在洗钱过程的“离析阶段”，洗钱分子尤其选择哪些国家和地区进行资金划转？答：反洗钱法律和机构建设不健全以及在反洗钱调查方面不合作的国家和地区。
洗钱活动对经济的危害性主要体现在哪方面？
答：洗钱行为扭曲资源分配，影响一国经济增长。
洗钱活动对政治的危害性主要体现在哪方面？
答：洗钱行为会滋生腐败，影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。
“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
答：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易信息的两条限制性使用规定是什么？
答：（1）反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；（2）司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
我国反洗钱法律制度主要包括哪两方面的内容？
答：刑事打击和预防、监控两个方面。
任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报？
答：向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
洗钱预防措施的核心是什么？
答：洗钱预防措施的核心是有效识别和及时报告可疑交易。
金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责？
答：由金融机构负责人负责。
实践中，金融机构与客户的交易关系主要分为哪两类？
答：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
金融机构应当保存的交易记录包括哪些内容？
答：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
如果个人先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，金融机构该怎么办？答：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪些部门或者机关报告？
答：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关。
保险公司发现客户的哪些信息不真实的，应及时向反洗钱监测分析中心进行可疑交易报告？
答：保险公司发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的，应及时向反洗钱监测分析中心报告。
保险公司应对哪些现金业务进行关注？
答：保险公司应对没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的
保险公司在为自然人办理保险业务时应关注哪些交易或者行为？
答：重点关注通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人的关系的情形。
保险公司对以趸交方式购买大额保单的交易应关注什么方面？
答：重点关注投保人的资金来源与其经济状况是否相符。
保险事故发生后，保险人依据被保险人的授权委托书，将保险金作为已出险的保险标的的修理费支付给修理厂家或已代垫费用的保险标的使用人，或作为被保险人的医药费支付给医院。对于这类交易情况，考虑到《中华人民共和国保险法》相关规定及保险业金融机构的操作惯例，保险公司是否应当提交可疑交易报告？
答：可以不提交可疑交易进行报告。
在核对客户所出示的第二代身份证的基础上，客户身份识别第二代身份证阅读仪合成的电子影像可否作为客户有效身份证件的影印件进行留存？
答：可以。
二、判断题（判断正确与否，对错误的进行修改）
1、现代意义上的洗钱的历史可以追溯到20世纪30（20）年代。（错）
2、国内外反洗钱著述广泛引用的第一宗洗钱案是英国伦敦（美国芝加哥）阿尔〃卡彭特犯罪集团通过洗衣店的形式，将贩毒收益与现金收入混同报税，使其变成名义上的合法资金。（错）
3、以德国、法国为代表的大陆法系国家以及中国主张（否认）只有上游犯罪主体构成洗钱犯罪主体（错）
4、跨国洗钱除具有一般的洗钱特征外，主要特征是其具有“跨国性”（对）
5、根据2001年联合国在国际会议上公布的官方数据，全世界每年洗钱的数额高达20000（15000）-30000亿美元。（对）
6、根据我国《反洗钱法》，洗钱活动的上游犯罪共有6（7）项。（错）
7、按反洗钱体系运行的方式，反洗钱体系包括：意识、理念（删除）、制度、行为四个子系统。（错）
8、反洗钱指导性的行业准则，具有（不一定具有）当然的法律效力，一般由行业协会、联合会等制定和发布。（错）
9、金融业反洗钱职责底线应该建立在金融行动特别工作组反洗钱和反恐融资40+9项建议（巴塞尔银行监管委员会的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》、金融行动特别工作组反洗钱和反恐融资40+9项建议）等国际公认的金融业反洗钱指导性准则的基础上。（错）
10、1991年，美国（欧洲共同体）批准通过了第一个反洗钱指令，即《关于防止利用
金融系统洗钱的指令》。（错）
11、洗钱方式对合法交易行为模仿越成功，其暴露的可能性越低。（对）
12、客户由他人代办业务的，金融机构可以不对（应当对）被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对。（错）
13、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的可疑交易报告存在错误的，可以向金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10（5）个工作日内补正。（错）
14、金融行动特别工作组的英文简称为FAIF（FATF）。（错）
15、反洗钱法律制度从形式渊源的角度来看，一般包括四（三）个层次。（错）
16、《个人存款账户实名制规定》是一部行政法规。（对）
17、《金融违法行为处罚办法》是一部部门规章（行政法规）。（错）
18、从法律规范的主要内容看，我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，又是一部反洗钱行为法。（对）
19、金融机构内部调拨资金可不作为可疑交易报告上报。（对）
