听证权：指行政执法主体在作出对行政相对方不利的执法决定前，必须给予相对方陈述、质证和辩论的权利。
回避制度：指公务员因与行政相对方或行政事项有利害关系而不得参与该具体行政执法行为实施的制度。
申诉不停止执行制度：指行政相对方不服行政主体作出的行政处理决定，依法提起复议或诉讼时，原则上不停止该决定执行的制度。
自己不做自己的法官：行政主体的工作人员处理与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应主动回避或应当事人的申请回避。
行政救济：指有关国家机关依法对行政行为造成的不利后果予以消除而采取的各种事后法律手段与措施所构成的法律补救机制。
行政补偿：指国家行政机关及其工作人员在管理国家和社会公共事务的过程中，因合法的行政行为给公民、法人或其他组织的合法权益造成了损失，由国家依法予以适当补偿的制度。行政赔偿：指国家行政机关及其工作人员违法行使职权，侵犯公民、法人或其他组织的合法权益并造成损害，有国家承担赔偿责任的制度。
行政执法责任：指行政主体在执行、适用法律及从属于法律的法规、规章，处理涉及行政相对人特定事项的具体行政行为过程中依法必须承担的否定性法律后果。
行政执法责任特征：1主体必须是发定的具有公共行政管理职能的行政机关或授权组织。2行政违法、不当或依法应当承担责任是行政执法责任产生的前提条件。3必须是为宪法、法律和法规所确认的责任。4损害合法权益的事实已经发生或已经造成相应的后果。5具体行政行为与损害结果之间存在直接因果关系。
责任承担方式：通报批评；赔礼道歉、承认错误；恢复名誉、清楚影响；返还权益；恢复原状；停止违法行为；履行职务；撤销违法的行政行为；纠正不当；行政赔偿。
行政执法：行政机关及其工作人员为了实现国家行政管理目的，依照法定职权和程序，根据法律法规，对特定的行政相对人和事务采取措施并影响其权利义务的行为。
行政执法的特征：执行性和法律从属性、广泛性、单方性和决定性、主动性、自由裁量性、程序性、可诉性。
行政司法：1客体是法律法规规定的特别种类的案件和争议。2遵循准司法程序。3由特定行政机关来主持或裁决。
执法与司法区别：主体不同、法律关系的构成不同、程序不同、目的不同、法律后果不完全相同。
行政审判：是人民法院运用司法权审查具体行政行为的合法性、解决争议的活动。
区别：性质、主体、法律依据、程序、法律后果不同。
行政机关委托组织：指受行政执法主体委托，按照委托的范围，以委托行政执法主体的名义行使被委托的一定行政职权的组织。
行政相对方权利：知情权、参与权、听证权、程序抵抗权、申请救济权、申请执行权。
保障相对方权利：信息公开、保障公众参与、给予相对方充分说明理由的机会、作出执法决定时、应当告知相对方在不服时的救济途径和期限。
行政执法中存在的问题：规范泛滥、主体混乱、手段单一、违法现象严重、违法案件居高不下，手段日益更新。
原因、完善和改变：1观念、立法、现实。2增强依法行政观念和守法意识，进一步完善立法切实做到有法可依。3相对方权利意识增强、执法的技术性增强难度加大、若干新的执法行为出现和发展、从强制向非强制的转变。
●行政执法基本原则特征：普遍性、特殊性、有效性、规范性、概括性、价值性、补充性。原则的意义：1指导着行政执法法律规范的制定、修改、废止工作。2有助于我们理解行政
执法法律规范或者对行政执法法律规范进行解释。3可以指导行政执法法律规范的实施。4还可以弥补执法法律规范的漏洞，直接作为行政执法法律规范适用。5对控制自由裁量权具有重要意义。
原则确定的标准：1应当融入现代宪法精神。2应当体现行政法律规范的基本价值。3应当是行政法中最高层次的规则。4应当反映行政执法的目的。5反映在KP市场经济条件下行政执法的的基本要求。6体现KP法治原则的具体要求。7揭示行政执法法律体系的统一性和惟一性。
执法原则与行政法原则的关系：作为行政法这个部门法下得一个分支，行政执法基本原则和行政法基本原则有着密切的联系。执法原则是行政法原则及其精神和行政执法本身的性质和特点这两个主要因素相互结合的结果。
●行政执法基本原则内容：1依法执法原则。（内容：主体法定、法律优先、法律保留。意义：对执法活动的规范和控制、保护相对人权益、有利于推进法治。）2执法公正原则。（内容：依法办事，不偏私；平等对待相对人，不歧视；合理考虑相关因素，不专断；自己不做自己的法官；不单方接触；为决定说明理由。）3执法公开原则。（内容：立法和政策公开；执法行为公开；信息、情报公开。）4诚实信用原则。（内容：法律规范应具有稳定性与不可溯及性，要求法律规范具有稳定与连续性、可靠与可预见性；应具有真实性和确定性；执法主体应信守诺言；信赖保护。意义：有利于维护良好的社会秩序、确立行政执法主体和法律权威、实现行政执法机关的职能、约束行政执法机关、判断行政执法机关的行为是否符合行政执法目的。）5相对人权利保障原则。（内容：保障和尊重公民的基本人权；保障公民的合法权益；提供防卫权；提供申诉权。意义：有利于公民在行政法上的主体地位的确立、市场经济的发展和完善。）
执法主体的概念和特征：指依法享有国家行政职权，能以自己的名义行使行政执法职权，并能独立承担相应法律责任的组织。1是一种组织不是个人。2是依法享有行政职权的组织。3是能够以自己名义行使国家行政法职权的组织。4是能够独立承担相应法律责任的组织。
执法主体分类：1国家行政机关和法律、法规授权组织。2职权行政执法主体和授权行政执法主体。3本行政执法主体与派出行政执法主体。
执法主体的职权：1特征：具有国家强制性、单方性、不可处分性、优益性。2内容：行政形成权、执行权、许可权、禁止权、处罚权、强制权、确认权。
执法主体的职责：1特征：法定性、义务性、强制性、与行政执法主体的行政职权并存。2内容：不得无故失职、不得擅自超越权限、不得滥用行政职权、遵守程序，不得随意行政、遵循合理原则，避免不当行政、尊重事实证据，不得主观臆断、正确地适用法律。
执法主体权限：1特征：法定性、义务性。2类型：纵向与横向权限；地域与公务管辖。
国家行政机关：是一种行使行政职权的国家机关、具有执行国家权力的职能、具有相应的优益性、具有高度权威性。
授权组织：特征：必须有法律、法规的明文规定；行使的职权比较单一；授权引起行政职权、职责一并转移。条件：相应组织应与所授行政职能无利害关系；应具备了解和掌握与所行使职能有关的法律、法规和有关技术人员；应具备所授行政职能行使所需要的基本设备和条件；对于某些特别行政职能，还应具备某些特别的条件。（包括：行政机构、公务组织、社会团体、事业组织与企业单位、基层群众自治组织）
执法主体消灭：行政执法主体由于被撤销或授权被收回、授权期限届满等原因而灭失。
执法依据的特征：1是国家法定有权机关依照法定程序制定的。2具有国家强制力。3具有普遍约束力。4没有统一完整的法典。5具有广泛性、易变性。6依据的实体规范与程序性规范相互交织，共存于同一法律文件之中。
执法依据的分类：1以调整对象未标准：一般性依据、特殊性以及具体性依据。2以性质为
标准：实体性和程序性依据。3以构成要素为标准：授权性、义务性和权义复合性依据。4以是否明确规定为标准：确定性、委任性和准用性依据。5以所规定的权利义务的刚性程度为标准：强制性和任意性。
执法法律适用原则：职权专属原则、法律适用公开原则、法律适用公正原则。
