坚定信心点燃激情增活力
凝心聚力铸造四达新动力
——2009年上半年经济工作会议暨二届七次职工代表大会
——李则民——
各位领导、各位代表：
今天，我们在这里召开2009年上半年经济工作会议暨二届七次职工代表大会，目的就是回顾和总结上半年公司生产经营工作的成败得失，深入分析公司在民营化经营管理以及发展转型过程中存在的问题和突出矛盾，积极寻求破解的思路和方法。同时，通过全面分析公司目前所面临的宏观经济形势和行业竞争环境，进一步明确公司下半年的经营目标、任务和工作重点。我报告的主题为：
坚定信心点燃激情增活力
凝心聚力铸造四达新动力
报告共分三个部分:
第一部分上半年工作回顾和反思
第二部分下半年面临形势和任务
第三部分对领导干部的工作要求
第一部分上半年工作回顾和反思今年上半年极不寻常，公司经受了外部环境压力和内部发展压力的双重考验。回顾上半年的工作，用两句话来概括：
第一句话：借势而上，经营运行好于预期
第二句话：效率低下，良性发展尚未形成
一、借势而上，经营运行好于预期
●表现之一：经营运行见好转
今年以来，随着国家一系列刺激汽车消费利好政策的出台以及公司经营改革的进一步深化，公司上半年经济运行呈现出了逐渐向好的良好态势。上半年，公司实现营业收入3.1亿元，同比增长16.1%；柴油机销量50018台，同比增长18%，顺利实现双过半，同时公司实现了扭亏为盈。另外，通过承包经营，柴油机单台制造成本由去年的310元压降到219.88元，二次索赔率达到71.9%，均完成了年初下达的指标。所有这些数据表明，民营的体制的确给公司的发展增添了生机与活力，公司的经济运行质量正在一步步走出低谷，向好的方向迈进。
●表现之二：深化改革有成效
一是市场整合提质。为了加快实施“蓝海”战略，年初我们对主机市场进行了整合，将主机市场细分为战略市场、重点市场和一般市场。在工作推进中，我们牢牢抓住四大战略市场这个龙头，通过公司办公室计划推进，狠抓过程执行和任务落实，通过召开财务分析会深入分析销量、利润目标实现情况，不断找出差距，寻找突破，确保了四大战略市场的顺利推进。
在去年下半年市场销量跌到历史低谷的不利条件下，今年上半年完成5万台销量实属不易。在这里我要对营销公司进行表扬。特别是对营销华北分公司负责人王伟峡所带领的团队提出表扬，是他们勇于开拓的精神使上半年新开发的丹东曙光、天津美亚2大厂家迅速实现市场批量，形成四达VE泵国Ⅲ机在市场上的龙头效应，为公司皮卡市场的开拓和全年目标的完成奠定坚实的基础。
二是经营改革提效。为进一步深化民营改革，今年年初，公司启动了“四化”建设，即营销民营化、技术市场化、海外特区化和制造精益化，特别在营销民营化和制造精益化经营承包上我们又做了新的尝试和探索，即实行“脱底承包”的模式，将激励和压力同时传递到承包部门，有效激发了承包部门的主动性和创造性，取得了良好的效果和效益。
●表现之三：产销两旺提信心
上半年让我们印象最深刻的莫过于产销两旺：从今年2月份市场的垂直起飞，到 3、4月份连续2个月产销突破万台，特别是4月份更是一举冲破13000台，刷新了四达月产销历史记录，不仅提振了员工的信心，同时也扭转了供应商和整车厂对四达的态度。就在我们生产最旺的时候，4月18日，东风股份公司朱福寿总经理一行来公司进行参观考察，顿时在四达掀起了一股强劲的“东风”，朱总对双方的战略合作提出了五点意见和殷切期望，极大的提振了四达员工对未来合作发展的信心。
在这里我要对在上半年高产期间所表现出来的两种精神提出表扬：第一是不怕苦、不怕累，顽强拼搏，减人不减产的“铁军”精神。在高产期间，生产部门几乎每天工作12个小时左右，用他们辛勤的汗水谱写四达“铁军”的光荣历史，向公司交出了一份合格的答卷。第二是一切为了生产、全公司一盘棋、工作不分分内分外的“大局”精神。面对高产期间零部件资源的紧缺，公司领导干部从上到下齐心合力拧成一股绳，每人头上有指标，全力以赴“争资源、保生产、抢市场”，最大限度地满足了市场的需要。
●表现之四：持续发展增后劲
在近两年国家国Ⅲ排放法规的步步紧逼之下，“市场开拓，技术先行”已经成为汽车行业内形成的普遍共识，公司在这方面应该说也是深谋远
虑，未雨绸缪，走在了行业的前列。主要表现在三个方面：一是VE泵实现批产上量走在前。VE泵国Ⅲ产品是今年公司采用“非典”技术路线倾力打造、领先于同行的一款高性价比新品，也是今年唯一为公司创造效益，作出贡献的新品，该产品凭借着良好的性能和可靠性顺利通过国Ⅲ排放检测、整机400小时和整车1.5万公里可靠性考核。因此，在今年3月份一经推出，就迅速批产上量，累计销售两千多台，不仅成为今年公司新的利润增长点，而且作为配套经济型皮卡在行业内也是独领风骚。VE泵的成功引起了行业的广泛注意，国内许多知名汽车制造厂都对该产品产生浓厚兴趣，纷纷找上门来，表示愿意合作，目前有关试配工作正在进行中。在这里我要对负责该项目的叶林宝副总设计师和他的管理团队提出表扬，是他们的辛勤努力，为公司的VE泵产品推向市场抢得了时间，抢占了先机，赢得了市场。VE泵的成功经验表明，在当前市场形势下，只要我们能够领先一步，抢得市场先机，我们就一定能够赢得竞争的主动权。
二是海外新兴市场开拓赶在前。上半年，虽然海外市场销量与公司的销量目标差距甚远，但在相关新兴行业上我们也进行了积极的探索和开拓，取得了一定的突破。尤其是在水泵动力配套方面，成为今年上半年的一个亮点，产品一经推出就有持续的小批订单。在上半年的广交会上，我们以水泵配套动力为突破口，外贸出口实现了首批25台订单，自营外贸取得了零突破，该领域将成为通机细分市场的一个新增长点。
三是公告资源全力推进抢在前。上半年以来，公司依托VE泵产品在N1类和N2类整车公告上都大力拓展，广集播种，全面开花。除了部分厂家轻卡公告的进展不尽人意之外，目前已经完成国三VE泵配套8个主要汽车厂近30几个车型的样机试装、排放摸底、整车检测工作，并部分拿到整车公告。另外，488单体泵也完成了五征、时风、凯马、淄博、哈轻、金杯等配套厂家的公告资源储备，为下半年公司新品转商品创造
了先决条件。
二、效率低下，良性发展尚未形成
●表现之一：结构调整依然没有到位
一是产品结构没有调整到位。上半年，公司485/490自然吸气产品销量的主导地位仍没有被改变，仍占到总销量的57.8 %。4100以上大机销量不仅没有上升反而呈下滑趋势，同比下降10%，特别是4100产品更是急剧萎缩，市场面临“归零”的危险。
二是市场结构没有调整到位。突出表现在战略市场销量远没有达到公司年初制定的目标。在四大战略市场中，只有480市场实现销量勉强过半目标，其他三个战略市场销量都没有完成。当然，四达战略市场效益指标除了海外市场外，其它市场离公司目标差距更大。造成产品和市场结构没有调整到位的原因，具体表现为三个方面：
第一新品不硬，技术支撑不力。上半年公司期望最高也是失望最大的新产品—东风4100国Ⅲ电调机，由于性能、可靠性问题特别是油泵系统技术难题迟迟得不到解决，导致批量供货一拖再拖，不仅没有形成上半年新的增量，最终还因首批供货13台机抖动、冒烟、怠速不稳等性能、可靠性问题遭到用户退货、东风提出罚款的严重后果。四达—东风的合作的关键在于电调机，可以说“成也电调，败也电调”，上半年，我们在电调机的开发上面可以说历经坎坷、如履薄冰，我希望技术部门能够为公司争一口气，无论如何将这个产品拿下。
第二体系不强，产能供应不力。由于配套体系的薄弱和不健全，以及我们对于突如其来的市场“井喷”准备不充分，造成今年上半年高产期间产能不足，尽管全员保生产，但是还是存在较大缺口，未能完全满足市场要求，包括我们的皮卡市场，480市场和海外市场产品也难以得
到保障，对产品和市场结构的调整带来不利的影响。
第三工作疲软，市场开拓不力。具体表现为新市场攻不下来，老市场接连失守，从最早杭挂、正宇的完全失守到凯马、五征的岌岌可危再到哈轻、红塔的节节败退。如果没有上半年国家政策的支持，上半年我们的销量是可想而知的，更谈不上产品结构、市场结构调整。
造成目前这种现状的主要原因还是我们的市场销售人员工作疲软、精神萎靡、战斗力不强。无论是攻击能力还是抵御能力都无法与竞争对手相抗衡，既不善于打阵地战，也不善于打游击战，更不善于打攻坚战，最后只能被对手打得个落花流水，不得不将地盘拱手相让。
●表现之二：产品质量依然令人担忧
产品质量是四达的老大难问题，特别是“难启动、冒烟、抖动、三漏”等顽固性问题多年来一直难以解决，上半年市场表现更为突出，已经被用户称之为“四达现象”，这并不是一个好的现象，而是一个很危险的信号！河北中兴肖伟董事长对我公司产品质量评价就是质量失控。这已经是一个不争的事实，从以下几个方面可以充分说明：
一是独家配套产品质量。河北中兴反馈我公司485ZL发动机连续出现皮带轮断裂、漏油、抖动、机体裂纹等严重的质量问题，已造成多台退车。
二是重点市场产品质量。山东淄博厂近期反映我公司490发动机连续出现止推片磨损脱落。09年一季度四达发动机出现故障频次共965次，市场返修率竟然高达43.77%。
三是传统市场产品质量。沈阳金杯目前在市场上490发动机连续出现喷机油问题。另外，在越南金杯配我公司发动机出现飞车问题。
四是新品市场产品质量。上半年我们海外市场的发电单机，由于质
量问题导致送上门的市场把握不住，送到嘴边的肉白白的落入别人口中。如供上海洋马的首批发电单机，由于难启动、零件装错等质量问题引起该厂的强烈不满，弃而改选全椒机型；供宿迁龙马的首批8台单机上线就出现1台油压低、1台冒烟而且无法修复，加之服务、配件跟不上，导致该厂也是弃而切换厂家。我们的4100由于质量问题导致市场急剧萎缩，公司不得不重新开发云内型4100来挽救市场。
五是出口市场产品质量。长沙福田出口印尼的485ZL发动机在印尼路试试验空载跑了2700多公里后出现了发动机工作无力、冒黑烟、机油消耗过高、工作声音暴躁并且带有异响、起步时不平稳，整车发抖。
另外，从质量损失上，上半年仅在中兴厂因离合器抖动造成的三包费就高达100多万元，而且几乎全额由四达公司赔付，而我们09年全年的赢利目标才仅为500万元，就是说如果我们能够解决这一个质量问题，那我们增加利润100万元。当然，我们的三包费用还在急剧增加。
