学习课程： 学习课程：商业银行营销技巧 单选题
1.建立顾客档案的目的是为了： 1.建立顾客档案的目的是为了： 建立顾客档案的目的是为了 回答： 回答：正确 总 体 度 进
1. A
尽量多销售商品
学 习
课前自评
学习课程 2. B 讨顾客喜欢
3. C
与顾客保持长期的联系 考 查看考试结果 试
4. D
防止顾客抱怨
2.下列四个选项中， 2.下列四个选项中， 下列四个选项中 不能反映一个人做事节奏和社交能力的是： 不能反映一个人做事节奏和社交能力的是： 回答： 回答：正确 持 续 改 1. A 语速 进 改进实施报告 2. B 音量 学 3. C 做事方式 习 记 笔 360 度改进计划 360 度改进评估
4. D
笔迹 回答： 回答：正确
3.对于老鹰型的客户，营销人员应该： 3.对于老鹰型的客户，营销人员应该： 对于老鹰型的客户
1. A
做事高效，谈完正事，马上结束。
2. B
以命令的语气来同他们沟通
3. C
控制声音，尽可能显示友好和平易近人
4. D
提供的资料越细越好 回答： 回答：正确
4.要想创造一个良好的沟通气氛，营销人员应该： 4.要想创造一个良好的沟通气氛，营销人员应该： 要想创造一个良好的沟通气氛
1. A
了解客户的性格
2. B
挖掘客户的需求
3. C
找到和客户接触的切入点
1
4. D
熟悉客户的背景 回答： 回答：正确
5.要想让客户打开心扉，最关键的是： 5.要想让客户打开心扉，最关键的是： 要想让客户打开心扉
1. A
学会倾听
2. B
掌握询问技巧
3. C
注意肢体语言
4. D
站在客户的角度
6.当客户拒绝时，营销人员将计就计地利用拒绝，不逃避， 6.当客户拒绝时，营销人员将计就计地利用拒绝，不逃避，这种应 当客户拒绝时 对方法叫： 对方法叫： 回答： 回答：正确
1. A
迂回法
2. B
逆转法
3. C
直接法
4. D
区别法
7.当客户只是说： 7.当客户只是说：“行，你把资料寄过来给我看一下吧。”这时， 当客户只是说 你把资料寄过来给我看一下吧。 这时， 营销人员应该： 营销人员应该： 回答： 回答：正确
1. A
把资料寄给他
2. B
不强人所难
3. C
过段时间再给他打电话
4. D 其接受
向客户仔细说明，举出其他同行没有的优点，使
8.当客户说： 我不能决定，我需要跟别人商量一下。 这时， 8.当客户说：“我不能决定，我需要跟别人商量一下。”这时，营 当客户说 销人员应该： 销人员应该： 回答： 回答：正确
1. A
等待他们做决定
2. B
追问客户有什么顾虑，询问他什么时间可以决定
3. C
过一段时间再说
2
4. D
没有办法
9.现在的客户选择面太广，不轻易做决定，想要促成成交， 9.现在的客户选择面太广，不轻易做决定，想要促成成交，营销人 现在的客户选择面太广 员应该： 员应该： 回答： 回答：错误
1. A
跟踪客户
2. B
做回访
3. C
解读客户的购买信息
4. D
帮客户做决定 回答： 回答：正确
10.跟踪客户的时间间隔最好是： 10.跟踪客户的时间间隔最好是： 跟踪客户的时间间隔最好是
1. A
一天一次
2. B
半年
3. C
两年
4. D
两到三周
判断题
11.要想让客户产生好感， 11.要想让客户产生好感， 要想让客户产生好感 营销人员在营销时最好设法让自己的性格 跟客户差不多。 跟客户差不多。 回答： 回答：错误
1. A
正确
2. B
错误
12.当客户提出具有事实依据的异议时， 12.当客户提出具有事实依据的异议时， 当客户提出具有事实依据的异议时 营销人员要极力否认。 营销人员要极力否认。 回答： 回答：正确
1. A
正确
2. B
错误 回答： 正确 回答：
13.优秀的营销人员要善于帮助客户做正确的决定。 13.优秀的营销人员要善于帮助客户做正确的决定。
1. A
正确
3
2. B
错误 回答： 回答：正确
14.跟踪客户会让客户心烦，对销售的作用也不大。 14.跟踪客户会让客户心烦，对销售的作用也不大。 跟踪客户会让客户心烦
1. A
正确
2. B
错误 回答： 回答：
15.要想客户转介绍他们的朋友， 15.要想客户转介绍他们的朋友， 首先要取得客户的认同。 要想客户转介绍他们的朋友 首先要取得客户的认同。 正确
1. A
正确
2. B
错误
学习课程： 学习课程：存款业务 单选题
1.银行最主要的资金来源是： 1.银行最主要的资金来源是： 银行最主要的资金来源是 回答：正确 回答： 总 体 度 进
1. A
中央银行
学 习
课前自评
学习课程 2. B 存款业务
3. C
贷款业务 考 查看考试结果 试
4. D
外汇储备
2.银行存款业务根据不同的分类方法有许多种类，其中说法错误的 2.银行存款业务根据不同的分类方法有许多种类， 银行存款业务根据不同的分类方法有许多种类 是： 回答： 回答：正确 持 续 改 1. A 款 2. B 按存款人员，可分为行内人员存款和行外人员存 进 改进实施报告 360 度改进计划 360 度改进评估
按客户类型，可分为个人存款和对公存款
学
习 记
笔
