基金押题卷六
一单选
(1)下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。
A依法处分基金财产
B严守基金商业秘密
C保证基金资产的安全
D保证基金资产的保值增值
题型：常识题
页码：118，119
难易度：易
专家答案：D解析内容另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。
(2)内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。
A合法、合规性
B全面性
C审慎性
D适时性
题型：常识题
页码：105
难易度：易
专家答案：D解析内容适时性原则的内容。
(3)根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按（）为基础收取。
A认购金额
B净认购金额
C净认购份额
D认购份额
题型：常识题
页码：62
难易度：易
专家答案：B解析内容常识题。基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。
(4)詹森指数是在（）模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。
AAPT
BCAPM
CMM
D均值-方差
题型：常识题
页码：387
难易度：易
专家答案：B解析内容詹森指数是在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。
(5)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。AT，T+1
CT，T+2
DT+1，T+3
题型：常识题
页码：69
难易度：易
专家答案：B解析内容根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
(6)中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。A9
B6
C3
D1
题型：常识题
页码：60
难易度：易
专家答案：B解析内容中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
(7)某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1若无风险利率为6%，其特雷诺指数为（）。
A0.09
B0.1
C0.41
D0.44
题型：常识题
页码：385
难易度：中
专家答案：A解析内容特雷诺指数=（组合的平均回报率-无风险利率）/组合的贝塔系数=（16%-6%）/1.1=0.09
(8)朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（）。
A不应聘任
B以过了一年，可以继续聘任
C由基金公司自行决定是否聘任
D由证监会决定是否聘任
题型：常识题
页码：259
难易度：易
专家答案：A解析内容因擅离职守等情况被免职未满2年，基金管理公司以及托管银行不得聘用其担任高级经理。
(9)基金管理公司的督察长直接对（）负责。
A中国证监会及相关派出机构
B董事会
D董事长
题型：常识题
页码：235
难易度：易
专家答案：B解析内容基金管理公司的督察长直接对董事会负责。
(10)ETF的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用（）的交易网络系统进行的认购。
A基金管理人
B基金代销机构
C证券交易所
D基金托管人
题型：常识题
页码：63
难易度：易
专家答案：C解析内容ETF的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，以现金的方式参与证券交易所上网定价发售。
(11)契约型基金份额持有人享有（）。
A基金资产管理权
B基金份额所有权
C基金投资决策权
D基金资产保管权
题型：常识题
页码：8
难易度：易
专家答案：B解析内容常识题，此题根据排除法，其他三项都是管理人或托管人的权力。
(12)下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是（）.
A特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率，用的是全部风险。
B特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度。
C夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量。
D詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标。
题型：常识题
页码：385-388
难易度：中
专家答案：B解析内容特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险；夏普指数以标准差作为基金风险的度量；特雷诺和夏普指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标，詹森指数给出的是差异收益率.
(13)可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。
A编制年度报告
B更换基金管理人
C转换基金运作方式
D延长基金合同期限
题型：常识题
页码：218，219
专家答案：A解析内容基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
(14)信息披露义务人为吸引投资者将基金信息粉饰后再进行披露（）。
A违反了信息披露真实性原则
B违反了信息披露准确性原则
C违反了信息披露完整性原则
D违反了信息披露及时性原则
题型：常识题
页码：198
难易度：易
专家答案：A解析内容信息披露义务人为吸引投资者将基金信息粉饰后再进行披露违反了信息披露真实性原则。
(15)收益率曲线反映了债券市场的（）。
A预期理论
B市场分割理论
C优先置产理论
D利率期限结构
题型：常识题
页码：355
难易度：易
专家答案：D解析内容收益率曲线反映了债券市场的利率期限结构。
(16)运用债券的应急免疫策略时，当组合资产规模降到（）时，积极的债券组合管理就会停止。
A临界点
B触发点
C平衡点
D0
题型：常识题
页码：368
难易度：易
专家答案：B解析内容运用债券的应急免疫策略时，当组合资产规模降到触发点时，积极的债券组合管理就会停止。
(17)周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（），会（）投资者的负担。
A高，加重
B高，减轻
C低，加重
D低，减轻
题型：常识题
页码：36
专家答案：A解析内容周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较高，会加重投资者的负担。
(18)从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
A基金管理公司
B基金托管人
C机构客户
D基金份额持有人
题型：常识题
页码：6
难易度：易
专家答案：A解析内容从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
(19)计算投资组合收益率最通用的方法是（）。
A加权平均投资组合收益率
B投资组合内部收益率
C投资组合到期收益率
D平均收益率
题型：常识题
页码：353
难易度：易
专家答案：A解析内容计算投资组合收益率最通用的方法是加权平均投资组合收益率。(20)基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。
A4
B3
C2
D1
题型：常识题
页码：82
难易度：难
专家答案：B解析内容按照我国《开放式证券投资基金试点办法》中的有关条款规定，基金管理人应当于收到基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该交易的有效性进行确认。
(21)基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，更新招募说明书并登载在网站上。
A45日
B30日
C60日
D15日
题型：常识题
页码：204
难易度：易
专家答案：A解析内容基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
(22)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。
A有利于投资者获得盈利
B有利于防止利益冲突与利益输送
C有利于管理人管理基金
D有利于托管人进行账户管理
题型：常识题
页码：197
难易度：易
专家答案：B解析内容基金信息披露的作用主要表现在以下方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。(23)关于ETF的申购，下列说法正确的是（）
A申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍
BETF的申购分为场内申购和场外申购两种
C在基金份额折算日之前可以办理申购
D申购赎回申请提交后可以撤销
题型：常识题
页码：74
难易度：易
专家答案：A解析内容申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。
(24)根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将（）。
A下降
