地级市政府融资平台申请融资所需资料清单（A2）
一、基本资料
1、经年检后的营业执照正本和副本复印件；
2、组织机构代码复印件；
3、公司的税务登记证正本和副本复印件；
4、开户许可证复印件；
5、公司章程；
6、验资报告；
7、董事会签字样本；
8、董事会批准融资的决议；
9、法人证明书；
10、公司的法人代表/董事/股东的身份证复印件；
11、法人代表简历；
12、贷款卡/密码复印件；
13、经审计的最近三年的审计报告及近期财务报告；
14、借款人所在集团关系图（组织结构图）；
15、银行授信情况调查表。
二、项目相关
1、可行性研究报告；
2、项目立项批准文件；
3、建设用地规划许可证；
4、建设工程规划许可证；
5、建设工程施工许可证；
6、国有土地使用权证；
7、环保手续。
三、担保手续
1、（如提供保证）担保单位的基本材料（见第一条基本材料）；
2、（如提供抵押）抵押物的所有权证（如房产证、土地证复印件）；
3、（如提供抵押）抵押物评估报告。
四、其他
1、近两年的市长公开发表的政府工作报告；
2、当地（市）政府十二五规划报告；
3、市地图和重点项目所在区域的地图；
4、近两年(含本年度)当地政府计划重点投资项目列表；
5、当地银监局的政府融资平台银监备案回复的相关文件。
中国地方政府投融资平台发展省级、市级、县级排名一览表11派精英社群2018-12-30 表1：中国地方政府投融资平台省级排名一览表 排名公司名称得分 评 级 所属省（直辖市/自治区） 1 北京国有资本经营管理中心40.45 AA A 北京 2 甘肃省公路航空旅游投资集 团有限公司39.74 AA A 甘肃省 3 安徽省投资集团控股有限公 司39.36 AA A 安徽省 4 浙江省国有资本运营有限公 司38.6 AA A 浙江省 5 上海城投控股股份有限公司38.59 AA A 上海 6 云南省能源投资集团有限公 司38.53 AA A 云南省 7 天津泰达投资控股有限公司38.42 AA A 天津 8 云南省城市建设投资集团有 限公司37.92 AA A 云南省 9 青海交通投资有限公司37.91 AA + 青海省 1 0 浙江省建设投资集团股份有 限公司 37.86 AA + 浙江省 1山东省国有资产投资控股有37.79 AA山东省
1 2 上海城投(集团)有限公司37.77 AA A 上海 1 3 湖南省高速公路建设开发总 公司 37.29 AA A 湖南省 1 4 河北建设投资集团有限责任 公司 37.18 AA A 河北省 1 5 甘肃省电力投资集团有限责 任公司 37.01 AA + 甘肃省 1 6 上海世博发展(集团)有限公司36.97 AA A 上海 1 7 广东电力发展股份有限公司36.73 AA A 广东省 1 8 四川川投能源股份有限公司36.72 AA A 四川省 1 9 广西北部湾国际港务集团有 限公司 36.68 AA + 广西壮族自治区 2 0 湖南建工集团有限公司36.64 AA + 湖南省 2 1 山东省鲁信投资控股集团有 限公司 36.58 AA A 山东省 2 2 甘肃省国有资产投资集团有 限公司 36.57 AA A 甘肃省 2 3 绿地控股集团有限公司36.4 AA + 上海 2 4 北京京能电力股份有限公司36.35 AA A 北京 2江苏宁沪高速公路股份有限36.22 AA江苏省
