针对节前多发电信诈骗案件的识别与防范
同学们：
随着互联网、电信业的不断发展，以网络、通讯介质为媒介的电信诈骗犯罪呈现了普遍蔓延的趋势，并且随着时间的推移，作案手段不断翻新，给防范和打击此类犯罪带来很大困难。目前，公安机关对春节前期多发网络诈骗案件的规律特点及犯罪嫌疑人作案手段进行分析，汇总出当前几种突出的针对大学生群体的电信诈骗手段，希望同学们能够认真识别，提高警惕，最大限度地减少案件的发生和财产损失。
一、网络购票诈骗
随着人们春节前出行升温和学校寒假，网上购票因其快捷、便利和价格便宜等优势逐渐赢得人们的青睐，此时，骗子也瞅准了网络购票“大行其道”。经过调查发现，年龄在20至35岁之间，受到高等教育的网民最容易受到此类不法侵害，尤以在校大学生和公司职员最多。
主要手法如下：
1、收订金、保证金——网络购票时，骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金后才给票，然后利用事主急于拿到票的迫切心理以种种理由诱使事主追加订金或保证金。
2、约见汇款——事主通过网上购票时，骗子一方面假意约见事主在某地见面给票，另一方面又要求事主的朋友在银行门口
等待，一接到事主电话就马上汇款。此时，骗子便通过“来电任意显软件”冒充事主给其朋友打电话让其汇款，利用事主尚未与朋友进行联系的时间差骗取汇款。
被骗案例：由于最近火车票的“一票难求”，李先生在网上订购了一张回家的火车票，与卖方联系后，卖车人让李先生在银行门口等他，让李先生的朋友去某地点见面取票，并要求该朋友与另一位火车站买票的工作人员联系不许挂电话，致使李先生无法与其朋友取得联系，后卖车人通过“来电任意显”的科技手段给李先生（显示的是李先生朋友的手机号码）打电话称票已取到，让李先生马上到银行付款，待李先生汇款后，重新联系上朋友，朋友说在见面地点根本就没见到人，更别说火车票了，这时，他们才发觉上当了。
针对以上诈骗手段，警方提醒您不要轻信网站或是卖票人要求先付款款后送票的交易请求，尽可能一手交钱、一手交货，在领取网购机票、火车票时要注意当场识别票的真伪。
二、利用QQ盗号和网络游戏交易进行诈骗
1、冒充QQ 好友借钱。骗子使用黑客程序破解用户密码,然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱,如果对方没有识别很容易上当.大家如果遇到类似情况一定要提高警惕,摸清对方的真实身份.需要您特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式用“视频”与您聊天，您可千
万别上当，遇上这种情况，最好先与朋友通过打电话等途径取得联系，防止被骗。
案例：某校学生小刘在宿舍上网，登陆QQ后发现在国外留学的好友也在网上，于是就主动跟好友聊起天来，聊了一会儿，“好友”把视频打开了，小刘一看就是好友的影像，但此时视频马上就关闭了，“好友”接着说，自己的哥哥在生意上有点麻烦今天急需用钱，让小刘先给他哥哥汇款三千元。小刘想也没想，就赶紧去银行办理了汇款业务，汇完款后小刘给好友打了电话，好友说什么钱呀，小刘说你不是让我给你哥哥汇款三千元吗？这时她才发现被骗了。
2、网络游戏装备及游戏币交易进行诈骗。伴随网络游戏产业的快速发展，近年来，针对虚拟网络游戏的诈骗案件不断增多，常见的诈骗方式一是低价销售游戏装备，犯罪分子利用某款网络游戏，进行游戏币及装备的买卖，在骗取玩家信任后，让玩家通过线下银行汇款的方式，待得到钱款后即食言，不予交易；二是在游戏论坛上发表提供代练，待得到玩家提供的汇款及游戏账号后，代练一两天后连同账号一起侵吞；三是在交易账号时，虽提供了比较详细的资料，待玩家交易结束玩了几天后，账号就被盗了过去，造成经济损失。
案例：网名为“战将”的游戏玩家告诉记者，他玩《暗黑》游戏已有一年多时间，一次他突然接到一位玩家的信息，说有高等级的盔甲和魔法道具出售，其中一套８０级的盔甲正是他一直
梦寐以求的。为能够快速升级，他最终与这位玩家谈妥以１２００元的价格成交，但当他将钱如数汇入对方银行账户后，玩家从此消失，此时他方才醒悟自己被骗。
三、网上中奖诈骗
是指犯罪分子利用传播软件随意向互联网QQ用户、MSN用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户等发布中奖提示信息，当事主按照指定的“电话”或“网页”进行咨询查证时，犯罪分子以中奖缴税等各种理由让事主一次次汇款，直到失去联系事主才发觉被骗。当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示，不管内容有多么逼真诱人，请您千万不能相信，更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证，否则您将一步步陷入骗局之中。
被骗案例：王先生在家上QQ时，屏幕上弹出一条中奖信息，提示王先生的QQ号码中了二等奖，奖金58000元和一部“三星”牌笔记本电脑，王先生喜出望外，想都没想就按网上留下的电话与对方取得了联系。对方要求王先生在得到奖品之前必须先汇1580邮费，王先生马上照办，对方又要求汇3880元保证金，王先生再次照办，对方再次要求汇7760元的个人所得税，王先生接着照办，对方最后要求还得再汇6000元的无线上网费，王先生汇完钱后就再也联系不上对方了，这时他才发觉自己被骗了。
四、“网络钓鱼”诈骗
“网络钓鱼”利用欺骗性的电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，为事主发送虚假链接或网页，事主在虚假网页上输入自己的银行帐号及密码后，交易往往显示不成功，让事主多次往里汇钱，骗子甚至还会通过假网页，捕获您输入的帐号及密码信息，将您的钱款秘密划走。作案手法有以下两种：
1、发送电子邮件，以虚假信息引诱用户中圈套。不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码。
2、不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站。一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序臵入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。
案例：北大某文科院系的大二学生小A最近是“背”了点。在一次网络购物中，他被整整骗去了5000元。回忆受骗过程，小A满是痛苦：在点开了某网站卖家给的链接后，他进入了一个类似“工行网上银行”的网站，当按要求输入自己的卡号和密码时，页面却弹出“对不起，您的操作已超时，请返回重新支付！”的提示。于是他重复刷新，反复输入口令和密码，而实际上，他每输入一次，卖家就会从卡上划走1000元，最后，整整5000元便不知不觉地流走了。
