鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则
目录
第一章总则 (3)
第二章释义 (3)
第三章基金账户业务办理机构 (6)
第四章基金账户及基金交易账户的开户 (7)
第五章基金账户资料变更 (9)
第六章基金账户销户 (10)
第七章基金账户资料的查询 (11)
第八章增开/撤销基金交易账户 (11)
第九章交易密码挂失或修改 (12)
第十章冻结与解冻 (12)
第十一章非交易过户 (13)
第十二章基金认购 (16)
第十三章基金合同的生效 (17)
第十四章基金申购 (18)
第十五章定期定额申购 (19)
第十六章基金赎回 (20)
第十七章基金收益分配 (22)
第十八章基金份额转托管 (23)
第十九章基金转换 (23)
第二十章业务受理与资金结算 (24)
第二十一章附则 (26)
鑫元基金管理有限公司
开放式基金业务规则
第一章总则
第一条为规范鑫元基金管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）发起设立的开放式基金账户类业务管理和交易类业务管理，保障开放式基金正常运行，维护基金投资人及相关当事人的合法权益，依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等相关法律、法规要求，制定本规则。
第二条本规则适用于公司管理的开放式基金，相关基金管理人、注册登记人、销售机构、投资者均应遵守本规则。
第三条公司管理的开放式基金的基金合同、托管协议、销售服务代理协议、招募说明书等相关文件中涉及业务规则部分均应参照本规则制定。
第四条各开放式基金的基金合同、招募说明书及相关文件中所指业务规则除非文义另有所指外，均指本规则。如本规则与基金合同、招募说明书等文件描述与有冲突，以基金合同、招募说明书为准，基金管理人根据相关基金合同、招募说明书的规定，适时修改本规则。
第二章释义
第五条除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义：
（一）基金：指管理的开放式基金
（二）基金合同：指《XX证券投资基金基金合同》及对基金合同的修订和补充
（三）招募说明书：指《XX证券投资基金招募说明书》，一份公开披露本基金募集、管理人及托管人、销售机构及有关中介机构、基金发售安排、基金合同生效、基金申购及赎回、基金非交易过户、基金管理、管理人内部控制制度、基金份额持有人权利义务及基金份额持有人大会、基金投资、基金费用及税收、基金资产及计价、基金收益及分配、基金会计及审计、基金信息披露制度、基金
合同终止及基金资产清算、投资于基金的风险提示等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金发售或申购申请的要约邀请文件，及其定期的更新
（四）中国证监会：指中国证券监督管理委员会
（五）基金管理人：指鑫元基金管理有限公司
（六）基金托管人：指按照有关法律法规规定取得基金托管资格的商业银行
（七）注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体
内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金单位注册登记、基金交易确认及清算、代理发放红利、建立并保管基金持有人名册等
（八）注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。基金的注册登记人为基金管理人或接受基金管理人委托代为办理基金注册登记业务的机构（九）基金销售代理人：指符合中国证监会和中国人民银行有关规定的条件并依据与基金管理人签订的基金销售与服务代理协议等文件办理基金认购、申购、赎回和其他基金业务的代理机构，简称代销人
（十）销售人：指公司和代销机构
（十一）个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人
（十二）机构投资者：指符合法律法规规定可以投资开放式基金的，在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织
（十三）合格境外机构投资者：指依据相关法律法规规定，可以投资于中国境内合法募集的证券投资基金的境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
（十四）基金合同生效日：指基金募集结束、符合基金合同规定的条件，且其备案材料及认购资金验资报告获得中国证监会书面确认之日。
（十五）设立募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会确认的基金份额募集期限。自基金份额发售之日起最长不超过3个月（十六）基金存续期：指基金成立后至终止前合法存续的不定期之期间
（十七）工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
（十八） T日：指销售人在规定时间受理申购、赎回或其他基金业务申请的工作日
（十九） T＋n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
（二十）认购：指基金在设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为（二十一）申购：指基金合同生效后投资者申请购买基金份额的行为
（二十二）赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人将基金份额兑换为现金的行为
（二十三）基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益
（二十四）基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收的款项以及其他资产的价值总和
（二十五）基金资产净值：指基金资产总值扣除负债后的净资产值
（二十六）基金份额净值：指每一基金单位代表的基金资产净值
（二十七）基金账户：指基金注册与注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有本基金管理人管理的开放式基金份额情况的凭证
（二十八）基金交易账户：指销售人为投资者开立的记录投资者通过该销售人办理认购、申购、赎回、转换或转托管业务而引起基金份额的变动及结余情况的账户
（二十九）基金的账户类业务：指基金账户和基金交易账户开户、基金账户查询、基金账户资料变更、基金账户的冻结与解冻、基金账户销户、增开/撤销基金交易账户、补办基金交易账户卡、基金交易账户卡密码挂失/修改、非交易过户等业务。
（三十）基金的交易类业务：指基金认购、基金申购、定期定额申购、基金赎回、基金分红、基金份额转托管、基金转换等业务
（三十一）指定交易：指投资者只能使用基金交易账户在该交易账户所在的销售人处进行交易
第三章基金账户业务办理机构
第六条有资格办理开放式基金账户业务的机构，包括公司直销机构和经批准的代理机构（以下简称“基金账户业务办理机构”）。公司直销机构设有专门柜台、专职人员和必要设备办理账户业务。
经中国证监会、中国银监会等主管机关批准的具有法人资格和开放式基金账户业务资格，并能提供代办账户业务专用场地、人员和设备的商业银行、证券公司，以及经过中国证监会、中国银监会等主管机关批准的其他金融机构可以申请成为公司的基金账户业务代理机构。
第七条申请成为公司基金账户业务代理机构，应当向公司提交下列材料：（一）代办账户业务申请书（申请机构同时申请代销公司相关基金产品的，可以不用提交专门的代办账户业务申请书，而是将其作为《代理销售服务申请书》的一部分一并提交）；
（二）管理机关的相关批文。商业银行需提供中国证监会、中国银监会批准从事相关业务批准文件的复印件（加盖申请单位公章）；其他机构需提供中国证监会认定可以从事相关业务的文件；
（三）企业法人营业执照加盖公章的副本复印件；
（四）法定代表人证明书；
（五）法定代表人授权委托书；
（六）经办人身份证原件及复印件；
（七）办理基金账户代理业务的专职人员、专用场地及设备说明。
第八条经公司审核批准后，申请机构与公司签订账户代理协议（申请机构同时申请代销公司相关基金产品的，可以将其作为销售服务代理协议的一部分，而不专门签订账户代理协议，但需单独列项说明）。基金账户业务代理机构应当在公司的授权范围内办理基金账户代理业务，任何机构或个人未经公司批准，不得开展公司基金账户代理业务。
第九条基金账户业务代理机构应当制定完善的基金账户业务管理制度和业务流程，并按照代理协议的要求受理投资者申请、审核投资者资料、办理有关业务。基金账户业务代理机构应当设立符合公司规定的专门保管资料的库房，库房面积应当足够容纳有关资料，库房要具备防潮、防火、防盗、防水等符合资料安
全保管的条件。基金账户业务代理机构应当对账户业务凭证按业务类别、时间顺序定期装订成册，永久保管。基金账户业务代理机构应当置备符合公司要求的凭证电子化管理系统，开户登记凭证等重要资料按公司要求实施缩微，并进行电子影像处理，处理后的电子文件按规定的数据接口格式保存，公司有权在需要的时候查询相关资料。
第十条基金账户业务代理机构如需在账户代理协议期满后继续此项业务，应当于协议期满前三个月向公司提出申请，公司批准后续签协议。不续签协议的，其账户代理资格将自动终止。
第十一条公司负责对基金账户业务代理机构进行业务监督，并进行定期、不定期的检查。基金账户业务代理机构资格终止或被取消后30日内，基金账户业务代理机构应妥善安排所保管的资料，将其移交公司或公司认可的其他基金账户业务代理机构，并与公司结清费用。
第十二条基金账户业务代理机构如违反本规则的规定，公司有权根据情节轻重采取如下措施：
（一）提醒并要求书面说明情况和限期改正；
（二）暂停该机构基金账户代理资格；
（三）取消该机构基金账户代理资格。
第四章基金账户及基金交易账户的开户
第十三条凡拟投资于公司管理的开放式基金的投资者，均应开立本公司开放式基金账户。除法律、法规和规章另有规定外，每个投资者只能申请开立一个公司开放式基金账户。
第十四条投资者在参与公司管理的开放式基金认购、申购、赎回等交易之前，首先必须到公司直销柜台或公司指定的代销网点申请开立基金账户（12位阿拉伯数字），然后开立基金交易账户。基金账户和基金交易账户的投资者姓名、证件类型和号码必须完全一致。投资者可以使用唯一的基金账户通过在不同销售网点开设多个基金交易账户进行基金交易买卖，实现真正的多指定交易。
