商法
总论部分
1、商法的特征
?（一）商法调整行为的营利性特性
?（二）商法调整对象的特定性
?（三）商法规范较强的技术性和易变性
?（四）商法的公法性
?（五）商法的国际性
2、商法的原则
?（一）商主体严格法定原则
?（二）公平交易原则
?（三）交易简便、迅捷原则
?（四）鼓励交易原则
?（五）交易明确、安全原则
3、商法和民法的关系
a.民法与商法是调整民商事行为的法律。但在法律部门的相互关系上，民法是普通法，商法是特别法。
b.民法与商法都属于私法范畴。但民法是纯司法，商法是以司法为主体，兼具公法性内容。
c.民法调整的范围广泛，商法调整的范围有限。民商法并行但不完全兼容。
4、商法人的概念和特征
概念：商法人是指按照法定构成要件和程序设立的，拥有法人资格，参与商事法律关系，依法独立享有权利和承担义务的组织。
特征：1.通过法定设立程序，履行工商登记，取得主体资格；
2.具有独立的财产和财产权；
3.具有统一的组织机构和意思机关；
4.是独立的责任主体，以全部财产为限对外承担法律责任；
5.只能从事商行为，并在其法定授权范围内从事这种行为。
5、经理人的特点
1.经理人是被商人通过特殊方式授予经理权的人，是典型的直接代理人，他以被代理商的名义为法
律行为。
2.经理人在行使权利时，最重要的形式是其必须将自己的签名附加在商号上，并且在这个签名上附
有标明经理权权限的标记，以使经理人的代理行为与个人行为相区别。
3.经理人的主要权限在于为商主体管理事务，并为商号签名。
4.只有完全商人才可以授予被代理人经理权；小商人不可以授予他人经理权，即不可以任用经理人。
5.在商事登记部门履行登记并不是经理人被授予经理权这一法律行为生效的惟一前提条件，经理人
必须由商人通过“明确意思表示”方式授予经理权。只有明示与登记相结合，经理权授予才能生效。
因此，不存在隐示经理权或容忍经理权。
6.经理人所享有的经理权受到权限范围的限制。立法上所规定的经理权的权限范围颇为广泛，但在
实际生活中，不少经理权在被授予时其权限范围不同程度地受到限制。不过，根据法律的规定，这种限制只是商主体内部的管理行为，对第三人无效，除非第三人已明知经理权已经受到限制。
此外，立法本身也在一定程度上限定了经理权的权限范围，如经理人不享有处置不动产财产的权利，除非他已经获得了商人的专门授权。这些规定的目的在于，商人可以始终保留企业核心部分的处分权。
7.经理人所享有的经理权不具有单一性和排他性，一位商人可以同时聘用几位经理人，因此，经理
权还可以被分为共同经理权和分经理权等。
6、传统商行为的特征
? 1.以营利为目的的行为；
商行为本质上为市场行为，其根本目标乃在于实现利润最大化，此即其营利性。以营利为目的使商行为区别于行政行为、司法行为、公益行为等非以营利为目的的行为。在传统商法之立法与理论上，大多将这种营利目的理解为行为实施主体的终极目的。如有学者认为，公益机构、宗教机构、政治组织都可能从事经济活动，但都不得以营利为目的，因而其行为不是商行为。此外，值得注意的是，商行为作为一种以营利为目的的行为，着眼点在于行为的目标，而不在于行为的最终结果。至于最后是否实现了营利或者能否营利，在商行为的判定上是在所不问的。由于营利目的乃行为人的内在意思，只能通过外在表现加以推定而作出判断，因此从理论上看，商行为属于推定法律行为，在商法实践中也往往要借助于法律推定规则。许多国家的立法中就明确规定，只要是商主体实施的行为，就可推定为为其营业实施的行为，从而成为商行为。
? 2.是经营性行为；
? 3.是商主体所从事的行为；
? 4.体现商事交易特点。
7、特殊商行为概念及种类
概念：特殊商行为是指在商事交易中具有个别性，并受商法中的特别法或特别规则调整的商行为。
概述：a特殊商行为作为一个与一般商行为相对应的概念，它是从商法对商行为之特别调整的个性角度提出来的，是指在商事交易中具有个性的，并受商法中的特别法或特别规则调整的商行为。
B特殊商行为之理论研究，可以提高人们对不同种类商行为之个性的深入认识。可以更好地把握不同类型商行为之间的内在规律和特点，从而可以进一步推动商事单行法或调整特殊商行为之商事专门规则的完善。
C各国商事立法对特殊商行为的法律调整不同。
种类：
? 1.商事买卖 6.商事信用
? 2.商事代理7.商事期货交易
? 3.商事行纪8.融资租赁
? 4.商事居间9.商事仓储
? 5.商事信托10.商事货运
8、商事登记的法律特征
?是导致商主体设立、变更、终止的法律行为
?是一种要式法律行为
?是公法行为
?结果在于导致商主体资格的变化
9、商事登记的意义
A、有利于商主体确立经营信誉；
B、有利于保护交易相对人和社会公众的利益；
C、有利于国家建立良好的商事经营的法律秩序
? 1. 它使商主体得以成立和存续，获得合法资格，使交易相对人的交易和国家对商事活动的
管理有明确的对象。
? 2. 它有利于商主体公示自己的经营身份、经营状况、经营能力，确立经营信誉。
? 3. 它有利于交易相对人或社会公众通过合法途径在登记机关查阅到商主体的实际状况。
? 4. 它有利于国家及时了解商主体的设立和经营状态。
10、商事登记的效力与监督管理
?商事登记的效力在法的理论和司法实践中主要涉及两个方面的内容：
1.未履行商事登记之事项在法律上对第三人具有何种效力。
2.已履行商事登记之事项在法律上对第三人具有何种效力。
? 1. 商事登记是商法人获得法律人格的必要条件；未经登记及宣告，商法人不能成立，其行为不能
被视为商行为。
? 2. 商事登记不是商主体资格取得的必要条件，未经登记程序，行为人实施了商行为，同样可以享
有商人的权利并履行商人的义务。
? 3. 商事登记是各类商主体成立的必要要件；未经商事登记程序，行为人即使实施了商事经营活动，
也不得享有商人的权利，同时也不必履行商人的义务，该行为可认定为无效行为。
监督管理：
?商事登记监督管理分为社会公众的监督管理和登记主管机关的监督管理两种方式。
1.社会公众的监督管理主要是规定公众享有查阅商事登记簿、查阅与登记相关的各项资料
和信息的权利。
2.登记主管机关的监督管理主要是，通过法律明确规定登记主管机关对商主体之登记事项
负有监督管理的职责；对于商主体违反登记法规的行为有权予以处罚。
11、商号的法律特征
? 1. 商号仅仅是一个名称，这个名称本身不是法律上权利义务的承担者，不等于承担权利义务的行
为人。因此，商号不等同于商主体。
? 2. 商号是商主体用于代表自己的名称，它依附于商主体，是商主体相互区别的重要外在标志。
? 3. 商号是商主体的商事名称，也就是说，只有商主体在从事商行为时才可以使用这一名称
12、商号的种类
（一）简单商号与组合商号
如果商号仅仅由一个姓名组成，这个商号便是简单商号。
组合商号是由简单商号的核心部分附加其他附属物而组成的一种新形式的商号
（二）独资商号与公司商号
如果一个商号由经营者的姓名加经营内容组成，这个商号便是独资商号，如享利汽车厂
如果商号中并不包含完整的公民的姓名，而是专有标记，常常向人们揭示商主体是某种性质的公司，这种商号则称为公司商号。
（三）人名商号、物名商号、混合商号
?根据经营者的姓名来命名的商号，被称为人名商号。这类商号不仅仅包括独资商号，也包括一些
以经营者姓名命名的公司商号。
?根据企业经营的标的物来命名的商号被称为物名商号。公司商号是物名商号。
?根据人名和企业经营标的物共同命名的商号被称为混合商号。
（四）原始商号、派生商号、继获商号
?在大陆法系国家商法理论中，商主体创设时命名的商号被称为原始商号。
?如果商号是人名商号，该商号被继承，现有商号所有人拥有与原商号中使用的相同的姓名，如孙
子从祖父那里继承一个独资企业，这个商号便被称为派生商号。
?继获商号是指商主体的经营内容发生变化或商号持有人发生变化，商号依然可以被其共同使用
13、商号权的概念和特点
概念：商号权是指商主体依法享有的对商号的专有使用权，它主要包括专有权和使用权两个方面。专有权具有排斥他人使用容易混同的商号的作用；使用权具有防止他人妨碍商主体使用其商号的作用
特点：
?（一）商号权具有区域性限制
?（二）商号权具有公开性
?（三）商号权具有可转让性
证券法
1、股票
股票是指股份有限公司依法发行的，表明股东所持股份数额和权益的一种有价证券
特点：（1）股票是股份有限公司发行的证券
（2）股票是股东权凭证
（3）股票是无期限的投资证券
2、债券
债券是指政府、金融机构或公司，依法向投资者出具的、在一定时期内按约定的条件履行还本付息义务的一种有价证券
特点：（1）债券的发行人可以是中央或地方政府，也可以是金融机构或企业
（2）债券是债权凭证
（3）债券是有期限的投资证券
3、股票和债券的区别
?A收益的多少不同。债券所得到的收益通常是固定不变的。股票所得到的收益通常是根据公司的
经营业绩而定的，公司经营状况不佳，可能少于同期债券的收益，反之，可能远远多于同期债券的收益。
?B风险的大小不同。由于债券发行的条件是预先约定的，收益跟发行人的经营业绩不发生直接联
