上海海搜仓储管理有限公司仓储融资业务管理办法
目录
第一章总则
第二章申请融资条件
·申请人条件·用于质押货物条件第三章业务流程
第四章操作规程
·业务操作规程·监管操作规程·结算中心操作规程·仓储部操作规程第五章罚则
第六章附则
上海海搜仓储管理有限公司
仓储融资业务管理办法
第一章总则
第一条为适应上海海搜仓储（以下简称公司）客户需求，做好物流配套服务工作，规范本公司仓储融资业务。根据《中华人民共和国担保法》等有关法律法规，结合本公司相关规章制度，特制定本管理办法。
第二条仓储融资业务是指客户在正常经营过程中，以其自有的存货质押给商业银行，交公司仓储部保管，由公司监管部进行监管，向商业银行申请办理融资业务。
第三条本办法所称存货必须是融资申请人在生产、经营过程中合法拥有的，不存在所有权、货权、税收等方面纠纷和争议的原材料或产成品，且已按照国家有关标准和规范进行了检验并获得了相关证明其质量、等级的证明文件或检验证书，并且必须符合商业银行规定办理质押存货的各项条件。
第四条本办法所称融资业务泛指各类贷款，贸易融资，货款承诺，保证进口信用证，国内信用证，票据承兑等银行业务。
第五条本办法所称的商业银行是指与本公司签订合作协议的银行。
第六条本办法所称的申请人是指经本公司评估推荐，向商业银行申请存货质押融资的借款人。
第二章申请融资条件
第七条申请人条件
（一）经工商行政管理部门登记注册，且年检合格的企业法人；
（二）有健全的组织机构，经营管理制度和财务管理制度；
（三）有固定经营场所，合法经营，经营范围内应包括存货的生产、使用和销售，并拥有稳定的存货来源和销售渠道；
（四）持有人民银行核发的货款卡；
（五）信誉良好，具备履行合同、偿还债务的能力，无不良信用记录，且企业主要股东和经营者均无不良记录；
（六）符合各商业银行融资业务规定的其他条件。
第八条用于质押的存货条件
（一）融资申请人对存货拥有所有权，处分权证明（购销合同、付款凭证、发票等），同意质押的有关文件、材料，企业作为出质人的，应根据企业章程要求提供由股东或董事会出具的同意质押的决议；
（二）按照国家有关标准和规范进行了检验，并获得了相关证明其质量、等级的证明文件或检验证书；
（三）根据存货的种类不同，按照各商业银行的规定，要求出质人办理相关保险，第一受益人为融资的商业银行；
（四）必须符合各商业银行批准办理质押的货物名单及质押率、价格确定原则等条件。
第九条根据不同的融资方式及各商业银行的相关规定，申请人在其融资的商业银行开设专用账户或基本账户，用于存入分批销售质物所得款项或当存货的市场价格处于下降期间的补充保证金。
第三章业务流程
第十条申请融资业务时，申请人应填写《仓储融资意
向申请书》，并根据商业银行的《融资业务申请提交材料清单》的要求向公司业务部提供一式两份完整的资料。
第十一条公司业务部收到申请人提供的资料，受理融资申请后，按照“双人调查评价”进行调查评价。根据申请人提供的拟质押货物的购货发票或购销合同及其他有关附件、资料等。对存货价值，市场情况的及有关证明材料的真实性、合法性、可靠性进行尽职调查。对货物的所有权，市场价格走势，供需情况和存货处置风险进行分析。
第十二条公司监管部对仓储融资的质押物进行监管，监管部收到公司业务部推荐的分析报告后，对申请人的经营状况，资信程度，及交验的财务报表，各项证明，资料的真实性、合法性，进行调查核实，对申请人的整体经济实力及偿债能力进行全面评估。
第十三条公司主管领导根据调查评估报告，决定是否受理申请人的融资申请，承办该项仓储融资业务，并作出明确批复。
第十四条根据公司领导审批准同意承办的融资业务申请人的需求和质押条件，与各商业银行不同的融资方式和受理条件进行匹配，向相应的商业银行推荐申请人。
第十五条经商业银行审查同意申请人的融资申请，公司与商业银行及申请人签订货物质押监管三方协议。
第十六条申请人将存货交公司仓储部保管，由公司结算中心出具《入库单》给申请人，申请人将《入库单》交到公司监管部换发货物保管凭证——《仓单》，由申请人背书后交商业银行经办人现场核实签字，《仓单》交商业银行办理质押融资手续，商业银行凭信贷合同、质押合同，仓单、保险单等文件为申请人办理融资贷款手续。
第四章操作规程
第十七条公司业务部操作规程
（一）对申请人的拟质押存货进行调查评估，调查评估
人员应兼具技术、经济方面业务能力，熟悉拟质押存货性能特点及市场行情。
（二）通过市场实地调查、专家咨询、查阅档案资料等方式，调查收集拟质押存货的有关资料和技术经济数据，并对有关数据资料进行分析，必要时可外聘经验丰富的资深专业人员进行评估。
（三）对拟质押存货的用途，消费对象，市场需求量及区域性，时间性等特点进行分析，对价格变化情况及市场供求状况，价格走势，货物处置风险进行预测。
（四）根据融资申请人提交的资料对拟质押存货的所有权真实性进行调查核实。确定该货物不存在所有权争议及税收、货款等任何纠纷。
（五）申请人申请由其上游供货商担保，拟采用先融资后存货质押的，调查评估人员必须根据商业银行规定的条件，对上游供货商的资信进行调查。
（六）自收到申请人提交的资料后三个工作日内，必须对拟质押存货综合评估进行确认，由指定分管人员在《仓储融资意向申请书》上，签署评估结论及推荐意见。
第十八条公司监管部操作规程
（一）收到公司业务部推荐的《仓储融资意向申请书》后，业务员必须在三个工作日内，对融资申请人的资信做出调查评估的结论。如有上游供货商担保的，必须根据商业银行规定的条件，同时对上游供货商的资信进行评估并作出结论。
1、对融资申请人的经营环境、经营设施、质量管理体系、市场拓展能力进行综合分析评估。
2、对融资申请人的资金流动性进行分析，计算流动比率，速动比率，存货周转率，应收账款周转率，进行测算分析。
3、对融资申请人的管理水平进行分析，对主要管理人员的素质和经验，及管理结构的合理性，资产报酬率进行综合分析评估。
4、对融资申请人的管理水平进行评估、分析行业的稳定性和前景、测算资产负债率等，进行全面综合分析评估。
5、全程监控上游供货商履行担保义务，督促上游供货商严格按照合同约定，将货物及时运到公司仓库并办理质押手续。如上游供货商承诺的货物逾期未到，必须及时通知商业银行。
（二）收到商业银行《出质通知书》后，由监管员对质押物资进行全程监管。
1、监管员会同公司仓储保管员及商业银行信贷人员对质押物进行现场清点，认真核对品种名称、规格、价值、生产批号、质保书、货运单，登记勘验记录表。分析发货时间、运输路线、到达时间等因素，如有疑问应及时查询。
2、监管员根据勘验记录表，及时建立台帐、登记存货的进出和调整情况，包括每批货的品种、规格、价值、生产批号、质保书、货运单、入库时间、移货时间、出库时间。
3、由监管员监控存货的市场价格变化情况，根据各商业银行不同的警戒设定标准及措施，对存货分别实行警戒线管理，一旦当前质押率超过警戒线，及时发出预警通知商业银行。
4、监管员接到商业银行通知，根据商业银行指令，及时通知公司结算中心办理置换存货、增加存货，或解除质押释放存货等手续，并对存货的价格进行及时调整。
5、建立现场检查制度，及时了解存货的质量、数量。至少每周到仓库现场核对一次；对于价格波动频繁且波动幅度较大的或申请人资信出现不利于商业银行信贷资金安全的情况下，必须做到每两天到仓库现场核对存货一次。每次现场检查必须有书面记录。