B不变
C无法确定
D上升
题型：常识题
页码：356
难易度：易
专家答案：B解析内容根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将不变
(25)关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是（）。
A债券指数化投资策略是一种积极的债券组合管理策略
B指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益
C指数策略假定市场价格是非均衡的交易价格
D指数化投资策略以市场非充分有效的假设为基础
题型：常识题
页码：369,370
难易度：易
专家答案：B解析内容债券指数化投资策略是一种消极的债券组合管理策略；指数策略假定市场价格是公平的均衡交易价格；指数化投资策略以市场充分有效的假设为基础。(26)在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律，这被称为（）。
A小公司效应
B低市盈率效应
C短期趋势
D日历效应
题型：常识题
页码：345
难易度：易
专家答案：D解析内容考察市场异常策略中的日历效应。
(27)将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当调整，这种股票投资策略被称为（）。
A消极投资策略
B积极投资策略
C加强指数法
D免疫策略
题型：常识题
页码：349
难易度：易
专家答案：C解析内容加强指数法的定义。
(28)在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。
A等于
B低于或等于
C低于
D高于
题型：常识题
页码：373
难易度：易
专家答案：D解析内容在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入高于必要资金量的资金。
(29)当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。
A-10%
B10%
C90%
D-90%
题型：常识题
页码：66
难易度：易
专家答案：A解析内容折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值*100%=（0.90-1.00）/1.00=-10%
(30)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。
A国际经济形势
B国内经济状况与发展动向
C通货膨胀
D税收情况
题型：常识题
页码：312
难易度：易
专家答案：D解析内容税收情况是资产配置主要考虑的因素。
(31)以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。
A基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
B中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管
C中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
D基金托管人资格由中国证监会核准
题型：常识题
页码：237-238
难易度：中
专家答案：B解析内容基金托管业务的监管主要由中国证监会负责.中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管.基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。(32)基金的主会计责任方是（）。
A证券投资基金
B基金管理公司
C基金托管人
D证监会
题型：常识题
页码：181
难易度：易
专家答案：B解析内容基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主会计责任。
(33)基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。
A涵盖基金及公司运作的所有业务环节
B基金公司的投资业务
C基金公司的内部控制
D基金公司的投资业务及内部控制
题型：常识题
页码：256
难易度：易
专家答案：A解析内容基金管理公司督察长履行职责的范围为涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
(34)基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。
A基本管理制度
B部门业务规章
C业务操作手册
D内部控制大纲
题型：常识题
页码：104
难易度：易
专家答案：D解析内容基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、
内控措施等内容的文件是内部控制大纲。
(35)（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。
A特雷诺指数
B夏普指数
C詹森指数
D风险指数
题型：常识题
页码：390
难易度：易
专家答案：C解析内容詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。(36)基金绩效衡量的分组比较法的好处在于（）。
A适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征
B比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果
C明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的
D可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性
题型：常识题
页码：383
难易度：易
专家答案：B解析内容其余是基准比较法内容。
(37)基金评价结果应当以（）的名义发布。
A基金评价机构
B基金评价人员
C基金管理人
D基金托管人
题型：常识题
页码：55
难易度：易
专家答案：A解析内容基金评价结果应当以基金评价机构的名义而非基金评价人员的个人名义发布。
(38)根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。
A以债券为主要投资对象
B以股票为主要投资对象
C以货币市场工具为主要投资对象
D以股票、债券、货币市场工具为投资对象
题型：常识题
页码：24
难易度：易
专家答案：D解析内容根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
(39)某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。
A1000000元
B1010000元
C1020000元
D1030000元
题型：常识题
页码：62
难易度：中
专家答案：B解析内容1*1000000*（1+1%）=1010000（元）
(40)就债券研究而言，它主要侧重于（）。
A债券久期的判断和券种的选择
B债券的预期收益率
C债券的风险规避能力
D债券的流动性
题型：常识题
页码：96
难易度：易
专家答案：A解析内容就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。(41)一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。
A从左至右向下弯曲
B从左至右向上弯曲
C从右至左向下弯曲
D从右至左向上弯曲
题型：常识题
页码：284
难易度：易
专家答案：B解析内容对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。
(42)如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约（）。
A上升4%
B上升6%
C下降4%
D下降5%
题型：常识题
页码：360
难易度：中
专家答案：C解析内容市场利率上升，导致债券价格下降，因此会使债券基金的资产净值下降。(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D ，D为久期，所以dp/p=[-1/(1+1%)]*4*dy，约等于4% 。(43)赎回金额1000万元，符合基金销售费用规范而收取的赎回费是（）。
A不超过10万元
B不超过20万元
C不超过30万元
D不超过50万元
题型：常识题
页码：158
难易度：易
专家答案：D解析内容根据基金销售费用规范：赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，
因此赎回金额为1000万元，赎回费应不超过1000*5%=50（万元）。
(44)基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A10%
B20%
C30%
D40%
题型：常识题
页码：206
难易度：易
专家答案：C解析内容基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
(45)关于证券组合可行集的叙述，正确的有（）。
A证券组合可行集的左边界是最小标准差边界
B证券组合可行集的右边界是最小标准差边界
C多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线
D多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线
题型：常识题
