设立典当有限责任公司章程可行性研究报告及
内部管理制度材料范本
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设立典当有限责任公司章程可行性研究报告及内部管理制度材料范本
目录
1、典当有限责任公司章程……………………………….( 2)
2、典当有限责任公司可行性研究报告 (10)
3、典当有限责任公司业务规则 (14)
4、典当有限责任公司财务会计制度 (18)
5、典当有限责任公司内部审计制度 (25)
6、典当有限责任公司安全制度及安全防范措施 (27)
典当有限责任公司
章程
第一章总则
第一条为了规范公司的行为，保障股东合法权益，适应社会主义市场经济发展的需要，根据《中华人民共和国公司法》和商务部《典当管理办法》，制定本章程。
第二条公司是独立核算、自主经营、自负盈亏、依法纳税的典当企业法人。股东以出资为限对公司承担有限责，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。
第三条公司的经营宗旨是遵守国家法律、法规，充分利用自身的经营特色，为中小企业、个体工商业户和自然人提供融资服务，为国家增加收入，为自我发展积累资金，维护全体股东的合法权益。
第四条公司业务上受中华人民共和国商务部与各级商务部门的监督、管理、检查和稽核。
第五条公司名称：****
经营住所：****
第二章公司经营范围、注册资本、
第六条公司经营以下业务：
(一)动产质押典当业务；
(二)财产权利质押典当业务；
(三) 房地产(外省、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外)抵押典当业务；
(四)限额内绝当物品的变卖；
(五)鉴定评估及咨询服务；
(六)商务部依法批准的其他典当业务。
第七条本行注册资本为****万元人民币。
公司增加或减少注册资本，必须召开股东大会并由代表2/3以上表决权的股东通过并作出决议。公司减少注册资本，还应当自作出决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上至少公告3次。公司变更注册资本应经省级商务部门批准后，到登记机关办理变更登记手续。
第三章股东名称或者姓名与出资额及出资比例
第八条各股东以货币资金的方式出资，经过法定验资机构验资后，向股东签发出资证明书。本行股东姓名、出资及股权比例如下：
股东名称出资额（万元）出资比例
**** **** **%
**** **** **%
第九条依法出资认购公司股份者为公司股东，股东享有以下权利：
第四章股东权利和义务
（一）参加或推选代表参加股东大会并根据其出资份额享有表决权；
（二）了解公司的经营状况和财务状况；
（三）选举和被选举为董事会或监事会成员；
（四）依照出资比例获取股利并转让；
（五）优先购买公司新增股本和其他股东转让的股份；
（六）公司终止后，依法分得公司的剩余财产；
（七）其他合法权利。
第十条股东承担下列义务：
（一）如期缴纳所认缴的股本金；
（二）依其所认缴的出资额对公司承担责任；
（三）在公司办理登记注册手续后，股东不得抽回投资；
（四）遵守本章程，保守公司秘密；
（五）其他义务。
第十一条公司或他人侵犯股东权利，股东可通过董事会书面请求限期停止侵权活动，并补偿由被侵权所导致的经济损失。如经法院或公司登记机关证实公司未在所要求的期限内终止侵权活动，被侵权的股东可根据自己的意愿退股，其所拥有的股份由其它股东协议摊派或按持股比例由其他股东认购。
第十二条股东之间可以相互转让其全部或者部分出资。
第十三条股东转让出资由股东会讨论通过。股东向股东以外的人转让其出资时，必须获得2/3以上股东表决同意；不同意转让的股东应当购买该转让出资。如果不购买该转让的出资，视为同意转让。
第十四条股东依法转让出资后，由公司将受让人的姓名或者名称、住所以及受让出资额记载于股东名册。股份变更和转让应经省级商务部门批准后，到登记机关办理变更登记手续。
第五章公司的机构及其产生办法、职权、议事规则
第十五条公司股东会由全体股东组成，股东会是公司的权力机构，行使下列职权：
（一）决定公司的经营方针和投资计划；
（二）选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；
（三）选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项；
（四）审议批准董事会（或执行董事）的报告；
（五）审议批准监事会或者董事的报告；
（六）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；
（七）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；
（八）对公司增加或减少注册资本做出决议；
（九）对股东向股东以外的人转让出资做出决议；
（十）对公司合并、分立、变更公司组织形式，解散和清算等事项做出决议；
（十一）修改本章程
第十六条股东会的首次会议由出资最多的股东召集和主持。
第十七条股东会分为定期会议和临时会议，并应当于召开15日以前通知全体股东。定期会议应每年召开一次，临时会议由代表1/4以上表决权的股东，1/3的董事，或者监事提议方可召开。股东出席会议也可书面委托他人参加股东会议，行使委托书中载明的权力。
第十八条股东会会议由董事会召集，董事长主持。董事长因特殊原因不能履行职务，由董事长指定的副董事长或其他董事主持。
第十九条股东会会议应对所议事项作出决议，决议应由代表1/2以上表决权的股东表决通过，但股东会对本行增加或者减少注册资本、分立、合并、解散或者变更本行形式、修改本行章程所作出的决定.
