华安证券有限责任公司融资融券业务规则
第一章总则
第一条为规范融资融券交易行为，维护证券市场秩序，保护投资者的合法权益，根据《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》、《上海证券交易所融资融券交易实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》、《中国证券登记结算有限公司融资融券登记结算业务实施细则》及公司有关规定，制定本规则。
第二条本规则所称融资融券交易，是指投资者向本公司提供担保物、借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。
第三条在本公司进行的融资融券交易，适用本规则。本规则中未规定的，适用《上海证券交易所融资融券交易实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》、《上海证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所交易规则》和其它相关规定。
第二章定义和释义
第四条除非本业务规则另有解释或说明，下列词语或简称具有以下含义：
（一）账户：
1、客户信用交易担保证券账户：是指本公司以自己的名义，在证券登记结算机构开立，用于记录投资者委托本公司持有、担保本公司因向投资者融资融券所生债权的证券的账户。即《证券公司监督管理条例》中所述“客户证券担保账户”。
2、客户信用交易担保资金账户：是指本公司以自己的名义，在商业银行开立，用于存放投资者交存的、担保本公司因向投资者融资融券所生债权的资金账户。即《证券公司监督管理条例》中所述“客
户资金担保账户”。
3、信用证券账户：是指投资者在本公司处开立的，用于记载投资者委托本公司持有的担保证券明细数据的实名证券账户，该账户是本公司“客户信用交易担保证券账户”的二级账户。即《证券公司监督管理条例》中所述“客户授信账户”。
4、信用资金账户：是指投资者按照有关规定在商业银行开立的实名资金账户，作为本公司“客户信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。“信用证券账户”和“信用资金账户”统称“信用账户”。即《证券公司监督管理条例》中所述“客户授信账户”。
5、融券专用证券账户：是指本公司以自己的名义，在证券登记结算机构开立的证券账户，用于记录本公司持有的拟向投资者融出的证券和投资者归还的证券。
6、融资专用资金账户：是指本公司以自己的名义，在商业银行开立，用于存放本公司拟向投资者融出的资金和投资者归还的资金账户。
“信用证券账户”和“信用资金账户”统称“信用账户”。
（二）担保物：是指投资者向本公司提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所生的孳息，整体作为投资者对本公司融资融券所生债务的担保物。
（三）融资与融券交易：是指投资者向本公司提供担保物，向本公司申请借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出，本公司在办理投资者与证券登记结算机构结算时，为投资者垫付资金或垫付证券，完成证券交易的行为。
（四）标的证券：是指交易所公布并由本公司确认，投资者可融入资金买入的证券和可对投资者融出的证券。
（五）保证金：是指投资者向本公司融入资金或证券时，本公司向投资者收取的一定比例的资金，保证金可以本公司认可的证券充抵，投资者以本公司认可的证券充抵保证金须按照本公司公布的可充抵保证金折算率计算保证金金额。
可充抵保证金证券是指在证券交易所规定的可充抵保证金证券范围内，根据市场情况确定本公司的可充抵保证金证券的名单，并在本公司网站和营业场所内公示。
可充抵保证金折算率是指在证券交易所规定的可充抵保证金证券折算率范围内，根据市场情况确定本公司的可充抵保证金的折算率，并在本公司网站和营业场所内公示。
（六）保证金比例：分为融资保证金比例、融券保证金比例和标的证券保证金比例和融券保证金上浮比例。本公司可以按照不同标的证券的折算率等因素相应地确定和调整其融资、融券保证金比例。
融资保证金比例：是指投资者融资买入证券时交付的保证金与融资金额的比例，其计算公式为：融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100%；
融券保证金比例：是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券金额的比例，其计算公式为：融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%；
标的证券保证金比例：是指本公司公布的根据标的证券的折算率确定的每个标的证券的保证金比例，包括标的证券融资买入保证金比例和标的证券融券卖出保证金比例。计算公式为：
单一标的证券融资买入保证金比例=1+本公司公布的融资保证金比例-标的证券的折算率
单一标的证券融券卖出保证金比例＝1＋本公司公布的融券保证金比例－标的证券折算率+融券保证金上浮比例。其中融券保证金上
浮比例由本公司确定。
融券保证金上浮比例是指投资者融券卖出时，本公司在标的证券融券卖出保证金比例的基础上调高部分。业务开展初期本公司融券保证金上浮比例暂定为10%。
（七）保证金可用余额：是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。其计算公式为：保证金可用余额＝现金+∑（充抵保证金的证券市值×折算率）+∑［（融资买入证券市值－融资买入金额）×折算率］＋∑［（融券卖出金额－融券卖出证券市值）×折算率］－∑融券卖出金额－∑融资买入证券金额×融资保证金比例－∑融券卖出证券市值×融券保证金比例－利息及费用。
公式中，融券卖出金额=融券卖出证券的数量×卖出价格；融券卖出证券市值=融券卖出证券数量×市价；融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量；∑［（融资买入证券市值－融资买入金额）×折算率］、∑［（融券卖出金额－融券卖出证券市值）×折算率］中的折算率是指融资买入、融券卖出证券对应的折算率，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按100％计算；
（八）维持担保比例：是指投资者信用账户内担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其计算公式为：维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用总和)。
（九）关注线、警戒线、平仓线：关注线是指150%的维持担保比例（试点期间暂定），当投资者信用账户维持担保比例低于警戒线或平仓线后，其追加保证金或减少负债须达到的维持担保比例。关注
线的维持担保比例由本公司确定、更改和公布。警戒线是指140%的维持担保比例（试点期间暂定），低于该比例本公司当日向投资者发出警示通知，要求追加担保物；平仓线是指130%的维持担保比例（试点期间暂定），本公司当日向投资者发出补仓通知，要求投资者及时追加担保物。本公司有权根据交易所的规定或市场变化情况对关注线、警戒线、平仓线进行调整。融资融券交易中投资者是否达到关注线、警戒线、平仓线以该交易日收盘时数据为准。
（十）取保维持担保比例：是指不低于300％的维持担保比例。
（十一）足额追加担保物：是指当投资者信用账户当日日终清算后维持担保比例低于警戒线或平仓线时，投资者应在本公司规定的期限内通过转入资金、转入可充抵保证金证券或自行平仓等方式，使其信用账户维持担保比例达到150%，未在本公司规定时间内追加或未足额追加会被本公司强制平仓。
（十二）卖券还款：是指投资者通过信用账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至本公司融资专用资金账户的一种还款方式。
（十三）直接还款：是指投资者通过信用账户中的现金，直接偿还本公司融资负债的一种还款方式。
（十四）买券还券: 是指投资者通过信用账户申报买券，结算时买入证券直接划转至本公司融资专用证券账户的一种还券方式。
（十五）直接还券：是指投资者通过信用账户中与其融券证券相同的证券申报还券，结算时其证券直接划转至本公司融券专用证券账户一种还券方式。
（十六）强制平仓：是指当投资者未能按规定补足担保物或减少负债或者到期未偿还融资融券债务或发生合同约定的其他需要强制平仓的情形时，本公司对投资者信用账户内资金和证券予以处臵的行
为。
（十七）标的证券：是指本公司在证券交易所公布的标的证券范围内确定，融入资金可买入的证券和可融出卖出的证券。
（十八）授信额度：是指本公司根据对投资者的征信情况及信用评级结果，并依据投资者提交的担保物情况，确定投资者可向本公司融资买入或融券卖出的金额上限。授信额度分为最高授信额度和实际授信额度，投资者的实际授信额度不可超过最高授信额度。
（十九）最高授信额度：是指本公司根据投资者申请和其信用等级，按照投资者金融总资产的二分之一或证券账户资产额孰低的原则确定的投资者授信额度上限。
最高授信额度=金融总资产的50%或证券账户资产的100% 孰低额
（二十）实际授信额度：是指依据投资者提交的担保物价值、按保证金比例、投资者信用等级确定的实际授信额度系数计算所得投资者融资融券实际可用的额度。
实际授信额度=（信用账户中担保资金+可充抵保证金的证券×折算率）/保证金比例×信用等级确定的授信额度系数