页码：282
难易度：中
专家答案：D解析内容证券组合可行集的上边界和下边界的交汇点是最小方差组合。(46)在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为（）。
A营销实施
B营销计划
C营销控制
D营销分析
题型：常识题
页码：138
难易度：易
专家答案：C解析内容在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为营销控制。
(48)QDII基金不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场（），也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
A具有较低的相关性
B联系紧密
C品种相差悬殊
D发展程度不同
题型：常识题
页码：52
难易度：易
专家答案：A解析内容由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
(48)QDII基金不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场（），也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
A具有较低的相关性
B联系紧密
C品种相差悬殊
D发展程度不同
题型：常识题
页码：52
难易度：易
专家答案：A解析内容由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
(49)一般来说，ETF的特点不包括（）。
A招募说明书中明确规定了相关的担保条款
B被动操作的指数基金
C实物申购、赎回机制
D一级市场与二级市场并存的交易制度
题型：常识题
页码：48
难易度：易
专家答案：A解析内容保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。
(50)对基金产品的未来收益进行预测属于（）。
A基金管理公司可自主决策的事项
B需要事先向监管部门申请的事项
C基金信息披露的禁止行为
D法规许可的行为
题型：常识题
页码：199
难易度：易
专家答案：C解析内容对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。(51)（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A20世纪60年代以后
B20世纪70年代以后
C20世纪80年代以后
D20世纪90年代以后
题型：常识题
页码：12
难易度：易
专家答案：C解析内容考察基金的发展历史。
(52)假设A证券的贝塔系数为1.2，B证券的贝塔系数为0.9，以下说法正确的是（）。
AA证券对市场指数的敏感性较强
BB证券对市场指数的敏感性较强
CA所获得的收益较高
DB所获得的收益较高
题型：常识题
页码：297
难易度：易
专家答案：A解析内容贝塔系数越大，表明对市场指数的敏感性越强。
(53)从基金管理人的角度看，股票投资风格分类的标准通常不包括（）。
A按公司规模
B按股票价格行为
C按公司成长性
D按公司净资产
题型：常识题
页码：335-337
难易度：易
专家答案：D解析内容股票投资风格划分的依据有：按公司规模、按股票价格行为、按公司成长性。
(54)目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。
A0.1
B0.01
C0.001
D0.0001
题型：常识题
页码：65
难易度：易
专家答案：C解析内容封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
(55)假设某基金第一年的收益率为5％，第二年的收益率也是5％，其年几何平均收益率（）。A5%
B4%
C2.5%
D3%
题型：常识题
页码：381
难易度：易
专家答案：A解析内容{[（1+5%）^2]^1/2-1}*100%=5%
(56)股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。
A40%~60%
B30%~40%
C20%~30%
D10%~20%
题型：常识题
页码：44
难易度：易
专家答案：A解析内容股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%~60%左右。
(57)与债券相比，债券基金投资风险的特征有（）。
A随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降
B随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
C可以通过分散投资有效避免较高的信用风险
D可以通过分散投资有效避免较高的通货膨胀风险
题型：常识题
页码：37
难易度：易
专家答案：C解析内容债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。
(58)当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将（）。
A随之降低
B随之提高
C保持不变
D不确定
题型：常识题
页码：324
难易度：易
专家答案：B解析内容当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将随之提高。
(59)在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被称为（）。
A小公司效应
B低市盈率效应
C日历效应
D短期趋势
题型：常识题
页码：345
难易度：易
专家答案：C解析内容这被称为日历效应。
(60)为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金帐户。
A银行
B托管人
C基金
D管理人
题型：常识题
页码：119
难易度：易
专家答案：C解析内容为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金帐户。
二多选
(61)构建两只股票的组合时，下列叙述正确的是（）。
A无风险资产的标准差为1
B若两只股票的协方差为0,则其相关系数也为0
C两只股票的相关系数为-0.5，与两只股票的相关系数为0.5的情况相比，所带来的分散化效果更差
D若两只股票相关系数为1，则无法分散风险
题型：常识题
页码：273
难易度：中
专家答案：BD解析内容两只股票的相关系数为-0.5，与两只股票的相关系数为0.5的情况相比，所带来的分散化效果更好；无风险资产的标准差为0.此题书上无原话，属于分析题。
(62)行为金融理论认为，投资者不能立即对全部公开信息做出反应，是因为受下列因素的限制（）。
A信息处理能力
B信息不完全
C心理偏差
D风险不同
题型：常识题
页码：309
难易度：易
专家答案：ABC解析内容行为金融理论对有效市场理论的挑战的内容。
(63)信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。
A扰乱正常秩序
B侵害投资者合法权益
C严重违法
D信息披露所禁止的行为
题型：常识题
页码：199
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容考核基金信息披露的禁止行为。
(64)下列关于以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法的说法正确的是（）。A是简单过滤器规则的一种变形
B以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，考察股票价格与该平均价之间的差额C并在股票价格超过平均价格的某一百分比时卖出该股票，在股票价格低于平均价格的一定百分比时买入该股票
D应用于积极型投资策略
题型：常识题
页码：341,342
难易度：易
专家答案：ABD解析内容并在价格超过平均价格的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价格的一定百分比时卖出该股票。
(65)对基金销售行为的规范包括（）。
A对基金销售机构人员行为的规范
B基金宣传推介材料的规范
C基金销售费用的规范
D销售适用性的规范
题型：常识题
页码：153-159
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容基金销售行为规范的内容。
(66)买入并持有的资产配置策略适用于（）的情形。
A投资者的偏好变化不大
B资本市场环境变化不大
C改变资产配置状态的成本小于收益
D改变资产配置状态的成本大于收益
题型：常识题
页码：321
难易度：中
专家答案：ABD解析内容买入并持有的资产配置策略适用于的3种情形。
(67)关于基金份额认购的收费模式，说法正确的是（）。
A分为前端收费模式与后端收费模式
B后端收费模式是指在认购基金份额后，在赎回前支付认购费用的收费模式
C前端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金
D后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用
题型：常识题
页码：62
难易度：易
专家答案：AD解析内容后端收费模式是指在认购基金份额时不收取，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金。(68)关于保本基金的陈述，正确的有（）。
A只对到期投资保本
B股票投资比例不得超过基金资产净值的50%
