试卷1
第1题下列说法正确的是：（D）【单选】
A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用
B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情
C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐
D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
第2题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】C
A.1个月，5个工作日
B.1个月，10个工作日
C.3个月，5个工作日
D.3个月，10个工作日
第3题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C ）【单选】
A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
第4题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】
A.款
B.密
C.印
D.单
第5题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D.对客户资料必须严格保管
第6题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）【单选】D
A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】
A.意外
B.损失
C.事故
D.案件
第8题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。【单选】
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
第9题“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。【单选】A
A.每月
B.每2个月
C.每季度
D.每半年
第10题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】
A.收支相抵
B.收支相符
C.收支一本清
D.收支两条线
第11题根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）【单选】
A.向其他商业银行投资
B.房地产开发业务
C.信托投资业务
D.股票投资业务
第12题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】
A.2
B.3
C.4
D.1
第13题分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单选】
A.总行行长
B.分支行行长
C.分支行分管风险的副行长
D.分支行分管会计的副行长
第14题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】
A.开除
B.通报同业
C.解除劳动合同
D.罚款
第15题银行业金融机构应当建立并完善（D ）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。【单选】
A.统一授信、统一授权
B.分级授信、分级授权
C.分级授信、统一授权
D.统一授信、分级授权
第16题根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】
A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
B. 涉案人员及情况
C. 已经或可能造成的损失
D. 公安司法机关的强制措施
第17题根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】
A.财务会计账簿
B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更
D.财务会计报告
第18题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】
A.优先
B.渐进
C.独立
D.可控
第19题企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单选】
A.告知客户自己销毁
B.当客户面剪角作废，装订入传票
C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶
D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶
第20题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】
A.枪支弹药
B.授权卡
C.空白凭证
D.查询对账
第21题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】
A.监控下
B.双人会同下
C.会计主管视线范围内
D.内库柜员视线范围内
第22题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（D）【单选】
A.指所有的法律法规、监管规章
B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自
身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
第23题“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）【单选】
A.了解你的业务
B.了解你的客户业务单据
C.了解你的客户业务
D.了解你的客户
第24题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】
A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
C.滥用职权，对客户交易进行误导
D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
第25题甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】
A.甲乙双方构成共同犯罪
B.乙构成出售、非法提供个人信息罪
C.甲构成出售、非法提供个人信息罪
D.甲、乙均不构成犯罪
第26题商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（A）的要求。【单选】
A.制度先行于业务
B.内控优先
C.发展是根本，管理是保障
D.合规人人有责
第27题甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）【单选】
A.甲构成吸收客户资金不入账罪
B.甲构成失职罪
C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为
D.构不构成犯罪应当看是否造成损失
第28题根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】
A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
第29题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】
A.集资诈骗罪
B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪
D.贷款诈骗罪
第30题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）【单选】
A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的
第31题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（ABC）【多选】
A.因不可抗力造成违法违规的
B.案发时主动反映、举报相关线索的
C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的
D.自查发现、主动揭露案件的
第32题严禁（ABD）客户信息。【多选】
A.出卖
B.泄露
C.内部使用
D.修改
第33题以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（AB）【多选】
A.人民法院
B.人民检察院
C.海关
D.税务机关
第34题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）【多选】
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B.客户反映非自身原因账户资金发生异常
C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
D.收到重大案件举报线索