20、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（对）
21、金融机构对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每季度（半年）进行一次审核。（错）
22、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（对）
23、中国反洗钱监测分析中心（中国人民银行及其分支机构）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（错）
24、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（对）
25、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，要作为可疑交易报告（属于大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告）。（错）
26、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，不是（删除）只能用于反洗钱刑事诉讼。（错）
27、金融机构提供保管箱服务时，不必（删除）了解保管箱的实际使用人。（错）
28、经济结构中，小规模的独立企业或者个体企业的非金融商品和服务的提供和流通中占的比重越大，区分非法和合法交易的难度就越大。（对）
29、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）
30、我国反洗钱法律制度建设最早可以追溯到1989年（1979年）《刑法》规定的“窝藏、转移、收购、销售赃物罪”。（错）
31、美国《1970银行保密法》改革传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。（对）
32、金融机构破产和解散时，可以将客户身份资料和客户交易信息自行销毁（应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构）。（错）
33、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报银监督会、证监会或者保监会。（对）
34、经过近30年的发展，我国已经建立了多层次的、完整的反洗钱法律体系，包括国家法律、行政法规和部门规章三个层次，其中《反洗钱法》（《刑法》和《反洗钱法》）是最
为重要的法律渊源。（错）
35、中国人民银行省级以上机构调查可疑交易活动时，调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（对）
36、我国反洗钱司法部门包括：公安机关（公安机关、海关缉私部门、反贪污贿赂部门等）、检察机关和审判机关。（错）
37、2003年，中国人民银行成为反洗钱工作部际联席会议牵头单位，目前，反洗钱工作部际会议成员单位包括25（23）个部门。（错）
38、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，要作为可疑交易报告。（对）
39、根据《反洗钱法》，对金融机构的最高罚款金额为50万元以上200（5 00）万元以下。（错）
40、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料和交易记录的，金融机构应当按最短（长）期限保存。（错）
41、人民银行现场检查尤其涉及行政处罚时必须符合《行政处罚法》规定的“一般程序”，倘若拟作出较大数额罚款等行政处理决定之前，当事人要求听证的，还要遵循“听证程序”。（对）
42、《现场检查通知书》正式文本在进驻前五个工作日（天）送达被检查金融机构。（错）
43、金融机构对中国人民银行《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起10个工作日（日）内向发出文书的中国人民银行提出申述、申辩的意见。（错）
44、反洗钱非现场监管信息档案包括媒体报道的金融机构有关反洗钱信息。（对）
45、反洗钱调查的客体是大额交易（删除）和可疑交易活动。（错）
46、合法交易的金融管制越严格，追踪和控制犯罪资金的难度越大（小）。（错）
47、在司法机关请求人民银行协助侦查洗钱案件的情况下，人民银行实施调查的客体是洗钱案件事实或证据（立案之后），并非可疑交易活动（尚未立案），因此，也不是真正意义上的反洗钱调查。（对）
48、按季报送的反洗钱非现场监管报表，要求金融机构于每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或其当地分支机构报送。（对）
49、金融机构委托第三方识别客户身份的，应由第三方（金融机构）承担未履行客户身份识别义务的责任。（错）
50、人民银行对某个金融机构漏报的可疑交易信息进行核实，这种行为也属于（不属于）反洗钱调查行为。（错）
51、洗钱案件协查的客体是已经立案的洗钱案件。（对）
52、在洗钱案件协查过程中的收集资料等调查行为，目的是调取或保全证据，以便将来用来刑事起诉和法庭调查。（对）
53、对违法反洗钱调查进行司法救济的典型方式就是行政复议（行政诉讼）。（错）
54、我国反洗钱调查主要采取现场调查（书面调查）方式。（错）
55、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（对）
56、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，同时要向中国人民银行报备。（对）
57、跨境交易的大额交易规定是指：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10（1）万美元以上的跨境交易。（错）
58、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查应当成立调查组，调查组成员不得少于2人，并且至少2人（均应）持有中国人民银行执法证。（错）
59、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所规定的“短期”系指5日（10个工作日）以内，含5日（10个工作日）。（错）
60、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。（对）