C主要投资于债券
D没有投资风险
题型：常识题
页码：44,45
难易度：易
专家答案：AC解析内容只对到期投资保本。主要投资于债券。
(69)计算债券加权平均投资组合收益率，需已知的参数包括（）。
A组合中每只债券的票面利率
B组合中每只债券的收益率
C组合中每只债券的存续期限
D组合中每只债券所占比重
题型：常识题
页码：353
难易度：中
专家答案：BD解析内容债券加权平均投资组合收益率是对投资组合中所有债券的收益率按所占比重作为权重进行加权平均后得到的收益。
(70)计算零息债券的凸性需用到的数据包括（）。
A预期收益率
B偿还期限
C到期收益率
D剩余期限
题型：常识题
页码：362
难易度：中
专家答案：BC解析内容可以由零息债券的公式得出。
(71)货币市场基金不得投资的金融工具包括（）。
A流通受限的证券
B国内信用评级机构评定的A-1或者相当于A-1级的短期信用级别以及该标准以下的短期融资券
C信用等级在AAA级以下的企业债券
D剩余期限超过397天的债券
题型：常识题
页码：41
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容考核货币市场基金不得投资的金融工具。
(72)计算基金证券选择贡献需已知的变量包括（）。
A该类资产的实际投资比例
B该类资产事先确定的正常的投资比例
C该类资产所对应的基准指数的收益率
D该类资产的实际投资收益率
题型：常识题
页码：397
难易度：中
专家答案：ACD解析内容考察证券选择贡献的公式。
(73)以下资产中能作为一种很好的防范通胀的手段的是（）。
A股票基金
B不动产
C标准普尔500指数
D黄金
题型：常识题
页码：29
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容上述都可以作为防范通胀的手段。
(74)下列关于混合型基金，说法正确的是（）。
A混合型基金风险低于股票基金，预期收益高于债券基金
B可以分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金
C偏股型基金股票的配置比例在50%～70%
D股债平衡型基金股票的配置比例在40%～60%
题型：常识题
页码：43,44
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容考察混合基金的类型。
(75)基金托管协议是（）。
A基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
C基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议
D基金托管协议是基金投资人，基金管理人和基金托管人共同签订的协议
题型：常识题
页码：211
难易度：易
专家答案：ABC解析内容基金托管协议是基金管理人和基金托管人共同签订的协议。(76)行为金融理论认为（）。
A投资者是理性的
B市场是有效的
C投资者会犯系统性的决策错误
D投资者会对非相关信息作出反应
题型：常识题
页码：309
难易度：易
专家答案：CD解析内容考察行为金融理论与有效市场理论的区别。
(77)当ETF二级市场交易价格低于其份额净值时，以下说法正确的是（）。
A可以在二级市场买进一揽子股票然后在一级市场赎回套利
B此时为折价交易
C此时为溢价交易
D可以在二级市场低价买进ETF然后在一级市场赎回套利
题型：常识题
页码：49
难易度：易
专家答案：BD解析内容当ETF二级市场交易价格低于其份额净值时，此时为折价交易，投资者可以在二级市场低价买进ETF然后在一级市场赎回套利。
(78)国际上比较流行的投资组合保险策略主要有（）。
A股票保险策略
B对冲保险策略
C固定比例投资组合保险策略
D差值保险策略
题型：常识题
页码：45
难易度：易
专家答案：BC解析内容国际上比较流行的2种投资组合保险策略：对冲保险策略；固定比例投资组合保险策略。
(79)因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由（）承担。
A基金管理公司
B基金托管公司
C基金代销机构
D估值人员
题型：常识题
页码：176
难易度：易
专家答案：AB解析内容因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由基金管理公司、基金托管公司承担。
(80)道氏理论是技术分析的鼻祖，目前世界资本市场应用最广泛的（）都是源于道氏理论的思想。
A道一琼斯工业指数
B标准普尔500指数
C金融时报指数
D日经指数
题型：常识题
页码：340
难易度：中
专家答案：ABCD解析内容道氏理论是技术分析的鼻祖，目前世界资本市场应用最广泛的道一琼斯工业指数、标准普尔500指数、金融时报指数、日经指数都是源于道氏理论的思想。
(81)为加强对基金管理公司投资管理人员的管理，公司应建立健全（）。
A聘用制度及离任管理制度
B信息管理及保密制度
C记录和档案管理制度
D利益冲突管理制度
题型：常识题
页码：261，262
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容基金管理公司为加强对投资管理人员的管理，应：1、建立健全聘用制度及离任管理制度；2、建立健全投资和研究内部控制制度和风险控制机制；3、建立健全信息管理及保密制度；4、建立健全记录和档案管理制度；5、建立健全利益冲突管理制度；6、建立健全对外宣传管理制度；7、建立健全通信管理制度；8、建立健全代理人管理制度；9、建立健全合规培训制度；10、建立健全代行职责制度。
(82)多重负债下的债券组合免疫策略要求达到以下条件（）。
A债券组合的久期与负债的久期相等
B现金流与债务的配比必须高于必要资金量的资金
C组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广
D债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等
题型：常识题
页码：373
难易度：中
专家答案：ACD解析内容多重负债下的债券组合免疫策略要求达到的条件：债券组合的久期与负债的久期相等；组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广；债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等。
(83)QDII基金可以投资下列哪些金融产品或工具（）。
A政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
B与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优
先股
C银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
D房地产抵押按揭、不动产等
题型：常识题
页码：52
难易度：中
专家答案：ABC解析内容QDII可以投资对象：政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股；银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。
(84)按照公司成长性分类，可以将股票分为（）。
A稳定类股票
B增长类股票
C收益类股票
D价值类股票
题型：常识题
页码：337
难易度：易
专家答案：BC解析内容按照公司成长性分类，可以将股票分为增长类股票和收益类股票。
(85)债券基金的投资风格依据（）来划分。
A债券的性质
B债券的信用等级
C债券的规模
D债券的久期
题型：常识题
页码：38
难易度：易
专家答案：BD解析内容债券基金的投资风格依据基金所持有债券的久期与债券的信用等级来划分。
(86)用于分析ETF运作效率的指标主要有（）。
A费用率
B折（溢）价率
C周转率
D跟踪偏离度
题型：常识题
页码：50
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容用于分析ETF运作效率的指标主要有折（溢）价率、周转率、费用率、跟踪偏离度、跟踪误差等。
(87)下列关于债券基点价格值的说法中，正确的有（）。
A基点价格值是应计收益率变化1个基点时引起的债券收益的绝对变动额
B基点价格值是应计收益率变化1个基点时引起的债券价格的绝对变动额
证券投资基金基础知识 二 1.下列选项中，对我国QDII基金说法错误的是（） A.QDII基金本质上是一个跨国投资组合，可以以人民币、美元或其他主要 外汇货币为计价货币募集 B.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和 指数型等各种投资风格 C.我国QDII基金是以纳斯达克100元指数或者H股指数为参照组合 D.由于投资风格、行业、地域不一样，各QDII基金的业绩比较标准也不一 样 2.基金管理人和基金托管人的税收包括（）①企业所得税②营业税③个人所得 税④印花税 A.①② B.③④ C.①④ D.②③ 3.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向 基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.发起人 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发行债券的企业 4.下列叙述正确的是（） A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税 C.对机构投资者买卖基金份额征收印花税 D.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 5.基金税收涉及的内容不包括（） A.基金自身投资活动产生的税收 B.基金管理人和托管人作为基金营业主体的税收 C.股息红利税收 D.投资者买卖基金涉及的税收 6.关于货币基金的利润分配，以下表述不正确的是（） A.收益分配后的份额净值通常保持为1元 B.T日申购T日即可享受收益 C.每日进行收益分配 D.收益分配的方式通常为红利再投资 7.开放式基金分红的登记、过户由（）来处理。 A.登记机构的TA系统 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易所 8.封闭式基金只能采用（）的分配方式。 A.分红再投资 B.财产分配 C.现金分红 D.股票股利