6、坚持每周或每次存货发生变化后，及时与商业银行、公司结算中心核对账目，到公司仓储部盘点实物，发现错误及时更正。
第十九条公司结算中心操作规程
（一）结算中心收到《入库传票》后，由结算中心入库员办理入库手续，开具《入库单》，并及时在仓储保管账簿上记载入库，同时必须要求申请人提供《提货单》样张和法定代表人《授权委托书》和《预留签名印鉴》及银行提交的《印鉴样本》，上述文本由申请人和银行各提交原件一式三份，公司财务部与公司结算中心、公司监管部各存档一份，作为机密文件由专人保管，无关人员不得查阅。
（二）待货物入库办理完毕，申请人到结算中心签收的《入库单》，再交公司监管部核对无误后，由公司监管部换发《仓单》给申请人，同时由公司监管部指定人员根据《仓单》内容录入信息系统冻结质押物。公司监管部通知结算中心出库员开具《移库单》，根据《移库单》出库员在仓储保管账簿上记载出库；同时入库员根据《移库单》在质押物保管账簿上记载入库。
（三）《仓单》空白第一行处必须加盖“以下空白”印章。《仓单》由出质人背书后，交商业银行作为存货质押凭证。
（四）根据商业银行规定或合同约定，需要办理存货保险的，由结算中心保险代办员为客户办理保险相关手续，费用由申请人（或出质人）承担，第一受益人为商业银行融资质权人。
（五）货物办理质押后，结算中心入库员及时登记质押物保管账。
存货静态质押的管理：申请人将存货存放在监管库后，仓单质押项下的存货处于封存状态，不得变动，只有得到银行解除质押指令后，由监管部指定人员录入信息系统解除冻结，由监管员通知结算中心后，出库员方可办理出库手续。
（六）出库员收到《提货单》后，必须与原申请人的提货单留样进行认真核对，对提货人签字比对，同时将提货单印章进行折角，与预留印鉴进行验印，确认与提货单样张及预留的印鉴和签字都一致无误后，方可办理提货手续。
（七）出库员如比对提货单样张及预留的印鉴和签字有疑问，可请求公司财务部进行鉴定，经公司财务部鉴定属实，出库员可办理提货手续；如公司财务部鉴定仍有疑问，出库员不可办理提货手续，交公司财务部处理。
（八）存货动态质押的管理：1、仓储存货限量质押必须根据合同约定，出库员必须在办理货物出库手续前认真查询信息系统，注意信息系统警报，当库存总量降至最低库存限量时，绝不能开具《出库单》。2、质押货物置换必须根据合同约定，确保不低于原质押存货总价值的前提下，根据银行指令由监管员通知结算中心后，按合同约定方式对存货进行调整置换，未经监管员同意，结算中心不得擅自对存货进行置换。
（九）新置换货物入库后，入库员出具新的《入库单》仍由申请人（或出质人）交公司监管部换发《仓单》，并由申请人背书，同时必须收回原《仓单》后方可将新《仓单》交给商业银行。
第二十条公司仓储部操作规程
（一）申请人将存货交仓储保管时，仓储部收到存货后，理货员对存货进行合理科学的堆放，做到既便于管理，又便于存货置换调整的合理操作，对质押存货贴挂商业银行质押货物标签，便于商业银行及担保公司进行监管，仓库实行二十四小时保安监控。
（二）存货入库手续完毕，仓储部仓管员根据入库单、移库单、出库单，及时登记保管帐、必须当天登记存货的进出和调整情况，包括每批货的品种、规格、价值、入库时间、移库时间、出货时间。坚持每周或每次存货发生变化后，及时与存货人、商业银行，公司结算中心核对账目，发现错误及时更正。
（三）质押存货的管理
1、存货静态质押的管理：申请人将存货存放在监管库后，仓单质押项下的存货处于封存状态，不得变动，只有得到银
行解除质押指令后，由监管员通知结算中心办理出库手续，仓储部仓管员收到结算中心出具的《出库单》，并由申请人委托的提货人签字后，方可办理出库。
2、质押物置换的管理：仓储部必须根据合同约定，确保不低于原质押存货总价值的前提下，收到结算中心出具的《移库单》、《入库单》或《出库单》，并由申请人签字确认后，仓储部按合同约定方式对存货进行调整置换，未收到结算中心出具的的单据，仓储部不得擅自对存货进行置换。质押存货置换后，仓储部仓管员必须盘点未提取的货物与新置换入库的货物，并重新登记存货的进出和调整情况。
3、存货限量质押的管理：仓储部必须根据合同约定，设置质押货物最低库存量警戒线，仓储人员必须坚持每天查看被设置质押限额的物资，当库存总量接近最低库存限量时，应及时通知申请人注意，同时必须与公司各部门相关管理人员联系，并核查账目盘点存货，保证库存实物不少于质押货物最低库存总量。
第五章罚则
第二十一条仓储部工作人员未按规定对质押物单独存放并贴挂标签，造成质押物误发或损失，每发生一次相关责任人罚款200元，并承担赔偿责任。
第二十二条结算中心出库员未规定办理出库手续，造成质押物损失，每发生一次罚款200元，并承担赔偿责任。
第二十三条监管部工作人员未经商业银行同意，擅自解除质押物冻结或出具虚假《仓单》，每发生一次相关责任人罚款5000元,如造成损失承担全部民事责任，情节严重者追究刑事责任。
第二十四条工作人员擅自进入信息管理系统，非法解除质押物冻结，每发生一次相关责任人罚款5000元,如造成损失承担全部民事责任，情节严重者追究刑事责任。
第六章附则
第二十五条本办法由上海海搜仓储管理有限公司负责解释与修订。
第二十六条本办法自发布之日起实施。
商品车交接及库存车管理规范 1．目的 提高车辆完好率，确保公司资产的安全。 2．适用范围 公司所有库存车辆。 3．职责 3.1销售部负责整车仓库的管理。 3.2 财务部负责合格证的保管。 3.3 车辆的收发、钥匙、车辆保养手册的保管工作仅限于车辆管理员负责，其他人员不得以任何形式执行，特殊情况须报经总经理认可后执行。 4．程序 4.1 通用要求 4.1.1严格控制库存，根据车辆的生产日期采用先进先出的库存管理原则。 4.1.2车辆管理员每天了解上海大众汽车公司的运输情况，并及时了解在途车辆情况，及时与到货通知单核对。 4.1.3车辆管理员负责仓库的安全工作，车辆管理员、保安人员应在各自工作时间内负责仓库的安全防护工作。 4.2 商品车入库 4.2.1公司商品车入库 4.2.1.1车辆入库PDI 入库前，上海大众商品车承运人送到指定位置由当日接车员（车辆管理员和服务站人员）做好全车检查，必须根据《上海大众汽车售车检查卡（PDI）》的要求进行PDI检查；对商品车PDI检验不合格的车辆，给予退回不接收。 4.2.1.2单据的保管 检验合格的商品车由车辆管理员填写《公司商品车入库单》，并将《整车合格证》、《上海大众汽车提货运输交接单》、《公司商品车入库单》财务保管联交财务部后，商品车入库。
