保险公司偿付能力季度报告摘要
华夏人寿保险股份有限公司Huaxia life Insurance Company Limited
2017年第1季度
目录
一、基本信息 (1)
（一）公司基本信息 (1)
（二）股权结构及股东 (2)
（三）子公司、合营企业和联营企业 (3)
（四）董事、监事和高级管理人员 (3)
（五）偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 (7)
二、主要指标 (7)
（一）基本指标 (7)
（二）实际资本 (7)
（三）最低资本 (8)
三、风险综合评级 (8)
（一）最近两次风险综合评级结果 (8)
（二）公司已经采取或者拟采取的改进措施 (8)
四、风险管理状况 (9)
（一）风险管理能力评估得分 (9)
（二）风险管理改进措施及实施进展情况 (9)
五、流动性风险 (10)
（一）流动性风险监管指标 (10)
（二）流动性风险分析及应对 (10)
六、监管机构对公司采取的监管措施 (11)
一、基本信息
（一）公司基本信息
公司名称（中文）华夏人寿保险股份有限公司
公司名称（英文）Huaxia life Insurance Company Limited 法定代表人李飞
注册地址天津市滨海新区中心商务区水线路2号增1号于家堡金融区服务中心101-30
经营范围人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身险业务；上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务；经保监会批准的其他业务
经营区域陕西、北京、河南、江苏（含苏州、无锡）、山东（含青岛）、安徽、内蒙古、湖南、四川、云南、河北、广东（含深圳）、浙江（含宁波）、上海、天津、江西、海南、黑龙江
（二）股权结构及股东
1．股权结构
股权类别股份（万股）占比（%）国有股80,000.00 5.23社团法人股1,448,000.0094.64集体法人股2,0000.13外资股--自然人股--其他--合计1,530,000100.00
2．股东持股情况
股东名称报告期末持股数量
或出资额（万股）
报告期末
持股比例(%)
北京世纪力宏计算机软件科技有限公司306,00020.00北京千禧世豪电子科技有限公司306,00020.00山东零度聚阵商贸有限公司228,03014.90北京中胜世纪科技有限公司205,09013.41北京百利博文技术有限公司204,52013.37天津华宇天地商贸有限公司171,96011.24天津港（集团）有限公司80,000 5.23内蒙古金平股权投资有限公司15,0000.98北京龙达鑫锐科贸有限公司10,0000.65礼泉县袁家投资公司2,0000.13北京国伦咨询顾问有限公司1,4000.09合计1,530,000100.00
3．实际控制人
我司采用股权控制结构图方式逐级披露公司股权控制结构，具体内容请详见“附图一：股权控制结构图”。
（三）子公司、合营企业和联营企业
序号公司名称与公司关系
出资额
（万元）
持股比例
1.华夏久盈资产管理有限责任公司子公司49,50099%
2.华夏保险代理公司子公司160100%
3.华夏在线保险代理服务有限公司子公司30,000100%
4.成都中奥华实业有限公司合营/联营100,00035%
5.广州奥誉房地产开发有限公司合营/联营100,00046%
6.武汉帕太电子科技有限公司合营/联营32,20424.49%
7.叶城龙全贸易有限公司合营/联营10,00050%
8.四川三洲特种钢管有限公司合营/联营66,00033%
9.北京炎黄时代中药检验检测有限公司合营/联营2,40030%
10.厚普增信有限公司合营/联营32040%
11.中民嘉业投资有限公司合营/联营575,11516.67%
12.四川三洲川化机核能设备制造有限公司合营/联营32,00020%
13.中国平安保险（集团）股份有限公司合营/联营2,856,819 4.44%
14.民生银行合营/联营1,171,451 3.77%
15.哈尔滨银行合营/联营104,922 4.43%
（四）董事、监事和高级管理人员
1．董事基本情况