●行政执法程序：1特征：法定性、多样性、强制性、相对独立性。2种类：简易和一般程序；主要和次要程序；法定程序和自由程序；内部和外部程序。3功能：监督行政主体依法行政，避免行政权的滥用；保障行政相对方的合法权益；提高行政效率。4基本原则：公正（听证、回避、合议、职能分离、不单方接触制度）、公开、参与、效率、保障基本人权原则。
行政执法监督的特征：监督主体的广泛性、对象的特定性、内容的限定性、行为的法定性。行政机关监督特征：1监督主体是有监督权的行政机关。2对象使性子主体及国家公务员自身。3内容具有广泛性、全面性。4方式灵活多样、迅速及时。5目的在于保证行政执法的效率。
司法机关监督特征：1监督主体是审判机关和检查机关。2对象是行政主体及国家公务员。3监督适用诉讼程序。4监督结果具有终局性。
●行政救济原则：1有权利必有救济原则。2行政内救济优先原则。3司法最终救济原则。4救济机构地位独立性原则。5救济途径与被救济行为相适应原则。
●行政补偿特征：1前提是国家行政主体及其工作人员依法履行职责、执行公务的合法行为导致特定个人、组织的合法权益受到损失。2对象是特定的公民、法人或其他组织。3原因为行政主体行为的合法性。4形式具有多样性。5采取合理适当补偿原则、补偿数额有限。
●行政赔偿特点：1侵权行为的主体具有特定性。2是行政机关及其工作人员违法行政的行为引起的。3请求赔偿的权利主体是其合法权益受到损害的公民、法人和其他组织。4赔偿责任由国家承担。5由具体行政行为或事实行为引起，抽象行政行为不能直接引起行政赔偿责任。
●行政执法行为特征：服务性、从属法律性。单方性、强制性。
分类：羁束与自由裁量行政执法行为；依职权与依申请；授益与负担；要式和非要式等。
●行政执法行为的合法要件：主体合法、权限合法、内容合法、程序合法、形式合法。
效力：公定力、确定力、拘束力、执行力和存续力。
WTO的基本原则：非歧视原则、透明度原则、自由贸易原则、公平竞争原则。
WTO对执法理念的更新：1由全能政府转变为有限政府。2由微观政府转变为宏观政府。3由人治政府转变为法制政府。4由管理型政府转变为服务型政府。
WTO对执法规范的完善：1对行政执法规范的废、改、立。2增强行政执法依据的透明度。3维护政府法律法规的统一性和权威性。
WTO对执法机制的优化：1改革行政执法方式，弱化行政审批行为。2精简行政执法机构。3规范行政执法程序。4规范行政执法行为。
【行政组织理论】 第一章绪论 一、行政组织： 1、广义：各种为达到共同目的而负有执行性管理职能的组织系统。 2、狭义：国家的行政机关，是社会组中中最大的组织。（本书研究的是狭义） 二、行政组织的要素： 1、物质要素：①人员（主体、核心）；②经费（不可缺少）；③物资设备（物质基础） 2、精神要素：①目标（灵魂）；②权责机构（形成部门体系）；③人际关系 三、行政组织的性质： 1、一般性质：①静态的组织结构；②动态的组织过程；③生态的组织环境；④心态的组织意识 2、特殊性质：①阶级性；②社会性；③权威性；④法治性；⑤系统性；⑥主动性（现代组织仅有） 四、行政组织与其他社会组织的区别： 1、管理对象不同； 2、为社会所提供的服务内容不同； 3、活动的依据不同； 4、活动的目的不同 五、行政组织在行政管理中的作用： 1、行政组织是行政管理的主体；2行政组织是行政人员发挥作用的物质基础； 六、行政组织的功能： 1、含义：在依法管理社会公共事务的过程中所具有的独特作用。 2、内容：①政治功能（核心问题：巩固国家政权）；②经济功能（最主要、最基本的功能）； ③文化功能；④社会功能（①提供社会保障；②促进公正的收入分配；③控制人口增长；④环境保护）。 3、特点：①广泛性和有限性、②稳定性和变异性 七、本书的研究内容: 1、行政组织的综合性总体研究（①一般原理的阐述；②研究行政组织的历史发展和理论发展）
2、行政组织的静态研究（①目标、②结构、③体制） 3、行政组织的生态和心态研究（①外部环境；②内部条件） 4、行政组织的动态研究（①研究行政组织的建立于管理；②研究行政组织的变革） 八、本学科性质：阶级性、社会性 九、行政组织理论与相关学科的关系 1、行政组织理论的专业基础理论是政治学 2、行政组织理论是管理学的分支学科 3、行政组织理论是行政管理学的分支学科 4、行政组织理论与心理学有相互渗透的关系 十、行政组织理论的研究方法： 1、阶级分析的方法 2、系统分析的方法 3、理论联系实际的方法 4、静态与动态相结合的方法 5、纵向与横向相结合的方法 十一、行政组织理论的研究意义： 1、为了建立具有中国特色的行政组织理论体系 2、实现行政组织科学化、民主化、法治化、现代化的需要，是社会健康发展的需要 3、是我国当前行政组织改革的需要，为行政组织改革的实践提供理论上的指导 4、是优化行政工作人员的素质、提供其管理水平和工作能力的需要 第二章行政组织的演变 一、奴隶制时期外国行政组织的特点： 1、职能简单且未明确分化 2、初步的原始分工
全国自学考试金融理论与实务00150真题及答案
全国2011年4月自学考试金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。 1.下列属于足值货币的是( C )1-52 A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币 2.推动货币形式演变的真正动力是( D )1-54 A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领 C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求 3.流通中的主币( D )1-57 A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币 C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货 4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是
( A )2-68 A.个人部门 B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构 5.地方政府发行的市政债券属于( C )2-78 A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( A )3-89 A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率 7.目前人民币汇率实行的是( D )4-115 A.固定汇率制 B.联系汇率制 C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度 D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( B )4-101 A.本币对外升值 B.本币对外贬值 C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升 9.股票市场属于( B )5-125