第十五条投资者基金交易账户由销售人网点实时开立、直接发放交易账号，基金账号由注册登记人集中发放，不采用预留方式或销售人直接发放的方式。
交易账户和基金账户均实行实名制。
第十六条投资者开立基金账户须向基金账户业务办理机构提交填妥的开户申请表和提供如下资料，资料信息须真实、有效。为方便销售人或注册登记人向投资者提供准确及时的服务，投资者须提供正确、详细的通讯地址和联系电话。
（一）个人投资者须向基金账户业务办理机构（直销机构）提供如下资料以供核验：
1、个人有效身份证件及其复印件；
2、个人银行借记卡或存折原件及复印件；
3、投资人权益须知；
4、基金投资人风险承受能力调查问卷（个人版）；
5、若委托他人办理时，还须提交代理委托书及代办人有效身份证件原件及其复印件。
（二）机构投资者须向基金账户业务办理机构（直销机构）提供如下资料以供核验：
1、营业执照（或登记注册书）、组织机构代码证、税务登记证三证的副本原件及加盖单位公章的复印件；
2、法定代表人签章并加盖单位公章的《开放式基金业务授权委托书》；
3、投资人权益须知；
4、开放式基金业务印鉴卡；
5、法人及业务经办人有效身份证原件及复印件及经其签字复印件；
6、指定银行账户的开立证明文件原件及复印件。
7、基金投资人风险承受能力调查问卷（机构版）。
（三）投资者在代销机构的开户程序以各代销机构的规定为准。
第十七条为保证每个投资者只能开立一个本公司的基金账户，个人投资者身份证件允许使用居民身份证、军官证、士兵证、台胞证、港澳居民来往内地通行证等；机构客户允许使用营业执照、民政部门有效注册登记证书等。
第十八条未满十八周岁的个人投资者申请开立基金账户，必须填写其法定代理人的相关信息，包括但不限于法定代理人的姓名，证件类型和证件号码。
第十九条投资者通过基金账户业务办理机构所开设基金账户的有效性须
由本公司确认。投资者在开户申请未确认前不能申请撤销基金账户。投资者开立基金账户未确认前，可以办理认购、申购和设置分红方式等业务申请。如基金账户开户失败，认购或申购资金的本金退回给投资者。
第二十条投资者完成开立基金账户后，如需开通传真委托的交易服务，则须向公司的销售人网点提出申请并办理相关手续和签署协议书（查询服务不需要签约），所需提供资料同开户手续。公司电话服务、网上查询的初始查询密码为开户证件号码的后六位（不是数字的以零替代，如不足六位，则后面补零），交易密码则由开设交易账户时投资者自己设置。
第二十一条投资者在销售人T日申请开立基金账户的，注册登记人T＋1日提供投资者的基金账户号，投资者可于T+2日在基金账户业务办理机构获得开户确认书。注册登记人不为投资者另行寄送基金账户卡。
第二十二条投资者应妥善保管基金账户开户确认书，因保管不当造成的损失由投资者自行承担。投资者的基金账户开户确认书毁坏或遗失，投资者可以在原开户销售人以书面形式提出补办要求；补办的基金账号与原基金账号相同，投资者所需提供资料同开户手续。原开户销售人不得拒绝投资者合理的补办要求。
第二十三条投资者的开户证件已超过有效期的，应当及时向销售人提供新的有效身份证明文件。投资者无法提供或拒不提供有效身份证明文件的，注册登记人有权拒绝受理投资者的相关基金业务申请。
第五章基金账户资料变更
第二十四条为避免投资者的权益受到损失，投资者应在相关的信息资料如投资者的名称、法定代表人、注册地址及联系地址、邮政编码、银行账号等基金账户开户申请表中的数据项发生变更后，及时办理变更手续。如果基金账户状态是“销户”或“基金账户冻结”，则不允许办理基金账户资料变更业务。
第二十五条投资人基金账户资料的变更须经过基金注册登记机构确认。
第二十六条对于投资者联系地址、邮政编码、联系电话、银行账号等客户一般资料发生变化的，投资者可通过任意一个基金交易账户所在的销售人的柜台提交对应于该销售人的基金账户资料变更申请表、基金账户凭证以及其有效身
份证件原件及复印件（个人投资者）或业务经办人身份证件原件及复印件和法定代表人授权委托书（机构投资者），注册登记人接收变更申请并确认成功。基金交易账户客户一般资料如通讯地址、电话号码变更实时生效。
第二十七条注册登记人只对数据的合理性做判断，不对内容本身做正确性判断。要求修改的银行账户户名与基金账户户名须为同一投资者，注册登记人对电话号码的正确性不作判断。
第二十八条对于投资者名称、证件种类、证件号码、机构投资者注册地址等客户重要资料办理变更时，投资者必须到其基金交易账户所在的销售人的网点柜台亲自办理，除基金账户凭证、投资者有效身份证件原件及复印件（个人投资者）或业务经办人身份证件原件及复印件和法定代表人授权委托书（机构投资者）外，还必须提供足够齐备的公安机关/注册登记机关等相关机构的变更证明材料。基金账户业务办理机构在上传变更申请前须严格审核以上变更证明材料的原件，并保存原件。如不能保存原件，应保留经变更申请人签字或盖章的复印件。
第二十九条注册登记人只按照基金账号保存一份投资者资料，并对基金账户资料变更确认不做多个交易账号或多个销售人间的数据同步处理。投资者须按上述程序，分别提交变更申请，才能全部完成与多个交易账号或多个销售人对应的基金账户资料变更。
第六章基金账户销户
第三十条投资者可以注销基金账户，在注销基金账户当日，该基金账户应满足如下条件：基金账户内无任何基金份额；无交易申请或无未确认的申请；无在途权益；该账户未被冻结等。
第三十一条投资者注销基金账户须由本人或委托代理人到任一交易账户所在的销售人处办理。
第三十二条投资者注销基金账户须提供与开户相同种类的资料，并且该等资料的内容应当与基金注册登记人所记录的基金账户资料一致。如有差异，基金账户业务办理机构应当先为投资者办理变更基金账户资料手续。
第三十三条注册登记人对于基金账户销户的确认，做多个基金交易账号或多个销售人间的数据同步处理。
第三十四条销户的申请必须经注册登记人确认后方可生效，投资者办理销户后，该基金账号停止使用，不再分配给其他投资者；投资者销户后又重新开户时，注册登记人将分配给投资者一个新基金账号。
第七章基金账户资料的查询
第三十五条基金注册登记人为投资者提供相关的基金账户资料查询服务，投资人可通过电话、互联网络查询基金账户的有关资料。
第三十六条代销人核验申请人相关材料后，可受理投资者查询本人开户资料。代销人可为司法机关及其他有权机关提供在该机构开户的客户资料；司法机关及其他有权机关对其他范围的查询由基金注册登记人统一受理。
第三十七条投资者对在基金账户业务办理机构查询到的结果有疑问的，可以申请直接向基金注册登记机构查询，最终以基金注册登记人的查询结果为准。
第三十八条已故投资者的家属查询该投资者基金账户资料的，代销人应当核验该投资者死亡证明及证明查询人与该投资者法律关系的有效法律文件。
第三十九条个人投资者委托他人代办的，代销人还应核验经公证的代理委托书，代办人身份证件。
第八章增开/撤销基金交易账户
第四十条当投资者首次开立基金账户后，如需要在任何销售人开设另外的基金交易账户时，可以在该销售人提交增开基金交易账户的申请，实现一个基金账户对应多个基金交易账户，即一个投资者可以同时在任何销售人的多个网点进行交易委托。投资者所需提供的资料除基金账户确认书外，其他同开户手续。为方便销售人或注册登记人向投资者提供准确及时的服务，投资者须提供正确、详细的通讯地址和联系电话。
第四十一条投资者在直销机构增开基金交易账户时，应提供基金账号和有效的银行账户，该银行账户作为投资者的赎回、分红、退款资金的汇入银行账户。该账户也可以作为个人投资者买卖公司基金的自动转账账户。在此情况下，投资者、投资者上述开户行和基金管理人三方应订立代扣款协议。
第四十二条注册登记人根据投资者身份或资格的证件号码和基金账号判
断该投资者是否已经开设过基金交易账户。如果已开过则应拒绝增开基金交易账户。
第四十三条投资者撤销基金交易账户须在该基金交易账户指定交易的销售人网点办理。在撤销基金交易账户前，须同时满足如下条件：通过该基金交易账户购买的基金份额已全部赎回；当日没有通过该基金交易账户提出的任何业务申请；没有通过该基金交易账户提交的未确认交易申请；基金账户和基金交易账户均处于正常状态。
销售人须将撤销交易账户申请上传注册登记人。
第九章交易密码挂失或修改
第四十四条交易密码挂失或修改必须在销售人处办理，投资者具体办理手续和方式遵循销售人的具体规定。
第四十五条投资者基金交易账户的交易密码修改申请由销售人实时确认。投资者申请交易密码修改，个人投资者需由本人亲自到原开立基金交易账户的销售网点办理，并提供交易账户卡及规定的相关身份证明。
第十章冻结与解冻
第四十六条冻结与解冻业务包括基金账户的冻结与解冻、基金份额的冻结与解冻。公司办理的基金账户的冻结与解冻只包括司法、行政冻结/解冻（以上统称“有权部门冻结/解冻”），基金份额的冻结与解冻包括有权部门冻结/解冻和质押冻结/解冻。
第四十七条有权部门冻结/解冻是指注册登记人受理国家机关或部门依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。质押冻结/解冻是指投资者因质押目的自愿要求注册登记人将其基金份额冻结与解冻。有权部门冻结/解冻由司法行政机关依相关法律规定和法定程序提起申请，质押冻结/解冻由投资者本人（或其经办人）依本规则提起申请。
第四十八条只有注册登记人可以受理冻结/解冻申请，并需上述机构及个人提供相关资料。办理有权部门冻结/解冻业务时，应要求该有权部门经办人出示人民法院生效的判决书、调解书和协助执行通知书或有关行政机关做出的书面行
政决定，还应要求其经办人出示介绍信、执行公务证和工作证等。质押冻结的申请人须提供必要的证明材料如身份证明和债权债务关系证明。根据注册登记人的合理判断，如果认为相关资料在真实性、完备性等方面存在重大瑕疵或有规避法律的嫌疑，注册登记人有权拒绝质押冻结申请人的申请。
第四十九条有权部门冻结应按照国家相关法律、法规和规章进行，注册登记人对于有权部门冻结的后果不承担责任。基金账户或基金份额冻结期间不能进行除基金分红外的基金交易；被冻结基金份额的分红现金自动转成基金份额并予以冻结，直至解冻。
第五十条对有权部门冻结业务的处理原则为先到先执行，不得重复冻结。有权部门可以对已质押的基金份额进行冻结。基金持有人不得将持有的基金份额重复质押。在有权部门冻结有效期内，基金持有人可以对质押冻结申请解冻。
第五十一条冻结的基金份额选择采取“先进先出”的原则，由申请人指定从某一基金交易账户中冻结全部或部分基金份额，注册登记人进行冻结处理后向所有相关销售人进行数据同步处理。