基金押题卷三（解析） 单选题 (1) 根据《证券投资基金法》的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、证监会 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：112 考察基金托管人的职责。 (2) 债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。 A、较小 B、较大 C、相同 D、不确定 专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：34 债券基金的波动性通常要小于股票基金。 (3) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：204 当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。 (4) 我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）。 A、基金资金清算是托管人的职责之一 B、托管人对基金的投资运作进行监督 C、托管人负责基金资产的投资运作 D、会计复核是托管人的职责之一 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：5 管理人负责基金资产的投资运作。 (5) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：66 我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。 (6) 以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性
C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三（题目） 单选题 1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。 A金融机构的去杠杆化 B放松金融管制 C金融监管的改革 D金融创新 22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A优质按揭贷款和相关证券化产品 B次级按揭贷款和相关证券化产品 C银行信用危机 D实体企业信贷 3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。 A次级贷款 BAlt-A贷款 C住房权益贷款 D机构担保贷款 4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。
A收入或税收 B收入或利润 C成本或利润 D收入或成本 5有价证券是()的一种形式。 A真实资本 B虚拟资本 C非实物资本 D实物资本 6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。 A筹集资金 B风险管理 C资金清算 D投资获利 7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 A募集金额 B募集股数 C净资产 D票面总值
8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。 A记账式国债 B凭证式国债 C储蓄国债 D长期建设国债 9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。A利率风险大 B利率风险小 C信用风险小 D信用风险大 102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。 A该指数系列以2002年12月31日为基日 B基期指数为100 C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D样本指数价格选取日终全价 11按照债券形态分类,无记名国债属于()。 A实物债券 B凭证式债券
基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税
D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。 A、私募股权投资比较适合短期投资 B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权 C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算 D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差 【参考答案】B 【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。（2）买壳上市或借壳上市。（3）管理
层回购。（4）二次出售。（5）破产清算。风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。 2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。 A、25％ B、15％ C、20％ D、30％ 【参考答案】C 【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。 3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。 A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值 B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产 C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性
基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会
基金押题卷三（题目） 单选题 (1) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是( )。 A 年度报告 B 月度报告 C 季度报告 D 半年报告 (2) 对于基金投资者来讲,关注基金评价是为了( )。 A 防止基金的异常交易行为 B 将具有优秀投资能力的基金管理人甄别出来 C 推动基金公司将强内部控制 D 促进基金管理人提升管理水平 (3) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A 渠道特性 B 客户特性 C 市场环境 D 基金产品的类型 (4) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A 一致 B 不同 C 相反 D 不一定 (5) 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。 A 电话 B 邮寄 C 财务顾问 D 互联网 (6) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。 A 投资决策委员会 B 风险控制委员会 C 投资部 D 研究部 (7) 资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。 A 较小 B 较高 C 适度 D 为零 (8) 目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按( )向管理人支付。 A 月 B 季 C 日 D 周 (9) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新
间隔不少于( )。 A 3个月 B 1个月 C 1年 D 6个月 (10) 已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。 A 3% B 5% C 7% D 9% (11) 选择“双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运行的投资策略,所谓“双低”,就是( )。 A 低市盈率、低市净率 B 低市净率、低市销率 C 低市销率、低本益比 D 低市盈率、低市销率 (12) 证券投资基金市场营销活动的首要环节为( )。 A 营销组合设计 B 营销过程管理 C 营销环境分析 D 确定目标市场 (13) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A T B T+1 C T+2 D T+3 (14) 基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。 A 通知基金管理人，并报告中国证监会 B 提示基金管理人，并向交易所报告 C 督促并要求管理人改正 D 向监管机构报告 (15) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的()。 A 15% B 10% C 20% D 5% (16) 关于基金管理公司股权处置,下列说法正确的是( )。 A 股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行期间,中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请 B 持有基金公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让 C 出让基金管理公司股权未满四年的机构,中国证监会不受理其实设立基金管理公司或受让
