１、商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节，负责建立、实施，及制定相关政策的主体部门是【Ｃ】。
A、董事会
B、股东大会
C、董事会和高级管理层
D、董事会、监事会和高级管理层
２、关于商业银行内部控制的主要原则，下面的论述中，正确的是【Ａ】。
A、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并须由全体人员参与
B、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求
C、内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权力
D、内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。
３、【Ｄ】负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
A、董事会
B、监事会
C、股东大会
D、高级管理层
４、商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和【Ｄ】。
A、国际结算系统
B、储蓄系统
C、信用卡系统
D、互联网上下载的相关数据
５、风险识别包括【Ｃ】两个环节。
A、感知风险和检测风险
B、计量风险和分析风险
C、感知风险和分析风险银行从业资格考试
D、计量风险和监控风险
６、在商业银行的下列活动中，不属于风险管理流程的是【Ｂ】。
A、风险识别
B、风险承担能力确定
C、风险计量
D、风险控制
７、在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是【Ａ】。
A、风险识别
B、风险计量
C、风险监测
D、风险控制
８、核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，它体现为对关键人员依赖的风险，下列哪一项不是这种风险的表现?【Ｃ】
A、缺乏足够的后援/替代人员
B、相关信息缺乏共享和文档记录
C、雇员福利支出增加
D、缺乏岗位轮换机制
９、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列哪项活动属于这一因素?【Ｂ】
A、交易不报告
B、短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长
C、意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷
D、有组织的劳工运动
１０在影响操作风险的因素中，交易/定价错误由于内部流程类的因素。它是指【Ｄ】
A、为预测到市场的变化，需要重新调整银行产品的价格
B、与市场上同类金融产品的定价有很大差别
C、银行员工专业知识相对却乏，无法为产品定价
D、未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误