系统前期进度反馈
尊敬的先行集团公司领导：
从贵公司与我公司签订使用售票、检票、结算等运输企业生产管理调度系统合同以后，我公司于2010年09月01日派遣我及同事到达贵公司沙市长途客运站帮助实施整套系统的升级改造工作。为了在不影响贵公司的现在生产的情况下，做到新旧系统的平稳过渡，我们和贵公司同事一起做了以下工作：
一、建立联网测试平台
1、安装四台模拟服务器（分别是：集团联网服务器、沙市长途客运站服务器、红路门客运站服务器及楚都站服务器）分别进行各站经营合同、站点、线路、班次、车型、营运单位等相关基础数据的输入工作。
2、安装二台工作站分别连入各站并测试车站本地班次、集团联网班次及各站互联互售班次的售票功能。
二、培训微机系统管理员
在建立的模拟测试环境中培训管理员使用系统的各项功能，使之能够在贵公司启用新系统后顺利使用软件完成车站合同信息管理、售票、报班、检票、结算、帐务处理等各个环节的系统维护工作。
三、车站数据录入
协助联网售票调度中心对车站各项基础数据的录入。分别是：经营合同、站点、线路、班次、车型、营运单位等相关基础数据。
为了实现贵公司使用本系统需要达到的三大目标的要求：
1、多个外售点共享集团一条光纤可以任意出售集团三站的车票。
2、实现集团车次联网售票，运力资源共享，简化联网车次管理。
3、完善集团公司客运站运费结算系统，规范运费结算程序，统一运费结算口径，提高运费结算速度和准确度。
在前期系统的准备过程中也遇到了一些问题，这些问题足以影响本系统所要实现的目标。
一、前期基础数据准备不充足
车型信息不准确，现有录入的车型、车级数据不能实际反映应班车辆的车型、车级。
联网车次信息严重不足，无法在新系统中做联网班次的配置。
隔日班车次信息没有。
合同中需要的车属单位部分不准，因为承运人信息直接关系到运费结算收入的归属人。合同中需要的信息基本上没有一
个能够完整录入。要求提供的结算信息如空调费、微机站务费、安检费、停车费、卫生费及其它费用大部分是一片空白。合同数据的正确性如否关系到最终结算是否成功，甚至于关系到整个系统的成败，所以必须提供完整的正确的数据。
从9月8日起到目前（9月14）为止，就算每天8个人加班加点，合同信息都有很多不准确待落实。各站加起来有1200多份合同，而且必须做到“一车一份经营合同”。由于公司大部分的车次都是多站联网配载，每进一站也必须签订合同。所以公司大概要输入1500份合同以上，现在绝大部分时间都花在补充合同相关信息上，严重影响系统上马进度。
由于过多的时间协调、指导数据的录入工作，整个系统各个岗位的培训工作都没有实施，包括售票员、检票、报班员、结算员及合同管理员培训等工作。
现在录入的数据全部都在模拟环境的服务器上，要将现有的数据全部过渡到正式的服务器上还需要对服务器进行系统安装，软件配置，加上各售票微机的售票程序安装，检票程序安装，报班程序安装，结算程序安装以及将老系统的各岗位人员的信息过渡到新系统，需要细致的部署，而且最多一天只能切换一台服务器，不能同时切换。
9月22日是中秋节，10月1日国庆节，2大节日离得太近，是客流高峰，各岗位微机操作人员熟悉新系统也有一个过
程，鉴于以上情况，准备工作还没充分，为了确保系统平稳过渡，建议贵公司能够在10月1日前继续准备详细数据，“十一”黄金周以后再上新的系统，这样比较有把握。
以上意见，请领导斟酌！！
二〇一〇年九月十五日星期三下附我公司车辆报班和运费结算管理规定
湖北公路客运（集团）有限公司
车辆报班和运费结算管理规定
为了进一步完善集团公司客运站运费结算系统，规范运费结算程序，统一运费结算口径，提高运费结算速度和准确度。同时也为了规范进站车辆调度、安检、报班等方面的管理，特制定以下管理规定。
一、基本原则
完善运费结算系统，必须从源头抓起，做好每个环节的工作，管理流程如下：经营合同管理—>售票管理—>报班管理—>检票管理—>运费结算管理—>财务核算管理六个方面，做到以规范的程序化操作来约束人为行为，达到运费结算的目的和要求；运费结算系统既要服务于生产，又要规范管理，凡进站经营车辆，必须是“一车一份经营合同”、“一车一个报班卡”。进站经营车辆必须通过安检，凭安检合格单方可报班；坚决取消手工操作，并明确系统操作权限。从事车辆报班、检票和运费结算管理的相关人员，必须经过培训，并获得培训合格证后，方可上岗
二、经营合同管理规定
1、合同的签订。
（1）必须做到“一车一份经营合同”。所有进站经营的车辆，首先必须按程序经集团公司审批后，方可进站经营，并与站方签订《湖北公路客运（集团）有限公司经营客车进站经营合同书》（正规正常班线引进的车辆）（见附件一），对开单位的合同签定及报班卡,经协商赋权可由运输公司代办。一台车必须签定一份进站经营合同。
（2）对于临时加班的车辆，各站务公司经营科必需认真审核相关加班车辆证件及手续，证件齐全有效方能与运方签订《临时加班经营协议》（见附件二），并为其办理一趟次报班卡。
2、合同的主要内容和信息。
（1）合同信息：合同编号、站方名称、运方名称、有效期起、有效期止、报班卡号。
（2）营运线路信息：车次、发车时间、里程、票价、途经站点。
（3）经营车辆信息：车牌号、道路运输证号、批准文号、车型车级，核定座（卧）位数。
（4）结算信息：结算规则、结算比例、保底劳务费、固定劳务费、站务费、安捡费、停车费、清洁费、空调费、微机费、其他费等。
（5）违约处罚信息：违约名称、违约、塌班、晚点等处罚金额。
3、合同的变更。
运方如变更合同，必需报站方分管经理批准，并根据生产经营的需要经双方协商后达成协议，授权经营科对合同进行变更修改。
临时签订的加班合同有效期最长为40天，合同到期后自动失效。
4、合同的审核和录入。
（1）经营科合同审核员对录入到微机中的合同或变更后的合同进行条款上的审查；经过审查通过后的合同方可生效，拒绝则合同无效。合同生效后，制作或更新报班卡。报班卡中的内容与合同信息保持一致。
（2）合同审核人员必须得到分管经理的授权。合同审核人员与合同录入人员不能为同一人。
5、合同的签订、变更续签和终止。
（1）合同可以续签，对于即将自然终止的合同，可通过合同查询程序，及时查询快到期的合同，并提前一个月提醒运方人员来办理合同续签手续。不续签合同，则合同自然终止。结算系统将自动终止其运费结算。
（2）合同可以终止。除自然终止的合同外，经营科下达
合同终止通知。非正常终止的合同是指：需站运双方进行协商后解除的经营合同。
６、合同的打印、归档
经审核通过的合同方可打印，签字盖章后即生效，并归档保存。
三、售票管理规定
1、经营合同签订后，必须是在合同的相关信息录入并审核通过后，售票系统方能售票。
2、售票员根据旅客要求，可提前预售车票，预售天数由集团公司统一规定。
3、退票时需经当班站长签字，方可办理退票手续。手续费及售出客票收入一并上缴财务入帐。
４、售票窗口不得再出售人货同行时产生的货票，相关的业务全部走小件快运流程。窗口收入中不再单独计提货票收入。
５、针对往返票，售票员应出售两张客票，一张代表往，一张代表返程，不可只出售一张客票。返程车次必须以“Ｆ”开头来新增车次。我方售出的返程票不检票，不进入我们的结算系统。对方车站的返程票，我们仅开具手工路单，也不进入我们的结算系统。
６、废票是因各种原因产生的错票，如停电，打印机损坏，
车票损坏等，必须由微机管理员审验后，予以注销，视同无手续费退票处理。
