银行合规案防考试题库（150题）
一、单选题
（在以下各题所给出的选项中，只有i个选项符合题目要求，请将正确选项的代码
填入括号内。）
1 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法
的，为第
（A ）类案件。
A. 一
B.二
C.三
D.四
2 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑
法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（B ）
类案件。
A. 一
B. 二
C.三
D.四
3 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑
法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。
A. 一
B. 二
C.三
D.四
4 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受
到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一
B. 二
C.三
D.六
5 •案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后
（D ）小时以内。
A. 36
B. 48
C. 72
D. 24
6 •我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（B ）
A •《商业银行操作风险管理指引》
B. 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》
C •《商业银行资本充足率管理办法》
D .《巴塞尔新资本协议》
7 •防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（D ）A •要不断
完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务
素质
B•业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度
C •总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严
肃性和独立性。
D •以上全是
8 •防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（ D ）
A. 建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行
为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定
B. 发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要
即行调离原岗位，并对其进行审计
C •要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依
规严肃处理
D •以上全是
9 •防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？
（D ）
A •对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要
予以重奖
B・对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定
C •违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理
D •以上全是
10 •操作风险防范“十三条”中,KYB ”原则的中文含义是：（C ）
A・了解你的业务 B •了解你的客户业务单据
C •了解你的客户业务
D •了解你的客户
11 •案防责任体系主要包括（ D ）方面。
A •落实案防“三个第一责任人”
B・落实各业务条线案防责任制
C •落实岗位案防承诺和岗位互控责任制
D •以上全是
12 •法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（ B ）。
A •主任（行长）B・理（董）事长
C •监事长D・分管负责人
13 •依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（从重追
B ）次以上的，应
究相关员工责任。
A. 1
B. 2 C . 3 D . 4
14 •依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在（B ）（含）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。
A. 10万元
B. 20万元
C. 30万元
D. 50万元
15 •依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（C ）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。
A. 60万元
B. 80万元
C. 100万元
D. 150万元
16 •依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（ D ）个工
作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。
A. 15
B. 20 C . 25 D . 30
17 .《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生
案件（风险事件）的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定，并在决定后（D ）内，将案件（风险事件）查处情况和责任追究情况依规上报。
A. 1个月内
B. 2个月内
C . 3个月内
D . 10个工作日内
18 .《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》（鄂农信办字[2012]138号）规定, 各市州行社（B ）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。
A.每半年 B .每月C.每季度D.每年
19 .基层行社（支行和信用社）案件防控的第一责任人是（ B ）。
A. 县（市）行社行长（主任）
B. 基层行社行长（主任）
C .县（市）行社分管风险的副行长（副主任）
D .县（市）行社分管稽核监察工作的副行长（副主任）
20 .银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：（C ）
A.集资诈骗罪
B.高利转贷罪
C .违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪
21 .国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人
员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成什么
犯罪：（C ）
A.公司、企业人员受贿罪 B •业务侵占罪
C •受贿罪
D •贪污罪
22 •信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放
贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪？（ B ）
A •职务侵占
B •违法发放贷款
C .违法向关系人发放贷款
D .玩忽职守
23 •对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的
监控录像保存期要坚持（D ）天标准不降低。
A. 1 B• 30 C• 60 D. 90
24 .会计机构、会计人员的基本职责是进行（ A ）,实行会计监督。
A •会计核算
B •会计记账
C .会计检查
D .会计处理
25 •《会计法》规定（C ）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、
债权、债务的登记工作。
A.记账人员 B •会计主管
C •出纳人员D.会计复核员
26 •银行业从业人员应认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，
或可能导致风险时，应立即向（ A ）报告。
A.上级或越级 B •所在机构的监督管理部门
C •国家司法机关
D •以上皆正确
27 •银行案件风险属于（C ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A.市场风险 B •流动性风险
C •操作风险D.信用风险
28 •内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A ）
A. 监督评价与纠正 B •风险识别与评估
C •内部控制措施
D •内部控制环境
29 •《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（ A ）的
原则？
A •公平竞争，恪守“客户自愿”
B. 诚实守信，认真负责
C •诚实守信，如实告知
D •客户自愿，如实告知
30 •根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C ）
A.市场风险 B .策略风险
C •法律风险D.声誉风险
31 •《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职
业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B ）
A.开除
B.通报同业 C •解除劳动合同 D •罚款
32 .近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在
该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（D ）。
A. 张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B. 张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C .如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D .张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
33 •《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发
点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（ B ）的要求。
A.业务优先 B .内控优先
C •效益优先D.客户优先
34 .《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）规定，省、市、县三级行社考核工作每年开展（ B ）次。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
35 .农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起（C ）个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定?