同学们如收到有如下特点的邮件就要提高警惕，不要轻易打开和听信：一是伪造发件人信息；二是问候语或开场白往往模仿被假冒单位的口吻和语气，如“亲爱的用户”；三是邮件内容多为传递紧迫的信息，如以账号状态将影响到正常使用或宣称正在通过网站更新账号资料信息等；四是索取个人信息，要求用户提供密码、账号等信息。还有一类邮件是以超低价或海关查没品等为诱饵诱骗消费者。
针对假冒网上银行要注意做到以下几点：一是在登录网上银行时，应留意核对所登录的网址与银行法定网址是否相符，谨防被假冒银行网站欺骗；二是妥善保管账号和密码，不要选诸如身份证号码、出生日期、电话号码等作为密码，建议用字母、数字混合密码，尽量避免在不同系统使用同一密码；三是做好交易记录，对网上银行、网上证券等平台办理的转账和支付等业务做好记录，定期查看“历史交易明细”和打印业务对账单，如发现异常交易或差错，应立即拨打有关客服热线进行确认；四是管好网银数字证书，避免在公用的计算机上使用网上交易系统；五是万一账号资料被盗，应立即修改相关交易密码或进行银行卡挂失。此外，上网电脑要安装防火墙和杀毒软件，不要轻易下载或打开来源不明的文件，防止个人账户信息被黑客窃取。；六是通过正确的程序登录支付网关，通过正式公布的网站进入，不要通过搜索引擎找到的网址或其他不明网站的链接进入。
五、其他网络购物类诈骗
是指在互联网上因买卖商品而发生的诈骗案件。购物类诈骗的商品范围主要集中在数码产品（手机、笔记本电脑、数码相机、液晶电视等）、网游产品（Q币、游戏币、游戏账号、游戏装备等）、二手车、名牌外贸服装、手机充值卡、以及毕业证书、考题答案、手机监听器等非正当商品。表现形式有以下几种：
1、多次汇款——骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。
2、拒绝安全支付——骗子以种种理由拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具，比如谎称“账户最近出现故障”或“不使用支付宝，因为要收手续费，可以再给你算便宜一些”等理由，诱骗事主使用先汇款后交货的不安全交易方式。
3、以次充好——骗子用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连呼上当，叫苦不堪。
被骗案例：赵先生在网上订购了一台售价仅为680元的苹果牌笔记本电脑，按照销售电话与卖方取得联系后，卖方以各种名义让赵先生先后五次汇了8000元，最终也没有把货送到赵先生手中，赵先生要求退款，对方答应退款，又用各种理由让事主向同一账号汇款17800元，这以后赵先生就再也联系不上对方了，原来自己被骗了。
被骗案例：郑女士在网上发现一条出售诺基亚手机的信息，与对方取得联系后，在银行向指定帐户汇款1000元，后对方以未收到汇款为由，让郑女士连续两次汇款，然后，对方提出要汇
款总额到5000元以后方能将以前款项退还，郑女士再次汇款，最后，对方又以担负保险金、运费等名义要求郑女士多次汇款，最终郑女士与对方失去了联系，这才发现被骗。
面对以上形形色色的网络诈骗手段，作为大学生群体应该如何有效地识别、应对和防范？别着急，海淀警方给您支招：当您在网上遇到骗子后，您该怎么做？
1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。
2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记“不决断晚交钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈”的口诀，比如对方要求你现在把钱给我寄过来，你就记住不决断晚交钱，说等一等，明天再说；第二句话“睡一觉过一天”是说一般睡一觉到第二天早上起来都明白了，当时觉得比较晕，叫忽悠，睡一觉就好了；最后是找同学、室友、亲人谈一谈，大家聊一聊。有这三句话就保了三个险。
3、一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。
4、马上进行举报，可拨打官网客服电话、学校保卫处电话、当地派出所电话或110报警电话向有关部门进行求证或举报。
警方提示：提高警惕，严防上当。
1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。
2、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。
3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。
4、千万不要在网上购买非正当产品，如手机监听器、毕业证书、考题答案等等，要知道在网上叫卖这些所谓的“商品”，几乎百分百是骗局，千万不要抱着侥幸的心理，更不能参与违法交易。
5、凡是以各种名义要求你先付款的信息，请不要轻信，也不要轻易把自己的银行卡借给他人。你的财物一定要在自己的控制之下，不要交给他人，特别是陌生人。遇事要多问几个为什么！
6、提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，如本人证件号码、账号、密码等，不向他人透露，并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。网络诈骗，正以诡谲多变、防不胜防的态势侵入我们的生活，树立牢固的安全观念，常备警惕之心对没有固定收入的大学生而言尤其重要。
其他应采取的网络安全防范措施还包括：
一是安装防火墙和防病毒软件，并经常升级；
二是注意经常给系统打补丁，堵塞软件漏洞；
三是禁止浏览器运行JavaScript和ActiveX代码；
四是不要上一些不太了解的网站，不要执行从网上下载后未经杀毒处理的软件，不要打开msn或者QQ上传送过来的不明文件等，加强对各类QQ病毒的防范和清除措施。
最后提醒大家，不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要同学们多加强预防心理，多提高一些警惕，多留点心眼，就一定会发现狐狸尾巴。
祝同学们春节快乐，身体健康，万事如意。在整改寒假期间注意安全，提高警惕，过一个健康、快乐、充实、安全的假期。
竭诚为您提供优质文档/双击可除整治电信诈骗工作方案 篇一：xx分行五举措打击治理电信诈骗新型犯罪 x行xx分行五举措打击治理电信诈骗新型犯罪 针对网络电信诈骗活动持续高发、手段不断翻新的现状，x行xx分行立足维护客户利益、防范银行经营风险，通过精心组织、加大宣传、严控源头、协同作战、奖惩并举五举措打击治理电信诈骗新型犯罪，取得明显成效。今年以来，该行共成功防范诈骗案例12起，为客户挽回经济损失78.8万元。 精心组织，明确工作职责。xx分行将治理电信网络诈骗专项工作作为“一把手工程”加以推进。通过制定打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案，细化职责分工，上下协同配合，明确要求安全保卫、个人金融、电子银行等部门负责人要高度重视，全力推进，加大对网点培训和帮促，确保各项措施落实到位。 加大宣传，增强防控意识。一是该行通过营业网点、客户信息系统、微信群等渠道，宣传总、省统一制作的防范电
信诈骗宣传口号,为广大客户做好风险提示；二是自行设计、印制了电信防诈骗宣传单和宣传手册，并组织各级单位走进社区、学校、商场和集市向客户分发，为客户防骗支招；三是举办“防范电信诈骗共建平安x行”贵宾客户沙龙活动，邀请该行有成功堵截诈骗案件经验的员工和客户现身说法，增强贵宾客户防范意识的同时，进一步加深客户对x行的理解和信任。 严控源头，提升防控效力。一是该行以落实银监会、公 安部各项打击治理要求为契机，以防控开户源头为着力点，要求各网点认真落实开户审核控制。加强信息核实，严格执行账户实名制。二是紧盯自助设备开户风险点，及时通报联合防控。该行网点大堂人员严审客户自助设备开户手续，对证件仔细辨(:整治电信诈骗工作方案)认，对身份细致核实，成功堵截多起利用假证件和冒名开户案件，并及时通过办公网、微信群等渠道在全辖进行提示，犯罪风险得到有效打压。三是加大反洗钱等系统的监控力度，对大额、可疑交易、“化整为零”交易等具有电信诈骗特征的转账行为严格 排查，借助数据做好安全分析。协同作战，严把三道查控。一是网点员工提高警惕，切实从客户根本利益出发，对举止异常客户多一份留意，多一句询问，多一次宣传，做好电信诈骗第一道防控。二是上下联动，高效开展防诈骗第二道查控。该行接到客户报案或求助后，能立即启动应急预案，从
2012.1 7 电信诈骗犯罪侦查浅析 蔡君平 中国人民公安大学 北京 100038 摘要：本文介绍了电信诈骗的特点、VoIP 工作原理，以及利用VoIP 软件改号工作原理，揭示了电信诈骗的主要手段，最后提出了正常经营应采取的措施。 关键词：电信诈骗；犯罪 0 前言 近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。 1 电信诈骗的特点 (1) 诈骗手段多样化 表现为：假冒国家机关工作人员进行诈骗；冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、 送话费、 送奖品为由进行诈骗；冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转账实施诈骗等。 (2) 集团作案组织化 单个犯罪分子犯罪的情况比较少。为了达到较高的诈骗成功率和大额度的金钱骗取，犯罪分子已经逐步建立犯罪团伙。他们不仅有固定的诈骗窝点，而且作案时分工明确、组织严密，使用假名，呈现高度的集团化、职业化特点。 (3) 作案技术科技化 利用VoIP 网络电话，黑客技术、U 盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。网络电话诈骗较之前的虚假信息诈骗有易隐蔽、易伪装、无空间、时间、地域限制等特点，且具有机动性强、费用低廉、携带方便等优势，为 此，诈骗犯罪嫌疑人利用网络电话发布虚假信息，具有更强的欺骗性和社会危害性，已成为了诈骗犯罪的一种新型工具。 (4) 作案手段隐蔽化 犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面， 而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，侦查机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。 (5) 社会危害剧烈化 该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。 2 V oIP 工作原理 VoIP(Voice over Internet Protocol)是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后，以数据封包的形式在 IP 网络环境中进行语音讯号传输的技术。 2.1 V oIP 系统的语音传输过程 (1) 语音―数据转换 当路由器的FXS(端站)连接了模拟设备并收到语音信号后，首先要由路由器将语音信号转换成数字格式，也就是对
防范打击电信网络诈骗工作总结4篇 公安局防网络电信诈骗宣传工作典型经验材料4篇1 为进一步提升公众防范意识，保障人民群众财产安全，xx县公安局网安大队立足本职、发挥警种优势，以“深入宣传、广泛宣传、长效宣传”为指引，精心组织，周密部署，多措并举，做好防网络、电信诈骗宣传工作。 一、精心准备，有的放矢。为切实做好宣传活动，xx网安大队全面总结梳理常见典型网络、电信受骗案件，做好归纳，形成通俗易懂、脍炙人口的宣传标语及短文，内容涉及QQ好友诈骗、电子邮件诈骗、电信诈骗等方面。 二、掌控网络宣传阵地。依托微博、论坛等网络宣传阵地，充分发挥兼职情报信息员及各网络虚拟社会意见领袖作用，及时发布网络、电信诈骗警示宣传案例。同时做好网络舆情引导工作，引导网民不偏听偏信，不贪图小便宜，提升网民防骗能力。 三、积极拓宽宣传渠道。一是会同派出所开展防范网络、电信诈骗宣传活动，并现场接受群众咨询。活动现场，民警通过设立展板，发放防诈骗宣传册，讲解典型受骗案例等多种方式向群众宣传相关防范技巧，提醒居民不要轻信来历不明的电话、信息，不向陌生人汇款、转账等，教导群众辩识骗局，提高人民群众防范意识，获得现场群众一致好评。二是通过网吧协会召开网
