投资学名词解释简答 GE GROUP system office room 【GEIHUA16H-GEIHUA GEIHUA8Q8-
一、名词解释
1.市场组合：包含市场上所有风险资产，且其成员证券的投资比例与整个市场上风险证券的相对市值比例一致的证券组合。
2.可行集：表示可得资产所能组成的一切可能的证券组合。
3.有效集：在每―风险水平下提供最大的期望收益率，在每一期望收益率水平下提供最低的风险的投资组合的集合。
4.战略性资产配置：反映投资者的长期投资目标和政策，主要确定名大类资产的投资比例，以建立最佳长期资产组合结构。
5.战术性资产配置：更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过选时、选股调节各大类一遍资产之间的分配比例以及各大类资产内部的具体构成，来管理短期的投资收益和风险。
6.资本市场线：在无风险借入环境下，有效边界是一条从纵轴上截距为Rf的无风险资产出发，经过市场组合（M点）的射线。
7.证券市场线：是描述任何―个投资组合风险和期望收益率之间关系的射线。
8.利率风险结构：期限相同的各类债券的利率之所以存在差别，是因为为在信风用风险、流动性以及税收规定方面存在差别。通常将上述三种因素造成的利率差异统称为利率风险结构。
9.无风险资产：指投资者持有期限内收益确定的资产，任何购买无风险资产的投资者在购买时就已经知道该资产在持有期末的收益，最终获得的收益没有不确定性。
二、简答
1.投资组合理论的前提假设：
（1）投资者仅从期望收益和风险两方面对证券和组合进行考察和评价；
（2）投资者是理性的。
2．资本资产定价模型（CAPM）的基本理论假设：
（1）投资者仅从期望收益和风险两方面对资产作出评价；
（2）投资者是非厌足的；（3）投资者是风险厌恶的；
（4）投资者可以以无风险借贷理论进行无限制的借贷，无风险利率对所有投资者都是相同的；
（5）投资者对资产持有保持相应一段时期，所以投资者的时期视野相同；
（6）投资者评价信息的方法一致；（7）投资者预期―致；
（8）忽略市场交易成本；（9）信息免费且及时可得；
（10）所有证券无限可分，投资者可根据需要买卖任何数量的证券。
3.无风险资产的特点:
（1）固定收益；（2）没有违约风险；（3）没有利率风险；（4）没有再投资风险。
4.证券风险划分为哪几个部分？为何这样划分？风险划分对理解投资组合分散化有何影响？
（1）证券的总风险由两个单独的成分构成，①单只证券贝塔值的平方与市场组合方差构成的乘积项，这部分风险被称为为市场风险；②由随机扰动项带来的不确定性引起的个别风险，这部分风险与市场无关，是纯粹由单只证券自身的收益率波动引起的风险。
（2）原因：要在CAPM模型的基础上探讨投资者承担证券风险与其能获得的期望收益之间的关系。
（3）通过这样划分，得出结论：
①承担市场风险可以得到收益的补偿，而承担个别风险则不能；
②通过分散化投资，有效降低了不能给组合带来期望收益的个别风险，而能带来收益的市场风险只是在―定程度上被平均。
5．有效市场假说的三种形式（EMH）：
（1）弱式有效市场假说——最低层次
①它认为现行的证券价格完全反映了该证券的历史价格序列。
②仅靠分析历史价格序列并据此设计的投资策略不可能获得超额利润。
（2）强式有效市场假说——最高层次
①任何市场参与者所了解的信息不论是公开的或未公开的对被全面准确地反映到了市场价格中去；
②利用自己掌握的内幕信息进行交易的人不可能获得超额利润。
（3）半强式有效市场假说
①现行股票价格包括历史价格所反映的和所有公开的可得到的信息组所反映的信息；
②通过分析财务报表或任何有关的公开的可得到的信息不可能获得超额利润。
四、名词解释 1．投资：投资是指经济主体为了获得未来的预期收益，预先垫付一定量的货币或实物以经营某项事业的经济行为。 2．金融投资：金融投资是以金融资产为投资对象的投资活动。 3．证券投资：指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承担的风险相称的收益。 四、名词解释 1．证券投资者：证券投资主体购买证券的目的是为了待一定时期后取得股息和利息，并期待证券增值，为此他们在购买证券后相当长的时间内持有证券，这种行为被认为是投资行为，这类投资主体被称为证券投资者或长期投资者。 2．证券投机者：自认为可以预测证券价格的未来走势，为了在短期的价格变动中获取价差利益，甘愿承担风险，不断买卖证券的机构或个人。 3．有价证券：具有一定票面金额、代表财产所有权或债权，并借以取得一定收入的一种证书。 4．股票：股份公司发给股东以证明其投资份额并对公司拥有相应的财产所有权的证书。 5．债券：依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券。 6．证券投资基金：是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额集中投资者的资金，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作，以组合投资方式进行证券证券投资，所得收益按出资比例由投资者分享的投资工具。 7．封闭型基金：指设立基金时限定基金的发行总额，在初次发行达到预定的发行计划后，基金宣告成立，并加以封闭，在一定时期内不再追加发行新基金份额的基金。 8．开放型基金：指基金发行总额不固定，在基金按规定成立后，投资者可以在规定的场所和开放的时间内向基金管理人申购或赎回基金份额的基金。 9．证券中介机构：为证券市场参与者如发行者、投资者等提供相关服务的专职机构。 10．证券经营机构：由证券主管机关依法批准设立的在证券市场上经营证券业务的金融机构。 四、名词解释 1．证券发行市场：新发行的证券从发行者手中出售到投资者手中的市场，它包括证券发行从规划、推销和承购等阶段的全部活动过程。 2．公募发行：又称公开发行，是指发行人向不特定的社会公众投资者发售证券的发行。 3．私募发行：又称不公开发行或私下发行、内部发行，是指以特定少数投资者为对象的发行。 4．直接发行：发行人直接向投资者推销出售证券的发行。 5．间接发行：由发行公司委托投资银行、证券公司等证券中介机构代理出售证券的发行。 6．初次发行：新组建股份公司或原非股份制企业改制为股份公司或原私人持股公司转为公众持股公司时，公司
