农商行合规试题库（财务会计）
一、单选题
1、综合业务系统机构号由（A ）数字组成。
A、10位
B、12位
C、14位
D、16位
出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第6条
2、客户在口头挂失时，应在（ B ）内到开户机构补办书面挂失手续，逾期不办，挂失自动失效。
A、3天
B、5天
C、7天
D、10天
出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第22条
3、客户在（B）办理书面挂失。
A、系统内任意网点
B、原开户网点
出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第23条
4、修改客户信息时，客户需填写书面申请，柜员审核证件无误后，根据客户提出的修改内容经（A ）授权后进行修改。
A、主管柜员
B、行长柜员
C、二级分支机构负责人
D、上级分管领导
出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第29条
5、对公定期存款不允许现金开户，只能转账开户，（ B ）起存。
A、5000元
B、10000万元
C、20000万元
D、30000万元
出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第54条
6、客户以提交现金的方式申请办理结算业务时，应先将现金存入（ C ）账户，再通过该账户办理相关结算业务。
A、其它应收款
B、其它应付款
C、应解汇款
D、汇出汇款
出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第134条
7、非加急大额支付业务的金额起点执行中国人民银行统一规定的（ B ）标准。
A、1万元（含）
B、2万元（含）
C、3万元（含）
D、5万元（含）
出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第156条
8、金融企业在完成工商登记后（ C ）内，应当向同级财政部门提交设立批准证书、营业执照、验资证明、章程等文件的复印件。
A、10日
B、15日
C、30日
D、60日
出处：《金融企业财务规则》第4条第3款
9、金融企业在筹集资本金活动中，投资者缴付的出资额超出资本金的差额（包括发行股票的溢价净收入），计入（ D ）
A、资本金
B、盈余公积
商业银行合规风险管理指引 第一章总则 第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。 第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。 在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。 第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动和法律、规则和准则相一致。 本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。 第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险和信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信和正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规和外部监管的有效互动。 第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。 第二章合规管理职责
电工安全知识试题库（一） 一、选择题(每题1分，共30分） 1、在工作环境中见到以下标志，表示(B) A.注意安全 B.当心触电 C.当心感染 2、国际规定，电压(C)伏以下不必考虑防止电击的危险。 A．36伏B．65伏C．25伏 3、三线电缆中的红线代表(B)。 A．零线B．火线C．地线 4、停电检修时，在一经合闸即可送电到工作地点的开关或刀闸的操作把手上，应悬挂如下哪种标示牌?(C) A.在此工作”B．“止步，高压危险”C．“禁止合闸，有人工作” 5、触电事故中，绝大部分是(A)导致人身伤亡的。 A．人体接受电流遭到电击B．烧伤C．电休克 6、如果触电者伤势严重，呼吸停止或心脏停止跳动，应竭力施行(C)和胸外心脏挤压。 A．按摩B．点穴C，人工呼吸 7、电器着火时下列不能用的灭火方法是哪种?(C) A．用四氯化碳或1211灭火器进行灭火B．用沙土灭火C．用水灭火 8、静电电压最高可达(B)，可现场放电，产生静电火花，引起火灾。 A．50伏B．数万伏C220伏 9、漏电保护器的使用是防止(A)。 A.触电事故B．电压波动C．电荷超负荷 10、长期在高频电磁场作用下，操作者会有什么不良反应?(C) A.呼吸困难B．神经失常C．疲劳无力 11、下列哪种灭火器适于扑灭电气火灾?(A) A．二氧化碳灭火器B．干粉灭火器C．泡沫灭火器 12、金属梯子不适于以下什么工作场所?(A) A．有触电机会的工作场所B．坑穴或密闭场所C．高空作业 13、在遇到高压电线断落地面时，导线断落点米内，禁止人员进入。(B) A．10B．20C．30 14、使用手持电动工具时，下列注意事项哪个正确?(B) A．使用万能插座B．使用漏电保护器C．身体或衣服潮湿 15、发生触电事故的危险电压一般是从(C)伏开始。 A．24B．26C．65 16、使用电气设备时，由于维护不及时，当(A)进入时，可导致短路事故。 A．导电粉尘或纤维B．强光辐射C．热气 17、工厂内各固定电线插座损坏时，将会引起(C)。 A．引起工作不方便B．不美观C．触电伤害 18、民用照明电路电压是以下哪种?(C) A．直流电压220伏 B.交流电压280伏 C.交流电压220伏 l9、检修高压电动机时。下列哪种行为错误?(C) A．先实施停电安全措施，再在高压电动机及其附属装置的回路上进行检修工作。