吧业主会议，指导各网吧积极做好防骗宣传活动，现场发放各类宣传材料、标语，指导网吧业主在网吧醒目位置粘贴。 四、加强信息研判，建立长效机制。紧密围绕进一步深化打击整治网络违法犯罪专项行动，积极开展针对性研判预警工作，仔细梳理、串并各类网络、电信诈骗案件，建立重点管控人员信息库，不断提升宣传深度和精度。针对网络、电信类诈骗案件逐年多发的态势，建立网络、网吧、广场社区等多渠道宣传长效机制，重点加强岁末年初、重要节假日时期持续性宣传。 公安局防网络电信诈骗宣传工作典型经验材料4篇2 为深入开展防范打击电信网络诈骗，xx自治州xx市公安局立足职能特点，采取多项有力措施，对防范电信网络诈骗犯罪开展宣传攻势，提高人民群众的反诈骗防范能力，取得了良好效果。 一、“警银联手”看护好群众“钱袋子” 今年以来，市局党委多次组织召开了专项会议，对电信网络诈骗犯罪现状、主要特点及案发成因进行分析，加强源头堵拦，联合银行金融单位，定期召开联席会议，对全市20家金融机构50余家银行网点下属各个柜台、ATM机等位置张贴温馨提示，确保将防范电信网络诈骗宣传工作覆盖到位。截止x月底，xx市公安局共破获电信诈骗案件x起，抓获犯罪嫌疑人x名，冻结涉案账号x 个，冻结资金x余万元，最大单笔冻结资金达x万元。20xx年x 月x日，受害人xx报警称自己通过网络贷款被人以预交保证金等为由骗取x万元。接到报警后，民警根据xx描述迅速判断其被诈
防范电信诈骗宣传手册 一、电信诈骗的概念 电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。（又称非接触性诈骗或远程诈骗） 二、电信诈骗的起源 电信诈骗起源于台湾，又称为“台湾式诈骗”，自2000年开始在东亚及东南亚地区盛行，近年渐渐蔓延至中国大陆，2008年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。 三、电信诈骗的特点 第一特点是跨区域性。手机短信、电话、互联网络诈骗没有固定的作案时间、地点，犯罪分子与受害人不接触。作案范围广，犯罪空间相对较大，犯罪分子在甲地，诈骗的对象可能在乙地、丙地。 第二特点是高科技性。此类犯罪利用手机、互联网络、电话作为载体，使用VOIP群呼平台、短信“群发器”、设立虚假网站、QQ、MSN、SKYPE等方式来行骗。 第三特点是多样性。新型诈骗犯罪所设立的名目迎合人们的各种需求及避害心理，以电话欠费涉案、亲属被绑架、发生意外、银行卡消费、汽车退税、高薪工作、低价购车、
快速办证、低息无抵押贷款、网上低价购物、提供股票信息、中奖等等。 受害人一旦接收到这类的信息，便会试探着去尝试，而骗子则编出种种似乎合乎情理的要求，让受害人一次次心甘情愿的拿出自己的钱财，最终落入骗子精心设计的骗局中。 四、电信诈骗的分类及危害 电信诈骗主要有欠费涉案、冒充亲友、消费退税、中奖、股票等几大类，其中欠费涉案是目前最突出、危害最大的一类，被骗的对象包括政府机关部门的干部、教授、律师、老板、专家学者等等。 五、电信诈骗的作案手法 （一）欠费涉案诈骗的手法： 第一步犯罪分子通过网络电话群发联系事主固定电话或手机。（通过网络软件可实现任意改号，显示其设想骗取事主信任的任何电话号码） 第二步：冒充电信部门的电话录音（语音亲切，仿真度非常标准）称事主电话欠费或在异地开通的电话欠费，提示你如有疑问请按0转人工台。事主看到电话显示的是10000号，信以为是电信部门，于是就按提示操作转入人工台（如果事主此时挂断电话再拔10000号查询或根本不理会，那就不会上当）。进入人工台，会有人熟练地报工号、名字并与事主核对身份与帐号资料（还配有一些电信局办公的背景声
。 防电信网络诈骗致全体学生和家长的一封信 尊敬的家长、亲爱的同学们： 你们好，非常感谢你们一直以来对学校教育工作的大力支持与配合! 当前，电信网络诈骗犯罪活动猖獗、案件高发，为此，绍兴市正组织专门力量，在全市开展一场打击电信网络诈骗的专项行动。为了你们的财产安全，请认真阅读此信，以增强防范电信诈骗的意识和能力，有效保护个人财产。 电信网络诈骗案件形式多样，仅目前多发的诈骗形式就有30余种：有网络招工诈骗、网络购物诈骗、中奖诈骗、QQ冒充熟人诈骗、假绑架诈骗、直接汇款诈骗、电话欠费诈骗、汽车退税诈骗、新生儿补贴诈骗、打电话冒充熟人(领导)诈骗等等，而且新的诈骗手段还在不断翻新出现。从案情上分析，最为多发的有网上兼职、求职诈骗类案件、QQ、微信诈骗类案件、网络办卡购物诈骗类案件几种。 公安机关破获的此类案件有一个共同的特点，那就是嫌疑人无论怎样花言巧语、手段翻新，最终都要落实到一个点上，就是向受害人索要银行卡、密码和账号。 下面是我们针对此类案件为大家提供的一些预防方法： 1.坚持不轻信、不透露、不转账的原则，平时多关注电视、报纸、网络，多接触、掌握一些防骗信息、技巧。 ~ 2.坚信天上不会掉馅饼，不要有占小便宜的心理。坚信无端的中奖信都是诈骗分子设置的骗局。 3.遇到‘中奖’、‘电话欠费’、‘退税’、‘涉嫌违法犯罪’等内容的电话、信息时，不要相信，不要理睬，不回复信息，不轻易打开不明链接、下载软件，不轻易用手机扫二维码。 4.加强保密意识，不轻易透露自己及家人身份、存款、银行卡信息，更不要向对方汇款、转账。 5.遇事不要着急，可以直接拨打110咨询，或到银行、税务、电信、公安等相关部门当面核实，未经核实前，切勿将资金转入陌生账户。 最后，祝同学们身体健康、学习进步！祝各位家长幸福平安、事业兴旺！ 诸暨市滨江初中 2017年9月18日
电信诈骗案件的种类及特点 随着我国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在我国发展蔓延，近两年，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪，给人民群众造成了很大的损失。为了防范该类诈骗犯罪，我们例举常见的几种诈骗犯罪手段。 一、“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。 二、“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 三、退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。 四、招工诈骗。内容多以饭店、酒店等大型酒店招收男女公关、保安为名，以高月薪吸引受害人，当你打电话报名时，犯罪分子会告知受害人到某一地点进行面试，以面试通过但必须交纳押金、办理健康证等名目，骗取受害人通过银行帐户汇款。 五、是虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登重金求子、婚介等信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。 六、冒充领导诈骗。犯罪分子获知你身份后，会冒充某领导（你不一定熟悉）谎称在某地出差生病、遭遇车祸、上级领导孩子结婚需要礼金、出国费用不好支出等急需用钱理由，让你马上打一定数量款项到其指定的账户上救急，事后归还。如果你汇款，你就被骗了。 七、虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 八、虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。 九、互联网购物诈骗。嫌疑人在网上设立虚假的购物商店，以超低价格吸引消费者，受害人与其联系后，嫌疑人便会以先交费再发货或者交纳押金、协调费等为由诈骗受害人汇款。 十、网络中奖诈骗。受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。 十一、网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。 十二、盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。 十三、购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价出售车辆、手机、电
