山西省农村信用社案防知识竞赛试题（必答题部分）
一、单项选择，每题0.5分，共30分
1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（ C ）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。
A、发展
B、稳定
C、案防
D、合规
2、2012年省联社确立了（ B ）案防工作思路。
A、强服务、促转型、谋跨越
B、大案防、大联动
C、稳中求进、巩固提升
D、从严治社，从远治社
3、银行案件风险属于（ C ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A、市场风险
B、流动性风险
C、操作风险
D、信用风险
4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（D ）日内，请求人民法院撤销。
A、10
B、15
C、30
D、60
5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（A ）配备。
A、1%
B、2%
C、3%
D、5%
6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A）。
A、监督评价与纠正
B、风险识别与评估
C、内部控制措施
D、内部控制环境
7、违规积分达到（B ）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，年度考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（ B ）月绩效工资。
A、8分，一个
B、12分，两个月
C、16分，三个月
D、24分，三个月
8、年度管理责任积分达到（ C ）的，积终身积分1分。
A、3分
B、4分
C、5分
D、8分
9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（B ）。
A、不得超过5000万元
B、不得超过2500万元
C、不得超过1750万元
D、不得超过1000万元
10、按照管理方式不同，利率分为（ A ）。
A、官方利率、市场利率
B、固定利率、浮动利率
C、年利率、月利率、日利率
D、单利、复利
11、借款人受托支付程序为（ B ）。
A、审核交易、签订协议、贷款支付
B、支付申请、支付审核、贷款支付
C、发放贷款、支付审核、支付审批
D、支付申请、审核交易、支付审批
12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（A ），一般不具备其他还款来源。
A、销售收入、补贴收入或其他收入
B、销售利润、投资收入或项目拨款
C、税后利润、财政补贴或投资收入
D、融资收入、销售收入或投资收入
13、委托贷款业务属于信用社的（ D ）业务。
A、存款
B、贷款
C、投资
D、中间
14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（ B ）。
A、10%
B、15%
C、20%
D、30%
15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为（ D ）。
A、7.4%
B、10.37%
C、3.7%
D、6.6%
16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（B ）。
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( C )个月。
A、5个月
B、10 个月
C、6个月
D、24个月
18、质权自(C )时设立。
A、出质人交付质押财产
B、签订合同
C、依法登记
D、公证
19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ D ）%。
A、75
B、30
C、15
D、10
20、下列权利中，不属于物权的是（A ）
A、抵押权
B、所有权
C、地役权
D、商标权
21、以下哪些单位和个人具备担保资格（D ）
A、国家机关---政府部门、行政执法部门
B、公益性单位---医院、学校、养老院等
C、法人分支机构，有授权的除外
D、担保公司
22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（C）
A、2007年
B、2008年
C、2009年
D、2010年
23、当事人对保证方式没有约定时，（ B ）承担保证责任。
A、按照一般保证
B、按照连带责任保证
C、不必
D、由保证人决定的方式
24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（C ）责任。
A、侵权责任
B、赔偿责任
C、违约责任
D、行政责任
25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B ）。
A、报相关主管领导指示
B、登记留存记录
C、不予办理
D、高于一般贷款办理标准办理
26、抵押和质押的一个显著区别是（B ）。
A、财产是动产还是不动产
B、是否转移财产的占有
C、根据债务额大小而定
D、以上都不对
27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（B ）。
A、柜员现金箱个数
B、柜员箱内实物
C、锁具的完好性
D、交接手续
28、金库钥匙密码必须分开保管、( B )，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
A、换人交接
B、平行交接
C、交错交接
D、不用交接
29、以下关于柜员管理错误的说法是（A ）。
A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务
B、柜员不可以代理客户办理业务
C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁
30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（ A ）。
A、中国居民临时身份证
B、中国人民解放军军人身份证
C、外国公民护照
D、港、澳、台居民身份证
31、现金调剂需（ A ）授权。
A、三级柜员
B、四级柜员
C、第三柜员
D、无需授权
32、加盖“假币”印章应使用（ C ）油墨。
A、红色
B、黑色
C、蓝色
D、朱红色
33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（D）。
A、30天
B、60天
C、3个月
D、半年
34、账户在什么状态下不能办理存款业务（ B ）。
A、只收不付
B、不收不付
C、部分冻结
D、挂失状态
35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（ D ）。
A、业务办讫章
B、业务受理章
C、业务专用章
D、受理凭证章
36、新开立的账户（3 ）日后方可购买支票，原则上一次（ 1 ）本。
A、3 1
B、1 3
C、3 3
D、1 1
37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（ B ）。
A、单位定期存款开户证实书
B、单位通知存款开户证实书
C、个人通知存款定期存单
D、整存整取定期存单
38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（ A ）的，取款人需提前一天电话预约。
