2002年证券考试投资基金试题
证券投资基金试题本
(课程代号：05)
中国证监会从业资格考试委员会
一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分)以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将答题卡上相应选项涂黑，不涂、错涂均不得分。
1．目前，我国基金管理公司新增股东的出资( )不得转让。
A．半年内
B．一年内
C．二年内
D．公司存续期内
2．按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（）。
A．私募基金和公募基金
B．上市基金和不上市基金
C．开放式基金和封闭式基金
D．契约型基金和公司型基金
3．一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。
A．基金单位资产净值
B．基金市场供求关系
C．基金发行时的面值
D．基金发行时的价格
4．某证券投资基金的资产80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于( )基金。
A．货币市场
B．债券
C．期货
D．股票
5．在欧洲，（）是主要的证券投资基金销售渠道。
A．商业银行
B．证券公司
C．基金公司
D．其他
6．证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（）。
A．发起人、管理人和投资人
B．管理人、托管人和投资人
C．托管人、发起人和投资人
D．受益人、管理人和投资人
7．证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由( )。
A．基金投资人共同承担
B．基金管理人负责承担
C．基金托管人负责承担
D．基金发起人共同承担
8．目前，我国开放式基金由( )设立。
A．基金管理人
B．基金代销人
C．基金托管人
D．基金持有人大会
9．目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起( )个月内必须开业。
A．6
B．9
C．12
D．18
10．基金管理公司应按照基金契约的规定及时、足额向( )支付基金收益。
A．基金发起人
B．基金持有人
C．基金托管人
D．基金管理人
11．封闭式基金溢价发行是指( )。
A．基金按高于面值的价格发行
B．基金按低于面值的价格发行
C．基金按等于面值的价格发行
D．以上都不是
12．根据我国规定，证券投资基金年报中需列示报告期内新增及剔除的（）股票明细。A．占用资金前20名
B．市值前20名
C．持有数量前20名
D．所有
13．依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理人委托其他机构代为办理开放式基金认购、申购、赎回业务的，应当与有关机构签订( )。
A．注册登记协议
B．托管协议
C．投资管理协议
D．委托代理协议
14．（）在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金组织
D．基金持有人
15．依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，( )开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务，应当经中国人民银行审查批准。
A．信托公司
B．证券公司
C．商业银行
D．基金管理公司
16．证券投资基金持有人与管理人之间的关系是( )。
A．所有者与保管者的关系
B．持有与监督的关系
C．持有与托管的关系
D．委托人与受托人的关系
17．依照《证券投资基金行业公约》现定，( )是基金业共同遵守的行为规范。A．向他人提供基金未公开披露的信息
B．为基金投资人的利益进行的关联交易
C．基金从业人员为自己和他人买卖股票
D．诚实信用、勤勉尽责
18．受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是( )。
A．基金发起人
B．基金持有人
C．基金托管人
D．基金管理人
19．目前，我国证券投资基金的发起设立实行( )。
A．注册制
B．核准制
C．备案制
D．审批制
20．一般来说，夏普比率受非系统风险( )影响。
A．同方向
B．反方向
C．方向不定
D．以上皆不正确
21．（）是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。
A．发行方案
B．基金契约
C．托管协议
D．招募说明书
22．基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（）备案。A．所任职的非经营性机构
B．聘任单位
C．证券交易所
D．中国证监会
23．目前，我国开放式基金募集期内，净销售额超过( )的，基金方可成立。
A．1亿元人民币
B．2亿元人民币
C．5亿元人民币
D．10亿元人民币
24．根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起( )内。A．一个月
B．二个月
C．三个月
D．四个月
25．商业银行提供基金咨询时，正确的做法是( )。
A．只介绍基金的优点，不说明基金的风险
B．以银行信誉为担保，诱导客户购买
最新证券投资基金模拟试题及参考答案
上[对] D: 利率曲线的斜率为负时, 市场预期短期利率会下降[对] 4。关于基金托管人的内部控制, 下列哪项说法是错误的( ) 。A: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] B: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] C: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] D: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5。假设上证A:股指数上周上涨了10%, 本周下跌了10%, 下列说法正确的是( ) 。 A: 两周累计收益率为零[错] B: 两周累计上涨1% [错] C: 周累计下跌1% [对] D: 两周累计收益率无法计算[错] 6。证券投资基金资产依其形态的不同分为( ) 。 A: 现金类资产[对] B: 证券类资产[对] C: 其它类资产[对] D: 固定资产[错]
