2017初级银行法律法规：巴塞尔新资本协议
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巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》
巴塞尔银行委员会成立于1974年底，已成为事实上的银行监管的国际标准制定者。1988年7月，巴塞尔委员会通过了《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》(简称《巴塞尔资本协议》)，规定银行必须根据自己的实际信用风险水平持有一定数量的资本。
《巴塞尔资本协议》主要有四部分内容：一是确定了资本的构成，即银行的资本分为核心资本和附属资本两大类，且附属资本规模不得超过核心资本的100%。二是根据资产信用风险的大小，将资产分为0、20%、50%和100%四个风险档次。三是通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管。四是规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于8%，其中核心资产与风险加权总资产之比不得低于4%。
2.
《巴塞尔新资本协议》
巴塞尔委员会于2004年6月正式发表了《巴塞尔新资本协议》，即《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》。
《巴塞尔新资本协议》在信用风险和市场风险的基础上，新增了对操作风险的资本要求;在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。
(1)第一支柱：最低资本要求
两项重大创新：一是在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求;二是引入了计量信用风险的内部评级法。银行既可以采用外部评级公司的评级结果确定风险权重，也可以用各种内部风险计量模型计算资本要求。
(2)第二支柱：外部监管
《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非
现场检查等方法审核银行的资本充足情况。
(3)第三支柱：市场约束
市场约束旨在通过市场力量来约束银行。由于利益相关者关注银行的主要途径是银行所披露的信息，因此，《巴塞尔新资本协议》特别强调提高银行的信息披露水平。《巴塞尔新资本协议》要求银行披露信息的范围包括资本充足率、资本构成、风险敞口及风险管理策略、盈利能力、管理水平及过程等。市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。
3.
我国银行业的资本监管要求
1995年发布并实施的《中华人民共和国商业银行法》中引进了《巴塞尔资本协议》对资本的最低要求，规定银行的资本充足率不得低于8%。
我国自2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》，在资本监管方面进行重大改进。
(1)
重新定义了资本范围，明确了资本的限额与限制。
(2)
将市场风险纳入资本充足率监管框架。
(3)
规定了0、20%、50%、100%的资产风险权重系数，取消了10%和70%的资产风险权重系数。
(4)
信用风险和市场风险权重使用标准法，经银监会批准，银行可以使用内部模型法计算市场风险资本。
(5)
详细规定了银行资本充足率的监管检查和信息披露制度，并要求银行最迟在2007年1月1日达到最低资本要求。
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9参见韩立余《美国外贸法》，法律出版社，1999年版，第65页。
10J·H·杰克逊等：《东京回合的实施》，（1984年英文版），第169－170页。
希尔福：《国际贸易法与GATT／WTO争端解决机制》，（1977年英文版），第578页。
李浩培：《条约法概论》，法律出版社，1987年12月第1版，第386页。
亨利·斯特那等：《跨国法院问题》，基金出版社，1994年第4版，第554页。
主要指与商标有关的下列事项的复审请求：A．驳回申请；B．不予公告；C．对异议的裁定；D．驳回续展注册的申请。
同注9引书，第60页。
(作者系江苏省高级人民法院副院长)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题 1.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A、每个月 B、每季度 C、每半年 D、每年 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范 【答案】：B 【解析】： 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及 从管理费中支付的客户维护费总额。 2.( )应当贯穿于公司经营活动的始终。 A、授权控制 B、审批控制 C、风险控制 D、业务控制 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：A 【解析】： 基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。知识点：内部控制的基本要素 3.职业素质包括专业技能和( )。 A、道德素养 B、教育背景 C、表达能力 D、执行能力 点击展开答案与解析>>> 【知识点】：第5章>第1节>职业道德 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解道德与职业道德的含义； 职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。 4.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。 A、2012年8月8日 B、2014年8月8日
