2010年证券公司合规考试题模拟题--合规理论与实务
一、单项选择题
1、下列说法不正确的是（）
A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。
C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价
D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。
答案：C
2、下列说法中，不正确的是（）
A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。
B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。
D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。
答案：C
3、下列说法不正确的是（）
A合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。因此，合规法律、规则和准则仅仅包括那些具有法律约束力的文件，不诚实守信等道德行为的准则。
B高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。
C如果合规部门职员的薪酬与其履行合规职责的业务线的盈亏状况相挂钩，他们的独立性也有可能被削弱。但是，将合规部门职员的薪酬与整个银行的盈亏状况相挂钩通常是可以接受的。
D合规职责未必都由“合规部”或“合规处”承担。合规职责可能由不同部门的职员履行。
答案：A
4、下列关于证券公司分公司的说法，正确的是（）
A证券公司授权分公司经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，公司总部也可再经营或者再授权其他分公司经营该业务。
B分公司可以直接经营证券营业部的业务。
C证券公司设立分公司，不必中国证监会批准，但是应当备案。
D申请设立分公司的证券公司，应当具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和
内部控制机制；最近两年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形等条件
答案：D
5、《证券法》规定，证券公司的从业人员在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖（）。
A、基金
B、权证
C、债券
D、股票
答案：D
6、依照《公司法》的规定，关于股票发行，以下说法错误的是（）
A、股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。
B、同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。
C、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
D、股票只能采用纸面形式。
答案：D
7、中国证监会颁布的《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务为（）。
A、代理客户进行期货交易、结算或者交割
B、代期货公司、客户收付期货保证金
C、协助办理开户手续，提供期货行情信息、交易设施；
D、利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金
答案：C
8、《证券法》规定，证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于（）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
答案：D
9、根据法律法规的规定，下列说法错误的是（）
A以募集设立方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十
B发行人申请首次公开发行股票的,在提交申请文件后,应当按照国务院证券监督管理机构的规定预先披露有关申请文件
C证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议
D开展资产管理业务，受托管理的资产应当是现金、国债或者上市证券
答案：A
10、依照《公司法》的规定，公司发行新股，股东大会应当对一些事项作出决议，以下不属于股东大会需要做出的决议的是：（）
A、新股种类及数额、发行价格；
B、新股发行需聘请的承销机构；
C、新股发行的起止日期；
D、向原有股东发行新股的种类及数额。
答案：B
二、多项选择题
1、下列关于合规管理的一些说法，正确的是（）
A证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
B证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从基层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。
C证券公司的董事会、监事会和高级管理人员，各部门和分支机构负责人以及全体工作人员，都应当对其行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
D证券公司要对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。
答案：ACD
2、下列关于合规总监在一些说法，不正确的是（）
A证券公司可以设立合规总监。
B合规总监是公司的合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。
C合规总监应当组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，按照公司规定为高管人员、各部门和分支机构提供合规咨询、处理违法违规行为的投诉和举报等。
D合规总监发现违法违规行为或合规风险隐患的，应当及时向内部相关机构报告；其中重大在，应同时向当地证监局报告。
答案：AD
3、下列关于证券公司合规管理的激励约束机制，说法正确的是（）
A证券公司应当将合规管理的有效性和执业行为的合规性，纳入高管人员、各部门和分支机构及其工作人员的绩效考核范围。
B证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇。
c中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为对证券公司实施分类监管的重要依据。
D证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向住所地证监局报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理。
答案：ABCD
4、根据相关规定，合规总监的具体工作主要包括：（）
A对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案出具合规审查意见；
B督导相关部门根据法律、法规和准则的变化，及时评估、完善公司内部管理制度和业务流程；
C对公司及其工作人员经营管理和执业行为的合法合规性进行事中监督，进行定期、不定期的检查；
D处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉等。
答案：ABCD
5、下列关于证券公司营业网点的说法，正确的是（）
A证券公司申请在住所地证监局辖区内新设营业部的，上一年度证券营业部平均代理买