7。基金托管人内部控制的目标是( ) 。 A: 保证基金保值增值[错] B: 保证托管资产的安全完整[对] C: 维护持有人的权益[对] D: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8。依照《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金转为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议, 并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的( ) 以上经过。 A: 30% [错] B: 50% [错] C: 1/3 [错] D: 2/3 [对] 9。根据《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金成立的条件包括( ) 。 A: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] B: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] C: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] D: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10。如果证券市场是有效市场, 那么这个市场的特征是( ) 。A: 未来事件能够被准确地预测[错]
---------------------------------------------------------------最新资料推荐------------------------------------------------------ 教师资格考试教育学概论——教育目的复习试题及 其参考答案 教师资格考试教育学概论教育目的复习试题及其参考答案一、基本练习题（一）填空题 1.教育目的是________，它是全部教育过程所要达到的________，是全部教育过程的________。 2.教育目的的意义具体表现为________、________、________。 3.教育目的之所以具有双重性，是因为教育产生于________与________的共同需要。 4.在教育史上，围绕着教育目的的确定，曾经出现过________和________的争论。 5.制定我国社会主义教育目的的理论基础是________。 6.培养和造就全面发展的新人的唯一途径和方法是________。 7.我国社会主义教育目的的基本点是________、 ________。 8.我国普通中学的任务是________， ________。 9.由应试教育向素质教育转轨的实质在于________由冲突走向整合，并最终形成一种稳定的________。 10 实施素质教育不仅是________，也是________，因而，它是我国教育发展的必然走势。 （二）选择题 1.从逻辑关系上看，教育目的应是教育目 1 / 8
标的________。 A.下位概念 B.上位概念 C.同义词 D.交*概念 2.教育目的的价值取向集中体现在________。 A.教育目的的双重性上 B.个人本位论 C.社会本位论 D.B 和 C 3.在关于教育、个体、社会三者之间相互关系的认识上，真正达到历史、辩证、唯物高度的是________。 A.个人本位论 B.社会本位论 C.马克思主义 D.实证主义 4.制定我国社会主义教育目的的理论基础是________。 A.个人本位论 B.社会本位论 C.人的异化理论 D.人的全面发展学说 5.建国以来，我国不同历史阶段的教育目的________。 A.表述不同但精神实质是一样的 B.表述不同，精神实质也不同 C.前后没有必然联系 D.有联系也有区别 6.素质教育的实质是________。 A.一种教育思潮 B.一种教育模式 C.一种教育政策 D.一种教育价值观念（三）判断题 1.教育是培养人的活动，所以教育目的要完全依据人的发展需要来确定。 2.明确教育目的，就是要明确把受教育者培养成什么样的人才。 这是教育工作者必须首先明确的一个根本问题。 3.教育目的就是培养目标。 4.教育目的是社会需要和人的发展的需要辩证统一关系的反
一、单项选择题 1．根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，（）为股票基金。 A．60%以上的基金资产投资于股票 B．55%以上的基金资产投资于股票 C．30%以上的基金资产投资于股票 D．50%以上的基金资产投资于股票 【答案】A 【解读】根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。 2．关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。 A．基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B．基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C．基金投资收益依据投资经管人的投资业绩按一定比例分配给基金经管人 D．基金经管人只能按规定收取一定的经管费，不参与 基金收益分配【答案】C 【解读】常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。 3．2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为（）。 A．开放式基金、封闭式基金 B．契约型基金、公司型基金 C．ETF基金、LOF基金、封闭式基金 D．股票基金、债券基金、货币市场基金、 混合基金【答案】D 【解读】2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。 4．在我国，拟设立的基金经管公司的注册资本不低于人民币（）万元。 A．1000 B．5000 C．10000 D．100000 【答案】C 【解读】我国相关法规规定，基金经管公司的注册资本应不低于1亿元人民币。 5．股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。 A．40%～60% B．30%～40% C．20%～30% D．10%～20% 【答案】A 【解读】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。 6．ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。 A．100万份 B．80万份 C．50万份 D．30万份 1/6