4.2.1.3合格证的保管 随车合格证必须由财务部规定专人保管合格证原件。车辆管理员将合格证原件复印两份，一份交由销售部信息员留底，一份存整车仓库留底。 4.2.2经销商商品车入库 4.2.2.1其他产品经销商样车入库 需从其他经销商买入车辆进行终端销售的，由接车人（车辆管理员和服务站人员）做好全车检查，必须根据《上海大众汽车售车检查卡（PDI）》的要求进行PDI检查，车辆管理员填写《公司商品车入库单》，车辆管理员检验车辆后盖整车仓库管理章入库。 4.2.2.2二级经销商样车调回入库 公司在各二级网点的样车需调回的，必须先有总经理签字确认，手续签字不全者不得调回，如有违反处罚当事人500元/次。 4.2.3公司活动用商品车入库 公司商品车遇车展等特殊活动用车的，活动结束需要入库的，车辆管理员填写《公司商品车入库单》将车辆检验合格后入库。 4.3库存车辆管理 4.3.1车辆信息管理 车辆管理员应将检验完毕车辆的底盘号，发动机号、生产日期、到货日期、公里数、标签号，VIN号码、车型选装、颜色、输入整车系统程序仓库管理程序中，填写《公司商品车日库存表》和《公司商品车出入库明细总帐》作好商品车的库存的统计和车辆出入库登记。 4.3.2 车辆停放管理 4.3.2.1车辆管理员应对所有车辆标签化，标签按车辆到库顺序编号，标签上应标明车辆颜色、车型及车辆标签号 4.3.2.2检验合格的车辆按车型、颜色分类停放，停放整齐、出入方便。做好合格的商品车的储存、停放、卫生、管理，商品车要求漆面干净，内部清洁，摆放整齐，电瓶电量良好等。商品车停放必须在指定的停放区域内，车辆与车辆间要有合理的间隙，仓库内禁止存放任何有可能对商品车造成损伤的物体，对露天停放的车辆要经常检查，保持车辆最佳状态。 4.3.2.3对需要修复和已订的商品车做到有效隔离，并标以待检或已订的标识，摆放位置合理，避免损伤车辆。
1 目的 为使公司仓库管理规范化，保管好库存物资，做到数量准确、质量完好、安全无损、降低费用、加速资金周转，更好地为公司生产经营管理服务，不断提高仓库管理水平。 2 适用范围 本办法适用于由公司库管科仓库管理的物资，包括物资的入库、出库、储存等环节管理。 3 职责 3.1仓管员根据本制度做好物资入库和出库工作，并使物资储存、供应、销售各环节平衡衔接。 3.2仓管员做好物资的保管工作，据实登记仓库实物账，及时编报库存报表，经常清查、盘点库存物资，做到账、卡、物相一致。 3.3 仓管员要及时报告库存状态，定期处理积压物资。 3.4仓管员积极做好仓库安全防范、防火、卫生等6s工作，确保仓库物资安全完整，保持库容整洁。 3.5 品保做好仓库来料工作的检查和及时反馈不良信息给相关单位,及超过有效期产品的再检查。 3.6 采购对来料不良(未办理入库手续及批量不良)的物料进行处理，及对要求退回供应商的物料进行签字确认并联络供应商。 4，定义 4.1 保管：为了预防待用或待出库的半成品、成品的损伤、劣化，使用指定的区域，并指定在此区域搬运物品的方法做管理，和在一定的时间内作检查。 4.2保存：指在指定的保管区域外的半成品、成品，为防止其腐蚀、溶解，要从物理性变化、化学性变化方面做保护，用适合的方法管理。 4.3 库存：以本月度月底在库量为基准，预计下月的需生产库存量。 5 工作程序
5.1仓库物资储存时间目标 5.1.1库存时间是从物资入库到物资出库的间隔时间，用“天”表示。 5..1.2 控制库存时间原则：在保证生产和客户需求的基础上，尽量缩短在库时间，加速周转。 5 .2仓库规划原则 5.2.1仓库规划要以安全第一为原则，做好防火；防盗；防水；防落地；防磕碰；防锈蚀，防积压。 5.2.2仓库规划要以定点、定位、定量管理为原则，有明确的区域划分与标识，并配置平面图。 5.2.3仓库应有充分的光、气、水、电、风、消防器材，保持通风、通气、洁净的原则。 5.2.4仓库应有足够的道路空间，保证物流路线的合理畅通。 5.3 入库管理 5.3.1对到货物资入库前的要求 5.3.1.1 到货的物资包装必须满足合同要求，包装完好无破裂。 5.3.1.2 到货的物资必须粘贴（挂）标识，且标识清楚正确、可以辨认。 5.3.1.3 到货实物必须与送货单相符。 5.3.1.4 到货的钢材（包括卷材）、主要外购件必须附带相应的合格证、材质证明书等技术文件。 5.3.1.5 到货的物资必须是公司审批过的《采购订单》、《请购单》。 5.3.1.6仓管人员在查看入库前的物资时应严格按照上述入库前的五点要求进行审核，若不具备其中一条者，应视为不符合入库条件，保管员可以拒绝接收货物和在送货单上签字。 5.3.2 满足上述入库要求的物资，经仓管员外观验收后，应及时办理入库手续 5.3.2.1 及时卸货入库，并在送货单上签字。 5.3.2.2 第一时间书面通知品保部检验员检验实物质量。
某某集团资金集中管理办法 第一章总则 第一条为加强资金集中管理，提高资金使用效率，防范资金风险，充分发挥财务公司职能作用，依据中国银监会《企业集团财务公司管理办法》、中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》及相关政策、法规，制定本办法。 第二条本办法适用于集团公司及其子公司、合营公司、分公司、经费单位、社会团体和改制单位等有控制和重大影响的单位，以下统称成员单位。 第三条财务公司行使集团资金集中管理职能，包括账户集中、货币资金（含商业汇票）集中、资金结算集中、筹资管理、预算监控、担保管理、保险代理、资金风险管理等： （一）负责成员单位银行账户和财务公司账户管理； （二）负责成员单位无限制用途资金结算和清算，并代管有限制用途资金； （三）负责集团公司对外筹资，协助其他成员单位对外筹资； （四）负责成员单位资金预算执行的控制与监督检查； （五）负责集团公司担保管理； （六）代理成员单位保险业务； （七）办理成员单位委托贷款和委托投资； （八）负责集团资金风险管理； （九）负责集团资金管理信息系统的管理；
（十）集团公司授权的其他管理职能。 第二章账户管理 第四条成员单位统一在财务公司开立账户。日常结算一律通过在财务公司开立的账户办理。财务公司在合作商业银行开立系统直联账户和非系统直联账户。 第五条成员单位应严格遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章制度，财务公司依法对成员单位的账户和日常结算进行监管。 第六条未经批准，成员单位不得在银行开立任何形式的账户，对因纳税等特殊事项，确需在银行开立（保留）账户的，须向财务公司递交申请，由财务公司拿出意见后报集团公司或股份公司审批。 第七条各成员单位经批准在银行开立的账户由财务公司代管。成员单位经批准自主管理的账户，应按月向财务公司报送银行账户对账单及相关资料，接受财务公司监管。 第八条经批准，异地子公司可在当地一家银行开立基本账户，该账户仅限于经费零星支付。 第九条各成员单位开通银行网银系统等增加（或变更）账户功能等，应向财务公司报备。 第三章资金归集管理 第十条集团公司无限制用途资金存入财务公司账户，有限制用途资金及商业汇票等由财务公司代管。 第十一条物流类子公司货币资金全部存入财务公司，商业汇票、信用证等自主管理；其他子公司（含下属单位）货币资金全部
中海油田服务股份有限公司 融资管理办法（暂行） 第一章总则 第一条为规范公司经营运作中的融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金效益，特依据相关法规，结合公司具体情况，制订本办法。 第二条本办法适用于公司所属单位。 第三条本办法所指融资，包括权益资本融资和债务资本融资。 1．权益资本融资是由公司所有者投入，并由公司发行股票的融资方式。 2．债务资本融资是指公司以负债的方式借入并于到期时偿还的融资方式，包括短期借款、长期借款，应付债券，长期应付款等方式融资。 第四条融资的原则 1．符合有关法律法规，符合公司章程规定。 2．统一筹措、适时恰当。 3．结构合理、降低成本。 4．适度负债、防范风险。 第五条公司资金的筹措由公司计划资金部统一负责，其他任何单位不得擅自融资。 第二章权益资本融资 —1 —