C、2012年12月18日 D、2014年12月18日 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】： 随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 5.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括( )。 A、内部控制大纲 B、基本管理制度 C、经营理念 D、部门业务规章 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：C 【解析】： 经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。 6.通过基金公司网站进行基金买卖属于( ) A、基金直销 B、基金代销 C、基金网络销售 、基金第三方销售D． >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：A 【解析】： 在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。 知识点：销售方式 7.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起( )进行发售。 A、1个月 B、3个月 C、半年 D、两个月 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序 【答案】：C 【解析】： 基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
第二十八章中央银行法律制度 一、概念题 1．货币政策（北交2006年研） 答：货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。被政府或中央银行用以达到特定或维持政策目标，比如，抑制通胀、实现完全就业或经济增长，直接地或间接地通过公开市场操作和设置银行最低准备金（最低储备金）。 货币政策是国家为实现经济发展任务而制定的有关金融的方针、政策及措施的总称，是所有主权国家实行宏观调控的重要手段之一。《中国人民银行法》第3条规定：“货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。” 2．存款准备金（南开大学2006年研；南京大学2000年研） 答：存款准备金，是指商业银行等金融机构按照中央银行的规定，将其吸收的存款总额中的相应比例，缴存中央银行。其目的在于保障中央银行调节社会货币供应量，保障存款人可以随时提取存款。这是中央银行进行宏观调控的传统三大货币政策工具之一。 3．公开市场操作（南京大学2007年研） 答：公开市场操作（又称公开市场业务）是中央银行吞吐基础货币、调节市场流动性的主要货币政策工具，通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交易，实现货币政策调控目标。这种业务的目的在于，通过扩张或者紧缩信用，调节社会货币供应量。 中国中央银行的公开市场操作包括人民币操作和外汇操作两部分。1999年以来，公开
市场操作已成为中国人民银行货币政策日常操作的重要工具，对于调控货币供应量、调节商业银行流动性水平、引导货币市场利率走势发挥了积极的作用。 4．融资租赁（南开大学2005年研） 答：融资租赁，又称金融租赁，是一种新型的交易方式。它是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金。融资租赁法律关系通过相应的合同予以体现。融资租赁法律关系正是融资、买卖、租赁三结合的产物。 5．信托（华农2011年研） 答：信托是指当事人一方即委托人将财产转移或者设定于他方即受托人（或称信托人）；受托人以自己的名义进行法律行为，即为第三人即受益人管理或处分信托财产；受托人对自己行为的后果负责。信托是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。 6．资本项目外汇（华农2011年研） 答：资本项目外汇是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目资本，包括直接投资、各类贷款、证券投资等项目。 我国新修订的《外汇管理条例》在第三章对资本项目外汇管理做了规定。根据该条例的规定，境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理登记。
《网络安全法》考试试题及答案 1、(单选题)根据《网络安全法》的规定,关键信息基础设施的运营者在中华人民共与国境内运营中收集与产生的个人信息与重要数据应当在( )。因业务需要,确需向境外提供的,应当按照国家网信部门会同国务院有关部门制定的办法进行安全评估,法律、行政法规另有规定的,依照其规定。 A、境外存储 B、外部存储器储存 C、第三方存储 D、境内存储 正确答案:D 2、(单选题)国家鼓励开发网络数据安全保护与利用技术,促进( )开放,推动技术创新与经济社会发展。 A、公共图书馆资源 B、国家数据资源 C、公共学校资源 D、公共数据资源 正确答案:D 3、(单选题)国家倡导诚实守信、健康文明的网络行为,推动传播社会主义核心价值观,采取措施提高全社会的( )与水平,形成全社会共同参与促进网络安全的良好环境。 A、网络安全意识 B、网络诚信意识 C、网络社会道德意识 D、网络健康意识 正确答案:A 4、(单选题)根据《网络安全法》的规定,国家实行网络安全( )保护制度。 A、等级 B、分层 C、结构 D、行政级别 正确答案:A 5、(单选题)《网络安全法》规定,各级人民政府及其有关部门应当组织开展经常性的网络安全宣传教育,并( )有关单位做好网络安全宣传教育工作。 A、指导、督促 B、支持、指导 C、鼓励、引导