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
36 .《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》（鄂农信发[2011]36号）规定：监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警
等情况进行检查，每月不得少于（ D ）次？
A. 1
B. 2 C . 3 D . 4
37 .《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？（C
A.办公室 B .人事教育
C .稽核监察D.风险管理
38 .《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定, ）
（鄂农信党发[2011]8号）规定,
稽核监察部门应把（A
A.三重一大
C.招标米购
）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。
B.阳光信贷
39 .《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》 （鄂农信党发[2011]8号） 规定，标的额在（D ）人民币以上的重大招标采购项目， 应成立监督小组，对招标采购 活动实行全过程监督。
A . 50万元
B . 100万元
C . 150万元
D . 200万元 40 .对员工行为排查中，不属于不良行为的是哪些？（ A ） A. 业务不精
B. 参与经商活动或与他人合伙办企业 C .大额购买彩票或炒股、炒汇 D .季度内发生两次以上业务差错
41 .《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》
（银监发[2009]38号）对案件责
任追究中的一些特别情形作了明确规定。其中哪些情况不能从重追究相关人员责任？ （B ）
A. 机构屡屡发生同质同类案件
B. 对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索及时报告、制止、整改、纠正和
处理的
C .决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的
D .发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、 篡
改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的 42 .《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》
（鄂银监办发[2012]311号）
规定，（C ）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件， 属严重影响
金融秩序和社会稳定事件。
A . 50 人
B . 100 人
C . 150 人
D . 200 人
43 .根据《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》 号）精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（
机构及当地银监会派出机构报告
机构及当地银监会派出机构报告
（鄂农信发[2007]20号）
规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪
（鄂银监办发[2012]311
A . 发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置, 并在
1小时内向上一级
B . 发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置, 机构及当地银监会派出机构报告
并在
2小时内向上一级
发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置, 机构及当地银监会派出机构报告
并在
3小时内向上一级
发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置, 并在
4小时内向上一级
44 .《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》
检查，每季对信用社的检查面不低于（ C ）
A. 10% B . 20% C . 30% D . 40%
45 .《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（ B ）。
A. 20% B . 30% C . 40% D . 50%
46 .《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，县（市）行社按（ B ）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。
A.月
B. 季
C.半年 D .年
47 .《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，市州行社每（C ）汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。
A.月
B. 季
C.半年
D. 年
48 .《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，
受到停职、解聘职务的员工，（C ）内不得在全省各级行社担任与原职务相当或高于原职务的职务，并取消当年评选先进资格。
A.半年 B . 一年 C .二年D.三年
49 .《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，
批评教育包括（D ）
A. 责令限期整改、书面检查
B. 责令限期整改、书面检查、警告
C .责令限期整改、书面检查、诫勉谈话
D .责令限期整改、书面检查、诫勉谈话、通报批评
50 .依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），
下列哪种情形，可免于处理？（ A ）
A. 在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的
B. 无有效证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规未抵制实施违规行为的
C .未受到暴力胁迫时的失当行为
D .非不可抗力造成损失、毁损的
51 .依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，应当给予从重或加重处理？（ B ）
A. 主动承认错误，积极配合调查和处理的
B. 同时违反多项规定的。
C .首次违规的且情节较轻的
D •在共同违规行为中起次要作用的。
52 •依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，可以给予从轻或减轻处理？（ C ）
A. 违规行为情节严重，造成不良后果的
B. 故意违规，造成经济损失和恶劣影响的
C •主动检举揭发违规行为，经调查属实的
D •未采取补救措施，导致风险加大，损害后果严重的
53 •依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到降级职或撤职处分的，应从（ B ）开始执行调整后的工资标准。
A.当月 B •次月 C •半年后 D •次年
54 •依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到警告处分的，应扣减（B ）月的绩效收入。
A.半个月 B .一个月 C .二个月D.三个月
55 •依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到通报批评的，应扣减（A ）的绩效收入。
A.半个月 B .一个月 C .二个月D.三个月
56 •依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到留用察看处分的，在察看期间按照（ D ）标准发放。
A.档案工资 B •扣除绩效工资后的收入
C .原待遇减半D.当地政府规定的最低生活保障金
57 .依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），绩效收入的扣减标准为违规责任人（ B ）的月平均数。
A.全年绩效收入总额 B .上年度全年绩效收入总额
C .本年度全年绩效收入总额
D .本年度收入总额
58 .依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），集体违规违纪、弄虚作假的，参加决策的（ A ）为直接责任人。
A.主要负责人 B .其他负责人
C .表决同意的人员
D .所有人员
59 .《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，对违规人员给予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开（A ）
讨论通过，经本级行社工会审核，报行社党委批准决定后，由稽核监察部门执行。
A.职工代表大会
B.职工大会
C .理事会D.董事会
60 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（ C ）
内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。
A. 10个工作日 B . 20个工作日
C . 30个工作日
D . 60个工作日
二、多选题（在以下各题所给出的选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。）
1 .全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指：（ACD ）
A.董（理）事长B•行社机关稽核科长
C. 监事长D•行社机关分管业务条线领导人员
2 •对违规责任人的处理方式包括: (ABD)
A.纪律处分
B.批评教育
C.罚款
D.其他处理
3. 下列属于纪律处分的有：（ABD )
A.开除
B.留用察看
C.通报批评D•记过
4. 下列属于批评教育的有：（CD )
A.解聘职务B•待岗 C.限期责令整改 D.诫勉谈话
5 .银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有：（ABC ）
A. 员工非正常原因失踪
B. 员工被拘禁或被双规
C. 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
D. 员工参与赌博
6 .案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。“三控”是指（BCD ）
A.控制单位负责人
B.控制舆情
C. 控制人员
D.控制损失
7 •下列哪些情况属于银行业重大突发事件：（ACD ）
A. 聚众冲击、围攻银行业金融机构
B. 内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗
C. 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱
D. 高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡
8•下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是：（ABC ）
A.加强基层行的合规监督
B.坚持相关的行务管理公开制度
C. 加强对账外经营的监控
D.加强对中介机构的管理
9 •下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是：（ABD ）
A. 业务卡证章管理与行政章管理联动
B. 重要岗位强制休假与岗位审计联动
C. 定期内部对账与经常性外部对账联动
D. 查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动
10 .下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是：（ACD ）
A.指纹录入
B.监控检查
C.空白凭证
D.金库尾箱
11 •银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”的是：（ABCD ）
A.准入挂钩
B.资本挂钩
C. 薪酬挂钩
D.信息披露挂钩
12 •对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（BC ）等。
A.赔偿
B.撤职
C.开除
D.移送
13 •以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求？（ABC ）
A. 按照号码顺序使用，不得跳号
B. 不得带出营业柜台签发
C. 严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用
D. 上级不足时可越级领用
14 •员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括：（ABD ）
A.经商B•赌博C.超前消费 D.无故不到岗
15 •银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（AB ）原则。
A.及时
B.真实
C.高效
D.简洁
16 •案件确认的标准包括（ABCD ）
A.公安、司法机关立案侦查
B•银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案
C•银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D•银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
17 •根据《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题
的通知》（银监办发[2009]148号）规定，下列做法正确的是？（ABD ）
A •银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负
刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B・银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
C •银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡
而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D •银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照
有关规定问责并上追两级责任
18 •下列哪几项属于操作风险防范十三条”所列明的监管要求范围？
（BCD ）
A. 不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B. 建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C •严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D .加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
19 •防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设是如何规定的？（ABC ）
A.对无章可循或已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的制度，上级行应
进行专门研究，及时制订修改
B・对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误
C •对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理
D •以上都不正确
20 •防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？（ABCD ）
A.制定相应制度明确总行及各级分支机构的责任
B・各级管理人员要认真履责，敢抓敢管，以身作则
C •对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相
应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不
力的责任
D •对反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的要上升到追究法律责任
21 •防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度
是如何规定的？（ABC ）
A •确保基层主管轮岗轮调和强制性休假制度纳入总行及各级分支机构的人事管理制度，
并明确具体的操作程序和规定
B •人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排
C •稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪
D •以上都不正确
22 •防范操作风险“十三条”规定，对发现有（ABC 卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计
A. 涉黄 B .涉赌 C .涉毒 D •不愿轮岗交流
23 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》
（鄂农信发[2013]22号）规定, F 列哪些情形，应当给予从重或加重处理？（
ABCD ） A •内外勾结实施违规行为的
B. 同时违反多项规定的
C •多次违规的
D •在共同违规中起主要作用的
24 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》 （鄂农信发[2013]22号）规定, 受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，下列关于扣减绩效收入描述正确的 是（ABD ）。
A .受到通报批评的，扣减半个月的绩效收入
B ・受到警告处分的，扣减一个月的绩效收入
C .受到记过处分的，扣减二个月的绩效收入
D .受到记大过处分的，扣减六个月的绩效收入
25 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》 （鄂农信发[2013]22号）规定, 在大宗物品购置过程中， 有下列哪些行为之一的， 给予有关责任人记过至开除或解除劳 动合同处理。（ABCD
） A •超权限的
B ・暗箱操作、徇私舞弊的
C •逆程序、不按程序或变相采购方式购置的
D •故意提高采购产品价格标准的
属于案件责任追究方式纪律处分的有： （CD 属于案件责任追究方式其他处理的有： （AD 案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是:）以及未报告的股票买 26 .《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》
因违规行为受到处理的员工，（AC
（鄂农信发[2013]22 ）期间不停止原处理决定的执号）规定, A .复议 B .调解 C .仲裁 D .
其他 27 •《湖北省农村信用社案件责任追究办法》
（鄂农信发[2013]24 号） 规定，以下
A .停职
B .通报批评
C .记过
D .留用察看
28 •《湖北省农村信用社案件责任追究办法》 （鄂农信发[2013]24 号） 规定，以下
A .免职
B .赔偿经济损失
C • 警口
D •责令辞职
29 •《湖北省农村信用社案件责任追究办法》
（鄂农信发[2013]24 号） 规定，发生
(ABD
A. 涉案金额在20万元以下的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失的100%
B. 涉案金额在20万元至50万元（不含）的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失
的80%以上，且不低于20万元
C •涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的，按实际损失的80%赔
偿
D .涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元及以上的，按不低于50 万元赔
偿
30 •依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生涉案金额在500万元及以上经济案件的，给予哪些纪律处分？
（ABD ）
A. 给予市州行社相关科室负责人记大过至撤职处分
B. 给予市州行社主要负责人记过至撤职处分
C .扣减相关责任人的绩效收入
D .给予市州行社分管领导记大过至撤职处分
31 .依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），县（市）
行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予哪些纪律处分？（ BCD
）
A. 给予县（市）行社案防第一责任人通报批评
B. 给予县（市）行社主要负责人记大过至开除或解除劳动合同处理
C .给予县（市）行社分管领导降级至开除或解除劳动合同处理
D .给予县（市）行社相关科室主要负责人降级至开除或解除劳动合同处理
32 .《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核信贷条线的是哪几项？（ACD
A.开展重点贷款专项检查
B.开展资金业务检查
C .加强邙阳光信贷”的检查督办
D .加强票据业务管理
建立内控制度中，要考核财会统计条线的是哪几项？（ABC
34 .《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号））
33 .《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8 号）
A.落实对账制度 B .加强金库及现金管理
C .清理重要空白凭证
D .开展存款真实性检查
（鄂农信发[2012]8号）
建立内控制度中，要考核人事条线的是哪几项？（ABC ）
A.落实“四项制度”
B.开展“四项制度”检查
C .开展员工不良行为排查的检查
D .对制度落实不到位的单位进行重点督导