第35题银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）【多选】
A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押
B.空白凭证、金库尾箱
C.查询对账、轮岗休假
D.内审稽核、违规处罚
第36题“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（C）【多选】
A.落实查库制度
B.抽查监控录像
C.参与或监督外部对账
D.开展员工异常行为动态分析排查
第37题自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD）【多选】
A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任
B.双人拿取自助设备吞没卡
C.网点必须不定期核查自助设备库存
D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
第38题自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】
A.内部相互监督
B.管理监督
C.外部监督
D.内审监督
第39题案件信息台账应当包括（ABCD）【多选】
A.案件信息
B.案件调查情况
C.案件审结情况
D.后续整改情况
第40题下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】
A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告
B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务
D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
第41题监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ACD）【多选】
A.发案人
B.知情人
C.未履职人
D.领导（决策人）
第42题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（BCD）【多选】
A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的
B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的
C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的
D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的
第43题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（AD）【多选】
A.案件防控工作组织、工作质量
B.内审稽核工作力度
C.内控执行力建设
D. 案件责任追究与整改
第44题根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】
A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约
见其高管层谈话
C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
第45题下面哪几项属于银行业案件？（ACD ）【多选】
A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金
B.某农商行副行长乙无故离岗
C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗
D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款
第46题在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC ）【多选】
A.银行业金融机构整改方案
B.下阶段案件防控工作安排
C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况
D.案件的司法结论判定
第47题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）【多选】
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金
C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
第48题银行员工日常生活中禁止参与以下活动（BC）【多选】
A.经商办企业
B.大额举债
C.涉黄、涉赌、涉毒
D.买卖股票
第49题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的(CD )【多选】
A.董事长为案件风险监督第一责任人
B.监事长为案防制度制定第一责任人
C.行长为案防制度执行第一责任人
D.董事长为案件风险防范第一责任人
第50题严禁办理没有真实贸易背景的（BCD ）。【多选】
A.现金业务
B.票据承兑业务
C.票据贴现业务
D.信用证业务
第51题银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。【判断】A
A.正确
B.错误
第52题对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。【判断】A
B.错误
第53题禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A
A.正确
B.错误
第54题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，监事长为案件风险防范第一责任人。【判断】B
A.正确
B.错误
第55题重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B
A.正确
B.错误
第56题商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】A
A.正确
B.错误
第57题银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B
A.正确
B.错误
第58题辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B
A.正确
B.错误
第59题商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A
A.正确
B.错误
第60题银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】A
A.正确
B.错误
第61题商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A
A.正确
B.错误
第62题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】B
A.正确
B.错误
第63题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。【判断】A
A.正确
B.错误
第64题银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】B
A.正确
第65题各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。【判断】A
A.正确
B.错误
第66题《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。【判断】A
A.正确
B.错误
第67题基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B
A.正确
B.错误
第68题银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A
A.正确
B.错误
第69题严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A
A.正确
B.错误
第70题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。【判断】A
A.正确
B.错误
第71题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A
A.正确
B.错误
第72题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】A
A.正确
B.错误
第73题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。【判断】B
A.正确
B.错误
第74题为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】A
A.正确