A、5万元或5万元以上
B、10万元或10万元以上
C、20万元或20万元以上
D、50万元或50万元以上
39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（C ）。
A、主管领导
B、保卫部门
C、公安部门
D、稽核部门
40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（C ）。
A、1万元
B、2万元
C、5万元
D、10万元
41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（ C ）。
A、纳税退还
B、证券交易结算资金
C、收入汇缴资金
D、继承、赠与款项
42、山西省农村信用社表内科目核算以（ A ）为基础。
A、权责发生制原则
B、明晰性原则
C、及时性原则
D、可比性原则
43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（ B ）。
A、注册验资账户在验资期间只收不付
B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户
C、验资款的划回只能采用转账方式
D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致
44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（D ）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。
A、按对角线选取折角
B、按对称线选取折角
C、选取中央位置对折
D、多方位选取折角
45、下列可导致票据无效的签章是（C ）。
A、出票人的签章
B、背书人的签章
C、保证人的签章
D、承兑人的签章
46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（C ）。
A、10天、20天、20天
B、10天、10天、20天
C、10天、10天、一个月
D、10天、20天、一个月
47、下列业务不支持抹账的是（ C ）。
A、现金调剂
B、储蓄存款现金存入
C、股金分红
D、贷款收息
48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（D ）。
A、5％
B、8％
C、15％
D、20％
49、（ B ）业务可在其他应付款科目进行核算。
A、未开户单位的代收费业务
B、职工未按期领取的工资
C、长期不动户、久悬户账面剩余资金
D、已计提社员未领取的股金分红
50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（A ）。
A、非保本浮动收益理财计划
B、保本浮动收益理财计划
C、最低收益理财计划
D、固定收益理财计划
51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（C ）张。
A、1
B、2、
C、3
D、5
52、各县级联社应（D ）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。
A、定时
B、不定时
C、定期
D、不定期
53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（A ）内给予查复。
A、7日
B、10日
C、30日
D、两个月
54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（ A ）。
A、5天
B、10天
C、30天
D、6个月
55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（ B ）业务。
A、银行汇票
B、银行承兑汇票
C、通存通兑
D、电子汇兑
56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（A ）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。
A、原受理机构
B、联社（总行）U-KEY管理部门
C、任何营业网点
D、以上都不对
57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（A ）天。
A、30
B、60
C、90
D、120
58、以下说法不正确的是（C ）
A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字；
B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；
C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；
D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。
59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（A ）。
A、一律不准外借
B、有权机关出具借条，经批准可以外借
C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借
D、会计档案保管部门的上级行可以外借
60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（C ）原则？
A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则
B、应遵循诚实守信，认真负责的原则
C、应遵循城实守信，如实告知的原则
D、应遵循客户自愿，如实告知的原则
二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）
61、案件查处工作分为（ABCDE ）阶段。
A、案件报告
B、案件核查
C、案件处置
D、结案
E、后续处理
62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（ABCDE ）
A、一把手牵好头
B、一心思抓案防
C、一竿子插到底
D、一股气扫净土
E、一盘棋抓共管
63、案件处置三项制度是指（ABC ）
A、《银行业金融机构案件处置工作规程》
B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
D、《银行业金融机构信访举报制度》
64、银行业安全保卫案件主要有（ABCD ）。
A、盗窃案
B、抢劫案
C、诈骗案
D、挪用案
E、绑架案
65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（ABC ）
A、案件性质明确
B、涉案金额确定
C、初步判定风险
D、具体风险确定
66、“双线”问责是指在对（A ）问责的同时，还要
对（C ）问责。
A、经营管理条线
B、业务经营条线
C、稽核监督条线
D、合规管理条线
67、中小金融机构案件责任追究必须坚持( D )的原则。
A、事实清楚、证据确凿
B、责任明确、处理适当
C、手续完备、程序合法
D、权责对等、逐级追究
68、内部审计人员应当具备（ABD ）专业从业资格。
A、专业水平
B、从业经验
C、专业技能
D、道德准则
69、信贷管理基本要求实行（ABCDE ）
A、信贷业务权限管理制度
B、审贷分离制度
C、信贷业务报备、咨询制度
D、业务责任人制度
E、信贷信息披露制度