第六条权益资本融资通过吸收实物融资和发行股票两种融资方式取得。 1．吸收实物融资是指公司以协议等方式吸收其他企业和个人实物投资的融资方式。 2．发行股票融资是指公司以发行股票方式筹集资金的方式。 第七条公司吸收实物融资程序及有关分工职责： 1．公司吸收实物融资须要依照公司章程提交董事会或股东大会批准。 2．公司须与投资者签订投资协议，约定投资金额、所占股份、投资日期以及投资收益与投资风险的分担等。 3．物资装备部配合资产评估机构对实物资产进行评估，并办理有关手续。 4．请会计师事务所办理验资手续，并向投资者签发出资报告，公司据此向投资者签发股权证书。 5．董事会秘书办公室建立股东花名册。 6．战略规划部负责办理工商登记和企业章程修改手续。 7．财务部负责对筹集的实物按照国家颁发的会计制度登记入帐。 第八条公司不得吸收投资者已将实物设立了担保、抵押、质押或该实物已投资于其他公司的资产。 第九条发行新股票的程序： 1．发行新股票融资必须经过股东大会批准并拟定发行新股票的申请报告。 2．公司必须向政府主管部门提出申请并获得批准。 3．公布公告招股说明书和财务会计报表及其附表。 4．与证券机构签订承销协议。 —2 —
库存商品车管理办法 为规范库存商品车管理，保证商品车处于销售状态和商品车资产安全，特制订本办法。 1.适用范围 适用于存放经销商处展示样车。 2.职责 销售部负责管理存放于经销商处展示样车库存数量、状态等档案的建立，并定期检查车辆状况和核查实物数量是否与库存档案一致；负责督促经销商处货款到期车辆的货款回收。 分公司人员负责督促经销商对库存车的定期维护，核对账物是否相符；负责到期库存车货款的回收；负责到期库存车辆的调回或向其它地区调剂。 3．工作程序和工作内容 经销商向分公司提出展示样车申请，并详细填写《展示样车申请单》（附件1，一式两份，分公司留存一份，经销商留存一份），包括展车数量、品种、配置等，并由法人签字和加盖公章。 分公司经理审核经销商资质和信誉，审核合格后在《展示样车申请单》上签署意见，将签署意见后的《展示样车申请单》传真至销售部，并保留原件备档。 销售部接到分公司《展示样车申请单》传真后核查该经销商资质和核查前期货款支付情况，如有欠款不予批准展示车辆；如经核查合格，将《展示样车申请单》报销售副总监批准。 销售副总监批准《展示样车申请单》后，销售部通知分公司与经销商签订《展示样车协议》（一式三份，本公司留存二份，经销商一份），包括品种、数量、配置、保证金数额、回款期限等。 《展示样车协议》签订，且经销商将保证金汇入公司指定账户后，销售部按批准后的《展示样车申请单》准备展示样车和有关随车文件（不含合格证）、工具、备件等，并组织发送。 分公司接到销售部的发车通知后，通知经销商准备接车，车辆到达后，分公司经理安排分公司人员与经销商共同验收车辆，并填写《商品车实物交接单》（附件2,一式三份，分公司一份，销售部一份，经销商一份），双方验收人签字，加盖经销商公章。如在验收时发现故障或缺损件，分公司人员负责与当地服务站联系，排除故障后将车辆交付经销商验收并签字。分公司人员将《商品车实物交接单》以快件形式寄回销售部。 展示样车存放于经销商处，经销商应定期检查、维护，每隔天发动车辆一次，如有缺损件应及时修理或更换，并记录《经销商库存车周检查表》（附件3）。 展示样车存放于经销商处，未经分公司人员同意不得调往他处。分公司人员定期（至少每周一次）检查车辆状况，保证车辆处于销售状态，保证账物相符。如发现账物不符，应立即与经销商核对，确认经销商已销售应督促其立即回款；如经销商私自调往他处，应立即调回，如确实需要调往他处，但应为同城地点，且要求经销商签字认可，并通知销售部留档备查。 分公司如发现车辆丢失，应立即通知销售部，由公司决定下一步采取的措施。
水泥企业仓储管理办法 第一章总则 仓库管理是以物资储运、保管为中心开展的一系列生产性业务活动。仓库物资的储运过程是从物资验收入库开始，到物资发送出库为止的全过程，从而形成了仓库作业管理的三个阶段。即物资验收入库阶段，物资保管保养阶段和物资出库阶段，为规范管理制度，科学有效的实施仓储管理，节约公司成本，保障基建、生产材料合理储备及管理，特制定本办法。 第二章物资验收入库 物资验收就是根据合同或计划对到达本企业物资进行检验。物资验收是供需双方权益的分界线，也是采购和仓库工作责任的分界线。物资一经验收，其一切后果由仓库负责。验收工作要求及时、准确、认真，仓库工作要有高度负责的精神才能做好。 第一条：大宗原燃材料验收。 1.1大宗原燃材料到达本单位专用线（码头）后，收货单位装卸部门应做好以下几方面工作： （1）立即确定卸车（船）货位,组织卸车(船)力量。 （2）半小时内通知供应和品质部门。品质部门应立即取样化验。 （3）根据铁路（水路）运单及相关附件资料核对到货品名规格是否相符。检查中发现疑问，应请承运部门派员复查，并双方做好现场记录，以备交涉。 1.2化验指标不符合同约定的品质指标，应立即停止卸车（船），或卸下后单独堆放，自行采购物资应立即通知供应商，要求派员前来处理。统购物资及时报物资供应部处理。必要时通知供应商共同取样封存，送法定机构检验，新发生费用由责任方承担。 1.3大宗原燃材料数量验收原则上必须通过轨道衡、地中衡及皮带
称计量，也可采取其它科学的法定认可的测量方式，决不允许毛估推算。验收时间原则上要求是一次性完成计量工作。验收数量发生短缺，在规定范围内可按实际验收，超过合同规定误差，应立即报供应部，由供应部通知供应商处理，属自行采购的物资，则直接通知供应商处理。 1.4所有过磅记录，货物运单，化验单及相关验收原始资料，保管员必须妥善保管，不得遗失。 1.5供应部门及时填写大宗原燃材料验收登记簿，如发货单位，发站（港），车号（船号），到货时间，数量、质量状况等。 1.6供应部门每旬一次将大宗原燃材料到货情况于次旬1日传报供应部，需填制“统购物资验收报告”按规定及时上报。 第二条、辅助材料、备品备件验收。 2.1验收准备： （1）核对验收凭证和资料。如计划、合同，质量证书，发货单，运单等。 （2）确定存储地点。 （3）准备计量、测量工具。 （4）准备堆码，苫垫所需的材料。 2.2数量验收 （1）凡需由轨道衡，地中衡计量的物资，在验收时须凭司磅员签字的过磅单才能办理入库手续。 （2）供货单位根据长度、体积供货的物资，可用丈量验收，进行理论换算。 （3）点数验收，台秤计量。 2.3质量验收： （1）检查质保资料，如合格证、质保书等，杜绝三无产品入库。 （2）直观验收，对于经常收发的物资，可采用看、听、摸、嗅的方法进行。 （3）工具检验，可用皮尺、卡尺、千分尺、仪表、天平等工具检
集团公司投融资管 理制度
海量免费资料尽在此 横店集团投融资管理制度 北大纵横管理咨询公司 二○○三年十月十五日
目录 第一篇筹资管理 (2) 第一章总则 (2) 第二章权益性筹资 (3) 第三章债务性筹资 (3) 第二篇投资管理 (4) 第四章总则 (5) 第五章投资审批权限 (6) 第六章投资审批程序 (8) 第七章投资项目监控 (10) 第八章项目的验收和考核 (12) 第九章其它 (12)
