授米推荐：漫谈财富管理公司的商业模式
作者：徐静
简介：八年财富管理经验，福布斯优选理财师全国50强，金融MBA，现任顶级财富管理公司财富管理庄家
专业：财富管理行业业务模式创新，宏观经济研究，大类资产配置
伴随中国经济过去几十年的蓬勃发展，城乡居民收入快速增长，财富管理行业迎来前所未有的发展机遇。当前，中国整个财富管理行业的市场规模已超过百万亿元，预计到2020年将达到227万亿元。而国内的高净值人群以几倍于GDP的速度增长。目前，根据可以统计到的数据，中国可投资资产在1000万以上的富裕人群已经超过130万人，并以每年超过10%以上的速度继续增长。
如此高速增长的庞大市场，吸引的不仅是传统金融机构，商业银行、券商、信托、基金公司等纷纷设立财富管理中心，各显神通，抢滩财富管理市场的蛋糕。与此同时，受制于分业经营的监管和旧有机制的约束，传统金融机构难以满足持续增长的财富人群的所有金融需求，于是第三方财富管理公司在这样的时代浪潮下应运而生。
最早一批的财富管理公司，伴随房地产和信托行业的兴旺而诞生，基本的商业模式是依靠代销信托产品掘得“第一桶金”，主要特征是：创始团队来自传统金融机构，有一定数量的优质客户资源，从信托公司拿产品代销，以固定收益产品为主，获得销售佣金。产品销售过程既没有传统产业繁琐的供应链管理、物流仓储等高额成本，投后又有信托公司隐形刚兑担保，可以算一个“三方共赢”的市场局面：客户买了就等着到期实现较高收益兑付，财富管理公司卖了就等着收取高额佣金，信托公司产品发了就等着赚取不菲的价差收益。财富管理公司之间的竞争主要在于：谁的客户开拓和产品销售能力更强？谁的优质客户数量和可投金融资产更多? 这样的商业模式简单可复制，传统金融机构里手握客户资源的团队出现第一波离职创业潮，财富管理市场迅速膨胀，涌现了一大批后来成为财富管理行业标杆的公司，如诺亚、钜派、利得财富等，此可谓财富管理公司的初级阶段。
简单的商业模式虽然容易实现，但与此同时带来的激烈市场竞争却不容小觑。依靠代销信托产品起家的财富管理公司们，因信托公司直销渠道的发展，以及信托刚兑的终将被打破，固有产品的供应受限，而客户群体面对同质化的产品也越发“挑剔”，新市场更难拓展，老客户面临流失风险，原有的商业模式难以为继，不得不思考新的出路，或者往上游拓展，做大做强资产端；或者往下游拓展，做精做细客户端。而仅依靠产品代销的旧有中介模式，在互联网去媒化的发展浪潮中必然会被时代所抛弃。
财富管理是连接资金和资产的桥梁，一手对接客户和资金，重点在于赢得目标客户的信任；一手对接资产和产品，重点在于研究、寻找优质的资产，开发设计适合的金融产品。因此，财富管理公司商业模式成功的关键点在于：如何赢得客户信任、授予委托管理其财富机
会？以及如何研究市场和资产、设计合适的产品？
财富管理公司的发展阶段，涌现出更多各具特色的企业，第三方财富管理公司不论是公司数量，还是管理资产规模都有了长足发展。按照产品和服务范围划分，当前的财富管理公司可分为产品线全面的大而全型财富管理公司，和专注于特定领域如固定收益的市场细分类财富管理公司；按照服务客户群体划分，可分为专注服务高净值群体的类私人银行财富管理公司，和主要面向普通大众客户的互联网在线财富管理公司。
经过十多年的发展，绝大多数财富管理公司都已经脱离了依靠单一产品代销生存的初级阶段，但仔细研究其商业模式，核心本质仍然是产品销售推动的卖方代理模式，大型财富管理公司，因向前拓展自营的资产管理公司，参与资产端和产品端，获得管理费收入，比如已经上市的诺亚财富、钜派财富，查看其年报，主要营业收入来源于：一次性佣金为主、以及经常性管理费和服务费为辅，并且伴随管理资产规模的增大，经常性管理费也水涨船高。
卖方代理模式导致了在资产管理产品层面上的逆向选择，理财建议由于存在利益冲突，其客观性受到质疑挑战，财富管理行业商业模式的合情合理性也重新面临思考。如：近期的诺亚财富“悦榕基金”事件，再次引发市场对于财富管理公司客观中立性的质疑。可喜的是，市场上已经开始出现一些相对小型的、向买方收费的买方代理模式，买方代理注重客户需求研究和资产配置建议，从产品导向转为以客户为导向，商业模式可以分为收取固定咨询服务费和浮动业绩分成，面临最大的挑战在于：财富管理公司的投资研究能力能否符合客户的预期。因此，若要取得新增客户的信任，财富管理公司更需要在自身投研能力提升上下功夫。
而另一方面，伴随互联网科技的发展，机器人智能投顾的崛起，信息的越加扁平化，千禧一代财富人群更具个性的理财风格，给广大财富管理公司及从业者们带来新的机遇和挑战。高净值客户会更偏向定制、个性化的专业服务，而年轻一代更偏向便捷快速的智能理财和在线理财模式，财富管理公司的商业模式也更趋向两端发展，一端是擅长资源整合、把握优质资产端和产品创新设计、面向大量客户的“大而不倒”型财富管理巨头企业，一端是专注个性化、极具特色的小而美精品财富管理公司，掌握独特资产端的可以赚取一次性销售费用和资产管理费，但未来会有越来越多的比例，是客户和机构共赢带来的业绩增长服务费，和基于买方代理的专业机构咨询服务费。
中国财富管理市场现状与发展趋势 2012年06月10日 23:41 来源：中国证券网－上海证券报 中国财富市场总值为16.5万亿美元，已位居全球第三，并以25%的年均复合增长率快速增长。目前中国财富人口已达1746万，商业银行和证券公司是其选择的主要财富管理机构，分别占到60%、20%的市场份额。资产管理业务已成为证券公司财富管理重要的突破口。 中国财富市场目前状况 1、市场地位 中国财富市场按财富总值排名世界第三，按财富人口（>10万美元）数量则是第七市场（见表）。得益于中国巨大的人口基数，中国市场财富总量已居于全球第三。但是从财富人口结构的角度衡量，中国财富市场的结构与全球水平相比，财富人口比重过小。 中国人口占全球约20%，人均占有财富仅为世界平均水平的40%；拥有10万美元以上的财富人口数为1731万人，占成人的比重1.80%，世界该指标为9.85%；80.5万的高净值成人人口（拥有100万美元以上），仅占到成人总数的0.08%，世界该指标为0.55%。 ■ 2、区域格局 根据福布斯私人财富分布模型测算，中国11个省份（直辖市）的高净值人群大致覆盖了全国高净值人口总数的75%，成为财富管理机构竞逐的主战场，它们依次为广东、浙江、上海、北京、江苏、福建、辽宁、河北、四川、山东、湖南。考虑到直辖市和省份人口基数的差异，财富人口的集聚与人均GDP即地区经济发达程度具有紧密的联系。 3、人群特征 （1）更年轻：胡润研究院2011年的调查结果显示，超过百万美元资产的高净值人士平均年龄为39岁，处于财富第一代或第一、第二代交替的阶段；而美国同口径的数字是54岁，欧洲和日本均超过60岁。 （2）更激进：更年轻的年龄结构显示了中国财富人群尚处于创富的阶段，因而对待财富的态度也更倾向于增值，体现为激进的资产组合，持有风险资产比重较高。