系，发行人无论盈亏如何，一般都须全面履行还本付息的义务。政府债券、金融债券有国家财政和政府的信誉作担保，一般说几乎没有风险。公司债券相对于政府债券和金融债券来说风险要大一些。如果公司倒闭，债券持有人就无法要求它全面履行义务了。股票投资比债券投资风险要大得多，公司倒闭，股东固然要蚀掉资本金；公司在经营年度内没有盈利，股东也不能得到任何利益。
?C持券人与发行人之间所生的法律关系不同。由于股东享有的权利是股东权，债券持有人享有的
权利是债权，权利性质不同，权利的内容就有很大不同。股东可对公司的经营活动依法干预，如投票表决、发表意见、进行监督等等，而债券人一般则没有这些权利。在公司倒闭时，债权人可以请求用公司现实资产先行偿还，而股东必须在满足了债权人的要求后，才有权要求分配剩余资产。
4、证券监管机构工作人员的行为准则
?（一）符合检查、调查程序要求的义务
?（二）保守商业秘密的义务
?（三）忠于职守的义务
?（四）办事公开的义务
?（五）兼职禁止的义务
5、证券公司设立的条件和程序
证券设立证券公司，应当具备下列条件：
（1）有符合法律、行政法规规定的公司章程；
（2）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元；（3）有符合法律规定的注册资本；
（4）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；
（5）有完善的风险管理与内部控制制度；
（6）有合格的经营场所和业务设施；
（7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件程序：证券公司的设立在我国采取特许制。公司发起人应向国务院证券监督管理机构提出申请，国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
证券公司设立申请获得批准的，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务。
?证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5％以上股权的
股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。
?证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。
6、登记结算机构设立的条件和程序
?设立证券登记结算机构，应当具备下列条件：
（1）自有资金不少于人民币2亿元；
（2）具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施；
（3）主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格；
（4）证券监督管理机构规定的其他条件。
?设立证券登记结算机构的程序主要包括：
（1）设立人向国务院证券监督管理机构提出申请。提出申请时，应提交设立申请书，证券登记结算机构的章程草案等文件。
（2）国务院证券监督管理机构审查批准。
（3）持国务院证券监督管理机构的批准文件及经批准的章程向国家工商行政管理机构申请设立登记。（4）经核准登记，证券登记结算机构投入运营。
?证券登记结算机构申请解散，应当经国务院证券监督管理机构批准。
7、证券登记结算机构的风险防范和业务管理
风险防范:证券登记结算机构应当采取有力措施保证业务的正常进行，如设置必要的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立健全的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统等
?证券结算风险基金是指证券登记结算机构依法设立的用于补偿证券登记结算机构损失的一种基
金。风险基金的资金来源有两个：一是从证券登记结算机构的业务收入和收益中提取；二是由证券公司按证券交易业务量的一定比例缴纳。第二个来源是否利用，由证券登记结算机构自主决定，法律上未作强制规定。
?对结算风险基金应当严格管理：
（1）基金应当依法筹集，提取的比例以及征缴的办法必须依章办理；
（2）基金应当存入指定银行的专门账户，确保基金安全；
（3）基金必须专款专用；
（4）向责任人追偿。如果风险损失是人为的因素造成，证券登记结算机构运用基金赔偿后，应当向有关责任人提出追偿
业务管理：
?证券登记结算机构的业务是多方面的，但其核心的内容是为证券客户提供全面而周到的服务。在
业务管理过程中，还要严格遵守以下几项规则：
（1）不得将客户的证券用于质押或者出借给他人；
（2）不得伪造、篡改、毁坏证券持有人名册和登记过户记录，确保名册、记录真实、准确和完整；
（3）妥善保管登记、存管和结算的原始凭证。重要的原始凭证的保存期不应少于20年。
证券登记结算机构为证券交易提供净额结算服务时，应当要求结算参与人按照货银对付的原则，足额交付证券和资金，并提供交收担保。在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物。结算参与人未按时履行交收义务的，证券登记结算机构有权按照业务规则处理上述财产。“货银对付”通俗地说就是“一手交钱，一手交货”，在该机制下，如果结算参与人发生资金或证券交收违约，证券登记结算机构可以暂不向违约参与人交付其买入的证券或应收的资金，从而保障结算机构在结算参与人违约时不会发生本金的损失。“货银对付”和“交收担保”的原则能够有效地防范和化解证券登记结算系统的交收风险，极大地改善了证券登记结算系统的法律环境
证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户，不得与证券登记结算机构的自有资金混合存放；并且只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算交收，不得被强制执行，即证券交易结算履约优先。这样就大大提高了证券登记结算机构维护正常交收秩序的权威性，保证了业务规则的严肃性，为证券登记结算系统安全运营、切实保护投资者的利益提供了法律保障。
8、证券发行的分类
?（一）依发行者主体的不同，可分为公司发行、金融机构发行以及政府发行
?（二）依发行对象的不同，可分为公募和私募
?（三）依发行目的不同，可分为设立发行和增资发行
?（四）依发行是否借助证券发行中介机构的不同，可分为直接发行和间接发行
?（五）依发行价格与证券票面金额或贴现金额的关系不同，可分为平价发行、溢价发行、折价发
行
?（六）依发行地点不同，可分为国内发行和国外发行
9、新股发行的条件
?公司公开发行新股，应当符合下列条件：
（1）具备健全且运行良好的组织机构；
（2）具有持续盈利能力，财务状况良好；
（3）最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；
（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
10、公司债券发行的条件
?公开发行公司债券，应当符合下列条件：
（1）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；（2）累计债券余额不超过公司净资产的40％；
（3）最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；
（4）筹集的资金投向符合国家产业政策；
（5）债券的利率不超过国务院限定的利率水平；
（6）国务院规定的其他条件。
11、证券上市的暂停与终止
暂停：
A申请上市暂停指上市公司主动向证券交易所请求暂停其证券上市交易的行为。上市公司可以依据与证券交易所签署的上市协议提出停牌申请。证券交易所应当暂停其股票交易。其申请原因可能是上市公司计划重组，可能是派发利息等
B法定上市暂停是指发生了法律、法规和规章规定的暂停上市原因时，由证券交易所决定暂停证券上市交易的行为。
?我国《证券法》规定了5种股票上市暂停的情形，即：（1）公司股本总额、股权分布等发
生变化不再具备上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记
载，可能误导投资者；（3）公司有重大违法行为；（4）公司最近3年连续亏损；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。
?规定了5种公司债券上市暂停的情形：（1）公司有重大违法行为；（2）公司情况发生重大
变化不符合公司债券上市条件；（3）发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用；（4）未按照公司债券募集办法履行义务；（5）公司最近2年连续亏损
C自动上市暂停是指上市证券在具备法定条件时，其上市交易自动暂停。如在证券交易价格实行涨跌停板制度下，一旦交易报价超出规定的涨跌幅度，该证券的交易自动暂停
终止：
A申请上市终止，理论上讲是应当允许的，因为公司应有经营上的自主权，其中包括上市与否的选择权。但实际上，公司股票、债券上市涉及大众的利益，如无法定理由发生是不能批准上市终止的。