D、支持、引导 正确答案:A 6、(单选题)国家建立与完善网络安全标准体系。( )与国务院其她有关部门根据各自的职责,组织制定并适时修订有关网络安全管理以及网络产品、服务与运行安全的国家标准、行业标准。 A、电信研究机构 B、国务院标准化行政主管部门 C、网信部门 D、电信企业 正确答案:B 7、(单选题)网络产品、服务的提供者不得设置( ),发现其网络产品、服务存在安全缺陷、漏洞等风险时,应当立即采取补救措施,按照规定及时告知用户并向有关主管部门报告。 A、恶意程序 B、风险程序 C、病毒程序 D、攻击程序 正确答案:A 8、(单选题)国家推进网络安全( )建设,鼓励有关企业、机构开展网络安全认证、检测与风险评估等安全服务。 A、社会化识别体系 B、社会化评估体系 C、社会化服务体系 D、社会化认证体系 正确答案:C 9、(单选题)根据《网络安全法》的规定,( )负责统筹协调网络安全工作与相关监督管理工作。 A、中国电信 B、信息部 C、国家网信部门 D、中国联通 正确答案:C 10、(单选题)根据《网络安全法》的规定,( )应当为公安机关、国家安全机关依法维护国家安全与侦查犯罪的活动提供技术支持与协助。 A、电信科研机构
电信条例试题 一、填空题（每题1分，10分） 1、《中华人民共和国电信条例》公布施行的时间是（2000年9月25 ）。 2、经营基础电信业务，须经（国务院信息产业主管部门审查批准）审查批准，取得《基础电信业务经营许可证》。 3、电信业务经营者应当在迟延交纳电信费用的电信用户补足电信费用、违约金后（48小时）内，恢复暂停的电信服务。 4、我国的基础电信业务资费实行（政府定价、政府指导价或者市场调节价）。 5、电信条例规定，我国分配电信资源，可以采取指配的方式，也可以采用拍卖的方式。 6、电信用户在电信业务经营者暂停服务（60）日内仍未向电信业务经营者补交电信费用和违约金的，电信业务经营者可以（终止提供服务，并可以依法追缴欠费和违约金）。 7、从事施工、生产、种植树木等活动，损害电信线路或者其他电信设施或者妨碍线路畅通的，应当（事先通知有关电信业务经营者，并由从事该活动的单位或者个人负责采取必要的安全防护措施）。 8、我国对（电信终端设备、无线电通信设备和涉及网间互联的设备）实行进网许可制度。 9、电信用户依法使用电信的自由和通信秘密受法律保护。除因（国家安全或者追查刑事犯罪）的需要，由（公安机关、国家安全机关或者人民检察院）依照法律规定的程序对电信内容进行检查外，任何组织或者个人不得以任何理由对电信内容进行检查。 10、省、自治区、直辖市电信管理机构在国务院全信息产业主管部门的（国务院信息产业主管部门的领导）下，依照电信条例对本行政区域的电信业实施监督管理。 1、电信监督管理遵循、、、促进发展和、、的原则。政企分开、破除垄断、鼓励竞争、促进发展和公开、公平、公正 2、电信业务经营者应当为电信用户提供、、、和
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.基金管理人内部控制应履行的原则不包括( )。 A、适用性原则 B、独立性原则 C、有效性原则 D、相互制约原则 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则 【答案】：A 【解析】： 基金管理人内部控制应履行：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。 知识点：内部控制的五原则 2.独立第三方销售公司代销基金具有下列( )特点。 Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距 Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距 Ⅲ．销售各种基金产品 Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式； 随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点
进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。 基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道 3.专业投资者的法人应具备( )①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元 A、①③ B、①② C、①②③ D、②③④ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者 【答案】：D 【解析】： 符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 知识点：普通投资者和专业投资者 4.( )是“投资者适当性”原则的体现。 A、合格投资者制度 B、适度监管制度 C、行政审批制度 D、市场准入限制 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：A 【解析】： 合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。 知识点：非公开募集基金募集行为的监管 5.下列不属于审慎开展执业活动要求的是( )。 A、向客户推荐合适的基金
电信基础知识题库 （以下题目可以按填空、判断或简答方式出题，也可以经过变化成为选择题） 1、语音信号数字化过程中，采用的是的量化方法是非均匀量化。 2、PCM30/32路系统中，每个码的时间间隔是488ns 。 3、PCM30/32路系统中，TS0用于传送帧同步信号，TS16用于传送话路信令。 4、PCM30/32路系统中，复帧的重复频率为500HZ，周期为2ms。 5、程控交换机的硬件可分为话路系统和中央控制系统两部分，整个交换机的控制软件都放在控制系统的存储器中。 6、一般二氧化硅光纤的零色散波长在1310nm左右，而损耗最小点在1550nm波长左右。 7、G.652光纤是零色散波长在1310nm的单模光纤。 8、光缆的基本结构由缆芯、加强元件和护套组成。 9、常用的光缆结构形式有层绞式光缆、束管式光缆、骨架式光缆和带状式光缆。