以上例子和数据充分说明，我们的质量把关在弱化，质量控制在弱化，质量考核也在弱化！我们的产品质量再这样下去，我们再不采取切实有效的措施，四达很有可能会因此而遭受灭顶之灾，这不是危言耸听。我一直在说，再多、再严重的产品质量问题也并不可怕，怕的是面对如此多的质量问题还自我感觉良好，怕的是面对市场和用户的强烈抱怨我们还不能如坐针毡，怕的是对于质量问题听之任之没有抓质量的思路、方法和力度。因此下半年，在质量上面公司必须采取大的动作，尽最大努力来挽救产品质量。
●表现之三：降本增效依然不尽人意
今年我们工作的核心就是追求效益，工作落脚点在于降本增效，但是实际效果却是不尽人意。主要表现为两个方面：
一是成本压降见效慢。虽然在降本方面我们做了许多工作，但见效较慢。例如采购降本方面，相关部门总以为采购降本已经到尽头，成本水份已基本榨干，在我看来，这里面还有相当大的空间，还是大有文章可做。举一个例子说明，我们在切换4100体系的过程中，其中有一个通过市场采购零件的配件价格竟然比我们体系内的配套价格还要便宜很多，我想这种情况也不会是仅此一个。所以我认为采购降本还有很大的空间，降本工作远远没有到头，关键看我们相关部门人员有没有每天都在想着公司的利益，每天都在考虑如何用手中的权利为公司省钱。只有这样我们成本压降才能积少成多，滴水成河，才能实现企业利益最大化。在这里，我要特别提到科技降本，我们的国Ⅱ、国Ⅲ产品特别是 VE泵机由于在新品转商品过程中降本工作不及时，导致目前形成批量供货后还处于亏损边缘。
二是物流增效不深入。主要表现为物资管理、物流增效工作不够深入，营销公司不能及时对厂内、厂外主机库存结构进行分析，加以整改和消化，导致呆滞机、三包返厂机还是大量占用库存和资金。制造部对报废件、改装件管理还是严重失控，同时ERP 系统的不准确也给零件控制带来较大难度。因此，物资、物流管理一直是我们管理中的难点和薄弱点，由于其表现较为隐性，给管理和控制带来较大的难度，但是一旦失控就会造成公司资产潜亏，所以下半年我们必须花大力气进行整治。
第二部分下半年面临形势和任务
一、下半年面临形势
上半年对四达公司来说，由于国家农机政策补贴和汽车产业振兴规划的实施给企业注入了一丝活力，企业发展形势较好，我们产销量有所突破，但这也丝毫也不能掩盖我们工作中存在的问题。宏观形势的严峻也一再提醒我们这场世界性的危机还远远没有结束。国家出台相对于企业的利好政策的作用有限，一旦形势过去，之后该如何生存，也就是俗话说的：不能吃了上顿没下顿，给予的永远不会长久，而只有自己抓在手里的才是最可靠的。而下半年四达如何在这危机中逆势而上，所有这些在座的各位应该有清醒的认识。
下半年面临形势可以用两句话概括：宏观形势未见好转，市场竞争面临挑战
●宏观形势未见好转
▲全球经济形势依然低迷。受全球性的金融危机影响，世界汽车工业正面临着严峻的考验，从北美的汽车巨头通用、福特、克莱斯勒走向破产的边缘，到亚洲汽车业老大丰田汽车出现71年来的首次亏损……，全球汽车行业正面临着前所未有的剧烈震荡，而金融危机对中国经济的影响仍未见底。
据权威人士预测：“中国经济可能已经进入调整周期，未来几年，我国经济增长速度将呈现出逐步回落的过程。另外今年通胀形势已经十分严峻，国家财政赤字加大，如果一、两年后物价到达峰值，那么届时将会给经济造成巨大压力。
▲国家汽车振兴热度下降。08年底，为应对世界金融危机对国内实
体经济的巨大冲击，特别是国内汽车业面临的销量急剧下滑情况，国家先后实施燃油税政策并出台了汽车振兴纲要、物流业振兴纲要，对推动国内商用车市场发展起到了较明显的刺激拉动作用，09年3月，为进一步拉动农村市场又启动了汽车下乡工程，一系列实惠政策的投入有效释放了市场的需求，市场在2月份开始出现了快速上升趋势，并在3、4月份达到高峰，各发动机厂家均出现了供不应求的情况。
但针对这一比较反常的市场情况，我们必须有着清醒的认识，目前存在的过度“井喷”行情，主要是受国家7月1日对轻型柴油车实施国Ⅲ标准的影响，大部分厂家将生产任务集中在上半年，随着国家发改委6月两次上调了国内成品油价格，累计涨幅达每吨1000元以及年初国家针对车市出台的刺激性政策利好已经释尽，由此可能将引发下半年市场形势的急剧下调。从目前的形势看，“6月的汽车销量肯定会下滑”已既成事实。而5月汽车产销分别比上月下降4.56%和3.11%。
●市场竞争面临挑战
▲市场热点将向低速车转化。在燃油税政策出台后，国家取消养路费，以及车辆购臵税的下调，“汽车下乡”的逐步落实，都促使更多的个人用户选择轻卡。而中国近年来实施的惠农政策，也使得广大农民手中有了余钱，农村市场天地广阔。加上一系列政策的利好刺激，从上半年看，轻卡市场已提前回暖。本次“汽车下乡”拉动的主要是N1类轻卡（总重小于3.5吨），去年7月1日我国商用车正式实施国三排放标准之际，N1类轻卡获准暂缓一年实施国三排放标准，根据以上因素，从上半年轻卡市场表现来看有着较好业绩，但进入下半年市场将转为低速货车的天下。
▲技术能力决定市场容量。随着金融危机的影响，行业内的集中度
正在不断提升，柴油机行业将最终演变为品牌和技术的竞争。下半年，随着国Ⅲ法规的实施，拥有国Ⅲ产品批产能力的一批企业将实现快速发展，从上半年的市场发展形势来看，各轻卡厂家纷纷加快速度推进国Ⅲ公告的申报速度，随着配套对象层次的不断提升，国内一、二类轻卡厂家对配套厂家品牌、技术能力要求越来越高，而我公司在公告申报的进度上由于受到样机、排放报告等因素制约，公告申报进度依然落后与竞争对手。
▲产业结构发生新的变化。产业结构也会发生新的变化。一方面，柴油机燃油系统制造体系、排放后处理制造体系将成为未来技术发展的重点;另一方面将会有外资企业来华并购，这也意味着新合资企业将进入到我国内燃机行业，加剧国内企业的竞争。今年行业还面临着市场与技术两方面的困难。
△在市场方面，由于环保法规更加严格，能源及原材料价格不断上涨，市场恶性竞争等因素，导致市场低端柴油机产品进入艰难发展时期，小型内燃机的发展在一定程度上受到了制约，难以满足国内、国外市场的需求。
△在技术方面，内燃机创新重点是节能减排，而国家参照国际研发水平研制的整体节能、减排标准和实施时间表，给企业带来了不小的压力。国Ⅱ市场N1类车仍有增长空间，而国Ⅲ市场经济型国Ⅲ产品将成为各轻卡厂家下半年的推广重点，销售的重点将更注重产品节油性、高性价比。因此，VE泵、电子分配泵等非典型技术路线产品市场销量将出现快速提升。
二、下半年目标任务
对于下半年公司所面临的形势、机遇和挑战，我们必须有一个比较
客观、全面的分析和认识。我们既要看到经济危机的严重性，也要看到化解危机的有利条件；既要看到各种各样的困难，也要看到其中潜藏的机遇，更要树立克服困难的信心和勇气。冷静、客观的认识，积极的应对，比什么都重要。下半年，我们要继续抓住国家一系列促进汽车产业发展振兴利好政策的东风，抓住“汽车下乡”和“以旧换新”等补贴政策措施落实的良机，苦练内功，做精产品，乘势快上，把握汽车市场深度调整的战机，提前起跑，奋力加速，跑在竞争对手前面，才有可能赢得市场的先机。
（一）下半年经营指标
1、实现柴油机销量：
下半年保底3万台，冲刺5万台，全年10万台
其中：战略市场全年目标：
东风市场：保底5000台，冲刺10000台
皮卡市场：保底15000台，冲刺20000台
海外市场：保底3000台，冲刺6000台
480 市场：保底10000台，冲刺15000台
2、实现利润：全年500万元
3、实现配件销售收入：全年1500万元，冲刺2000万元
（二）下半年总体思路
以战略市场销量突破为中心，以东风市场推进为主线，深化体制改革，加快技术创新、提升产品质量，强化内部管理，加大降本增效力度，优化物资管理，减少物流过程中的浪费，实现效率和效益的全面提升，为公司持续、稳定的发展奠定坚实的基石。
（三）下半年具体措施
强化产品研发——优化产品性能，提升产品平台
拓展市场营销——加快市场调整，完善营销管理
提高质控能力——提升体系能力，强化过程控制
提升制造水平——推进精益生产，提高运营效益
强化财务运行——加强资金管理，狠抓降本增效
深化体制改革——提高管理效率，激发企业活力
■强化产品研发
●产品定位：
1、锁定两大系列：85/90系列、100/102系列。
其中：85/90系列是公司吃饭产品：包括480/485/488/490；100/102系列是公司发展产品：包括4100/4102/4105/4108。
2、跨越两个行业：车用、非道路用。
3、确立三个代表：欧Ⅰ产品以485长冲程、云内型4100自然吸气为主；欧Ⅱ产品以485ZL、490ZL、4100ZL和4105ZL为主、欧Ⅲ产品以488VE 泵国Ⅲ机（包括升级版）和4100电调国Ⅲ机为主。
4、切换两大品种；完善扬动型480（ZL）和云内型4100相关技术图纸，确保性能和可靠性达到或超过扬动或云内水平。
5、提升两大功率：488VE 泵国Ⅲ机和4100电调国Ⅲ机。
其中：488VE 泵国Ⅲ机功率从目前的65KW提升到70KW—75KW，以满足轻卡低功率段要求，拓展配套平台；4100电调国Ⅲ机功率从目前的82KW提升到85—90KW。
●总体思路：
坚持技术先行，适应市场需求和法规要求，加快国Ⅲ、国Ⅳ产品开发，充分利用社会资源，开展产、学、研联合，提升产品平台，努力推进产品升级，逐步做到领先一步，为四达未来的生存与发展奠定坚实的基础。
●具体措施：
紧紧围绕产品结构调整的主旋律，做精“国Ⅲ产品”、做优“国Ⅱ产品”，即：加快488VE泵、4M3E电调泵商品化速度，满足批供要求；优化480ZL（扬动型）、4100ZL、4105ZL、等国Ⅱ产品，使之成为行业领先。
▲强化内部管理，加快市场化改革步伐
今年年初，我在部长会议上一再强调，今年上半年，技术部门必须完成市场化改革方案的制定，但从目前部门执行的情况来看，执行效果非常差。部门对于内部改革，无明确思路、无具体计划、无解决办法，不知道怎么改革，而这又恰好真实的体现在上半年技术部门的人员管理上。科技人员激励不明确、考核不到位，导致人心涣散、责任意识不强。特别是骨干人员无归属感，流失率高，人员队伍结构极不合理。如果再这样下去，公司发展无技术支撑，无产品可卖。因此，对技术部门内部改革势在必行。
1、完善内部激励机制，提高员工忠诚度
目前技术部门把“要么没人，要么不会”作为工作完不成的理由，其主要原因是内部激励机制不到位，吃大锅饭、平均主义的现象非常严重，工作完成不完成一个样，没有很好的与个人完成业绩挂钩，影响了科技人员的工作积极性，并造成部分骨干人员流失。所以完善内部分配激励机制是技术部门眼前必须立即着手解决的问题。可根据技术人员所在岗位的性质和其所具备的技术等级，相对固定工资水平。而每个月则