７、售票员结束当日工作结束后，必需准确无误填写售票款、退票手续费、退票、废票、售出票证张数明细及交款明细单，上缴财务部门。
８、财务收款人员每天应根据《窗口收入统计日报表》（附件三），核实每位售票人员当日应缴和实缴票款金额，发现问题及时查找原因，做到日清日结。在月末出据《窗口收入统计月报表》作为月站务公司窗口收入挂账的依据（附件四）。
四、报班卡管理规定
1、报班卡严格实行一车一卡制。经营科负责合同审核生效后方可办理报班卡。由集团公司统一制作，各站务分公司登记领用。
2、报班卡实行全集团一卡通用，由始发站办理报班卡。报班卡号必需唯一，卡随车走。
3、由于涉及到各站经营车次和费率不同，联网班车进站经营合同必须各站各签，但各站签定合同中，要保持报班卡号一致。
4、报班卡中的内容与合同信息保持一致。有报班卡，运方才可报班、检票，结算。
５、班车进站，无报班卡，必需到经营科领取相关凭证到站务科指定的报班点办理报班手续。如是报班卡是在合同存续期间遗失，须补办报班卡，并收取工本费。
６、所有报班卡应在合同终止时予以收回，退还押金。
五、报班管理规定
1、车辆在报班前，必须经过安检，未通过安检的车辆，一律不得报班。
2、车辆报班分正点正班和非正点正班两类。
（1）正班正点班车可直接到各站指定报班点扫描报班并打印报班凭证。
（2）签订了《车辆进站经营合同》的班车改变原有经营班次时（加班，顶班），须由经营科或授权现场调度室通过“合同管理”中的“车辆车次调整”，调整发车时间，车次后方可报班，票款结算和扣减费用按顶班车辆所签订合同执行。临时合同必须提前进行预案。
（3）未签订《车辆进站经营合同》的班车顶班加班时，由经营科和应班车辆车属单位签订临时合同，填写完整生成一个临时合同，领取临时报班卡后，方可报班。
（4）对于滚动发班的车辆，必须在合同签定时输入所有可以承运的车次，在报班时由现场负责人及当班驾驶员共同报
班，选择当班的车次及时间后报班员报班，并核对报班信息和安检信息与报班内容一致后，方能打印报班凭证。滚动发班车辆的报班卡可以一天多次报班，但在三小时内不得重复报班，一天报班次数不得超过三次。
3、运方发现打印出的报班凭证与实际情况不符时，检票员应注销该次报班，并按正确信息重新报班。
4、各站务分公司调度室必须掌握当天车辆应班情况。自动监控并及时提示班车状态（如是否已报班，是否晚点，是否塌班，是否加班、是否顶班），对于塌班、晚点等情况，须由当班值班站长开据处罚单，交调度室录入到检票系统，形成扣款数据，当天处罚单必须当天录入。并记录报班日志，扣款日志、打印报班日志备查。
六、检票管理规定
1、检票员上岗前从财务部门领取路单并登记，登陆自己的用户名和密码，号，并且输入领取路单的起始票号。
2、检票员必须对每张客票进行扫描检票，不得进行手工检票。系统无法识别条形码时检票员必须手工输入其条形码号。针对无法识别的联网票，怎么办？在扫描检票的过程中，程序将根据设定的外售点工号自动分检出外售点的售票，并自动汇总外售点金额及结算费率。
3、遇到意外情况，如检票机器故障重启或死机时，主机房系统显示检票员没有正常下岗，此时检票员必须到机房修改下岗状态后方能再重新上岗。
4、因不可抗力的因素，导致不能正常检票时，暂时可以开具手工路单。开具的手工单及票头，在系统恢复正常后，由系统授权审核员核对，通过检票程序扫描进入系统，形成数据，并打印新的路单。承运方来结算时，用手工单换电脑单，财务部门，不再对手工单进行结算。当天开具的手工路单和票头必须当天补录到检票系统中。
5、各站在外的稽查补票点补开的手工路单及票头第二天必须送达到各站指定地点补录进入系统。
6、检票员检完票号后，打印路单，严禁手工书写电脑结算路单，否则无法结算运费。
6、如打印路单有误时，必须将错误路单收回做退单处理后，再重新打印新路单。回收的作废路单必须上缴审核亭进行，并与检票员日报表核对一致。
7、财务部门在次日要根据《经营情况统计日报表》（附件五）核对当天当班检票员的检票情况，包括：出境检票金额、已售未检金额、出境人数、发班数等。
七、运费结算管理规定
1、各站结算部门要严格以《进站经营合同书》为依据，通过结算系统进行运费结算。
2、各站结算周期为上月26日至次月25日，年末12月份结算周期为11月26日至12月31日，元月份按元月1日至元月25日结费，结算中心每月1-15日为结算凭证收取及审核时间，16-25日为对外运费结算时间。
3、统一运费结算口径和方法，在规定结算时间内，按照车属单位分车牌号对外结费。
4、各站开具的路单和结算支付单（附件六）显示的票款金额应剔除站点费及空调费。（还需要研究）
5、凡集团公司所属的各运输分公司的车辆（包括挂靠、承包车辆），以及与运输分公司对营单位的车辆，其运费结算由各运输分公司指定的结算人员到各站进行运费结算。严禁车主和对营单位私自与站务公司结算运费，并且运费结算款必须转到运输分公司指定的单位银行账户，一律不得使用现金结算。
6、在运费结算过程中，结算人员应认真审核车属单位及车号的应结算金额是否与结算系统中的数据相符，若应结金额不相符时，应查明原因。同时，要核对合同中的各项扣款，确定应结金额、人数、单据张数三者相符无误后，方可打印运费结算支付单。
7、当运方结算路单遗失，结算人员不得擅自结费，需由
运方单位出具路单遗失证明，分管经理核准，财务科长审核后方能结算。
8、因经营者违规，结算系统中自动产生的塌班、晚点及扰乱站内秩序等扣款要直接在运费结算系统中扣除。如遇特殊情况，需分管经理严格审核签字后，方能酌情减免处理，并单独开据支票返回扣款。
9、各站分管运费结算的副经理为运费结算的审核人，车站财务部门未见审核人签字不得支付运费结算款。
八、财务核算管理规定
1、财务部门要根据《窗口收入日报表》核对各售票员当天的缴款情况，并以此表为依据对窗口收入做财务处理。
2、在月末，财务部门应根据系统结算周期生成的《运费结算收入分配汇总表》（附件七），作为应付运费结算款的记账依据，进行账务处理。
3、财务在对应付运费结算款账务处理时，必须统一按照车属单位分车牌号挂账，不得按照线路名和班次号挂账。
4、财务人员在月末应出具《售出客票登记表收发情况月报表》（附表八）
5、各站财务核算和运费结算的时点要统一，必需按售票系统及检票系统统一规定的时间（当日24：00-次日24：00），
进行收入上缴、汇总、分配和结算工作。
6、月末结算完后，其结算系统中的应结金额、实结金额、未结金额必须与检票系统数据一致，月清月结。发现问题及时查找原因。
7、当月结算工作完成后，对结算原始凭证及各种票据应及时装订、归档、并妥善保管。
完善和统一运费结算系统是一项复杂的系统工程，需各单位领导高度重视，相关部门和人员积极配合，并严格按照本规定做好每个环节的工作。
本规定自年月日正式执行。
财政国库管理制度改革资金银行支付清算 办法1 财政国库管理制度改革资金银行支付清算办法 财政国库管理制度改革资金银行支付清算办法是以现行《银行账户管理办法》、《支付结算办法》及相关法规制度为基础，与财政国库管理制度改革资金支付管理办法、财政国库管理制度改革资金会计核算办法、财政国库管理制度改革资金非税收入收缴管理办法相配套的，保证财政性资金及时支付与清算，适应财政国库管理制度改革试点发展需要的银行支付清算管理办法。该办法适用于进行财政国库管理制度改革试点的省级预算单位财政性资金的银行支付清算。 财政性资金银行支付清算，是指通过中国人民银行和代理银行资金汇划系统，将财政性资金由国库单一账户体系划拨给收款人或用款单位（以下简称收款人）账户，以及国库单一账户体系中各账户之间资金划拨的行为。 第一节银行支付清算的一般要求 财政性资金的支付与清算必须遵循安全、及时、准确的原则；银行在办理支付清算时必须遵守国家的法律、行政法规和财政国库管理制度改革资金银行支付清算办法的各项管理规定，不得损害社会公共利益。 一、财政资金账户管理 （一）国库单一账户体系