(1)多道批处理系统:在该系统中，用户所提交的作业都先存放在外存上并排成一个队列，称为“后备队列”；然后，由作业调度程序按一定的算法从后备队列中选择若干个作业调入内存，使它们共享C P U和系统中的各种资源。 (2)分时系统:分时系统用于满足用户需求，使用户能与自己的作业进行交互，还有共享主机与便于用户上机。 (3)实时系统:指系统能及时(或即时)响应外部事件的请求，在规定的时间内完成对该事件的处理，并控制所有实时任务协调一致地运行。 (4)实时调度:为了满足实时系统对实时进程或任务的调度。(5)设备独立性:应用程序独立于具体使用的物理设备。(6)系统调用:P261 (7)共享存储器系统:相互通信的进程共享某些数据结构和共享存储区，进程之间能够通过这些空间进行通信。 (8)进程:进程是程序在一个数据集合上运行的过程，它是系统进行资源分配和调度的一个独立单位。 (9)线程:将进程的两个属性分开，由操作系统分开处理。 (10)调度算法:根据系统的资源分配策略所规定的资源分配算法。 (11)局部性原理:程序在执行时将呈现出局部性规律，即在一较短时间内，程序的执行仅局限与某个部分；相应地，他所访问的存储空间也局限于某个区域。(12)SPOOLING技术:在主机的直接控制下，实现脱机输入、输出功能。此时的外围操作与CPU对数据的处理同时进行，我们把这种在联机情况下实现的同时外围操作称为SPOOLing。 (13)图形用户界面:P273 (14)程序并发执行:程序彼此互不依赖，则程序间可以并发执行。
(15)进程同步:是对多个相关进程在执行次序上进行协调，以使并发执行的诸进程之间能有效的共享资源和相互合作，从而使程序的执行具有可再现性。 (16)信号量机制：是一种卓有成效的进程同步机制。 (17)死锁：是指多个进程在运行过程中因为争夺资源而造成的一种僵局，当进程处于这种僵持状态时，若无外力作用，他们都将无法再向前推进。 (18)可重入代码：又称为纯代码，是一种允许多个进程同时访问的代码。（19）虚拟存储器：是指具有请求调入功能和置换功能，能从逻辑上对内存容量加以扩充的一种存储器系统。其逻辑容量由内存容量和外存容量之和所决定，其运行速度接近于内存速度，而每位的成本却又接近于外存。 （20）Shell重定向命令：Shell向用户提供了这种用于改变输入、输出设备的手段，此即标准输入与标准输出的重新定向。 （21）内中断：P179 （22）管道通信系统：P66 发送进程和接收进程是利用“管道”进行通信的系统，称为管道通信系统。 所谓“管道”是指用于连接一个读进程和一个写进程，以实现它们之间通信的一个共享文件。 （23）哈希算法：利用哈希快速查找的优点，以及空闲分区在可利用空间表中的分布规律，建立哈希函数，以实现最佳分配策略。
1.简述生态入侵的四个阶段。 ①入侵：生物离开原生存的生态系统到一个新的环境，绝大部分是由人类活动造成的。 ②定居：生物到达入侵地区后，经过对当地生态条件的驯化，能够生长、发育并进行了繁殖，至少完成一个世代。 ③适应：入侵生物已在新地区繁殖了几代。由于人侵时间短，个体基数小，所以，种群数量增长不快，但每一代对新环境的适应能力都有所增强。 ④扩展：入侵生物已基本适应于新生态系统中生活，种群已发展到一定数量，具有合理年龄结构和性比，并且有快速增长和扩散的能力 2.简述三种年龄锥体的特征？ ①增长型：幼年个体数量多，老年个体少；出生率大于死亡率；种群增长。正金字塔型。 ②稳定型：幼年、中年、老年个体数量大于相等；出生率等于死亡率；种群数量保持不变。钟型。 ③下降型：1.幼年个体少，老年个体多；出生率小于死亡率；种群下降。壶型
3.简述三种存活曲线的特征，每种存活曲线至少列举一个物种。 ①Ⅰ型：幼年存活率高，大多数个体在老年时死亡。如人类、大熊猫、大角羊、山羊、华南虎等。 ②Ⅱ型：幼年、中年、老年个体死亡率相似。如小型哺乳动物、成鸟、水螅等。 ③Ⅲ型：幼年个体死亡率高，之后死亡率低。如鱼类、大多数无脊椎动物、牡蛎等 4.请问r- 与K-对策者的特征主要区别有哪些？ 5.请问捕食作用的生态学意义有哪些？ ①生物群落的能量由捕食作用得到传递； ②捕食者对被捕食者种群进行合理的调节； ③捕食者在被捕食者的进化中起着选择性作用。 6.有效积温法则在农业生产中有哪些应用？
7.举例说明资源与条件有什么区别？ 条件：有机体不能消耗也不能耗尽的生态因子，如对鱼类来说温度、酸度、太阳辐射是它的条件。 资源：有机体可以利用并可以耗尽的生态因子，如对植物来说光和无机营养物就是资源，对动物来说食物和空间就是资源。 资源与条件的划分也不是绝对的。有时因类群而异，如太阳辐射对昆虫来说是条件，但对植物来说就是资源；有时因时间与环境状况而异，同一因子既可以是资源，也可以作为条件，如在干旱季节，水分对植物来说是资源，而在雨季，特别是降大雨时，会将植物打倒或冲走，这是水分却变成了条件。 8.从生态学角度考虑，C3和C4植物有哪一些区别？ C3植物进行光合作用的最初产物为三碳植物，碳吸收效率低，故叶子气孔开放时间长，失水多即水利用效率低，能量消耗低，一般生活在除热带和沙漠之外其他栖息地中。如小麦、水青冈。 C4植物进行光合作用的最初产物为四碳产物，碳吸收效率高，故叶子气候开放时间短，失水少及水利用效率高，但能量消耗高，一般生活热带和沙漠地带。如高粱、玉米。 9.三种演替模型的主要区别有哪些？ 10.简述三种演替群落顶级学说。 单顶级学说：一个气候区只有一种顶极群落，究竟产生什么样的顶极群落，取决于当地的气候条件。 多顶级学说：任何一个地区的顶极群落可以有多个，如土壤顶级、地形顶级、火烧顶级、动物顶级 顶级-格局学说：环境条件存在梯度变化，顶极类型也是连续逐渐变化的。 11、种群的特征、参数有哪些？并分别加以简单描述。 ①种群的基本特征是种群密度或种群大小，描述种群数量的大小； ②影响种群密度的4个参数是出生率、死亡率、迁入率和死亡率，称为初级种群参数，出生率、迁入率表示种群的所得，死亡率、死亡率表示种群的损失，种群数量动态变动取决于这两组力量的对比。 ③除此之外，种群还有其他一些特征，如年龄结构、性比、种群增长率、种群空间分型等，