35 .根据《湖北省农村信用社联合社关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》
（鄂农信办字[2013]69号）要求，下列说法不正确的是：（BD ）
A. 要在各级行社和各基层行社设立“员工不良行为举报箱”
B. 基层行社信贷主管由基层行社主要负责人负责排查
C •基层行社委派会计由行社分管财会工作的领导负责排查
D •基层行社主要负责人由行社主要负责人负责排查
36 •根据省联社《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》（鄂农信发[2012]32号）规定，需按要求上报的案件风险信息主要包括：（ABCD ）
A. 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规的
B. 收到重大案件举报线索的
C .媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D .大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规的
37 .目前我国《刑法》规定的非法集资类的犯罪有（ABCD ）
A. 非法吸收公众存款罪
B. 集资诈骗罪
C .欺诈发行股票、债券罪
D .擅自发行股票、公司、企业债券罪
38 .“一案四问责”指的是什么？（ABCD ）
A.对案发当事人问责
B.对相关责任人问责
C .对内部监督检查责任人问责D.对领导责任人进行问责
39 .甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时
归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽
快还款。下列说法正确的是？（ABCD ）
A. 甲构成挪用资金罪
B. 甲构成非国家工作人员行贿罪
C .乙构成非国家工作人员受贿罪
D .对甲应进行数罪并罚
40 .以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：
（ABCD ）
A. 金融挤兑事件
B. 涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件
C •发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢
失
D •发生丢失、被盗枪支的事件
41 •银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六
个环节”下列属于“六个环节”的有：（BCD ）
A.枪支弹药 B •印鉴密押
C •空白凭证D.金库尾箱
42 •《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》规定，党员领导干部禁止假公济私、化公为私，不准有哪些行为？（ABCD ）
A. 用公款报销或者用本单位的信用卡支付应由个人负担的费用
B. 借用公款逾期不还；以个人名义存储公款
C •公费出国（境）旅游或者变相出国（境）旅游
D •用公款参与高消费娱乐活动和获取各种形式的俱乐部会员资格
43 •为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，下列
属于要加强落实的“四项制度”的有（BCD ）。
A •定期谈心谈话制度
B •干部交流制度
C •岗位轮换制度
D •亲属回避制度
44 •银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD ）
A•案件和案件隐患 B •风险事件
C •重大内控漏洞
D •员工行为失范
45 •银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD ）
A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B. 银行员工为亲属和朋友代开账户
C •银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D •在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码
等
46 •根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）规定, 下列对稽核部门基本职责表述正确的是：（ ABCD ）
A. 对同级职能部门、辖内行社进行审计监督，重点是对执行法律、法规和规章制
度、合规经营、执行信贷和财经纪律的情况进行审计监督
B. 对同级职能部门、辖内行社内部控制和风险管理情况进行审计监督
C •对同级职能部门、辖内行社负责人进行任期经济责任审计和离任审计
D •对审计监督检查中发现的违规违纪违法问题及其责任人提出处理意见
47 .根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）的规定, 下列对市州行社稽核部门的主要任务表述正确的是：（ABD ）
A. 对辖内县（市）行社开展常规性序时审计
B. 对县（市）行社领导班子成员进行离任审计、经济责任审计
C •对单户200万元（含）以上到期未收回的贷款和发案金额在200万元（含）以
上的案件进行审计
D •完成省联社稽核部门和本级行社领导交办的各项审计检查任务
48 .根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）规定，下面对县（市）行社稽核部门的主要任务表述正确的有：（ABC ）
A. 对辖内基层行社开展常规性序时审计
B. 对基层行社主任（行长）及重要岗位人员进行离任审计、离岗审计、经济责任
审计
C .对辖内基层行社财务管理、信贷管理、业务经营情况真实性等进行专项审计
D .对50万元以上到期未收回的贷款和发案金额在20万元以上的基层行社进行审
计
49 .根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）规定，下列表述中哪些情节是要按照有关规定对内部稽核部门负责人和直接责任人进行责任
追究的。（ABC ）
A. 未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未被发现的
B. 审计发现问题与事实严重不符的
C .对审计发现问题，未按照本单位领导要求进行督促查处、整改的等
D. 审计发现问题与事实相符的
50 .根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》（鄂农信发[2007]20号）规定，对审计监督检查中，出现下列哪些情形之一的单位和个人，应予以批评并责令其纠正，
情节严重的，给予单位主要负责人和直接责任人记过至开除或辞退处理；触犯刑律的，移交司法机关依法追究刑事责任。（ABCD ）
A. 拒绝、阻挠、刁难审计人员开展审计检查
B. 对审计工作人员进行打击报复
C .拒绝提供或不按规定报送与审计监督事项有关的资料，拖延、隐瞒、谎报情况
D .纵容、授意、指使、强迫有关人员隐瞒事实或弄虚作假
51 .案防“四项制度”包括：（ABD ）
A.干部交流
B.轮岗轮调
C. 年度休假
D.亲属回避
52. 《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》（鄂农信发[2012]30号）规定,
小额农贷的对象应坚持“三真实一守信”的具体内容包括：（ABCD ）
A. “真实的农户，在本地有住房、常住户口
B •“真实的经营项目；从事种植、养殖和农产品收购加工等真实的农业生产经营项
目
C•“真实的贷款需求；有一定的自有资金，经营项目确实存在资金缺口
D •“诚实守信，”信用记录良好，无不良嗜好
53. 《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》（鄂农信发[2012]32号）中要求按
照“三控、两查”的处置模式，及时高效地开展风险处置工作。“两查”是指：BD
）
A.查损失B •查内控 C •查人员D.查责任
54. 《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》（鄂农信办字[2013]69号）明确规定了员工不良行为排查的排查责任，下列说法中正确的有：（ABCD ）
A. 基层行社所属员工（不含副职、委派会计和信贷主管）的集中排查工作，由基
层行社主要负责人负责
B. 基层行社主要负责人和副职、行社机关各部门主要负责人的集中排查，由行社
监事长或分管稽核监察领导负责
C •基层行社信贷主管的集中排查，由行社分管信贷工作的领导负责；委派会计的
集中排查，由行社分管财会工作的领导负责
D •行社机关各部门所属员工的集中排查，由各部门主要负责人负责；县（市）行
社领导班子成员、市州行社其他领导班子成员的集中排查，由市州行社主要负
责人负责
55 •《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信发[2013]7号）明确规定了每年的强制休假时间，下列说法中正确的有：（ABD ）
A•累计工作已满
B.累计工作已满
C •累计工作已满1年不满10年的，休假5天10年不满20年的，休假10天20年的，休假20天
D •累计工作已满20年的，休假15天
三、判断题
（请判断以下各题的对错。正确的请在括号内填“V”，错误的填“X”
1 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、
(V )
“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题 一、判断题 1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对 3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错 4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对 5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。错 6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对 7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对 8.银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。对 9.根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。对 10.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。错 11.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。对 12.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。错 13.外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。错 14.案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。对 15.全面风险管理是银行业务多元化后，银行自身产生的一种需求，与监管要求无关。错
