基金从业考试《基金法律法规》
精选真题及答案（4）
1. 下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户
B.基金公司销售人员维护机构客户
C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品
D.基金公司自主开发建立电子商务平台
答案:C
2. 以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是( )
A.向投资者揭示证券市场风险，警示投资者"买者自负"
B.对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育
C.了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验.风险承受能力以及风险偏好等情况
D.将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置
答案:C
3. 下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.法律主体资格不同
Ⅱ.投资者的地位不同
Ⅲ.基金营运依据不同
Ⅳ.监管机构不同
V.交易场所不同
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.V
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V
答案:B
解析:契约型基金与公司型基金主要有以下区别:(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。
4. 关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
答案:A
5. ( )不属于混合型基金。
A.对冲配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金
答案:A
6. 关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集
B.基金份额持有人大会由基金管理人召集
C.代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集
D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集
答案:C
7. 关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是( )
A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价
B.加大资产需求方和提供方的连接难度
C.能够满足投资者多样化的投资需求
D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置
答案:B
8. 按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于( )的，基金合同自动终止。
A.5000万元
B.1000万元
C.1亿元
D.2亿元
答案:D
9. 根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了( )
A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
答案:C
10. 按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向( )进行产品备案。
A.中国证券投资金协会
B.中国人民银行
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券业协会
答案:A
11. 以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是( )。Ⅰ.基金资产保管Ⅱ.代理清算交割Ⅲ.会计核算Ⅳ.投资运作监督
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:D
12. 在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标.内控原则.控制环境及内控措施等内容的是( )。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲
答案:D
13. 以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是( )。
A.规范性
B.继承性
C.特殊性
D.普遍性
答案:D
14. 以下哪一项属于研究业务控制主要内容( )。
A.建立严密的研究工作业务流程
B.建立交易监测系统.预警系统和交易反馈系统
C.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限
D.建立投资风险评估与管理制度
答案:A
15. 根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法( )》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是()。
A.副总经理
B.合规风控负责人
C.财务负责人
D.总经理
答案:C
16. 中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的法律处分措施不包括( )
A.取消基金从业资格
B.书面警告
C.采取证券市场禁入措施
D.认定为不适当人选
答案:D
17. 若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是( )
A.开展基金知识问答送礼品活动
B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品
C.开展基金销售送基金份额活动
D.开展基金销售送保险活动
答案:A
18. 采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是( )。
A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
B.基金资产总值在合同期限内固定不变
C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
答案:D
19. 下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。
A.发售基金份额
B.建立并管理投资者资金账户
C.建立并保管基金投资者名册
D.负责基金资产的保管
答案:C
20. 基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是( )。
I公司重大关联交易
II基金重大关联交易
III公司审计事务
Ⅳ基金审计事务
A.I.II.III.Ⅳ
B.I.Ⅲ
C.II.III
D.I.II.III
答案:A
21. 目前可申请从事基金代理销售的机构不包括( )。
A.证券投资咨询机构
B.商业银行
C.基金评价机构
D.保险公司
答案:C
22. 张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是( )
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D.张三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年报，利润大幅预增.超时场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票
答案:C
23. 基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下说法错误的是( )
A.投资和交易岗位要设置分离
B.不同基金资产独立运作
C.交易和清算岗位可以兼职
D.基金资产和公司资产独立运作
答案:C
24. 基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的( )。
A.认购.场内买卖
B.认购.申购和赎回
C.场内买卖.申购和赎回
D.份额登记.申购和赎回
答案:B
25. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象是( )
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会
答案:A
26. 关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是( )。
I.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
Ⅱ.基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法
III.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块Ⅳ.基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序
A.I.II.III.Ⅳ
B.II.III.Ⅳ
C.I.II.III
D.I.II.Ⅳ
答案:A
27. 商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
答案:D
28. 关于基金认购费，以下表述错误的是( )。
A.后端收费模式在认购时不收取认购费
B.认购金额产生的利息需收取认购费
C.后端收费模式的认购费率随投资时间的延长而递减
D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率
答案:B
29. 以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。
A.接受客户委托，代理客户进行投资决策
B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险
C.做好客户动态分析
D.加强客户沟通，了解客户深度需求
答案:A
30. 甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于
自己管理的基金多次买入.卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是( )。
Ⅰ.属于利益输送
Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ.属于操纵市场的行为
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ
答案:A
解析:甲的行为属于典型的"老鼠仓"及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易.非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
31. 关于投资者教育内容，以下表述正确的是( )
I.投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响
II.资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置
III.权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现
A.II.III
B.I.II.III
C.I.III
D.I.II
答案:B
32. 关于基金监管原则，以下说法正确的是( )
A.基金监管应遵循"公平/公信/公正"的三公原则
B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预
答案:C
33. 关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是( )
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划
答案:B
34. 《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务( )。
A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理
C.只能由基金管理人办理
D.只能由销售机构办理
答案:A
35. 关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是( )。
A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回
B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回
C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回
D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请
答案:B