61、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理10种（12种）业务时，应当开展客户身份识别。（错）
62、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经网点负责人（高级管理层）的批准。（错）
63、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对）
64、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电子形式（书面形式）向人民银行当地分支机构和公安机关报告。（错）
65、金融机构为客户提供非柜台面对面方式的服务时，无需（应当）实行身份认证措施。（错）
66、金融机构的境外分支机构应当遵循我国反洗钱方面的法律规定。（错）
67、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年11月31日（2006年10月31日）通过。（错）
68、中国依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（对）
69、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以移送给人民银行（只能用于反洗钱刑事诉讼）。（错）
70、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，开展反洗钱行政调查（删除），对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。（错）
71、反洗钱监测分析中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，对金融机构报送大额交易和可疑交易的情况进行监督检查（删除），履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（错）
72、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问时应当制作询问笔录，询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。（对）
73、金融机构拒绝、阻碍反洗钱调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上二百万元（五百万元）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。（错）
74、《刑法》规定，对洗钱犯罪情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之十（百分之二十）以下罚金。（错）
75、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》等法律、法规和规章对金融机构反洗钱监督管理的规定。（对）
76、中国人民银行在履行反洗钱职责的过程中，指导和部署国务院有关部门、机构和司法机关开展反洗钱工作（应当与国务院有关部门、机构和司法机构相互配合）。（错）
77、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得（不得违反规定）对外提供。（错）
78、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保
险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（对）
79、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用《反洗钱法》外，还适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。（对）
80、金融机构可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断分析相结合。（对）
81、保管期限届满，客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，应单独保管到调查事项结束为止。（对）
82、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层批准。（对）
84、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当在10个工作日内（及时）以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（错）
85、金融机构的境外分支机构可以不遵循（遵循）驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。（错）
86、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，按照平等互惠的原则，开展反洗钱国际合作。（对）
87、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以进入金融机构进行检查，检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。（对）
铸造试题 一、填空 1.金属凝固组织对其物理性能力学性能影响很大，金属结晶时冷却速度越快，则晶粒__越小_，材料的强度和硬度越 _高_ ，塑性和韧性_越好_ 。逐层凝固合金，其充型能力较_强_ 。 2.铸件的三种凝固方式是逐层凝固、糊状凝固、中间凝固，那种凝固易于出现缩松_糊状凝固_ ，那种易于出现缩孔 逐层凝固，那种缺陷容易消除缩孔，采取_顺序凝固_方法。哪种铁碳合金易于出现逐层凝固共金白口铸铁 3.合金的收缩可分为三个阶段，各是_液态收缩，凝固收缩，固态收缩_ 。_固态收缩受到阻碍_是铸件产生内应力， 变形和裂纹的主要原因。内应力分为热应力和机械能力 4.铸件各部分的壁厚差异过大时，在厚壁处易产生缩孔_缺陷，在薄壁与厚壁的连接处因冷却速度不一致易产生裂纹 _缺陷。当铸件壁厚不均时，凝固成形后的铸件易在壁厚处产生_拉_应力。 5.常见的铸造方法有砂型铸造、压力铸造、_熔模铸造、金属型铸造、消失铸造、离心铸造等。