卖证券业务净收入不低于公司所在辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上（含C类）。
B申请在全国范围内新设营业部的，上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名，且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平；或者证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前3名，以及最近一次证券公司分类评价类别在B 类以上（含B类）。
C在证券公司收购营业部方面，《营业网点规定》要求应当具备设立证券营业部的条件；具备区域内设点条件的证券公司，只能收购所在区域内的证券营业部。
D对历史遗留的、未经批准擅自设立的证券营业网点，相关证券公司应当在2010年8月底前予以清理并关闭。
答案：ABCD
6、下列说法中，正确的是（）
A一旦出现合规总监支持、纵容公司的违法违规行为，或者无合理理由未能按照规定履行制止、报告职责的，依法对其采取监管措施或者追究法律责任。
B证券公司的董事、监事、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合合规总监的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监履行职责。
C合规部门对合规总监负责，按照公司规定和合规总监的安排履行合规管理职责。合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突。
D在任职资格方面，除取得证券公司高级管理人员任职资格外，合规总监还需要从事证券工作3年以上，并且通过有关专业考试或者具有８年以上法律工作经历；或者在证券监管机构的专业监管岗位任职８年以上。
答案：ABC
7、下列关于合规部门的理解中，正确的是（）
A合规部门应考虑各种量化合规风险的方法(例如，应用评价指标等)，并运用这些计量方法加强合规风险的评估。评价指标可借助技术工具，通过收集或筛选可能预示潜在合规问题的数据。
B合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。
C无论采取何种组织架构组建合规部门，公司必须在书面文件中清楚界定合规部门的报告路径和职能，包括区分合规部门的职能和各级管理人员的监督职能，以及区分合规部门和其他控制部门的职能。
D对于合规部门人员同时担任法律顾问职务的公司而言，界定和保持适当的职能尤其重要。承担合规职能的律师在执行法律顾问职务提供法律咨询的时候，必须向其他员工表明其角色。
答案：ABCD
8、《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（)。
A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立
B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任
C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任
D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任
答案：ABCD
9、《证券法》禁止证券公司及其从业人员从事的损害客户利益的欺诈行为包括()
A、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
B、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券
C、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
D、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
答案：ABCD
10、依据《证券法》的有关规定，以下说法正确的是()
A、证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格
B、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺
C、证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券
D、证券公司不得违背客户的委托为其买卖证券
答案：ABCD
三、判断（正确的用A表示.错误的用B表示）
1、根据国际上的先进经验，合规总监对公司事务在介入应保持相对独立性，不宜对所有事宜进行审查；合规总监应当主要对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查。（A）
2、证券公司建立违规举报制度，公司各部门、分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规总监报告。（A）
3、合规总监和合规管理人员工作称职的，其薪酬待遇应当不低于公司同级别管理人员的平均水平。（A）
4、证券公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令或者干涉其工作。（A）
5、证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向住所地证监局报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理。（A）
6、证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向国务院证券监督管理机构报告。（A）
7、证券公司信息技术人员可以兼职，但不得从事交易及清算等工作。（B）
8、依照相关规定证券经纪人最多可接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。（B）
9、《证券法》禁止法人非法利用他人账户从事证券交易，但允许法人出借自己或者他人的证券账户。（B）
10、证券公司应当有2名以上在证券业担任高级管理人员满3年的高级管理人员。（B）
11、营业部不得受理法人以个人名义开立帐户、个人以法人名义开立帐户。（A）
12、证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。（A）
13、证券公司不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利，但可以在一定范围内开展三方监管业务。（B）
14、与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵证券市场。（A）
15、任何人在成为证券从业人员之前原已持有的股票，可以继续持有，不受买卖限制。（B）
16、证券公司变更章程中的条款，应当经国务院证券监督管理机构批准。（B）
17、证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起3个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。前款规定的审计报告未
报送国务院证券监督管理机构的，离任人员不得在其他证券公司任职。（B）
18、证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照证券法相关规定处罚。（A）
19、证券公司从事证券自营业务，自营证券总值与公司净资本的比例、持有一种证券的价值与公司净资本的比例、持有一种证券的数量与该证券发行总量的比例等风险控制指标，应当符合国务院证券监督管理机构的规定。（A）