李飞：1956年11月生，本科学历，2010年9月任公司董事长。任职批准文号为保监寿险[2010]1187号；2013年6月至2015年4月兼任华夏人寿保险股份有限公司总经理，任职批准文号为保监寿险[2013]557号。
姚志刚：1961年4月生，研究生学历。2015年2月至今出任本公司董事会董事，任职批准文号为保监寿险[2015]77号。现就职于天津港（集团）公司金融事业部部长。
张峰：1968年6月生，本科学历，2009年8月至今出任本公司董事。任职批准文号为保监寿险[2009]855号。毕业于河海大学工业自动化专业，获学士学位。先后任职于北京海域天翔投资有限公司和北京世纪力宏计算机软件科技有限公司。
鲍明刚：1973年8月生，博士学位，2006年4月至今出任本公司董事。任职批准文号为保监寿险[2007]207号。毕业于北京大学企业管理专业，获博士学位，先后任职于信息产业部电信规划研究院和中国京安信用担保有限公司。
王国强：1976年10月生，本科学历，2010年12月至今出任本公司董事。任职批准文号为保监寿险[2010]1510号。毕业于南京审计学院，获学士学位。先后任职于泰山百货股份有限公司和山东零度聚阵商贸有限公司。
何建奎：1965年8月生，研究生学历，2011年5月至今出任本公司独立董事。任职批准文号为保监寿险[2011]705号。现任职于西安交通大学经济与金融学院，自2007年7月至今，兼任中国国际金融学会第四届理事会理事。
朱友干：1972年3月生，研究生学历，注册会计师，中国会计学会高级会员。2014年1月至今出任本公司独立董事。任职批准文号为保监许可[2014]281号。现任职于北京服装学院商学院会计系主任。
蔡可青：1976年9月生，本科学历，律师（四级）。2014年1月至今出任本公司独立董事。任职批准文号为保监许可[2014]497号。现任职于贵州元朗律师事务所副主任（合伙人）、专职律师。
贾春伟：1978年11月生，研究生学历，2015年10月至今出任本公司董事。任职批准文号为保监寿险[2015]1032号。毕业于中国人民大学，获硕士学位。先后任职于河北物产企业集团公司、泰康人寿保险股份有限公司和北京千禧世豪电子科技有限公司。
公司董事在任职期间认真履行法律法规和《公司章程》赋予的职责，恪尽职守、勤勉尽职，为进一步提升公司治理水平、促进公司持续健康发展发挥了积极的作用。
2．监事基本情况
项子强：1963年9月生，本科学历。2012年6月至今出任本公司监事会监事，任职批准文号为保监寿险[2012]721号。毕业于中共中央党校函授学院。先后任职于
天津港务局、天津港散货物流有限责任公司、天津路港南疆铁路运输服务有限责任公司和天津蓟港铁路有限责任公司。现就职于本公司监事会监事长。
郑旭霞：1986年5月，本科学历。2014年1月至今出任公司监事，任职批准文号为保监许可[2014]281号。现任职于北京世纪力宏计算机软件科技有限公司投资经理。
张海霞：1975年11月，本科学历。2014年1月至今出任公司职工监事，任职批准文号为保监许可[2014]281号。现任职于本公司财务管理部会计处副经理。
公司监事在任职期间认真履行法律法规和《公司章程》赋予的职责，恪尽职守、勤勉尽职，为进一步提升公司治理水平、促进公司持续健康发展发挥了积极的作用。
3．高级管理人员基本情况
赵子良，男，1971年出生，高级经济师。2015年6月起任华夏人寿保险股份有限公司总经理，任职核准文号为保监许可【2015】629号。职责：负责公司经营管理，完成董事会下达的各项公司规划与业务目标。
元虎，男，1961年5月出生，大学学历。2007年11月起任公司总经理助理，任职核准文号为保监寿险[2007]1476号，2011年3月起任公司副总经理，2015年4月起兼任广东分公司总经理。1983年加入保险业，先后任职中国人民保险股份有限公司、中国平安保险股份有限公司、中国出口信用保险公司。职责：华夏养老保险股份有限公司筹备，分管运营工作。
提建设，男，1964年10月出生，研究生学历，高级经济师。2013年5月起任公司副总经理，任职核准文号为保监寿险〔2013〕449号。1987年加入保险业，先后任职于中国人民保险股份有限公司、中国人寿保险公司、新华人寿保险股份有限公司、幸福人寿保险股份有限公司。职责：分管银保、电商业务。