36. 按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为( )。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
答案:C
解析:按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。
37. 基金年度报告的内容应包括( )Ⅰ经审计的基金财务会计报告Ⅱ基金托管人报告Ⅲ基金管理人报告Ⅳ更新的基金合同
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
答案:C
38. 关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是( )。
A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突
B.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告
C.不得在不同基金资产之间进行利益输送
D.不得从事与投资人利益相冲突的业务
答案:B
39. 以下不属于金融市场构成要素的是( )。
A.金融工具
B.金融交易的组织方式
C.市场参与者
D.外部环境
答案:D
40. 基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性.可靠性.稳定性和可扩展性，应具备( )等功能
Ⅰ.分权制约Ⅱ.访问控制Ⅲ.安全保护Ⅳ.故障恢复
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢⅣ
答案:B
41. 某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了( )原则。
A.健全性
C.相互制约
D.独立性
答案:B
42. 根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为( )。
A.基金合同生效公告发布之日
B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日
C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日
D.基金募集结束日
答案:C
43. 关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是( )
A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱
B.基金是一周投资工具，而保险的主要功能是保障
C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具
答案:B
44. 对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构是( )。
A.基金注册登记机构
B.基金反洗钱检测分析中心
C.基金托管人
D.基金销售机构
答案:C
解析:基金托管人对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构
45. 关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )
A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律
B.法律的实施主要靠国家强制力
C.相比法律，道德约束是软约束
D.相比法律，道德的调整手段更多
答案:A
46. 关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是( )。
A基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定
C基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求
D基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求
A.
B.
答案:D
47. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会
答案:A
48. 下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是( )。
A.投资者教育有固定的推广模式
B.存在广泛适用的投资者教育计划
C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.投资者教育有成熟的经验可以遵循
答案:C
解析:投资者教育的基本原则包括:投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存在广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
49. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项
B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估
C.批准公司合规管理部门的设置及其职能
D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
答案:A
50. 基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是( )
I.产品销售前应对客户进行风险评估
II.产品选择应主要满足客户的盈利需求
III.应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV.应向客户提供准确.完整的基金产品基本信息和特征
A.I.III.IV
B.II.IV
D.I.II.III.IV
答案:B
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.doczj.com/doc/b115843910.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.doczj.com/doc/b115843910.html,/
【第1题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为()。 A.货币市场和资本市场 B.股票市场和金融市场 C.证券市场和外汇市场 D.现货市场和期货市场 答案：A2019年基金从业资格考试试题及答案 解析：A。在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。 【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。 A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金 B.以低于成本的销售费率销售基金 C.承诺募集期间对认购费用打折 D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 答案：D2019年基金从业资格考试试题及答案 解析：D。基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 【第3题】()是基金职业道德的核心规范。 A.忠诚尽责 B.廉洁公正 C.诚实守信 D.忠诚敬业 答案：C 解析：C。诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金从业资格考试报名 【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有()。 A.基金资产的保管 B.代理清算交割 C.会计核算 D.投资运作 答案：D 解析：D。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 【第5题】()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。 A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问 答案：C 解析：C。基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金从业资格考试试题 【第6题】假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为36000万元，折算前的基金份额总额为30000万份，当日标的指数收盘值为1000元。则该基金的折算比例为()。
1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
★基金从业资格考试真题_共10篇 范文一：基金从业资格考试真题9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是()。 A.流动性比基金差 B.投资门槛比基金高 C.目标客户群体抗风险能力相对较强 D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。 A.基金 B.银行储蓄存款 C.银行理财产品 D.券商集合计划 29.()是基金管理公司最基本的一项业务。 A.投资管理业务 B.基金募集与销售业务 C.基金行政业务 D.受托资产管理业务 31.()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.契约型基食 33.根据中国证监会对基基金的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A.50% B.60% C.70% D.80% 34.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于()。 A.基金资产总值的90% B.基金资产净值的90%
C.基金资产总值的70% D.基金资产净值的70% 35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。 A.3 B.5 C.10 D.15 36.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。 A.5 B.10 C.20 D.30 37.基金()是证券投资基金投资的起点。 A.募集 B.交易 C.登记 D.赎回 39.开放式基金的认购费用不得超过()。 A.3% B.2.5% C.10% D.5% 43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。 A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。 A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 C.目前我国大部分基金按照1.5%的比例集体基金管理费 D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平 49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。 A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次 B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配 C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配 D.封闭式基金一般采用现金方式分红
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。
2018年基金从业资格考试试题每日一练 （9.13） 导读：本文2018年基金从业资格考试试题每日一练（9.13），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 基金从业资格《基金法律法规》每日一练：基金宣传推介材料（9.13） 单选题 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。 A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩 D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明 【正确答案】C 【答案解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推
介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。参见教材（下册）P163. 基金从业资格《证券投资基金》每日一练：投资者需求（9.13）单选题 投资者需求由投资目标和投资限制构成，关于投资限制的说法，错误的是（）。 A、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用 B、法律法规要求是政府和监管机构所颁布实施的限制投资者投资决策的外部因素 C、投资者自身的特殊需求不会限制其投资组合的选择 D、投资限制是投资者内外部因素给投资者的投资选择所带来的限制 【正确答案】C 【答案解析】本题考查投资者需求。投资者自身的特殊需求有可能会限制其投资组合的选择。参见教材（上册）P356.