B如果法定情形造成严重后果，在暂停上市期间未能消除被暂停的原因，公司解散或破产清算，或有其他必须终止上市的原因，证券交易所可依法决定证券终止上市。
?我国《证券法》规定了5种股票上市终止的情形，即（1）公司股本总额、股权分布等发生变化不
再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；（3）公司最近3年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；（4）公司解散或者被宣告破产；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。
我国《证券法》规定了公司债券终止上市的情形，即：出现公司有重大违法行为或未按照公司债券募集办法履行义务，经查实后果严重的，或者出现公司情况发生重大变化、不符合公司债券上市条件的，或发行公司债券所募集的资金不按照何种用途使用的，或公司最近2年连续亏损的，在限期内未能消除的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易。另外，公司解散或者被宣告破产的，由证券交易所终止其公司债券上市交易
c自动上市终止
12、禁止的证券交易行为
下列行为属于禁止的证券交易行为：内幕交易；操纵证券交易市场；编造、传播虚假信息；欺诈客户；法人出借自己或者他人的证券账户；挪用公款买卖证券。
13、上市公司收购的基本类型
A要约收购：要约收购是指收购人为取得或强化对目标公司的控制权，通过向目标公司全体股东公开发出购买该上市公司股份的要约方式，收购该上市公司股份的行为。收购要约应当公告，并规定收购价格、数量及要约期间等收购条件。
B竞价收购：竞价收购，是指收购人通过证券交易所以集中竞价交易方式依法连续收购上市公司股份并取得相对控股权的行为。
C协议收购：协议收购，是指收购人与目标公司的股票持有人约定收购股份的价格及其他条件，由股票持有人向收购人转让目标公司股份的收购方式
票据法
1、票据的性质
1.票据是无因证券
2.票据是文义证券
3.票据是金钱债权证券
4.票据是流通证券
5.票据是要式证券
6.票据是完全有价证券
7. 票据是设权证券
2、票据权利善意取得的要件
（1）取得人必须从无处分权人处取得票据
（2）取得人必须依票据法规定的权利转让方法取得票据。
（3）取得人在取得票据时必须是善意的
（4）取得人必须给付了相应的对价
3、票据的抗辩
概念;《我国票据法》规定：“本所称法抗辩，是指票据债务人根据本法规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。”
种类：1. 物的抗辩
（1）一切票据债务人可以对一切票据债权人行使的抗辩。
（2）特定票据债务人可以对一切票据债权人行使的抗辩。
2. 人的抗辩
（1）一切票据债务人可以对特定票据债权人行使的抗辩。
（2）特定票据债务人可以对特定票据债权人行使的抗辩。
限制：票据抗辩限制的内容
（1）票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人。
（2）票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人。
票据抗辩限制的例外：
（1）持票人与票据债务人之间存在直接的债权债务关系，而持票人未履行该约定的义务。
（2）持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等非法手段取得票据，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据。在此类情形，持票人当然不得享有票据权利，票据债务人可以此为由对持票人提出抗辩。
（3）持票人明知票据债务人与出票人之间或者与出票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据。《票据法》第13条第1款之但书规定：“但是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。”
（4）持票人因重大过失取得票据以及因其他原因依法不得享有票据权利。
4、汇票的转让背书
?（一）完全背书
1.必要记载事项。完全背书的必要记载事项包括三项，即背书人的签章、背书日期和被背
书人的名称。其中，背书日期属于相对必要记载事项。
2.任意记载事项。背书人是否在汇票上记载“不得转让”，属于任意记载事项
3.不得记载事项。《票据法》规定：“背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件不
具有汇票上的效力。”“将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人
以上的背书无效。”可见，背书行为具有无条件性和不可分性。这些内容属于背书不得记
载的事项。
?（二）空白背书
根据我国《票据法》规定，汇票以背书转让时必须记载被背书人的名称。因此，被背书人名称属于背书的绝对必要记载事项，欠缺被背书人名称记载的背书应理解为无效。可见我国《票据法》不承认空白背书。
5、汇票的非转让背书
A委任背书，又称委任取款背书，是指背书人以行使汇票权利为目的，授予被背书人一定代理权限的背书B设质背书，又称质权背书、质押背书，是指背书人以在汇票权利上设定质权为目的所为的背书
6、汇票的追索权的概念和种类
概念：汇票追索权，是指持票人在汇票到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，在依法行使或保全了汇票权利后，向其前手请求偿还汇票金额、利息及其他法定款项的一种票据权利
种类：a根据前持票人行使追索权的不同时间，可以将追索权分为期追索权和到期追索权。
所谓期前追索权，是指在汇票上所载到期日届至之前持票人所行使的追索权。所谓到期追索权，是指在汇票到期时，持票人因不获付款而行使的追索权。
B根据行使追索权的不同，可将追索权分为最初追索权和再追索权。前者是指最后持票人在提示承兑或提示付款遭拒绝或有其他法定原因时，所行使的追索权；后者是指向追索人清偿了最初追索金额之后所获得并行使的追索权。
7、汇票追索权的实质要件
?A到期追索。持票人在汇票到期日后行使追索权的唯一法定原因是汇票到期被拒绝付款。《票据法》
规定：“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。”
通常行使的追索权，大都属于到期追索。至于汇票到期为何不获付款，则对持票人行使追索权并无影响，持票人可不加细究。
?B期前追索。根据《票据法》规定，发生下列情形之一时，持票人也可以在汇票到期日之前行使
追（1）汇票被拒绝承兑（2）承兑人或者付款人死亡、逃匿
（3）承兑人或者付款人被依法宣告破产或者因违法被责令终止业务活动
8、本票的概念、特征和种类
概念：我国《票据法》第73条规定：“本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。”
特征：a是票据的一种
B本票是由出票人自己对收款人支付并承担绝对付款责任的票据
C本票是出票人在到期日无条件支付票款的票据
种类：（一）记名式、指示式和无记名式本票
（二）即期本票和远期本票
（三）银行本票和商业本票
9、本票和汇票的比较
相同点
?本票与汇票相比，除了不具有承兑、拒绝承兑证明等特征外，其他各项制度与汇票均相同。因此，
各国票据立法为了避免法律条款的重复，一般都以汇票的规定为中心内容，对本票除另有规定外，其他有关制度都适用或准用汇票的规定。我国《票据法》第81条也规定，本票的背书、付款行为和追索权的行使，除本章规定外，适用本法第二章有关汇票的规定。本票的出票行为，除本章规定外，适用本法第24条关于汇票的规定。
区别
本票与汇票之间的不同之处主要体现在：本票是自付证券，汇票是委付证券；本票是出票人自己付款的承诺，汇票是出票人要求他人付款的委托或指示；本票无需承兑，汇票除见票即付的以外均可以或应当请求承兑；见票后定期付款的本票也无需承兑，而应当见票，见票后定期付款的汇票必须请求承兑，以确定汇票的到期日；本票的出票人始终是第一债务人，汇票在承兑以前不存在第一债务人，在承兑后付款人为第一债务人。
10、支票的概念和特征
我国《票据法》第82条规定：“支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据
特征：
A支票是票据的一种，具有一般票据的共同特征，与汇票、本票一样属于完全有价证券、设权证券、无因证券、文义证券、金钱债权证券、流通证券、要式证券。
B支票的付款人仅限于银行或其他金融机构。
C支票是见票即付的票据，不像汇票、本票那样有即期和远期之分。
D支票的无因性受到一定的限制
11、支票的资金关系
?各国票据法一般均规定，签发支票的出票人必须与付款人之间存在资金关系。可以说，与汇票、
