反洗钱工作?心得体会5?篇
反洗钱?工作心得体?会5篇
? 5、严?格操作，严?守秘密。对?记录和分析?的大额可疑?支付交易信?息不得向任?何个人、任?何单位泄露?，法律另有?规定的除外?；由于反?洗钱有关的?资料及相关?信息基本上?都是以电子?信息形式存?储，纸质材?料不够齐全?，我们还要?加强这方面?的工作力度?。而且由于?反洗钱还是?一项较为陌?生的工作，?我们基层从?业人员对反?洗钱工作还?缺乏系统的?理论知识和?足够的实践?经验，有待?进一步提高?辨别可疑支?付交易的判?断能力。?“洗钱”?是指将犯罪?的违法所得?及其产生的?收益，通过?各种手段掩?饰、隐瞒其?来源和性质?，使其在形?式上合法化?的行为。作?为银行的一?线柜员，必?须要把好柜?面关，遏制?洗钱犯罪活?动，为反洗?钱工作贡献?力量，以下?是我的心得?体会：
?依照?工行柜面业?务操作的相?关规定，客?户在开立银?行账户时，?必须出示其?相关身份证?件，柜员则?必须核对客?户身份信息?。先烈东邻?近广州最大?的服装批发?市场，流动?人口多；同?时，附近还?有较多的军?事单位，人?员构成较为?复杂，身份?证件种类也?较多。以身?份证件为例?，除了居民?身份证外，?还有护照、?临时身份证?、士兵证、?军官证，这?也为客户的?身份识别增?加了难度。?因而，在掌?握识别身份?证的同时，?还必须掌握?识别其他证?件的能力，?以防范违法?分子利用假?名账户进行?洗钱活动。?依照工行柜?面业务操作?的相关规定?，柜员在办?理代理开户?业务时，除?核对代理人?及被代理人?身份证件外?，还必须电?话通知被代?理人，确认?其代理关系?是否属实，?以此防范违?法分子利用?客户遗失的?身份证件开?立虚假账户?进行洗钱活?动。在业?务办理过程?中，如果客?户的个人信?息不完证，?还应当通过?询问客户，?以补录客户?的个人信息?，如职业、?行业、联系?地址、联系?电话、证件?有效期等9?项记录，对?客户的个人?信息进行记?录登记，以?防止虚拟账?户的开立。?依照工行?柜面业务操?作的相关规?定，客户在?进行大额交?易时，必须?核对身份信?息并登记纪?录。汇款类?业务，客户?必须出示身?份证，如果?现金汇款超?过一万元，?还必须留存?身份证明复?印件；现金?取款超过5?万元的，一?般需要进行?预约处理，?现金取款超?过20万元?的，必须要?进行客户身?份
摘录，并?于当日营业?结束后相关?信息输入人?行的反洗钱?电子档案；?转账超过2?0万元的，?还应通知网?点的客户经?理；对于外?币及结售汇?交易，转账?业务必须限?于个人及直?系亲属账户?，且当天结?售汇的额度?不能超过5?000美元?。【反洗钱?工作心得体?会5篇】?对于一些可?疑的交易，?如同一客户?通过办理银?行卡等形式?在一家银行?开立个人银?行结算账户?累计10户?以上的，银?行应将相关?账户作为重?点监测对象?，对于有合?理理由怀疑?账户的支付?交易涉及违?法犯罪活动?的，应将其?作为可疑交?易按规定报?告当地人民?银行。第?
三、?依法合规，?积极配合公?检法及银监?会的反洗钱?工作《中?华人民共和?国中国人民?银行法》及?《金融机构?反洗钱规定?》明确规定?，银行有配?合公检法等?部门进行反?洗钱工作的?义务。在依?法合规的条?件下，柜员?应积极配合?公检法部门?的反洗钱工?作，不能因?为涉案客户?与银行或个?人存在利益?关系，而从?中进行阻挠?，或消极应?对，应及时?尽快的提供?涉案客户的?账户信息及?其他信息，?对账户进行?冻结或扣收?，以协助反?洗钱部门打?击洗钱的犯?罪活动。?作为新进柜?员，反洗钱?还是一项较?为陌生的工?作，鉴于反?洗钱工作的?复杂性，还?需要加强反?洗钱知识的?学习，向书?本学理论，?向老员为?规范人民币?支付交易报?告行为，防?范利用证券?支付结算进?行洗钱等违?法犯罪活动?，我们认真?学习了《金?融机构反洗?钱法》的相?关法律、办?法规定，严?格履行职责?，切实做好?反洗钱工作?，牢固树立?反洗钱法律?责任和依法?合规经营的?思想。
? 1、坚?持原则、照?章办事、认?真履行自己?的职责，不?徇私情，不?断提高专业?知识和政策?理论水平；?严格坚持人?民币大额交?易审批登记?制度，建立?完整的大额?支付交易档?案。
?2、严密?关注相关个?人与单位在?短期内（指?10个营业?日以内）利?用银行帐户?大量的将资?金进行分散?转入、集中?转出或集中?转入、分散?转出的行为?，认真分析?，作好可疑?交易记录，?填制《可疑?交易报告表?》后及时向?上级社报告?；
?4、我们经?办人员要对?辖内办理的?大额支付交?易逐户、逐?笔进行调查?、分析，认?真作好评估?，对明显涉?嫌犯罪需要?立即侦查的?，应立即报?告当地公安?机关，同时?报告其上级?单位和当地?人民银行；?
5?、严格操作?，严守秘密?。对记录和?分析的大额?可疑支付交?易信息不得?向任何个人?、任何单位?泄露，法律?另有规定的?除外；由?于反洗钱有?关的资料及?相关信息基?本上都是以?电子信息形?式存储，纸?质材料不够?齐全，我们?还要加强这?方面的工作?力度。而?且由于反洗?钱还是一项?较为陌生的?工作，我们?基层从业人?员对反洗钱?工作还缺乏?系统的理论?知识和足够?的实践经验?，有待进一?步提高辨别?可疑支付交?易的判断能?力。第四篇?:《反洗钱?工作的心得?体会》反?洗钱，是指?为了预防通?过各种方式?掩饰、隐瞒?毒品犯罪、?黑社会性质?的组织犯罪?、恐怖活动?犯罪、走私?【反洗钱工?作心得体会?5篇】?犯罪、贪污?贿赂犯罪、?破坏金融管?理秩序犯罪?等犯罪所得?及其收益的?来源和性质?的洗钱活动?。目前，常?见的洗钱途?径广泛涉及?银行、保险?、证券、房?地产等各种?领域。反?洗钱是政府?动用立法、?司法力量，?调动有关的?组织和商业?机构对可能?的洗钱活动?予以识别，?对有关款?项予以处置?，对相关机?构和人士予?以惩罚，从?而达到阻止?犯罪活动目?的的一项系?统工程。从?国际经验来?看，洗钱和?反洗钱的主?要活动都是?在金融领域?进行的，几?乎所有国家?都把金融机?构的反洗钱?置于核心地?位，国际社?会进行反洗?钱的合作也?主要是在金?融领域。?
一是?金融竞争无?序，个别金?融机构从局?部利益出发?，超范围吸?收存款，公?款私存，违?规将来路不?明的资金?转入储蓄账?户或直接支?付大额现金?，随意放宽?账户设立条?件和金融交?易审查标准?，搞违规竞?争，不执行?金融机构内?部制度，给?洗钱活动提?供了可乘之?机；
?二是一些?金融机构特?别是领导对?反洗钱的重?要性认识不?足，员工反?洗钱意识和?警惕性不高?；
?三是我国对?金融工作人?员的反洗钱?教育和培训?尚处于空白?，缺乏一大?批有经验的?反洗钱专业?人士，不?
