出不良贷款清收方案，并具体实施； （五）风险预警。发现风险信号及时预警并提出有针对性的处理意见； （六）定期报告。定期向公司领导或信贷前台部门负责人汇报辖内贷后管理情况； （七）公司交办的其它贷后管理工作。 第七条公司是辖内贷后管理的组织者与监控者，负责重大授信客户日常管理与维护工作。日常管理由信贷前台部门负责，相关部门各负其责。具体职责如下： （一）公司信贷前台部门职责 1.组织、指导、督促部门或公司营业部实施贷后检查和客户服务工作，对贷后管理涉及的具体问题及时提出处理意见，重大事项及时向公司领导及公司汇报，并抄送公司风险管理部； 2.按规定复测所辖客户信用等级，负责贷款本息回收及重点客户维护工作； 3.负责信贷资产风险分类的初分工作； 4.交办的其它贷后管理工作。 （二）风险管理部职责 1.对辖内贷款风险状况进行风险分析，发现异常情况应随时上报，及时提示并督促部门或公司营业部限期处理，并告知公司信贷前台部门； 2.对辖内贷后管理情况实施现场检查，必要时可走访客户，深入
**银行贷后管理细则 第一章总则 第一条为加强公司信贷资产贷后管理和检查工作，规范信贷资产贷后检查操作流程，明确信贷资产贷后管理和检查的重点与要点，确保公司信贷资产安全有效，结合本公司贷款业务实际，制定本细则。 第二条信贷资产贷后检查是信贷资产贷后管理的主要形式，其一般程序是：通过信贷资产贷后检查，形成信贷资产检查报告，发现可能影响资产安全的预警信号，并进行积极必要的处理。 第三条信贷资产贷后检查，是指信贷业务经办人员对信贷客户与其影响信贷资产安全的有关因素进行不间断监控和分析，以便与时发现早期预警信号，并积极采取相应补救措施的信贷管理过程。 第二章信贷资产贷后检查的基本流程对一笔信贷资产的贷后管理是从贷款发放之日起，信贷资产与相关收益足额回收之日止的全过程监管。整个流程基本分为首次检查、常规检查和到期检查。对检查中出现预警信号的信贷资产还必需进行紧急检查（该部分详见第四章）。 第四条首次检查 信贷业务经办人员应在每笔贷款的第一次提款后15天内进行贷后首次检查，重点是借款用途、贷款条件落实性与贷款法律性文书的合法有效性的检查，检查方式可为实地检查、电话询问等方式。首次检
查后要形成《信贷业务首次检查报告单》，并由经办人员与信贷主管签字后存档。 第五条常规检查 每一笔信贷发放后，经办人员至少每季度应去客户的主要办公、生产或经营场所实地检查一次；重点掌握客户的基本情况、内部管理与财务状况等方面是否发生变化，对发现风险较大的各类信贷业务，还须按月进行跟踪检查。 第六条到期检查 各类信贷业务到期前一段时间，经办人员应进行到期前上门回访，重点检查落实第一还款来源的充足性。 流动资金等短期贷款，要求提前20天进行回收走访，原则上对一般客户要求按期回收，不予展期；对因项目情况发生变化确需展期的，应对项目进行深入调查并完成后评价，需续贷、转贷和展期的，要求在贷款到期15天前根据公司相关要求，按照正常程序进行申报。 经办人员应于每次信贷检查完毕后的两个工作日内填制完成《信贷业务首次检查报告单》，5个工作日内填制完成《信贷资产检查报告》，签字后报信贷主管阅并签字交风险控制部，风险控制部负责对贷后检查报告审核，对不合格的退交信贷主管重新检查，符合要求的由档案管理人员归档。信贷主管应认真阅读上述报告，对报告中发现的预警信号和要求解决的问题提出处理意见，对超出权限的逐级上报，并与时将处理意见通知信贷业务经办人员，敦促或与信贷业务经办人员共同实施处理意见。 上述检查中发现预警信号或其他影响特殊事项，并有可能影响我公司资金安全的，应于检查完毕后的第二天填制完成上述报告，视发
贷后管理办法 第一章总则 第一条为提高公司信贷资产质量，规范并加强信贷业务的贷后管理，有效防范和控制信贷业务过程风险，根据国家有关法律法规以及本公司相关制度，特制订本办法。 第二条本办法所称贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到贷款本息收回或信用结束的全过程信贷管理行为的总和，包括贷后检查、本息管理、逾期催收、资产分类等操作环节。 第三条贷后管理应配备相应的贷后管理人员，建立严格的贷后管理责任制。客户经理及相关信贷人员（贷后管理岗、审查岗）是贷后管理工作的具体执行者，并根据信贷业务贷后管理操作形成记录。 第四条贷后管理必须坚持检查到位、及时预警、快速处理的原则。对因贷后管理不力而导致信贷风险的相关人员进行责任追究，保证贷后管理效果、有效提高资产质量，对于在贷后管理的相关环节实施有效控制的，适用尽职免责原则。 第二章职责分工 第五条在贷后管理的过程中执行贷后管理的角色主要包括客户经理、业务部负责人及分管领导、信贷审查岗、贷后管理岗、风控部负责人及分管领导等。 （一）客户经理是贷后管理的主要执行者，负责对各自在管项目进行贷后检查、贷后调查报告的撰写、逾期催收等； （二）业务部负责人及分管领导负责对本部门在贷项目贷后管理进行指导、监督； （三）信贷审查岗负责对贷后管理相关报告进行审查，并不定期参与贷后检查，及时发现风险； （四）贷后管理岗负责对在贷项目贷后管理实施过程控制，包括但不限于贷后管理制度的起草、贷后管理的监督、逾期催收方案的制定与执行等； （五）风控部负责人及分管领导负责贷后管理的结果控制；