70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（ACD ）。
A、出质人主体资格
B、出质人意愿
C、质押物合法性
D、质押物价值
71、贷后管理的主要风险点包括以下（ABC ）
A、资金流向
B、支付方式
C、风险预警
D、档案管理
72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有（AC B ）。
A、市级人民政府
B、法人公司的财务部门
C、公益性医院
D、法人公司授权的分支机构
73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定( AB CD ) 。
A、不得以贷转存、不得存贷挂钩
B、不得以贷收费、不得浮利分费
C、不得一浮到顶、不得转嫁成本
D、不得借贷搭售
E、不得调整利率
74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（ABCD ）。
A、商业银行的董事
B、商业银行的监事
C、商业银行的管理人员
D、商业银行信贷业务人员及其近亲属
75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ABCD ）
A、真实性
B、规范性
C、完整性
D、有效性
76、办理抵押登记主要的风险点有（ABCD ）
A、抵押登记办理
B、抵押登记信息
C、抵押登记期限
D、抵押率
77、冒名贷款的具体表现形式有（ABCD ）。
A、个人贷款企业用
B、假名贷款
C、真证件假档案贷款
D、假证件贷款
78、反映企业盈利能力的指标有（B ）
A、存货周转率
B、销售净利率
C、资产净利率
D、总资产收益率
E、销售毛利率
79、存单质押担保的范围包括（AB ）。
A、贷款本金和利息
B、罚息
C、损害赔偿金
D、违约金
80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（ABCD ）等金融产品
A、强制捆绑
B、搭售理财
C、保险
D、基金
81、在综合业务系统中，复核模式可分为（A BC ）。
A、双敲复核
B、事中复核
C、手工复核
D、双人复核
82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（ABD ）。
A、存款
B、股金
C、银行卡
D、内部帐
83、综合业务网络系统柜员管理遵循（ABCD ）原则。
A、分级管理
B、科学分工
C、内控严密
D、操作规范
84、存款人死亡，合法继承人应提供（ABD ），营业网点凭以办理过户或支付手续。
A、继承权证明书
B、法院判决书、裁定书
C、居民委员会出具的证明
D、法院调解书
85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（ABC ）三者相符。
A、库存实物
B、《重要空白凭证登记簿》
C、电子尾箱内凭证
D、账务
86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（BCD ）
A、储蓄柜员、对公柜员
B、综合柜员、信贷会计
C、自助柜员、库管柜员
D、查询柜员、授权柜员
87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（ABCD ）。
A、票据种类、号码、金额
B、票据丧失的时间、地点、原因
C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法
D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
88、票据权利包括( AC )。
A、支付请求权
B、抗辩权
C、追索权
D、背书权
89、农村合作金融机构的股金业务包括（BCD ）。
A、开立股金分红账号
B、投资股转资格股
C、股金赠与、转让
D、资格股退股
90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD ）的原则。
A、平等
B、自愿
C、公开
D、公平
91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差
错，可以通过（A C E ）交易补救。
A、柜台冲销
B、手工账务撤销
C、柜台补正
D、当日抹账
E、错帐控制申请
92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（BD ）。
A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露
B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款
C、储户挂失存单七日后十五日内来取款
D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类
93、（AB CD ）有权查询单位存款，无权查询个人存款。
A、审计机关
B、监察机关
C、工商行政管理机关
D、证券监管管理机关
94、申请发行贷记卡应当符合的条件（ABCD ）。
A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
D、银监会规定的其他审慎性条件
95、银行卡批量开户风险点包括（A BCD ）。
A、客户虚假申请
B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡
C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不
符
D、无单位提供的工资花名册
96、网上银行主要风险包括（ABCDE ）。
A、法律风险
B、技术风险
C、操作风险
D、声誉风险
E、道德风险
97、以下哪个操作属于网银证书管理操作( ABCD )。
A、申请
B、下载
C、重发两码
D、废止
E、冻结、解冻
98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ABC ）。
A、网络连接异常
B、专线网络中断
C、软硬件设备故障
D、虚拟资源损失
99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（B ）。
A、核心一级资本充足率不得低于5%
B、核心一级资本充足率不得低于4%
C、一级资本充足率不得低于6%
D、一级资本充足率不得低于5%
100、信用社财务报表主要包括（ABCD ）。
A、业务状况表
B、资产负债表
C、现金流量表
D、所有者权益变动表
101、信访案件督办方式分为（ABD ）。
A、电话督办
B、派人督办
C、网络督办
D、发函督办
102、洗钱过程可以分为（AB ）阶段。
A、准备阶段
B、处置阶段
C、离析极端
D、归并阶段
103、可疑交易的报告程序由（）组成。
A、一般可疑交易报告程序
B、重点可疑交易报告程序
C、特殊可疑交易报告程序
D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序
104、国际上金融情报机构的设置一般有（）类型。
A、行政型
B、执法型
C、司法型
D、诉讼型
E、混合型
105、接管式稽核按接管范围分为（AD ）。
A、全面接管稽核
B、部分接管稽核
C、专项接管稽核
D、盯岗式接管稽核
106、接管式稽核应遵循的原则（ABCD ）。
A、保密性原则
B、规范性原则
C、周密性原则
D、慎重性原则
107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（ABCD ）进行移位检查。