房地产开XXXX 发有限公司组织架构图
房地产开发有限公司各部门职能说明书 一、董事会职能 1、执行总公司的诀议。 2、决定公司的经营计划和投资方案。 3、审订公司的年度财务预算方案、决算方案。 4、审订公司的利润分配方案和弥补亏损方案。 5、审订公司增加或者减少注册资本的方案以及发行公司债券的方案。 6、拟订公司合并、分立、解散清算的方案。 7、聘任或解聘项目公司总经理，根据总经理的提名，聘任或者解聘项目公司副总经理、 财务负责人，决定其报酬事项。 8、审定公司的基本管理制度。 9、负责对公司运营的监督管理。 二、总经办职能 1、拟订项目公司的总体发展规划及其实施方案、项目的基本建设计划及执行工作(政 策)。 2、负责总体发展规划及实施、管理 3、向董事会提出经营预算和费用预算。 4、领导项目公司的经营活动，实现经董事会批准的预算利利润指标。 5、保证项目公司能提供符合标准的服务 6、收集客户的反映，研究市场的需求，不断调整项目公司的经营方向，项目公司不断 得到发展塑造本项目公司形象。 7、决定广告基调，指导广告战略。 8、代表本项目公司对外开展公关活动。 10、按既定模式管理公司。 11、建立和完善公司的工作程序和规章制度。 13、向董事会提出组织系统表，人员编制和工资总额计划。 14、决定本项目公司主管层（含主管层）以上人员的任免职奖惩
15、向董事会提出营业状况和财务状况报告，接受质询，将决议事出有因项转达所属人 员，并执行该项决议。 16、审核人事行政部所制定的各项人事制度，包括员工手册、公司CI形象、规章制度、 福利薪金、各岗位责任制等的审订。 17、负责督导行政部、财务部的各项工作和事务。 18、亲临现场处理本项目公司紧急事件，确保企业正常运作。 19、支持协调会议，仲裁及防止各部门之间的冲突。 20、发现并消除公司的安全隐患，为大规模的改造向董事会提出预算外开支汁划。 21、保证员工和客人在公司内的安全。 22、抓好企业文化建设。 三、营销策划部职能 1、根据公司有关经营发展战略，制订年度、季度、月度推广方案，呈报总经理。 2、负责根据销售部各时期的租售计划，制订相应的推广策划方案，配合销售部招商工 作的开展。 3、根据公司有关推广工作的要求，实施各项推广方案及措施。 4、深入了解项目的经营特色和经营情况，定期收集房地产信息，不断推出各种促销手 段和措施。 6、负责项目外部公共场地公关活动的组织、策划、实施工作。 7、负责项目的服务管理工作，制订相关服务措施及相应的管理制度。 四、工程管理部 1、参与工程项目投资策划、项目可行性研究工作，联络设计单位对总体规划设计、单 体工程各专业施工图纸设计并审核，参与工程预结算书编制，负责工程施工管理到竣工验收全过程操作。 2、根据公司各项目建设的实际情况，编制并实施完成工程计划，按时上报工作情况， 及时跟进落实各项工作计划及资金计划。 3、参与工程施工招、投标工作，编写工程施工合同，并进行审批、签订。 4、加强质量控制，保证工程施工按有关规定要求进行。
郭树清 （2012年6月7日） 各位代表、各位来宾、同志们： 经过一年半的精心筹备，中国证券投资基金业协会正式成立了。首先，我代表中国证监会向长期以来支持协会筹建的国务院各部门和北京市各有关单位表示衷心的感谢！向基金业协会的全体同志表示热烈的祝贺！ 1998年春天，我国的第一只证券投资基金诞生。短短14年里，中国的财富管理服务蓬勃发展起来。从封闭式基金到开放式基金，从信托计划到银行理财，从投资连接保险到天使基金和阳光私募，从各种各样的资产管理公司到林林总总的另类投资项目，都显示出勃勃生机，中国的金融业也因之而五彩缤纷、熠熠生辉。截至2011年底，证券投资基金资产净值万亿元，银行理财产品余额达到万亿元，信托资产万亿元，保险资产万亿元，各类创投与私募股权投资万亿元。 然而，我们的财富管理行业总体上还处于幼年时期，不仅远远未能满足市场的需要，而且自身也存在种种的缺点与不足。比如，产品设计针对性不强，行业分割还比较严重，监管标准不尽一致，对投资者保护的制度安排存在缺失等等。总之，前述各个领域都遇到严峻的挑战，同时也蕴藏着巨大的潜力。 一、发展财富管理对经济转型具有根本意义 首先，这是提高我国经济效率的需要。中国是世界少有的储蓄大国，截至今年4月底，全部本外币存款余额达到万亿元。但是，储蓄向投资的转化还不够顺畅、不够理想。中小企业、“三农”、教育、医疗、文化及其他民生服务领域，资金都十分紧缺，但制造业、重化工业、矿业、能源交通等领域，投资冲动却非常强烈，出现了较为普遍的产能过剩。中小企业多、融资难，民间资本多、投资难的“两多两难”问题突出。这说明，我国经济中存在比较严重的资源错配和资源浪费。国内外经验表明，专业的财富管理，能够以市场化的方式，把社会资本集中起来，在实体经济不同领域和企业发展的不同阶段进行资本的优化配置，从而把资源引导到国民经济最需要和最有竞争力的环节。例如，天使基金、风险投资可以培育创意、鼓励创新，股权投资基金可以帮助企业把特有的
森岛集团公司组织架构及部门职责一、组织设计的基本原则 二、集团总部组织结构图
三、机构设置 ◆最高权利机构(高级管理层)： 【股东会】股东大会是公司的最高权利机关，它由全体股东组成，对公司重大事项进行决策，有权选任和解除监事、董事，并对公司的经营管理有广泛的决定权。 【董事会】董事会主要负责公司的经营决策、公司制度的审批以及高层管理人员的聘用等方面重大决策。 【监事会】监事会对股东大会负责。对公司财务以及公司董事、董事长、财务总监和董事会秘书履行职责的合法性进行监督，维护公司及股东的合法权益。 ◆公司部门设置（职能部门）： 暂拟定，总经办、财务部、资本运营部、企业发展部、企业管理部。