本票相比，支票的无因性受到更大程度上的限制。这主要是因为支票是支付证券，而且限于见票即付，因此为确保支票即期支付功能实现，票据法特别重视这种资金关系。
?我国《票据法》对支票的资金关系作了具体规定。根据该法，申请人申请开立支票存款账户，必
须使用其本名，并提交证明其身份的合法证件。开立支票存款账户和领用支票，应当有可靠的资信，并存入一定的资金。开立支票存款账户，申请人应当预留其本名的签名式样和印鉴。“支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额。”由此可见，出票人与付款人之间存在合法的资金关系，是出票人有效签发支票的前提。
12、空头支票
支票出票人与付款人之间的资金关系，可以是支票合同，也可以是透支合同。支票的出票人在与付款人之间不存在资金关系的情况下签发的支票，或者出票人超过资金关系中的约定范围签发的支票，就是所谓的空头支票
13、支票和汇票的比较
相同点;支票与汇票之间存在着许多相同之处，主要体现在：支票和汇票都是委付证券；支票和汇票都有三个基本当事人，即出票人、付款人和收款人。
区别：支票和汇票之间的不同之处主要体现在：支票的付款人限于银行或其他金融机构，而汇票的付款人没有此项限制；支票（除保付支票外）没有主债务人，而汇票在承兑前也没有主债务人，承兑后付款人为主债务人；支票出票时，出票人与付款人之间必须存在资金关系，而汇票则无此要求；支票的出票人承担担保付款责任，汇票的出票人负有担保承兑和担保付款之责任；支票是见票即付票据，无到期日，而汇票则有到期日的规定；支票无承兑制度，汇票有承兑制度。
保险法
1、保险的种类和特征
2、保险法的近因原则
3、保险合同的特征
4、投保人义务的履行
5、保险人义务的履行
6、人身保险的概念和特征
2018年商法期末重点必考复习资料汇总 第一章商法总论 名词解释1、商事关系:就是一定社会中通过市场经营活动而形成的社会关系。2、商人、就是以自己名义实施商行为并以此为常业的人三个条件;1、实施商行为2、以自己的名义实施商行为3、以事实商行为为常业3、商行为：就是使用商事法律规范的营利性行为4、形式商法：形式商法，最典型的就是独立与民法典之外的商法典。这种立法体例称为民商分立制。5、实质商法;英美法系没有民法与商法的严格区分，因而不存在民商分立于民商合一的问题，此外法院的判例和民间的自治规章也是重要的商法渊源，总第来说，英美商法的概念属于实质商法的范畴。6、公示原则：在涉及公众或多数当事人的场合，商法实行公示原则，要求将有关事实公诸于世。7、外观法则;对于商事法律行为的效力，各国商法都采用客观主义的认定方法，即有关行为的内容及含义的解释，以表示行为的客观表象为准，即使这种解释表意人也不得推翻。商法：又称为商事法，是指以商事关系为调整对象的法律规范的总称三、简述题1、简述商法与民法的关系：民法和商法的共同之处，即他们都调整平等主体之间的财产关系，但是二者之间也有一定的差别。民法是包括财产关系和人身关系在内的一般社会生活的普遍性规则，而商法则是市场经济领域的特定财产关系的特殊规定。民法对商法来说，具有统领和指导的意义，而商法对民法来说，具有补充、变更或限制的作用。2、商
法与经济法的关系：二者的联系，商法和经济法相对于民法而言，都是特别法，在适用上有优先的效力。其次，从功能上讲，经济法体现了国家在特殊情况下对商事关系的干预，因而相对于商法来说具有优先适用的效力。再次，从形式上讲，除了商法在少数国家部分试行法典化外，商法和经济法都是针对特定领域、特定问题单行法，具有显著的特殊性、技术性和灵活性。最后，从内容上讲，商法与经济法存在相互包容的现象，即商法的规定吸收经济政策或经济法规范，经济法的规定中运用商法制度或商法手段。经济法有如下特征;1、国家意志的政府职能的介入。 2、多种法律部门的综合调整。 3、国家政策的指导作用。商法是关于商事组织和商事交易的法律群。传统商法受契约自由的原则支配。。8商法的基本原则是什么：一、强化企业组织原则1、提高企业素质2、完善企业结构产权的保护二、提高经济效率原则1、产权的保护2、信用的维护3、交易的便捷三、维护交易公平原则1、平等原则2、诚实信用原则四、保障交易安全原则1、强行主义2、公示原则3、外观法则 4、严格责任 5、对善意买受人的保护5维护交易公平的意义何在？商法如何体现这一原则？答：意义，首先， 是设立公平交易的行为准则，从而建立市场竞争的 正常条件。其次，就是依据这些行为准则以及时一
【商法学案例】 一、商主体 【案例】 下面有十个主体，用你所学的商法知识，回答后面所提问题。 (1)从事房地产经营的某有限责任公司 (2)股票在上海证券交易所上市交易的某股份有限责任公司（ （3)从事服装经营的个体户张某 (4)甲乙丙合伙创办的某“同心”商社 (5)某城市商业银行 (6)林某创办的个人独资企业 (7)中国公民王某 (8)某省财政厅 (9)某财经学院 (10)中国红十字学会 【问题】 (1)上述主体哪些属于商主体? (2)上述主体哪些属于商法人? (3)构成商人的条件有哪些? (4)商人的分类方法有哪些? 二、个人独资企业 【案例1】 【案情简介】 李某是某国家机关的工作人员，享受国家公务员待遇。由于李某的工作比较清闲，收入也不高。因此李某很想从事一些其他的职业，并因此增加自己的收入。李某了解到市场上饮食业非常赚钱，因此打算成立一家餐馆，采取个人独资企业的形式。但是由于担心自己的资金以及管理水平有限，因此李某同自己的表弟王某商量后，决定两人共同出资成立该餐馆。两人决定将该餐馆命名为“好味来海鲜酒楼”。酒楼登记注册的企业名称为“好味来餐饮公司（个人独资）”。李某了解到个人独资企业的出资由自己自愿申报，为了减少自己的责任风险，打算不予申报。同时由于经营场所对于经营餐饮业非常重要，李某和王某商量后，打算要好好挑选经营场所，所以想在取得工商登记，领取营业执照后再行确定酒楼的营业地点。接着，李某拿着自己及王某的身份证明以及填写好的个人独资企业申请书，到当地工商局办
理登记，因多项条件不符合要求，被当地工商局驳回。 【法律问题】 李某的行为是否符合个人独资企业的设立条件？不符合之处有哪些？ 【案例1】 【案情简介】 2009年 1月 15日，甲出资 5万元设立A个人独资企业（本题下称“A企业”）。甲聘请乙管理企业事务，同时规定，乙对外签订标的额超过1万元以上的合同，须经甲同意。2009年2月10日，乙未经甲同意，以A企业的名义从善意第三人丙购入价值2万元的货物。2009年7月4日，A企业亏损，不能支付到期的丁的债务，甲决定解散该企业，并请求人民法院指定清算人。2009年7月10日，人民法院指定戊作为清算人对A企业进行清算。经查，A 企业和甲的资产及债权债务情况如下：（1）A企业欠国家税款2000元，欠乙工资5000元，欠社会保险费用5000元，欠丁 10万元；（2）A企业的银行存款 1万元，实物折价 8万元；（3）甲在 B合伙企业出资 6万元，占50％的出资额，B合伙企业每年可向合伙人分配利润；（4）甲个人其他可执行的财产价值2万元。问： （1）乙在2009年2月 10日以A企业名义从丙购买价值2万元货物的行为是否有效？并说明理由。 （2）试述A企业的财产清偿顺序。 （3）如何满足丁的债权请求？ 三、合伙企业 【案例1】 【案情介绍】某合伙企业是由甲、乙、丙三人共同出资组建的。其中甲以非专利且非专有技术及劳务出资，乙以80万元人民币出资，丙以房屋使用权作为出资。在经营过程中，该企业的产品注册了商标，取得了商标专用权，购置了两辆东风牌汽车及若干办公用品，获得了另一企业赠与的10间房屋，因他人侵犯企业名称权及商标权，获得赔偿金100万元。另外，该企业欠银行贷款180万元。 【问题】 (1)合伙企业可以起字号码? (2)哪些人不能成为合伙企业的合伙人? (3)申请设立该合伙企业应当向企业登记机关提交哪些文件? 【案例2】 【案情介绍】王某、贾某、邓某、高某四人于2008年3月15日书面订立了一合伙协议。协议约定，四人共同投资兴办一家电子元件厂，企业性质为普通合伙企业，其中王某出资10万，贾某以两间房屋出资，邓某出资15万元，高某以劳务出资。合伙企业委托高某负责