预防电信诈骗宣传语1、一招预防诈骗，坚守汇款底线。 2、畅游网络要小心，诈骗手段在翻新 3、天上掉馅饼，汇款是陷井。 4、防范网络诈骗，你我义无返顾。 5、防范网络诈骗，从你我做起。 6、遇事不慌利不贪，网络电信诈骗难。 7、好友网络来借钱，千万多方来核实。 8、视频可造假，认真核对不轻信。 9、网络诈骗不难防，不贪不给不上当。10、紧绷防范之弦，远离诈骗之害。11、时刻绷紧防范之弦，谨防新型电信诈骗。12、防范诈骗擦亮眼，不理不睬不给钱。13、遇事不慌钱不贪，网络电信诈骗难。14、陌生电话不牢靠，寄钱汇款是圈套。15、时刻保持警惕，不让诈骗分子有任何可乘之机。16、防范诈骗人人参与，和谐社会人人受益。17、涉钱信息多提防，十条信息九条骗。18、防范诈骗，促进和谐。 19、防范诈骗人人参与，和谐社会个个受益。20、保持清新的头脑收看信息和接听电话，不要被冲昏头脑。21、短信诈骗手段多，身份信息需保密。22、不将现金转入陌生帐户，防止电信诈骗案件发生。23、社会环境要净化，防范诈骗靠大家。 24、一旦难分真和假，110咨询最放心。25、通讯网络虚实难辨，多方求证真假自知。26、通讯网络骗子不少，寄钱汇款确认为好。27、陌生电话先求证，寄钱汇款须谨慎。28、陌生来电称办案，不听不信不转账。29、网络通讯有陷阱，欺骗善良；切莫轻信防上当，后悔晚矣。30、不慌不贪，骗子易防。 31、账号卡号手机号，通通都要保管好，短信微信和客服，一旦涉钱
不轻信。32、万骗不离钱，预防实不难。33、社会治安齐参与，防范诈骗我有责。34、天上馅饼含陷阱，通讯诈骗要留心。35、遇事不慌，见财不贪，电信网络诈骗难。36、个人资料要保密，不明来电多警惕。37、好友要转账，电话确认再帮忙。38、个人信息不外传，陌生电话不轻信。39、陌生来电需警惕，核实清楚莫大意。40、防范诈骗擦亮眼，不信不睬不给钱。41、领奖先要手续费，买个教训实在贵。42、传递网络正能量，弦扬时代主旋律。
成功劝堵新型电信诈骗案件的案例 一、案件经过 支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。 刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个警官做电话录音。接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。 快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。 二、案例分析 纵观已发生或被堵截的各种电信诈骗事件，不难看出其中的传统话术和手法，即不外乎“公检法机关”、“涉嫌案件”、“不告诉别人”以及“安全账户”等关键和敏感字眼，客观来讲，对一部分“孤陋寡闻”的人群仍具有一定的欺骗性和煽动性，但本起未遂的电信诈骗却有以下两点比较独特的“新意”，具体是：
防范电信诈骗心得体会三篇 防范电信诈骗心得体会三篇随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多，我身边一个朋友的经历就是典型的案例，她被诈骗的具体过程是这样的：一天下午，她接到一个陌生的异地电话，对方声称是某购物网站的客服，并告诉我朋友她在他们网站所购买的某某商品由于尺码缺失，要进行退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的网站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个 QQ 号码，对方也将订单的具体信息在 QQ 上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友照着点了进去，登录页面和自己当时购买的网站看不出任何分别，但是网址却不是官方的网址，朋友向对方提出了这个疑问，电话里的人解释说这是他们临时做的网站。朋友便也没有过多怀疑。接下来朋友填写了自己的银行卡的信息，对方谎称为了安全验证，欺骗朋友把银行卡的密码也填了进去。随后，验证码发到了朋友的手机上面，这时候，对方在电话里要朋友快速填入验证码，否则会超时无法退款，朋友便在洗脑般的状态下填写了两次95533 发送的付款的验证码。随
后朋友登录自己的网上银行，发现银行卡里面近万元的存款已被转走，这才恍然大悟被诈骗了。 通过我朋友这次案例，我认为导致这次诈骗事件的关键所在，就是受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。其次，对银行卡的了解不够，在收款的时候，无论如何是不需要告知银行卡密码的，密码泄露，骗子便可以知道你银行账户的所有信息。最后，验证码作为银行卡支付的最后一道屏障，一定不能泄漏给任何人，验证码一旦透露给对方，钱立马就会被转走。 如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。 作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。