10、在网状网的拓扑结构中，N个节点完全互连需要N（N-1）/2 条传输线路。 11、在星型网的拓扑结构中，N个节点完全互连需要N-1 条传输线路。 12、ATM技术是电路交换技术和分组交换技术的结合。 13、根据98年发布的《自动交换电话（数字）网技术体制》，我国电话网分为三级。 14、根据新的电话网体制，我国长途电话网分为二级。 15、当电话网全网为三级时，两端局之间最大的串接电路段数为5段，串接交换中心最多为6个。 16、新体制中一级长途交换中心（DC1）为省（自治区、直辖市）长途交换中心，其职能主要是汇接所在省（自治区、直辖市）的省际长途来去话务和一级交换中心所在地的长途终端话务。 17、一级长途交换中心（DC1）之间以基干路由网状相连。 18、根据话务流量流向，二级长途交换中心（DC2）也可与非从属的一级长途交换中心DC1建立直达电路群。 19、一级长途交换中心DC1可以具有二级长途交换中心的职能。 20、本地网路由的选择顺序为：直达路由、迂回路由、最终路由。
中央银行宏观调控的法律制度 宏观调控是国家为实现宏观经济的总量平衡和经济结构的优化，保证经济持续、稳定、健康发展，而对国民经济总体活动进行的调节和控制。从狭义上讲．它仅指货币收支、财政收支和外汇收支总量的调节和控制；从广义上讲，人们通常又把政府为弥补市场缺陷而采取的其他有关方面的宏观措施也纳入宏观调控的范畴。1984年中共中央作出的《关于经济体制改革的决定》中出现了“宏观调节”的提法，到1993年《宪法》修正时，才正式确立“宏观调控”这一概念。 中华人民共和国人民银行法》规定:“中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,制定和实施货币政策,对金融业实施监督管理。”据此可以看出,中央银行具有双重属性：一方面，他是国家机关之一，依法行使管理金融业的行政职权；另一方面，他拥有资本，可以依法经营某种业务。故此有的国家将中央银行称为公法意义上的法人。（8）就其性质而言,我国的中央银行中国人民银行首先是国家行政机关履行政府职责,以社会管理者的身份进行金融行政管理、干预国民经济的工具;其次又是一个特殊的金融机构,统领全国金融业,并履行中央银行作为银行的职能。就其与政府的关系而言,它既不象美国、德国的中央银行完全独立于政府,直接对国会负责,也不像意大利等国完全受政府领导,没有自己的独立性,与英、日也有区别,其总行在国务院的统一领导下制定、实施货币政策,发挥职能。实际上,这种状况决定了中国人民银行“独立而又不独立”的
法律地位。(9)这就导致了我国的中央银行在职能，组织，人事，经济等方面的独立性欠缺。例如在《中国人民银行法》第3条规定:要求赋予中国人民银行以独立制定和执行货币政策的自主权。同时在其他条款中又规定:中国人民银行制定和实施货币政策,对金融业实施监管要置于国务院领导之下；人民银行对国务院作出的向特定的非银行金融机构融资的决定有履行的义务；中国人民银行只享有一般货币政策事项的决定权,对于年度货币供应量、利率及汇率等重大货币政策事项只有制定和执行权,却无最终决策权,最终决策权属于国务院。由于中国人民银行对国务院的行政隶属性和制定货币政策的缺权性,使得其在中央银行和政府的宏观经济目标不一致,甚至存在严重冲突的情况下,无法实施其保持币值稳定、以反对政府倾向于过热的经济决策行为的制动作用。从法律地位方面来看,中国人民银行隶属于国务院,只是国务院的一个职能部门,而从世界范围来看,凡是把稳定币值作为中央银行首要的或唯一的目标并取得较佳绩效的国家,其央行的法律地位都比较高,独立性都很强。如德国,它的中央银行就直接对国会负责,而不隶属于政府。《中国人民银行法》将货币政策委员会这一在国外惯常的决策机构定性为咨询议事机构,使中国人民银行的独立程度大打了折扣。此外,人民银行实行行长负责制,行长实际上既是决策者,又是执行者。把制定货币政策、进行宏观调控这样重大而艰巨的工作,压在一人肩上显然是不合适的,这只能使人民银行更听命于政府、从属于国务院。中国人民银行主要官员的任职缺乏明确的规定,行政机关、金融机关人事渗透过多,导致中国人民银行产生了高度的
电信基础知识试题及答案 1.中国电信的企业使命是什么？ 【答案】让客户尽情享受信息新生活 2.中国电信的战略目标是什么？ 【答案】做世界级综合信息服务提供商 3.中国电信的核心价值观是什么？ 【答案】全面创新、求真务实、以人为本、共创价值 4.中国电信的经营理念是什么？ 【答案】追求企业价值与客户价值共同成长 5.中国电信的服务理念是什么？ 【答案】用户至上，用心服务 6.中国电信的企业形象口号是什么？ 【答案】世界触手可及 7.移动业务'三性一化'特征指什么？ 【答案】竞争性、全网性、实时性和服务个人化。 8.中国电信企业文化建设成功的关健所在是什么？ 【答案】执行 9.中国电信战略目标在企业发展过程中发挥的主要作用是什么？ 【答案】作用：(1)统领企业生产经营活动，整合内外资源，使企业朝既定目标前进； (2)明确努力方向，鼓舞和激励员工为既定目标而努力奋斗。 10.'世界级'企业是中国电信不断追求的目标，'世界级'企业的核心目的是什么？【答案】做优价值。 11.'全面创新'对中国电信员工行为的基本要求是什么？
【答案】持续学习，高效工作。 12.员工在日常工作中应遵循的基本原则是什么？ 【答案】员工行为准则 13.中国电信员工行为准则共8项要求，请说出其中任意两项？ 【答案】持续学习、高效工作、爱岗敬业、遵章守纪、尊重他人、坦诚沟通、服从大局、忠于企业。 14.中国电信企业行为准则中，哪一条是对客户的行为准则？ 【答案】恪守承诺，为客户提供卓越服务 15.中国电信企业行为准则中，哪一条是对合作伙伴的行为准则？ 【答案】诚信合作，在共创中寻求共赢 16.中国电信企业行为准则中，哪一条是对员工的行为准则？ 【答案】关爱员工，让每块金子发光 17.科学发展观的第一要义、核心、基本要求和根本方法分别是什么？ 【答案】分别是：发展、以人为本、全面协调可持续、统筹兼顾。 18.中国电信、中国电信靖江分公司的全称分别是什么？ 【答案】中国电信股份有限公司、中国电信股份有限公司靖江分公司。 19.中国电信目前实行几级法人体制？ 【答案】一级法人体制。中国电信股份有限公司为一级法人，各省、市、县（区)分公司均为分支机构，无独立的责任能力。 20.中国电信广东公司要求各级班子和经理人员坚持以人为本、关心关爱员工，牢固树立'员工最大、员工第一'的思想，切实保障好员工的哪三项权利？ 【答案】工作权、回报权、发展权 21. 中国电信维护骨干分为哪几个级别？