2018年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 (课程代码00150) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。 3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共20小题，每小题l分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥 A．世界货币职能 B．支付手段职能 C．财富贮藏职能 D．计价单位职熊 2．在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值 A．负相关 B．成反比 C．相一致 D．不相关 3．短期政府债券发行和流通的市场是 A．票据市场 B．国库券市场 C．资本市场 D．CD市场 4．当前我国货币市场的基准利率是 A．Chibor B．Shbor C．Hibor D．Libor 5．以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是 A．套利型基金 B．平衡型基金 C．收入型基金 D．成长型基金 6．债券的票面年收益与当期市场价格的比率是债券的 A．到期收益率 B．持有期收益率 C．现时收益率 D．名义收益率 7．下列关于金融期权合约表述芷确的是 A. 每日结算 B．交易双方都须交纳保证金 C. 只能在交易所内进行交易 D．合约买方损失以期权费为限 8．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入 A. 看跌期权 B．看涨期权 C. 美式期权 D．欧式期权
全国2003年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.中国人民银行发行第一套人民币的时间是( ) A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1950年12月1日 D.1955年3月1日 2.信用中的货币主要执行( ) A.价值尺度职能 B.支付手段职能 C.流通手段职能 D.贮藏手段职能 3.《巴塞尔协议》规定的国债投资的风险权数为( ) A.0 B.10% C.20% D.50% 4.马克思认为利率的决定因素是( ) A.国家经济政策 B.资金供求状况 C.企业承受能力 D.平均利润率 5.多数国家采用的商业银行制度是( ) A.连锁银行制 B.单一银行制 C.分行制 D.跨国联合制 6.中国人民银行摆脱商业银行业务的一个关键性步骤是设立( ) A.中国银行 B.中国工商银行 C.中国建设银行 D.中国农业银行 7.商业银行的速动资产通常被称作( ) A.一级准备 B.二级准备 C.公开储备 D.未公开储备 8.商业银行同业拆借资金只能用于( ) A.固定资产投资 B.弥补信贷缺口 C.解决头寸调度中的困难 D.证券交易 9.当事人互相信任是信托行为成立的( ) A.核心 B.桥梁 C.基础 D.依据 10.不动产分割证书上的不动产是指( ) A.厂房 B.专用设备 C.房屋 D.土地 11.可以不．经保险人同意而转让的保险合同是( ) A.人身险合同 B.汽车险合同 C.运输险合同 D.盗窃险合同 12.法律意义上的保险是一种( ) A.经济行为 B.合同行为 C.执法行为 D.盈利行为 13.金融市场最基本的功能是( ) 页脚内容1
全国2019年4月高等教育自学考试 《行政组织理论》试题及答案 课程代码：00319 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。 选择题部分 注意事项： 1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分. 1.在行政组织的功能中，最集中地体现了国家阶级性质的是p11 A.政治功能 B.经济功能 C.文化功能 D.社会功能 2.行政组织的主体和核心是p3 A.目标
B.人员 C.权责结构 D.经费 3.古代雅典的最高权力机关是p24 A.十将军委员会 B.四百人会议 C.元老院 D.公民大会 4.在美国，直接受总统领导，又是总统的咨询、参谋、辅助机构的是p31 A.总统直属机构 B.独立行政机构 C.联邦委员会 D.国务院 5.唐朝时期负责管理教育、科举和祭祀等事务的机构是p40 A.户部 B.工部 C.吏部 D.礼部 6.被法国行政学者称为“行政二头制”现象的是p35 A.总统和总理都享有最高行政权
B.总统单独享有最高行政权 C.总理单独享有最高行政权 D.总统和议会都享有最高行政权 7.密尔提出并论证的衡量一个行政组织工作好坏的标准是p58 A.是否能让优秀人才适才适任 B.应以不妨碍个人自由发展为前提 C.行政职能是否分立 D.能否促进社会利益的增长 8.雷格斯认为与工业社会相适应的行政组织模式是p73 A.融合型行政组织 B.扁平型行政组织 C.棱柱型行政组织 D.衍射型行政组织 9.孔子行政组织思想的核心是p88 A.义 B.礼 C.仁 D.法 10.对于中央与地方的权限，孙中山提出的主张是p97 A.中央集权
2017年10月金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出。错选、多选或未选均无分。 1、【题干】世界上最早的货币是（） 【选项】 A、实物货币 B、金属货币 C、纸币 D、银行券 【答案】A 【解析】世界上最早的货币是实物货币。 【考点】货币与货币制度——货币的起源与货币形式的演变——货币形式的演变 2、市政债券属于 A、商业信用 B、银行信用 C、国家信用 D、消费信用 【答案】C 【解析】国家信用的工具主要包括中央政府债券、地方政府债券和政府担保债券三种。其中地方政府债券的发行主体是地方政府，也被称为市政债券。 【考点】信用——现代信用形式——国家信用 3、商业票据有效性的依据是 A、商业活动内容 B、取得票据的过程 C、交易规模 D、票据的真实性 【答案】D 【解析】商业票据是一种无因票证。商业票据的有效性与商业活动的内容和取得票据的过程无关，只要票据是真实的，付款人不得以任何理由拒付。 【考点】信用——现代信用形式——商业信用 4、在多重利率并存的条件下起决定作用的利率是 A、实际利率 B、差别利率 C、基准利率 D、行业利率 【答案】C 【解析】基准利率实在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，这种利率发生变动，其他利率会随之发生相应的变动。 【考点】利息与利率——利率的计量与种类——利率的种类 5、绝对购买力平价理论的理论基础是 A、马歇尔——勒纳条件 B、J 曲线效应