四是?金融机构反?洗钱手段落?后，还没有?开发和建立?一套反洗钱?的软件和系?统，尚未建?成与支付清?算系通过?这段时间合?规文化教育?的学习,使?自己深刻认?识到合规文?化教育在信?用社系统中?的作用,对?推进信用社?业务的持续?发展、员工?素质的提高?都起到了重?要的作用，?以下是本人?在这段学习?中的几点体?会：
?合规文?化教育的开?展是信用社?成立以来的?第一次，合?规文化教育?活
动是规范?全体员工的?操作行为和?日常行为的?一项准则，?对于有效遏?制案件的发?生和处置都?有深远的意?义。全面学?习有关规章?制度是为了?更好的适应?信用社的快?速发展，特?别是近二年?来我市农村?信用社的发?展是迅速的?，提前一年?半时间现实?了三年再造?一个新XX?的目标。同?样在业务迅?速发展的今?天我们不应?只沉浸在胜?利的喜悦当?中，我们应?该看到现在?信用社发案?率在一步步?提高，原因?何在？通过?案例学习，?应当使我们?认识到只有?按章操作，?依法行事才?是正确的，?所有其他的?不良行为、?投机行为及?瞒天过海行?为是不可取?的，中国有?句俗话：
?“要?想人不知，?除非已莫为?”。只有全?体员工从思?【反洗钱工?作心得体会?5篇】【反?洗钱工作心?得体会5篇?】合规?文化教育是?一项长期、?系统的工程?，不是一天?二天时间就?可以的，要?确定合理的?发展目标，?要有计划有?步骤的去安?排、去实施?，最终行成?一种日常行?为。当然合?规文化教育?不能只停留?在表面，要?深入开展下?去，对违法?、违纪、违?规举报的人?员要实行终?身的保密制?度，濯不能?相互包庇，?这样，不但?害人害已，?从而最终损?坏了信用社?乃至金融系?统的名誉，?只有有效保?证举报人才?能惩治那些?违规人员，?净化环境。?同时违规人?员也应知道?哪些人员是?在帮你，哪?些人员害了?你？检举你?是为了让你?改正，不检?举是想让你?陷得更深。?我们不能为?了一已私利?、一时之急?、一念之差?而断送自己?的前程。合?规文化教育?对于净化个?人心灵起到?了一定的作?用，只有长?期进行合规?文化教育才?能保证我们?金融系统更?美好的明天?。合规文?化教育的最?终目的是什?么？我个人?认为就是要?提高全员的?凝聚力、向?心力降低合?作金融的风?险，创造最?大的效益。?加强合规文?化教育个人?认为有三点?：
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1?、明确合规?文化教育活?动不是一时?，而是永久?，个人应该?树立正确的?指导思想，?避免盲从；?
2?、建立健全?规章制度的?同时重要的?是执行，《?没有任何借?口》写的很?好，一个人?作任何事情?都要努力，?不要为自己?找任何借口?，借口会成?为人生中的?绊脚石，虽?然听从，但?决不盲从；?
3?、坚持思想?教育，长期?的思想教育?可以改变一?个人，随时?个人的改变?带来的是一?个社会的改?变。党风廉?政建设是有?必要的，员?工的素
质是?要提高的，?从何入手？?思想教育，?长期的合规?文化教育必?然会使全员?保持清醒的?头脑，自觉?抵制腐朽思?想的侵蚀。?反洗钱，?是指为了预?防通过各种?方式掩饰、?隐瞒毒品犯?罪、黑社会?性质的组织?犯罪、恐怖?活动犯罪、?走私犯罪?、贪污贿赂?犯罪、破坏?金融管理秩?序犯罪等犯?罪所得及其?收益的来源?和性质的洗?钱活动。目?前，常见的?洗钱途径广?泛涉及银行?、保险、证?券、房地产?等各种领域?为规范人?民币支付交?易报告行为?，防范利用?银行支付结?算进行洗钱?等违法犯罪?活动，我们?要认真学好?《中华人?民共和国中?国人民银行?法》和《人?民币大额和?可疑支付交?易报告管理?办法》以及?《金融机构?反洗钱规定?》等相关法?律、办法规?定，严格履?行职责，切?实做好反洗?钱工作：
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? 1、坚?持原则、照?章办事、认?真履行自己?的职责，不?徇私情，不?断提高专业?知识和政策?理论水平；?
3?、严密关注?相关个人与?单位在短期?内（指10?个营业日以?内）利用银?行帐户大量?的将资金进?行分散转入?、集中转出?或集中转入?、分散转出?的行为，认?真分析，作?好可疑交易?记录，填制?《可疑交易?报告表》后?及时向上级?社报告；?
4、?我们经办人?员要对辖内?办理的大额?支付交易逐?户、逐笔进?行调查、分?析，认真作?好评估，对?明显涉嫌犯?罪需要立即?侦查的，应?立即报告当?地公安机关?，同时报告?其上级单位?和当地人民?银行；
? 5、严?格操作，严?守秘密。对?记录和分析?的大额可疑?支付交易信?息不得向任?何个人、任?何单位泄露?，法律另有?规定的除外?；由于反?洗钱有关的?资料及相关?信息基本上?都是以电子?信息形式存?储，纸质材?料不够齐全?，我们还要?加强这方?面的工作力?度。而且由?于反洗钱还?是一项较为?陌生的工作?，我们基层?从业人员对?反洗钱工作?还缺乏系统?的理论知识?和足够的实?践经验，有?待进一步提?高辨别可疑?支付交易的?判断能力。?中国反洗?钱法草案今?年将正式提?交全国人大?常委会审议?；这部法律?很可能采取?列举的方式?将贪污、贿?赂等严重犯?罪均纳入洗?钱罪的上游?犯罪。这?一信息首先?显示，全社?会重点关注?的反腐败工?作将获得新?的法律支持?。遏制贪污?、贿赂及形?形色色腐败?犯罪高发是?当前中国社?会面临的严?峻任务，腐?败犯罪与洗?钱存在直接?联系。近年?来，
国内有?多少赃款赃?物被“漂白?”难以计数?。舆论一再?聚焦贪官外?逃所裹挟的?巨额资金，?事实上，在?国内就地改?头换面的犯?罪所得比例?更高。一些?人采用“洗?钱”一词的?“词源”方?式(上世纪?20年代美?国芝加哥黑?社会分子开?设洗衣店，?把贩毒所得?现金转化为?合法经营收?入)，通过?办企业“漂?白”赃款；?更方便的则?是与证券、?期货、保险?等金融机构?内部人员勾?结，以“伪?造交易”的?办法，达到?洗钱目的。?由于反洗钱?法制建设严?重滞后，至?今刑法仅规?定贩毒、走?私、恐怖活?动、黑社会?组织4种犯?罪为洗钱罪?的上游犯罪?，造成腐败?犯罪于反洗?钱这一关键?环节逃脱打?击。上游犯?罪的列举范?围囊括贪污?、贿赂的反?洗钱法如得?以尽快出台?，有望填补?法律空子，?为依法惩治?腐败提供有?效工具。?其次，它提?示，在法律?体系的协调?与相互促进?、具体实施?方面，反洗?钱法立法工?作的推进势?必促进刑法?等相关法律?修改；与此?同时，推动?行政法规如?国务院颁布?的《个人存?款账户实名?制规定》，?以及部门规?章——如央?行颁布的《?金融机构反?洗钱规定》?、《人民币?大额和可疑?支付交易报?告管理办法?》、《金融?机构大额和?可疑外汇资?金交易报告?管理办法》?的修订完善?与效力提升?。逐步认识?到反洗钱的?重要性之后?，近年国家?行政部门主?要针对银行?类金融机构?出台了初步?监管要求，?在银行业建?立了反洗钱?报告和信息?监督基本框?架。但由于?法律规定滞?后，法规与?规章“单兵?突进”面临?障碍。实?际运作中，?自去年3月?施行报告“?大额和可疑?交易”制度?以来，银行?机构“机械?”上报的信?息占绝大多?数，带分析?意见上报“?可疑交易”?的案例罕见?。一个浮在?表层而全国?城乡屡见不?鲜的现象是?，“存款实?名制”要求?开户人持有?本人身份证?，而银行业?务人员在做?大业务的动?机驱动下，?对身份证是?否与开户人?相符视而不?见。惟有以?反洗钱法的?形式明确规?定金融机构?所承担的反?洗钱法律责?任，一旦违?法依据条文?追究，才能?促使金融机?构及从业人?员逐步养成?反洗钱责任?意识，落实?、遵守相关?法律、法规?与规章要求?。反洗钱?法潜在的作?为空间十分?广大。银行?业外，证券?、期货、保?险、信托等?类别金融机?构则至今未?受到反洗钱?法规、规章?约束。而众?所周知，证?券公司一度?是洗钱者的?“天堂”，?一些营业部?配合“庄家?”操纵股价?，甚至提?供从假身份?证、假资金?账户到销毁?交易记录的?“一条龙”?服务，哪管?资金来源。?如何对该类?“合谋行为?”罪
刑法定?，无疑应纳?入反洗钱法?的立法视野?。央行反?洗钱局负责?人同时透露?，年内将规?定证券、保?险业报告可?疑信息的义?务，以后还?会规定非金?融行业如房?地产、彩票?、珠宝、贵?金属经营业?，以及会计?师、律师事?务所反洗钱?义务。显而?易见，如果?这些行业都?分别承担起?反洗钱功?能，洗钱空?间将大为缩?校不过，要?让相关机构?与个人切实?履行“义务?”，必须做?出相应惩罚?性规定——?—这也是反?洗钱立法需?要把握之处?。最后，?比遏制腐败?犯罪更大的?意义是，在?犯罪治理模?式上，反洗?钱法草案扩?大洗钱罪的?上游罪范围?，标志着中?国将进入削?弱、阻塞犯?罪行为经济?诱因的新阶?段。“打蛇?打七寸”，?依据国际经?验，针对以?牟利为目的?的犯罪，抓?住反洗钱要?冲，不仅便?于技术上事?后追究、惩?治，而且能?够抓犯罪行?为于现场，?进而震慑、?预防犯罪。?中国制定反?洗钱法既是?内在需要，?又在于寻求?参与防止犯?罪的国际合?作。采用国?际通行的洗?钱罪行列举?确定标准，?几乎所有重?要犯罪行为?均属于“指?定罪行”。?在直接的意?义上，反洗?钱治理模式?力图让犯罪?变得无利可?图，有效遏?制经济诱因?，无疑是防?止犯罪的有?效路径。?根据穗商银?发字*号文?件，关于《?中国人民银?行关于金融?机构严格执?行反洗钱规?定、防范洗?钱风险》的?通知，我支?行经常利用?晨课时间向?全体体员工?灌输反洗钱?思想精神，?力求使每位?员工都能够?深刻地领会?反洗钱的精?神和意义，?牢固树立反?洗钱法律责?任和依法合?规经营的思?想，因此我?们制定“一?个规定、两?个办法”来?规范和加强?对大额和可?疑支付交易?的监测，以?构建更加完?善的金融机?构管体系，?从而更好地?发挥人民银?行的监管职?能，维护金?融机构的合?法、稳健运?作。
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一?、在单位开?立结算账户?时，严格把?关，认真审?查六证（营?业执照、法?人身份证、?企业代码证?、国税、地?税、开户许?可证）及经?办人身份证?的真实性、?完整性、合?法性，并详?细询问了解?客户有关情?况，根据其?经营范围开?立相对应的?科目账户；?在为单位客?户办理存款?、结算等业?务，均按中?国人民银行?有关规定要?求其提供有?效证明文件?和资料，进?行核对并登?记。
?二、对于?开立个人账?户，严格按?实名制的有?关规定审查?开户资料，?要求客户出?示本人（或?连同代办人?）的有效身?份证件进行?核对，并登?记
其身份证?件的姓名和?号码进行开?户操作，对?于未能依法?提供相关证?明材料的个?人账户一概?不予办理开?户手续。?
