宁夏省2015年上半年基金从业资格：资本结构概述试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、__标志着我国全国性基金市场的诞生。
A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市
B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市
C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市
D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市
2、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。
A．股东数量较多
B．股东实力强大
C．持股比例合理
D．股权变动频繁
3、基金信息披露的内容不包括__。
A．募集信息披露
B．预期信息披露
C．运作信息披露
D．临时信息披露
4、考察基金经理操作风格的要点包括__。
A．基金经理持股集中度情况
B．基金经理行业偏好情况
C．基金股票周转率情况
D．基金经理对净值波动的控制情况
5、基金托管人的职责不包括____
A：资产保管
B：资金清算
C：会计复核
D：募集资金
6、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于__人，并具有基金从业资格。
A．3
B．5
C．10
D．12
7、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。
A．证券投资咨询机构
B．证券公司
C．专业基金销售公司
D．商业银行
8、关于基金管理人，下列认识错误的是__。
A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D．基金管理人是基金的募集者和管理者
9、中国证监会根据__的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。
A．《证券法》
B．《行政许可法》
C．《证券投资基金法》
D．《证券投资基金运作管理办法》
10、下列职权中，应该由股东会行使的是____
A：主持公司的生产经营管理工作
B：决定公司内部管理机构的设置
C：修改公司章程
D：制定公司的具体规章
11、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。
A．关注评价机构的合规性
B．避免在不同类型基金中比较
C．不简单按评级买基金
D．正确理解等级高低的含义
12、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。
A．募集期间对认购费打折
B．以低于成本的销售费率销售基金
C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
13、基金产品风险等级通常不包括__。
A．零风险等级
B．低风险等级
C．中风险等级
D．高风险等级
14、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，依据的是基金所持有全部股票的__的大小。
A．平均市价
B．平均市盈率
C．平均每股收益
D．平均市净率
15、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。
A．411 546.12万元；5.3481元
B．411 546.12万元；4.0957元
C．255 366.38万元；4.0957元
D．255 366.38万元；5.3481元
16、基金管理公司内部控制的基础是__。
A．控制环境
B．风险评估
C．控制活动
D．信息沟通
17、下列各项中，属于基金内部风险的有__。
A．政策风险
B．管理水平风险
C．职业道德风险
D．合规风险
18、对后台管理系统的规范包括__。
A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息
B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息
C．应当具备交易清算、资金处理的功能
D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
19、基金公允价值变动形成的损益在__对基金资产按公允价格估值时予以确认。A．季度末
B．年度末
C．估值日
D．月度末
20、导致基金销售操作风险的原因主要有__。
A．基金销售机构业务制度不健全
B．销售人员违章操作
C．销售人员操作失误
D．销售人员不遵循规章制度
21、证券交易所的主要职责有__。
A．提供交易场所与设施
B．制定交易规则
C．监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性
D．确保交易市场的公开、公平和公正
22、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。
A．基金管理人
B．基金份额持有人
C．基金注册登记机构
D．基金销售代理人
23、我国证券投资基金持有的未上市的首次公开发行的股票以____估值。
A：平均价
B：成本价
C：开盘价
D：收盘价
24、《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过__天。
A．30
B．60
C．90
D．180
25、基金年度报告一般在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。
A．30
B．45
C．60
D．90
26、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
A．投资人利益优先
B．全面性
C．客观性
D．及时性
27、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。
A．各类数据的采样不同
B．其分析更多基于预测数据