细化每个岗位的工作要求的目标，月底则根据其工作计划完成情况考核分配，确保技术力量的稳定。
2、融入成本设计思想，强化责任和风险意识
技术设计要以目标市场为导向，融入成本设计思想，彻底转变设计观念，加强新品样机各环节的设计质量控制，降低产品开发成本，提高新品设计正确性。同时根据目标市场提出合理配臵和预期的价格，把成本控制观念融合到日常的工作中，在保证产品开发需要的前提下，采用低成本的方案。针对开发设计人员除了考核工作计划是否完成之外，设计成本必须作为重要考核指标列入考核内容。
▲满足市场需求，突出战略产品开发
1、国Ⅲ产品——4M3E、4CW3D，满足东风和皮卡市场
①4M3E项目：要作为下半年技术中心的主攻方向和工作重点。要迅速落实“四达—东风国Ⅲ电调机技术升级推介会”达成的共识和意见，各部门都要倍加珍惜、牢牢把握东风公司给与四达的这一次机会，以智取华山一条路的志气、背水一战的勇气和扎实的工作一着不让推进项目工作，夺取东风电调机项目攻坚战的最终胜利。具体要求：一是解决怠速抖动；二是性能继续优化；三是电控系统完善；四是并行开发验证；五是锁定供应体系。
同时，目前技术中心已针对性能、可靠性、电控系统、柴油机抖动等存在问题成立相关攻关小组，并按要求编制了SD4M3E（东风电调国三）技术升级专项计划。为了确保计划的刚性，要求公司办公室严格按照节点计划督查到位！严格考核！另外，为确保东风电调机项目快速推进，要求技术部门每三天出一期简报，及时反馈存在的问题。
通过以上工作，必须确保7月份提供技术升级东风电调国三样机给
东风旅行车厂；同时开始进行东风股份30000km道路试验，ET、PT和SOP 验证工作；9月份小批验证，确保该产品10月份开始形成批量投放市场。此项工作由宋总全面负责。
②4CW3D项目：完成60KW和65KW降本机型的供油系统固化工作，提升488VE泵可靠性和整体竞争力。
VE泵机作为上半年唯一形成批量的新品，必须精心打造，努力迅速在供东风股份立项，满足东风国Ⅲ轻卡商品化工作。
在这里我再强调两大拳头产品战略规划与作战布局：
4CW3D（VE泵产品）由北打到南：在稳固北方市场（河北中兴、长春中兴、丹东曙光、天津美亚）的基础上，迅速向南方扩张(江淮、江铃、扬子、常州东风、武汉东风、绵阳华瑞)，形成燎原之势。
4M3E（电调机产品）由南打到北：在建立和巩固南方根据地（东风股份）的基础上，伺机向北方拓展，将白区变为红区。
最终通过南北拓展，形成两条主战线，共同支撑四达市场。
2、国Ⅱ产品—480/485/490/ZL、4100ZL、4105Z/ZL，满足皮卡、轻卡市场。
①485ZL、490ZL进一步优化改进,解决市场上反映的突出问题，提高性能和可靠性，成为行业领先产品。
②为降低开发成本，要求480ZL开发基本采用480开发模式，通过市场采购进行装机试验，优化改进。
③4100ZL、4105Z/ZL车用优化完善工作由宋总直接负责。
3、国Ⅰ产品—480、4100、4105自然吸气，满足用户（套牌）要求
一是完善扬动型480自然吸气。根据市场用户反应，不断完善480扬动型，确保性能和可靠性不低于扬动和常柴水平。基本要求杜绝三漏/
抖动/冒烟/难启动。
二是积极做好云内型4100自然吸气图纸切换成工作。要求涉及运动件、运动附件（含四配套）、油道、水道、气道结构与云内一样，对不影响相关质量问题解决的外露联结件等使用我们原来的状态。
三是优化完善4105自然吸气，解决可靠性问题。
4、其他产品——490G、4102G，满足通机市场。
完成490L、4102L和4105L收割机（水稻、玉米和大豆）开发工作；根据市场反馈信息，优化和改进水泵机组和发电单机。
■拓展市场营销
●总体思路：
拓展市场营销，强化内部管理，完善产品公告，做好整车产品的开发与市场拓展，巩固老市场，开发新市场。同时，充分利用国家对汽车行业的相关拉动政策，做好国Ⅲ产品大批量进入市场的技术及服务支持。
●具体措施：
★强化内部管理，进一步解放思想。
目前营销人员的自我感觉很好，危机感下降，主动思考解决问题的能力下降；市场人员对市场拉动产生了惰性，无紧迫感，原四达特色的推拉法已逐步丧失。上半年仅有一次的宣传资料发放都没按要求发到经销商手中完全可以说明这一点。上半年我们有多少销量是靠市场拉动得来的？
另外，上半年营销部门先进行市场化运作，但运行效果又如何呢？上至部门一把手，下至市场服务人员民营的思想挂在嘴上，但仍然按照老办法按部就班，不敢大胆思考，放开手脚，处处被动，缺少灵活性。遇到问题，左盼右顾，请示汇报，推卸责任，失去的是公司的效益。从
上半年配件销售的非常不理想方面，可以充分暴露以上问题的存在。
一是优化体系管理能力
1、针对上半年市场拉动工作，从源头上规范流程，理顺机制。要求营销公司要对营销策略进行系统研究，下半年要由对经销商的拉动转变为对整车厂的促销，目光放在重点区域的区域经理、业务代表和厂内相关人员。
2、将着手完善配件销售产业链的建设工作，以公司化运做模式进行试运行。在业务的开拓发展上，利用营销自有的服务网络、采购体系推动配件集散地、服务站等的配件销量递增。
3、必须制定并实行营销成本压降方案，遵循谁贯彻谁得益的原则，调动全员实施成本压降，优化产品配臵。进一步实施管理降本，重点围绕运输、包装等问题开展工作。
4、必须加强厂内外主机库的管理，确保合理库存结构和控制产品库存质量。对返厂机和库存呆滞机要按流程及时处理，杜绝由于工作不到位造成的损失和浪费。
5、明确责任，落实考核，加大对陈欠应收账款的压降，加大市场服务工作的力度，以满足用户。
二是健全机制激发潜能
围绕市场分公司运营，要进一步健全分公司管理考核机制，在09年上半年薪酬得益分配基础上进一步细分人员考核标准，将人员得益与贡献进行有机挂钩考核，真正把市场人员的积极性调动起来。同时，对不符合岗位要求的市场人员要坚决予以清退，必须敢于动真碰硬。
三是服务增值充足后劲
9、10月份要准备召开分片区服务会议，要做到精心谋划、系统创
新，围绕国Ⅲ产品、一级大客户集团的服务模式要提出有效的保障方案，真正将服务工作做好做优，使之成为产品竞争优势的重要表现之一。
同时，围绕东风、曙光、跨越等新兴配套厂家销量的提升，要尽早主动实现服务对接，理顺双方服务流程；进一步加强中兴、金杯、淄博等公司的服务对接，注重从源头上控制三包服务费用的形成；在二次索赔工作的开展上要加强协配厂家的持续改进能力，逐步提升产品质量水平。
★强化内部培训，建立狼性营销团队。
一是永不放弃——营销需要良好的心态
在营销中，我们营销人员应端正营销心态，我们要象狼一样具有强者的心态，在市场营销战争中，战略上藐视对手，在战术上重视对手，在区域混战中，我就要做到最强、最大。只有此种心态，才会激发斗志，努力开拓市场。
“失败是成功之母”，营销人员的成功是靠无数次的失败堆积起来，要是没有这种经验的堆积，就不会有成功的喜悦。而成功喜悦的背后是永不言弃，锲而不舍的努力与追求。
二是攻略有方——正确的营销方法
１、选择好目标客户。那就是“咬定青山不放松”的精神。我们营销人员在选择客户的时候需要这样的精神。“咬定”不是用嘴巴去咬，而应是用心去咬，需要营销人员深入的分析，“改出手时就出手”。
２、建立畅通的渠道。狼在狩猎时候会选择一条最佳的路线作为其进攻的路线。营销人员做营销，就需要选择一条较好的市场渠道，并对渠道进行精耕细作。狼锁定的目标为什么命中率那么高？主要在于它对目标所处位臵的正确判断力，而判断力就是攻略的主体，营销人员更需
要具有狼的路线判断力。
3、重视宣传推广。狼在每次发动攻势之前，都会进行嚎叫，让与它一起战斗的其它狼们，有一个全面的准备认识。这就是宣传，这就是鼓劲，这就是传递信息，要是没有宣传推广，信息传播，那么谁能知道你的葫芦里到底卖的是什么药？
490VE和4100电调机作为公司今后发展的两大拳头产品，在具体市场推广过程中，目前公司还没有系统资料进行宣传，这是极不正常的。很多情况下，好的宣传策划在产品推荐中起到非常大的作用，有时会起到决定性的作用。比如说销售专家史玉柱的脑白金和黄金搭档的广告宣传效应。因此，要求营销部门必须加大宣传策划力量，会同发展规划部门制作490VE/4100电调宣传推荐材料，包括单一插页和宣传册（含电子文档），技术部门全力配合。同时，7月份必须完成4100云内机在相关市场的宣传推广策划工作。
三是团结共力——营销团队的凝聚
群狼在每一次战斗前，头狼总对不同的的狼分配着不同的任务是迷惑对方，还是伏击对方；是冲在前面，还是负责掩护，是完全根据每头狼的个性确定的。因此狼才能每战必胜，战胜比自己团队强大许多的狮豹等。团队的领导者应该像头狼样，有足够的威信和能力，让团队成员团结一致。
四是细节跟踪——营销过程的控制
狼的跟踪能力强，特别对于路线、目标猎物的习惯、群体的潜在力都会观察的非常仔细。作为营销人员对销售过程进行追踪与控制，了解日常销售工作的动态、进度，及早发现销售活动中所出现的异常现象及问题，立即解决。狼最后对于猎取结果的多少，就是决定于狼对于每一