20、未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权。（A）
21、合资产管理计划设立完成前,客户的参与资金只能存入资产托管机构,不得动用。（A）
22、证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务,可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。（B）
23、证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行交易的，应当集中在固定席位上进行，并向证券交易所、证券登记结算机构备案。（A）
24、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名。（A）
25、境外证券经营机构在境内经营证券业务或者设立代表机构，应当经国务院证券监督管理机构批准。（A）
2010年证券公司合规考试题模拟题--合规理论与实务 一、单项选择题 1、下列说法不正确的是（） A 证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。 B 中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。 C 中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价 D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。 答案：C 2、下列说法中，不正确的是（） A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。 B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。 D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。 答案：C 3、下列说法不正确的是（） A合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。因此，合规法律、规则和准则仅仅包括那些具有法律约束力的文件，不诚实守信等道德行为的准则。 B高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。
法律合规知识试题库 一、试题涉及法律、规章制度目录 1、《保险法》：1-12题 2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题 3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题 4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题 5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题 6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题 7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题 8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题 9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题 10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题 二、试题库 （一）《保险法》 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（）起施行。D A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日
2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。 D 第68条 A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元 3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条 A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员 B有健全的组织机构和管理制度 C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施 D净资产不低于人民币五亿元 4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。C 第84条 A名称B注册资本 C持股百分之五以下的股东D分立或者合并 5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（） C 第116条 A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息 B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉 C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益 D拖赔、惜赔、无理拒赔 6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（） D 第139条 A限制固定资产购置或者经营费用规模 B限制商业性广告 C责令增加资本金、办理再保险 D限制员工薪酬 7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（） A 第171条
规培模拟考 姓名：孙玮得分：总分：100及格分：60考试时间 一.单选题（共55题，每题1分） 1 . 在头部，当前发际上寸，神庭旁开寸的腧穴是： A . 本神 B . 头临泣 C . 曲差 D . 眉冲 E . 头维 2 . 治疗痰热遏肺型哮喘的首选组方是： A . 大椎、丰隆、合谷、中府 B . 侠白、孔最、太溪、肾俞 C . 列缺、尺泽、风门、肺俞 D . 太渊、太溪、肺俞、肾俞 E . 足三里、气海、关元、定喘 3 . 对于生殖道病毒感染，下列哪项不恰当 A . 巨细胞病毒可经胎盘感染胎儿，引起流产、死胎、畸形等 B . 巨细胞病毒感染灶往往在宫颈 C . 疱疹病毒感染主要侵犯外阴 D . 尖锐湿疣是HSV感染 E . 目前认为人乳头状瘤病毒及单纯疱疹病毒与宫颈癌发病有关 4 . 处理重症肝炎，哪项是不恰当的 A . 分娩方式以剖宫产为宜 B . 准备新鲜血 C . 一经诊断立即终止妊娠 D . 预防感染 E . 限制蛋白入量 5 . 泰山磐石散出自 A . 《金匮要略》 B . 《傅青主女科》 C . 《女科百问》 D . 《诸病源候论》 E . 《景岳全书》 6 . 手三里穴的位置是在： A . 犊鼻穴下3寸 B . 曲池穴下3寸 C . 曲池穴下2寸