C、蒙代尔分配原则 D、一价定律 【答案】D 【解析】绝对购买力平价理论是以开放经济条件下的“一价定律”为基础。所谓一价定律是指在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是一样的。 【考点】汇率与汇率制度——汇率的决定与影响因素——汇率决定的各种理论解说 6、贷款承诺降低了商业票据发行人的 A、信用风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、系统性风险 【答案】B 【解析】贷款承诺降低了商业票据发行人的流动性风险。 【考点】货币市场——票据市场——商业票据市场 7、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。这种国库券发行方式被称为 A、荷兰式招标 B、美国式招标 C、英国式招标 D、德国式招标 【答案】B 【解析】每个购买者支付的价格都不相同，这是国库券发行市场中典型的“美国式招标”；如果发行价格按照所有购买人实际报价的加权平均价确定，不同购买人支付相同的价格，这是“荷兰式招标”。 【考点】货币市场——国库券市场——国库券的发行市场 8、份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 A、公司型基金 B、契约型基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 【答案】C 【解析】按照投资运作和变现方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，开放式基金是指，可以无限向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。 【考点】资本市场——证券投资基金——证券投资基金的种类 9、公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 10元，每股盈利为 0.5 元，则该股票的市盈率为 A、4 B、6 C、16、 D、20 【答案】D 【解析】市盈率是股票的每股市价与每股盈利的比率，计算公式为市盈率=每股市价÷每股盈利=10÷0.5=20。 【考点】资本市场——股票市场——股票的流通市场 10、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、货币型基金 【答案】A
《2005-2011年金融理论与实务历年真题 +答案》汇总 全国2011年7月自学考试金融理论与实务试题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均 无分。 1O.金融期货合约的特点不包括 （D ）8-186 11.我国财务公司的特点是（D ）9-211 C. 以消费信贷业务为主营业务 D.由大型企业集团成员单位出资组建 12.巴塞尔银行监管委员会的领导机构是 （A ）9-216 A. 国际清算银行 B.世界银行C.国际货币 基金组织 13.商业银行附属资本中不包括 （A ）10-236 A. 公开储备 B.未公开储备 C.重估储备 D.长期次级债务 14.通货膨胀的主要判断标准是 （C ）13-303 A.贷款利率水平 B.存款利率水平 C.物价水平 D.就业状况 15.剑桥方程式的表达式是 （B ）12-270 1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于 (A )1-56 A. 该种财富贮藏形式风险与收益的对比 B.通货膨胀C.汇率 D.货币收益 2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是 (C )1-59 A.金本位制 B.银本位制C.金银复本位制 D.金块本位制 3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括 (D )2-70 A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.信息公开、强化监督 4.判断商业票据有效性的依据是 （D ）2-74 A.商业活动内容 B.取得票据的过程 C.交易规模 D.票据的真实性 5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作 (C )3-86 A.收益 B.利率 C.收益资本化 D.资本证券化 6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是 (A )4-103 A.购买力平价理论 B.国际借贷说 C.货币分析说 D.资产组合平衡理论 7.由我国境内股份公司发行的 H 股股票的上市交易地是（D ）5-123 A.上海 B.深圳 C.纽约 D.香港 8.同业拆借通常（B ）6-132 A.有担保 B.是信用拆借 C.有抵押 D.有资产组合要求 9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 (C )7-173 A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放式基金 D. 封闭式基金 A.在交易所内交易 B.流动性强 C.采取盯市原则 D.保证金额高 A. 以吸收储蓄存款为主要资金来源 B. 为消费者提供广泛金融服务 D.OECD 组织
2016年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 课程代码：00150 一、单项选择题（每小题1分） 1.下列属于信用货币的是（） A.商品货币 B.实物货币 C.金属货币 D.存款货币 答案：D 2.以政府作为债权人或债务人的信用是（） A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 答案：C 3.必须经过承兑才能生效的票据是（） A.支票 B.商业汇票 C.商业本票 D.银行本票 答案：B 4.由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是（） A.市场利率 B.官定利率 C.行业利率 D.公定利率 答案：B 5.无偿还期限的金融工具是（） A.银行无定期存款 B.国库券
C.商业票据 D.股票 答案：D 6.下列不属于金融市场功能的是（） A.资金聚集功能 B.资金配置功能 C.风险消除功能 D.对宏观经济的反映与调控功能 答案：C 7.“金边债券”通常是指（） A.中央政府债券 B.地方政府债券 C.金融债券 D.公司债券 答案：A 8.下列不属于公募发行特点的是（） A.发行费用低 B.资金筹集量大 C.投资者多 D.手续复杂 答案：A 9.若投资者用98元的价格买入面值为100元、还有1年偿还期、年息6元的债券并持有到期，则该投资者的到期收益率为（） A.6.00% B.6.12% C.8.16% D.4.08% 答案：C 10.债券投资中通常将标准·普尔公司认定的信用等级在BBB级以下的债券称为（） A.无风险债券 B.低风险债券
C.投资级债券 D.投机级债券 答案：D 11.金融衍生工具市场最早具有的基本功能是（） A.价格发现功能 B.套期保值功能 C.投机获利手段 D.宏观调控功能 答案：B 12.期权的持有者只能在期权到期日行权的期权合约是（） A.美式期权 B.欧式期权 C.荷式期权 D.港式期权 答案：B 13.体现中央银行“银行的银行”职能的是（） A.发行货币 B.制定货币政策 C.代理国库 D.充当最后贷款人 答案：D 14.汇率风险属于商业银行风险种类中的（） A.信用风险 B.市场风险 C.合规风险 D.声誉风险 答案：B 15.对于处于创业期和拓展期的新兴公司进行资金融通的业务属于投资银行的（） A.证券交易与经纪业务 B.并购业务 C.风险投资业务
自考行政组织理论试题及答案解析