国库单一账户体系由下列银行账户构成：省财政厅在中国人民银行武汉分行开设的国库单一账户；省财政厅在代理银行开设的预算外资金财政专户和财政零余额账户；省财政厅在代理银行为预算单位开设的预算单位零余额账户、特设专户。 上述账户体系中预算外资金财政专户和特设专户按专用存款账户管理；财政零余额账户和预算单位零余额账户按基本账户管理。 （二）国库单一账户的设立、使用和管理 中国人民银行武汉分行为省财政厅开设国库单一账户，用于记录、核算、反映财政预算内资金和纳入预算管理的政府性基金的收入和支出活动，该账户按收支类型设置总分类账和明细分类账，与财政零余额账户、预算单位零余额账户、特色专 户进行清算。开户时，省财政厅须向中国人民银行武汉分行提交开户申请报告并预留印鉴。开户申请报告应说明开户依据或开户理由，包括新开账户的名称、用途、使用范围等情况。 （三）预算外资金财政专户与财政零余额账户的设立、使用和管理 1、代理银行根据省财政厅的书面通知，依据《银行账户管理办法》（2003年9月1日起按照《人民币银行结算账户管理办法》）的规定，为省财政厅开设预算外资金财政专户、财政零余额账户。 （1）预算外资金财政专户用于记录、核算、反映纳入财政专户管理的预算外资金的收入和支出活动，与财政零余额账户、
产品退货管理制度 产品退换货管理制度 1 目的 为确保经销商退换货作业的可控制性，降低公司、经销商的损失，使退换货作业有法 可依特制定本办法 2 适用范围 本办法仅适用于公司所有经销商、客户的退换货。 3 职责与权限 3.1 各地区经理负责审核退换货的合理性、理由真实性及实际退换货数量准确性，同 时提出地区经理处理意见。 3.2 营销部总监负责核准各地区经理意见，提出最终处理意见。 3.3 品管部负责退换货理由的审核及实际退换货后商品检验 3.4 财务部对退换货金额等作进一步审核。 3.5 仓库负责核对实际退换货数量。 3.6 业务员、地区经理负责“退换货申请单” (QR-7.2.3-01)的传递，如出差在外 由营销行政部人员代理传递 4 工作内容经销商填写“退换货申请单” 4.1 流程 地区经理审核提出处理意见 营销总监核准处理意见
品管、财务部审核后如下处理 传真回经销商准备退换货原件转仓库附件报总经理 仓库收到退换货认真核对并填写“退换货申请单”开“出库单”一式三联 出库单三联随申请单转营销行政部出库单一联仓库留存出库单二联转品管部营销部、品管部、财务部审核后处理退换货，营销部开“发货单”一式四联发货单一、二联营销留存发货单三联随申请单副本转财务部发货单四联转客户 4.2 退换货申请 拟制审核确认批准批准日期 4.2.1 有退换货需求时由经销商填写“退换货申请单”; 4.2.2 “退换货申请单”必须详细填写，单品退换货理由需详细陈述; 4.2.3 在“退货单位名称”处填写单位名称并加盖公章，负责人处签字认可; 4.2.4 填写完整的“退换货申请单”以传真或直接传递的形式报各地区经理审核; 4.2.5 未填写完整、没有单位公章、负责人签字的退货申请公司不予接受; 4.3 退换货审核 4.3.1 退换货标准: A 发货后三个月内如出现营销不畅、库存积压可申请换货，超过三个月不接受 换货。 B 有质量问题的商品经核准后可执行退换货。 C 除以上状况外，其余情况均不接受退换货。特殊情况提请公司管理层审批。 4.3.1 地区经理接到“退换货申请单”需认真同经销商认真核实退换货的原因、数 量等每个单品单独考虑。在决定退换货前需尝试异地调货等办法。做出初步处理意见后报营销部总监核准。 4.3.2 营销部总监根据公司相关规定及了解地实际情况进一步审核地区经理的意见
天津贵金属交易所结算管理办法 (暂行) 第一章总则 第二章结算原则 第三章结算机构 第四章托管银行 第五章结算业务 第六章违规处罚 第七章附则
第一章总则 第一条为规范天津贵金属交易所（以下简称交易所）贵金属交易的结算行为，保护当事人的合法权益，防范和化解市场 风险，根据《天津贵金属交易所交易规则》制定本办法。第二条结算是指根据交易所的有关规定对会员和客户交易涉及的保证金、交易盈亏、交易手续费、延期费等款项进行 核算的行为。 第三条贵金属现货延期交收交易采用保证金方式进行。会员和客户须将足额的保证金预先存入交易所专用保证金账 户，以保证交易的正常进行。会员在交易所专用保证金 账户中存入的，用以控制会员的结算风险的资金为风险 保证金；客户在交易所专用保证金账户中存入的，用以 确保交易履约的资金为交易保证金。 第四条本办法适用于交易所内的一切结算活动，交易所、会员、客户必须遵守本办法。 第二章结算原则 第五条交易所实行统一、即时的结算原则。 “统一”是指交易所统一对会员和客户进行结算； “即时”是指交易所对会员和客户每笔交易所产生的实
际盈亏、手续费及资金使用情况实时进行核算。 第六条交易所采用实时结算与日终结算并行的方式。 日终结算在每日的凌晨4：00am—6：00am休市时间进 行。 交易所在日终结算后将交易系统的结算数据发送给托管 银行。 第七条交易所负责向会员和客户提供交易结算明细数据。 第三章结算机构 第八条交易所的结算部作为具体的结算承办部门，负责交易资金的统一结算、管理并防范结算风险。 第九条结算机构的主要职责： （一）负责管理客户的保证金和会员的风险保证金； （二）办理结算业务； （三）控制结算风险； （四）为会员和客户提供数据查询和数据核实的服 务； （五）跟踪问题数据的处理过程，直至处理完毕； （六）汇总、统计、分析、报告结算数据； （七）保管结算资料及相关凭证、表单，保证其真实与 完整，保管期限不少于20年。 第十条会员必须有专职部门（或专人）负责结算工作，专职部门（或
淘宝争议处理之邮费篇 有交易难免出现交易纠纷，一旦遇到交易纠纷，如果您与买家无法自行协商解决，可以要求淘宝介入帮助处理。此时无论哪一方选择要求淘宝介入帮助解决交易纠纷的，等同于双方都授权淘宝作为独立的第三方。 卖家FAQ： Q:买家因为自己不喜欢申请的7天无理由退货，为什么发货运费还要我来承担? A:由于您设置了商品包邮，按淘宝规则包邮商品的发货运费需要有卖家承担 Q:虽然我是7天无理由包邮的商品，发货之后买家无理由拒收，来回运费是应该都由他来承担的吧? A:7天无理由包邮商品无理由拒收的发货运费需要由卖家您来承担，买家只需要承担返程运费 Q:如果买家自己填错了地址或者是旺旺上给我留言改地址，但是我没有看到，现在货物无法送达，产生运费了，该谁承担? A:如果是买家自己填错地址，或者是改地址的时候没有和您确认，相关运费由买家承担；但若买家已与您进行了确认，之后出现此问题的，相关运费就需要您承担了哦。 Q:我同意买家退货，但是默认的退货地址是错误的，所以在同意退款协议后马上补充了新的退货地址，但是买家还是按照旧的地址发回，导致我收不到货。这时候产生的运费，由谁承担？ A:如果您需要变更退货地址的，请您及时修改默认退货地址。若来不及修改只能通过重新约定的方式变更的，同样也请您通过阿里旺旺与您的买家进行确认；若未进行确认而买家使用了默认退货地址将货物退回的，产生的运费损失需要由您承担。 Q:买家收到商品表示有破损，当时出于服务的角度出发，没有让买家出具物流公章凭证就同意买家退货了，但是并没有约定运费，现在买家不愿意承担我的发货运费，怎么办？ A:如果您同意买家退货，请您在买家退货前和买家明确运费承担情况哦。如果当时未主动与买家说明，且货物已经退回后再出现关于运费的争议，此时相关运费是需要您承担的哦。 Q:发布宝贝时运费模板设置了包邮，但我在宝贝描述中明确说明发到付件，后续买家拍下并付款，我发到付后，买家拒收商品退回，此时来回运费由谁承担？ A:如果您需要使用到付的方式进行发货，请您在发货前通过阿里旺旺与您的买家进行说明，并征得买家确