今年以来，xx县公安局针对电信网络诈骗案件高发的现状，集中精力，穷尽措施，把宣传防范工作作为遏制诈骗案件高发的“源头工程”，坚持公安社会整体联动，推行网上网下集中宣传，采取“二三四五”措施大力宣传电信诈骗防范知识，形成了良好的舆论效应和社会效果。 一、全面做好“二部署”，紧抓“指挥棒”。 县局始终将电信网络诈骗防范宣传作为一项重点工作来抓，专题部署，全警动员，研究对策，集中一月时间，在全县范围内广泛开展电信网络诈骗防范宣传工作。一是网下总动员。x月x日，县局召开专题会议，安排部署电信网络诈骗防范宣传活动，印发了《xx县公安局开展电信网络诈骗防范宣传工作方案》，明确了工作目标，细化了工作任务，确定了方法步骤。要求各所队要提高认识，集中精力，迅速行动，采取有效措施，切实维护电信网络运营秩序，坚决维护人民群众财产和合法权益。同时，组织全县各银行业、金融机构、机关事业单位、企业代表、社区负责人进行座谈，积极听取各单位对防范电信网络诈骗工作的意见和建议，建立全县联动机制，有力推动电信网络诈骗防范宣传工作。二是网上总部署。大力推动xx微公安团队建设，做大做强“xx网上公安”、微信、微博等新型媒体平台，积极借助其媒介宣传作用，及时发布电信网络诈骗警示宣传片、“致全县广大人民群众的公开信”、48种常见电信诈骗手法、“防诈骗宝典”等内容，让群众足不出户就可以增长防范知识。在公安新媒体的基础上，积极邀请“微xx”、“爱xx”、xx电视台走进警营，建立联席会议制度，共同促进公安宣传工作。 二、提醒群众“三是否”，看紧“钱袋子”。 银行自助服务终端操作简单、交易便捷，易被违法犯罪人员所利用，成为电信网络诈骗的“发案地”。xx县公安局集思广益，突出重点，围绕全县银行自助服务终端，想办法、出点子，精心制作“三是否”安全提示，并张贴于银行自动取款机旁，提醒群众加强安全防范，避免财产受损。一是汇款前请再次确认是否给陌生人汇款。提醒群众在汇款前一定要提高警惕，加强防范，以电话询问、亲友告知、视频聊天等多种形式，认真核对汇款对象身份，确认无误后在操作汇款，以防陌生人冒充亲友实施诈骗。对因确需给陌生人汇款时，更要慎之又慎，反复确认，谨防受骗受损。二是是否可能遭遇上当受骗。提醒群众在汇款时要保持清醒状态，时刻树立忧患意识、防范意识，特别对大额、异地汇款要谨慎处理，对汇款的目的、用途、对象要再三思考，是否会上当受骗，防患于未然。三是年龄较大群众是否和家人商量。特别是中老年人群，新事物接触较少、抵御诱惑较差、防范意识较弱，更要加大工作力度，提醒其在汇款前务必要与家人事先商量，积极做好沟通交流，切勿因情绪急躁、利益熏心、冒充亲人诈骗等多种形式被骗，造成不必要的损失。 三、组织全员“四宣传”，紧绷“防范弦”。
电信诈骗犯罪典型案例 电信诈骗典型案例篇1 1月18日，犯罪嫌疑人冒充邮政快递工作人员，给承德市居民高某打电话，称高某已办理一张高额度信用卡，且该卡已透支消费，并以报警为名要求高某与其指定的电话联系。另一犯罪嫌疑人冒充广州市公安局工作人员，以高某涉嫌洗钱犯罪为名，要求高某将名下所有存款转至该人指定的安全账户中，并称查清后全部返还。在此期间，犯罪嫌疑人要求高某保持与其通话状态，高某向该账户中汇款88万元后发现被骗。 电信诈骗典型案例篇2 2月3日，市民王先生报警称，其在2日接到一个电话，对方自称是工商银行的工作人员，称王先生有一张信用卡在上海透支消费，还说有人利用其身份信息涉嫌诈骗，对方让王先生到银行内柜员机操作，说要核实一下王先生与诈骗犯是不是同一人。王先生未多考虑便到飞鹅路工商银行铁路支行内按照对方要求进行操作。随后，王先生就收到短信卡内的十四万元被转走，之后卡内的七千元也被转走。王先生意识到被骗，立即拨打电话报警。 电信诈骗典型案例篇3 2014年12月，事主苟某接到电话，对方自称左经理，事主就以为是某古玩城的左经理，对方说有事，让事主第二天去办公室。第二天，对方又给事主打电话说来了两个领导，要给领导送红包，让事主帮忙给领导的账号打点钱，之后在把钱还给事主。随后，事主给对方账号汇了4800元。汇完钱后找到左经理，左经理说没有找过事主。事主这才发现被骗。 电信诈骗典型案例篇4 2014年12月19日11时许，事主李某接到023*********的电话，对方自称公安局的，称其与一名在北京的叫李冲的人有关，对方贩毒洗黑钱，盗用了其身份资料，在银行开了户，然后
对方帮其转电话到北京公安局(010*********)，对方自称北京公安局科长，让检察长(女的)跟其解释，对方称其的身份证开了多少个户口，有多少钱，其答复对方，称这案现由公安部门侦查，随时冻结其银行的钱。后事主在对方的指引下，在会城朱紫路工商银行案对方的要求操作，其将卡内50000元转到622*********90985728账户内，之后其又分几次共汇了20000元到对方账户上。回家后，其才发现被骗。损失70000元。 电信诈骗典型案例篇5 今年2月14日，闵行莘光地区也接报一起电信诈骗案。加拿大籍华裔女白领杨某去年10月接到显示为95588的工商银行电话，称其广州的信用卡有恶意透支，随后转接广州市公安局。电话那头让被害人查询广州市公安局刑侦队电话，不久杨某就接到显示为020********* 的广州市公安局刑侦队电话，称其涉及大型诈骗案，需将钱转入国家安全账户进行调查。2014年10月10日至今年2月，杨某向多个所谓安全账户共计转账人民币50余万元和411万美元。 电信诈骗典型案例篇6 2014年8月21日，侯女士在家收到一条中奖信息：恭喜你获得湖南卫视《爸爸去哪儿》节目抽奖获得二等奖12万元。侯女士一看就点击中奖信息，不假思索就链接网站填写个人相关信息，诈骗分子称填写了个人中奖信息就必须履行合约，不然将到法院起诉侯女士，追究违约责任。于是侯女士第一次向对方汇款2800元，接着对方以激活奖金为由要求汇款8000元，紧接着又以缴纳个人所得税为由要求再次汇款12000元，因此侯女士共被骗2.28万元。 电信诈骗典型案例篇7 去年12月18日，俞小凡在内地拍戏时接到诈骗电话，对方自称是上海公安，称其名下账户涉嫌诈骗案，要求她将存款转到指定账户，待清查账户资金流向后即归还。 据悉，俞小凡返台后以网络方式汇款6笔共计人民币845
2020年度防范电信(网络)诈骗犯罪宣传工作方 案3篇 电信网络新型违法犯罪现象呈现突出蔓延之势，为有效打击治理此类地域性职业犯罪，推进平安庙前、诚信庙前建设，根据中央、省、市、县决策部署，乡党委、政府决定，从2020年5月至2020年底，在全乡范围内开展打击电信网络新型违法犯罪专项行动，WTT今天为大家精心准备了2020年度防范电信(网络)诈骗犯罪宣传工作方案,希望对大家有所帮助! 2020年度防范电信(网络)诈骗犯罪宣传工作方案一篇 为贯彻落实全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议及打击治理电信网络诈骗工作专家座谈会精神，有效遏制电信网络诈骗活动的高发势头，提高广大人民群众的防骗意识和能力，提升社会各界广泛参与的积极性，最大限度压缩犯罪空间，营造浓厚的與论氛围，维护广大群众的切身利益，决定在全区范围内组织开展防范电信网络诈骗集中宣传活动。具体实施方案如下： 一、指导思想 以“防范电信诈骗，人人参与，家家受益”为主题，通过广泛持续的宣传活动，有力震慑违法犯罪活动;使广大人民群众有效识别和自觉抵制虚假诈骗信息，进一步増强防骗意识，提高防骗