C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同
D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致
28、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。
A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．适用性
29、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。
A．公平对待投资者
B．不得进行虚假或误导性陈述
C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现
D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料
30、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。
A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系
B．目标客户群体抗风险能力相对较强
C．投资门槛比基金高
D．流动性比基金差
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平____
A：降低
B：增加
C：不变
D：都有可能
32、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价____
A：越大
B：不变
C：越小
D：不能判定
33、目前，我国开放式基金的托管费率__。
A．通常低于0.25%
B．通常在0.25～0.5%之间
C．通常在0.5%～1%之间
D．通常高于1%
34、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权____
A：消极的股票风格管理及应用
B：积极的股票风格管理及应用
C：混合的股票风格管理及应用
D：独立的股票风格管理及应用
35、开放式基金的认购费率不得超过____
A：3%
B：2.5%
C：10%
D：5%
36、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。
A．高于份额面值
B．等于份额面值
C．不高于份额面值
D．不低于份额面值
37、以下关于LOF基金份额的说法正确的有__。
A．LOF基金份额是分系统登记的
B．登记在基金注册登记系统中的基金份额只能直接在证券交易所卖出，不能申请赎回
C．登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接申请赎回
D．基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，或拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易，必须先办理跨系统转托管
38、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____
A：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B：预测该基金的证券投资业绩
C：有明确、醒目的风险提示和警示性文字
D：夸大单位或者个人的推荐性文字
39、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。
A．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势
B．对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎
C．对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要
D．通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理
40、对于基金管理费，下列说法正确的有__。
A．积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费
B．债券基金的管理费率一般在0.5%～1.0%之间
C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用
D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用
41、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的__。
A．1%
B．3%
C．4%
D．5%
42、通常，股票分割会导致股价__。
A．上涨
B．下降
C．不变
D．上下波动
43、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。
A．系统性风险
B．非系统性风险
C．赎回风险
D．管理运作风险
44、基金管理人的主要收入来源是__。
A．基金投资收益
B．基金管理费
C．基金托管费
D．基金申购费
45、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．3
B．5
C．10
D．15
46、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。
A．流通市场是发行市场的前提
B．发行市场是流通市场的延续
C．发行价格受交易价格影响
D．发行市场是流通市场的基础
47、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。
A．1 000万
B．5 000万
C．1亿
D．3亿
48、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。
A．准确性原则
B．及时性原则
C．公平披露原则
D．真实性原则
49、我国的股票价格指数有__。
A．沪深300指数
B．深证成份指数
C．香港恒生指数
