第五章法律的作用与价值
5.1复习笔记
【知识框架】
【重点难点归纳】
一、法律的作用
1．法律作用的含义
法律的作用，又称法律的功能，是指法律对人的行为以及最终对社会关系所产生的影响。
（1）法律运行的一切活动和过程都旨在对社会产生某种作用。
（2）法律对人的行为产生一定的作用。
（3）法律作为社会现象的一种，与其他社会现象之间是一种相互影响、相互作用的关系。
2．法律的规范作用与社会作用
（1）法律的规范作用与社会作用的关系
法律的作用可以从不同角度来分析。最经常的是把法律的作用划分为规范作用和社会作
用。规范作用是指法律作为一种社会规范、基于它的规范性所发挥的作用。社会作用是指法律作为调整社会关系的手段、基于它的社会性所发挥的作用。
①规范作用与社会作用是法律的作用的两个方面（同一事物的两个方面），而不是两个类别的作用（两个事物）。
②规范作用表明，法律是以何种方式影响人们行为和社会关系的；社会作用表明，法律对社会关系和社会生活产生了哪些实际影响。因此，这两种作用是手段与目的的关系，即法律是通过其规范作用而实现社会作用的。
③一切社会的法都可以有规范作用与社会作用之分。法的规范作用是一切社会的法律制度所共有的作用，但不同性质的社会的法律则具有不同的社会作用。
（2）法律的规范作用的体现
根据行为的不同主体，法律的规范作用可以分为指引、评价、预测、强制和教育五种作用。
①指引作用
a．指引作用主要是指法律可以指引人们的行为。指引作用的对象是被指引者本人的行为。
b．在社会生活中，指引可分为规范性指引和个别指引。规范性指引是针对不特定的人的反复出现的行为的指引；个别指引是针对特定的人的专门指引。
c．法律的规范性指引又包括确定的指引和有选择的指引两种形式。授权性规范对于人们行为的指引就是有选择的指引，人们可以自主选择是否做某种行为。义务性规范对人们行为的指引就是确定的指引，人们必须做或者不得做某种行为，没有选择的余地。
②评价作用
评价作用是指法律作为人们评价他人行为的标准所起到的作用。人们可以根据法律来判
断某种行为是否合法、是否有效。这种作用的对象是他人的行为。
③预测作用
预测作用是指法律可以为人们相互间预测对方的行为提供帮助。人们可以根据法律来预测其他人将会怎样行为，从而做出明智的决策。预测作用的对象是人们相互间的行为。
④强制作用
强制作用是指法律对违法犯罪行为的威慑、惩罚或制裁作用。其对象是违法犯罪者的行为。
⑤教育作用
教育作用是指通过法律的实施和法律宣传对一般人今后的行为的积极影响。其对象是一般人的行为。
（3）社会作用
①从作用的性质来看，法律的社会作用可以分为阶级统治作用和执行社会公共事务的作用。
②从发生作用的领域来看，法律的社会作用可以分为法律的政治作用、经济作用、文化作用等。
③从作用的内容来看，法律的社会作用还可以划分为确认、提取、分配、保护和限制等方面的作用。
3．法律作用的局限性
借鉴庞德的观点，可以认为法律作用的局限性主要体现在以下几个方面：
（1）法律并不是调整社会关系的唯一规范和手段，除了法律规范之外，还有政策、道德、习惯、纪律等社会规范。
（2）有些社会关系领域不适宜于法律的调整，有些社会关系领域法律调整不如其他手
段调整的效果好。
（3）法律存在漏洞和空白点。
（4）即使是“有法可依”，由于法律具有较强的抽象性、稳定性，法律与具体多变的现实生活之间总是存在着矛盾。
（5）实施法律应以事实为根据，如果事实无法确定，则无法实施法律。
二、法律的价值
1．法律价值的含义
法律价值是指法律所具有的、对人们有意义的、可以满足人们需要的功能与属性。具体来说，法律价值有这样的两种含义：
（1）法律的工具性价值或形式性价值，即法律本身具有什么价值。
（2）法律的实质性价值，即法律在其实际内容方面秉持什么样的价值准则。
2．法律的基本价值
（1）概述
在这一意义上，法律有哪些价值，不同的学者有不同的归纳和认识。
（2）安全、自由、生存和发展
①安全
安全是指一个人的拥有物不受他人的侵犯和剥夺。“拥有物”，是指维系人的正常存在和发展、可以作为安身立命之本的那些事物，主要包括生命、健康、人格尊严和财产。
②自由
这里采纳英国思想家霍布斯的说法，自由是指外界障碍不存在的状态。自由主要包括人身自由、思想和表达自由、宗教信仰自由、运用财产的自由和交往的自由。交往自由主要是
指人们结成一定社会关系的自由，例如契约自由和结社自由。
③获得社会合作的好处
每一个人都是社会的成员。每一个人作为社会成员都有资格获得社会合作的好处。获得社会合作的好处包括参与社会合作和分享社会合作的成果。一个人有权获得社会合作的好处，特别包括个人的生存权和发展权。从广义的角度来看，社会合作的好处也包括了安全和自由。
（3）平等
就人与人之间、阶层与阶层之间、个人与社会之间的关系而言，法律应当保障社会成员平等地享有上述权利。平等的概念涉及人与人之间的关系，是一个社会结构问题。作为法律的基本价值，平等主要指向立法领域和法律实施领域。
①立法的平等
a．对于立法而言，平等的要求是，根据恰当的标准在社会成员间分配权利、义务以及社会合作所产生的好处。即立法的平等价值要求法律制度应保障每个人都享有平等的安全、自由和获得社会合作好处的权利。
b．在立法领域中，平等价值可以划分为不同的层次：权利平等、期望平等、结果平等。
②法律实施的平等
在法律实施方面，平等的要求是：
a．同类情况同类处理，不同情况不同处理，而且何谓相同或相异的情况必须根据立法来确定。
b．根据在立法领域确立好的标准，将受到损害的社会关系恢复到受损前的状态，赔偿与损失要相当，罪与罚要相当。
（4）秩序、效益和社会和谐
就社会整体而言，法律应当为社会提供秩序，促进社会效益和社会和谐。
①秩序
法律秩序是指人们在社会生活中依照法律的规定安排自己的行为，从而体现出规律性的社会秩序状态。法律秩序形成至少需要两个条件：
a．法律得到普遍的实施。
b．法律是统一的、和谐的。
②效益
效益主要指成本与收益之间的对比，它表明法律的运行是否以较小的成本给社会带来较多的收益。
③社会和谐
社会和谐，又称为社会团结，是指社会中人与人之间、不同阶层之间、不同群体之间、政府与公民之间形成相互信任、相互亲睦的社会关系，具有高度的认同感、浓厚的政治和道德共识。社会和谐就是理解、信任、博爱、友谊和互相帮助。