D . 以上都不是 7 . 漏睛疮最直接的病因是： A . 素有椒疮 B . 素有漏睛 C . 素有白涩症 D . 素有时复症 E . 素有流泪症 8 . 下列各穴，不属于八会穴的是： A . 阴陵泉 B . 大杼 C . 膻中 D . 太渊 E . 绝骨 9 . 28岁初产妇，停经3个月余，阴道流血10日，宫底在平脐， 听不到胎心，扪不到胎体。本例有价值的辅助诊断方法是 A . X线腹部片 B . 血HCG测定 C . 尿HCG测定 D . B超 E . 盆腔内诊检查 10 . 男性，46岁，胃痛十余年，近半年症状加重持续上腹痛，尚能进食， 上腹部偏右可扪及5cm×6cm肿块，移动浊音阳性，肛诊检查， 直肠前壁触及质坚硬节，临床诊断胃癌，下列哪种治疗是合理的： A . 胃癌根治术 B . 胃大部切除术 C . 姑息性胃癌切除术 D . 胃、空肠吻合术 E . 不宜手术 11 . 患儿，5岁。症见发热，无汗，鼻塞流涕，微咳，脘腹胀满，呕吐酸腐， 口气秽浊，大便酸臭，小便短黄，舌红、苔厚腻，脉滑。其证候是 A . 风热感冒 B . 风寒感冒 C . 湿热泄泻 D . 暑邪感冒 E . 感冒夹滞 12 . 患者男性，35岁。结婚4年未育，现勃起不坚，精子成活率低，小腹急满，小便短赤，苔黄腻，脉弦滑。其治疗方药是 A . 五子衍宗丸加减
1:合规管理理念都有哪些？（ABCD） A.全员合规 B.合规从管理层做起 C.合规创造价值 D.合规是公司的生存基础 2:合规监测可以针对哪些事项展开？（ABCD） A.反洗钱 B.信息隔离墙管理 C.工作人员职务通讯行为 D.工作人员的证券投资行为 3:哪些部门或单位应当配备专职合规人员：（ABCD）。 A.15人以上的分支机构 B.异地总部 C.投行业务部门 D.债券业务部门 4:证券公司进行合规管理有效性评估时，可以委托符合条件的外部专业机构包括：（ABD）。 A.会计师事务所 B.律师事务所 C.评级公司 D.管理咨询公司 5:哪一项属于下属各单位负责人的合规管理职责：(B)。 A.组织制定公司规章制度，并监督其实施 B.在业务开展前充分论证业务的合法合规性 C.支持合规总监及合规部门按照监管要求和公司制度规定，向董事会、监管部门报告合规风险事项 D.根据公司要求，签署并信守相关合规承诺 6:合规总监由谁负责聘任和解聘：（B）。 A.股东大会 B.董事会 C.总经理办公会 D.经营管理主要负责人 7:《证券公司合规管理实施指引》中全员合规里的全员，是指证券公司的：（C）。 A.证券从业人员 B.高管人员
C.全体工作人员 D.不包括劳务派遣人员 8:《证券公司合规管理实施指引》中规定合规性专项考核占绩效考核结果的比 例不得低于：（C）。 A.5% B.10% C.15% D.20% 9:证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术 等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当不低于：（D）。 A.1% B.1.5% C.2% D.1.5%且不少于5个人 10:合规咨询、合规审查、合规检查的效果是一样的。错 11:因合规问责所导致的绩效考核扣分不受合规性专项考核比例的限制。对
保险经营及合规试题
保险经营及合规试题 一、单项选择 1. 保险合同成立后，除法律另有规定或者保险合同另有约定外，下列何人不得解除保险合同? ( D ) A．投保人 B．受益人 C．被保险人 D．保险人 2.保险合同是（A）约定保险权利义务关系的协议 A、投保人与保险人 B、投保人与被保险人 C、受益人与投保人 D、受益人与被保险人 3、投保人、被保险人故意制造保险事故的（A ） A、保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任。 B、保险人有权解除合同，但应承担赔偿或者给付保险金的责任。 C、保险人无权解除合同，但不承担赔偿或者给付保险金的责任。 D、保险人无权解除合同，还应承担赔偿或者给付保险金的责任 4. 机动车交通事故责任强制保险实行（B）的保险条款和基础保险费率。A．差异 B．统一 C．分地区不同 D．从人 5. 保险公司的机动车交通事故责任强制保险业务，应当与其他保险业务（B）。 A、共同管理，共同核算 B、分开管理，共同核算 C、分开管理，单独核算 D、共同管理，单独核算 6. 保险公司（D）以直销形式，通过电销模式自主经营电销专用产品，（）委托、雇佣保险中介机构或其他外部专业机构销售电销专用产品，（）在电销业务的经营费用中列支手续费等中介费用。 A.不得可以可以 B.不得可以不得 C.可以不得可以 D.必须不得不得 7.保险业实行（D） A.混业经营，混业管理 B.混业经营，分业管理 C.分业管理，混业经营 D.分业经营，分业管理 8.支付手续费时，总公司或其省级分公司应使用（）的支出账户，以（）直接向保险中介机构及签订委托代理协议的个人支付手续费或佣金。（B） A.唯一现金 B.唯一转账 C.多个现金 D.多个转账 9. 合规是指保险公司及其员工和营销员的（B）行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 A.承保 B. 保险经营管理行为 C.理赔 D.财务
证券营销人员合规考试试题 一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，每题3分） 1、以下说法错误的是（） A．内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为给他人造成损失的，应当承担赔偿责任 B．证券发行人因虚假记载给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任 C．上市公司控股股东利用收购损害上市公司及其股东合法权益、造成损失的，应当承担赔偿责任 D．因为系统性风险而导致投资者损失的，上市公司控股股东应当承担赔偿责任 2、证券公司及其从业人员非法买卖和持有证券的，应当依法处理非法持有的股票，没收违法所得并处以（）的罚款 A．买卖股票等值以下 B．1倍以上3倍以下 C．1倍以上5倍以下 D．3倍以上5倍以下 3、背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括（） A．证券交易所 B．证券公司 C．证券经纪人 D．商业银行 4、不正当竞争行为的法律责任不包括（） A．民事责任 B．赔偿责任 C．行政责任 D．刑事责任 5、佣金价格战是一种以低于合理水平的证券交易佣金标准争抢客户的不正当竞争行为，同时也是（） A．欺诈客户行为 B．内幕交易性行为 C．操纵市场行为 D．都不是 6、在实践中，行为人违反《反洗钱法》的有关规定，构成犯罪的，将依法追究（） A．民事责任 B．赔偿责任 C．行政责任 D．刑事责任 7、首次在法规层面上对证券经纪人作了规定的法律法规是（） A．新《证券法》 B．《证券公司监督管理条例》 C．《证券从业人员管理条例》 D．《证券经纪从业人员执业守则》