第三章贷后检查 第六条贷后检查的主要环节包括：首次检查、间隔期检查。在检查过程中客户经理应做好客户信息的收集、分析，并输出贷后检查报告。 第七条贷后检查操作流程：贷后管理岗根据《授信审批意见书》及公司贷后管理规定建立信贷项目贷后检查要求台账，递交业务部综合岗通知客户经理进行贷后检查，客户经理须在当月内完成对在管客户的贷后检查工作，并及时输出《贷后管理报告》，业务部负责人及分管领导、信贷审查岗须对《贷后管理报告》进行审查并签署后续检查意见。 第八条贷款发放后15个工作日内应进行首次跟踪检查，并在检查后2个工作日内填写《首次跟踪检查表》，主要包括以下内容： 1.客户的基本情况。 2.借款金额、业务种类、贷款起止日期、担保种类。 3.信贷资金实际用途与申请用途是否一致，限制性条件是否落实。 4.其他需要说明的情况等。 对于借款人有改变贷款资金用途的，客户经理应在《首次跟踪检查表》中予以说明并将情况上报部门负责人及分管领导。 第九条间隔期检查 （一）间隔期检查的一般性内容 1.法人客户贷后检查的一般性内容：①借款人生产经营情况、财务状况、资产负债及其结构变化是否正常；②保证人经营及财务状况是否正常、资产负债有无重大变化，是否具备持续担保能力；③抵（质）押物的完整性和安全性，抵（质）押物的价值是否减损或灭失，抵（质）押权是否受到侵害；④借款人、担保人信用状况，是否存在拖欠其他金融机构本息情况等；⑤其他影响信贷资产安全的因素。 借款人有项目贷款的，需检查项目建设运行情况。项目资金是否按时足额到位，贷款是否被挤占挪用，工程进展是否正常，项目的市场和效益预测是否发生较大变化，预售情况及预售款使用情况等； 2.自然人客户贷后检查的一般性内容：①了解客户信用状况、健康状况、婚姻状况、家庭住址、联系方式等基本信息是否发生变动；②其他事项参照法人客户进行检查。 （二）间隔期检查频次 按照信贷项目主担保措施的不同，间隔期检查除需落实前述内容外，应重点关注以
工人支行贷后管理办法 第一章总则 第一条为进一步规范和加强信贷业务发生后的经营管理(以下简称贷后管理),有效防范和控制贷后环节风险,促进信贷业务有效健康发展，根据国家有关法律法规以及南昌银行信贷管理基本制度的相关要求，特制定本办法。 第二条贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回或信用结束的全过程的信贷管理行为的总和，包括资金账户监管、现场检查与日常跟踪管理、担保物（人）监管、风险预警与处理、信贷资产风险分类、档案管理、不良信贷资产管理、信用收回和总结等。 第三条为了使贷后管理工作不走过场，检查扎实有效，应遵循人“双线管理，相互制约，考核到位；实时监管，快速 处理”的原则。 第四条充分运用合同约定银行应享有的权利和借款人应承担的义务进行贷后管理。 第五条贷后管理应按要求使用信贷管理系统。 第二章组织与职责 第六条公司部、个人部是贷后管理的具体执行部门，其主要职责是： （一）资金账户监管。按照规定做好信贷资金的监督，定期检查客户账户资金的往来情况。 （二）现场检查。定期现场检查客户生产经营及财务状况、审批要求的落实情况，检查担保人和担保物的情况。
（三）日常跟踪监管。通过多种渠道搜集行业、市场、客户公开信息，走访客户，跟踪客户和担保人的情况。 （）组织授信业务本金和利息的催收： 1、贷款到期前一个月必须发出到期贷款催收函，经贷款人和担保人确认后，存档保存。结算帐户上在授信日到期三天前有充足的偿还贷款资金。 2、银行承兑汇票在承兑到期前三日，承兑申请人结算帐户上有充足的偿还敞口资金（不含存单质押的100%保证金） 3、每季20日前，贷款客户结算帐户上要有偿还贷款利息的资金 4、保函业务到期后，必须收回我行签发原件 （四）风险预警与风险化解。发现风险信号及时提出处理建议并进行报告，实施风险化解措施。 （五）风险分类、减值准备及日常操作。及时收集、整理分类相关信息，并录入信贷系统，进行分类发起。收集、整理信贷客户档案有关资料，做好信贷系统数据录入。 （）定期分析。在资金账户监管、现场检查、日常跟踪管理、风险预警等工作的基础上，定期分析客户的贷后风险状况，在信贷系统中撰写贷后管理报告。 （）报告。向经营行行长、贷后管理例会、汇报客户贷后管理情况。 （）其他 第七条风险部是贷后管理的风险监控和检查监督部门，其主要职责是： （）实时监测。通过信贷系统实时监测客户用信及风险情况。（）风险分析及预警。对信贷业务风险状况进行分析，发现异常
贷后检查方案 一.农户小额信用贷款 1、有无户主的身份证、户口簿等复印件，审查是否为非农贷款、跨区贷款？ 2、是否为已入股社员，并持有股金证（有无股金证复印件）？ 3、有无绿色贷款证，并审查是否超信用发放贷款？ 4、查看其有无不良贷款记录？ 5、登陆信贷管理系统，查看其信用等级和实际是否一致？ 6、有无村党支部、村民委员会和协管员的介绍及推荐意见？ 7、是否存在借新还旧贷款（查看以前贷款记录，是还后贷，还是贷后还）？ 8、贷款利率是否符合规定？ 9、核对综合门柜系统检查日1246科目的数据与信贷管理系统是否一致？ 10、贷款合同有关事项是否完整，有无涂改遗漏的重要事项？ 二、农户贷款（1231、1241、1251、1255） 1、贷款资料是否齐全（有无借款申请书、借款人家庭财产证明、借款人身份证明、借款人提供的抵（质）押物产权证明） 2、是否存在借新还旧贷款（查看以前贷款记录，是还后贷，还是贷后还）？ 3、贷款利率是否符合规定？ 4、核对综合门柜系统检查日贷款科目的数据与信贷管理系统相应科目的数字是否一致？ 5、贷款合同有关事项是否完整，有无涂改遗漏的重要事项？ 6、有关信用社评级资料是否完整？