2012年十二月份安全培训《安规》试卷 （变电部分） 一、单选题（共20题每题3分） 1. 各类作业人员有权( )违章指挥和强令冒险作业答案：B 《变电安规:1.5》 A. 制止 B. 拒绝 C. 举报 2. 电力安全工作规程要求，作业人员对电力安全工作规程应( )考试一次。答案：B 《变电安规:1.4.2》 A. 两年 B. 每年 C. 三年 3. 各类作业人员应被告知其作业现场和工作岗位存在的危险因素、防范措施及( )。答案：A《变电安规:1.2.4》 A. 事故紧急处理措施 B. 紧急救护措施 C. 应急预案 D. 逃生方法 4. 为加强电力生产现场管理，规范各类工作人员的行为，保证人身、( )和设备安全，依据国家有关法律、法规，结合电力生产的实际，制定电力安全工作规程。答案：B 《变电安规:1.1》 A. 施工 B. 电网 C. 网络 D. 电力 5. 作业人员的基本条件之一：经( )鉴定,作业人员无妨碍工作的病症。答案：C 《变电安规:1.3.1》 A. 领导 B. 医疗机构 C. 医师 D. 专业机构 6. 高压电气设备：电压等级在( )伏及以上者。答案：A《变电安规:1.7》 A. 1000 B. 250 C. 500 D. 380 7. 高压设备上全部停电的工作，系指室内高压设备全部停电(包括架空线路与电缆引入线在内)，并且通至邻接( )的门全部闭锁，以及室外高压设备全部停电(包括架空线路与电缆引入线在内)。答案：C 《变电安规:2.4.1.1》 A. 工具室 B. 控制室 C. 高压室
D. 蓄电池室 8. 倒闸操作的基本条件之一：防误闭锁装置不得随意退出运行，停用防误闭锁装置应经本单位分管生产的行政副职或( )批准。答案：A《变电安规:2.3.5.3》 A. 总工程师 B. 防误操作装置负责人 C. 正职 9. 倒闸操作时要求单人操作、( )在倒闸操作过程中严禁解锁。答案：A《变电安规:2.3.6.4》 A. 检修人员 B. 运行人员 C. 操作人员 10. 高压室的钥匙至少应有( )，由运行人员负责保管，按值移交。答案：A《变电安规:2.2.6》 A. 三把 B. 五把 C. 四把 11. 倒闸操作要求操作中应认真执行监护( )制度(单人操作时也必须高声唱票)，宜全过程录音。答案：C 《变电安规:2.3.6.2》 A. 录音 B. 复查 C. 复诵 12. 工作票的有效期与延期规定，带电作业工作票（）。答案：A《变电安规:3.2.8.2》 A. 不准延期 B. 可延期一次 C. 可延期二次 13. 工作票的使用规定：一张工作票内所列的工作，若至预定时间，一部分工作尚未完成，需继续工作者，在送电前，应按照( )情况，办理新的工作票。答案：B 《变电安规:3.2.7.2》 A. 原工作票 B. 送电后现场设备带电 C. 当前现场设备带电 14. 在原工作票的停电及安全措施范围内增加工作任务时，应由工作负责人征得( )和工作许可人同意，并在工作票上增填工作项目。答案：C《变电安规:3.2.7.8》 A. 当值调度 B. 领导 C. 工作票签发人 15. 供电单位或施工单位到用户变电站内施工时，工作票应由( )签发工作票的供电单位、施工单位或用户单位签发。答案：C 《变电安规:3.2.6.8》 A. 指定 B. 愿意 C. 有权 16. 许可工作前，工作许可人应会同工作负责人到现场( )安全措施。答案：B 《变电安规:3.3.1.1》 A. 分别做
XX农商银行推进合规建设实施方案 为进一步增强全行得合规经营意识，培育良好得合规管理文 化，提升风险管控能力，推动合规内控体系与案件防控长效机制建设，实现各项业务又好又快地发展，特制定XX农商银行推进合规建设实施方案。 一、指导思想 合规经营就是银行实施全面风险管理得基础。树立“合规服务业务发展，合规促进业务发展”理念，增强合规经营意识，培育良好得内控合规文化，提高企业得凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益得最大化。 二、工作目标 通过推进合规建设，实现“增强全员合规意识，提高内控制度执行力，提升人员队伍素质，加强风险防范能力”得目标要求。通过开展各类具体合规活动，促进各项制度与监管要求落实到位。促进员工从业行为更加规范，内部控制更加严密，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。提高全行得风险管控能力与内控制度得执行力，形成合规创造价值得理念，营造主动合规、有效合规、科学合规得良好氛围。 三、工作举措 坚持依法经营与规范管理，从合规理念得树立、风险机制得构建、合规文化得培育等方面协调推进，加强合规风险体系建设，有效防控案件风险。 （一）加强合规机制建设，有效杜绝各种违规行为。 仁完善第二道预警防线建设。综合运用大数据分析、审