第一篇筹资管理 第一章总则 第一条为规范公司筹资行为，降低资本成本，减少筹资风险，提高资金效益，依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本制度。 第二条本制度所指的筹资，包括权益资本筹资和债务资本筹资两种方式。权益资本筹资是由公司所有者投入以及发行股票方式筹资，债务资本筹资指公司以负债方式借入并到期偿还的资金，包括短期借款、长期借款、应付债券、长期应付款等方式筹资。 第三条筹资的原则： （一）总体上以满足企业资金需要为宜，但要遵从集团的统筹安排； （二）充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本筹资如：无偿、资助、无息或贴息贷款等； （三）长远利益与当前利益兼顾； （四）权衡资本结构（权益资本和债务资本比重）对企业稳定性、再筹资或资本运作可能带来的影响； （五）要慎重考虑公司的偿债能力，避免因到期不能偿债而陷入困境。
第二章权益性筹资 第四条各企业的实收资本不得随意变更。全资企业注册资本的增减变动，不论是货币资金投入还是往来划转，均应报集团财经委审核，经批准后方可执行；合资企业注册资金的增减变动应经本单位董事会批准，并聘请会计师事务所验资后报集团总部备案。 第五条合资企业在注册或增资扩股时，应督促所有股东遵照国家有关法规和董事会要求，及时、足额交付资本金，对未按时或足额交付资本金的，应提交本单位董事会作股权调整等处理，并报总部备案。 第六条合资企业股东投入的资本金不得以非法定程序抽回； 第七条合作项目吸收的资金比照注册资本进行管理。 第三章债务性筹资 第八条各单位向银行借款应遵从银行与国家的有关规定，并以维护公司信誉为首要原则，及时办理银行借款到期归还、续借申报工作，避免罚息、拖欠利息和延误借款归还事件的发生。 第九条集团控股企业的以下对外借款（包括长短期借款、票据贴现等）须报集团审批： （一）向其它单位和个人借款超过50万元、向银行借款超过200万元时； （二）融资成本高于同期银行贷款利率10%时；
融资管理 一、目的 为规范融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结中港建设集团有限公司（以下简称“公司”）具体情况制定本办法。 本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。 短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。 长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。 二、融资的原则 1.适度负债，防范风险； 2.遵守国家法律、法规规定； 3.所有融资由公司统一筹措； 4.根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策； 5.综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构。
第四条适用范围 本办法适用于本公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照本办法执行，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。 三、融资组织与决策 1、根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司财务部具体实施全公司的融资工作。 2、财务部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理，主要负责以下事项： （1）制定公司融资事项的管理办法。 （2）提出融资事项具体方案，并负责落实。 （3）提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。 （4）负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。 3、融资的申请及审批权限 （1）公司长、短期借款、融资租赁的融资，由财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。 （2）重大经营项目的融资，由财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。项目实施阶段，融资方案或融资规模需要改变的，变动数额在董事会授权范围以下的，由公司总经理审批，超过授权范围的，报公司董事会批准后办理。
仓储部运营管理组各仓规范及要求 目录： 1．总则 2．仓库管理基本职责 3．仓库环境和安全管理要求 4．货品存放管理要求 5．收发货作业规范 6．表单与档案管理 7．盘点管理 一、总则 1．为了规范各仓库的日常业务管理，明确仓库业务操作标准，界定各仓职责，特制订仓库管理规范和操作细则、要求。 2．本制度所指仓库包含各地州仓 3．本制度涉及到的物资包括所有货品、农资、农具、易耗品等。 二、仓库管理基本职责 （一）仓储管理 1）接受公司和属地大区的统一管理，严格遵守管理制度，努力提升仓库管理水平 2）保证货物进出库的及时性与准确性 3）货物的在库安全管理工作，保证货物的完好性 4）及时上报各类仓库报表，并对报表的准确性负责 5）积极提供库存管理建议和反馈所属区域的异常信息 6）负责对库存货物的盘点与不定期抽查 7）负责对仓储单据的分类归放与保管工作 8）仓储成本控制和仓储等费用的申报、清理。 （二）收发货作业 1）根据运营管理组的指令安排，加强发货运输的合理搭配、协助完成配送部门的路线组合，保证公司货物及时、安全、准确送达大区或终端 2）对公司货物的运输过程实施跟踪了解，确保到货及时性和准确率，就发货时间、到货时间、货物缺损等或其它未预见性事件快速处理并及时反馈相关环节 3）负责及时、准确地向各对应负责小组等相关环节传递收发货作业单据，保障账务等工作的及时处理4）不断学习，提高业务能力和工作效率，加强成本控制意识 5）负责发货作业相关统计报表的生成 6）完成公司总部指派的其他工作任务。