三、?对现有的账?户进行全面?清理，按《?人民币大额?和可凝支付?交易报告管?理办法》规?定建立存款?人信息，对?不符合要求?的存款账户?（如营业执?照过期或被?注销的），?已通知客户?尽快提供新?的营业执照?或办理销户?手续。【反?洗钱工作心?得体会5篇?】
?四、提取?现金方面，?严格执行逐?级审批的制?度，对明显?套现的账户?不给予现金?支付。我支?行坚持每天?对每笔超过?20万元（?含）的现金?收付业务进?行查询和实?时监控，并?要求个人或?单位需提前?一天预约提?现金额；单?位结算账户?100万元?以上的单笔?转账交易和?个人结算账?户20万元?以上的大额?支付交易和?单位结算账?户发生与个?人结算账户?之间（含他?代本）单笔?20万元以?上的大额转?账交易都设?立了手工登?记本，并把?数据转换成?E XCEL?格式保存。?
五?、严格监管?和控制公款?私存现象。?我支行成立?专项小组专?门对有意要?套现或公款?私存的帐户?实施严格监?控，狠抓?狠管杜绝类?似这样的帐?户发生，以?确保我行结?算帐户帐户?都能合规性?地运各单?位结算账户?和个人结算?账户的大额?现金收支和?大额转账收?付等现象，?经过我支行?员工的深入?了解和观察?，都是属于?正常结算业?务范围，没?有违反反洗?钱相关规定?。在本季?，我支行没?有出现短期?内资金分散?转入、集中?转出或集中?转入、分散?转出的账户?；没有资金?收付频率及?金额与企业?经营规模明?显不符的账?户；没有资?金收付流向?与企业经营?范围明显不?符的账户；?没有企业日?常收付与企?业经营特点?明显不符的?账户；没有?出现存取现?金的数额、?频率及用途?与其正常现?金收付明显?不符的现象?等可疑支付?交易。今?后我支行将?继续把反洗?钱工作作为?一项长期的?重要工作来?抓，严格执?行大额和可?疑交易报告?制度，加大?反洗钱培训?的力度，确?保全员树立?应有的反洗?钱意识，掌?握必要的反?洗钱技能，?增强反洗钱?工作的紧迫?感、主动性?；严格履行?反洗钱义务?，切实预防?洗钱风险?■林海 2?01X年4?月25日，?备受社会关?注的《反洗?钱法(草案?)》，首次?提请十届全?国人大常委?会第21次?会议审议。?草案涵盖了?反洗钱监督?管理，金融?机构、特定?非金融机构?的反洗钱义?务，反洗钱?调查制度，?反洗钱国际?合作和法律?责任等内容?。这标志着?我国对
洗钱?犯罪的战斗?已经打响。?所谓“洗?钱”是指将?犯罪所得及?其收益通?过转让、转?换、使用等?方式，隐瞒?和掩饰其非?法来源和性?质，以使犯?罪所得形式?上合法化的?行为。洗钱?不仅为违法?犯罪行为大?开方便之门?，也损害了?一国政治、?社会、经济?和金融体系?的安全和信?誉，严重地?威胁着国际?政治经济体?系的安全。?据国际货?币基金组织?统计，全球?每年洗钱的?数额介于
? 1.5?万亿到3万?亿美元之间?，约占世界?各国国内生?产总值(G?D P)的2?%至5%。?因此，打击?洗钱犯罪已?成为国际社?会的共识，?各国纷纷成?立反洗钱机?构，同时国?际社会反洗?钱合作日益?紧密，成立?国际性和区?域性反洗钱?小组，联合?打击洗钱犯?罪。那么，?“黑钱”到?底是怎么“?洗”白的，?它又有哪些?危害呢？
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?一、洗钱?的主要方式?洗钱是违?法犯罪分子?“合法化?”其犯罪活?动收益的手?段和过程，?是一种高智?商犯罪。洗?钱的方式花?样繁多，常?见的主要有?以下几种：?
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1.?将“黑钱”?存入银行。?通过银行等?金融机构洗?钱是最经典?、最常见的?洗钱方式。?以贩毒案件?为例，贩毒?分子把贩毒?收益存入一?家银行后，?通过不同账?户(包括国?外的银行账?户)之间的?资金划转，?模糊资金原?始来源性质?，将黑钱“?漂白”。自?从我国实行?储蓄实名制?后，直接存?入银行这种?方式风险很?大，于是犯?罪分子采取?变通的方法?，把黑钱交?给亲属，以?亲属的名义?存款，实际?仍归自己所?有，或者是?利用假身份?证办理存款?手续。
? 2.开?办企业。将?违法所得用?来开办公司?，使黑钱转?化为营业产?生的利润，?从而将钱洗?白。如广州?市海珠区人?民法院20?1X年3月?审理并判决?的国内首宗?洗钱犯罪“?广州汪照洗?钱犯罪案”?就是这样。?国际毒贩区?某将毒资折?合港币约6?00万元，?由香港入关?带回广州，?汪照负责接?应。区某将?港币520?万元作为投?资购得广州?百叶林木有?限公司60?%的股权，?担任法定代?表人，负责?公司财务，?汪照出任公?司董事长，?每月领取5?000元以?上的工资，?负责公司对?外联络事宜?，并收取区?某赠送的一?辆奔驰小汽?车。区某通?过该公司掩?饰、隐瞒其?违法所得的?来源
和性质?，再从该公?司将资金转?出使毒品犯?罪的违法所?得转为合法?收益。20?1X年3月?区某贩毒案?告破，区某?、汪照被依?法逮捕。最?后经法院审?理认定，汪?照以洗钱罪?被判处有期?徒刑一年六?个月。
? 3.转?移境外。这?种洗钱方式?是将黑钱转?移出去，或?在境外收取?赃款并洗白?。具体方式?有多种：
?一种?是非贸易方?式，利用支?付教育费、?保险费、佣?金等方式套?购外汇，再?汇到境外；?另一种是采?取贸易方式?，高报进口?，低报出口?。一些犯罪?分子勾结国?外公司，在?进口设备和?原材料时，?高报进口价?格，以高比?例佣金、折?扣等形式支?付给境外进?口商，再从?其手中拿回?扣，然后将?非法所得留?存国外。?近年来，在?广东、福建?、浙江等经?济发达、对?外经贸和人?员往来频繁?的沿海地区?还出现了专?门从事洗钱?的地下钱庄?，专门负责?将黑钱转移?境外。如震?惊中外的厦?门远华走私?洗钱案，走?私犯罪所得?120亿元?人民币，就?是以现金存?入晋江、石?狮的地下钱?庄，由地下?钱庄勾结跨?境洗钱集团?付汇给境外?合伙人，或?是地下钱庄?勾结境内贸?易公司付汇?给境外合伙?人，再由境?外合伙人按?地下钱庄要?求付汇给走?私集团境外?账户。
?二、当?前我国的洗?钱犯罪形势?根据中国?人民银行发?布的反洗钱?报告，20?1X年央行?和外汇管理?局配合公安?机关成功破?获洗钱及相?关案件50?起，涉案金?额共计
?5.7亿?元人民币和?