计辅助模型、省联社风险预警系统、法院公开信息、人行征信等数据收集与风险排查手段，设置信贷专职检查人员，定期开展信贷业务、“重大、高频、多发”风险领域、重点领域等现场、非现场专项检查，强化总行垂直管控，及时预警与整改风险苗头。 2、深入持续开展市场乱象整治。一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要扎对照《2019年整治银行业市场乱象工作要点》，开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行与交叉金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8方面22项要点开展自查与整改，并按时按要求上报监管部门，全年“上查下”网点不少于全部网点得30%。做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。另一方面认真组织员工学习《银行业重点风险防范指南》、《负面清单》等政策规章，以《银行业重点风险防范指南》《银行业重点风险防范案例集》与《浙江辖内银行业经营管理负面清单》为重点内容，组织开展存款结算与票据业务，银行卡业务、外汇与衍生品交易，授信业务，理财与代理业务，员工行为管理，营业场所管理、外包服务与信息科技等7个模块得内训师培训与转培训工作，进一步防范重点领域得操作风险，真正将“合规兴行”、“红线底线”体现与贯穿到实际工作中。 3、全面开展第三方房产抵押贷款风险排查。根据监管要求，为防范第三方房产抵押贷款得信贷资金使用及操作风险，在全行组织开展第三方房产抵押贷款得自查与专项检查。重点检查信贷资金就是否符合实际用途，就是否存在第三人及抵押人使用得情况，就是否存在其她违规及操作风险问题等。对检查发现得问题即查即改，若发现违规问题严肃问责，责任到人，确保抵押手续按章操作，信贷风险基本可控。
商业银行合规文化建设研究 近年来，国内外银行业金融机构重大违规事件不断暴露，机构业务受到限制，财务损失数额惊人，机构声誉严重受损，危及了公众对银行业的信心，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。对于国内商业银行来说，合规风险管理还是一个新的领域。截至目前，我国仅有少部分商业银行设立了独立的合规部门。但从国外银行业发展趋势来看，合规风险管理显得越来越重要。2006年10月，我国银监会正式发布了《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《合规指引》），对银行业金融机构合规管理提出了明确要求，加强我国商业银行合规风险管理，建设自身的合规文化，并将合规文化作为企业文化的一个重要组成部分显得尤为迫切。 一、合规文化的内涵、特点及其作用机理分析 （一）合规及合规风险的概念 合规（Compliance）的字面含义可以理解为“符合规定”或“符合规范”。我国银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：“合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”所谓法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。” 我国《商业银行合规风险管理指引》指出：“合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。” （二）合规文化的内涵及作用机理分析 巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》中指出“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时，合规才最为有效。合规与银行内部的每一位员工都相关，应被视为银行经营活动的组成部分。银行在开展业务时应坚持高标准，并始终力求遵循法律的规定与精神。如果银行疏于考虑经营行为对股东、客户、雇员和市场的影响，即使没有违反任何法律，也可能会导致严重的负面影响和声誉损失”，同时指出“合规应成为银行文化的一部分”。银监会《商业银行合规风险管理指引》也指出“商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程”。 合规作为一种文化，其内涵至少包括四个方面：首先，要从高层做起，即管理者必须率先垂范，躬身实践，合规才最为有效。可以说，管理者合规是构成银行合规文化的基因及实现人人合规的首要前提；其次，强调的是人人合规。合规不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。只有让合规的意识渗透到每个员工的血液中，人人遵守诚信与正直的准则，才能形成大众性的合规文化；第三，要做到主动合规，大量的规章制度和处罚，在一定程度上扼制了风险的产生
( 安全试题 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 农电工安规试题及答案(新编 版) Regular examinations and questions are an important means to supplement and consolidate the knowledge of personnel in the company’s security positions
农电工安规试题及答案(新编版) 一、填空题（30题，每题1分） 1.低压电器设备是指对地电压在（1000）V以下者。 2.第二种工作票，对同一（电压等级）、（同类型）工作，可在（数条）线路上共用一张工作票。 3.倒闸操作应由（两人）进行，（一人操作），（一人监护），并认真执行（唱票复诵）制。 4.操作票应用（钢笔）或圆珠笔逐项填写。用计算机开出的操作票应与手写格式票面统一。操作票票面应（清楚整洁），不得任意（涂改）。 5.巡线工作应由有电力线路（工作经验）的人员担任。 6、各类作业人员应接受相应（安全）教育和岗位技能培训经考试合格后上岗。 7.所谓运用中的电气设备，系指（全部带有电、，一部分带有电