8、营销环境是企业生存和发展的各种（）条件。 A．内部 B．外部 C．客观 D．主观 9、证券经纪业务营销是以（）为载体的金融服务营销。 A．证券类经纪产品 B．证券类金融产品 C．证券类委托产品 D．证券类代理产品 10、2007年5月，中国证监会发布了（）。 A．《证券公司监督管理条例》 B．《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》 C．《关于落实〈证券法〉规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》 D．《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》 11、下面的（）不属于证券经纪业务的禁止行为。 A．挪用客户交易结算资金 B．根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报 C．在批准的营业场所之外接受客户委托 D．降低证券交易收费标准 12、（）就是要求证券经纪业务营销人员通过内强素质、外塑形象，从客户的根本利益出发，坚持公平对待的原则，为客户提供专业服务，主动避免利益冲突，注重职业声誉。 A．守法合规 B．诚实信用 C．客户至上 D．公平竞争 13、对于证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的行为采取的惩罚措施是（）。 A．证监会的纪律处分 B．行业协会的纪律处分 C．行政处罚 D．刑事处罚 二、不定项选择题（以下4小题给出的选项中，至少有2项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内，每题3分） 1、职业道德与行为规范的联系表现在（）。 A．行为规范所规定的内容也是职业道德需要规范的内容，是职业道德建设的基础 B．职业道德是行为规范的评价标准和推动力量，是行为规范的补充 C．职业道德和行为规范在某些情况下可以相互转化 D．从表现形式来看，职业道德内容相对原则和抽象，主要存在于从业人员的意识之中并通过其言行表现出来，而行为规范主要表现为相关的法律法规，通常有明确的内容 2、对证券经纪业务营销人员进行纪律处分的类别包括（）。 A．取消考试成绩、不接受考试报名 B．不受理执业证书申请
2018年保险高管最新题库1、【单选】以下哪一项不属于保险机构高级管理人员的行为准则（）。 A、统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系 B、树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力和服务水平 C、坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利 D、积极经营，以公司盈利为最终目标，提高管理能力 2、【单选】董事及高级管理人员审计不包括（）。 A、任中审计 B、离任审计 C、重要审计 D、专项审计 3、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的（）测试。 A、保险法律法规 B、保险业务知识 C、保险法规及相关知识 D、保险监管政策
4、【单选】保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理应当具有哪些条件？（） A、大学本科以上学历；从事金融工作5年以上 B、大学本科以上学历；从事经济工作5年以上 C、大学本科以上学历或者学士学位；从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上 D、大学本科以上学历或者学士学位；从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上 5、【单选】保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，（）。 A、应当订立书面劳动合同 B、可以订立书面劳动合同 C、应当订立无固定期限劳动合同 D、应当订立十年以上或者无固定期限劳动合同 6、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由（）或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。 A、保险公司 B、保险公司、省级分公司 C、保险公司、省级分公司、中心支公司 D、保险公司及其支公司以上分支机构 7、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在人之前向中国保监会提交的书面材料不包括（）。
2018 年全国内科住院医师规范化培训内科结业理论考核试题最全回忆版2018 年内科学规培考试回忆真题：有些给了几个选项，就是我也不肯定选哪个，有些直接给了我认为正确的答案，括号里面是我认为可能正确的答案。题目并没有完全回忆出来。答案也不一定对。 1.类风湿关节炎关节积液检查最能确诊类风湿关节炎的是？（显微镜下双折光） 2.关节的组成不包括？（纤维膜） 3.血吸虫引起的病理改变主要是什么引起？（虫卵） 4.全血细胞减少不见于 1. 白血病 2.ITP （ITP） 5.肺部 CT（图）示： 1. 胸部肿瘤 2. 肺结核 3. 结节病（结节 病） 6.化脓性阑尾炎伴休克处理？ 1. 先抗感染后择期手术2. 纠正休克后立即手术 3. 边抗感染马上手术（先抗感染后择期手术）
7.吸氧（氧浓度 80%）1 小时后氧分压从 45 到 50mmH，g 考虑什么情况？ 1. 弥散功能障碍 2. 动静脉分流（动静脉分流） 气管切开部位是在？ 2-4 气管环处 8. 9.消化道贝餐检查的禁忌症是？ 1. 消化道出血 2. 进行性吞咽困难（进行性吞咽困难） 10.IgA 的预后是看 1. 有无使用激素 2. 随访时有无蛋白尿（随访时有无蛋白尿？） 11.输血相关的疟疾：间日疟？恶性疟？ 12.水源性爆发性传染病是？ 13.糖尿病肾病尿蛋白大于 300ug/min ，肾功能正常。考虑为哪一期？（IV 期） 14.装完起搏器后第二天突发气促，须考虑什么疾病 1. 肺栓塞（ . 肺栓塞） 15.儿童室颤电除颤首选是多少 J ?1. 2J/kg 2. 4J/Kg （2J/kg ） 16.急淋和急粒的鉴别： Auer 小体 17.支气管哮喘的确诊：支气管激发试验？
新员工入职合规培训测试题 一、单选题 1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从()的理念,倡导和推进合规文化建设,培育全体工作人员的合规意识。” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起 D、合规人员做起 答案:C 2.某证券营业部交易部总监为方便操作,将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工,事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错,造成经济损失,以下哪个责任认定是对的:() A、由该员工负全部责任,总监没有责任; B、由该员工负主要责任,总监负次要责任; C、用户和密码属于总监,无论谁操作,由总监负主要责任; D、无法证明是谁操作的,很难分清责任。 答案:C 3. 金融机构反洗钱义务不包括()
A、客户身份识别; B、大额和可疑交易报告; C、客户身份资料和交易记录保存; D、将反洗钱监控情况及时告知客户; 答案:D 4、以下哪个事项发生后,证券公司没有任何责任。() A、交易系统中断,导致客户无法交易; B、发生地震,通信全部中断; C、发生火灾,烧毁机房设备; D、客户在营业大厅滑倒,导致骨折。 1 答案:B 5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是:() A、从业人员不得买卖股票,但从业之前已经买入的股票,从业之后可以继续持有; B、从业人员也不能持有基金和债券; C、从业人员本人不能买卖股票,但可以用他人的账户买卖股票;
D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。 答案:D 二、不定项选择题 1. 根据《证券公司合规管理试行规定》证券公司章程应对合规总监的地位、职责、任免条件和程序作出规定。以下哪个描述正确: A、公司高级管理人员 B、公司合规负责人 C、公司合规第一责任人 D、不得兼任与合规管理相冲突的职务 E、对公司经营管理的合规性进行审查、监督和检查 答案:ABDE 2.证券交易内幕信息的知情人包括()。 A 、发行人的董事、监事、高级管理人员; B 、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员; C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员; D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;