A、重点机构
B、重点业务
C、重点岗位
D、重点人员
108、重要岗位人员有下列（ABCD ）情形之一的，应安排强制休假。
A、在同一单位同一岗位上工作满一年的
B、经办的资金、账务、项目等出现异常的
C、行为表现异常的
D、为强化管理、防范风险需要专项安排的
109、柜员管理应遵循以下哪些原则（ACD ）。
A、分级管理
B、科学分工
C、内控严密
D、操作规范
110、以下符合员工担保禁止性规定的有（ABD ）。
A、近亲属间不得相互担保
B、工勤岗员工不得为他人担保
C、当年新入社的员工不得为他人担保
D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制
三、判断题，每题0.5分，共20分
111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（B ）
A、√
B、×
112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（A ）
A、√
B、×
113、银监会对案件处置工作负监管责任。（A ）
A、√
B、×
114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（ A ）
A、√
B、×
115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（ A ）
A、√
B、×
116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。（A ）
A、√
B、×
117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（B ）
A、√
B、×
118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(A )
A、√
B、×
119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（B ）
A、√
B、×
120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（B ）
A、√
B、×
121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（A ）
A、√
B、×
122、单位存款可以办理挂失结清。（A ）
A、√
B、×
123、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（A ）
A、√
B、×
124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经
《反有组织犯罪法》、反保险欺诈、《反恐怖主义法》、案 防知识竞赛试题 一、判断题（共10题） 1教唆、诱骗未成年人实施有组织犯罪，或者实施有组织犯罪侵害未成年人合法权益的，依法从重追究刑事责任。 对 错 2 .因举报、控告和制止有组织犯罪活动，在有组织犯罪案件中作证，本人或者其近亲属的人身安全面临危险的，其人身安全无法得到有效的保护。 对 错 3 .国家工作人员组织、领导、参加有组织犯罪的，可以从轻处罚。 对 错 4 .各保险机构发现保唆欺诈事实涉嫌犯罪需要依法追究刑事责任的，应及时向公安机关报案。 对（正确答案） 错 5 .要将欺诈风险管控覆盖到机构设立、产品开发、承保和核保、理赔管理、资金收付、单证管理、人员管理、中介及第三方外包服务等关键业务单元。 对 错 6 .只有自己实施了恐怖活动，才会被追究刑事责任。
对 错 7 .电信、互联网、金融、住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者,应当对客户身份进行查验。对身份不明或者拒绝身份查验的，不得提供服务。 对（正确答案） 错 8 .国家暂未设立统一领导和指挥全国反恐怖主义工作的反恐怖主义工作领导机构。 对 借 9 .信用卡诈骗罪中所述的“信用卡”只包括贷记卡。 对 错 10 .公民个人信息是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息。 对 错 二、单选题（共5题） 1 .《中华人民共和国反有组织犯罪法》自O起正式施行。 A.2023年5月1日 B.2023年5月1日 C.2023年5月1日1 D.2023年5月1日 2 .《反保险欺诈指引》所称欺诈仅指O诈骗类欺诈行为
注意事项：此参照答案为合规部专业人员依照试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故也许会有某些漏掉，仅作参照。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。 案防新规知识竞赛参照题库 单选题： 1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，依照评估内容和原则打分，合计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上 2．内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。 A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有部门和岗位 D.需要风险控制岗位 3．3月22日引起了《中华人民共和国银监会关于加大防范操作风险告知》，简称操作风险十三条，如下（D）不属于“十三条”： A.高度注重防范操作风险规章制度建设 B.切实加强稽核建设
C.坚持有关行为管理公开制度 D.积极哺育良好合规文化 4．王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是：（B） A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 5．存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期收到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.1 6.银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对帐及内审关于规定工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。 A.高风险帐户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节 7．下列说法对的是：（D）
金融机构风险防范知识竞赛试题 及答案 金融机构风险防范知识竞赛试题及答案 【单选】 a.公安、司法机关立案侦查的 b.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 c.银行业金融机构员工被取保候审 d.银行业金融机构员工被拘留 e.银行业金融机构员工被逮捕 第2题 《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（c）以上.【单选】 a.2级 b.3级 c.4级 d.5级 第3题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a）.【单选】