李建伟，男，1972年1月出生，硕士学位。2011年8月起任公司总精算师，任职核准文号为保监寿险〔2011〕1153号。2016年任公司首席风险官。2000年加入保险业，先后任职于光大永明人寿保险有限公司、民生人寿保险股份有限公司。职责：分管产品精算、信息管理、风险管理工作。
徐连志，男，1969年4月出生，大学学历。2007年6月起任公司总经理助理兼山东分公司总经理，任职核准文号为保监寿险[2007]92号。1996年加入保险业，先后任职平安人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、中美大都会人寿保
险公司。职责：主持山东分公司经营管理工作。
于振亭，男，1974年5月出生，博士学位。2011年3月起任公司审计责任人，任职核准文号为保监寿险[2011]354号，2011年12月起任公司财务负责人，不再担任公司审计责任人，任职核准文号为保监财会[2011]2000号，2014年8月起任公司副总经理，任职核准文号为保监许可[2014]719号。2009年加入华夏人寿保险股份有限公司。职责：分管财务管理、投资管理工作，协管市场企划工作。
刘冬，男，1976年1月出生，硕士学位。2010年7月起任公司副总经理，任职核准文号为保监寿险[2010]745号。2009年加入华夏人寿保险股份有限公司。职责：分管战略发展、办公室工作，协管法人业务工作。
彭晓东，男，1970年11月出生，硕士学位。2010年10月起任公司董事会秘书，任职核准文号为保监发改[2010]1218号。2010年加入华夏人寿保险股份有限公司。职责：负责公司董事会相关工作。
费建国，男，1965年4月出生，研究生学历，会计师。2012年11月起任公司总经理助理，任职核准文号为保监寿险[2012]1384号。1996年加入保险业，曾任职于中国太平洋人寿保险股份有限公司。职责：主持江苏分公司经营管理，协助总裁分管安徽分公司。
褚传学，男，1962年10月出生，研究生学历，审计师。2013年6月起任公司审计责任人，任职核准文号为保监寿险[2013]557号。2000年加入保险业，曾任职于泰康人寿保险股份有限公司。职责：负责审计监察工作。
杨应森，1965年8月生，研究生学历，国际注册审计师。2015年9月起任华夏人寿保险股份有限公司合规负责人，任职批准文号为保监许可[2015]888号。负责公司合规管理工作。
王改平，女，1971年10月生，大学本科学历，律师资格。2017年2月起任华夏人寿保险股份有限公司法律责任人。2003年加入寿险行业，曾就职于民生人寿保险股份有限公司任风险合规部副总经理；2016年入职华夏人寿保险股份有限公司，任合规管理部副总经理。职责：参与制定人身保险开发策略，审核保险条款的相关材料，定期分析由保险条款引发的诉讼案件，及时向中国保监会报告保险条款的重大风险隐患，中国保监会或者保险公司章程规定的其他职责。
（五）偿付能力信息公开披露联系人及联系方式
联系人姓名：李彦
办公室电话：010-********
电子信箱：liyan001@https://www.doczj.com/doc/8d9240780.html,
二、主要指标
（一）基本指标
指标名称本季度(末)数上季度(末)数核心偿付能力充足率（%）86.7286.31核心偿付能力溢额（万元）-574,361.84-465,785.11综合偿付能力充足率（%）120.19125.85综合偿付能力溢额（万元）872,854.35879,547.91保险业务收入（万元）4,375,510.46846,099.74净利润（万元）14,850.8730,111.20净资产（万元）1,834,674.651,819,885.08最近一期的综合风险评级2016年第四季度监管分类：B
注：2017年第一季度监管分类结果，保监会暂未公布
（二）实际资本
指标名称（单位：万元）本季度末数上季度末数认可资产46,450,771.1840,440,461.69认可负债41,253,850.1536,158,344.48实际资本5,196,921.034,282,117.21其中：核心一级资本3,749,704.832,936,784.19核心二级资本--附属一级资本1,447,216.201,345,333.02附属二级资本--
（三）最低资本
