中国银行股份有限公司甘肃省分行中小企业抵（质）押品
管理实施细则（2011年版）（试行）
第一章总则
第一条为规范中国银行甘肃省分行中小企业业务中心抵、质押品管理工作，加强对抵、质押品的跟踪检查和管理，有效防范授信风险，根据国家、人民银行的有关法律法规及《中国银行总行授信执行工作规程》、《中国银行股份有限公司抵质押担保管理办法（试行）（2010
年版）》等规章制度，制定本实施细则。
第二条本细则所称抵、质押品系指根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》有关规定，借款单位在办理抵押贷款和质押贷款时，向银行提供的符合银行要求的可用于清偿银行贷款本息的合法财产，当借款单位不能按期归还银行贷款本息时，银行有权依法处置该抵押品或质押品。
第三条本细则所称抵、质押品权证包括银行本、外币存单、银行本票、商业汇票，上市公司股票、政府和公司债券、保险批单、提货单、产权证或他项权利证书及抵债物资的物权凭证等。
第四条抵质押担保管理应遵循以下原则：
（一）全面性原则。凡采用抵质押担保方式的信贷业务，在信贷业务各流程，均应按照相关要求，实施严格规范管理。
（二）合规性原则。业务叙作过程中应严格遵守国家法律法规、监管规定及我行相关管理规定。
（三）审慎性原则。审慎选择和接受押品，合理评估押品价值，并对押品实施持续监管，确保押品对我行债权的保障作用。
第五条通过对押品实施有效管理，确保押品符合以下要求，以有效保障我行债权实现：
（一）真实、合法、有效。押品真实存在，法律权属清晰，抵质押权的设立、存续和终止符合国家法律法规和监管规定。
（二）流动、保值、安全。押品具备变现能力，便于进行有效的价值管理，便于进行妥善的监控或保管。
第六条抵质押担保是我行风险缓释的重要手段，可单独使用，也可与保证担保等其他风险缓释手段组合使用。接受抵质押担保不能替代我行对信贷第一还款来源的风险评估。
第七条省分行中小企业业务中心负责全辖中小企业授信抵质押
品的牵头管理、对辖内中小企业业务条线押品管理工作进行指导和协调，以及承担对职责范围内押品的日常管理、现场核查、内部评估等工作，接受省分行授信执行部的业务指导、检查和后评价。
第八条各授信业务发起行（部）是押品的日常管理机构，负有对本行（部）中小企业授信押品承担日常监控和维护责任。
第二章业务流程与岗位职责
第九条抵质押担保管理是信用风险管理的重要内容，贯穿于信贷业务的全流程,主要包括：贷前：押品调查、估值和审查，贷中：合同签订、押品查验和法律手续的落实、押品保险，贷后：押品移交、保管、
检查与核查、价值监控与估值、风险信息处理、变更和释放、押品处置等。
第十条抵质押担保管理主要涉及以下岗位1：信贷发起岗、信贷审批岗、押品核查岗、押品保管岗、押品估值岗等。其中，信贷发起岗不得兼任信贷审批岗、押品保管岗、押品核查岗、押品估值岗；信贷审批岗亦不可兼任押品保管岗、押品核查岗、押品估值岗。
信贷发起岗（业务拓展团队客户开发/维护/销售支持岗）主要负责贷前押品调查、估值，贷中合同签订和公证、押品查验和法律手续的落实、押品保险，贷后押品移交、检查、价值监控等。
信贷审批岗（授信审批团队信用审查岗）主要负责信贷条件中有关押品条件的审查。
押品核查岗（授信审批团队发放审核岗）主要负责对押品的性质、所处状态等进行现场核实和检查，并作为押品的日常监管工作的有效补充。
押品保管岗（授后管理团队押品管理岗）主要负责贷后押品的接收和保管，并具体实施押品的变更和释放工作。
押品估值岗（授后管理团队押品管理岗）主要负责对贷后押品价值进行监控和重估。
第三章押品管理要求
第十一条押品准入管理
1本办法中的岗位主要是指相关人员在抵质押管理中的工作角色，区别于我行实际职位设置。
（一）法律、行政法规规定可进行质押的权利、未禁止质押的财产或者未禁止抵押的财产均可作为我行可接受的押品。
（二）原则上作为有效押品2应同时满足以下条件：
1、属于我行可接受的押品。
2、权属清晰，且押品设定具有相应的法律文件。需经国家有关主管部门批准或者办理登记的，应按规定办理相应手续；需交付生效的押品应及时对押品进行控制或交由我行认可的独立机构保管。
3、原则上我行应为第一顺序受偿人，审慎接受再抵押。
4、在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他合同约定的信用事件时，我行可依法行使抵押权或质押权。
5、存在有效处置押品的市场，并且可以得到合理的市场价格，或押品价格可合理地厘定及核实。
（三）总行风险管理总部负责牵头明确我行有效押品范围。拟以我行相关办法未涵盖的财产或权利作为有效押品的，应报总行风险管理总部进行准入核准。经总行核准同意可纳入有效押品范围的，应严格按照本办法进行管理；否则，该押品所对应的信贷应视同信用信贷进行管理，相应押品的贷前、贷中、贷后管控等参照本细则。
（四）设定抵质押时应确保押品完整，避免不合理分割。如存在多项可分割的押品，且其中若干项彼此之间存在较明显的互相依赖关系（如一方功能的实现需依靠另一方的使用），应将相关押品一并设定抵质押。
第十二条抵质押率管理
（一）抵质押率是指信贷本金与为该项信贷提供担保的押品的估值的比率：抵质押率=信贷本金÷押品估值3×100%。
2有效押品是指在信贷审批环节可考虑其风险缓释能力的押品。
3押品估值应剔除变现时所应支付的税费。
（二）总行风险管理总部负责牵头确定押品的抵质押率。信贷审批环节应根据具体客户情况、产品风险和本行风险管控能力等因素，对具体业务的抵质押率进行审查。
合理的抵质押率应根据押品历史变现率、市值波动情况、我行持有成本、变现成本等因素，结合同业经验等综合因素确定。
（三）是否符合我行规定的抵质押率，是认定“足额抵质押”的标准；各行实际接受的抵质押率可以高于我行规定的抵质押率，但高于规定抵质押率的信贷业务，不再符合“足额抵质押”的要求。
（四）抵质押率是我行供信贷决策参考的内部指标，不应在担保合同文本和条款中体现，以免造成我行在行使担保权利时，只能按该比率份额求偿的不利情况。
第十三条估值管理
（一）押品估值是指由我行内部或经我行认可的外部专业评估机构, 依据相关法律、法规、资产评估准则或我行相关信贷管理规定，按照审慎原则，对抵质押人拟或已抵质押于我行的押品，在估值基准日下的价值进行分析、估算并发表评估意见的行为和过程。
（二）押品估值管理是动态持续过程,既包括贷前业务发起和审批时的价值评估，也包括信贷存续期间及资产处置时的押品价值重估。价值评估应坚持客观、独立、科学和审慎的原则。
（三）押品如存在法定优先权，原则上应要求优先权拥有人出具书面协议放弃优先权，否则应在押品估值中扣除优先权益部分。
（四）纳入外部估值范围的押品应由我行认可的外部评估机构进行评估。外部评估机构实行入库管理，具体由授信执行部负责外部评估机构的选聘及考核管理。
第四章贷前押品管理
第十四条押品调查
在信贷业务发起前，应由信贷发起岗对押品进行贷前现场实物调查，核实相关资产的状况及所有权属状况，如押品是否真实存在，是否被冻结、查封、扣押或被重复抵押等。在押品调查中，对公业务应保证由双人共同进行。
第十五条押品估值
信贷审批前，押品原则上应由我行认可的外部评估机构对价值进行评估，出具专业机构对抵、质押品价值的认定意见；具备条件的分行，可由押品估值岗对押品价值进行内部评估。对于自身可反映其价值、有明确的即期交易价格或其他无需外部专业评估机构估值的押品，可由我行内部人员采用其账面价值或交易价格作为评估价格（总行另有规定的，遵其具体规定），并参考押品的市场价格、历史平均价格或最近成交价，按照审慎原则进行适当调整。
第十六条押品审查
信贷发起环节，应对发起材料中有关押品条件的真实性、完整性、合规性负责。信贷审批环节，负责对押品条件进行全面审查，具体审查内容包括但不限于：是否属于我行可接受押品（或有效押品），是否易于流通、变现或处置；押品估值是否明显不合理；抵质押率的确定是否符合我行的有关规定；抵质押人的主体资格和担保资格是否合法、是否依法对押品享有处分权。