2015年基金从业《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(3) 一、单选题（共100题，每题1分。） (1) 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是( )。A: 增长型基金 B: 收入型基金 C: 平衡型基金 D: 稳定型基金 (2) 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A: 从合同生效之日起计算的业绩 B: 自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C: 当年上半年的业绩 D: 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的， 还应当登载当年上半年度的业绩
(3) 基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 公司经营层 D: 总经理 (4) 关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( )，并变更申请登记内容。 A: 中国证监会 B: 证券业协会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 (5) 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 合规与风险管理委员会 D: 监事会
(6) 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。 A: 中国证监会 B: 基金业协会 C: 证券业协会 D: 中国保监会 (7) 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人。A: 1 B: 2 C: 3 D: 5
(8) 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的( )。A: 兑付功能 B: 支付功能 C: 流通功能 D: 储蓄功能 (9) 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。 A: 证券业协会 B: 中国证监会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 (10) 下列不属于基金销售机构职责规范的是( )。 A: 签订销售协议，明确权利与义务 B: 基金管理人应制定业务规则并监督实施 C: 严格销售管理 D: 禁止提前发行
《中华人民共和国网络安全法》学习专题试题、答案 1、（单选题）网络运营者应当加强对其用户发布的信息的管理，发现法律、行政法规禁止发布或者传输的信息的，应当立即停止传输该信息，采取（C）等处置措施，防止信息扩散，保存有关记录，并向有关主管部门报告。 A.更改 B.删除 C.消除 D.撤回 2、（单选题）关键信息基础设施的运营者应当自行或者委托网络安全服务机构对其网络的安全性和可能存在的风险（D）至少进行一次检测评估，并将检测评估情况和改进措施报送相关负责关键信息基础设施安全保护工作的部门。 A.四年 B.三年 C.两年 D.每年 3、（单选题）国家实施网络（B）战略，支持研究开发安全、方便的电子身份认证技术，推动不同电子身份认证之间的互认。 A.认证身份 B.可信身份 C.信誉身份 D.安全身份 4、（单选题）根据《网络安全法》的规定，关键信息基础设施的运营者在中华人民共和国境内运营中收集和产生的个人信息和重要数据应当在（B）。因业务需要，确需向境外提供的，应当按照国家网信部门会同国务院有关部门制定的办法进行安全评估，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。 A.第三方存储 B.境内存储 C.外部存储器储存 D.境外存储 5、（单选题）根据《网络安全法》的规定，（A）负责统筹协调网络安全工作和相关监督管理工作。 A.国家网信部门 B.中国联通 C.中国电信 D.信息部 6、（单选题）关键信息基础设施的运营者采购网络产品和服务，可能影响国家安全的，应当通过国家网信部门会同国务院有关部门组织的（D）。 A.国家采购审查 B.国家网信安全审查 C.国家网络审查 D.国家安全审查 7、（单选题）国家鼓励开发网络数据安全保护和利用技术，促进（D）开放，推动技术创新和经济社会发展。 A.公共学校资源 B.公共图书馆资源 C.国家数据资源
第三章中央银行业务活动的法规原则与资产负债表 一、填空题 1．中央银行的是指法律赋予中央银行在进行业务活动时可以行使的特殊权力。 2．中央银行对货币流通微观管理权的运用主要体现在_________和________活动中。 3．按照中央银行的业务活动是否与____________相关，可以分为银行性业务和管理性业务两大类。 4．管理性业务是中央银行作为一国_____________所从事的业务。 5．资产与负债的基本关系可以表示为：资产 = 负债 + _________。 二、单项选择题 1．属于中央银行扩大货币供给量行为的是（ B ）。 A．提高贴现率 B．降低法定存款准备金率 C．卖出国债 D．提高银行在央行的存款利率2．以下不属于中央银行管理性业务的是（ C ）。 A．金融调查统计业务 B．对金融机构的检查业务 C．保管法定存款准备金 D．对金融机构的审计业务3．美国联邦储备体系中，第一位资产项目是（ C ）。 A．外汇 B．黄金储备 C．有价证券 D．再贷款 4．以下哪一项不是中央银行遵循公开性原则的目的（ D ）。 A．有利于公共监督中央银行 B．有利于增强货币政策的告示效应 C．向社会提供金融信息 D．提高中央银行的权威性
三、多项选择题 1．储备货币包括下列哪些内容（ ABE ） A．中国人民银行所发行的货币 B．各金融机构在中国人民银行的准备金存款（包括法定存款准备金和超 额准备金） C．金融机构吸收的由财政拨款形成的部队存款 D．企业在商业银行的定期存款 E．邮政储蓄存款 2．与货币资金运动相关但不进入中央银行资产负债表的银行性业务，主要有（ BD ）。 A．准备金及其存款业务 B．清算业务 C．经营国库业务 D．会计业务 E.再贴现业务和贷款业务 3．一下属于中央银行法定业务范围的是（ ABD ）。 A．货币发行业务 B．经营黄金外汇业务 C．商业性证券投资业务 D．对金融机构和金融市场的相关监督管理 E．直接从事商业票据的承兑、贴现业务 4．在具体的业务经营活动中，中央银行一般奉行（ BCDE ）原则。 A．安全性 B．非盈利性 C．流动性 D．主动性 E．公开性 四、判断且改错 1．中央银行的法定业务范围中包括不动产买卖业务。（） 2．中国人民银行目前最主要的资产业务是外汇业务，其次是对金融机构的债权，其中又以对金融机构的担保贷款为主。（） 3．中国人民银行负债业务中存款业务占第一位，其中以存款货币银行的准备金存款为主，其次是货币发行业务。（）