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业， 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。 金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的； 2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家 美国证券交易委员会SEC， the U.S. Securitiesand Exchange Commission 债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。 保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等； 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。。
2015年基金从业资格考试真题及答案 一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1.按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 A.证券购买主体 B.证券承销主体 C.证券发行主体 D.证券销售主体 2.以下关于货币证券的说法正确的是()。 A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券 B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券 C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券 D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券 3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。 A.商品凭证 B.法律凭证 C.货币凭证 D.资本凭证 4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。 A.不特定的社会公众投资者 B.特定的机构投资者 C.特定的社会公众投资者 D.原有的证券持有人 5.证券市场服务机构不包括()。 A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构 B.会计师事务所、律师事务所 C.证券信用评级机构 D.证券交易所 6.证券业协会属于()。 A.证券监管机构 B.证券市场中介机构 C.自律性组织 D.证券服务机构 7.股票按股东享有权利的不同，可以分()。 A.普通股募和优先股票 B.记名股票和无记名股票 C.有面额股票和无面额股票 D.份额股票和比例股票 网址：https://www.doczj.com/doc/b115843910.html,/
8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 A.红筹股 B.蓝筹股 C.外资股 D.国家股 9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 10.以下关于债券的叙述错误的是()。 A.发行人是借入资金的经济主体 B.投资者是出借资金的经济主体 C.发行人需要在一定时期付息还本 D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证 11.债券票面上的基本要素不包括()。 A.债券的票面价值 B.债券的到期期限 C.债券的票面利率 D.债券的持有人名称 12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。 A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券 13.()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券 14.中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。 A.中央银行 B.财政部 C.公益机构 D.证券监管机构 网址：https://www.doczj.com/doc/b115843910.html,/
基金基础知识公式 1. 资产=负债+所有者权益 2. 所有者权益=股本+资本公积+盈余公积+未分配利润 3. 利润=收入-成本-费用 4. 净利润=息税前利润-利息费用-税费 5. 净现金流NCF=经营活动产生的现金流量CFO+投资活动产生的现金流量CFI+筹资活动 产生的现金流量CFF 6. 流动比率=流动资产流动负债 7. 速动比率= （流动资产?存货） 流动负债 8. 资产负债率=负债资产 9. 权益乘数（杠杆比率）=资产 所有者权益 = 1 1?资产负债率 10. 负债权益比=负债 所有者权益= 资产负债率 1?资产负债率 11. 利息倍数= 息税前利润EBIT 利息 12. 存货周转率=年销售成本平均存货 13. 存货周转天数= 365 存货周转率 14. 应收账款周转率= 销售收入 年均应收账款 15. 应收账款周转天数= 365 应收账款周转率 16. 总资产周转率=年销售收入年均总资产 17. 销售利润率= 净利润 销售收入
18. 资产收益率= 净利润总资产 = 净利润 总资产* 总资产 所有者权益 资产收益率=资产收益率*权益乘数 19. 净资产收益率= 净利润 所有者权益 净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数 20. 净现金流量=现金流入-现金流出 21. 期末终值FV=期初投入现值PV*（1+年利率i）n 22. 期初投入现值PV= 期末终值FV （1+年利率i） n 23. 实际利率n n =名义利率n n -通货膨胀率p 24. 单利利息I=本金PV*年利率i*计息时间t 25. 单利终值FV=本金PV *（1+年利率i *计息时间t ） 26. 复利终值PV=单利终值FV （1+年利率i） n =单利终值FV ?（1+年利率i） ?n 27. 转换价格=可转换债券面值转换比例 28. 转换比例= 可转换债券面值转换价格 29. 可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值 30. 认股权证内在价值=Max{（普通股市价-行权价格）*行权比例，0} 31. 风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价 32. GDP=消费C+投资I+净出口（X-M ）+政府支出G 33. 公司价值V=∑n t =1 公司t 期的自由现金流FCFFt （1+加权平均资本成本）t 34. 自由现金流FCFF =息税前利润EBIT*（1-税率）+折旧-资本性支出-追加营运资本 35. 股权自由现金流量=净收益+折旧-资本性支出-营运资本追加额-债务本金偿还+新发 行债务 36. 经济附加值EVA=税后NOPAT-资本成本
基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金
C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金
1.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。 A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场 答案:B 解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。2019年基金从业资格考试真题及答案 2.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。 A.资金来源 B.风险控制 C:管理方式 D.权利义务 答案:B 解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。 3.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。 A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉 答案:B基金从业资格考试 解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。 4.合规管理部门对( )负责。 A.监事会 B.董事会 C.督察长 D.总经理 答案:D 解析: 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。 5.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。基金从业考试真题 A.16～60 B.16～70 C:18～60 D.18～70 答案:D 解析: 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。基金从业资格证真题 6.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于( )万元。 A.5 B.3 C.2 D.1