时间：2013-10-21 作者：王雅琼来源：用益信托网 〖写在前面的话〗其实从今年年初开始，我就萌生了对日常工作中遇到的地方政府平台融资项目可能存在的风险点进行梳理，以便有针对性地进行尽职调查，尽可能准确地判断项目的风险程度。然而在梳理的过程中，我开始对这项工作的意义产生怀疑，由于平台公司的主营业务基本都是地方基础设施建设开发及其他相关业务，所谓经营性现金流最终来源还是当地财政。对于这种背靠财政的平台公司，常规的风险分析方式，如通过测算现金流、设置抵质押率等方式真的适用吗？如果对当地财政状况进行分析，又面临相关资料不全，而能找到的资料的真实性也无从查证的问题。而一个地方的平台公司又不止一个，交易对手的再融资能力和协调财政资金的能力对于项目的安全性也是十分重要的，这又怎么判断呢？想得多了，我越发觉得无从下手，一度得出了“地方经济形势的好坏决定平台公司还款能力”这样一个非常正确但是毫无疑义是废话的结论。诚然，经济上行期就像一路直奔6000点的股市，随便选个股票跟风就能赚钱，而在经济平稳运行尤其是下行期，如何遴选项目并客观进行风险评估就越发重要。如果直接将特定项目的风险指标与当地财政甚至中国大范围的经济形势挂钩，而不对其本身进行特定的风险分析，无异于缘木求鱼。在此要感谢@证券小兵和各位热心的群友，正是大家热火朝天的讨论才使我理清了思路。谨以此文分享，不成熟之处还望指点。
时间：2013-10-21 作者：王雅琼来源：用益信托网 一、当地财政状况 (2) （一）政府财政收入情况 (2) （二）政府财务支出和负债情况 (3) （三）估算财政偿债压力 (4) （四）考虑意外因素影响 (5) 二、平台公司的综合实力 (5) （一）平台公司的股东结构。 (5) （二）平台公司的资产结构 (6) （三）金融机构负债和民间融资 (8) 三、项目交易结构 (9) （一）应收账款投资附加回购 (10) （二）股权投资附加回购 (11) （三）各类收益权投资附加回购 (12) 四、担保措施 (13) （一）大型国企担保 (13) （二）实物抵押——土地和房产 (13) （三）应收账款质押 (15) 五、结语 (15) 本文所指地方政府平台的共同点在于其大部分经营收入均直接或间接来源于财政，包括财政直接补贴和通过市场化运作方式获得作为对价支付的财政资金，如因承建当地基础设施项目而获得的投资成本返还等。也就是说，地方政府平台的最终还款来源均为当地的财政资金。 自2011年开始，银监会对地方政府融资平台实行名单制管理，要求各银行业金融机构统计上报符合要求的地方政府融资平台名单，并动态调整。同时银监会对各银行业金融机构向名单内的地方政府融资平台发放贷款等融资行为提
地方政府融资平台最新政策法规汇编 按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发〔2010〕19号文）的定义，地方政府融资平台是指由地方政府或其部门、机构等通过财政拨款或注入土地、股权等资产设立，承担政府投资项目融资功能，并拥有独立法人资格的经济实体。 作为中国特殊的财政和政府融资体制下的产物，地方政府融资平台伴随中国经济特别是基础建设事业的发展，经历了2000年前的蹒跚起步阶段、2009年前的缓慢上升阶段、2009年开始的迅猛增长阶段、2013年进入的调整发展阶段，最终在《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发〔2014〕43号文）后不可避免的迎来了淡出转型阶段。 编者梳理了近年来相关的政策文件，供读者参考。 说明：1、汇编文件截止于2014年12月10日；2、限于水平，疏漏难免，望读者不吝批评指正；3、编者力求但无法保证汇编文件的准确性和完整性，因此本汇编仅供参考，请读者甄别使用；4、本汇编欢迎转发，请保留作者署名，谢谢！ 一、国务院发布： 1、国务院《关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发〔2010〕19号）及答记者问、解读 2、国务院办公厅《关于加强影子银行监管有关问题的通知》（国办发〔2013〕107号） 3、国务院《关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发〔2014〕43号） 4、国务院《关于深化预算管理制度改革的决定》（国发〔2014〕45号） 二、部委联合行文： 1、财政部、国家发展和改革委员会、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会《关于贯彻国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知相关事项的通知》（财预〔2010〕412号）