3. C
按存款币种，可分为人民币存款和外币存款
4. D
按存款期限，可分为活期存款和定期存款
4
3.自 日起实施的人民币存款基准利率表显示， 3.自 2007 年 3 月 18 日起实施的人民币存款基准利率表显示，活期 存款利率为： 存款利率为： 回答： 回答：正确
1. A
0.62%
2. B
0.72%
3. C
0.75%
4. D
0.65% 回答： 回答：正确
4.办理个人储蓄存款应遵循的原则包括： 4.办理个人储蓄存款应遵循的原则包括： 办理个人储蓄存款应遵循的原则包括
1. A
存款自愿、取款自由、存款有息、存款可查
2. B
按期存款、取款自由、存款有息、为存款人保密
3. C
存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密
4. D
存款自愿、取款自由、存款有息、存款义务
5.按实际天数每日累计账户余额， 5.按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率计算利息 按实际天数每日累计账户余额 的方法叫： 的方法叫： 回答： 回答：正确
1. A
逐笔计息法
2. B
按天计息法
3. C
按月计息法
4. D
积数计息法 回答： 回答：正确
6.定期存款的种类不包括： 6.定期存款的种类不包括： 定期存款的种类不包括
1. A
整存整取
2. B
零存零取
3. C
存本取息
4. D
零存整取 回答： 回答：正确
7.关于定期存款的说法，以下不正确的是： 7.关于定期存款的说法，以下不正确的是： 关于定期存款的说法
5
1. A
定期存款利率视期限长短而定，通常，期限越长，
利率越高 2. B
如果储户在存款到期前要求提前支取，有时会受
到限制，而且还有利息损失 3. C
存期内遇有利率调整，按新调整存款利率计息
4. D
逾期支取的定期存款，超过原定存期的部分，按
支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息 8.对公存款按存款的支取方式不同可以分为许多种类， 8.对公存款按存款的支取方式不同可以分为许多种类， 对公存款按存款的支取方式不同可以分为许多种类 其中不包括： 其中不包括： 回答： 回答：正确
1. A
单位活期存款
2. B
单位定期存款
3. C
单位计划存款
4. D
单位通知存款 回答： 回答：错误
9.以下关于个人外汇的表述，错误的是： 9.以下关于个人外汇的表述，错误的是： 以下关于个人外汇的表述
1. A
按主体类别区分为境外个人外汇账户和境内个人
外汇账户 2. B
按账户性质区分为外汇储备账户、外汇结算账户、
外汇管理账户 3. C
对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户
进行管理 4. D
凡从境外携入或境内居民持有的可自由兑换的外
币现钞，可存入现钞账户。 10.单位资本项目外汇账户一般不包括： 10.单位资本项目外汇账户一般不包括： 单位资本项目外汇账户一般不包括 回答： 回答：正确
1. A
A 股交易专户
2. B
贷款专户
3. C
还贷交易专户
6
4. D
B 股交易专户
判断题
11.通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取、 11.通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取、整存零 通知存款 取六种存款方式各大银行须采用一致的计息方式。 取六种存款方式各大银行须采用一致的计息方式。 回答： 回答： 正确
1. A
正确
2. B
错误
12.只有活期存款在每季结息日时将利息计入本金作为下季的本金 12.只有活期存款在每季结息日时将利息计入本金作为下季的本金 计算复利，其他存款一律不计复利。 计算复利，其他存款一律不计复利。 回答： 回答：正确
1. A
正确
2. B
错误 回答： 回答：正
13.定期存款中，整存零取比存本取息的起存金额高。 13.定期存款中，整存零取比存本取息的起存金额高。 定期存款中 确
1. A
正确
2. B
错误
14.单位活期存款是指单位类客户在商业银行开立结算账户， 14.单位活期存款是指单位类客户在商业银行开立结算账户， 单位活期存款是指单位类客户在商业银行开立结算账户 办理不 规定存期、可随时转账、存取的存款类型。 规定存期、可随时转账、存取的存款类型。 回答： 回答：正确
1. A
正确
2. B
错误 回
15.同一存款客户可以在商业银行开立多个基本存款账户。 15.同一存款客户可以在商业银行开立多个基本存款账户。 同一存款客户可以在商业银行开立多个基本存款账户 答：正确
1. A
正确
2. B
错误
7
学习课程： 学习课程：贷款业务 单选题
1.关于贷款业务 表述正确的是： 1.关于贷款业务，表述正确的是： 关于贷款业 回答： 回答：正确 总 体 度 进
1. A
银行最主要的资金来源
学 习
课前自评
学习课程 2. B 银行的负债业务