3．基本价值之间的关系
（1）诸价值之间的相辅相成
①一个人获得安全和自由了，才能谈得上生存和发展。一个人能够生存和发展了，他才会有更多的需要安全保障的“所有物”，才能够更充分地运用他的自由。
②每个人都获得了安全、自由、生存和发展，法律平等地保障了每个人的权利，就会形成有活力的秩序和产生具有较高增长率的社会整体效益，也为社会和谐提供了条件。反之，社会效益提高了，才能够更好地保障个人的生存权，为个人的发展提供更多的机会。社会更加和谐了，社会运转就减少了摩擦。
（2）诸价值之间的冲突及其解决
证券投资学笔记 导言 一. 本课程介绍 二. 证券投资常用术语 开户限价委托市价委托撤单交割手零股集合竞价连续竞价开盘价收盘价最高价最低价涨、跌停板 T+1 T+0 主力大户散户多头做多短多长多死多空头做空短空长空多翻空空翻多多杀多轧空踏空跳空逼空空头回补获利回吐套牢割肉仓位空仓满仓平仓斩仓震仓洗盘筹码吸筹洗筹蓝筹股红筹股坐轿抬轿高开低开平开上档下档拨档子板块联动比价牛市熊市多头市场空头市场利多利空利多出尽利空出尽反弹回档盘整整理多头陷阱空头陷阱反转突破缺口支撑压力除权除息市盈率市净率净资产收益率填权复权贴权每股净资产 三. 1602年荷兰，最早的证券市场 （1）掌握正确的买卖时机——选时（中短线） （2）选择投资对象（中长线） 四. 两大方法 （1）基本分析法 （2）技术分析法 第一章证券投资工具 第一节证券 一、证券的定义，分类和特征 1.证券的定义：它用以证明持有人有权依据凭证的内容，而取得应有权力 2.证券的分类：（1）有价证券（2）凭证证券 3.证券的重要要素：（1）持有人（2）持有物（3）持有物的价值（4）权力 4.证券的特征：(1)法律特征(2)书面特征 二、有价证券的分类 1.有价证券的定义：有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权取得收入，可自由转让和买卖的所有权或债权 2.有价证券的分类 广义：（1）商品证券（提货单、运货单）（2）货币证券[商业证券（汇票、本票）、银行证券（汇票、本票、支票）]（3）资本证券 狭义：资本证券（股票、债券、基金证券、金融衍生证券） 3.有价证券的分类 （1）按发行主体不同分类(a)政府证券(b)金融证券(c)公司证券 （2）按是否在证券交易所挂牌分类(a)上市(b)非上市 （3）按募集方式分类(a)公募(b)私募 （4）按经济性质分类(a)股票(b)债券(c)其他证券 4.有价证券的特征（1）期限性（2）收益性（3）流通性（4）风险性 第二节股票 一、股票的定义，特征和类型 1. 股票的定义：股票是一种有价证券，它是股份有限公司发行的，用于证明投资者的股东身份和权益并据以次获得股息和红利的凭证 2. 股票的性质（1）一种有价证券（2）一种形式证券（3）一种证权证券（4）一种资本证券（5）一种综合权利证券 3. 股票的特征（1）收益性（2）风险性（3）流动性（4）永久性（5）参与性
第一章： 人们面临权衡取舍。 效率：社会能从稀缺资源中得到的最大利益。 平等：经济成果在社会成员中平均分配。 任何一个东西的机会成本是为了得到它所放弃的东西。理性人最终的选择必然使得边际收益等于边际成本。 第十章：外部性 市场通常是组织经济活动的好方法。如果没有市场失灵，竞争市场的结果是有效率的，即最 大化了总剩余（包括生产者剩余和消费者剩余）。 外部性（是一种市场失灵）：一个人的行为对旁观者福利的无补偿的影响。由于自利的买卖者忽略其行为的外部成本或收益，有外部性时，市场结果是没有效率的。政府行为有时可以改善市场结果，即存在外部性的情况下，公共政策能够提高效率。 负外部性的例子：空气污染，狗叫，邻居吵闹，噪声污染，二手烟，驾车时打电话对路人不安全 市场均衡，最大化了消费者剩余+生产者剩余。 供给曲线，表示私人成本，卖着直接承担的成本。需求曲线，表示私人价值，对于买者的价值（也就是支付意愿）。 社会成本：私人成本+外部成本。外部成本：对旁观者负外部性影响的价值。 外部性内在化：改变激励，使人们考虑到自己行为的外部效应。征税=社会成本 当市场参与者必须支付社会成本时，市场均衡=社会均衡。 正外部性的例子：接种预防传染病的疫苗，研究创造知识，教育（减少了犯罪和改善了政府）。存在正外部性时，一种物品的社会价值=私人价值（对买者的直接价值）+外部利益（对于旁观者的价值）。 社会最优数量是使得社会福利最大化。 补贴=外部利益 如果存在负外部性，市场生产数量大于社会合意的数量。征税。 如果存在正外部性，小于。补贴。 技术政策：政府干预经济旨在扶持增进技术的企业。 专利法，技术政策的一种，对个人或公司创造发明的产权予以专利保护。针对外部性的公共政策：命令与控制政策：直接管制。限制排污，强制使用某项技术。 以市场为基础的政策：向私人决策者提供由他们自己来解决问题的激励。矫正性的税收和补贴，可交易的污染许可证。 矫正税：旨在引导私人决策者考虑负外部性引起的社会成本的税收。庇古税。理想的矫正税=外部成本。 对于正外部性的活动，理想的矫正补贴=外部利益。 矫正性的税收和补贴，使私人激励和社会利益结合，使私人决策者做决策时考虑行为的外部利益和外部成本，使经济向资源配置更有效率的方向移动。 不同企业削减污染成本不同，有效率的结果：减排成本最低的企业减少最多的污染。 污染税是有效率的：减排成本低的企业减少污染，进而减少税收负担；减排成本高的企业更愿意支付税收。 管制是无效率的：需要所有企业都减少一定数量的污染。 矫正性税收对环境更有利：给企业激励，只要减污成本低于税收。而管制没有给企业继续减 排的激励。 汽油税，消除三种负外部性：拥挤，车祸，污染。
西方经济学原理期末复习 （一）微观经济学总结 一、框架 二、基本概念 需求函数、供给函数、市场均衡、需求价格弹性、需求收入弹性、需求交叉弹性、供给价格弹性、效用、无差异曲线、边际替代率、预算线、消费者均衡、替代效应、收入效应、生产函数、等产量曲线、等成本线、生产者均衡、机会成本 三、几种市场类型 市场类型厂商产品差异对价格控制进入市场接近的商品 数量程度程度难易程度市场 完全竞争很多无差别没有很容易农产品 完全垄断很多有差别较小比较容易轻工业、零售业寡头市场几家有差别较大比较困难民航、通讯、汽车 或无差别制造、石油开采完全垄断一家不可替代很大不可能公用事业 四、七种均衡
