中国民生银行电子汇票业务申请开办审批书
编号： ( )年(电子汇票) 号
中国民生银行电子汇票业务申请开办审批书
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银行承兑汇票管理办法 第一章总则 第一条为加强***（以下简称“公司”）银行票据管理，进一步规范银行票据使用行为，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》和《票据管理实施办法》的有关规定，制定本暂行办法。 第二条本办法所称银行承兑汇票是指由在付款行处开立帐户的出票人签发的，并经银行审查同意到期承兑的票据。 第二章发票收取 第一条银行承兑汇票的收取，是指公司向客户收取的用于支付煤款及保证金的银行承兑汇票。其他经济往来，不得收取银行承兑汇票。 第二条收取银行承兑汇票是由于客户因暂时的资金周转困难，确实无法缴纳货币资金。如果客户有能力缴纳货币资金的，公司不得收取银行承兑汇票。 第三条缴纳银行承兑汇票的单位必须是各单位的用煤客户，主要是经济状况和信誉良好的大中型企业。不得收取经营状况和信誉较差，濒临破产、停产、倒闭的国有企业和私营、个体工商户和个人缴纳的银行承兑汇票。 第四条公司只允许收取银行承兑汇票，不得以任何理由收取商业承兑汇票。
第五条公司收取用煤单位交纳的银行承兑汇票时，其直接前手（即客户单位）必须在银行承兑汇票上背书。 第六条交纳银行承兑汇票的用煤单位，必须保证交纳银行承兑汇票的真实性和合法性，必须保证银行承兑汇票能够贴现和到期承付，交纳银行承兑汇票的单位必须承担贴现利息和承诺收回到期不能贴现或承兑的银行承兑汇票。第七条收取银行承兑汇票的出票人开户行原则上为信誉良好的商业银行。如工商银行、建设银行、农业银行、中国银行四大银行。 第八条公司在收到银行承兑汇票时，根据银行最高月贴现率1.2%，以及按180天贴现期加征利息。具体计算为：贴现息=贴现金额*180天*（1.2%/30天） 以100万银行承兑汇票为例，依据公式计算为贴现息为7.2万元，总计为107.2万元。摊到煤种中为：当末煤境价格外为500元/吨，收取100万元承兑时，调整结算价格为536元/吨，当境内末煤价格为490元/吨时，调整价格为525元；当块煤出境价格为600元/吨，调整结算价格为643元/吨，当块煤境内价格为590元/吨时，调整价格为632元/吨；当原煤出境价格为310元/吨时，调整价格为332元/吨，当原煤境内价格为300元/吨时，调整价格为322元/吨；当混块出境价格为360元/吨，调整价格为386元/吨，当混块入境价格为350元/吨时，调整价格为375元/吨；
汇票样本及填写规范 英文汇票样本如下： 汇票 BILL OF EXCHANGE No.汇票编号Date:出票日期 For: 汇票金额 At 付款期限sight of this second of exchange (first of the same tenor and date unpaid) pay to the order of 受款人 the sum of Drawn under 出票条款 L/C No. Dated To. 付款人 出票人签章 填写规范： 汇票(BILL OF EXCHANGE) 简称B/E，是出票人签发的，要求受票人在见票时或在指定的日期无条件支付一定金额给其指定的受款人的书面命令。 汇票名称一般使用Bill of Exchage、Exchange、Draft。一般已印妥。但英国的票据法没有汇票必须注名称的规定。 汇票一般为一式两份，第一联、第二联在法律上无区别。其中一联生效则另一联自动作废。港澳地区一次寄单可只出一联。为防止单据可能在邮寄途中遗失造成的麻烦，一般远洋单据都按两次邮寄。 汇票号码(No.) 由出票人自行编号填入，一般使用发票号兼作汇票的编号。 在国际贸易结算单证中，商业发票是所有单据的核心，以商业发票的号码作为汇票的编号，表明本汇票属第×××号发票项下。实务操作中，银行也接受此栏是空白的汇票。 出票日期(Dated) 填写汇票出具的日期。 汇票金额(Exchange for) 此处要用数字小写(Amount in Figures)表明。填写小写金额，一般要求汇票金额使用货币缩写和用阿拉伯数字表示金额小写数字。例如：USD1,234.00。大小写金额均应端正的填写在虚线格内，不得涂改,且大小写数量要一致。除非信用证另有规定，汇票金额不得超过信用证金额，而且汇票金额应与发票金额一致，汇票币别必须与信用证规定和发票所使用的币别一致。 付款期限(at ____sight...)