平台贷“四分类”：风险大小看现金流 按照新的分类方式，目前商业银行的政府融资平台将被划分为可完全覆盖类、基本覆盖类、部分覆盖类和不能覆盖类四种。 从最初的各部委、研究机构分头调研到国务院正式下发通知再到四部委联合制定细则，地方政府融资平台的规范清理工作正在步步“踏实”。 兴业证券在近日发布的一份研究报告中透露，银监会最近对各家银行的政府融资平台贷款进行了后续的检查与分解，并规定了对政府融资平台贷款新的分类方式。 按照新的分类方式，目前商业银行的政府融资平台将被划分为可完全覆盖类、基本覆盖类、部分覆盖类和不能覆盖类四种。 兴业证券指出，监管部门主要以政府融资平台贷款人自身实际的现金流情况作为分类基础，将现金流入情况与政府融资平台贷款的本金利息支付情况的对比作为评价依据。 “七上三下”关注度各异 具体来看，可完全覆盖类主要是指该笔平台贷款借款主体可以通过自身有效经营，以自有的现金流收入覆盖全部贷款本息的贷款情况；无覆盖类则是指平台贷款借款主体自身的经营现金流收入占贷款本息偿付的比例很低，主要依靠其他资金偿还贷款的情况。 中间层次的分类则主要以70%和30%两个比例为界限。其中，基本覆盖类主要是指平台贷款借款主体自身的经营现金流收入可以覆盖70%以上的贷款本息，并有可以依靠的第二还款来源作为偿还保障的贷款情况；而部分覆盖类是指平台贷款借款主体自身的经营现金流收入仅可以覆盖30%以上的贷款本息，主要依靠第二还款来源作为偿还贷款的保障。 兴业证券认为，完全覆盖类贷款大约占到全部政府融资平台贷款的27%，基本覆盖类和部分覆盖类约占60%。 不同类别的平台贷款所受到的关注也并不相同。从监管部门来看，基本覆盖类和部分覆盖类将成为银监会关注的重点，无覆盖类则会成为重点监管对象，预计后续将会出现更加规范的监管措施。 在分类明晰的前提下，商业银行的风险甄别工作也开始推进。一业内人士向《第一财经日报》透露，有的国有商业银行已于近期在其信贷系统中加注字段，以对借款主体及其多笔贷款进行统一标注与管理，便于得出更为准确的统计数据。 分类趋于细化 至此，平台贷无论从概念，还是从类别，都逐渐变得清晰起来。而此前，尽管监管部门要求商业银行进行自查，并上报统计以及自查结果，但银行并未对地方融资平台作出详细的风险分类、主体分类。社会对地方债务的“雾里看花”使得市场对平台贷款风险的担忧也不断升级。
《关于制止地方政府违法违规融资行为的通知》 （财预[2012]463号） 各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）、发展改革委，中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，各银监局： 《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发〔2010〕19号）下发后，地方各级政府加强融资平台公司管理，取得了阶段性成效。地方政府性债务规模迅速膨胀的势头得到有效遏制，大部分融资平台公司正在按照市场化原则规范运行，银行业金融机构对融资平台公司的信贷管理更加规范。但是，最近有些地方政府违法违规融资有抬头之势，如违规采用集资、回购（BT）等方式举债建设公益性项目，违规向融资平台公司注资或提供担保，通过财务公司、信托公司、金融租赁公司等违规举借政府性债务等。为有效防范财政金融风险，保持经济持续健康发展和社会稳定，现就有关问题通知如下： 一、严禁直接或间接吸收公众资金违规集资 地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体等要严格执行《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）等有关规定，未经有关监管部门依法批准不得直接或间接吸收公众资金进行公益性项目建设，不得对机关事业单位职工及其他个人进行摊派集资或组织购买理财、信托产品，不得公开宣传、引导社会公众参与融资平台公司项目融资。 二、切实规范地方政府以回购方式举借政府性债务行为 除法律和国务院另有规定外，地方各级政府及所属机关事业单 的公共租赁住房、公路等项目，确需采取代建制建设并由财政性资金逐年回购（BT）的，必须根据项目建设规划、偿债能力等，合理确定建设规模，落实分年资金偿还计划。 三、加强对融资平台公司注资行为管理
什么是地方政府融资平台 一、什么是地方政府融资平台 关于对地方政府融资平台进行定义主要有三部法规：2010年6月，国务院下发《关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发[2010]19号），将地方政府平台定义为：由地方政府及其部门和机构等通过财政拨款或注入土地、股权等资产设立，承担政府投资项目融资功能，并拥有独立法人资格的经济实体。这也是首次对政府融资平台明确定义的官方文件。 随后，在2010年7月，发改委、中国人民银行和原银监会联合发布财预[2010]412号文，将政府融资平台定义为：由地方政府及其部门和机构、所属事业单位等通过财政拨款或注入土地、股权等资产设立，具有政府公益性项目投融资功能，并拥有独立企业法人资格的经济实体。 19号文和412号文对政府融资平台的定义基本相同，只不过412号文在19号文的基础上增加了地方政府需要“具有政府公益性项目投融资功能”的要求。 2011年，原银监会在廊坊召开的地方政府融资平台贷款监管工作会议上研 究确立《关于地方政府融资平台贷款监管有关问题的说明》。在说明中银监口径对地方政府融资平台的定义是指由地方政府出资设立并承担连带还款责任的机关、事业、企业三类法人。 从上述内容我们可以看出，银保监会对地方政府融资平台的监管口径和财政部口径并不一致。财政部强调城投融资平台是具有政府公益性项目投融资功能，并拥有独立企业法人资格的经济实体。而银保监会对城投融资平台的认定，是对偿还责任的实质出发，对各类法人统计的宽口径。 二、地方政府融资平台名单制管理的历史严格 我国目前对政府融资平台实行名单制管理系统制度。“名单制”管理系统推出历史，其实一直要追溯到2010年的国发19号文。 1、国发[2010]19号和财预[2010]412号
关于地方政府融资平台贷款监管有关问题的说明 根据2011年6月8日、9日在廊坊召开的“地方政府融资平台贷款监管工作会议”精神，现将地方政府融资平台贷款监管有关问题说明整理如下，供各参会单位参考：一、平台定义 地方政府融资平台是由地方政府出资设立并承担连带还款责任的机关、事业、企业三类法人。监管部门和各银行业金融机构按包含退出类和仍按平台贷款处理两大类的全口径统计平台贷款。退出平台整改为一般公司类贷款的，银行可按照商业化原则自主放贷，自担风险责任；仍按平台管理的，如符合条件可以新增贷款。 二、新增贷款 各银行对平台贷款要按照“保在建、压重建、禁新建”的总体思路，将有限的信贷资源着重用于生产经营性的项目建成完工和投产上，严格按照政策要求管控新增平台贷款，以实现全年“降旧控新”的总体目标。 （一）可放贷条件。 一是符合《中华人民共和国公路法》； 二是符合《国务院关于加强国有土地资产管理的通知》（国发【2001】15号），含有偿还能力的公租房、廉租房、棚户区改造项目； 三是国务院审批或核准的重大项目； 四是对于符合国家宏观调控政策、发展规划、行业规划、产业政策、行业准入标准、土地利用总体规划以及信贷审慎管理规定等要求的融资平台在建项目贷款，其现金流能够达到全覆盖要求，资产负债率不高于80%，且存量贷款已在抵押担保、贷款期限、还款方式、合同补正等方面整改合格。 （二）不可贷规定。 一是不得向银行“名单制”管理系统以外的融资平台发放贷款； 二是不得再接受地方政府以直接或间接形式提供的任何担保和承诺；