a.操作风险 b.信用风险 c.市场风险 d.流动性风险 第4题 根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:（d）【单选】 a.在业务流程中,通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 b.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件 c.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 d.监管部门在飞行检查中发现案件线索的 第5题 柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在（a）进行.【单选】 a.监控下 b.双人会同下 c.会计主管视线范围内
d.内库柜员视线范围内 第6题 关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是（c）【单选】 a.王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司. b.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷. c.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户. d.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益. 第7题 王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》的规定,下列说法正确的是:（b）【单选】 a.甲银行不得向乙公司发放贷款 b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 第8题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“（a）”.【单选】 b.一情多报 c.多情一报
吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展” 主题教育活动案防知识竞赛题库 一、必答题（30道，每道20分） 1、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为几类风险，分别是什么？ 答：八类，即：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。 2、银行全面风险管理是贯穿于业务发展每一个环节的全过程管理。主要包括那几部分？ 答：风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。 3、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》，对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求，主要有：答：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保守秘密；公平竞争；抵制违规。 4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应自觉抵制哪些行为？ 答：从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。 5、银行业案件主要集中的六个领域和两个重要环节是指哪些方面？ 答：六个领域是指授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金
库尾箱、查询对账、轮岗休假。两个重要环节是指监控检查和枪支弹药。 6、银行业案件防控“四项”制度的具体内容是什么？ 答：高管交流制度、轮岗轮调制度、强制休假制度、亲属回避制度。 7、《银行业金融机构内部审计指引》所称内部审计指是什么？ 答：内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。 8、什么是案件风险信息？ 答：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。 9、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中所指的“案件责任人”包括哪些人？ 答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。 10、《山西银行业内部结案办法（暂行）》中规定，内部结案应按什么原则进行？ 答：问责任、追资金、查原因、补漏洞。 11、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中规定对案件责任人的追究应建立区别问责机制，按照什么原则，实行鼓励自查，尽职免责政策？ 答：自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚。
注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。 案防新规知识竞赛参考题库 单选题： 1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上 2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。 A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位 3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设 C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化 4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B） A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2
C.4 D.1 6.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 A.高风险帐户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节 7．下列说法正确的是：（D） A.已调离柜员的柜员号可以交接和新进柜员使用 B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。 8．下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩的“三项”措施：（D） A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件 10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A） A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对帐 11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