第五章贷中押品管理
第十七条抵质押合同的签订
我行应与抵质押人（或其授权人）签订书面抵质押合同，本行有相应示范合同文本的，应按《中国银行股份有限公司合同管理办法》的规定使用。
信贷发起岗应根据实际情况确定是否需办理合同的公证，办理公证手续时，应由信贷发起岗或专人与抵质押人共同参与。
第十八条押品查验和法律手续的落实
（一）信贷发放之前，信贷发起岗应对押品进行现场查验（权利质押可视情况采取其他查验方式）和到登记机关查验，在信贷档案中增加查验工作的书面记录。查验无误后，视具体押品情况落实抵质押品可执行的必要条件，包括但不限于登记、交付、背书、冻结止付、第三方确认等，确保我行对押品的抵质押权利不存在任何法律瑕疵。按规定无需办理法律手续的押品，也必须落实查验工作（总行另有规定的，可遵其具体规定）。
信贷发放前的押品查验工作应侧重于对押品状况和抵质押权合法
有效性的核查，具体包括押品的各项要素是否与贷前押品调查时的状况和信贷批复中的要求相一致，押品权属是否产生瑕疵等，确保我行抵质押协议清单记载的财产范围与登记机关登记簿有关内容相一致。
（二）落实抵质押品可执行的必要条件，包括但不限于：
1、我行必须对以下押品办理登记手续（包括预告登记和正式登记）：（1）法律规定担保物权的设立、变更、转让和消灭经依法登记始发生效力，或未经登记不得对抗善意第三人的；（2）法律法规未明确规定但当地设有可接受的登记机构的。符合预告登记条件的押品，应办理预告登记手续，且在法律规定期限内办妥正式登记手续。
在办理押品登记时，应结合当地登记部门的具体规定，在允许范围内将押品对应至最高限额的债权，最大限度保障我行权益。
2、对我行开立的存单、我行系统代售的凭证式国债等符合冻结条件的押品应落实冻结手续。
3、对存单、本票、汇票、保单、仓单等涉及第三方的押品，须获取第三方的确认、止付冻结等书面材料。
4、对票据等法律规定质押背书为质权对抗要件或生效要件的押品，必须落实合法有效的背书手续。
5、对动产、权利等法律规定质权自出质人交付质押财产或相关权利凭证时设立的押品，必须及时落实交付手续。
（三）在对公押品查验、登记、获取第三方确认、交付、办理公证手续过程中，应由信贷发起岗双人（在押品查验环节，有条件的分行可由信贷发起岗和押品核查岗双人）全程参与，不得由债务人、抵质押人或合作机构代为办理。
（四）原则上押品查验无误的工作记录、押品登记记录、止付冻结、背书、交付手续以及第三方确认手续等应作为同意发放信贷的必要条件。
（五）审批环节允许在信贷发放之后落实抵质押担保的，应在办妥押品权属证书后及时办理押品查验、登记、止付冻结、第三方确认、背书、交付等相关手续。
第十九条押品保险
（一）信贷发放前对押品查验无误后，还应视具体押品情况办理保险手续。
（二）在办理押品保险时，应要求抵质押人将保险项下因保险事件发生而享有的保险金请求权转让给我行，并约定不得以任何理由中断或撤销保险；保险期限不得短于信贷期限，或者抵质押人承诺在保险到期前办妥续保手续，确保累计保险期限不短于我行信贷期限；保险金额应能覆盖我行信贷金额。
第二十条押品移交
对于以移交作为法律生效要件的押品或其他需我行或第三方托管机构保管的押品，应落实押品移交手续。押品移交包括外部移交（抵质押人将押品及其相关材料向我行或第三方托管机构移交）和内部移交（我行内部岗位间的移交）。押品移交过程应遵循双人原则，并注意确保押品及所接收材料的真实性、完整性，检查抵质押手续的合规性、有效性。
（一）外部移交
押品移交我行的，应由信贷发起岗双人共同负责与抵质押人（或其授权人）办理接收手续。
押品移交第三方托管机构的，应由信贷业务岗和押品保管岗共同参与，现场跟踪移交全过程（第三方托管机构进行封闭管理且承诺承担相应风险的除外）。
（二）内部移交
在外部移交手续完成后，应及时对相关材料和押品进行内部移交，以便对押品进行有效后续管理。
第六章贷后押品管理
第二十一条押品保管
（一）本条中押品保管的范围包括部分押品实物和能够证明我行拥有合法抵质押权利的押品权属证书。押品保管实行“妥善存放、专人负责、双人操作、账实分离、定期检查”的原则。
1、妥善存放
中小企业押品权属证书作为授信档案管理中的一级授信文件，是中小企业授信担保的重要权利凭证，在存放保管时应视同现金管理。信贷发起岗在收到抵、质押品权证后，应及时将其交押品保管岗集中保管，同时办理交接手续。押品保管岗收妥抵、质押品权证时，应及时做好相关记录，将抵、质押品权证复印、扫描存档，并按照双人经办的原则将抵、质押品权证及时入保险箱进行保管。
2、专人负责
押品保管岗人员，负责本部门抵、质押品权证的接收、登记等工作，同时还负责办理抵、质押品权证的调阅、结清等工作，确保抵、质押品权证管理的安全性、正确性和合规性。账务部门应指定专人负责抵、质押品权证的账务处理工作，确保账实相符。
3、双人操作
抵、质押品权证的加封、入保险箱和出保险箱环节都应在双人在场的情况下操作。保险箱钥匙和密码分别由押品保管岗和押品核查岗人员保管，并由押品保管岗人员负责日常出、入库管理工作，每次出入库时必须双人同时办理。
4、账实分离
抵、质押品权证的保管和记账应实现分离，授信管理团队押品保管岗负责抵、质押品权证的台账记录及抵、质押品权证的实物保管，账务部门负责本单位押品业务的账务处理。
5、定期检查
押品保管部门和账务部门应每月进行账实核对工作。
（二）押品权属证书作为一级信贷档案文件，其接收、保管、借阅、释放等应严格按我行规定执行。
（三）抵质押合同保管应严格遵循我行相关信贷档案管理规定，实行“集中统一管理、分级保管”的管理原则。
“集中统一管理”是指：全辖的押品管理制度统一由省分行制订并组织实施，省分行授信执行部、中小企业业务中心、二级分行综合管理部或风险经理岗位负责具体落实。
“分级保管”是指：按照负责集中、统一、分级保管全辖公司类授信项目押品权属证书的管理要求，中小企业押品权属证书由省分行中小企业业务中心和各二级分行集中保管。具体为：兰州地区（含省分行中小企业业务中心）的中小企业押品权属证书由省分行中小企业业务中心集中统一保管；各二级分行的中小企业押品权属证书由各行本部集中统一保管。
（四）若由第三方托管机构保管押品，我行应要求托管机构将押品实物与其自有资产分离，并对押品实物与账目进行定期检查。审慎选择具有合法的主体资格、良好的商业信誉、专业的设备技术以及规范的管理制度的托管机构进行押品管理。
第二十二条押品权证的移交、调阅
（一）信贷发起岗人员在收到抵、质押品权证原件后，不论授信业务是否发生，都应及时将抵、质押品权证原件提交授后管理团队押品保管岗人员押品管理人员，押品保管岗人员接收押品权属证书时，需填制
“押品契证资料收据”（附件1）一式四联，分别由客户、信贷发起岗、押品保管岗、押品核查岗人员存查。
（二）押品保管岗人员对押品权属证书审核无误后做好相关的登记工作，并将信用恢复失败的授信客户押品移交授信执行部。
（三）抵、质押品权属证书原则上不允许借阅。如遇授信展期、债权、债务重组及法律诉讼等特殊情况确需借阅原件的，必须由信贷发起岗人员填制“授信文件（档案）借阅申请表”、“承诺书”（见附件10、11），经中小企业业务中心总经理签批同意后，才能办理，且仅限于行内使用。如办理借出，应严格控制，用后立即归还。一般借阅期限不超过三个工作日，特殊情况下不超过十个工作日，借阅期满需办理续借手续。借阅人还应将借阅情况登记在“授信文件（档案）借阅登记簿”（见附件8）上。抵、质押品权属证书归还时，押品保管员要与一级文件的复印件逐一核对无误并及时注销。
授后管理团队相关人员办理抵、质押品权证原件审核、登记、归档、移交、调阅、结清等工作时，必须严格遵循《关于发送〈中国银行公司类授信档案管理办法〉的通知》文件中有关档案管理的操作规定。
第二十三条检查与核查
（一）信贷发起岗检查