3. C
银行的中间业务 考 查看考试结果 试
4. D
银行最主要的资金运用
2.个人住房贷款期限在一年以下(含一年) 2.个人住房贷款期限在一年以下(含一年)的，采用的还款方式为： 个人住房贷款期限在一年以下 采用的还款方式为： 回答： 回答：正确 持 续 改 1. A 等额本金还款法 进 改进实施报告 2. B 利随本清 学 3. C 等额本息还款法 习 记 笔 360 度改进计划 360 度改进评估
4. D
按月结算利息，到期一次还本 回答： 回答：正确
3.下列贷款中，贷款期限上限最高的是： 3.下列贷款中，贷款期限上限最高的是： 下列贷款中
1. A
国家助学贷款
2. B
一般商业性助学贷款
3. C
二手车消费贷款
4. D
商用车消费贷款 回答： 回答：正确
4.中长期公司贷款业务中，贷款居多的是： 4.中长期公司贷款业务中，贷款居多的是： 中长期公司贷款业务中
1. A
流动资金贷款
2. B
房地产贷款
3. C
项目贷款
8
4. D
银团贷款 回答： 回答：正确
5.关于贷款业务的分类，描述错误的是： 5.关于贷款业务的分类，描述错误的是： 关于贷款业务的分类
1. A
按客户类型，分为个人贷款和公司贷款
2. B
按贷款期限，分为短期贷款和中长期贷款
3. C
按有无担保，分为信用贷款和担保贷款
4. D
按贷款性质，分为政策贷款和非政策贷款
6.下列不属于银行发放公司贷款、项目贷款、 6.下列不属于银行发放公司贷款、项目贷款、关联企业贷款需要共 下列不属于银行发放公司贷款 同审核的内容是： 同审核的内容是： 回答： 回答：错误
1. A
借款人的还款能力
2. B
借款人的资产负债情况
3. C
评估借款人的信用等级
4. D
担保的质量和法律效力 回答： 回答：正确
7.以下不属于信用评级内容的是： 7.以下不属于信用评级内容的是： 以下不属于信用评级内容的是
1. A
企业注册资金
2. B
借款人的市场竞争力
3. C
偿债能力
4. D
管理水平
8.借款人有能力偿还贷款本息， 8.借款人有能力偿还贷款本息，但可能对偿还产生不利影响因素的 借款人有能力偿还贷款本息 贷款是： 贷款是： 回答： 回答：正确
1. A
损失类贷款
2. B
可疑类贷款
3. C
次级类贷款
4. D
关注类贷款
9
9.银行资产和资金最主要的运用业务是： 9.银行资产和资金最主要的运用业务是： 银行资产和资金最主要的运用业务是
回答： 回答：正确
1. A
存款业务
2. B
贷款业务
3. C
外汇业务
4. D
房地产业务 回答： 回答：
10.关于个人汽车消费贷款的有关规定，叙述错误的是： 10.关于个人汽车消费贷款的有关规定，叙述错误的是： 关于个人汽车消费贷款的有关规定 正确
1. A
购买自用车贷款期限不得超过 3 年
2. B
自用车贷款比例不超过购车价格的 80％
3. C
购买二手车贷款期限不得超过 3 年
4. D
二手车贷款比例不超过购车价格的 50％
11.用于满足生产经营过程中临时性、 11.用于满足生产经营过程中临时性、季节性的资金需求的贷款称 用于满足生产经营过程中临时性 为： 回答： 回答：错误
1. A
流动资金循环贷款
2. B
短期项目贷款
3. C
流动资金贷款
4. D
中长期项目贷款
判断题
12.银行主动向借款人推销贷款， 12.银行主动向借款人推销贷款， 银行主动向借款人推销贷款 借款人不需要提出正式的书面贷款 申请。 申请。 回答：正确 回答：
1. A
正确
2. B
错误
13.贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的 13.贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的 并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。 并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。 回答： 回答：正确
10
1. A
正确
2. B
错误
14.评级只能银行独立进行，内部掌握，不可由评估机构代理进行。 14.评级只能银行独立进行，内部掌握，不可由评估机构代理进行。 评级只能银行独立进行 回答： 回答：正确
1. A
正确
2. B
错误
15.银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产， 15.银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产， 银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产 运用 或借助经济、法律、行政等手段， 或借助经济、法律、行政等手段，实施保护性措施或前瞻性防范措 等手段 施。 回答： 回答：正确
1. A
正确
2. B
错误
学习课程： 学习课程：个人理财规划基础 单选题