四、各部门细化结构及部门职责 总经办工作职能及职责： 主要职能： 总经办在集团内部处于承上启下的地位，是联结领导和基层的桥梁，协调各有关部门关系的纽带，保持集团公司工作正常运转的中枢，在日常工作中具有十分重要的一位和作用。为集团的发展，提供强有力的后勤保障。 主要职责： 1、协助集团领导控制和协调各部门经营管理，制定并发布公司重要制度，发表决策、宏观控制的各种指令，督促、检查各项制度、决策、指令的执行落实情况。 2、对集团下属各部门的业务流程和业务开展情况进行调查，了解实际运营情况，协助相关决策管理部门进行深入探讨分析，形成并落实优化或整改建议、措施。 3、促成集团各部门制度化、信息化、人性化管理，实现管理有序，业务高效，协作紧密，团队和谐。 4、协助集团领导处理外部公共关系，配合其它部门做好与外联系的具体工作。 5、开展精神文明建设，扶植并引导集团企业文化的形成与发展，营造浓厚的人文关怀氛围，实现集团商业活动与社会责任承担的共赢。 6、对优秀人才进行发现跟踪、锻炼培养。 7、负责发现并跟踪潜在的发展新方向、新业务、新项目，进行前期的考察研究。 8、负责会议、文秘、档案、办公自动化、政务、信访、保密、保卫、对外接待、资 产管理等其他行政、后勤事物管理工作。 9、草拟统计工作计划、总结、报告等行政文件，收集、整理、上报统计政务信息、大事记及集团网站维护等； 10、在集团公司领导和上级工会组织的领导下，努力做好员工的政治思想工作。依法维护员工的民主权力，组织员工民主管理企业。正确有效的行使民主权力，承担公司职代会机构工作任务。使工会成为员工之家，让员工通过工会渠道将合理化建议和合理要求反映到集团高层，努力营造和谐的劳资关系环境。
环保咨询公司架构 第一部分：公司架构（部门设置） 试行董事会领导下的公司总经理负责制，下设市场部、技术部（技术与质量委员会）、环评部、监理咨询部（负责环境监理、工程咨询）、综合部（综合办公室，兼后勤服务职责）。公司组织架构图： 第二部分：定岗定编 首先确定公司部门设置、岗位设置，然后确定各部门、岗位职责。 岗位（五级岗位）：总经理、技术总监（总工）；部门经理，目前设市场部经理、环评部经理、技术部经理（可由技术总监兼任）、综合部经理，适时设置监理咨询部经理，项目经理（以环评部项目负责人为主）、职员（助理）。 其中项目经理（对外称咨询师）可分为高级项目经理（具有注册资格人员、行业专家）、一级项目经理（具有上岗证，可担任报告书负责人）、二级项目经理（具有上岗证，只可担任报告表负责人）。 职员（助理），主要为不具有上岗证人员、试用期或实习人员。
关于部门职责的划分和人员定编： 1、市场部（专职2人，互为AB角：一人主要负责环评市场、一人主要负责其它业务，引入全员市场理念）：市场开发与维护、合同签订与执行、项目回款（大客户），客户服务、市场调研、市场分析，行业形势分析。 2、环评部（人数不限，专兼职相结合）：项目分配与调度（主要由经理助理负责）、环评报告编制与审批、报告质量一级审核等。 经理助理（咨询师同级待遇），协助经理进行项目分配、协调、调度。 3、技术部（专职2人，注册人员可兼任技术部岗位，外部行业技术专家）：技术研发与管理、、技术培训与交流、技术外联与支持，报告二级、三级技术审核，政策法规研究、标准导则规范要求的收编与分析研究。 4、综合部（专职2～3人）：定位为公司综合办公室，职责涵盖公司行政、人事、财务、后勤等，为公司综合服务部门，包括资质管理、档案管理等。 第三部分：专项制度 以独立运营核算的法人公司为基准、以环境咨询为定位设置禾佳公司制度。 以下为各专项制度的初步拟定要点： 第一章部门与岗位职责制度 1、包括部门职责、岗位职责，形成部门职责说明书、岗位职责说明书； 2、含各岗位任职办法（任职条件、人员产生任免办法）。 第二章市场开发与维护制度 1、以公司市场、客户群定位为主要导向，制定市场开发、市场维护制度； 2、市场开发与维护包括但不限于市场分析、开发、维护、客服等； 3、市场开发人员的产生及管理办法，鼓励院内外人员提供市场信息。 第三章合同管理制度 1、制定合同模板，关注重点条款（期限约定、评价范围、款项回收等）； 2、一定数额规模以上的合同由法律顾问审核； 3、制度系列包括合同起草、预算评审、签订、执行、控制等。 第四章项目分配制度 1、签约项目由市场部转入环评部后，由环评部经理负责项目分配； 2、项目分配结合个人专业背景和综合技术水平为主进行；
2016中国财富管理行业发展结构现状及未来趋势分析 一、财富管理发展概述 伴随着我国GDP的快速发展，社会财富快速积累，与此对应的财富管理市场也经历了十几年的迅猛增长。根据公开数据显示，截至2015年底，中国财富管理市场已超百亿元。其中主要是由银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构组成。 1.1 财富管理市场发展回顾及趋势 1.1.1财富管理定义 目前，对于财富管理的概念并无准确定义，我们借鉴国际经验及国内行业共识，整理后认为，财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。财富管理范围包括现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。 按照财富管理的定义来看，财富管理的涵盖很广，会涉及到银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构等等。其产品形式会涵盖银行理财、信托、股权投资基金、债券投资基金、股票投资基金、券商资管计划、保险资管产品，投资型保险，期货资管等等。同时，财富管理具有以下特征： 第一，私密性：能为人们提供一对一的一站式理财服务，它涵盖了个人、家庭和事业的一揽子综合金融和增值服务解决方案。 第二，高端性：可以为人们寻找到适合自己的中风险、高收益的投资产品，确保资产能带来可预期的增长。同时，由于个体资产规模较大，资产运作起来的更加轻松自如。 1.1.2中国财富管理市场发展 自改革开放以来，我国经济得到高速发展，推动社会财富快速累积，由此财富管理这一新兴词语取代银行存款成为人们最为关注的焦点。投中研究院将我国财富管理划分为三个时期，分别为潜伏期、萌芽期、生长期。 1）潜伏期（1979-1990） 从我国改革开放开始，社会经济及财富都得到快速增长，国家政策摆脱了计划经济向着市场经济发展，居民理财也摆脱了真空地带。但是，银行定期存款却仍然是那个时代老百姓的唯一金融理财产品，而其中国库券由于利率较高，成为人们争相投资的产品。 在随后的80年，北京、上海、重庆等大城市相继开放了国库券交易市场，每年老百姓都要义务性地买一些。但是手中本来就没几个钱的老百姓很多等不到几年以后再兑现，特别