7、保证人提供的资料是否完整合规？（身份证明，营业执照，特殊行业生产经营许可证，企业资质等级证书，有限责任公司或股份有限责任公司的《同意保证意见书》、财务报告等）。 8、抵押人提供的资料是否完整合规？（身份证明，抵押物权利证书，有限责任公司或股份有限责任公司股东会或董事会的《同意抵押意见书》，国有资产管理部门同意抵押函等。） 9、质押人提供的资料提供的资料是否完整合规？（身份证明身份证明，质物鉴定和价值评估报告，有限责任公司或股份有限责任公司股东会或董事会的《同意质押意见书》等。） 10、审查调查报告是否合规？有无未调查事项？（抵质物的所有权是否进行了调查、抵质物的变现能力及价值是否进行了调查，并发表了调查意见） 11、5万以上的农户贷款是否执行了按季收息？对于未按季收回的贷款利息是否执行了相关挂账制度？是否进行利息催收？对于以后收回的挂账利息是否按规定记收复利？复核利息计算是否正确? 12、抵押物是否进行公证？表外入账是否正确？是否视同现金管理？ 13、贷款审批程序是否合规？对于超权限贷款是否进行了上报审批？ 三、自然人贷款 1、是否超限额发放（30万,2008年新增）？ 2、贷款资料是否齐全?（有无借款申请书、借款人家庭财产证明、借款人身份证明、借款人提供的抵（质）押物产权证明）,对于贷款资料复印件是否进行了核对?(由核对人注明的与原件核对一致字样) 3、贷款主体资格是否为具有完全民事能力的自然人?担保人的主体资格是否合规?有无60岁以上无经济能力人的贷款人或担保人？ 4、是否执行了审贷分离制度？贷款的审批程序是否合规？贷款的用途是否符合国家政策？
企业人才需求状况调查表 一、企业的总体状况 1、企业所属地区：1.地级市 2.大中城市 3.县级市 4.其他 2、企业所属行业：A. 农、林、牧、渔业 B.服务业 C.制造业 D. 电力、煤气及水的生产和供应业 E.建筑业 F. 地质勘查、水利管理业 G. 交通运输、仓储及邮电通信业 H. 批发和零售贸易餐饮业 I.金融、保险业 J.房地产业 K.社会服务业 L. 卫生体育和社会福利业 M. 教育、文化艺术和广播电影电视业N. 科学研究和综和技术服务业 O.其他 毕业生在就业时对企业的总体状况，比如：所处地区、所属行业等都很是关心。我们这次调查，取自这次参加双选会的部分企业，调查目的就是服务毕业生，方便毕业生选择就业。本次调查取自配合调查的企业，企业负责人都如实填写，所以，本次调查中有关该部分的调查基本做到了真实、有效。 在该部分，我们主要调查了“企业所属地区”、“企业所属行业”等问题。 统计结果显示：企业所处地区属地级市的有26.25%，属大中城市的有35%，属县级市的有17.5%，属其他的有21.25%，由此可见，这次参与调查的企业处于大中城市的较多，处于县级市的较少
（见表一）。在企业所属行业方面所占比例较大的有：服务业占16.25%，制造业占22.5，金融、保险业占18.75%。其余各业所占比例较小：电力煤气及水的生产和供应业、建筑业和教育、文化艺术和广播电影电视业各占5%，农、林、牧、渔业和卫生体育和社会福利业各占 1.25%，交通运输、仓储及邮电通信业和批发和零售贸易餐饮业各占3.75%，社会服务业占7.5%，科学研究和综和技术服务业占2.5%，地质勘查、水利管理业和房地产业都没有，其他行业占7.5%。此项调查表明参加此次招聘会的企业比例严重失调（见表二）。 二、企业人才需求状况 1、企业最需要哪些人才：A财务人员 B人力资源管理人员 C 营销人员 D专业技术人员 E 研发人员 F一般生产员工G其他H无 2、企业最缺乏什么学历的人才：A初中及以下 B高中（中专） C大专 D本科 E硕士研究生 F博士研究生G无 当前，中国大学毕业生面临着十分复杂和极为严峻的就业形势。为了我校毕业生能了解就业信息，为日后就业打好基础，我们创业就业服务中心在双选会中做此“企业人才需求状况调查问卷”，
员工培训需求调查问卷 大家好！ 首先非常感谢您在百忙之中参与我们举行的这次“培训需求问卷调查”。 在经济快速发展的今天，科技发展突飞猛进，知识更是日新月异。一个人“一技永逸”、“一能终老”的时代已一去不回返。终生学习将是我们提高自身素质，提高自我核心竞争力的必备条件和制胜法宝。 为了提高您的专业技能和综合素质，同时了解您的培训需求和学习愿望，更好的为您服务。我们举办了此次“培训需求问卷调查”，希望您能根据自己的实际情况，如实填写下列问卷。请在选项前打“√”可多选。 谢谢！！ 陕西蒲城盛世金华商贸有限公司 人力资源部 楼层 年龄 学历 以往工作年限 填表日期 调查内容 调查问题 选项 1.您认为自己哪方面的技能需要加 强？ □专业知识 □工作技能 □人际交往技巧 □管理技巧 □沟通方法 □外语水平 其它 2.您感兴趣的培训内容是什么？ □企业文化培训 □时间管理培训 □管理知识培训 □团队建设培训 □服务礼仪培训 □销售技巧培训 □规章制度培训 □本部门岗位技能培训 其它 3.您喜欢的培训方法是什么？ □课堂讲授 □座谈研讨 □游戏示范 □现场操作 □音像教学 □参观交流 □聘请讲师 4.您对公司的管理制度，有哪些不了解？ □企业文化 □人事政策和制度 □薪酬和福利制度 □工作流程 □企业发展 □战略目标 □激励和奖惩制度 □专业技能 其它 5.您认为合适的培训时间是多长？（单位：小时） □1以下 □1～2 □2～3 □3～4 □4以上 6.您认为合适的培训时间段是 □正常上班 □下班后晚上 □周末和节假日 7.您认为这次课堂时间的安排 □很合理 □比较合理 □一般 □不太合理
重庆市2012-2017年企业人才需求状况调查表 尊敬的先生、女士： 为贯彻产业结构调整、做强做大支柱产业、增强行业集聚效应和提高企业市场竞争能力，针对重庆市重点支持企业及其人才队伍的现状及主要问题，特别是对人才的需求情况，提出人才的培养、吸引目标和措施，优化人才资源结构，推动人才工作和经济社会更好更协调的发展，特进行此项调查。该调查的信息仅用于《重庆市企业人才“十二五”规划纲要》课题的研究，并为企业保密，不会用于任何商业目的。届时，我们将陆续为目录所收录的人才提供相关的培养政策支持和方向性指导。非常感谢贵单位的支持和协助！ 企业名称联系人 企业地址联系电话 第一部分（由人力资源部填写） .需要直接填写的，请直接填写。填表说明：请您在所选答案后的方框内打“√” 一、企业基本情况：□□ 1、企业性质：民营股份制企业国有及国有控股企业□□外资投资企业港澳台投资企业 、企业所属行业（若企业为多元化经营，可以多选）：2□□□□□□装备冶金能源汽摩轻纺电子 □□□□□其它（请说明）轻工化医食品建材 3、企业现有员工总数人，预期2017年达到人 4、企业目前的高层人员（高管、总监、总助或各类高端人才等）有人， 其中研究生学历人（海归博士人，博士人，海归硕士人，硕士人），大学本科人，大学专科人 5、到2017年，企业期望拥有的高层人员（高管、总监、总助或各类高端人才等）达到人，其中研究生学历人（海归博士人，博士 人，海归硕士人，硕士人），大学本科人，大学专科人6、企业高管员工招聘主要途径：
(1)本地人才市场 (2) 高校招聘应届毕业生(3) 本国外地招聘 (4)本国外地招聘 (5) 熟人推荐 (6) 人力资源外包 (7)猎头 (8) 海外招聘 (9) 其他（请注明）：___________ 请依照主次选择其中三项（填写序号）：第一是第二是第三是 7、企业对高管应聘人员的素质要求： 组织协调能力 (3) 外语及计算机能力 (2) 压力承受能力(1) (4) 语言表达能力 (5) 市场营销策划能力 (6) 职业道德与忠诚度 (7) 环境适应能力 (8) 业务能力 (9) 其他（请注明）：___________ 请依照主次选择其中三项（填写序号）：第一是第二是第三是 8、企业目前中层人员（中干、职能部门负责人或技术人才等）有人， 其中研究生学历人（海归博士人，博士人，海归硕士人， 硕士人），大学本科人，大学专科人，高中（中专）及以 下人 9、到2017年，企业期望拥有的中层人员（中干、职能部门负责人或技术人才等）应达到人，其中研究生学历人（海归博士人， 博士人，海归硕士人，硕士人），大学本科人，大学专 科人，高中（中专）及以下人 10、招聘企业中层的主要途径： (1)本地人才市场 (2) 高校招聘应届毕业生(3) 本国外地招聘 (4)本国外地招聘 (5) 熟人推荐 (6) 人力资源外包 (7)猎头 (8) 海外招聘 (9) 其他（请注明）：___________ 请依照主次选择其中三项（填写序号）：第一是第二是第三是 11、企业对中层应聘人员的素质要求： (1) 压力承受能力 (2) 外语及计算机能力 (3) 组织协调能力 (4) 语言表达能力 (5) 市场营销策划能力 (6) 职业道德与忠诚度 (7) 环境适应能力 (8) 业务能力 (9) 其他（请注明）：___________ 请依照主次选择其中三项（填写序号）：第一是第二是第三是 12、企业目前的基层人员有人，其中研究生学历人（博士 人，硕士人），大学本科人，大学专科人，高中（中专） 及以下人 13、到2017年，企业期望拥有的基层人员应达到人，其中研究生学