（二十一）固定融资融券额度（试点期间暂不实行）：是指在授信额度有效期内，以及最高授信额度和实际授信额度内，投资者缴纳融资融券额度占用费后，自主选择可以随时使用的融资融券金额的限额。本公司保证投资者随时可以使用该额度。
（二十二）浮动融资融券额度：是与固定融资融券额度相对的，受本公司融资融券总规模限制，本公司不保证投资者能够随时、足额实际使用的额度。
（二十三）息费率：是指本公司因投资者融资融券向投资者收取利息或费用，而制定并在本公司网站、营业场所和交易系统公布的融
资利率、融券费率、融资融券额度占用费率等。
（二十四）融资负债：是指投资者因向本公司融资所产生的对本公司所负债务，包括但不限于融资本金、利息、管理费、逾期息费、罚息。其中，融资本金包括成交金额及其他相关交易费用（交易手续费、过户费、印花税）。
（二十五）融券负债：是指投资者因向本公司融券所产生的对本公司所负债务，包括但不限于融入证券、融券费用、管理费、逾期息费、罚息等。
（二十六）融资融券合约：是指投资者一旦完成一次融资买入或融券卖出交易，即视为与本公司签订了一笔融资合约或融券合约。
（二十七）限售股份：已完成股权分臵改革，在沪深证券交易所上市的公司有限期规定的股份，以及新老划断后在沪深证券交易所上市的公司于首次公开发行前已发行的股份。
（二十八）公允价值：是指在长期停牌、暂停上市证券市值计算中，参考公允价值计算。公允价值采用沪深300指数收益法计算。
（二十九）证券交易所：是指上海证券交易所和深圳证券交易所。
（三十）证券登记结算机构：是指中国证券登记结算有限责任公司及其分公司。
（三十一）监管机构：中国证券监督管理委员会及其派出机构。
（三十二）本业务规则所称“超过”、“高于”、“低于”不含本数，“以上”、“达到”含本数。
第三章业务受理
第五条投资者申请融资融券业务，须满足以下基本条件：
（一）不存在法律、法规、行政规章和交易所规定禁止或限制进入证券市场的情形；
（二）开立证券账户18个月以上，且在公司有半年以上证券交
易；
（三）投资者在本公司开立的普通证券账户资产达到一定规模（个人投资者账户内资产在50万元以上；机构投资者普通证券账户内资产在50万元以上，资产来源合规合法，没有设立任何抵押或担保）；
（四）开户手续规范齐备；普通资金账户和普通证券账户均为实名账户，交易结算资金已纳入第三方存管；
（五）具备一定的证券投资经验和风险承受能力，无重大违约记录；
（六）投资者非本公司员工、股东、关联人；
（七）投资者在本公司的风险测试评级为：积极型、进取型；
（八）通过本公司的业务知识和心理测试。
第六条有如下情形的投资者，本公司不接受其融资融券业务申请：
（一）提供有关资料、信息经审查发现为虚假的投资者；
（二）监管机构处罚或者证券市场禁入的投资者；
（三）拒绝提供开展融资融券交易所需相关资料的投资者；
（四）本公司内部员工、股东及关联人；
（五）本公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易或者有重大违约记录的投资者；
（六）融资融券黑名单投资者；
（七）反洗钱黑名单投资者；
（八）违反监管机构、自律组织和本公司等规定扰乱金融市场秩序的投资者；
（九）曾有扰乱本公司营业场所正常营业或工作秩序的投资者；
（十）被交易所限制交易未解除的投资者；
（十一）上述情况以外法律法规禁止参与融资融券业务的投资者。
第七条投资者在向本公司申请融资融券业务时，应向本公司提供以下资料的原件及复印件用于本公司对投资者的征信调查：（一）个人投资者：
1、填妥的《融资融券业务申请表(个人)》（包含13项声明和承诺、征信、适当性评估指标、持有上市公司限售股份清单）；
2、有效身份证件及复印件；
3、普通证券账户卡及复印件；
4、拟作担保物的资产清单；
5、普通账户当前资产清单；
6、能够证明其财产状况的资产证明：包括银行盖章的对账单、有价证券、理财产品证明（如投资型保单、理财产品购买合同等）；
7、人民银行征信中心信用报告；
8、其他可选择提供的材料（如房产证、银行代发工资记录、纳税证明或单位开具的收入证明等）。
（二）机构投资者：
1、填妥的《融资融券业务申请表(机构)》（包含13项声明和承诺、征信、适当性评估指标、持有上市公司限售股份清单）；
2、企业法人营业执照（副本）、组织机构代码证（副本）、税务登记证原件及复印件；
3、公司章程；
4、股东大会或董事会同意开通融资融券业务的决议或文件；
5、法定代表人证明书及身份证件及其复印件；
6、法定代表人申请办理融资融券业务的专项授权委托书；
7、授权代理人有效身份证件及复印件；
8、普通证券账户卡及复印件；
9、拟作担保物的资产清单；
10、普通账户当前资产清单；
11、能够证明其财产状况及风险承担能力的资产证明；
12、最近三年或（成立时间未达到三年的）成立以来的年度财务报表；
13、最近一期的年度审计报告；
14、人民银行征信中心信用报告；
15、其他可选择提供的材料（如注册地址水电费或物业费发票）。
第八条本公司对投资者提供的上述材料进行审查，通过的投资者，由本公司对投资者基本情况、财产与收入情况、证券投资经营和风险偏好、信用记录等方面进行征信调查和合理评估，以此确定投资者在本公司的信用等级。
第九条对于信用等级评定达到本公司要求的投资者，本公司将根据信用等级结果、担保物价值、市场变化、履约情况、信用变化情况以及本公司自身财务安排等因素，审批投资者的授信额度、利率、费率及期限，并适时调整授信额度。
第四章标的证券和担保物
第十条投资者从事融资融券交易前，应明确知晓本公司对标的证券和担保证券的相关规定。
（一）本公司有权在证券交易所规定的标的证券和折算率范围内，根据市场情况和标的证券的状况，确定、调整本公司担保证券的范围和折算率。本公司在网站和营业场所内公布担保证券的范围和折算率。
（二）投资者融资买入或者融券卖出的证券不得超过本公司公布的标的证券范围，否则，本公司有权拒绝。
第十一条融券交易期限内，投资者融券卖出证券被调整出标的证券范围的，除本公司要求提前了结合约外，投资者融券合约仍然继续有效。
第十二条融资融券交易期限内，标的证券被特别处理的，自发行人做出相关公告当日起本公司将其调整出标的证券范围，除本公司要求提前了结合约外，投资者合约仍然继续有效。但该证券市值不再纳入维持担保比例和保证金可用余额计算范围。
第十三条融资融券交易期限内，标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期以后的，融资融券期限可顺延。顺延期限不得超过30个自然日，超过30个自然日仍未复牌的，投资者应了结该笔融资融券业务。如合约是融券业务，投资者无法偿还证券的，须用现金偿还本公司债务，所有利息、费用按照每一自然日计收。投资者须用现金偿还本公司债务，偿还金额为融券金额（股票公允价值和停牌当日市价孰高原则确定）与融券总费用之和。
标的证券暂停交易的，在计算保证金可用余额和维持担保比例时，如连续停牌不超过30个交易日（含）的，市值按停牌前一交易日收盘价计算；如连续停牌超过30个交易日的，在计算保证金可用余额和维持担保比例时，融资合约的，市值按沪深300指数收益法计算的公允价值和停牌时市值孰低原则确定；有融券合约的，市值按沪深300指数收益法计算的公允价值和停牌时市值孰高原则确定。
股票公允价值＝股数×股票停牌前一日收盘价×沪深300最新指数/股票停牌前一日沪深300指数
第十四条融券交易期限内，标的证券涉及预定终止交易、吸收合并或被吸收合并的，有融资合约的，投资者应在了结相关合约后，才可申请将该证券返还到其普通证券账户，在普通证券账户办理相关
手续，但转出后其信用账户维持担保比例不得低于取保维持担保比例；有融券合约的，投资者应于公告日起两个交易日内了结相关融券交易，未按期了结的，本公司有权直接进行强制平仓操作。
标的证券涉及预定终止交易、吸收合并或被吸收合并的，自发行人做出相关公告当日起本公司将其调整出标的证券范围，其市值不再纳入维持担保比例和保证金可用余额计算范围。
第十五条融资融券交易期限内，标的证券涉及收购情形的，有融资合约的，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。如需申报预受要约的，应提前了结该笔合约，然后申请将该证券从信用证券账户划转到普通证券账户，转出后投资者信用账户维持担保比例不得低于取保维持担保比例；有融券合约的，投资者应在预受要约截止日前五个交易日内提前了结该笔融券合约。未按期了结的，本公司有权采取强制平仓措施。
标的证券涉及收购情形的，自发行人做出相关公告当日起本公司将其调整出标的证券范围，其市值不再纳入维持担保比例和保证金可用余额计算范围。
第十六条投资者融资买入证券、融券卖出证券，应当符合证券交易所和/或本公司关于单一标的证券融资买入总额、单一标的证券融券卖出总量的规定。单一证券融资买入或融券卖出超过本公司融资融券限额的，本公司有权于次日在网站和营业场所公告暂停融资买入、融券卖出的标的证券名单，直至融资买入与融券卖出余额低于证券交易所和/或本公司单一证券融资买入与融券卖出限额，投资者才能继续融资买入或融券卖出。由于单一标的证券风险控制的限制，本公司不保证投资者能够随时融资买入、融券卖出某一只或一批标的证券。
第十七条投资者从事融资融券交易前，承诺明确知晓本公司对
可充抵保证金证券的相关规定。
（一）本公司有权在证券交易所规定的范围内，根据市场情况确定和调整保证金比例、可充抵保证金有价证券范围及折算率，并在本公司网站和营业场所内公示。
（二）投资者不得将存在任何抵押、质押或其它权利限制的证券提交作为可充抵保证金证券。