第五十二条如投资者基金账户下的部分或全部基金份额已被司法冻结，公司不再受理该基金账户的账户冻结业务。
第五十三条处于转托管“悬挂”状态的基金份额，如被司法冻结，公司应将该部分份额予以冻结，解冻后再按投资者申请予以办理指定交易账户的转入业务。
第五十四条投资者主动解冻业务只能在相应的受理冻结业务申请的注册登记人处办理。
第五十五条对于同一基金账户或份额，如当事人T日同时提交冻结/解冻和一般交易申请，注册登记人将优先处理冻结/解冻申请，而拒绝一般交易申请。
第五十六条销售人或注册登记人只受理有权部门本身提出过冻结申请的解冻申请，并对相关文件进行检验。有权部门冻结按照国家相关法律、法规和规章进行，注册登记人和销售人对于有权部门冻结的后果不承担责任。
第十一章非交易过户
第五十七条非交易过户系指因继承、捐赠、司法强制执行等原因发生的若
干基金单位由一个投资者（划出户）的账户转入另一个投资者（划入方）账户的情形。继承是指基金持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的社会团体；司法强制执行指司法机构依据生效司法文书将基金持有人持有的基金份额强制判决划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。注册登记人受理继承、捐赠、司法强制执行等情况下的非交易过户，其他销售人不得办理该项业务。
第五十八条注册登记人受理非交易过户业务，过出、过入机构分别以注册登记人的份额过出、过入确认通知为准。
第五十九条非交易过户的过入方在办理非交易过户之前，没有开立本公司开放式基金账户的，须先办理开户业务。非交易过户的双方当事人都须开设本公司开放式基金交易账户，以便注册登记人有效地进行身份确认。办理非交易过户的具体手续时，原则要求双方当事人亲自到场。
第六十条一次非交易过户只能选择一只基金到一个交易账号，多个过出需要提多个申请；过出方过出的基金份额不得超过其持有的该基金可用份额，过出的份额采用“先进先出”原则。过入份额的生效时间采用注册登记人对该非交易过户的确认时间。
第六十一条注册登记人受理作为合法继承人的个人投资者办理因继承而发生的基金非交易过户的申请，申请人应提交以下文件：
（一）继承公证书或遗嘱公证书；
（二）证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件；
（三）被继承人生前开立的基金账号及其复印件；
（四）继承人有效身份证件、基金账号及其复印件；
（五）填妥的申请表。
注册登记人根据合理判断，如果认为相关资料在真实性、完备性等方面存在重大瑕疵或有规避法律的嫌疑，有权拒绝申请人的过户申请。
第六十二条注册登记人受理个人投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户的申请，申请人应当提交以下文件：
（一）捐赠公证书；
（二）捐赠方的有效身份证件及复印件；
（三）受赠方的有效注册登记证书及复印件（加盖公章）；
（四）当事人双方基金账号及其复印件；
（五）填妥的申请表。
注册登记人根据合理判断，如果认为相关资料在真实性、完备性等方面存在重大瑕疵或有规避法律的嫌疑，有权拒绝申请人的过户申请。
第六十三条注册登记人受理机构投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户的申请，申请人应当提交以下文件：
（一）捐赠公证书或捐赠协议等证明捐赠合法成立的文件及复印件；
（二）捐赠方的有效营业执照副本或有效注册登记证书及复印件（加盖公章）；
（三）受赠方的有效注册登记证书及复印件（加盖公章）；
（四）当事人双方基金账号及其复印件；
（五）捐赠方经办人的授权委托书；
（六）双方法定代表人证明书；
（七）捐赠方经办人有效身份证件及复印件；
（八）填妥的申请表。
注册登记人根据合理判断，如果认为相关资料在真实性、完备性等方面存在重大瑕疵或有规避法律的嫌疑，有权拒绝申请人的过户申请。
第六十四条注册登记人受理司法机关因司法判决而发生的基金非交易过户，司法机关应当提交以下文件：
（一）已经生效的司法判决书或司法调解书；
（二）协助执行通知书；
（三）经办人出具执行公务证、介绍信；
（四）当事人双方基金账号及其复印件（如无法提供过出方的账户卡，也可免于提交）；
（五）当事人双方有效身份证件及复印件（个人投资者）或当事人双方有效营业执照副本或有效注册登记证书及复印件（加盖公章）（如无法提供过出方的相关证件，也可免于提交）；
（六）填妥的申请表。
（七）注册登记人根据合理判断，如果认为相关资料在真实性、完备性等方面存在重大瑕疵或有规避法律的嫌疑，有权拒绝申请人的过户申请。
第六十五条注册登记人受理上述非交易过户申请后，将非交易过户过出方所涉及的基金份额冻结。
第六十六条注册登记人直接受理非交易过户申请的，由注册登记人直接审查上述材料并保存原件，如不能保存原件，应保留经申请人签字或盖章的复印件。
第六十七条注册登记人接受申请后，在T日的业务数据预处理之前应进行预审，并与经办人进行电话、传真核实。如有疑问，注册登记人应与受理机构、经办人、当事人重新、仔细核对。
第六十八条注册登记人决定非交易过户申请是否成功，并于T＋1日为符合条件的非交易过户申请办理确认手续。
第六十九条对于同一基金份额，如当事人T日同时提交非交易过户和一般交易申请，注册登记人将优先处理非交易过户申请，而拒绝一般交易申请。
第七十条非交易过户不限制账户最低保留份额。
第七十一条由于非交易过户导致的基金份额增加不受单个账户的持有份额最高数量限制，并按有关规定处理。
第十二章基金认购
第七十二条投资者认购本公司管理的开放式基金应遵循相关的基金合同、招募说明书和发售公告等文件的规定。
第七十三条投资者必须在本公司管理的开放式基金发行公告规定的发行期限和时间内提交认购申请，并须提供基金销售人要求的相关资料。
第七十四条基金份额精确到0.01份基金单位。基金交易金额及费用精确到0.01元人民币。小数点后第三位四舍五入，由此产生的误差计入基金。
第七十五条本公司管理的开放式基金的认购采用“全额缴款”、“金额认购”方式。计算公式：
基金认购份额=（净认购金额＋利息）/基金份额面值
净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）
认购费用=认购金额－净认购金额
认购份额精度保留到小数点后两位，小数点后第三位四舍五入，由此产生的误差计入基金。
第七十六条认购申请一经销售人受理，不可撤销。
第七十七条注册登记人对开户失败的认购申请不予受理，并将通知销售人，投资者可进行查询。
第七十八条基金的认购费用包括基金募集期间的销售费用、登记过户费用等，具体内容以相关基金合同、销售及服务代理协议规定为准。
第七十九条投资者可以多次认购，认购费用按单个交易账户单笔分别计算。基金管理人可以对单个投资者累计认购规模、单个交易账户的单笔最低认购金额要求、认购费率进行规定，具体规定（如有）须在基金招募说明书中予以载明。基金成立后，注册登记机构为投资者在同一基金账户的认购合并后进行权益登记。
第八十条发行期间基金尚未成立，投资者认购的本公司管理的开放式基金份额以该基金成立后注册登记人的确认结果为准。
第十三章基金合同的生效
第八十一条公司各开放式基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，可以决定停止基金发售，并在聘请法定验资机构验资后向中国证监会办理基金备案手续。基金募集达到基金备案条件的，自公司办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同正式生效。该基金基金合同生效前，投资者的认购款项只能存入商业银行，不作它用。
第八十二条如基金合同生效，注册登记人为募集期间（包括募集期结束后的资金冻结期）的投资者认购资金按照银行同期活期存款利率计算利息，利息计算精确到分，小数点后第三位四舍五入。利息收入折算成基金认购份额归投资者所有。
第八十三条如基金募集失败，基金管理人将承担已发行的基金募集费用，已募集的资金并加计银行活期存款利息在发行期结束后30天内退还基金投资者。
第八十四条基金合同生效后的存续期内，有效基金持有人数量连续20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元人民币，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因以及解决方案。法律法规或监管部门另有规定的除外。
第十四章基金申购
第八十五条基金成立后开始办理申购的具体时间由基金管理人决定并须在基金招募说明书或相关公告中予以载明。基金管理人最迟于开放前三个工作日予以公告。
第八十六条申购的开放工作日为证券交易所交易日，在开放日的具体业务办理时间由基金管理人与销售人约定。
第八十七条投资者办理申购申请以书面方式或经认可的方式进行，须提供销售人所需的相关资料。
第八十八条投资者申购费用按单个交易账户单笔分别计算。基金管理人可以对单个交易账户的单笔最低申购金额要求及申购费率进行规定，具体规定（如有）须在基金招募说明书中予以载明。
第八十九条采用“全额缴款”、“金额申购”方式，申购价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式：
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额－净申购金额
申购份额精度保留到小数点后两位，小数点后第三位四舍五入，由此产生的误差计入基金。
第九十条当日的申购和赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销。
第九十一条 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。
第九十二条销售人确认的投资者申购有效申请日为T日，注册登记人于T+1日为投资者登记权益，投资者于T+2日起可申请赎回该部分基金份额。
第九十三条对于申购不成功的资金，注册登记人、销售人应及时全额退还给投资者，但不计利息。
第九十四条在如下情况下，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
（一）不可抗力；