第75题《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。【判断】B
A.正确
B.错误
第76题当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B
A.正确
B.错误
第77题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。【判断】B
A.正确
B.错误
第78题案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A
A.正确
B.错误
第79题合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A
A.正确
B.错误
第80题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。【判断】A
A.正确
B.错误
试卷2
第1题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】
A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪
C.银行业金融机构员工被取保候审
D.银行业金融机构员工被拘留
E.银行业金融机构员工被逮捕
第2题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。【单选】
A.2级
B.3级
C.4级
D.5级
第3题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。【单选】
A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.流动性风险
第4题根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D ）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
第5题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A ）进行。【单选】
A.监控下
B.双人会同下
C.会计主管视线范围内
D.内库柜员视线范围内
第6题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C ）【单选】
A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
第7题王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B ）【单选】
A.甲银行不得向乙公司发放贷款
B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款
C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款
D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款
第8题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A ）”。【单选】
B.一情多报
C.多情一报
D.有情不报
第9题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A ）【单选】
A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度
C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
第10题下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（B ）【单选】
A.案件性质明确
B.涉案金额确定
C.案件时间锁定
D.初步判断风险
第11题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。【单选】
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
第12题银行业金融机构应当建立并完善（D ）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。【单选】
A.统一授信、统一授权
B.分级授信、分级授权
C.分级授信、统一授权
D.统一授信、分级授权
第13题分支行案件防控的第一责任人是：（B ）【单选】
A.总行行长
B.分支行行长
C.分支行分管风险的副行长
D.分支行分管会计的副行长
第14题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A ）的动态过程和机制。【单选】
A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正
B.事前防范
C.事后监督和纠正
D.分散、转移
第15题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务。【单选】
A.一年内
B.二年内
C.三年内
第16题甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】
A.甲乙双方构成共同犯罪
B.乙构成出售、非法提供个人信息罪
C.甲构成出售、非法提供个人信息罪
D.甲、乙均不构成犯罪
第17题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）【单选】
A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上
B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上
C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上
D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
第18题下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）【单选】
A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
第19题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A ）个周期。【单选】
A.2
B.3
C.4
D.1
第20题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】
A.集资诈骗罪
B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪
D.贷款诈骗罪
第21题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A ）。【单选】
A.专案组
B.调查组
C.检查组
D.督查组
第22题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】
A.优先
B.渐进
C.独立
D.可控
第23题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D ）【单选】
A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩
D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
第24题根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C ）。【单选】
A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
B. 涉案人员及情况
C. 已经或可能造成的损失
D. 公安司法机关的强制措施
第25题甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A 银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）【单选】
A.甲构成了违法发放贷款罪
B.甲的犯罪行为应当从重处罚
C.B公司属于甲的关系人
D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪
第26题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（D）【单选】
A.指所有的法律法规、监管规章
B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
第27题银行业金融机构的（A ）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】
A.董事会
B.高管层
C.合规管理部门
D.风险管理部门
第28题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】
A.一季度一评
B.半年一评
C.一年一评
D.两年一评