第十八条投资者应知晓，本公司对可充抵保证金证券折算率的调整，不影响投资者尚未了结的融资融券合约，也不影响其信用账户维持担保比例，但计算其保证金可用余额时需按新的折算率计算，由此可能涉及到其信用账户实际可用融资融券额度的变动。
第十九条融资融券交易期限内，投资者信用证券账户内的可充抵保证金证券被调整出可充抵保证金证券范围或折算率被调整为零的，自调整生效日起，该证券的市值不再纳入保证金可用余额计算范围。
融资融券交易期限内，投资者信用账户内的可充抵保证金证券被特别处理的，自发行人做出相关公告当日起公司将其调整出可充抵保证金证券范围的，该证券的市值不再纳入保证金可用余额计算范围。
第二十条融资融券交易期限内，投资者信用账户内的可充抵保证金证券暂停交易的，在计算保证金可用余额和维持担保比例时，如连续停牌不超过30个自然日（含）的，市值按停牌前一交易日收盘价计算。如连续停牌超过30个自然日的，在计算维持担保比例时，市值按沪深300指数收益法计算的公允价值和停牌时市值孰低原则确定；在计算保证金可用余额时，市值按沪深300指数收益法计算的公允价值和停牌时市值孰低原则确定，折算率为0。
暂停交易期间该证券不得作为保证金提交。
股票公允价值＝股数×股票停牌前一日收盘价×沪深300当日
指数/股票停牌前一日沪深300指数。
第二十一条融资融券交易期限内，投资者信用证券账户内的可充抵保证金证券涉及收购、吸收合并或被吸收合并、终止上市程序时，投资者应申请将该证券返还到其普通证券账户，在其普通证券账户办理相关手续，但划转后其账户维持担保比例不得低于取保维持担保比例。
投资者信用证券账户内的可充抵保证金证券涉及收购、吸收合并或被吸收合并、终止上市的，自发行人做出相关公告当日起，本公司有权将其调整出可充抵保证金证券范围，其市值不再纳入维持担保比例和保证金可用余额计算范围。
第二十二条投资者从事融资融券交易前，应明确知晓本公司对保证金和担保物的相关规定，包括保证金比例及计算公式、保证金可用余额计算公式、可充抵保证金证券范围及其折算率。
保证金可用余额计算公式：
保证金可用余额＝现金+∑（充抵保证金的证券市值×折算率）+∑［（融资买入证券市值－融资买入金额）×折算率］＋∑［（融券卖出金额－融券卖出证券市值）×折算率］－∑融券卖出金额－∑融资买入证券金额×融资保证金比例－∑融券卖出证券市值×融券保证金比例－利息及费用
公式中，融券卖出金额=融券卖出证券的数量×卖出价格，融券卖出证券市值=融券卖出证券数量×市价，融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量；∑［（融资买入证券市值－融资买入金额）×折算率］、∑［（融券卖出金额－融券卖出证券市值）×折算率］中的折算率是指融资买入、融券卖出证券对应的折算率，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按100%计算。
第二十三条投资者从事融资融券交易前，应按照本公司的要求足额提交保证金。投资者提交保证金后，本公司方向投资者提供融资融券服务。保证金可以用现金，也可以用符合证券交易所及本公司规定的有价证券充抵保证金。
投资者持有本公司公布的保证金清单范围内的证券属于下列情形之一的，不得充抵保证金：
（一）受限流通股，包括非流通股、战略投资者持有的暂不流通股份等；
（二）增发、配股但尚未上市流通的股份；
（三）限售解禁股不符合交易所规定的部分；
（四）其他流通暂时受限的股份。
第五章额度授信
第二十四条投资者提交征信材料后，有接受本公司征信调查的义务。本公司对投资者征信调查的内容包括但不限于投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因素。
本公司可以根据征信调查确定投资者的信用评级、信用额度等事宜：
（一）本公司根据对投资者征信情况，确定投资者的信用评级。
（二）本公司根据市场变化、财务安排、投资者信用评级等因素，综合确定或调整对投资者的授信额度以及关联的融资利率、融券费率等息费率。
第二十五条投资者开立信用账户后、销户前，有接受本公司持续征信调查的义务，本公司可根据投资者资信、担保物价值、市场变化、履约情况、本公司融资融券总额度调整等因素变化，主动调整或取消投资者授信额度并及时通知投资者，调整或取消授信额度前发生的融资融券交易仍然有效。投资者也可要求提高其授信额度并向本公
司申请，本公司同意后双方按新的授信额度执行。
第二十六条本公司可根据市场情况、自身财务状况、技术系统情况，选择提供固定融资融券额度和/或浮动融资融券额度等授信额度方式供投资者使用。
投资者申请固定额度时，受本公司融资融券业务总规模的限制，本公司不保证投资者能够获得所申请的固定额度。
投资者使用浮动额度时，受本公司融资融券业务总规模的限制，本公司不保证投资者能够随时使用本公司给予的浮动额度进行融资融券交易。
试点期间，本公司只提供浮动的融资融券额度授信方式。
第二十七条本公司根据投资者信用状况、金融资产和证券账户资产等因素，对投资者提交的《华安证券融资融券业务申请表》确定其最高授信额度、授信期限。
本公司根据投资者提交的担保物价值、信用级别对应的实际授信额度系数和确定的保证金比例确定投资者的实际授信额度。
投资者获得实际授信额度后，方可进行融资融券交易。投资者实际融资融券额度不得超过其最高授信额度。
在实际授信额度内，投资者实际融资融券业务由一笔或多笔融资融券交易共同构成，实际融资融券的数额将以全部的“融资（融券）成交单的发生数额”为依据确定。每一笔融资、融券交易（融资融券合约）的存续期限从投资者使用资金和证券之日起计算，存续期限最长为6个月且须在本公司本次授信的期限内。
本公司依据中国人民银行规定的半年期人民币贷款基准利率上浮一定比例确定融资利率，该利率不定期进行调整，并在本公司营业场所和网站公布。
本公司依据中国人民银行规定的半年期人民币贷款基准利率，根
据本公司持有券源所承担的风险和资金占用成本等因素确定融券费率。
本公司根据每笔融资（融券）的利率（费率）以当天委托时本公司交易系统和本公司公司网站公示的利率（费率）为准，投资者通过电子签名（密码等）认证后进入交易系统，发出交易委托时，即视同接受当日融资（融券）的利率（费率）。
第六章信用账户开立和注销第二十八条投资者通过征信审核后，可以向本公司申请开立实名信用账户。其中客户信用证券账户作为本公司“客户信用交易担保证券账户”的二级账户，用于记载投资者委托本公司持有的担保证券的明细数据，信用证券账户记载的仅仅是投资者委托本公司持有的担保证券的明细数据，投资者不得用于设定其他质押或有其他权利瑕疵；客户信用资金账户作为本公司“证券公司客户信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据信用资金账户记载的仅仅是投资者缴存的担保资金的明细数据，投资者不得用于设定其他质押或有其他权利瑕疵。
投资者用于一家证券交易所交易的信用证券账户只能有一个。投资者信用证券账户与其普通证券账户的姓名或名称应当一致。投资者只能开立一个信用资金账户。
第二十九条投资者在进行融资融券交易前，应当与本公司、存管银行签订客户信用交易结算资金第三方存管协议。
第三十条投资者开立信用证券账户，须提供如下材料：
（一）个人
1、填妥的《自然人信用证券账户注册申请表》；
2、投资者有效身份证件及复印件；
3、投资者普通证券账户卡和复印件；
4、通过审核的《融资融券业务申请表(个人)》。
（二）机构
1、填妥的《机构信用证券账户注册申请表》；
2、营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证及加盖申请单位公章的复印件；
3、法定代表人证明书(加盖申请单位公章)；
4、法定代表人关于办理融资融券的专项授权委托书(加盖申请单位公章和法定代表人名章)；
5、法定代表人的有效身份证件及复印件；
6、授权代理人有效身份证件及复印件；
7、机构普通证券账户卡及复印件；
8、通过审核的《融资融券业务申请表(机构)》。
第三十一条投资者开立信用资金账户，须提供如下材料：
（一）个人
1、信用证券账户卡及复印件；
2、有效身份证件及复印件；
3、填妥的《自然人信用资金账户开户申请表》；
4、投资者签署的《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》、本业务规则；
5、通过审核的《融资融券业务申请表（个人）》。
（二）机构
1、信用证券账户卡及复印件；
2、营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证及加盖申请单位公章的复印件；
3、经办人有效身份证件及复印件；
4、法定代表人证明书；
5、法定代表人授权委托书关于办理融资融券的专项授权委托书(加盖申请单位公章和法定代表人名章)；
6、法定代表人的有效身份证件及复印件；
7、填妥的《自然人信用资金账户开户申请表》；
8、投资者签署的《融资融券业务合同》、《融资融券交易风险揭示书》、本业务规则；
9、通过审核的《融资融券业务申请表》。
第三十二条《融资融券合同》到期，双方了结融资融券债权债务关系后，投资者可以向本公司申请注销其信用账户，或者直接由本公司根据有关法律、法规、规则及本公司相关业务规则及双方约定注销。投资者信用证券账户注销前，账户中有证券余额的，应将其中证券划转到普通证券账户；投资者信用资金账户销户前，账户中有资金余额的，应将其中资金划转到普通证券账户。
第三十三条投资者注销其信用证券账户时，须提供如下材料：（一）个人
1、填妥的《信用账户销户申请表》；
2、信用证券账户卡；