指标名称（单位：万元）本季度末数上季度末数量化风险最低资本4,236,373.743,333,564.51寿险业务保险风险最低资本570,891.19459,256.81非寿险业务保险风险最低资本32,450.5427,260.88市场风险最低资本3,863,419.723,104,726.16信用风险最低资本734,519.38466,527.36量化风险分散效应768,251.66542,771.69特定类别保险合同损失吸收效应196,655.42181,435.00控制风险最低资本87,692.9469,004.79附加资本--逆周期附加资本--D-SII附加资本--G-SII附加资本--其他附加资本--最低资本4,324,066.673,402,569.30
三、风险综合评级
（一）最近两次风险综合评级结果
我公司2016年第四季度和2016年第三季度监管分类均为B类。
（二）公司已经采取或者拟采取的改进措施
根据偿付能力风险管理评估要求以及日常工作需求，我公司风险管理部在信息管
理部门的配合下对风险管理信息系统进行功能开发和效用提升，进而提高分类监管数
据的准确性和及时性，加强风险及时监测和报送能力，进一步满足监管要求。
四、风险管理状况
（一）风险管理能力评估(SARMRA)得分
根据保监会财会部下发的《关于2016年SARMAR评估结果的通报》（财会部函[2017]292号），我公司2016年SARMRA得分为75.86分（最新评估结果），具体如下：
评估项目得分
1.风险管理基础与环境14.53
2.风险管理目标与工具 6.78
3.保险风险管理8.26
4.市场风险管理7.68
5.信用风险管理7.95
6.操作风险管理
7.43
7.战略风险管理7.55
8.声誉风险管理7.90
9.流动性风险管理7.78
SARMAR得分合计75.86
（二）风险管理改进措施及实施进展情况
根据《保险公司偿付能力监管规则第11号：偿付能力风险管理要求与评估》和《人身保险公司全面风险管理实施指引》等相关风险管理要求，为明确偿付能力风险管理体系下的风险偏好体系框架，风险管理部已完成2017年度风险偏好陈述书的撰写工作，包括总体风险偏好陈述、风险容忍度、风险限额、风险偏好体系治理机制四大部分，4月初已经董事会和风险管理委员会审议通过。
五、流动性风险
（一）流动性风险监管指标
指标名称本季度数上季度数净现金流（万元）458,849.49289,708.71综合流动比率
其中：3个月内（%）1039.07439.18 1年内（%）191.26254.40 1-3年内（%）21.9411.85 3-5年内（%）137.70111.88 5年以上（%） 1.88 2.69流动性覆盖率-压力情景1（%）543.57277.44流动性覆盖率-压力情景2（%）949.00443.67投连产品独立账户流动性覆盖率（%）--注：我司目前尚无投连险业务，因此无投连投连产品独立账户流动性覆盖率指标。
（二）流动性风险分析及应对
公司主要流动性风险监管指标在本季度整体保持在良好的水平。本季度优质流动资产折算后总额较上季度基本持平，维持在1130亿左右。公司流动性覆盖率在压力情景1和压力情景2下分别为543.57%和949.00%，表明公司在面对流动性不利情景下依然能够维持较高的安全边际。
未来，我公司将继续加强流动性风险管控，有效防范流动性风险。
六、监管机构对公司采取的监管措施
1．报告期内保险公司是否受到金融监管部门和其他政府部门的行政处罚?
(是■否□) 2017年第一季度，我公司共计受到1次监管处罚。2015年，我公司河北分公司对保险产品的不确定利益承诺保证收益。2017年3月28日，河北保监局下发《处罚决定书》（冀保监罚[2017]4号），对河北分公司罚款10万元，对李志峰（时任河北分公司副总经理）警告、并处罚款3万元。我公司河北分公司已经在总公司的监督下进行了深刻反思和积极整改，加大力度规范业务操作，加强员工的风险意识，避免类似事件的再次发生。
2．报告期内董事、监事、总公司高级管理人员是否受到金融监管部门和其他政府部门的行政处罚?（是□否■）
3．报告期内董事、监事、总公司部门级别及以上管理人员和省级分公司高级管理人员是否发生移交司法机关的违法行为?（是□否■）
4．报告期内保险公司是否被保监会采取监管措施?（是□否■）
附图一：股权控制结构图
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