信贷发起岗负责对押品进行定期/不定期现场检查，并向登记机关、抵质押人以及第三方托管机构（如有）等核实押品情况, 定期检查至少每年一次。如委托第三方托管机构保管，还应督促托管机构对押品进行必要的维护、落实账实核查工作等。
押品检查工作应侧重于对押品抵质押权的合法有效性和押品存续
状况进行检查，包括但不限于：抵质押人主体资格、担保资格是否发生
变化；押品的数量、品质和价值是否发生变化；押品权属是否产生瑕疵；财产保险的有效性；其他重大影响押品价值和安全性的因素。
（二）押品核查岗核查
对纳入核查范围的押品，押品核查岗应根据押品种类特点，实施相应频率和方式的押品核查。核查的重点应包括：押品存在与否、是否与权证记载相一致、是否依法办理生效手续等。其中异地押品核查可委托当地行协助进行。押品的现场核查不能代替信贷发起岗对押品的日常监管工作。
第二十四条价值监控和重估
（一）在信贷存续期间，我行应对押品价值进行持续的监控，并根据押品类型、价值波动特性，合理确定押品重估时间和频度，通过多种方式和途径及时发现押品价值变动，并采取必要的应对措施。
（二）对市值波幅较大的押品，应根据信贷产品特点及押品种类，提高押品价值重估频率，甚至进行逐日盯市，并设定合理的警戒线和平仓线。
（三）押品重估一般以内部重估为主，确有必要的，可聘请外部中介（专业）机构对押品价值进行重估。
第二十五条风险信息处理
信贷发起岗、押品核查岗、押品估值岗在进行押品检查、押品核查或押品重估等工作过程中，若发现影响押品价值与安全的风险信息，应及时向授后管理团队预警岗人员反馈，由预警人员向信贷发起岗人员发出风险提示，督促其立即采取补救措施，要求客户补足押品价值，提供我行认可的其他担保方式，或提前偿还我行信贷。对纳入我行重大信贷风险事项的风险信息，应严格执行相关管理规定。
第二十六条变更及释放
（一）押品及押品权属证书的变更
对增加押品的情形，可由信贷发起岗所在部门进行审批；对押品减少或者押品更换的情形，则应按原审批流程履行审批程序4。押品权证应按照我行相关规定实施变更。
押品及押品权属证书变更时，信贷发起岗应采取各种有效措施，注重防范押品续办、变更登记等过程中的操作风险，确保抵质押担保的连续性和有效性。
（二）押品释放
1、授信结清或部分偿还后，如需办理抵、质押品权属证书退还手续的，信贷发起岗人员需凭由账务部门确认的授信偿还/结清证明、有权审批部门出具的抵、质押品变更批复文件或经有权审批人签署的资产处置委员会同意处置抵、质押品的决议，向抵、质押品权证保管团队提出退还抵、质押品权属证书的书面申请（附件6 “退还押品权属通知单”），经审核同意后，再予办理抵、质押品权属证书的提取退还手续。对于授信结清的情况，由押品保管岗人员在押品实物台账（“押品管理总账明细表”附件11）上登记，出具“质押、抵押、以物抵债业务押品账务处理联系单”（见附件五）和“授信偿还/结清通知单”（见附件二）一并交账务部门销账。
2、部分归还公司类授信后，信贷发起岗人员提出部分解除抵质押、退还押品权属证书的，须按照以下规定办理：
①授信批复明确或合同中约定了抵押物释放条款的，应按照批复要求或合同约定办理。一笔贷款由若干独立或可分割押品提供担保，批复4经总行风险管理总部认可的可例外。
或合同明确界定了授信金额和押品一一对应关系的，视为约定了抵押物释放条款，部分归还押品对应的授信金额后可对相应押品予以解押。
②授信批复和合同未明确约定但确需部分解押或置换押品的，须按贷款审批程序获得有权审批单位批准，并按批复要求进行办理。
③凡借款人未能全额偿还押品对应的贷款本金、利息、费用，未能全额解付押品对应的承兑汇票等授信，客户营销团队提出置换抵质押物、部分还款部分释放抵质押物、非正常释放抵质押物而申请退还押品权属证书的，兰州市地区需经省分行中小企业业务中心审批，地市分行需进行内部三级审批。
第二十七条押品处置
信贷客户未能按期清偿我行信贷资产本息及费用，或出现其他违反合同条款的行为等，应根据法律法规、监管规定及我行相应规定及时处置押品，保障我行信贷资金安全。
第七章责任认定
第二十八条客户营销团队相关人员、押品管理人员、押品保管人员、账务人员，由于工作不负责任、玩忽职守，未按本细则的有关规定进行抵、质押品及其权证管理，造成抵、质押品损失、发生抵、质押品权证遗失、恶意拖延移交或侵占押品权利等情况的，由其承担相关的责任，所在部门应按分行有关处罚规定进行处理。
第八章附则
第二十九条本细则适用于甘肃省分行实施中小企业业务新模式的辖内分支机构。
第三十条本细则自发布之日起试行，试行期一年，由甘肃省分行授信执行部、公司业务部、中小企业业务中心负责制定、修改和解释。
编订：__________________ 单位：__________________ 时间：__________________ 火工品使用管理制度(正 式) Standardize The Management Mechanism To Make The Personnel In The Organization Operate According To The Established Standards And Reach The Expected Level. Word格式 / 完整 / 可编辑
文件编号：KG-AO-3881-31 火工品使用管理制度(正式) 使用备注：本文档可用在日常工作场景，通过对管理机制、管理原则、管理方法以及管理机构进行设置固定的规范，从而使得组织内人员按照既定标准、规范的要求进行操作，使日常工作或活动达到预期的水平。下载后就可自由编辑。 一、火工品使用管理制度 1.严格遵守《爆破安全规程》（GB6722-2003）、《中华人民共和国民用爆破物品管理条例》、《中华人民共和国消防法》、《中华人民共和国治安管理处罚法》等有关的法律法规规定； 2.爆炸物品运输，必须有专人持当地公安机关申领的《爆破物品运输证》，并派专车和押运人员进行运输。雷管、炸药必须分车装运，分库储存； 3.领取爆破器材，必须专人领取，使用单位必须填写《爆破器材用料申请》，由使用单位领导签字批准； 4.爆破工必须经过专业培训，持证上岗。建立完善的炸药、雷管保管、领用制度。施工现场的炸药、雷管严禁混放； 5.爆破作业前要划定安全区边界，专人指挥并设
警戒岗哨和安全标志，禁止人、畜进入危险区域，设立旗语标志； 6.爆破人员必须配戴安全防护用品。起爆前，爆破人员再次检查危险区域内的安全情况，符合安全要求后方可发令起爆； 7.爆破后，爆破人员检查爆破现场，无异常情况方可解除警戒；若产生哑炮，爆破人员必须及时拔掉主线方可查找，对哑炮采取引爆等方式处理，禁止采用挖掏等方法； 8.对当天未使用完的雷管、炸药，要及时返还库房，重新登记入库； 9.严禁私藏炸药、雷管。在运输、使用、储藏中，发生丢失被盗或其他事故，从重处罚，情况严重的，移送司法机关依法追究其刑事责任； 10.由于单位领导不负责任，忽视安全，造成爆破物品丢失、被盗和造成重大事故的，除追究当事人的责任外，还要追究单位领导责任。 二、火工品运输管理制度
商业银行押品管理指引（全文） 商业银行押品管理指引全文发布，大家需要了解商业银行押品管理指引的就阅读下文吧! 商业银行押品管理指引 第一章总则 第一条为规范商业银行押品管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国物权法》和《中华人民共和国担保法》等法律法规，制定本指引。 第二条中华人民共和国境内依法设立的商业银行适用本指引。 第三条本指引所称押品是指债务人或第三方为担保商业银行相关债权实现，抵押或质押给商业银行，用于缓释信用风险的财产或权利。 第四条商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的治理架构、管理制度、业务流程、信息系统等。 第五条商业银行押品管理应遵循以下原则： (一)合法性原则。押品管理应符合法律法规规定。 (二)有效性原则。抵质押担保手续完备，押品估值合理并易于处置变现，具有较好的债权保障作用。 (三)审慎性原则。充分考虑押品本身可能存在的风险因