能力;动员社会各界和广大人民群众积极检举揭发电信诈骗案件线索，苢造浓厚舆论氛围，最大限度减少电信诈骗案件发生，切实维护群众利益。 二、宣传内容 (一)揭露当前电信诈骗分子的作案手段; (二)群众识别常见电信诈骗的方法，防范措施，注意事项等; (三)群众一旦被骗，应该采取的补救措施，报案渠道; (四)群众举报电信诈骗线索的方式等。 (五)公安机关随时推送的动态发案案例。 三、工作要求 (一)高度重视，精心组织实施。各成员单位迅速按照本方案责任分工开展宣传，扩大社会宣传效果。 (二)落实责任，确保后续跟进。 (三)利用微信等先进媒体，积极宣传电信诈骗的危害和预防措施，形成铺天盖地的宣传氛围。 (四)固定专人，做好资料报送。建立联系人制度，负责本社会组织的电信网络诈骗防范宣传工作。方案下发后，各社会组织立即报送联络人姓名、职务、联系方式。各社会组织宣传工作落实情况、文字资料、照片、视频、工作总结及时报送社会组织管理办公室。 2020年度防范电信(网络)诈骗犯罪宣传工作方案二篇
防电信诈骗心得体会例文 防电信诈骗心得体会范文 WORD 文档，下载后可编辑修改 电信诈骗犯罪在我国刑法中并没有具体的规定，它是侦查实务部门在办理具体诈骗犯罪案件时，对通过电话、通信网络和手机短信等方式实施的诈骗犯罪的一种通称。如何防范电信诈骗?以下是为大家整理的关于防电信诈骗心得体会，给大家作为参考，欢迎阅读! 防电信诈骗心得体会篇1 六月初，我们**支行举行了一场防范电信诈骗关于假存单的演练。虽是演练，但也不乏真实感。其中扮演持有假存单的客户是一名孕妇，选择孕妇做为诈骗份子是因为孕妇做为弱势群体，一般而言都是受保护的对象，不会引起疑心。 这名客户拿着假存单到2 号窗口办理存单销户的业务，2 号窗口柜员在办理业务时发现存单异常，系统显示金额与存单上的金额明显不一致，便找借口拖住客户，称我们身份证联网核查系统网络不好，需要运管员授权重新核查身份证才可以办理业务，并关闭话筒向1 号窗口柜员示意，用我们江南银行的暗语：娘舅来要钞票了，我这钱不够，先借点钱给我告知1 号窗口柜员这名客户是有犯罪动机的可疑份子，需要提高警惕。这时我们的运管员也来到2 号柜员窗口，看到屏显与存单后跟客户解释，现在身份证联网核查系统网络故障，请其稍等片刻。 为了保护大厅的其他客户的人身安全，也为了不刺激犯罪份子的情绪，1 号窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮，我们的运管员也到了后台拨打了戚**支行安全保卫负责人的电话与总 行安保部门的电话告知这里的情况。与此同时，我们负责大堂安全的保安人员
意识到有情况发生，也做好了安全保卫的准备，到两侧本外看看是否有可疑车辆停靠在附近，并巡视是否有可疑份子在外徘徊。 由于客户见销存单也要等这么久，便说既然网络不好，我就下次再来取钱吧，要求2 号窗口的柜员把假存单和身份证还给她，为了不让客户起疑，2 号窗口的柜员便一边向客户致歉，一边收拾好客户的存单与证件归还给客户，起身如往常一样送别客户。我们的保安人员也关注着这名孕妇，让其小心台阶，以护着孕妇走出营业大厅的名义看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具，以便为警察做好追捕工作。 这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责，在可能遇到此类类似的情况下，应该如何应对，既能够保证大厅其他客户的安全，也能顺利的向安保部门报案，避免更糟糕的情况发生。 防电信诈骗心得体会篇2 以前总觉得电信诈骗离我们很远，但是这次却真真实实的发生在了我们的营业部，而且被电信诈骗的对象还是我们行的退休员工，作为营业部的一份子，我对这件事也感到了深深地遗憾，毕竟我们营业部承载了农商行的很多的希望。 任何事情的发生都不是偶然的，发生这样的事情偶然当中也带着必然。试想一下，如果这次这次急急忙忙来办业务的是一位我们毫不认识的客户的话，那我们是否会不断的问他汇这么多钱的缘由，然后让他填写一张防金融诈骗的单子呢?所以我们要痛定思痛，决不让此类事情发生第二次，毕竟通过这样的途径吸取教训的代价实在是太大 了。通过这件事情我有几点感受： 1、以后不管谁来办业务我们都应该一视同仁，不能碍于情面，不好意思推
工作心得：关于当前打击电信诈骗犯罪的难点和对策 随着信息技术的发展，与信息技术有关的犯罪也呈现越演越烈的趋势，电信诈骗犯罪就是其中之一。山东一准大学生徐玉玉因接到诈骗电话被骗走9900元后，伤心欲绝，花季少女不幸离世；随后又有吉林工商学院大二男生被电信诈骗骗光5000元学费后失联；清华大学在职教师遭电信诈骗惨失1760万元……电信诈骗已成为一种社会公害。近三年来，南昌市检察机关共批准逮捕“e租宝”、“芝麻金融”等电信网络诈骗犯罪207件277人。电信诈骗犯罪越演越烈，作案方式集团化、科学化、产业链化，给司法机关打击此类犯罪带来不少困难。要从法律的角度扼制电信犯罪，就必须深入分析案件，找到规律，通过建立一套完善的电信诈骗犯罪证据体系，使电信诈骗犯罪分子能得到法律的制裁。 一、电信诈骗犯罪的流程 电信诈骗活动中，主要通过电话、网络和短信三种形式编造虚假信息，设置骗局。目前，犯罪分子的作案工具已从电话、手机短信群发器、电脑群发软件等发展到任意显号、任意改号软件。现以南昌市检察机关审查起诉的一起网络电信诈骗案为代表，介绍此类案件的一般流程。 流程1：主犯罪人建立一个电信诈骗团伙，由“信息组”的犯罪分子大量购买个人身份信息或企业信息资料，如姓名、联系方式、家庭住址，甚至身份证号码等等。 流程2：“技术组”的犯罪分子借助网络IP电话技术，通过语音群呼的方式拨打电话，冒充银行、电信、司法机关等部门的语音系统，提示信用卡透支、兑换礼品、
接收传票等情况。 流程3：当潜在受害者按照提示查询、确认情况时，由“电话一组”犯罪分子接听电话，按照准备好的“剧本”进行交谈，并将电话转接至所谓的公安机关等相关办案部门（实为“电话二组”成员），同时将相关信息一并移交“电话二组”。 流程4：“电话二组”冒充公安机关工作人员，声称受害者涉及重大犯罪，进一步了解其家庭情况，并表示可以向事主提供机会澄清事实，指使受害者“秘密”将钱转入指定银行账户，转账完成后通知“转账组”。 流程5：“转账组”接到通知后，立即将钱款分散转入专门用于取现的银行卡内。 流程6：最后，只要有受害者上钩，“取款组”即时取款，完成全部诈骗活动。 可以看到，电信网络犯罪的诈骗集团中，每一个单位都负责一项业务，每个单位都有自己扮演的角色，时间、空间高度分离。尤其当单位和单位之间、成员与成员之间均应用网络电话的方式联系时，警方极难从一个犯罪环节取得所有犯罪成员的犯罪证据。 二、当前电信诈骗犯罪的特点 （一）犯罪集团化 当前从我国破获的电信网络犯罪团伙的规模来看，有逐年扩大的特点。很多电信网络犯罪已经应用公司化、集团化的方式操作。这些犯罪团伙对外宣称科技公司，对内策划犯罪活动。这些犯罪公司制订了员工守则、绩效考核标准、业务奖励标准、规定了公司工作的时间。据犯罪分子供称，只要按照公司的规定完成工作，就能获得较高的绩效奖励，公司会给予物资福利发放、晋升福利发放、公司出钱旅游等奖励。公