1.市场均衡 2.消费者均衡 3.生产者均衡 4.完全竞争情况下厂商短期均衡 5.完全竞争情况下厂商长期均衡 6.完全垄断情况下厂商短期均衡 7.完全垄断情况下厂商长期均衡 五、概念辨析 1.微观经济学与宏观经济学 2.实证与规范经济学 3.需求（供给）的变化与需求量（供给量）的变化 4.短期与长期 5.规模经济与范围经济 6.停业点与盈利点 六、基本原理 1.需求、供给、供求原理 2.边际效用递减规律 3.边际收益递减规律 4.商品的边际替代率递减规律 5.生产要素的边际替代率递减规律 七、典型经济现象解释 1.丰收悖论 2.猪流感疾病，是猪肉价格下降，分析均衡变动 步骤：㈠确定事件使供给曲线还是需求曲线移动或二者同时移动 ㈡确定曲线的变动方向 ㈢用供求图说明这种移动如何改变均衡价格和数量 3.为何钻石比水贵：水数量多边际效用小。 4.惨淡经营，店铺为何不关门？ P=A VC 为停业点。当AC>P>A VC虽亏本，但其收入高于可变成本，还有一部分可弥补固定成本。若其关门将损失全部固定成本。因此商家会选择继续经营。 5.为何铁路、供水、供电等行业能保持其垄断地位？ 政府特许自然垄断 6.最低工资法德出台将会有哪些成效和弊端？ 一部分人取得叫高收入造成失业 7.在小镇放烟花，能向居民收取观看费用吗？ 不能外部性不直接收费
法理学课后习题 一、绪论 1.什么是法学？什么是法理学？ 概念： 法学：法学又称法律科学，是一切专门以法律现实为研究对象的学科的总称。 法理学：法理学是我国法学体系中处于基础理论地位的理论学科，它是系统阐述马克思主义法律观，从总体上研究法和法律现实的一般规律，研究法的产生、本质、作用、发展等基本问题，研究法的创制和实施的一般理论，并着重研究我国社会主义法和法治的基本理论问题的理论学科。 性质： 法学：法学是社会科学中一门具有政治性、阶级性的科学，它总是体现着不同社会阶级、阶层以及不同社会集团的世界观、价值观以及它们经济的、政治的实际利益需要。 2.马克思主义法学的主要特点有哪些？ 马克思主义法学是以马克思主义为指导、研究法律现象的学科的总称，它的产生也是法学史上划时代的根本变革。 指导思想：马克思主义法学是以马克思主义的世界观、方法论即辩证唯物主义为指导的，历史唯物主义是马克思主义法学的理论基础； 阶级基础：马克思主义法学是工人阶级和广大人民权利与法律要
求的体现，它是为无产阶级和广大人民群众的根本利益服务的； 法的阶级性与科学性：马克思主义的阶级性与科学性是辩证统一的。党性是阶级性的集中表现，马克思主义的党性要求科学性，而科学性又是实现党性的保证； 法的概念和本质：马克思主义法学认为：法不是、也不可能是超阶级性的，而是由一定的社会结构决定的、在社会上居于统治地位即掌握国家政权的阶级意志的体现，是统治阶级实现其阶级统治的工具； 决定法的根本因素：社会存在决定社会意识，统治阶级一致的内容决定于统治阶级赖以生存的物质生活条件，归根结底决定于在该社会占统治地位的生产关系、经济条件； 法的历史发展规律：法与国家都是社会发展到一定历史阶段的产物，是社会出现了阶级分化、产生了生产资料私有制的产物，法与国家权力有着内在的联系，随着生产力的发展、社会的进步、阶级的消灭，国家与法都将消亡。 3.如何看待中国当代的法学、法理学？ 4.学习、研究法学、法理学应有什么样的基本态度和方法？ 基本态度：坚持马克思主义哲学为指导思想，运用辩证唯物主义与历史唯物主义的观点研究法学。 方法： 1.马克思主义的哲学方法（辩证唯物主义和历史唯物主义的方法， 是马克思主义法学研究方法论的核心和基础。） 2.一般的科学方法（社会调查的方法、历史考察的方法、分析比
福师《证券投资学》第三章股票课堂笔记 ◆主要知识点掌握程度 掌握股票概述，包括股票的含义、特点、种类；股票的价格，包括股票价格的含义及股票市场价格的评价方法；股价的波动及其原因；股票价格指数及其编制。 ◆知识点整理 第三章股票 一、股票概述 股票是股份公司为筹集长期资金而公开发行的一种有价证券，是股份公司发给股东证明其所入股份的凭证，是股东对股份公司享有权利的依据。 （一）股票的基本特征 1.股票的特点 （1）股票是公司所有权的象征 购买了公司的股票，就成为公司的股东。股东有权按出资的比例，即拥有公司股份的多少，享受公司的收益和参与公司的经营管理，包括参与股东大会、进行投票表决、享受股息红利、参与公司剩余财产的分配等各项权利。 （2）股票是一种不定收益的证券 公司的经营管理的效果直接关系或影响到股东的收益，而且，在股票市场上，各种因素都有可能影响股票的市场价格，投资者有可能遭受价格波动所导致的损失，而一旦公司经营不好，破产倒闭时，则会导致灾难性的资本投资损失。 （3）股票是一种具有流通性的证券 投资者持有的公司股票，可以在股票的二级市场上进行交易。在健全的股票交易市场存在的条件下，持有股票可随时卖出变换成现金。衡量股票流通性强弱的指标称为股票的变现力，即在极短的时间内变换成现金而不致亏损的能力。变现力越强的股票则越受投资者青睐；而变现力弱的股票则无人敢于问津。 （4）股票没有期限性 在购买股票以后，持有股票者不能向公司退股要求返还本金。股东要想收回投资，只有把股票转卖给他人。所以，股票没有期限性，是一种永久性的投资。只要公司存在，其所发行的股票就存在，并给持有股票的投资者带来收益和风险。 2.股票的票面特征 股票的票面特征要综合反映股票持有人的各项权益、股份公司和发行股票的一些基本情况。股票是具有法律效力的有价凭证，是股份公司和投资者的一种契约反映。 （二）股票的种类 1.普通股票和特殊股票 普通股票 普通股票即股息随公司利润的大小而增减的股票。普通股股东享有以下权利：盈余分配权、资产分配权、表决权、选举权、优先认股权、股份转让权等。由于普通股票是在权利内容上不附加任何条件的股票，所以被当作标准股票，作为衡量其他股票的基准。现在股份公司发行的股票，大都是普通股票。 2.优先股票 优先股票是在股份公司的收益分配和剩余财产分配上较普通股票享有优先权的股票。优先股在发行时事先规定固定股息；其股息支付也先于普通股。在公司破产清算时，优先股的股东有权按票面价值先于普通股得到清偿。 但优先股在投票权和表决权的行使上受到一定限制，持有优先股的股东一般没有参与公司经营管理的权利。只有在直接关系到优先股股东利益的表决时，优先股股东才能行使表决权。 （三）普通股在证券交易市场的分类 普通股票按其在股票流通市场上的属性不同，可以分为以下几种：