案防题库 吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展”主题教育活动案防知识竞赛题库 一、必答题（30道，每道20分） 1、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为几类风险，分别是什么？ 答：八类，即：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。 2、银行全面风险管理是贯穿于业务发展每一个环节的全过程管理。主要包括那几部分？ 答：风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。 3、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》，对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求，主要有：答：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保守秘密；公平竞争；抵制违规。 4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应自觉抵制哪些行为？ 答：从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。 5、银行业案件主要集中的六个领域和两个重要环节是指哪些方面？ 答：六个领域是指授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金
库尾箱、查询对账、轮岗休假。两个重要环节是指监控检查和枪支弹药。 6、银行业案件防控“四项”制度的具体内容是什么？ 答：高管交流制度、轮岗轮调制度、强制休假制度、亲属回避制度。 7、《银行业金融机构内部审计指引》所称内部审计指是什么？ 答：内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。8、什么是案件风险信息？ 答：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。 9、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中所指的“案件责任人”包括哪些人？ 答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。 10、《山西银行业内部结案办法（暂行）》中规定，内部结案应按什么原则进行？ 答：问责任、追资金、查原因、补漏洞。 11、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中规定对案件责任人的追究应建立区别问责机制，按照什么原则，实行鼓励自查，尽职免责政策？ 答：自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚。 12、吕梁银行业2022年案防安保工作会议提出了“五个强化”的工作思路，“五个强化”具体是从哪五个方面提出要求？
“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题（含答案） “案防及反洗钱金融知识竞赛”试题 一、判断题 1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对 3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错 4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对 5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。错 6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对 7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对 8.银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。对 9.根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。对 10.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。错 11.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银
行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。对 12.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。错 13.外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。错 14.案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。对 15.全面风险管理是银行业务多元化后，银行自身产生的一种需求，与监管要求无关。错 二、选择题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A ），受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A ）报告 A．中国人民银行当地分支机构B．当地公安机关C．当地检察机关D．当地法院 4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.5 Ｂ.3 Ｃ.1 Ｄ.2 5.我国反洗钱信息中心是（A ） A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局
山西省农村信用社案防知识竞赛试题一答案 第一篇：山西省农村信用社案防知识竞赛试题一答案 山西省农村信用社案防知识竞赛试题（必答题部分） 一、单项选择，每题0.5分，共30分 1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（c）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。 A、发展 B、稳定 C、案防 D、合规 2、2012年省联社确立了（b）案防工作思路。A、强服务、促转型、谋跨越 B、大案防、大联动 C、稳中求进、巩固提升 D、从严治社，从远治社 3、银行案件风险属于（b）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A、市场风险 B、流动性风险 C、操作风险 D、信用风险 4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（c）日内，请求人民法院撤销。 A、10 B、15 C、30 D、60 5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（c）配备。 A、1% B、2% C、3% D、5% 6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（c）。A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、内部控制环境 7、违规积分达到（c）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，年度考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（b）月绩效工资。 A、8分，一个 B、12分，两个月 C、16分，三个月 D、24分，三个月 8、年度管理责任积分达到（）的，积终身积分1分。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分 9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》