承兑贴现承诺书 甲方因公司资金周转需要，现将所持有的银行承兑汇票转让给贵公司，银行承兑汇票具体情况下表：共（）手票号出票人出票日期金额转让金额最后一手背书人身份证号码： 转让总金额（大写）：转让单位（法定代表人）指定的收款帐 户为：户名：开户行：帐号： 经双方协商，甲方将持有的上述内容的银行承兑汇票转让给乙方，并保证该票据真实、合法、有效，且该银行承兑汇票无挂失、无止付、无冻结、无任何票据纠纷。如该汇票出现假票、错票、背书瑕疵、被背书人填写不规范或到期不能兑付，转让人应当立退还给贵公司全部承兑金额，并承担相关法律责任。若该款项非直接汇入转让人账户，贵公司有直接追究该转让人和收款人法律责任的权利。经办人、担保人一并承担连带责任。如该协议执行有纠纷，愿接受贴现所在地法院管辖，此合同的履行地为乙方单位所在地。特此承诺。 经办人签字：身份证号码： 转让单位公章： 转让单位财务章： 法人代表（印章）：转让日期：年月日
银行承兑汇票承诺书 公司： 根据双方业务约定，我公司于年月日向贵公司支付了金额为的银行承兑汇票张，鉴于银行承兑汇票背书转让环节存在不确定性因素，故我司对以下银行承兑汇票承诺如下：贵公司收取的由我司背书转让的银行承兑汇票，在办理入账、转让、贴现、查询、查验等业务过程中，如发现有误，由我公司承担因此发生的一切风险和责任。 特此承诺 公司（公章） 年月日 银行承兑汇票抵押承诺书 本单位（个人）合法拥有银行承兑汇票共计张，票面余额总计（大写）：，票面情况如下：现本单位（个人）因急需资金，愿将以上银行承兑汇票抵押给公司，同时愿意按照约定利率扣除贴息款，并承诺于当日下午17时偿还，如到期无法偿还，则以上银行承兑汇票的所有权利和使用权归贵公司所有。本单位（个人）郑重承诺，抵押给公司的银行承兑汇票真实、有效、合法。本单位（个人）对抵押给贵公司的银
银行承兑汇票业务的管理规定 归属体系：鹏润投资（国美电器）有限公司――财务系统分册 文件编号：鹏润－财－资金005 撰写单位：鹏润投资（国美电器）财务中心 版本：第一版 生效日期：2004年4月1日 机密等级：□机密■一般 合计页数：23页正文页数：8页 附件个数：11个 制度正文目录： 目的：为加强各分部承兑汇票额度科学、合理的使用，保证公司资金的正常运转，特制订本规定。 范围： 适用范围：本职责适用于国美电器总部财务中心；各分部财务部。 发布范围：国美电器各中心、各部门；各分部。 名词解释 无 职责 总部财务中心资金管理部负责全国承兑情况的管理； 分部财务部负责各分部承兑的管理。 作业内容 银行承兑汇票业务的管理原则 银行承兑汇票业务的使用及管理采取外勤出纳及结算出纳分管的方式，外勤出纳负责承兑的办理以及同银行之间的单据往来，结算出纳负责承兑额度的管理，外勤出纳就承兑办理的相关事宜负有向结算出纳汇报的义务，且外勤出纳和结算出纳负责相关日常银行授信业务的监督及管理工作由各分部结算主管理负责并承担其相关责任，结算主管负有向财务经理直接汇报相关银行授信业务管理的义务； 直营店的银行承兑汇票业务由所属分部指定专人统一管理；
分部坚决杜绝给无正常贸易背景（即：关联单位之间、无任何业务往来的单位之间、有正常业务往来但开立承兑汇票时无对应的正常业务）的公司开立或背书转让银行承兑汇票，本公司内部关联公司之间相互开立承兑汇票必须由总部资金管理部统一下达“承兑调拔单”，出票单位方可办理； 分部结算出纳和外勤出纳的职责（本职责仅明确银行承兑汇票业务管理部分，其余事项仍遵照公司原有规定执行） 结算出纳的职责 A、负责管理办理银行承兑所需的各类资料，包括：银行承兑汇票协议、购销合同等； B、严格按照公司相关文件及制度规定进行编制、管理及报送与银行承兑汇票相关的各类报表，包括：分部银行承兑汇票承办明细表(见附件、银行承兑日报表（见附件）、银行承兑明细表（已解付、未解付）（见附件）、银行承兑排款解付表明细表（日历式）（见附件）、银行承兑额度“对帐函”（见附件）及“调节表”（见附件）； 注：有结算出纳的分部由结算出纳负责管理，无结算出纳的分部由现金出纳负责管理。 、外勤出纳的职责 A、根据结算出纳出具的由结算主管签字确认的“分部银行承兑汇票承办明细表”（见附件）进行办理银行承兑汇票，不得多办或漏办； B、负责及时到银行索取本部所有银行帐户的回单。 银行承兑汇票业务授权的管理 因各分部的法定代表人均在异地，为不影响各分部承兑汇票业务的办理，将各分部在当地银行办理授信业务（承兑汇票）的签署权授权给当地的总经理办理； 各分部授信业务授权人在签署办理承兑业务所需的相关文件时必须严格审核，确保签署的所有协议、合同等文件时必须确保本部与收款单位具备正常的贸易背景及付款条件，不得以任何形式签署空白承兑协议和购销合同及其他相关资料； 授权范围：办理承兑汇票业务的必备文件及资料，“授信合同”必须由法定代表人签署。 全额银行承兑汇票的管理 各分部必须在已有敞口承兑额度使用完毕后，方可允许使用全额承兑付款。对欲办理全额承兑的分部，必须事先向总部资金管理部提出书面申请，填写分部全额银行承兑汇票申请表（见附件），列明承办银行、付款日期、付款金额、付款厂家、汇票期限，经办人、财务经理、总经理签字后上报总部审批。总部财务中心资金管理部根据全国承兑整体使用情况统筹安排后予以批复，未经批复擅自操作的，视为违规，要追究相关人员的责任。 银行承兑汇票额度使用的管理 办理银行承兑所需的所有资料（银行承兑汇票协议、购销合同等），均由结算出纳进行管理，所有需要加盖公章或法人代表（或授权人）签字、盖章的协议及合同，必根据办理承兑汇票需要，随办随签（盖），不得备签（盖）空白协议及合同； 结算出纳根据总部批复的周付款金额和分部前期排款的情况，按总部每日、每周的排款限额规定事先确定开立银行承兑汇票支付款项的票面金额和到期解付日期，制订“分部银行承兑汇票承办明细表”，由结算主管签字确认后，连同办理承兑汇票所需的空白协议及购销合同一并交予外勤出纳； 承兑排款解付计划应遵循以下原则及规定： A、在事先确定银行承兑汇票解付日期时，同一天内办理数笔相同期限的汇票应将到期解付日期适当错开，如：同一天办理四个月期限的承兑汇票有三笔，可将到期日分别排在四个月零三天、四个月零五天等，这样可以缓解到期解付时由于同一天到期汇票过多所导致的资金需求压力。 B、为了在可控的范围内使资金风险处于安全水平，现根据各分部的销售及资金情况对日均承兑的排款计划相关指标规定如下： 单位：万元