员工培训需求表 各位同事： 为做好年度培训工作，提升员工工作技能和培训满意度，实现公司发展战略，使培训工作真正体现员工所需、公司所需。面向公司全体员工开展年度培训需求调查，通过沟通了解大家对公司培训工作的看法、实际需求、建议和期望。 调查结果将为制订公司新年度培训计划提供重要参考和依据，调查问卷也为您表达您自己的建设性意见提供了机会，您的意见将有助于实现您对培训的需求，同时也会促进公司培训体系的改进与提高，更重要的是您的积极参与将有助于公司培训的顺利实施，为公司的发展奠定坚实的文化基础。 非常感谢您抽出宝贵的时间来完成这个问卷，感谢您对我们培训工作的支持和帮助。 一、基本信息 姓名部门 岗位入职时间年月 第一部分培训认同度 1、您认为公司对培训工作的重视程度如何： □非常重视□比较重视□一般□不够重视□很不重视 2、您认为，培训对于提升您的工作绩效、促进个人职业发展能否起到实际帮助作用，您是否愿意参加培训： □非常有帮助，希望多组织各种培训□有较大帮助，乐意参加□多少有点帮助，会去听听 □有帮助，但是没有时间参加□基本没有什么帮助，不会参加 3、您认为自己对于企业培训需求的迫切程度如何： □非常迫切□比较迫切□有一些培训需求，不是那么紧迫□无所谓，可有可无□没有培训需求 4、关于以下培训理念，您比较认同哪些选项（可同时选择三项以内）： □培训很重要，公司发展壮大，应该逐步发展和完善培训体系，帮助员工成长，吸引和留住人才。 □业绩最重要，培训对员工而言是一种负担，会占用到员工拜访客户的时间、休息时间。 □以公司业务特点而言，外部讲师不了解公司的经营状况与业务特点，培训也不会有什么效果。 □基本上，公司招聘来的员工都是有经验的熟手，已符合公司的要求，不需要花大成本去进行培训。 □主要依靠公司内部的培训力量就行，让经验丰富的员工或经理来担任讲师，他们熟悉公司的情况。 □培训的费用和成本较高，员工的流失会给企业带来损失。 □其他看法： 5、目前您所接受的公司培训在数量上您认为怎么样： □绰绰有余□足够□还可以□不够□非常不够 6、您认为，本部门内部关于产品知识、行业和市场信息、岗位工作技能的培训、讨论、分享是否充分： □非常充分□充分□还可以□不够充分□基本没有分享 7、您目前的学习状态是： □经常主动学习，有计划地持续进行□偶尔会主动学习，但没有计划性，不能坚持 □有学习的念头或打算，但没有时间□有工作需要的时候才会针对需要学习□很少有学习的念头 8、以往参加的培训是: □自己主动提出□领导指派□公司要求□自费学习 9、培训对于你的个人技能,工作绩效提升是否显现: □明显提□稍有提升□不明显□基本无效 第二部分培训的组织和安排 1、鉴于公司的业务特点，您认为最有效的培训方法是什么? 请选出您认为最有效的3种： □邀请外部讲师到公司进行集中讲授□安排受训人员到外部培训机构接受系统训练□拓展训练□建立网络学习平台□由公司内部有经验的人员进行讲授
涉有限空间工商贸企业安全专家检查表 序号检查项目检查内容检查标准检查依据检查方法 1 操作规程操作规程①安全、职业卫生操作规程应当符合法律、 法规、规章和国家、行业或者地方标准。 ②安全、职业卫生操作规程应当涵盖每种岗 位及符合岗位实际。 省政府260号 令第七条，《工 作场所职业卫 生监督管理规 定》第十一条 查看安全和职业 卫生操作规程、执 行记录等相关材 料以及现场执行 情况。 2 现场管理职业卫生①公布有关职业病防治的规章制度、操作规 程、职业病危害事故应急救援措施和工作场 所职业病危害因素检测结果。 ②存在或者产生职业病危害的工作场所、作 业岗位、设备、设施，应当在醒目位置设置 图形、警示线、警示语句等警示标识和中文 省政府260号 令第二十二 条，《职业病防 治法》等相关 规定 查看职业卫生评 价报告，现场检查 公告栏、作业场 所。
序号检查项目检查内容检查标准检查依据检查方法 警示说明。 ③生产布局合理，实行有害作业与无害作业 分开；工作场所与生活场所分开，工作场所 不得住人。 防护用品应当为从业人员提供符合国家标准或者行业 标准的劳动防护用品，并监督、教育从业人 员正确佩戴、使用。 省政府260号 令第二十一 条，《安全生 产法》第四十 二条 查看劳动防护用 品实物和人员佩 戴情况。 其他方面①企业生产、生活和储存区域之间应当保持 规定的安全距离。 ②生产经营场所和员工宿舍应当设有符合紧 省政府260号 令第二十、三 十一条，《安 查看评价报告、相 关制度和文件等 资料，现场检查。
序号检查项目检查内容检查标准检查依据检查方法 急疏散要求、标志明显、保持畅通的安全出口和疏散通道。禁止封闭、堵塞生产经营场所或者员工宿舍的安全出口和疏散通道。 ③应当在危险源、危险区域设置明显的安全警示标志，配备通讯、照明等应急器材和设施，并根据生产经营设施的承载负荷或者生产经营场所核定的人数控制人员进入。 ④按规定实施爆破、悬挂、挖掘、大型设备（构件）吊装、危险场所动火、有毒有害、危险设备试生产等作业，由相关负责人现场带班，由专人进行现场指挥和安全监督。全生产法》第三十二条以及有关法律法规和标准 警示标志对于需用钥匙、工具打开或有实物障碍的有《工贸企业有查看有限空间管
天津市科技创业服务中心入驻企业 服务需求调查问卷 企业名称（盖章）： 填表人姓名/所在部门： / 职务或职称： 联系电话：手机； 电子邮箱： 填表时间：年___ _ 月日
说明 1．为了更好地为入驻企业服务，帮助企业初创期存在的困难，减少成本投入，降低创业风险，提高竞争力。使企业在孵化过程中受益，成长。创业中心孵化服务部特开展此次入驻企业服务需求调查。此外无其他任何商业目的，对您填写的信息，创业中心负责对第三人保密； 2．为了让我们能够更准确地掌握您的需求，使您的企业能够享受到更加专业和优质的服务，请您积极配合、认真填写此调查表格，感谢您的配合； 3．除有说明外，其他所有条目皆为单选； 4．为保证调查的科学性，建议由创业者亲自或指派具有相应资格的人员填写；5．为便于与您沟通联系，请勿必完成首页的填表人信息； 7．如有疑问请咨询：87891084,87897581。 感谢您对此次调查工作的大力支持，我们将谒诚为您服务！
