力帆股份2018年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为302,397.17万元，2018年已经取得的银行短期借款为916,094.22万元。
2.长期资金需求
该企业长期资金需求为692,455.15万元，2018年已经发生的非流动负债合计为157,385.19万元。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为994,852.33万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为343,580.57万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是368,268.51万元，实际已经取得的短期贷款金额为916,094.22万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为392,956.46万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为417,644.4万元，在5年之内偿还的贷款总规模为467,020.29万元，当前实际的长短期借款合计为1,283,588.11万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为572,513.65万元。由于该企业经营亏损，资金缺口需要依靠其收入和资产的变现来填补。资金缺口在下降，但经营
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