D．是证全债指数
50、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。
A．基金账务的复核
B．基金头寸的复核
C．基金财务报表的复核
D．基金资产净值的复核
51、证券市场的产生与发展主要归因于__。
A．信用制度的发展
B．股份制的发展
C．商品经济的发展
D．社会化大生产的发展
52、普通股票的特征有__。
A．普通股票是风险较大的股票
B．普通股票是最基本的股票
C．普通股票是最常见的股票
D．普通股票是股票的标准形式
53、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
54、基金投资运作过程中，__负责组织、制定和执行交易计划。
A．研究部
B．投资部
C．交易部
D．法律部
55、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。
A．5；500
B．5；100
C．10；100
D．10；500
56、下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金
B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(10等D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金
57、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的__。
A．3%
B．2.5%
C．5%
D．1.5%
58、下列费用中不由基金资产承担的有__。
A．基金转换费
B．基金管理费
C．基金托管费
D．信息披露费
59、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。
A．货币市场
B．债券
C．期货
D．股票
60、假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为__元。
A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24
国家自然科学基金申请书撰写：立项依据 文/车成卫 ·科技基金申请漫谈·车成卫 国家自然科学基金委员会工程与材 料科学部材料科学一处，研究员，主要从事金属材料领域的国家自然科学基金项目管理工作。 栏目主持人任胜利，国家自然基金委员会 杂志社，编审，理学博士。 经过前两期文章的讨论，相信读者对申请自然科学基金需要做的准备工作，以及一些外围内容填写时需要注意的事项有了一些了解。本文提请申请者更应该关注申请书中学术性内容的撰写。这部分内容的填写是基金申请书的重中之重。在撰写时，应该着重把握怎样更好地把自己的思考变成清晰的文字表述，让自己的同行能够清楚、无歧义地理解申请项目的要义所在。 事实上，申请书设计的格式（撰写提纲）就提供了这样的形式，让申请者能够围绕自己提出的科学问题和新思路，给出清晰、明确、充分、有说服力的论证。科学问题和思路体现申请者的思维、想象力和洞察力，论证则体现申请者的逻辑推断、展开和分析能力。在申请书中，这些内容是通过立项依据、研究内容和目标、拟采取的研究方案及可行性分析等的具体叙述来体现的。要想使申请的项目有竞争力，申请者需要下大气力对上述几个方面进行充分、细致的准备。这里需要注意两点：第一，自己确实有想法和好的思路；第二，要善于把自己的想法和思路清晰、准确地表达出来。两者缺一不可。 项目的论证开始于题目。题目不是简单地给项目取个好听或者好看的名字，而是能透过现象看本质，通过凝练而抽象出一个到位的科学问题，使同行能够确切体会到申请项目要解决的问题。例如，从材料科学的角度来看，“镁合金的组织结构与性能研究”就不是一个好题目；再比如，“金属配位氢化物储氢材料中基础科学问题的研究”也不是一个好题目。改善的办法是，首先申请者得清楚自己究竟要研究一个什么样的具体问题。第一个题目太空泛，所以显得空洞、不具体，科学问题不明确。应该围绕实际要研究的内容，给出关于组织结构的特定演化路径对性能产生作用的微观机理。第二个题目的范围就更大了，无法判断所申请的项目具体要解决什么科学问题。再譬如，“金属配位化合物抗癌药物和肿瘤显像药物研究”也不能算理想的题目，如果是“抗癌及显像双功能金属配合物研究”就好一些，更可取的题目是“抗癌及显像双功能金属配合物的结 构特性”。这样，同行才能一目了然地知道申请者的研究重点之所在。 立项依据的撰写应该注意：不要把它写成对于领域的学术价值和重要性的论证，或者是国内外同行工作历史和现状的简单罗列，而是应该以自己提出的问题和思路为主线展开论述。 立项依据是整个项目的立论基础，需要明确表达出自己要做什么和怎么做，有什么理由和道理做这个和这样做。紧紧围 绕凝练的科学问题和提出的针对性、自己的学术思路，结合本领域他人的工作，展开分析和论证，由此体现课题的研究价值。简单说来，就是千方百计地把拟开展的研究和要探索的科学问题、思路等方面的道理说深讲透。这需要严谨的逻辑发展过程和缜密的连贯而流畅的叙述。还要注意叙述中的衔接和转承。这个过程很像和面，一定要把面和好了，才有可能做出好吃的馒头。 这里特别需要注意避免“三段体”式的论证，即第一部分描述领域的国际热点，接下来自然归纳出这方面的研究有意义，最后，自己也准备开展相关研究。另一种三段体的表现形式为先从各个方面叙述研究的大背景和意义，然后给出或者罗 列国内外研究现状，最后用几句话说明自己拟开展的研究内容。这种形式的立项依据撰写有一定的代表性，但是由于没有充分阐述自己对一个具体的科学问题的理解和提出新的想法，及有针对性地进行相关论证，使申请项目的价值打了很大折扣，因为同行尽管看到申请者了解了很多信息，但申请者本人的思路并不明确和清晰，更为欠缺的是，对自己拟开展的研究，在思路上没有展开令人信服的论证。其实，领域前沿也罢，领域热点也罢，都不代表一个具体项目的研究价值。项目的研究价值应该是申请者自己提出的问题和另 辟蹊径的理解思路。 论证过程还需注意避免文不对题或离题太远，以及论证叙述展开的层次和脉络；注意直接相关文献的充分占有和展现。对别人的工作要钻研和理解透彻，不要留下死角。