工程部组织架构及岗位说明 （一）部门组织架构 （二）部门使命 负责项目的进度、质量、安全、成本管理工作，确保项目的顺利实施。 （三）部门职能 1.项目前期准备 1）负责项目开发各级计划制定、执行、管理工作。 2）跟进项目施工进度计划的实施情况，并及时进行调整。 3）负责“三通一平”等现场施工准备工作。 4）负责施工现场的组织、管理、协调及控制工作。 2.项目施工管理 1）负责全面反馈项目开发过程中的销售、设计、工程、成本等计划的执行情况，定期提交项目管理月报。 2）负责项目施工过程中的技术和质量管理工作。 3）负责项目施工过程中的安全生产管理工作。 4）负责跟踪、督促、配合部门（设计、采购）计划的执行。 5）负责配合公司的市场营销及销售工作。
6）负责配合开发部完成各项报建工作。 7）监督施工单位建立符合公司品牌形象的工地环境。 3.项目现场技术管理 1）组织项目例会，沟通、协调施工过程中现场技术问题及对重大技术问题及时反映。 2）定期通过设计管理部与设计单位联系，解决施工图中出现的问题。 3）对设计变更的现场跟踪落实及反馈工作。 4）负责全面反馈项目开发过程中的销售、设计、工程、成本等计划的执行情况，定期提交项目管理月报。 4.项目现场成本管理 1）对权限范围内工程签证的审核。 2）审查承包人工程量、工程款，配合成本部完成工程结算。 3）参与承包商、供应商的考察、评估、认证及考核。 4）对项目成本控制信息进行统计、归档、上报等工作。 5）负责完成授权范围内的采购工作。 5.组织项目工程验收及后评估 1）全面负责验收组织工作,组织向物业公司移交。 2）负责总结项目开发过程中的经验、教训，编写项目总结报告。 （四）岗位说明书 土建工程师岗位说明书
【关键词】财富管理行业 【报告来源】前瞻网 【报告内容】2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告（百度报告名可查看最新资料及详细内容） 报告目录请查看《2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》 财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。 目前中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。另外从与全球大宗商品挂钩的黄金、原油基金，与澳元等强势货币挂钩的理财产品，到愈演愈烈的海外买房潮来看，我国新富阶层的财富管理需求开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势。 2011年中国个人总体持有的可投资资产规模超过65万亿人民币，较2010年末同比增长约15%。其中，2008-2011年资本市场产品市值的年均复合增长率约55%，投资性不动产净值的年均复合增长率约40%。同时，以阳光私募、私募股权为代表的其它类别投资增速最快，2008-2011年年均复合增长率约100%，成为高净值人群的投资热点。而境外投资也成为高净值人群另一投资热，2008-2011年境外投资年均复合增长率约100%，其中投资主要集中在香港。 市场上开展财富管理业务的机构主要分为“公”、“私”两大阵营。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表，近年来，各机构通过成立“财富管理中心”的方式，努力拓展财富管理业务;而以诺亚财富、证券之星、瑞盈财富为首的第三方理财机构，则是“私”派的主力军。目前越来越多的“私牌”民营机构正在积极介入中国财富管理市场，未来银行、信托、保险、券商等“公牌”金融机构的财富管理业务，势必遭到强有力的挑战。 和欧洲或者亚洲的其它成熟市场相比，中国尚处于金融改革进程当中。中国金融市场的持续放开，使客户对产品和服务的需求日趋复杂。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国目前投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的
工程部组织架构 二、各部门工作职责： 一、项目主管： 1、负责工程现场甲方得日常管理及现场工作安排协调，必须严格遵循公司管理制度，努力提高现场管理水平与工作质量，树立公司良好得形象； 2、根据公司批准得施工总进度计划，审核工程项目施工组织设计，监督控制工程项目得现场施工进度，确保工程项目按计划进度完成； 3、根据合同得约定、设计图纸及相关规范规程得要求，严格监督工程项目施工质量，参加组织工程项目检查验收，组织进行材料设备进场检查验收，对工程质量负完全责任； 4、根据公司批准得工程项目总施工预算书，严格监督控制工程项目施工成本，参加工程现场得经济签证、技术核定单、认质单、认价单得审查确认，确保工程项目成本控制目标得实现； 5、负责进行现场合同管理，严格执行合同规定，确保合同履约完成，协调处理合同实施执行过