编号：YB-HT-027512 银行承兑汇票贴现协议样本 The agreement stipulates mutual obligations and rights that must be performed 甲方： 乙方： 签订日期：年月日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 编订：Yunbo Design
银行承兑汇票贴现协议样本 编号：（）______字第______号 贴现申请人（下称甲方）：_____________________________ 法定代表人（或授权代理人）：_________________________ 开户银行：___________________________________________ 账号：_______________________________________________ 企业（法人）营业执照号码：___________________________ 贴现人（下称乙方）：中国银行_______________________行 法定代表人（或授权代理人）：_________________________ 地址：_______________________________________________ 甲方因经营周转需要，以其持有的未到期银行承兑汇票____________张向乙方申请贴现，双方就贴现事宜达成协议如下：
一、汇票内容（见附件三）。 二、申请贴现金额为人民币（大写）___________________（小写）____________元。 三、本协议项下贴现资金只能用于_______________________________，未经乙方书面同意，不得挪作他用，如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金，乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之________计收利息，并停止对其办理商业汇票贴现业务。 四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止，承兑人在异地的，另加3天划款日期。 五、贴现利率为_______________________________________________。 六、甲方声明和保证 1．甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织，具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力，并已得到充分和合法授权签署和履
承兑汇票贴现承诺书 我单位持有贵行签发的银行承兑汇票壹份，票号为：31300052 ，金额为：壹拾万元整 21876074 出票日期为 2012 年 7 月 16 日， 到期日期为 2015 年 1 月 16 日， 出票人：青岛新型建设机械有限公司，票面收款人：青岛科尼乐机械设备有限公司，该汇票在转让过程中，因财务人员工作疏忽， 被背书人中“驼”字书写不规范，正确的应为乐清市驼峰齿轮制造厂。在此我单位承诺：若由此而引起的一切经济纠纷由本单位承担！特此说明，请贵行到期予以付款。谢谢！ 公章：背书章： 年月日 承诺书(承兑汇票) 安徽金安矿业有限公司： 贵公司给我公司一张承兑汇票，具体信息如下： 汇票号码：ga/01 01603190 出票人：淄博宏达矿业有限公司 出票人账号：8018-2353
收款人:淄博世聚经贸有限公司 收款人账号：1603 0061 1952 0166 134 出票日期：贰零壹零年零柒月贰拾贰日 到期日期：贰零壹壹年零壹月贰拾贰日 票面金额：￥50000（大写：人民币伍万元整） 由于我公司财务人员疏忽，在背书给“霍邱县硕姿商贸有限责任公司”时，忘记在承兑汇票上加盖我公司印章。特出具本本证明，由此引发的经济纠纷由我公司承担。 特此证明！ 邯郸市博宇物资有限公司 2011-1-25 商业汇票承兑保证书 ______银行______行: 因_________________ (出票人)与贵行签订《银行承兑协议》（编号_____________），约定由贵行为出票人签发的金额（大写）______________为万元，到期日为____年____月____日，汇票号码为的商业汇票承兑，我方接受出票人的请求，愿意就贵行为出票人进行上述商业汇票承兑提供如下保证： 1、本保证担保的范围为金额_________________及手续费用、垫款逾期利息和贵行实现本项担保债权的各项费用。 2、本保证担保的方式为连带责任保证。
银行承兑汇票承兑申请书（代承兑协议） 申请日期： 年 月 日 致:星展银行(中国)有限公司 分行(“承兑银行”) 我司在此向承兑银行申请承兑如下汇票(“汇票”)（表格空位不足时，可另附清单按以下格式将每一汇票的内容逐一列明，并加授权签名及公司印鉴章）： 出票人全称： 出票人账号： 授权签名及 公司印鉴章：
承兑条款和条件 1 在承兑银行或其代理行承兑汇票之前，承兑银行有权要求出票人提供担保。 2 如汇票项下任何基础交易发生任何纠纷，均由基础交易双方自行处理，不影响承兑银行在承兑汇票项下的权利和义务。 3 出票人向承兑银行作出如下保证，并保持持续有效：(1)出票人为依法注册成立的企业，按所适用的法律对其全部资产拥有充分权利，具有完全的民事行为 能力；(2)出票人已授权代表签署本申请书，接受本申请书的条款和条件为出票人的真实意思表示，对出票人具有法律约束力；(3)出票人与收款人的基础交易合同真实、合法、有效，出票人具有支付汇票金额的可靠资金来源，不存在票据欺诈行为；(4)出票人保证积极配合承兑银行对其经营情况进行监督检查，且其提供的所有财务报表及其他财务资料符合适用法律，报表真实、公正地表明了出票人的财务状况；(5)本申请书所载以及出票人提供的所有文件和资料均真实、有效、完整、准确而无任何隐瞒；(6)未经承兑银行书面同意前，不进行承包、租赁经营、联营、股份制改造、合并、兼并、合资、合作、分立、设立子公司、产权转让、减资、停业、解散、申请破产及其它影响承兑银行权益的行为。 4 出票人有下列行为之一的，应在收到承兑银行通知后7日内予以改正并采取令承兑银行满意的补救措施，否则承兑银行有权要求出票人立即交付足额票款或 从出票人在承兑银行的任何账户扣划票款并停止办理新的承兑业务：(1)其财产的重要部分或全部被其他债权人占有、或被指定受托人、接收人或类似人员接管，或者其财产被扣押或冻结，可能使承兑银行债权遭受严重损失；(2)发生变更住所、通讯地址、营业范围、法定代表人等工商登记事项；(3)涉及重大 经济纠纷或财务状况恶化等，使承兑银行债权实现受到严重影响或威胁；(4)出票人在本申请书协议第3条所作的保证不真实、不准确、不完整、不履行或已违反；(5)其他任何可能导致承兑银行债权实现受到威胁或严重损失的情形。 5 承兑银行或其代理行有权凭票无条件支付票款。出票人须于汇票到期日前或承兑银行要求时将应付票款足额交存承兑银行，否则承兑银行有权从保证金账户 及出票人在承兑银行的所有其它账户上扣划。对扣划后仍不足支付票款的，不足部分款项视为出票人逾期贷款，并从汇票到期日起按照本申请书约定利率计收罚息。承兑银行有权中止办理新的承兑业务，直至出票人欠付承兑银行的所有款项得到不可撤销地清偿。 6 出票人同意补偿承兑行或其代理行因完成或作出承兑及与之有关的其它事项而遭受的所有损失、损害、费用、成本、付款和诉讼。承兑银行可以根据出票人 的指示（承兑银行有绝对酌情权拒绝按照该等指示行事）采用快递、EMS邮政快递或其他承兑银行认为安全可靠的递送方式来传递汇票。出票人在此不可撤销地同意：承兑银行对汇票在传递过程中发生的延误、遗失、残缺或其他错误产生的任何后果和损失，不承担任何责任；并且不可撤销地授权承兑银行可以随时从出票人开立在承兑银行的任何账户中扣除其由此支付的任何款项和/或费用，并通知出票人该等扣除。承兑银行将尽商业上合理之努力协助出票人处理该等事件。 7 出票人同意并认可，承兑银行可以指定其认为合适的其它银行或机构做为其代理行完成或作出承兑及与之有关的其它事项。 8 对于外保内贷项下信贷额度，出票人确认在本次申请时，不存在任何外保内贷业务（包括出票人在承兑银行及任何其他金融机构的外保内贷业务）项下债务 违约存续和境外担保人履约后出票人未清偿对境外担保人的债务的情形。出票人承诺外保内贷业务信息真实、完整、准确，并且，如果外保内贷业务情况发生变更，出票人将及时书面告知承兑银行。出票人知晓，若外保内贷项下发生担保履约的，在出票人清偿对境外担保人的债务之前，出票人不得签订新的外保内贷合同，已签订的外保内贷合同项下应暂停办理新的承兑申请/提款/使用信贷额度。 9 本申请书项下的汇票承兑交易应受相关贷款文件(包括但不限于授信函及其所有附表、一般条款、担保文件，及对其不时的修订、更改、补充或更替)及本申 请书项下条款和条件的共同管辖，若本申请书项下条款和条件和相关贷款文件相冲突，则以本申请书项下条款和条件为准。 10 本申请书适用中华人民共和国法律。任何与本申请书及项下交易有关的争议均受承兑银行所在地法院管辖。 11 承兑银行有权随时将其在本协议项下的部分或全部权利、利益和义务转让给任何第三方，而无须获得出票人的同意。（ 请 正反 双面打印，一式两份）
银行承兑汇票管理流程 为加强对银行承兑汇票的管理，规范承兑运作，防范票据风险及资金风险，特制定本流程，请严格遵照执行。 一、银行承兑汇票的定义及特点 （一）定义 银行承兑汇票（以下简称：承兑汇票）是由银行担任承兑人的一种可流通票据，本管理流程所指承兑汇票仅指银行承兑汇票，不包括商业承兑汇票，公司不收取商业承兑汇票。 （二）特点 1.银行担任承兑人。 2.承兑汇票到期日无条件向收款人支付汇票金额。 3.付款期限，最长不得超过6个月;即银行承兑汇票票据所记载从"出票日期"起至"汇票到期日"止，最长不得超过6个月。 二、承兑汇票票面记载的七大主要要素 （一）确定的大、小写支付金额。 （二）付款人名称、账号、开户行。 （三）收款人名称、账号、开户行。 （四）承兑协议编号、付款行行号、地址。 （五）承兑（付款）银行经办人私章。 （六）大写出票日期、大写到期日期。 （七）出票人签章、承兑（付款）银行盖章。 三、承兑汇票管理人员配置及职责 （一）出纳负责具体负责本单位承兑汇票的收、付业务与安全管理。负责承兑汇票的台账登记；负责承兑汇票收据的返回、粘贴及通报；负责承兑汇票的盘点；负责承兑汇票的背书等。 （二）财务负责人负责安排本单位承兑汇票支付、贴现、安全管理、保管及背书；负责风险票据的法律联系及维权工作等。 四、银行承兑汇票的交接登记管理 各单位在办理银行承兑汇票收、付业务中，应建立银行承兑汇票台账（附件
1）将收票日期、出票人、收款人、付款行、票号、票面额、出票日期、到期日、付款单位等信息登记在承兑汇票台账上做好签收记录，使公司从收票、入账、保管、支付、签收、再入账等每个环节都能予以追溯，达到防范资金风险的目的。 五、承兑汇票收、付管理细则 （一）承兑汇票的收取 1.承兑汇票核实主体 ⑴各单位出纳是承兑汇票管理的首要核查人员与责任主体，按承兑汇票的要素与要求对收到的承兑汇票进行严格审核，减少公司的资金风险和损失。 ⑵各单位财务负责人是承兑汇票核查人员，在出纳核实的基础上进一步进行专业核查与判别，按承兑汇票的要素与要求对收到的承兑汇票进行严格审核，减少公司的资金风险和损失。 2.承兑汇票收取的范围 为降低银行承兑汇票风险，对无长期往来，对方资质与偿还债务能力有限、风险较大的单位背书的承兑汇票不得收取。在确保风险可控与锁定，特别是与公司有长期业务往来、具有偿债能力并能进行追述的单位背书的承兑汇票可以收取。若因市场原因，销售部门要求收取的，由销售单位提出申请，报经集团财务总监和总经理签批同意后，方可收取。具体收取注意事项如下： ⑴银行承兑汇票收取的前提条件是销售合同签订时必须注明可以承兑结算，合同中不注明的不能收取。 ⑵银行承兑汇票票面及粘单需清晰完整，不能破损、水渍、油渍等，粘单中背书印章需连续清晰，外资银行出具的承兑不能收取，本地银行无法托收。 ⑶银行承兑汇票票面要素要完整无误。出票日期1月、2月要加零，10日、20日、30日要加零，其他均不可加零，出票日期至到期日一般为6个月（特殊短期票2个月、3个月可咨询出票银行），出票人及出票银行均需加盖印章，缺一不可，注意核对出票人和收款人信息与加盖的章是否一致，必须完全相符，出票金额大小写需相符。 ⑷银行承兑汇票后背书需连续，不能有回头背书，即包括出票人在内的所有单位不能重复出现，只能有一次，被背书人处或书写或盖章，必须清晰，书写不能连笔、错别字、涂改，背书处印章不能压框、出框，两个印章不能有重合，印
××银行汇票申请书 第号 申请日期20 年月日 ┌────┬───────────┬───┬─────────────────────┐ │申请人││收款人│ │此 ├────┼───────────┼───┼─────────────────────┤联 │帐号││帐号│ │出 │或住址││或住址│ │票 ├────┼───────────┼───┼─────────────────────┤行 │用途││代理│ │作
│││付款行│ │借 ├────┼───────────┴───┴─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┤方 ││人民币│千│百│十│万│千│百│十│元│角│分│凭 │汇票金额│(大写) ├─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤证 ││││ │││││││││ └────┴───────────┬─────┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ 备注│科目 _______________________________________ │ │对方科目 _______________________________________ │ 8．5×17．5公分(白纸蓝油墨) │财务主管复核经办 │
附式之一2 ××银行汇票申请书(借方凭证) 2 第号 申请日期19 年月日 ┌────┬──────────┬───┬─────────────────────┐ │申请人││收款人│ │此 ├────┼──────────┼───┼─────────────────────┤联 │帐号││帐号│ │出 │或住址││或住址│ │票 ├────┼──────────┼───┼─────────────────────┤行 │││代理│ │作 │用途│││ │借 │││付款行│
银行承兑申请书 篇一：银行承兑申请书 银行承兑申请书 新乡银行_卫北_支行： 我单位与为_（大写），双方商定采用银行承兑汇票结算方式，承兑的资金来源计划为：。我单位愿意执行贵行银行承兑汇票管理办法和协议条款，请审批。 承兑申请人：（公章） 法定代表人：（签字） 年月日 篇二：银行承兑申请书 鄂*字【****】第**号 鄂尔多斯市********公司 关于签发银行承兑汇票的申请 鄂尔多斯****银行: 一、公司概况 鄂尔多斯市********公司始建于****年**月,法定代表人***,身份证号码：******************，联系电话：***********。公司注册资金***万元,公司地址位于鄂尔多斯东胜区***街，**********公司拥