通过文献和其他形式的交流和讨论真正理解他人的工作实质究竟是什么，这样才不至于犯不求甚解的毛病，也才能真正做到视野开阔，找到特别的角度，才能真正做到独到和新颖，做到有所超越。另外，应客观评述别人的工作，自己的观点也不要绝对化。 论证过程要围绕项目的主线展开并贯穿始终。如果选择金属间化合物的塑性问题展开研究，那么就需要给出自己对塑性问题的理解和认识，以什么样的思路去研究它，并给予令人信服的论证和说理。再譬如，如果研究抗癌及显像双功能金属配合物的结构特征，那么叙述过程就不能离开这条线，在逻辑上密切相关，要始终围绕结构特征这个科学问题，通过翔实有力的分析，讲清楚自己的思路和想法，与以往别人的工作有何不同，新颖之处在哪里。唯此才能使论证令人信服和有说服力。 （责任编辑齐志红） 编者按 本刊自2009年起新辟“科研基 金漫谈”栏目，旨在介绍各种科研基金申请的经验、成效，基金的申报、材料准备 等注意事项，国外科技基金的设立、管理、效能状况等与科研人员切身相关的资讯。欢迎投稿。 走向职场（To the Workplace ） 112科技导报2009，27（3）
一、单项选择题 1．根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，（）为股票基金。 A．60%以上的基金资产投资于股票 B．55%以上的基金资产投资于股票 C．30%以上的基金资产投资于股票 D．50%以上的基金资产投资于股票 【答案】A 【解读】根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。 2．关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。 A．基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B．基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C．基金投资收益依据投资经管人的投资业绩按一定比例分配给基金经管人 D．基金经管人只能按规定收取一定的经管费，不参与 基金收益分配【答案】C 【解读】常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。 3．2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为（）。 A．开放式基金、封闭式基金 B．契约型基金、公司型基金 C．ETF基金、LOF基金、封闭式基金 D．股票基金、债券基金、货币市场基金、 混合基金【答案】D 【解读】2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。 4．在我国，拟设立的基金经管公司的注册资本不低于人民币（）万元。 A．1000 B．5000 C．10000 D．100000 【答案】C 【解读】我国相关法规规定，基金经管公司的注册资本应不低于1亿元人民币。 5．股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。 A．40%～60% B．30%～40% C．20%～30% D．10%～20% 【答案】A 【解读】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。 6．ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。 A．100万份 B．80万份 C．50万份 D．30万份 1/6
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资
D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.doczj.com/doc/7115200796.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.doczj.com/doc/7115200796.html,/
申请书正文（请勿删除“申请书正文”五字）
一、一般项目申请书正文撰写提纲 1．项目名称 2．研究工作的科学意义（研究意义、国内外研究现状及发展动态分析，需结合科学研究发展趋势来论述科学意义；或结合经济和社会发展中迫切需要解决的关键科技问题来论述其应用前景）
3．本项目研究目标，及其与申请者研究工作长期目标的关系 4．项目研究内容、研究方案和进度安排（包括有关方法、技术路线、实验手段、关键技术等说明，年度研究计划） 5．项目创新之处 6．工作基础与工作条件（与本项目相关的研究工作积累，已具备的研究支撑条件） 7．预期研究结果、利用研究结果计划和今后发展思路（阐述研究结果的形式，如何充分利用可能得到的研究结果，拟通过何种资助渠道继续开展研究工作，预期发表的主要相关论文应与简表填写内容一致） 二、青年基金项目申请书正文撰写提纲 1．项目名称 2．研究工作的科学意义（研究意义、国内外研究现状及发展动态分析，需结合科学研究发展趋势来论述科学意义；或结合经济和社会发展中迫切需要解决的关键科技问题来论述其应用前景） 3．本项目研究目标，及其与申请者研究工作长期目标的关系 4．项目研究内容、研究方案和进度安排（包括有关方法、技术路线、实验手段、关键技术等说明，年度研究计划） 5．项目创新之处 6．工作基础与工作条件（与本项目相关的研究工作积累，已具备的研究
支撑条件） 7．预期研究结果、利用研究结果计划和今后发展思路（阐述研究结果的形式，如何充分利用可能得到的研究结果，拟通过何种资助渠道继续开展研究工作，预期发表的主要相关论文应与简表填写内容一致） 三、重点项目申请书正文撰写提纲 1．项目名称 2．研究工作的科学意义（研究意义、国内外研究现状及发展动态分析，需结合科学研究发展趋势来论述科学意义；或结合经济和社会发展中迫切需要解决的关键科技问题来论述其应用前景） 3．本项目研究目标，以及与申请者研究工作长期目标的关系 4．项目研究内容，研究方案和进度安排（包括有关方法、技术路线、实验手段、关键技术等说明，年度研究计划） 5．项目创新之处 6．工作基础与工作条件（工作基础：与本项目相关的研究工作积累和已取得的研究工作成绩；工作条件：已具备的实验条件，尚缺少的实验条件和拟解决的途径，包括利用国家、省部级重点实验室和部门重点实验室等研究基地及依托重点与优势学科的情况） 7．预期研究结果、利用研究结果计划和今后发展思路（阐述研究结果的形式，如何充分利用可能得到的研究结果，拟通过何种资助渠道继续开展研究工作，预期发表的主要相关论文应与简表填写内容一致）