《商法学》期末考试试卷附答案 一、单项选择题（每小题3分，共30分） 1、下列几项中对公司法的表述不正确的是（） A 公司法是组织法和行为法兼容的法律 B 公司法是实体法和程序法兼容的法律 C 公司法是强制法与任意法兼容的法律 D 公司法是国际法 2、根据法律规定，下列哪些企业属于有限责任公司？（） A 某从事生产经营的大形合伙企业 B 某中吴合资经营企业 C 某注册资本为1000万元的股份公司 D某企业集团 3、股票发行不得采用下列那种方式？（） A 溢价发行 B 中间价发行 C 平价发行 D 折价发行 4、股份有限公司采用募集方式设立公司的，社会公众股东的出资形式是（） A 房屋所有权 B 土地使用权 C 人民币 D 专利权 5、资产负债表反映的财务状况具体是指哪些方面的内容？（） A 公司全部资产、负债和损益 B 公司全部资产、负债和资金变动 C 公司全部资产、负债和收益分配 D 公司全部资产、负债和所有者权益 6、根据公司法，超过票面金额发行股票所得的溢价款列入（） A资本公积金 B 公司资本 C 法定公益金 D 法定公积金 7、某国有公司准备募集设立一个股份有限公司，就该公司募集设立的程序，按时间先 后作出的以下四种排列，哪一个是正确的？（） A ①制作招股说明书②发起人认购股份③召开创立大会④签订承销协议和代收股款协 议⑤申请批准募股⑥公开募股⑦申请设立登记 B ①制作招股说明书②签订承销协议和代收股款协议③申请批准募股④发起人认购 股份⑤公开募股⑥召开创立大会⑦申请设立登记 C ①发起人认购股份②签订承销协议和代收股款协议③申请批准募股④制作招股说 明书⑤公开募股⑥召开创立大会⑦申请设立登记 D ①发起人认购股份②制作招股说明书③签订承销协议和代收股款协议④申请批准 募股⑤公开募股⑥召开创立大会⑦申请设立登记 8、根据新《公司法》，公司成立的日期为（） A 签订发起人协议之日 B 营业执照签发之日 C 董事会产生之日 D 以募集设立方式设立的股份有限公司，其成立日期为创立大会完毕之日 9、根据新《公司法》，下列关于有限责任公司股东出资的说法中哪一个是错误的？（） A 全体股东的货币出资金额不得低于公司注册资本的30％ B 全体股东的首次出资额不得低于公司注册资本的20％ C 全体股东的首次出资额不得低于法定注册资本最低限额
商法重点
1.概念：商法是调整市场经济关系中商人及其商事活动的法律规范的总称。 2.特征： A:复合性（兼容性）。其表现是作为私法的商法兼具某些公法的性质。但商法公法化并不意味着商法已经完全公法化，只是表明商法是一个渗透着公法因素的私法领域，其仍然属于私法范畴，受司法原则和精神的支配。 B:较强的技术性。由于市场经济的一些基本要求和基本内容都与商法规范具有直接联系，决定了商法规范必然具有很强的操作性和技术性，既体现在组织法上，也体现在行为法中。 C:明显的营利性。盈利乃是商的本质，商事主体从事商事活动直接和主要目的就在于营利。因此，商法整个设计都是为了满足商事主体的营利性要求，商法上有关维护社会交易安全之宗旨，诚实信用和公平交易原则之适用，以及维护交易迅捷之规定，均是商法营利性反映。 D:显著的国际性。由于国与国交往更加密切国内商法不能只局限于国内而要顾及有关的国际公约和国际惯例，
1.促进交易迅捷原则：是商法的首要原则，营利性的明显表现。 A.短期消灭失效主义。指法律对于基于商事交易行为所生之债的保护期间特别予以缩短，从而迅捷确定其行为之效果，以促进交易之迅捷。 B.交易定型化规则。是保障交易迅捷的前提，a.交易形态定型化：指商法通过强行法规则预先规定若干类型的交易方式，使任何个人或组织，无论何时从事该类交易行为，均可获得同样的要法律效果。B.交易客体定型化：交易之客体属于有形物品时，赋予其统一的规格或特定的标记，使交易者易于识别商品，从而实现交易迅捷。 C.权力的证券化。当交易的客体为无形的权利时，通过一定方式将权利证券化，以证券的流通实现权力的转移，从而简化权利转让程序。 D.行为的要式性。商法对商事契约及有价证券的款式，多实行定型化的要求，如保险契约的定型化、有价证券的款式化等。 2.强化商事组织原则：是构成各种不同商事法律关系所必需的基本要素之一。 A:商事组织设立的准则主义。即法律明确规定商
国际商法复习重点整理 考试题型： 选择题10*2=20判断题10*1=10名词解释5*5=25简答题3*6=18案例分析6*2=12 论述15 1. Legal system （两种法律体系的区别和特点） Civil law system: 1) statutory law, based on a prehensive code 2) France, Germany, Switzerland etc 3) emphasize the importance of written law 4) case has no legal validity mon law system: 1) derived from custom, usage and court decision or court-established law 2) England, USA, Canada etc 3) evolves through case precedent, binding the later 2．Incoterms 2000 (the International Rules for the Interpretation of Trade Terms revised i n 2000 by International Chamber of merce)
UCP600 (the Uniform Customs and Practice for mercial Documentary Credits revised in 2 007 by International Chamber of merce)（了结） 3. Legal Characteristics of corporation: （1）Ownership of Property （2）Independent legal personality/status （3）Centralized management （4）Limited Liability: shareholders share limited liability to the extent of capital contributi on 4. Classification of Corporation (比较和区别这两种公司) (1)Corporation with Limited Liability a. the number of shareholders confined by law and regulation b. stocks not issued and could not be freely transferred (Transfer of stocks be strictly restricted. Under the same condition, other shareholders own c. priority in buying this stock. Thus, the relationship between shareholders is much stab le) shareholders assume limited liability to corporation d. evident characteristic of personal closure
2015年《商法学》考试复习笔记（完整版） 【一】商法概念、特征、基本原则 一、商法概念：商法是指调整商事交易主体在其商行为中所形成的法律关系，即商事关系的法律 规范的总称。 二、广义、狭义 狭义：商法仅仅指商法典及其附属法规，如商法典及其施行法等等 广义：商法包括全部商事法律部门，不仅包括商法典，即商人身份法和商行为法等内容，而且包括全部商事经济活动密切相关的各种法律，如公司、票据、银行、保险、运输、代理、信托、消费者保护、工商权利保护等法律 三、特征 （1）商法调整行为的营利性特征。指经济主体通过经营活动而获取经济利益的特性，是主要特性（2）商法调整对象的特定性。或者仅适用与履行了商事登记而具有商主体资格的人，或者仅适用于商行为 （3）商法规范较强的技术性和易变性。是一个实践性极强的法律，它对商行为中的行为方式，行为环节，行为规则都做了具体、详实的规定，具有可操作性和技术性，与民法中偏重于理性规范的特点不一 （4）商法的公法性。商法作为调整上市交易主体关系的法律作为民法的特别法，从根本上说属于私法范畴。同时包含大量的公法性条款，即国家通过立法形式而敢于上市交易活动的规范，如商事登记，商号等 （5）商法的国际性。起源于商事交易习惯，而商事交易本身是一种跨国界的活动 六、原则 （1）商主体法定原则 A商主体类型法定：可以进行经营活动的商主体在组织形式上由法律予以明确设定，非经法律设定者不得享有商主体资格，当事人不得创设法定类型之外的商事组织形式 B商主体内容法定，指可以进行经营活动的商主体的财产关系和组织关系由法律予以明确规定，当事人不得创设非规范性的财产关系和组织关系。导致结果;a合法存在的商主体必须在内容上符合法律对其所作的特定要求。B对商主体内容的不同法律要求，构成了不同商主体彼此间的根本性差异，形成了不同类型商主体自身的特点 C商主体公式法定，指商主体的成立必须按照法定程序予以公示，以便交易第三人及时知晓，未经法定公示者，不得用以对抗善意第三人。其原则构成了商事登记制度，商事交易合法性中的主体要件制度