有一支实力雄厚的专业化人才队伍、高效的企业管理平台，并始终保持着经营稳健、适度扩张、持续增长的良性发展态势。公司下设财务部、市场部、技术部、工程部。********公司主要从事矿山机电、水暖器材、建材、五金交电、计算机、化工产品（不含危险品）、润滑油脂、日用百货、高低压配电、家用电器、家具、服装、通讯器材、汽车配件销售等业务。公司以“诚信、务实、勤奋、严谨”为总旨，打造了独具特色的企业文化，培育了素质过硬的员工队伍，形成了“互利双赢，共同发展”的基本价值观，确立了“帮助客户实现愿望，帮助员工实现价值，帮助企业创造效益”的经营理念，逐步发展为一个科学、和谐、高效的现代化企业。 公司股东为*人，***出资***万元，占有股份***％。 公司法定代表人***20**年**月毕业于****大学***系，****年**月至****年**月从事***个体经营，****年**月创立鄂尔多斯市********公司。 鄂尔多斯市********公司财务状况： ****年**月**日公司拥有总资产****万元，固定资产***万元，流动资产****万元，年销售收入****万元，实现利润***万元。 二、经营状况 经过*年来的发展，公司逐步建立了现代化办公设施和科学的管理体系，公司现以逐步走向成熟，并已形成独具特色的经营理念，目前公司拥有一支实力雄厚的技术队伍，为公司今后的良性运营和可持续发展奠定了坚实的基础，几年来，公司以其科学的管理、合格的产品和
（业务管理）银行承兑汇票业务的管理规定
归属体系：鹏润投资（国美电器）有限公司――财务系统分册文件编号：鹏润－财－资金005 撰写单位：鹏润投资（国美电器）财务中心 版本：第壹版 生效日期：2004年4月1日 机密等级：□机密■壹般 合计页数：23页正文页数：8页 附件个数：11个 制度正文目录：
目的：为加强各分部承兑汇票额度科学、合理的使用，保证公司资金的正常运转，特制订本规定。 范围： 2.1适用范围：本职责适用于国美电器总部财务中心；各分部财务部。 2.2发布范围：国美电器各中心、各部门；各分部。 名词解释 无 职责 4.1总部财务中心资金管理部负责全国承兑情况的管理； 4.2分部财务部负责各分部承兑的管理。 作业内容 5.1银行承兑汇票业务的管理原则 5.1.1银行承兑汇票业务的使用及管理采取外勤出纳及结算出纳分管的方式，外勤出纳负责承兑的办理以及同银行之间的单据往来，结算出纳负责承兑额度的管理，外勤出纳就承兑办理的关联事宜负有向结算出纳汇报的义务，且外勤出纳和结算出纳负责关联日常银行授
信业务的监督及管理工作由各分部结算主管理负责且承担其关联责任，结算主管负有向财务经理直接汇报关联银行授信业务管理的义务； 5.1.2直营店的银行承兑汇票业务由所属分部指定专人统壹管理； 5.1.3分部坚决杜绝给无正常贸易背景（即：关联单位之间、无任何业务往来的单位之间、有正常业务往来但开立承兑汇票时无对应的正常业务）的公司开立或背书转让银行承兑汇票，本公司内部关联公司之间相互开立承兑汇票必须由总部资金管理部统壹下达“承兑调拔单”，出票单位方可办理； 5.2分部结算出纳和外勤出纳的职责（本职责仅明确银行承兑汇票业务管理部分，其余事项仍遵照公司原有规定执行） 5.2.1结算出纳的职责 A、负责管理办理银行承兑所需的各类资料，包括：银行承兑汇票协议、购销合同等； B、严格按照公司关联文件及制度规定进行编制、管理及报送和银行承兑汇票关联的各类报表，包括：分部银行承兑汇票承办明细表(见附件7.1)、银行承兑日报表（见附件7.2）、银行承兑明细表（已解付、未解付）（见附件7.3）、银行承兑排款解付表明细表（日历式）（见附件7.4）、银行承兑额度“对帐函”（见附件7.5）及“调节表”（见附件7.6）； 注：有结算出纳的分部由结算出纳负责管理，无结算出纳的分部由现金出纳负责管理。 5.2.2、外勤出纳的职责 A、根据结算出纳出具的由结算主管签字确认的“分部银行承兑汇票承办明细表”（见附件7.1）进行办理银行承兑汇票，不得多办或漏办； B、负责及时到银行索取本部所有银行帐户的回单。 5.3银行承兑汇票业务授权的管理 5.3.1因各分部的法定代表人均于异地，为不影响各分部承兑汇票业务的办理，将各分
银行合规承诺书 一、服务项目 （一）、营业网点 1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决； 2、按时上下班，做到满时满点服务； 3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声； 4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗； 5、对外支付七成新以上人民币； 6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品； 7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。 （二）、结算业务 1、不无理拒付或压票； 2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐； 3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。 （三）、信贷业务 1、服务标准：在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请； 2、服务时限： （1）、短期借款1个月内答复； （2）、中长期贷款6个月内答复； （3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押贷款、出口押汇等信用业务时，如符合相关政策规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。 二、违诺处理 1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门
道歉外，全行通报批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗； 2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关； 三、投诉监督 客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。 监督电话： 1、计划献财务部 2、个人业务部： 3、客户业务部： 4、行长电话： 5、单位负责人：