2018年山东省住院医师规范化培训 内科结业理论考核试题最全回忆版 2018年内科学规培考试回忆真题：有些给了几个选项，就是我也不肯定选哪个，有些直接给了我认为正确的答案，括号里面是我认为可能正确的答案。题目并没有完全回忆出来。答案也不一定对。 1. 类风湿关节炎关节积液检查最能确诊类风湿关节炎的是？（显微镜下双折光） 2. 关节的组成不包括？（纤维膜） 3. 血吸虫引起的病理改变主要是什么引起？（虫卵） 4. 全血细胞减少不见于 1.白血病 2.ITP (ITP) 5. 肺部CT（图）示：1.胸部肿瘤 2.肺结核 3.结节病（结节病） 6. 化脓性阑尾炎伴休克处理？ 1.先抗感染后择期手术 2. 纠正休克后立即手术 3.边抗感染马上手术（先抗感染后择期手术） 7. 吸氧（氧浓度80%）1小时后氧分压从45到50mmHg，考虑什么情况？1.弥散功能障碍 2. 动静脉分流（动静脉分流）
8. 气管切开部位是在？2-4 气管环处 9. 消化道贝餐检查的禁忌症是？1.消化道出血 2.进行性吞 咽困难（进行性吞咽困难） 10. IgA的预后是看 1.有无使用激素 2.随访时有无蛋白尿（随访时有无蛋白尿？） 11. 输血相关的疟疾：间日疟？恶性疟？ 12. 水源性爆发性传染病是？ 13. 糖尿病肾病尿蛋白大于300ug/min ，肾功能正常。考虑为哪一期？（IV期） 14. 装完起搏器后第二天突发气促，须考虑什么疾病 1.肺栓塞（.肺栓塞） 15. 儿童室颤电除颤首选是多少J ?1. 2J/kg 2. 4J/Kg （2J/kg） 16. 急淋和急粒的鉴别：Auer小体 17. 支气管哮喘的确诊：支气管激发试验？ 18. 28岁女性出现腹泻 xxx ：回盲部结核？ 19. 长期腹膜透析的病人出现无发热，出现腹泻：诊断考虑1 腹膜炎？2.急性胃肠炎 20. 结核性脑膜炎的脑脊液特点：糖及氯化物都低
外部法规 一、《中华人民共和国保险法(2009修订)》（18题） （一）单选题 1.人身保险的投保人在（）时应对被保险人具有保险利益，财产保险的投保人在（D） 时应对保险标的具有保险利益。 A、保险合同订立；保险合同订立 B、保险事故发生；保险事故发生 C、保险事故发生；保险合同订立 D、保险合同订立；保险事故发生 2.投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。但自合同成立之日起超过(B)的，保险人不得解除合同。 A、三十日 B、二年 C、六个月 D、五年 3.对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款(A)。 A、不产生效力 B、依然有效 C、失效 D、视情况而定 4.保险人依法对理赔申请作出核定后，对不属于保险责任的，应当自作出核定之日起(B)向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。 A、三十日内 B、三日内 C、十日内 D、十五日内 5.保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起(B)，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付。 A、三日内 B、六十日内 C、十日内 D、三十日内 6.保险人对(C)的保险费，不得用诉讼方式要求投保人支付。 A、人身保险 B、财产保险 C、人寿保险 D、社会保险
7.财产保险合同保险标的转让的（B）。 A、保险合同中止 B、保险标的的受让人承继被保险人的权利和义务 C、保险合同终止 D、保险合同失效 8.根据新《保险法》规定，在合同有效期内，保险标的的危险程度显著增加，被保险人未按合同约定履行及时通知义务的，因保险标的的危险程度显著增加而发生的保险事故，保险人(A)。 A、不承担赔偿保险金的责任 B、应承担部分赔偿责任 C、应承担全部赔偿责任 D、视情况而定 9.在财产保险中，投保人和保险人约定保险标的的保险价值并在合同中载明的，保险标的发生损失时，以（）为赔偿计算标准；投保人和保险人未约定保险标的的保险价值的，保险标的发生损失时，以（B）为赔偿计算标准。 A、约定的保险价值；约定的保险价值 B、约定的保险价值；事故发生时的实际价值 C、事故发生时的实际价值；约定的保险价值 D、事故发生时的实际价值；事故发生时的实际价值 10.关于保险格式合同的描述，下列描述不正确的是(C)。 A、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效 B、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效 C、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当直接作出有利于被保险人和受益人的解释 D、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容 11. 在由第三人造成保险事故的财产保险中，被保险人已向保险人提出索赔的请求，在保险人进行赔偿之前，如果被保险人表示放弃对第三人的请求赔偿的权利，产生以下何种结果（B）。 A、该放弃行为无效 B、保险人不再进行赔偿
证券公司合规管理人员胜任能力考试大纲 证券公司合规管理人员胜任能力考试大纲 根据中国证监会《证券公司合规管理试行规定》(以下简称《规定》)的有关要求制定，用于指导证券公司合规管理人员胜任能力测 试工作。中国证券业协会将根据证券市场法律法规和市场发展变化 情况定期修订《大纲》。 一、测试性质 根据《规定》第九条，合规总监应当具备的任职条件包括：“(三)从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年 以上法律工作经历;或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上”。“前款第(三)项所称专业考试，是指中国证券业协会组织的 证券公司合规管理人员胜任能力考试、国家司法考试或律师资格考试”。因此，通过证券公司合规管理人员胜任能力测试是担任证券 公司合规总监的重要条件之一。 开展证券公司合规管理人员胜任能力测试，是有关人员取得《规定》要求的证券公司合规总监任职资格条件的要求，更是统一证券 公司合规管理人员的胜任能力标准，测试和储备合格的行业合规管 理人员，保证证券公司合规管理人员专业素质的要求。 二、测试范围 1、证券公司合规管理理论与实务知识; 2、与证券公司合规管理有关的法律、法规、规章及规范性文件。 三、测试方式 证券公司合规管理人员胜任能力测试采取笔试的方式，题型为选择题，共120题，满分为100分。测试时间为120分钟。 四、测试合格标准及成绩有效期
笔试成绩达到60分及60分以上视为测试合格。测试合格的，测试成绩有效期为三年。 五、测试主要内容 证券公司合规管理人员胜任能力测试笔试范围包括但不限于以下第一部分合规管理理论与实务、第二部分法律法规和第三部分证券公司管理与业务规则的内容。其中，第二部分法律法规中标注*的内容，考生可以自行学习，不纳入测试范围。 测试内容目录 第一部分合规管理理论与实务 第一章合规管理基础理论 一、基本概念 二、合规风险 第二章合规管理体系建设 一、合规管理责任主体 二、合规总监与合规部门设立 三、合规管理制度建设 四、合规文化建设 第三章合规管理职能的履行 一、基本职能 二、专项职能 三、考核、问责及有效性评估 第二部分法律法规 第一章公法 一、刑法