第八章项目投资 1，直接投资是将资财直接投入建设项目，形成固定资产、无形资产和流动资产的投资。2，建设项目的特点：一次性、建设周期长、整体性强、产品具有固定性、协作要求高。3，项目投资：是以项目（即投资项目）为投资客体，将资金直接投入项目，是直接投资的重要组成部分。 4，投资项目发展周期：投资建设一个项目，按照其自身运动的发展规律，都要经过投资前时期、投资时期和生产或使用时期。项目投资主要侧重于研究投资前时期所涉及的内容。 5市场调查：就是运用科学的方法，有目的、有计划、系统地收集、整理和分析有关投资决策方面的信息，帮助决策人员了解客观环境，把握投资机遇，制定和评价可供选择的投资方案，以便为市场预测和投资决策提供重要的依据。 6，市场调查的内容：（一），投资环境因素调查。（1），政治法律环境。（2），社会文化环境。（3），科学技术环境。（4），经济竞争环境。（二），投资产品需求调查。（1），产品用途调查。（2），相关产品调查、（3），生产能力调查。（4），产量和销量调查。（5），价格调查。（6），国外市场调查。（三），投资决策因素调查。（1），投资形式。（2），投资时机。 7，投资决策因素还包括投资规模和投资地点。 8.市场调查的方法：（1），按调查方法的性质分为定量调查和定性调查。（2），按调查方法的形式分为征询调查法、专家调查法、统计调查法。 9，市场预测：就是在市场调查所取得的各种信息和资料的基础上，经过分析研究，运用科学的方法和手段进行推算，根据过去和现在预测未来，根据已知推测未知，对未来一定时期内市场发展趋势和状况做出正确的估计和判断。 10，市场预测程序：（1），确定预测目标。（2），收集整理资料。（3），选择预测方法。（4），进行分析预测。（5），修正预测数值。 11，市场预测方法：（p110） 12，机会成本：在决策分析过程中，从多个备选方案中选取最优方案而放弃次优方案，从而放弃次优方案所取得的利益成为损失。 13，沉没成本：指由于过去的决策已经发生的，而不能由现在或将来的任何决策改变的成本。第四节项目投资条件评价 1，项目资源条件评价是根据投资项目的技术经济特点和项目所需资源的各种方案进行分析遴选，在保证项目需要的前提下，促进项目合理有效的利用资源。 2，项目资源条件评价通常采用多方案比较遴选的比较分析法。比较分析法分为专项比较分析法、综合比较分析法。 3，投资项目技术评价：一，生产规模评价：（一），经济规模的确定：（1），经济规模。（2），经济规模的确定方法：盈亏平衡法。（二），合理生产规模的确定：成本分析法、比较分析法。二，技术方案评价：（一），生产工艺技术和工艺流程方案评价。（1），工程能力比较法。（2），工艺成本比较法。（3），劳动环境条件比较法。（二），设备选型方案评价。 （1），费用效率分析法（寿命周期费用法）。（2），投资回收期法。（3），费用比较法（现值法、年值法）。（4），成本比较法。（三），厂址的选择和评价。（1），选择原则。（2），厂址选择的要求。 4，环境影响评价：（p129） 第九章可行性研究与投资决策 1,项目评价：是在项目可行性研究的基础上，从国家和企业的角度，采用现代化的方法对项目建设方案进行全面的技术经济论证和评价，比选推荐最佳方案，为项目决策提供重要依据。 2，项目评价的分类：
一．上官，指初唐诗人上官仪，工于五言诗，好以绮错婉媚为本，上官仪贵显，故当时多有效其体者，人称为上官体。二．特点：细致体察、情思婉转、笔法精细、对偶工整。 唐传奇： 唐传奇指唐代流行的文言短篇小说，它是在六朝志怪小说的基础上，融合历史传记小说、辞赋、诗歌和民间说唱艺术而形成的小说文体。 馆阁体： 馆阁体是唐代一种分题赋咏和寓直酬唱的诗体。在对于诗律和诗艺的研炼发展上，为唐代近体诗的定型做出了贡献。 文章四友： 武后时期的宫廷诗人李峤、杜审言、苏味道、崔融的并称。内容不外歌功颂德、宫苑游宴，但在他们的其他一些作品中，却有时透露了诗歌变革的消息，有的还对诗歌体制的建设作出了积极的贡献。四人中，以杜审言成就最高。 吴中四士： 指包融、贺知章、张若虚、张旭。四人为吴、越之士，文词俊秀，名扬于长安，号称“吴中四士”。 沈、宋： 沈佺期、宋之问的并称，二人皆为初唐宫廷诗人，同以五言律诗见长。他们在总结前人和当代人应用声律的实践经验的基础上，完成了“回忌声病，约句准篇”（《新唐书·宋之问传》）的工作，为律诗在平仄粘对、句数用韵方面的定型做出了重要的贡献，使以后作诗的人有明确的规格可以遵循。律诗形式的定型，在诗歌发展史上具有重要意义。 初唐四杰 一．初唐文学家王勃、杨炯、卢照邻、骆宾王四人齐名，因而并称初唐四杰。二．初唐四杰能真正反映社会中、下层一般人士的精神风貌和创作追求。 辋川集 一．《辋川集二十首》，是盛唐诗人王维晚年隐居辋川别墅写的一组小诗。二．诗人自甘寂寞的山水情怀表露得极为透彻，在明秀的诗境中，让人感受到一片完全摆脱尘世之累的宁静心境，似乎一切情绪的波动和思虑都被净化掉了，只有寂以通感的直觉印象，难以言说的自然之美。 大历十才子 一．“十才子”之名，最初见于中唐诗人姚合编的《极玄集》，即李端、卢纶、吉中孚、韩翊、钱起、司空曙、苗发、崔峒、耿湋、夏侯审。二．“十才子”齐名的重要原因是，因大历初年在长安参加重要的唱和活动而为世人所瞩目，创作倾向和诗风相近。 三．他们诗歌的主要内容是歌颂升平、吟咏山水和称道隐逸成为基本主题；擅长写送别诗和隐居的诗歌。四．诗歌艺术：讲究格律辞藻，追求清雅闲淡，工于白描写景。