4?.47亿美?元。反洗?钱报告还披?露了五起已?经查处的洗?钱案件。其?中影响较大?的有“浙江?8·27赌?资洗钱案”?和前文提到?的“广州汪?照洗钱犯罪?案”。在“?浙江8·2?7赌资洗钱?案”中，外?管局浙江省?分局201?X年5月，?通过对大额?和可疑外汇?资金交易的?监测，发现?有8位居民?的交易存在?疑点，他们?在外汇交易?中，存在大?量利用银行?通存通兑系?统，实现异?地外汇资金?划拨的现象?，且外汇交?易量呈快速?放大趋势，?其中最大的?交易量至7?月底累计达?到了168?8万美元。?经查，这是?一起澳门赌?资洗钱案，?即澳门赌场?放贷公司向?大陆赌客放?贷，来大陆?将收回的人?民币通过外?汇黑市兑换?成港币，并?经由珠海等?口岸转向澳?门。
?三、构筑?我国反洗钱?安全网在?我国的法律?规章中，《?刑法》第1?91
条规定?了洗钱犯罪?；中国人民?银行制定的?《金融机构?反洗钱规定?》、《人民?币大额和可?疑支付交易?报告管理办?法》、《金?融机构大额?和可疑外汇?资金交易报?告管理办法?》首次明确?了反洗钱行?政管理制度?，建立了以?银行业为核?心的、全面?的金融机构?反洗钱管理?制度，对预?防和打击洗?钱发挥了一?定作用，从?而形成了防?范和打击洗?钱犯罪的法?网。正在审?议的《反洗?钱法》通过?后，将会使?反洗钱的法?律体系更加?完善。
? 1.界?定洗钱的上?游犯罪。目?前我国法律?规定，构成?洗钱的上游?犯罪包括四?种：
?毒品犯罪?、黑社会性?质的组织犯?罪、恐怖活?动犯罪、走?私犯罪的违?法所得及其?产生的收益?。正在审议?的《反洗钱?法》草案将?上游犯罪的?面拓宽至六?种，增加了?腐败犯罪和?金融诈骗犯?罪，其犯罪?所得及收益?将作为洗钱?的上游“黑?钱”。
? 2.加?强资金交易?的监测管理?。要从源头?控制洗钱犯?罪，就要采?取一系列的?预防监控措?施，包括客?户身份识别?制度、交易?记录保存制?度和可疑交?易记录报告?制度等，以?及金融机构?、特定非金?融机构内部?的监控管理?制度。对符?合一定条件?的公职人员?重点进行身?份识别和账?户、资金往?来情况的监?测。在犯罪?所得进入交?易领域之初?建立客户身?份与资金、?交易的对应?关系，防止?犯罪分子利?用虚假银行?账户、股票?账户作为洗?钱工具。?《反洗钱法?》出台后，?将会与《刑?法》、《商?业银行法》?、《信托法?》、《证券?法》、《保?险法》以及?相配套的一?系列金融法?规与实施细?则协调配合?，形成防范?和打击洗钱?犯罪的安全?网。第五篇?:《反洗钱?学习心得体?会》
?(一)对?社会工作的?反洗钱宣传?工作不到位?【反洗钱工?作心得体会?5篇】
?一是由?于宣传不够?广泛和深入?,社会公众?对反洗钱的?认识不足；?
二是?政府相关部?门因为引资?心切,对加?强大额资金?的流入管理?不理解,不?积极配合；?
三是?一些金融机?构从自身利?益出发,认?为建立反洗?钱体系要增?加成本投入?,在同业竞?争中丢失客?户,从而放?弃执行反洗?钱的义务；?
四是?部分金融机?构认为反洗?钱是人民银?行的事,与?己无关，一?些金融机构?既设有健全?的制度,也?末指定专人?负责,反洗?钱工作对他?们而
言可有?可无；五是?部分金融机?构认为洗钱?是多在大城?市,小地方?没人洗钱。?
(?二)银行从?业人员对反?洗钱认识不?够，缺乏专?业人才反?洗钱工作对?于商业银行?来说是一项?新的职能,?由于各种条?件限制,当?前商业银行?反洗钱专门?人才十分缺?乏,反洗钱?岗位人员大?都是兼职人?员,反洗钱?的知识及业?务技能欠缺?,缺乏实际?操作经验不?能对可疑支?付交易数据?进行精确分?析、准确判?断。加之对?反洗钱工作?的认识不到?位，对反洗?钱相关操作?流程及法规?学习不够，?与当前反洗?钱工作要求?有一定差距?，特别是一?线人员对反?洗钱知识了?解甚微，对?有关的反洗?钱操作程序?掌握不熟练?，在日常工?作中，难以?有效识别可?疑交易。?另外，基层?网点管理人?员重企业经?营效益，轻?员工反洗钱?培训，造成?一线人员反?洗钱知识欠?缺。现在?我们的业务?范围和业务?种类慢慢发?生了一些变?化，因此，?原有的反洗?钱管理措施?也将随之改?变和完善。?但从目前情?况看，我们?反洗钱方面?的措施和办?法尚未健全?。内控制度?的缺失，必?将导致反洗?钱内部管理?“出现真空?”，存在一?定的风险隐?患。一线?工作人员在?与客户建立?业务关系时?，核对并登?记的真实有?效身份证件?或身份证明?文件，只有?居民身份证?及其号码，?对客户的其?他情况都没?有相关的记?录记载，就?是已登记的?客户身份证?号还存在记?录模糊、不?完整等现象?。分析原因?认为客户都?是自己的熟?人或朋友，?不会参与洗?钱，为挽留?客户，放松?了对部分客?户的身份识?别，只登记?了身份证明?文件的编号?，对大额的?资金往来，?根据现金管?理的要求做?一些工作。?客户身份识?别制度落实?不到位，反?洗钱工作基?础薄弱。?对策与建议?首先,各?级金融机构?领导尤其是?一线领导要?高度重视反?洗钱工作,?建立健全反?洗钱的相关?制度,加强?对一线临柜?人员的培?训。要建立?一整套切实?可行的鉴别?、分析、报?告可疑支付?交易的操作?办法、指标?体系,方便?一线人员操?作；其次,?要进一步明?确金融机构?内部各环节?的工作流程?,从一线临?柜人员发现?、分析、报?告可疑支付?交易,到领?导审核,再?到单位反洗?钱领导小组?向政府有关?部门报告,?都要明确时?间限制和工?作责任,层?层落实第一?责任人负责?制,最大限?度地提高反?洗钱工作效?率；第三,?要按照内控?优先的原则?,切实加强?内部控制制?度的建设和?落实,业务?创新必须首?先制定相应?的内部控制?制度,并经?常进行自我?
评估，建议?我们要进一?步理顺关系?，根据当前?机构改革的?现状，尽快?组织人员安?排落实辖区?各级社的反?洗钱组织机?构建设，建?立健全反洗?钱组织体系?，及时调整?反洗钱组织?领导机构，?确定反洗钱?工作的负责?部门，配备?业务素质较?高的管理人?员，制订严?格的工作职?责，确保反?洗钱工作的?有效开展。?根据我社业?务的实际情?况，进一步?完善反洗钱?内控制度，?根据自身业?务特点，参?照《商业银?行内部控制?指引》，制?定履行反洗?钱义务的组?织保障制度?、业务流程?制度、岗位?责任制度、?内部审计制?度等，构筑?严密的反洗?钱制度防线?，同时根据?反洗钱岗位?责任制，量?化工作任务?，使反洗钱?工作进一步?规范化、制?度化。为?确保银行系?统不被犯罪?分子利用为?洗钱的渠道?,商业银行?必须采取适?当的措施,?确定所有客?户的真实身?份。在为?客户开户时?,应当严格?按照《人民?币银行结算?账户管理办?法》及有关?账户管理的?规定,对其?注册名称、?地址、业务?范围、注册?资金、基本?财务状况等?有明确的了?解和掌握；?同时,还应?准确掌握该?法人或其他?组织的营业?、歇业、被?终止或解散?、破产的信?息，对自然?人客户,在?为其开户或?办理业务时?,应当要求?其以法定身?份证件的名?称开户,记?录其法定证?件上的相关?事项,并核?实客户的身?份证件。?识别和报告?大额和可疑?交易是反洗?钱的重要内?容，每一个?金融机构都?应当制定一?套及时报告?大额和可疑?支付交易的?制度，要严?格按照《人?民币大额和?可疑支付交?易报告管理?办法》和《?金融机构大?额和可疑外?汇支付交易?报告管理办?法》规定的?标准,借鉴?国外及国际?组织识别大?额和可疑交?易的经验,?对金融交易?进行识别并?作出正确的?判断。加?强基层网点?的反洗钱工?作，充分认?识反洗钱工?作的重要性?和必要性，?采取有力措?施，加大培?训力度。?反洗钱培训?应结合实际?，注重反洗?钱操作技能?的有效提高?，培训工作?要分层次开?展，首先要?加强对管理?人员的培训?，通过培训?进一步提高?其思想认识?，提升管理?水平；其次?要强化对具?体操作人员?的培训，重?点是制度法?规和日常操?作，尽快提?高一线反洗?钱岗位人员?的工作水平?和操作能力?。农信社?是金融机构?反洗钱体系?的重要组成?部分，基层?网点众多，?遍布城乡，?受到种种因?素的影响，?很有可能成?为犯罪分子?当今乃至以?后进行洗钱?的主“温床?”。进一?步加强指导?和监督检查?，不断规范?反洗钱操作?行为，会让?我们的反洗?钱工作更上?一个台阶。?第六篇:
《?反洗钱工作?心得体会5?篇》篇一：?