第29题根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A ）【单选】
A.财务会计账簿
B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更
D.财务会计报告
第30题“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D ）【单选】
A.了解你的业务
B.了解你的客户业务单据
C.了解你的客户业务
D.了解你的客户
第31题根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（ABD）【多选】
A.在中国境内应当按行政区划设立
B.经地方政府批准即可设立
C.分支机构不具有法人资格
D.拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%
第32题根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD ）【多选】
A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
第33题自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD ）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】
A.内部相互监督
B.管理监督
C.外部监督
D.内审监督
第34题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（ABD）【多选】
A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年
B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实
C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间
D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%
第35题自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（AC ）【多选】
A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任
B.双人拿取自助设备吞没卡
C.网点必须不定期核查自助设备库存
D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
第36题以下说法正确的是（CD ）【多选】
A.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。
B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。
第37题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发
[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ABD ）【多选】
A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户
C.长期交易频繁的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
第38题下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD ）【多选】
A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的
D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
第39题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）【多选】
A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资
B.某客户利用POS机非法套现
C.电信诈骗
D.以上都不是
第40题严禁（ABD ）客户信息。【多选】
A.出卖
B.泄露
C.内部使用
D.修改
第41题以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（AB）【多选】
A.人民法院
B.人民检察院
C.海关
D.税务机关
第42题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）【多选】
A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置
C.能否采取有效措施来规范各项业务操作
D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
第43题案件涉及金额以（BC）确认金额为准。【多选】
A.银监局
B.公安局
C.司法机关
D.金融机构
第44题员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD ）【多选】
A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密
B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息
C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法
D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
第45题银行员工日常生活中禁止参与以下活动（BC ）【多选】
A.经商办企业
B.大额举债
C.涉黄、涉赌、涉毒
D.买卖股票
第46题下面哪几项属于银行业案件？（ACD ）【多选】
A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金
B.某农商行副行长乙无故离岗
C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗
D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款
第47题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）【多选】
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金
C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
第48题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（BCD）【多选】
A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的
B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的
C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的
D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的
第49题李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（AB）【多选】
A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为
B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失
C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失
D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任
第50题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC ）【多选】
A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
B.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令
C.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金
D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书
第51题严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A
A.正确
B.错误
第52题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A
B.错误
第53题为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】A
A.正确