规培模拟考18日至21日姓名：孙玮得分：60.63 总分：100 及格分：60 考试 一?.?单选题（共55题，每题1分） 1.端坐呼吸是下列哪项引起的 ?A.尿潴留 ?B.仰卧位平均动脉压升高 ?C.肺闭合容量增加 ?D.静脉血重新分配 ?E.压力感受器扩张 2.下述哪种情况不适合行异基因造血干细胞移植 ?A.海洋性贫血 ?B.慢性再生障碍性贫血 ?C.各种白血病 ?D.系统性红斑狼疮 ?E.淋巴瘤Ⅳ期 3.下述各种原因引起的脾大中，最易发生脾功能亢进的是 ?A.肝硬化门静脉高压 ?B.急性粒细胞白血病 ?C.慢性粒细胞白血病 ?D.淋巴瘤 ?E.系统性红斑狼疮 4.下述哪种疾病的骨髓中巨核细胞是减少的 ?A.巨幼细胞性贫血 ?B.溶血性贫血 ?C.特发性血小板减少性紫癜 ?D.缺铁性贫血 ?E.再生障碍性贫血 5.凝血活酶的组成因子有： ?A.Ⅹa+Ⅴ+Ca2+血小板第3因子 ?B.Ⅹa+Ⅲ+Ⅶ+Ⅸ ?C.Ⅹa+Ⅴ+Ⅳ+Ⅱ+血小板第3因子 ?D.Ⅹa+Ⅴ+Ⅳ+血小板第3因子 ?E.Ⅹa+Ⅴ+Ⅳ+Ⅰ+血小板第3因子 6.下列是心力衰竭早期代偿机制，除了 ?A.Frank-Starling机制 ?B.心肌肥厚
?C.心脏扩大 ?D.神经内分泌激活 ?E.血色素增高 7.急性心肌梗死时，最先恢复正常的心肌酶是 ?A.丙氨酸氨基转移酶(旧称谷丙转氨酶) ?B.天门冬酸氨基转移酶(AST，旧称谷草转氨酶) ?C.肌酸磷酸激酶 ?D.乳酶脱氢酶 ?E.旷丁酮酸脱氢酶 8.风心病二尖瓣狭窄患者，随右心衰竭的加重，下列哪项临床表现将减轻 ?A.下肢水肿 ?B.肝肿大压痛 ?C.颈静脉曲张 ?D.心尖区舒张期隆隆样杂音 ?E.呼吸困难 9.下列哪些感染性心内膜炎患者发生动脉栓塞： ?A.赘生物≥10mm ?B.赘生物≤5mm ?C.持续发热≥38℃ ?D.脾肿大 ?E.肉眼血尿 10.42岁男性，体胖，近两年因应酬每周饮酒5日以上，量多，无厌油、纳差等症状。 有高脂血症病史，近半年服用降脂药。现体检提示肝脏右肋下1指，化验示肝功能ALT60U/L ，胆红素正常，HBsAg(-)。患者肝功能不良最可能的原因是： ?A.病毒性肝炎 ?B.药物性肝炎 ?C.酒精性脂肪肝 ?D.非酒精性脂肪性肝病 ?E.自身免疫性肝炎 11.Crohn病最常累及： ?A.回肠 ?B.右半结肠 ?C.回肠末段与临近右侧结肠 ?D.空肠 ?E.指肠 12.下列哪一种因素不会引起下食管括约肌压力降低： ?A.胆囊收缩素
2020证券从业资格考试大 纲《法律法规》
2020证券从业资格考试大纲《法律法规》 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 了解法的概念与特征;了解法律关系的概念、特征、种类与基本构成;熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。
第三节合伙企业法 掌握合伙企业的概念;了解合伙企业与公司的区别;掌握合伙企业的种类;掌握普通合伙人的主体适格性的限制性要求;掌握合伙协议的订立形式与基本原则。 掌握设立合伙企业的条件;熟悉合伙企业财产分割、转让以及处分的相关规定;掌握合伙企业经营中应当经全体合伙人一致同意的重要事项;了解合伙企业利润分配、亏损分担的原则;了解新合伙人入伙的条件;掌握合伙人退伙、除名的情形或条件;掌握特殊普通合伙企业的内容。 掌握有限合伙企业的合伙人、有限合伙企业的名称;了解有限合伙企业协议的内容;掌握有限合伙企业的出资;掌握有限合伙企业事务的执行;掌握有限合伙企业的特殊性;掌握有限合伙和普通合伙的转化。 了解合伙企业的解散事由;了解合伙企业的清算规则;了解合伙企业注销后的债务承担;掌握违反合伙企业法及合伙协议应当承担的主要法律责任。
保险法律合规知识测试卷 姓名___________ 部门__________________ 成绩 ________________ 一、单选题（每题2分，共20分。每小题的备选答案中只有一个最符合题意，请将其符号填入题中括号内） 1、2009年2月28日，十^一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新 《保险法》从（D ）起施行。 A . 2009年2月28日B. 2009年5月1日 C. 2010年1月1日 D . 2009年10月1日 2、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（C ） A .经营有效性B.资产安全性 C.权威性和适应性相统一 D .重点和协作相统一 3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（B ） A .未按照规定披露信息的B.编制虚假的资料 C.未按照规定报送保险条款 D .未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的 4、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数
据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违法违规行为。B A .赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费 B.虚挂应收保费、净保费入账 C.违规套取费用支付手续费、净保费入账 D ．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费 5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（C ） A .参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持 B.保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议 C.组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为 准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询 D .负责公司反洗钱制度的制订和实施 6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任 （C ） A .作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件 B.通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件 C.因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失 D ．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措
一、单项选择题 1、妇科超声不能了解：D Ａ子宫卵巢的位置、大小、内部结构及以周邻的关系Ｂ判断盆腔是否有肿块 Ｃ判断肿块物理性质及内部细节 Ｄ判断肿块病理性质 2、子宫位于膀胱和直肠的什么位置：C A 膀胱前方，直肠后方 B 膀胱下方，直肠后方 C 膀胱后方，直肠前方 D 膀胱上方，直肠前方 3、下列子宫肌瘤声像图表现，错误的是D A子宫增大或出现局限性隆起 B肌瘤一般呈圆形低回声区 C子宫内膜移位与变形 D宫颈内见无回声液性暗区 E膀胧产生压迹与变形 4、绝经后妇女超声测量子宫内膜厚度正常值是A A子宫内膜呈线状或厚度≤4mm B子宫内膜厚度≤6mm C子宫内膜厚度≤8mm D子宫内膜厚度≤10mm E子宫内膜厚度≤12mm