关于规范银行承兑汇票管理的规定 为加强对银行承兑汇票的管理，降低票据风险，特制定本规定，望各公司遵照执行。 一、要认真审查银行承兑汇票的规范性 1、接收银行承兑汇票，要认真检查票面是否规范，有无涂改的痕迹，并依据销售情况选择合适的票面额度。 2、尽量不接收回头背书的银行承兑汇票。银行对此种汇票往往不给予贴现，只能在到期后兑付，难以满足企业急于使用现金的需求。 3、要认真检查票面用章是否规范，盖章和单位名称是否一致，是否是财务专用章，对于盖章不规范的情况是否附有加盖财务章、法人章、公章的证明信等。 二、要保证银行承兑汇票存放的安全性 1、银行承兑汇票视同资金管理，必须存放保险柜。 2、承兑汇票如附有证明信，要将证明信等单据和承兑汇票一起保存，确保承兑汇票的完整性。 三、要建立完善的查询、交接手续 1、各公司必须建立专门的银行承兑汇票台帐，并且按照时间顺序建立档案，以方便查询。 2、票据保管者要认真责任，对于每张票据的到期时间要了如指掌，及时提醒相关业务人员，进行托收、兑付等，不能出现遗漏。 3、对于因人员调整等原因需要移交承兑汇票的，要对照台帐逐一进行核查、
交接。 四、要加大对承兑汇票的监管力度 1、要安排人员对票据、账簿和印章分别进行保管，建立互相之间的监督机制。 2、转让银行承兑汇票时，要注意汇票的期限，以便合理安排付款。 3、在银行承兑汇票的转让过程中，要做到填写规范，文字准确。特别是涉及到双方责任和利益的关键环节，一定要划分好责任，不能因为背书语言不清晰而引发纠纷。 4、对于业务往来较多的单位，要有针对性地建立辅助性台帐，以方便查询。 五、各公司不得擅自进行承兑汇票的置换 1、集团内部各公司之间互相置换拆借银行承兑汇票的，必须经集团财务部同意后方可操作。 2、集团内部各公司不得私自联系置换银行承兑汇票，严禁互相代对方将票据直接转交或邮寄至供货商。 六、要确保承兑汇票付款的合规性 向供货商支付银行承兑汇票时，对方单位收款人需提供单位出具、加盖公章的授权委托书，经办人身份证，以及加盖财务专用章的收据，且在我公司的经办人员带领下从财务领取票据。 集团财务部 2012年2月22日
银行专款专用承诺书 篇一：专项资金使用承诺函 XXX项目 专项资金使用承诺函 XXX： 按照贵局《关于印发的通知》（我中心XX年申报XXX项目专项资金。在此，我中心承诺：将按照XXX《XXX项目管理办法》和省有关规定，合理合规使专项资金，严格按照实施方案批复的建设内容和标准组织实施，专款专用，专账核算，不截留、挤占、挪用项目资金。 此函。 广州市XXX社会工作服务中心二〇一四年五月三十日 篇二：承诺工程款专户专账、专款专用 工程款（劳务作业人员工资）分解使用计划及保障措施——承诺 工程款专户专账、专款专用 我司承诺本工程的工程款专户专账、专款专用，严禁挪作他用。将采取开设专门账户，由公司财务派专人专管，以此保证工程款的专款专用。 建设单位按合同约定支付给总承包单位的各项价款将专用于合同工程。我司将在建设单位指定的银行开户，并与
建设单位、银行共同签订《工程资金监管协议》， 接受建设单位和银行对资金的监管。我司将向建设单位授权进行本合同工程开户银行工程资金的查询。建设单位支付的开工预付款、工程进度款为本工程的专用资金，不得转移或用于其他工程。建设单位的开工预付款、工程进度款将转入我司指定并经建设单位批准的银行所设的专门账户，供建设单位及派出机构不定期对工程资金使用情况进行检查。 篇三：XX企业对银行承诺书范文 XX企业对银行承诺书范文 企业对银行承诺书范文 一、服务项目 （一）、营业网点 1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决； 2、按时上下班，做到满时满点服务； 3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声； 4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗； 5、对外支付七成新以上人民币； 6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品； 7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24
银行承兑汇票业务的管理规定归属体系：鹏润投资（国美电 器）有限公司――财务系统分册 文件编号：鹏润－财－资金005 撰写单位：鹏润投资（国美电器）财务中心 版本：第一版 生效日期：2004年4月1日 机密等级：□机密■一般 合计页数：23页正文页数：8页 附件个数：11个 制订本规定。 范围： 2.1适用范围：本职责适用于国美电器总部财务中心；各分部财务部。 2.2发布范围：国美电器各中心、各部门；各分部。 名词解释 无 职责 4.1总部财务中心资金管理部负责全国承兑情况的管理； 4.2分部财务部负责各分部承兑的管理。 作业内容 5.1银行承兑汇票业务的管理原则 ，外勤出纳负责承兑的办理以及同银行之间的单据往来，结算出纳负责承兑额度的管理， 外勤出纳就承兑办理的相关事宜负有向结算出纳汇报的义务，且外勤出纳和结算出纳负责相 关日常银行授信业务的监督及管理工作由各分部结算主管理负责并承担其相关责任，结算主 管负有向财务经理直接汇报相关银行授信业务管理的义务； ；