1、有限责任公司的权力机关是()。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.理事会 2、会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起()个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。证券从业资格考试报考条件 A.2 B.5 C.10 D.15 3、期货交易具有高信用的特征，这种高信用特征是集中表现为期货交易的()。 A.场所固定 B.结算统一 C.保证金制度 D.商品特殊 4、财务顾问主办人应当具备的条件不包括()。 A.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C.最近12个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 D.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚 5、犯集资诈骗罪的，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。证券从业资格考试地点 A.1 B.3 C.5 D.10 6、下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是()。 A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事 C.一人有限责任公司也要设股东会 D.国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 7、下列属于融资融券业务集中管理原则的是()。 A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金 B.证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约 C.证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理 D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准 8、证券公司办理()，由客户自行行使其所持有证券的权利，履行相应的义务。 A.定向资产管理业务 B.集合资产管理业务 C.非限定性资产管理计划 D.限定性资产管理计划 9、下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是()。 A.《证券公司监督管理条例》 B.《关于加强上市证券公司监管的规定》
701.证券发行市场的含义和作用 发行市场与流通市场的关系是()。(不定项选择题) A、发行市场是流通市场的基础[对] B、流通市场是发行市场的保证[对] C、流通市场是发行市场的基础[错] D、发行市场是流通市场的保证[错] 702.证券发行市场的含义和作用 证券发行市场的基本作用是()。(不定项选择题) 1. D：促进资源配置的优化[对] 2. A：为资金需求者提供筹措资金的渠道[对] 3. B：为资金供应者提供投资和获利的机会[对] 4. C：形成较为合理的价格[错] 703.证券交易所的定义与特征、功能 以下证券交易市场中属于场内交易市场的有()。(不定项选择题) A、上海证券交易所[对] B、纽约证券交易所[对] C、东京证券交易所[对]
D、伦敦证券交易所[对] 704.国债基金 指数基金的特点是()。(不定项选择题) A、能够较准确地反映各种基金的行情[错] B、其投资组合等同于市场价格指数的权数比例[对] C、其收益随着即期股票市场价格指数同向变动[错] D、在以机构投资者为主的市场中，能够获得远离于市场平均收益率的收益[对] 705.国债基金 按投资标的划分，基金可分为()。(不定项选择题) A、国债基金[对] B、黄金基金[对] C、成长型基金[错] D、股票基金[对] 706.国债基金 影响国债基金收益的主要因素是()。(不定项选择题) A、股利率[错] B、货币市场利率[对]
C、国债利率[对] D、汇率[对] 707.国债基金 国债基金风险较低的原因主要是()。(不定项选择题) A、发行量大[错] B、发行价固定[错] C、年利率固定[对] D、信用级别高[对] 708.指数基金 衍生证券投资基金包括()。(不定项选择题) A、期货基金[对] B、期权基金[对] C、指数基金[错] D、认股权证基金[对] 709.指数基金 指数基金的优点主要有()。(不定项选择题) A、费用低廉[对]
【例题·单选题】将证券市场融资分为货币性融资、实物性融资依据的标准是()。 A.融资币种 B.融资的形态 C.期限长短 D.融资的目的是否具有政策性 『正确答案』B 『答案解析』本题考查证券市场融资活动的方式。按融资的形态不同，证券市场融资可以分为货币性融资、实物性融资。证券从业资格考试练习题答案及解析 【例题·单选题】企业间的商品赊销属于()。 A.商业信用 B.国家信用 C.消费信用 D.民间个人信用 『正确答案』A 『答案解析』本题考查商业信用。商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。主要有两类：一是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款;二是提供货币的商业信用，如预付定金、预付货款。 【例题·组合型选择题】关于直接融资和间接融资的区别，下列表述正确的是()。 Ⅰ.间接融资是不经金融机构的媒介;直接融资是通过金融机构的媒介 Ⅱ.直接融资的投资者要承担较大的风险;间接融资的监管和控制比较严格和保守 Ⅲ.直接融资具有相对较强的自主性;间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中 Ⅳ.直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置;间接融资保密性较强 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 『正确答案』D 『答案解析』本题考查直接融资和间接融资的区别。直接融资是不经金融机构的媒介;间接融资是通过金融机构的媒介。证券从业资格考试真题下载 【例题·单选题】下列关于证券发行人的说法错误的是()。 A.只有股份有限公司才能发行股票 B.金融机构不能发行债券 C.中央政府债券被视为无风险证券 D.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体 『正确答案』B 『答案解析』本题考查证券发行人的概念和分类。金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分。金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。 【例题·组合型选择题】政府直接融资具有()特点。 Ⅰ.安全性高Ⅱ.流通性强 Ⅲ.收益稳定Ⅳ.免税待遇 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 『正确答案』A证券从业考试试题
证券从业资格模拟及答案最新考试试题库完整版
1、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括（）。 A．挪用公司资金 B．将公司资金以其它个人名义开立账户存储C．将公司资金借贷给她人或者以公司资产为她人提供担保 D．与本公司订立合同或者进行交易 2、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。 A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务3、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。 A．全资拥有 B．控股 C．其它 D．被同一机构控制 4、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行
保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其它不当利益，并应当督促（）严格保密，不得进行内幕交易。 A．委托人的高级管理人员 B．委托人的董事 C．委托人的监事 D．委托人 5、全国银行间同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务，参与主体有（）。A．商业银行 B．保险公司 C．财务公司 D．证券投资基金 6、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。 A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户 7、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。 A．客户基本资料
B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求 8、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。 A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用 9、个人申请保荐代表人资格，应当经过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B．证券业执业证书 C．申请报告 D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函 10、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。 A．犯罪主体是一般主体 B．犯罪主观方面是无意
、单选题： 1、股票市场价格的最直接影响因素是通过作用于该因素而影响股票价格。 A:供求关系 B:公司经营状况 C：宏观经济因素 D：政治因素 标准答案：a 2、股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是。 A:证权证券 B:要式证券 C:资本证券 D:有价证券 标准答案：c 3、每股收益等于。 A:公司净利润出除以发行在外的总股数 B:公司净利润除以净资产
C:公司总利润除以发行在外的总股数
D：公司总利润除以净资产 标准答案：a 4、已完成股分置改革的公司，按股份流通受限与否，可以为 A：未上市流通股份和已上市流通股份 B：有限售条件股份和无限售条件股份 C：外资股和内资股 D:普通股票和优先股票 标准答案：b 5、股票的内在价值是。 A：评估价值 B：股票价值 C：股票面值 D：股票未来收益的现值 标准答案：d 6、无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开 日前到股东大会闭幕时将股票交存于公司。 A：3