中国电信消防安全知识竞赛试题(全部) 一、单选题 1、消防工作贯彻预防为主、（B ）的方针。 A.消防结合 B.防消结合 C.以消促防 2、火警电话是(A)。 A.119 B.911 C.110 3、《消防法》规定按照政府统一领导、部门依法监管、（C）、公民积极参与的原则 A.谁主管谁负责 B.法人代表负责 C. 单位全面负责 4、任何单位、（C）都有参加有组织的灭火工作的义务。 A.义务消防队员 B.个人 C.成年公民 5、法人单位的法定代表人或者非法人单位的（B ）是单位的消防安全责任人，对本单位的消防安全工作全面负责。 A.行政领导 B.主要负责人 C.主管领导 6、消防安全重点单位实行（A）防火巡查，并建立巡查记录。 A. 每日 B.每月 C.每季 7、按照《消防法》规定，机关、团体、企业、事业等单位以及村民委员会、居民委员会根据需要，建立（C）等多种形式的消防组织，开展群众性自防自救工作。 A.义务消防队 B.业余消防队 C.志愿消防队
8、《中国电信防火安全管理规定》中规定，对在岗员工（C）至少进行一次防火安全培训。 A.每季度 B.每半年 C.每年 9、通信机房发生火灾会产生烟雾、释放热量和（B）等。 A.热蒸汽 B.有毒气体 C.燃烧残留物 10、根据各类可燃固体的燃烧方式和燃烧特性，香烟的燃烧属于（A）。 A.熏烟燃烧 B.表面燃烧 C.蒸发燃烧 11、手提式二氧化碳灭火器重量低于额定充装量的（C）就应进行检修。 A.85% B. 90% C.95% 12.在通信楼火灾中，可燃物燃烧所放出的热量，通常是通过（A）、热对流、热辐射等基本方式进行热量传递。 A.热传导 B. 热交换 C.热分解 13、大型IDC机房都安装有气体灭火系统，下列气体灭火系统中，环保性能最好的是（B）。 A.二氧化碳灭火系统 B.IG-541混合气体灭火系统 C.七氟丙烷灭火系统 14、下列属于建筑防火最根本、最关键的技术，也是建筑消防安全的核心内容的是（C）。 A.建筑结构防火 B. 防火分区 C.安全疏散 15、通信机房采用气体灭火系统时，考虑到气体释放后，防护区内瞬间增压，所以在防护区机房内各防火分区隔墙均有对外泄压口，泄压
目录 1、中国人民银行法答案要点………………………第2 页 2、货币信贷管理答案要点…………………………第6 页 3、金融统计管理答案要点…………………………第9 页 4、征信管理答案要点 (12) 5、支付结算管理答案要点 (15) 附：票据法及支付结算办法答案要点 (18) 6、国库管理答案要点 (21) 7、人民币流通管理答案要点 (24) 8、外汇管理答案要点 (27)
中国人民银行法试题答案： 一、单项选择题12个（12分，每题1分） 1、B. 2、B． 3、D. 4、A． 5、A. 6、C. 7、B. 8、D. 9、A. 10、D. 11、A. 12、C． 二、多项选择题6个（18分，每题3分） 1、ABCD 2、CDE 3、BC 4、ABCEF 5、ABCD 6、ABE
三、判断题（20分，每题2分） 1、2、6、8、10（×） 3、4、5、7、9（√） 四、简答题5个（50分，每题10分） 1、《中国人民银行法》的立法目的是为了①确立中国人民银行的地位，②明确其职责，③保证国家货币政策的正确制定和执行，④建立和完善中央银行宏观调控体系，⑤维护金融稳定，制定《中国人民银行法》。 答对1个内容给2分。 2、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督： ①执行有关存款准备金管理规定的行为； ②与中国人民银行特种贷款有关的行为； ③执行有关人民币管理规定的行为； ④执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为； ⑤执行有关外汇管理规定的行为； ⑥执行有关黄金管理规定的行为； ⑦代理中国人民银行经理国库的行为； ⑧执行有关清算管理规定的行为； ⑨执行有关反洗钱规定的行为。 监督检查对象、监督检查权限（①－⑨）每条1分。
《网络安全法》考试试题及答案 1、（单选题）根据《网络安全法》的规定，关键信息基础设施的运营者在中华人民共和国境 内运营中收集和产生的个人信息和重要数据应当在（）。因业务需要，确需向境外提供的，应当按照国家网信部门会同国务院有关部门制定的办法进行安全评估，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。 A. 境外存储 B. 外部存储器储存 C. 第三方存储 D. 境内存储 正确答案： D 2、（单选题）国家鼓励开发网络数据安全保护和利用技术，促进（）开放，推动技术创新和经济社会发展。 A. 公共图书馆资源 B. 国家数据资源 C. 公共学校资源 D. 公共数据资源 正确答案： D 3、（单选题）国家倡导诚实守信、健康文明的网络行为，推动传播社会主义核心价值观，采 取措施提高全社会的（）和水平，形成全社会共同参与促进网络安全的良好环境。 A. 网络安全意识 B. 网络诚信意识 C. 网络社会道德意识 D. 网络健康意识 正确答案： A 4、（单选题）根据《网络安全法》的规定，国家实行网络安全（）保护制度。 A. 等级 B. 分层 C. 结构 D. 行政级别 正确答案： A 5、（单选题）《网络安全法》规定，各级人民政府及其有关部门应当组织开展经常性的网络 安全宣传教育，并（）有关单位做好网络安全宣传教育工作。 A. 指导、督促 B. 支持、指导 C. 鼓励、引导