第一部分：企业服务需求总体情况
2.在上表的服务分类中，您的企业最需要得到的服务： A.政策咨询及项目申报服务 B.融资服务 C.资源整合服务 D.管理咨询服务 E.市场营销服务 F.创业辅导 G.员工培训服务 （请按重要性排序）：_____________________________________________________ 3.您认为您的企业还需要哪些服务，而上面的表中未包括的，请在下方填写：
第二部分企业服务需求详细情况 1.您的企业最需要的公共服务平台是：（选3项） A.创新方法公共服务平台（TRIZ） B.工业设计服务平台 C.软件公共技术平台 D.人才服务平台（网上招聘） E.科技成果网上交易平台 F.技术标准服务平台 G.投融资信用担保服务平台 H.教育培训平台 I.其它：（请填写） 2.您的企业对中央和地方扶持科技中小企业发展政策、措施的关注了解程度： A.非常关注并了解 B.普通关注和了解 C.了解一些 D.完全不了解 3.您的企业最需要了解的政策是： A.各项科技计划 A.现有各项科技优惠政策 B.税收、融资优惠政策 C.专利和知识产权政策 E．其它：（请填写） 4.您的企业目前最急需解决的问题是： A.企业发展战略规划 B.产品营销策划 C.融资贷款 D.招聘专业技术人员/管理人员/营销人员/熟练工人 E.寻找科研机构建立合作联盟 F.企业财税筹划 G.各类认证 其它：（请填写） 5.您的企业遇到困难时想得到哪方面的帮助： A.政府资助 B.请专家帮忙 C.寻找中介服务机构 D.找同行朋友 E.其它：（请填写） 6.您的企业通常以何种方式获取信息：
金融专业国家教学资源库核心课程单元教学设计 课程名称：银行授信业务 项目序号：项目十 项目名称：贷后管理 单元序号：模块一 单元名称：贷后检查
课堂组织： 第一部分：组织教学和复习上次课主要内容（时间：…5…分钟） 回顾商业汇票的定义和类型，概括真实商业票据与融资票据的差异，重申商业汇票填制的要求。引出本项业务。 第二部分：学习新内容（时间：…40…分钟） 【步骤一】宣布教学内容、目的（时间：…5…分钟）新课导入： 贷后管理是银行全程监控风险的重要环节，贷后管理体现信贷全程风险管理的最终成果，如果贷后管理不到位，前期的贷前调查、贷中审查审批的所有努力都将归于零。所以银行信贷人员必须克服“重贷轻收、重贷轻管”的思想倾向，将贷后管理做到实处，处理好贷款营销和风险防范之间的矛盾，切实做好贷款检查、资产分类和资产保全等工作，以贷后管理推动业务的稳健发展。 教学内容： 项目十贷后管理 模块一贷款检查 一、了解贷后检查工作流程 二、掌握贷后检查方法 三、了解贷后首次跟踪检查 四、了解贷后定期检查的对象 五、了解贷后定期检查的内容 教学目的： 掌握贷后检查工作流程，了解授信后检查方法，清楚授信后首次跟踪检查的内容以及授信后定期检查的内容。能从事贷后调查工作，能填制《首次跟踪检查表》和《贷后检查记录表》 【步骤二】新内容的引入（时间：…5…分钟） 一、介绍贷后检查工作流程 二、介绍授信后检查方法 三、介绍授信后首次跟踪检查 【步骤三】多媒体演示与示范操作（时间：…15…分钟） 一、授信后定期检查的对象 1、公司类客户 2、个人来客户 二、授信后定期检查的内容
1、客户检查 2、信贷业务风险检查 3、担保检查 【步骤四】业务操作训练（时间：…10…分钟）学生充当银行工作人员，针对自己所建立的企业客户和个人客户填制《首次跟踪检查表》和《贷后检查报告》或《贷后检查记录表》。 【步骤五】小结（时间：…5…分钟）根据学生练习中存在的问题进行归纳小结，强调本项内容的教学重点与难点，突出对学生具体业务实战练习的训练效果。 第三部分：批量业务操作计时训练（时间：…45…分钟）针对自己所建立的企业客户和个人客户填制《首次跟踪检查表》和《贷后检查报告》或《贷后检查记录表》。要求学生在限定的时间内完成，兼顾速度与准确率，填写内容尽量真实、完整。 课后练习与教师答疑： 利用所学相关知识，在学院局域网范围内，练习填制《首次跟踪检查表》和《贷后检查报告》或《贷后检查记录表》。有疑问的地方请老师辅之于课后针对性的指导与辅导答疑。
IT行业现状与软件人员需求调查问卷 尊敬的用人单位: 非常感谢贵公司对IT技术教育的关注和支持!为把握办学方向,找准人才培养定位,合理开发课程与教学内容,科学构建综合院校IT技术教育技术教育实践教学与评价体系,更好地为IT行业培养和输送具有高素质技术人才,特制定本调查问卷,诚挚听取您对我院软件技术类专业教育教学改革的意见和建议,帮助我院进一步提高人才培养质量,请您在百忙中抽出时间填写此问卷.再次感谢贵公司的支持与合作! xxxx 2010年6月 调查问卷: 一、公司背景信息 1、贵公司名称:___________________________________________________ 2、贵公司所属的业务领域？