客户退货管理办法 第一条：目的 为了使客户迅速获得满意的报务，并对客户所购进的产品达到畅销市场，对滞销的产品一律实行退货制度，为达到互利共赢的目的，现将退货物制定本办法。 第二条：范围 已完成交货手续的本公司产品，遭受客户滞销，质量不符或不适应当地市场销售的，退货必须在距保质期一个月前提出申请，也可以电话通知公司办公室（电话：***-********） 第三条：处理办法 1、客户已通知业务员需要退货的，因业务员的其他原因没有报告公司的，公司概不负责。 2、凡需要退货的办公室应作好记录，记录不详造成损失的由办公室直接责任人承担。 3、退货时必须填写退货申请表，客户负责人签名，特殊情况先报告公司，审批后方可退货。 第四条：不适用退货范围 凡因客户撤包装后，已经上架的散装品种一律不退货，因业务执行人员有面情等关系退货的由执行人员承担责任。 第五条：本办法执行机构：由公司办公室会同保管执行。
业务员岗位职责 一、负责公司全面形象的管理工作，根据公司产品营销条件进行市场势态分析作出公司营销策略、方针的建议方案。 二、搞好公司产品的宣传策划。 三、组织合同评审工作。 四、催收货款做好资金回笼及帐款异常处理。 五、负责产品的售后服务，负责接待客户并协助处理好客户投诉。 六、负责客户的沟通和联系及潜在客户的开发。 七、负责建立公司营销资料、数据库。
公司考勤制度 一、加强考勤管理，维护工作秩序，提高工作效率，特制定本制度。 二、公司员工必须自觉遵守劳动纪律，按时上下班，不迟到早退，工作时间不得擅自离开工作岗位。 三、周一至周六为工作日，周日为休息日，为了不造成工作失误，休假日由办公室安排实行轮休，办公室人员要提前一天通知到本人，节日由公司统一安排。 四、严格请消假制度。业务员因私事请假1天以内的（含1天），由业务经理审批，2天以内的（含2天），由公司办公室审批，2天以上5天以内的由公司领导审批，假满后要消假，未经批准而擅自离开工作岗位的按旷工处理。 五、上班时间开始后10分至30分钟内到班者，按迟到论处，超过30分钟以上者，按旷工半天论处。城区走访客户的职员自觉遵守下班，下乡送货的员工不列为考核范围。 六、1个月内迟到，早退累计3次的，扣发5天的基本工资，累计达3次以上5次以下者，扣发10天的基本工次，累计5次以上10次以下者，扣发15天的工资，累计达10次以上者扣发当月的基本工资。 七、全年累计每月旷工2天者，取清年度考核评比，并扣发旷工2天的基本工资。 八、工作时间禁止穿拖鞋，做与工作无关的事情，如有违反按旷工1
郑州商品交易所期货交易风险控制管 理办法 （2019年10月16日第六届理事会第二十二次会议修订，2019年10月30日〔2019〕90号文件发布，修订部分自2019年11月1日起施行） 第一章总则 第一条为加强期货交易风险管理，维护期货交易当事人的合法权益，保证郑州商品交易所（以下简称交易所）期货交易的正常进行，根据《郑州商品交易所交易规则》，制定本办法。 第二条期货交易风险管理实行保证金制度、涨跌停板制度、限仓制度、交易限额制度、大户报告制度、强行平仓制度、风险警示制度。 第三条交易所、会员、境外经纪机构和客户应当遵守本办法。境外经纪机构应当辅助其委托交易结算的期货公司会员做好境外客户的强行平仓、大户报告、风险提示等工作。期货公司会员应当将涉及境外经纪机构客户的《强行平仓通知书》、强行平仓结果、风险提示函等及时通知境外经纪机构。 第二章保证金制度 第四条期货交易实行保证金制度。 各品种1期货合约的最低交易保证金标准见下表： 1各品种中，普通小麦简称“普麦”，优质强筋小麦简称“强麦”，一号棉花简称“一号棉”，精对苯二甲 酸统称“PTA”，菜籽油简称“菜油”，油菜籽简称“菜籽”，菜籽粕简称“菜粕”，鲜苹果简称“苹果”， 干制红枣简称“红枣”。
第五条期货合约的交易保证金标准按照该期货合约上市交易的时间分期间依次管理，除苹果、红枣外，各期间交易保证金标准见下表： 苹果期货合约各期间交易保证金标准见下表： 红枣期货合约各期间交易保证金标准见下表： 第六条交易过程中，当日开仓按照该期货合约前一交易日结算价收取相应标准的交易保证金。当日结算时，该期货合约的所有持仓按照当日结算价收取相应标准的交易保证金。 第七条某期货合约所处期间符合调整交易保证金要求的，自该期间首日的前一交易日闭市起，该期货合约的所有持仓按照新的交易保证金标准收取相应的交易保证金。
售后处理规则【一】 1 单项选择题 王昊在天猫某店铺购买一件衣服，收到货物第8天后，以商品图案描述不符为由申请退货退款，商家拒绝。王昊申请天猫介入，按照《淘宝争议处理规则》，以下说法正确的是？ 王昊收到衣服已经超过7天，不再支持退货退款 可以支持王昊退货退款，但是退货运费需王昊承担，发货运费商家承担 可以退货但是因为时间太久，需要王昊承担发货及退货运费 王昊举证有效，证明描述不符现象的确存在，可支持退货退款，来回运费商家承担 2 单项选择题 李岩购买某商品，希望商家发顺风快递，且在下单页面“备注”栏备注提醒，但未在旺旺上与商家约定一致；后商家用圆通快递给李岩发货，李岩以此为由拒签货物，申请仅退款，来回运费要求商家承担，商家拒绝李岩申请，理由为：未看到备注栏内容。按照淘宝争议处理规则，以下说法正确的是？ 李岩诉求合理，李岩已经备注清楚，商家不可能没有看见 商家拒绝合理，备注内容不具备约定的效应，只起到提醒作用 约定不清，各自承担一半运费，退款李岩 约定不清，卖家承担全部运费，退款买家 3 单项选择题 内容需显著，一般指内容应当位于信息展示界面的“商品（宝贝）详情”版块中，居该版块靠前或居中位置，字体大于该版块其他编辑字体并加粗。按照《淘宝平台争议处理规则》，该定义描述是否正确？ 是 否 4 单项选择题 快递未经消费者同意将货直接放物业后短信通知消费者自行前往签收，待消费者出差回来后发现订单已经自动确认收货，且货物有破损，商家表示因为签收时间已久，不同意退货退款。介入后小二判定支持商家，因为订单状态已经确认收货，消费者自行承担签收后风险。按照《淘宝平台争议处理规则》，请问小二的处理方式是否正确？ 是