精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资
D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日
(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（ 资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人
C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。 ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会
上海市教师资格考试教育学概论试题及答案三 一、判断题 1．封建社会学校教育内容主要是―六艺‖。 ）P5 （× 2．诊断性评价可以通过查阅学生个人成长档案、日常观察记录分析等非正式渠道进行。 （√） P249 3．在处理教育活动时，教育法规存在自身的局限性。 （√）P244 4．教育要适应儿童身心发展的成熟状况，不能走在发展的前面。 ）P120 （× 5．清政府于1905年设立学部，作为统辖全国教育的中央教育行政机构。 （√）P9 6．存在主义认为，教育要维护个人自由，帮助个人进行自我选择，强调个人对自己的选择 负责。 （√）P72 7．教育教学权是与教师在教育过程中的主导地位相适应的基本权利。 ）P111 （× 8．在一个不存在公共法律和道德的社会里，人的个性很难得到充分自由的发展。 （√）P81 9．杜威以反赫尔巴特教育理论出现，提出了―儿童中心，经验中学和活动中心‖。 （√）P24 10．国家通过教科书的编写和发行来影响教育的发展，这主要体现了文化对教育的制约作 用。 ） （× 11．个人本位的教育目的论典型的错误是抽象地谈论―社会‖。 ）P76 （× 12．传统的学科课程是―课程‖作为名词使用所代表的课程范式。 （√）P131 13．可持续发展是既满足当代人的需要，又不危及后代人满足其需要的发展。 （√） 14．德育内容规定了应该培养学生具有哪些品德。 （√）P199 15．在教学中，学生认识的主要任务是积累直接经验。 ）P174 （× 16． 《中国大百科全书–教育》中关于课程的概念是作为名词使用的。 （√） 17．狭义的教育，主要是指家庭教育。 ）P2 （× 18．科学世界观和人生观是我国学校德育内容的重要组成部分。 （√）P203 19．布鲁纳曾经提出一个教师成长的公式：经验+反思=成长。 ）P117 （× 20．教学过程中，师生交往是人格平等和共同探究的交往。 （√）P173 21．政治与教育之间并不是只有单向的决定作用，他们之间是彼此制约的。 （√）P41 22．诊断性评价主要是针对那些在学习和行为方面，存在问题或障碍的学生进行的，正常 的学生不需要诊断性评价。 ）P249 （× 23． 《大学》提出道德教育的三纲领是―明明德‖、―亲民‖、―止于至善‖。 （√）P27 24．绝对评价也就是目标参照评价。 （√）P250 25．国家课程的开发采用―实践—评估—开发‖这种自下而上的―问题解决‖模式。 ）P161 （× 26．德育过程不同于思想品德形成过程。 （√）P205 27．中国的私学发展始于战国时期。 ）P3 （× 28．能否培养出社会文明与进步的引导者与促进者，能否为未来社会培养未知的新人，这 是现代教育区别于传统教育的一个根本标志。 （√）P81 29．所谓教材的心理化是指将教材上包含的逻辑经验还原为儿童的心理经验。 （√）P138 30．课程的逻辑组织与课程的心理组织做到合而为一是完全不可能的。 ）P150 （× 31．研究性课程在内容方面最大的特点是其开放性与不确定性。 （√）P165 32． 《学记》是我国封建社会第一部系统完整的家庭教育教科书。 ）P27 （× 33．综合课程的组织方式基本上属于课程的横向组织。 （√）P149 34．现代社会中，教育是使科学技术转化为劳动者精神财富的手段。 （√）P49 35．罗马俱乐部的《增长的极限》标志着可持续发展理论的真正形成。 ）P51-52 （×
1. 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。 A.60%以上的基金资产投资于股票 B.55%以上的基金资产投资于股票 C.30%以上的基金资产投资于股票 D.50%以上的基金资产投资于股票 【答案】 A 【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为 股票基金。 2. 关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是() 。 A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 【答案】 C 【解析】常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。 3.2004 年 7 月 1 日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为()。 A. 开放式基金、封闭式基金 B. 契约型基金、公司型基金 C.ETF 基金、 LOF基金、封闭式基金 D.