1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是： 1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是： 下列关于投资理财和个人理财规划的表述中 答：错误 学 1. A 个人理财规划就是投资理财规划 习 学习课程 2. B 个人理财规划就是生活理财规划 考 3. C 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务 试 安全、自主、自由和自在，提高生活质量 4. D 360 度改进计划 360 度改进评估 查看考试结果 课前自评 回 总 体 度 进
投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追 持 续 改 进
求投资于黄金 、外汇、不动产等投资工具的最优回报 2.在帮助客户进行教育投资规划时， 2.在帮助客户进行教育投资规划时， 在帮助客户进行教育投资规划时 个人理财规划师不应该做的是： 个人理财规划师不应该做的是： 回答： 回答：正确
改进实施报告
1. A
分析客户当前和预期的收入状况
学
习 记
笔
11
2. B
了解客户的教育需求和子女的基本情况。
3. C
分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
4. D
帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具 回答： 回答：正确
3.个人税务筹划面临的最多的风险是： 3.个人税务筹划面临的最多的风险是： 个人税务筹划面临的最多的风险是
1. A
金融风险
2. B
法律风险
3. C
健康风险
4. D
环境风险 回答：错误
4.退休计划开始的最好时间是： 4.退休计划开始的最好时间是： 退休计划开始的最好时间是
1. A
退休之后
2. B
退休前几年
3. C
退休前几十年
4. D
退休当年 回答： 回答：正确
5.个人理财规划业首先出现的国家是： 5.个人理财规划业首先出现的国家是： 个人理财规划业首先出现的国家是
1. A
美国
2. B
加拿大
3. C
日本
4. D
中国 回答： 回答：正确
6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是： 6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是： 世界上最早提供个人理财规划服务的人员是
1. A
银行理财师
2. B
保险营销人员
3. C
证券服务人员
12
4. D
经济分析师 回答： 回答：正确
资格认证制度的国际化运动始于： 7.CFP 资格认证制度的国际化运动始于：
1. A
20 世纪 70 年代
2. B
20 世纪 80 年代
3. C
20 世纪 90 年代
4. D
21 世纪初
8.美国 执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主 8.美国 CFP 执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主 要生活事件中，所占比例最大的是： 要生活事件中，所占比例最大的是： 回答： 回答：错误
1. A
意识到退休的临近
2. B
婚姻的转变
3. C
孩子的出生
4. D
潜在或实际的失业 回答： 回答：错
9.在美国，90%的 执业者都掌握的知识和技能是： 9.在美国，90%的 CFP 执业者都掌握的知识和技能是： 在美国 误
1. A
养老金、退休计划
2. B
遗产规划
3. C
投资策划、咨询
4. D
老年人护理规划或其他长期护理规划 回答： 回答：错误
10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是： 10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是： 商业银行个人金融业务取得成功的关键是
1. A
专业化的服务
2. B 系 3. C
银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关
个人理财规划客户经理的专业素养
13
4. D
银行的形象和实力
判断题
11.个人理财就是投资， 办公司等， 让钱生钱。 11.个人理财就是投资， 个人理财就是投资 把多余的钱用来炒股、 把多余的钱用来炒股、 办公司等， 让钱生钱。 此种说法： 此种说法： 回答：正确 回答：
1. A
正确
2. B
错误
12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法： 12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法： 面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一 回答： 回答：正确