10月高等教育自学考试全国统一命题考试 行政组织理论试卷 (课程代码 00319) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用28铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。 4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题l分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合 题目要求的，请将其选出并将“答题卡” 的相应代码涂黑。未涂、错涂或多涂均无分。1．公民必须服从行政组织一切合法的规定和命令，不得与行政组织相抗衡，否则将受到强 制性制裁，这主要体现了行政组织的 A．阶级性 B. 权威性 C．法
治性 D. 主动性 2．促进收入的公正分配、控制人口的过快增长，这属于行政组织的 A. 政治功能 B．经济功能 C．文化功能 D．社会功能 3．古罗马共和国时期，拥有最高军事权和行政权的是 A. 营造官 B．检察宫 C．保民官 D．执政官 4．中国古代最早开始设置“行省”的是 A．唐朝 B．元朝 C．汉朝 D．明朝 5．南京国民政府的最高行政机关是 A．国民参政会 B. 立法院 C．行政院 D. 国民党中政会 6．梅奥认为，提高组织效率的手段更应该依靠A．增加工作时间 B．制定严格的规章制度 C．提高组织成员的满足度 D．扩大组织规模 7．雷格斯认为，与工业社会相适应的行政组织模式是
1．金属货币制度发展的先后顺序是 A．银本位制、金银复本位制、金本位制 B．银本位制、金本位制、金银复本位制 C．金银复本位制、金本位制、银本位制 D．金银复本位制、银本位制、金本位制 2．下列关于商业信用表述正确的是 A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短 C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性 3．消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为A．现值 B．终值 C．复利 D．到期收益 5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A．国际借贷说 B．资产组合平衡理论
C．绝对购买力平价理论 D．汇兑心理说 6．下列属于货币市场工具的是 A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．国家公债 7．发行市场的主要功能是 A．筹集资金 B．消除风险 C．提高金融资产的安全性 D．实现金融资产的流动性 8．下列关于回购协议表述正确的是 A．期限通常在一年以上 B．市场参与主体仅限于金融机构 C．圆购剩率与证券本身的利率有关 D．本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通 9．国库券的发行通常采取 A.平价发行方式 B．高价发行方式 C．溢价发行方式 D．贴现发行方式 10．股票现货交易的特点是
A．交易对象是一种权利 B．通常采用对冲交易 C．成交和交割基本上同时进行 D．交易技术复杂，不易管理 11．股票交易技术分析最核心的假设条件是 A．一切历史会重演 B．证券价格沿趋势移动 C．市场行为涵盖一切信息 D．证券价格完全可预期 12．如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择A．买入看涨期权 B．买入看跌期权 C．卖出看涨期权 D．卖出合约标的资产 13．下列属于银监会职责的是 A．代理国库 B.提供再贷款 C．制定基准利率 D．审查银行业金融机构高级管理人员任职资格 14．剥率波动导致商业银行亏损的风险属于 A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险
一．利息与利率 1.收益资本化公式 C=P×r ; C=收益、P=本金、r=利率； 2.利率 1.单利率 C=P×r×n; C=利息、P=本金、r=利率、n=年限； 2.复利率 本利和公式：S=P×(1+r)^n ;S=本利和 复利息公式：C=P×(1+r)^n-P 3.名义利率 r=i+p; r=名义利率、i=实际利率、p=借贷期内物价水平的变动率 二． 1.购买力平价理论 Ra=Pa/Pb；Ra=本国货币兑换外国货币的汇率、Pa=本国物价指数、Pb=外国物价指数； 三．国库卷收益率 i=(F-P)/P×360/n；i=国库卷年收益率、F=国库卷面值、P=国库卷购买价格、n=距到期日的天数四．资本市场 1.债券的交易价格 Pb=C/(1+r)+ C/(1+r)^2+ C/(1+r)^3+……+ C/(1+r)^n+ F/(1+r)^n C=票面年利息、F=债券的面值、n=距到期日的年限、Pb=债券的交易价格、r=当期市场利率； 2.债券收益率的衡量指标 1.名义收益率=票面年利息/票面金额×100% 2.现时收益率=票面年利息/当期市场价格×100% 3.持有期收益率=[（卖出价-买入价）/持有年数+票面年利息]/买入价格×100% 4.投资债券的实际收益率=名义收益率-通货膨胀率 3.股票市盈率 市盈率=每股市价/每股盈利 我国为市盈率=每股市价/上一年每股税后利润 股标价值=预期每股盈利×市盈率 4.基金单位净值=（总资产-总负值）/基金总份数=基金资产净值/基金总份数 5.认购份额=认购金额×（1-认购费率）/基金单位面值 6.申购份额=申购金额×（1-申购费率）/申购日基金单位净值 7.赎回金额=（赎回份数×赎回日基金单位净值）×（1-赎回费率）
全国2012年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1．布雷顿森林体系确定的国际储备货币是(A)1-62 A．美元B．日元C．英镑D．人民币 2．信用活动的基本特征是(C)2-67 A．一手交钱，一手交货B．无条件的价值单方面让渡C．约期归还本金并支付利息D．无偿的赠予或援助3．下列关于银行信用的表述错误的是(B2-)76 A．银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生B．银行信用的形成与商业信用无关 C．银行信用是以货币形态提供的信用D．银行在信用活动中充当信用中介的角色 4．政府金融管理部门或中央银行确定的利率是(B)3-96 A．实际利率B．官定利率C．行业利率 D．市场利率 5．2005年以后我国股权分置改革方案的核心是(A)5-123 A．对价支付B．增资扩股C．股权激励 D．股权合并 6．一张面额为1000元，3个月后到期的汇票，持票人到银行贴现，若该票据的年贴现率为 4%，则持票人可得的贴现金额为(D)143计算1000-1000*3/12*4% A．1000元B．999元C．10元D．990元 7．下列不属于货币市场的是(C)6-130 A．同业拆借市场B．票据市场C．股票市场D．国库券市场 8．上海证券交易所实行的交易制度是(C)7-159 A．做市商交易制度 B．报价驱动制度C．竞价交易制度D．协议交易制度 9．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入(D)8-193 A．美式期权B．欧式期权C．看跌期权 D．看涨期权 10．债券的票面年收益与当期市场价格的比率为(B)7-153 A．现时收益率B．名义收益率C．持有期收益率D．到期收益率 11．下列关于金融期货合约表述错误的是(D)8-186 A．在交易所内进行交易B．流动性强C．采取盯市原则D．为非标准化合约 12．金融互换合约产生的理论基础是(A)8-195 A．比较优势理论 B．对价理论C．资产组合理论D．合理预期理论 13．国际货币基金组织最主要的资金来源是(B)9-214 A．国际金融市场借款 B．成员国认缴的基金份额C．资金运用利息收入D．会员国捐款 14．我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是(A)9-206