简答题（4个或者5个） 1.简述DHCP的工作原理。（两个老师都画了）那就是必考的咯1 答： (1) 发现DHCP服务器 （2）提供IP租用地址 （3）接受租约并确认 （4）确认租约 1.数据链路层的功能有哪些？（2个老师都画了）那就是必考的咯2 答： （1）成帧（2）差错控制（3）流量控制。 （4）链路管理(5) MAC传输（6）区别数据和控制信息（7）透明传输 1.CDMA的主要优缺点？（两个老师都画了）那就是必考的咯3 答：优点 (1)具有具有抗干扰、抗多径衰落的能力。 (2)系统容量大。 (3)CDMA系统具有软容量特性。 (4)不需要复杂的频率分配。 (5)CDMA系统具有软切换功能。 (6)具有保密性强等优点。 (7)设备简单，电路设计简单，电池利用时间也更长。 缺点： (1)占用频谱较宽。 (2)具有码分多址系统特有的多址干扰和远近效应。 1.画出01101100的曼彻斯特编码和差分曼彻斯特编码。（两个老师都画了）那就是必考的咯（计算题或者应用题）
1．简述IP地址的分类及每类的特点。(了解，用于计算题) 答：根据网络号和主机号所占比特位数的不同，IP 地址可以分为A、B、C、D、E 五大类。 A 类IP 地址网络号占1 字节，主机号占3 字节，第1 个比特固定是0。 B 类IP 地址网络号占2 字节，主机号占2 字节，前两个比特固定是10。 C 类IP 地址网络号占3 字节，主机号占1字节，前三个比特固定是110。 A、B、C 类地址用来分配给主机和路由器。 2.试简述PPP协议的工作过程。（张福生，背一下吧） 答： （1）建立物理连接 （2）建立数据链路 （3）用户认证阶段 （4）进入网络层配置阶段，此时用IPCP协议 （5）数据传输阶段，此时用IP协议 （6）数据传输完毕后，用户断开网络连接 （7）断开数据链路 简述路由器和交换机的区别。（张福生，背一下！） 答： 1、工作层次不同（路由器工作在网络层，交换机工作在数据链路层） 2、数据转发依赖的对象不同 3、路由器能够分割广播域，而交换机只能分割冲突域，不能分割广播域 4、路由器能够提供防火墙服务 简述PAP 协议与CHAP 协议的不同（王知非，不用怎么背，有个印象吧！） 答：PAP 和CHAP 都是用户认证协议。PAP 直接将用户名和密码发送到系统进行验证，安全性不好。CHAP 协议不直接发送用户名和密码，而是根据系统发来的Challenge 值，使用事先定义好的函数作用于Challenge 值和用户的口令，生成一个值，将这个值和用户名发送给系统。系统收到后，根据用户名查找到对应的口令，使用相同的函数对Challenge 值和查到的口令进行计算，如果结果和用户发来的值相同，那么就通过认证，否则认证失败。 简述异步传输和同步传输各自的特点。（张福生，简单了解下就可以） 答：在异步传输中，传输的单位是字节。对于每个要发送的字节，它的开始都要附加一个比特，这个比特称为起始位通常为0。同时这个字节的尾部还要加上一个比特，称为停止位通常为1。接收方检测到起始位后，就启动一个时钟，这个时钟会与发送方的时钟保持同步，并开始接收比特，当收完一个字节后，接收方就等待停止位到达。检测到停止位后，接收方就停止接收数据，直到检测到下一个起始位。 在同步传输中，传输的单位称为帧。一个帧可以包含多个字节，字节和字节之间没有间隙，收发双方传递的就是不间断的0、1 比特流。在每一帧的首尾会有特殊的比特组合作为标志，表示帧的开始和结束。开始标志不仅能够通知接收方帧已到达，它同时还能让接收方的采样速度和比特的到达速度保持一致，使收发双方进入同步。同步传输速度快，效率高，不仅要求建立帧同步，在一个帧内的每一个比特也都要求同步，要求比较高。
投资学名词解释简答公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-
一、名词解释 1.市场组合：包含市场上所有风险资产，且其成员证券的投资比例与整个市场上风险证券的相对市值比例一致的证券组合。 2.可行集：表示可得资产所能组成的一切可能的证券组合。 3.有效集：在每―风险水平下提供最大的期望收益率，在每一期望收益率水平下提供最低的风险的投资组合的集合。 4.战略性资产配置：反映投资者的长期投资目标和政策，主要确定名大类资产的投资比例，以建立最佳长期资产组合结构。 5.战术性资产配置：更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过选时、选股调节各大类一遍资产之间的分配比例以及各大类资产内部的具体构成，来管理短期的投资收益和风险。 6.资本市场线：在无风险借入环境下，有效边界是一条从纵轴上截距为Rf的无风险资产出发，经过市场组合（M点）的射线。 7.证券市场线：是描述任何―个投资组合风险和期望收益率之间关系的射线。 8.利率风险结构：期限相同的各类债券的利率之所以存在差别，是因为为在信风用风险、流动性以及税收规定方面存在差别。通常将上述三种因素造成的利率差异统称为利率风险结构。 9.无风险资产：指投资者持有期限内收益确定的资产，任何购买无风险资产的投资者在购买时就已经知道该资产在持有期末的收益，最终获得的收益没有不确定性。
二、简答 1.投资组合理论的前提假设： （1）投资者仅从期望收益和风险两方面对证券和组合进行考察和评价； （2）投资者是理性的。 2．资本资产定价模型（CAPM）的基本理论假设： （1）投资者仅从期望收益和风险两方面对资产作出评价； （2）投资者是非厌足的；（3）投资者是风险厌恶的； （4）投资者可以以无风险借贷理论进行无限制的借贷，无风险利率对所有投资者都是相同的； （5）投资者对资产持有保持相应一段时期，所以投资者的时期视野相同； （6）投资者评价信息的方法一致；（7）投资者预期―致； （8）忽略市场交易成本；（9）信息免费且及时可得； （10）所有证券无限可分，投资者可根据需要买卖任何数量的证券。 3.无风险资产的特点: （1）固定收益；（2）没有违约风险；（3）没有利率风险；（4）没有再投资风险。 4.证券风险划分为哪几个部分为何这样划分风险划分对理解投资组合分散化有何影响 （1）证券的总风险由两个单独的成分构成，①单只证券贝塔值的平方与市场组合方差构成的乘积项，这部分风险被称为为市场风险；②由随机扰动项带来的不确定性引起的个别风险，这部分风险与市场无关，是纯粹由单只证券自身的收益率波动引起的风险。