压）或一经操作即带有电压的电气设备。 8.任何电气设备上的（表示牌），除原来放置人员或负责的运行值班人员外，其他任何人员不准移动。 9.在接近地下电缆、管道及埋设物的地方施工时，不准使用（铁镐）、（铁撬棍）或铁楔子等工具进行挖土，也不准使用机械挖土。 10.消防设备应定期检查和（试验），保证随时可用。不准将消防工具（移作）他用。 11.工作负责人和工作许可人不得（签发）工作票。 12.工作票由工作（负责人）填写，（工作票签发人）签发。 14.工作负责人经考试、考核合格后，经工区（公司）（生产）领导书面（批准）的人员担任。 15．工作（许可人）发出许可开始工作的命令后，工作负责人负责带领全体工作人员完成工作任务。 16.凡是低压停电工作均应使用（低压第一）种工作票。 17.工作负责人和工作许可人应由两人（分别）担任。 18.低压间接带电作业系指工作人员与带电设备（非直接接触），
银行员工合规体会：合规，让农商行更美好 合规文化它既是商业银行风险管理文化的一个分支，又是商业银行合规风险管理体系的一个主干。银监会提出：“合规性管理和合规文化建设是银行业实施风险为本的基础和载体。风险为本的风险管理和文化建设是合规性建设的核心和内涵。”合规内涵进入现代企业，合规的观念和意识渗透到员工血液中，形成全员合规、人人合规，有助于有效控制合规风险，确保银行的经营不偏离目标。为了实现这一目标，自己觉得可以从以下几方面着手。 一、加强合规文化教育，提高经营管理水平 开展合规文化教育活动，让合规理念与意识深深植根于员工心中。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者、执行者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前头脑清醒、立场坚定。同时，要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。
二、全体职员齐学习，做合规文化的践行者 全行干部职工是农商行合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者。没有广大员工的积极参与，就不能将合规理念合规文化植根于员工心中，更谈不上让员工遵纪守法。目前来看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，将企业合规文化建设与一般文化娱乐活动混淆，认为提几句口号，组织些文体活动，唱唱跳跳便是企业合规文化建设。合规文化建设需要集中时间、精力做好全体职工的培训。培训力求综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使所有全体职工熟知制度规定，个个争当行业之星；强化职工政治、思想、职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等形式，力争职工队伍的综合素质得到进一步提升。通过一系列活动，全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 三、加强制度执行，防范案件发生 银行有“三铁：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有这“三铁”，银行赢得了百姓的信赖。规章制度的执行，取决于员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握。有规不遵，有章不遁是各行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权
电力安规试题及答案 一、单项选择题： 1、进入下列现场，哪些必须戴安全帽：（A ） A、高压配电室 B、控制室 C、检修班组办公室 D、非生产区域 2、防止“五种”电气误操作事故，要求凡有可能引起电气误操作的高压电气设备，均应装设防误装置。“五防”功能中除以下哪项可采用提示性装置外，其它“四防”均应用强制性的装置：（ D ） A、防止带负荷拉（合）隔离开关 B、防止带电挂（合）接地线（接地开关） C、防止带地线（接地开关）合断路器 D、防止误分（误合）断路器 E、防止误入带电间隔 3、雷雨天气，需要巡视室外高压设备时，应：（A ） A、穿绝缘靴，并不得靠近避雷器和避雷针； B、无任何安全措施，可单独巡视； C、穿绝缘靴，可靠近任何设备； D、穿绝缘靴，但可靠近避雷器和避雷针。 4、生产性企业对车间负责人、生产科室负责人及专业技术人员，应几年进行一次安全生产规章制度的考试：（ A ） A、一年 B、两年 C、2—3年 D、1—2年
5、经企业领导批准允许巡视高压设备的值班员和非值班员，巡视高压设备时：（A ） A、不得进行其它工作不得移开或越过遮栏 B、可以进行其它工作 C、可以越过遮栏进行巡视 D、无具体规定 6、“两票三制”中的“三制”是指：（A ） A、交接班制、巡回检查制、设备定期试验轮换制； B、交班制、接班制、巡回检查制； C、班前会制、班后会制、巡回检查制； D、设备运行制、设备检修制、设备定期试验轮换制 7、新入厂的生产人员，必须经什么考试合格，方可进入生产现场工作：（D ） A、经班组考试合格； B、经车间考试合格； C、经厂（局、公司）考试合格； D、经厂（局、公司）、车间和班组三级安全教育，经《电业安全工作规程》考试合格。 8、对于临时工，下列正确的是：（A ） A、临时工的安全管理、事故统计、考核以及安全防护用品的发放与固定职工同等对待； B、临时工的安全管理与固定职工相同，但不考核、不统计；