，本公司内部关联公司之间相互开立承兑汇票必须由总部资金管理部统一下达“承兑调拔单”，出票单位方可办理； 5.2分部结算出纳和外勤出纳的职责（本职责仅明确银行承兑汇票业务管理部分，其余事项仍遵照公司原有规定执行） A、负责管理办理银行承兑所需的各类资料，包括：银行承兑汇票协议、购销合同等； B、严格按照公司相关文件及制度规定进行编制、管理及报送与银行承兑汇票相关的各类报表，包括：分部银行承兑汇票承办明细表(见附件7.1)、银行承兑日报表（见附件7.2）、银行承兑明细表（已解付、未解付）（见附件7.3）、银行承兑排款解付表明细表（日历式）（见附件7.4）、银行承兑额度“对帐函”（见附件7.5）及“调节表”（见附件7.6）； 注：有结算出纳的分部由结算出纳负责管理，无结算出纳的分部由现金出纳负责管理。 A、根据结算出纳出具的由结算主管签字确认的“分部银行承兑汇票承办明细表”（见附件7.1）进行办理银行承兑汇票，不得多办或漏办； B、负责及时到银行索取本部所有银行帐户的回单。 5.3银行承兑汇票业务授权的管理 ，为不影响各分部承兑汇票业务的办理，将各分部在当地银行办理授信业务（承兑汇票）的签署权授权给当地的总经理办理； ，确保签署的所有协议、合同等文件时必须确保本部与收款单位具备正常的贸易背景及付款条件，不得以任何形式签署空白承兑协议和购销合同及其他相关资料； ，“授信合同”必须由法定代表人签署。 5.4全额银行承兑汇票的管理 ，方可允许使用全额承兑付款。对欲办理全额承兑的分部，必须事先向总部资金管理部提出书面申请，填写分部全额银行承兑汇票申请表（见附件7.8），列明承办银行、付款日期、付款金额、付款厂家、汇票期限，经办人、财务经理、总经理签字后上报总部审批。总部财务中心资金管理部根据全国承兑整体使用情况统筹安排后予以批复，未经批复擅自操作的，视为违规，要追究相关人员的责任。 5.5银行承兑汇票额度使用的管理 ，均由结算出纳进行管理，所有需要加盖公章或法人代表（或授权人）签字、盖章的协议及合同，必根据办理承兑汇票需要，随办随签（盖），不得备签（盖）空白协议及合同； ，按总部每日、每周的排款限额规定事先确定开立银行承兑汇票支付款项的票面金额和到期解付日期，制订“分部银行承兑汇票承办明细表”，由结算主管签字确认后，连同办理承兑汇票所需的空白协议及购销合同一并交予外勤出纳； 承兑排款解付计划应遵循以下原则及规定： A、在事先确定银行承兑汇票解付日期时，同一天内办理数笔相同期限的汇票应将到期解付日期适当错开，如：同一天办理四个月期限的承兑汇票有三笔，可将到期日分别排在四个月零三天、四个月零五天等，这样可以缓解到期解付时由于同一天到期汇票过多所导致的资金需求压力。 B、为了在可控的范围内使资金风险处于安全水平，现根据各分部的销售及资金情况对日均承兑的排款计划相关指标规定如下：
常用票据样本及说明 一、银行汇票。银行汇票是汇款人将款项交存当地银行, 由银行签发给汇款人持往异地办理转账结算或支取现金的票据。为了方便申请人的使用,银行汇票还专门设置了实际结算金额栏,在交易过程中,可根据实际需要在出票金额以内填写实际结算金额,受到法律保护。其票样如图 1-1、 1-2所示,银行进账单如图 1-3所示。 图 1-1 银行汇票
图 1-2 银行汇票背面
图 1-3 进账单 银行汇票的账务处理方法是:收款单位应根据银行的收账通知和有关的原始凭证编制收款凭证;付款单位应在收到银行签发的银行汇票后,根据“ 银行汇票委托书” (存根联编制付款凭证。如有多余款项或因汇票超过付款期等原因而退款时, 应根据银行的多余款收账通知编制收款凭证。 采用银行汇票结算方式,应注意下列问题: ①银行汇票的提示付款期为一个月,超过提示付款期限,经出具证明后,仍可以请求出票银行付款。银行汇票见票即付。填明“ 现金” 字样和代理付款行的银行汇票丧失,失票人可以向银行申请挂失,或者向法院申请公示催告或提起诉讼。但未填明“ 现金” 字样和代理付款行的银行汇票丧失不得挂失。 ②银行汇票一律记名,可以背书转让。背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。背书是一种票据行为,是转让票据权利的重要方式,它的产生是票据成为流通证券的一个标志。 ③银行汇票的汇款金额起点为 500元。 二、商业汇票。商业汇票是收款人或付款人(或承兑申请人签发,由承兑人承兑(承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。承兑是汇票中所特有的,并于到期日向收款人或被背书人支付款项的票据。商业汇票适用于同城
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我单位保证上述银行承兑汇票为真实汇票，到期银行无条件兑付。若汇票到期 无法兑付，我单位将承担由此引起的一切经济责任。特此承诺。 收货单位负责人签字：收货单位经办人签字： 收货单位（签章）： 年月日 ………………………………………………………………………… 东营东兴审批：总经理签字：营销中心签字：经办人签字： 篇三：承诺书 (承兑汇票) 承诺书 安徽金安矿业有限公司： 贵公司给我公司一张承兑汇票，具体信息如下： 汇票号码：GA/01 01603190 出票人：淄博宏达矿业有限公司 出票人账号：8018-2353 收款人:淄博世聚经贸有限公司 收款人账号：1603 0061 1952 0166 134 出票日期：贰零壹零年零柒月贰拾贰日 到期日期：贰零壹壹年零壹月贰拾贰日 票面金额：￥50000（大写：人民币伍万元整） 由于我公司财务人员疏忽，在背书给“霍邱县硕姿商贸有限责任公司”时，忘 记在承兑汇票上加盖我公司印章。特出具本本证明，由此引发的经济纠纷由我 公司承担。 特此证明！ 邯郸市博宇物资有限公司 201X-1-25