电信诈骗防范常识宣传材料 一、电信诈骗常用手段 （一）“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。 （二）银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子会给你发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信，当你电话“垂询”时，几名犯罪分子则分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定你卡上有资金，他们并会忠告你把钱转到“安全账户”内，骗走你的钱财。 （三）“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 （四）退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账
退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。 （五）虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 （六）虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。 (七）网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。 (八)盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。
衡阳市公安局关于打击防范电信网络诈骗犯罪的通告 电信网络诈骗犯罪，严重侵害人民群众合法权益，影响经济社会健康发展。为切实保障广大人民群众合法权益、维护我市经济社会良好秩序，依据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》《全国人民代表大会常务委员会关于加强网络信息保护的决定》及有关法律法规，现就打击防范电信网络诈骗犯罪相关事项通告如下： 一、从即日起至2020年底，衡阳市公安局在全市范围内统一部署开展打击治理电信网络诈骗犯罪专项行动。全市公安机关将集中优势警力，加大打击力度，集中破获一批犯罪案件，集中摧毁一批电信诈骗犯罪窝点，集中抓获一批犯罪分子，对为电信诈骗犯罪嫌疑人传授作案方法、提供网络技术支持及资金支付结算等帮助的，都将受到依法严厉打击。 二、公安机关将组织社会各界共同开展全覆盖、立体式的社会宣传活动，做到宣传进校园、进医院、进企业、进社区、进市场、进农村，形成多媒体、多渠道、多角度、多形式的反诈宣传攻势，全力营造“铺天盖地、人尽皆知”的浓厚氛围，使识诈防诈意识深入人心，警民携手共同筑牢反诈防线。 三、针对冒充“公检法”实施的电信网络诈骗案件，为防止市民上当受骗公安机关特提示如下：1.公检法机关办案会当面向涉案人出示证件或相关法律文书；2.公安机关不会通过电话、传真、QQ等形式办案；3.公检法等部门之间不会相互转接电话；4.公安机关异地办案需通报属地公安机关配合，不会通过电话直接开展案件调查；5.公安机关不会要求公民进行个人信息或资产认证；6.公安机关不存在安全账户，更不会让公民进行转账汇款；7.公安机关不会要求公民提供银行卡验证码、支付宝账号密码等相关信息。 四、凡是贩卖公民个人信息、银行卡、身份证或贩卖电话卡，用以实施电信网络诈骗的，均属违法犯罪行为，将被追究法律责任。在此，衡阳市公安局正告正在组织、实施电信网络诈骗或者出售贩卖个人、对公银行卡以及电话卡的违法犯罪人员，于2020年12月31日前投案自首，争取宽大处理！ 五、在全市范围内掀起一场打击电信网络犯罪的群众斗争高潮，欢迎广大市民积极检举揭发衡阳市电信诈骗窝点以及相关违法犯罪行为。对所提供的违法犯罪线索在捣毁特大犯罪窝点、或者打掉特大犯罪团伙中发挥重要作用的，公安机关将予以奖励，并依法保护举报人的个人信息及安全。对窝藏、包庇犯罪人员或者帮助毁灭、伪造证据以及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，构成犯罪的，将依法追究刑事责任。 本通告自发布之日起施行，特此通告。 （非正式文本，仅供参考。若下载后打开异常，可用记事本打开）
南京市银行系统 电信网络诈骗案件防范培训提纲 为有效提高银行工作人员对电信网络诈骗案件的柜面挽损意识和技能，大幅提高电信网络诈骗案件银行柜面堵截数和挽损率，切实提高人民群众的安全感和满意度，各银行单位应定期组织开展对全行工作人员防范电信网络诈骗案件的业务技能培训，培训提纲如下： 一、培训对象 本行所有工作人员（包括聘用的保安人员）。 二、培训目的 通过培训让所有工作人员熟知电信网络诈骗案件特点、易受害群体特征，掌握发现、识别、堵截和追回电信网络诈骗案件及钱款的能力和水平，大幅提高电信网络诈骗案件银行柜面堵截数和挽损率，切实减少客户经济损失。 三、培训内容 1、案件特点 电信网络诈骗是伴随着现代通信技术和银行支付业等科技手段的变革创新而产生的新型智能犯罪。此类犯罪主要借助通信线路和银行网络两个渠道，犯罪分子无需和受害人面对面地接触，
坐在电脑前就可以实施诈骗。基本流程为：犯罪分子通过电话、短信或网络与事主联系，进行诱骗；事主受蛊惑上当后，按照犯罪分子的要求把钱存入所谓的“安全账号”；犯罪分子随即通过银行网络快速将钱提走。 2、高危人群的处理 前来办理转账、汇款业务的妇女和五十岁以上的老人均为电信网络诈骗的高危人群，银行工作人员应重点关注，并做到每人、每笔业务有专人盯防提示。 3、异常情况的处理 对所有办理转账、汇款业务的，应及时进行电信网络诈骗语言详尽提示、审核把关和确认签字。凡符合以下异常情形的，包括熟人和常来办理的客户，必须采取必要措施予以劝阻；对不听劝阻的，应及时拨打110报警： （1）异常行为。客户神色慌张、焦虑的；持续接打电话或手持手机的；手机一直处于通话状态的； （2）异常业务。客户将多个账户中的资金集中到一个账户的；提前支取未到期的定期存款、国债、理财产品等，并转帐、汇款到异地账户的；跨行转账、汇款，特别是跨行转账、汇款至工、农、中、建、交五大银行的；五十岁以上的老人开通网上银行和手机银行的； （3）异常账户。转账、汇款至北京、上海等地的账户，且客