3、有效身份证件及复印件。
（二）机构
1、填妥的《信用账户销户申请表》；
2、信用证券账户卡；
3、有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件（《法人营业执照》副本与《组织机构代码证》）；
4、经办人有效身份证件及复印件；
5、法定代表人证明书；
6、法定代表人授权委托书；
7、法定代表人的有效身份证件及复印件；
8、本公司要求提供的其他资料。
第三十四条投资者对其信用资金账户销户时，须提供如下材料: （一）个人
1、有效身份证件及复印件；
2、信用证券账户卡；
3、填妥的《信用账户销户申请表》。
（二）机构
1、信用证券账户卡及复印件；
2、营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证及加盖申请单位公章的复印件；
3、经办人有效身份证件及复印件；
4、法定代表人证明书；
5、法定代表人授权委托书；
6、法定代表人的有效身份证件及复印件；
7、填妥的《信用账户销户申请表》。
第七章维持担保比例和担保物追加第三十五条投资者从事融资融券交易前，应明确知晓本公司对警戒线和平仓线、取保维持担保比例的相关规定。本公司可根据证券交易所的规定、证券市场情况、以及有关规则确定、调整关注线、警戒线和平仓线、取保维持担保比例，并在本公司网站和营业场所公告。
第三十六条投资者认知并同意，本公司根据证券交易所的规定、证券市场情况调整融资融券保证金比例、关注线、警戒线和平仓线、取保维持担保比例，可能涉及投资者信用账户实际可用融资融券额度的变动、可能触发系统发出投资者信用账户预警通知或平仓通知。投资者应对其信用账户进行适时关注，避免由此可能产生的资产损失风
融资融券业务管理基本知识 1、作用 发挥价格稳定器的作用 详细来说，以融券交易为例，当市场上某些股票价格因为投资者过度追捧或是恶意炒作而变得虚高时，敏感的投机者会及时地察觉这种现象，于是他们会通过借入股票来卖空，从而增加股票的供给量，缓解市场对这些股票供不应求的紧张局面，抑制股票价格泡沫的继续生成和膨胀。 而当这些价格被高估股票因泡沫破灭而使价格下跌时，先前卖空这些股票的投资者为了锁定已有的利润，适机重新买入这些股票以归还融券债务，这样就又增加了市场对这些股票的需求，在某种程度上起到“托市”的作用，从而达到稳定证券市场的效果。 融资融券交易有助于投资者表达自己对某种股票实际投资价值的预期，引导股价趋于体现其内在价值，并在一定程度上减缓了证券价格的波动，维护了证券市场的稳定。 有效缓解市场的资金压力对于证券公司的融资渠道可以有基金等多种方式，所以融资的放开和银行资金的入市也会分两步走。在股市低迷时期，对于基金这类需要资金调节的机构来说，不仅能解燃眉之急，也会带来相当不错的投资收益。 刺激A股市场活跃 改善券商生存环境 融资融券业务除了可以为券商带来数量不菲的佣金收入和息差收益外，还可以衍生出很多产品创新机会，并为自营业务降低成本和套期保值提供了可能。 多层次证券市场的基础
融资融券制度是现代多层次证券市场的基础，也是解决新老划断之后必然出现的结构性供求失衡的配套政策。 在不完善的市场体系下信用交易不仅不会起到价格稳定器的作用，反而会进一步加剧市场波动。风险表现在两方面，其一，透支比例 过大，一旦股价下跌，其损失会加倍;其二，当大盘指数走熊时，信 用交易有助跌作用。 2、风险 1、融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存 在越涨越买、越跌越卖的特征，也就是我们常说的追涨杀跌现象。 融资融券业务引入信用交易，投资者可以通过融资或者融券来进行 操作，对标的证券具有助涨助跌的作用。融资融券业务的推出会增 大市场波动性，助长市场的投机气氛。 2、融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券 业务通过引入信用交易而具有杠杆效应，使得投机资金操纵市场变 得更急容易，易引起市场的巨幅波动，损害投资者利益。 总之，融资融券业务的推出是加深我国证券市场基本制度建设的一项重要举措，其利大于弊。它将改变我国证券市场单边市的状况，改善证券市场中资金的供给和需求关系，对于提高证券市场的效率 具有重要意义。 3、交易模式 在证券融资融券交易中，包括证券公司向客户的融资、融券和证券公司获得资金、证券的转融通两个环节。这种转融通的授信有集 中和分散之分。在集中授信模式下，其由专门的机构例如证券金融 公司提供;在分散模式下，转融通由金融市场中有资金或证券的任何 人提供。 通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息; 融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应
融资融券资格考试试题及答案
单选题 1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判 ?A.账户净资产的50% ?B.账户净资产的100% ?C.账户净资产的150% ?D.账户净资产的200% ?E.无 ?F.无 学员答案：D 学员得分：3 分 2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判 ?A.立即通知客户追加担保物 ?B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 ?C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 ?D.都不用通知客户 ?E.无 ?F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 3. 下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判 ?A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。 ?B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债 ?C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还 ?D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债 ?E.无 ?F.无 学员答案：A 学员得分：3 分 4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判
?A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月， 以此类推 ?B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类 推 ?C.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以 此类推 ?D.融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类 推 ?E.无 ?F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。3分已自动评判 ?A.维持担保比例 ?B.总资产 ?C.可用保证金 ?D.融资额度 ?E.无 ?F.无 学员答案：C 学员得分：3 分 6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判 ?A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零 ?B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零
单选题： 1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元 2、客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。交易所另有规定的出外。 A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150% 3、目前，融资融券的交易期限最长是（） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额。 A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（） A.信用账户内仅证券作为担保财产 B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（） A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖
D、财产托管 8、下列说法错误的是（） A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格 D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。 9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（） A、合同约定的义务 B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求 10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于160%，投资者至少需要追加（）现金或等值证券。 A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、6.7万元 11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 A、160 B、136 C、120 D、100 12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（） A、140% B、160% C、120% D、130% 13、维持担保比例的计算公式是（）： A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价) C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) 14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
上海证券交易所融资融券交易实施细则 第一章总则 第一条为规范融资融券交易行为，维护证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据《证券公司融资融券业务管理办法》、《上海证券交易所交易规则》和本所相关业务规则，制定本细则。 第二条本细则所称融资融券交易，是指投资者向具有上海证券交易所（以下简称“本所”）会员资格的证券公司（以下简称“会员”）提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。 第三条在本所进行融资融券交易，适用本细则。本细则未作规定的，适用《上海证券交易所交易规则》和本所其他相关规定。 第二章业务流程 第四条本所对融资融券交易实行交易权限管理。会员申请本所融资融券交易权限的，需向本所提交书面申请报告及以下材料： （一）中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）颁发的批准从事融资融券业务的《经营证券业务许可证》及其他有关批准文件； （二）融资融券业务实施方案、内部管理制度的相关文件； （三）负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联系方式； （四）本所要求提交的其他材料。 第五条会员在本所从事融资融券交易，应按照有关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户，并在开户后3个交易日内报本所备案。 第六条会员在向客户融资、融券前，应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及融资融券交易风险揭示书，并为其开立信用证券账户和信用资金账户。 第七条投资者通过会员在本所进行融资融券交易，应当按照有关规定选定一家会员为其开立一个信用证券账户。 信用证券账户的开立和注销，根据会员和本所指定登记结算机构的有关规定办理。 会员为客户开立信用证券账户时，应当申报拟指定交易的交易单元号。信用证券账户的指定交易申请由本所委托的指定登记结算机构受理。 第八条会员被取消融资融券交易权限的，应当根据约定与其客户了结有关融资融券合约，并不得发生新的融资融券交易。 第九条会员接受客户融资融券交易委托，应当按照本所规定的格式申报，申报指令应包括客户的信用证券账户号码、交易单元代码、证券代码、买卖方向、价格、数量、融资融券标识等内容。 第十条融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股（份）或其整数倍。 第十一条融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。 融券期间，投资者通过其所有或控制的证券账户持有与融券卖出标的相同证券的，卖出该证券的价格应遵守前款规定，但超出融券数量的部分除外。 第十二条本所不接受融券卖出的市价申报。 第十三条客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向会员偿还融入资金。 卖券还款是指客户通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至会员融资专用资金账户的一种还款方式。 以直接还款方式偿还融入资金的，具体操作按照会员与客户之间的约定办理。
融资融券业务客户服务 返回上一级 单选题（共2题，每题10分） 1 . 客户维持担保比例低于平仓线时，证券公司通知客户追加担保物是（）。X ? A.为了提高客户服务质量 ? B.合同约定的义务 ? C.客户提出的服务要求 ? D.其他三项都不对 我的答案：D 2 . 客户信用账户的担保证券涉及投票权行使时，应当由（）。 ? A.证券公司根据自己的意愿直接进行投票 ? B.证券公司通知客户到证券持有人会与（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票 ? C.证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票? D.证券公司可自行放弃投票 我的答案：C 多选题（共4题，每题10分） 1 . 融资融券客户回访种类包括（）。 ? A.新开户回访 ? B.日常回访 ? C.投诉回访 ? D.客户推荐人服务质量与服务态度回访 我的答案：ABCD 2 . 根据《融资融券业务管理办法》的规定，以下哪些投资者不符合适当性管理的要求，不具备参与融资 融券交易的相关条件（）。 ? A.最近20个交易日日均证券类资产低于50万的个人投资者 ? B.有重大违约记录的投资者 ? C.从事证券交易时间不满半年的个人投资者 ? D.证券公司股东、关联人 我的答案：ABCD 3 . 证券公司经营融资融券业务不得有以下行为：（）。 ? A.违规挪用客户担保物
? B.进行利益输送和商业贿赂 ? C.为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利； ? D.向客户充分揭示风险 我的答案：ABC 4 . 客户申请参与融资、融券交易前，应与证券公司签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券 合同，明确约定下列哪些事项（）。 ? A.融资/融券的额度、期限、利率 ? B.融资/融券保证金比例 ? C.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限 ? D.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利 我的答案：ABCD 判断题（共4题，每题10分） 1 . 融资融券客户服务方式包括电话服务、现场服务、智能系统服务等。 对错 我的答案：对 2 . 司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账户记载的权益采取财产保全或强制执行措施时，证券 公司应当处分担保物，实现因客户融资融券所产生债权，并协助司法机关执行。 对错 我的答案：对 3 . 投资者卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款，须先偿还该投资者的融资欠款。 对错 我的答案：对 4 . 证券公司与客户签订融资融券合同前，应当采用适当的方式向客户讲解业务规则和合同风险等。 对错
考试卷 考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分） [ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 A.对 B.错 [ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。 A.对 B.错 [ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。 A.对 B.错 [ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。 A.对 B.错 [ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A.对 B.错 [ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。 A.对 B.错 [ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。 A.对 B.错 [ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 A.对 B.错 [ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。 A.对 B.错 [ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。 A.对 B.错