注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。 案防新规知识竞赛参考题库 单选题： 1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上 2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。 A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位 3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设 C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化 4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B） A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2
C.4 D.1 6.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 A.高风险帐户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节 7．下列说法正确的是：（D） A.已调离柜员的柜员号可以交接和新进柜员使用 B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。 8．下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩的“三项”措施：（D） A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件 10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A） A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对帐 11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
案防题库 吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展”主题教育活动案防知识竞赛题库 一、必答题（30道，每道20分） 1、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为几类风险，分别是什么？ 答：八类，即：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。 2、银行全面风险管理是贯穿于业务发展每一个环节的全过程管理。主要包括那几部分？ 答：风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。 3、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》，对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求，主要有：答：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保守秘密；公平竞争；抵制违规。 4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应自觉抵制哪些行为？ 答：从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。 5、银行业案件主要集中的六个领域和两个重要环节是指哪些方面？ 答：六个领域是指授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金
库尾箱、查询对账、轮岗休假。两个重要环节是指监控检查和枪支弹药。 6、银行业案件防控“四项”制度的具体内容是什么？ 答：高管交流制度、轮岗轮调制度、强制休假制度、亲属回避制度。 7、《银行业金融机构内部审计指引》所称内部审计指是什么？ 答：内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。8、什么是案件风险信息？ 答：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。 9、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中所指的“案件责任人”包括哪些人？ 答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。 10、《山西银行业内部结案办法（暂行）》中规定，内部结案应按什么原则进行？ 答：问责任、追资金、查原因、补漏洞。 11、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中规定对案件责任人的追究应建立区别问责机制，按照什么原则，实行鼓励自查，尽职免责政策？ 答：自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚。 12、吕梁银行业2022年案防安保工作会议提出了“五个强化”的工作思路，“五个强化”具体是从哪五个方面提出要求？
吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展”主题教育活动案 防知识竞赛题库 吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展”主题教育活动案防知识竞赛题库 一、必答题(30道，每道20分) 1、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为几类风险，分别是什么, 答:八类，即:信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。 2、银行全面风险管理是贯穿于业务发展每一个环节的全过程管理。主要包括那几部分, 答:风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。 3、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》，对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求，主要有: 答:诚实信用;守法合规;专业胜任;勤勉尽职;保守秘密;公平竞争;抵制违规。 4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应自觉抵制哪些行为, 答:从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。 5、银行业案件主要集中的六个领域和两个重要环节是指哪些方面, 答:六个领域是指授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金 库尾箱、查询对账、轮岗休假。两个重要环节是指监控检查和枪支弹药。 6、银行业案件防控“四项”制度的具体内容是什么, 答:高管交流制度、轮岗轮调制度、强制休假制度、亲属回避制度。 7、《银行业金融机构内部审计指引》所称内部审计指是什么,
答:内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构 内部控制的重要组成部分。 8、什么是案件风险信息, 答:案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风 险事件的有关信息。 9、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中所指的 “案件责任人”包括哪些人, 答:案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。 10、《山西银行业内部结案办法(暂行)》中规定，内部结案应按什么原则进行, 答:问责任、追资金、查原因、补漏洞。 11、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中规定对案 件责任人的追究应建立区别问责机制，按照什么原则，实行鼓励自查，尽职免责政策, 答:自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚。 12、吕梁银行业2012年案防安保工作会议提出了“五个强化”的工作思路， “五个强化”具体是从哪五个方面提出要求, 答:案防制度落实、违规问题整改、案防机制建设、案防工作联动、安保能力 建设。 13、为提高银行业机构的案件防控能力，有效加强对基层营业网点的监督制 约，吕梁银监分局在全市试点推广“整体接管”式检查，“整体接管”式检查是指 什么, 答:整体接管是指在事前不告知的情况下，派人接管有关基层营业网点，要求 被接管网点员工全部离岗，由接管人负责被接管营业网点的日常运营，并对被接管 营业网点的业务工作进行全面检查。
银行案防知识题库 二、多选题 1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。 A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息； B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息； C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令； D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。 2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。 A.本人 B.配偶 C.亲属 D.其他利益相关人 3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD） A.网上银行诈骗 B.电话银行诈骗 C.电信诈骗 D.盗刷银行卡及pos机套现 4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）
A.遵守禁止内幕交易的规定 B.不得利用内幕信息为自己谋取利益 C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用内幕信息为他人谋取利益 5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD） A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒 D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处 6、严禁（ABD）客户信息。 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.擅自修改 7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD ） A.不得利用内幕消息买卖本市场产品 B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品 C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品 D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定 8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失 9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从