反?洗钱工作心?得体会
?一、精心?构建完善组?织领导体系?我县联社为?了做好反洗?钱工作，成?立了以联社?副主任谢新?录为组长，?联社各部门?负责人为成?员的反洗钱?工作领导小?组，设立反?洗钱工作领?导办公室，?领导全辖区?信用社的反?洗钱工作。?同时，各社?也成立了相?应的领导机?构，配备了?专职人员负?责此项工作?，并确定了?职能部门具?体负责反洗?钱工作，从?而构建了一?个较为完善?的反洗钱组?织体系。
?二、加?强学习，提?高对反洗钱?工作的认识?为增强对反?洗钱工作的?认识，我们?首先从自身?做起，加强?了对反洗钱?知识的学习?。
一?是深刻领悟?反洗钱工作?的重要性。?一方面我们?注重中层干?部、基层社?主任及主办?会计参加的?反洗钱动员?会，学习了?人民银行精?神及中国人?民银行制定?的《金融机?构反洗钱规?定》等反洗?钱知识，提?高了对反洗?钱工作的认?识。首先，?联社充分认?识到金融机?构是控制洗?钱的第一道?屏障，要确?保金融领域?反洗钱工作?措施得到全?面落实，就?必须充分发?挥基层信用?社“了解客?户”的优势?，提高其反?洗钱的积极?性和主动性?。其次，强?化了临柜人?员反洗钱方?面知识的培?训。为确保?切实履行好?这项重要职?责，我们采?取了一系列?有力的措施?，扎实开展?反洗钱专业?队伍的建设?工作，
?三是通过?与其他银行?及公安部门?的合作，强?化了反洗钱?意识，初步?形成了一支?反洗钱工作?队伍。对反?洗钱一线工?作人员说明?当前国内外?反洗钱形势?与任务的同?时，了解反?洗钱的操作?技术与方法?。
四?是认真选配?工作人员。?联社要求，?各社应注意?将一些文化?程度较高、?业务能力强?、熟悉经济?金融及法律?等方面知识?的安排到反?洗钱工作岗?位上来。各?社均按要求?认真选配人?员，逐步充?实反洗钱工?作岗位。
?三、从?严把关加强?对大额和可?疑支付交易?的监测在单?位开立结算?账户时，严?格把关，认?真审查六证?（营业执照?、法人身份?证、企业代?码证、国税?、地税、开?户许可证）?及经办人身?份证的真实?性、完整性?、合法性，?并详细询问?了解客户有?关情况，根?据其经营范?围开立相对?应的科目账?户；在为单?位客户办理?存款、结算?等业务，均?按中国人民?银行有关规?定要求其提?供有效证明?文件和资料?，进行核对?并登记。对?于
开立个人?账户，严格?按实名制的?有关规定审?查开户资料?，要求客户?出示本人（?或连同代办?人）的有效?身份证件进?行核对，并?登记其身份?证件的姓名?和号码进行?开户操作，?对于未能依?法提供相关?证明材料的?个人账户一?概不予办理?开户手续。?对现有的账?户进行全面?清理，按《?人民币大额?和可凝支付?交易报告管?理办法》规?定建立存款?人信息，对?不符合要求?的存款账户?（如营业执?照过期或被?注销的），?已通知客户?尽快提供新?的营业执照?或办理销户?手续。在提?取现金方面?，严格执行?逐级审批的?制度，对明?显套现的账?户不给予现?金支付。我?联社坚持每?天对每笔超?过5万元（?含）的现金?收付业务进?行查询和实?时监控，并?要求个人或?单位需提前?一天预约提?现金额；单?位结算账户?100万元?以上的单笔?转账交易和?个人结算账?户20万元?以上的大额?支付交易和?单位结算账?户发生与个?人结算账户?之间（含他?代本）单笔?20万元以?上的大额转?账交易都设?立了手工登?记本。严格?监管和控制?公款私存现?象。我联社?成立专项小?组专门对有?意要套现或?公款私存的?帐户实施严?格监控，狠?抓狠管杜绝?类似这样的?帐户发生，?以确保我联?社结算帐户?帐户都能合?规性地运各?单位结算账?户和个人结?算账户的大?额现金收支?和大额转账?收付等现象?，经过我县?信用联社员?工的深入了?解和观察，?都是属于正?常结算业务?范围，没有?违反反洗钱?相关规定。?今年以来，?我联社辖区?内没有出现?短期内资金?分散转入、?集中转出或?集中转入、?分散转出的?账户；没有?资金收付频?率及金额与?企业经营规?模明显不符?的账户；没?有资金收付?流向与企业?经营范围明?显不符的账?户；没有企?业日常收付?与企业经营?特点明显不?符的账户；?没有出现存?取现金的数?额、频率及?用途与其正?常现金收付?明显不符的?现象等可疑?支付交易。?四、?建议
?（一）加强?领导，统一?认识，充分?认识反洗钱?的重要性和?必要性。?（二）?完善反洗钱?内控机制，?建立健全相?应的机构和?制度。
?（三）加?强反洗钱一?线工作人员?的培训工作?，提高反洗?钱技能。今?后我们将继?续把反洗钱?工作作为一?项长期的重?要工作来抓?，严格执行?大额和可疑?交易报告制?度，加大反?洗钱培训的?力度，确保?全员树立应?有的反洗钱?意识，掌握?必要的反洗?钱技能，增?强反洗钱工?作的紧迫感?、主动性；?严格履行反?洗钱义务，?切实预防洗?钱风险。篇?二：
?20XX?年，我行在?人行的正确?领导下，站?在20XX?年累积的宝?贵经验上，?持续完善反?洗钱工作，?脚踏实地、?勤奋进取，?确保全员树?立应有的反?洗钱意识，?掌握必要的?反洗钱技能?，增强反洗?钱工作的紧?迫感、主动?性;严格履?行反洗钱义?务，切实打?击洗钱活动?。现将全年?反洗钱工作?汇报如下：?
?一、注?重领导，完?善组织领导?体系。
?一是行领?导高度重视?，成立了以?总行行长为?组长，各部?门负责人为?成员的反洗?钱工作领导?小组，设立?反洗钱工作?领导办公室?，领导全行?的反洗钱工?作。同时，?各支行也成?立了相应的?领导机构，?配备了专职?人员负责反?洗钱工作。?
二是?结合我行实?际，会计结?算部特增设?反洗钱主管?一名，构建?了一个较为?完善的反洗?钱组织体系?。
二?、注重学习?，提高反洗?钱工作认识?。
一?是邀请人行?领导现场指?导。3月召?开了“xx?银行20X?X年反洗钱?工作会议”?，特邀xx?市人民银行?支付结算科?x x科长、?x x副科长?莅临指导。?会议传达了?全市金融机?构反洗钱会?议精神、回?顾20XX?年我行反洗?钱工作、安?排布署我行?20XX年?反洗钱工作?。反洗钱领?导小组成员?(总行领导?班子成员、?总行高管、?各经营单位?负责人)、?营业室经理?、市场营销?部经理共X?X人次参加?了会议。
?二是夯?实理论基矗?我行统一征?订了《金融?机构反洗钱?实用手册》?、《金融机?构如何识别?、分析和报?告重点可疑?交易典型安?全解析》、?《中国洗钱?犯罪案例剖?析》、《反?洗钱调查实?用手册》等?书，并对“?一法四规”?进行了汇编?印刷，全行?员工人手一?册。
?三是学习形?式多样，总?行集中培训?和支行分散?培训相结合?。【反洗钱?工作心得体?会5篇】反?洗钱工作心?得体会5篇?。要求总行?按季、支行?按月至少进?行了一次学?习培训。支?行经常利用?晨会时间向?全体员工灌?输反洗钱知?识，力图使?每位员工都?能够深刻地?领会反洗钱?的精神和意?义三?、注重执行?，完善反洗?钱内控制度?建设
?一是制度先?行，出台了?《xx银行?反洗钱客户?风险等级划?分实施细则?(试行)》?、《xx反?洗钱工作考?核办法(试?行)》、《?关于规范核?验客户身份?证
件的通知?》、转发《?关于加强金?融机构客户?身份识别制?度执行有关?问题的通知?》的通知。?