微观经济学重点概念 1. 经济人 从事经济活动的人所采取的经济行为都是力图以自己的最小经济代价去获得自己的最大经济利益。 2. 需求 消费者在一定时期内在各种可能的价格水平愿意而且能够购买的该商品的数量。 3. 需求函数 表示一种商品的需求数量和影响该需求数量的各种因素之间的相互关系的函数。 4.供给 生产者在一定时期内在各种价格水平下愿意并且能够提供出售的该种商品的数量。 5.供给函数 供给函数表示一种商品的供给量和该商品的价格之间存在着一一对应的关系。 6. 均衡价格 一种商品的均衡价格是指该种商品的市场需求量和市场供给量相等时的价格。 7. 需求量的变动和需求的变动 需求量的变动是指在其它条件不变时由某种商品的价格变动所应起的该商品需求数量的变动。需求的变动是指在某商品价格不变的条件下，由于其它因素变动所引起的该商品需求数量的变动。 8. 供给量的变动和供给的变动 供给量的变动是指在其它条件不变时由某种商品的价格变动所应起的该商品供给数量的变动。供给的变动是指在某商品价格不变的条件下，由于其它因素变动所引起的该商品供给数量的变动。 9. 内生变量和外生变量 内生变量指一个经济模型所要决定的变量。外生变量指由模型以外的因素所决定的已知变量。 10.静态分析 根据既定的外生变量值来求得内生变量值的分析方法。 11.比较静态分析 研究外生变量变化对内生变量的影响方式，以及分析比较不同数值的外生变量下的内生变量的不同数值。 12. 动态分析 需要区分变量在时间上的先后差别，研究不同时间点上的变量之间的相互关系。 13. 弹性 当一个经济变量发生1%的变动时，由它引起的另一个经济变量变动的百分比。 14. 弧弹性 表示某商品需求曲线上两点之间的需求量的变动对于价格的变动的反应程度。 15. 点弹性 表示需求曲线上某一点上的需求量变动对于价格变动的反应程度。 16. 需求的价格弹性 表示在一定时期内一种商品的需求量变动对于该商品的价格变动的反应程度。或者说，表示在一定时期内当一种商品的价格变化百分之一时所引起的该商品的需求量变化的百分比。
平狄克《微观经济学》（第7版）笔记和课后习题详解 第1章绪论 1.1复习笔记 1．微观经济学的主题 （1）微观经济学的研究对象 微观经济学研究的是单个经济个体（如消费者、工人、投资者、资源所有者和厂商）的行为，也研究构成市场与行业的消费者和厂商的相互影响。微观经济学的核心内容是论证亚当·斯密的“看不见的手”原理。 （2）经济模型 经济模型是现代经济理论的一种主要分析方法，也称为经济数学模型，指用数学形式所表述的经济过程或经济理论结构。现实世界的情况是由各种主要变量和次要变量构成的，因而非常复杂，只有把次要因素排除在外，才能对经济运行进行严格的分析。运用经济模型，事先做出某些假设，可以排除掉许多次要因素，从而建立起一定的模型，然后通过运用这一模型，可以对错综复杂的现实世界作出简单的描述。 （3）经济理论的局限性 在经济学中，理论的有用性和合理性取决于它是否对其试图解释和预测的一系列现象成功地做出了解释和预测。比如说，厂商并不总是追求其利润的最大化的，因此，厂商理论只在解释厂商某些行为（如资本投资决策的时机）时才获得了有限的成功。尽管如此，这一理论确实解释了有关厂商和行业的行为、成长和演变方面的大量现象，所以它已经成为决策者手中一个重要的工具。
2．实证分析和规范分析 （1）微观经济学的分析方法 微观经济学既研究实证问题，也研究规范问题。实证问题主要涉及解释和预测，规范问题则研究应该如何。实证分析和规范分析都是重要的经济学分析方法。 （2）实证分析和规范分析的含义 实证分析是进行经济分析的一种重要方法，特点是它对有关命题的逻辑分析，旨在理解经济过程实际是什么、将会是什么、为什么，而不涉及对结果好坏和是否公平的评价，其中不包含任何价值判断。实证分析既有定性分析，也有定量分析。 规范分析也是经济学分析经济问题的一种方法，它以一定的价值判断作为出发点，提出行为的标准，并研究如何才能符合这些标准。它力求说明“应该是什么”的问题，或者说，它回答这样的问题：为什么要做出这种选择，而不做出另一种选择？ （3）实证分析和规范分析的关系 实证分析和规范分析既有联系又有区别。规范分析和实证分析的区别可归纳为以下三点： ①规范分析在研究经济事物的同时树立一个判别标准，以便能对分析结果做出好与坏的判断；而实证分析则只对经济运行过程本身做出描述，并不做出好与坏的判断。 ②二者要解决的问题不同。规范分析要说明经济事物是否符合既定的价值标准；实证分析则要解决经济“是什么”的问题，要研究经济变量的规律及其相互之间的联系，并对未来做出预测。 ③规范分析没有客观性，其结论受到价值标准的影响；实证分析的内容具有客观性，其结论可以接受事实的验证。 尽管有上述区别，实证分析和规范分析二者之间仍相互联系:规范分析以实证分析为基
人大高鸿业版《西方经济学》（包括微观和宏观部分）笔记讲义（精装版） 西方经济学笔记第一二章 第一节稀缺性与选择（一）稀缺性和经济问题稀缺性的含义生产资源的相对有限性资源的稀缺 性与经济问题由于资源稀缺性的存在，使得人们必须考虑如何使用有限的相对稀缺的生产资源来满足无 限多样化的需要。这就是所谓的" 经济问题".生产资源或生产要素主要包括的成分经济社会中的生产资 源也叫生产要素，主要包括：资本（其价格为利息）、土地（其价格为地租）、劳动（其价格为工资）。 西方经济学研究的问题西方经济学研究人与社会如何作出最终抉择，在使用或者不使用货币的 情况下来使用可以有其他用途的稀缺的生产性资源，来现在或者将来生产产品，并把产品分配给社会的 各个成员以供消费之用。它分析改进资源配置形式可能付出的代价和可能产生的收益。 （二）生产可能性曲线生产可能性曲线的含义在既定的资源之下所能生产商品的最大产量的组 合，就是生产可能性线 生产可能性曲线与资源稀缺性之间的关系生产可能性曲线反映了资源稀缺性的特征。 （三）选择和机会成本选择产生的原因资源的稀缺性使得社会不得不作出选择 机会成本的概念当具有多种用途的稀缺资源使经济主体需要选择时，选择会带来成本，选择的 成本我们称为机会成本，当把一定资源用于生产某种产品时所放弃的另一各产品的数量就是机会成本， 它是作出一次决策时所放弃的其他可供选择的最好用途。 经济问题的解决与机会成本的关系经济问题的解决被归结为如何使得选择的机会成本达到最低。 第二节西方经济学的研究对象（一）经济学的定义西方经济学的定义西方经济学研究人与社会 如何使用稀缺的生产性资源，生产出有价值的商品，并把它们分配给社会的各个成员。