合规案防知识考试题库附答案 1.对涉及农信社非法集资活动全面排查，主要包括：用信企业参与非法集资活动；（）参与非法集资活动；假冒农信社名义开展非法集资活动；其他可能造成农信社资产损失和声誉风险的非法集资活动。 A. 存款客户 B. 内部员工 C. 贷款客户（正确答案） D. 合作商户 2.（）要利用业务往来中与各行各业交往密切的信息优势，对参与民间借贷、非法集资的风险客户全面排查。 A. 信贷部门（正确答案） B. 财务部门 C. 综合部门 D. 电子银行部门 3.（）要通过媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息，不放过任何可疑线索。 A. 信贷部门 B. 财务部门 C. 综合部门（√） D. 电子银行部门
4.（）要加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业不良行为的排查。 A. 资金部门 B. 稽核部门（√） C. 电子银行部门 D. 安保部门 5.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。 A. 及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞（√） B. 全面汇总整理，按要求定期上报 C. 第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送 D. 积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳 6.在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。 A. 及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞 B. 全面汇总整理，按要求定期上报 C. 第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向
考试题库：案防试题 考试题库：消保及案防试题 单选题： 1、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 2、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 3、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任 4、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ） A枪支弹药 B授权卡 C空白凭证
D查询对账 5、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B） A 行政案件 B 刑事案件 C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件 6、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。 A操作风险 B信用风险 C市场风险 D流动性风险 7、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。 A监控下 B双人会同下 C会计主管视线范围内 D内库柜员视线范围内 8、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B ） A告知客户自己销毁 B当客户面剪角作废，装订入传票 C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶 9、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 A高风险账户 B高风险客户 C高风险部门
＃＃信用社（银行）案防长效机制考试题库（填空类） 1、基层行社主任及营业部主任每月至少组织员工开展一次_法律法规、规章制度、业^知识、型政建坐等方面的学习培训，培训可以采取专题或以会代训方式进行，并采取适当的方式进行考试考核，检验学习培训效果。 （第22页） 2、基层行社主任、营业部主任每月在综合柜员、储蓄、信贷、事后监督等几个重点岗位临柜至少半天以上，熟悉全盘业务，带头执行制度，及 时发现和解决问题。（第23页） 3、发生突发事件后，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对，对涉及机密事项应严格遵守保密和信息披露有关规定。（第25页） 4、新员工岗前必须培训，培训时间一般不少于旦_天。每年员工脱产培训时间一般不少于40个小时。（第27页） 5、手工操作的网点，必须将重要空白凭证和有价单证统一 纳入表外科目核算。（第29页） 6、柜员临时离岗必须做到人离章收，并在监控范围内入箱加锁， 不得将业务印章交给他人代为使用或代为保管。（第31页） 7、会计尾箱管理严禁以里、发票、已签发的股金证、应收帐款等充抵库款。（第32页） 8、会计内外帐务核对按照与企业事先约定时间、方式、频次及时进行对帐，双
方签字盖章确认，妥善保管对帐单。如无办理业务需要，要敦促其及时销户。严格执行“对帐不记帐,记帐不对帐”的原则。（第34页） 9、股金管理严禁一逆程全办理入股手续,认真审查入股人的资格和入股资金来源。（第35页） 10、固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制，关注固定资产处置关联交易和处置定价，防范道德风险，防止资产流失。（第38页） 11、营业网点设立事后监督岗，严格审核凭证资料的真实性、有效性、完整性。（第41页） 12、存款业务中重点关注大量办理小额存款业务的网点、柜员，防止工作人员截留、挪用、侵占资金。（第41页） 13、对公存款应认真审核或换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。（第42页） 14、贷前调查按照有关规定，严格执行贷款“三查”制度和面谈 面签制度。（第45页） 15、贷前调查要进行流动资金需求量测算，防止超额授信和超额 发放贷款，同时调查借款人的真实财务状况。（第46页） 16、贷款发放设立独立放款管理部门或岗位，逐项审查担保权利、贷款合同、贷款额度、贷款期限、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。（第48页） 17、贷款资金必须转入借款人开设的结算帐户，严格按照有关规定办理受托支
银行业金融机构案防知识试题库 银行业金融机构案件防控知识试题 目录 一、单选题 (2) 二、多选题 (4) 三、判断对错 (8) 四、填空题 (10) 五、简答题 (11) 一、单选题 1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ） A 董事长 B行长（或总经理） C监事长 D合规总监 2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。 A 股东大会 B董事会 C专门委员会 D银监会或其派出机构 3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（D ）月底前报送银行业监督管理机构。 A 1 B 2 C 3 D 4 4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。 A 10% B 15% C 20% D30% 5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下 6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。 A一百 B五百 C一千 D五千 7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C ）（含）以上处分； A警告 B记过 C记大过 D降级 8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。 A降级 B撤职 C留用察看 D开除 9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。 A一年 B二年 C三年 D五年 10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C ）个月内对案件责任人员做出处理决定， A 1 B 2 C 3 D 6 11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。 A 一 B五 C 十 D 二十 12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉： A五 B十 C 二十 D三十 13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（ D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉： A十 B二十 C 五十 D一百
银行案防知识考试中层岗位复习题及答案 （三）判断题（请在题后的括号内填写正确或错误） 1. 案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。（√） 2.“8个环节”是指在“六个领域”基础上加上监控检查和**弹药即为8个重要环节。( √) 3.“双线问责”是指对经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。（√） 4.“四位一体”是指：“制度、教育、监督、查处”“深挖陈案、防控新案”。（√） 5. 对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，异地任职。（×） 6. 严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。（√） 7. 十个易发案件的环节是指，重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复和对账、**弹药、金库尾箱、ATM 机、要害岗位人员、监控录像。（√） 8．凡自暴历史陈案的，从重处理；凡新发生的案件，可从轻处理。（×） 9．聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐属于突发事件的范围。（√） 10．农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。
11．代理开户时*代理人未提供本人或开户人有效身份证件，银行（信用社）经办人员可以为其开立账户。（×） 12．柜员号管理实行终身制，一个柜员只能有唯一柜员号，柜员顶岗代班时，只能使用自己的柜员号。（√） 13．收缴·假1币·应在客户视线内双人办理，换人复核，可不当面收缴，可不加盖“·假1币·”戳记。（×） 14．存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。（√） 15．·假1币·收缴后，要向客户出具·假1币·收缴凭证。收缴的·假1币·不得再交给客户。（√） 16．承兑、贴现、信用证可不纳入授信范围。（×） 17．对辖内同一法人客户的授信，由法人客户所在地分支机构一家办理。（√） 18．保函是银行无条件地承担一定经济责任的契约文件。（×） 19．存款证明书的有效期由存款人自行决定，被列入存款证明书有效期内的存款应进行冻结。（√） 20．在办理抵押登记时，可由抵押人独自前往登记部门办理。