[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。 A.对 B.错 [ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。 A.对 B.错 [ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。 A.对 B.错 [ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。 A.对 B.错 [ 15 ] 客户维持担保比例不得低于150%。 A.对 B.错 [ 16 ] 客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 A.对
融资融券基础知识及风险提示 1、什么是融资融券交易? 答：融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。 与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。 2、什么投资者可以参与融资融券交易？ 答：根据中国证监会《证券公司融资融券管理办法》的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。 对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足6个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。 前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。 3、什么证券公司可以开展融资融券业务？ 答：根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利
和服务。 4、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？ 答：投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。 投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。 5、融资融券期限最长是多少？ 答：为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。 6、融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？ 答：融资融券业务投资者面临的风险包括： 市场波动风险：融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险，可能导致投资者遭遇较大资产损失。投资者既要提高投资能力，又要制定严格投资纪律，设置严格的投资止损标准，避免市场波动的风险。 流动性风险：当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时，投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物，将面临强制平仓带来资产损失的风险。投资者应保持足够的流动性，及时足额提交但保物，避免强制平仓带来的资产损失风险。
融资融券业务的二套考题及答案 第一套 一、单项选择题（每题3分，共20题） 1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ） A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 B: 大客户且信誉良好 C: 老客户且手续费贡献大 D: 不需要条件，任何客户都可开展 2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。 A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元 3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。 A：证券登记结算机构、证券登记结算机构 B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构 C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司 D: 证券交易所、证券登记结算机构 4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ） A：继续使用 B: 立即销户 C: 暂停使用并设置交易限制 D: 按客户意愿处理 5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ） A：担保证券的范围不小于标的证券 B: 标的证券的范围不小于担保证券 C: 担保证券的范围与标的证券一样 D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券 6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ） A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低 B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高 C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关 D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比 7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ） A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。 A: 公布当日 B: 公布之日的次日
融资融券业务开展的心得与体会 上海一部融资融券业务目前开展情况良好，自3I活动融资融券业务竞赛开展以来，融资融券正式开户客户16户，累计授信资产4637万。截至5月19日，在本次3I竞赛活动中有效开户数户，有效授信资产2310万，两项排名均名列前茅。上述成绩的取得凝聚了总部融资融券业务部、上海一部各位同事及融资融券人的心血。在这里于岚仅代表上一融资融券人，在开展融资融券业务期间的心得与体会与大家分享一下。 一、人思想上必须重视 还记得我部在3I活动开展前，融资融券客户开户数仅有2位，授信资产155万，融资融券余额及佣金收入在总部均排名倒数。当时作为融资融券人，我还没有意识到新业务的开展将会成为营业部新的利润增长点，将会是营业部转型的关键性事件。 3月底总部融资融券业务部李锋、方平两位同事来我部调研，介绍其他营业部的先进经验，并且用实例详细阐述融资融券业务对营业部佣金收入和利息收入的贡献，给我的触动很大。紧接着总部融资融券业务部组织全体人在深圳集中培训，黄总的一番讲话更是让我对融资融券业务开展充满信心。黄总谈到当融资融券余额达到10亿元时，其收入价值量相当于增加5到6家营业部。未来趋势：营业部融资融券余额1.5亿左右，月新增佣金超百万，年新增佣金超千万，将会成为营业部不可忽视的一项重要收入。这使得我真正意识到融资融券业务的重要性。 二、全体员工必须参与 总部培训结束后，我负责将会议精神及时与营业部领导汇报;召开全体员工大会，全员动员、全员培训、全员考试;同时设立营业部融资融券业务奖励方案;最后分部门下达任务指标，提高全员对这项业务重视程度及推广积极性。 三、客户服务能力必须提高 符合融资融券业务审批条件的客户，均是我部优质客户，更不乏核心客户。对这些客户从业务推广、申请受理、直到正式开户、最终激活账户不仅需要融资
一、单项选择题 1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（） A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万 B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月 C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D：账户资产已设立抵押 2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。 A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度 B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查 C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度 D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用 3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（） A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票 B：现金红利和利息归公司所有 C：股票红利和无偿派发权证归客户所有 D：股票红利和无偿派发权证归公司所有 4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（） A：每季度一次 B：每半年一次 C：每年一年 D：三年一次 5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访 A：2日B：1周C：10日D：1个月 6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）