1. A
正确
2. B
错误
13.当理财规划师与客户出现争端时， 13.当理财规划师与客户出现争端时， 当理财规划师与客户出现争端时 要提交仲裁机构， 要提交仲裁机构，或交给法院 判决。此种说法： 判决。此种说法： 回答： 回答：正确
1. A
正确
2. B
错误
14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消 14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消 费贷款。此种说法： 费贷款。此种说法： 回答： 回答：正确
1. A
正确
2. B
错误
15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法： 15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法： 中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄 回答： 回答：正确
1. A
正确
2. B
错误
14
学习课程： 学习课程：民法法律基本规定 单选题
1.民事权利主体是指参与民事法律关系， 1.民事权利主体是指参与民事法律关系，享有民事权利并承担民事 民事权利主体是指参与民事法律关系 义务的“ 义务的“人”。这里的“人”不包括： 这里的“ 不包括： 回答： 回答：正确 学 1. A 自然人 习 学习课程 2. B 法人 考 3. C 非法人组织 试 4. D 非法组织 持 续 改 进 改进实施报告 1. A 企业法人 360 度改进计划 360 度改进评估 查看考试结果 课前自评 总 体 度 进
2.《民法通则》以法人活动的性质为标准对法人进行了分类， 2.《民法通则》以法人活动的性质为标准对法人进行了分类，其中 不包括： 不包括： 回答： 回答：正确
2. B
政府
学
习 记
笔
3. C
机关法人
4. D
事业单位法人
3.公民或者法人设立、变更、 3.公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为 公民或者法人设立 是： 回答： 回答：正确
1. A
民事法律行为
2. B
刑事法律行为
3. C
经济行为
4. D
政治行为 回答： 回答：正
4.以下关于民事法律行为特征的描述，不正确的是： 4.以下关于民事法律行为特征的描述，不正确的是： 以下关于民事法律行为特征的描述 确
1. A
行为主体之间地位平等
2. B
以法律基准为构成要素
15
3. C
是经法律确认和认可的一种重要的民事法律事实
4. D
依意思表示的内容发生效力 回答： 回答：正确
5.以下对代理的法律特征的表述中，错误的是： 5.以下对代理的法律特征的表述中，错误的是： 以下对代理的法律特征的表述中
1. A
一般应以被代理人的名义从事活动
2. B
法律后果直接归属于被代理人
3. C
代理人在代理权限范围内独立意思表示
4. D
代理行为是代理人与被代理人之间的两方行为
6.无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其有代理权的情 6.无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其有代理权的情 且相对人主观上为善意，因而可以向被代理人主张代理的效力， 况， 且相对人主观上为善意 因而可以向被代理人主张代理的效力， 指的代理方式是： 指的代理方式是： 回答： 回答：正确
1. A
越权代理
2. B
无权代理
3. C
表见代理
4. D
追究代理 回答： 回答：正确
7.下列选项中，会导致要约失效的是： 7.下列选项中，会导致要约失效的是： 下列选项中
1. A
要约人依法撤销要约
2. B
拒绝要约的通知没有到达要约人
3. C
承诺期限已满，要约人作出新的承诺
4. D
受要约人对要约内容没有作出变更 回答： 回答：错误
8.合同生效包括四个要件，其中不包括： 8.合同生效包括四个要件，其中不包括： 合同生效包括四个要件
1. A
当事人意思表示真实
2. B
当事人到场
16
3. C
合同标的合法
4. D
合同标的确定和可能 回答： 回答：错误
9.合同成立与合同生效的性质分别是： 9.合同成立与合同生效的性质分别是： 合同成立与合同生效的性质分别是
1. A
事实问题、法律问题
2. B
经济问题、法律问题
3. C
事实问题、法律评价问题
4. D
事实问题、经济问题
10.合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同是： 10.合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同是： 合同订立后尚未生效 回答： 回答：正确
1. A
可撤销合同
2. B
无效合同
3. C
有效合同
4. D
效力未定合同
判断题