第一章 投资：一般是指经济主体将一定的资金或资源投入某项事业，以获得经济效益的经济活动。也可以说是投资主体或人格化的投资组织所进行的一种有意识的经济活动。 直接投资：直接用于购买固定资产和流动资产形成实物资产的投资，是指投资者将资金直接投入投资项目，形成企业资产，直接进行或参与资产的经营管理。 间接投资：指投资者不直接投资办企业，而是将货币资金用于购买证券(包括股票、债券)和提供信用所进行的投资。间接投资形成金融资产。 证券投资：投资者为了获得预期收益购买资本证券以形成金融资产的经济活动。 信用投资：投资者将资金运用于提供信用给直接投资者；并从直接投资主体那里以利息形式分享投资效益的投资活动。 投机：是指投机者为了获利而依据其对市场价格波动的预期而进行的各种买卖活动。 行为金融学：由心理学、行为科学及金融学交叉并结合而成，它是从人的观点来解释和研究投资者的决策行为及其对资产定价影响的学科。 标准金融学：以投资人是理性的、市场完善、投资人最大化期望效用、投资人具有理性预期等为假设前提，其理论基础为现代资产组合理论（MPT）和有效市场假说（EMH）。 有效市场假说理论：该假说认为，在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息能够在股票市场上迅速地被投资者知晓。随后，股票市场的竞争将会驱使股票价格充分且及时地反映该组信息，从而使得投资者根据该组信息所进行的交易不存在非正常报酬，而只能赚取风险凋整的平均市场报酬率。只要证券的市场价格充分、及时地反映了全部有价值的信息，市场价格代表着证券的真实价值，这样的市场就称为有效市场。 弱式有效市场：证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，从而投资者不可能通过对以往的价格进行分析而获得超额利润。也就是说，使用技术分析当前及历史价格对未来作出预测将是徒劳的，要想取得超额回报，必须寻求历史价格信息以外的信息. 半强式有效市场：证券当前价格完全反映所有公开信息，不仅包括证券价格序列信息，还包括有关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息。如果市场是半强式有效的，那么仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助，因为针对当前已公开的资料信息，日前的价格是合适的，未来的价格变化依赖于新的公开信息。在这样的市场中，只有那些利用内幕信息者才能获得非正常的超额回报。
名词解释 1.主诉——病人就诊时陈述的最主要的症状或体征及其持续时间。 2.壮热——病人高热不退，但恶热不恶寒，多见于里热证极期阶段。 3.潮热——病人定时发热或定时热甚，如潮汐之有定时。 4.寒热往来——恶寒与发热交替而作，见于半表半里证或疟疾病。 5.自汗——经常汗出不止，活动后更甚者，多见于气虚、阳虚。 6.盗汗——入睡时汗出，醒后汗自止，多见于阴虚内热证。 7.消谷善饥——食欲过于旺盛，多食而易饥，是胃火炽盛所致。 8.除中——久病之人，本不能食，突然欲食，甚至暴食，是脾胃之气将绝之象。 9.里急后重——腹痛窘迫，时时欲泻，肛门重坠，便出不爽，是湿热痢疾主症。 10.得神——人之两目灵活，面色荣润，表情自然，体态自如，言语清晰，意识 清楚者，是精充气足神旺的表现。 11.失神——病人目光呆滞，面色晦暗，神情萎糜，身重迟钝，语声断续，意识 朦胧者，是精衰气脱神亡的表现。 12.主色——凡人之种族皮肤的正常颜色。 13.善色——病色有光泽者，称为善色，说明精气未衰，胃气尚荣，预后较好。 14.萎黄——病人面色淡黄，枯槁无华者，是脾虚精亏的表现。 15.阴黄——面色黄而晦暗如烟熏者，因寒湿内停，困扰脾阳所致。 16.瘿瘤——颈前颌下喉结之处，有肿物如瘤，或大或小，可随吞咽上下移动， 多因肝郁气结痰凝所致。 17.瘰疬——颈侧皮里膜外肿起结核，形状累累如珠，历历可数者，多因肺肾阴 虚，虚火灼痰，结于颈项。 18.解颅——小儿囟门迟迟不能闭合，是肾气不足，发育不良的表现。 19.透关射甲——小儿指纹透过风、气、命三关，一直延伸到指甲端者，提示病 情危重。 20.染苔——若因某些食物或药物，致使舌苔染上颜色。染苔并非疾病所致，无 临床意义。 21.镜面舌——全舌之苔退去，舌面光洁如镜者，多因胃气匮乏，胃阴枯涸。 22.有根苔——舌苔紧贴舌面，刮之难去，似从舌体长出来的。 23.呃逆——有气上逆于咽喉而出，发出一种不由自主的冲激声音，声短而频， 由胃气上逆所致。 24.六阳脉——凡两手寸关尺六脉常洪大等同，而无病象者。 25.相兼脉——由两种或两种以上的单一脉相兼组合而成的脉象，又称复合脉。 26.脉症顺逆——临床上以脉与症相应或不相应，以辨别疾病之顺逆。 27.举按寻——是切脉的指力轻重，轻手循之曰举，重手取之曰按，不轻不重， 委曲求之曰寻。 28.症——疾病所反映的单个症状、体征，是机体病变的客观表现。 29.病——对疾病全过程的特点、规律所作的病理性概括。 30.证——对疾病所处一定阶段病位、病因、病性、病势等所作的病理性概括。 31.辨证——在中医诊断理论的指导下，分析四诊资料，辨别疾病证的过程。 32.里邪出表——先有里证，继而汗出，或疹 透露，是病邪由里达表的现象。 33.热证——感受热邪，或阴虚阳亢，致使机体的机能活动亢进所表现的具有温、 热特点的证候。 34.寒热错杂——在同一病人身上，同时既有寒证，又有热证表现的证候。