在各种铸造方法中， 适应性最广的是_砂型铸造，生产率最高的是_压力铸造_，易于获得较高精度和表面质量的是_压力铸造或熔模铸造，对合金流动性要求不高的是_压力铸造或离心铸造_。 6.标志合金的铸造性能的指标有_充型能力____、和__收缩性____等。影响它们的因素有_成分、浇注温度、模型蓄 热能力等。 7.为了防止铸件变形, 再进行铸件结构设计时, 应力求壁厚_均匀_, 形状_简单对称_。 8.当铸件收缩受阻时, 就可能发生_裂纹_、_变形_等缺陷; 因此如轮形铸件的轮辐应设计为_奇_数或做成__弯曲_形 状。 9.在铸件设计中,铸件垂直于分型面的侧壁应给出__拔模/起模斜度_,铸件壁的转角及壁间联接处均应考虑_过度圆角 _, 壁厚不仅要防止_过厚_____, 而且要防止_过薄____, 以防止_浇不足或冷隔。 二、选择题 1.铸造硬币的金属材料不需要考虑的因素是（B）A硬度B、导电性C、耐腐蚀性D、价格 2.在铸造中，通常用（C ）的方法生产铸铁件。 i.金属型铸造B.压力铸造 ii.砂型铸造D.任何铸造 3．铸件产生缩松、缩孔的根本原因（D）。 a. 固态收缩 b. 液体收缩 c. 凝固收缩 d. 液体收缩和凝固收缩 4．设计铸件时，其壁厚应（C ）。 a. 尽量厚些 b. 尽量薄些 c. 薄厚均匀 d. 薄厚相差大些 5. 合金的体收缩大,浇注温度过高, 铸件易产生（缩孔）缺陷; 合金结晶温度范围广, 浇注温度过低,易使铸件产生 （缩松）缺陷。 a. 浇不足与冷隔 b. 气孔 c. 应力与变形 d. 缩孔与缩松 6. 为提高铸件的流动性, 在下列铁碳合金中应选用（C）。靠近共晶合金点 iii. a. C=% b. C=% c. C=% d. C=% ▲7.下列铸件在大批量生产时, 应采用的铸造方法: (1) 水轮机叶片( D ) (2) 摩托车发动机缸盖( C (3) 滑动轴承( E) (4) 铣刀( D ) (5) 汽缸套( A ) 1. a. 离心铸造 b. 低压铸造 2. c. 金属型铸造 d. 熔模铸造 3. e. 压力铸造 f. 砂型铸造 8 铸造时不需要使用型芯而能获得圆筒形铸件的铸造方法是( B )。 a. 砂型铸造 b. 离心铸造 c. 熔模铸造 d. 压力铸造 三、简答 1、合金的成分，浇注温度，模型蓄热能力，充型压力，铸件壁厚各是怎么影响合金的流动性 合晶成分越靠近共晶点，浇注温度越高，模型蓄热能力越好，充型压力越大，铸件越厚，流动性越好 2如何通过工艺措施控制零件的缩孔缺陷
2017年党员知识竞赛试题库判断题100题附答案 1、我们坚持反对的“四风”分别是形式主义、官僚主义、享乐主义和拜金主义。(×) 2、十八届三中全会决定强调，全面深化改革必须以促进社会公平正义、增进人民福祉为出发点和落脚点。(√) 3、中央反复强调，改革是决定当代中国命运的关键一招。(√) 4、十八届三中全会决定对加强反腐败体制机制创新和制度保障进行了重点部署，明确党委负主体责任，纪委负次要责任(×) 5、群众纪律不属于党的纪律。(×) 6、建设中国特色社会主义，总任务是实现社会主义现代化和中华民族伟大复兴。(√) 7、开除公职是党的纪律处分的一种。(×) 8、群众路线是我们党的生命线和根本工作路线。(√) 9、党的十八大的主题是全面深化改革。(×) 10、中国共产党的党徽为镰刀和斧头组成的图案。(×) 11、党的基层委员会每届任期三年至四年(×) 12、党的各级领导机关，对同下级组织有关的重要问题作出决定时，在通常情况下，不需要征求下级组织的意见(×) 13、中国共产党的最大政治优势是理论联系实际(×) 14、当前反腐败斗争的压倒性态势正在形成。(√) 15、发展党员，必须坚持个别吸收和集体吸收相结合的原则。(×) 16、党员的党籍从预备期满转为正式党员之日算起。(×) 17、党员要求td，应当经支部大会讨论后宣布开除，并报上级党组织备案。(×) 18、党的各级委员会实行民主集中制的制度。(×) 党章规定，党的最高领导机关是党的全国代表大会。(×) 19、凡属重大问题，党的各级委员会都要按照集体领导、民主集中、个别酝酿、常委会决定的原则，由党的委员会集体讨论，作出决定。(×) 20、党的各级代表大会的代表和委员会的产生，要体现同级党委的意志。(×)
2019年最新反洗钱知识竞赛试题 一、单选题 1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自开始施行。 A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年5月1日 D、2006年10月31日 2、我国最先规定了洗钱罪。 A、修订后的新《宪法》 B、修订后的新《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 4、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心 5、目前，我国《刑法》(修正案六)规定的洗钱罪的上游犯罪有种。 A、4种 B、5种 C、6种 D、7种
6、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A、3 B、5 C、7 D、10 7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 8、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的或者其他身份证明文件。 A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 9、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 10、金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、2万元 B、1万元 C、3万元 D、5万元 11、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、检察机关 B、其他金融机构 C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