(从如下领域选择,并在相应的字母前打"√"): A：应用软件行业B：消费类电子行业 C：软件外包行业D：电信/互联网服务行业 E：工业控制和自动化行业F：典型行业(金融、银行、保险等) G：政府相关机构H：电信/互联网系统及设备 I：医疗软件行业J：其它(请注明)_______________ 3、您所在的公司是什么性质？ A：国有企业B：外资企业（含合资）C：私营或集体所有制企业 D：政府机构E：股份制企业F：其它(请注明)_________ 4、贵公司的人员规模？ A：50人以下B：50-100人C：100-200人D：200人以上 5、贵公司软件人员的平均年龄大约在： A：30岁以下B：31-39岁C：40岁-49岁D：50岁以上 6、贵公司软件人员的平均工资约： A：1500元以下B：1500至3000元C：3000至5000元D：5000元以上 7、贵公司对软件人员的教育程度要求: A：高中、中专、技校B：大专及大学本科C：研究生及以上 8、贵公司对人才工作经验基本要求: A：应届毕业生即可B：工作经验1-2年以上C：工作经验3-5年以上9、贵公司目前最紧缺软件人才是(可多选): A：系统分析师B：系统架构师C：高级程序员 D：程序员E：软件项目管理师F：软件测试工程师 G：软件实施工程师H：其他__________
安全检查表（本文档为WORD格式下载后可以任意修改） 编制： 审核： 批准： 施行日期： 万能型空白模板非常适合安全员做台账使用稍做修改可用于各行各业
目录 公司级安全检查表 (3) 车间级安全检查表 (5) 班组级安全日检查表 (7) 电气安全检查表 (8) 电梯安全检查表 (10) 消防安全检查表 (12) 消防设施、器材检查记录表（年） (13) 机械设备安全检查表 (14) 职能部门安全检查表 (16) 仓储物流安全检查表 (17) 重大节假日和特殊时期安全检查表 (18) 专项安全检查表 (19) 子公司安全督查表 (20)
公司级安全检查表 组织人检查时间年月日检查人员 计划每年不少于四次检查 目的对生产过程及安全管理中可能存在的隐患、有害危险因素、缺陷等进行排查，查找不安全因素和不安全行为，制定整改措施，消除或控制隐患和危险因素，确保安全。 检查评价 序号检查项目检查标准检查方法 符合不符合及主要问题 1工作环境厂房内通风、照明情况要求良好；噪 声、粉尘有控制措施；现场卫生良好， 干净整齐，工位器具定置摆放有序。 查看现场 认真执行设备管理制度，设备维护保 养、润滑等落实到位；现场无跑、冒、 滴、漏现象，卫生状况良好，设备安 全防护齐全，运转正常。 查看现场 1设备管理 操作人员应严格遵守操作规程和劳保 用品的使用规定。 现场提问 2安全重点 场所、部 位 严格执行公司重点场所、部位安全要 求和职责。公司重点场所、部位：办 公楼、生产车间消防控制系统、设备 设施；技术中心化验室、质检室；配 电房、发电机房、空压机房、客货电 梯、压力容器；事业部生产车间、机 修房、原材料仓库、成品仓库、电瓶 叉车、电锅炉。 查看现场 3消防管理消防器材配备的种类、数量及安置地 点应符合国家标准。消防泵、阀门、 管道等一切设施完好，随时能够正常 使用。消防箱、消防栓、水枪、水带 等完好无损并能正常使用。灭火器及 其附件完好无损，并定期维护、保养， 有记录。火灾报警系统运转正常。消 防通道畅通，应急照明完好。安全警 示标志齐全、醒目，无污损。 查看现场 4厂房建筑各建筑物的墙体无倾斜、无裂纹，基 础无塌陷，房顶及框架无腐蚀、无开 裂、无倾斜、无漏雨现象。防雷、通 风、防汛设施完好；路面平整，地沟 及沟盖板完好无损。 查看现场 5劳保用品工作场所必须按规定正确佩戴和使用 必要的劳动防护用品。 查看现场杜绝违章指挥现象；杜绝违章作业；
贷后管理制度
工人支行贷后管理办法 第一章总则 第一条为进一步规范和加强信贷业务发生后的经营管理(以下简称贷后管理),有效防范和控制贷后环节风险,促进信贷业务有效健康发展, 根据国家有关法律法规以及南昌银行信贷管理基本制度的相关要求, 特制定本办法。 第二条贷后管理是指从贷款发放或其它信贷业务发生后直到本息收回或信用结束的全过程的信贷管理行为的总和, 包括资金账户监管、现场检查与日常跟踪管理、担保物( 人) 监管、风险预警与处理、信贷资产风险分类、档案管理、不良信贷资产管理、信用收回和总结等。 第三条为了使贷后管理工作不走过场, 检查扎实有效, 应遵循人”双线管理, 相互制约, 考核到位; 实时监管, 快速处 理”的原则。 第四条充分运用合同约定银行应享有的权利和借款人应承担的义务进行贷后管理。 第五条贷后管理应按要求使用信贷管理系统。 第二章组织与职责 第六条公司部、个人部是贷后管理的具体执行部门, 其主要职责是: （一）资金账户监管。按照规定做好信贷资金的监督, 定期检查