（二）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
（三）基金管理人认为市场缺乏合适的投资机会，继续接受申购可能对已有的基金持有人利益产生损害；
（四）基金管理人、基金托管人、基金销售服务代理人或注册登记人的技术保障或人员支持等不充分；
（五）基金管理人认为会有损已有基金持有人利益的其他申购；
（六）发生基金合同、招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为因该等事项的出现需要暂停接受申购申请的（应当报经中国证监会批准）；
（七）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
第九十五条发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案并应当立即在至少一种指定媒体上刊登暂停申购公告。暂停申购期间，基金管理人应当每两周在至少一种指定媒体上至少刊登提示性公告一次；暂停申购期间结束、基金重新开放时，基金管理人应当在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申购的公告并公告最新的基金份额净值。
第十五章定期定额申购
第九十六条本章所列规则仅适用于公司直销业务，各代销人在满足注册登记人业务规定的前提下，可自行制定定期定额申购的具体业务规则。
第九十七条定期定额申购是基金管理人为吸引普通投资者长期投资基金而提供的一种方便服务，即销售人定时定额从投资者指定的银行账户扣款购买指定的基金品种,其他处理同申购。定期定额申购费率与普通申购费率相同。
第九十八条销售人上传数据时增加定期定额申购标识。只有销售人按预
先设定的定时定额期限和金额发送申购申请并划足款项，注册登记人才认为是定期定额申购，否则按普通申购处理。
第十六章基金赎回
第九十九条基金成立后开始办理基金赎回的具体时间，由基金管理人决定并须在基金招募说明书或相关公告中予以载明。基金管理人最迟在开放赎回日前三个工作日对开放赎回时间予以公告。
第百条投资者只能赎回自己所持有的、该交易账户的可用基金份额。投资者可全部或部分赎回基金份额，基金管理人可以对赎回后单个交易账户的最低持有基金份额要求和赎回费率进行规定。基金管理人有权调整赎回费率。赎回费用在扣除注册登记费和基本手续费后，余额应当归基金所有。基金管理人可以对单个账户的赎回份额进行限制，具体规定（如有）须在基金招募说明书中予以载明。如投资者赎回后该交易账户基金份额余额低于基金管理人规定的最低余额，则余额部分须一同赎回。
第百一条赎回的开放工作日以基金合同中规定的赎回开放日为准，在开放日的具体业务办理时间由基金管理人与销售人约定。
第百二条投资者办理赎回申请必须提供销售人所须的相关资料。
第百三条基金赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式：
赎回金额＝T日赎回份额×T日基金份额净值-赎回费
赎回费=T日赎回份额×T日的基金份额净值×赎回费率
赎回金额精确到分，小数点后第三位四舍五入，由此产生的误差计入基金。
赎回采用“先进先出”原则（特殊规定的基金除外），即最早申购/认购的份额最先赎回。
第百四条销售人在T日受理投资者赎回申请后，在销售系统内冻结可用余额；注册登记人于T+1日为投资者确认赎回申请并撤销权益记录，投资者于T+2日起可查询赎回申请确认结果。基金管理人通过销售人将投资者赎回的资金在T+7日内划入投资者的指定银行账户。
第百五条在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：
开放式基金业务规则
目录 第一章总则 (2) 第二章基金账户开户 (4) 第三章基金账户资料变更 (5) 第四章基金账户销户 (6) 第五章增加/撤销基金交易账户 (7) 第六章冻结与解冻 (7) 第七章认购 (8) 第八章基金合同生效 (9) 第九章申购 (10) 第十章定期定额 (11) 第十一章赎回 (13) 第十二章基金分红 (15) 第十三章转托管 (16) 第十四章基金转换 (16) 第十五章查询 (18) 第十六章非交易过户 (19) 第十七章附则 (20)
第一章总则 第1条基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“”)为规范开放式基金交易和基金账户的管理，保障开放式基金的正常运行，维护基金投资者及相关当事人的合法权益，根 据《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》及国家有关 法律法规，特制定《基金管理有限公司开放式基金业务规则》(以下简称“本规 则”)。 第2条除非另有说明，本规则适用于本公司公司管理的所有开放式基金(以下简称“ 开放式基金”)，不适用于本公司管理的任何封闭式基金。凡与本公司开放式基金业务相 关的运营机构均应遵守本规则。 第3条开放式基金的《基金合同》、《托管协议》、《销售服务代理协议》、《招募说明书》和《更新招募说明书》等相关文件中涉及业务规则部分均应参照本规则制定。 第4条除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义： （1）基金合同：指《ＸＸ证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何修订和补充 （2）招募说明书：指《ＸＸ证券投资基金招募说明书》 （3）更新招募说明书：指基金合同生效后对基金招募说明书定期更新的文件 （4）中国证监会：指中国证券监督管理委员会 （5）基金管理人：指基金管理有限公司 （6）基金托管人：指ＸＸＸＸ银行 （7）注册登记业务：指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金单位注册登记、基金交易确认、清算和结算、 发放红利、建立并保管基金持有人名册等 （8）基金注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记人为基金管理有限公司或接受基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记过 户业务的机构 （9）销售服务代理人：指符合中国证监会和中国人民银行有关规定的条件并与基金管理人签订了销售服务代理协议，代为办理基金销售服务业务的机构，简 称代销人
继续教育社会医学复习思考题 1、不属于社会医学研究内容的是（） A.卫生服务状况 B.卫生行为 C.社会卫生政策 D.社会危险因素 E.临床诊治方法 2、社会医学的研究目的是（） A.帮助政府制定政策 B.找出影响人群健康的主要因素 C.评价居民的生命质量 D.准确了解人群健康状况，找出影响人群健康的因素，并采取有效的社会卫生策略 E.描述人群健康状况，进行国际间比较 3、问卷的一般结构包括（） A.封面信，指导语，问题和答案，计算机编码 B.指导语，问题，答案，计算机编码 C.封面信，指导语，问题和答案，备查项目 D.封面信，指导语，问题，答案
E.封面信，问题和答案，备查项目，审核记录 4、影响社区卫生服务需求的主要因素有：（） A.社区卫生服务的质量 B.卫生服务的价格 C.居民的健康观念 D.费用的支付方式 E.以上都是 5、社会医学是（） A.社会科学的一门分支学科 B.理论学科 C.临床医学的分支学科 D.交叉学科，边缘学科 E.以上答案均不是 6、下列哪个不是危险因素的作用特点（） A.潜伏期长 B.联合作用强 C.广泛存在 D.与慢性病是单因单果关系 E.特异性弱 7、在健康危险因素个体评价中，“健康型”的人（） A.评价年龄大于实际年龄 B.评价年龄大于增长年龄 C.评价年龄小于实际年龄 D.评价年龄小于增长年龄 E.以上答案都不对 8、目前健康状况的评价主要采用（）
A.生理学指标 B.心理学指标 C.客观指标D?主观指标 E.社会学指标 9、以下不属于我国卫生工作方针的是（） A.预防为主 B.以农村为重点 C.中西医并重 D.发展高科技 E.动员全社会参与
一、开放式基金的基本概念及特点证券投资基金是通过发行基金证券或份额将社会闲散资金募集起来，形成一定规模的信托资产，并交由专门机构进行投资，按照出资比例分享投资收益的一种投资工具。根据基金是否可以赎回。证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金，投资开放式基金之所以能超过其他金融工具成为市场的主流，关键是由于其具有其他金融工具所没有的特点。具体有以下方面：1.专业理财。基金资产由专业的基金管理公司负责管理。基金管理公司配备了大量的投资专家，他们不仅掌握了投资分析和投资组合理论知识，而且具有丰富的证券投资经验，拥有先进的技术手段，掌握着最新的信息和资料，比普通投资者更能把握市场的走势。2.组合投资，分散风险。任何投资都是有风险的。证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的资金实力，基金管理人凭借自身的专业知识，采取资金量的限制或风险控制t具，可以把投资者的资金同时分散投资于多种股票，从而分散投资风险。而一般的中小投资者由于其资金规模小，通常无力做到这一点。3.市场选择性强。如果基金业绩优良。投资者购买基金的资金流入会导致基金资产增加。如果基金经营不善，投资者通过赎回的方式撤出资金。导致基金资产减少。由于规模较大的基金整体运营成本并不比小规模基金的成本高。因此规模大的基金业绩更好，愿意购入的人更多，规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的激励约束，充分体现良好的市场选择。4.流动性好。投资基金是一种变现性良好、流动性较强的投资工具。对于开放式基金，投资者可以根据自己的需要，随时向基金公司或银行等中介机构认购与赎回，并且买卖手续简便，此表现出良好地流动性的特点。5.透明度高。根据证监会的有关规定，基金需要披露的信息有《基金契约》《招募说明书》、年度报告、半年度报告及季度投资组合公告等。此外，开放式基金每日公布资产净值。随时准确地体现出基金管理人在市场上运作、驾驭资金的能力，这一点对于能力、资金、经验均不足的中小投资者有特别的吸引力。 二、我国开放式基金的现状分析(一)规模较小，但增长迅速07年前三季度，开放式基金的规模持续壮大，股票型、配置型以及债券型基金均呈现净申购，只有保本型基金呈现净赎回。