简述实物货币的不足之处。（1 ）实物货币不易于分割。（2）实物货币不易保管。（3）有些实物货币的价值较小，大额的商品交易需要大 量的货币发挥媒介作用，携带不便。 简述布雷顿森林体系的主要内容。（1）以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系。（2）实行固定汇率制。（3）建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF）,对货币事项进行国际磋商，促进国际货币 合作。 简述金币本位制被认为是一种稳定有效的货币制度的原因。（1）金币的自由铸造制度保证了金币的名义价值与实际价值相一致。 （2）黄金可以自由的输出入国境保证了各国货币兑换比率的稳定性。（3）在金币本位制下，银行券的发行制度日趋完善，中央银行垄断银行券发行权后，银行券的发行和自由兑换曾一度得到保证，从而使银行券能稳定的代表金币流通。 简述间接融资的优缺点。间接融资的局限性主要表现为：（1）由于割断了资金供求双方的直接联系，从而减少了资金供给者对资金使用的关注和筹资者的压力。（2）金融机构作为资金供求双方的信用中介，要从其经营服务中获取收益，这相应增加了资金需求者的筹资成本，减少了资金供给者的投资收益。 简述信用在现代市场经济运行中的作用。信用在想爱你带市场经济运行中的作用分为两个方面，即积极地作用和消极的作用。积极的作用：（1）调剂货币资金余缺，实现资源优化配置。（2）动员闲置资金，推动经济增长。消极的作用，即会产生信用风险：如果对信用利用不当，信用规模过渡扩张，也会产生信用风险的集聚，进而威胁社会经济生活的正常运行。 简述商业票据的基本特征。（1）商业票据是一种有价票证，以一定的货币金额表现其价值。（2）商业票据具有法定的式样和内容。 （3）商业票据是一种无因票证。（4）商业票据可以转让流通。 与其他信用形式相比，银行信用有哪些突出的特点。（1）银行信用货币资金来源于社会各部门暂时闲置的货币资金，银行通过吸 收存款的方式将其集聚为巨额的可贷资金，又通过发放贷款的方式将其贷放给货币资金的需求者，银行在其中发挥信用中介的职能。（2）银行信用是以货币形态提供的，而货币是一般的购买手段，可以与其他任何商品相交换，因此，银行信用可以独立于商品买卖活动，具有广泛 的授信对象。（3）银行信用提供的存贷款方式具有相对的灵活性，期限可长可短，数量可大可小，可以满 足存贷款人在数量和期限上的多样化需求。 8简述消费信用的积极作用。（1）消费信用的生产与销售，有利于扩大一定时期内一国的消费需求总量，从而促进一国的经济增长。（2） 消费信用的发展为消费者个人提供了将未来的预期收入用于当前消费的有效途径，使其实现了跨时消费选择，提升了消费者的生活质量及其 效用总水平。（3）消费信用的正常发展有利于促进新技术、新产品的推销以及产品的更新换代。 9简述影响利率变化的其他因素。（1）风险因素（2）通货膨胀因素（3）利率管制因素。 10简述利率在微观经济活动中的作用。（1）利率的变动影响个人收入在消费和储蓄之间的分配。（2）利率的变动影响金融资产 的价格，进而会影响人们对金融资产的选择。（3）利率的变动影响企业的投资决策和经营管理。 11简述汇率的种类。（1）根据指定汇率的方法不同，汇率分为基准汇率和套算汇率。（2）按照外汇交易的清算交割时间划分，汇 率分为即期汇率和远期汇率。（3）从银行买卖外汇的角度划分，汇率分为买入汇率、卖出汇率和中间汇率。（4）按照国家对汇率 管制的宽严程度可将汇率分为官方汇率和市场汇率。（5）以是否剔除通货膨胀因素为标准，汇率分为名义汇率和实际汇率。 12简述汇率的标价法。将两国货币兑换比率表示出来的方法叫汇率标价法。目前，国际上使用的汇率标价法有直接标价法和间接 标价法两种。（1）直接标价法是指以一定单位（100或1000）的我国货币作为标准，折算成若干单位的本国货币来表示汇率。这种方法为 世界大多数国家所采用，我国人民币汇率采用的就是这种标价法。（2）间接标价法是指以一定单位的本国货币为标准， 折算成若干单位的外国货币来表示的汇率。美国于1978年9月1日改用间接标价法，但美元对英镑等少数货币则使用直接标价 法。 13简述影响金融工具流动性的主要因素。影响金融工具流动性的主要因素有偿还期限、发行人的资信程度和收益率水平等。（1）偿还期限与金融工具的流动性呈反向变动关系：偿还期限越长，流动性越弱；偿还期限越短，流动性越强。（2 ）发行人的资信程度与金融工具的流动性呈正向变动关系：金融工具发行者的信誉状况越好，金融工具的流动性越强，反之，流动性越弱。（3）收益率水平与金融工具的流动性呈正向变动关系：金融工具的收益率水平越高，愿意持有该金融工具的投资者越多，该金融工具的流动性也越强，反之，金融工具的流动性越弱。 14简述发行市场与流通市场的关系。发行市场一般又称为一级市场或初级市场，是票据和证券等金融工具初次发行的场所。流 通市场又称二级市场或次级市场，是对已发行金融工具进行转让交易的市场。发行市场与流通市场有着紧密的依存关系。发行市场是流通市 场存在的基础和前提，没有发行市场中金融工具的发行，就不会有流通市场中金融工具的转让；同时，流通市场的出现与发展会进一步促进 发行市场的发展，因为如果没有流通市场，新发行的金融工具就会由于缺乏流动性而难以推销，从而导致发行市场的萎缩以致无法继续存 在。 15简述金融工具的特征。（1）期限性（2）流动性（3）风险性（4）收益性