银行业员工案防新规知识竞赛 第1题根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（ A ）【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况 C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告 第2题根据监管规定，说法不正确的是:（ c）【单选】 A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任 第3题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（ c）【单选】 A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审
D.银行业金融机构员工被拘留 第4题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下 C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内 第5题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A ）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第6题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 第7题《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化
大学生宿舍防盗知识竞赛试题附答案 无论是身处学校还是步入社会，我们都离不开试题，试题有助于被考核者了解自己的真实水平。你知道什么样的试题才能切实地帮助到我们吗？以下是店铺为大家整理的大学生宿舍防盗知识竞赛试题附答案，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。 防盗选择 1. 宿舍内发生盗窃案后我们首先应该怎么做?( A ) A 保护现场 B 翻看自己的物品 C 自行调查 2. 学生宿舍的防盗工作与防范措施正确的是?( C ) A 随便放在衣柜里 B宿舍内尽量少放现金 C贵重物品放在保险柜内 3. 自己保险柜的钥匙应该怎么放置?( B ) A 放在宿舍 B 随身携带 C 交由别人保管 4.怎样防止信用卡存款被盗?(B ) A 放在包里 B 不与身份证存放在一起 C 随便放置就好不会那么倒霉的 5. 坐公交时怎样防止扒窃?( C ) A 背包放在身后 B 时刻盯着背包看 C 上下车抱在胸前 6.怎样的学生宿舍容易发生被盗?( AC ) A 管理松懈制度不严 B 同学们警惕很高 C 无人值班管理 7.一般什么时间容易发生被盗?( AB ) A 刚入学时 B 假期宿舍走空时 C 宿舍人员都在时 8. 节假日回家的时候，如何存放自己的贵重物品：( C ) A走得匆忙，随手放在桌上或者乱扔 B让同学帮忙看，一点也不担心的就走了 C走之前细心的吧东西放到学校相关存放东西的地方，不怕麻烦D把自己所有的东西都锁在柜子里，不相信任何人 9.预防宿舍窃案的方法有.( ABCD )
A 不留外人住宿 B 宿舍钥匙妥为保管 C 随手锁门，关窗 D 配合学校搞好宿舍的防范工作，贵重物品妥善保管 10. 发生盗窃案件的应对方法：( ABD ) A 一旦发生盗窃案件，同学们一定要冷静应对 B 立即报告学校保卫处部门，同时封锁和保护现场，不准任何人进入 C 翻动现场的物品，立即查看自己的物品是否丢失 D 发现嫌疑人应立即组织同学进行堵截，尽量避开，保证自己的安全 11. 防盗的基本方法：( ABC ) A 人防 B 物防 C 技防 12. 自行车在校内丢失后怎么办?( B ) A 自行查找 B 报告学校保卫处 C 自认倒霉 13. 怎样预防自行车被盗?(A ) A 要安装防盗车锁 B 给自行车做个记号 C 天天看着 14.手机在宿舍内怎样比较容易丢失?( C ) A 放在保险柜里 B 长期随身携带 C睡觉时不关房门 15. 怎样保管好自己的现金及贵重物品等财物?( A ) A 现金存入银行、贵重物品锁起来 B 多拿些现金放在身上 C 交给别人看管 16. 遇到来学生宿舍推销商品的小商贩怎么办?( C ) A 热情招待他们 B 遇见便宜的就买 C 谨慎购买他们的商品 17. 为什么要拒绝到学生宿舍推销商品的小商贩?( ABC ) A 有的商贩借经商为名“顺手牵羊”盗窃作案 B 小商小贩在校园内兜售商品影响学校秩序 C 小商贩兜售的商品往往是低劣、假冒的商品 18. 在教室如何防止物品被盗?( B ) A 把重要物品都放在桌面上 B 书包里不存放重要物品 C 一直抱着
防盗防抢防骗安全知识竞赛试题及答案 推荐文章 银行防盗防抢防骗安全知识热度：防盗防抢防骗常识热度：防盗防抢防骗安全知识热度：防盗防火防骗防抢知识热度：便利店如何防骗、防盗、防抢热度： 我们都知道，安全知识很重要，特别是防盗防抢防骗的一些小知识，了解安全知识能避免很多不该出现的安全问题。下面是店铺精心为你们整理的防盗防抢防骗安全知识的试题和答案，希望你们会喜欢! 防盗防抢防骗安全知识试题 1、夜间驾驶人对物体的观察明显比白天差，视距()。 A、变长 B、变短 C、不变 D、无规律 正确答案：B 2、建筑物内发生火灾时，应该首先___() A、立即停止工作，通过指定的最近的安全通道离开。 B、乘坐电梯离开 C、向高处逃生 正确答案：A 3、行人遇有道路隔离设施时，应当() A、直接跨越后过道 B、等没有车辆通过时跨越 C、只有白天才能够跨越 D、从有人行横道的路段通过 正确答案：D 4、骑自行车经过一个有交通信号灯控制的路口时，遇红灯亮，骑车人正确的行为是()。 A、将自行车依次停在路口停车线以外
B、可以进入路口，停在路口内，但不能直行通过 C、将自行车停在路口停车线上，车头探出停车线不影响安全 D、骑自行车进入路口，伺机安全通过 正确答案：A 5、()是我国古代的四大发明之一。 A、黑火药 B、烟花 C、烟花爆竹 D、花炮 正确答案：A 6、在空气不流通的狭小地方使用二氧化碳灭火器可能造成的危险是___() A、中毒 B、缺氧 C、爆炸 正确答案：B 7、如果被绑架,你觉得对自己更有利一些的做法是什么?() A、大声斥责绑架者 B、绝食 C、假装与绑架者合作,然后再伺机逃跑 正确答案：C 8、在预防饮食安全方面,做的不妥当的是() A、购买和食用定型包装食品时,要查看有无生产日期,保质期?生产单位 B、餐具要卫生,要有自己的专用餐具 C、在外就餐选择便宜的无证无照“路边摊” 正确答案：C 9、夜间行车时，全车灯光突然熄灭，应()。 A、减速行驶 B、紧急制动，原地停车