素，审慎制定押品管理政策，动态评估押品价值及风险缓释作用。 (四)从属性原则。商业银行使用押品缓释信用风险应以全面评估债务人的偿债能力为前提。 第六条中国银监会对商业银行押品管理进行监督检查，对不能满足本指引要求的商业银行，视情况采取相应的监管措施商业银行押品管理指引。 第二章管理体系 第七条商业银行应健全押品管理的治理架构，明确董事会、高级管理层、相关部门和岗位人员的押品管理职责。 第八条董事会应督促高级管理层在全面风险管理体系框架下构建押品管理体系,切实履行押品管理职责。 第九条高级管理层应规范押品管理制度流程，落实各项押品管理措施，确保押品管理体系与业务发展、风险管理水平相适应。 第十条商业银行应明确前、中、后台各业务部门的押品管理职责，内审部门应将押品管理纳入内部审计范畴定期进行审计。 商业银行应确定押品管理牵头部门，统筹协调押品管理，包括制定押品管理制度、推动信息化建设、开展风险监测、组织业务培训等。 第十一条商业银行应根据需要，设置押品价值评估、抵
文件编号：GD/FS-6348 （管理制度范本系列） 火工品安全管理实施细则 详细版 The Daily Operation Mode, It Includes All Implementation Items, And Acts To Regulate Individual Actions, Regulate Or Limit All Their Behaviors, And Finally Simplify The Management Process. 编辑：_________________ 单位：_________________ 日期：_________________
火工品安全管理实施细则详细版 提示语：本管理制度文件适合使用于日常的规则或运作模式中，包含所有的执行事项，并作用于规范个体行动，规范或限制其所有行为，最终实现简化管理过程，提高管理效率。，文档所展示内容即为所得，可在下载完成后直接进行编辑。 一、指导思想 为了加强工区建设工程项目火工品管理，防止火工品被盗、丢失和爆炸事故的发生，杜绝犯罪分子利用火工品进行破坏活动，保障施工现场和人民生命财产安全，根据《爆破安全规程》（GB6722-2003）和《中华人民共和国民用爆炸物品管理条例》（国务院令第466号）及《中国建筑土木建设有限公司火工品管理办法》规定，结合工区管理实际情况，特制定本实施细则，要求相关人员必须严格执行。 二、适用范围 本办法适用于工区所属各架子队。 本办法所称火工品，系指在本工区各工程项目中
使用的岩石炸药、乳化炸药、导爆索、非电导爆管等爆破器材。 三、管理原则 火工品安全管理工作贯彻“从严管理，依法监督，方便生产，保障安全”和“谁使用，谁主管，谁负责”的原则，实行行政领导负责制。为了加强火工品安全管理，工区成立了以行政领导为第一责任人的火工品安全管理领导小组。 四、组织安排及职责 （一）、火工品管理领导小组 组长：李勇 副组长：翟振才李帅张福余杜顺东 组员：李璜户元敏王敬宣文权张海港黄志强金久利杨守昌张礼华高军（二）、职责
精心整理附件： 中国农业银行押品管理办法(试行) 第一章总则 押合同履约管理等一系列活动的统称。 押品风险预警是指针对押品贷后监管过程中发现的风险，发布风险信号进行风险预警或风险提示的活动。 第三条农业银行押品管理遵循以下原则：
（一）合法性原则：指押品选用、担保设立和变更、押品处置等活动要符合国家法律、法规的规定。 （二）有效性原则：指担保设定手续必须完备，押品确有变现能力并且易于实现。 （三）审慎性原则：指在押品管理各个环节中，要充分考虑使用押品可能 第二 离； （七）借款人无力偿还贷款本息或发生其他合同约定的信用事件时，农业银行能够对押品进行清算或处置。 第五条农业银行接受的押品分为金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款、其他押品四大类，具体细分结果见《中国农业银行押品分类、最高抵(质)押率和重估频率表》（附件1）。
第六条农业银行应优先选择权属关系清晰、价值相对稳定、变现能力较强、且农业银行为第一（或并列第一）顺位受偿人的押品。 银团贷款押品的选择可按照银团贷款协议或要求执行。 置换他行贷款或办理非交易转按、交易转按个人信贷业务的，在当地登记部门允许办理第二顺位抵押登记的情况下，可以接受农业银行暂时作为第二顺 人。 (质) 接受超出本级行管辖范围押品的，经办行在信用发放前，应制定切实可行的风险管控措施，明确管理责任。 第三章押品的价值评估
第九条抵（质）押担保设定前，应对押品进行价值评估（制度规定免予评估的除外）。评估方式分为内部评估和外部评估，农业银行鼓励采用内部评估。 第十条下列押品应采用内部评估方式进行价值评估： （一）金融质押品； 内部评估人员可根据需要，聘请评估中介机构人员协助评估，但不改变内部评估人员所承担的评估责任。 第十四条采用外部评估方式的，评估中介机构的选用和管理按照农业银行关于资产评估中介机构管理的有关规定执行。 第十五条押品价值评估的基本方法有：市场法、收益法、成本法。
单位火工品使用管理制度 一、火工品使用管理制度 1.严格遵守《爆破安全规程》（GB6722-2003）、《中华人民共和国民用爆破物品管理条例》、《中华人民共和国消防法》、《中华人民共和国治安管理处罚法》等有关的法律法规规定； 2.爆炸物品运输，必须有专人持当地公安机关申领的《爆破物品运输证》，并派专车和押运人员进行运输。雷管、炸药必须分车装运，分库储存； 3.领取爆破器材，必须专人领取，使用单位必须填写《爆破器材用料申请》，由使用单位领导签字批准； 4.爆破工必须经过专业培训，持证上岗。建立完善的炸药、雷管保管、领用制度。施工现场的炸药、雷管严禁混放； 5.爆破作业前要划定安全区边界，专人指挥并设警戒岗哨和安全标志，禁止人、畜进入危险区域，设立旗语标志； 6.爆破人员必须配戴安全防护用品。起爆前，爆破人员再次检查危险区域内的安全情况，符合安全要求后方可发令起爆； 7.爆破后，爆破人员检查爆破现场，无异常情况方可解除警戒；若产生哑炮，爆破人员必须及时拔掉主线方可查找，对哑炮采取引爆等方式处理，禁止采用挖掏等方法； 8.对当天未使用完的雷管、炸药，要及时返还库房，重新登记入库； 9.严禁私藏炸药、雷管。在运输、使用、储藏中，发生丢失被盗或其他事故，从重处罚，情况严重的，移送司法机关依法追究其刑事责任； 10.由于单位领导不负责任，忽视安全，造成爆破物品丢失、被
盗和造成重大事故的，除追究当事人的责任外，还要追究单位领导责任。 二、火工品运输管理制度 1、应有专人在现场指挥、清点、验收和登记； 2、炸药、雷管不能在同一个位置同时装卸、搬运； 3、应设置警卫，禁止无关人员在场； 4、禁止爆破器材与其它货物混装；禁止摩擦、撞击、抛掷爆破器材； 5、爆破器材装运量不得超过原车额定载重量的三分之二。装载高度不得超过车箱边缘，雷管的高度不得超过二层； 6、分层装载爆破器材时，不准站在下层箱（袋）上去装上一层： 7、用吊车装卸爆破器材时，一次起吊的重量不得超过设备能力的50%； 8、遇雷雨或暴风雨时，禁止装卸爆破器材； 9、爆破器材装卸工作，应尽量在白天进行须；须夜间装卸时,要有安全照明设备并加强警戒。 三、火工品领取清退管理制度 1、施工前，根据当天的施工任务由爆破员或爆炸作业班组长到爆破器材临时库领取所需爆破器材； 2、领取爆破器材时，要对所领取的爆破器材进行仔细清点，并进行登记、签字； 3、领取的爆破器材要有专人保管，雷管要放在专用雷管箱内，运往施工工地后存放到安全地带备用； 4、当日未使用完的爆破器材要及时退回炸药库，并仔细清点、