第一中心支行合规案防及操作风险考试试卷（零售条线、综 合条线） 1、根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（） [单选题] * A.事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施(正确答案) 2、下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)中“第三类案件”？（） [单选题] * A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的 B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的 C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的(正确答案) D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的 3、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。 [单选题] * A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件确认报告 B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报
告》(正确答案) D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 4、银行从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务中，如遇涉及亲属关系或利害关系人时，应（）。 [单选题] * A．主动回避(正确答案) B．规范操作 C．廉洁自律 D．自觉保密 5、银行从业人员应树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任,这体现了银行从业人员的( )行为规范。（） [单选题] * A. 主动回避 B. 自觉保密(正确答案) C. 保护消费者信息 D. 妥善处理客户要求 6、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。 [单选题] * A. 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。 B. 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C. 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》(正确答案) D. 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
（员工管理）银行业员工案防新规知识竞赛参考题库
注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。 案防新规知识竞赛参考题库 单选题： 1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分于（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A.95分（含）之上 B.85分（含）之上 C.80分（含）之上 D.60分（含）之上 2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），且由全体人员参和，任何决策或操作均应当有案可查。 A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位 3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设 C.坚持关联的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化 4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某于乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B） A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行能够自由向乙公司发放贷款 5．存款检查以3至6个月为壹个周期，于本周期收到检查的存款，应于下壹个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但壹年不得少于（A）个周期。 A.2
B.3 C.4 D.1 6.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 A.高风险帐户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节 7．下列说法正确的是：（D） A.已调离柜员的柜员号能够交接和新进柜员使用 B.日终，柜员清点完重空后，能够将重空锁于小铁箱里放于桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后能够离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。 8．下列哪项不属于市场准入事项和案件防控机构挂钩的“三项”措施：（D） A.机构准入和银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入和银行人力资源配置水平挂钩 C.机构准入，业务准入、高管准入和干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，且和岗位任职挂钩9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件 10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之壹：（A） A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对帐 11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
2023年银行支行合规考试题（5篇） 第一篇：银行支行合规考试题 银行支行合规考试题 部门：_________________ 姓名：____________ 一、单项选择题〔以下题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，共30分，每题1.5分〕1.严禁借_____名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。A.个人 B.银行 C.单位 D.企业 2.严禁违规〔〕，违规发放贷款。A.揽存 B.揽储 C.授权 D.受理 3.严禁开具虚假〔〕，违规出具担保承诺书。A.承诺书 B.担保书 C.资信证明 D.资金证明 4.严禁明知或应知是〔〕办理的业务不抵抗.不报告。A.合规 B.违规
C.变相合规 D.变相违规 5.严禁办理〔〕业务和将非工作用包带入现金区。A.亲友 B.他人 C.本人 D.结算 6.严禁不催促〔〕已调离、停用柜员的柜员号。A.去除 B.修改 C.注销 D.调整 7.严禁不按规定检查或催促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开〔〕的现金柜员碰库。 A.营业场所 B.网点 C.柜台 D.库房 8.严禁对发生的案件和〔〕事故隐瞒不报或拖延上报。 A.常规过失 B.一般过失 C.重大过失 D.较大过失
9.严禁指使或〔〕下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。 A.支配 B.授意 C.强制 D.要求 10.严禁不按规定的〔〕和方法查库。A.次数 B.内容 C.时间 D.频率 11.严禁在没有〔〕的状况下进行自助设备现金业务操作。A、报警系统 B、视频监控 C、声控系统 D、联网系统 12.严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、〔〕、上缴吞没卡。 A、非本人 B、登记 C、作废 D、本人 13.严禁不按本行规定对自助设备〔〕，不对外包加钞过程进行监督。A、加钞
银行合规案防考试题库（150题） 一、单选题 （在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。） 1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第 （ A ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 六 5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。 A. 36 B. 48 C. 72 D. 24 6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ） A．《商业银行操作风险管理指引》 B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C．《商业银行资本充足率管理办法》 D．《巴塞尔新资本协议》 7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ） A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于 A的案件. A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后C以内. A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：A A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是C . A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中,没有转发银监会重大突发事件报告制度,相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：B A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或
单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现 B的要求. A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本,管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定,说法不正确的是: C A银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任 8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:A A枪支弹药 B授权卡 C空白凭证 D查询对账 9、银行业金融机构案件处置工作规程规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的 A.
