企业年金集合计划3篇
企业年金集合计划一：泰康恒泰企业年金集合计划泰康恒泰企业年金集合计划是由泰康养老保险股份有限公司发起设立并担任受托人，委托中国工商银行股份有限公司担任账户管理人和托管人，委托多家机构担任投资管理人的企业年金计划。
◆受托人：泰泰康养老保险股份有限公司
◆账户管理人：中国工商银行股份有限公司
◆托管人：国工商银行股份有限公司
◆投资管理人：泰康资产管理有限责任公司
工银瑞信基金管理有限公司
嘉实基金管理有限公司
南方基金管理有限公司
博时基金管理有限公司
一、适合参加的企业
符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关条件的企业客户。
二、加入流程
企业填写并提交《泰康工行恒泰企业年金计划加入申请》，在受托人的协助下将年金方案报备劳动与保障行政部门，取得年金方案备案的复函，与受托人签署受托管理合同；受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同。自各项管理合同签署、报备完成之日起，即为加入恒泰企业年金计划。
三、计划的特色
规模效应，分散风险
本计划聚集不同企业的年金资产进行统一投资运作，不但可以获得小规模资产不可能获得的投资机会，拓宽投资渠道，提高投资收益水平，并可实现投资的多元化，有效降低
风险。
成本分摊，运营经济
依照相关规定，企业年金基金要承担包括审计费、交易费、资金费、资金划拨费等运营费用，参与泰康恒泰企业年金集合计划的各位委托人合理分摊上述费用，大大降低了企业年金计划的管理成本，使受益人获益。
投资灵活，自由选择
泰康恒泰企业年金计划提供了六种具有不同风险收益体征的投资组合供企业自有选择，并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换，投资方式灵活，满足企业不同的风险偏好。
规范流程，快速高效
本计划已经完成了计划运营所需各类账户的开立工作，各年金基金管理人之间数据接口完善，标准化流程保证计划运营的高效顺畅，企业加入计划手续简便，建立年金进程大大缩短。
四、计划优势
受托服务技术领先
受托管理以计划为主线，进行全面、连贯的流程和指令管理，建立了完善的风险管理体系，全程监督各方管理机构的运作，同时为客户提供丰富标准的数据信息和完善的数据报表。泰康养老凭借多年的养老年金服务经验，通过精算科学在年金领域的全方位应用，满足不同企业的多样化需求：特别是出色的方案设计能力和丰富的投资策略设计经验，可以为企业提供周到细致的全程管家式服务。
账管服务专业便捷
中国工商银行于XX年获得原劳动和社会保障部认定的首批企业年金账户管理人资格，是原四大国有商业银行中唯一首批获得账户管理人资格的银行，也是目前企业年金基金账户管理规模最大的服务机构。作为目前国内年金服务机构中唯一一家依靠自身科技实力自主研发年金账户管理信息系统的商业银行，中国工商银行的年金基金账户管理系统于XX年被中国人民银行评为"国内领先的科技项目"，XX年又
获得人民银行年度银行科技发展奖二等奖，是唯一获此殊荣的账户管理系统。依托领先同业的账户管理信息系统，中国工商银行可充分满足企业的个性化需求，为客户提供专业、安全、便捷的企业年金基金账户管理服务。
（1354字）
泰康农行鸿泰企业年金集合计划（以下简称本计划）是由泰康养老保险股份有限公司发起设立的为多个委托人提供资金集中统一管理、流程标准、运营规范的企业年金计划。
◆受托人：泰康养老保险股份有限公司
◆账户管理人：泰康养老保险股份有限公司
◆托管人：中国农业银行
◆投资管理人：泰康资产管理有限责任公司
一、适合参加的企业
符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关规定的
企业客户。
二、加入流程
企业填写并提交《泰康农行鸿泰企业年金计划加入申请》，在受托人的协助下将年金方案报备劳动与保障行政部门，取得年金方案备案的复函，与受托人签署受托管理合同；受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同。自各项管理合同签署、报备完成之日起，即为加入鸿泰企业年金计划。
三、鸿泰企业年金计划的特点
汇集投资，规模效应
本计划聚集了不同企业的年金资产，有效拓宽了投资范围，获取了更多的投资机会，这将有效提高年金资产的投资收益水平。
投资灵活，自由选择
本计划提供了三种具有不同风险收益特征的投资组合，
企业可根据自身需求进行选择；同时，本计划提供投资组合转换功能，客户可根据不同市场情况，进行投资组合的转换，有效满足客户在不同时期的风险偏好需求。
成本分摊，运营经济
多个企业共同承担计划运营管理所需的开户费、交易费用、审计费等相关费用，从而大幅降低年金计划的运营成本。
（1398字）
泰康金色瑞泰企业年金集合计划是由泰康养老保险股份有限公司发起设立并担任受托人，委托中国招商银行股份有限公司担任账户管理人和托管人，委托多家机构担任投资管理人的企业年金计划。
◆受托人：泰康养老保险股份有限公司（简称泰康养老）
◆账户管理人：招商银行股份有限公司（简称招商银行）
◆托管人；招商银行股份有限公司（简称招商银
行）
◆投资管理人：泰康资产管理有限责任公司（简称泰康资产）
华夏基金管理有限公司
国泰基金管理有限公司
中信证券股份有限公司
一、适合参加的企业
符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关规定的企业客户。
二、加入流程
企业填写并提交《泰康招行金色瑞泰企业年金计划加入申请》，在受托人的协助下将年金方案报备劳动与保障行政部门，取得年金方案备案的复函，与受托人签署受托管理合同；受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账
户管理合同、托管合同和投资管理合同。自各项管理合同签署、报备完成之日起，即为加入金色瑞泰企业年金计划。
三、金色瑞泰企业年金集合计划的特点
汇集投资，规模效应
本计划聚集不同企业的年金资产，有效拓宽投资范围，能够获取更多投资机会，有效提高年金资产的投资收益水平。
投资灵活，自由选择
本计划提供五种具有不同风险收益特征的投资组合，企业可根据自身需求进行选择；同时，本计划提供投资组合转换功能，客户可根据不同市场情况，进行投资组合的转换，有效满足客户在不同时期的风险偏好需求。
成本分摊，运营经济
多个企业共同承担计划运营管理所需的开户、交易、审计等费用，从而大幅降低企业年金计划的运营成本。
后台先行，快速高效
本计划已经完成了银行账户的开立，实现了泰康和招商银行年金管理系统的无缝对接，形成了标准化的年金计划运营流程。企业在方案备案后即可申请加入本计划，轻松充分享受本计划带来的高效、便捷和舒心。
四、金色瑞泰企业年金计划的优势
受托管理与投资管理相分离
受托人对投资管理人的监督管理是企业年金基金运营管理的核心制度安排之一。本计划的受托管理和投资管理职能分属于不同的法人实体，天然保证了受托人对投资管理人监督的客观和公正，有利于降低企业年金基金运营的风险，保障企业年金基金的安全与保值增值。
安全托管，先进周到
招商银行托管通过先进的托管资金清算系统，实现业务全程自动化、不落地处理，确保托管资金安全及时清算到位。自主研发的网上托管银行，为企业年金计划参与人、企业
年金基金理事会、受托人、投资管理人、账户管理人及相关监管部门提供 7 24 托管服务。
账户管理，独具特色
本计划由具有丰富经验的账户管理人以成熟先进的账户管理系统为基础，依托于安全、高效的年金账户管理运营平台为客户提供便捷、专业、周到的个性化企业年金账户管理服务。为企业提供不同权限的分级查询及统计服务，同时通过多渠道的信息服务模式，为个人提供34小时全球年金信息查询服务。
投资组合，丰富全面
本计划提供从稳健到进取的多元化投资组合，既具有各自明显的风险收益特征，满足不同风险偏好需求，又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线，全方位满足不同特征客户的各种投资需求。
服务网络，遍布全国
泰康和招商银行分别拥有遍布全国的机构和网络，依托
互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。
五、金色瑞泰企业年金集合计划的投资组合
五种投资组合，企业可根据自身需求和风险承受能力自行选择并进行资产配置。
参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是什么 随着社会的发展和法律的完善，生活中总会出现这样那样的问题，让我们不知所措并且十分烦恼。那么到底该如何有效地解决问题，让我们没有后顾之忧。小编今天就带大家来看一下“参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是什么”这个问题及其后续问题。关于这些问题，律伴网小编为你整理以下内容，希望对你有帮助。 一.集合信托计划 《信托投资公司资金信托管理暂行办法》第五条规定“信托投资公司办理资金信托业务可以依据信托文件的约定，按照委托人的意愿，单独或者集合管理、运用、处分信托资金。单独管理、运用、处分信托资金是指信托投资公司接受单个委托人委托、依据委托人确定的管理方式单独管理和运用信托资金的行为。集合管理、运用、处分信托资金指信托投资公司接受二个或二个以上委托人委托、依据委托人确定的管理方式或由信托投资公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为。 《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》第一条规定“《信托投资公司资金信托管理暂行办法》第六条规定“信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币5万元(含5万元)。”根据这条规定，具有相同运用范围并被集合管理、运用、处分的信托资金，为一个集合信托计划。信托投资公司应当依信托资金运用范围的不同，为被集合管理、运用、处分的信托网资金分别设立集合信托计划。”该条还规定“一份信托合同只能够接受一名委托人的委托。” 《中国银行业监督管理委员会关于进一步规范集合资金信托业务有关问题的通知》第一条规定“集合资金信托业务是指信托投资公司根据委托人意愿、将两个以上(含两个)委托人交付的资金集中管理、运用和处分的资金信托业务。”第二条规定“信托投资公司办理集合资金信托业务时，应设立集合信托计划”。 在《中国人民银行关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知》中可以看出，该文件将“单独管理、运用和处分信托财产”简称为“单个信托”，而将集合信托计划简称为“信托计划”。 从上述文件可以看出“集合管理、运用、处分利得财富信托资金”、“集合信托计划”和“集合资金信托业务”、“信托计划”基本上具有相同的含义。 二.参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是什么 一般情况是100万起，个别项目可能是50万起投，这是信托法规定的。 大家的生活变得越来越好，烦恼也变得越来越多，身边的问题也变得越来越棘手，相信经过小编的讲解，你对于“参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是什么”这个
《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会令2017年第1号) 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 篇一：《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010第1号) 中国银行业监督管理委员会令 2010年第 1 《流动资金贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72 次主 主席：刘明康 第一条为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、 《中华人民共和国商业银行法》等
有关法律法规，制定本办 第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行 第三条本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷 第四条 贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平 第五条贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制， 将贷款管理各环 第六条贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资 金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金
贷款。 贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求， 实现对贷款资金回笼的有 第七条 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授 第八条贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性 第九条 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经 流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、 监督流动资金贷款的 第十条
（管理制度)信托公司集合资金信托 计划管理办法
中国银行业监督管理委员会令（2007年第3号）《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年壹月二十三日 信托公司集合资金信托计划管理办法 第壹章总则 第壹条为规范信托公司集合资金信托业务的运营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条于中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将俩个之上（含俩个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。 第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。 第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。 第二章信托计划的设立 第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求： （壹）委托人为合格投资者；
（二）参和信托计划的委托人为惟壹受益人； （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四）信托期限不少于壹年； （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位； （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。 第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之壹，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人： （壹）投资壹个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织； （二）个人或家庭金融资产总计于其认购时超过100万元人民币，且能提供关联财产证明的自然人； （三）个人收入于最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入于最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供关联收入证明的自然人。 第七条信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参和信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。 信托公司异地推介信托计划的，应当于推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构方案。 第八条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：
企业年金缴费计划及流程三篇 篇一：企业年金缴费和归属计划 随着我国企业年金制度的逐步完善和企业年金计划在企业和广大雇员中的普及，人们也越来越认识到企业年金在吸引和保留人才方面的作用。设计企业年金计划的缴费及其归属计划，是一个企业人力资源战略在企业年金计划中落实的重要工具之一。那么，企业年级缴费及其归属计划如何设计，才能充分发挥这一工具的作用，又如何评估这一工具的效果？这需要我们在企业年金计划缴费设计的时候系统考虑并注意其中的方法。 确定合理目标 将员工根据不同层级加以细分，我们可以在市场中找参照，根据企业的定位和战略目标，确定企业年金计划在人力资源方面希望实现的目标。例如，有的企业薪酬现状普遍低于市场平均水平，而中高级雇员距离市场平均水平的差距虽然较普通员工小，但是这部分人在行业的竞争中对薪酬的敏感度却是最高的。 通过设定企业年金计划目标曲线，我们希望实现以下目标：一是普通员工的薪酬差距距离市场水平有所缩小，稳定这一人群；二是向专业性较强、管理要求高、人才竞争激烈的人群倾斜，通过企业年金使其整体薪酬高于市场水平。不同层级员工缴费并不是同比例的，这在缴费资源来源有限的普遍情况下是非常具有现实意义的。如何在确保普惠的前提下，将资金用在对企业长远发展最有利的人力投入方面，是每个决策者都关注的重要问题。 归属年限如何设计
企业年金缴费如同薪酬设计一样，在具体过程中有很多方法，一般来说，统一比例法、差异比例法、贡献系数法、替代率导向法，以及这些方法的综合，经常被用来设计企业年金缴费。但无论何种方法，我们都需要关注缴费公式设计导致的最终结果和目标之间的比较，最常用的工具就是大量样本基础上的薪酬曲线比较。 在这一过程中特别需要关注的问题是： （1）有没有违背企业年金制度要求的；普惠原则？直观上这可以通过曲线的凹度来判断。 （2）目标群体是否得到了有效的激励？对于企业希望留住的人群，千万不要担心缴费数字太大，如果这部分缴费真的能让员工当作养老金领取，它给企业带来的绩效将远远高于这些缴费数字。 （3）财务是否会有太大压力？总体来说，企业年金的缴费总额会受到财务预算、税收成本、企业长远经营预期等方面的综合影响，这是缴费设计的“成本曲线”。在具体操作过程中，层级划分的细致程度主要根据缴费设计的层级分类和目标而定；而年限的设定则需要综合考虑企业在“平均供职年限”这一指标的目标和行业实际情况而定，虽然目前在法规方面对于归属年限没有明确的限制，但是过高的年限设定无论从人性化管理或者企业人才适当流动的角度来讲都是不合适的。解决老员工保障问题 对于大多数发展多年的企业来说，临近退休人员的保障问题是企业年金计划过程中最刺手的问题之一。一次性解决这一问题对于很多企业来说不现实，原因在于：一是很难准确锁定这一部分的负债；二是财务安排的压力较大；其三是容易引起年轻员工的不理解。
企业年金计划受托管理合同指引合同编号： 委托人： 受托人： 签署时间： 甲方：（企业名称） 联系地址： 邮政编码： 电话： 传真： 法定代表人： 企业年金方案备案文号： 乙方： 联系地址： 邮政编码： 电话： 传真： 法定代表人： 企业年金基金管理机构资格证书编号：
前言 第一章定义 第二章声明与承诺 第三章受托的设立 第四章受托当事人的权利与义务 第五章企业年金基金的管理 第六章企业年金的缴费、领取、转移与保留第七章投资政策 第八章投资管理风险准备金 第九章企业年金基金财产的核算 第十章企业年金基金的费用 第十一章企业年金基金的审计与清算 第十二章企业年金基金的信息报告与披露第十三章禁止行为 第十四章违约责任与免责条款 第十五章争议的处理 第十六章本合同的生效、期限、变更与终止第十七章保密条款 第十八章通知及送达 第十九章风险提示 第二十章其他事项
为规范企业年金基金的运作，维护甲乙双方及受益人的合法权益，明确甲乙双方的权利义务，依据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国合同法》、《企业年金试行办法》（劳动和社会保障部令第20号）、《企业年金基金管理办法》（人力资源和社会保障部 令第11号）等法律法规规定及甲方企业年金方案，在平等自愿和诚实信用的基础上，甲 乙双方签订《企业年金计划受托管理合同》（以下简称“本合同”）。 第一章定义 在本合同中，除上下文另有解释外，下列词语应当具有如下含义： 1.1 企业年金：指甲方及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老 保险制度。 1.2 企业年金方案：指由甲方发起、甲方职工参与、经过甲方和甲方职工的集体协商，并 经人力资源社会保障行政部门审核备案的具有法律效力的文件，内容包括甲方参加人员范围，资金筹集方式，个人账户管理方式，基金管理方式，企业年金待遇计发办法、支付方式、支付条件，组织管理和监督方式，中止缴费的条件及双方约定的其他事项等。 1.3 企业年金计划：由企业年金方案和企业年金基金管理合同等法律文件组成。 1.4 企业年金单一计划：指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理 的企业年金计划。 1.5 企业年金集合计划：指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托 管理的企业年金计划。 1.6 企业年金基金财产：指甲方及其职工根据企业年金方案归集的资金及其投资运营收益 形成的企业补充养老保险基金。 1.7 委托投资资产：指企业年金基金财产中已委托给投资管理人的资产。 1.8 委托人：指建立企业年金计划的甲方及其职工。本合同中甲方代表委托人行使委托人 的权利义务。 1.9 受益人：指按照企业年金方案规定，参加企业年金计划的甲方职工及其他享有企业年 金计划受益权的自然人。 1.10 受托人：指受托管理企业年金基金的符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构，本合同中特指乙方。
中国集团公司企业年金管理工作流程 （2016版） 为规范企业年金管理，确保账户、基金的数据安全、准确和有序操作，根据国家相关政策和集团公司相关制度、规定，制定本工作流程。 一、建立和修订企业年金制度 二级企业申请建立或修订企业年金制度，应报集团公司人力资源部门审批；三级及以下企业，应由所属二级企业审批，二级企业批复文件应抄送集团公司社保中心（以下简称“社保中心”）备案。 （一）新成立企业 应报送《申请建立企业年金的请示》公文，含以下附件： 1.本单位企业年金实施细则； 2.职工大会（职工代表大会）的相关决议。 （二）新收购企业 应报送《申请建立企业年金的请示》公文，含以下附件： 1.本单位企业年金实施细则； 2.企业盈利及完成国有资产保值增值的情况说明； 3.依法参加基本养老保险并按时足额缴费的证明； 4.职工大会（职工代表大会）的相关决议。
（三）申请修订 应报送《申请修订企业年金实施细则的请示》公文，含以下附件： 1.本单位企业年金实施细则； 2.职工大会（职工代表大会）的相关决议。 二、开立企业年金账户 单位在集团公司企业年金管理信息系统（以下简称“管理系统”）中开立企业年金账户，应由二级企业统一与社保中心沟通。相关工作人员应参加并通过业务培训。 （一）社保中心根据申请单位的备案材料为其开立单位账户。 （二）申请单位在管理系统中录入本单位有关基本信息；将本单位企业年金实施细则、职工大会（职工代表大会）相关决议存入管理系统“结算政策”模块，新收购企业同时存入企业盈利及完成国有资产保值增值的情况说明和依法参加基本养老保险并按时足额缴费的证明。 （三）除正常业务操作外，可在管理系统中补缴当年以前月份的缴费。如补缴以前年度的企业年金（企业财务应在拟补缴年度已提取了企业年金），经社保中心组织审核后，赋予该企业补缴以前年度的操作业务权限。 由于特殊原因未及时建立企业年金制度的单位，经二级企业申请、社保中心同意可先办理管理系统开户事宜。
XX信托?私募股权投资基金集合资金信托计划 业务概要 一、业务模式要点 1、信托名称： XX信托?私募股权投资基金集合资金信托计划 2、信托规模： 预计总规模不超过30亿元，受托人可以分期募集，首次募集规模不低于5亿元。 其中由普通投资者认购的受益权占信托募集规模的80%，XX集团及投资顾问认购其余20%受益权（其中XX集团认购10%，投资顾问认购10%），并承诺在信托存续期内不赎回、不转让。 3、信托期限： 2年，信托计划期限满2年时，经与投资顾问协商同意，受托人可以根据实际情况决定是否延长信托计划期限，延期的时间不得超过2年。 4、委托人及受益人： 集合信托计划投资者（认购金额单笔不低于100万元，最高不超过2亿元） 5、受托人： XX信托股份有限公司 6、投资顾问： 天津XX股权投资基金管理有限公司 7、运作形式： 本集合信托计划成立后，由受托人成立有限责任公司，并以该公
司为主体进行对外投资。由投资顾问负责推荐投资项目，受托人负责投资执行。投资顾问负责项目的选择和调查、向受托人提交投资项目、协助受托人执行投资，并负责项目的投后管理和投资退出的全程运作。 8、投资方向： 信托资金用于组建公司型的产业投资基金，以基金参股、收购目标企业股权或目标资产，通过将目标公司优质资产打包装入上市公司为盈利方式，目标资产主要定位于具备增值潜力的旅游景区、酒店、旅游服务等私募股权相关设施。 9、退出方式： 以注入上市公司为主要目标。其他退出方式包括但不限于目标公司股权、目标资产的出售转让。 10、受益人预期权益： 1）优先级受益人在2年的信托期限内享受每年11%的年化收益率，每年9月份分配收益。 2）信托计划延期2年的，在延期的2年期间，继续持有的优先级受益人可享受13%的年化收益率，每年9月份分配收益。 3）如信托期限期满时，信托计划未完成将资产注入上市公司目标的，则劣后级受益人全部受让优先级受益人的信托权益（即由劣后级受益人回购优先级受益人的持有份额，以确保优先级受益人的本金）。 4）如信托计划完成注入上市公司目标且信托计划收益大于固定收益率（信托期限2年时为年11%，信托期限延长2年时为年13%）时，优先级受益人按超额收益（超过11%或13%的部分）的20%享受浮动收益。 11、信托报酬： 受托人收取信托报酬分为固定+浮动，以信托财产承担。
关于建立企业年金制度的几点认识 李峰松 企业年金是指在政府强制实施的基本养老保险制度之外，企业在国家政策指导下，根据自身的经济实力和经常状况，为本企业员工提供一定程度退休收入保障的养老保险形式的制度。企业年金作为企业对职工的一项福利保障，补充了社会基本养老保险保障水平的不足，成为资本市场的重要参与者，对稳定企业人才队伍、推动经济发展和完善社会保障具有重要作用。2004年5月1日正式施行的《企业年金试行办法》（劳动和社会保障部第20号令）和《企业年金基金管理试行办法》（劳动保障部、银监会、证监会、保监会第23号令），是国家有关企业年金的基本政策，文件规定了企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的1/12。企业和职工个人缴费合计一般不超过本企业上年度职工工资总额的1/6。同时对建立企业年金的企业条件、建立企业年金必须通过集体协商确定、企业年金方案内容、企业年金所需费用缴纳、采用个人账户管理方式、个人账户资金支付领取以及受托管理、账户管理、投资管理等作出了规定。这是中国企业年金事业发展的一个里程碑，将对社会保障制度改革，尤其是养老保险制度改革产生深远影响。 一、建立企业年金具有重要的意义 经过30年的经济体制改革和对外开放，中国已经初步建立了社会主义市场经济的基本框架。与社会主义市场经济相适应的养老金制度和社会保障制度改革与发展，已经成为继续推进改革开放和保持社会公平、社会稳定和经济可持续发展的重要因素之一。其中，建立企业年金的重要意义，有以下三点： （一）企业年金将成为保障退休员工生活的重要保证。建立企业年金制度，有利于完善多层次养老保障体系，提高员工退休后的生活水平。建立企业年金制度，可以提高企业员工养老金的总体替代率，促进完善多层次的养老保障体系，有效补充社会基本养老保险的不足，缩小员工在职与退休后的收入差距，进一步提高员工退休后的生活水平。 （二）建立企业年金是提高企业凝聚力和竞争力的重要手段。近年来，随着市场经济的发展，人才竞争趋于激烈。大中型企业为了吸引和稳定人才队伍，可以通过建立企业年金制度，作为基本养老保险制度的必要补充，提高人才的预期待遇，增强企业吸引人才、留住人才的凝聚力，有利于调动各类人才奉献聪明才智的积极性。 （三）促进和谐企业建设，维护社会稳定。近年来，国家为提高企业退休人员的待遇，出台了一系列的政策，连年调整了基本养老金。但是从目前情况看，企业退休人员与机关事业单位同类人员相比，仍然存在着待遇偏低的问题。为此，需要通过建立企业年金制度，适当提高企业退休人员的待遇，以体现对退休员工的关怀，缩小与其他人员的收入差距，有利于促进和谐稳定。 二、建立企业年金计划必须坚持正确的原则 建立适合中国国情的企业年金制度，有利于深化企业改革，促进经济发展与社会稳定。目前，我国市场经济体制不健全，社会保障制度还不尽完善。因此，建立企业年金制度应遵循以下原则：（一）依法规范操作的原则。企业应根据《企业年金试行办法》、《企业年金基金管理办法》
篇一：《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令第1号) 中国银行业监督管理委员会令 年第 1 《流动资金贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72 次主 主席：刘明康 第一条为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、 《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办 第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行 第三条本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规 定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷 第四条 贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平 第五条贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制， 将贷款管理各环 第六条贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资 金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。 贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求， 实现对贷款资金回笼的有
第七条 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授 第八条贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标， 不得恶性 第九条 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、 经 流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、 监督流动资金贷款的 第十条 中国银行业监督管理委员会依照本办法对流动资金贷款业务实施监 第十一条 第十二条 贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求， 第十三条贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。 尽职调查包括但不限于以 （一）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团 （二）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大 （八）还款情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收 （九）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变 第十四条贷款人应建立完善的风险评价机制，
如何在薪酬体系下建立企业年金计划(1) 内容摘要：我国的企业年金制度经过十年的发展历程，已开始为广大企业所关注。作为薪酬体系中福利项目的一个组成部分，怎样发挥企业年金的激励效应，为组织的薪酬战略服务成为了建立年金计划的核心问题。本文围绕如何在现有薪酬体系下建立有效激励的企业年金计划，对拟建立该计划的企业有一定的借鉴意义。 关键词：企业年金薪酬体系薪酬战略 随着去年5月我国正式实行新的《企业年金试行办法》，作为薪酬体系中个人福利的重要组成部分，企业年金在信息披露、风险补偿机制、业务流程管理等方面向前迈进了一大步，这无疑为企业在薪酬制度上吸引人才、提高员工忠诚度方面开辟了一片新的天地。 一、从企业薪酬体系优化和调整的角度看，企业年金的建立和发展有其内在要求和优势条件： 1.建立企业年金制度是与国际接轨的需要。一项对美国1000家最大公司的调查发现，大量的大型公司计划在未来向海外大量转移其白领工作。这预示着伴随经济全球化的发展和人力资本的跨国流动，发展中国家若想实现人力资本的提升，薪酬制度就必须与国际接轨；否则，其将在激烈的世界市场竞争中处于不利的地位。而企业年金已是发达国家福
利支柱体系中十分成熟的制度模式，中国企业若想在薪酬制度上与国外保持一致的步调，就应该积极推动企业年金制度的发展。 2.企业年金作为一种长期激励措施，其建立和完善是企业整体薪酬战略优化的需要。企业的薪酬战略必须兼顾短期和长期激励措施。短期激励主要以奖金和津贴为主要方式；而长期激励则以延期支付的方式和股权激励的方式为主。目前国内企业所采取的长期激励形式都有其相应的局限性，如社会保险由于其国家强制性已被员工默认为是应得的薪酬权利；继续教育计划由于时间分配和对象的限制，往往效果大打折扣；所以这几类措施长期激励效果并不十分显著。企业年金由于其自身所具备的优势特点弥补了当前我国企业界薪酬激励的诸多不足。 企业年金可由企业根据整体薪酬战略的需要进行设计，在缴费率、筹资和支付方式、可携带型、期限、退休金计算公式等方面均具有灵活性，这就为人力资源部门在组合激励工具时留下了充分的余地和空间。因此，可以说，企业年金优化了企业整体薪酬战略，有利于建立有效的企业员工约束机制，对提高员工的积极性，增强企业凝聚力具有一定的借鉴意义。 3.企业年金的建立是解决人力资本折旧、满足员工未来养老的需要。需求是行为的最根本动力，这也是企业薪酬制
（××单位）企业年金方案（实施细则） （范本） （××单位并盖章） 企业首席代表职工首席代表 签章：签章： 日期：日期：
目录 第一章总则 (4) 第二章参加人员 (5) 第三章资金筹集与分配 (7) 第四章账户管理 (11) 第五章权益归属 (12) 第六章基金管理 (13) 第七章待遇计发和支付方式 (14) 第八章方案的变更和终止 (15) 第九章组织管理和监督 (16) 第十章附则 (17) 附件①：职工放弃参加企业年金声明 (18) 附件②：职工参加企业年金申请表 (19) 附件③：职工中止（恢复）企业年金缴费申请表 (20)
释义 企业年金：指企业（包括其他已经参加企业职工基本养老保险的用人单位）及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自主建立的补充养老保险制度。 委托人：指建立企业年金计划的用人单位及其职工。 受益人：参加企业年金计划的职工及其他享有企业年金计划受益权的自然人。 受托人：指受托管理本单位企业年金基金的符合国家规定的法人受托机构或者企业年金理事会。 账户管理人：指接受受托人委托管理企业年金基金账户的专业机构。 托管人：指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行。 投资管理人：指接受受托人委托投资管理企业年金基金财产的专业机构。 个人账户：指以职工个人名义开立的账户，用于记录分配给职工个人的单位缴费及其投资收益，以及本人缴费及其投资收益。 企业账户：指在企业年金基金中，以单位名义开立的账户，用于记录暂时未分配至职工个人账户的单位缴费及其投资收益。
第一章总则 第一条为保障和提高职工退休后的待遇水平，调动职工的劳动积极性，建立人才长效激励机制，增强单位的凝聚力，促进单位健康持续发展，根据《中华人民共和国劳动法》（中华人民共和国主席令第28号）、《集体合同规定》（劳动和社会保障部令第22号）、《企业年金办法》（人力资源和社会保障部令第36号）、《企业年金基金管理办法》（人力资源和社会保障部令第11号）、等法律、法规及规章，××单位决定建立企业年金，并结合实际情况，制定企业年金方案（以下简称本方案）1。 第二条建立企业年金遵循的原则： （一）有利于单位发展。通过建立企业年金增强单位的凝聚力和吸引力，激励职工长期稳定地工作，促进单位与职工共同发展； （二）公平与效率相结合。企业年金应覆盖符合条件的职工。单位缴费分配在体现公平的同时兼顾效率； （三）平等协商。单位及其职工按照国家相关规定，通过集体协商确定建立企业年金并制定企业年金方案； 1制定企业年金方案实施细则的表述为：××单位（以下简称本单位）决定参加××单位企业年金计划（以下简称本计划），在《××单位企业年金方案》框架下，结合实际情况，制定本单位企业年金方案实施细则（以下简称本细则）。
企业年金业务处理流程 2011-11-9 来源：中国工商银 一、计划登记与账户设置 1. 释义：计划登记与账户设置是指企业将计划建立信息和客户账户信息提交受托人审核，账管人依据受托人提供的信息在账管系统中完成计划登记与账户设置的业务环节。 2. 业务处理流程：（ 1 ）企业经办人填写《企业年金计划建立申请表》（须经企业盖章确认）、《计划成员明细表》，若企业为集团公司，还须填写《分公司建账信息表》。 （2 ）企业经办人将上述申请单证提交受托人；（3）受托人审核后发送账管人；（4） 账管人完成计划登记与账户设置系统处理，将《企业信息汇总表》提供给企业。 二、缴费 1. 释义：公式法缴费指由账户管理人根据年金计划缴费规则，计算出企业当期缴费总额及员工缴费明细的缴费方式。 企业自定义缴费指由企业自行计算当期缴费总额及员工缴费明细的缴费方式。 2. 业务处理流程：。公式法缴费：（1 ）账管人计算企业本期缴费总额及员工缴费明细，生成《企业年金缴费预处理通知单》和《企业年金缴费明细表》，发送给企业，并将《企业年金缴费预处理通知单》转发给受托人；（ 2 ）企业确认《企业年金缴费预处理通知单》和《企业年金缴费明细表》无误，将盖章确认的《企业年金缴费预处理通知单》发送给受托人；（3 ）受托人向托管人下达企业年金基金资产收款指令；（4）企业将缴费款项划账到年金 计划专用账户；（5）托管人根据企业年金基金资产收款指令和实际到帐金额进行数据匹配：匹配一致时，托管人向受托人及账管人提交《到账通知单》；账管人依据《到账通知单》进行入账处理；匹配不一致发生短溢缴情况，流程参照相关内容。。企业自定义缴费：（ 1 ）企业经办人填写《企业年金缴费申请表》（须经企业盖章确认）和《企业年金缴费明细表》提交受托人审核，受托人审核后，发送账管人；（ 2 ）账管人在收到准确完整信息后进行系统处理，生成《企业年金缴费通知单》提交受托人和企业，受托人向托管人下达企业年金基金资产收款指令；（ 3 ）企业将缴费款项划账到年金计划专用账户，托管人根据企业年金基金资产收款指令和实际到帐金额进行数据匹配：匹配一致时，托管人向受托人及账管人提交《到账通知单》；工行（账管人）依据《到账通知单》进行入账处理；匹配不一致时，有两种情况：当实缴金额大于应缴金额时，受托人向企业发送《企业年金计划短溢缴通知函》，企业在客户回执中选择以下处理方式：超额缴费退回、入企业特别账户（投资）或重新提交缴费申请。
MBO 集合资金信托计划内控文件 」、内部管理组织架构及职能 （一）内部管理机构框图： 投资决策委员会 风险管理委员会 （二）各职能部门工作职责 1、投资决策委员会 主要职责： 1） 制订信托计划资金的管理及运用原则、方向、策略; 2） 确定信托计划的总体目标和总体计划； 意 见 反 馈 ③ 就 相关投资信息征 询 意 见 ② 投 资 决 策 ④ 独 立 的信托计划 资金管理部 门 信息回馈⑥ ------ ? 划款指令⑤ 信托计划资金托管部门 日 常 业 务 风 险监控⑦ 日常业务风 险监控⑦
3）任免内部管理机构的主要负责人； 4）解决信托计划中遇到的重大问题及突发事件。 2、独立的信托计划资金管理部门（新财源） 主要职责： 1）信托计划推介 2）合同管理； 3）客户开发与服务； 4）信息披露； 5）信托计划资金及收益返回； 6）拟定信托计划资金运用方案，经投资决策委员会批准后实施； 7）按信托文件规定运作信托计划资金，并对资金拨付等发布指令。 3、独立的信托计划资金托管部门 主要职责： 1）为信托计划建立会计账户和信托账户； 2）执行信托资金管理部门的指令； 3）实施信托计划利益分配方案； 4）安全保管信托计划资金； 5）发现信托计划资金管理部门的指令违反信托合同规定时， 6）有权拒绝执行该指令并向投资决策委员会报告。 4、独立的风险管理委员会 主要职责： 1）负责公司日常风险管理； 2 ）监督与核查业务部门及相关部门对于风险控制制度的执行情况； 3）针对业务过程中异常情况作出预警并及时报告。 （三）各职能部门间的工作关系及程序 1、信托计划资金管理部门根据项目申请及尽职调查结果，结合综合分析及研判，提出投资目标及计划。 2、信托计划资金管理部门将投资计划书提报投资决策委员会，投资决策委员会根据计划书内容，结合信托计划的投资理念及策略，做出项目选择。 3、信托计划资金管理部门根据投资决策委员会的指令，结合对该项目
企业年金集合计划3篇 企业年金集合计划一：泰康恒泰企业年金集合计划泰康恒泰企业年金集合计划是由泰康养老保险股份有限公司发起设立并担任受托人，委托中国工商银行股份有限公司担任账户管理人和托管人，委托多家机构担任投资管理人的企业年金计划。 ◆受托人：泰泰康养老保险股份有限公司 ◆账户管理人：中国工商银行股份有限公司 ◆托管人：国工商银行股份有限公司 ◆投资管理人：泰康资产管理有限责任公司 工银瑞信基金管理有限公司 嘉实基金管理有限公司 南方基金管理有限公司
博时基金管理有限公司 一、适合参加的企业 符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关条件的企业客户。 二、加入流程 企业填写并提交《泰康工行恒泰企业年金计划加入申请》，在受托人的协助下将年金方案报备劳动与保障行政部门，取得年金方案备案的复函，与受托人签署受托管理合同；受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同。自各项管理合同签署、报备完成之日起，即为加入恒泰企业年金计划。 三、计划的特色 规模效应，分散风险 本计划聚集不同企业的年金资产进行统一投资运作，不
但可以获得小规模资产不可能获得的投资机会，拓宽投资渠道，提高投资收益水平，并可实现投资的多元化，有效降低风险。 成本分摊，运营经济 依照相关规定，企业年金基金要承担包括审计费、交易费、资金费、资金划拨费等运营费用，参与泰康恒泰企业年金集合计划的各位委托人合理分摊上述费用，大大降低了企业年金计划的管理成本，使受益人获益。 投资灵活，自由选择 泰康恒泰企业年金计划提供了六种具有不同风险收益体征的投资组合供企业自有选择，并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换，投资方式灵活，满足企业不同的风险偏好。 规范流程，快速高效 本计划已经完成了计划运营所需各类账户的开立工作，
信托公司集合资金信托计划管理办法 中国银行业监督管理委员会令 （2009年第1号） 第一章总则 第一条为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。 第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财 产。
第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。 第二章信托计划的设立 第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求： （一）委托人为合格投资者； （二）参与信托计划的委托人为惟一受益人； （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制; （四）信托期限不少于一年； （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； （六）信托受益权划分为等额份额的信托单位； （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟 利；
标准企业年金计划的流程（集合计划）
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二、方案报备 （一）报备对象 根据相关规定，企业年金方案在正式实施之前，应该到企业所在地的劳动和社会保障部门进行报备。至于具体向哪个层级的劳动和社会保障部门报备，一般根据以下原则确定： 企业在哪里缴纳基本养老保险，就在哪个层级的劳动和社会保障部门进行报备。 地市一级的方案报备根据地市一级的具体思路确定。一般来说，企业先在区县一级的劳动和社会保障部门报备，然后区县一级的劳动和社会保障部门将他们审核过的方案再报至地市一级的劳动和社会保障部门。 （二）资料准备 向劳动和社会保障部门进行方案报备时，需要准备以下资料成套之后方可进行。所需要的资料是： 1.关于报送企业年金实施方案的函 2.企业年金情况审核表 3.企业年金实施方案 4.职代会决议 5.外部审计报告及审计机构营业执照复印件 （三）报送资料的作用及准备过程 1.关于报送企业年金实施方案的函 准备：由企业自身按照相应的格式准备并加盖公章。 2.企业年金情况审核表 准备：由企业或由太平养老协助在相应层级的社保基金管理部门办理。 3.企业年金实施方案 准备：由企业或由太平养老协助制定。 4.职代会决议
准备：由企业召开职工代表大会之后形成。 5.外部审计报告 准备：由企业直接提供上年度由会计师事务所审计的审计报告复印件及审计单位营业执照复印件。 （四）其他说明 目前，广州市社保基金管理单位在办理审核表的过程中，要求企业提供劳动情况统计表。因此，广州市市属单位在办理企业年金方案报备过程当中应当注意此项要求。 三、标准企业年金计划（集合计划）合同签署 1.受托合同签署 涉及内容：如果是参加太平养老标准计划，则受托合同中就同时包含了有关受托管理以及投资管理两个方面的权责规定，即同时发挥受托合同和投资合同的功能。 合同构成：受托合同、投资策略、实施方案。 2.后台合同签署 （1）后台合同构成 如果参加标准企业年金计划，则后台合同就包括托管合同和帐管合同。（2）合同签署双方 太平养老以及与太平养老建立了标准企业年金计划的银行。这些银行目前包括：工商银行。 四、合同备案 （一）合同备案机构 目前，广东省境内的企业，在所有合同签署完成之后，统一整理合同备案相关资料，报广东省劳动和社会保障厅备案。由太平养老代为办理。 五、计划建立
关于进一步规范集合资金信托业务有关问题的通知 为进一步加强对信托投资公司的审慎监管，规范信托投资公司办理集合资金信托业务的行为，维护信托当事人的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《信托投资公司管理办法》，现就集合资金信托业务的有关问题通知如下： 一、集合资金信托业务是指信托投资公司根据委托人意愿、将两个以上（含两个）委托人交付的资金集中管理、运用和处分的资金信托业务。 二、信托投资公司办理集合资金信托业务时，应设立集合信托计划，并在集合信托计划开始推介前,逐一向注册地银监局报告。异地推介集合信托计划的，须先经注册地银监局审批其办理异地集合资金信托业务的资格，并在开始异地推介前向推介地银监局和注册地银监局报告，每个集合信托计划最多只能同时在信托投资公司注册地银监局辖内（城市不限）和另一个银监局辖内不超过两个城市推介,而且接受异地推介的资金信托合同，每份合同金额不得低于人民币一百万元（含一百万元），且机构委托人需同时出具其投资于该集合信托计划的资金不超过其净资产20%的证明文件，自然人委托人需同时出具个人稳定的年收入不低于十万元的收入证明。在任一时点，信托投资公司正在异地推介的集合信托计划不得超过两个。集合信托计划推介结束后5个工作日内，信托投资公司应当向注册地银监局和推介地银监局提交有关推介情况、接受资金委托情况的正式报告。 信托投资公司不得委托非金融机构推介集合信托计划。 异地推介是指信托投资公司亲自或委托其他金融机构在其注册地银监局辖区以外的其他城市向潜在的委托人散发集合信托计划推介材料（或作口头宣传）并接受资金信托的行为。 三、信托投资公司在履行报告程序时，至少应在集合信托计划开始推介前5个工作日，向注册地银监局和推介地银监局送达含如下内容的材料两份。推介地不是银监局所在城市的，除向推介地所属银监局报告
《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监 会2007年第3号) 来源：作者： 中国银行业监督管理委员会关于修改《信托公司集合资金信托计划管理办法》的决定 2009年第1号 中国银行业监督管理委员会决定对《信托公司集合资金信托计划管理办法》作如下修改：一、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五条第三项“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制”，修改为“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。” 二、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二十七条第二项“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％”，修改为“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外”。 本决定自公布之日起施行。 《信托公司集合资金信托计划管理办法》根据本决定作相应的修改，重新公布。 中国银行业监督管理委员令 2007年第3号 《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年一月二十三日 信托公司集合资金信托计划管理办法 （中国银行业监督管理委员会令2007年第3号公布，根据2008年12月17日中国银行业监督管理委员会第78次主席会议《关于修改<信托公司集合资金信托计划管理办法>的决定》修订）第一章总则 第一条为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资
企业年金计划建立流程 1、确定建立企业年金意向：企业首先要确定建立企业年金的意向，确定意向一般是由企业的人力资源部门发起，进行相关政策的研究，向领导进行汇报，征得主管领导的同意。 时间：15天 2、成立企业年金管理委员会（可选，一般适用大型企业）： 在企业确定要建立企业年金计划后，企业要成立企业年金计划管理委员会，负责制定企业年金方案，相关的信息采集，选择具有受托资格的受托人等工作。委员会应包括以下部门人员：企业领导、人力资源部、财务部、法律部、工会、职工代表。成员要有明确的分工：如：人力资源部负责企业年金方案制定、财务部负责企业年金的缴费和财务税务处理、法律部负责受托合同的审定和签定、工会负责召开职工代表大会讨论企业年金方案及形成决议、企业领导负责全面协调工作等。 时间：7天 3、选择法人受托机构：为保证企业年金方案的顺利制定，在启动年金方案制定前，可以经企业年金管理委员会集体协商，选择法人受托机构管理本企业的企业年金基金。选择法人受托机构可以通过招标方式，也可以通过网上查询集体讨论研究直接决定。 时间：15天 4、设立企业年金方案：受托人协助企业年金管理委员会，根据《企业年金试行办法》、《企业年金基金管理试行办法》及国家有关规定，结合自身的
经济状况和发展战略拟订企业年金方案。 时间：15天 5、集体协商通过企业年金方案：企业年金方案设计好以后，按照民主协商的原则，企业年金方案草案须由企业与工会或职工代表通过集体协商讨论通过，如果是国有及国有控股企业的企业年金方案草案应当提交职工大会或职工代表大会讨论通过。通过以后由集体协商双方首席代表签字，形成拟报备案的企业年金方案。 时间：10天 6、报备企业年金方案：企业年金管理委员会将讨论通过的企业年金方案和职工代表大会相关决议报送单位注册（或参加社会保险）所在地的区（县）劳动保障行政部门备案。中央所属大型企业企业年金方案，应当报送劳动保障部。劳动保障部门审核通过后会向企业出具一份企业年金方案备案的复函。 时间：15天 7、与法人受托机构签定受托合同：企业年金方案得到劳动保障行政部门批复同意后，企业按照企业年金方案的规定，与受托人签定《企业年金基金受托管理合同》。 时间：7天 8、受托人选择其他管理机构并签定管理合同： 受托人在获得劳动部资格的管理人中选择投资管理人、帐户管理人、