商业银行合规风险管理的思考与建议 引言：随着加入世贸组织过渡期的结束，中国银行业完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。因此，完善银行业合规风险管理已是我国商业银行当前刻不容缓的重要任务。 一、合规风险管理的内涵及作用 合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为的守则的活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。 因银行业经营风险的特点，在吸取大量银行案件的教训后，银行业合规问题日益引起监管者和商业银行的高度关注和重视，合规管理作为专门的银行风险管理技术也日益得到全球银行业的普遍认同。2005年4月，巴塞尔银行监管委员会发布了《银行的合规与合规管理部门》指导性文件，对银行的合规管理提供了框架性指导，以敦促并指导银行业金融机构建立起有效的合规政策和程序，推进银行机构的稳健经营。 合规建设在银行管理中的作用是指银行主动识别合规风险，持续修订合规管理制度，采取惩戒措施，避免违规事件发生，持续管理合规风险的动态过程。加强合规建设，建立和完善合规管理工作体制、机制，对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。 二、我国商业银行合规风险管理存在的主要问题 长期以来，我国商业银行一直未将合规作为一个重要的风险源来管理，更没有将合规风险管理摆上应有的重要位置，与巴塞尔银行监管委员会关于银行合规管理的一系列要求相比存在较大差距，目前我国商业银行在合规风险管理中存在以下问题： （一）合规风险管理意识普遍比较淡薄 由于认识上的误区和理念上的偏差，商业银行合规风险管理意识普遍比较淡薄：一是重业务拓展，轻合规管理。金融企业各级机构往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了银行合规经营风险。二是重事后管理，轻事前防范。商业银行往往偏重于对已发生或已存在的风险采取事后的管理处罚措施，试图以严厉的处罚遏制风险的出现，而对事前的防范和事中的控制措施却关注较少。三是重基层操作人员管理，轻高层管理人员约束。我国银行业在合规风险管理上存在着一个根深蒂固的错误理念，即重视对基层操作人员的管理，忽视对高层管理人员的约束，似乎只有基层操作人员才有引发合规
**农商银行**年度合规风险评估报告 **年，**农商银行以加快业务发展为主题，以落实各项制度为基础，以加强合规风险管理为重点，全行业务运行稳健，各项业务经营情况呈良性发展态势。现将我行**年度合规风险评估情况报告如下： 对 **个支行。共有员工**人，其中在岗**人、内退**人、退休**人、劳务派遣**人、工勤人员**人、实习生**人。各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。 二、主要业务指标 （一）各项存款。截止**月末，全行各项存款余额达 **亿
元，较年初净增**亿元，增幅**%，高于全市平均增幅 **个百分点，增幅居全市农商（合）银行机构第一位。 （二）各项贷款。**月末，全行各项贷款余额 **亿元，较年初净增**亿元，增幅** %，高于全市平均增幅 **个百分点，增幅排名全市农商（合）银行机构第三位。存贷占比为**%。 （三）到期贷款。**月末，全行**年当年到期贷款总额** 类行社，风险水平测评步入全省一流水平。①2005年以来新放贷款不良率控制在**%以下，不良贷款总比率控制在**%以下；②到期贷款收回率达到**%；③贷款向下迁徒率控制在**%以内；④贷款分类偏离度控制在**%指标内。 （八）尽职合规目标基本实现。一是尽职调查质量明显提高，违规问题明显减少，单项产品调查时限有效压缩；二是尽职审查
合规率达到**%，审查时限**%达标；三是限制性条款落实面达到**%；四是核准上帐执行面达到**%；五是贷后管理履职到位及贷后检查合规率达到**%；六是当年外部监管问题库整改率达到**%。 三、主要风险指标分析评价 （一）盈利能力分析。 ， 逾期90天以上贷款总额为**万元，与不良贷款差额为**万元，逾期90天以上贷款与不良贷款比例为**%，优于目标值**个百分点。 全行全部关联客户集中度为**%，单一客户贷款集中度为**%、单一行业贷款集中度为**%，均控制在目标值内。本行最大十家农户贷款余额**万元、占资本净额的**%，占全部贷款余额
银行合规心得体会 合规经营是所有商业银行稳步运行的基本前提和内在要求，也是所有员工必须履行的职责。下面是出国为大家搜集整理的银行合规 心得体会，欢迎阅读。 银行合规心得体会(一)：银行员工通用版 “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身 业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行 的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履 行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行 各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个 员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。 