支付结算管理自查报告 自查报告要明确报告出自何种角度，必须站在乡政府的高度来写，行文语气、叙述方式要适合当地政府的角色。下面就是小编整理的支付结算管理自查报告，一起来看一下吧。 根据相关文件要求，我行高度重视，积极和人民银行沟通，对照《银行业金融机构支付结算工作考核办法》认真梳理，解释开展自查工作，现将自查工作报告如下： 一、基本情况 本次支付结算工作的检查期间为XX年1月1日到XX年12月31日，根据要求我行认真组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。经自查，我行辖内点能够依法经营，内控制度健全，并能按照相关法律和人民银行要求办理各项业务，未出现重大的操作性错误。 （一）综合管理 1.我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，遵守会议纪律，按照会议要求准备相关会议资料，会后及时向相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结算活动正常进行。 2.我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事项及重要案例及时报当地人民银行备案，并根
据工作安排积极配合人民银行完成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送工作。 3.加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付结算服务水平。 （二）支付系统管理 1.我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理。按照现代化支付系统、支票影像系业务处理办法、手续办理各项支付业务。规范直接参与者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。 2.加强支付系统流动性管理，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统安全、稳定、高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。 3.按时报送支付清算系统等基础设施建设过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统管理办法征求意见等相关材料，搞好支付结算综合反映。 （三）结算管理 我支行严格按照支付结算制度、业务处理手续和实施办法组织结算业务管理。规范支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证的印制和结算印章的刻制，以及对票据、重要结算凭证、结算印章、银行汇票密押、数字签名等安全措施应
一、目的 为确保经销商退换货作业的可控制性，降低公司、经销商的损失，使退换货作业有法可依特制定本办法 二、适用范围 本办法仅适用于公司所有经销商、客户的退换货。 三、职责与权限 1、各地区经理负责审核退换货的合理性、理由真实性及实际退换货数量准确性，同时提出地区经理处理意见。 2、营销部总监负责核准各地区经理意见，提出最终处理意见。 3、品管部负责退换货理由的审核及实际退换货后商品检验 4、财务部对退换货金额等作进一步审核。 5、仓库负责核对实际退换货数量。 四、工作内容 1、流程 2、有退换货需求时由经销商填写“退换货申请单”； 3、“退换货申请单”必须详细填写，单品退换货理由需详细陈述； 4、在“退货单位名称”处填写单位名称并加盖公章，负责人处签字认可； 5、填写完整的“退换货申请单”以传真或直接传递的形式报各地区经理审核；
五、退换货审核 1）、退换货标准： A、有质量问题的商品经核准后可执行退换货。 B、其余情况均不接受退换货。特殊情况提请公司管理层审批。 2）、业务经理接到“退换货申请单”需认真同经销商认真核实退换货的原因、数量等每个单品单独考虑。在决定退换货前需尝试异地调货等办法。做出初步处理意见后报营销部总监核准。 3）、营销部总监根据公司相关规定及了解地实际情况进一步审核地区经理的意见作出最终核准意见。 4）、营销部总监签署意见后“退换货申请单”转品管部审核签字。同时做好收货后的检验工作准备。 5）、品管部签字后“退换货申请单”传递到财务部审核签字。 6）、四个部门签署意见完毕后退换货申请单传真至客户，允许其退换货或按照规定处理，“退换货申请单”原件转交仓库作收货准备，附件报总经理。 六、收货后处理 1）、仓库接到顾客退换货时,需认真核对实际退换货数量，对有争议的数量，由仓库及营销部共同确认，双方签字。将退换货放置于“退货品区”同时填写“退换货申请单”的相关位置，同时签字认可。由仓库用红笔开具“出库单”一式三联并负责传递，一联仓库留存、一联转品管部、一联随“退换货申请单”转营销行政部。 2）、营销行政部接到单据后同客户核对退换货数量是否一致，同时请营销部总监签字认可。 3）、转品管部签字认可。 4）、转财务部签字认可。 5）、以上手续确认完毕后由营销行政部依据实收数量用红笔填写“发货单”一式四联，一、二联营销留存，三联随“退换货申请单”复印件转财务部，四联转交客户。 6）、同时“退换货申请单”复印件转交品管部，品管部检验退换货品后根据实际情况确定处理方案（直接入库、车间反工、降级处理、报废处理等）。 7）、“退换货申请单”原件留营销行政部备查。
交易所资金结算管理规则 第一章总则 一、为使交易资金、交易参与者相关其它资金的结算顺利进行，特制定交易所资金结算管理规则，简称“本规则”。 二、凡是本交易所进行交易的价款、交易保证金、交易手续费、交易经纪代理费或服务费等，以及交易参与者应向本交易所缴纳的其它各类资费的结算等，均应当适用本规则的相关规定。 三、本规则未规定或未详细规定的与资金结算相关的事项，凡本交易所规则其它部分或相关交易细则有相关规定的，应当适用相关规定；本办法未规定或未详细规定，且本交易所规则其它部分或相关交易细则亦无相关规定的，应当按照相关法律及财务通则与会计准则处理。 四、严格按照交易所的结算规则执行资金收付的结算。 五、办理交易所的结算事项的期日与时间等，均应当符合交易所规则及相关交易细则中的规定，不得延误。结算中所发生的任何延误均应当记录引起延误的主要原因。 六、有关交易业务资金的结算，应当符合相关交易细则所规定的该宗交易业务及其结算的流程。 七、凡交易所办理结算事项所使用的结算单据，均应当由交易所规定格式及统一印制，不得使用其它形式的单据。 八、凡交易所办理结算事项所使用的结算单据，均应当使用电脑机打出具，并应当有交易所或交易所结算部门的印章。
九、为保证本交易所在规定的时间内顺利办理结算事项并为保证所办结算单据正确无误，应当经常检查办理结算单据有关的电脑、网络、线路、打印设备等的状态，严防交易所结算环节出现差错。 十、交易所的资金账户实行分类开立、分类使用、分类管理。即对本交易所在所选定的商业银行分别开立交易所自有资金账户、交易保证金账户等，分别予以使用和管理。 十一、要严格按照资金归属、性质与通途等对资金进行结算管理。严禁将交易所自有资金和应归属交易所的资金、交易保证金、交易相关的业务资金等混同。办理不同类别、归属、性质与通途的资金的收付结算，均应当使用专门的单据凭证。 十二、处于不同种类资金账户中的资金的利息归属与清分结算，应当遵循交易所规则和相关交易细则的规定。 十三、由交易所进行的所内结算及单据制单和出具等项工作均应当及时、准确进行。 十四、交易所办理结算单据等事宜，应当由制单人、分管负责人等签章，并对所办单据事项等负责。 十五、交易所结算单据均应分类制表、作帐并存档管理。 第二章非标准产品结算规则 非标准产品的定义，参照本交易所规则。 十六、一般规定 （一）结算应符合规范性、有效性、资金分户专管专用等原则。
退货运费险（卖家版）投保协议 甲方：淘宝网（需参加消费者保障计划）或天猫的商户 乙方：华泰财产保险有限公司 为了保障买家由于与甲方协商一致的退货所引起的运费损失风险，提升甲方的售后服务质量，为买家提供更为完善交易流程，解除买家在交易中的后顾之忧，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律、法规，甲乙双方本着平等、互惠互利的原则，就甲方为在淘宝网上交易平台购买其所售商品的买家投保退货运费险事宜达成以下保险协议： 一、投保 甲方作为投保人，为在淘宝网或天猫交易平台上购买其所售商品的买家投保退货运费险，并向乙方支付保险费。 在协议期限内，甲方须为其所售的除本协议第五条第2款所述乙方关闭投保权外的每一笔订单投保，不能选择性投保。买家以购物车形式拍下的每份订单，将作为一个整体投保一次。 二、协议期限 本协议有效期自签订之日起生效，为期90天。本协议期满前七日，如甲乙双方均未提出异议，则本协议将自动延续。
三、保险期间 本协议项下保单的保险期间自甲方发货时起，至买家或买家代表在线点击“确认收货”或交易平台自动“确认收货”时止，以时间先后顺序较早发生者为准。 四、保障项目及赔偿限额
具体保险责任和责任免除以附件保险条款为准。 五、保险费及支付方式 1、保险费的确定 本协议生效后，乙方将根据甲方在本协议签订前三个月的交易及退货情况厘定出甲方的风险率并确定每一订单之保险费。 风险率与保费价格阶梯如下
2、保险费的调整及投保限制 本协议生效后的每个自然日，乙方将根据甲方退货率等交易数据重新厘定当日的风险率及保险费，厘定规则见本协议第五条第1款，具体每一笔订单保险费以其为准。 本协议生效后如果甲方某一订单交易的风险率超过乙方所厘定风险临界点，则乙方会暂时关闭某一订单交易的投保权。 3、支付方式 甲方通过支付宝余额支付，自动划转至乙方保费收入专户。如果因甲方的支付宝余额不足导致支付失败，则乙方有权继续追缴保费。 六、理赔与服务 每份保险合同的理赔基本原则是在保险金额范围内以实际损失为限，对未实际发生的损失不予赔付。
支付结算办法 第一章总则 第一条为了规范支付结算行为，保障支付结算活动中当事人的合法权益，加速资金周转和商品流通，促进社会主义市场经济的发展，依据《中华人民共和国票据法》(以下简称《票据法》)和《票据管理实施办法》以及有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条中华人民共和国境内人民币的支付结算适用本办法，但中国人民银行另有规定的除外。 第三条本办法所称支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。 第四条支付结算工作的任务，是根据经济往来组织支付结算，准确、及时、安全办理支付结算，按照有关法律、行政法规和本办法的规定管理支付结算，保障支付结算活动的正常进行。 第五条银行、城市信用合作社、农村信用合作社(以下简称银行)以及单位和个人(含个体工商户)，办理支付结算必须遵守国家的法律、行政法规和本办法的各项规定，不得损害社会公共利益。 第六条银行是支付结算和资金清算的中介机构。未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为中介机构经营支付结算业务。但法律、行政法规另有规定的除外。 第七条单位、个人和银行应当按照《银行账户管理办法》的规定开立、使用账户。 第八条在银行开立存款账户的单位和个人办理支付结算，账户内须有足够的资金保证支付，本办法另有规定的除外。没有开立存款账户的个人向银行交付款项后，也可以通过银行办理支付结算。 第九条票据和结算凭证是办理支付结算的工具。单位、个人和银行办理支付结算，必须使用按中国人民银行统一规定印制的票据凭证和统一规定的结算凭证。 未使用按中国人民银行统一规定印制的票据，票据无效；未使用中国人民银行统一规定格式的结算凭证，银行不予受理。 第十条单位、个人和银行签发票据、填写结算凭证，应按照本办法和附一《正确填写票据和结算凭证的基本规定》记载，单位和银行的名称应当记载全称或者规范化简称。 第十一条票据和结算凭证上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。 单位、银行在票据上的签章和单位在结算凭证上的签章，为该单位、银行的盖章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或盖章。个人在票据和结算凭证上的签章，应为该个人本名的签名或盖章。 第十二条票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理。 对票据和结算凭证上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。 第十三条票据和结算凭证金额以中文大写和阿位伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效；二者不一致的结算凭证，银行不予受理。 少数民族地区和外国驻华使领馆根据实际需要，金额大写可以使用少数民族文字或者外国文字记载。
1.0总则 1.1目的：为规范公司退货管理，提高货物管理效率，同时有效控制成本，特制定本规定。 1.2管理部门 1.2.1营销中心负责退货的审核与统筹管理； 1.2.2财务管理中心负责市场退货的财务控制； 1.2.3技术管理中心负责对有质量问题的产品进行质量鉴定； 1.2.4计划管理部负责指定退货地点； 1.2.5生产厂负责退货的接收、检验。 1.3适用范围：本规定适用于市场退货流程的管理。 2.0退货范围 2.1有质量问题的产品 2.1.1包装容器异常的产品：如瓶塞配合不当、开裂、容器色泽异常。 2.1.2内容物异常的产品：如膏体变质、变色、气味异常、油水分离。 2.2由公司总经理批准的可退货产品。 3.0退货审批权限 3.1有质量问题的产品退货由市场申请，技术管理中心鉴定，营销中心审核，公司总经理审批。 3.2非质量原因退货由市场申请，营销中心审核、公司总经
理审批，报财务管理中心备案。 3.3对于残损、过期产品的退货严格按购销合同执行。 4.0退货操作流程 4.1经销商提出退货要求，市场负责人根据公司退货范围进行初步审查。属于退货范围的，市场负责人仔细清点要求退货的产品品种、批号及数量，填写《退货申请表》（E S2501201），由经销商盖章确认，报市场管理部。市场管理部接到市场《退货申请表》后，销售科审核退货的合理性，财务科审核退货金额的准确性，报市场管理部总经理审核。 4.2对于因质量问题要求的退货，经市场管理部审核后，市场负责人应提前将样品寄至营销中心（每个品种抽检3支，若存在问题的产品多于3个批号，应每批号抽一支），并列出样品明细及送检原因。营销中心收到样品后，将签收单传真至市场管理部销售科，并及时将样品送交技术管理中心检验。技术管理中心在5个工作日内出具“产品鉴定报告”，反馈至营销中心。 4.3营销中心根据退货品种合理性或技术管理中心的“产品鉴定报告”意见对退货进行审核。对符合条件的退货，营销中心出具“同意退货”或“就地销毁”的处理意见，报公司总经理批准。 4.4退生产厂流程: 4.4.1计划管理部指定退货地点，市场管理部严格按批准后