11.自然人是公民， 此种说法： 11.自然人是公民， 自然人是公民 但公民并非一定是自然人。 但公民并非一定是自然人。 此种说法： 正确 回答： 回答：
1. A
正确
2. B
错误 回答： 回答：
12.代理包括法定代理、 此种说法： 12.代理包括法定代理、 代理包括法定代理 委托代理和指定代理。 委托代理和指定代理。 此种说法： 正确
1. A
正确
2. B
错误
13.非法人组织又称非法人团体， 13.非法人组织又称非法人团体， 非法人组织又称非法人团体 是指不具有法人资格且不能以自己 的名义进行民事活动的组织。此种说法： 的名义进行民事活动的组织。此种说法： 回答： 回答：错误
17
1. A
正确
2. B
错误 回答： 回答：正确
14.表见代理属于广义无权代理的一种。此种说法： 14.表见代理属于广义无权代理的一种。此种说法： 表见代理属于广义无权代理的一种
1. A
正确
2. B
错误
15.要约是希望和他人订立合同的意思表示， 此 15.要约是希望和他人订立合同的意思表示， 要约是希望和他人订立合同的意思表示 不可以撤回或撤销。 不可以撤回或撤销。 种说法： 种说法： 回答： 回答：正确
1. A
正确
2. B
错误
学习课程： 学习课程：分析客户财务状况 单选题
1.资产是客户拥有所有权财富的总称， 1.资产是客户拥有所有权财富的总称，以下不属于客户资产项目的 资产是客户拥有所有权财富的总称 是： 回答： 回答：正确 学 1. A 客户租赁使用的房子和汽车 习 学习课程 2. B 客户拥有的自由住宅 考 3. C 客户拥有的汽车、家具 试 4. D 客户拥有的收藏品 回答： 回答：错误 持 续 改 1. A 现金和现金等价物 进 改进实施报告 2. B 投资性资产 学 3. C 其他金融资金 习 记 笔 360 度改进计划 360 度改进评估 查看考试结果 课前自评 总 体 度 进
2.以下不同于其他三个选项的资产划分方法是： 2.以下不同于其他三个选项的资产划分方法是： 以下不同于其他三个选项的资产划分方法是
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4. D
个人使用资产 回答： 回答：正确
3.客户资产负债情况的变化首先表现在： 3.客户资产负债情况的变化首先表现在： 客户资产负债情况的变化首先表现在
1. A
收入
2. B
现金流量
3. C
支出
4. D
节余 回答： 回答：正确
4.以下不属于净资产可能增加的原因是： 4.以下不属于净资产可能增加的原因是： 以下不属于净资产可能增加的原因是
1. A
客户的投资实现资本增值
2. B
客户将投资收益进行再投资
3. C
客户为子女建立一笔教育基金
4. D
客户接受了一笔礼物或遗产
5.个人理财规划师在进行现金流分析时，要做的任务不包括： 5.个人理财规划师在进行现金流分析时，要做的任务不包括： 个人理财规划师在进行现金流分析时 回答： 回答：错误
1. A
针对不同客户编制适合的现金流量表
2. B
分析客户的风险爱好
3. C
分析客户当前的现金流量表
4. D
编制客户未来的现金流量表 回答： 回答：正
6.以下不属于编制客户现金流量表所包含的步骤是： 6.以下不属于编制客户现金流量表所包含的步骤是： 以下不属于编制客户现金流量表所包含的步骤是 确
1. A
确定客户所有现金来源
2. B
确定客户所有支出
3. C
计算客户每年赤字/盈余
4. D
计算客户每年总投资
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7.以下属于个人资产负债表中的流动资产的是： 7.以下属于个人资产负债表中的流动资产的是： 以下属于个人资产负债表中的流动资产的是
回答： 回答：正确
1. A
定期存款
2. B
房地产
3. C
股票
4. D
债券 回答： 回答：正确
8.不属于影响客户收入的项目变化因素是： 8.不属于影响客户收入的项目变化因素是： 不属于影响客户收入的项目变化因素是
1. A
外快
2. B
工资
3. C
奖金
4. D
利息 回答： 回答：
9.通常客户的净资产较为合适的偿付比例数值应该高于： 9.通常客户的净资产较为合适的偿付比例数值应该高于： 通常客户的净资产较为合适的偿付比例数值应该高于 正确
1. A
0.2
2. B
0.3
3. C
0.4
4. D
0.5
10.描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是： 10.描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是： 描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是 回答： 回答：正确
1. A
资产负债表
2. B
损益表
3. C
现金流量表
4. D
成本明细表
判断题
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