程中得纠纷、索赔等事宜； 6、负责现场甲方、监理工程师、承包商之间得信息交流、信息传递与信息处理得管理事宜； 7、负责协调解决工程项目施工中得设计、施工问题以及现场得涉外关系； 8、负责组织现场项目部得日常管理工作，协调安排各专业工程师得现场配合工作，完成 现场施工日志得准确记录； 9、负责工程项目竣工至保修期满时间段内得工程保修管理与协调工作； 10、负责组织参加每周得现场施工协调会议，审核监理工程师现场会议记录、工程项目管理报告与其她文件资料； 11、项目主管要在日常工作中加强工作责任心，计划性，不斷提高自己得专业水平与管理素质，及时准确提供工程建设信息。 ?二、项目土建专业工程师： 1、协助项目主管进行土建工程项目得管理工作； 2、根据公司批准得施工总进度计划，审查土建工程施工组织设计，负责控制土建工 程项目得现场施工进度，确保土建工程项目进度计划得完成； 3、根据合同得约定、设计图纸及相关规范规程得要求，严格监督土建工程项目施工质量，参加土建工程检查验收，参加土建工程材料设备进场检查验收，对土建工程质量负完全责任； 4、根据公司批准得土建工程项目施工预算书，严格监督控制土建工程项目施工成本，参加土建工程现场得经济签证、技术核定单、认质单、认价单得审查确认，确保土建工程项目成本控制目标得实现; 5、参加现场土建工程合同管理，严格执行土建工程合同规定，确保土建工程合同履约完成，协助处理土建工程合同实施执行过程中得纠纷、索赔等事宜； 6、参加现场甲方、监理工程师、土建工程承包商之间得信息交流、信息传递与信息处
工程管理部工作职责及组织架构 （一）部门职责： 负责项目的技术支持和施工管理，对项目建设的全过程提供技术指导和现场组织；参与工程设计、技术交底、图纸会审和施工招标，组织制定施工方案和技术组织措施，做好项目前期技术策划；负责执行施工合同，对建设项目的质量、工期、成本实行全面管理，保证公司制定的目标如期实现；做好施工方案的论证和优化工作，严格执行有关规范、规程和标准，监督施工单位的工程进度和质量；负责与设计院、施工单位及监理单位的协调联系，及时组织召开专题施工协调会，解决图纸变更等有关问题；负责组织工程项目各阶段的施工验收和竣工验收；参加各职能部门有关专业图纸审批会议；提供工程、施工、监理等部门用图，并参加图纸会审；及时总结施工经验和教训，处理现场施工中发现的技术难题。 （二）部门组织架构：
（三）岗位工作职责： ●工程部经理 1、进度监督。依据项目进度开发计划，检查、监督项目的工程进 度，以确保项目的按期竣工。 2、质量监督。依据国家质量管理规定和公司的质量验收标准，开 展项目的质量监督工作，确保公司产品符合质量管理规定。
3、安全及文明施工管理。依据国家及开封市的施工安全及文明施 工要求，开展项目的安全及文明施工管理的监督工作，确保项 目符合国家安全文明施工要求。 4、合同管理。依据公司的合同管理办法，开展承包商施工合同和 材料合同的管理工作，确保工程管理相关合同符合公司的管理 规定。 5、依据工程进度计划要求，对现场开工条件（用地范围、拆迁及 赔偿、报建手续）是否具备进行审定, 及时将问题上报总经理，以确保其达到施工要求. 6、施工过程管理.审定各专业工程进度计划及节点工期；审定各 专业工程进度款中的工程形象进度；审定各专业工程开工、停工及复工令;审定各类工程质量事故的处理意见；确定质量验收标准（目标）;依据项目投资计划，审定赶工措施，以确保工程的完成;对监理、承包商的施工合同进行管理，审定各类函件的反馈意见；审定索赔处理意见; 7、依据国家及开封市的施工安全及文明施工要求，组织监理、承 包商现场实施，主持月度安全文明大检查和评分工作，确保公 司开发项目符合安全文明施工要求。 8、验收和移交。主持单体验收、竣工验收；参加项目部组织的验 收工作（绿化、规划、消防、环保）。 ●工程主管工程师 1、依据工程进度计划要求，对现场是否具备开工条件（用地范围、
发布机构：每日经济新闻 数据支持：普益标准 研究支持：西南财经大学信托与理财研究所 中国财富管理市场报告（2019）
第一章大资管行业概况 (4) 一、大资管行业发展情况 (4) 二、行业发展中存在的问题 (5) 三、资管行业的法理基础梳理 (6) 四、监管展望 (8) 第二章银行理财发展分析 (10) 一、银行理财发展现状概述 (10) 二、发展中的问题与挑战 (16) 三、银行理财发展展望 (17) 第三章信托行业发展分析 (19) 一、信托行业发展现状概述 (19) 二、发展中的问题与挑战 (24) 三、信托行业发展展望 (24) 第四章公募基金行业发展分析 (26) 一、公募基金发展现状概述 (26) 二、发展中的问题与挑战 (31) 三、公募基金发展展望 (32) 第五章券商资管行业发展分析 (34) 一、券商资管发展现状概述 (34) 二、发展中的问题与挑战 (37) 三、券商资管发展展望 (38) 第六章保险资管发展分析 (40) 一、保险资管发展现状概述 (40) 二、发展中的问题与挑战 (45) 三、保险资管发展展望 (46) 第七章互联网金融发展分析 (49) 一、互联网金融发展现状概述 (49) 二、发展中的问题与挑战 (54) 三、互联网金融发展展望 (55)
表1理财子公司开业情况 (14) 表2五大行理财子公司产品体系 (15) 表3理财子公司发布的指数 (15) 表4部分信托公司供应链金融信托产品展示 (23) 表52019年二季度券商资管月均规模前十 (36) 表62019年银保监出台保险资管相关政策 (40) 表7保险资产管理公司总资产规模与增速 (42) 表8保险资金运用占比 (43) 表9其他投资各项数量及金额 (43) 表10各类消费金融平台核心竞争力对比 (54) 图录 图12015-2019H1中国资产管理行业规模情况 (4) 图2银行理财规模（单位：亿元） (11) 图3不同银行发行的净值型产品占比及近6季度净值型产品变化趋势 (12) 图4不同期限类型封闭式预期收益型人民币理财产品平均收益率季度变化情况12图5上市银行手续费及佣金净收入增速上升 (13) 图62015年Q1—2019年Q2季度信托资产及其同比增速 (20) 图72015年Q1—2019年Q2季度信托业务收入及其同比增速 (21) 图82015—2019Q2季度平均年化综合信托报酬率与实际收益率 (21) 