第六章公司的法人代表
第二十条公司设董事会。董事会由三人组成，由股东会选举产生董事会，设董事长一名，由董事会选举产生。
董事长为公司的法定代表人。
第二十一条董事每届任期三年，任期满后，可以连选连任。
董事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。
第二十二条董事会对股东会负责，行使下列职权：
(一)负责召集股东会，并向股东会报告工作；
(二)执行股东会的决议；
(三)决定公司的经营计划和投资方案；
(四)制订公司的年度财务预算方案和决算方案；
(五)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；
(六)制订公司增加或者减少注册资本的方案；
(七)拟订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案；
(八)决定公司内部管理机构的设臵；
(九)聘任或者解聘公司、经理，根据经理的提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项；
(十)制定公司的基本管理制度。
第二十三条董事会每半年召开一次，由董事长召集主持。董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定的其他董事召集、主持。
第二十四条公司遇到下列情况时，经三分之一以上董事提议，可以召开临时董事会会议：
(一)公司出现严重亏损；
(二)董事有严重违法行为；
(三)发现公司经营决策有重大失误，会给公司造成重大失误时。
第二十五条经三分之一以上董事提议的临时董事会议，应及时召开。
第二十六条董事会会议对下列事项进行表决时，须经三分之二以上董事同意，并以书面形式表决通过：
(一)重大人事任免；
(二)重大经营计划和投资方案。
第二十七条召集董事会会议，应当于会期十天前通知全体董事。
第二十八条董事会要对所议事项的决定作会议记录，出席会议的董事应在会议记录上签名。
第七章公司解散事由与清算
第二十九条公司有下列情况之一时，可以解散：
(一)公司章程规定的营业期限届满；
(二)股东转让出资后，股东人数不足有限责任公司规定的最低限额时；
(三)股东会决议解散；
(四)因公司合并、分立需要解散；
(五)被人民法院宣告破产；、
(六)被工商行政管理机关依法吊销营业执照。
第三十条公司解散，依法成立清算组织，进行清算。依法定顺序清偿后，股东按出资比例分配公司剩余财产。
清偿过程中，发现公司财产不足清偿债务时，立即向人民法院申请宣告破产。
第八章附则
第三十一条本章程对公司股东、董事、监事、经理及全体职工均具有约束力，任何违反章程的行为，给公司造成损害的，, >第七章公司解散事由与清算
第二十九条公司有下列情况之一时，可以解散：
(一)公司章程规定的营业期限届满；
(二)股东转让出资后，股东人数不足有限责任公司规定的最低限额时；
(三)股东会决议解散；
(四)因公司合并、分立需要解散；
(五)被人民法院宣告破产；、
(六)被工商行政管理机关依法吊销营业执照。
第三十条公司解散，依法成立清算组织，进行清算。依法定顺序清偿后，股东按出资比例分配公司剩余财产。
清偿过程中，发现公司财产不足清偿债务时，立即向人民法院申请宣告破产。
第八章附则
第三十一条本章程对公司股东、董事、监事、经理及全体职工均具有约束力，任何违反章程的行为，给公司造成损害的，公司有权予以追究。
第三十二条本章程经全体股东签名、盖章，自工商行政管理机关核准公司设立之日起生效。
第三十三条公司章程由股东会修改。
注：1、公司章程规定的名称、住所、注册资金、股东及出资额、经营范围等内容与申请完全一致。