B.错误
第54题案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A
A.正确
B.错误
第55题银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】B
A.正确
B.错误
第56题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，监事长为案件风险防范第一责任人。【判断】B
A.正确
B.错误
第57题《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。【判断】B
A.正确
B.错误
第58题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】B
A.正确
B.错误
第59题银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B
A.正确
B.错误
第60题《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】A
A.正确
B.错误
第61题银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】B
A.正确
B.错误
第62题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。【判断】B
A.正确
B.错误
第63题禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A
A.正确
第64题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。【判断】B
A.正确
B.错误
第65题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的。【判断】A
A.正确
B.错误
第66题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】A
A.正确
B.错误
第67题银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】B
A.正确
B.错误
第68题对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。【判断】A
A.正确
B.错误
第69题案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A
A.正确
B.错误
第70题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。【判断】B
A.正确
B.错误
第71题银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B
A.正确
B.错误
第72题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。【判断】A
A.正确
B.错误
第73题银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A
A.正确
B.错误
第74题银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A
A.正确
B.错误
第75题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。【判断】A
A.正确
B.错误
第76题案防管理范围包括员工职业操守、八小时内外行为规范等要素，但不包括员工入职前背景考察【判断】B
A.正确
B.错误
第77题银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A
A.正确
B.错误
第78题银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。【判断】B
A.正确
B.错误
第79题银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B
A.正确
B.错误
第80题基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B
A.正确
B.错误
银行案件防控工作总结
银行案件防控工作总结
抓落实控风险全面提升风险管理水平 ×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下： 一、加强领导，全力抓好案件防控工作 ×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做
好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。 二、强化教育，筑牢思想防线 思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
案件防控知识-竞赛题
————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：
案件防控知识竞赛题 必答题（77道）： 1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。 2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。 3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。 4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元 5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。 6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。 7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月 8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。 9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。 10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。 11、安全保卫工作的原则是什么？ 答：法人代表负责，实行一票否决。 12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。 13、营业期间应对突发事件的原则是什么？ 答：早发现、早报警、早处置。
14、资本充足率不得低于8% ； 15、存贷比例不得高于75% ； 16、流动性比例不低于25% ； 17、单户贷款比例不高于10% 。 18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。 19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。 21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。 22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。 23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。 24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。 25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力； 26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。 27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。 28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。 29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重
案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。
电焊工技能大赛理论知识试卷 姓名：分数： 一、填空题：（每空1.5分共30分） 1.焊接时对塑性、韧性和抗裂性要求较高的焊缝，应选用______性焊条。 答：碱 2.按焊条药皮熔化后熔渣的特性，焊条可分为_________和_______两大类。 答：碱性焊条、酸性焊条 3.焊条药皮中稳弧剂的作用是改善焊条的____性能和提高焊接电弧的____性。 答：引弧、稳定 4.焊接接头的基本形式有_______、_______、______、T字接头四种。 答：对接接头；搭接接头；角接接头 5.定位焊的作用是使焊件的_____及边缘的间隙在焊接过程中______________。 答：位置；保持不变 6.钢材按化学成分分类，可分为____和_____两大类。 答：碳素钢、合金钢 7.乙炔瓶涂刷颜色____，字样_____，字样颜色______。 答：白；乙炔；红色 8.金属的焊接性包括________和________两方面内容。 答：接合性能；使用性能 9.]在冲压过程中，材料产生复杂的变形有三个阶段，即_________阶段，___________阶段，_______ 阶段。答：弹性变形；塑性变形；断裂 二、选择题（每空2分共20分） 1.最容易由自身磁场引起磁偏吹现象的是(____)。 A、交流电源 B、直流电源 C、脉冲电源 D、方波电源 答：B 2.磁偏吹最弱的焊机是(____)。 A、弧焊变压器 B、弧焊发电机 C、弧焊整流器 D、逆变直流焊机答：A 3.下列气体会严重危害焊工身体健康的是(_____)。 A、CO B、HF C、N D、Ar 答：B 4.碱性焊剂烘干温度一般为(_____)。 A、100～200℃ B、200～300℃ C、300～400℃ D、400～500℃答：C 5.液化裂纹是属于(____)的一种裂纹。 A、热裂纹 B、冷裂纹 C、延迟裂纹 D、再热裂纹 答：A 6.手工电弧焊合理的弧长应为焊条直径的(_____)倍。 A、0.2～0.5 B、0.5～1.0 C、1.0～2.0 D、2～3 答：B 7. E5015焊条要求采用(____)。
《银行案件防控》培训课纲 第一部分2018年银行业监管的形势分析—治理银行业乱象、强化案防 一、什么是银行案件？有何特征？ 二、合规风险与操作风险及案件的关系 第二部分案件风险及其危害解读 一、案例分析：储户存款被抢，银行担责吗？ 二、案例分析：储户千万元存款不翼而飞 三、案例分析：农行爆发大规模票据窝案 四、民生银行理财“飞单”案 五、案例分析：客户信息：我会告诉所有人替你保密的！ 六、案例分析：大学生侵占客户资金，误了大好前途！ 七、案例分析：金钱迷人眼，入狱醒来迟！ 八、案例分析：违法发放贷款罪 九、案例分析：………………………………………… 第三部分银行案件的最新趋势特点 一、侵占挪用资金、违法发放贷款两类案件发案率较高 二、涉案人员文化层次较高，年纪较轻 三、银行基层单位发案较多，部门负责人、重点岗位人员作案多 四、犯罪手法呈多样化、隐蔽化、智能化趋势 五、犯罪形式窝案、串案比较突出 第四部分银行人员容易触犯的刑事罪名 一、购买假币、以假币换取货币罪 二、违法向关系人发放贷款罪 三、违法发放贷款罪 四、帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪 五、洗钱罪 六、对违法票据承兑、付款、保证罪 七、伪造、变造金融票证罪 八、非法出具金融票证罪
九、集资诈骗罪 十、1贷款诈骗罪 十一、票据诈骗罪 十二、金融凭证诈骗罪 十三、贪污受贿罪 十四、挪用公款罪 第五部分如何有效防控案件风险 一、恪守职业道德、防范案件风险 二、算好政治经济人生七笔账 三、心灵感悟 情境互动：对学员心灵震撼、产生内在自发动力。 注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。
案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
热电生产中心技术比武试题（电气机专业） 题号一二三四合计统分人 得分 注意事项：1．答卷前将装订线左边的项目填写清楚。 2．装订线外不得做任何与答题无关的记号，否则作废试卷。 3．装订线内不得答题。 一、单选题（50个，请将正确答案的代号填入括号内） 1、在三相交流电路中所谓三相负载对称是指（C）。 A 各相阻抗值相等； B 各相阻抗值不等； C 电阻相等、电抗相等、电抗性质相同； D 阻抗角相等。 2、在交流电流i通过某电阻，在一定时间内产生的热量，与某直流电流I在相同时间内通过该电阻所产生的热量相等，那么就把此直流I定作为交流电流i 的（A）。 A有效值； B最大量； C 最小值； D瞬时值。 3、导体的电阻与导体的长度关系为（A）。 A 正比； B 反比； C 随之增加； D 无关。 4、导体的电阻与导体的截面积关系为（B）。 A 正比； B 反比； C 随之减少； D 无关。 5、蓄电池是一种储能设备，他能把电能转变为（B）能。 A 热； B 化学； C 机械； D 光。 6、在计算复杂电路的各种方法中，最基本的方法是（A）法。 A 支路电流； B 回路电流； C 叠加原理； D 戴维南原理。 7、在电阻、电感、电容组成的电路中，不消耗电能的元件是（A）。 A 电感、电容； B 电阻与电感； C 电容与电阻； D 电阻。 8、在电阻、电感、电容和电抗组成的电路中，消耗电能的元件是（A）。 A 电阻； B 电感； C 电抗； D 电容。
9、在电阻串联电路中，每个电阻上的电压大小（A）。 A 与电阻大小成正比； B 相同； C 与电阻大小成反比； D 无法确定。 10、三个相同的电阻串联总电阻是并联时总电阻的（B）。 A 6倍； B 9倍； C 3倍； D 1/9倍。 11、反映电阻元件两端的电压与电流电阻三者关系的定律是（C）。 A 基尔霍夫； B 焦耳定律； C 欧姆定律； D 全电路定律。 12、如果电流的方向由正向负流动，那么电子流的方向是（B）。 A 由正向负； B 由负向正； C 左右摆动； D 无法确定。 13、流入电路中一个节点的电流之和（C）流出该节点的电流之和。 A 大于； B 小于； C 等于； D 无关。 14、1MW的负荷使用10h，消耗电能等于（D）度。 A 10； B 100； C 1000； D 10000。 15、有一个内阻为0、15 的电流表，最大量程是1A，现将他并联一个0、05 的小电阻，则这个电流表量程可扩大为（B）。 A 3A； B 4A； C 6A； D 2A。 16、一个标有220V，100W的电灯泡，把他接到100V的电源上，灯泡的实际功率约为（C）。 A 50W； B 25W；C20 W；D 10W。 17、电流互感器的二次绕组严禁（A）。 A 开路运行； B 短路运行； C 负载是容性； D 负载是感性。 18、电压互感器的二次绕组严紧（B）。 A 开路运行； B 短路运行； C 负载是容性； D 负载是感性。 19、对称三相电源星形连接时，线电流等于（A）。 A 相电流； B 相电流的倍； C 额定容量0除以额定电压； D 2倍相电流。 20、对称三相电源三角形连接时，线电压等于（A）。 A 相电压； B 2倍的相电压； C 3倍的相电压； D 倍的相电压。 21、在直流电路中，我们把电流流入电源的一端叫做电源的（B）。 A 正极； B 负极； C 端电压； D 电势。 22、欧姆定律阐述了电路中（D）关系。
银行案件防控学习心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 （一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。 （二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。
考场号： 参赛序号： 身份证号码： 姓名： 专业班级： J ,?/ kJ 装 订 J 线 (J L 杨凌职业技术学院技能竞赛理论知识考试试题（卷） 项目名称： 园林景观设计 注 意 事 项 1?考试形式为闭卷， 考试时间为60分钟。2?在试卷装订线内填写考场号、 参赛序号、身份证 号码、姓名、专业班级。 3?请仔细阅读答题要求，在规定位置用蓝色或黑色笔填写答案。 一、单项选择题（每小题1分，共计50分，每题有4个答案，请将你认为其中 唯一的一个正确答案序号填写在（）内） ）1.下列园林属私家园林的是（ ）。 A. 承德避暑山庄 B.颐和园 C.畅春园 ）2.风玫瑰图一般指（ ）。 （）3.不计入建筑基地内绿化率计算中的是（ ）o A. 道路绿地 B.屋顶绿地 C.宅旁绿地 D.公共绿地 （）4.下列不属于我国古典园林常见的形式有（ ）o A. 皇家园林 B.私家园林 C.寺庙园林 D.风景名胜园林 （）5.分车绿带植物的配置应是（ ）o A. 以常绿乔木为主 B. 以落叶乔木为主 C.以草皮与灌木为主 D. 以上植物配置都可以 （）6.最早吸收中国山水园的意境融入到造园中，对欧洲造成很大影响的国 家是（）。 A. 英国 B.法国 C.意大利 D.德国 （）7.两种不同的树有规律布置成的行道树属于（ ）o A. 简单韵律B.交替韵律 C.交错韵律 D.渐变韵律。 （ ）8.位于园林轴线及风景视线端点的景物是（ ）o A. 添景 B. 对景 C. 障景 D. 夹景 D.退思园 A.风向频率玫瑰图 B. 平均风速玫瑰图 C.风向频率玫瑰图和平均风速玫瑰图 D.风频、风强、风速玫瑰图
金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案) 第１题 银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管与使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】 A、款 B、密 C、印 D、单 第２题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(Ａ ）【单选】 Ａ、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账 第3题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,纪律处分不包含（A）【单选】 A、通报批评 B、警告 Ｃ、记过 D、留用察瞧 第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明得监管要求范围?(A