附件： 中国农业银行押品管理办法(试行) 第一章总则 第一条为规范农业银行押品管理，提高押品风险管理水平，有效防范信贷风险，根据国家有关法律、法规、银监会《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》、《中国农业银行信贷业务担保管理办法》，制定本办法。 第二条本办法所称押品是指根据国家有关法律、法规，由借款人或第三人为担保农业银行债权实现而抵押或质押给农业银行的财产或权利。 押品管理是指对押品分类、价值评估、抵（质）押担保设立与变更、押品和权属证书保管、贷后监管、风险预警、押品返还与处置等全流程管理。 押品价值评估是指评估人员按照国家有关法律、法规和农业银行相关制度，遵循客观、独立、审慎原则，运用适当的评估方法，对评估基准日押品价值进行分析、估算并发表评估意见的行为和过程。 权属证书是指确保农业银行实现抵（质）押权利的重要凭证，包括：他项权证、产权证明和其他能够证明农业银行拥有合法抵（质）押权利的书面凭证。 押品贷后监管是指信用发放后，对押品进行现场核查、价值重估、抵（质）押合同履约管理等一系列活动的统称。 押品风险预警是指针对押品贷后监管过程中发现的风险，发布风
险信号进行风险预警或风险提示的活动。 第三条农业银行押品管理遵循以下原则： （一）合法性原则：指押品选用、担保设立和变更、押品处置等活动要符合国家法律、法规的规定。 （二）有效性原则：指担保设定手续必须完备，押品确有变现能力并且易于实现。 （三）审慎性原则：指在押品管理各个环节中，要充分考虑使用押品可能带来的各种风险因素，审慎估计押品的可行性和价值。 第二章押品的准入与分类 第四条农业银行接受的押品原则上应满足以下基本要求： （一）国家法律、法规规定可以接受的财产或权利； （二）具有财产价值，依法可以转让； （三）存在有效处置押品的市场且可得到合理的市场价格； （四）权属清晰，押品设定具有相应的法律文件，对于须经国家主管部门批准或办理登记的，应按规定办理相应手续； （五）如果押品被托管方所持有，须确保托管方将押品与其自有资产相分离； （六）保守估计押品和借款人风险之间的相关性，且应考虑币种错配、期限错配等风险因素； （七）借款人无力偿还贷款本息或发生其他合同约定的信用事件
火工品使用管理制度 Through the process agreement to achieve a unified action policy for different people, so as to coordinate action, reduce blindness, and make the work orderly. 编制：___________________ 日期：___________________
火工品使用管理制度 温馨提示：该文件为本公司员工进行生产和各项管理工作共同的技术依据，通过对具体的工作环节进行规范、约束，以确保生产、管理活动的正常、有序、优质进行。 本文档可根据实际情况进行修改和使用。 一、火工品使用管理制度 1.严格遵守《爆破安全规程》（GB6722-2003）、《中华人民共和国民用爆破物品管理条例》、《中华人民共和国消防法》、《中华人民共和国治安管理处罚法》等有关的法律法规规定； 2.爆炸物品运输, 必须有专人持当地公安机关申领的《爆破物品运输证》, 并派专车和押运人员进行运输。雷管、炸药必须分车装运, 分库储存； 3.领取爆破器材, 必须专人领取, 使用单位必须填写《爆破器材用料申请》, 由使用单位领导签字批准； 4.爆破工必须经过专业培训, 持证上岗。建立完善的炸药、雷管保管、领用制度。施工现场的炸药、雷管严禁混放； 5.爆破作业前要划定安全区边界, 专人指挥并设警戒岗哨和安全标志, 禁 止人、畜进入危险区域, 设立旗语标志； 6.爆破人员必须配戴安全防护用品。起爆前, 爆破人员再次检查危险区域内的安全情况, 符合安全要求后方可发令起爆； 7.爆破后, 爆破人员检查爆破现场, 无异常情况方可解除警戒；若产生哑炮, 爆破人员必须及时拔掉主线方可查找, 对哑炮采取引爆等方式处理, 禁止采用
火工品安全管理实施细则 一、指导思想为了加强工区建设工程项目火工品管理，防止火工品被盗、丢失和爆炸事故的发生，杜绝犯罪分子利用火工品进行破坏活动，保障施工现场和人民生命财产安全，根据《爆破安全规程》（GB6722-2003）和《中华人民共和国民用爆炸物品管理条例》（国务院令第466号）及《中国建筑土木建设有限公司火工品管理办法》规定，结合工区管理实际情况，特制定本实施细则，要求相关人员必须严格执行。二、适用范围本办法适用于工区所属各架子队。本办法所称火工品，系指在本工区各工程项目中使用的岩石炸药、乳化炸药、导爆索、非电导爆管等爆破器材。三、管理原则火工品安全管理工作贯彻“从严管理，依法监督，方便生产，保障安全”和“谁使用，谁主管，谁负责”的原则，实行行政领导负责制。为了加强火工品安全管理，工区成立了以行政领导为第一责任人的火工品安全管理领导小组。四、组织安排及职责（一）、火工品管理领导小组组长：李勇副组长：翟振才李帅张福余杜顺东组员：李璜户元敏王敬宣文权张海港黄志强金久利杨守昌张礼华高军（二）、职责工区经理对火工品的安全管理工作负总责，物资部门负责火工品的接收、剩余临时存放、退库的过程安全，爆破作业现场负责人对火工品使用过程安全负责；安全质量部有权对火工品的接收、使用、剩余退库的各个环节进行监督。安全领导小组每周组织一次对火工品管理专项检查；安
质部对火工品管理进行不定期的安全检查。检查要留有文字记录，检查人必须签字。必须依照有关安全技术操作规程和本办法规定，培训、教育职工严格遵守和执行有关规程，并设立专门机构或专人进行监督检查。必须接受铁路部门、上级单位和所在地公安机关对本工区火工品安全管理工作的监督检查。（二）爆破作业人员职责爆破工程技术人员职责：1、负责爆破工程的设计和总结，指导施工，检查质量；2、制定爆破安全技术措施，检查实施情况3、负责制定盲炮处理的技术措施，并指导实施；4、参加爆破事故的调查和处理；爆破班长职责：1、领导爆破员进行爆破工作；2、监督爆破员切实遵守爆破安全规程和爆破器材的保管、使用、搬运制度；3、制止无安全作业证的人员进行爆破作业； 4、检查爆破器材的使用情况和剩余爆破器材的及时退库情况；爆破员职责：1、必须严格遵守《民用爆炸物品安全管理条例》；2、负责所领取的爆破器材，不应遗失或转交他人，不应擅自销毁和挪做它用；3、严格按照爆破器材审批单上审批的地点使用并按爆破规定进行爆破作业；4、严格遵守各项规章制度和安全操作细则； 5、爆破后检查作业面，发现盲炮、哑炮和其它不安全因素应及时上报和处理； 6、当班未使用完的爆破器材应如数退回库房保管，严禁在工地和宿舍存放未使用完的爆破器材；（爆破）安全员职责：1、负责本单位爆破器材运输、领取、使用和退库过程中的安全管理；2、监督保管员、爆破员和其他作业人员按照有关规程和安全操作细则的要求进行作业，制止违章指挥和违章
火工品管理及使用奖罚 制度 集团企业公司编码：（LL3698-KKI1269-TM2483-LUI12689-ITT289-
火工品管理及使用奖罚制度１、严格控制井下炸药雷管的消耗量。调度室依据当月作业计划和作业规程合理编制各采掘队消耗计划，随当月作业计划一并下发，各区队炸药、雷管消耗量由保卫科汇总与调度室核对无误后每月结算一次。 ２、火工品的到矿入库：保卫科火工品管理人员根据库存情况存货，由保卫科人员负责平地安全，使用区队严格按照操作规程安全送至井下作业地点，箱子上锁雷管炸药分开存放，否则对责任人罚款100元 3具体要求： （1）由使用单位根据生产需要到调度室开具爆炸物品领退“四联单”、加盖单位主管章后有当天值班领导签字到炸药库领取。 （2）保卫科炸药管理人员审核符合规定后，由放炮员带至炸药库作为领用凭据。 （3）炸药库库管员发放火工品、填写实发数量并经放炮员、背药工确认签字后留第一联，其余三联由放炮员带至施工现场。