名词解释 1、期货交易：期货是买卖双方约定在将来某个日期按成交时双方商定的条件交货的一种交易方式。 2、开放式基金：开放式基金是一种发行额可变，基金份额（单位）总数可随时增减，投资者可按基金的报价在基金管理人指定的营业场所申购或赎回的基金。开放型基金也称为追加型投资基金。 3、封闭式基金：封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金份额（单位）总数不变，发行结束后可以上市交易，投资者可通过证券商买卖基金份额（单位）的基金。封闭型基金也称之为固定型基金或公开交易基金。 4、公司型基金：公司型基金是按照《公司法》组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，由股东大会选出董事、监事，再由董事、监事投票委任某一投资管理公司来管理公司的资产。 5、契约型基金：是根据信托法组建的，也就是由委托者、受托者和受益者三方订立信托投资契约，由基金经理公司根据契约运用信托财产，由受托者（信托公司或银行）负责保管信托财产，而投资成果则由投资者（受益者）享有的一种基金。 6、信用交易：又叫垫头交易，是通过交付保证金而得到经纪人信用的交易。保证金买长（买空）交易和保证金卖短（卖空）交易。 7、股票价格指数：是由交易所或有关部门编制的，通过对股票市场上全部或部分股票的价格，进行平均计算和动态对比而得出的数值，是对股市动态的综合反映。 8、证券交易所：证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所。 9、K线：K线是一条柱状的线条，由影线和实体组成，影线在实体上方叫上影线，反之叫下影线。实体分为阳（红）线和阴（黑）线两种，当收盘价高于开盘价时为阳线，反之为阴线。一条K线记录的是某种股票某一时间段（如一天）的价格变动情况，把K 线按时间顺序排列在一起，就组成了K线图。 10、移动平均线：移动平均线是用统计处理的方式，将若干天的股票价格加以平均，然后连接成一条线，用以观察股价趋势。移动平均线的理论基础是道·琼斯的“平均成本”概念。
1.风险：风险是指未来结果的不确定性或损失发生的不确定性。 2.股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人或投资者发行的股份凭证，代表其持有者（即股东）对股份公司的所有权。 3.普通股：公司的经营管理、盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。 4.优先股：相对于普通股而言的。主要指在利润分红及剩余财产分配的权利方面，优先于普通股。 5 债券：是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 6.基金：从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如，信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。 7证券投资基金：证券投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 8.契约型基金：以信托法为基础，根据当事人各方之间订立的信托契约，由基金发起人发起设立的基金，基金发起人向投资者发行基金单位筹集资金。 8.公司型基金：以公司法为基础设立、通过发行基金单位筹集资金并投资于各类证券的基金。 9.封闭式基金：基金的单位数目在基金设立时就已确定，在基金存续期内基金单位的数目一般不会发生变化（出现基金扩募的情况除外） 10.开放式基金：基金股份总数可以变动的基金，它既可以向投资者销售任意多的基金单位，也可以随时应投资者要求赎回已发行的基金单位。 11.基金管理人：凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。 12.基金托管人：投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。 13金融衍生工具：衍生金融资产也叫金融衍生工具，金融衍生工具，又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品。这里所说的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等等)，也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、汇率、各类价格指数甚至天气(温度)指数等。OR以合约形式制定，其价值往往引申自另一个或多个基础变数，这些变数可以是任何形式的资产价格，亦可以是指数或其他经济指标。 14.期货：交易双方不必在买卖发生的初期交割，共同约定在未来的某一时间交割。与现货交易相对 15.远期：远期是合约双方承诺在将来某一天以特定价格买进或卖出一定数量的标的物（标的物可以是大豆、铜等实物商品，也可以是股票指数、债券指数、外汇等金融产品）。 16.期权：在期货的基础上产生的一种金融工具，在未来一定时期可以买卖的权利。买方向卖方支付一定数量的金额（权利金）后拥有的在未来一段时间内（美式期权）或未来某一特定日期（欧式期权）以事先约好的价格（履约价格）向卖方购买或出售一定数量的特定标的物的权利，但不负有必须买进或卖出的义务。 17.掉期：掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇，也就是说在同一笔交易中将一笔即期和一笔远期业务合在一起做，或者说在一笔业务中将借贷业务合在一起做。 18.证券市场：股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具等各种有价证券发行和买卖的场所，金融市场的重要组成部分。 19.一级市场：通过发行股票进行筹资活动的市场，一方面为资本的需求者提供筹集资金的渠道，另一方面为资本的供应者提供投资的场所。