**区**局机关党员党建知识考试试题（一） （2018.1.10） 一、单项选择题 1.下级党组织拒不执行或者擅自改变上级党组织决定的，对(C)给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。 A.主要责任者 B.直接责任者和主要责任者 C.直接责任者和领导责任者 2.党员受到严重警告处分的，(B)内不得在党内提升职务。 A.一年 B.一年半 C.二年 3.对批评人、检举人、控告人、证人及其他人员打击报复的行为属于违反(B)纪律的行为。 A.政治 B.组织 C.廉洁 4.对不明真相被裹挟参加反对党的重大方针政策的集会活动，经批评教育后确有悔改表现的，可以(C)。 A.从轻处分或者减轻处分 B.免予处分 C.免予处分或者不予处分 5.在组织进行谈话、函询时，不如实向组织说明问题，情节较重的，给予(B)。 A.警告处分 B.警告或者严重警告处分 C.警告、严重警告或者撤销党内职务处分
6.驻外机构中的党员，脱离组织出走时间超过(A)的，按照自行脱党处理，党内予以除名。 A.六个月 B.三个月 C.九个月 7.利用(B)操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务处分。《条例》第八十五条 A.职务上的便利 B.职权或者职务上的影响 C.职务上的便利或影响 二、多项选择题 1.《中国共产党廉洁自律准则》规定，党员廉洁自律规范包括(ABCD)。 A.坚持公私分明，先公后私，克己奉公 B.坚持崇廉拒腐，清白做人，干净做事 C.坚持尚俭戒奢，艰苦朴素，勤俭节约 D.坚持吃苦在前，享受在后，甘于奉献 2.中国共产党领导人民发展社会主义民主政治，坚持(ABD)有机统一，走中国特色社会主义政治发展道路。 A.党的领导 B.人民当家作主 C.以德治国 D.依法治国 3.党的领导主要是政治、思想和组织的领导。党要适应改革开放和社会主义现代化建设的要求，坚持(BCD)，加强和改善党的领导。
反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题：（每题2分，共30分） 1．我国反洗钱依据的法律规定是：（） A．《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）
A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会 D．中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构
在洗钱过程的“离析阶段”，洗钱分子尤其选择哪些国家和地区进行资金划转？答：反洗钱法律和机构建设不健全以及在反洗钱调查方面不合作的国家和地区。 洗钱活动对经济的危害性主要体现在哪方面？ 答：洗钱行为扭曲资源分配，影响一国经济增长。 洗钱活动对政治的危害性主要体现在哪方面？ 答：洗钱行为会滋生腐败，影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？ 答：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。 《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易信息的两条限制性使用规定是什么？ 答：（1）反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；（2）司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
我国反洗钱法律制度主要包括哪两方面的内容？ 答：刑事打击和预防、监控两个方面。 任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报？ 答：向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 洗钱预防措施的核心是什么？ 答：洗钱预防措施的核心是有效识别和及时报告可疑交易。 金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责？ 答：由金融机构负责人负责。 实践中，金融机构与客户的交易关系主要分为哪两类？ 答：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
金融机构应当保存的交易记录包括哪些内容？ 答：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 如果个人先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，金融机构该怎么办？答：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪些部门或者机关报告？ 答：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关。 保险公司发现客户的哪些信息不真实的，应及时向反洗钱监测分析中心进行可疑交易报告？ 答：保险公司发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的，应及时向反洗钱监测分析中心报告。
************党建知识竞赛试题 一、判断题： 1、机关党的纪律检查委员会书记应当由机关党的基层委员会副书记或者相应职级的党员干部担任。(√) 2、党的支部委员会和不设支部委员会的支部书记、副书记，每届任期2年。(×) 3、机关党的基层委员会、总支部委员会、支部委员会书记、副书记通过选举产生，报市直工委批准。(×) 4、机关基层党组织书记一般应当由本部门党员负责人兼任，也可以由同级党员干部专任。(√) 5、书记、副书记在任期内职务变动，应当事先征得上级机关党组织的同意。(√) 6、设立机关党的基层委员会的部门，一般应当设立机关党的纪律检查委员会。(√) 7、机关基层党组织讨论决定重要事项前，可以充分听取党员的意见。(×) 8、机关基层党组织应定期向部门党组(党委)和本单位负责人汇报机关思想政治工作情况，提出改进工作的意见和建议。(√) 9、思想政治工作要注重人文关怀和心理疏导，增强工作实效。(√) 10、机关专职党务工作人员的配备，一般占机关工作人员总数的百分之二至百分之三(×) 11、机关专职党务工作人员的编制，不应列入机关行政编制。(×) 12、机关工作委员会要督促指导所属机关基层党组织按期进行换届。(√)
13、入党宣誓仪式包括：第一，宣布仪式开始，奏《国歌》;第二，党组织负责人致辞;第三，宣布参加宣誓的新党员名单;第四，宣誓。(错，奏《国际歌》) 14、党员没有要求罢免或撤换不称职干部的权利。(╳) 15、在党组织讨论决定对某党员的党纪处分或作出鉴定时，本人有权参加和进行申辩、(√) 16、预备党员取消预备党员资格，都应当经过上级党组织批准。(错，首先要经过支部大会讨论通过) 17、预备党员的预备期，从预备党员站在党旗下宣誓之日算起。(╳) 18、党员的党龄，从预备期满转为正式党员之日算起。(√) 19、党的各次选举必须直接采用候选人数多于应选人数的差额选举办法进行正式选举。(╳) 20、社会主义核心价值体系是社会主义意识形态的本质体现。(√) 21、党的最高理想和最终目标是社会主义社会代替资本主义社会。(错，共产主义) 22、社会主义的本质是发展社会主义市场经济。(错，解放生产力，发展生产力) 23、坚持人民人民利益高于一切是被实践证明了的关于中国革命和建设的正确的理论原则和经验总结。(错，毛泽东思想才是) 24、新民主主义革命胜利后，建立了民主集中制的中国人民共和国。(错，人民民主专政)