1. 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。 A.60%以上的基金资产投资于股票 B.55%以上的基金资产投资于股票 C.30%以上的基金资产投资于股票 D.50%以上的基金资产投资于股票 【答案】 A 【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为 股票基金。 2. 关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是() 。 A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 【答案】 C 【解析】常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。 3.2004 年 7 月 1 日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为()。 A. 开放式基金、封闭式基金 B. 契约型基金、公司型基金 C.ETF 基金、 LOF基金、封闭式基金 D.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 【答案】 D 【解析】 2004 年 7 月 1 日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分 为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。 4. 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币() 万元。 A.1000 B.5000 C.10000 D.100000 【答案】 C 【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于5. 股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在1 亿元人民币。 () 左右。 A.40%～ 60% B.30%～ 40% C.20%～ 30% D.10%～ 20% 【答案】 A 【解析】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～ 60%左右。 6.ETF 在一级市场上，通常只有基金份额达到() 以上的投资者在交易时间内可以随时进 行申购和赎回的交易。 A.100 万份 B.80 万份 C.50 万份 D.30 万份
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
模拟一： 1.资产负债表中的所有者权益不包括( 。 A.股本 B.应付票据 C.资本公积 D.盈余公积 2.利润表的终点是( 。 A.特定会计期间的收入 B.本期的所有者盈余 c.与收入相关的成本费用 D.本期的所有者权益 3.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花( 天收回一次账面上的全部应收账款。 A.5 B.73 C.30 D.70 4.财务报表分析是( 进行证券分析的重要内容。 A.公司董事 B.总经理 C.基金投资商 D.基金投资经理或研究员
5.( 是用来衡量企业长期偿债能力的指标。 A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率 6.权益乘数的计算方法是( 。 A.资产除以所有者权益 B.负债除以所有者权益 C.资产除以负债 D.负债除以资产 7.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( 元。 A.1250 B.1050 C.1200 D.1276 8.按照( 的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 A.复利 B.单利 C.贴现 D.现值
9.某企业有一张带息票据(单利计息，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天，则到期日的利息为( 元。 A.60 B.120 C.80 D.480 10.某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为( 万元。 A.36.74 B.38.57 C.34.22 D.35.73 证券投资基金基础知识单选题答案解析 1.【答案】B 【解析】所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 2.【答案】B 【解析】利润表的起点是公司在特定会计期间的收入，然后减去与收入相关的成本费用;利润表的终点是本期的所有者盈余。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润(或盈余。 3.【答案】B 【解析】应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73(天。
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露
D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不 召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险
C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。 A. 5