正确答案： A 6、（单选题）国家建立和完善网络安全标准体系。（）和国务院其他有关部门根据各自的职责，组织制定并适时修订有关网络安全管理以及网络产品、服务和运行安全的国家标准、行业标准。 A. 电信研究机构 B. 国务院标准化行政主管部门 C. 网信部门 D. 电信企业 正确答案： B 7、（单选题）网络产品、服务的提供者不得设置（），发现其网络产品、服务存在安全缺陷、漏洞等风险时，应当立即采取补救措施，按照规定及时告知用户并向有关主管部门报告。 A. 恶意程序 B. 风险程序 C. 病毒程序 D. 攻击程序 正确答案： A 8、（单选题）国家推进网络安全（）建设，鼓励有关企业、机构开展网络安全认证、检测 和风险评估等安全服务。 A. 社会化识别体系 B. 社会化评估体系 C. 社会化服务体系 D. 社会化认证体系 正确答案： C 9、（单选题）根据《网络安全法》的规定，（）负责统筹协调网络安全工作和相关监督管理 工作。 A. 中国电信 B. 信息部 C. 国家网信部门 D. 中国联通 正确答案： C 10、（单选题）根据《网络安全法》的规定，（）应当为公安机关、国家安全机关依法维护 国家安全和侦查犯罪的活动提供技术支持和协助。 A. 电信科研机构
【法规名称】中华人民共和国中国人民银行法（2003年修正） 【颁布机构】全国人民代表大会 【发文号】中华人民共和国主席令第十二号 【颁布时间】2003-12-27 【实施时间】2004-02-01 【效力属性】有效 【正文】 中华人民共和国中国人民银行法（2003年修正） 中华人民共和国主席令第十二号 《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议于2003年12月27日通过，现予公布，自2004年2月1日起施行。 中华人民共和国主席胡锦涛 2003年12月27日 (1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过，根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》修正) 目录 第一章总则 第二章组织机构 第三章人民币 第四章业务 第五章金融监督管理 第六章财务会计 第七章法律责任 第八章附则 第一章总则 第一条为了确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定，制定本法。 第二条中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 第三条货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 第四条中国人民银行履行下列职责：
(一)发布与履行其职责有关的命令和规章； (二)依法制定和执行货币政策； (三)发行人民币，管理人民币流通； (四)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； (五)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； (六)监督管理黄金市场； (七)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； (八)经理国库； (九)维护支付、清算系统的正常运行； (十)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； (十一)负责金融业的统计、调查、分析和预测； (十二)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； (十三)国务院规定的其他职责。 中国人民银行为执行货币政策，可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动。 第五条中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。 中国人民银行就前款规定以外的其他有关货币政策事项作出决定后，即予执行，并报国务院备案。 第六条中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。 第七条中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。 第八条中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。 第九条国务院建立金融监督管理协调机制，具体办法由国务院规定。 第二章组织机构 第十条中国人民银行设行长一人，副行长若干人。 中国人民银行行长的人选，根据国务院总理的提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，由中华人民共和国主席任免。中国人民银行副行长由国务院总理任免。 第十一条中国人民银行实行行长负责制。行长领导中国人民银行的工作，副行长协助行长工作。 第十二条中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由国务院规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。 中国人民银行货币政策委员会应当在国家宏观调控、货币政策制定和调整中，发挥重要作用。 第十三条中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的派出机构。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。 中国人民银行的分支机构根据中国人民银行的授权，维护本辖区的金融稳定，承办有关业务。 第十四条中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员应当恪尽职守，不得滥用职权、
2017年最新《网络安全法》知识竞赛试题及答案 一、单选题（每题2分，共26分） 1、《中华人民共和国网络安全法》施行时间_______。B A. 2016年11月7日 B. 2017年6月1日 C. 2016年12月31日 D. 2017年1月1日 2、为了保障网络安全，维护网络空间主权和国家安全、________，保护公民、法人和其他组织的合法权益，促进经济社会信息化健康发展，制定本法。B A. 国家利益 B. 社会公共利益 C. 私人企业利益 D. 国有企事业单位利益