据统计，截至3季度末，所有公布数据的开放式基金的资产管理规模达到27951亿元，比年初的规模增长了近4倍。开放式基金规模大幅膨胀一方面取决于巨型新产品发行，一方面取决于净值的大幅增长，一部分股民转基民以及新基金队伍的壮大也是非常重要的因素。前三季度，共有232只开放式基金出现净申购，份额高达14487亿份；78只基金出现净赎回，赎回份额约为966亿份。呈现净申购的基金多为最近半年或一个季度业绩表现较好的基金;或者是期间采取了拆分等营销策略的基金；一些管理实力较强，规模较大的基金公司旗下的产品也是投资者竞相追逐的目标。截至2007年9月30日，开放式基金中规模超过400亿的已经有3只，其中规模最大的是嘉实理财稳健基金，该基金的3 季度末资产净值已达447亿元。但是我们也发现，在一些基金规模迅速膨胀的同时，不足1个亿的小基金仍然存在，两极分化现象日趋严重。(二)股票型基金投资风格趋同现象较为严重2006年下半年以来，我国市场上的基金品种日益丰富。从基金投资对象来看，现有基金涵盖了从股票型、混合型到债券型的各个种类，但股票型基金和偏股混合型基金是市场主角。2006年共有68只股票型或偏股型基金成立，首发总规模为3152．70亿元，较2005年增长了742．89%。2006年末，市场上股票型和偏股混合型基金共计116只，占开放式基金总数的685。股票型和偏股混合型基金管理的净资产占全部基金净资产总值的705。基金本质上是基金供给者为投资者提供的一种商品或服务，由此可以获得收益，代价是投资者必须承担相应的风险而且必须付给基金管理者相应的费用(刘煜辉和熊鹏，2003)。在竞争性市场中，产品的供给者通过对市场进行细分并吸引和满足特定细分市场中用户对产品的需求，是一种重要的竞争战略。在基金市场上，不同的投资者包括个人投资者、机构投资者等追求不同的投资目标，而基金管理人通过遵守
证券投资基金基金合同(样式二) 基金发起人： _____基金管理有限公司 基金管理人： _____基金管理有限公司 基金托管人： 中国建设银行 目 录 一、前 言 二、释 义 三、基金合同当事人 四、基金发起人的权利与义务 五、基金管理人的权利与义务 六、基金托管人的权利与义务 七、基金份额持有人的权利与义务 八、基金份额持有人大会 九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序 十、基金的基本情况 十一、基金的设立募集
十二、基金合同的成立与生效 十三、基金的申购与赎回 十四、基金的非交易过户 十五、基金的转托管 十六、基金资产的托管 十七、基金的销售 十八、基金的注册登记 十九、基金的投资 二十、基金的融资 二十一、基金资产 二十二、基金资产估值 二十三、基金费用与税收 二十四、基金收益与分配 二十五、基金的会计与审计 二十六、基金的信息披露
二十七、基金的终止与清算 二十八、业务规则 二十九、违约责任 三十、争议处理 三十一、基金合同的效力 三十二、基金合同的修改与终止 三十三、基金发起人、基金管理人和基金托管人签章 一、前言 为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称“《暂行办法》”）、《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称“《试点办法》”）和其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立《_____-道琼斯88精选证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）。自2004年6月1日起，本基金合同同时适用《中华人民共和国证券投资基金法》之规定，若本基金合同内容存在与该法冲突之处的，应以该法规定为准，本基金合同相应内容自动根据该法规定作相应变更和调整。届时如果该法和／或其他法律、法规或本基金合同要求对前述变更和调整进行公告的，还应进行公告。 本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。本基金合同的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额时起，即成为基金份额持有人。本基金合同的当事人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
文件编号：RHD-QB-K6966 （协议范本系列） 甲方：XXXXXX 乙方：XXXXXX 签订日期：XXXXXX 开放式基金远程交易服务协议标准版本
开放式基金远程交易服务协议标准 版本 操作指导：该协议文件为经过平等协商和在真实、充分表达各自意愿的基础上，本着诚实守信、互惠互利的原则，根据有关法律法规的规定，达成如下条款，并由双方共同恪守。，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。 甲方：_________ 乙方（投资人）：_________ 甲乙双方依照有关法律，法规的规定，本着公开，公平和自愿，有偿，诚实信用的原则，经友好协商，就甲方为乙方提供电话，传真和网上委托服务等远程交易服务达成如下协议： 一、远程交易服务的内容和种类： 本协议所述远程交易服务的形式包括：电话委托，传真委托以及网上委托三种，具体委托内容如下表所示，乙方可根据自身的交易特点和对技术风险的
考虑任选其中一种或多种交易方式（请在□内打勾选择）：□电话交易；□传真交易；□网络交易。 二、远程交易服务的特别提示： 1．受理提示：甲方收到乙方通过远程交易方式提交的认购，申购申请后，应在验证资金到账后受理申请。申购基金的价格计算以资金到达日或申请提交日中较晚日期之日终基金资产净值为依据。甲方收到乙方赎回申请，应在验证交易账户有足够基金余额时受理申请，否则视为无效申请，甲方可不予执行乙方赎回申请。 2．时间提示：认购期内，基金当日委托申请的受理截止时间为每日下午17：00，如乙方17：00后提交委托申请，则甲方视乙方的委托申请为次日的申请。在开放日，基金当日委托申请的受理截止时间为下午15：00，如乙方15：00后提交委托申请，
开放式基金业务介绍 1.概述 1.1.编写目的与预期读者 本报告的编写目的是使公司内部技术人员学习开放式基金的业务流程及规则，能够更快的介入系统的开发和维护工作。 预期读者： ?开放式基金系统需求分析及设计开发人员 ?开放式基金系统维护人员 ?开放式基金系统销售人员 1.2.开放式基金概念 1.3.定义 1.3.1.当事人类 基金发起人：基金发起人是指以基金的成立为目的，并按照规定的设计条件和程序达到基金成立目的的法人机构。 基金管理人：基金管理人是指依法从事投资基金管理的基金管理公司。 基金托管人：基金托管人是指依法保管基金资产、监督管理人投资活动的机构，一般由商业银行承担。 注册登记人（简称TA）：提供基金帐号保管、交易记录保存、代理分红、投资人帐户报告、登记基金份额等服务的机构。 投资人：指基金份额的购买和持有者。 基金销售人：负责基金销售的机构。 1.3. 2.帐户类 基金帐号：注册登记人为投资人开立的用于记录投资人持有基金份额及其变动情况的帐号。 交易帐号（客户编号）：销售人为投资人设立的标识投资人的帐号，可用于基金交易的，也用来办理资金往来。 基金帐号开户：注册登记人根据投资人提出的申请，为投资人开立基金帐号的业务。 基金帐号销户：注册登记人根据投资人提出的申请，为投资人撤销基金帐号的业务。 基金账号登记：已经持有了基金帐号的投资人，到其他销售人处提出登记申请，以便在
该销售人处也能进行基金交易的业务。 交易帐号开户：销售人根据投资人提出的申请，为投资人开立交易帐号的业务。 撤销交易帐号：销售人根据投资人提出的申请，为投资人撤销交易帐号的业务。 帐号修改—由于帐号基本信息变更而对基金帐号进行的操作。 基金帐号卡挂失/解挂—由于基金帐号卡遗失而向基金帐号开设机构报告并要求协助对帐号进行管制的申请；帐号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。 交易帐号卡挂失/解挂—由于交易帐号卡遗失而向交易帐号开设机构报告并要求协助对帐号进行管制的申请；帐号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。 基金帐号冻结/解冻—为避免投资帐号风险实施的主动性帐号资产冻结或由于相关司法程序对基金帐号资产实施的强制冻结称基金帐号冻结；其反向操作为基金帐号解冻。 为避免投资帐号风险实施的主动性帐号资产冻结或由于相关司法程序对基金帐号资产实施的强制冻结称交易帐号冻结；其反向操作为基金帐号解冻。 1.3.3.交易类 直销—基金管理人直接面向基金投资人销售基金。 代销—基金管理公司通过协议委托另一方销售所管理的基金。 认购—投资人在开放式基金初次发行期间申请购买基金的行为. 申购—投资人在开放式基金成立后申请购买基金的行为.接到投资人申购请求时，托管人应按当日公布的基金份额净资产减必要费用予以成交，并按规定与管理人办理交割与清算手续。 预约申购－提前发出的在未来某日申购的申请。 赎回—投资人在开放式基金成立后申请卖基金的行为.接到投资人赎回请求时，托管人应按及当日公布的基金份额净资产减必要费用予以成交，并按规定与管理人办理交割与清算手续。 预约赎回—在基金大额赎回时，为给基金管理人一定的时间办理赎回业务而提前发出的在未来某日赎回的申请。 转托管—投资人在同一基金的不同销售人之间实施的所持基金托管销售人变更的操作。 非交易过户—基金赠与、继承、协助执行司法判决等有双方参与且涉及基金单位数量的过户业务。 基金转换—基金管理人向投资人提供的一种服务，即投资人可以将持有人的某种基金转换为同一家管理人管理的另一种基金。 分红—按基金契约的规定，基金在每个会计年度将基金运作所得收益按一定的比例分配给基金持有人的行为。 登记日—登记基金持有人按其所持基金享受基金分红权力的时点。 除权日—基金持有人不再享受本次基金分红的时点。 红利发放日—由基金存款帐户中向基金持有人拨付红利款项的日期。 红利再投资—基金持有人可以将所持基金分得的现金红利自动申请转为持有基金单位的投资活动，管理人一般均愿意提供这种服务，鼓励投资人继续持有基金资产。 巨额赎回—基金的日净赎回量超过基金总份额的一定比例，则称当天发生巨额赎回。 1.4.业务概述 本报告为开放式基金注册登记与销售系统的业务介绍，在本报告中把所有的业务的划分