防范打击和处置非法集资知识竞赛试题 更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。 一、单选题 1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。 A.未经有关部门依法批准吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 2.非法集资的形式不包括（D）。 A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资 B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资 C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资 D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券 3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。 A.注册资金 B.股票 C.资产 D.经营范围 4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。 A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序 B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集 C.煽动、策划非法集会、游行、示威 D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求 5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（A）。 A.《治安管理处罚法》 B.《刑法》 C.《宪法》 D.《行政许可法》 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A） A.吸收存款、发放贷款 B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保 D.以自有资金进行投资 7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。 A.牵头涉案金额最多 B.牵头涉案人员最多 C.牵头涉案金额最少 D.牵头涉案人员最少 8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（A）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。 A.公安机关 B.银监部门 C.工商部门 D.宣传部门 9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。 A.生产经营 B.服务 C.培训 D.艺术表演 10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（A）解决。 A.司法程序 B.协商 C.调解 D.协调 11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（B）
案防知识培训试题及答案 一、单项选择题 1、金融机构案件防控实行（ B ）负责制. A分管领导 B“一把手” C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。 A七 B八 C九 D十 3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（ D ）。 A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报 4、（ A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险 5、下列关于风险说法不正确的是（ B )。 A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生前事物发展状态 6、风险管理的流程是( D ）。 A风险控制—风险识别-风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制 7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。
A 12 B 24 C 36 D 48 8、金融机构案件（风险)信息报送应当坚持及时、( A )的原则。 A 真实 B完整 9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行 A 中国人民银行 B中国银行业监督管理机构 10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ） A 排查-整改——-提高——-再排查 B 制度———执行—-—检查--——修订制度 C 制度——-执行—--反馈——-检查—-—修订制度 D 制度---排查方案---整改—-—修订制度—-—执行 11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（ D ）。 A风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会 12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（ B ）。 A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量D风险汇报 13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？（ B ） A 深化全员参与的风险管理文化 B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理 D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制 14、风险控制自我评估的作用不包括：（ A ） A 健全内控管理体系 B 为高级法积累数据
防恐防暴必备知识竞赛试题附答案与反恐防暴应知应会知识30题有答案合集 反恐防暴应知应会知识30题有答案 1. 1、大面积严重烧伤病人转运前应首先（）。 A 持续中心静脉压测定 B 彻底清创 C 建立输液途径 D 消毒敷料包扎创面以免再感染 参考答案：C 2、如果因电器引起火灾，在许可的情况下，你必须首先?（） A 找寻适合的灭火器扑救 B 将有开关的电源关掉 C 大声呼叫 参考答案：B
3、下列哪一种气体是属于易燃气体? （） A 二氧化碳 B 乙炔 C 氧气 参考答案：B 4、如果遇到恐怖事件，危险现场需要紧急撤离，应注意的事项中错误的是（）。 A 看到出口往外跑 B 善选通道，不要使用电梯 C 紧抓固物，巧避藏知，溜边前行 D 迅速撤离，不要贪恋财物，重返危险境地 参考答案：A 4、在处理气瓶受热或着火时应首先采用下列那种措施?( ) A 用水喷洒该气瓶 B 设法把气瓶拉出扔掉
C 接近气瓶，试图把瓶上的气门关掉 参考答案：A 6、烧伤创面的处理（）。 A 涂油 B 弄破水泡 C 不能随便用药，不能涂油，不能弄破水泡 参考答案：C 7、在什么情况下可能发生了生物恐怖袭击（） A 事件区发现不明粉末或液体，遗弃的容器和面具，大量昆虫 B 流行感冒 C 蚊虫叮咬 参考答案：A 8、刀伤的处理，重要原则是（）。 A 不要取出刺入体内的刀具； B 取出刺入体内的刀具
C 快速输液； D 包扎伤口 参考答案：A 9、常见的判别恐怖嫌疑人的方法是（）。 A 恐怖嫌疑人连上贴有标志 B 恐怖嫌疑人会以做好事掩饰自己所做的事 C 着装、携带物品与其身份明显不符，或与季节不协调者 D 穿着非主流者 参考答案：C 10、l211灭火器的重量如下降( )，就要灌装充气。 A 五分之一 B 500克 C 十分之一 参考答案：C 11、遇到生物恐怖袭击不正确的方法是（）。
银行业机构案件防控知识竞赛题 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理