B:5 C:10 D:15 标准答案：b 7、某股份公司因破产进行清算，公司财产支付完破产费用后，其偿付的优先左右顺序依次是。 A：优先股股东，债权人，普通股股东 B：债权人，优先股股东，普通股股东 C：优先股股东，普通股股东，债权人 D：普通股股东，债权人，优先股股东 标准答案：b &我国（证券法）规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股 份达到公司股份总数的以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的 比例为10%以上。 A:25% B:35% C:45% D:55% 标准答案：a
2016证券从业考试试题答案 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.doczj.com/doc/c82614654.html,/27ilc3d （选中链接后点击“打开链接”） 一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1、有限责任公司的权力机关是( )。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.理事会 2、会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起( )个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。 A.2 B.5 C.10 D.15 3、期货交易具有高信用的特征，这种高信用特征是集中表现为期货交易的( )。 A.场所固定 B.结算统一
C.保证金制度 D.商品特殊 4、财务顾问主办人应当具备的条件不包括( )。 A.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C.最近12个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 D.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚 5、犯集资诈骗罪的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。 A.1 B.3 C.5 D.10 6、下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是( )。 A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事 C.一人有限责任公司也要设股东会 D.国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 7、下列属于融资融券业务集中管理原则的是( )。 A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库 选择题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 46[单选题]为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是( )。 A.交易所市场 B.银行间市场 C.创业板市场 D.中小企业板市场 参考答案：C 知识点：第2章>第2节>多层次资本市场的主要内容、结构与意义(掌握) 材料页码：P86-95 参考解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。 47[单选题]欧洲债券是指借款人( )。 A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券 B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券 D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券 参考答案：B 知识点：第5章>第1节>外国债券和欧洲债券的概念、特点(掌握) 材料页码：P287-288 参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。 48[单选题]资产支持证券的基础资产不包括()。
B.股票 C.银行贷款 D.应收账款 参考答案：B 知识点：第5章>第1节>资产支持证券概念及分类(熟悉) 材料页码：P294 参考解析：在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括银行的债权资产，如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、企业贷款等;企业的债权资产，如应收账款、设备租赁等。这些传统的证券化产品一般被统称为资产支持证券，但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS，而将其余的证券化产品称为ABS。 49[单选题]下列不属于金融衍生工具特征的是()。 A.跨期性 B.杠杆性 C.确定性 D.联动性 参考答案：C 知识点：第7章>第1节>金融衍生工具的概念、基本特征(掌握) 材料页码：P393-395 参考解析：金融衍生工具的特征有：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。 50[单选题]证券市场监管的( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。 A.行政手段 B.经济手段
、单项选择题 1、上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（）正式开业。 A、1990年12月和1991年7月 B、1990年11月和1991年4月 C、1990年11月和1991年2月 D、1990年12月和1990年11月 2、通过沪深证券交易系统进行投票，其操作类似于（） A、股票买卖 B、申购配股权证 C、现金红利发放 D、新股申购 3、一般来说，信用等级最高的债券是（）。 A、金融债券 B、公司债券 C、可转换债券 D、政府债券 4、上海证券交易所，债券买断式回购交易单笔申报数量最大（）。 A、不超过500手 B、不超过1000手 C、不超过5万手 D、没限制 5、电话自动委托的身份确认由（）控制。 A、委托人 B、密码 C、营业部 D、受托人 6、关于证券经纪商，以下说法错误的是（）。 A、证券经纪商要充当买卖的媒介 B、证券经纪商有责任向客户提哦那个咨询服务 C、证券经纪商是证券价格的决定者 D、关于证券经纪商 7、投资者进行证券交易的先决条件是（） A、开立保证金账户 B、银行担保 C、开立证券账户 D、获得合法证明 8、集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管银行应当至少每（）向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告。 A、一个月 B、2个月 C、3个月 D、半年 9、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司的自营帐户应当自开户之日起（）个交易日
内报证券交易所备案。 A、2 B、3 C、5 D、10 10、证券经纪商和客户之间的关系是（） A、从属 B、依附 C、委托代理 D、互相制约 11、深圳证券交易所无涨跌幅限制的债券上市首日在连续竞价时间有效竞价范围（）。 A、10% B、30% C、5% D、20% 12、某国债面值为100元，票面利率为5%，起息日是7月7日，交易日是12月20日，则已计息天数是（）天。 A、165 B、166 C、167 D、168 13、目前，通过证券交易所达成的交易，多采用（）方式。 A、双边净额清算 B、多边净额清算 C、多边全额清算 D、双边全额清算 14、根据现行制度规定，上海证券交易所法人结算是指证券公司以法人名义直接在（）开立资金结算帐户，专门用于办理其所属机构证券交易的清算和交收。 A、中国人民银行 B、开户银行 C、中国证券登记结算公司上海分公司 D、上海证券交易所 15、证券公司当期缴纳所得税后的利润，除国家另有规定外，应当按照（）顺序进行分配。 A、提取一般风险准备金，提取法定盈余公积，提取公益金，弥补公司以前年度亏损，向投资者分配利润 B、，提取法定盈余公积，提取一般风险准备金，提取公益金，向投资者分配利润，弥补公司以前年度的亏损 C、弥补公司以前年度的亏损，提取法定盈余公积，提取一般风险准备金，提取公益金，向投资者分配利润 D、弥补公司以前年度的亏损，提取一般风险准备金，提取法定盈余公积，提取公益金，向投资者分配利润 16、回购交易单位为（）债券结算单位为（），资金清算单位为（）。
证券从业资格手机在线考试模拟题库八 单项选择题 1. 下列代办股份转让服务的各项业务中，属于主办券商的代办业务的是( )。（1.0） A、办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜 B、指导和督促股份转让公司依照相关法律法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息 C、发布关于所推荐股份转让公司的分析报告 D、向投资者提示股份转让风险 2. 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，（）资产应该折算成国家股。（1.0） A、国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份 B、国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份 C、国有企业改制成股份公司形成的股份 D、社会公众投资形成的股份 3. 清算与交收最根本的区别在于( )。（1.0） A、是否发生交易行为 B、是否发生财产实际转移