银行案件风险防控试题（精选5篇） 第一篇：银行案件风险防控试题 案件风险防控实务培训考试题 部门姓名得分 一、单选题（总分20分，每题1分） 1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。 A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设 2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。 A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育 3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（） A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险 4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。 A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对 C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看 D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外 7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（） A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（） A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查 C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究 9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。 A．商业银行操作风险管理指引B．关于加大防范操作风险工作力度的通知 C．商业银行资本充足率管理办法D．巴塞尔新资本协议 10、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（）。 A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪111、“KYC”原则的中文含义是（）。 A．了解你的业务B．了解你的客户业务单据C．了解你的客户业务
案防法规知识学习测试题库
目录 1、商业银行合规风险管理指引 (2) 2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法 (18) 3、商业银行操作风险管理指引 (34) 4、商业银行内部控制指引 (50) 5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定 (83) 6、银行业金融机构案件处置三项制度 (99) 7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 (111) 8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 (121) 9、中国银监会办公厅关于修订 银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 (137) 10、中国银监会关于修订 银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 (142) 11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知 (153) 12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法 (171) 13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知 (180) 14、银行业金融机构案防工作评估办法 (192) 15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行） (204) 16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信 (217) 17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度 (228) 18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法 (242) 19、中国银行“双十禁”（2013版) (253) 20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准 (261) ※题型题量统计表 (276)
商业银行合规风险管理指引 一、单选题 1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是： A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。 B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。 C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。 D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。 答案：【D】 2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。 A、重要 B、必须 C、核心 D、初始 答案：【C】 3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。 A、所有员工 B、所有高层 C、所有基层负责人 D、所有柜员 答案：【A】 4、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。 A、基层 B、高层 C、所有员工 D、以上都不对 答案：【B】 5、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。
银行合规案防类考试题库 一、填空题 1、银监会“七不准”是指：不准以贷转存、（）、不准以贷收费、（）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、（）。 2、银监会“八项整治重点”是指：以贷转存、存贷挂钩；（）；以贷收费、浮利分费；转嫁成本、增加负担；（）；强制捆绑、不当搭售；高息揽存、借道收息；套餐服务、蒙骗客户。 3、银监会“四公开”原则是指建立项目、（）、效能和（）“四公开”的业务管理制度，促进金融服务行为的持续规范和服务质量的持续提升。 4、“不规范经营”自查自纠工作按照（）、消耗资本收息收费两条主线进行检查。 5、小微企业“两禁两限”政策是指：“除银团贷款外，商业银行不得对小型微型企业贷款收取（）、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取（）、咨询费等费用”。 6、不准转嫁成本是指按照（）的原则，依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。 7、不准一浮到顶是指在充分反映资金成本、（）和管理成本的基础上制定利率价格，不得毫无根据地将贷款利率一浮到顶。
8、根据总行通知要求，自2012年3月8日起，除零售银行部和投资银行中心可继续收取与贷款无关、且能举证的理财业务资产管理费外，其他（）、咨询服务费、资产管理费三类费用暂停。 9、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出：要把握“（）；贷款计价，收息合规；市场公允，契约约束”三个原则。 10、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中强调：将整治不规范经营活动与（）、合规经营的理念相结合。 11、根据分行机构案防考核管理办法，各单位应（）定期召开案防工作会议。 12、“一案四问”制度是指：问（）；问（）的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。 13、今年，分行将继续开展“啄木鸟合规行动”活动，通过对（）的学习梳理，进一步查找本条线的管理制度、业务流程、产品设计等方面的缺陷漏洞和（）环节，并积极提出建议，进行完善，以有效提高制度执行力。 14、营业机构负责人严禁任何形式的（）经营和各种形式的（）。 15、案件风险事件发生后，银行业金融机构应立即向河北银监局报送案件风险信息，案件风险信息报送时点为案件风险事件发生后（）小时内，案件信息报送时点为案件