1.基本概念 1.1实验和试验 experiment and trial 实验，指的是科学研究的基本方法之一。根据科学研究的目的，尽可能地排除外界的影响，突 出主要因素并利用一些专门的仪器设备，而人为地变革、控制或模拟研究对象，使某一些事物（或过程）发生或再现，从而去认识自然现象、自然性质、自然规律。 试验，指已知某种事物的时候，为了了解它的性能或者结果而进行的试用操作，与实验不同， 若您想了解有关“用来检验某种假设或者验证某种已经存在的理论而进行的操作”。还指为了察 看某事的结果或某物的性能而从事某种活动；在旧时指考试；测验。 1.2试验设计 experimental design 和数据处理 data processing 实验设计：指科学研究的一般程序的知识，它包括从问题的提出、假说的形成、变量的选择等 等一直到结果的分析、论文的写作一系列内容。它给研究者展示如何进行科学研究的概貌，试 图解决研究的全过程。 数据处理：数据处理是对数据的采集、存储、检索、加工、变换和传输。 1.3验证实验和探索实验 Verification and Exploration, 比较实验和优化实验 comparison and optimization 验证实验：有两种，一种是别人发表的已有结果的论文。另外的人在相同实验条件下重复实验，对真实性和正确性加以验证。另一种是根据已有的实验站论和手上的资科等，推论出一个可能 的结论，然后设计实验去验证他的正确性。 探索试验：在完全不知道結果的情况下，利用已知的条件和推测，对一个既定的范围进行研究 就好像发现一个未知的山洞，用手上的工具进去探查一样。对未知事物及其规律的探索。包括 探索所究对象的性质，了解它的组成，有哪些属性，以及与其他对象或现象的联系等。 比较试验：目的是检验一种或几种实验处理的效果。例如对工艺改进效果的检验，对新药物疗 效的检验比较实验的设计需要结合专业知识和数理统计两方面知识，对实验结果的数据分析属 于统计学中的假设检验问题，如F检验和检验。 优化实验：目的是高效率地找出实验问题的最优实验条件，即最佳因素水平的组合。这种优化 实验是一项尝试性的工作，有可能获得成功，也有可能不成功。目前流行的设计有：正交设计、正交回归设计和配方设计等 1.4实验的基本术语： 因素和水平 Factor and level、实验处理和实验单元 treatment and unit、指标和响应变量 experimental index and Response variable、结果和结论 result and conclusion
1、劳动生产率： 答：制造单件产品所消耗的劳动时间。 2、常值系统误差： 答：在顺序加工一批工件中，其加工误差的大小和方向都保持不变，称为。 3、强迫振动： 答：在外界周期性干扰力的作用下，工艺系统被迫产生的振动。 4、表面残余应力： 答：切削过程中金属材料的表层组织发生形状变化和组织变化时，在表层金属与基体材料交界处将会产生相互平衡的弹性力，该应力就是表面残余应力。 5、安装： 答：对工件进行定位、夹紧的过程。 6、欠定位： 答：根据工件的加工要求，应该限制的自由度没有完全被限制的定位。 7、装配尺寸链： 答：产品或部件在装配过程中，由相关零件的尺寸或位置关系所组成的封闭的尺寸系统。 8、柔性制造系统（FMS）： 答：是适应多品种，中、小批量机械生产方式的、由计算机控制的、以数控机床设备为基础和以物料存储系统连成的自动加工系统。 9、光整加工： 答：是用于精密零件上公差等级IT5以上或表面粗糙度低于Ra0.5um的加工表面的加工。 10、机械加工工艺过程： 答：采用机械加工的方法，直接改变毛坯形状、尺寸和表面质量使其成为零件的过程。 11、工序 答：一个或一组工人在一个工作地点或一台机床上，对同一个或几个零件进行加工所连续完成的那部分工艺过程。 12、生产过程 答：将原材料转变为成品的所有劳动过程。 13、原理误差 答：加工中采用了近似的加工运动、近似的刀具轮廓和近似的加工方法而产生的原始误差。 14、工艺能力系数 答：C P=T/6σT为工件公差6σ为一批工件尺寸分散范围 15、定位 答：使工件在机床中占有正确的位置。 16、时间定额： 答：在一定生产条件下制订出来的完成单件产品或某项工作（如一个工序）所必须消耗的时间。 18、完全互换法： 答：就是在机器的装配中，每个待装配的零件不经挑选、修配和调整就能达到装配精度要求的一种装配方法。 19、过定位： 答：夹具上的两个或两个以上的定位元件，重复限制工件上的同一个或几个自由度的现象。
一、名词解释： 1.初次发行：是指新组建股份公司时或原非股份制企业改制为股份公司时或原私人持股公司要转为公众持股公司时，公司首次发行股票。 2内幕交易:指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其他人员违反法律，根据内幕信息买卖证券或者像他人提出买卖证券建议的行为。 3.停止损失委托指令：是一种特殊的限制性的市价委托，它是指投资者托经纪人在证券市场价格上升到或超过指定价格时按照市场价格买进证券，或是在证券市场价格下降到或低于指定价格时按照市场价格卖出证券。 4.市价委托指令：是指投资者只提出交易数量而不指定成交价格的指令。 5.指令驱动：又称委托驱动、订单驱动，在竞价市场中，证券交易价格由买卖双方的委托指令共同驱动形成，即投资者将自己的交易意愿以委托指令的方式委托给证券经纪商，证券经纪商持委托指令进入市场，以买卖双方的报价为基础进行撮合产生成交价。其特点是：证券成交价由买卖双方的力量对比决定；交易在投资者之间进行。 6.期货交易：是买卖双方约定在将来某个日期按成交时双方商定的条件交割一定数量某种商品的交易方式。 7.期权交易：又称选择权，是指它的持有者在规定的期限内具有按交易双方商定的价格购买或出售一定数量某种金融资产的权利。 8.技术分析：是以证券价格的动态变化和变动规律为分析对象，借助图表和各类指标，通过对证券市场行为的分析，预测证券市场未来变动趋势的分析方法。 9.套期保值：指套期保值者借助期货交易的盈亏来冲销其资产或负债价值变动的行为，它是转嫁风险的重要手段。 10.深圳综合指数：是深圳证券交易所编制的、以深圳证券交易所挂牌上市的全部股票为计算范围、以发行量为权数的加权综合股价指数，用以综合反映深圳证券交易所全部上市股票的股价走势。 二、简答： 1.