1、张某与李某是某大学同班同学且为好友。一日李某主动请张某星期天到电影院看电影。到了星期天，张某首先乘车至电影院门口等候李某。但李某突然改变主意，直到电影散场也没有来电影院。张某为此愤愤不平，提出与李某“断交”。问： xx的行为具有法律意义吗？ 2、张某在开车上班途中，发现赵某被汽车撞伤，倒在地上。张某将张某扶进自己的汽车，闯过六个红灯，将赵某送到医院。后张某由于违反交通管理条例的规定被交通警察罚款200元。 问题分析： （1）交通警察对张某罚款200元，体现了自然法理论的基本立场，还是法律实证主义的基本立场？ （2）假如你为张某的行为辩护，那么应当站在什么样的法学立场上？ 3、"请运用法的形式特征分析如下案件： 一对夫妻在自家的房子中观看黄碟，是否应当受到法律的制裁？为什么？ （提示： 这里关键要分析“在自家的房子中观看黄碟”是关系行为，还是个体行为） 4、在有关法系的问题上，学生甲与学生乙有一些不同的认识。甲认为： （1）法系就是指法律体 系； （2）法系的划分标准是单一的、绝对不变的； （3）在英美法系，制定法不是法的正式渊源。 乙认为：
（1）法系是比较法学的概念，它与法律体系不同； （2）法系的划分标准具有相对性，因此是没有意义的； （3）在英美法系，制定法和判例法一样，都是法的正式渊源；但是，在大陆法系，判例则不是法的正式渊源，判例也没有什么作用。 你认为上述哪一种或哪些观点有道理？为什么？ 5、某地来一外商投资，在宾馆住的时候，碰到小偷偷了钱包，外商报了案， 1党委和政府知道了以后责令公安机关要限期抓到小偷，公安机关抓住小偷以后，党委和政府责令要严肃处理，严惩不贷，然后把钱包还给为外商，结果外商带着外资走了，没有在这投资，这个案例说明了什么问题？外商为什么走了？ 6、以下关于权利义务的说法是否正确？为什么？ （1）“诉讼当事人要求法院依法公开审理的权利是对世权。” （2）“法律规定不得侵犯他人的自由，这一义务属于对人义务和消极义务。” （3）“在许多情况下，权利可以转让或放弃，义务不能随意转让或者放弃。” 7、"根据我国 1997年10月1日起生效实施的《刑法》（又被称为新刑法）第270条的规定，将为他人保管的财物或者他人的遗忘物、埋藏物占为己有，数额较大且拒不交还的行为构成侵占罪，可以处以一定的刑罚。但是，在 1997年10月1日之前，在我国具有法律效力的刑事法律是 1979年7月1日通过的《刑法》（又被称为旧刑法）。旧刑法并未设置侵占罪。某甲于
《证券投资学》考研曹凤岐版考研笔记与考研真题第一章证券 1.1 复习笔记 考点一、证券的概念及特征 1证券的概念 证券是用以表明各类财产所有权或债权的凭证或证书的统称。证券上记载有一定的财产或权益内容，持有证券即有权利按照券面所载内容取得相应的权益。 有价证券是证券的一种，表示具有一定的财产权并且能够自由让渡的证券，即表明证券持有人根据券面所载财产内容可以行使的权利的证券。 有价证券可以分为： （1）货物证券，是有权领取货物的凭证，其权利的标的物是特定的货物； （2）货币证券，是对货币有请求权的凭证，其权利的标的物是一定的货币额；（3）资本证券，其标的物也是货币额，它与货币证券的区别之处在于它侧重于对一定的本金所带来的收益的请求权； （4）其他证券，包括土地所有权证、银行存折等。 有价证券可以按照广义和狭义进行划分。广义的有价证券包含前面所列的货物证券、货币证券和资本证券，甚至范围更广；而狭义的有价证券一般代表货币证券和资本证券，更多的时候又专指股票、债券之类的资本证券，这时一般将它简称为证券。“证券”一般是特指资本证券。 有价证券作为资产所有权或债权的一种法律证书，即代表经济利益的一种权利，一般可以兑换、转让和买卖。 2有价证券的本质
有价证券是一种表示资产所有权或债权的法律证书，即代表一种经济权利。有价证券的持有者应承担相应的权利和义务。与此同时，有价证券也是金融工具、投资工具与一种投资凭证。公众可以通过对有价证券的买卖、转让、抵押、继承等方式参与投资。 有价证券可以给持有者带来一定的定期收入，又能以商品的形式进行自由买卖转让，它不属于生产经营的物资，在生产经营过程中也无法发挥作用，因而它不是真正的资本。 （1）股票、债券等能够从它原来代表的现实资本中脱离出来而在证券市场上进行相对独立的运动，产生资本的二重化现象，因此，它们又可以被当作一定的虚拟资本的凭证，具有虚拟资本的性质，可被称为虚拟资本证券。 （2）构成虚拟资本的有价证券本身不含有任何价值。它们只是代表取得收益的权利。一切有价证券都代表着资本所有权的证书。 （3）在企业的生产过程中，有价证券本身并不能发挥作用，虚拟资本是独立于实际资本之外而存在的一种资本形式，不是真正的资本。 （4）虚拟资本不是现实的财富，但它具有使财富的集中的功能。 3有价证券的功能 （1）资本证券是结合成一体的资本、财产或债权债务关系的份额比，它不仅可以让发行人更加方便地将社会上零散的货币资金集中为整体的社会资金或职能资本，又可以让规模较小的货币资金享受巨额资本的规模效益。 （2）货币证券具有节约现金使用，方便交易支付和汇总的功能，从而提高资本的使用效率和资本转移的安全性。 （3）中央银行通过一些有价证券来实现控制货币供应量、调节经济运行的目标。
菲利普斯曲线 循环流量图 重要概念区分 实证表述/规范表述 绝对优势/比较优势 正常物品/低档物品 私人物品/公共物品/公共资源/俱乐部物品定额税/累进税/累退税 显性成本/隐性成本 经济利润/会计利润 固定成本/可变成本 规模经济/规模不经济 企业短期停止营业/企业退出 竞争/垄断/垄断竞争 功利主义/自由主义/自由至上主义 替代效应/收入效应 第一章经济学十大原理