反洗钱知识竞赛试题题库 1. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( ) 年。 A: 三年B:5 年C:10 年D:15 年 2. 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 ( ) A: 英国B: 法国C: 澳大利亚D; 美国 3. 我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( ) 。 A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万 4. 洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A：洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B: 改变有关金钱的形式 C：洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D：洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5. 反洗钱现场检查程序一般包括( ) 的档案整理阶段。 A: 检查准备B: 检查实施C: ：检查报告D: 检查处理 6. 金融机构个分支机构应于每月初( ) 工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7. 我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A: 《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B: 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》 8. 违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( ) 樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9. 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A: 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B: 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D :未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10. 我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B: 是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11. 金融情报中心具备( ) 基本功能 A: 收集金融信息B: 分析金融信息C: 分发金融信息和分析结果D: 情报交流 12. 我国( ) 最先明确了洗钱属于犯罪。 A: 修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法D: 金融机构反洗钱规定 13. 金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( ) 正式实施 A:200年3月1日B: 2003 年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日 14. 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )
2020年反洗钱考试试题及答案（卷一） 一、判断（共 1 0 题， 20 分） 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选（共 1 0 题， 40 分）
精心整理**区**局机关党员党建知识考试试题（一） （） 一、单项选择题 1.下级党组织拒不执行或者擅自改变上级党组织决定的，对(C)给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。 A.主要责任者 B.直接责任者和主要责任者 C.直接责任者和领导责任者 2.党员受到严重警告处分的，(B)内不得在党内提升职务。 A.一年 B.一年半 C.二年 3.对批评人、检举人、控告人、证人及其他人员打击报复的行为属于违反(B)纪律的行为。 A.政治 B.组织 C.廉洁 4.对不明真相被裹挟参加反对党的重大方针政策的集会活动，经批评教育后确有悔改表现的，可以(C)。 A.从轻处分或者减轻处分 B.免予处分 C.免予处分或者不予处分 5.在组织进行谈话、函询时，不如实向组织说明问题，情节较重的，给予(B)。 A.警告处分 B.警告或者严重警告处分 C.警告、严重警告或者撤销党内职务处分 6.驻外机构中的党员，脱离组织出走时间超过(A)的，按照自行脱党处理，党内予以除名。 A.六个月 B.三个月 C.九个月 7.利用(B)操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务处分。《条例》第八十五条