C、是否形成盈亏 D、是否导致证券持有者改变 4. 贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。（1.0） A、不规定利率 B、规定利率 C、标明折价 D、不标明折价 5. 股票在实质上代表了股东对股份公司的（）。（1.0） A、产权 B、债券 C、物权 D、所有权 6. 股票实际上代表了股东对股份公司的（）。（1.0） A、产权 B、债权 C、物权 D、所有权 7. 证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种（）关系。
（1.0） A、债权关系 B、所有权关系 C、综合权利关系 D、委托代理关系 8. 买断式回购又被称为( )回购。（1.0） A、封闭式 B、固定式 C、非固定式 D、开放式 9. 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（）。（1.0） A、政府证券 B、金融证券 C、信誉卓著的大公司发行的公司债券债券 D、一般公司发行的公司债券 10. 同业拆借市场在金融体系同属于（）市场。（1.0） A、货币市场 B、资本市场 C、贷款市场
2016证券从业资格考试真题完整版 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析 一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 一、单选题 1、招股说明书的有效期为( )。 A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 标准答案：c 2、承销金额超过人民币( )元，承销团成员超过( )家可设2~3副主承销商。 A.5000，8 B.5000，10 C.3亿，8 D.3亿，10 标准答案：d 3、发行人可在特别情况下申请适当延长招股说明书的有效期限，但至多不超过( )。 A.一个月 B.两个月
C.三个月 D.六个月 标准答案：a 4、上市公司应当自收到中国证监会核准发行通知之日起( )内发出获准发行新股的公告。 A.2个工作日 B.3个工作日 C.5个工作日 D.6个工作日 标准答案：a 5、审计报告应当由具有证券从业资格的( )及其所在的事务所签字盖章。 A.会计师 B.注册会计师 C.审计师 D.评估师 标准答案：b 6、申请首次公开发行股票的公司应按( )的要求制作申请文件。 A.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号——首次公开发行股票并上市申请文件》 B.《首次公开发行股票并上市申请文件要求》 C.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——首次公开发行股票并上市申请文件》
D.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第7号——首次公开发行股票并上市申请文件》 标准答案：a 7、当注册会计师出具( )的审计报告时，如果认为必要，可以在意见段之后，增加对重要事项的说明。 A.保留意见 B.否定意见 C.拒绝表示意见 D.无保留意见 标准答案：d 8、如果拟上市公司不能作出盈利预测，则应( )。 A.以历史数据代替 B.以投资报告代替 C.在发行报告和招股说明书的显要位置作出风险警示 D.以注册会计师的意见代替 标准答案：c 9、( )依法审核发行人的股票发行申请文件。 A.股票发行审核委员会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证监会派出机构
使用方法介绍： 1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。 2、知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“□”代表一个明显的知识点。 3、复习流程。第一阶段，①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和记忆重要知识点； ③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。培训师督促50分以下者加大复习力度。第二阶段，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。培训师督促55分以下者加大复习力度。70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。第三阶段，①培训师讲解模拟试卷二，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。培训师督促60分以下者加大复习力度。将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。④考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。 4、模拟测试中各项目单独列分。①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的理解。②判断题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，加强单句的记忆。③0.5分多选题40题，20分，参考分值12分，低于12分者，加强重点段落的理解和记忆。④1分多选题20题，20分，参考分值10分，，低于10分者，加强难点段落的记忆。 5、1、 6、 7、8章是一个知识体系：证券市场。2、3、4、5章是另一个知识体系：证券产品。请分别连续复习。 6、从业基础的复习以理解为主，交易的复习以记忆为主。在时间分配上：基础的复习时间占4层，交易占6层。个人注意复习时间的安排。 第一章、证券市场概述 知识点101（P1）：证券的含义（多选） □证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。 知识点102（P1）：有价证券的含义（判断） 有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。 □有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。
2014最新证券从业资格考试试题（100题） 1.证券市场的结构 发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为（）。(单项选择题) 1: A：一级市场[对] 2: B：二级市场 [错] 3: C：二板市场 [错] 4: D：三板市场 [错] 2. 证券市场的结构 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。(单项选择题) 1: A：发行市场与流通市场[对] 2: B：场外市场与交易所市场 [错] 3: C：主板市场与二板市场 [错] 4: D：二板市场与三板市场 [错] 3. 有价证券的分类 广义的有价证券包括（）、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1: A：商品证券[对] 2: B：凭证证券 [错] 3: C：权益证券 [错] 4: D：债务证券 [错] 4. 有价证券的分类 商业汇票和商业本票属于（）。(单项选择题) 1: A：货币证券[对] 2: B：权益证券 [错] 3: C：资本证券 [错] 4: D：凭证证券 [错] 5. 有价证券的分类 按证券的经济性质分类，有价证券可分为（）。(单项选择题) 1: A：政府证券、金融证券、公司证券 [错] 2: B：上市证券、非上市证券 [错] 3: C：公募证券和私募证券 [错] 4: D：股票、债券和其他证券[对] 6. 有价证券的分类 证券按照它的（），可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1: A：募集方式 [错] 2: B：收益是否固定 [错] 3: C：经济性质[对] 4: D：发行主体 [错]
7. 有价证券的分类 向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。(单项选择题) 1: A：国际证券 [错] 2: B：特定证券 [错] 3: C：私募证券[对] 4: D：固定收益证券 [错] 8. 诚信建设的有效措施 对于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的，证券公司应按有关规定履行其对发行人的发行（）。(单项选择题) 1: A：尽职调查 [错] 2: B：上市辅导[对] 3: C：发行审核 [错] 4: D：盈利预测 [错] 9. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 （）是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。(单项选择题) 1: A：交易记录 [错] 2: B：原始凭证[对] 3: C：结算凭证 [错] 4: D：证券登记帐户 [错] 10. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易所应加强对（）行为的监控，要能及时发现股价异常波动情况，并及时全面的监管部门报告。(单项选择题) 1: A：信息披露 [错] 2: B：市场操纵[对] 3: C：内幕交易 [错] 4: D：市场欺诈 [错] 11. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易组应按照（）的要求，认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1: A：《交易所章程》 [错] 2: B：《证券法》[对] 3: C：《股票发行与交易管理暂行条件》 [错] 4: D：《三公原则》 [错] 12. 政府债券的性质和特征 公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对（）的补偿。(单项选择题) 1: A：信用风险[对] 2: B：利率风险 [错] 3: C：政策风险 [错] 4: D：通货膨胀风险 [错]