原理： 【人们如何做出决策】 1.人们面临权衡取舍。 2.某种东西的成本是为了得到它所放弃的东西。 3.理性人考虑边际量。 4.人们会对激励做出反应。 【人们如何相互影响】 5.贸易可以使每个人的状况变得更好。 6.市场通常是组织经济活动的一种好方法。 7.政府有时可以改善市场结果。 【整体经济如何运行】 8.一国的生活水平取决于它生产物品与服务的能力。 9.当政府发行了过多货币时，物价上升。 10.社会面临通货膨胀与失业之间的短期权衡取舍。 市场失灵的两个可能原因：外部性；市场势力 （联系第7章市场效率+第10章外部性） 名解： 稀缺性：社会资源的有限性。 经济学：研究社会如何管理自己的稀缺资源。 效率：社会能从其稀缺资源中得到最大利益的特性。 平等：经济成果在社会成员中平均分配的特性。 机会成本：为了得到某种东西所必须放弃的东西。 理性人：系统而有目的地尽最大努力实现其目标的人。 边际变动：对行动计划的微小增量调整。 激励：引起一个人做出某种行为的某种东西。 市场经济：当许多企业和家庭在物品与服务市场上相互交易时，通过他们的分散决策配置资源的经济。 产权：个人拥有并控制稀缺资源的能力。 市场失灵：市场本身不能有效配置资源的情况。 外部性：一个人的行为对旁观者福利的影响。 市场势力：单个经济活动者（或某个经济活动小群体）对市场价格有显着影响的能力。 生产率：每单位劳动投入所生产的物品与服务数量。 通货膨胀：经济中物价总水平的上升。 经济周期：就业和生产等经济活动的波动。 第二章像经济学家一样思考 经济学家意见分歧的原因： 1.科学判断的不同 2.价值观的不同 3.感觉与现实 循环流量图：一个说明货币如何通过市场在家庭和企业之间流动的直观经济模型。 生产可能性边界：表示在可得到的生产要素和生产技术既定时，一个经济所能生产的产品数量的各种组合的图形。 实证表述：描述性的，试图描述世界是什么的观点。 规范表述：规定性的，试图描述世界应该是什么样子的观点。
曼昆《经济学原理（微观经济学分册）》（第6版） 第18章生产要素市场 复习笔记 跨考网独家整理最全经济学考研真题，经济学考研课后习题解析资料库，您可以在这里查阅历年经济学考研真题，经济学考研课后习题，经济学考研参考书等内容，更有跨考考研历年辅导的经济学学哥学姐的经济学考研经验，从前辈中获得的经验对初学者来说是宝贵的财富，这或许能帮你少走弯路，躲开一些陷阱。 以下内容为跨考网独家整理，如您还需更多考研资料，可选择经济学一对一在线咨询进行咨询。 一、劳动的需求 生产要素（factors of production）是用于生产物品与劳务的投入。劳动、土地和资本是三种最重要的生产要素。企业的生产要素需求是从它向另一个市场供给物品的决策派生出来的。 1．竞争的、以利润最大化为目标的企业 劳动的价格即工资由劳动的供给与需求决定。从劳动的需求取决于企业在另一个市场上供给产品的意义上说，劳动需求是一种派生需求。考察劳动需求要作出关于企业的两个假设：（1）企业在产品市场和生产要素市场上都是竞争的； （2）企业是追求利润最大化的。 2．生产函数与劳动的边际产量 生产函数表示生产中所有的投入量与生产的产量之间的关系。理性决策者考虑边际量，可以从生产函数中得出劳动的边际产量——增加一单位劳动所引起的产量增加量。生产函数表现出边际产量递减的性质，即随着一种投入量的增加，该投入要素的边际产量递减。 3．边际产量值和劳动需求 （1）边际产量值 为了确定工人对收益的贡献，必须把劳动的边际产量变为边际产量值。边际产量值（value of the marginal product）是指一种投入的边际产量乘以该产品的市场价格。 由于一个竞争企业的市场价格是不变的，随着工人越来越多，边际产量在递减，所以边际产量值（与边际产量本身一样）随着工人数量的增加而递减。经济学家有时边际产量值称为企业的边际收益产量：它是企业从多使用一单位生产要素中得到的额外收益。 （2）边际产量值对劳动需求的决定 如图18-1所示，该图描述了边际产量值如何取决于工人的数量。这条曲线向右下方倾斜，是因为劳动的边际产量随着工人数量的增加而递减。该图还包括一条市场工资时的水平线。为了使利润最大化，企业雇用的工人数要达到这两条曲线相交的那一点。低于这个雇用水平，边际产量值大于工资，因此再雇用1个工人会增加利润；高于这个雇用水平，边际产量值低于工资，边际工人是无利可图的。因此，一个竞争性的、利润最大化企业雇用的工人数要达到劳动的边际产量值等于工资的那一点。
微观经济学的研究对象：微观经济学的研究对象是个体经济单位。个体经济单位指单个消费者、单个生产者和单个市场等。 需求：一种商品的需求是指消费者在一定时期内在各种可能的价格水平愿意而且能够购买 的该商品的数量。 有效需求：需求必须是指消费者既有购买欲望又有购买能力的有效需求。 供给：一种商品的供给是指生产者在一定时期内在各种可能的价格下愿意而且能够提供出 售的该种商品的数量。 有效供给：供给是生产者对某种商品提供出售的愿望与出售能力相结合的。 均衡价格：一种商品的均衡价格是指该种商品的市场需求量和市场供给量相等时的价格。 均衡数量：在均衡价格水平下的相等的供求数量被称为均衡数量。 均衡点：从几何意义上说，一种商品市场的均衡出现在该商品的市场需求曲线和市场供给 曲线相交的交点上，该交点被称为均衡点。均衡点上的价格和相等的供求量分别被称为均衡 价格和均衡数量。 市场出清：市场上需求量和供给量相等的状态就是市场出清。 需求量的变动：需求量的变动是指在其他条件不变时，由某商品的价格变动所引起的该商品的需求数量的变动。 在几何图形中，需求量的变动表现为商品的价格—需求数量组合点沿着一条既定的需求 曲线的运动。 需求的变动：是指在某商品价格不变的条件下，由于其他因素变动所引起的该商品的需求数 量的变动。 在几何图形中，需求的变动表现为需求曲线的位置发生移动。 供给量的变动：供给量的变动是指在其他条件不变时，由某商品的 价格变动所引起的该商品的供给数量的变动。 在几何图形中，供给量的变动表现为商品的价格—供给数量组 合点沿着一条既定的供给曲线的运动。 