（4）爆破结束后班组长和瓦检工同时确认实耗雷管、炸药数量和剩余数量并二人签字，并由班组长和瓦检工签字确认。 （5）放炮结束后，剩余雷管由放炮员退库，剩余炸药在放炮员监督下由背药工退库，凡发现剩余雷管、炸药在作业现场存放，不及时退库的，对责任人罚款200元/次。 （6）炸药库库管员验收后填写退库数量并签字，由放炮员将第三联交通防科存查，第四联交调度室存查。第二联炸药库月底按部门分类交保卫科存查。 违犯以上条款者，对责任人罚款100元。 4、电雷管的编号管理:采用公安部门统一要求的民用爆炸物品信息管理系统进行管理,按电雷管管体编号直接发放给放炮员,做到每一发雷管去向有记录。每位放炮员每天领取雷管不得超过200发（含200发）。发现一次放炮员使用的电雷管与发给放炮员的编号不相符合的，对责任人罚款100元/发。放炮员领取电雷管必须对雷管编号和数量进行确认后方可签字，否则对放炮员罚款50元/次。
附件： 中国农业银行押品管理办法(试行) 第一章总则 第一条为规范农业银行押品管理，提高押品风险管理水平，有效防范信贷风险，根据国家有关法律、法规、银监会《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》、《中国农业银行信贷业务担保管理办法》，制定本办法。 第二条本办法所称押品是指根据国家有关法律、法规，由借款人或第三人为担保农业银行债权实现而抵押或质押给农业银行的财产或权利。 押品管理是指对押品分类、价值评估、抵（质）押担保设立与变更、押品和权属证书保管、贷后监管、风险预警、押品返还与处臵等全流程管理。 押品价值评估是指评估人员按照国家有关法律、法规和农业银行相关制度，遵循客观、独立、审慎原则，运用适当的评估方法，对评估基准日押品价值进行分析、估算并发表评估意见的行为和过程。 权属证书是指确保农业银行实现抵（质）押权利的重要凭证，包括：他项权证、产权证明和其他能够证明农业银行拥有合法抵（质）押权利的书面凭证。 押品贷后监管是指信用发放后，对押品进行现场核查、价值重估、抵（质）押合同履约管理等一系列活动的统称。 押品风险预警是指针对押品贷后监管过程中发现的风险，发布风险信号进行风险预警或风险提示的活动。 第三条农业银行押品管理遵循以下原则：
（一）合法性原则：指押品选用、担保设立和变更、押品处臵等活动要符合国家法律、法规的规定。 （二）有效性原则：指担保设定手续必须完备，押品确有变现能力并且易于实现。 （三）审慎性原则：指在押品管理各个环节中，要充分考虑使用押品可能带来的各种风险因素，审慎估计押品的可行性和价值。 第二章押品的准入与分类 第四条农业银行接受的押品原则上应满足以下基本要求： （一）国家法律、法规规定可以接受的财产或权利； （二）具有财产价值，依法可以转让； （三）存在有效处臵押品的市场且可得到合理的市场价格； （四）权属清晰，押品设定具有相应的法律文件，对于须经国家主管部门批准或办理登记的，应按规定办理相应手续； （五）如果押品被托管方所持有，须确保托管方将押品与其自有资产相分离； （六）保守估计押品和借款人风险之间的相关性，且应考虑币种错配、期限错配等风险因素； （七）借款人无力偿还贷款本息或发生其他合同约定的信用事件时，农业银行能够对押品进行清算或处臵。 第五条农业银行接受的押品分为金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款、其他押品四大类，具体细分结果见《中国农业银行押品分类、最高抵(质)押率和重估频率表》（附件1）。 第六条农业银行应优先选择权属关系清晰、价值相对稳定、变现能力较强、且农业银行为第一（或并列第一）顺位受偿人的押品。
YF-ED-J8746 可按资料类型定义编号 火工品安全管理实施细则 实用版 In Order To Ensure The Effective And Safe Operation Of The Department Work Or Production, Relevant Personnel Shall Follow The Procedures In Handling Business Or Operating Equipment. （示范文稿） 二零XX年XX月XX日
火工品安全管理实施细则实用版 提示：该管理制度文档适合使用于工作中为保证本部门的工作或生产能够有效、安全、稳定地运转而制定的，相关人员在办理业务或操作设备时必须遵循的程序或步骤。下载后可以对文件进行定制修改，请根据实际需要调整使用。 一、指导思想 为了加强工区建设工程项目火工品管理，防止火工品被盗、丢失和爆炸事故的发生，杜绝犯罪分子利用火工品进行破坏活动，保障施工现场和人民生命财产安全，根据《爆破安全规程》（GB6722-2003）和《中华人民共和国民用爆炸物品管理条例》（国务院令第466号）及《中国建筑土木建设有限公司火工品管理办法》规定，结合工区管理实际情况，特制定本实施细则，要求相关人员必须严格执行。 二、适用范围
本办法适用于工区所属各架子队。 本办法所称火工品，系指在本工区各工程项目中使用的岩石炸药、乳化炸药、导爆索、非电导爆管等爆破器材。 三、管理原则 火工品安全管理工作贯彻“从严管理，依法监督，方便生产，保障安全”和“谁使用，谁主管，谁负责”的原则，实行行政领导负责制。为了加强火工品安全管理，工区成立了以行政领导为第一责任人的火工品安全管理领导小组。 四、组织安排及职责 （一）、火工品管理领导小组 组长：李勇 副组长：翟振才李帅张福余杜顺
( 安全管理 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 火工品使用管理制度(标准版) Safety management is an important part of production management. Safety and production are in the implementation process
火工品使用管理制度(标准版) 一、火工品使用管理制度 1.严格遵守《爆破安全规程》（GB6722-2003）、《中华人民共和国民用爆破物品管理条例》、《中华人民共和国消防法》、《中华人民共和国治安管理处罚法》等有关的法律法规规定； 2.爆炸物品运输，必须有专人持当地公安机关申领的《爆破物品运输证》，并派专车和押运人员进行运输。雷管、炸药必须分车装运，分库储存； 3.领取爆破器材，必须专人领取，使用单位必须填写《爆破器材用料申请》，由使用单位领导签字批准； 4.爆破工必须经过专业培训，持证上岗。建立完善的炸药、雷管保管、领用制度。施工现场的炸药、雷管严禁混放； 5.爆破作业前要划定安全区边界，专人指挥并设警戒岗哨和安全标志，禁止人、畜进入危险区域，设立旗语标志；
6.爆破人员必须配戴安全防护用品。起爆前，爆破人员再次检查危险区域内的安全情况，符合安全要求后方可发令起爆； 7.爆破后，爆破人员检查爆破现场，无异常情况方可解除警戒；若产生哑炮，爆破人员必须及时拔掉主线方可查找，对哑炮采取引爆等方式处理，禁止采用挖掏等方法； 8.对当天未使用完的雷管、炸药，要及时返还库房，重新登记入库； 9.严禁私藏炸药、雷管。在运输、使用、储藏中，发生丢失被盗或其他事故，从重处罚，情况严重的，移送司法机关依法追究其刑事责任； 10.由于单位领导不负责任，忽视安全，造成爆破物品丢失、被盗和造成重大事故的，除追究当事人的责任外，还要追究单位领导责任。 二、火工品运输管理制度 1、应有专人在现场指挥、清点、验收和登记； 2、炸药、雷管不能在同一个位置同时装卸、搬运；