开放式基金通信系统使用说明书 2007年1月
前言 (3) 一．系统安装 (3) 1．1运行环境 (3) 1．2通信线路 (3) 1．3硬件安装 (3) 1．4软件安装 (6) 1．5密码获取 (8) 二．参数配置 (8) 三．系统运行 (10) 四．文件处理 (13) 4．1文件接收 (13) 4．2文件发送 (14)
前言 开放式基金通信系统是为中国证券登记结算公司的开放式基金登记结算系统提供通信服务的一套通信系统。开放式基金通讯系统的主要用户是基金管理公司和基金销售代理人。该系统的使用，为基金管理公司，基金销售代理人，结算公司之间的业务数据交换提供了可靠的通信保障，使用户和中央结算公司之间能实现如下业务： 各类文件传输业务和数据交换业务 公告、信息广播业务 开放式基金小站通信系统主要包括两个应用程序——开放式基金小站通信程序和开放式基金小站通信管理程序。开放式基金小站通信程序（KFJJ.exe）的基本功能是：建立通信链路，接收、发送各种文件和数据。 一．系统安装 1．1运行环境 计算机的要求：CPU主频500MHZ以上、内存64M以上、并且带有网卡和USB 接口。新程序使用的操作系统平台有：Windows 2000，Windows XP和Windows 2003。通信协议－TCP/IP协议。由于Windows 3.1和Windows NT 4.0不支持USB设备，且微软公司已经停止对其的支持，因此新程序无法在Windows 3.1和Windows NT 4.0操作系统上使用。 1．2通信线路 开放式基金小站通信系统对通信线路有较高的适应性既支持地面线路，也支持四代和五代卫星通信线路。其中，地面线路包括DDN，ISDN，电话拨号等接入方式。 如果小站同时配置了地面和卫星线路，则系统可以实现线路的自动切换。即当地面通信线路出现故障时，系统会自动切换到所配置的卫星线路上；反之亦然。整个切换过程不需要手工干预。 1．3硬件安装 首先，到网站https://www.doczj.com/doc/a111693204.html,的下载专区->硬件驱动安装即说明下载E-KEY的驱动程序；
开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务 实施细则 第一章总则 第一条 为了规范开放式基金的基金份额（以下简称基金份额）通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回（以下简称上证所场内认购、申购与赎回）的登记结算业务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、法规、规章和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）有关规定，制订本实施细则。 第二条 本实施细则所称上证所场内认购、申购与赎回，是指证券经营机构接受投资人委托，向上证所系统申报的认购、申购与赎回。 第三条 上证所场内认购、申购与赎回登记结算业务适用本实施细则。本实施细则未规定的，适用本公司其他有关规定。 第四条 本公司可根据本实施细则，制定相关登记结算业务指引和业务流程，规范相关各方的业务关系。 第二章账户管理 第五条 投资人须使用本公司上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称上海证券账户）办理上证所场内认购、申购与赎回。 第六条
上海证券账户开立、注销、合并及证券账户资料变更等业务，按照本公司《证券账户管理规则》办理。 第七条 投资人注销上海证券账户时,应在确认证券账户中没有基金份额和在途基金份额后，方可办理注销业务。 第三章登记托管 第八条 基金管理人在开展上证所场内认购、申购与赎回业务前，应与本公司签订登记结算服务协议。 第九条 通过上证所场内及场外基金管理人及其代销机构发售基金份额的，基金管理人应在基金合同生效后的规定期限内，在本公司开放式基金登记结算系统（以下简称TA 系统）办理上证所场内、场外已募集基金份额的初始登记手续。 第十条 上证所场内申购、赎回涉及的基金份额变更登记,以及上海证券账户中基金份额的非交易过户、司法协助等业务通过TA系统办理。 第十一条 上证所场内认购、申购与赎回开放式基金的初始登记、变更登记及相关账户资料等数据，统一由本公司TA系统发送给基金管理人。 第十二条 投资人通过上证所场内证券经营机构办理认购、申购的，其基金份额登记在投资人上海证券账户内，托管到该场内证券经营机构处。
开放式基金和封闭式基金的主要区别 1.基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限（我国为不得少于5年），在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之，它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。 2.基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 3.基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金因在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加；当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，可直接反映基金单位资产净值的高低。在基金的买卖费用方面，投资者在买卖封闭式基金时与买卖上市股票一样，也要在价格之外付出一定比例的证券交易税和手续费；而开放式基金的投资者需缴纳的相关费用（如首次认购费、赎回费）则包含于基金价格之中。一般而言，买卖封闭式基金的费用要高于开放式基金。 4.基金的投资策略不同。由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集得到的资金可全部用于投资，这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略，取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金，以便投资者随时赎回，而不能尽数地用于长期投资。一般投资于变现能力强的资产。 5.投资的绩效不一样。由于开放型基金必须保留一定数量现金以备赎回要求，因此从资金运用效率上看，封闭性基金要高于开放型投资基金。
1、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。 A．董事 B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工 2、证券公司中间介绍业务的禁止行为包括（）。 A．证券公司不得代客户下达交易指令 B．不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易 C．不得代客户接收、保管或者修改交易密码 D．证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保 3、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具 4、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。 A．知情程度和态度 B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景 D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 5、公司的财产包括（）。 A．动产 B．不动产 C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产 6、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。 A．存续期限不同 B．规模可变性不同 C．可赎回性不同 D．市场主体不同 7、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。 A．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 8、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。 A．薪酬与提名委员会 B．审计委员会 C．风险控制委员会 D．风险规避委员会 9、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。
开放式基金宝典 2009.5
理财交给基金生活还给自己
目录 1 工具网站和预备知识 (1) 1.1 开放式基金网主页简介 (1) 1.1.1 海龟交易法则 (1) 1.1.2 基金投资者教育手册 (2) 1.1.3 理财三分钟动画 (3) 1.1.4 大画基金漫画 (4) 1.2 开放式基金网注册 (5) 1.3 开放式基金网登录 (7) 1.4 开放式基金网功能简介 (9) 1.4.1 每日净值 (9) 1.4.2 每日收益 (10) 1.4.3 排名 (11) 1.4.4 管理公司 (12) 1.4.5 账户 (13) 1.5 开放式基金网更改密码 (14) 1.6 开放式基金网注销 (14) 2 基金公司选择 (15) 2.1 基金公司选择准则 (15) 2.2 基金公司认证 (15) 3 基金选择 (17) 3.1 可申购基金选择准则 (17) 3.2 相对净值强度 (17) 3.2.1 什么是相对净值强度 (17) 3.2.2 选择基金 (17) 4 账户管理 (18) 4.1 资金账户管理 (18) 4.2 基金账户管理 (19)