三、仓库环境和安全管理要求 1、保持仓容整齐、干净，各货物堆面表层及货架要经常清扫，杜绝灰尘堆积 2、应保持仓库内空气流通、通风情况良好 3、仓库内可考虑配置温、湿度计，设立温（湿）度记录表，由仓负责人定期检查并记录，宜 保持温湿度记录在规定的范围内，避免货品受潮或霉变 4、仓库内须严禁烟火易燃品、易爆品或违禁品严禁携入仓库，仓库内以及周边10米内严禁吸 烟 5、仓库内要配置必要的消防设施，并摆放在明显、易取用的位置如有故障或失效，应及时申 请修缮，所有仓库人员必须掌握灭火器的使用方法和安全消防常识，同时应建立仓库人员必要的消防实操训练，以提高应对能力 6、仓库主管或轮流指定人员须在每天下班离开前巡视仓库，查看电源、水源、门窗等是否关 闭，确保仓库的安全同时在雨雪天气应及时监督检查仓库各门窗的秘实性和各墙角房顶是否存在渗漏问题，一旦发现，即刻上报上级大区负责人。 7、任何人须严格遵守仓库的相关规定和履行必要的进出手续，不得擅自或带领不相关人员私 自进入仓库或在仓库内无故逗留。工作时间如确须进入的，须征得仓库管理人员同意，并在仓库人员陪同下进入。 8、严格遵守公司和仓库的各项管理规定和制度，把好进出货的关口，严禁白条或无单提货、借货，严禁无指令发货 9、库存物品要统一置放于卡板或多层货架上，且不得靠在潮湿的墙边打扫卫生用拖把拖地时，拖把不宜过湿，拖地时应避免水珠四溅而污损货品 10、每个库位的货品必须放置箱内或存放盒存放，严禁直接裸放在货架或地面上，随时清扫库区地面、卡板、货架及办公设备等的灰尘及垃圾，做到无积尘。 11、码放物品时应注意物品外箱上的堆码极限，不准倒置，应按要求搬运和码放，轻拿轻放，不得有扔、抛、摔等粗野动作出现，同时要正确使用作业工具，不得损坏公司任何设备、设施和物品，确保人员的安全 12、所有在库物品必须实施统一的货区货位管理，按规定区域存放，并做好标识管理。 13、避免阳光直射货品，如：化肥、饮料、盐 14、任何人不得携带包、袋等进入库区，携带同类商品进入仓库前必须做好相关登记手续。 15、严禁将公司专用封箱胶带外带，如有特殊需要。报备负责人 四、货品存放管理要求 1．仓库货品存放须整齐有序，分类进行，先按商品等级分类，再以商品大类（食品、非食严格区分）2．入库统一标准，正常商品保质期不能超3分之一，如有特殊情况，上报同意后，方可进库。 退回货品必须经上级同意后，方可安排入库。（如有质量问题可直接拒收） 3．仓库过期商品须及时盘点装箱封存，在纸箱上注明数量、品名等基本信息，并及时上报总部对接组，以便及时报损及销毁。（说明产生过期原因）
十仓储管理 基本概念 仓储管理（Warehouse Management） 仓储活动的性质 1、仓储活动的生产性 2、仓储活动的非生产性 仓储的基本功能 1、经济利益 仓储的基本经济利益有堆存、拼装、分类和交叉、加工（延期）等四个方面 2、服务利益 仓储的基本服务利益有现场存储、配送分类、组合、生产支持以及市场形象等五个方面 仓储管理就是对仓库及仓库内的物资所进行的管理，是仓储机构为了充分利用所具有的仓储资源提供高效的仓储服务所进行的计划、组织、控制和协调过程。具体来说，仓储管理包括仓储资源的获得、仓储商务管理、仓储流程管理、仓储作业管理、保管管理、安全管理多种管理工作及相关的操作。 仓储管理是一门经济管理科学，同时也涉及应用技术科学；故属于边缘性学科。仓储管理的内涵是随着其在社会经济领域中的作用不断扩大而变化。仓储管理，即库管。是指对仓库及其库存物品的管理，仓储系统是企业物流系统中不可缺少的子系统。物流系统的整体目标是以最低成本提供令客户满意的服务，而仓储系统在其中发挥着重要作用。仓储活动能够促进企业提高客户服务水平，增强企业的竞争能力。现代仓储管理已从静态管理向动态管理了生了根本性的变化，对仓储管理的基础工作也提出了更高的要求。 任务 1、利用市场经济手段获得最大的仓储资源的配置。 2、以高效率为原则组织管理机构。 3、不断满足社会需要为原则开展商务活动。 4、以高效率、低成本为原则组织仓储生产。 5、以优质服务、讲信用建立企业形象。 6、通过制度化、科学化的先进手段不断提高管理水平。 7、从技术到精神领域提高员工素质。
基本原则 1、效率的原则。仓储作业管理的核心是效率管理。 2、经济效益的原则。作为参与市场经济活动主体之一的仓储业，也应围绕着获得最大经济效益的目的进行组织和经营。 3、确保安全。 4、保证质量。 保管原则 １．面向通道进行保管。为使物品出入库方便，容易在仓库内移动，基本条件是将物品面向通道保管。 ２．尽可能地向高处码放，提高保管效率。有效利用库内容积，应尽量向高处码放，为防止破损，保证安全，应当尽可能使用棚架等保管设备。 ３．根据出库频率选定位置。出货和进货频率高的物品，应放在靠近出入口，易于作业的地方；流动性差的物品放在距离出入口稍远的地方；季节性物品则依其季节特性来选定放置的场所。 ４．同一品种在同一地方保管。为提高作业效率和保管效率，同一物品或类似物品应放在同一地方保管，员工对库内物品放置位置的熟悉程度直接影响着出入库的时间，将类似的物品放在邻近的地方也是提高效率的重要方法。 ５．根据物品重量安排保管的位置。安排放置场所时，重的物品放在下边，把轻的物品放在货架的上方。需要人工搬运的大型物品则以腰部的高度为基准。这对提高效率、保证安全是一项重要的原则。 ６．依据形状安排保管方法。依据物品形状来保管也是很重要的，如标推化的商品应放在托盘或货架上来保管。 ７．依据先进先出的原则。保管的重要一条是对于易变质、易破损、易腐败的物品；对于机能易退化、老化的物品，应尽可能按先人先出的原则，加快周转。由于商品的多样化、个性化，使用寿命短这一原则是十分重要的。 主要活动 企业仓储活动的类型企业可以选择自建仓库、租赁公共仓库或采用合同制仓储为库存的物料、商品准备仓储空间。 1）自有仓库仓储，相对于公共仓储而言，企业利用自有仓库进行仓储活动可以更大程度地控制仓储，管理也更具灵活性。 2）租赁公共仓库仓储，企业通常租赁提供营业性服务的公共仓储进行储存。
仓储物流部管理制度 及操作细则 一、员工守则： 1 服从领导，听从安排，执行公司及部门的决定，处处以公司利益为重。违反且不能提出有效建议的，罚款20元/次。 2 加强自身学习，积极参加公司的各项培训，不断提高业务知识和工作能力。 3 上班时自觉搞好和维护工作场所的环境清洁卫生，不准随地吐痰，乱扔果皮，纸屑和烟蒂，工作场所严禁任何人吸烟。违反者，罚款10元/次。 4 关心企业，热爱本职工作，认真履行岗位职责，工作严肃认真，严格按操作程序进行作业。 5 严格遵守工作纪律，按时上、下班，上班时不准睡觉、看书、看报等与工作无关的事项，不准擅离工作岗位、串岗和聊天。违反者,罚款10元/次。 6 同事之间要团结、友爱、互助，不准开低级玩笑，相互谩骂、侮辱和诽谤，更不准恣事生非，打架斗殴。 7 自觉维护公司利益，爱护公司财产，节约用水、用电。 8 严禁有损公司信誉的言论和有损公司形象及利益的行为。 9 严禁携带易燃、易爆、易腐蚀及违禁品到工作场所。自觉维护安全设施，增强消防安全和自我保护意识，预防意外事故发生、严防偷盗，杜绝火险隐患。 10 自觉遵纪守法，严禁拉帮结派，参与非法组织和违法犯罪活动。 11.严禁携带易燃、易爆、易腐蚀及违禁品到工作场所。 12.严禁在仓库区域和办公场所使用明火（火机、火柴、抽烟、蚊香等），杜绝存在发生火灾的可能性。 13.严禁私自拿取仓库物品出库。
对违反上述条款并造成不良后果的将给予严格的处罚(行政处罚、经济处罚或并处解除劳动关系)；对玩忽职守，造成事故，产生严重后果的交由司法机关处置。 二、仓储物流部组织架构及岗位职责 岗位设置： 备注：1、仓管员可根据日常业务量及商品类别归属进行分岗。 2、对订单执行员可进行销售订单处理与快递单据处理分岗。 3、随着仓储物流部业务量的增加，将增设商品发运配送组， 进行货物与快递公司的交接、配送计划的制定与执行。 各岗位工作职责：