A.职务上的便利 B.职权或者职务上的影响 C.职务上的便利或影响 二、多项选择题 1.《中国共产党廉洁自律准则》规定，党员廉洁自律规范包括(ABCD)。 A.坚持公私分明，先公后私，克己奉公 B.坚持崇廉拒腐，清白做人，干净做事 C.坚持尚俭戒奢，艰苦朴素，勤俭节约 D.坚持吃苦在前，享受在后，甘于奉献 2.中国共产党领导人民发展社会主义民主政治，坚持(ABD)有机统一，走中国特色社会主义政治发展道路。 A.党的领导 B.人民当家作主 C.以德治国 D.依法治国 3.党的领导主要是政治、思想和组织的领导。党要适应改革开放和社会主义现代化建设的要求，坚持(BCD)，加强和改善党的领导。 A.公开执政 B.科学执政 C.民主执政 D.依法执政 4.根据《党章》的要求，党的建设必须坚决实现以下哪几项基本要求:(ABCD) A.坚持党的基本路线 B.坚持解放思想，实事求是，与时俱进，求真务实 C.坚持全心全意为人民服务 D.坚持民主集中制 5.根据新修订的《中国共产党纪律处分条例》的规定，下列哪些情形应当从重或者加重处分:(ACD) A.在纪律集中整饬过程中，不收敛、不收手的 B.对抗组织审查的 C.故意违纪受处分后又因故意违纪应当受到党纪处分的 D.强迫、唆使他人违纪的 三、判断题 1.新修订的《党纪处分条例》适用于违犯党纪应当受到党纪追究的党组织和党员。(对) 2.党员受到留d察看处分期间，没有表决权、选举权和被选举权。(对) 3.对严重违犯党纪的党组织的纪律处理措施:一是改组，二是解散。(对)
资格。（正确） 3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（错误） 4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（正确） 5．储蓄实名制就是储蓄记名。（错误） 6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（正确）。 7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（正确）。 8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（正确）9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（错误） 10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（错误） 三、选择题。（共40题，每题2分） 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。 A: 3年 B:5年 C:10年D::15年 2．下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为 （ C ）。 A:20万B:50万C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
简答题 1. 肝硬化产生腹水的主要原因。 (1)正常门静脉压力为90~120mmHg,肝硬化时可达300~600mmHg。肝硬化可致门静脉高压，它导致腹腔脏器毛细血管床静水压增高，使血液中的水分、电解质及少量蛋白质自门脉系统漏入腹腔，形成腹水。（2）肝硬化致内分泌失调，醛固酮和抗利尿激素增高，水、钠潴留，尿量减少，对腹水形成亦起了促进作用。（3）肝功能减退，清蛋白合成减少，造成血浆蛋白减少，引起血浆胶体渗透压下降，促使血浆外渗入腹腔。血浆清蛋白＜30g/L时，即可出现腹水。（4）肝淋巴液生产过多。 2. 血液透析概念。 血液透析是指血液与透析液在透析器（人工肾）内以半透膜接触，利用对流与弥散清除体内溶质及过多水分或向内补给溶质的方法。 3. 测量脉搏的注意事项。 （1）测量前病人保持安静，有剧烈活动休息20分钟；（2）不可用拇指诊脉，因拇指小动脉搏动易于病人的脉搏相混淆；（3）发现脉搏短绌，应两人同时测脉率和心率1分钟。 4. 小儿头皮静脉穿刺时常选用的静脉及各静脉有何解剖特点。 一般用颞浅静脉、耳后静脉、前额静脉等。 解剖特点：（1）颞浅静脉：位于两侧颞部，收集颅顶头皮的血液，汇入面后静脉；（2）耳后静脉：起自颅顶后部的静脉丛，向下汇入颈外静脉，在耳廓后方与同名静脉伴行；（3）前额静脉：在冠状缝处起于静脉丛，向上沿额骨表面垂直下降汇入面前静脉，头皮静脉穿刺应沿静脉向心方向刺入。 5. 细菌性食物中毒的种类。引起食物中毒的细菌有哪些？如何进行诊断？ 种类：感染型（沙门菌、变形杆菌、副溶血性弧菌）和毒素型（金黄色葡萄球菌、肉毒杆菌） 诊断：（1）发病有群体性（2）发病与进食有关（3）有急性胃肠炎症状（4）从剩余的食物中、病人的呕吐物或粪便中分离出同一细菌。 6.ICU护士应具备的条件。 有良好的素质和奉献精神，进行过专业技术训练，了解和掌握疾病的生理病理变化，有扎实的理论基础知识，熟练掌握各种先进监测技术及抢救技术，熟悉常用抢救药物，有较强的临床技能和敏锐的观察、分析、应变能力，善于独立思考，有一定的英文基础。 7. 有机磷农药中毒时可用解磷定解救的原因。 有机磷农药是胆碱酯酶抑制药，中毒时乙酰胆碱不被分解而大量蓄积，产生全身中毒症状。解磷定是胆碱酯酶复活剂，能将中毒酶的磷酰基解脱下来，使胆碱酯酶重新恢复活性，发挥水解乙酰胆碱的作用。此外解磷定也能直接与体内游离的有机磷酸酯类结合，使之成为无毒的化合物排除体外。 8.无菌技术的基本原则。 （1）.保持环境清洁，无菌操作前30分钟通风，停止清扫地面，减少人员流动，以降低室内空气中的尘埃。（2.）工作人员修剪指甲、洗手，戴好口罩、帽子。必要时穿无菌衣、戴无菌手套。（3）.无菌物品和非无菌物品应分别放置，保存期一般以7天为宜，过期或包布受潮应重新灭菌。（4）取无菌物品时工作人员面向无菌区域，用无菌钳取无菌物品，手臂必须保持在腰部水平以上，不可跨
1创新是引领发展的第一动力，必须把创新摆在国家发展全局的核心位置。（）A.对 2西安市河长制工作于今年2月份正式启动，构建了三级河长体系。（）B 3党内监督条例》规定，党的各级领导班子决定重要事项，应当进行表决。A 4巡视组实行组长负责制，副组长协助组长开展工作。A 5国民党“一大”的召开，标志着国共两党第一次合作的正式结束。B 6实现改革发展目标，破解发展难题，厚植发展优势，促进经济健康发展，必须牢固树立创新、协同、绿色、开放、共享的理念。B 7西安市紧盯高端优质的结构调整方向，转型发展、提质增效，三次产业比调整为4.0:35.1:60.9。B 8对党政领导干部实施问责的方式分为：责令公开道歉、停职检查、引咎辞职、责令辞职、隐退B 9中华人民共和国的建立，实现了从新民主主义到社会主义社会的转变。B 10在过渡时期中，我们党创造性地开辟一条适合中国特点的社会主义改造道路。（）A 11中国（陕西）自由贸易试验区挂牌成立，西安区域涵盖了中心片区、国际港务区片区等核心片区，标志着西安正式跨入“自贸区时代”。A 12落实党委主体责任和纪委监督责任，强化责任追究。党委(党组)主要负责人要认真履行第一责任人责任A 131935年1月，中共中央政治局在长征途中举行遵义会议，这次会议是中共历史上生死攸关的转折点A 14党的十一届六中全会通过的《关于建国以来党的若干历史问题的决议》，标