A：70% B：60% C：50% D：30% 7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（） A：融资融券业务的决策信息全公司共享 B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出 C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易 D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户 8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（） A：110% B：90% C：50% D：40% 9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（） A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元 10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（） A：60% B：73.33% C：145% D：165% 11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（） A：30% B：15% C：10% D：0% 12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（） A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额 D：证券公司授信总额 13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。 A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元 14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（）完整交易日内追加担保物（）万元A：无需追加担保物 B：1；37.5 C：2；37.5 D：3；37.5
融资融券业务操作指引 第一部分业务简介 一．什么是融资融券 融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 当投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，可以向证券公司借入证券卖出。 简单的说，证券公司会根据您申请开户时的资产量和信用等级系数计算您的授信额度，额度一般是您资产量的1-2倍。 二．对投资者的意义 1、为您拥有更多的可用资金提供了可能； 2、较低的息费率，满足您贷款炒股票； 融资年利率8.6%，融券年利率10.6%，按使用天数计息。 3、具有杠杆效应，放大获利筹码。 第二部分开户与交易软件下载 一．开户要求 1、在A证券开普通账户6个月以上，且上海、深圳股东卡在我部下挂； 2、账户资产在5万以上。 二．投资者开立信用证券账户的流程 1、客户本人持身份证、股东卡临柜办理，融资融券推荐人进行客户征信，级别评定，资格申请，录音录像等手续（需1-2小时，建议客户提前来电通知，推荐人会事先准备资料以节省您在现场的时间） 2、客户至银行关联三方，目前可选银行：工行、建行、招行、浦发、交行。 3、推荐人通知账户激活，客户转入担保物后交易。（开户至账户激活需2-3个交易日） 注：客户用于担保的资金通过银证转账转入信用账户；可充抵保证金证券通过担保物划转转入客户信用账户。 三．软件下载与安装 1、登陆A证券网站(https://www.doczj.com/doc/b418430413.html,/) →点击网页左上方【关注A】→再点下拉菜单栏【下载中心】→进入软件下载页面
2、在软件下载页面，查看网页右侧表格如下。 第四部分为【融资融券客户端】，用户可点击【网通下载】或【电信下载】下载软件。 3、下载结束，打开安装包，按步骤安装交易软件。 4、打开安装好的软件，出现以下界面。 登录方式选择：【信用账号】，【天津绥江道部】 → 依次输入【信用账号】、【交易密码】、【验证码】 → 点击【登录】 → 进入行情/交易系统 点击下载中心， 进入下载界面 点击此处进行客 户端下载 在此处输 入信用账 号等信息
证券营业部融资融券业务资格管理制度 第一章原则 第一条凡拟开展融资融券业务的分支机构都必须向信用风险管理委员会提出申请，经审核批准后方可开展此项业务。 第二条本制度所指系统分支机构是指地区总部及其下属的证券营业部，不含子公司下属营业部、托管营业部。 第二章从事融资融券业务的条件 第三条系统内营业部申请开展融资融券业务，应当具备下列条件：（一）营业部上线运行了第三方独立存管系统； （二）营业部内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；在近两年的稽核报告中无重大风险及重大人为业务差错； （三）营业部负责人和中层干部有三年以上的证券业从业经验和良好的事业信誉； （四）营业部及负责人近两年未受过系统内通报批评以上的处分； （五）有完善的账户资料保管制度；营业部前、中、后台岗位职责清晰明确； （六）公司及证券监管部门要求的其他条件。 第三章资格的申请与维持 第四条营业部申请开展融资融券业务首先应向信用风险管理委员会提交开展融资融券资格申请，同时抄报所属业务总部、地区总部或经纪业务总部；第五条信用交易管理委员会收到申请后根据第二节所列的条件进行审核并由超过半数以上成员同意，出具审核意见，营业部方可开展融资融券业务。 经审查不符合条件的，不允许开展融资融券业务，并且在三个月内不再
受理其申请；取得资格的营业部须按照公司信用交易管理办法的规定从 事有关业务；未取得资格的营业部，不得开展融资融券业务；在同等条 件下，优先批准营业部客户资产水平居于前列的营业部； 第六条从事融资融券业的营业部应当将客户普通账户业务原始凭证、交易记录以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料至少妥善保存 10年； 第七条公司稽核部将对开展信用交易的营业部进行定期或者不定期的检查，并可以随时要求其报送相关业务资料。 第四章附则 第八条系统内开展融资融券业务的营业部有下列行为之一的，视情节轻重单处或并处通报批评、警告、对营业部负责人及主要责任人进行处罚、暂停 营业部开展融资融券业务半年至一年、取消营业部融资融资融券业务资 格的处罚；处罚尺度参照《广发证券股份有限公司奖惩规定》（一）未取得融资融券业务资格开展或者变相开展融资融券业务 （二）开展融资融券业务中有舞弊或违法违规行为； （三）不接受、不配合稽核部检查； （四）违反国家有关法规和本规定的其他行为。 第九条本办法由信用交易部负责解释和修订。 第十条本办法自颁布之日起实施
融资融券业务基础知识 1、什么是融资融券？ 融资融券交易，又称证券信用交易，是指投资者向具有融资融券业务试点资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券卖出（融券交易）的行为。 融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 2、融资融券业务的账户体系 与现有一般交易不同，融资融券在证券和资金两方面均设计了二级帐户。 （1）证券公司的账户体系 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。 （2）客户的账户体系 客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台帐，在存管银行开立信用资金账户。 3、各类信用账户的作用 （1）融券专用证券账户——用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。 （2）客户信用交易担保证券账户——用于记录客户托付证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。 （3）信用交易证券交收账户——用于客户融资融券交易的证券结算。 （4）信用交易资金交收账户——用于客户融资融券交易的资金结算。 （5）融资专用资金账户——用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。 （6）客户信用交易担保资金账户——用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。 （7）客户信用证券账户——证券公司依照证券登记结算公司相关规定为客户开立的、用于记载客户托付证券公司持有的担保证券的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。 （8）客户信用资金台帐——客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券形成的负债的明细数据的账户。 （9）客户信用资金账户——客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。 4、二级账户体系的要点 （1）名义持有人——证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。