2、公司章程由股东共同制定，全体股东在公司章程上签名盖章。
典当有限责任公司
可行性研究报告
一、项目概况
近年来，我市(盟)中小企业及个体私营经济的快速发展，有力的促进了我市(盟)经济社会的协调发展。典当业在中小企业及个体私营经济的发展中起到了积极的作用，弥补了国有银行和资金市场的不足，与经济发展的同时典当业也取得了很好的业绩。
我们*家企业和*个自然人，按照《典当管理办法》的要求，共同发起设立****典当有限责任公司，签订了出资协议和出资承诺书。
拟设立****典当有限责任公司注册资金****万元；
其中：法人股***万元，占注册资金**% ；
＂＂
自然人股***万元，占注册资金**% ；
＂＂
公司营业地址设在*******街*****号。
二、市场分析
20**年我市(盟)实现GDP****亿元，人均GDP****元；同比增长**%；20**年我市(盟)商业短期贷款余额*亿元；当年新增中小企业及私营企业***户，累计达到****户；全市(盟)非公有制企业注册资金**亿元，非公有制已经形成一批科技含量高，市场潜力大，在国内外有一定的影响的企业集团。20**年非公有制经济实现增加值**亿元；占全市(盟)生产总值的**%；非公有制经济实现社会消费品零售总额**亿元，占全市(盟)零售总额**%。非公有制经济从业人员达到**万人，占全市(盟)就业人数**%。
非公有制经济的发展充满生机，显现活力，也体现了解决贫穷、落后少数民族地区的致富发展之路。在中小企业和非公有制经济发展中需要解决的仍是融资难的问题。保守测算，按我市(盟)商业短期贷款余额的*%选择典当融资的话，融资额就
达*亿元；我市(盟)现有典当企业**家，20**年典当总额**亿元，仍有很大的市场份额。
三、效益预测
根据上述市场的分析研究，依据《典当管理办法》的有关规定，我们进行了比较客观、全面的典当经济效益测算。****典当有限责任公司注册资金1000万元（按1000万元举例），按新的《典当管理办法》结合利率、规定综合费率以及业务范围估算，全年资金营运按整10个月计算，将利息收入及产生收益估算入内，具体测算如下：
(1)财产权利质押典当的按总营运资金的25％测算，利率按人民银行规定的月4.35‰，月综合费率按24‰计算，营业收入为106.31万元；
(2)动产质押典当的按总营运资金的15％测算，利率按人民银行规定的月4.35‰，月综合费率按42‰计算，营业收入为104.29万元；
(3)房地产抵押典当按总营运资金60％测算，按常规较其他的经营比重要大，利率按人民银行规定的月4.35‰，月综合费率按27‰计算，营业收入为282.15万元。以上各项测算营业收入共计492.75万元；经营税金及附加费28.8万元，管理费用30万元，财务费用52万元，营销费用10万元，利润总额371.95万元；通过测算，典当的经济效益显著，而且在市场经济发展稳步增长的环境下，典当效益也随之平稳增长。
四、风险评价
典当行经营管理的目标，是典当利润最大化，要追求利润最大化，也就意味着典当资金要投放到收益较高的项目上。然而，利润与风险是同向变化的，要获得较高的收益，典当行就
必须承担更大的风险。稳健的办法是要在高收益与高风险之间权衡，力求以较低的风险获得较高的收益，要做到这一点，就必须加强业务风险的定性与定量的分析，加强风险的防范与控制，提高风险管理水平，防止信用风险的同时，还要规范经营防止操作风险、道德风险。从而达到企业的经营目标。按效益测算分析，本典当行有较强的抗风险能力。
五、研究结论