志着党胜利地完成了指导思想上的拨乱反正。（）A 151.党组织和党员必须自觉遵守党章，严格执行和维护党的纪律，自觉接受党的纪律约束，模范遵守国家法律法规。( √ ) 2. 公开发表坚持资产阶级自由化立场、反对四项基本原则，反对党的改革开放决策的文章、演说、宣言、声明等的，给予开除党籍处分。( √ ) 3.未经组织批准参加其他集会、游行、示威等活动，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分;情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分;情节严重的，给予开除党籍处分。( √ ) 4.在操办婚丧喜庆事宜中，借机敛财或者有其他侵犯国家、集体和人民利益行为的，在社会上造成不良影响的，应从重或者加重处分，直至开除党籍。( √ ) 5.接受可能影响公正执行公务的宴请或者旅游、健身、娱乐等活动安排，情节较重的，给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。( √ ) 6.违反公务接待管理规定，超标准、超范围接待或者借机大吃大喝，对直接责任者和领导责任者，情节较重的，给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务处分。( √ ) 7.用公款旅游、借公务差旅之机旅游或者以公务差旅为名变相旅游的，对直接责任者和领导责任者，情节严重的，给予开除党籍处分。( √ ) 8.利用职权或者职务上的影响为他人谋取利益，本人的配偶、子女及其配偶等亲属和其他特定关系人收受对方财物，情节较重的，给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务、留党察看或者开除党籍处分。( √ ) 9.向从事公务的人员及其配偶、子女及其配偶等亲属和其他特定关系人赠送明显超出正常礼尚往来的礼品、礼金、消费卡等，情节较重的，给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。( √ ) 10.违反有关规定组织、参加用公款支付的宴请、高消费娱乐、健身活动，或者用公款购买赠送、发放礼品，对直接责任者和领导责任者，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分;情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分;情节严重的，给予开除党籍处分。( √ )
精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
2017年党员知识竞赛题库判断题100题附答案 1、我们坚持反对的“四风”分别是形式主义、官僚主义、享乐主义和拜金主义。(×) 2、十八届三中全会决定强调，全面深化改革必须以促进社会公平正义、增进人民福祉为出发点和落脚点。(√) 3、中央反复强调，改革是决定当代中国命运的关键一招。(√) 4、十八届三中全会决定对加强反腐败体制机制创新和制度保障进行了重点部署，明确党委负主体责任，纪委负次要责任(×) 5、群众纪律不属于党的纪律。(×) 6、建设中国特色社会主义，总任务是实现社会主义现代化和中华民族伟大复兴。(√) 7、开除公职是党的纪律处分的一种。(×) 8、群众路线是我们党的生命线和根本工作路线。(√) 9、党的十八大的主题是全面深化改革。(×) 10、中国共产党的党徽为镰刀和斧头组成的图案。(×) 11、党的基层委员会每届任期三年至四年(×) 12、党的各级领导机关，对同下级组织有关的重要问题作出决定时，在通常情况下，不需要征求下级组织的意见(×) 13、中国共产党的最大政治优势是理论联系实际(×) 14、当前反腐败斗争的压倒性态势正在形成。(√) 15、发展党员，必须坚持个别吸收和集体吸收相结合的原则。(×) 16、党员的党籍从预备期满转为正式党员之日算起。(×) 17、党员要求td，应当经支部大会讨论后宣布开除，并报上级党组织备案。(×) 18、党的各级委员会实行民主集中制的制度。(×) 党章规定，党的最高领导机关是党的全国代表大会。(×) 19、凡属重大问题，党的各级委员会都要按照集体领导、民主集中、个别酝酿、常委会决定的原则，由党的委员会集体讨论，作出决定。(×) 20、党的各级代表大会的代表和委员会的产生，要体现同级党委的意志。(×)
2019年金融系统反洗钱知识考试试题200题 及答案 1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？ A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。 C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。 D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 答案:B 2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C
4.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案：B 5．美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是： A．10 000美元 B．5 000美元 C．15 000美元 D．20 000美元 答案：A 6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A 7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是： A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》