指导案例9号 上海存亮贸易有限公司诉蒋志东、王卫明等买卖合同纠纷案，旨在为 如何认定公司的清算义务人提供指导。 该案例明确，有限责任公司的股东、股份有限公司的董事和控股股东，是法定的清算义务人，不能以其不是实际控制人或者未实际参加公司经营管理为由，免除清算义务。目前，大量存在公司解散后应当清算而不清算，甚至故意借解散之机逃废债务的情形，严重损害债权人利益并危害市场经济秩序。《中华人民共和国公司法》第二十条对股东滥用权利的责任作出了规定，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国公司法〉若干问题的规定（二）》第十八条，对股东怠于履行清算义务所导致的侵权民事责任作出了规定。审判实践中，有的有限责任公司的股东、股份有限公司的董事和控股股东，以不是实际控制人或者未参加实际经营管理为由进行抗辩，各地对此认识不一，处理也不尽一致。该案例统一了法律适用标准，对于构建合理有序的公司清算程序有良好的示范意义，且可以督促小股东在大股东不积极履行清算义务的情况下依法申请人民法院对公司进行清算，对于保护债权人利益，形成良好的市场经济秩序，倡导诚实守信经营具有重要意义。 指导案例9号 上海存亮贸易有限公司诉蒋志东、王卫明等买卖合同纠纷案 关键词 民事 公司清算义务 连带清偿责任 裁判要点 有限责任公司的股东、股份有限公司的董事和控股股东，应当依法在公
司被吊销营业执照后履行清算义务，不能以其不是实际控制人或者未实际参加公司经营管理为由，免除清算义务。 相关法条 《中华人民共和国公司法》第二十条、第一百八十四条 基本案情 原告上海存亮贸易有限公司（简称存亮公司）诉称：其向被告常州拓恒机械设备有限公司（简称拓恒公司）供应钢材，拓恒公司尚欠货款1395228.6元。被告房恒福、蒋志东和王卫明为拓恒公司的股东，拓恒公司未年检，被工商部门吊销营业执照，至今未组织清算。因其怠于履行清算义务，导致公司财产流失、灭失，存亮公司的债权得不到清偿。根据公司法及相关司法解释规定，房恒福、蒋志东和王卫明应对拓恒公司的债务承担连带责任。故请求判令拓恒公司偿还存亮公司货款1395228.6元及违约金，房恒福、蒋志东和王卫明对拓恒公司的债务承担连带清偿责任。 被告蒋志东、王卫明辩称：1.两人从未参与过拓恒公司的经营管理；2.拓恒公司实际由大股东房恒福控制，两人无法对其进行清算；3.拓恒公司由于经营不善，在被吊销营业执照前已背负了大量债务，资不抵债，并非由于蒋志东、王卫明怠于履行清算义务而导致拓恒公司财产灭失；4.蒋志东、王卫明也曾委托律师对拓恒公司进行清算，但由于拓恒公司财物多次被债权人哄抢，导致无法清算，因此蒋志东、王卫明不存在怠于履行清算义务的情况。故请求驳回存亮公司对蒋志东、王卫明的诉讼请求。 被告拓恒公司、房恒福未到庭参加诉讼，亦未作答辩。 法院经审理查明：2007年6月28日，存亮公司与拓恒公司建立钢材买卖合同关系。存亮公司履行了7095006.6元的供货义务，拓恒公司已付货款5699778
《商法》期末考试A卷附答案 一、问答题（每小题10分，共50分） 1、简述商业名称登记的效力。 答：商业名称一经登记，商事主体就取得该商业名称的专用权，即获得名称权。一旦获得名称权，商业名称发生排他效力和救济效力。所谓排他效力是指商业名称一经登记，即发生排斥他人为相同或类似的商业名称登记或使用该商业名称的效力。救济效力是指商业名称登记而取得专有使用权，商事主体可据此排斥他人使用相同或类似商业名称于同一营业。 2、简述制作商业帐簿的作用。 答：（1）商业账簿的基本意义在于，向各财务会计信息的使用人提供相关可靠、清晰可比的财务会计信息，以作为决策依据。（2）商业账簿也是相关国家机关审核商事主体的营业状况或实施行政行为的依据。 （3）商业账簿可以成为民事诉讼中的重要证据。 3、简述商业登记的作用。答：（1）是国家对商事主体的商事行为进行法律调整的重要前提。（2）是国家对商事主体进行行政管理的重要手段。 （3）是商法维护商事主体的合法地位，保护第三人合法权益和社会公共利益的重要手段。 （4）是保障商事主体依法进行正常经营活动的必要形式。（5）是维护第三人及社会公共利益的基础。
4、简述我国公司资本三原则。 答：（1）资本确定原则，又称法定资本制，是指公司在设立时，必须在章程中对公司的资本总额做出明确的规定，并须由股东全部认足，否则公司就不能成立。 （2）资本维持原则，又称资本充实原则。是指公司在其存续过程中，应经常保持与其资本额相当的财产。（3）资本不变原则，是指公司资本总额一经确定，非依法定程序，不得任意变动。5、简述公司章程的特征。 答：1，真实性：真实性主要强调公司章程记载的内容必须是客观存在的、与实际相符的事实。 2，公开性：公开性主要对股份有限公司而言。公司章程的内 容不仅要对投资人公开，还要对包括债权人在内的一般社会公众公开。 3，法定性：法定性主要强调公司章程的法律地位、主要内容及修改程序、效力都由法律强制规定，任何公司都不得违反。公司章程是公司设立的必备条件之一，无论是设立有限责任公司还是设立股份有限公司，都必须由全体股东或发起人订立公司章程，并且必须在公司设立登记时提交公司登记机关进行登记。4，自治性。自治性主要体现在：其一，公司章程作为一种行为规范，不是由国家而是由公司依法自行制订的，是公司股东意思表示一致的结果；其二，公司章程是一种法律以外的行为规范，由公司自己来执行，无需国家强制力来保证实施；其三，公司章程作为
习学点重复末期法商． 精品文档 商行为：又称商业行为，是指以营利性营业为目的而从事的各种表意行为。 个人独资企业：《个人独资企业法》中规定，本法所称个人独资企业，是指依照本法在中国境内设立，由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。 商业登记：当事人依照法律规定向主管机关提出的，旨在设立，变更，或终止商事主体资格申请，并被主管机关核准予以注册登记的一系列法律行为的总称。商业名称：商事主体在营业活动中所使用的用以表彰自己的独特法律地位的名称或名号。 商法，也称商事法，是调整商事关系的法律规范的总称。 法人人格否认，是指法院为阻止公司独立人格的滥用和保护公司债权人的利益，就具体法律关系中的特定事实，否认公司与其背后的股东各自独立的人格及股东的有限责任，责令公司的股东对公司债权人直接负责，以实现公平、正义目标之要求 商合伙，是指两个或两个以上的合伙人，按照法律和合伙协议的规定，共同出资、合伙经营、共担风险、共享收益，对合伙经营所产生的债务承担有限责任或无限
连带责任的商事组织。 股份有限公司；指公司资产分为等额股份，股东以其所持股份对公司承担责任，公司以全部资产对公司的债务承担责任的法人。 有限责任公司，是股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的公司。 商人是以自己的名义实施商行为并以此为常业的人。 公司，是以营利为目的而一发设立的，具有民事权利能力和行为能力，以自有资产独立承担民事责任的企业法人 合伙企业——是指依照《合伙企业法》在中国境内设立的由各合伙人订立合伙协议，共同出资、合伙经营、共享收益、共担风险，并对合伙企业债务承担无限连带责任的营利性组织 破产——是在债务人无力偿债的情况下以其财产对债权人进行公平清偿的法律程序。 破产原因——是适用破产程序所依据的特定法律事实。它是法院进行破产所依据的特定事实状态 破产债权——是基于破产宣告前的原因而发生的，能够通过破产分配由破产财产公平受偿的财产请求权。 债权人会议——是全体债权人参加破产程序并集体行使权利的决议机关，是在破产程序中的意思发表机关。 民法与商法的关系 联系：民法与商法的关系是普通法与特别法的关系，具体来说，民法的所有权制度是对从事商品经济活动的正常条件的一般规定，民法的主体制度是对商品经济活动主体资格的一般规定，民法的债权制度是关于流通领域中商品交换活动的一般规定。 区别：立法价值不同，民法最基本价值取向是公平优先兼顾其他，商法是效率优先，兼顾其他；产生的经济基础不同，民法是商品经济，商法是市场经济；适用主体不同，民法主体广泛，适用一切社会大众，商法仅限于商人；法律规范的表现形式不同，民法具有强烈伦理性，商法具有较强的技术性。民法规范具有稳定性，商法规范具有灵活多变性；归责原则不同，民法一般实行过错原则，商法还实行无过错原则和比较严格责任原则；基础理论不同，民法是个体本位，以维护个体利益为主。商法是社会本位，以维护社会公共利益为主；民法属于国内法，商法具有国际性特点；民法与商法虽都属于私法范畴，但民法是纯私法，商法却兼顾公法性。 商法与经济法的关系 联系;经济法与商法分享对经济事务的调整，其都有维护社会公共利益的目标，都带有公法性质。 区别;1）商法和经济法所调整的社会经济关系的性质不同。商法主要调整的是商人之间的以平等性为特征的社会经济关系，经济法则是国家与公民，国家与企业之间不平等的纵向关系。2）调整对象的内容不同，商法主要规定的是商人和其他经营者得法律地位，组织形式，商事交易的规则与行为后果，经济法主要规定了商事活动中商事主体的竞争行为规范，竞争规则以及政府如何处理这些行为。3）商法与经济法的作用内容和作用基点不同，商法是确认和保护商人的合法地位和利益，侧重于保护作为商人的企业和自然人之间的平等利益关系，以满足商人营利性要求。经济法侧重平衡个体利益和社会利益之间的利益矛盾，其作用内