基于以上事实，为实现我市(盟)经济持续发展，为满足中小企业和非公有制经济发展的迫切要求，充分发挥典当行在地区经济发展中的积极补充作用， ****典当有限责任公司将聘请熟悉典当业务并具有良好道德的专业人员从事日常经营管理，组织好员工的职业技能培训，严格按照国家经济、金融政策及“典当管理办法”的要求开展业务，规范运作，自觉接受各级商务部门及公安、工商、税务等部门监督、管理、指导。
综上所述，我们认为筹建我市(盟)****典当有限责任公司基本条件已经具备，项目可行，特请商务厅向商务部申报。
此报告妥否
请审阅
典当有限责任公司
业务规则
为了规范本公司的典当业务行为，促进公司的典当业务健康发展，根据《典当管理办法》结合公司的实际情况，特制定本规则。
第一条典当行不得委托其他单位和个人代办典当业务,不得向其他组织、机构和经营场所派驻业务人员从事典当业务。
第二条办理出当与赎当，当户均应当出具本人的有效身份证件。当户为单位的，经办人员应当出具单位证明和经办人的有效身份证件；委托典当中，被委托人应当出具典当委托书、本人和委托人的有效身份证件。
除前款所列证件外，出当时，当户应当如实向典当行提供当物的来源及相关证明材料。赎当时，当户应当出示当票。
典当行应当查验当户出具的本条第二款所列证明文件。
第三条当物的估价金额及当金数额应当由双方协商确定。
房地产的当金数额经协商不能达成一致的，双方可以委托有资质的房地产价格评估机构进行评估，估价金额可以作为确定当金数额的参考。
典当期限由双方约定，最长不得超过6个月。
第四条典当当金利率，按中国人民银行公布的银行机构6个月期法定贷款利率及典当期限折算后执行。
典当当金利息不得预扣。
第五条典当综合费用包括各种服务及管理费用。
动产质押典当的月综合费率不得超过当金的42‰。
房地产抵押典当的月综合费率不得超过当金的27‰。
财产权利质押典当的月综合费率不得超过当金的24‰。
当期不足5日的，按5日收取有关费用。
第六条典当期内或典当期限届满后5日内，经双方同意可以续当，续当一次的期限最长为6个月。续当期自典当期限或者前一次续当期限届满日起算。续当时，当户应当结清前期利息和当期费用。
第七条典当期限或者续当期限届满后，当户应当在5日内赎当或者续当。逾期不赎当也不续当的，为绝当。
当户于典当期限或者续当期限届满至绝当前赎当的，除须偿还当金本息、综合费用外，还应当根据中国人民银行规定的银行等金融机构逾期贷款罚息水平、典当行制定的费用标准和逾期天数，补交当金利息和有关费用。
第八条典当行在当期内不得出租、质押、抵押和使用当物。
质押当物在典当期内或者续当期内发生遗失或者损毁的，典当行应当按照估价金额进行赔偿。遇有不可抗力导致质押当物损毁的，典当行不承担赔偿责任。
第九条典当行经营房地产抵押典当业务，应当和当户依法到有关部门先行办理抵押登记，再办理抵押典当手续。
典当行经营机动车质押典当业务，应当到车辆管理部门办理质押登记手续。
典当行经营其他典当业务，有关法律、法规要求登记的，应当依法办理登记手续。
第十条典当行应按照下列规定处理绝当物品：
（一）当物估价金额在3万元以上的，可以按照《中华人民共和国担保法》的有关规定处理，也可以双方事先约定绝当后由典当行委托拍卖行公开拍卖。拍卖收入在扣除拍卖费用及当金本息后，剩余部分应当退还当户，不足部分向当户追索。
（二）绝当物估价金额不足3万元的，典当行可以自行变卖或者折价处理，损溢自负。
（三）对国家限制流通的绝当物，应当根据有关法律、法规，报有关管理部门批准后处理或者交售指定单位。
（四）典当行在营业场所以外设立绝当物品销售点应当报省级商务主管部门备案，并自觉接受当地商务主管部门监督检查。
（五）典当行处分绝当物品中的上市公司股份应当取得当户的同意和配合，典当行不得自行变卖、折价处理或者委托拍卖行公开拍卖绝当物品中的上市公司股份。
第十一条典当行的资产应当按照下列比例进行管理：