2017年4月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 (课程代码00150) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1.本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。 4.合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题(共30分) 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。自考赢家 1．金属货币制度发展的先后顺序是 A．银本位制、金银复本位制、金本位制 B．银本位制、金本位制、金银复本位制 C．金银复本位制、金本位制、银本位制 D．金银复本位制、银本位制、金本位制 2．下列关于商业信用表述正确的是 A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短 C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性 3。消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于 A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为 A．现值 B．终值 C．复利 D．到期收益 5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是 A．国际借贷说 B．资产组合平衡理论 C．绝对购买力平价理论 D．汇兑心理说 6．下列属于货币市场工具的是 A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．国家公债 7．发行市场的主要功能是 A．筹集资金 B．消除风险 C．提高金融资产的安全性 D．实现金融资产的流动性 8．下列关于回购协议表述正确的是 A．期限通常在一年以上 B．市场参与主体仅限于金融机构 C．圆购剩率与证券本身的利率有关 D．本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通 9．国库券的发行通常采取 A.平价发行方式 B．高价发行方式 C．溢价发行方式 D．贴现发行方式 10．股票现货交易的特点是 A．交易对象是一种权利 B．通常采用对冲交易 C．成交和交割基本上同时进行 D．交易技术复杂，不易管理 11．股票交易技术分析最核心的假设条件是
历年金融理论与实务试题及答案 全国2010年4月自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1(银行券属于( ) A(实物货币 B(商品货币 C(金属货币 D(信用货币 2(货币的两个最基本的职能是( ) A(价值尺度与流通手段 B(价值尺度与支付手段 C(流通手段与支付手段 D(价值尺度与价值贮藏 3(提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是( ) A(凯恩斯 B(马克思 C(费雪 D(马歇尔 4(企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是( ) A(商业信用 B(消费信用 C(银行信用 D(民间信用 5(目前我国商业银行的储蓄存款利率属于( ) A(市场利率 B(公定利率 C(官定利率 D(实际利率 6(肩负“最后贷款者”职责的金融机构是( ) A(商业银行 B(中央银行 C(投资银行 D(政策性银行 7(目前我国的中央银行制度类型属于( ) A(单一型 B(复合型 C(准中央银行型 D(跨国型(“大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是( ) 8 A(中国工商银行 B(中国人民银行 C(中国银行 D(中国建设银行 9(可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在( ) A(2年以上 B(3年以上 C(4年以上 D(5年以上 10(属于投资性资金信托的是( ) A(信托贷款 B(委托贷款 C (信托投资 D(信托存款 11(下列不属于保险合同当事人的是( ) (
A(保险人 B(投保人 C(被保险人 D(受益人 12(关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是( ) A(只允许办理经纪业务B(只允许办理自营业务C(可同时办理经纪业务和自营业务D(不可同时办理经纪业务 和自营业务 13(对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是( ) A(股票和债券发行皆为注册制 B(股票和债券发行皆为核准制 C(股票和债券发行皆为审批制 D(股票发行为核准制，债券发行为审批制 14(以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为( ) A(募集发行 B(出售发行 C(竞标发行 D(拍卖发行 15(一直对汇率采取间接标价法的国家是( ) A(美国 B(英国 C(日本 D(中国 16(目前我国定期存款属于的货币层次是( ) A(MB(MC(MD(不确定 0 1 2 17(目前我国划分货币供给层次的依据是( ) A(收益性 B(流动性 C(安全性 D(风险性 18(马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是( ) A(成正比 B(成反比 C(不相关 D(不确定 19(货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的( ) A(数量 B(重量 C(批量 D(次数 1 20(货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为( ) A(法定存款准备金率 B(流动性比率 C(货币乘数 D(基准利率二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分) 21(商业银行在经营过程中面临的风险主要有( )
2018年10月自考金融理论与实务试卷真题 一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。 1.当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥 A.世界货币职能 B.支付手段职能 C.财富贮藏职能 D.计价单位职能 2.在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值 A.负相关 B.成反比 C.相一致 D.不相关 3.短期政府债券发行和流通的市场是 A.票据市场 B.国库券市场 C.资本市场
D.CD市场 4.当前我国货币市场的基准利率是 A.Chibor B.Shibor C.Hibor D.Libor 5.以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是 A.套利型基金 B.平衡型基金 C.收入型基金 D.成长型基金 6.债券的票面年收益与当期市场价格的比率是债券的 A.到期收益率 B.持有期收益率 C.现时收益率 D.名义收益率
7.下列关于金融期权合约表述正确的是 A.每日结算 B.交易双方都须交纳保证金 C.只能在交易所内进行交易 D.合约买方损失以期权费为限 8.投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入 A.看跌期权 B.看涨期权 C.美式期权 D.欧式期权 9.下列属于我国政策性银行的是 A.中国工商银行 B.中国农业银行 C.交通银行格 D.中国进出口银行 10.专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是