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 【答案】 D 【解析】 2004 年 7 月 1 日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分 为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。 4. 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币() 万元。 A.1000 B.5000 C.10000 D.100000 【答案】 C 【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于5. 股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在1 亿元人民币。 () 左右。 A.40%～ 60% B.30%～ 40% C.20%～ 30% D.10%～ 20% 【答案】 A 【解析】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～ 60%左右。 6.ETF 在一级市场上，通常只有基金份额达到() 以上的投资者在交易时间内可以随时进 行申购和赎回的交易。 A.100 万份 B.80 万份 C.50 万份 D.30 万份
2007年证券从业检验证券投资基 金最新模拟试题和参考答案 2007证券投资基金最新模拟试题和参考答案 1. 资产配置基本步骤 资产配置过程通常包括如下步骤（）。 1：明确投资目标和限制因素【对］ 2:明确资本市场的期望值［对］ 3:确定有效资产组合的边界［对］ 4:明确资产组合内的资产并寻找最佳的资产组合［对］ 2. 公司型基金和契约型基金 如果一只基金是契约型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。 1: A :投资者通过购买基金单位获取投资收益［对］ 2: B :投资者既是基金持有人又是公司的股东［错］ 3: C :投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权［对］ 4: D :投资者以股息形式获取投资收益［错］ 3. 免疫策略和现金流量匹配策略 债券投资组合的现金流量匹配策略为了达到现金流量与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。 1:高于［对］ 2:低于［错］ 3:等于［错］ 4:低于或等于［错］ 4. 单一债券收益率的衡量 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为 4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为
4%，则债券债券价格为（）。 1: 100.69 ［对］ 2: 101.52 ［错］ 3: 102.44 ［错］ 4: 103.35 ［错］ 5. 期限结构理论？D?D市场分割理论与优先置产理论 优先置产理论认为（）。 1：债券市场不是分割的［对］ 2:债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴［错］ 3:投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资［对］ 4:远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价［错］ 6. 其他1 （）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件 1: A:基金契约［错］ 2: B:招募说明书［对］ 3: C:托管协议［错］ 4: D:代销协议［错］ 7. 基金管理公司设立监管 基金管理公司的主要发起人应当是（）。 1: A :证券公司［对］ 2: B :商业银行［错］ 3: C :信托投资公司［对］ 4: D :市场信誉较好、运作规范的上市公司［错］ 8. 恒定混合策略 资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。 1:无论市场如何变动，都不采取行动［错］ 2:支付模式为向下凹型［对］ 3:在易变、波动的市场环境中有利［对］ 4:对市场流动性要求适中［对］ 9. 其他1 在我国,下列关于基金销售宣传有关规定正确的是（）. 1: A:基金代销机构向投资者提供专门基金投资咨询服务的工作人员必须具备投资咨询从业资格［错］2: B:基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明岀处［错］ 3: C:基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案［错］ 4: D:基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现［对］ 10. 证券投资组合理论的基本假设
古代教学基本采用： A. 班级授课制 B. 个别教学制 C. 道尔顿制 D. 集体上课制 回答错误!正确答案： B 关于.“教师中心说”的说法正确的是： A. 强调教师在学生中的权威作用 B. 主张教师对学生不应多加干涉。 C. 主张从学生的需要和学生的兴超出发来设计教学 D. 主张把学生的发展看成是一种自然的过程，教师不能主宰它，而只能顺应它。
回答错误!正确答案： A 德国教育家（）首先提出“实验教育学”一词。 A. 梅伊曼 B. 洛克 C. 杜威 D. 康德 回答错误!正确答案： A 教学疾病的具体表现形式不包括： A. 教学失偏 B. 教学失衡 C. 生理阻隔 D.
教学失范 回答错误!正确答案： C 古雅典的( )曾提出：“父亲有送子女入学的义务。” A. 棱伦 B. 亚里士多德 C. 苏格拉底 D. 柏拉图 回答错误!正确答案： A “博学之、审问之、慎思之、明辨之、笃行之”出自： A. 《学记》 B. 《中庸》 C. 《论语》
D. 《荀子》 回答错误!正确答案： B 不属于课外教育活动特点的是： A. 活动的灵活性 B. 参加活动的自愿性 C. 活动内容的广泛性 D. 活动的策划 回答错误!正确答案： D 研究报告的类型不包括： A. 实证性研究报告 B. 回炉研究报告 C.