证券概述 一、单选题 １、证券按其性质不同，可以分为（ A ）。 Ａ.凭证证券和有价证券Ｂ.资本证券和货币证券 Ｃ.商品证券和无价证券Ｄ.虚拟证券和有价证券 ２、广义的有价证券包括（ A ）货币证券和资本证券。 Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.权益证券Ｄ.债务证券 ３、有价证券是（ C ）的一种形式。 Ａ.商品证券Ｂ.权益资本Ｃ.虚拟资本Ｄ.债务资本 ４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（ D ）、政府证券和国际证券。 Ａ.银行证券Ｂ.保险公司证券Ｃ.投资公司证券Ｄ.金融机构证券 ５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最终源泉是（ C ）。 Ａ.买卖差价Ｂ.利息或红利Ｃ.生产经营过程中的价值增值Ｄ.虚拟资本价值６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（ A ）关系。 Ａ.正比Ｂ.反比Ｃ.不相关Ｄ.线性
二、多选题 １、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（ＢＣ）。 Ａ.商业汇票Ｂ.证据证券Ｃ.凭证证券Ｄ.资本证券 ２、广义的有价证券包括很多种，其中有（ＡＣＤ）。 Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.货币证券Ｄ.资本证券 ３、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有（ＡＢＣＤ）。 Ａ.商业汇票Ｂ.商业本票Ｃ.银行汇票Ｄ.银行本票 ４、下列属于货币证券的有价证券是（ＡＢ）。 Ａ.汇票Ｂ.本票Ｃ.股票Ｄ.定期存折 ５、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持券人对发行人有一定收入的请求。这类证券有（ＢＣＤ）。 Ａ.银行证券Ｂ.股票Ｃ.债券Ｄ.基金证券 ６、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（ＡＢＣ）。 Ａ.非挂牌证券Ｂ.非上市证券Ｃ.场外证券Ｄ.场内证券 三、判断题 １、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。（对）
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答 案】 一、多选题 1．除《证券投资基金法》之外，基金活动还需遵守（） A.《中华人民共和国信托法》 B.《证券法》 C.其他部委制定的关于基金的特殊规定 D.以上均正确 参考答案：A,B,C,D 2．我国证券市场法律体系分为如下哪些组成部分?（）。 A.国家法律 B.行政法规 C.部门规章 D.自律规则 参考答案：A,B,C,D 3．基金的投资运作主要包括：（） A.基金的投资 B.基金的交易实现 C.基金的绩效评估和风险控制 D.基金的会计核算和资产估值 参考答案：A,B,C,D 4．基金所持股票按市值规模不同可被分为（） A.大盘型 B.中盘型 C.小盘型 D.价值型 参考答案：A,B,C 5．基金信息披露的主要义务人为（） A.基金管理人 B.基金托管人 C.证券交易所 D.基金份额持有人
参考答案：A,B,D 6．专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。 A.注册资本不低于2000万人民币 B.中国证监会规定的其他条件 C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2 D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 参考答案：B,C,D 7．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。 A.资产保管 B.交易监督 C.信息披露 D.资产清算与会计核算 参考答案：A,B,C,D 8．基金资产托管业务主要包括（）等方面。 A.资产保管 B.资产投资 C.资金清算 D.投资运作监督 参考答案：A,B,C,D 9．下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是（）。 A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收。 B.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收企业所得税。 C.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。 D.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。参考答案：C,D 10．按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（） A.公司（企业）证券 B.法人证券 C.金融证券 D.政府证券 参考答案：A,C,D
河南省自然科学基金项目申请书 项目名称： 申请者： 所在单位（签章）： 主管部门： 联系电话： 电子信箱： 通讯地址： 邮政编码： 申请日期：年月 日
河南省科学技术厅制
填报说明 1、“申请书”用于申请河南省自然科学基金项目，由申请者负责填写。填写前请先查阅有关河南省自然科学基金项目申请办法及规定。申请书各项内容，要逐条认真填写，表达要明确、严谨，实事求是。外来语要同时用原文和中文表达，第一次出现的缩写词，须注明全称。 2、封面右上角“申报号”按照河南省科学技术厅分配的编号填写；“项目类别”栏由申请者填写, 申请项目属基础研究的此栏为“A”,属应用基础研究的为“B”。“学科名称”及“学科代码”请根据申报项目所属学科，按最新国家标准“学科分类与代码表”，填至三级学科分支。 3、基础研究是指以认识自然现象、探索自然规律为目的，不直接考虑应用目标的研究活动；应用基础研究是指有广泛应用前景，但以获取新原理、新知识、新方法为主要目的的研究；“项目名称”应确切反映研究内容和范围，最多不超过25个汉字（包括标点符号）；“申请者”是指申请项目实际主持人。 4、在读（含在职）研究生和申请单位的兼职科研人员不得作为申请者提出申请，但可作为项目组成员参加研究。 5、申请者和项目组中具有高级专业技术职务的主要成员申请（含参加）的项目数，连同在研的省级以上科学基金项目数, 不得超过两项。同一项目组研究内容相近的项目，只允许报送一个项目。 6、不具有副高以上专业技术职务或硕士以上学位的申请者，须有两名具有正高专业技术职务的同行专家推荐。