证券交易所的特征和功能 特征：证券交易所作为一个高度组织化的市场，它的主要特征是：（1）有固定的交易场所和严格的交易时间；（2）交易采取经纪制，一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托具备资格的会员证券公司间接交易；（3）交易对象限于合乎一定标准的上市证券；（4）交易量集中，具有较高的成交速度和成交率；（5）对证券交易实行严格管理，市场秩序化。 功能：（1）提供证券交易的场所;(2)形成较为合理的价格；（3）引导资金的合理流动、资源的合理配置；（4）预测、反应经济动态；（5）此外，证券交易所还有以下功能：提供丰富且及时的证券市场信息，对证券商进行管理，维持交易的良好秩序，对内幕交易、欺诈、操纵等行为进行监管，设立清算机构保证证券交割等。 2.场外交易市场的特征 特征：（1）场外交易市场是一个分散的，无固定交易场所的无形市场。（2）场外交易市场是一个投资者可直接参与证券交易过程的“开放性”市场。（3）场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券商的市场，但以未能在证券交易所批准上市的股票、定期还本付息的债券和开放性基金的受益凭证为主。（4）场外交易市场是一个交易商报价驱动的市场。（5）场外交易市场管理比较宽松。 3证券市场监管的意义 意义：（1）加强证券市场监管是保障广大投资者权益的需要；（2）加强证券市场监管是有效控制风险、维护市场良好秩序的需要；（3）加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要；（4）加强证券市场监管是提高证券市场效率的需要。 4.证券开户的必要性 （1）证券经纪公司有必要了解、掌握客户的基本情况。（2）证券公司和客户之间确立委托—代理的法律关系。（3）防止知情人从中谋利，以保证证券交易的公正性。（4）方便证券公司和客户之间的日常业务联系。 开立证券账户应坚持合法性和真实性原则。 5.影响债券价格的主要因素 （1）市场利率；（2）债券市场的供求关系；（3）社会经济发展状况；（4）财政收支状况；（5）货币政策；（6）国际间利差和汇率的影响。
名词解释 一、分类数据（categorical data ）是只能归于某一类别的非数字型数据，它是对事物进行分类的结果，数据表现为类别，使用文字来表述的。 二、顺序数据（ran k data ）是只能归于某一有序类别的非数字型数据。 三、数值型数据（metric data ）是按数字尺度测量的观察值，其结果表现为具体的数值。 四、系统抽样（systematic sampling ）将总体中的所有单位（抽样单位）按一定顺序排列，在规定的范围内随机的抽取一个单位作为初始单位，然后按事先规定好的规则确定其他样本单位，这种抽样方法被称为系统抽样。 五、非概率抽样（non-probability sampling ）是相对于概率抽样而言的，指抽取样本时不是依据随机原则，而是根据研究目的对数据的要求，采取某种方式从总体中抽出部分单位对其实施调查。 六、抽样误差（sampling error ）是由于抽样的随机性引起的样本结果与总体真值之间的误差。 七、四分位数(quartile)也称四分位点，他是一组数据排序后处于25%和75%位置上的值。四分位数是通过3个点将全部数据等分为4部分，其中每部分包括25%的数据。 八、离散系数也成为变异系数（coefficient of variation ），它是一组数据的标准差与其相应的平均数之比。其计算公式为： s s v x = 离散系数是测度数据离散程度的相对统计量，主要是用于比较不同样本数据的离散程度。离散系数大，说明数据的离散程度也大；离散系数小，说明数据的离散程度也小。 九、泊松分布（Poisson distribution ）是用来描述在一指定时间范围内或在指定的面积或体积之内某一事件出现的次数的分布。 十、中心极限定理（central limit theorem ）：设从均值μ、2σ(有限)的任意一个总体中抽取样本量为n 的样本，当n 充分大时，样本均值X 的抽样分布近似服从均值为μ、方差2σ/n 的正态分布。 十一、置信区间（confidence interval ）在区间估计中，有样本统计量所构造的总体参数的估计区间称为置信区间，其中区间的最小值称为置信上限。 十二、显著性水平(significant level)是一个统计专有名词，在假设检验中，它的含义是当原假设正确时却被拒绝的概率或风险，其实这就是前面所说假设检验中犯弃真错误的概率，它是由人们根据检验的要求确定的，通常取0.05α=或0.01α=，这表明，当做出接受原假设的决定时，其正确的概率为95%或99%。 十三、方差分析（analysis of variance, ANOV A ）就是通过检验各总体的均值是否相等来判断分类型自变量对数值型因变量是否有显著影响。 十四、相关系数（correlation coefficient ）是根据样本数据计算的度量两个变量之间线性关系强度的统计量。 十五、回归模型（regression model ）对于具有线性关系的两个变量，可以用一个线性方程来表示他们之间的关系。描述因变量y 如何依赖于自变量x 和误差项ε的方程称为回归模型。 十六、点估计 利用估计的回归方程，对于x 的一个特定值0x ，求出y 的一个估计值就是点估计。点估计可分为两种：一是平均值的点估计；二是个别值的点估计。 十七、时间序列（time series ）是同一现象在不同时间上的相继观察值排列而成的序列。 十八、指数平滑法（exponential smoothing ）是通过对过去的观察值加权平均进行预测的一种方法，该方法使t+1期的预测值等于t 期的实际观察值与t 期的预测值的加权平均值。 十九、指数，或称统计指数，是分析社会经济现象数量变化的一种重要统计方法。指数是测定多项内容数量综合变动的相对数。这个概念中包含两个重点：第一个要点是指数的实质是测定多项内容；指数概念的第二个要点是其表现形式为动态相对数，既然是动态相对