村镇银行押品评估管理办法(试行) 第一章总则 第一条为规范XXXX村镇银行押品管理，提高抵押物风险管理水平，有效防范信贷风险，根据国家有关法律、法规及银监会《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》、《XXXX村镇银行授信业务担保管理办法（试行）》，制定本办法。 第二条本办法所称押品是指根据国家有关法律、法规，由借款人或第三人为担保银行债权实现而抵押或质押给XX村镇银行的财产或权利。 押品管理是指对押品分类、价值评估、抵（质）押担保设立与变更、押品和权属证书保管、贷后监管、风险预警、押品返还与处臵等全流程管理。 押品价值评估是指评估人员按照国家有关法律、法规和相关制度，遵循客观、独立、审慎原则，运用适当的评估方法，对评估基准日押品价值进行分析、估算并发表评估意见的行为和过程。 权属证书是指确保银行实现抵（质）押权利的重要凭证，包括：他项权证、产权证明和其他能够证明银行拥有合法抵（质）押权利的书面凭证。 押品贷后监管是指信用发放后，对押品进行现场核查、价值重估、抵（质）押合同履约管理等一系列活动的统称。
押品风险预警是指针对押品贷后监管过程中发现的风险，发布风险信号进行风险预警或风险提示的活动。 第三条XX村镇银行押品管理遵循以下原则： （一）合法性原则：指押品选用、担保设立和变更、押品处臵等活动要符合国家法律、法规的规定。 （二）有效性原则：指担保设定手续必须完备，押品确有变现能力并且易于实现。 （三）审慎性原则：指在押品管理各个环节中，要充分考虑使用押品可能带来的各种风险因素，审慎估计押品的可行性和价值。 第二章押品的准入与分类 第四条 XX村镇银行接受的押品原则上应满足以下基本要求： （一）国家法律、法规规定可以接受的财产或权利； （二）具有财产价值，依法可以转让； （三）存在有效处臵押品的市场且可得到合理的市场价格； （四）权属清晰，押品设定具有相应的法律文件，对于须经国家主管部门批准或办理登记的，应按规定办理相应手续； （五）如果押品被托管方所持有，须确保托管方将押品与其自有资产相分离； （六）保守估计押品和借款人风险之间的相关性，且应考虑币种错配、期限错配等风险因素； （七）借款人无力偿还贷款本息或发生其他合同约定的信用事件时，
火工品管理规定 第一条火工品的存放: 1、火工品必须专库存放，按规定储存，不准超量，性质相抵触的爆炸品要分库存放，严禁和其它物品混存。涉爆人员必须穿防静电服、鞋。 2、严格执行出入库手续，坚持日清月结，帐目清楚，帐目相符，做到先进先出，保证库存物资不变质。 3、对过期的和失效的火工品，要及时反映，请示有关领导，报公安机关批准妥善处理。 4、保持库内安全设备齐全，做好安全防护工作，搞好卫生，保持库共，库内清洁，通风良好。 1、建立出入库检查、登记、流向记录、台账，做到帐目清楚，帐物相符。 3、严禁无关人员进入库区，库区附近20m严禁烟火，不准将易燃易烧、易爆炸的其它物品带入仓库，禁止在炸药库区内设置宿舍和进行其它活动。 4、发现爆炸物品丢失、被盗，要及时报告保卫科。 5、变质和过期失效的爆炸物品应及时清理出库，予以销毁，销毁前要登记造册，提出实施方案，报保卫科向公安机关审批后，到安全的地方妥善销毁。 7、经常保持库区的消防安全设施齐全有效，做好防盗、防洪、防爆等安全防范工作，实现安全储存。 8、禁止将爆炸物品存放在井口房、井底车场或者其他巷道内。
第二条火工品的领取制度 1、所有涉爆人员必须经公安部门培训考核合格，持证上岗。 2、火工品领取时必须是放炮员凭领料单据（单据必须经施工负责人、当班带班矿长、爆破工程师审批），并在单据后签字后方可领取，其它人员不得代替。 3、发放爆炸物品时，要查验各种手续，按批准数量发放，不得随意增减。 4、发放火工品时发放员必须首先检查炸药箱、雷管箱是否完好，锁具是否可靠有效，炸药雷管必须分运，装箱上锁。 5、严禁任何单位和个人私拿、私用、私送、转卖、转借爆炸物品和器材。 6、火工品发放记录不得随意涂改，一旦需要涂改，必须另起一行进行说明，并在涂改区划一横道，予以标注，同时，由经手人签字或盖章。 7、当班剩余的炸药、雷管必须当班退回库房，不得私自存放。 8、保管员对清退回库房的炸药、雷管要认真检查、清点，在确认无误后，互相履行签字手续，严防意外。 第三条火工品的使用 1、火工品领到工作面后，严禁乱扔乱放，不使用不得开锁。 2、爆破工必须把炸药、电雷管分开存放在专用的爆炸物品箱内，并加锁，严禁乱扔、乱放。爆炸物品箱必须放在顶板完好、支护完整，避开有机械、电气设备的地点。爆破时必须把爆炸物品箱放置在警戒线以外的安全地点
文件编号：RHD-QB-K3700 （管理制度范本系列） 编辑：XXXXXX 查核：XXXXXX 时间：XXXXXX 火工品使用管理制度标 准版本
火工品使用管理制度标准版本 操作指导：该管理制度文件为日常单位或公司为保证的工作、生产能够安全稳定地有效运转而制定的，并由相关人员在办理业务或操作时必须遵循的程序或步骤。，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。 一、火工品使用管理制度 1.严格遵守《爆破安全规程》（GB6722-2003）、《中华人民共和国民用爆破物品管理条例》、《中华人民共和国消防法》、《中华人民共和国治安管理处罚法》等有关的法律法规规定； 2.爆炸物品运输，必须有专人持当地公安机关申领的《爆破物品运输证》，并派专车和押运人员进行运输。雷管、炸药必须分车装运，分库储存； 3.领取爆破器材，必须专人领取，使用单位必须填写《爆破器材用料申请》，由使用单位领导签字批准；
4.爆破工必须经过专业培训，持证上岗。建立完善的炸药、雷管保管、领用制度。施工现场的炸药、雷管严禁混放； 5.爆破作业前要划定安全区边界，专人指挥并设警戒岗哨和安全标志，禁止人、畜进入危险区域，设立旗语标志； 6.爆破人员必须配戴安全防护用品。起爆前，爆破人员再次检查危险区域内的安全情况，符合安全要求后方可发令起爆； 7.爆破后，爆破人员检查爆破现场，无异常情况方可解除警戒；若产生哑炮，爆破人员必须及时拔掉主线方可查找，对哑炮采取引爆等方式处理，禁止采用挖掏等方法； 8.对当天未使用完的雷管、炸药，要及时返还库房，重新登记入库；
9.严禁私藏炸药、雷管。在运输、使用、储藏中，发生丢失被盗或其他事故，从重处罚，情况严重的，移送司法机关依法追究其刑事责任； 10.由于单位领导不负责任，忽视安全，造成爆破物品丢失、被盗和造成重大事故的，除追究当事人的责任外，还要追究单位领导责任。 二、火工品运输管理制度 1、应有专人在现场指挥、清点、验收和登记； 2、炸药、雷管不能在同一个位置同时装卸、搬运； 3、应设置警卫，禁止无关人员在场； 4、禁止爆破器材与其它货物混装；禁止摩擦、撞击、抛掷爆破器材； 5、爆破器材装运量不得超过原车额定载重量的三分之二。装载高度不得超过车箱边缘，雷管的高度
火工品管理办法及相关管理制度
目录 第一章总则 0 第二章爆炸物品组织机构及安全职责 (1) 2.1组织机构 (1) 2.2安全职责 (1) 2.2.1项目部主要负责人安全生产职责 (1) 2.2.2爆破服务公司安全生产职责 (2) 2.2.3施工队队长安全生产职责 (2) 2.2.4安全质量部职责 (3) 2.2.5工程管理部职责 (4) 2.2.6物资设备部职责 (4) 2.2.7爆破架子队、班组长职责 (5) 2.2.8民爆物品仓库保管员安全生产职责 (5) 2.2.9爆破安全管理员安全生产职责 (6) 2.2.10爆破员安全生产职责 (7) 2.2.11治安保卫人员安全生产职责 (8) 2.2.12押运人员安全生产职责 (8) 2.2.13驾驶员安全生产职责 (9) 2.2.14装卸人员安全生产职责 (10) 第三章管理制度 (11) 3.1炸药器材的堆放制度 (11) 3.2炸药器材的装卸制度 (11)
3.3炸药器材的入库、领用和清退制度 (12) 3.4民爆物品运输制度 (13) 3.5炸药器材的销毁制度 (14) 3.6炸药品的交接班制度 (15) 3.7火工品库房管理制度 (16) 3.8外来人员、车辆登记制度 (16) 3.9火工品库房的防火制度 (17) 3.10治安保卫制度 (18) 3.11火工品的检查制度 (19) 3.12民爆物品流向登记管理制度 (20) 3.13保密制度 (21) 第四章爆破作业 (21) 第五章奖惩 (24) 第六章附则 (24)