简表
一、本研究项目的立项依据和目标
湖南省证券从业资格考试：证券投资基金概述试题 一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、公司改组为上市公司时，如果原公司已经缴纳出让金，取得了土地使用权，国家 可以将土地作价，以（）的方式投入上市公司。 A ?国有法人股 B. 出租 C. 国家股 D. 社会公众股 2、龙债券具有—的特征。\ A .企业债券 B. 公债 C. 外国债券 D. 欧洲债券 3、在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的 _。 A. 20% B. 40% C. 60% D. 80% 4、__是决定产品生产成本的基本因素。 A .专有技术 B. 由资本集中程度决定的规模效益 C. 低廉的劳动力 D. 优惠的原材料 5、公司发行可转换公司债券，应当提供担保，但（）的公司除外。 A .最近1期末经审计的净资产不低于人民币5万元 B. 最近1期末经审计的净资产不低于人民币15万元 C. 最近1期末经审计的总资产不低于人民币5万元 D. 最近1期末经审计的总资产不低于人民币15万元 &关于创业板上市公司首次公开发行股票应当满足的基本条件，下列描述正确的是（）。 A .发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司或者有限责任公司 B. 最近三年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元 C. 最近1期末净资产不少于3000万元，且不存在未弥补亏损 D. 发行后股本总额不少于3000万元 7、资产管理中，—是最常见、最简便的风险度量方法。 A .方差度量法 B. 收益预期范围度量法
C. 下跌概率法 D. 风险收益法 8、当代表基金份额—以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。 A. 5% B. 10% C. 30% D. 50% 9、证券公司债券的期限最短为__0\ A. 1年 B. 9个月 C. 6个月 D. 3个月 10、有下列（）情形的证券经营机构不能登记为保荐机构。 A .保荐代表人为3人 B. 最近36个月内因违法、违规被中国证监会除名 C. 是证监会核准的比照类证券公司 D. 公司治理结构存在重大缺陷 11、公司追加一个单位的资本所增加的成本称为__0 A .公司债券成本 B. 加权平均资本成本 C. 普通股成本 D. 边际资本成本 12、与市场组合的夏普指数相比，一个高的夏普指数表明__o A .该组合位于市场线上方，该管理者比市场经营得差 B. 该组合位子市场线上方，该管理者比市场经营得好 C. 该组合位于市场线下方，该管理者比市场经营得差 D. 该组合位于市场线下方，该管理取得中等绩效 13、积极的股票风格管理，若股票前景不妙则应该（），若前景良好则（）。 A .增加权重；增加权重 B. 增加权重；降低权重 C. 降低权重；降低权重 D. 降低权重；增加权重 14、根据证券化产品的属性，可以将资产证券化分为__o A .境内资产证券化和离岸资产证券化 B. 股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化 C. 应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化 D. 不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化 15、根据证券交易所的相关规定，证券公司应当在每日—向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
1、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 A、基金投资顾问 B、基金评价 C、基金估值核算 D、基金销售支付 正确答案是：D 2、以下关于另类投资基金的投资对象，正确的是（）。 A、国内黄金ETF主要投资于实物黄金 B、国内REITs产品都是投资于海外的REITs C、国内商品QDII只能投资于黄金和石油 D、国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货 正确答案是：B 3、不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（）。 A、社保基金 B、LOF C、分级基金 D、ETF 正确答案是：A 4、基金份额登记机构的主要职责包括（）。 A、基金份额的募集与客户服务 B、基金的销售与基金投资 C、基金份额的注册登记 D、基金份额的募集与运作管理 正确答案是：C
5、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。 A、有利于投资者的价值判断 B、有利于防止利益冲突与利益输送 C、有利于提高证券市场的效率 D、能有效防止操纵市场 正确答案是：D 6、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。 A、5% B、10% C、15% D、20% 正确答案是：B 7、( )是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 A、增长型基金 B、收入型基金 C、稳定型基金 D、平衡型基金 正确答案是：A 8、基金当事人不包括（）。 A、基金份额持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金市场服务机构 正确答案是：D