理论性研究报告 D. 文献性研究报告 回答错误!正确答案： B 体育的任务不包括： A. 培养学生良好思想品德。 B. 使学生逐步掌握体育的基本知识和技能、技巧。 C. 传授知识和能力 D. 指导学生锻炼身体，促进学生身体正常发育，增强学生的体质。回答错误!正确答案： C 属于智力技能形成阶段的是： A. 动作的协调和完善阶段 B. 内部语言活动阶段
模拟一： 1.资产负债表中的所有者权益不包括( 。 A.股本 B.应付票据 C.资本公积 D.盈余公积 2.利润表的终点是( 。 A.特定会计期间的收入 B.本期的所有者盈余 c.与收入相关的成本费用 D.本期的所有者权益 3.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花( 天收回一次账面上的全部应收账款。 A.5 B.73 C.30 D.70 4.财务报表分析是( 进行证券分析的重要内容。 A.公司董事 B.总经理 C.基金投资商 D.基金投资经理或研究员
5.( 是用来衡量企业长期偿债能力的指标。 A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率 6.权益乘数的计算方法是( 。 A.资产除以所有者权益 B.负债除以所有者权益 C.资产除以负债 D.负债除以资产 7.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( 元。 A.1250 B.1050 C.1200 D.1276 8.按照( 的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 A.复利 B.单利 C.贴现 D.现值
9.某企业有一张带息票据(单利计息，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天，则到期日的利息为( 元。 A.60 B.120 C.80 D.480 10.某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为( 万元。 A.36.74 B.38.57 C.34.22 D.35.73 证券投资基金基础知识单选题答案解析 1.【答案】B 【解析】所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 2.【答案】B 【解析】利润表的起点是公司在特定会计期间的收入，然后减去与收入相关的成本费用;利润表的终点是本期的所有者盈余。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润(或盈余。 3.【答案】B 【解析】应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73(天。
基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析（19） (1/100)单选题 第1题 下列关于职业道德作用的说法，不正确的是______。 A.调整职业关系 B.提升职业素质 C.促进行业发展 D.促进人才进步 下一题 (2/100)单选题 第2题 办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为______周岁具有完全民事行为能力人。 A.60 B.65 C.70 D.75 上一题下一题 (3/100)单选题 第3题 基金销售人员的禁止性情形不包括______。 A.在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益 B.向他人提供公开信息 C.承诺利用基金资产进行利益输送 D.挪用投资者的交易资金或者基金份额 上一题下一题 (4/100)单选题 第4题 中国证监会领导干部离职后______年内，一般工作人员离职后______年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A.2；1 B.2；3 C.3；2 D.5；3 上一题下一题 (5/100)单选题 第5题 关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是______。 A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近3年没有违法记录 C.对基金管理公司持有5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币 D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人 上一题下一题
(6/100)单选题 第6题 基金监管只有以有效地______为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。 A.保护投资人 B.规范证券投资基金活动 C.促进资本市场的健康发展 D.促进证券投资基金的健康发展 上一题下一题 (7/100)单选题 第7题 基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是______。 A.不得登载单位或者个人的推荐性文字 B.登载基金的过往业绩 C.违规承诺收益或承担损失 D.增加风险提示 上一题下一题 (8/100)单选题 第8题 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的情形不包括______。 A.未履行报送手续 B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致 C.未提供年度报告 D.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形 上一题下一题 (9/100)单选题 第9题 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是______。 A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域 C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间 D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式 上一题下一题 (10/100)单选题 第10题 下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是______。 A.基金从业人员不得买卖证券 B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资 C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先 上一题下一题 (11/100)单选题