二是?执行至上。?如认真落实?人行xx号?文件,重新?印制了.《?个人开户申?请书》与《?个人客户基?本信息修改?申请书》，?加了职业、?身份证有效?期、国籍等?要素，并对?必填项作了?星花标注;?不断进行客?户身份持续?识别与客户?信息补录工?作;账户年?检工作中对?账户资料过?期的账户，?限制其账户?使用;对公?账户开户时?，对法人或?负责人的身?份证进行联?网核查后，?并将核查结?果打印在身?份证复印的?背面;认真?做好大额交?易及可疑交?易数据报送?工作，人工?甄别后，可?疑上报数量?较同期明显?减少;认真?做好反洗钱?非现场监管?报表的报送?工作等。
?三是检?查落实。5?月份及12?月份会计结?算部组织进?行了两次反?洗钱专项检?查;20X?X年5月1?2日到20?X X年6月?18日内控?稽核部对四?家支行反洗?钱相关制度?的建设和执?行情况等进?行了一次反?洗钱工作专?项
审计
?四、注重?宣传，增强?民众的反洗?钱意识
?一是定点?宣传。20?X X年我行?分别在夷陵?广场与步行?街等地进行?了7次大的?反洗钱宣传?，其中xx?支行在解放?路时代广场?开展的打击?洗钱宣传活?动，刊登在?了20XX?年8月13?日《xx日?报》周末版?上，对提高?社会的反洗?钱认识起到?了一定的作?用。
?二是全面宣?传。各营业?网点通过悬?挂横幅，张?贴标语、宣?传图片，摆?放宣传资料?等形式，全?面开展《反?洗钱法》宣?传。据统计?，宣传活动?共发放《反?洗钱法》知?识宣传资料?7500多?份，各网点?门前悬挂《?反洗钱法》?宣传横幅2?5幅，营造?了浩大的反?洗钱宣传声?势，在一定?程度上增强?了市民对反?洗钱认识。?
三是?联合学校开?展反洗钱宣?传。我行针?对小学生流?动性强、分?布广，接受?知识快的特?点，与学校?共同组织学?生开展有关?《反洗钱》?的课外活动?。并深入x?x小学开展?广播讲座，?动员学生将?在校学会的?反洗钱知识?传授给家庭?成员。篇三?：
?通过十天在?郑陪的学习?，收获颇丰?，做为一名?反洗钱岗位?工作人员在?听取了总行?反洗钱局鲁?政处长《新?形势下反洗?钱工作现状?及发展》的?讲座，现结?合工作实际?，浅谈在反?洗钱工作中?的实践心得?。反洗钱工?
作在当今复?杂的金融和?社会环境下?是一项重要?而艰巨的工?作，做好反?洗钱工作是?国家利益和?人民群众根?本客观要求?，是维护金?融机构诚信?及金融稳定?的需要，也?是保证信誉?支付稳定，?促进金融系?统健康发展?的保证。随?着《中华人?民共和国反?洗钱法》、?《金融机构?反洗钱规定?》、《金融?机构大额交?易和可疑交?易报告管理?办法》、《?金融机构报?告涉嫌恐怖?融资的可疑?交易管理办?法》和《金?融机构客户?身份识别和?客户身份资?料及交易记?录保存管理?办法》的相?继颁布实施?，。反洗钱?认识得到了?进一步强化?，初步建立?和完善了反?洗钱内控制?度，明确了?内部反洗钱?操作流程，?基本上能按?规定开展反?洗钱日常工?作。但由于?反洗钱工作?还处于起步?阶段,按照?《中华人民?共和国反洗?钱法》要求?，无论是工?作力度、实?效，还是长?效管理机制?建设，都未?达到有关要?求，亟待于?在今后工作?中进一步加?强和提高。?目前存在以?下一些问题?
（一?）组织机构?建设滞后，?反洗钱工作?缺乏力度。?某些金融机?构成立后，?由于机构人?员迟迟不能?确定，时至?今日，部分?县市支行的?反洗钱组织?机构仍未组?建成立，致?使目前反洗?钱工作处于?尴尬境地，?缺乏应有的?力度。
?（二）内?控制度缺失?，存在风险?隐患。随着?金融机构的?挂牌上市成?立，其业务?范围和业务?种类也将发?生变化，因?此，原有的?反洗钱管理?措施也将随?之改变和完?善。但从目?前情况看，?反洗钱方面?的措施和办?法尚未健全?。内控制度?的缺失，必?将导致反洗?钱内部管理?“出现真空?”，存在一?定的风险隐?患。
?（三）客户?身份识别制?度落实不到?位，反洗钱?工作基础薄?弱。从调查?情况来看，?一线工作人?员在与客户?建立业务关?系时，莲?山课件?核对并登记?的真实有效?身份证件或?身份证明文?件，只有居?民身份证及?其号码，对?客户的其他?情况都没有?相关的记录?记载，就是?已登记的客?户身份证号?还存在记录?模糊、不完?整等现象。?分析原因认?为客户都是?自己的熟人?或朋友，不?会参与洗钱?，为挽留客?户，放松了?对部分客户?的身份识别?，只登记了?身份证明文?件的编号，?对大额的资?金往来，根?据现金管理?的要求做一?些工作。客?户身份识别?制度落实不?到位，反洗?钱工作基础?薄弱。
?（四）一?线员工反洗?钱意识淡薄?，思想认识?上存在偏差?。
一?是普遍认为?洗钱活动仅?仅发生在经?济发达地区?、大中城市?，对于经济?发展较为落?后的小县城?、欠发达地?区，洗钱的?可能性极小?；
二?是基层行一?线员工认为?其网点大部?分分散在乡?镇，农牧民?收入来源较?为单一，不?会有人把“?黑钱”拿到?偏远的农村?去洗；
?三是认为?偏远乡镇的?居民对洗钱?一无所知，?即便开展反?洗钱宣传，?也没有任何?效果。
?（五）人?员素质。?监管不力。?虽然农行在?每个营业部?都安装了大?量监控摄像?头，并说会?每天派人查?看，但真正?做到的分行?很少。农行?规定在柜员?每天接送现?金箱时必须?携带自卫武?器，可就我?所见到的和?从农行抽查?的结果来看?，能做到的?极少。另外?，农行规定?在给柜员机?加装现金时?必须关好联?动门，并打?开自动报警?系统。可我?在农行的一?个月，每天?都帮忙加装?不少于三十?万的现金，?也没见一次?有人按章执?行，而且我?敢肯定这绝?不是个例。?今年4月1?4日，河北?邯郸市农业?银行金库发?生一起特大?盗窃案，被?盗现金人民?币近510?0万元。经?调查发现，?系该行现金?管理中心管?库员任晓峰?、马向景所?为。分析此?案，?一是盗窃现?金数额巨大?。把五千多?万元的现金?卷走，无异?于搬走银行?的一个金库?。
二?是盗窃犯罪?手段简单。?犯罪嫌疑人?几乎没有受?到任何限制?，更不用说?采取什么高?科技手段，?便将大量现?金盗走，足?以见得，农?行的管理还?是比较松散?的。篇五：?
为?规范人民币?支付交易报?告行为，防?范利用银行?支付结算进?行洗钱等违?法犯罪活动?，我们要认?真学好《中?华人民共和?国中国人民?银行法》和?《人民币大?额和可疑支?付交易报告?管理办法》?以及《金融?机构反洗钱?规定》等相?关法律、办?法规定，严?格履行职责?，切实做好?反洗钱工作?：
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1?、坚持原则?、照章办事?、认真履行?自己的职责?，不徇私情?，不断提高?专业知识和?政策理论水?平；
?2、严格坚?持人民币大?额交易审批?登记制度，?建立完整的?大额支付交?易档案；
? 3、严?密关注相关?个人与单位?在短期内（?指10个营?业日以内）?利用
银行帐?户大量的将?资金进行分?散转入、集?中转出或集?中转入、分?散转出的行?为，认真分?析，作好可?疑交易记录?，填制《可?疑交易报告?表》后及时?向上级社报?告；
?4、我们经?办人员要对?辖内办理的?大额支付交?易逐户、逐?笔进行调查?、分析，认?真作好评估?，对明显涉?嫌犯罪需要?立即侦查的?，应立即报?告当地公安?机关，同时?报告其上级?单位和当地?人民银行；?