)【单选】 A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设得配套与联动 Ｂ、建立与实施基层主管轮岗与强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证得分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项与差错处理得环节控制,记账岗位与对账岗位必须严格分开 第５题 案件(风险)信息报告应遵循及时、真实得原则,坚持“(A ）”。【单选】 A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报 第6题 存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查得存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（A )个周期。【单选】 A、2 B、３ C、４ D、1 第7题 内部控制就是商业银行为实现经营目标，通过制定与实施一系列制度、程序与方法,对风险进行(A
)得动态过程与机制。【单选】 A、事前防范、事中控制、事后监督与纠正 B、事前防范 Ｃ、事后监督与纠正 Ｄ、分散、转移 第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C )得原则。【单选】 Ａ、优先 B、渐进 C、独立 D、可控 第9题 《银行业从业人员职业操守》得“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守得银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重得,应（ B)。【单选】 A、开除 Ｂ、通报同业 Ｃ、解除劳动合同 D、罚款 第1０题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外得其她人发放贷款,造成重大损失得，处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失得,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定得罪名就是:(C
计算机操作技能大赛试 卷 Document serial number【KK89K-LLS98YT-SS8CB-SSUT-SST108】
化德县职业中学第八届教师基本功大赛计算机应用操作技能试题（一） 一、考试要求: 1、开始考试前，在E盘下新建一个以自己姓名命名的文件夹，该文件夹即为考生文件夹。 2、考生所做的所有题目都按要求命名保存到该文件夹下。 3、考试时间为30分，总分100分。 二、WORD操作题：（30分） 1、复制下列汉字并粘贴到WORD中（4分） 高效课堂，是高效型课或高效性课堂的简称，顾名思义是指教育教学效率或效果能够有相当高的目标达成的课堂，具体而言是指在有效课堂的基础上、完成教学任务和达成教学目标的效率较高、效果较好并且取得教育教学的较高影响力和社会效益的课堂。高效课堂是有效课堂的最高境界，高效课堂基于高效教学。 课堂高效的问题，研究及论述颇多。但有个基本的描述，即：以尽可能少的时间、精力和物力投入，取得尽可能好的教学效果。尽可能好的教学效果可以从以下两个方面来体现： 一是效率的最大化。也就是在单位时间内学生的受益量。主要表现在课堂容量，课内外学业负担等。 二是效益的最优化。也就是学生受教育教学影响的积极程度。主要表现在兴趣培养、习惯养成、学习能力、思维能力与品质等诸多方面。
只有效率的最大化或只有效益的最优化的课堂，都不是真正意义上的“高效课堂”。只有二者的和谐统一，“高效课堂”才能形成。简言之，“高效课堂”至少在教学时间、教学任务量、教学效果等三个要素方面有突破，概括为：轻负担，低消耗，全维度，高质量。高效课堂是以最小的教学和学习投入获得最大学习效益的课堂，基本特征是“自主建构，互动激发，高效生成，愉悦共享”。衡量课堂高效，一看学生知识掌握、能力增长和情感、态度、价值观的变化程度；二看教学效果是通过怎样的投入获得的，是否实现了少教多学；三看师生是否经历了一段双向激发的愉悦交往过程。 课堂教学效率至少包含以下三个要素，即：教学时间、教学任务量、教学效果。可以从三个方向和三个层面进行定义分析： 教师层面，教学效率是指在单位教学时间内，在达到预期教学效果的前提下所完成的教学任务量。 学生层面，教学效率 = 教学对所有学生的一切影响的总和/学生所用的时间总和。 这里强调“所有学生”，旨在倡导关注学生参与学习活动的人数，即全体性。 所谓“一切影响”，是指“学生学到的有用知识 + 学生形成的有用能力 + 学生养成的良好非智力因素+负面的影响”。 时间方面，课堂教学效率= 有效教学时间 / 实际教学时间× 100% 。 所以，高效课堂源于有效课堂，基于有效课堂，有效课堂的教学效率就有高有低、有正有负。教学的成果是“人的发展”而非工业产品，教学效率的量化或许永远是一种奢望。提出“教学效率”的概念，不是为了“计算”，只是为教学实践和教学评价提供比较正确的导向，理想的方向。当时间被用到极限时，教学必然从有效走向高效。 2、完成下列操作：（21分，每步3分） （1）设置纸张大小为A5幅面，上、下、左、右的页边距均为2厘米。 （2）添加标题“高效课堂”居中，设为三号，黑体，加粗。 （3）将全文首行缩进2个字符，第二段分等宽的三栏，用分栏线分隔。
5篇关于银行合规文化建设典型案例 5 篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中， XX 证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面，形成了重效用、可操作的合规管理模式，逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯，凝结成为自身的自律文化。 一是注重制衡，规则比权力更重要。在实践中，坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则，持续建立和完善了各决策环节的相关规则。同时，始终坚持“管理同步监督”原则，规定合规人员可列席公司所有决策环节，以实现重大业务决策的专业性和制衡性。 二是机制保障，执行比规划更重要。公司长期坚持以行动为导向，更多关注于合规机制的有效性和约束力，具体而言，通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。 三是方法相辅，防范比治理更重要。实践中， XX 证券创建了多种模式，以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力，包括五连环操作模式（即启动、过程、结果、反馈、跟踪）、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。 针对合规人员“考核难”的问题，公司制定了明确的考核规则，根据合规管理人员的履职情况，重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形，分为称职、不称职、优秀三个类别，
单独对其进行评价和考核。 XX 证券： 破解知易行难、培育执行文化合规文化建设，始于理念，终于落实。由于主体明确、责任清晰、教育到位，华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围，有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。 为切实增强责任主体自主意识，华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。明确规定，董事会对公司合规管理负最终责任，经理层合规管理的有效性负责，各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任，不能有丝毫侥幸心理。 在强化制度的基础上，合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。今年以来，共收到合规监督员报送工作日志4082 件，合规月报 125 份，合规半年报 32 份。 此外，协作主体还积极发挥各自职能，稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势，从内部控制检查、评价，到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估，形成合规管理合力。 该公司负责人表示，通过上述措施，突出了主体因素，抓住了合规文化建设的牛鼻子，收到了良好效果： 一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根； 二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效；三是合规氛围逐渐形成，合规文化已融入企业文化之中。