A.国际货币基金组织 B.国际清算银行 C.国际金融公司 D.巴塞尔银行监管委员会 11.不允许设立分支机构的商业银行组织形式是 A.总分银行制 B.单一银行制 C.持股公司制 D.连锁银行制 12.法定存款准备金属于商业银行的 A.现金资产业务 B.表外业务 C.短期借款业务 D.支付结算业务 13.我国储蓄存款专指 A.居民个人在银行的存款 B.居民个人、政府在银行的存款
2018年4月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 (课程代码00150) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间。超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共20小题。每小题l分，共20分。在每小题列出的备选项中 只有一项是最符合题目要求的。请将其选出。 1．布雷顿森林体系确定的主要国际储备货币是 A．美元 B．日元 C．德国马克 D．人民币 2．金银复本位制的典型形态是 A．平行本位制 B．双本位制 C．跛行本位制 D．金汇兑本位制 3．在国民经济五部门的信用关系中，充当信用媒介的部门是 A．个人 B．非金融企业 C．政府 D．金融机构 4．银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用是 A．商业信用 B. 国家信用 C．银行信用 D．民间信用 5．以银行信用作为最后付款保证的票据是 A．商业汇票 B．商业本票 C．银行承兑汇票． D．商业承兑汇票 6．货币时间价值的外在表现形式是 A．股息 B．存款 C．税金 D．利息 7．衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是 A。利率差 B．利率弹性 C．现金率 D．通货膨胀率 8．从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是 A．汇兑心理说 B．利率平价理论 C．货币分析说 D．资产组合平衡理论 9．本币贬值一般会引起该国 A．出口减少 B．进口增加 C．税收减少 D．物价上涨 10．中央银行参与回购协议市场的目的主要是 A．进行货币政策操作 B．提高资金使用效率 C．获取收益 D．筹集长期可用资金 1 1．使商业银行的经营管理策略在资产管理的基础上引入负债管理理念的金融工具是 A．大额可转让定期存单 B．商业票据 C．银行承兑汇票 D．回购协议 12．某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是 A．基金净值 B．单位净值 C．基金价格 D．基金收益 13．允许期权持有者在期权到期目前的任何一个营业日执行合约的是 A．日式期权 B．美式期权 C．港式期权 D．欧式期权 14．主要将资金投向国家基础设施以及重大技术改造等项目的银行是 A．中国进出口银行 B．中国人民银行 C．国家开发银行 D．中国农业发展银行 15．下列属于全球性国际金融机构的是 1 / 5
第一章绪论 行政组织的构成要素 <1>物质要素：人员（是行政组织的主体、核心，首先要选择一 定数量和质量的人员，并对选择的程序和要求有着明确的规定）、经费（是维持行政组织运营与发展所不可缺少的因素。）、物质条件（是行政组织赖以生存和发展的物质基础）。 <2>精神要素：目标（从本质上反映了组织的基本功能，分为总目标、分目标和工作目标）、责权结构、人际关系。 1. 行政组织一般性质： <1>静态的组织结构<2>动态的组织过程 <3>生态的组织环境<4>心态的组织意识。 2. 行政组织特殊性质：行政组织是社会组织中规模最大、管理范围最广的一种组织类型，表现的特性： <1>阶级性<2>社会性<3>权威性 <4>法制性<5>系统性<6>主动性 3?行政组织功能的内容： <1>政治功能，最集中体现了国家的阶级性质，其核心问题是巩固国家政权。 <2>经济功能，组织经济建设成为行政组织最主要、基本的功能。 <3>文化功能，主要包括进行统治阶级的政治思想教育和道德品 质教育和进行科学文化教育。 <4>社会功能：（1）提供社会保障（2）促进公证的收入分配（3）控制人口增长（4）环境保护。 <1>广泛性与有限性，行政组织的功能涉及国家政治与社会生活的各个方面，但又是有限的，表现在： ①行政组织功能发挥的领域和程度要以社会需要为限。 ②私人生活领域，只要不触犯法律，行政组织就不干预。 ③行政组织功能发挥要以法律为依据。 ④行政组织自身的能力也有限。 <2>稳定性与变异性。 一、行政组织理论的研究内容 行政组织理论是研究行政组织构成、建立、运行和发展规律的学 科，其内容包括： 1. 行政组织的综合性总体研究，包括研究行政组织的性质、要素、作用、历史发展和理论发展。 2. 行政组织的静态研究，包括行政组织的结构、混合制、类型。 3. 行政组织的生态和心态研究，包括行政组织的外部环境和内部环境。 4. 行政组织的动态研究，包括行政组织的建立与管理、变革。 行政组织理论的研究方法： （1）阶级分析的方法。（2）系统分析的方法。（3 ）理论联系的方法。（4）静态与动态相结合的方法。（5）纵向与横向结合的方法。 行政组织理论研究的意义： （1 ）研究行政组织理论是为了建立具有中国特色的社会主义行政组织的理论体系。 （2）研究行政组织理论是实现行政组织科学化、民主化、法制化和现代 （3）研究行政组织理论是我国当前行政组织改革的需要，它可以为行政组织改革的实践提供理论上的指导。 （4）研究行政组织理论是优化行政工作人员的素质，提高其管理水平和工作能力的需要 第二章行政组织的演变 1. 奴隶制时期外国行政组织的特点 （1）行政组织职能简单且未明确分化。行政职能的内容多限于宫廷内部的管理。 （2）古希腊、古罗马的行政组织与国家机关其他组织开始有了初步的原始分工。 （3）中央和地方的关系相对简单，权责划分既简单又统一。 （4）在共和制时期，行政组织的官员都无报酬，任期短，行政工作未职业化。 2. 封建制时期英法行政组织的特点 ①立法权与行政权相对分离，行政权受到立法权的制约。 ②中世纪末期，随着专制王权的确立，宫廷的内务组织演变成全国的中央行政组织。 ③地方行政组织较之奴隶制时期有很大的发展。地方行政区划已初具规模，为近代各国地方行政组织的发展奠定了基础。 ④王权与教权的关系十分密切，他们之间既有斗争又有合作。 3. 英国内阁的职能： （1）行政职能，行使国内最高的行政管理权 （2）决策职能，内阁有权决定国内外的许多重大决策 （3）立法职能，由议会委托内阁组织起草法律，再提交下院通过 （4）监督职能，对政府的各项政策进行财政监督。 4. 英国地方行政组织的职能 ①管理交通道路；②维护公共秩序和治安；③搞好环境卫生；④ 制定和实施城乡规划；⑤发展公共事业；⑥提供福利服务。 5. 美国独立管理机构的性质和特点 它是为某一专门目的而设立的一种重要意义的行政组织。特点有： （1）专业性强（2具有独立性（3行使混合权力（4办事效率高 6. 中国古代行政组织的特点： （1）强化中央集权，集国家最高权力于一人之手，是中国古代行政组织发展的主流。皇帝是国家权力的垄断者。 （2）中国古代行政组织的演变具有前后因袭、循序渐进的特点。行政组织体制经历了由独相制到三公制；由三省制到一省制；由一省到内阁的演变。 （3）中国古代行政组织结构严谨，分工精细，层级节制，集中统一。（4）中国古代的行政组织具有强烈的宗法色彩。