为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极 地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获： 【我眼中的合规】 作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管 本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格 保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚 持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这 只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从 小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;我眼 中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼 中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。 【合规隐患】 案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严 重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行 案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。 隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键 岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位 轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人 员非常紧张。导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下， 或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进 行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。 隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便大 量聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低 经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正 式劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是大量使 用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致 临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理 不利，重视不足，不仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和 责任，工作责任感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的 约束力，从而埋下案件防范工作隐患。 隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的 工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观 念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要
农电工安规试题及答案 一、填空题（30题，每题1分） 1.低压电器设备是指对地电压在（1000）V以下者。 2.第二种工作票，对同一（电压等级）、（同类型）工作，可在（数条）线路上共用一张工作票。 3.倒闸操作应由（两人）进行，（一人操作），（一人监护），并认真执行（唱票复诵）制。 4.操作票应用（钢笔）或圆珠笔逐项填写。用计算机开出的操作票应与手写格式票面统一。操作票票面应（清楚整洁），不得任意（涂改）。 5.巡线工作应由有电力线路（工作经验）的人员担任。 6、各类作业人员应接受相应（安全）教育和岗位技能培训经考试合格后上岗。
7.所谓运用中的电气设备，系指（全部带有电、，一部分带有电压）或一经操作即带有电压的电气设备。 8.任何电气设备上的（表示牌），除原来放置人员或负责的运行值班人员外，其他任何人员不准移动。 9.在接近地下电缆、管道及埋设物的地方施工时，不准使用（铁镐）、（铁撬棍）或铁楔子等工具进行挖土，也不准使用机械挖土。 10.消防设备应定期检查和（试验），保证随时可用。不准将消防工 具（移作）他用。 11.工作负责人和工作许可人不得（签发）工作票。 12.工作票由工作（负责人）填写，（工作票签发人）签发。
14.工作负责人经考试、考核合格后，经工区（公司）（生产）领导书面（批准）的人员担任。 15．工作（许可人）发出许可开始工作的命令后，工作负责人负责带领全体工作人员完成工作任务。 16.凡是低压停电工作均应使用（低压第一）种工作票。 17.工作负责人和工作许可人应由两人（分别）担任。 18.低压间接带电作业系指工作人员与带电设备（非直接接触），即手持绝缘工具对带电设备进行作业。 19.电气操作必须根据值班负责人的命令执行，执行时应由（两人）进行，低压操作票由（操作人）填写。 20.电气设备主要部位应（标明）相色。