图92015年Q1—2019年Q2季度信托风险项目个数和风险规模 (22) 图10公募基金总体规模情况（亿元） (27) 图11股票型基金和混合型基金规模情况（亿元）及合计占比 (28) 图12债券型基金规模（亿元）及占比情况 (28) 图13货币型基金规模（亿元）及占比情况 (29) 图14前十大基金公司合计管理规模占比情况 (30) 图15券商资管总体管理规模（亿元） (35) 图16券商资管定向资管规模（亿元）及占比 (35) 图17券商资管集合资管规模（亿元）及占比 (36) 图18近年来保险资金运用余额及增速 (41) 图19保险资金平均收益率 (44) 图20国寿资管智能投研平台框架 (44) 图21泰康智能合规系统 (45) 图22保险资产管理公司的两类发展战略 (47) 图23“断直联”后第三方支付资金流向 (50) 图24我国第三方移动支付季度交易规模VS市场份额 (51) 图252019年上半年我国第三方互联网支付交易规模结构VS市场份额 (52) 图262013-2018年中国互联网理财用户规模 (53) 图27中国消费金融贷款余额及渗透率 (54)
工程管理部工作职责及组织架构
工程管理部工作职责及组织架构 （一）部门职责： 负责项目的技术支持和施工管理，对项目建设的全过程提供技术指导和现场组织；参与工程设计、技术交底、图纸会审和施工招标，组织制定施工方案和技术组织措施，做好项目前期技术策划；负责执行施工合同，对建设项目的质量、工期、成本实行全面管理，保证公司制定的目标如期实现；做好施工方案的论证和优化工作，严格执行有关规范、规程和标准，监督施工单位的工程进度和质量；负责与设计院、施工单位及监理单位的协调联系，及时组织召开专题施工协调会，解决图纸变更等有关问题；负责组织工程项目各阶段的施工验收和竣工验收；参加各职能部门有关专业图纸审批会议；提供工程、施工、监理等部门用图，并参加图纸会审；及时总结施工经验和教训，处理现场施工中发现的技术难题。 （二）部门组织架构：
（三）岗位工作职责： ●工程部经理 1、进度监督。依据项目进度开发计划，检查、监督项目的工程 进度，以确保项目的按期竣工。 2、质量监督。依据国家质量管理规定和公司的质量验收标准， 开展项目的质量监督工作，确保公司产品符合质量管理规工程部经理土建工程师 1人 安装工程师 1人 主管工程师 1 人 资料员 1人
定。 3、安全及文明施工管理。依据国家及开封市的施工安全及文明 施工要求，开展项目的安全及文明施工管理的监督工作，确 保项目符合国家安全文明施工要求。 4、合同管理。依据公司的合同管理办法，开展承包商施工合同 和材料合同的管理工作，确保工程管理相关合同符合公司的 管理规定。 5、依据工程进度计划要求，对现场开工条件（用地范围、拆迁 及赔偿、报建手续）是否具备进行审定, 及时将问题上报总 经理，以确保其达到施工要求. 6、施工过程管理.审定各专业工程进度计划及节点工期；审定 各专业工程进度款中的工程形象进度；审定各专业工程开工、 停工及复工令;审定各类工程质量事故的处理意见；确定质量 验收标准（目标）;依据项目投资计划，审定赶工措施，以确 保工程的完成;对监理、承包商的施工合同进行管理，审定各 类函件的反馈意见；审定索赔处理意见; 7、依据国家及开封市的施工安全及文明施工要求，组织监理、 承包商现场实施，主持月度安全文明大检查和评分工作，确 保公司开发项目符合安全文明施工要求。 8、验收和移交。主持单体验收、竣工验收；参加项目部组织的 验收工作（绿化、规划、消防、环保）。 ●工程主管工程师
（二零一二年十二月） 2020-2025年中国财富管理TAMP行业市场细分策略研究报告 可落地执行的实战解决方案 让每个人都能成为 战略专家 管理专家 行业专家 ……
报告目录 第一章企业市场细分策略概述 (5) 第一节研究报告简介 (5) 第二节研究原则与方法 (6) 一、研究原则 (6) 二、研究方法 (6) 第三节研究企业市场细分策略的重要性及意义 (8) 一、重要性 (8) （一）市场细分有利于发现市场机会 (8) （二）市场细分有利于掌握目标市场的特点 (8) （三）市场细分有利于制定市场营销组合策略 (9) （四）市场细分有利于提高企业的竞争能力 (9) （五）有利于充分利用自身有限的资源 (9) 二、研究意义 (10) 第二章市场调研：2019-2020年中国财富管理TAMP行业市场深度调研 (11) 第一节财富管理TAMP概述 (11) 第二节TAMP对中国财富管理行业的意义 (11) 一、泛财富管理市场发展基础 (11) 二、整体规模从高速增长到趋于稳定，产品销售难度加大 (12) 三、打破刚兑后对市场的影响 (14) 四、财富管理机构生态变化 (14) 五、理财行业去中心化之后的痛点 (15) 第三节TAMP模式概述 (16) 一、TAMP的概念与提供的服务 (16) 二、TAMP为理财师创造的价值 (17) 第四节美国零售财富管理行业发展分析 (18) 一、美国独立投资顾问 (18) 二、美国TAMP理财市场稳健快速增长 (19) 三、美国明星TAMP平台概览 (20) 第五节国内TAMP的发展现状与趋势 (21) 一、财富管理TAMP平台分类 (21) 二、国内TAMP平台交易规模与其资金管理规模将持续快速上升 (22) 三、当前国内TAMP行业渗透率低，未来发展空间巨大 (23) 四、国内三方理财机构行业呈碎片化趋势 (25) 第六节国内TAMP使用者画像 (26) 一、高效TAMP平台在口碑效应助推下快速成长 (26) 二、服务专业性、产品多样性及佣金竞争力为核心优势 (27) 三、省时间，降成本，TAMP平台高效助力理财师提升业绩 (28) 四、行业处在跑马圈地的早期，使用者期待TAMP日渐完善功能 (29) 第七节国内案例分析 (30) 一、美信联邦 (30) 二、NewBanker (31)