一、单项选择题 1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150% 2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。 A. 300%，300% B.150%，300% C.300%，150% D.150%，150% 3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。 A.由客户自行确定； B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。 4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（） A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓； B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。 5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日 6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。 A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。 B.不用采取任何措施； 7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（） A. 打电话通知证券公司； B. 及时到我公司临柜变更联络方式； C. 不采取任何措施。 8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。
A.3个月 B. 6个月 C. 9个月 D. 一年 9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。 A、中国证监会 B、深圳证券交易所 C、上海证券交易所 D、证券业协会 10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、收盘价 B、前一日平均收盘价 C、最新成交价 D、净值 11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 14、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 15、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金
一花一叶 第一套基础测试 1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。3个月 6个月 12个月 无限期 2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。 正确 错误 3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 正确 错误 4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。 1000股（份）或其整数倍 1股（份）或其整数倍 10股（份）或其整数倍 100股（份）或其整数倍 5.“融券”是指客户向证券公司借入什么 上市证券 债券 股票 基金 6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。 90% 65% 70% 80% 8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ 投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 以上答案均正确 从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
股票 基金 债券 11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。 错误 正确 13.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。 2万元 3万元 4万元 1万元 维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和） 14.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。 签订合同和风险揭示书 转入担保物 开立账户 以上都包括 15.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券帐户可以超过一个，但与其普通证券帐户的姓名和名称应当一致。 错误 正确 16.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 17.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。P39 15% 25% 20%
融资融券业务及其会计处理 2010年3月31日，市场期待已久的融资融券业务同时在沪深两市拉闸。国泰君安、国信证券、中信证券、光大证券、海通证券和广发证券等6家证券公司成为首批试点开展该业务的券商，深成指成分股和上证50成分股成为首批入围的标的证券[1]。截至4月20日，两市累计融资融券交易总量已达19,438.01万元，其中融资交易火爆（19,255.42万元，占比99.06%），融券交易冷清（182.59万元，占比0.94%）。我们在对融资融券业务的特点、业务流程等进行梳理后，对其涉及的相关会计问题进行了研究，现阐述如下。 一、融资融券业务及其特点和作用 融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。因融资融券业务产生的交易称融资融券交易。在融资交易中，客户从证券公司借入资金购买证券，到期归还资金并支付利息；在融券交易中，客户从证券公司借入证券卖出，到期归还证券并支付利息。广义的融资融券交易通常还包括证券公司从证券金融公司、银行和非银行金融机构融得资金和证券的转融通业务。根据我国2008年出台的《证券公司监督管理条例》，证券公司从事融资融券业务的资金和证券须为自有资金或自有证券，在自有资金或证券不足时，可向证券金融公司借入。但是，我国证券金融公司[2]尚未成立。因此，试点阶段证券公司用于融资融券交易的资金和证券仅限于自有资金和自有证券。 融资融券业务兼具资金融通业务和证券交易业务的特点。在融资融券业务中，证券公司是借出方（即“贷方”），投资者是借入方（即“借方”），“融资”和“融券”都是站在投资者角度而言的。融资交易与一般借贷交易的区别在于，客户融得资金须以购买证券为前提；融券交易与一般借贷交易的区别在于，融券交易中的交易标的不是资金而是证券。一笔完整的融资融券业务通常既包括资金或证券的借贷业务及相关利息费用的收付，也包括委托代理证券买卖及相关佣金和手续费的收付。在融资融券业务中，证券公司同时为客户提供融资融券服务和证券经纪业务。 融资融券业务主要有四方面作用。一是融资融券业务可以将更多的信息融入证券价格，为市场提供方向相反的证券交易活动，当投资者认为股票价格过高
融资融券业务营业部操作流程 拟开展融资融券业务的营业部都必须向总公司提出申请，经审核批准后方可开展此项业务。具体的营业部业务资格标准参见《证券营业部融资融券业务资格管理制度》，取得资格的营业部可按如下操作流程办理融资融券业务。 一、实质性初审 凡拟在我司开立信用交易账户以进行信用交易的客户，均须进行信用评级。 客户必须如实填写《融资融券业务申请表》，营业部信用交易专员将根据《融资融券业务客户选择具体标准》对客户的资质进行实质性初审。 （一）营业部信用交易专员，对客户所提供的开户申请表及各项开户资料进行实质性的分析整理，且在客户《融资融券业务申请表》中填写初审意见，并签字。 （二）营业部信用交易专员在初审受理后，向客户讲解业务规则、合同及风险揭示书的内容，并请客户签署《融资融券业务风险揭示书》、《融资融券业务合同》、《证券委托代理协议书》、《客户信用资金存管协议》、《上海指定交易协议书》、《融资融券网上交易委托协议书》、《融资融券自助委托协议书》一式四份，若为个人账户须本人亲笔签名，若系法人账户需要加盖法人公章。 （三）营业部信用交易专员进入恒生操作系统，根据客户在普通交易系统中的资金账号，为客户在融资融券系统中开设相应的客户编号，同时将客户填写的《融资融券业务申请表》扫描成影印文件上传。 （四）营业部信用交易专员应将客户签署的《融资融券业务合同》一式四份文本于次日特快专递至信用交易部客户管理岗。 二、签署《融资融券业务合同》，开立信用交易账户 （一）营业部信用交易专员接到信用交易部客户管理岗复核通过的信息后，请客户填写《融资融券业务客户申请表》、《自然人（机构）信用证券账户注册申请表》，同时将两张表扫描成影印文件上传，并开可为客户开立沪、深信用证券