五、案例分析题(本大题共2小题，第40小题13分，第41小题10分，共23分) 1、某中学为更新学校的电教设备在开学前与某品牌电脑代理商签订了购买30台电脑的合 同，双方约定了电脑的品牌、型号及价格等，并约定合同签订后10天内交货付款。合同签订后第8天，该品牌电脑生产商为促销将该型号电脑每台降价200元，该校得知后要求代理商按新价格结算，代理商以货是先订的为由不同意降价，并于合同签订后第9日送货到学校，学校拒收。 请回答： (1)当事人变更合同内容的条件是什么? (2)学校的降价要求是否有法律依据，为什么? (3)针对学校拒收，代理商可以向法院提出什么诉讼请求? 答：（1）条件。①变更前合同合法有效；②当事人对变更合同协商一致；③变更后的合同内容应当符合法律规定；④当事人对合同变更的内容约定明确。 （2）无法律依据。合同标的物的价格是当事人根据市场状况协商确定的，若变更依法应当由当事人协商一致，单方无权变更。（3）可以要求。①继续履行合同；②赔偿逾期收钱付款造成的损失；③学校承担诉讼费。
2、2008年1月12日，李某向张某借款10万元，双方签订了抵押借款协议，协议约定李某将自己的一处房屋作为抵押物，还约定了其他事项，其中约定2009年1月12日，李某连本带息一次性还清借款。为了简化手续，未办理登记。借款期满后，张某多次向李某催还借款，但李某始终以各种理由推脱不还。2009年3月15日，李某将作为抵押的房屋转让给第三人，张某得知后，诉至法院，请求法院撤销李某与第三人的买卖合同，并依抵押合同的约定将房屋判归张某。 请回答： (1)张某是否就房屋享有合法的抵押权?为什么? (2)李某与第三人的买卖合同是否有效?为什么? (3)张某是否就卖房屋价款有优先受让权，为什么? (4)法院对该案会如何判决? 答：（1）不享有。因为房屋是不动产，房屋作为抵押物属于必须进行登记的范围，所以未登记抵押权未设立（或未成立）。 （2）买卖合同有效。因为符合有效合同的要件。 （3）没有优先受让的权利，因为抵押权未设立（或未成立）。 （4）李某与张某的债务关系成立，李某向张某偿还10万元的借款本息，驳回张某的其他诉讼请求。
国际商法期末试题 一、单项选择题（20*１) １．国际商法是调整（）的法律规范的总称。 Ａ.国际贸易关系 B.国际商事关系C．国际经济关系 D.国际投资关系 2.国际商法最重要的渊源是( )。 A.国际商事条约或公约 B.国际商事惯例Ｃ.各国国内商事法律Ｄ．国际公法 3.下列关于个人独资企业的表述中正确的是( ）。 A.个人独资企业的投资人可以是自然人、法人或者其他组织 B.个人独资企业的投资人对企业债务承担无限责任 C.个人独资企业不能以自己的名义从事民事活动 D．个人独资企业具有法人资格 ４．各国法律对股份有限公司的发起人人数均有规定,如德国股份公司发起人的最低人数为( )。Ａ.3人Ｂ.５人 C.7人 D.9人 5.票据上的权利义务及相关事项完全以票据上的记载为准,说明票据具有（）。 A.要式性 B.无因性 C.文义性D．流通性 6．20０8年3月,刘、关、张三人分别出资2万元、２万元、1万元设立甲普通合伙企业,并约定按出资比例分配和分担损益。8月,甲合伙企业为乙企业的借款提供担保；1２月因乙企业无偿债能力,甲合伙企业承担保证责任，为乙企业支付1万元。12月底，刘提出退伙要求,关、张同意，经结算,甲合伙企业净资产3万元。根据《合伙企业法》的规定,应退还刘的财产数额是(）。 A.2万元 B.１.2万元 C.1万元 D.０.8万元 ７.甲汽车配件厂对乙汽车厂负有合同债务,此时两公司合并,致使该债务归于消灭,从而使原合同关系亦不复存在。这种合同消灭的方式被称为（)。 A.抵消 B.免除Ｃ．混同D．混合 8.乙公司对甲公司发价的接受通知于8月5日从乙地发出,8月9日到达甲公司所在地，8月１0日下午到达甲公司传达室,8月１１日上午甲公司经理阅及此通知。依《国际货物买卖合同公约》，乙公司接受的生效时间是( ）。 A.８月5日Ｂ.8月9日C．8月10日D．8月11日 ９、根据英国法的规定，一项在法律上有效的合同，除当事人之间的意思表示一致外，还须具备的要素是( Ｂ)。 A、书面形式 B、对价Ｃ、签字蜡封?D、约因 10、在我国下列具有独立法人资格的企业是( A )。
?一、现代商法中商事的范围 ?1、直接媒介财货交易以及传统上被纳入基本商事活动的——“固有商”； ?2、间接以媒介财货交易为目的之营业活动——“辅助商”； ?3、行为性质与固有商和辅助商有密切联系或者为其提供商业条件的营业活动——“生产商”； ? 4、仅于辅助商或第三种商有牵连关系的营业——“服务商”； ?二、商法的特征 1、商法具有营利性特征。 2、商法具有较强的技术性。 3、商法具有复合性和兼容性。 4、商法具有国际性。 ?三、关于商事关系与民事关系的差别 ?(1)从主体上看，民事关系大多是以自然人为基本主体；商事关系则以商法人为基本主体。 ?(2)从客体上看，民事关系的客体一般为特定物；商事关系的客体具有明显的种类化趋势。金融产品的定型化、标准化则更是与传统商品的特征 相异。 ?(3)从目的性上看，民事关系一般以满足主体的自身消费需求为目的，而商事关系则以营利即资本增值为目的。 ? (4)从对价关系上看，民事关系受市场波动影响较小，对价关系基本上由价值决定；而商事关系完全受市场的操纵，其对价关系主要受供求关 系决定。 (5)从交易形式上看，民事交易具有个别的和偶然的性质；而商事交易则 表现为同种交易大量反复进行，从而具有集团交易和个性丧失的特点。 ?(6)从交易方式上看，民事交易均是现货交易；商事交易既有现货交易，也有期货期权交易，还有其他复杂的金融衍生产品的交易。 ?(7)从交易种类上看，民事交易仅有简单的买卖、租赁、借贷等几种；商事交易的种类繁多，从买卖商发展到投资商、服务商，从制造商发展到 经纪商、运输商、保险商、证券商、广告商、管理商等。 ?(8)从功能上看，民事交易是为了稳定个人、家族等基本的生活秩序；商事交易则是为了建立一种以现代企业组织为核心的合理利用有限资源的 市场运行机制和社会经济秩序。 ?四、商法的原则 ?（一）商主体严格法定原则 ?1、商主体类型法定 ?2、商主体内容法定 ?3、商主体登记法定 ?（二）保障交易确定性原则 ?1、事实揭示义务 ?2、禁止欺诈和不正当交易 ?（三）维护市场正常运行原则 ?1、市场准入；2、商事分解； ?3、风险分散；4、市场退出； ?（四）提高交易效益原则
名词解释： ·商主体：又称商事法律关系的主体，能够依法律规定参与商事法律关系，以自己的名义直接从事商事行为，享受权利和承担义务的人，包括个人和组织。 ·商法：是指调整商事交易主体在其商行为中所形成的法律关系，即商事关系的法律规范的总称。 ·商法的原则：维护企业自由原则；提高交易效率原则；确保交易安全原则；维护交易公平原则。 ·商法的特征：商法调整行为的营利性特征；商法调整对象的特定性；确认企业维持原则；交易迅捷，安全保障；组织法与行为法监管法相结合；公法性；国际性；。 ·变更登记：指商事登记机关对已成立之商主体，因其自身情况发生变化，变更已登记事项的法律行为。·注销登记：指登记机关依法对被终止经营的商主体，收缴营业执照.公章.撤销其登记注册号，取消其商主体资格或经营权的法律行为。 ·一人公司：指只有一个自然人股东或者一个法人股东的有限责任公司。 ·累积投票制：累积投票制指股东大会选举董事或监事时，每一股份拥有与应选董事或监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用。 ·债权人会议：是在破产程序进行中，为便于全体债权人参与破产程序以实现其破产程序参与权，维护全体债权人的共同利益而由全体登记在册地债权人组成的表达债权人意志和统一债权人行动的议事机构。·破产别除权：指在破产程序开始之前，就债务人的特定财产设定了担保物权或者存在有其他特别优先权的，于债权人宣告破产后，权利人享有就该特定财产不依照破产清算程序而优先获得清偿和满足的权利。·商号的法律特征：商号仅是一个名称，不是法律上权利义务的承担者，不等于承担权利义务的行为人；商号是商主体用于代表自己的名称，依附于商主体，是商主体相互区分的外在标志；是商主体的商事名称，只有商主体在从事商行为时才可以使用这一名称。 ·公司：是指由股东出资组成的，从事盈利性经济活动的企业法人。 公司具有特征：营利性，公司是以营利为目的经营组织；社团性，公司作为社团法人应为人的结合，其股东和股权具有多元性；法人性，公司必须依法设立，有独立财产，能够独立地承担民事责任。 ·有限责任公司特征：股东人数的限制性；股东责任的有限性；股东出资的非股份性；公司资本的封闭性；公司组织的简便性；资合与人合的统一性。 ·股份有限公司与其他公司类型相比较具有的特征：股东责任的有限性；股东出资的股份性；公司股票的流通性；公司财产的独立性。 ·发起设立：（有限公司）是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。 ·募集设立：（股份公司）是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。 高级管理人员：是指公司的经理副经理财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章重规定的其他人员。