2011年中国私人银行与财富管理行业报告（全文) 构建健康理财市场分享中国经济增长 中国银行业监督管理委员会主席刘明康 非常高兴能为这份报告作序。作为中国银行业监管机构，我和我的同事们见证了近年来中国国民财富的快速积累。与此同时,基于强劲、持续的经济增长，一个成长迅速的财富管理市场应运而生。 作为旨在提升核心竞争力、增强盈利能力和改善业务结构的战略举措,中国商业银行在发展自身服务能力方面一直不遗余力。中国新兴的财富管理市场正在迅速发展,并呈现出独有的特质和特征。 资产管理规模快速扩张。过去三年里，这一市场年均增长率约达45％。个人财富管理领域内的资产规模从2００5年末的20００亿人民币（３０0亿美元）猛增至2010年末的1.7万亿人民币。 商业银行不断推出日益多样化的理财产品。截至2０10年年底，中国银行业推出超过70００款个人投资计划，涉及债券及货币市场类、信托类、结构性投资产品和代客境外理财等多种投资类型。客户细分和风险偏好评估程序也日益精准和专业化。
财富管理服务机构数量不断增长。截至20１0年底，在中国有129家银行机构提供财富管理服务，包括五大商业银行、12家股份制商业银行、95家城市商业银行和农村金融机构、中国邮储银行以及16家在华运营的外资银行。 产品设计水平、风险管理能力和服务能力不断完善。银行理财产品在帮助居民实现储蓄和资产增值的同时，成为居民的重要投资工具之一。 面对这一新兴市场的快速发展,银监会一方面加强对银行财富管理业务的监 管规范，另一方面继续致力于开展公众教育和风险意识培育工作。 几年前，财富管理业务肇始之初，银监会就提出了“规范与发展并重，培育与防险并举”的监管原则。为此,银监会明确要求所有理财产品必须遵循三个原则：成本可算，风险可控和信息充分披露。 200５年以来,银监会颁布了一系列规章和制度,包括《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》。这些规则催生了一个严格、审慎的监管架构，用以规范中国银行业理财业务的健康发展。同时，为了保护消费者的合法权益,我们积极主动地推出了面向公众的金融教育服务。 对中国银行业来说，财富管理业务已经变成一项重要的战略业务内容,并成为银行树立品牌形象、培养和保留优秀人才的强大动因。 年轻的中国财富管理市场仍处于不断发展以满足公众期望的阶段。相信《欧洲货币》这份针对中国私人银行和财富管理的调查报告将对中外财富管理经验和知识交流起到推动作用。
工程部组织架构 一、编制说明 1、机修班现设3~4人、其他岗位暂定1名。 2、根据后期建设情况会作出局部变动以便适应工程建设实际。 二、各部门工作职责： 一、项目主管： 1、负责工程现场甲方的日常管理及现场工作安排协调，必须严格遵循公司管理制度，努力提高现场管理水平和工作质量，树立公司良好的形象； 2、根据公司批准的施工总进度计划，审核工程项目施工组织设计，监督控制工程项目的现场施工进度，确保工程项目按计划进度完成； 3、根据合同的约定、设计图纸及相关规范规程的要求，严格监督工程项目施工质量，参加组织工程项目检查验收，组织进行材料设备进场检查验收，对工程质量负完全责任；
4、根据公司批准的工程项目总施工预算书，严格监督控制工程项目施工成本，参加工程现场的经济签证、技术核定单、认质单、认价单的审查确认，确保工程项目成本控制目标的实现； 5、负责进行现场合同管理，严格执行合同规定，确保合同履约完成，协调处理合同实施执行过程中的纠纷、索赔等事宜； 6、负责现场甲方、监理工程师、承包商之间的信息交流、信息传递和信息处理的管理事宜； 7、负责协调解决工程项目施工中的设计、施工问题以及现场的涉外关系； 8、负责组织现场项目部的日常管理工作，协调安排各专业工程师的现场配合工作，完成现场施工日志的准确记录； 9、负责工程项目竣工至保修期满时间段内的工程保修管理和协调工作； 10、负责组织参加每周的现场施工协调会议，审核监理工程师现场会议记录、工程项目管理报告和其他文件资料； 11、项目主管要在日常工作中加强工作责任心，计划性，不断提高自己的专业水平和管理素质，及时准确提供工程建设信息。 二、项目土建专业工程师： 1、协助项目主管进行土建工程项目的管理工作； 2、根据公司批准的施工总进度计划，审查土建工程施工组织设计，负责控制土建工程项目的现场施工进度，确保土建工程项目进度计划的完成； 3、根据合同的约定、设计图纸及相关规范规程的要求，严格监督土建工程项目施工质量，参加土建工程检查验收，参加土建工程材料设备进场检查验收，对土建工程质量负完全责任； 4、根据公司批准的土建工程项目施工预算书，严格监督控制土建工程项目施工成本，
我国财富管理市场分析 一、我国财富管理市场发展现状 我国财富管理行业起步较晚，目前国内财富管理业务还处在相对初级的发展阶段。根 据国家统计局数据显示，2016年我国M2（货币和准货币）总量155万亿元，较2011年的85万亿元增长82.4%，虽然近5年M2增长速度呈缓慢下降趋势，但增长率维持11%以上，投中研究院预测，2020年我国居民可支配收入总量将超过200万亿元，而目前财富管理规模远低于我国居民可支配收入总量，还有较大市场空间。 2016年是中国财富管理行业发展历程中的一道分水岭，在经历了较长时间的“野蛮生长期”后，中国财富管理行业监管日益加强，2016年被业内人士称为财富管理的“规范元年”。2016年4月15日，中国基金业协会发布《私募投资基金募集行为管理办法》（简称“私募新规”），并于2016年7月15日正式实施，规定“私募基金管理人委托未取得基金销售业务资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。”私募新规的出台旨在规范私募机构募集行为，短期可能会带来私募行业及财富管理行业的阵痛，但从长期来看监管趋严对于私募行业和财富管理行业规范发展是利好。 二、我国财富管理市场发展趋势预测 根据瑞信数据显示，目前中国家庭财富全球排名第三，仅次于美国和日本。人均财富 增长强劲，在2000到2016年间，中国人均财富从5670美元增长到22864美元。由于2015年房地产投资回报优于股票，2016年房产在非金融资产中的占比为53%，较2015