2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 （一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。 A．市场供求关系B．上市公司经营情况 C．市场存款利率D．基金资产净值 2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基金叫（）。 A．套利基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．伞型基金 3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。 A．股票大于基金且基金大于债券 B．股票小于基金且基金小于 C．股票大于基金且债券也大于基金 D．股票小于基金且债券也小于基金 4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。 A．委托人、受益人与受托人之间的关系 B．委托人、受托人与受益人之间的关系 C. 委托人与受益人、受托人之间的关系 D．受益人与委托人、受托人之间的关系 5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A．公司章程B．基金合同 C．招募说明书 D．托管协议 6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起（）个月。
A．6 B．5 C．4 D．3 7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。 A．投资活动复杂 B．高杠杆的投资效应 C．投资操作方式公开 D．私募筹资 8．中国的基金监管机构不包括（）。 A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所 C．基金行业自律组织 D．银监会 9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。 A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产 10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则B．B．基金交易量可由投资者决定 C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动 D．在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位 11．开放基金的募集一般要经过（）五个步骤。 A．申请、发售、核准、备案、公告 B．申请、备案、核准、发售、公告
证券概述 1、证券按其性质不同，可以分为（A）。 A .凭证证券和有价证券 B .资本证券和货券C.商品证券和无价证券 D .虚拟证券和有券 2、广义的有价证券包括（A）货币证券和资本证券。 A.商品证券 B .凭证证券 C .权益证券D.债务证券 3、有价证券是（C）的一种形式。 A.商品证券 B .权益资本 C .虚拟资本D.债务资本 4、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（D）、政府证券和国际证券。 A .银行证券 B . 保险公司证券 C .投资公司证券 D .金融机构证券 5、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最终源泉是（C）。 A.买卖差价 B.利息或红利 C .生产经营过程中的价值增值 D .虚拟资本价值 6、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（A）关系。 A .正比 B .反比 C .不相关 D .线性 1、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。（对） 2、购物券是一种有价证券。（错） 3、有价证券是指无票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权证券。（错） 4、有价证券的价格证明了它本身是有价值的。（错） 5、有价证券本身没有价值，所以没有价格。（错） 6、有价证券是虚拟资本的一种形式，能给持有者带来收益。（对） 7、持有有价证券可以获得一定数额的收益，这种收益只有通过转让有价证券才能获得。（错） 8、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。（对） 9、资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券即指资本证券。（对） 10、股票、债券和证券投资基金属于货币证券。（错） 债券 1、债券是由（C）出具的。 A .投资者 B .债权人 C .债务人 D .代理发行者 2、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（A）。 A .债权 B .资产所有权 C .财产支配权 D .资金使用权 3、债券根据（D）分为政府债券、金融债券和公司债券。 A. 性质 B .对象 C .目的 D .主体 4、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（B）。 A .贴现债券 B .复利债券 C .单利债券 D .累进利率债券 5、贴现债券的发行属于（C）。 A.平价方式 B .溢价方式C.折价方式 D .都不是 6、债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（ A ）。 A . 券面形态 B .发行方式 C .流通方式 D . 偿还方式 7、公债不是（D）。 A .有价证券 B .虚拟资本 C .筹资手段 D . 所有权凭证 8、安全性最高的有价证券是（ B ）。 A . 股票 B .国债 C .公司债券 D .金融债 券 9、公司不以任何资产作担保而发行的债券是（A）。 A .信用公司债 B .承保公司债 C .参与公司债 D .收益公司债 10、公司以其金融资产抵押而发行的债券是（C ）。 A .承保公司债 B .不动产抵押公司债 C .证券抵押信托公司债 D .设备信托公司债