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
证券投资基础知识（A卷）押题： 1、对权数的表述正确的是：C、所使用的权数是组合中各证券的投资比例 2、企业7名员工请假中位数：A、3天 3、现金流量表的编制基础是：B、收付实现制 4、单利和复利的区别说法正确：D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利。。。。。。 5、第2年的远期利率为：D、5.01% 6、当可转换债券持有人行使转换权后：C、公司实收资本和总股份数增加 7、股票的清算价值是公司清算时每股所代表的：D、实际价值 8、优先股票的“优先”体现在：D、股息分配和剩余资产清偿的优先 9、一个公司的总资本是1000万元。。。。。：D、该公司资产负债率是43% 10、公司的资本结构是指：B、公司债务资本与权益资本的比例 11、关于股票拆分和股票股利，说法错误的是：C、降低被收购的难度 12、不属于行业因素对股价影响的表现是：D、由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股市下跌。 13、关于全球存托凭证说法错误的是：B、发行地在发行公司所在国家 14、不属于系统性风险的是：B、流动性风险 15、不能发行金融债券的主体是：C、中国人民银行 16、按债券的（A、发行主体）分类，债券可分为政府、金融、公司债券 17、关于结构化债券的描述不正确的：D、MBS贷款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信用卡应收款等 18、对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其：D、本金和利息都随通胀水平的高低进行变化 19、收益率曲线的类型不包括：D、垂直收益曲线 20、在货币市场上占有重要地位的国债是：D短期国债 21、期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有这种权利：B、期权费 22、任何金融工具都可能出现由资产价格或指数变动导致损失的可能性：B、市场风险 23、通过各种通讯方式、不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具： D、OTC交易的衍生工具 24、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为：C、维持保证金 25、可以分为欧式期权和美式期权的金融期权根据什么不同：B、买方执行期权的时限 26、关于常见衍生工具的区别中，说法有误的是：C、期货合约的实物交割比例非常高，远期合约的实物交割比例非常低 27、关于信用违约互换（CDS），下列说法错误的是：B、信用违约互换中一方当事人向另一方出售的是信誉 28、私募股权投资最早出现并得到发展是：A、欧美 29、关于J曲线的表述错误的：C、在投资项目的前段时期，能够给投资者带来正收益 30、私募股权二级市场投资战略的特点正确的是：C、流动性差 31、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括：A、汇率水平 32、房地产权益基金的存在形式不包括：D、无限责任公司 33、A、成长权益投资者，更偏好于在后期企业提供额外资本来协助上市 34、投资组合管理的一般流程不包括：D、推荐理财产品 35、下列哪类个人投资者财富水平最高：C、高净值投资者 36、下列关于机构投资者说法正确的：B基金的机构投资者相比于个人投资者，资本实力更为雄厚且投资能力更为专业 37、影响投资需求的关健因素不包括：D、经济周期 38、发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情冲时，投资经理或基金销售人员应当： D、兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿 39、对投资者需求进行重新评估的资数的要求是多少：A、每年一次 40、进行投资组合管理的基础是：A、制定投资政策说明书 41、下列情况中，投资组合风险分散效果好的是：D、投资组合内成分证券的相关程度降低 42、基金公司的（D、研究部）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。 43、马柯威茨的投资组合理论的主要贡献表现在：D、创立了以均值方差法为基础的投资组合理论 44、投资组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿，承担风险越大，收益：B、越高 45、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，表述正确的：D、X受市场变动的影响程度为Y的两倍 46、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是：C、强有效市场假设 47、跟踪误差产生的原因不包括：A、完全复制 48、某投资者信用帐户中有现金40万保证金，该投资者选定证券A进行证券卖出。证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加多少保证金才能持续130%的担保比例？B、10万元 49、以下交易者向自己的经纪人下达交易指令中，最优先的是：A、9时35分，11.25元卖出
基金押题卷一（题目） 单选题 (1) 基金会计核算中,承担复核责任的是( )。 A、证券投资基金 B、会计师事务所 C、基金管理公司 D、基金托管人 (2) 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、主动型基金 D、指数基金 (3) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 (4) 下列原则中不属于基金评价业务原则的是（）。 A、长期性原则 B、公平性原则 C、全面性原则 D、客观性原则 (5) 基金销售机构内部控制应遵守()原则。 A、健全性、合法性、独立性和审慎性 B、健全性、有效性、独立性和审慎性 C、全面性、有效性、独立性和审慎性 D、健全性、有效性、独立性和客观性 (6) 独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是（）万元。 A、200 B、500 C、2000 D、3000 (7) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。 A、指数化策略 B、免疫与现金流量匹配策略 C、积极投资策略 D、应急免疫 (8) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。 A、年度报告 B、半年报告 C、月度报告 D、季度报告
(9) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。 A、销售归集分账户 B、销售归集总账户 C、基金资产托管账户 D、基金资产清算账户 (10) 某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。 A、1000000元 B、1010000元 C、1020000元 D、1030000元 (11) 基金信息披露监管的根本目的在于()。 A、惩罚违规行为 B、保护投资者利益 C、规避风险 D、提高投资收益 (12) 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（），会（）投资者的负担。 A、高，加重 B、高，减轻 C、低，加重 D、低，减轻 (13) 在证券投资基金营销过程管理的内容中,对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为( )。 A、营销实施 B、营销控制 C、营销分析 D、营销计划 (14) 根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是（）。 A、固定红利 B、现金分红 C、直接分配基金份额 D、分红再投资 (15) 我国《证券投资基金法》自（）起施行。 A、2003年6月1日 B、2004年6月1日 C、2004年7月1日 D、2003年7月1日 (16) 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。 A、8% B、5% C、10% D、3% (17) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,