证券交易所管理办法 第一章总则 第一条为加强对证券交易所的管理，促进证券交易所依法全面履行一线监管职能和服务职能，维护证券市场的正常秩序，保护投资者的合法权益，促进证券市场的健康稳定发展，根据《中华人民共和国证券法》，制定本办法。 第二条本办法所称的证券交易所是指经国务院决定设立的证券交易所。 第三条证券交易所根据《中国共产党章程》设立党委，发挥领导作用，把方向、管大局、保落实，依照规定讨论和决定交易所重大事项，保证监督党和国家的方针、政策在交易所得到全面贯彻落实。 第四条证券交易所由中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）监督管理。 第五条证券交易所的名称，应当标明证券交易所字样。其他任何单位和个人不得使用证券交易所或者近似名称。 第二章证券交易所的职能 第六条证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先原则，维护市场的公平、有序、透明。 第七条证券交易所的职能包括： （一）提供证券交易的场所、设施和服务； （二）制定和修改证券交易所的业务规则； （三）审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市； （四）提供非公开发行证券转让服务； （五）组织和监督证券交易； （六）对会员进行监管； （七）对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管； （八）对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管； （九）管理和公布市场信息； （十）开展投资者教育和保护； （十一）法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授权或者委托的其他职能。 第八条证券交易所不得直接或者间接从事： （一）新闻出版业； （二）发布对证券价格进行预测的文字和资料； （三）为他人提供担保； （四）未经中国证监会批准的其他业务。
期货交易所管理办法 第一章总则 第一条 为了加强对期货交易所的监督管理，明确期货交易所职责，维护期货市场秩序，促进期货市场积极稳妥发展，根据《期货交易管理条例》，制定本办法。 第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内设立的期货交易所。 第三条 本办法所称期货交易所是指依照《期货交易管理条例》和本办法规定设立，不以营利为目的，履行《期货交易管理条例》和本办法规定的职责，按照章程和交易规则实行自律管理的法人。 第四条 经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）批准，期货交易所可以采取会员制或者公司制的组织形式。 会员制期货交易所的注册资本划分为均等份额，由会员出资认缴。 公司制期货交易所采用股份有限公司的组织形式。 第五条 中国证监会依法对期货交易所实行集中统一的监督管理。 第二章设立、变更与终止 第六条 设立期货交易所，由中国证监会审批。未经国务院或者中国证监会批准，任何单位
或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。 第七条 经中国证监会批准设立的期货交易所，应当标明“商品交易所”或者“期货交易所”字样。其他任何单位或者个人不得使用期货交易所或者近似的名称。 第八条 期货交易所除履行《期货交易管理条例》规定的职责外，还应当履行下列职责： （一）制定并实施期货交易所的交易规则及其实施细则； （二）发布市场信息； （三）监管会员及其客户、指定交割仓库、期货保证金存管银行及期货市场其他参与者的期货业务； （四）查处违规行为。 第九条 申请设立期货交易所，应当向中国证监会提交下列文件和材料： （一）申请书； （二）章程和交易规则草案； （三）期货交易所的经营计划； （四）拟加入会员或者股东名单； （五）理事会成员候选人或者董事会和监事会成员名单及简历； （六）拟任用高级管理人员的名单及简历； （七）场地、设备、资金证明文件及情况说明；
劳务费结算支付制度 （一）适用范围 公司承接的所有项目进行工程专业或劳务分包，成建制使用农民工的单位，均使用本办法。 （二）制定目的 为贯彻国务院“建立农民工工资支付保障制度，确保农民工按时足额发放给本人，建立工资支付监控制度和工资保证金制度，从根本上解决拖欠农民工工资问题”的政策要求，建立农民工工资支付长效机制，维护农民工的合法权益，促进社会稳定，结合公司实际情况，特制定本暂行办法。 一、劳务费结算支付要求 （一）按国务院政策要求，应当做到劳务费月清月结或按分包合同约定执行：同事应监督劳务分包队对农民工工资月清月结或按劳动合同约定执行，确保农民工工资按时足额发放给本人。 （二）除合同另有约定，支付劳务费应当保障劳务分包队伍每月支付农民工基本工资人均不低于北京市最低工资标准，每年年底前做到100%支付。 二、开立劳务费支付预留账户 （一）开立劳务费支付预留账户，归企业所有，按规定使用和分配，专款专用，不得挪用。 （二）公司人事部负责监督和考核企业个项目部劳务费和农民工工资支付工作。“支付预留账户”设在企业财务部。财务部要保障资金安全，根据用工企业结算凭证，按规定程序及时支付。 三、劳务费预留标准 （一）公司按产值的12%预留
（二）凡工程款回收后，公司财务部门应按规定比例提取（并附包工队支付明细凭证）并在预留户中存放劳务费，同时及时完成劳务分包队伍的劳务费结算和支付工作。 四、劳务费结算和支付工作程序 （一）做好合同管理和结算的基础工作 1、合同是规定总分包双方责、权、利的法律文件，也是劳务费支付的依据。个项目部要及时签订劳务和专业分包合同，杜绝不签订分包合同就允许分包企业进场施工现象。 2、签订分包合同要执行“工料分开”原则，主材采购。大型租赁。大型机械不得在劳务分包合同中约定：同时要严格区分、界定劳务费与人工工资范围，并在合同中注明。 3、劳务费是农民工工资支付的来源。各单位要按月结算劳务费，当月完成的工作量，应在次月15个工作日内完成结算；合同执行结束后，应在56天内完成全部结算手续。施工总承包企业要加强劳务费结算管理工资，做到总分包双方底数清晰，避免出现饮酒拖不结发生争议和因此引发的恶意讨要。请款填报《公司劳务费支付单》，附劳务分包企业农民工工资发放表报公司审核。 2、总师办负责审核各项目部劳务分包合同的签订、备案情况，审核劳务费结算情况；根据预留资金情况制定支付方案，决定支付额度，在《公司劳务费支付单》签署意见后报人事部。 3、人事部负责审核《公司劳务费支付单》以及分包企业工资发放表，确定无误并签认后，从劳务费预留户中按规定向分包企业支付劳务费。 4、当劳务费支付到劳务分包企业后，各单位项目部要监督分包企业将工资发放到农民工工人手中，限期收回农民工本人签字的工资发放表一份，报公司存档查看。 5、人事部对各项目部劳务费发放过程进行监督检查，及时纠正和处理劳务费发放中违规问题，保证农民工工资支付到位。