供给的变动：是指在某商品价格不变的条件下，由于其他因素变动 所引起的该商品的供给数量的变动。 在几何图形中，供给的变动表现为供给曲线的位置发生移动。 消费者均衡:消费者均衡是指单个消费者把有限的货币收入分配在各种商品的购买中以获 得最大的效用。也可以说，消费者均衡就是单个消费者在既定收入下实现效用最大化。 消费者剩余:消费者剩余是消费者在购买一定数量的某种商品时愿意支付的最高总价格和实 际支付的总价格之间的差额。 预算线:预算线表示在消费者的收入和商品的价格给定的条件下，消费者的全部收入所能购 买到的两种商品的各种组合。 厂商：又称生产者或企业，是指能够作出统一的生产决策的单个经济单位。 生产函数：生产函数表示在一定时期内，在技术水平不变的情况下，生产中所使用的各种 生产要素的数量与所能生产的最大产量之间的关系。 边际技术替代率：在维持产量水平不变的条件下，增加一单位某种生产要素投入量时所减少的另一种要素的投入数量，被称为边际技术替代率。
第一章证券与证券投资 1.证券是用来证明持有人有权按其券面所载内容取得权益的书面凭证。 2.证券分为有价证券和无价证券。 无价证券是指不能使持券人或第三者取得一定收入的证券，如收据、借据、保险单、供应证、购物券。 有价证券是指对某种有价物拥有所有权或债权的一种书面凭证。 3.有价证券按照其内容可以划分为三类：财务证券、货币证券和资本证券。 财务证券：是对一定量的商品拥有索取权的凭证，如货物提单、货运单等。 货币证券：是对一定量的货币拥有索取权的凭证，如支票、期票、汇票、本票等。资本证券：是对一定量的资本拥有所有权和一定的利益分配拥有索取权的凭证，如债券、股票等。 4.债券、股票等有价证券实质是一种虚拟资本。 5.证券的特征：权益性、流通性、机会性、风险性。 证券投资的风险与收益存在着一定的对称性，风险与收益之间相互制约，相互补偿。投资者可以分散投资，同时做出各种证券组合，以防范和减轻风险，取得较为理想的收益。 6.证券投资的收益来源于：证券的利息、红利收入和买卖证券的资本利得。 7.证券投资的特点：证券投资属于非实物投资、证券投资属于间接投资。 8.证券投资的要素：收益、风险、时间。 收益是指投资者在一定时间内持有证券的所得与支出的差额。 风险是指对未来成果的不确定性和遭受损失的可能性。 9.证券投资的原则：收益性原则、安全性原则、流动性原则。 10.证券投资中的三种行为：投资行为、投机行为、赌博行为。 11.三种行为的不同：买卖证券的目的不同；承担风险的程度不同；投资决策的依据不同；持有证券的时间长短不同。 第二章证券市场 1.证券市场是就是通过有效的竞争买卖证券的场所，是证券交易所体现的各种经济关系的总和。 2.证券市场不同于一般商品市场（1）交易对象不同（2）流动性强弱不同（3）价格决定因素不同（4）经济运行本质不同。 3.证券市场的分类 （1）职能：发行市场和流通市场 （2）按照交易对象：股票市场、债券市场和基金市场 （3）组织形式：交易所市场和场外交易市场 （4）期限：资本市场和货币市场。 4.证券市场的构成：发行人、投资者、金融工具、交易场所、中介机构、监管机构和自律组织。 5.融资方式：直接融资和间接融资 6.证券市场的功能：筹集资金、转换机制、配置资源、分散风险。 7.当代资本市场发展的特点：融资方式证券化、投资主体机构化、证券市场国际化、交易凭证衍生化、交易方式电子化、市场体系统一化 第三章股票
第一章导论 一、选择题（共9个） 1．经济学中的“稀缺性”是指 A．世界上大多数人生活在贫困中 B．相对于资源的需求而言，资源总是不足的 C．利用资源必须考虑下一代 D．世界上的资源终将被人类消耗光 2．经济物品是指 A．有用的物品 B．数量有限，要花费代价才能得到的物品 C．稀缺的物品 D．数量无限，不用付出代价就能得到的物品 3．一国的生产可能性曲线以内的点表示 A．生产品最适度水平 B．该国可利用的资源减少和技术水平降低 C．失业或资源未被充分利用 D．通货膨胀 4．生产可能曲线的基本原理是 A．假定所有资源得到了充分利用 B．一国资源总能被充分利用 C．改进技术引起生产可能曲线向内移动 D．生产可能曲线上的每一点的产品组合，对该国来说，都是最佳的5．下列那一项最可能导致生产可能性曲线向外移动 A．消费品生产增加，资本品生产减少 B．有用性资源增加或技术进步 C．通货膨胀； D．失业 6．经济学中的基本选择包括 A．生产什么，生产多少 B．怎样生产，何时生产 C．为谁生产 D．以上都包括 7．对某个汽车生产企业来说，下列哪一变量是外生变量 A．汽车的年产量
B．生产线的技术水平 C．消费者收入增加 D．企业的人力资本管理 8．下列哪一个变量属于存量（） A．国民生产总值 B．年生产能力 C．居民收入 D．固定资产价值 9．21世纪30年代，西方经济学经历的第二次修改和补充 A．出现于1936年 B．涉及垄断问题 C．代表人物是凯恩斯 D．为国家干预经济生活奠定了理论基础 二、判断题（共1个） 1．以萨缪尔森为首的新古典综合派把经济学分为微观经济学和宏观经济学。 三、解释概念（共17个） 1．经济学 2．欲望 3.稀缺性 4.选择 5.机会成本 6.生产可能性曲线 7.经济人假定 8.完全信息 9.个量分析 10总量分析 11.静态分析 12．动态分析 13.实证分析 14.规范分析 15.常量与变量 16.存量与流量 17.内生变量与外生变量 一、选择题（共9个）