基金押题卷四 一单选 (1) 题型：常识题 页码：329 难易度：易 专家答案：C解析内容在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。 (2) 题型：常识题 页码：65 难易度：易 专家答案：B解析内容申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (3) 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 (4) 题型：常识题 页码：381 难易度：易 专家答案：B解析内容基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。 (5) 题型：常识题 页码：239 难易度：易 专家答案：A解析内容根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。 (6) 题型：常识题 页码：329 难易度：中 专家答案：A解析内容在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。 (7) 题型：常识题 页码：8 难易度：易 专家答案：B解析内容公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
(8) 题型：常识题 页码：392 难易度：中 专家答案：D解析内容M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；比夏普指数更容易为人们理解与接收；实际上表现为两个收益率之差。 (9) 题型：常识题 页码：386 难易度：易 专家答案：B解析内容夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。 (10) 题型：常识题 页码：71 难易度：中 专家答案：A解析内容转出金额为1.1000*100=110(万元) (11) 题型：常识题 页码：69 难易度：易 专家答案：B解析内容净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22; 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06 (12 题型：常识题 页码：303-305 难易度：易 专家答案：B解析内容市场的有效性可分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。 (13) 题型：常识题 页码：321 难易度：易 专家答案：B解析内容一般而言，全球资产配置的期限在1年以上；股票、债券资产配置的期限为半年；行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。 (14) 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 (15) 题型：常识题 页码：335 难易度：易 专家答案：D解析内容一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险高于大型资
基金押题卷二（题目） 单选题 (1) 以市盈率作为指标，关于低市盈率股票的表述正确的是（）。 A、出现价值被高估的情况 B、这类股票往往是市场投资者较为关注的股票 C、这类股票的市场价格更接近于价值 D、所组成的投资组合的表现要劣于高市盈率股票组成的投资组合的表现 (2) 基金绩效衡量的意义在于（）。 A、为托管人的监督提供参考 B、帮助基金公司进行信息披露 C、防止基金公司内幕交易 D、为投资者进一步的投资选择提供决策依据 (3) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。 A、申购基金 B、召开持有人大会 C、赎回基金 D、买卖基金 (4) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。 A、一天 B、三小时 C、一小时 D、两小时 (5) 根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。 A、投资决策委员会 B、交易部 C、投资部 D、研究部 (6) 无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。 A、15% B、15.5% C、22% D、20.3% (7) 在我国,对基金销售活动实施监督管理的是()。 A、中国银监会 B、中国证监会 C、证券业协会 D、交易所 (8) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为
15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A、1.2% B、1% C、2% D、4.5% (9) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A、市场营销实施 B、市场营销计划 C、市场营销分析 D、营销环境分析 (10) M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。 A、十分不同 B、大体相同 C、无法比较 D、一致 (11) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。 A、基金管理人 B、基金管理人及其董事 C、基金托管人 D、代销机构 (12) 市场利率走低时,以下判断正确的是()。 A、再投资收益率就会降低 B、再投资的风险降低 C、债券价格会下降 D、利息的再投资收益会上升 (13) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )为股票基金。 A、50%以上的基金资产投资于股票 B、60%以上的基金资产投资于股票 C、30%以上的基金资产投资于股票 D、40%以上的基金资产投资于股票 (14) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。 A、高于市场平均收益 B、与市场平均收益相同 C、与某个特定指数的收益相同 D、高于某个特定指数的收益 (15) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。 A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配 D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 (16) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的（）。
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案 1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。 [单选题] * A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案) B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率 C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务 D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率 2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。 [单选题] * A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案) B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人 C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任 D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任 3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。 [单选题] * A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案) B)股票投资总市值/基金的投资总额 C)股票投资总成本/基金资产净值 D)股票投资总成本/基金的投资总额 4、不动产投资的特点包括()。 1异质性 2不可分性
3高流动性 4低流动性 [单选题] * A)1、2、3 B)1、2 C)2、3 D)1、2、4(正确答案) 5、关于预期损失，以下表述正确的是()。 [单选题] * A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法 B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案) C)预期损失是一个分位值 D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度 6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。 [单选题] * A)该投资者持有的A基金资产变为3000元 B)A基金份额净值变为2.4元 C)该投资者持有的基金份额仍为5000份 D)A基金的资产规模不变(正确答案) 7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。 1标志着人民币国际化的重要进展 2刺激了人民币的资产需求 3丰富了境外人民币资本的投资品种 4标志着我国不断扩大金融市场开放 5标志着我国资本账户已经完全开放 [单选题] *