言简意赅，远见卓识，望君采纳，谢谢！删除水印可，编辑页眉，选中水印，点击删除。 退换货管理制度 一、总则 第一条为了加强已销产品的退货管理，明确责任，确保产品退货管理规范化，并做到有章可循，特制定本规定。 二、适用范围 第二条消费者使用我公司产品发生质量问题。 第三条由于运输造成包装破损严重，无法继续销售的产品。 第四条由于工作失误造成发错货或送错货，但未超过退换期的产品。 第五条因双方终止合作。 三、职责 第七条销售部负责提出退货申请并实施，财务部负责退货产品帐物相符情况的控制和检查，仓储部门负责退货产品的管理，行政部负责对退货产品的监督检查和对本制度有效执行的监督与考核。 四、退货操作流程 第八条因产品质量原因造成的退货，由销售部授权人填写《产品退货申请表》，在此表中表明退货单位、产品名称、规格型号、数量、退货原因后，报公司行政部审核，并根据具体情况出具处理意见，报总经理批准，销售部根据批准意见办理。 第九条因双方终止合作等原因造成的退货，由销售部授权人填写《产品退货申请表》，在此表中表明退货单位、产品名称、规格型号、数量、退货原因后，报公司行政部审核，并根据具体情况出具处理意见，报总经理批准，销售部根据批准意见办理。 第十条由于运输造成包装破损严重，无法继续销售的产品，客户应在收到货后3个工作日内，进行拍照并将信息反馈到所负责区域的销售员，逾期不予受理。 第十一条在未接到公司领导批准的处理意见前，应禁止办理退货，仓库保管员也应拒绝收货入库，否则视情节情况，对责任部门和责任人员进行严厉处罚。 第十二条依照公司领导的处理意见，对允许退回的产品，待产品到达仓库后，由销售部、行政部、财务部及仓库保管员共同进行清点，销售部应根据清点情况认真填写《产品退货清点表》，并建立产品退货台账备查。 第十三条销售部应对退货单位的准确性及返回原因负责，仓库保管员应对退回产品名称、规格型号、数量负责，行政部对所接受产品的外观质量状况负责。财务部负责核对退货产品与《产品退货申请表》所列与退货产品是否一致，准确无误后，准许放置退货
交易所现货交易资金清算实施细则范文 交易所现货交易资金清算实施 第一条为细化XX交易所(以下简称交易所)资金清算管理工作，维护清算各方合法权益，确保清算工作准确、安全、高效的运行，现根据《XX交易所现货交易资金清算管理》制定本细则。 第二条本细则的条款适用于交易所、会员、清算银行有关黄金交易的一切资金清算活动。 第三条交易所实行"集中、净额、直接"的`资金清算原则。 "集中"是指交易所与会员在清算日统一通过清算银行办理资金划付; "净额"是指会员就其在交易所买卖的成交净额与交易所进行清算; "直接"是指交易所直接和会员实行净额清算。 第四条会员自营和代理交易分别清算。 第五条会员须在交易所指定的清算银行分别开立自营和代理专用账户。 第六条交易所对现货交易实行T+0的清算速度办理资金清算，即在交易日将资金从买方会员(自营或代理)保证金账户上扣除，将资金划入卖方会员(自营或代理)的保证金账户,下一个营业日,再划入卖方会员(自营或代理)在清算行开立的专用账户。 第七条会员自营保证金账户每日余额不低于一万元人民币;代理客户保证金账户按每一客户存入一万元保证金;保证金用于支付手续费、仓储费、运保费等费用。 第八条会员净卖出黄金,应收资金为交易款扣除交易手续费和有关费用的差额数;会员净买入黄金,应付资金为交易款加交易费用。 第九条会员在清算银行开立的自营和代理专用账户只能用于黄金交易及与其相关的事物。 第十条交易所对会员分别开立的自营保证金账户和代理客户保证金账户按日、序时进行记录。 第十一条交易所按中国人民银行公布的同期活期利率，为会员和代理客户的保证金计算利息。 第十二条会员开立专用账户(自营或代理)时，按规定提交交易所认为必须提供的其他资料。
商品退换货保障/售后服务 1.符合以下条件，可以要求退换货 （1）客户在收到货物时当面在送货员面前拆包检查，发现货物有质量问题的； （2）实际收到货物与网站上描述的有很大的出入的； （3）收到货7天内对货物不满意或不喜欢的(在保证没使用及包装配件全的情况下)。 2.以下情况，拒绝退换货 （1）超出7天或者已经使用的商品将不在退货范围，对于已经使用的商品，不予以退换货；（2）退换货物不全或者外观受损； （3）产品并非我们提供； （4）纸袋、包装盒有瑕疵，以质量问题退货的； （4）货物本身不存在质量问题的，又以质量理由退货的。 3.退换货流程说明 （1）及时与我们客服人员联系，说明退货理由并填交申请表提交给客服人员确认退货；（2）将货物按客服人员提供的地址寄回 （3）公司收到货，确认货物后，如果是换货我们将重新安排发货，如是退货我们将退款至你的预存款 4.退换货邮费说明 （1）无质量问题退换货的，由顾客承担来回运费； （2）质量问题退货的，由我公司承担订购及退回运费。 5.退货注意事项 （1）退货时要把所有有关包包的附件（吊牌、防尘袋、包装塑料纸等等）都寄回。缺少附件或损坏原包装将不给予退货。如果有质量问题的包，请连同原快递包装袋一起寄回；（2）我公司发货采用三级监督制度，确保商品不会被漏发、少发，对于报告少发商品的情况，需要有认可的第三方的证明才可以补发或者退还货款。我公司不接受客户单方面的因为少货，要求退还货款、补发的申请 （第三方证明方法：1、公证处证明2、在接货的时与货运公司人员清点商品，如发生少货情况，请货运公司开出证明） （3）退换货一律使用快递预付件（客人先支付运费）；对采用到付的快递件我们一率拒收并直接退回给消费者；所产生的相关用由消费者自己承担 （4）如有赠品等,请一并退回
xxxx基本建设项目资金支付管理办法 第一章总则 第一条为确保xxxx基本建设工作的顺利进行，严格工程款（进度款、结算款、质量保证金）支付申报、审核、审批和支付程序，明确相关职能部门权限，提高工作效率，确保建设资金及时拨付到位和建设资金安全合理使用，根据相关法律法规的规定，结合xxxx基本建设管理工作实际，制定本办法。 第二章审批支付比例 第二条严格基建工程项目的付款及审批制度，基建工程的进度款和结算款严格按照合同约定的条款办理支付。 第三条因特殊情况，未到支付节点需要提前支付的，必须报分管基建工作管理领导审批。 第三章工程进度款申报审批支付程序 第四条申报审批程序 （一）施工单位申报 施工单位按照施工合同约定的时间节点，对已完成且合格工程量的，填报《工程款支付申报表》（项目经理签字、加盖公章），连同相关材料（原件）报送工程监理单位审核。
（二）监理单位审核 监理单位对施工单位报送的申报材料及本期工程进度、工程质量进行全面审查核算，填写审核意见和核算结果（总监理工程师签名、加盖公章），报送基建办项目组审批。 （三）建设单位审核 审核原则：以施工合同为主要依据，以实际完成工程量及工程价款为主要审核内容，严格控制拨付工程进度款累计总额。 1、项目组审核 项目组复核监理单位审核手续，并审查施工单位报送的工程量与形象进度，建设单位甲方代表和项目组长签署审核意见后报分管工程部领导审签，加盖印章。 2、全过程审计单位审核 全过程审计单位对施工单位所报工程进度的实物工程量、计量计价方式及支付办法、甲供材料及设备的计量情况、工程预付款的抵扣等情况进行审核，并签署意见。 3、基建办负责人审签 施工单位将签章齐全的本期价款结算单提交项目管理组，项目组提交基建办部门负责人审签。 4、财务管理部门支付