商业银行风险管理与合规 一、巴塞尔委员会划分了八大风险种类： （一）信用风险：由于各种不确定因素的影响，使银行在信贷经营与管理过程 中，实际收益目标与预期收益目标发生背离，有遭受信贷损失的一种可能性。1.相似概念：信贷风险（在信贷过程中，由于各种不确定性，使借款人不能按时偿还贷款，造成银行贷款本金、利益损失的可能性，是一种狭义上的信用风险。 2.二者的不同点在于其所包含的金融资产的范围，信用风险包含信贷风险，还包括其他表内、表外业务，如贷款承诺、证券投资、金融衍生工具中的风险等等。（二）操作风险：由于不完善或有问题的内部程序、人员、计算机系统或外部 事件所造成的损失的风险。 操作风险包括四类：人员因素引起的操作风险；流程因素引起的操作风险；系统因素引起的操作风险；外部事件引起的操作风险。 相似概念：操作性风险：仅包括由人员因素，亦即由操作失误、违法行为、越权行为和流程因素引起的操作风险。尽管操作性风险是操作风险中发生频率最高、占比最高的风险类型，但我们不能将操作性风险等同于操作风险。 （三）市场风险：市场价格波动引起的资产负债表内和表外头寸出现亏损的风 险。 市场风险广泛存在于银行的交易和非交易业务中，分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。 市场风险发生时，往往涉及地区性和系统性的金融动荡或严重损失，因此，市场风险往往又被为系统性风险。市场风险一般不能通过资产多样化来分散和回避，因此市场风险又称为不可分散风险。 （四）流动性风险：资产流动性风险和负债流动性风险。 资产流动性风险指资产到期不能如期足额收回，进而无法满足到期负债的偿还与新的合理贷款及其他融资需要，从而给商业银行带来的风险。 负债流动性指商业银行过去的筹集的资金特别是存款资金，由于内外因素的变化而发生不规则波动，对其产生的冲击并引发相关损失的风险。 （五）法律风险：商业银行经营过程中国由于法律因素导致损失的可能性，包 括法律的内在缺陷、商业银行基于错误的法律理解或法律适用而实施的商业行为、监管机构的不当法律执行等因素导致商业银行遭受诉讼的可能性。主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行性能力。 （六）国家风险：经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来中，由于 别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的可能性。 凡是跨国境的信贷，不论其接受信贷的对象为该国政府、私人企业还是个人，都有可能遭受不同程度的国家风险，因而国险比主权风险或政治风险的概念更宽。国家风险包括主权风险和非主权风险。
农商行合规心得体会 农商行合规文化建设心得三：农行合规文化心得体会(940字) 为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化，农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。 开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工 业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业 银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。 该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行，学习自查阶段的活动内容包括： 一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作 人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。 二是对照制度进行自查整改。通过组织学习。)结合“内控管理 规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查
会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。 三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。 四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。 巩固验收阶段活动内容包括： 一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。 二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。 三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。 农商行合规心得体会范文 银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。而推进“合规文化建设”，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的
一、选择题 1、停电检修时，在一经合闸即可送电到工作地点的开关或刀闸的操作把手上，应悬挂如下哪种标示牌?( C ) A.在此工作”B．“止步，高压危险”C．“禁止合闸，有人工作” 2、电器着火时下列不能用的灭火方法是哪种? ( C ) A．用四氯化碳或1211灭火器进行灭火B．用沙土灭火C．用水灭火 3、漏电保护器的使用是防止( A ) 。 A.触电事故B．电压波动C．电荷超负荷 4、金属梯子不适于以下什么工作场所?( A ) A．有触电机会的工作场所B．坑穴或密闭场所C．高空作业 5、发现低压配电架空线路倒杆、断线，应立即派人看守，设法阻止行人通过，并与导线接地点保持（B ）米以上距离，同事应尽快将电源故障点的电源切断。 A．4 B．8 C．10 6、使用手持电动工具时，下列注意事项哪个正确?( B ) A．使用万能插座B．使用漏电保护器C．身体或衣服潮湿