仓储管理制度 第一章总则 第一条为确保仓储物资的规范有效管理，提高仓储工作效率，特制订本制度。 第二条本制度适用于集团供应系统所属仓库的管理。 第二章物资入库流程 第三条仓库保管员应在接到请购单位请购计划的当日完成审核提交工作，并根据采购计划，通过部门信息共享文件夹跟催临近采购到货期限而未到的物资，及时提醒各主办业务人员进行处理。大生产计划（五一、中秋国庆、元旦春节）应通过请购单位和采购中心召开过计划讨论会后汇总提交。 第四条物资验收与抽检要求 （一）物资到货接收时，仓库保管员必须要求供应商提供送货清单、该批物资的出厂检验报告，且进口物资必须有中文标识，材料不全的物资保管员应拒收。 （二）仓库保管员按照送货清单上的名称、规格、数量及物资的感官质量进行验收，感官质量不合要求的物资应予以拒收。 （三）对属标准件的物资，仓库保管员应按1%-5%的比例抽检，如发现有单个标准件数量不符合规定要求的，则此批物资均按少出部分的百分比进行扣减。 （四）对非标准件物资要求全部称量，数量出现短缺的，应要求供应商按2-5倍给予折扣处理。 第五条仓库保管员在物资验收无误后方可给供货方出具收货单或在客户送货单回执联签收确认。 第六条仓库保管员在验收物资前要检查计量器具，保证其准确性。物资验收必须严格遵循国家计量单位的规定，同一物资的计量单位必须统一，不得使用国家明令规定作废的计量单位（如斤、尺等）。 第七条感官质量不合要求、到货数量超计划10%以上的物资如需暂存，必须有部门领导签审同意后方可，并注明暂存期限；对暂存物资,仓库保管员不可出具任何单据。
第八条仓库保管应在当日内将需经品管部检验的到货物资送检并配合品管人员的抽检取样工作。 第九条缴库时，仓库保管员应对照缴库单核对如下内容：请购计划、收货记录、质检报告，核对无误后填写实收数量并对数量负全责。特殊情况参照如下要求： （一）对于需由对应部门验质的物资（工程、基建、汽配），缴库时应有该类物资的验质人员在缴库单的“验收人栏”签字后方可入账； （二）对于无需检验部门验收的物资，仓库保管员核对原请购单对到货物资的品牌、规格、材质或样品等要求后，由对应的业务员办理缴库； （三）对某些大型设备、机械的缴库，必须由使用部门按照合同签订的试用期限进行试用后，由试用部门或工程部出具《设备验收记录表》，并经采购员或相关验质人员三方到场后办理缴库； （四）对未经保管验收实物就直接被使用部门使用的物资，必须凭使用部门第一负责人签字的出库单缴库。 第三章物资出库流程 第十条物资出库必需凭合格生效的出库单方可办理，出库单签审应由使用部门助理级以上人员或其指定代理人签审。 第十一条所有领用出库的物资必须为检验合格、让步接收、紧急放行范围内的物资，禁止发放处在待检、在检、不合格、过保质期状态下的物资。 第十二条对属让步接受或紧急放行的物资，出库时保管员必须在出库单备注栏上注明，以提醒领用部门在使用过程中随时关注质量情况。检验合格物资在出库单上必须标注该批物资的质检报告号。 第十三条物资的调拨出库，参见《物资调拨制度》中相关出库要求执行。 第十四条所有物资出库都必须遵循先进先出的出库原则，对未遵循此原则而导致库存物资超期造成变质的，应对保管人员全额索赔。 第十五条新品商标、包材、辅料、季节性促销用品等物资，请购单位须一次性全部出库。销售物资出库时应凭销售专用单、财务收据并经部门负责人签审后方可发货。 第十六条对大型设备、机械类等贵重物资的出库，如有质保书、说明书等，还须在出库单备注栏注明“质保书、说明书等随物件一并出库”字样。 第十七条亚硝、氢氧化钠等危险品出库时，应严格执行《有毒有害及危险品出库管理规定》，必须有完整的《有毒化合物领用发放记录》。
某集团有限公司 投融资管理办法 第一章总则 第一条为进一步加强公司投融资管理，确保投融资活动规范、有序、高效运行，防范投融资风险，促进公司持续、稳定、快速发展，依据相关法律法规，结合公司章程和有关议事规则，制订本办法。 第二条本办法所指投资包括项目（新建、改扩建）投资、股权投资（包括新设立企业、收购、兼并、控股或参股)。 第三条本办法所指融资包括权益性融资和债务性融资。权益性融资是指通过扩大公司所有者权益，不需要公司到期偿还，通过股利支付使投资者获得投资回报的融资行为；债务性融资是指使企业负债增加的融资行为。 第二章投资原则 第四条公司的投资应遵守国家的法律法规，符合国家的产业政策，符合项目所在地发展规划和产业政策。 第五条公司的投资应符合公司的发展战略，坚持以市场为导向，以效益为中心，以集约化经营为手段。 第六条公司的投资必须与资产结构相适应，规模适度，量力而行。 第七条公司的投资必须注重风险，保证资金运行安全。 第三章投资决策及管理机构职责 第八条公司党委和董事会是公司的投资决策机构，所有投资由党委和董事会决议通过后实施通过。股东对投资决策有要求的，还需报
股东批准。 第九条计划部是公司投资的归口管理部门，负责公司投资运营管理、招标采购管理、合同结算管理、资金回收管理、法律事务管理。负责组织制定公司年度投资计划。 第十条前期规划部是公司投资目标确立后，项目前期咨询、可研、规划、设计阶段的管理协调机构。负责组织对项目投资的前期论证及可行性研究、项目立项，项目后评价工作。 第十一条工程部是公司项目工程实施阶段、维修质保阶段、项目后评价阶段的主控机构。负责组织公司项目的实施建设。 第十二条财务部负责公司全面预算管理、会计核算管理、税务筹划管理、资金管理、收银管理、融资管理、资产管理。 第十三条监察审计部是公司投资的监督和审计部门，负责投资项目全过程的审计工作。 第四章项目投资管理流程 第十四条公司项目投资管理遵循以下流程： 1、市场调查：项目投资由计划部牵头，组织对项目和市场情况进行尽职调查。 2、部门联审：计划部在市场调查的基础上，编制投资意向书，交有关处室联审； 3、内部预审批：部门联审同意后，计划部向董事会提交投资意向书，进行内部预审批。 4、正式立项：董事会审议通过预审批后，由有关职能部门进一步开展工作。项目投资应编制完成可行性研究报告或项目申请报告，提交董事会进行内部正式立项。 5、组织实施：董事会审议通过项目正式立项后，由职能部门按项目基建程序要求完成土地、规划、环评、节能等各项前期工作后，
小贷公司资金管理办法 ××××××小额贷款有限公司 财务部资金管理办法 第一条总则 为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，提高资金利用效率，控制财务风险，实现公司内资金管理的高度统一，制订本办法。 第二条管理机构 (一)公司设立财务会计部、资金结算中心，在财务总监领导下，办理公司结算、贷款、资金管理工作。 (二) 财务会计部、资金结算中心具有管理和监督的双重职能。 第三条发放贷款业务管理 发放贷款业务是一项比较重要的业务，因此财务人员在放款时需谨慎操作。 财务放款程序: 第一步.信贷部将借款人借款凭证(附件:1)和贷款出帐通知(附件:2)交由财务会计部; 第二步.财务会计部对借款人借款凭证(附件:1)和贷款出帐通知(附件:2)审核无误后，向资金结算中心发出划款指令书(附件:3)。 第三步.资金结算中心根据划款指令书(附件:3)开出相应的支票，交由基本账户开户银行进行划款。 根据金融办要求，发放贷款;收回贷款本金、利息只可通过基本账户进行结算。 第四步.划款完成后，资金结算中心将支票头及经银行人员签字确认的划款指令书(附件:3)交由财务会计部进行帐务处理。
