. 批发零售业调查报告模版
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_______调查报告
调查人员：A角：_______ 联系电话:_________ B角：_______ 联系电话:_________ 合作历史：
放款日期到期日期授信金额
（万元）
余额
（万元）
业务品种反担保措施履约
评价
合计——————
第一部分经营者及企业基本信息
1、业务简介和委托人基本信息
委托人全称
业务来源□主动营销□____银行________分/支□其它__________
申请额度____万元期限____天
业务品种□融资担保□银承担保□委托贷款□小快钱□快乐贷□其他________ 主营业务
成立时间______年____月注册资本________万元
土地面积________亩经营面积________㎡权属□自有□租赁□租赁自建□其他______ 员工人数____人
员工工资水平□高□中□低社保福利□完善□合格□差经营地址
文字描述（历史沿革、经营业绩等，限100字以内）：
2. 委托人股权结构和变更情况
出资人出资形式出资额比例% 变更情况说明
合计
3.实际经营者/法定代表人信息
■实际经营者□法定代表人□股东
姓名年龄性别□男□女身份证号联系电话
家庭住址
婚姻状况□未婚□已婚□再婚□分居□离异□丧偶
家庭情况：姓名年龄参与经营职务/工作/所在地提供担保*配偶□是□否□是□否*子女□是□否□是□否其他成员□是□否□是□否学历认证□本科以上□大学本科□本科以下□职称______________
工作经历
起止时间企业名称职务
社会地位□人大代表□政协委员□工商联委员□行业代表职务
征信情况□已查询无不良记录□无法查询
□已查询有不良记录，违约次数____最高期数____金额________，原因:
司法查询□已查询无诉讼记录□无法查询□已查询有诉讼记录，详情：
不良信息查询□无□拖欠工资□产品安全□事故安全□其他___________
4、核心团队成员信息
职务司龄是否担保□是□否姓名年龄性别□男□女身份证号联系电话
主要工作简历：
职务司龄是否担保□是□否姓名年龄性别□男□女身份证号联系电话
主要工作简历：
职务司龄是否担保□是□否姓名年龄性别□男□女身份证号联系电话
主要工作简历：
5. 关联公司情况
关联性质□同一行业□多元化□其他_____________
公司名称成立时间存续
状态
注册资本、
股权结构
主营业务
收入规模
（万元）
实际经营者
合计——
关联交易描述（交易方式、抵消金额等，限200字以内）：
第二部分经营情况
1、经营方式
经营产品经营方式□批发□零售□批发+零售
经营资质□无□有,____________________________________
代理权限 □代理__________ □经销商___________ □其他__________ 仓储
□无 □有，面积___________，租赁期限____年，年租金_________
2.其他需描述的情况：（盈利模式、竞争优势、返点情况等，限200字以内）
3、经营业绩
(单位：万元) ____年
____年
____年__月
核实凭据 核实收入
□银行流水
□纳税报表 □合同抽查 □出入库抽查 纳税收入
报表收入
报表利润
纳税额
注：收入核实的具体工作参见附件：收入核实底稿。
第三部分 财务状况
1.财务数据报表（单位：万元）
科目/年份 ____年 ____年 __年_月 科目/年份
____年
____年
__年_月
货币资金 银行借款 应收帐款 应付票据 其他应收款 应付帐款 预付账款 预收帐款 存货 其他应付款 流动资产 负债总额 固定资产 实收资本 在建工程 资本公积 无形资产 未分配利润 资产总额
所有者权益
2. 主要科目明细及说明： 1）应收账款
客户名称
销售产品 结算方式、帐期 合作年限 发生额 应收余额 联系方式
合计
——
——
——
—— 2）应付账款
客户名称
采购
结算方式、帐期 合作
发生额
应付余额
联系方式
产品年限
合计————————3）刚性负债和或有负债（包括委托人及实际经营者个人）
①刚性负债（银行借款和银承票据情况）
融资主体融资银行金额保证金品种起止期限担保人/抵押物及价值/其他
反担保措施
合计————————
②或有负债（对外担保情况）
被担保主体起止期限金额与委托人/实际经营者关系
□银行主导□同业□朋友
□银行主导□同业□朋友合计————
贷款卡查询记录□已查询无不良记录□已查询有不良记录；原因是：□无法查询
总结：委托人及其关联企业的银行负债规模_______万元，其中抵押类贷款_______万元，保证担保类贷款_________万元，对外担保___________万元。
4）其他应付款
单位名称余额备注
合计
5）其他应收款
单位名称余额备注
合计
6）存货
明细分类余额备注
合计
第四部分实际经营者家底
（含配偶、子女、父母等直系亲属）
1、不动产类（房产、土地）
权利人财产
类别
权证号
地理位置、
楼盘名称
土地
性质
面积
㎡
购置
日期
购置
价
按揭/抵
押余额
净现值
合计——————————
权属证明资料或购置合同原件□已核实□未核实
2、动产类（车辆）
权利人品牌型号车牌号购置日期购置价按揭/抵押余额净现值
合计————
权属证明资料或购置合同原件□已核实□未核实
3、有形资产汇总（包括企业和实际经营者）
类别数量购置价净现值
土地
厂房
设备
车辆
商品房
合计
第五部分资金需求和还款来源
资金需求（限定100字以内）：
还款来源及计划（限定200字以内）:
第一还款来源：
第二还款来源：
第六部分操作方案
上报额度______万元期限____天
融资品种□融资担保□银承担保□委托贷款□小快钱□快乐贷□其他________ 履约保证金__% 抵押物估值______万元
收费标准%/ 还款方式□一次性□分期还款
分期还款方式
控制措施：
第七部分综合性结论
阐述叙做理由:
本人承诺对以上所陈述的真实性负责，并与委托人无任何血缘及利益关系！
签字：A角：年月日
本人承诺对以上所陈述的真实性负责，并与委托人无任何血缘及利益关系！
签字：B角：年月日部门负责人意见：
签字：年月日
附件：照片（所拍摄照片放在对应空格中）
实际经营者：独立办公室：
员工办公室：产品照片：
仓库外部：仓库内部：
自营店照片1（如有）：自营店照片（如有）2：
物流车辆照片（如有）: