2012中国银行山东省分行零售贷款客户经理考试题库业务
违规问责部分真题及答案
一、单项选择题
1、对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续，由及以上机构审批。B
A、一级分行；
B、二级分行；
C、综合性支行；
D、经营性支行
2、从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在个月内作出，其他处分或处理应在个月内作出。C
A、12、6；
B、10、5；
C、5、3；
D、3、1
3、员工受到警告处分的，个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。C
A、24；
B、18；
C、12；
D、6
4、员工受到记过处分的，个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。B
A、36；
B、24；
C、12；
D、6
5、员工受到记大过处分的，至少个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资，降低薪酬等级。C
A、48；
B、36；
C、24；
D、12
6、员工受到撤职处分的，至少个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资，降低薪酬等级。C
A、60；
B、48；
C、36；
D、24
7、监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，由部门提出出处理意见，由有权机构按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。D
A、人力资源部；
B、法律与合规部；
C、风险管理部；
D、监察稽核部
8、《中国银行山东省分行条线业务违规问责制度》适用范围包括为：A
A、省行各机构从业人员；
B、省行本部从业人员；
B、二级分行以下各部门；D、综合性支行以下各部门
9、《中国银行山东省分行条线业务违规问责制度》中规定：对于“关注类”问题，给予主管人员和其他责任人员处以元的处罚。对于情节严重的或经济处罚后仍未整改的处以元的处罚。C
A、50—100、100—500；B；100—200、200—600；
C、100—500、600-1000；
D、100—600、600—1200
10、对于客户经理故意隐瞒或歪曲客观情况,或提供不真实或有重大缺陷的贷前调查报告，其问责标准为：B
A、特别严重；
B、严重类；
C、关注类；
D、一般操作类
11、客户经理对个人征信系统显示有不良记录的个人客户未能进一步核查的，其问责标准为：C
A、特别严重；
B、严重类；
C、关注类；
D、一般操作类
12、客户经理擅自修改合同条款，其问责标准为：C
A、特别严重；
B、严重类；
C、关注类；
D、一般操作类
13、客户经理填写借款合同、抵押合同、担保合同要件不全、或要素填写不全或错误，其问
责标准为：D
A、特别严重；
B、严重类；
C、关注类；
D、一般操作类
14、客户经理未对担保机构与房地产开发商、汽车经销商是否存在关联（如主要股东关联、重要亲属关联等）进行调查的，其问责标准为：C
A、特别严重；
B、严重类；
C、关注类；
D、一般操作类
15、客户经理未对中介机构提供资料的真实性、完整性、合规性和有效性进行审核的，其问责标准为：C
A、特别严重；
B、严重类；
C、关注类；
D、一般操作类
16、各级认为处理员工不适当时，有权提出复议意见。
A、工会；
B、法律与合规部；
C、业务条线归口部门；
D、监察部
二、多选题
C、受到处分的员工再次违规；
D、有两种以上违规行为；
4、下列行为哪些属于从轻、减轻或免于处分：ABD
A、认识问题态度较好，主动说明违规问题；
B、主动检举他人违法或严重违规问题；
C、过失或初次违规且情节一般；
D、积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果
5、员工在被调查期间不得、。
A、离家；
B、出国；
C、辞职；
D、出差
6、发生下列哪些情形，给予责任人员警告至记过处分：
A、未签订有效合同就擅自发放授信；ABCD
B、未落实授信批复中所罗列前提条件就擅自发放授信；
C、因错添、漏添合同重要要素而造成授信资产存在潜在风险；
D、未按授信业务的批准要求，办理相应的担保手续即发放贷款。
7、在办理贷款业务中，发生下列哪些情形给予责任人员记大过至撤职处分：
A、向关系人发放信用贷款；
B、未回避关系人贷款审批流程；
C、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件；
D、违反金融监管机构规定的其他贷款行为。
8、根据《中国银行山东省分行条线业务违规问责制度》规定，对员工违规事实的性质及所造成的后果，将违规事实情节分为以下等级：ABCDE
A特别严重；B、严重；C、较严重；D、关注；E、一般操作
9、根据《中国银行山东省分行条线业务违规问责制度》规定，对于“较严重类”问题，给予主管人员和其他责任人员处以元的罚款。对于情节严重的或经济处罚后仍未整改的以及检查人员认为不能胜任本岗位的，将建议责任人员离岗培训个月。AB
A、600－1000；
B、三；
C、500－1000；
D、六
10、《中国银行山东省分行条线业务违规问责制度》。是通过问责来强化员工的合规意识，规范业务操作，有效杜绝下列哪些情况的发生：ABCD
A、有章不循；
B、循章不严；
C、屡查屡犯；
D、屡犯不改
三、判断题
1、各级稽核部门认为处理员工不适当时，有权提出复议意见。（×）
2、员工过失或初次违规且情节轻微的，可以从轻、减轻或免于处分。（√）
3、员工过失违规，但情节严重，应当从重处分。（×）
4、员工两次以上故意违规，属于较严重情节。（×）
5、员工在被调查期间未经批准离开所在单位或居住地。故意逃避调查的，加重处理。（√）
6、被调查人拒绝在调查材料签名的，应有相关调查人员在材料上注明情况。（×）
10、客户经理擅自删除或修改系统中的贷款相关资料，其问责标准为严重类。（√）