7、发生触电事故的危险电压一般是从( C ) 伏开始。 A．24 B．26 C．65 8、下列有关使用漏电保护器的说法，哪种正确?( A ) A.漏电保护器既可用来保护人身安全，还可用来对低压系统或设备的对地绝缘状况起到监督作用。B．漏电保护器安装点以后的线路不可对地绝缘。 C．漏电保护器在日常使用中不可在通电状态下按动实验按钮来检验其是否灵敏可靠。 9、装用漏电保护器，是属于哪种安全技术措施?( A ) A．基本保安措施B．辅助保安措施C．绝对保安措施 10、如果工作场所潮湿，为避免触电，使用手持电动工具的人应( B ) 。 A．站在铁板上操作B．站在绝缘胶板上操作C．穿防静电鞋操作 11、使用的电气设备按有关安全规程，其外壳应有什么防护措施?( B ) A. 无B．保护性接零或接地C．防锈漆
合规，让农商行更美好 合规文化它既是商业银行风险管理文化的一个分支，又是商业银行合规风险管理体系的一个主干。银监会提出：“合规性管理和合规文化建设是银行业实施风险为本的基础和载体。风险为本的风险管理和文化建设是合规性建设的核心和内涵。”合规内涵进入现代企业，合规的观念和意识渗透到员工血液中，形成全员合规、人人合规，有助于有效控制合规风险，确保银行的经营不偏离目标。为了实现这一目标，自己觉得可以从以下几方面着手。 一、加强合规文化教育，提高经营管理水平 开展合规文化教育活动，让合规理念与意识深深植根于员工心中。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者、执行者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前头脑清醒、立场坚定。同时，要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。 二、全体职员齐学习，做合规文化的践行者 全行干部职工是农商行合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者。没有广大员工的积极参与，就不能将合规理念合规文化植根于员工心中，更谈不上让员工遵纪守法。目前来看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，将企业合规文化建设与一般文化娱乐活动混淆，认为提几句口号，组织些文体活动，唱唱跳跳便是企业合规文化建设。合规文化建设需要集中时间、精力做好全体职工的培训。培训力求综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使所有全体职工熟知制度规定，个个争当行业之星；强化职工政治、思想、职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等形式，力争职工队伍的综合素质得到进一步提升。通过一系列活动，全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 三、加强制度执行，防范案件发生 银行有“三铁：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有这“三铁”，银行赢得了百姓的信赖。规章制度的执行，取决于员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握。有规不遵，有章不遁是各行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等。做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而逾越规章制度。唯有如此，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。否则再好的制度，没有强有力的执行将成为一纸空文，合规也无
农电工个人总结 农电工个人总结篇1 我工作以来，一直从事一线电工工作，多年来，我严 格要求自己，兢兢业业。主要从以下几个方面来总结： 一、思想政治学习及民主管理方面我认真学习马克思列宁主义，毛泽东思想，邓小平理论，以三个代表的精神指导生产实践。积极参加各种民主活动，参与民主管理，以厂为家，努力工作，做好一名生产一线电工应做的职责 、安全生产方面 1、贯彻落实上级文件精神，提高职工安全用电意识，增强职工责任心。
2、落实完善安全用电组织体系，健全安全管理规章制 度。 3、加强班组用电安全管理，巩固安全基础 4、一个确保，用电者要确保自身安全和他人安全 三、培训学习方面多年来，我积极参加各种学习和培训，努力学习电工知识基本知训，供电系统知识，线路装置，照明装置，接地装置，变压器的运行和维护，电动机维修和维护，机床电气控制线路，PLC控制等有关知识体系 每次学习，我都学到一些新的理论，并用来指导工作实践，运用到工作中来，对工厂的供电系统，控制系统进行改进，受到一致的好评。 四、在节能降耗方面在节能方面，我积极运用已学的 知识，为工厂的节能降耗方面做了不少贡献。如对工厂线 路改造方面，为工厂每年节约电能十几万度。同时又对工 厂的老的设备，进行电气改造，使一些老设备重新焕发青
五、实践生产方面在生产实践方面，例如：电动机的 电气故障的查找和排除实例。 电气方面： 1、检查引出线绝缘是否完好，电动机是否过热，查其接线是否符合铭牌规定，绕组和首、尾端电否正确; 2、测绝缘电阻及直流电阻测查绝缘是否损坏。绕组中 有否断路、短路及接地等现象; 3、通电检查在上述检查后末发现问题时，可以直接通 电试验，用三相调压器开始施加较低的电压，再逐渐上升 到额定电压等。利用上述检查方法，为工厂多台电机查找 故障，并将其修好。及时总结各种故障现象及解决方法， 并记录在案，用来指导实践，同时也提高自己的业务水平