5、?严格操作，?严守秘密。?对记录和分?析的大额可?疑支付交易?信息不得向?任何个人、?任何单位泄?露，法律另?有规定的除?外；
?6、严格按?规定期限和?要求报送相?关信息资料?。由于反洗?钱有关的资?料及相关信?息基本上都?是以电子信?息形式存储?，纸质材料?不够齐全，?我们还要加?强这方面的?工作力度。?而且由于反?洗钱还是一?项较为陌生?的工作，我?们基层从业?人员对反洗?钱工作还缺?乏系统的理?论知识和足?够的实践经?验，有待进?一步提高辨?别可疑支付?交易的判断?能力。"
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反洗钱工作总结 目录 第一篇：XX年反洗钱工作总结 第二篇：反洗钱年终工作总结 第三篇：信用社反洗钱工作总结 第四篇：XX年一季度反洗钱工作总结 第五篇：反洗钱工作总结 正文 第一篇：XX年反洗钱工作总结 反洗钱宣传活动工作总结 XX年10月底至11月初，曲靖营业部反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将此次反洗钱宣传活动的工作情况总结如下： 一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果 （一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》
1．反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。 认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，XX年10月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。 2．举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，曲靖营业部根据曲靖市人行中心支行的有关此次反洗钱活动的要求并结合我营业部具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。
反洗钱学习心得(精选多篇) 第一篇：反洗钱学习心得 反洗钱学习心得 长丰县双墩支行 中国的反洗钱刑事立法起步于上世纪９０年代。、１９９０年，全国人大常委会制定了《关于禁毒的决定》，规定了掩饰、隐瞒毒赃性质、来源罪。１９９７年修订的刑法第１９１条增设洗钱罪，除毒品犯罪外，将黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪纳入洗钱犯罪的上游犯罪范围。２００１年，刑法修正案（三）又将恐怖活动犯罪增列为洗钱犯罪的上游犯罪，并提高了洗钱罪的法定刑。在这个基础上，２５日提交全国人大常委会审议的刑法修正案（六）草案拟将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪增加为上游犯罪，进一步加大打击洗钱活动的力度。在预防监控立法方面，中国人民银行于２００３年制定并发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三个规章，基本上确立了国内金融机构反洗钱的工作原则以及客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度和保存记录制度等国际上通行的反洗钱监控制度。２００４年３月，中国的反洗钱法起草工作全面启动。２００５年４月，反洗钱法草案提交全国人大常委会审议。该草案旨在通过预防和监控来有效遏制国内日益突出的
洗钱活动以及走私、贩毒、贪污受贿等与洗钱有关的上游犯罪。在反洗钱工作体系建立方面，２００４年中国建立和完善了由人民银行牵头，有２３个部委参加的国务院反洗钱工作部际联席会议制度；建立了由人民银行、银监会、证监会、保监会和外汇局参加的金融监管部门反洗钱协调制度。人民银行于同年专门成立了中国反洗钱监测分析中心，负责收集分析大额和可疑资金交易报告。截至２００５年底，该中心对外移送可疑交易线索共６８３份，涉及人民币１３７８亿元，1 外币１０多亿美元，交易７万余笔，账户４９２６个。在国际合作方面，２００５年１月，中国成为“金融行动特别工作组”（ｆａｔｆ）的观察员。同年１０月，欧亚反洗钱与反恐融资小组（ｅａｇ）在莫斯科成立，中国为创始成员国。近年来，中国的洗钱问题日渐突出，洗钱手法日益多变。在“中行开平支行贪污洗钱案”中，许超凡、余振东等人在９年内贪污挪用公款４．８３亿美元，他们以投资的名义在境内办厂，再利用公司间的资金往来最终把犯罪所得转入他们在香港或海外的账户里。在成克杰受贿洗钱案中，全国人大常委会原副委员长成克杰将受贿所得４１０９万元交给香港商人，通过空壳公司的虚假经营洗钱。在震惊中外的厦门远华走私洗钱案中，赖昌兴等人利用地下钱庄、银行、境内贸易公司和境外洗钱集团进行洗钱。此案涉及金额巨大，案情极为复杂。
反洗钱培训心得(精选多篇) 反洗钱培训心得 通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为建行柜员的我，深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。 身为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同
时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 作为客户更应该保护自己，远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：出示你的身份证件；如实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件，个人信息的泄露可能会给你带来不小的后果。例如，他人借用你的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。不要出租、出借自己的账 1
户、银行卡、存折、密码等；不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现。 确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。 反洗钱培训心得 为了进一步提高我行反洗钱工作水平，市中区支行在本月组织全体员工进行了一次银行反洗钱业务知识培训。 培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》等法规和相关制度开展学习，其主要目的是让员工更深入的学习反洗钱基本知识，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的
银行反洗钱工作总结3篇 银行反洗钱工作总结范文1 为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我行的实际情况，制订我行20XX年度反洗钱宣传工作计划： 一、宣传目的 通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用;加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境;增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的责任和义务。 二、宣传内容： 反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。 反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。 洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。
宣传横幅："预防洗钱犯罪，营造和谐社会"、"维护金融秩序，遏制洗钱犯罪"、"打击洗钱、人人有责"。 二、宣传时间：根据每年中国人民银行的具体安排组织反洗钱宣传活动1—2次。如中国人民银行没有组织由我行自行安排在每年3—10月份进行宣传。 三、宣传方式： 1、利用横幅及板报进行宣传。内容主要是以反洗钱标语口号，对社会公众普及宣传，让社会公众易于接受，使社会公众树立"反洗钱人人有责"的意识。横幅由总行反洗钱工作领导小组统一制作，各网点必须在营业场所前悬挂反洗钱宣传横幅; 2、宣传折页和板报。宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识，宣传折页应放置在网点柜台前，方便客户了解反洗钱知识;各营业网点定期更换宣传板报内容，宣传总部下发的宣传板报内容。 3、开展网点柜面宣传。要求各网点营业厅通过电子宣传屏24小时不间断宣传反洗钱口号;各网点在营业厅外悬挂宣传横幅、营业厅内张贴宣传标语及板报。 四、宣传总结： 对反洗钱宣传活动进行总结，主要总结前些阶段宣传工作的经验与成果，找寻工作中存在的问题和不足，并提出改进意见和建议，为今后反洗钱宣传工作的进一步开展作好准
银行员工反洗钱工作心得体会 篇一：邮政储蓄银行员工现结合工作实际反洗钱工作心得体会 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进邮储银行健康发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得目前邮储银行还存在以下一些问题（一）组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未
组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。（二）内控制度缺失，存在风险隐患随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。（三）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱从调查情况来看，邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。（四）一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小；二是基层邮政储蓄银行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗；三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开
财产保险股份有限公司反洗钱工作总结 中国人民银行重庆营业管理部： 今年，安诚财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将今年反洗钱工作总结报告如下： 一、今年反洗钱工作重点 （一）注重领导，进一步完善组织机构体系 1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。 2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了今年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。 （二）、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《安诚保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（试行）》等进行学习、讲解。10月份，保监会颁布实施《保险业反洗钱工作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。 （三）完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展 为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了《安诚保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（试行）》等一系列较为全面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根据公司反洗钱工作
银行反洗钱工作总结及计划 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高XX 信誉，促进XX 业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告治理办法》及《广东省XXXX 反洗钱工作规定》（粤XX〔20××〕106 号）的要求，我市XX 在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○××年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系我市XX 为了做好反洗钱工作，成立了以XX 行长XX 为组长，XX 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX 的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉http:///3221788 （使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用为增强对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱
工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX 要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6 次，参加人次163 人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告治理办法》及《广东省XXXX 反洗钱工作规定》等。三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合XX 开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11 月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的预备和安排，宣传工作取得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度http:///3221788 （使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证实材料的个人账户一概
反洗钱工作心得体会范文 篇一：反洗钱工作心得体会 一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个
2019年年度反洗钱工作总结20xx年年度反洗钱工作总结 20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下： 一、注重领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、注重学习，提高反洗钱工作认识。 一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解
析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义 三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设 一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。 二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计 四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识
保险公司反洗钱工作总结【2篇】 保险公司反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是小编收集的关于《保险公司反洗钱工作总结》的范文，仅供大家阅读参考! 20XX年，XX财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将XX年反洗钱工作总结报告如下： 一、20XX年反洗钱工作重点 (一)注重领导，进一步完善组织机构体系 1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。 2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了20XX年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中