三是不得再接受以学校、医院、公园等公益性资产作为抵质押品； 四是不得再接受以无合法土地使用权证的土地预期出让收入承诺作为抵质押。 （三）时点划分。 按照国发【2010】19号文要求，新增贷款指2010年6月30日之后新发放贷款。对于不得向“名单制”管理系统以外的融资平台发放贷款等银监发【2011】34号文中明确的政策要求，以文件印发时间为准。对于文件时点之前的违规行为，各银行要限期进行整改；对于时点之后的违规行为，监管部门应依法进行问责处罚。 （四）对于公路、保障性住房新增贷款的要求。 对于公路行业贷款，银行在符合条件的收费公路项目上可以新增贷款，但不得新增非收费公路项目贷款。 对于保障性住房领域贷款，必须符合以下要求： 一是仅包括棚户区改造、廉租房和公租房，不包括其他类型的保障性住房，如经济适用房。 二是贷款期限原则上不超过15年，且不得设立宽限期。 三是严格按照每半年一次还本付息要求偿还贷款本息，同时在贷款合同中新增加交叉违约条款，如未按约定期限偿还本息，即中止所有银行对该融资平台的全部贷款支持。 四是借款人项目资本金全部到位，不得使用银行贷款、理财、信托资金作为项目资本金。 五是各银行应对贷款流向和使用进行严格监控，一旦发生挪用，同样中止所有银行对该融资平台的全部贷款支持。 三、平台管理 （一）名单制管理。各银行应建立符合自身经营实际情况的融资平台“名单制”管理系统，由银行法人总行（部）统一规划，合理确定融资平台客户名单，适时动态调整，并向监管部门备案。不得向该名单之外的融资平台发放贷款。
政府融资平台资料清单 一、借款人资料 1、借款人全套工商资料（企业法人营业执照正副本、组织机构代码证正副本、税务登记证正副本-国税、地税、贷款卡及查询密码、最近贷款卡征信系统查询信息、法定代表人证明书、身份证、公章样本、法定代表人签章样本、财务章样本、股东、董事签章样本、公司章程及历次章程修正案、最近一期验资报告）； 2、借款人近三年审计报告、最近一期（不超过2个月）财报、最近一期银行信用评级报告、企业债发行及兑付情况说明、对外担保情况介绍以及未决诉讼等重大事项说明。 二、保证人资料 1、保证人全套工商资料（企业法人营业执照正副本、组织机构代码证正副本、税务登记证正副本-国税、地税、贷款卡及查询密码、最近贷款卡征信系统查询信息、法定代表人证明书、身份证、公章样本、法定代表人签章样本、财务章样本、股东、董事签章样本、公司章程及历次章程修正案、最近一期验资报告）； 2、保证人人近三年审计报告、最近一期（不超过2个月）财报、最近一期银行信用评级报告、企业债发行及兑付情况说明、对外担保情况介绍以及未决诉讼等重大事项说明。
三、财政情况 1、近3年财政收支情况介绍：地市（区县）级政府背景资料以及最近年度财政收支情况说明文件（可由财政局出具）； 2、财政对外负债情况介绍、对外担保情况介绍； 3、区内经济发展状况介绍。 四、用款项目情况 1、此次融资：拟投资项目情况介绍； 2、该项目可行性报告（经审批）、政府相关批复文件； 3、该项目已签署的合同文件(委托代建合同)。 4、国有土地使用权证\土地出让合同\土地出让金缴付凭证\施工许可证等 五、抵（质）押物情况（如有） 1、拟抵押物品的法律证明文件（若为房产则需提供房产证/土地证原件） 2、拟抵押物品的评估报告 六、应收账款项目情况（如有） 1、应收账款项目情况介绍（该项目可研报告、相关政府审批文件及已签署的合同文件； 2、该项目工程进度（是否竣工），该项目收入是否优先偿还其他债务。