基金从业资格考试试题每日一练（6.14） 基金从业资格《基金法律法规》每日一练：基金客户释义（6.14）单选题 基金份额持有人享有的权利中，不包括（）。 A、分享基金财产收益 B、参与分配清算后的剩余基金财产 C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 【答案】 D 【解析】 本题考查基金客户释义及投资人类型。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。参见教材（下册）P139。 基金从业资格《证券投资基金》每日一练：基金会计核算（6.14）单选题 在基金利润核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般在（）结转当期损益。 A、每日
B、每周末 C、月末 D、季度末 【答案】 A 【解析】 本题考查基金会计核算的主要内容。利润核算是指会计期末结转基金损益，并按照规定对基金分红、除权、派息、红利再投资等进行核算。证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。参见教材（下册）P94。 基金从业资格《私募股权投资基金》每日一练：募集行为管理（6.14） 单选题 股权投资基金募集的程序是（）。 A、特定对象确定一基金风险类型评估一基金风险揭示一投资者适当性匹配一合格投资者确认一投资冷静期一回访确认 B、特定对象确定一基金风险类型评估一投资者适当性匹配一基金风险揭示一合格投资者确认一投资冷静期一回访确认 C、特定对象确定一合格投资者确认一投资者适当性匹配一基金风险揭示一基金风险类型评估一投资冷静期一回访确认 D、特定对象确定一基金风险类型评估一投资冷静期一基金风险揭示一合格投资者确认一投资者适当性匹配一回访确认
2020 基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题 (共80道，每题 0.5 分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。 ) (1)以下哪些不是有价证券的性质： ( ) A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类： ( ) A.存款 B.股票 C.债券 D.基金 (3)证券投资咨询的机构应当有 ( ) 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A.5 B.10 C.15 D.20
(4)截至 2008年 6 月底，我国共有 ( ) 家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60 (5)央行发行央票是为了 ( ) 。 A.筹集自有资本 B.筹集债务资本 C.调节商业银行法定准备金 D.减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是 ( ) 。 A.1997 年 B.1998 年 C.1999年 D.2000 年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 ( ) 个月披露一次更新的招募说明书。 A.6 B.2 C.3 D. 1 (8)1924 年 3月 21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味
着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个 ( ) 。 A.契约型投资基金 B.公司型开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金 (9)( ) 指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A.基金账务的复核 B.基金头寸的复核 C.基金资产净值的复核 D.基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于 ( ) 元人民币，且必须为实缴货币资本。 A.1000 万 B.2000 万 C.5000 万 D. 1 亿 (11)基金管理人内部控制的 ( ) 要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。 A.健全性原则 B.有效性原则
1、以下( D)项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票 2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：(B ) A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券基金从业考试时间 3、银行证券不包括：(D ) A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票 4、证券市场的特征不包括：(B ) A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 5、证券市场的构成不包括：(C ) A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场 6、世界上第一家股票交易所成立于：( C) A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利 7、股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：(C )基金从业考试真题 A.参加股东大会 B.投票表决 C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利 8、优先股票的股息率( C)。 A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关 9、股票的每股净资产又称为股票的(B )。 A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值
D.内在价值 10、根据市场的功能划分，证券市场可分为( C) A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市场 11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的 (A )特征。基金从业 A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险 12、证券投资基金在美国被称为(B ) A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(A )。 A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003年10月，(C )颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A、证券法 B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法 D、证券投资基金管理暂行办法 15、截至2008年6月底，我国共有(D )家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60 16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在( B)以上。 A、80% B、60% C、50% D、30% 17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般(C )进行一次。 A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周 18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(D )，所承担的利率风险越( )。 A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高 19、混合型基金的风险一般( C)股票型基金，( )债券型基金。 A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( C)左右。 A、% B、1% C、% D、%基金从业资格考试 21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较( A)的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较( )的债券型基金。