证券基础知识模拟试题及答案
21.【答案】D 【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 22.【答案】C 【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A 【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 24.【答案】D 【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C 【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A 【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D 【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。 28.【答案】D 【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C 【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。 30.【答案】A 【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。
证券概述 一、单选题 １、证券按其性质不同，可以分为（ A ）。 Ａ.凭证证券和有价证券Ｂ.资本证券和货币证券 Ｃ.商品证券和无价证券Ｄ.虚拟证券和有价证券 ２、广义的有价证券包括（ A ）货币证券和资本证券。 Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.权益证券Ｄ.债务证券 ３、有价证券是（ C ）的一种形式。 Ａ.商品证券Ｂ.权益资本Ｃ.虚拟资本Ｄ.债务资本 ４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（ D ）、政府证券和国际证券。 Ａ.银行证券Ｂ.保险公司证券Ｃ.投资公司证券Ｄ.金融机构证券 ５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最终源泉是（ C ）。 Ａ.买卖差价Ｂ.利息或红利Ｃ.生产经营过程中的价值增值Ｄ.虚拟资本价值６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（ A ）关系。 Ａ.正比Ｂ.反比Ｃ.不相关Ｄ.线性
二、多选题 １、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（ＢＣ）。 Ａ.商业汇票Ｂ.证据证券Ｃ.凭证证券Ｄ.资本证券 ２、广义的有价证券包括很多种，其中有（ＡＣＤ）。 Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.货币证券Ｄ.资本证券 ３、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有（ＡＢＣＤ）。 Ａ.商业汇票Ｂ.商业本票Ｃ.银行汇票Ｄ.银行本票 ４、下列属于货币证券的有价证券是（ＡＢ）。 Ａ.汇票Ｂ.本票Ｃ.股票Ｄ.定期存折 ５、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持券人对发行人有一定收入的请求。这类证券有（ＢＣＤ）。 Ａ.银行证券Ｂ.股票Ｃ.债券Ｄ.基金证券 ６、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（ＡＢＣ）。 Ａ.非挂牌证券Ｂ.非上市证券Ｃ.场外证券Ｄ.场内证券 三、判断题 １、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。（对）
证券从业考试-证券投资基金模拟试题及答案解析(doc 17页)
单选题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分） 1.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（）的特点。 A.集合理财 B.专业管理 C.组合投资 D.利益共享 2.在我国，基金各当事人的权利义务在（）中约定。 A.基金份额上市交易公告书 B.招募说明书 C.基金合同 D.基金托管协议 3.1940年，（）颁布了基金法律的典范——《投资公司法》和《投资顾问法》。 A.英国 B.美国 C.瑞士 D.法国 4.基金管理人的最主要职责是负责（）。 A.受托资产管理 B.基金资产清算和会计复核
9.基金募集失败，（）应承担法定责任。 A.投资者 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金注册登记机构 10.封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额要达到核准规模的（）以上。 A.60% B.70% C.80% D.90% 11.在二级市场的净值报价上，ETF每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV）。 A.15秒 B.30秒 C.1分钟 D.1小时 12.巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。 A.5% B.10% C.15%
D.20% 13.基金管理公司独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1/3。 A.3 B.4 C.5 D.6 14.基金管理公司的督察长由（）聘任。 A.总经理 B.董事会 C.独立董事 D.基金份额持有人大会 15.对于成长型的股票，（）是最常用的辅助估值工具。 A.市盈率 B.市净率 C.现金流折现 D.每股盈余成长率 16.基金托管人开展基金托管业务的准备阶段是（）。 A.签署基金合同阶段 B.基金募集阶段 C.基金运作阶段 D.基金终止阶段