2011年案件防控治理教育学习心得 高良信用社 近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强，近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。二、经常性的制度学习少。 在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 一、加强业务知识学习、提升合规操作意识 “没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案
供参考的竞赛题目和答案 一、单选类题目： 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪 2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等 B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须
严格分开 4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A、2 B、3 C、4 D、1 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B） A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管 6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D） A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措
第1页，共3页 第2页，共3页 ………○…………○…………内…………○…………装…………○…………订…………○…………线…………○……… ………○…………○…………外…………○…………装…………○…………订…………○…………线…………○……… 考 点 专 业 姓 名 准考证号 座 位 号 2014年秦安县中职学校文秘专业技能大赛试（题）卷 注意事项： 1.本卷共2道大题，第一大题作答在试卷上，第二大题为口语演讲和上机操作。 2.考生答卷前将密封线内的项目填写清楚。 3.用钢笔或圆珠笔将答案写在试题卷上。 题 号 一 二 三 四 五 总分 得 分 一、秘书职业基础知识（30%） （一）单项选择题：共25小题，每小题2分，共50分，把正确答案的序号填在括号内。 1、会场的大小要根据会议的( )而定。 A 、性质 B 、时间 C 、规模 D 、作用 2、会议签到工作是( )的重要手段。 A 、准确统计到会人数 B 、分发会议文件 C 、联络感情 D 、掌握会议报到动态 3、秘书要摆正自己与上级的位置，其基本原则是( ) A 、为人作嫁衣，甘居人下 B 、敢于公开指出上级的一切过错 C 、兢兢业业，甘当无名英雄 D 、韬光养晦，养精蓄锐 4、大中型会议收集文件的方法是( ) A 、提前发文件清退目录 B 、提前逐个登记收集 C 、与会人员个人交清 D 、会后逐个收集 5、会议文件的分发需要注意要( )分发。 A 、及时尽量 B 、按时尽量 C 、适时适量 D 、随时少量 6、大会发言是属于( )类文书。 A 、指导 B 、主题 C 、程序 D 、管理 7、会场内的设备，秘书人员应当会( ) A 、安装 B 、使用 C 、检修 D 、更换 8、存储信息要方便利用，而方便利用的关键是要( ) A 、科学编码 B 、利于检索 C 、登陆准确 D 、存放有序 9、办公室安排领导参加业务活动时，宜多安排( ) A 、德高望重者 B 、第一线领导 C 、年青领导 D 、退休的领导 10、在上级身边工作，( )是职业道德对秘书的一项基本要求。 A 、顺情说好话，耿直讨人嫌 B 、明哲保身，但求无过 C 、为上级出谋献策 D 、看上级眼色行事。 11、行业公约、职工守则是( )的具体化、规范化和通俗化. A 、社会公德： B 、纪律; C 、职业道德; D 习惯行为 12、职业分化表现为利益冲突的根源是( )。 A 、以私有制为基础; B 、以公有制为基础; C 、以市场经济为基础; D 、以计划经济为基础 13、( )是社会主义道德的核心. A 、为人民服务; B 、集体主义： C 、个人主义： D ，以人为本 14、会议文件的归档应（ ）。 A 、遵守档案制度 B 、自行建立一套文件制度 C 、在会议进行过程中完成 D 、越简单越好 15、秘书部门接收任何保密文件、资料，都要（ ）。 A 、签收并登记 B 、查收并封 C 、锁入保险柜 D 、用印并保管 16、在中文Windows 中，为了实现中文与英文输入方式的切换，应按的键是（ ）。 A 、Ctrl+空格 B 、Shift+Tab C 、Shift+空格 D 、Alt+F6 17、传阅要由( )负责进行。 A 、文书人员 B 、承办人员 C 、业务人员 D 、发文人员 18、联合行文成文日期的标准是（ ）。 A 、第一个机关拟稿日期 B 、最后一个机关拟稿日期 C 、第一个机关签字日期 D 、最后一个机关签字日期 19、××市工商局拟向市属各工商企业发布办理营业执照年检的公文，最适宜使用的文种是（ ）。 A 、通知 B 、通报 C 、公告 D 、通告 20、《林海公司关于对刘某某所犯错误的处分决定》，其作者是（ ）。 A 、起草人王秘书 B 、林海公司 C 、签发人李部经理 D 、林海公司人事部 21、下列不符合信函格式要求的是（ ）。 A 、发文机关不加“文件”二字 B 、发文字号在武文线下版心右上角 C 、首页应显示页码 D 、发文机关名称只能标识全称 22、办公室中适合的温度应该在（ ）。 A 、16-20度 B 、18-22度 C 、20-25度 D 、22-28度 23、向幻灯片中添加剪贴画时，如果幻灯片上没有剪贴画占位符，则（ ）。 A 、剪贴画将出现在文本的右侧 B 、剪贴画将出现在幻灯片的中心位置 C 、剪贴画将出现在幻灯片的左上角 D 、无法添加剪贴画 24、在word 编辑状态下，要选定大范围的文本，可以在要选定块的起始处单击，按住（ ）键， 再单击选定块的末尾。 A 、Ctrl B 、Shift C 、Alt D 、Ins 25、礼宾次序亦称礼宾序列。它主要适用于在多边性商务交往中如何同时兼顾（ ）平等待人这 两项基本礼仪原则，处理实践中难以回避的顺序与位次的排列问题。 A 、尊重个人 B 、尊卑有序 C 、各国平等 D 、以右为尊 （二）多项选择题：共10小题，每小题3分，共30分，把正确答案的序号 填在括号内。 1、秘书可以根据工作的需要编写（ ）。 A 、因果型信息 B 、经验型信息 C 、建议型信息 D 、反映型信息 2、文稿审核中发现的（ ）可以直接修改 A 、错字 B 、漏字 C 、不对的符号 D 、不对的标点 3、发文字号“国发（2007）23号”包含的要素有（ ）。 A 、发文机关 B 序号 C 、年份 D 、文种 4、下列四组机关部门中，可以联合行文（ ） A 、省人民政府、省民政厅、省公安厅 B 、中共中央，国务院，中央军委 C 、市公安局、市卫生局、市人事局 D 、教育部、文化部、国家语委 5、文书写作中，适用第三人称的文种有（ ） A 、通报 B 、会议纪要 C 、会议记录 D 、合同 6.值班工作常常会接触到许多保密性文件和事情，因此要制定严格的保密制度，包括（ ） A 、外来人员你的接待范围 B 、紧急情况的处理程序 C 、信息材料的保管方式 D 、保密信息材料的传递方式 7、下列属于简报报头部分内容的是（ ） A 、简报的印发日期 B 、简报的编印单位 C 、简报标题 D 、简报的名称 8、党的十八大提出24字社会主义核心价值观，其中公民个人层面的价值准则包括（ ）。 A 、爱国 B 、敬业 C 、诚信 D 、友善 9、企业标志是代表企业（ ）的一种符号 A 、形象 B 、特征 C 、信誉 D 、文化 10．公文中一般用作经办用语的词语有( )。 A ．印发 B ．拟定 C ．收悉 D ．兹经 （三）判断题：共10道小题，每小题2分，共20分，正确的在括号内 打“√”，错误的在括号内打“×”。 1、使用电话通话时，由于通话人双方不见面，所以可不注意通话的态度和语气。 ( ) 2、“出迎三步，身送七步”是迎送宾客最基本的礼仪之一。( ) 3、秘书的职责之一是服从上级，既然秘书要服从上级，那么即使发现上级有错误时也不能指出来。( ) 4、在会议工作中，分发重要文件一般要编号、登记。( ) 5、安排领导的公务活动不是办公室的一项经常性任务。( ) 6、所有公文都应在眉首部分标明签发人的姓名。( ) 7、为减少发文，在向上级机关呈送的报告中，可附带请示问题，（ ） 8、公文的主旨体现了机关领导意图和发文目的，它是公文的灵魂和统帅。( ) 9、在公文写作中，兼用描写、说明和抒情三种表达方式，这是公文文体的主要特点。( ) 评卷人 得分 评卷人 得分 评卷人 得分
“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容
1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。 （一）个人必答题 由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。 （二）抢答题 每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不