火工品管理办法 第一章总则 1.1为加强xx铁路xxx标段项目部爆炸物品管理，杜绝火工品流失、防止爆炸事故和涉爆案件发生，保障职工生命和企业财产安全以及本工程的顺利进行，依据中华人民共和国《安全生产法》、《民用爆炸物品安全管理条例》和《爆破安全规程》等法律法规，结合本工程的实际情况，制定本制度。 1.2根据本工程实际情况，本规定所称民用爆炸物品，是指非军用的下列爆炸物品： 爆破器材，包括各类炸药、雷管、导爆索、非电导爆系统、起爆药和爆破剂。 1.3民用爆炸物品（以下简称爆炸物品）是一种危险物品。对爆炸物品的储存、运输、使用，必须按照《中华人民共和国民用爆炸物品管理条例》的规定实行严格管理。 1.4从事爆炸物品储存、押运、使用、作业的职工，必须是取得相应资质证的政治可靠、责任心强、熟悉爆炸物品性能和操作规程的人员。新录用的人员，必须事先进行必要的技术培训和安全教育。 1.5本规定适用于xx有限公司xx铁路项目经理部。
通海兴民小额贷款有限公司 押品管理办法 为完善和规范通海兴民小额贷款有限公司（以下简称：公司）抵押资产的 管理，确保抵押资产的完整和安全，保障我公司授信业务第二还款来源的充足 有效，防范风险，特制定本办法。本办法所称押品管理是指我公司对全公司信 贷类的抵押品、质押品的实物管理、抵（质）押登记凭证管理和抵（质）押物 价值管理。 第一章出入库管理 一、抵（质）押品正常入库管理 信贷员办理的抵（质）押信贷业务，在放款的当日，应把相关的抵（质） 押品其登记证明资料原件交风险管理部档案管理员入库，并办理入库手续，具体程序按以下步骤操作。 （一）填制《通海兴民小额贷款有限公司抵（质）押品凭证入库通知书》，入库通知书上一式两份，由交递抵（质）押品的信贷员签字后，同抵（质）押品其登记证明资料原件一同交递给风险管理部的档案管理员。 （二）档案管理员向信贷部落实抵（质）押品登记证明资料原件的真实 性，并核实入库通知书的准确性之后在入库通知书上签字并加盖公司公章。 入库通知单一份交信贷员做归档处理，档案管理员将另一份入库通知单和抵（质）押品凭证一同办理入库。 （三）档案管理员根据入库通知书登记《通海兴民小额贷款有限公司抵（质）押品凭证管理台账》）。
二、抵（质）押品正常出库管理 信贷员在项下的信贷业务全部的条件下，应办理相关的抵（质）押品出库手续。出库具体程序按以下步骤操作： （一）信贷员应审核还款凭证，与放款台账和抵（质）押品台账核对，确保拟出库的抵（质）押品凭证与到期已收回的贷款相对应。同时要确认信贷系统中与抵（质）押品凭证相对应的信贷业务余额已经结清。 （二）信贷员填制《通海兴民小额贷款有限公司抵（质）押品凭证出库通知书》，出库通知书一式两份，一份留存，一份作为财务会计部抵（质）押品凭证出库依据。由信贷员签字后提交总经理审批。 （三）总经理在向信贷部了解该笔信贷业务的真实性之后，在《通海兴民小额贷款有限公司抵（质）押品凭证出库通知书》上签字后，由信贷员递交档案管理员。 （四）档案管理员应严格核对出库通知书的相关要素与入库通知书中相关要素的一致性。审核无误后，档案管理员签字并加盖公司公章，办理抵（质）押品凭证出库。 （五）档案管理员取回相应抵（质）押品凭证，交信贷员并在《通海兴民小额贷款有限公司抵（质）押品交接登记簿》上签收，根据出库通知书登记抵（质）押品台账。 三、抵（质）押品临时出入库管理 （一）办理临时出库限于以下情况： 1.在不变更抵（质）押物进行借新还旧时需先进行新贷款的抵（质）押登记； 2.在同一抵押物项下已部分还款需部分释放抵押物； 3.银行承兑汇票质押的到期前办理托收手续的； 4.定期存单质押需支取利息的； 5.土地置换成在建工程的，或在建工程抵押的建成后需转为房产抵押的；
YF-ED-J2255 可按资料类型定义编号 火工品使用管理制度实用 版 In Order To Ensure The Effective And Safe Operation Of The Department Work Or Production, Relevant Personnel Shall Follow The Procedures In Handling Business Or Operating Equipment. （示范文稿） 二零XX年XX月XX日
火工品使用管理制度实用版 提示：该管理制度文档适合使用于工作中为保证本部门的工作或生产能够有效、安全、稳定地运转而制定的，相关人员在办理业务或操作设备时必须遵循的程序或步骤。下载后可以对文件进行定制修改，请根据实际需要调整使用。 一、火工品使用管理制度 1.严格遵守《爆破安全规程》（GB6722- 2003）、《中华人民共和国民用爆破物品管理 条例》、《中华人民共和国消防法》、《中华 人民共和国治安管理处罚法》等有关的法律法 规规定； 2.爆炸物品运输，必须有专人持当地公安 机关申领的《爆破物品运输证》，并派专车和 押运人员进行运输。雷管、炸药必须分车装 运，分库储存； 3.领取爆破器材，必须专人领取，使用单
位必须填写《爆破器材用料申请》，由使用单位领导签字批准； 4.爆破工必须经过专业培训，持证上岗。建立完善的炸药、雷管保管、领用制度。施工现场的炸药、雷管严禁混放； 5.爆破作业前要划定安全区边界，专人指挥并设警戒岗哨和安全标志，禁止人、畜进入危险区域，设立旗语标志； 6.爆破人员必须配戴安全防护用品。起爆前，爆破人员再次检查危险区域内的安全情况，符合安全要求后方可发令起爆； 7.爆破后，爆破人员检查爆破现场，无异常情况方可解除警戒；若产生哑炮，爆破人员必须及时拔掉主线方可查找，对哑炮采取引爆等方式处理，禁止采用挖掏等方法；
火工品使用管理安全措施 姓名：XXX 部门：XXX 日期：XXX
火工品使用管理安全措施 1、火工品的领用。火工品领用前，作业区安全员持加盖作业区公章或作业长私章的出库单到主管领导处审批后方可领取。领取时，各作业区必须使用爆破员卡，没有爆破员卡或爆破员卡丢失的作业区，炸药库将不给领取火工品。 2、必须按当班需用量领取，并认真填写好领发记录，放于安全可靠地方，单领单放。 3、当班领用的火工品，当班消耗。领用火工品时，作业区安全员、押运员、爆破员必须同时在场，相互监督。 4、不准一人同时领取两种性质相抵触的爆破器材，领出来的爆破器材按性质不同分别放在专用爆破箱内分别携带，严禁混发，严禁将炸药、雷管（导爆管）同车装运。 5、凡当日使用不完的火工品，当日必须退回炸药库，办理好退库手续。铵油炸药必须当天消耗完。严禁随意销毁、混堆、混放或私自存放火工品。 6、运输火工品的车辆由本作业区的押运员专人负责押运。在装车和运输过程中，严禁司机或押运员携带火源，穿钉子鞋。涉爆人员必须穿防静电衣服。 7、领取爆破物品的人员在进入火工品库时，必须出示相关的涉爆证件，同时必须将火柴、打火机、手机、或其他通讯设备及易燃物品交至值班室保管，严禁将上述物品带入火工品库房。 8、运输火工品必须使用爆破物品运输专用车，爆破物品运输专用车车况必须完好，装有接地链，灯光、制动、警示标志、防静电设施、 第 2 页共 4 页
防火罩、车载灭火器等必须完好。 9、运送途中禁止在公共场所、交通要道、重要建筑设施附近停留。 10、火工品在现场必须有专人看管，不得离开。 11、安全员和监炮员要认真做好放炮记录，数据准确，余数存库、目清月结，帐目相符。 12、严禁将火工品存放宿舍、办公室和其他地方，严禁偷盗、遗失、私拿、私用、私藏、赠送、转让、转借。 13、火工品的领取、保管、和使用必须严格执行帐、卡、物一致的管理制度。做到手续齐全、数目清楚、日清月结，帐物相符。 14、爆破物品如有遗失、被盗和其他事故，应及时向公司领导和公安部门报告，并视情追究其责任。 15、火工品运输车司机、押运员在运送、领用火工品时在身上和驾驶室内严禁携带火源、香烟，严禁穿钉子鞋，一经查出，每次罚款5000元。 16、各作业区必须将雷管装在木箱中，并加锁。否则一经发现，每次罚款2000元。 第 3 页共 4 页