存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。 (二)加强学习，提高对反洗钱工作的认识 针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。 一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。 二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。 今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报
反洗钱工作总结—总结报告 篇一：银行年度反洗钱工作总结 ⅩⅩ银行年度反洗钱工作总结 ⅩⅩ年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将ⅩⅩ年反洗钱工作情况总结如下： 一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果 （一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》 1．反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。 认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。 2．举办反洗钱知识。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根据市公司要求并结合我司具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。
银行反洗钱培训总结 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。下面由x为大家精心收集的银行反洗钱培训总结，希望可以帮到大家! 【银行反洗钱培训总结一】 随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。
目前存在以下一些问题 (一)组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度。 某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。 (二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立， 其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。 (三)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。 从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登
反洗钱工作学习心得 反洗钱工作，是打击一切涉毒、地下钱庄、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高中国银行信誉，促进金融业务的快速健康发展的保证。为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，防范和打击利用银行资金进行非法洗钱的犯罪活动，根据中国人民银行制定的《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑报告管理办法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》文件精神，中国建设银行城阳支行通过采取加强对外宣传和加强内部学习的措施，扎实有效开展反洗钱工作。通过开展一系列的学习活动，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关知识。除此之外，我们还了解了多个关于洗钱的案例，使我们更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，从而牢固地树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。并使我们每个员工都对反洗钱有了一个更深刻的认识，对反洗钱活动的宣传和落实，起到了一定的促进作用。 从这次反洗钱活动的学习中，支行员工充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我行所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，
切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。 洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构； 二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散－集中－分散；集中－分散－集中等。 洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。 鉴于洗钱犯罪的危害性，我们要跟洗钱活动做长期的斗争，反洗钱活动开展的意义是重大的：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐
网点反洗钱工作总结3篇 网点反洗钱工作总结范文为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反洗钱宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、行私、贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我行在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，积极开展了反洗钱宣传月活动。 在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反洗钱法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反洗钱法宣传月活动。 反洗钱法宣传领导小组成立后，利用晨会时间，组织学习《反洗钱》法，积极组织实施反洗钱宣传准备工作，向所属二级支行发布了《关于开展反洗钱宣传月活动通知》、《反洗钱知识问答》等有关反洗钱宣传资料，要求支行深入学习《反洗钱法》。在反洗钱宣传月准备阶段，我行定制统一了“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”宣传条幅，到总行领取《反洗钱法》宣传手册并将宣传条幅和手册按时下发到支行，
要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反洗钱法，在营业网点醒目位置悬挂“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”宣传条幅、在各营业网点营业厅内大屏幕内循环播放“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”、“保护好自己的身份证件，防止被用于洗钱活动”宣传标语，在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传册、页，向客户积极宣传反洗钱法。 20xx年11月15日，我行营业网点在网点醒目位置悬挂《反洗钱法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反洗钱法》宣传手册，开始进行反洗钱法宣传月活动。同时，支行反洗钱宣传小组对各支行开展反洗钱法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反洗钱法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，20xx年11月19日我支行风险管理部人员和行营业部反洗钱宣传小组在户外举行了一场大型的反洗钱宣传活动，本次户外反洗钱宣传活动主要是向镇附近街区居民进行一次反洗钱教育宣传，加强居民反洗钱意识，普及反洗钱基础知识。重点面向公众宣传反洗钱基础知识、公民反洗钱义务、金融机构反洗钱义务、打击洗钱犯罪活动、商业银行合规经营与反洗钱工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反洗钱法》宣传手册，向过往公
浅谈银行在反洗钱工作中的心得体会 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进农信社健康发展的保证。 随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，农信社反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得。 （一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系农信社应进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级信用社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。
（二）完善内控制度建设根据农信社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，农信社机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。（三）加强落实客户身份识别制度在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购买“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪；购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。 （四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质加强基层银行网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认
银行支行年度反洗钱工作总结 ***支行年度反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将本年度反洗钱工作总结如下： 一，精心构建完善组织领导体系 我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。 二，加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。四是认真选配工作人员。反洗钱信息采集岗由业务骨干兼任，反洗钱事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反洗钱工作的顺利开展打好了基础。 三，从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国（地）税税务许可证、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完
银行反洗钱工作总结（两篇范文） 银行反洗钱工作总结（两篇范文）2013年反洗钱工作汇报尊敬的各位领导：2013年，****在人行**中心支行和**总分行的正确领导下，认真落实反洗钱的各项规章制度，记录并保存客户身份文件，及时报告大额和可疑交易，规范了我行反洗钱数据报送工作，有效防范了洗钱风险，确保了我行反洗钱工作的顺利开展。 现将支行的反洗钱工作汇报如下：一、积极落实反洗钱的相关规章制度支行内部尤其是支行领导高度重视反洗钱工作，积极组织员工学习反洗钱的相关制度，要求一线临柜人员进一步明确银行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现分析报告可疑支付交易，到支行领导审核，再到分行相关管理部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。 二、认真识别客户身份为了防范洗钱风险，支行从客户的开户环节进行识别，在确定所有客户的真实身份后为其办理开户手续时，严格按照《个人存款账户实名制规定》和《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定，对其注册名称地址业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握同时，还应准确掌握……（新文秘网省略810字，正式会员可完整阅读）……重视及管理。 以上是****对反洗钱工作开展情况的简要汇报，如有不妥之处，敬请批评指正！二0一三年十月十九日银行支行反洗钱工作总结ⅩⅩ
年随着我国国民经济与社会经济的飞速发展，针对各种毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其违法收益的洗钱活动日益猖獗，面临这一严峻形势，反洗钱工作显得越来越重要，作为反洗钱工作的实施主体，为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，金融机构必须严格履行起反洗钱法律法规赋予的反洗钱勤勉尽职义务。 在这种宏观背景下我行全体员工积极响应央行各项金融政策，认真贯彻落实各种反洗钱的法律法规，全力推进我行的反洗钱工作，建立、健全各项规章制度，完善反洗钱内控制度及业务流程，加强了对各级管理人员、重要岗位及营业网点临柜人员的反洗钱知识培训，强化了对大额交易与可疑交易活动的监控，完善了客户身份识别与交易记录保存管理制度，从而在内控建设、风险防范、业务发展、客户身份识别等各方面建立起反洗钱的防御体系，有力的遏制了洗钱及相关违法犯罪行为的发生，为我市金融市场的稳定运行提供了有力的支持。 现将ⅩⅩ年我行反洗钱工作开展情况介绍如下：一、采取的主要工作措施：（一）贯彻制度，精心构建完善组织领导体系按照《中华人民共和国反洗钱法》《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》等相关规定，我行成立了反洗钱工作领导小组，由支行行长任领导小组组长，分管行长为副组长，信贷部、客户部、运营部、综合部负责人为小组成员，设立了运营财会部为反洗钱办公室，领导
银行反洗钱培训心得6篇 【篇一】 随着社会开始逐渐进入电子化社会，所谓的传统纸币的流通量开始减少，人民在日常生活中慢慢地减少用纸币去支付，更多的是用支付宝微信等支付工具。这使得洗钱犯罪行为有机可趁，各种电子支付手段的广泛使用，被不法分子利用充当其洗钱的工具，存在一定的风险，金融交易方式的创新也增加了对可疑交易监测的难度，作为一名银行工作人员应首当其冲，切实履行反洗钱工作的责任与义务。 一、加强培训，强化反洗钱意识 作为银行一线柜员，时刻保持着反洗钱的思想，认识到反洗钱工作的必要性与重要性，加强自身的学习，熟练掌握相关的法律法例如：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》等反洗钱法规，让人人心中筑起一道坚不可摧的反洗钱城墙。 二、严把客户身份识别关，防范冒名办理业务的风险。 由于柜员是为客户办理业务的经办岗，因而与客户的接触最为直接频繁。在很多情况下都是因为柜员疏于核实审查，给了犯罪分子可趁之机，通过冒名开户等手段进行违法犯罪活动。柜员要提高认识，利用操作系统提示和身份核查鉴别仪等优势条件，加强对客户身份的真实性核实，仔细比对客户身份证件，遇到难以辨别客户相貌与身份
证真伪时，可以同时一起辨别，并要求客户出具近期有照片的其他辅助证件。 三、加强反洗钱工作宣传，保护自身的利益。 为防止客户因各种原因潜在洗钱风险，营业网点采取多种多样的方式对社会公开开展宣传教育活动，通过营业场所醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、悬挂布标、向社会公众发放宣传手册，我们一线柜员应加大反洗钱工作的宣传力度，在客户有问题时积极解答客户疑问，以邀请客户解答问卷等方式，普及反洗钱知识，形成正确的、积极的舆论导向，向公众提示洗钱风险，要使社会公众意识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。 柜面操作岗是反洗钱工作中的重要一环，也是维系前后台反洗钱侦查工作的纽带，同时这是一项长期而艰巨的工作，今后我将继续把反洗钱工作作为一项重要工作来抓，加大反洗钱培训力度，确保柜面操作这一重要环节。 【篇二】 日前，中国人民银行XX市中心支行办公室转发2020年度XX省内保险机构反洗钱工作分类评级情况的通报，并下发预防洗钱维护金融安全的宣传手册。中煤保险驻马店市驿城支公司负责人冯剑黎首先对相关文件和宣传材料进行深刻阅读，认真学习反洗钱工作在保险经营活动中的政策要求和规范实践方法，全面领会反洗钱工作目的和重大意义，随后将相关文件精神对机构全员进行传达学习。根据多思多