基金押题卷四 基金押题卷四 一单选 (1)以下资产配置策略中，对市场流动性要求最高的是（）。 A买入并持有策略 B恒定组合策略 C投资组合保险策略 D动态资产配置策略 题型：常识题 页码：329 难易度：易 专家答案：C解析内容在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。 (2)下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。 A遵从价格优先、时间优先原则
B申报价格最小变动单位为0.01元人民币 C采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式 D实行T1交收制度 题型：常识题 页码：65 难易度：易 专家答案：B解析内容申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (3)据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。 A20%-40% B40%-70% C70%-90% D90%以上 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
(4)基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是（）。 A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率 D年（度）化收益率 题型：常识题 页码：381 难易度：易 专家答案：B解析内容基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。 (5)根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。A管理人 B投资人 C发起人 D托管人 题型：常识题
页码：239 难易度：易 专家答案：A解析内容根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。 (6)投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。 A投资组合保险策略 B恒定混合策略 C战术性资产配置策略 D买入并持有策略 题型：常识题 页码：329 难易度：中 专家答案：A解析内容在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。 (7)公司型基金依据（）设立并营运。 A公司法 B公司章程
基金押题卷(题目)
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基金押题卷四(题目） 单选题 １基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括（）。 Ａ基金托管人 B基金代销机构 C基金管理人 D基金份额持有人 2公司型基金与契约型基金的区别是(）。 A是否上市 B规模大小 C是否具有独立法人资格 D资金是否公募 3封闭式基金价格主要受（）的影响。 Ａ二级市场供求关系 Ｂ银行存贷款利率 C基金资产总值 Ｄ基金份额净值 420０1年９月,我国诞生了第一只开放式基金（）,使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金 520０4年７月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。A股票基金、债券基金、保本基金、ETF Ｂ股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 6指数型股票基金的主要投资对象为()。 A所有上市流通的股票 B标的指数所包含的的成分股票 C指数成分股及一定比例的债券 D已发行但未上市的股票 7反映股票基金风险大小的指标是()。 A安全垫 B凸度 Ｃ久期 D贝塔值 8关于货币市场基金的说法，正确的是(）。 A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象 B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下,按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率
法规押题卷四（解析） 单选题 1.公司型基金与契约型基金的区别是（）。 A规模大小 B是否具有独立法人资格 C是否上市 D资金是否公募 参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：22解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。 2.证券投资基金的主要投资方向是（）。 A上市公司的投资项目 B实业 C信贷 D有价证券 参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：16解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 3.QDⅡ基金可以（）。 A购买不动产和房地产抵押按揭 B购买贵金属或代表贵金属的凭证 C购买实物商品 D借入临时用途现金比例为基金资产净值的5% 参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：49解析：除中国证监会另有规定外，QDⅡ不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。 4.下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。 A基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 B每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户 C每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户
基金押题卷四（题目） 单选题 1基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。 A基金托管人 B基金代销机构 C基金管理人 D基金份额持有人 2公司型基金与契约型基金的区别是（）。 A是否上市 B规模大小 C是否具有独立法人资格 D资金是否公募 3封闭式基金价格主要受（）的影响。 A二级市场供求关系 B银行存贷款利率 C基金资产总值 D基金份额净值 42001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金 52004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。 A股票基金、债券基金、保本基金、ETF B股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 6指数型股票基金的主要投资对象为（）。 A所有上市流通的股票 B标的指数所包含的的成分股票 C指数成分股及一定比例的债券 D已发行但未上市的股票 7反映股票基金风险大小的指标是（）。 A安全垫 B凸度 C久期 D贝塔值 8关于货币市场基金的说法，正确的是（）。 A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象 B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下，按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率
C货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得好过基金净值的10% D货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天的资产支持证券 9偏股型混合基金的股票配置比例通常为（）。 A20%-30% B50%-70% C30%-50% D10%-20% 10ETF基金最大的特色是（）。 A指数型基金 B被动操作 C一级市场与二级市场并存的交易制度 D实物申购、赎回机制 11（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。 A2006年 B2005年 C2004年 D2007年 12目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（）个等级。A6 B8 C3 D5 13某投资人投资1000000元认购基金，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。 A990399 B990003 C990099 D990102 14封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。 A0.0001 B0.001 C0.01 D0.1 15根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。 AT+1 BT+2 CT+3 DT 16ETF的建仓期不超过（）。 A1个月 B2个月 C3个月 D4个月