年上升3%；人均债务为2100美元，总占比8%，近几年呈上升趋势。 中国财富管理行业处在快速发展阶段，基于当前国内财富管理行业发展现状的判断， 未来可能出现以下发展趋势： 1.行业面临洗牌，优胜劣汰步伐加快 2016年出台的私募新规对于财富管理行业是一次大洗牌，随着监管的严格执行，从业人员无证、机构实力较弱、牌照不齐的财富管理机构都会受到一定冲击，甚至惨遭淘汰；对于实力较强、牌照齐全、规范运营的财富管理机构而言，由于整个市场规模并没有因为监管趋严而缩水，幸存的财富管理机构反而能获得更多的发展机会。 2.加速布局海外资产 2016年“资产荒”仍在延续，国内优质资产较少。随着美联储加息、人民币加入SDR （Special Drawing Right，特别提款权）货币篮子，配置海外资产更加便利。目前我国居民海外资产配置比例较低，未来存在较大发展空间，个人投资者倾向借助有海外投资背景和经验的机构来实现海外资产配置。目前国内已有一些财富管理公司已经开始着手海外资产布局，未来这一趋势还将在更大范围内延续。 3.财富管理与资产管理业务协同发展 目前国内规模较大的财富管理公司如诺亚财富、宜信财富、钜派投资等，采取的都是财富管理和资产管理混合的业务模式，将服务者角色和产品供应者角色相结合，未来可能会有更多财富管理机构积极向资产管理产业链上游拓展，推动财富管理与资产管理业务协同发展，完善自身产品线。 4.智能投顾 智能投顾是指利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，并结合投资者的风险承受水平、财务状况、预期收益目标以及投资风格偏好等要求，为其提供多元化、自动化、个性化的智能理财服务。随着居民可支配收入的增加，客户对金融理财产品的需求提高，同时互联网技术的发展，使得国内投资者对网络的接受程度越来越高。智能投顾较传统投资顾问的管理咨询费率更低，能降低雇佣投资顾问的人力成本；智能投顾“去人工化”的特点使得
报告 中国财富管理市场高端客户争夺战正式打响
波士顿咨询公司 BCG 是一家全球性管理咨询公司 是世界领先的商业战略咨询机构 客户遍及所有行业和地区 BCG与客户密切合作 帮助他们辨别最具价值的发展机会 应对至关重要的挑战并协助他们进行业务转型 在为客户度身订制的解决方案中 我们融入对公司和市场态势的深刻洞察 并与客户组织的各个层面紧密协作 从而确保我们的客户能够获得可持续的竞争优势 成长为更具能力的组织并保证成果持续有效 波士顿咨询公司成立于1963年 目前在全球38个国家设有66家办公室 欢迎访问我们的网站 https://www.doczj.com/doc/bd5999077.html,了解更多资讯 本报告在中国银行业智库(CBI)的支持下成文 BCG成立了中国银行业智库 作为一个与中国银行业协作互动的平台 CBI的使命是积极促进中国银行业的发展 帮助银行成为成功的现代化组织 它通过三个方式来实现这一目标 即为中国银行业的所有群体提供具针对性的前沿洞察 投身建设性对话 与决策者和思考者讨论创新性解决方案 与中国银行业的高管层分享国内外的最佳实践 业内趋势以及新机遇 并为客户引进BCG全球银行业战略专长
中国财富管理市场高端客户争夺战正式打响 雷启迪 梁彩明 梁国权 米嘉 邓俊豪 2008年10月
BCG大中华区办公机构 北京 波士顿咨询公司 北京 北京市朝阳区建国门外大街乙12号 双子座大厦东塔15层 邮 编 100022 电 话 +86 10 8527 9000 传 真 +86 10 8527 9999 香港 波士顿咨询公司 香港铜锣湾时代广场 蚬虫壳大厦34楼 电 话 +852 2506 2111 传 真 +852 2506 9084 上海 波士顿咨询 上海 有限公司 上海市黄陂北路227号 中区广场21楼 邮 编 200003 电 话 +86 21 2306 4000 传 真 +86 21 6375 8628 台北 美商波士顿顾问有限公司 台湾分公司 台北市信义路5段7号101大厦61楼 电 话 +886 2 8722 2000 传 真 +886 2 8722 2088 ?波士顿咨询公司2008年版权所有 若需获得本报告的相关信息 请接洽 波士顿咨询(上海)有限公司 上海市黄陂北路227号 中区广场21楼 邮 编 200003 电 话 +86 21 2306 4000 传 真 +86 21 6375 8628 电子信箱 greaterchina.mkt@https://www.doczj.com/doc/bd5999077.html,
2019三方财富管理公司排名 根据注册资本、管理资产规模、客户数量、户均资产规模、产品种类、服务范围以及网点分布等多种指标，梳理了目前第三方财富管理机构的发展情况，并列出了业内十强榜单。以下是中国十大第三方财富管理公司排名： NO.1诺亚财富 诺亚控股有限公司以“诺亚财富”为品牌，源起于中国。是中国第一家在美国纽约证券交易所上市、旗下公司获得中国证监会与香港证监会业务发展相关金融牌照与资格的综合金融服务管理集团。
2007 年获得美国著名风险投资基金红杉资本注资，经过快速发展，通过全市场、多维度的产品筛选及风险控制体系，参与金融产品的创新和设计，获得客户与业内的一致好评，成功于2010年11月10日在美国纽约证券交易所上市。（纽交所上市代码：NOAH），为中国独立财富管理行业的领军者。 NO.2上海极元 上海极元金融信息服务（集团）股份有限公司成立于2010年，注册资本金5000万，是第一家登陆国内资本市场的财富管理服务机构（上海股交中心极元金融100028 ）。极元以搭建了一个开放，透明，诚信，共赢的财富管理服务平台为目标，通过这个平台为客户提供包括理财规划，资产配置以及存续管理在内的一站式的理财服务。自成立以来，极元已经逐步建立了的在线理财服务平台，财富管理服务平台，以及投资管理服务平台，为近千名专业理财顾问，上万名高净值客户，数百亿金融资产提供服务。 NO.3好买财富 好买财富管理股份有限公司（简称"好买财富"）成立于2007年，是一家专注为个人提供专业理财服务的公司，腾讯和联想旗下的君联资本都是好买的战略股东。2012年，好买获得中国证监会颁发的第一批独立基金销售牌照，2015年成为首家在新三板成功挂牌的独立财富管理公司。 NO.4北京中天嘉华