注:请务必按以上程序步骤进行操作。 第四条收回贷款业务管理 收回贷款程序: 第一步.信贷部在每月末将次月到期应收回贷款的明细表提供给资金结算中心; 第二步.资金结算中心收到客户还款后，及时通知信贷部为客户办理贷款结清 手续; 第三步.信贷部根据客户已归还款项，填写贷款结清证明(附件:四)交由财务会计部做帐务处理。 第五条现金的管理 (一)资金结算中心应当加强现金库存限额的管理，超过库存限额的现金应及时存入银行。 (二)资金结算中心必须根据《现金管理暂行条例》的规定，结合本单位的实际情况，确定本单位现金的开支范围。不属于现金开支范围的业务应当通过银行办理转账结算。 (三)资金结算中心现金收入应当及时存入银行，不得用于直接支付公司自身的支出。因特殊情况需坐支现金的，应事先报经开户银行审查批准。 公司员工借出款项必须执行严格的授权批准程序，严禁擅自挪用、借出货币资金。 (四)公司取得的货币资金收入必须及时入账，不得私设“小金库”，不得账外设账，严禁收款不入账。 (五)出纳人员必须逐笔根据现金收支业务登记现金日记账，日清日结，确保账款一致。 (六)财务部门要定期或不定期对库存现金进行检查，防止白条抵库、贪污挪用、公款私存等现象发生。发现不符，及时查明原因，做出处理。
仓储物流管理制度 物流仓储管理直接关系到企业正常运转的连续性和科学合理性，严格地做好各类物资的仓储工作，可以增强各类物资匹配的合理性，提高资金使用率，结合本公司运行机制，特制定仓储物流管理办法。 一、仓储组织队伍 仓储管理机构是存货控制管理和负责原材料物资收、发、存业务的职能组织，其主要任务是在生产副总的领导下配合生产部、工程部、销售部、采购部等部门，及时供应各部门所需的各类物资，以保证销售和生产的正常进行。同时负责存货的管理和安全，以加速存货的周转，节约资金，降低存储费用，避免存货损失，保障存货的安全和完整。为了完成上述任务，仓库必须结合公司实际情况，配备必要的人员和设备装置。 1．供应处根据仓库规模设立仓库主管、仓库组长、 2．仓库保管员，并可根据实际情况合并职能，但必须明确岗位职责。 3．仓储人员应当慎重挑选工作认真、细致、责任心强、熟悉业务及保管知识，作风严谨、思想品德好的人员担任仓储保管工作。 4．仓储人员必须职能明确，明确规定职责权限、工作范围和任务。做到既有分工又有配合、协调，人人忠于职守、守职尽责、勤奋工作，完成各 自任务，实行岗位责任制。 5．严格规定纪律，建立仓库管理规章制度和工作规范，实行规范化管理。 6．建立仓储人员考勤考核、奖惩、升迁和轮岗轮训制度。实行监督检查，制约不规则行为，激励其积极、认真、负责地完成各项任务。 7．实行交接班制度和人员调动交接制度，做好交接工作，明确交接人员的责任。 二、仓储管理制度 （一）仓库库存管理原则 1．库存合理原则 仓库的库存应根据公司的生产销售计划和资金情况，以及各类物资的生产周期情况。合理使用资金，防止盲目购进，超储超压，脱销脱供等情况的发生，对库存实行控制管理，适时调查库存结构和数量。 2．凭证收货、发货原则
集团资金管理制度 第一章资金管理原则 第一条资金管理是指所有与资金有关的管理活动，包括库存现金、银行关系管理、银行帐户及存款、银行付款、对外融资、内部存贷、内部项目资金往来、外汇等。 第二条集团财务部负责根据公司董事会批准的资金管理政策，制订、监督、解释及修改本资金管理制度，本制度适用于集团及各子公司资金的管理。 第三条公司实行资金计划管理，通过编制和执行各项资金计划（包括月度资金计划和周资金申请等），对融资、付款等各项资金活动进行有序安排以控制资金成本。 第四条由集团财务部进行资金集中管理和统一支付。各子公司财务部根据集团财务部要求对本公司各部门及所属油站资金和收款工作进行管理。公司所有现金收入必须及时缴存公司的银行帐户，公司任何人不得侵占、挪用、坐支公司现金或有价票卡。 第五条公司对外融资、担保、抵押等资金业务由集团财务部统一管理，各子公司不得擅自进行上述活动。 第二章银行帐户和资金集中管理第六条集团及各子公司单位银行帐户的开立、变更、撤销,申请购买、保管支票等银行支付票据,申请开通和使用网银等，必须报经集团财务部资金经理审核、财务总监批准后，按照公司资金政策办理。公司的会计账户设置应一一对应各银行账户，公司会计应每月出具银行余额调节表以监控银行未达账项。 第七条银行帐户预留印鉴原则上为法人公司财务专用章和总经理私章、副总经理私章，特殊情况必须报经集团财务部审核、集团副总经理及总经理批准。财务专用章和总经理私章的使用遵循公司相关印章管理流程，副总经理私章由副总经理本人保管。 第八条公司的银行账户按照账户性质和用途分为基本户（支付和报销专用）、收入户（收入专用）、税务专户（税务和扣款专用）、资金池专户（资金池调拨专用）、贷款专户（贷款放款及还款专用）、其他专户（根据具体业务设置）。 第九条集团设立一级收入帐户，集团及所属油站，所有收入资金全部及时归集至该帐户。 第十条集团下属子公司设立一级收入帐户，子公司及其下属油站所有收入资金全部及
铜陵市金顺矿业有限公司 融资管理办法 第一章总则 第一条目的 为规范融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结合铜陵市金顺矿业有限公司（以下简称“公司”）具体情况制定本办法。 第二条融资定义 本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。 短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。 长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。 第三条融资的原则 1.适度负债，防范风险；
2.遵守国家法律、法规规定； 3.所有融资由公司统一筹措； 4.根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策； 5.综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构。 第四条适用范围 本办法适用于本公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照本办法执行，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。 第二章融资组织与决策 第五条根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司财务部具体实施全公司的融资工作。 第六条财务部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理，主要负责以下事项： 1.制定公司融资事项的管理办法。 2.提出融资事项具体方案，并负责落实。 3.提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。 4.负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。 第七条融资的申请及审批权限 1.公司长、短期借款、融资租赁的融资，由财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理批准；董事会授权范围以外的，报董事会