3、《网络安全法》规定，网络运营者应当制定_______，及时处置系统漏洞、计算机病毒、网络攻击、网络侵入等安全风险。A A. 网络安全事件应急预案 B. 网络安全事件补救措施 C. 网络安全事件应急演练方案 D. 网站安全规章制度 4、国家支持网络运营者之间在网络安全信息____、____、____和________等方面进行合作，提高网络运营者的安全保障能力。C A. 发布收集分析事故处理 B. 收集分析管理应急处置 C. 收集分析通报应急处置 D. 审计转发处置事故处理 5、违反《网络安全法》第二十七条规定，从事危害网络安全的活动，或者提供专门用于从事危害网络安全活动的程序、工具，或者为他人从事危害网络安
全的活动提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助，尚不构成犯罪的，由公安机关没收违法所得，处__日以下拘留，可以并处___以上___以下罚款。C A. 三日一万元十万元 B. 五日五万元十万元 C. 五日五万元五十万元 D. 十日五万元十万元 6、违反本法第二十二条第三款、第四十一条至第四十三条规定，侵害个人信息依法得到保护的权利的，由有关主管部门责令改正，可以根据情节单处或者并处警告、没收违法所得、处违法所得______以上______以下罚款，没有违法所得的，处______以下罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处______以上______以下罚款；情节严重的，并可以责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照。C A. 十倍一百倍一百万元十万元一百万元 B. 一倍一百倍十万元一百万元十万元 C. 一倍十倍一百万元一万元十万元 D. 一倍十倍十万元一万元十万元
从人行法看中国人民银行独立性 摘要院中央银行的独立性是其行使自身权力、自主决策与行动的重要保障。近 年来,加强中央银行的独立性已成为全球的共识和趋势。文章将以中国人民银行的 独立性为切入点，以《中华人民共和国中国人民银行法》为剖析出发点，通过与 西方国家的对比，分析当今我国央行的独立性状况及其存在的问题、产生的影响，并探讨可行的解决办法。 Abstract: The independence of the Central Bank is an important guarantee for it to exercise power, make decisions and take actions.Recently, it has become a consensus as well as a trend to enhance this characteristic. The article inquiries into the independence of thePeople's Bank of China by analyzing the Law of the People's Bank of China. This article also states the status quo and existing problems ofits independence of PBC by making contrastive study with western countries and tries to find feasible solutions to the problems involved. 关键词院中央银行；中国人民银行；独立性；《中国人民银行法》Key words: Central Bank；People's Bank of China；independence；Law of the People's Bank of China中图分类号院D922.28 文献标识码院A 文章编号院1006-4311（2014）18-0156-030 引言2013 年3 月16 日，十二届全国人大第一次会议决定周小川连任中国人 民银行行长，社会各界分析认为，周小川的连任将会为央行的独立性加分[1][2]。 从1948 年中国人民银行成立至今，人行经历了由政府完全控制到相对独立 这一转变，在迎合了整个银行业及其政治经济大背景发展趋势的同时，也依然存 在着些许问题，文章将就此展开探讨。 1 中央银行独立性的含义及其重要价值中央银行独立性是指作为货币行政当 局的中央银行在制定和执行货币政策过程中的独立自主权，集中体现在中央银行 与政府的关系上。在我国的实践中，这一关系的运行可概括为两点：一是中央银 行应对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立性总是相对的[3]。 央行为什么需要独立？支持者认为，首先央行与政府的工作重点不一致；其 次货币政策制定和实施需要专业人士；再次央行的独立有利于防制政府决策引起 的宏观经济波动，因而只有在央行独立于政府的前提下，才能让其更好地实现维 护金融稳定、提升金融服务和管理水平、支持经济发展方式转变和经济结构调整、争取国际收支基本平衡、促进经济社会持续健康发展这一系列目标[4]。以费里德 曼为代表，他提出的货币主义[5]主张重视货币政策，通过减少政府对中央银行的 干预、保持中央银行的独立性，使货币供应量适度，以对付通货膨胀。 为什么独立是相对的？主要原因在于央行的业务活动是在国家的授权下展开的，货币政策的目标从长远来看需要与国家经济社会发展的总体目标保持一致， 并且其实现需要政府其他政策特别是财政政策的配合。同理可类比于与中央人民 银行相并列的中华人民共和国审计署。 2 我国央行独立性数据分析GMT 指数是对中央银行独立性测试的一大方法， 通过对政治独立性（总裁及理事会成员的任命、中央银行与政府的关系、组织）、经济独立性（向政府融资时的条件、金融工具）的测评，运用如“总裁不是政府任命的”、“总裁任期五年以上”等15 项指标，对央行的独立性进行总体评判[6]。图 1[7]中显示的数据，是2003 年《中国人民银行法》修订之后，我国央行独立性GMT 评分与七个发达国家的比较。从图1 中可以看出在GMT 模型下，我国央行 独立性远低于德国、美国、加拿大，与法国、日本、英国、意大利相当，总体属