西方经济学读书笔记 现代西方经济学是经济学在西方国家发展到当代的产物。我国作为发展中社会主义国家，学习和研究西方经济学，有着非常积极和重要的意义。 首先，对其的学习和研究有利于增进对西方国家的了解和研究，加强同西方国家的交往，促进我国的改革开放。在西方，经济学是基础学科，不了解西方 经济学，就难以看懂西方经济国家的经济报刊文章，也无从把握西方国家的经济政策。因为西方的经济学著作和报刊文章都是按西方经济学的基本理论写成的，西方经济政策的制订也是以西方经济学为理论依据的。同时，在目前的国际经济机构中，西方经济学也是通用的经济语言和工具。具备西方经济学的基本知识，是参加国际经济机构的必备条件。现在，我国要坚定不移地执行对外开放的基本国策，加快改革开放的步伐，就必须了解、学习和研究西方经济学，只有这样，才能了解西方国家的经济政策及理论依据，知道他们的经济运行机理，懂得他们的经济组织和管理方法，研究他们的发展现状和趋势，积极参与各种国际性和区域性的经济组织和机构。真正做到知已知彼，促进改革开放的顺利发展。 其次，有利于促进社会主义市场经济的顺利发展。党的十四大明确指出，我国经济体制改革的目标模式是建立和完善社会主义市场经济体制。那么，什么是市场经济，它的运行机理和发展规律如何，如何建立和完善社会主义市场经济体 制。这些问题，迫切需要有新的理论来解释、回答和阐述。而西方经济学则可以为我们提供参与和借鉴。虽然西方经济学从本质来说是一种资产阶级的思想体系，是为资产阶级的利益服务的，但西方经济学有具有实用性特征，它的理论体系是建立在资本主义市场经济和社会化大生产的基础之上的，它的理论观点和政策主张主要是为解决市场经济运行中出现的种种问题和矛盾服务的。可以这样说，西方经济学实际上是关于市场经济发展规律的科学。比如说，西方微观经济学中的供求理论、价格理论、成本和收益理论、市场理论、收入分配理论，宏观经济学中的国民收入核算理论、宏观经济政策、通货膨胀理论、货币理论、经济波动和经济周期理论等。这些理论实际上都是关于市场经济的一般理论，它可以为建立社会主义市场经济理论体系、促进社会主义市场经济的建立和发展提供有益的参考和借鉴。
《证券投资学》（杨德勇2010 版）读书笔记 证券投资学是研究证券投资规律及技术分析的一门综合性强，应用性强的交叉学科。而且对于变化比较快的东西我比较有兴趣，所以我选择了杨德勇2010 年版的《证券投资学》作为我的暑假的专业读书书目，通过读这本书，我也了解了好多证券、投资和市场分析方面的知识。 本书一共分为十六章的内容，总体来说大致可分为四部分内容。其中，第一章“导论”、第二章“股权类投资工具”、第三章“债权类投资工具”、第四章“金融衍生工具”为第一部分，综合阐述了证券和证券投资的相关基础知识，使读者充分了解什么是证券。其次，第五章“证券发行市场”、第六章“证券交易市场”、第七章“证券监管”为第二部分，既然有了证券，那就不可避免要有证券市场，这一部分就是针对证券市场这一方面来写的。随后的第八章“证券投资的宏观经济分析”、第九章“证券投资的行业分析” 、第十章“证券投资的公司分析” 、第十一章“证券投资技术分析” 、第十二章“证券投资方法与技巧”以及第十三章“投资理论”为第三部分，主要告诉我们如何来进行证券投资。最后的几章为扩展知识，是让我们对前几章理论知识的具体的分析、总结、举例等等，让我们对理论的了解更加的深入。 作为一本学术类书籍，本书最大的特点就是分的特别清，各种知识都讲的特别清。而且还关注前沿理论、强调中国证券市场的特色、突出理论和实践的结合。比如，就有一些相关链接，就像“国际基金入股联想收购IBM PC 业务”、“我国 债券市场前沿——可交换公司债券” 、“老鼠仓”等实际的问题。并且还会提出一些思考题，让我在阅读完一部分之后有更深层次的思考。 首先，在第一部分中，我们要了解什么是证券，证券呢，是一种信用凭证或金融工具，它是商品经济和信用经济发展的产物，生活中常见的股票、公债券、基金证券、保险单、存款单等都是证券，其中有价证券的应用是最广的。其次呢，证券投资是随着证券的出现而产生，随着信用经济的发展而发展的，伴随着股份制经济的进一步发展，证券投资也得到了长足的发展。不同于直接的投资，证券投资实际上是一种金融投资或间接投资。 第二部分，证券发行市场是新证券首次向社会公众发行的市场，也被称为初级市场。由发行者、投资者和证券中介机构组成。证券发行市场一方面为资金的需求者提供筹集资金的场所，另一方面为资金的供给者提供投资获利的机会，同时通过新证券的发行创造出新的金融投资工具，增加有价证券总量和社会投资总量，是实现资本职能转化的场所。证券交易市场是与证券投资市场相对应的市场，是指对一级市场已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场，因此，也称二级市场、次级市场或流通市场。这一市场为证券的持有者提
高鸿业微观经济学笔记第一二章 第一节稀缺性与选择（一）稀缺性和经济问题稀缺性的含义生产资源的相对有限性资源的稀缺 性与经济问题由于资源稀缺性的存在，使得人们必须考虑如何使用有限的相对稀缺的生产资源来满足无限多样化的需要。这就是所谓的"经济问题".生产资源或生产要素主要包括的成分经济社会中的生产资 源也叫生产要素，主要包括：资本（其价格为利息）、土地（其价格为地租）、劳动（其价格为工资）。 西方经济学研究的问题西方经济学研究人与社会如何作出最终抉择，在使用或者不使用货币的情况下来使用可以有其他用途的稀缺的生产性资源，来现在或者将来生产产品，并把产品分配给社会的 各个成员以供消费之用。它分析改进资源配置形式可能付出的代价和可能产生的收益。 （二）生产可能性曲线生产可能性曲线的含义在既定的资源之下所能生产商品的最大产量的组合，就是生产可能性线 生产可能性曲线与资源稀缺性之间的关系生产可能性曲线反映了资源稀缺性的特征。 （三）选择和机会成本选择产生的原因资源的稀缺性使得社会不得不作出选择机会成本的概念当具有多种用途的稀缺资源使经济主体需要选择时，选择会带来成本， 选择的 成本我们称为机会成本，当把一定资源用于生产某种产品时所放弃的另一各产品的数量就是机会成本，它是作出一次决策时所放弃的其他可供选择的最好用途。 经济问题的解决与机会成本的关系经济问题的解决被归结为如何使得选择的机会成本达到最低。 第二节西方经济学的研究对象（一）经济学的定义西方经济学的定义西方经济学研究人与社会如何使用稀缺的生产性资源，生产出有价值的商品，并把它们分配给社会的各个成员。 西方经济学包含的最基本的思想资源是稀缺的社会必须以有效率的方式使用它（二）经济学研究的基本问题西方经济学研究的三个基本问题生产什么以及生产多少。 生产电 视还是生产电脑、生产大炮还是生产黄油（希特勒的选择是：宁要大炮不要黄油）；生产多少台电视机、多少台电脑，用多少资源生产大炮，用多少资源生产黄油。 怎样生产，用什么样的方法来生产这么多的产量与劳务，与生产方式，技术水平直接有关。