小学教育-现代教师学导论试题(带答案) 1. 教师要因人而宜、因材施教，这是由教师劳动对象的（ b ）决定的。 A.未成熟性 B.差异性 C.主动性 D.向师性 2. “其身正，不令而行；其身不正，虽令不行”，反映了教师劳动（a ）上的特点。 A.手段 B.成果 C.对象 D.过程 3.下列哪一个不是师生关系的特点（ c ）。 A.对象的限定性 B.关系的规范性 C.学生的被动性 D.教师的主导性 4. 在师生冲突过程中，教师的体罚往往导致学生的（ a ）。 A.报复 B.逃避 C.顺从 D.自尊 5. 许多教师认为，（ c ）是热爱学生的较高层次的标准。 A.了解学生 B.尊重学生 C.喜欢学生 D.惩罚学生 6. 所谓教师的教学效能感，指的是（c ）。 A.学生对教师教学工作能力的客观评价 B.教师对自己教学工作能力的客观评价 C.教师对自己影响学生行为和学习成绩的能力的主观判断 D.教师的实际教学工作能力 7. 小学教师进行教育教学科研是（）。 A.可行的，是提高教学能力的有效途径 B.有意义的，但对教学能力没有提高 C.没有必要，小学教师的主要职责是教好学生 D.当今教育界所不提倡的 8. 对两种需要都想拒绝而又无法回避的冲突情境是（）。 A.双趋冲突 B.趋避冲突 C.双避冲突 D.正负冲突 9. 哪种情况下学校不能处分教师（）。 A.体罚学生 B.因生病没来上课 C.侮辱学生 D.因缺课造成学生成绩普遍下降 10. 教师在发展期要解决的矛盾和问题是（）。 A.适应环境 B.学习基础知识
C.熟练化 D.做出创造 11.（ a ）,是教师依照国家法律规定的教育方针、培养目标从事教育工作的理论基础。 A. 学习和宣传《中华人民共和国教师法》 B. 学习和宣传《中小学教师职业道德规范》 C. 学习和宣传马列主义、毛泽东思想和邓小平理论 D. 热爱社会主义祖国，热爱中国共产党 12. 在教师的培养体制中，所谓非定向型培养是指（）。 A.不舍专业不分科 B.非师范学校培养 C.不确定发展方向 D.不事先联系工作单位 13. 教师对自己进行生涯设计（）。 A.只能在开始工作时 B.在有了成功的愿望后 C.在快要退休时 D.在发展过程中随时可以 14. 教师在创造期要解决的矛盾和问题是（）。 A.适应环境 B.学习基础知识 C.教育教学能力的熟练化 D.形成自己的独到见解和教学风格 15.从某种角度看，教育观念可以分为两类：一类是社会所倡导的教育观念，另一类是（）。 A.价值性的教育观念 B.个体所采用的教育观念 C.多数人所采用的教育观念 D.操作性的教育观念 1. 教师学是以教师的各种问题为研究对象的学科，它既研究教师职业与群体的演变规律，也研究教师个体的发展规律。 2. 教师的角色冲突包括适应其他职业的人对教师的角色期待和学生对教师的角色期待 两个方面。 3.教师的地位一般包括经济、政治、和文化三的部分。 4. 与教师道德素养相关的四大问题是： 对待工作的道德问题；对待同行的道德问题；对待学生的道德问题；对待自身的道德问题。 5. 按照联合国卫生组织提出的“健康”新概念，所谓健康“不仅是疾病与体弱的消失，而且是生理健康、心理健康和社会适应的完美状态。” 6.请说出两种课堂教学的导人方式： 、。 7. 教师学是以为研究对象的学科，它既研究教师职业与群体的演变规律，也研究成长发展的规律。 8. 压力的心理反应有情绪反应、行为反应和认知反应。 9.在职业生涯目标的设计中，教师的自我定位包括和两个方面。 10. 生涯设计的过程包括自我反思、目标设计和成长设计三个阶段。 1.良好师生关系的人际行为模式包括那几个阶段？
全国证券业从业资格考试 《证券投资基金》模拟试卷(五) 一、单项选择题(本题型共60小题，每小题0．5分，共30分。各小题所给出的4个选项 中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不选、错选均不得分。) 1．我国第一只开放式基金——( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A．华安创新B．华安现金富利基金’ C．南方积极配置基金D．华夏上证50ETF 2．基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。 A．中国证监会B．基金托管人C．基金机构投资者D．基金管理公司3．证券投资基金的价格主要受( )或基金份额净值的影响。 A．投资基金规模大小B．基金管理公司声誉 C．市场供求关系D．投资时间长短 4．在基金运作中，( )具有核心作用。 A．基金份额持有人B．基金托管人C．基金管理人D．基金销售机构 5．以下不属于契约型基金与公司型基金的主要区别的是( )。 A．法律主体资格B．投资者的地位C．基金营运依据D．基金营运规模 6．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。 A．5 B．10 C．8 D．15 7．以下不属于公募基金的特征的是( )。 A．基金募集对象不固定B．投资金额要求高 C．适宜中小投资者参与D．必须接受监管部门的严格监管 8．根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的为债券 基金。 A．50％，B．60％C．70％D．80％ 9．当市场利率降低时，债券的价格通常会( )。 A．下降B．上升C．不变D．先上升后下降 lO．在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。 A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金 11．我国封闭式基金实行( )交收。 A．T +I B．T+2 C．T+3 D．T +5 12．出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )。 A．5％B．8％C．10％D．15％ 13．ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于( )。 A．可能现金替代B．禁止现金替代C．可以现金替代D．必须现金替代14．某投资者投资元场外认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，则其可得到的认购份额为( )份。 A．99009．99 B．99009．90 C．99000 D． 15．基金管理公司最核心业务是( )。 A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．基金运营 16．关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的是( )。 A．净资产不低于2亿元人民币 B．在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产