控股股东：是指其出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上或者其持有的股份占有限公司股本总额百分之五十以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之五十，但以其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。 实际控制人：是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排能够实际支配公司行为的人。关联关系：是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。但是，国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。 ·发起人的责任：在公司成立的场合，发起人有资本充实责任和损害赔偿责任；在公司不成立的场合，对设立行为所产生的债务和费用负连带责任和对已收股款负返还的连带责任。 ·清算人的义务：清算组成员应当忠于职守，依法履行清算义务，不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司财产。 破产：是指债务人不能以其全部财产清偿到期债务，又未能与债权人达成减免或迟延偿还债务的协议，经法院审理，强制执行其全部财产，使债权公平受偿，其余无力偿还的则予免除的法律制度。 破产法：是指调整破产债权人和债务人、法院、管理人以及其他破产参加人相互之间在破产过程中所发生的法律关系的法律规范的总称。 破产申请：是指破产申请人向法院请求受理破产案件，适用破产程序，宣告破产的意思表示。 债务人财产：是指人民法院受理破产申请时属于债务人的全部财产，以及此后至破产终结前债务人取得的财产。 和解：是指具备破产原因的债务人，为避免破产清算，与债权人团体达成以让步方法了解债务的协议，并经法院认可后生效的法律程序。 破产宣告：是指法院认定债务人已具备破产事由，并宣告其破产的司法行为。 别除权：对破产人的特定财产享有担保权的权利人，对该特定财产享有优先受偿的权利。 公司合并：是指两个以上公司订立合并契约或通过其他形式依照法律程序归并为一个公司的行为。 公司分立：是指一个公司依法分成两个或两个以上公司的行为。
票据案例： 原告：上海皮革公司德惠皮革制品厂。 被告：上海亚细亚皮具实业有限公司。 被告上海亚细亚皮具实业有限公司(简称亚细亚)签发了一张收款人系上海亚泰皮件厂、票面金额为20万元、汇票到期日为1996年5月30日的商业承兑汇票(号码为ZXZV6468553)，同时该汇票经被告亚细亚承兑，到期日无条件支付票款。上海亚泰皮件厂收到汇票后，于同年3月8日背书后交付原告上海皮革公司德惠皮革制品厂(简称皮革厂)，原告皮革厂遂在背书人一栏中填写了自己的名称。同年5月30日原告皮革厂因出借钱款又将汇票背书转让给借款方上海希伦赛勒赫和奎因皮革化工品技术服务寄售站(简称寄售站)。同日，该寄售站持该汇票至银行提示付款。次日，因被告亚细亚帐户内存款不足银行拒付款而退票。为此，该寄售站将汇票退回原告皮革厂，原告皮革厂与该寄售站之间已不存在债权债务关系。为此，原告皮革厂遂向法院提起诉讼。 原告皮革厂诉称：请求法院判令被告偿付票据金额20万元，承担利息及诉讼费。被告亚细亚公司辩称：原告皮革厂取得汇票后已背书转让给他人，且本案系汇票的前后手之间均无直接债权债务关系。原告皮革厂不具备持票人竞争资格，无票据权利，要求驳回原告皮革厂之诉。 公司案例： 李某，某旅游公司，某经贸公司三方于是2001年初签订协议共同投资设立某汽车租赁公司。其协议的主要内容是：（1）李某个人以实物（主要是汽车）出资，折价250万，旅游公司和经贸公司各以现金75万出资，公司注册资本400万元；（2）李某负责公司的设立和筹办事务；（3）公司设立后，由李某担任公司的董事长和总经理，全面负责公司的经营管理。 2001年3月，李某以某汽车租赁公司的名义与某汽车制造厂订立购车合同。约定：（1）汽车制造厂向汽车租赁公司出售单价为10万元的越野吉普车25辆，总计250万；（2）2001年6月30日前交货；（3）采取分期付款的方式，首期购车款100万于交车之日支付，余款最迟于2002年3月1日前付清。同年五月，李某向有关部门递交了汽车租赁公司的设立报批申请，6月12日，李某以汽车租赁公司的名义接收了汽车制造厂交付的汽车，并支付了部分款项。7月，该公司取得营业执照。之后，李某即以汽车租赁公司的名义办理了该批汽车的过户登记手续。截止2002年3月1日。总计付款210万元，尚欠40万元未付，由李某即以汽车租赁公司的名义出具了欠条，但欠条上只有李某的个人签名，未盖公章。 2002年5月，李某病故。汽车制造厂向汽车租赁公司所要余款。汽车租赁公司拒绝支付。理由是：（1）合同虽然是以汽车租赁公司的名义签订的，但当时汽车租赁公司并未成立，
中央广播电视大学2004—2005学年度第二学期“开放本科”期末考试 法学专业商法试题 2005年7月 一、判断题(10分，每题1分) 1．已作为担保物的财产不属于破产财产。 ( ) 2．无财产担保的债权和放弃优先受偿权利的有财产担保的债权都是破产债权。 ( ) 3．股份有限公司董事会作出决议必须经出席会议的董事的过半数通过。 ( ) 4．股份有限公司发起人持有本公司的股份，自公司成立起5年内不准转让。 ( ) 5．我国企业破产法规定，债权人会议的决议，由出席会议的有表决权的债权人的过半数通过即可． ( ) 6. 破产财产不足以支付破产费用的，人民法院应当宣告破产程序中止。 ( ) 7. 董事长是公司的法定代表人，根据需要，董事长可以修改公司章程，以适应公司在市场竞争的需要． ( ) 8．入伙的新合伙人对入伙前合伙人的债务不承担责任。 ( ) 9．付款人及其代理付款人以恶意或者重大过失付款的，应自行承担责任。 ( ) 10．持票人应当按照票据债务人的先后顺序，行使追索权。 ( )
二、单项选择题(20分，每题2分) 1．和解协议需要满足以下哪个条件，才能通过( )。 A．占所有债权的2／3以上 B．占无财产担保债权总额的3／4以上 C. 占所有债权总额的3／4以上 D．占无财产担保债权总额的2／3以上 2．下列关于收益分配顺序正确的一项是( )。 A. 交纳所得税、提取法定公益金、提取法定公积金、对股东进行分配 B．交纳所得税、提取法定公积金，提取法定公益金、对股东进行分配 C. 提取法定公积金、交纳所得税、对股东进行分配、提取法定公益金 D．对股东进行分配、交纳所得税、提取法定公益金，提取法定公积金 3．某股份有限责任公司依照法定程序设立，根据法律规定，该公司的成立日期以下列哪一个为准( )。 A．公司成立公告发布之 B．公司创立大会召开之日 C. 公司营业执照签发之 D．公司批准证书下达之日 4．下列情形中，哪一个不适合做董事( )。 A. 某甲，公立大学教授
第二节商事法的性质及特点 一、商事法的性质 对商事法性质的界定，主要是考察它在一个法律体系中的地位。（一）商事法是法律体系中的独立法域 可以从三个方面理解商事法的独立性： 1、商事法是以商事关系为调整对象的法律部门。一种法律规范是否可以成为独立的法律部门，主要看其是否有独立的调整对象，商事法不仅有自己独立的调整对象——商事关系，而且有自己独特的调节机制——营利调节机制。商事法的制度虽然庞大繁杂，但维护商人的的营利则是其最重要的宗旨。这种营利机制是其他法律部门所不具备的。当然，商事法的营利调节机制并不是保证每一个商事主体都能够获利，而只是向所有依法经营的商事主体提供公平获利并将其合理分配到投资者手中的一般性条件。 2、商事法是一个重要的私法领域。法治国家的法律规范往往有很多种类，但以其属性而言不外乎公法与私法之分。而商事法乃属于一个重要的私法领域，之所以如此，是因为： 其一，作为商事法对象的企业，或是公司、合作社，或是私人独资企业、合伙企业，其从性质上看，要么属于法人，要属于自然人或自然人的联合体，法人和自然人无疑都是私法的主体，而同时他们又是商事法的主体，因而，商事法的对象和主体与私法具有同一性； 其二，商事法调整的商事关系是发生在商事活动中的个人间的关系。这里所指的“个人”是相对于“国家”而言的，而并非单指自然人。商事关系的建立是商事主体这种个人为营利动机所驱使，围绕企业经营而与他人发生的财产关系。因此，商法所调整的商事关系实质上是发生在商事活动中的平等主体之间的财产关系。这种关系正好也是私法调整对象的必要组成部分。 其三，商事法规定的权利是企业从事商事活动的权利。该权利的核心内容是保护企业经营自由，其本质则是保证企业营利动机的实现。为了使企业能实现其权利，就必须确保企业的意思自治，确保主体意思自治，恰好是私法一项重要任务。 3、商事法是一个渗透着公法因素的私法领域。公法因素渗入私法领域是与发达资本主义国家社会经济生活中的垄断、不正当竞争及侵犯消费者合法权益同时到来的。垄断和不正当竞争的出现，一方面向人们表明，民法和商事法的意思自治和契约自由等规则，如被商人出于不良动机利用，则可能会使民商法所意欲维护的竞争秩序受到践踏；另