5、正常卵巢大小是：D A 4.0x3.0x3.0cm B 4.0x2.0x1.0cm C 4.0x3.0x2.0cm D 4.0x3.0x1.0cm 6、子宫位置有：①前倾位②后倾位③水平位④后倾后屈位：D A ①② B ① C ①②③ D ①②③④ 7、异位妊娠中，输卵管妊娠发生的百分率是多少E A 30% B 50% C 70% D 80% E 95% 8、子宫横切面见子宫底部增宽，中间有一切迹呈“马鞍形”，形成左右双角，近宫低处见两个宫腔，宫颈仅有一个，见于C A幼稚子宫B双子宫C双角子宫D纵隔子宫E始基子宫 9、输卵管妊娠好发于A A壶腹部B伞部C间质部D峡部E漏斗部 10、卵巢非赘生性囊肿不包括C A多囊卵巢B黄素囊肿C巧克力囊肿D滤泡囊肿E黄体囊肿11、测量双顶径标准切面A A经颅脑横切，由前向后依次经过透明隔腔、第三脑室、下丘脑B经颅脑横切，由前向后依次经过下丘脑、第三脑室、透明隔腔C经颅脑横切，由前向后依次经过第三脑室、透明隔腔、下丘脑D经颅脑横切，由前向后依次经过下丘脑、透明隔腔、第三脑室E经颅脑横切，由前向后依次经过透明隔腔、下丘脑、第三脑室 12、正常妊娠时卵黄囊出现于D A 6—12周B.5—11周C.7—11周后D.6—10周E.7—11周
2018 年保险公司高管考试题库14（寿险类）考试总分：100 分考试时间：60 分钟第一题：单选题第1 题：（3 分）保险机构不得利用政府及其所属部门、垄断企业或者组织，排挤、阻碍其他保险机构开展保险业务。这一规定主要体现的是什么原则?（） A.政企分开 B.公平 C.公开 D.安全 【正确答案】：B 【答案分析】：第2 题：（3 分）保险机构的统计负责人可由（）担任。 A.机构负责人 B.统计部门负责人 C.财务负责人 D 总公司指定 【正确答案】：A 【答案分析】：第3 题：（2 分）保险机构案件责任追究方式之一的（）中包括了记过、记大过。 A.纪律处分 B.组织处分 C.经济外分 D 行政处罚 【正确答案】：A 【答案分析】：第4 题：（3 分）保险行业统计数据，以（）提供的数据为准。 A.保险公司 B.保险行业协会 C.新闻媒体 D.中国保监会及其派出机构统计部门 【正确答案】：D 【答案分析】：第5 题：（3 分）保险行业协会是保险业的（），是社会团体法人。 A.自律性组织 B.学术机构 C.监管机构 D.协调机构【正确答案】：A 【答案分析】： 第6 题：（3 分） 保险公司总公司应当在每季度结束后（）内向中国保监会报送中介业务统计报表，其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。 A.3 日 B.5日 C.10日 D.15 日 【正确答案】：D 【答案分析】：第7 题：（3 分）保险公司总公司应当高度重视分支机构的整改工作，尽快制定统一的整改计划，指定一名（）和专门部门具体负责相关事宜。 A.法律责任人 B.高级管理人员
C.部门负责人 D.保险经纪人 【正确答案】：B 【答案分析】： 第8 题：（3 分）保监局根据公司风险状况，将保险公司分支机构分为四类；D类机构是指（）。 A.经营存在较严重违规情形，或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司 B.业务经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司 C.经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司 D.经营合规，业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司【正确答案】：B 【答案分析】： 第9 题：（3 分）保监局根据公司风险状况，将保险公司分支机构分为四类：C类机构是指（）。 A.经营合规，业务发展、内时控制等方面未发现问题的公司 B.经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司 C.业务经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司 D.经营存在较严重违规情形，或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司 【正确答案】：D 【答案分析】： 第10 题：（3 分）保监局根据公司风险状况，将保险公司分支机构分为四类：B 类机构是指（）。 A.经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司 B.业务经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司 C.指经营合规，业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司 D.指经营存在较严重违规情形，或业务发展、内控制等方面存在较大风险的公司【正确答案】：A 【答案分析】： 第11 题：（4 分）保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由（）或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。 A.保险公司 B.保险公司、省级分公司 C.保险公司、省级分公司、中心支公司 D.保险公司及其支公司以上分支机构 【正确答案】：B 【答案分析】：第二题：多选题第1 题：（4 分）保险机构案件责任追究应当遵循（）的原则，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任的基础上予以追究。 A.事实清楚、证据确菌 B.责任明确、程序合法 C.权责对等、逐级追究 D.公平公正、惩教结合 【正确答案】：ABCD 【答案分析】：第2 题：（4 分）保险机构（）应当按照中国保监会的规定参加培训。 A.分公司总经理、副总经理和总经理助理
规培结业模拟题标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]
规培模拟考18日至21日姓名：孙玮得分：总分：100及格分：60考试时间 一.单选题（共55题，每题1分） 1 . 端坐呼吸是下列哪项引起的 A . 尿潴留 B . 仰卧位平均动脉压升高 C . 肺闭合容量增加 D . 静脉血重新分配 E . 压力感受器扩张 2 . 下述哪种情况不适合行异基因造血干细胞移植 A . 海洋性贫血 B . 慢性再生障碍性贫血 C . 各种白血病 D . 系统性红斑狼疮 E . 淋巴瘤Ⅳ期 3 . 下述各种原因引起的脾大中，最易发生脾功能亢进的是
A . 肝硬化门静脉高压 B . 急性粒细胞白血病 C . 慢性粒细胞白血病 D . 淋巴瘤 E . 系统性红斑狼疮 4 . 下述哪种疾病的骨髓中巨核细胞是减少的 A . 巨幼细胞性贫血 B . 溶血性贫血 C . 特发性血小板减少性紫癜 D . 缺铁性贫血 E . 再生障碍性贫血 5 . 凝血活酶的组成因子有： A . Ⅹa+Ⅴ+Ca2+血小板第3因子 B . Ⅹa+Ⅲ+Ⅶ+Ⅸ C . Ⅹa+Ⅴ+Ⅳ+Ⅱ+血小板第3因子
D . Ⅹa+Ⅴ+Ⅳ+血小板第3因子 E . Ⅹa+Ⅴ+Ⅳ+Ⅰ+血小板第3因子 6 . 下列是心力衰竭早期代偿机制，除了 A . Frank-Starling机制 B . 心肌肥厚 C . 心脏扩大 D . 神经内分泌激活 E . 血色素增高 7 . 急性心肌梗死时，最先恢复正常的心肌酶是 A . 丙氨酸氨基转移酶(旧称谷丙转氨酶) B . 天门冬酸氨基转移酶(AST，旧称谷草转氨酶) C . 肌酸磷酸激酶 D . 乳酶脱氢酶 E . 旷丁酮酸脱氢酶 8 . 风心病二尖瓣狭窄患者，随右心衰竭的加重，下列哪项临床表现将减轻