2010年11月证券从业资格考试《证券市场基础知识》真题及答案 一、单项选择题 1、证券是各类记载并代表一定权益的（）。 A．书面凭证 B．法律凭证 C．收入凭证 D．资本凭证 2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的（）划分的。 A．交易的对象 B．交易的性质 C．交易的期限 D．交易的时间 3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（）。 A．场外交易市场 B．有形市场 C．第三市场 D．第四市场 4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（）。 A．纽约 B．伦敦 C．巴黎 D．阿姆斯特丹 5、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）。 A．上海证券交易所 B．上海众业公所 C．上海华商证券交易所 D．北平证券交易所 6、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展（）。 A．始终是审批制 B．由审批制到核准制 C．始终是核准制 D．由核准制到审批制 7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了（），对股票发行进行复审。 A．股票发行审核委员会 B．证券业协会 C．交易所监督部 D．证券登记机构 8、我国证券业中，行业性自律性组织是指（）。 A．证券交易所 B．证券业协会 C．证监会
D．证券登记结算公司 9、在我国，证监会属于（）管辖。 A．中国人民银行 B．国务院 C．人大常委会 D．国家主席 10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是（）。 A．普通股票 B．优先股票 C．银行债权 D．普通债权 11、股票的理论价值是（）。 A．票面价值 B．帐面价值 C．清算价值 D．内在价值 12、20世纪早期，美国（）州最先通过法律，允许发行无面额股票。 A．纽约 B．新泽西 C．华盛顿 D．芝加哥 13、按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有（）。A．制定公司内部基本管理制度 B．制定公司的利润分配方案和弥补方案 C．决定公司内部管理机构的设置 D．对是否发行公司债券作出决议 14、我国《公司法》规定，股东大会一年召开（）次年会。 A．1 B．2 C．4 D．没有规定 15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，（）资产应该折算成国家股。 A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份 B．国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份 C．国有企业改制成股份公司形成的股份 D．社会公众投资形成的股份 16、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以（）买卖的。 A．人民币 B．美元 C．港元 D．日元 17、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）。
2017年证券从业考试模拟真题及答案汇总 (内部资料) 一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1. 证券在流动中存在着因其价格变化而给( )带来损失的风险。 A.发行者 B.持有者 C.管理者 D.中介人 2. 证券回购市场属于( )。 A.货币市场 B.资本市场 C.中期资金市场 D.长期资金市场 3. 在我国，证券交易所是经( )批准设立的。 A.中国证监会 B.国务院 C.中国人民银行 D.全国人民代表大会 4. ( )将产生证券交易的合规风险。 A.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易 B.证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误 C.证券公司管理不善 D.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 5. 境内自然人申请开立B股账户，需先开立( )。 A.A股资金账户 B.H股账户 C.A股账户 D.B股资金账户
B.1988 C.1990 D.1992 7. 下列哪项不是证券交易过程中应当遵循的基本原则( ) A.公开 B.公平 C.公正 D.高效 8. 投资者发出委托指令的形式不能以( )的形式出现。 A.口头委托 B.书面委托 C.电话委托 D.电脑委托 9. 目前，世界上各证券交易所的订单匹配原则普遍使用( )原则作为第一优先原则。 A.时间优先 B.价格优先 C.客户优先 D.数量优先 10. 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起( )个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。 A.15 B.10 C.5 D.3 11. 在融资融券业务中，( )用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。 A.融资专用资金账户 B.融券专用证券账户 C.客户信用交易担保证券账户 D.客户信用交易担保资金账户
一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。)) 1、目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国( )的规定。 A.《财政法》 B.《证券法》 C.《税法》 D.《预算法》 解析：《中华人民共和国预算法》第二十八条明文规定：“除法律和国务院另有规定外，地方政府不得发行地方政府债券”。 2、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，其所在地是( )。 A.纽约 B.伦敦 C.巴黎 D.阿姆斯特丹 解析：1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。 3、股份有限公司将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( )。 A.10%
B.15% C.20% D.25% 解析：2005年修订、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九条规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。 4、反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险资金数的是( )。 A.净资本 B.净利润 C.票面利率 D.交易价格 解析：净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。 5、( )是我国主权财富基金的发端。 A.中国投资有限公司 B.中国国际金融有限公司 C.QFII D.QDII
解析：经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告威立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 6、下列关于股票的清算价值的说法，正确的是( )。 A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B.股票的清算价值应与账面价值相等 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实陌出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致.但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。 7、下列关于基金的说法，正确的是( )。 A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，其风险较高 B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金 C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定 D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例
2010证券从业资格考试真题-试题-题库及答案
2010年证券从业资格考试模拟题库及答案《证券市场基础知识》 单选题 题目1:（）是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是 权利的载体，权利是已经存在的。 A.证权证券V B.要式证券 C.设权证券 D.资本证 券 题目2:关于非公开发行，下列说法正确的（） 市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为 市公 司采用公开方式向不特定对象发行证券的行 D. 行为 题目3:证券从业人员禁止的行为是（）。 A. 接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务 B. 以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买 卖 活动V C. 接受客户委托，按规定的标准收取各项费用 D. 举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析 会 题目4:封闭式基金期满终止，清产核资后的（）应按投资 者出资比例分配。 A. B. 为 C. 市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行 为 V 市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的