客户账户资金的往来情况。 ( 二) 现场检查。定期现场检查客户生产经营及财务状况、审批要求的落实情况, 检查担保人和担保物的情况。 ( 三) 日常跟踪监管。经过多种渠道搜集行业、市场、客户公开信息, 走访客户, 跟踪客户和担保人的情况。 ( ) 组织授信业务本金和利息的催收: 1、贷款到期前一个月必须发出到期贷款催收函, 经贷款人和担保人确认后, 存档保存。结算帐户上在授信日到期三天前有充分的偿还贷款资金。 2、银行承兑汇票在承兑到期前三日, 承兑申请人结算帐户上有充分的偿还敞口资金( 不含存单质押的100%保证金) 3、每季20日前, 贷款客户结算帐户上要有偿还贷款利息的资金 4、保函业务到期后, 必须收回我行签发原件 ( 四) 风险预警与风险化解。发现风险信号及时提出处理建议并进行报告, 实施风险化解措施。 ( 五) 风险分类、减值准备及日常操作。及时收集、整理分类相关信息, 并录入信贷系统, 进行分类发起。收集、整理信贷客户档案有关资料, 做好信贷系统数据录入。 ( ) 定期分析。在资金账户监管、现场检查、日常跟踪管理、风险预警等工作的基础上, 定期分析客户的贷后风险状况, 在信贷系统中撰写贷后管理报告。
培训需求调查问卷 （员工版） 填写人姓名：填表日期：在本公司工作年限： 所属事业部：部门：现任职务： 在加入本公司以前工作的公司性质：□国有企业□外商独资企业□合资企业□私营企业 请您以2-3句话简单描述您的主要工作职责： 1、您认为公司对培训工作的重视程度如何： □非常重视□比较重视□一般□不够重视□很不重视 2、您认为，培训对于提升您的工作绩效、促进个人职业发展能否起到实际帮助作用，您是否愿意参加培训： □非常有帮助，希望多组织各种培训□有较大帮助，乐意参加□多少有点帮助，会去听听□有帮助，但是没有时间参加□基本没有什么帮助，不会参加 3、您认为自己对于企业培训需求的迫切程度如何： □非常迫切□比较迫切□有一些培训需求，不是那么紧迫□无所谓，可有可无□没有培训需求4、关于以下培训理念，您比较认同哪几个选项（可同时选择三项）： □培训很重要，公司逐步发展壮大，应该逐步发展和完善培训体系，帮助员工成长，吸引和留住人才。 □作为销售型公司，业绩最重要，培训对员工而言是一种负担，会占用到员工拜访客户的时间、休息时间。 □以公司业务特点而言，外部讲师不了解公司的经营状况与业务特点，培训也不会有什么效果。 □基本上，公司招聘来的员工都是有经验的熟手，已经符合公司的要求，不需要花大力气去进行培训。 □主要依靠公司内部的培训力量就够了，让经验丰富的员工或经理来担任讲师，他们熟悉公司的情况。 □其他看法： 5、目前您所接受的公司或部门组织的培训在数量上您认为怎么样： □绰绰有余□足够□还可以□不够□非常不够 6、部门内部关于产品知识、行业和市场信息、岗位工作技能的培训、学习、分享是否充分： □非常充分□充分□还可以□不够充分□基本没有分享 7、您目前的学习状态是： □经常主动学习，有计划地持续进行□偶尔会主动学习，但没有计划性，不能坚持 □有学习的念头或打算，但没有时间□有工作需要的时候才会针对需要学习□很少有学习的念头
贷款贷后管理办法 第一章总则 第一条为有效防范和控制信贷风险，规范和加强贷款发放后的管理（以下简称贷后管理），根据国家有关法律法规和《xx 小额贷款有限责任公司信贷业务操作规程》，制定本办法。 第二条贷后管理是指从贷款发放后至本息收回全过程信贷管理行为的总和，包括贷后检查、贷款风险分类、风险监管与预警、贷款展期、不良贷款处理、信贷业务档案管理、本息收回等。 第三条xx 小额贷款有限责任公司（下称公司）贷后管理，坚持职责明确、检查到位、及时预警、快速处理、责任追究、奖惩分明的原则。 第四条本办法适用于公司所有信贷业务。 第二章贷后管理职责 第五条信贷业务部职责： （一）建立贷款贷后管理台账； （二）组织、指导、督促业务人员按规定频率和内容实施贷后检查，及时发现风险预警信息并按权限反馈和处置； （三）按时发送贷款本息逾期催收通知书，及时收回贷款本息和确保诉讼时效； （四）按规定完成信贷资产风险分类的初分工作； 五）担保人及抵（质）押物的监管； （六）定期向公司总经理和贷款审查委员会汇报公司客户贷后管理情况。 第六条风险控制部职责：
（一）实时监测信贷业务部贷后管理工作的开展情况； （二）按期对信贷业务部贷后管理情况进行检查，也可延伸到客户营业场所实施现场检查，深入了解客户风险状况； （三）定期对客户所属行业进行风险分析，并向信贷业务部发布； （四）组织拟定和调整不良信用客户内控名单； （五）对信贷业务部报告的风险预警信息进行识别，提出化解和处置意见或提交公司总经理决策； （六）定期向公司总经理、公司分管领导、贷款审查委员会汇报信贷资产质量及风险状况； （七）负责管理信贷业务部移交的不良贷款，包括针对不良贷款的诉讼、清收、抵债资产的接收和处置、呆账核销的审查等； （八）负责信贷资产风险分类的组织及认定工作； （九）负责组织和督促信贷档案管理人员按照规定进行收集、整理、保管、借阅、销毁信贷业务档案。 第三章贷后检查频率及内容 第七条业务人员贷后检查频率 （一）贷款期限为1 个月（含）以下的贷款可不做首次跟踪检查和日常检查； （二）贷款期限为1个月以上的贷款，应在贷后1 月以内做首次贷款跟踪检查，并填写《贷后首次检查表》，至少每季度做1 次以上的贷后日常检查，填写《贷后定期检查表》； （三）贷款形态发生变化和出现风险预警信息，应增加检查频率，视其情况随时跟踪检查。 第八条个体生产经营户等非法人贷款贷后检查内容 （一）首次跟踪检查重点，检查客户是否按合同约定使用贷款以及限制性条款的落实情况； （二）日常检查重点：