1 工具网站和预备知识 1.1 开放式基金网主页简介 在浏览器的地址栏键入https://www.doczj.com/doc/a111693204.html,即可访问［开放式基金网］。 ［开放式基金网］现在有5167个用户注册，5297736次访问。 ［开放式基金网］主页左上角是基金月净值增长率的排行榜，每个证券交易日根据基金的业绩（净值增长）重新排定。 ［开放式基金网］主页上的《海龟交易法则》、《基金投资者教育手册》、《理财三分钟（12集动画）》和《大画基金》是非常重要的学习资料。 ［开放式基金网］主页右边是基金公司的公告，按网上交易帮助、网上交易费率、招募说明书、认购公告、申购公告、分红公告、其他公告等分类。点击［更多．．．］可以查看分类的全部公告。 1.1.1 海龟交易法则 海龟交易系统是一个完整的交易系统，她包括了交易的各个方面，实际上没有给交易员留下一点主观想象决策的余地。 一个完整的交易系统包含了成功的交易所需的每项决策： * 市场—买卖什么 * 头寸规模—买卖多少 * 入市—何时买卖 * 止损—何时退出亏损的头寸 * 离市—何时退出赢利的头寸 * 策略—如何买卖
基金业务培训资料 一、基金基本常识 1、开放式基金有哪些类型？ 2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？ 3、什么是认购、申购和赎回？ 4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算 5、什么是前端收费和后端收费？ 6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？ 7、单位净值和累计净值分别指什么？ 8、什么是场内交易和场外交易？ 9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？ 10、什么是货币基金？ 11、货币基金如何计算收益？ 12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。 14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程 16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程 二、基金业务操作知识 1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金？ 2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续？ 3、投资者开立基金帐户要求？ 4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务？ 5、开放式基金委托方式？ 6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认（申）购赎回开放式基金？ 7、投资者每笔认（申）购最低金额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、在认（申）购期投资者可以多次认（申）购基金吗？11、认（申）购、赎回业务当天委托后可以撤消吗？12、中信万通证券开放式基金委托时间？ 13、基金募集期认购金额利息如何处理？ 14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定？ 15、投资者在什么时候可以确认自己的认购份额？
17、基金赎回资金何时到账？ 18、开放式基金认购方式及开户类型 19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称 三、分红相关知识 1、开放式基金分红方式有哪些? 2、分红预告当中有关分红时间说明 3、什么时候申购基金可以享受分红？ 4、如果选择红利再投资这种分红方式，如何计算再投资所得份额？ 5、如果选择现金分红这种分红方式，如何计算现金所得？ 6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户？ 7、分红有关税收和费用的说明 8、基金分红注意事项（各基金不同，请注意参考各只基金分红公告） 9、基金分红前买还是分红后买好？ 10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项 四、上市开放式基金LOF基金相关知识 1、什么是LOF基金？ 2、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称是否与开放式基金系统一致？ 3、投资者如何办理开户？ 4、如果投资者有多个深圳证券账户，在使用帐户方面应注意什么事项？ 5、上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金？ 6、上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易？ 7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些？ 8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记？ 9、如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？ 10、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转登记？ 11、上市开放式基金权益分派如何进行？
开放式基金常见问题及解答 一、基金帐户 客户已开立了一个基金帐户，如果想买其他的基金，是否需要再开基金帐户？ 答：1、购买同一基金公司的不同基金，不需要再开户； 2、购买不同基金公司的基金，需要另开帐户； 3、有的基金公司（如：海富通）或基金公司的某只基金（如：长盛债券）是通过?中登公司?的系统清算的，所以只需开立?中登公司?的基金帐户即可。 客户在其他代销机构开过某个基金帐户，如果想在我们这里交易，应如何操作？ 答：1、为客户开立客户号并登记结算帐号； 2、用客户提供的基金帐户，做基金帐户登记。 开“中登沪/深市”基金帐户时，要输入上海/深圳股东代码，对此有何要求？ 答：请记住：开?中登沪市?基金帐户时输入的是上海股东代码，而开?中登深市?输入的是深圳股东代码。 该股东代码可以是普通A股代码，也可以是封闭式基金股东代码（上海‘F’打头，深圳?18?打头），客户的姓名、证件号码、证件类别要和该股东代码在登记公司的资料一致，开户方可成功。客户身份证号码自然升位后，可用升位后的号码开户。另外，上海股东代码不需要考虑该代码的指定状况，如果开户时不输入股东代码，登记公司会自动给客户开一个封闭式基金帐户（上海‘F’打头，深圳?18?打头），该帐户和通过新意系统开的封闭式基金帐户性质是一样的。但如果在我司开中登帐户，目前柜台系统会默认为客户的A 股交易帐户前加98/99。 如以前购买中登市场基金的客户，融通新蓝筹基金（代码：161601）、鹏华中国50基金（代码：160605）、金鹰中小盘精选基金（代码：162102）、南方积极配臵基金（代码：160105）、中银中国精选基金（代码：163801）、博时主题行业基金（代码：160505）、广发中小盘（162703）、鹏华货币（160606）、景顺长城鼎益股票基金（162605）、融通巨潮100指数基金（161607）、中银国际中国精选（163801）等的客户可不需要重复开户。只需持原开户时的确认凭证
开放式基金基本知识 开放式基金与封闭式基金的区别 开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金单位，也需随时应投资者的要求买回其持有的基金单位。开放式基金与封闭式基金的区别主要有： （1）基金规模不固定。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定。开放式基金无固定存续期，规模因投资者的申购、赎回可以随时变动； （2）不上市交易。封闭式基金在证券交易场所上市交易，而开放式基金在销售机构的营业场所销售及赎回，不上市交易； （3）价格由净值决定。开放式基金的申购、赎回价格以每日公布的基金单位资产净值加、减一定的手续费计算，能一目了然地反映
其投资价值，而封闭式基金的交易价格主要受市场对该特定基金单位的供求关系影响； （4）管理要求高。开放式基金随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管理水平。 开放式基金的优势 世界投资基金的发展历程基本上遵循了由封闭式转向开放式的 发展规律。目前，开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金，开放式基金具有较大的优势： （1）市场选择性强。如果基金业绩优良，投资者购买基金的资金流入会导致基金资产增加。而如果基金经营不善，投资者通过赎回基金的方式撤出资金，导致基金资产减少。由于规模较大的基金的整体运营成本并不比小规模基金的成本高，使得大规模的基金业绩更
好，愿买它的人更多，规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的激励约束，充分体现良好的市场选择； （2）流动性好。基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以应付可能出现的赎回，而不会集中持有大量难以变现的资产，减少了基金的流动性风险； （3）透明度高。除履行必备的信息披露外，开放式基金一般每日公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人在市场上运作、驾驭资金的能力，对于能力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力； （4）便于投资。投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。