C.蓝筹股 题目6:贴现债券 到期时按（）偿还。 A. 本息总额 B.市场价格 额V 题目7:按照（）分类，国债可以分为赤字国债、 战争国债和特种国债。 A. 偿还期限 B.发行本位 流通与否 题目8 NASDAQ 采取的模式是孪生式或称为附属式，即 把创业板市场分为（）。 A. 占总市值90%左右的NASDAQ 全国市场，占总市值 10% 左右的NASDAQ 小型资本市场 B. 占总市值85%左右的NASDAQ 全国市场，占总市值 15% 左右的NASDAQ 小型资本市场 C. 占总市值95%左右的NASDA （2全国市场，占总市 值 5%左右的NASDAQ 小型资本市场 V D. 占总市值80%左右的NASDAQ 全国市场，占总市 值20% A.基金总资产 B.未分配收益 C.基金净资产 V D.基点资本 题目5:（）是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务 在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票 A.红筹股V B.A 股 O D.H 股 C.发行价格 D.票面金 建设国债、 C.资金用途 ■V D.
证券从业资格手机在线考试模拟题库一 单项选择题 1. 证券必须同时具有的两个最基本特征是（）。（1.0） A、法律特征与经济特征 B、法律特征与书面特征 C、经济特征与书面特征 D、经济特征与权益特征 2. ( )将产生证券交易的合规风险。（1.0） A、提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易 B、证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误 C、证券公司管理不善 D、客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 3. 某股票派息，每10股的现金红利为1.10元，除息日前收盘价为10元，其除息报价是( )。（1.0） A、9.89元 B、11.10元 C、8.90元
D、10.11元 4. 证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（）。（1.0） A、设立或撤消分支机构 B、变更注册资本 C、增发资本 D、更换法定代表人 5. 据《中华人民共和国公司法》规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有（）。（1.0） A、公司分配股利或者增资的计划 B、公司股权结构的重大变化 C、公司债务担保的重大变更 D、上市公司收购的有关方案 6. 下列各项中，属于证券经纪业务合规风险的是( )。（1.0） A、在审核手续未严格执行的情况下代客户开立证券账户 B、违规为客户证券交易提供融资。融券等信用交易 C、侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券 D、向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断
7. 清算与交收最根本的区别在于( )。（1.0） A、是否发生交易行为 B、是否发生财产实际转移 C、是否形成盈亏 D、是否导致证券持有者改变 8. 资本证券是指与（）直接有关的活动而产生的证券。（1.0） A、资金 B、金融投资 C、货币投资 D、项目投资 9. 证券是各类记载并代表一定权益的（）。（1.0） A、书面凭证 B、法律凭证 C、收入凭证 D、资本凭证 10. 同业拆借市场在金融体系同属于（）市场。（1.0） A、货币市场 B、资本市场
2010年证券从业资格考试 《证券市场基础知识》模拟试题及答案 单选题 题目1：()是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。 A.证权证券√ B.要式证券 C.设权证券 D.资本证券 题目2：关于非公开发行，下列说法正确的()。 A.上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为 B.上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为 C.上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为√ D.上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为 题目3：证券从业人员禁止的行为是()。 A.接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务 B.以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动√ C.接受客户委托，按规定的标准收取各项费用 D.举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会 题目4：封闭式基金期满终止，清产核资后的()应按投资者出资比例分配。
A.基金总资产 B.未分配收益 C.基金净资产√ D.基点资本 题目5：()是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。 A.红筹股√ B.A股 C.蓝筹股 D.H股 题目6：贴现债券到期时按()偿还。 A.本息总额 B.市场价格 C.发行价格 D.票面金额√ 题目7：按照()分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。 A.偿还期限 B.发行本位 C.资金用途√ D.流通与否 题目8：NASDAQ采取的模式是孪生式或称为附属式，即把创业板市场分为（)。
A.占总市值90％左右的NAsDAQ全国市场，占总市值10％左右的NAsDAQ小型资本市场 B.占总市值85％左右的NAsDAQ全国市场，占总市值15％左右的NASDAQ小型资本市场 C.占总市值95％左右的NASDA(2全国市场，占总市值5％左右的NASDAQ小型资本市场√ D.占总市值80％左右的NASDAQ全国市场，占总市值20％左右的NAsDAQ小型资本市场 题目9：记名股票与不记名股票的区别在于()。 A.股东义务的差异 B.股东权利的差异 C.记载方式的差异√ D.股东属性的差异试题来源：中国证券考试网 题目10：金融期货交易的对象是()。 A.金融期货合约√ B.股票 C.债券 D.一定所有权或债权关系的其他金融工具 题目11：对指数基金认识正确的是()。 A.由于指数基础金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险 B.指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种 C.投资组合模仿某一股价数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。 1、按照《证券法》，我国证券公司的业务范围不包括( )。 A.证券自营 B.发行股票 C.证券经纪 D.证券投资咨询 答案: B 参考解析：按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券服务及其他业务。 2、我国《公司法》、《证券法》和中国证监会于( )公布的《首次公开发行股票并上市管理办法》就公司首次公开发行股票规定了相应的条件。
A.1999年9月16日 B.2001年3月7 13 C.2006年5月17日 D.2009年3月31日 参考答案：C 参考解析：我国《公司法》、《证券法》和中国证监会于2006年5月17日公布的《首次公开发行股票并上市管理办法》就公司首次公开发行股票规定了相应的条件。 3、证券业协会会员大会须有_______以上会员出席，其决议须经到会会员_______以上表决通过。( ) A.1/2;2/3 B.2/3;2/3 C.1/2;1/3
D.2/3;1/2 参考答案：B 参考解析：证券业协会会员大会须有2／3以上会员出席，其决议须经到会会员2／3以上表决通过。 4、证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经( )以上会员表决通过。 A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.3/4 参考答案：C 参考解析：证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经
2／3以上会员表决通过。 5、关于金融期货的特征，下列说法错误的是( )。 A.金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化协议 B.风险厌恶者可以利用金融期货进行套期保值、规避风险，风险喜好者则利用它承担更大的风险 C.金融期货的交易价格也是在交易过程中形成的，但这一交易价格是对金融现货未来价格的预期 D.期货交易交易者需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具 参考答案：D 参考解析：期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。