开放式基金账户业务申请表（产品） 风险提示： .华富基金管理有限公司管理的基金系经中国证券监督管理委员会依法核准发行，但中国证监会对本公司基金做出的任何决定，均不表明其对本公司基金的价值和收益作出实质性判断和保证，亦不表明该基金没有风险。 .本公司恪守诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不对所管理的基金收益做任何承诺。本公司管理的基金以往的业绩表现并不能说明基金的未来业绩，请投资者注意风险。 业务类型□基金账户开户□增开交易账户□账户资料变更□密码挂失□交易账户销户□基金账户销户 产品名称基金账号（新开户免填）交易账号 产品信息 产品证件类型□注册登记或备案证明□监管部门批文□其他证件编码 产品存续期产品备案机构成立时间备案时间 产品类型□企业年金及职业年金□开放式公募基金产品□封闭式公募基金产品□银行理财产品□信托计划□基金公司专户□基金子公司产品□保险产品□保险公司及其子公司□证券公司集合理财产品□证券公司专项资管计划□证券公司定向资管计划□期货公司及其子公司□私募投资基金□政府引导基金□全国社保基金□地方社保基金□基本养老保险□养老金产品□境外资金（）□境外资金（）□其他境外资金□社会公益基金（慈善）□其他 产品类别产品规模产品托管人 上交所账号深交所账号 产品管理人信息 产品管理人名称机构证件类型机构证件编号 证件有效期机构资质证明资质证书编号经营范围 注册地址办公地址 法定代表人证件类型证件号码证件有效期至 经办人证件类型证件号码证件有效期至 机构类型□有限责任公司股份有限公司□合伙企业□信托□基金□个人工商户□个人独资企业□不具备法人资格的专业服务机构□经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织□受政府控制的企业、事业单位□党政机关□政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处 是否存在实际控制关系□否□是请说明是否有不良诚信记录□否□是请说明 交易的实际受益人□本产品□其他请说明注册资本万元 控股股东或实际控制人证件类型证件号码证件有效期 控股股东类型□董事会成员□高级管理层□股东持股数量持股比例股东国籍 资产管理计划投资者，成立规模不得低于（含）人民币万元□是□否 预留银行账户（该账户为投资者赎回、分红、划款的结算账户） 银行户名开户银行（请填写详细网点名） 银行账号 账单寄送地址邮编 收件人电话手机传真 分红方式□现金红利□红利转基金份额对账单寄送方式□不需要□邮寄□□手机短信□传真 交易方式□柜台交易□传真交易（采用传真交易方式需另行签订协议） 投资者声明： .本单位保证用于投资资金来源的合法性并且所提交的文件和信息真实、准确和有效，并对其承担责任。本单位确认已经详细阅读华富基金管理有限公司所管理的开放式基金的《基金合同》、《招募说明书》等文件及本申请表内容和说明，并接受上述文件中载明的所有法律条款。 .本单位提供的信息或资料如发生重大变化，保证及时以书面形式通知华富基金管理有限公司，否则，本单位承担由此造成的不利后果。 产品管理人盖章： 机构经办人签字：日期：年月日 销售网点：录入员：复核员： 金融产品类投资者开户需提供以下材料：
遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访 问>>https://www.doczj.com/doc/a111693204.html, 开放式基金场内交易流程 开放式基金认购、申购或赎回业务有两种办理方法 1、场内交易：是指使用上海或深圳证券账户(股票账户或封闭式基金账户)，通过股票委托系统办理。 2、场外交易：是指使用基金公司开放式基金账户，通过开放式基金委托系统办理。 开放式基金场内交易流程简介 一、开立客户号等(详见A股开户流程) 二、上海基金通业务 (一)、业务简介 通过上证所办理开放式基金认购、申购与赎回，是在现有的通过
基金管理人及其代销机构办理认购、申购与赎回之外，为投资者新推出的开放式基金业务办理渠道。 投资者通过上证所场内系统认购、申购与赎回基金份额的，应根据《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》的规定，指定有资格的上证所会员代为办理。 (二)、申报要素 1、认购申报的证券代码为521***，采用"金额认购"方式，投资者以认购金额填报数量申请， 温馨提示：使用A股交易的"买入"菜单办理。 2、基金份额的申购、赎回时间与场所 上证所在每个交易日的撮合交易时间(9：30至11：30，13：00至15：00)内，接受基金份额申购、赎回的申报。 申购、赎回的证券代码为519***，采用"金额申购"、"份额赎回"原则，即以申购金额填报数量申请，以赎回份额填报数量申请。"申购"对应A股交易的"买入"菜单，"赎回"对应A股交易的"卖出"菜
单。申购、赎回的成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终都填写为"1元"。 最低申购金额及赎回份额由基金管理人确定并公告。在最低申购金额的基础上，累加申购金额为100元或其整数倍，但最高不能超过99,999,900元;单笔赎回的基金份额为整数份，但最高不能超过99,999,999份。 T+2日起，投资者可在提交申报的上证所会员营业部处查询到申购、赎回处理结果和申购所得基金份额。 3、设置基金分红方式的申报证券代码为523***，买卖方向只能为"买"，不能为"卖";"价格"填写基金分红方式代码，其中100元为红利转投，101元为现金分红;申报数量为1。 特别提示：设置基金分红方式只能到我司各营业部柜台办理。 4、基金通场内认购、申购、赎回均可使用我司热键、电话委托、网上交易的A股交易系统办理。 (三)、跨市场转托管
XX基金账户类指南 开户 一、普通机构投资者应提交的资料： 1、企业营业执照复印件、组织机构代码证复印件及税务登记证复印件或统一信用代码复印件（若企业已办理三证合一，仅需提供营业执照复印件），加盖公章； 2、法定代表人对所有经办人授权办理业务的授权委托书，加盖公章、法人私章（如私章非法人代表之印章，需提供法人授权书）； 3、法人、业务经办人有效身份证件复印件（所提供经办人身份证需与授权委托书匹配），加盖公章； 4、金融许可证，或相应的业务许可证明文件复印件，加盖公章； 5、预留印鉴卡一式三份，加盖预留印鉴（交易用章与法人私章），经办人签字/章，以及公章（如私章非法人代表之印章，需提供法人授权委托书）； 6、指定交收银行账户说明：开户回执或《开立银行账户申请表》客户联复印件或指定交收行出具的开户证明（写明账户名称、账号、开户行等要素），加盖公章； 7、填妥的《开放式基金账户基本业务申请表》，加盖公章、法定代表人私章，由经办人签字； 8、需开通传真交易服务的机构投资者，需签署传真交易协议一式三份。 9、需开通网上交易服务的机构投资者，需签署《机构网上直销服务协议》一式两份（如无需开通，则无需签署）。 10、填妥的机构投资者风险承受能力调查问卷，加盖预留印鉴，由经办人签字。 11、机构税收居民身份声明文件，加盖公章，由经办人签字。 12、控制人税收居民身份声明文件（仅消极非金融机构1填写）。 13、投资者基本信息表（机构），加盖公章、法人章、经办人签字。 14、投资者基本信息表（产品）（如以产品为开户主体，则需提供）。 注：已向我司提供过备案资料申请书的机构投资者再开户可免提供已备案共性材料。共性材料的备案可由机构投资者进行选择，并于《开放式基金业务备案资料申请书》上进行修改。 二、特殊类型机构客户应额外提交以下相对应的开户材料： 15、 QFII机构客户除了上述材料以外，还应提供《合格境外机构投资者证券投资业务许可证》复印件，加盖公章。 16、金融机构若以理财产品名义开户，需提供：该理财产品的核准文件、备案通过文件，加盖公章。 17、金融机构若以产品名义开户（如资产管理计划、定向资产管理计划、集合资产管理计划等），应当提供证监会出具的公司取得客户资产管理业务资格的证明文件，以及资产管理合同首尾签章页复印件，加盖公章。 18、保险公司若以保险产品作为开户主体，应提供经营保险业务许可证、该产品获得保监会的相关批复或备案文件。 19、信托公司若以信托产品作为开户主体，应提供银监会核准该公司从事信托业务的资质文件、该产品获银监会核准或备案通过的文件。 1根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第十二条定义
开放式基金和封闭式基金的介绍和分析 摘要：开放式基金和封闭式基金在盈利、选股、择时等能力上差别并不显著.开放式基金更注重短期投资带来的流动性,但并没有获得短期投资所带来的高收益和对 风险的有效规避.鉴于我国开放式基金和封闭式基金的发展现状,应建立规范的基金市 场和完善证券市场的运作机制,对上市公司的融资行为和分配行为进行规范,以达到集 中投资、专家理财、分散风险的目标. 关键词：开放式基金封闭式基金发展选择 一什么是开放式基金？什么是封闭式基金？二者的主要区别有哪些？ 根据基金是否可以赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。 （1）开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情发行新份额或被投资人赎回的投资基金。 （2）封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。 开放式基金和封闭式基金的主要区别如下： 基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限（我国为不得少于5年），在此期限内已发行的基金单位不能被赎回，虽然特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也呵随意申购基金单位、导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之，它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金和开放式基金的根本差别。其次还有： （1）基金革仿的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时．投资者可以向基金管理机构公司或销售构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于仟放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 （2）基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金困在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加：当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，可直接反映基金单位资产净值的高低。在基金的买卖费用方面，投资者在买卖封闭式基金时和买卖卜市股票一样，也要在价格之外